零售行业资金管理解决方案（大全五篇）

第一篇：零售行业资金管理解决方案

零售行业资金管理解决方案

零售行业是指通过买卖形式将工农业生产者生产的产品，直接售给居民作为生活消费品或售给社会集团供公共消费的商品销售行业。它已经成为我国近年来发展最快、市场化程度最高、竞争最为激烈的行业之一，属于典型的劳动密集型和资金密集型行业。并且，随着零售行业发展水平的不断提高，行业生产要素正逐渐由典型的劳动密集向典型的资金密集转移。

受益于宏观经济增长、居民收入水平提高、城市化及消费者理论转变等因素的影响，未来几年内，我国零售业仍将保持8%—10%的平稳增长速度，其在国民经济中的地位和作用将大大提高，未来中国零售行业发展空间巨大。

零售行业发展现状

近年来，我国零售行业发展迅速，主要表现在：规模迅速提升、新旧业态并存发展、市场集中度和零售业现代化水平提高。但是，与国际零售行业水平相比，我国零售行业仍然存在业态层次不齐、整体规模偏小、管理技术和管理水平差距偏大等诸多问题。

1、业态参差不齐,差距明显

我国零售市场发展经历了由百货商店一统天下到新型零售业快速发展、群分天下的过程。大型综合超市、超级市场、便利店、专业店、专卖店、家居中心、仓储商场等新型零售业成为我国零售业规模扩大的主要动力。在过去的10年里,我国零售业经历了国外零售业150年的商业历程，西方发达国家历经8次零售革命形成的20余种业态几乎全部在中国出现，但是各种新型业态同时出现，没有时间阶段性，且部分业态具有明显的不足，与国际上通行的标准业态相比有较大的差距。

2、整体规模偏小,运营成本较高

目前,国内零售企业的规模扩张更多的是一种外延式扩张,更看重的是网点资源的抢占,规模效益没有充分体现,只在一定程度上提高了综合毛利率,但各类经营费用居高不下，导致净利润率远远低于国际零售业水平，即使是“中国连锁百强”的平均净利润率也仅为1.32%。过高的运营成本归因于两个方面：外部是因为我国物流费用偏高，内部是销售成本和管理成本偏高。而且，由于商品周转速度慢、采购配送水平低等原因造成零售企业在商品库存管理上的难题。

3、管理水平与国际零售企业的差距较大

国内零售业管理方式比较落后，管理技术自动化和数字化水平较低，从而导致效率低、利润薄。多数企业管理层只注重经营，忽视企业管理。重视市场促销价格战，轻视营销技巧的运用，这与国际零售企业经营管理观念存在较大差别，进入中国的外商零售企业对商品、价格和服务的管理都有其独到之处，水平远优于国内零售企业。

零售行业发展趋势

经过新一轮规模扩张后，我国零售企业在经济成分、组织形式、经营业态、管理模式等方面都将发生变化，主要呈现六大趋势：

1、集团化趋势日益明显，大型零售集团企业在零售市场中占主导地位。在今后的发展中，大型百货零售商店将向中高档和专业店转移，集团化和连锁经营将成为百货店业态发展的主要方向。

2、连锁经营引领市场潮流。随着市场的发展，零售企业之间将加快重组兼并，竞争将集中在店铺扩张能力和人才资源的争夺上。伴随着零售业业态的不断创新和多样化，连锁经营显示出强大的影响力和生命力，将成为零售业主要的经营形式。

3、网络购物成零售企业新战场。商务部提出“十二五”期末，力争网络购物交易额占我国社会消费品零售总额的比重提高到5%以上。巨大的网上购物市场将吸引越来越多的传统零售商积极地发展“网店”，“网店”将成为零售渠道之争的新战场。

4、大卖场（也称大型综合超市）成为城市商业发展的主流业态。在我国主要大中型城市中，大卖场成为现代商超业态中最主力的业态，其在市场上的份额将逐步上升。可以预计,大卖场将逐步替代百货店的主力地位。

5、购物中心模式的发展速度将加快。购物中心模式在发达国家发展日趋成熟，已经朝着生态化、娱乐个性化等方向发展。伴随着中国城市化进程的加速，轨道交通等基础设施建设投入的不断增加，以及人均消费能力的大幅提升，使中国消费者对购物环境的要求越来越高，购物中心模式将在我国得到快速发展。

6、国有资产正逐步退出零售企业。随着改革的深化，涉及公共物品提供和国家安全保障的经济领域正成为国有经济关注的重点，这意味着，国有资产逐步退出非垄断行业已成必然，这不仅有利于提升国有经济的整体战略高度，并且有利于提升竞争性领域内的市场化程度。

资金管理面临的难题

随着零售业的快速发展，企业并购重组进入了活跃期，零售业优胜劣汰的时代已经到来，如何在快速发展中保持充足的资金量，优化企业资金管理结构是零售企业资金管理面对的难题。

1、企业现金结算风险高

在零售企业日常交易活动中，现金交易在零售企业结算中占据重要地位，零售企业每天会有大量的现金收入，同时，在结算过程中，又需要大量的零钞以便找赎，现金的安全管理是企业面临的首要难题。

2、行业现金流面临挑战

每天整个零售行业都会有大量现金流入，同时又有大量货款流出，我国零售连锁企业的流动资金普遍依赖于银行贷款，企业普遍采取着自身利润率过低的高负债、低利润经营方式，甚至有“中国连锁百强”的零售企业流动资金都基本依赖于银行的支持。近年来因宏观调控银根紧缩，导致部分零售企业出现资金缺口，对于需要保持足够的现金流才能维持其高速、正常运转的零售行业来说面临着很大的挑战。

3、缺乏有效的现金流分析与预测

国内多数零售企业采用分散经营，当面临激烈的市场竞争时，企业往往都有做大销售的冲动，导致发生存货增加、收款延迟、付款提前等情况，产生这些问题的原因在于经营现金流预测的偏差，这对过度依赖上游供应商信用及银行借贷的零售企业来说，容易引发因流动性不足导致现金流断裂的情况。

4、缺乏系统化的账户管理

对于国内零售企业而言,由于其生产经营组织形式所带来的资金分散、管理跨距大等方面的现实因素，容易造成多头开户、摊子过大等问题，给零售企业的银行账户管理带来难度。

通过以上分析可以看出，在未来较长的一段时间内，怎样才能维持现金流的充足是零售行业中的企业面临的主要问题。

资金管理需求分析

1、现钞支取和营业款清点需求

零售行业在日常经营中使用大量小面值的人民币现钞用于支付，因此需要银行为其进行人民币现钞定期供应。同时，出于对企业日终现金保有量规定和对现金安全的考虑，企业希望将现金清点及运送的工作委托给银行，从而降低现金的安全风险。

2、多种收款方式需求零售企业面对的客户类型众多，有持现金或银行卡消费的个人或团体，也有可能使用支票的企业采购。因此，零售企业需要银行提供多样化的收款手段，满足各类型客户的支付结算需求。

3、资金集中管理需求

随着零售企业规模不断扩大，分支机构不断增多，每日有大量的销售款项回流，导致资金分散现象比较严重。零售企业需要银行帮助其实现资金集中化管理，满足总部对各个营业场所资金的集中管理、监控和统筹。

4、集中支付需求

由于供应商数量较多，且分布较分散的原因，零售企业面临着供应商货款支付笔数多、频率高、金额小等问题。这使企业期待寻找快速准确的安全集中支付方式。

5、供应链融资需求

零售企业的供应链相对复杂，通常以一个大型核心企业与多个上游中小企业供应商的形式出现。在保证自身业务稳步增加、合理占用供应商资金的同时，兼顾供应商的实际生产资金需求和合理的利润空间，对零售企业来说是个挑战。因此，提供合适的供应链服务将进一步提高零售企业资金使用效率和竞争优势。

6、投资理财需求

零售企业短期内会在银行账户中保持少量的货币沉淀，因此，需要一种安全、灵活的理财工具。

资金管理解决方案

随着零售市场竞争的日益激烈，企业需要更加高效的现金管理服务。北京银行一直以提供国内一流现金管理服务为目的，针对零售企业的资金管理需求，北京银行为零售企业提供专业、及时的一揽子金融服务。

1、收付款管理： 柜台服务：

（1）人民币零钞供应。北京银行调动网点金库和其它资源，满足零售企业小面值现钞供应和零钞找赎需要。

（2）现钞支取和营业款清点。北京银行为零售企业提供上门口收款、零钞兑换等服务。收款管理：

（1）pos商户管理。零售企业可以随时通过北京银行管家在线现金管理网上银行渠道查询集团企业账务信息，包括POS商户刷卡流水信息查询等。

（2）支票管理。通过北京银行全能管家多银行资金管理系统，企业可以实现对支票的全生命周期管理，包括支票本的登记入库、支票的领用及打印、支票的作废等等。并且可以支持银行账户明细和支票信息之间的核销，并对核销中发现的非正常情况根据事先设定的预警机制进行预警。

2、资金集中管理（构建现金池）

针对零售企业资金管理分散，北京银行帮助零售企业构建现金池，实现资金的集中管理。

（1）资金归集：通过北京银行管家在线或全能管家多银行资金管理系统, 实现零售企业总分公司间的资金归集。系统可以自动完成集团内定期的资金结算处理，包括上收、下拨和分公司间横向划转；为企业灵活设置资金自动归集的结算模式和结算时间，满足多种集团财务管理需要；有定额（比）结算、留存限额、固定余额等多种结算方式供企业选择。

（2）额度管理：通过北京银行核心归集现金管理服务，实现零售企业对关联子账户的额度管理。子账户资金实时自动上存至集团账户后，如需要对外支付，在上存集团账户资金可用余额内实时从集团账户划付相应的支付金额至关联子账户后对外支付。

（3）虚拟账户：北京银行现金管理致力于协助企业构建高效、科学内部银行，将集团企业的一个或多个成员单位设置虚拟账户用于内部资金管理，对于分支机构需进行对外支付时，由总账户直接根据分支机构的要求进行支付，并记录于分支机构的虚拟帐，同时可以提供虚拟账户内部计息等服务。

3、供应商集中支付服务针对零售企业有众多供应商，而且结算时间较为集中的现象。北京银行为企业提供多种模式的集中支付服务，减少财务人员工作量，提高资金结算效率。

4、零售行业供应链金融解决方案以大型卖场或超市为中心企业，大型卖场或超市与其供应商之间采用寄售（代售）方式进行商品销售的供应链。包括大型卖场或超市，及其上游供应商在内的企事业单位。

（1）对上游供应商的金融产品组合：保理业务、票据贴现业务、出口打包贷款、出口押汇业务等。

（2）对核心企业的金融产品组合：流动资金贷款、票据业务、电子票据业务、本外币信用证业务、减免保证金开证、进口代收服务、进口押汇业务、同业代付服务、信保融资业务等。

5、投资理财管理

（1）存款一站通。企业通过管家在线网上银行渠道或北京银行的全能管家多银行资金管理系统可将活期账户中的短期闲置资金转为定期或通知存款，提高企业资金的收益率，实现存款一站式管理。（2）北京银行提供多种类型机构理财产品，并可根据企业需求进行个性化产品定制，满足企业流动性、安全性需求同时，提高资金收益。

实施效果

通过北京银行的现金管理服务，解决了零售企业零钞兑换、现金存放安全问题，保证了零售企业每日小额现金的供应和流动资金需求；帮助企业构建内部现金池，降低了企业融资成本；借助北京银行电子化支付平台，使得企业资金周转更加有效，企业在此基础上更好地预测和把握未来现金流；通过北京银行提供的供应链金融服务，帮助供应商便利和低成本获得资金，巩固零售企业在供应链中的核心地位；通过多款贴心的投资理财产品与服务，提升了客户资金收益率。

第二篇：资金管理解决方案

浪潮资金管理解决方案

资金是企业的血液。对于集团企业，财资管理所涉及的资金金额庞大，开户银行众多，资金收付频繁，集团内资金结算、划拨手续复杂，资金计息考核工作量繁琐，决策层难以及时了解资金信息等。解决问题一方面需要集团有效的财资管理制度，另一方面也需要合适的财资管理工具。

浪潮集团企业资金管理解决方案，为企业构建个性化、专业化的资金管理信息平台，通过企业ERP与外部结算银行的无缝集成，实现内部管理与银行结算流程的高效协同，帮助企业管理层对企业资金流进行集中有效的预测、监控及管理，实现资金的良性循环，降低财务成本和资金风险，增加资金收益，实现集团整体效益最大化。

管理模式

集团企业的资金管理建设，应首先选择与集团类型及管控力度相适应的资金管理模式，通常可采用的模式有以下几种：

集中监管模式：分子公司独立开户，资金业务独立开展，总公司借助银企直联平台将把集团所有成员企业在各家银行的账户及收支信息集中起来，及时了解成员企业的资金状况。

关键业务：银企直联、账户管理、资金监控分析

该模式不改变各成员企业现行资金运行方式，各成员企业独立进行收支处理，通常适用于行业跨度大，地域分布广，管理相对松散的集团企业。

资金划拨模式：集团开设归集账户（现金池），分子公司在集团统一管理和要求下，在相应的银行以实名制原则在各银行独立开户。收入账户资金根据与集团约定的归集策略进行资金归集，支出时则根据资金预算、资金计划经集团审批后，将资金从集团总账户下拨到企业支出户。

资金归集时，根据资金归集策略的不同，可以支持不同的资金归集模式，如：

根据资金上划频率不同，可以支持实时上划、定时上划或日终上划等；

根据上划的额度不同，可以支持全额上划、限额上划、比例上划；

根据资金归集发起方的不同，可以支持银行自动归集、企业手工上划、集团强制上划等；

关键业务：账户管理、资金预算、资金计划、银企直联、划拨管理、内部结算、利息管理、内部调剂、资金监控、对账管理

该模式下成员单位仍旧保留银行账户，自行开展收支业务。集团进行对闲置资金的归集、内部调剂和资金预算计划下的资金下拨，同时不会加大集团的工作量。适合有资金集中管理、内部调剂需求但同时资金管理岗位设置不是很充足的集团企业。

集中结算模式：集团统一管理所有分子公司的银行账户、对外的收支结算。集中结算模式与资金划拨模式的账户开设模式、归集类似，主要是对外付款的管理流程不同。集中结算模式下，由集团审批企业的每笔对外付款，然后将付款指令通过银企直联平台发送到结算银行进行业务支付，支付时银行自动将资金从集团总账户先下拨到企业的子账户，然后再从企业的子账户完成对外支付。

关键业务：账户管理、资金预算、银企直联、资金结算、内部结算、利息管理、内部调剂、资金监控、票据管理、对帐管理等；

考虑到资金集中结算模式下，资金管理的业务内容比较多，集团的业务量特别是企业的对外付款比较多，这种模式适用于已经建立相应资金管理机构如结算中心，且具有一定资金集中管理经验、岗位设置比较充足的集团公司。

整体方案

在集团公司内部建立统一的资金管理平台，该平台既是集团资金中心进行业务审批和处理的平台，同时也是下属所有分子公司进行业务申请、反馈和业务查询的平台，覆盖集团决策层、业务管控层、业务处理层和企业服务层。

在资金管理平台构建的过程中，按照‘提高资金收益、加强风险控制、保持业务处理效率’的原则，实现对各级单位资金业务的整体规划、风险监控和资金业务的集中处理。同时为了保障资金业务处理的效率，通过内部网银和银企直联平台，构建起从下属单位――结算中心――结算银行的快速网络结算体系。同时，资金管理系统还可以通过接口平台实现与集团企业ERP系统的集成，如与财务、预算、OA等，实现资金业务数据充分共享。

银企直联平台

进行集团资金管理，仅靠商业银行提供的网银是不够的。银行的网银侧重执行环节，且不能跨行提供企业整体资金状况。而通过银企直联平台，则可以实现集团内部资金管理与外部结算银行的网络直联，侧重集团内部的资金管理，如可实现资金预算的事中控制、资金业务的内部多级审批、多银行资金业务的汇总分析等，以更好的为集团内部资金管理提供服务。

已与国内工行、建行、农行、中行、浦发、招行、交行、中信等18家银行实现直联

企业信息系统与银企互联平台之间：通过TCP/IP通讯或者LCBIP提供的动态库实现通讯和处理，银企互联平台与银行之间，则采用HTTP、HTTPS、Socket或TCP/IP等多种方式

技术特点

产品基于平台(GSP)开发，提供成熟产品，同时可以在平台基础之上提供个性化开发，满足个性化资金管理要求

使用面向服务的SOA架构，实现软件系统的松散耦合和跨平台应用，该架构的开放性便于与其他系统集成。

决策支持更加商业智能，提供多种数据模型来展示决策者需要的有价值信息。

支持海量并发和海量数据库的规模。可以支持1000并发规模（在线15000左右），支持海量数据库（如5T-10T等）。

安全机制

管理安全

业务内控制度： 强调账实核对，业务流程的分级分权、事中稽核及跨部门稽核原则。

系统管理制度：各层口令定时变更、系统数据定时备份，日常维护记录档案化、日志化，应急制度建设及执行，应急设备的定期、持续性检测。

数据维护制度： 业务主数据的维护制度，业务流程维护制度，岗位权限维护制度

系统安全

硬件备份：硬件备份是为了防止单一硬件的故障造成整个系统的瘫痪。

异地数据备份：利用备份软件，实现对关键业务数据备份策略和备份方案的管理。

防火墙：通过部署防火墙来强化网络安全策略、对网络存取和访问进行监控审计、防止内部信息的外泄，阻止非法用户的非法入侵

阻止非法入侵：通过部署基于基于网络的入侵检测系统，时刻监控每秒能处理的网络数据流量、每秒能监控的网络连接数、每秒抓包数、每秒能够处理的事件数等指标，实现对整个网络流量的检测，达到保护全网的目的。

数据加密和身份认证：提供与国家认可的、第三方安全认证（CA）产品的集成。

病毒防范：采用“纵深”防御的措施，对网关、服务器以及客户端进行病毒防护，做到“层层设防、集中控管、以防为主、防杀结合”，构建有效的企业级防病毒系统，确保业务系统的运行安全。

管理效益

强化资金账户的控制力度，避免乱开户现象，杜绝资金漏洞

通过银企直联及财务业务一体化，实现“核算支付一体化”及“业务的不落地处理”，提高业务办理效率和安全性

加大资金归集的力度，发挥“现金池”作用：变被动吸收成员单位存款到自动归集资金，开展内部调剂降低整体贷款规模，同时可发挥集团面向银行的规模优势，争取优惠的政策，降低财务费用

内部结算形成资金体内循环划转，即快又节省费用

规范业务流程，落实内控管理：对业务流程进行规范化、标准化、系统化，避免人为错误，落实“分级分权审批”、“事中稽核”等内控要求

实现预算对业务流程的控制，提高集团公司对资金的驾驭能力，申请审批过程中自动判断预算额度，真正实现事中控制

在实现资金业务集中处理和风险集中监控的基础上，加强集团资金业务的整体规划和综合分析，通过对集团资金头寸、资金需求（信贷、票据）、流量、流向等进行总体分析，从而可以合理规划整个集团的头寸调度和统筹安排，辅助集团的经营决策和战略发展

产品介绍

账户管理

账户管理是整个系统的核心和基础，支持多级账户、多币种、多语言、多业务处理，对内外部账户统一管理。

完整的账户功能：开户申请、账户审核、账户启用、账户冻结/解冻、账户封户/解封、账户设置

灵活的账户分类模式：可以按照账户类型（内、外部存款户、结算户、内部、外部贷款户等）、账户性质、账户组从不同管理角度划分账户的分类

灵活的、多层级的账户管理体系：建立账户的钩稽关系，设定账户的性质，形成总分账户、企业账户、往来账户等多种关系，满足多种资金管理模式

灵活的账户规则定义：账户编号规则自定义，还可以设定账户限额、单笔支付限额、账户透支额度及利率等

多种账户控制方式：是否允许透支、透支额度、付款限额

灵活的银企接口的设置：包括哪些账户启用、读取哪些业务记录（如对外收付款记录、资金上划或下拨的业务记录等）

结算管理

包括内部结算、外部结算，上划下拨，资金调度，企业结算、存款及协议管理及贷款、票据等其他业务入账。实现从成员企业――资金中心――外部银行的不落地网络结算

划拨业务：进行资金上划和下拨业务处理，收入的上划支持自动上划和手动上划两种方式，而资金下拨则可以根据资金预算和资金计划进行下拨，并支持预算外特殊业务的临时资金下拨。

内部结算：处理集团内成员单位之间的内部结算业务，支持由付款单位、或者收款单位两种发起方式的业务处理。结算中心内部复核确认后，直接进行双方内部账户的入账处理，方便快捷，又产生未达账项和结算费用。

外部结算：处理外部收款和付款业务。对外收款业务则支持和手工录入或者通过银企直连自动读入收款信息进行内部账户入账处理；付款业务经企业申请、集团审批和预算控制后，由结算中心将指令发送银行，银行自动将资金先下拨然后再完成对外付款；

企业结算：对于未纳入集团进行集中管理的银行账户，各成员企业可以通过集团搭建的银企直联平台，实现自身银行账户的收支业务处理。

资金调度：结算中心根据各银行总账户资金头寸和未来用款需求进行总帐户之间的资金调拨业务处理。

存款及协议管理：管理定期、通知、协定存款和相应的限额、透支、划拨协议的管理，可进行定期存款的提前支取、到期支取、自动转存、到期预警业务处理。

利息管理：体现资金的价格体系，对各种存款进行利息计算、息单结转、单据打印等处理。

银行对帐：通过银企直联可以更方便的实现集团内银行账户的自动对帐或手工对帐。

预算与计划

集团企业为了能够合理的统筹安排整个集团的资金头寸，对纳入资金集中管理的单位，可以通过实行资金收支预算以及计划管理，加强资金收支业务特别是支付业务的过程控制和业务预警。

资金预算和资金计划是集团进行头寸规划和风险控制的两种实现方式，两者既有联系又有区别。其中，资金预算侧重于宏观方面的一种总量规划与控制，如、季度和月度的预算编制与控制；而资金计划则侧重于资金预算下的细化管理，将预算中的总量细化到按周、天以及按笔的细化管理。资金预算和计划与资金结算等业务系统进行业务联动控制，从而实现资金风险的事前控制和事中预警，加强风险防范。

多种阶段周期：资金预算系统提供按年、季度、月等多种形式的预算编制周期；同时，资金计划可以进行编制周期（如旬、周、天）、计划项目的自定义，并对资金预算进行细化管理。

灵活的编制方式：预算可以提供相应的自下而上的编制流程，也可以提供自上而下进行的分配和编制，满足多种方式的编制过程。

灵活的控制和预警方式：资金预算和计划可以与结算等业务系统进行业务的联动控制，并且控制方式、预警的项目等内容都可以进行自定义。

基于工作流的审批流程：基于工作流定义的审批流程，可以支持多环节的审批过程，并且可以为初始审批和以后的调整审批定义不同的审批流程。

灵活的预算调整：可以对预算和计划随时进行调整和审批。

预算与计划的分析查询：系统提供各种分析查询功能，如构成分析、执行进度分析；不同期间以及不同单位间的对比分析等。

信贷管理

信贷管理实现对外部贷款和内部信贷的统一管理。包含授信管理、银行贷款和内部调剂的过程管理。包含业务申请、审批、合同管理、业务台账、利息、贷后跟踪检查、到期处理、展期以及逾期处理等。

授信管理：支持相应的内部授信管理和银行授信管理，根据银行的授信协议和内部管理的授信制定授信种类，分配授信额度，并对贷款、担保、贴现、开票、信用证等进行信用控制和信用管理，自动完成信用占用分析、执行分析等使用和分配的分析，可进行专项授信、综合授信、特别授信等授信模式的处理

外部贷款管理： 处理银行贷款的申请、经办、合同的登记、放/还款的办理和利息等全部银行贷款业务。

内部调剂管理：处理内部调剂的合同、本金的放款、还款、计息/还息、贷款展期、逾期处理。每项业务按照业务申请、审批、业务处理、复核记帐的流程进行处理，将信贷规章制度和业务操作流程转化为电脑程序进行控制，创造“制度制约+系统制约”的信贷管理机制。

担保及抵押管理：支持企业的担保、抵押合同管理，并与贷款合同相关联一起处理，做好合同明细的统计和处理。包含业务的申请、审批、手续费及保证金等业务处理，采用台账方式管理。

? 贷款的贷后检查和到期预警：可以对贷款合同进行贷后跟踪检查，并根据到期日期进行预警提升。

票据管理

包括重要空白单证、应收票据和应付票据的管理，支持与人民银行电子票据系统的直联。

空白票证管理：实现对自制以及外购空白票证的管理，包含票据类型定义、票据入库、领用、挂失、作废、归还和票据的使用管理。

应收票据管理：系统可以实现商业承兑和银行承兑汇票应收管理，实现对票据登记入库，票据背书（分内部背书、外部背书）、票据贴现（内部贴现、外部贴现）、票据托收、到帐核销以及抵押、托管等全部业务处理和管理，并协同生成结算凭证。

应付票据管理：系统可以实现商业承兑和银行承兑汇票应付管理，处理票据的开票、拆票、到期兑付业务处理，并协同生成结算凭证。

到期提示：系统对应收应付票据的到期进行预警提示。

资金监控

资金查询：对下属单位在银行的开户情况、账户种类、账户头寸和当前业务明细及历史业务明细进行全面查询，及时掌握所有下属单位资金流量和存量等状况。

监控分析：对下属单位的各账户、各单位的资金收支情况、集团资金分布状况及各阶段资金收支状况进行统计分析。

债务结构分析：对整个集团、各单位的外部贷款、内部调剂、到期情况、授信等业务的综合分析

对帐：一方面结算中心与银行的银行对帐，并生成余额调节表；同时为分子公司提供相应的内部账户的对帐单（电子或者打印的），以实现成员单位与结算中心的对账。

资金分析

资金分析：结合经营、融资、投资等具体业务的当前状态及后期变化趋势进行动态地资金供求分析和管理。具体分为资金头寸分析（含资金构成分析、资金流量与流向分析等），资金需求分析（含资金需求分析、债务结构分析、资金成本分析），资金风险分析（含资金预算进度分析、授信综合分析、债务到期预警、大额业务监控等）。

资金预警：设定预警条件，系统自动预警提示。

决策支持：将业务核算，内部控制，风险防范，系统安全性及保密性，海量数据处理作为突出解决点，建立集团数据仓库，提供强大的业务分析及监测功能，以满足决策层对多层面决策分析的要求。

工作流管理

权限设置：对从成员单位到集团资金管理中心具体的各类业务操作以及集团管理人员的权限管理和分配，实现关键业务不同岗位的相互制约。

业务申请：包括账户业务、结算业务、信贷业务、票据业务及资金预算的申请、审批；

业务审批：审批流基于单据定义，单据分种类，对选定的单据审批流程提供按照审批岗位/人员、审批顺序、审批额度、审批条件自定义功能。定义不同的审批队列，可定义到岗位，也可定义到具体人。审批人可预先进行转授权，当要外出时，启动转授权，返回后再取消，或指定转授权的时间区间；

业务反馈：业务处理信息的反馈及通知

业务提醒：进行贷款到期、票据到期、利息扣划等提醒

业务预警：通过统一的业务预警平台，对相关业务在到期前按照设定的日期进行提前预警；

各种信息查询：包括账户、资金状况、贷款、票据状况及预算信息等的统计查询。

公告栏：进行重要信息的发布

第三篇：连锁零售企业信息化解决方案

您的企业，在连锁零售管理上是否正面临如下挑战？

伴随中国经济的持续增长，人民财富稳步增加，内需市场全面启动，消费者的行为习惯和消费特点出现重大转变，与此紧密相关的零售业得到快速发展，并且呈现出连锁化和专业化的显著趋势。中国的连锁零售业起步虽然较晚，但是在发展之初就面临国内市场高速增长的机会和国际同业大举进军的挑战。把握增长的机会和应对同业的挑战成为中国连锁零售企业必须同时面对的重大命题，快速扩张门店数量和在快速扩张中防止管理失控是连锁零售企业必须解决好的矛盾

 开店成本高：库存成本、物流成本、管理成本居高不下，无法实现有有效的管理运

营，事后的业务数据反映，难以掌控企业的经营动态。

 门店扩张慢：缺乏对门店的统一管理机制，无法快速的复制扩大企业规模。

 店头管理难：粗放式管理的现状，致使店头在管理制度和业务流程的贯彻执行上大

打折扣，增加了企业潜在的管理风险。

 市场响应慢：终端数据采集困难，致使企业汇总分析数据不能及时有效，企业无法

对市场终端做出行之有效的管理措施。

 店员绩效差：无法建立有效的员工激励机制，或建立后无法有效执行，导致门店人

员工作热情不高、绩效差。

 客户忠诚低：产品的替代性强、同行间的激烈竞争，对客户需求把握不准、门店服

务水平低下，导致零售客户忠诚度很低。

关键应用价值

引入零售管理规范

用友连锁零售系统引入国际先进的零售管理思想，结合领先企业的最佳业务实践，为中国的品牌和品类连锁零售企业导入透明的业务体系和规范的业务流程，使得整个连锁体系中所有成员建立起统一的业务操作模式和销售管理流程。

优化业务运作流程

系统给企业传统的业务流程带来革命性变化，通过单据在通路中各级成员之间的自动流转，使得企业与渠道、销售终端的联系空前紧密，关键业务流程的自动化，使得商务效率大大提高，业务差错大大减少，从而直接减少企业人工成本，提高运作效率，提高流通渠道整体的竞争能力。

推动连锁体系扩张

系统将企业统一的管理规范和业务流程转化为标准的、可快速复制的软件应用模式，推动企业不断扩展连锁体系，扩大销售规模，开拓异地市场，为企业的快速扩张提供强力的、低成本的、高效率的零售管理平台和商务协同工具。

增强业务执行能力

对企业的连锁门店而言，因为地域跨度和传递层次而导致管理效用急剧递减，制度和流程得不到贯彻执行。系统为企业建立有效的业务执行平台和过程监控体系，确保各类制度和流程的真正贯彻执行。

加快客户需求响应

系统使企业及时掌握最终销售者的需求动向，快速调整产品结构和销售策略，实现对客户需求的迅速响应；领先进入新的市场，为消费者提供高附加值的产品和服务；对客户需求的高速响应使得企业的服务水准大为提升，巩固并开拓产品消费群体，为企业持续发展培养

了不断增长的客户资源群体。

促进库存合理分布

系统实现了对整个连锁体系所有成员企业的库存信息共享，企业可以及时了解下游机构及零售门店的库存情况，从而更为合理地安排生产或采购，以保证供应。

关键应用价值

减少企业流通成本

系统能够大幅削弱因消费者需求变化给供应链中多层组织带来的需求波动，压缩门店库存的总体保有水平，通过系统的统筹调配，为门店制订准确的配货计划和促销方案，最大限度地减少运输成本和库存成本，规范费用管理流程，为企业实现业务费用的总额控制和局部节约。

提升业务决策效率

系统能将最底层的零售数据快速收集上来，并提供分支机构，分销渠道、零售门店的详尽业务报表，以最直观的呈现方式为决策者提供准确、及时和全面的数据支持，帮助决策者实现快速、正确决策以应对复杂多变的现代商业竞争。

降低运营维护投入

系统采用B/S与C/S的混合架构，以“集中管理、分散处理”为原则，在保证多连锁门店高效率的功能应用前提下，降低了系统对网络条件的要求。系统通过集中配置和下发业务规则，大大减少了使用分散的门店软件所带来的后期维护和升级成本。

连锁零售客户的最佳选择

用友连锁零售产品，完全符合企业经营管理平台的要求，在性能效率、行业深入应用、精细管理、易用交互性、管理者应用等多方面有了大幅提升与丰富，极大满足客户在异地商流、物流、资金流上的管理需求，是广大零售用户管理的最佳选择。

用友ERP-U8 中国企业最佳经营管理平台

用友ERP-U8完全符合企业经营管理平台“全面应用、按需部署、快速见效”的客户需求，不仅涵盖了财务、人力资源、协同办公、供应链、CRM、生产制造、分销零售、绩效管理、成本管理、质量管理等十余个应用领域，还首次集中交付了机械、电子、服装、汽配、流程、化工、制药、食品、流通、服务、非金属矿制品等数十个细分行业完整解决方案，蕴涵了丰富的中国先进管理模式、充分体现各行业最佳业务实践、能完全满足行业的深层次管理需求，它可伴随企业的高速成长、随需扩展，是有效支持中国企业国际化战略的经营管理平台。

企业总裁:我需要一个快速掌握遍布全国的零售终端、准确有效汇总分析零售终端销售库存的系统

用友ERP-连锁零售系统以实现对终端消费者需求的快速响应为目标，帮助连锁零售企业建立高效率、低成本的企业运营平台，实行对连锁门店的有效管理和控制，规范门店的销售业务，及时掌握所有门店的经营状况，促进商品在门店的合理部署和快速周转。

应用对象：同一品牌多品类连锁零售企业；同一品类多品牌连锁零售企业

应用行业：服装鞋帽零售企业、饰品零售企业、食品零售企业、通讯电子零售企业、珠宝手表零售企业、、化妆品零售企业

详细可咨询，百度搜索，用友优普辽宁王晓亮

第四篇：零售研究(产品&解决方案)

零售研究

了解产品绩效和市场动态

掌握准确、及时的信息要，了解零售产品是什么，店内环境如，定价、促销怎样影响销售是成功决策的前提。

尼尔森零售资讯服务是关于产品运作、市场份额、分销、促销成效、定价以及其它市场敏感信息的质量信息行业标准。

尼尔森运用店内产品代码扫描信息和专业人员实施的店内访问，提供涵盖食品、家庭用品、保健美容产品、耐用品、糖果及饮料产品行业样本和统计信息的完整组合。不论是针对长期战略策划还是战略决策制定，尼尔森都可以测量并追踪客户赢得市场所需的信息。

你的全球、综合性零售业务解决方案

尼尔森零售资讯服务整合多种来源的信息，传递准确、帮助决策的报告和对广泛的零售渠道的报道，零售渠道如下：

             超级市场

高级百货商店 药店

量贩店

便利店 小杂货店 自助服务亭 开放式市场

军队物资供应处 酒庄 1美元店 宠物店

仓储会员店

尼尔森综合报道使得管理能够按一个品牌或整个竞争环境所涉及的产品、品类、商店、连锁店或市场探究主要业务趋势。从审视一个执行概要到以所期望的详细程度深入分析庞大的数据库，执行人员能够依据准确、及时的信息做出战略决策。全面服务支持

尼尔森零售资讯经过充分分析，并由经验丰富的客户经理阐述和陈述。这些客户经理对广大食品市场和市场趋势有着很深的研究。从基础市场分析到综合业务问题，尼尔森的执行人员都是客户的业务伙伴，帮助客户充分探究信息投资，赢得最大竞争优势。

零售指数

您的全球、综合性零售业务解决方案

除了监测超市零售销售情况之外，零售商还需监测其它零售渠道的销售情况。不论是针对长期战略策划还是战略决策制定，尼尔森都可以测量并追踪销量、售价、观测的促销活动和销售规划的执行，既涵盖零售商自身的品牌，也涵盖竞品。方法

零售指数数据是根据消费资讯得出的。消费资讯从销售网点样本中抽取，以反应销售渠道情况。每月审察此固定样本，现场审察人员亲自计算零售存货，然后记录所有形式（大商店、批发商或直销商）的商店购买。根据对这些变量的持续测量得出消费信息以及重要的店内信息。

由于零售环境不断变化，尼尔森也随之每半年更新由其确定的统计总体和样本要求。这样做是为了确保样本能够代表受测销售渠道。

主要帮助

通过测量并综合以下变量，管理人员能够测量产品普及率、总体产品绩效、分销情况、促销成效和价格敏感度。

     销量和市场份额

加权分布与数值分布 存货数据包括缺货情况 定价

店内促销

Nielsen | Advisor可以对所有数据进行分析。这种适应性强的软件简单易用且功能强大，能够对丰富的零售指数数据库进行分析。

扫描数据服务(Scan Track)

对市场的全面了解是战略策划和战略决策的基础

Nielsen | ScanTrack使客户能够按产品、品类、供应链和地域来审视一种品牌或整个竞争环境的主要商业趋势。基于诸如产品特性（如，味道和大小）、因果活动，销量和售价，尼尔森扫描数据服务使您获得经营所需要的详细信息。

主要供应链综合报道

尼尔森扫描数据服务向用户提供对占大多数包装商品品类的重大比例的具体零售商形式的报道。在有些国家，也为某些特别命名的大客户提供，使客户能够测量自身和竞争对手以及

整个零售渠道按最新标准计量的绩效。

主要帮助

    对促销活动成效有更透彻的认识 辨别促销活动带来的业绩增长

测量按最相关标准计量的高级百货商店的业绩。很方便地将促销分析融入品类管理过程。

哪些因素拉动了销售？

尼尔森扫描数据服务帮助用户回答以下最常见的问题：

          促销活动成效如何？

有哪些因素在推动品类增长？

我的销售团队如何响应促销定价？ 哪些制造商正拉动品类增长？ 品类中哪些产品销售最好？

与我公司竞争对手们相比，我对促销活动的依赖程度是怎样的？ 新进产品的分销速度怎样？

我与竞争对手的促销活动一样频繁吗？

平均货架价格是怎样的？主要竞争对手提价后的价格是怎样的？ 在促销活动中，店内销售所占销量比例是怎样的？

对销售人员和营销人员很重要

尼尔森扫描数据服务将广告展示、临时价格下调（TPR）促销活动与每周扫描销售数据相结合，向销售和营销人员提供功能强大的工具，使销售和营销人员能够掌握存货单位、品牌、细分市场或品类的主要动向。用户可以对促销活动成效有一个更完善的评估――为用户带来的是更完善的策划和更丰厚的投资收益。

主要零售商洞识

打造竞争优势

成功销售和营销要求制造商与零售商合作共同对销售过程进行管理。为增进制造商与零售商这方面的合作，AC尼尔森提供了灵活的客户层面问题解决方案，可以解决以下业务问题：

      业务审察 品类管理 新产品上市 按业绩付费 店内销售机遇

销售人员补偿计划

 运营效率

零售研究服务向销售经理和营销经理提供一套综合的零售商具体销售信息和促销信息，向用户提供关于产品和品类绩效的实质性报告。借助于全面的事实依据如底线销售和销售增量报告，AC尼尔森面向客户服务为零售店和区域市场的品类管理执行建立共同的参照框架。根据样本得出的零售店行业统计向销售和营销经理提供详细信息，据此，销售经理和营销经理能够审察并评估供应链和零售店的营销战略。

向用户提供对以下问题的洞识：

     品类是否占有相当的市场份额？ 我应如何通过品类管理提升销量？

店内促销活动成效如何？店内促销活动与其他零售商和整个市场的促销活动有什么不同？

上月的店内促销展示对支持新产品上市有何成效？

市场上哪些渠道能促进销量的增长，每种销售渠道能带来多少销量增长？

我的品牌在哪些商店销售最好，销量业绩背后的原因是什么？

尤其有利于：

   销售和营销人员能够运用AC尼尔森零售资讯服务更加有效地在区域市场之间进行人力和财力资源分配。

销售经理能够辨别市场和零售店的销售机遇。

品类经理能够评估市场占有率和市场的财务机遇，为达到利润目标制定战略。

主要业务帮助：

   通过评估当地市场的计划执行情况和成效，使营销和促销活动成效最大化。通过辨别绩效最优/绩效最差的零售商或市场环境中其它额外依据，更有利地管理营销资源。

通过进行可执行的业务审察和运用品类管理技术，加强与零售商的关系。

店内观察

店内观察提升决策成效

零售研究服务对所有销售渠道和市场实施店内观察研究。向制造商和零售商提供关于品类、品牌、产品、零售执行以及竞争的可视化的经验证的信息。AC尼尔森训练有素的、经过认证的专业人员运用最先进的信息收集技术实施现场观察。此技术用于评估影响销售和促

销绩效的因素，如：

         分销

店内展示的方式

店内展示定位及其突出性 存货水平发生缺货 货架陈列

产品邻近竞品 线性测量 最低售价

“非常”洞识有助于对销售速率按具体店内环境进行深度营销追踪分析。

向用户提供对以下问题的洞识：

    我的产品展示是否在规定的时间、地点完成？

我的品牌产品在各销售渠道被分配了多少货架展面？ 我的促销活动如何影响产品绩效、销售旺季时存货是否保持适宜的水平？

尤其有利于：

   通过确定遵循促销执行要求，营销经理能够运用AC尼尔森零售资讯服务判断促销驱动销量差异的根本原因。

销售人员能够制定客户规划并依据每存货单元周转率实际情况商谈改进货架展面。销售经理能够验证经销商是否遵循制度，确保准确地按绩效付费。

主要业务帮助：

      通过进行定制观察，提供标准研究报告中所没有的商店销售洞识。

运用零售资讯服务追踪数据的另一层面提高决策能力。零售资讯服务追踪数据使经理使店内观察与实际销售相等，以便对影响销售趋势的因素有一更全面的认识。对经销商促销进行可视化的确认，以验证营销计划执行情况。对店内可疑问题展开调查，以便制定切实可行的正确计划。通过追踪促销协调性，确保新产品成功上市。

通过向零售商提供将市场份额与货架空间分配相关联的信息帮助零售商做出分类决策。

放眼中国市场报告（MID）

中国零售行业趋势重要参考

对于那些对包装商品市场感兴趣的企业来说，放眼中国市场报告（MID）是一种重要的参考工具。它使用户方便获得关于产品分类以及重要的人口统计和零售行业数据的宝贵的信息。这种工具使用户能够进行跨品类分析，辨别相邻品类的新的市场机会。

放眼中国市场报告（MID）要回答的问题：

 

 我应考虑引入哪些品类？哪些品类的增长超出平均增长水平？哪些市场和制造商正推动此品类增长？

竞争对手竞争力如何？竞争对手投资我所经营的品类有什么优势?竞争对手在多大程度上依赖于其它品类，这些品类的绩效如何？这些品类是不是有广泛的分销渠道？

能与哪些制造商合作？增长速度最快的制造商有哪些？市场容量有多大？销量增长点在何方？

谁会是消费者？

   制造商，代理商和分销商

媒体和广告机构――用于寻找潜在的市场。政府机构和其它组织

如何收集信息？

放眼中国市场报告（MID）综合了AC尼尔森零售指数、数据扫描服务和市场追踪数据，向世界各国提供。放眼中国市场报告（MID）涵盖来自所有主要销售渠道的扫描数据和零售审计数据。这些数据按国家和区域分类。所以，AC尼尔森可以确保用户获得全面连续的报告。

研究所涵盖的国家

多年以来，AC尼尔森就在澳大利亚和新西兰提供类似的市场报告，2003年首次向中国的客户推出。其它国家和地区包括： 马来西亚、日本、韩国、菲律宾、台湾和新加坡。提供的报告 商店概要

  涵盖从商店到品类的报告

商店和品类大小、增长和市场份额

找出增长速度最快的品类？

制造商概要

   涵盖从制造商到品类的报告 找出前100强供应商

找出每季度增长最快的制造商。市场份额/趋势见图表。

品类报告

   介绍细分市场份额和增长情况 找出主要制造商和主要品牌 图表显示每季度市场份额趋势

保证质量

作为向亚太地区广大客户提供商业信息、分析和洞识的领先信息提供商，AC尼尔森提供的零售业研究数据的准确性是极其关键的。

AC尼尔森所提供的信息使制造商和零售商能够追踪销售业绩、监测价格调整、管理分销渠道、分析促销执行成效以及评估新产品上市成效。先进的消费者分析能力使客户能够判断有哪些消费者购买哪些产品，这些消费者拉动多少销量增长，这些消费者选择哪些商店。成本是什么？

AC尼尔森以具有竞争力的市场价格销售 放眼中国市场报告（MID）。用户可以选购某个国家的信息摘要、关于一个或多个市场中一个细分市场或一个品类的信息摘要。可以以折扣价格购买关于多个国家的信息摘要，同时向目前的ScanTrack用户提供打折优惠。如有意购买，请与当地AC尼尔森销售代表处联系。

第五篇：连锁经营行业考勤管理解决方案

连锁经营行业考勤管理解决方案

品牌服装、餐饮管理、旅游公司等连锁经营的行业分支机构众多，人员分散，统一管理困难，怎么办？

领导层难以了解员工日常的工作状况，无法及时获取市场有效信息，不能做出科学、合理的决策，怎么办？

工作种类繁多，工作时间不一，怎么办？

哒咔手机考勤是海南久其云计算科技有限公司推出的云应用产品，无论分支机构有多少，人员有多分散，所有的数据实时传送到同一管理后台。

员工可以通过手机填写备注信息或工作日志，汇报每天的工作情况；管理者可以使用哒咔考勤查询考勤报表，查阅、评论员工的工作日志。

同时，哒咔考勤支持多种考勤规则。管理者可以按需设置不同工种的工作时间与地点，并且可以轻松完成数据的审核等。

使用哒咔手机考勤，连锁经营行业的企业彻底解决数据无法集中管理、信息传递滞后的局面，帮助企业有效管理员工。