关于现金管理工作开展情况的报告

第一篇：关于现金管理工作开展情况的报告

关于现金管理工作开展情况的报告

人民银行**支行：

按照人民银行、人民银行**支行、总行等相关文件精神，我支行认真开展现金管理工作，现将情况汇报如下：

一、完善内控制度。我支行及时转发了《关于印发**银行现金业务操作规程的通知》（**商行发〔2010〕544号）、《关于转发重庆市残缺污损人民币首竞责任制管理办法（试行）的通知》（**商行发[2010]670号）《关于印发**商业银行假币管理办法（试行）的通知》（**商行发〔2008〕150号）、《关于印发**银行假币收缴操作规程的通知》（**商行发〔2011〕63号）等文件，完善现金管理操作流程。

二、完善网点公示内容。

（一）残损人民币公示

一是公式制度办法。我支行13个网点均对外公示了《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币挑剔标准》、《假币收缴、鉴定管理办法》，设立专门的残损人民币兑换窗口，摆放兑换标志牌，公布人民银行的举报监督电话，配备人民币兑换票尺等设备。

二是对外公示《反假货币上岗资格证书》。2014年4月末，我支行共有**个在岗员工通过人民银行反假货币上岗考试持有《反假货币上岗资格证书》。有**个分理处柜员持有《反假货币上岗资格证书》超过3名及以上,各分理处将《反假货币上岗资格证书》在醒目位置进行了公示。

（二）小面额人民币公示

一是做好挂牌公示。为保证小面额人民币工作质量，各分理处对外小面额人民币主办网点、小面额人民币主办银行进行了挂牌公示，并设立小面额人民币收付业务举报投诉电话。

三、加强万村千乡工作

（一）组织柜面学习。各分理处组织了一次专项学习，将小面额人民币备付金、小面额人民币主办网点和主办银行三项制度作为核心内容，促进小面额人民币供应长效机制的理解与落实，将规范办理现金收付业务与满足社会公众现金需求、优化流通人民币券别要求结合起来。

（二）落实现金服务。各分理处通过开辟绿色通道等多种方式，充分满足现金服务点的现钞需求，尤其是小面额现金需求；按规定为现金服务点兑换残缺污损人民币。

（三）建立现金服务点。我支行在乡村建立了**个现金服务点，进行了爱护人民币、反假货币的宣传，并提供小面额现金兑换、残损人民币兑换等服务。

（四）落实万村千乡现金服务宣传。2014年4月我支行利用各村镇赶场的日子和走进社区，工作人员到全区各个村镇进行宣传。

（五）加强残损人民币回收。一是方法得当，有序推进。我支行在利用全面人工清分的同时，主动与超市、副食店、个体工商户、公交等管理机构、菜农等残损流通较多的机构或个人进行联系，结合反假币宣传工作，开展集中兑换日活动，加快以新逐旧的步伐。二是任务分解，严格考核。支行将残损人民币回收任务按季以30%、70%、90%、100%进行分解，对未完成进度计划的扣减分理处绩效**元；12月末完成计划进度后全额返还绩效，并以回收完成额按比例进行奖励：5元券按**%，0.1、0.2、0.5、1元券分按**%计奖。并将该工作纳入主任、会计年度履职进行考核。2014年4月30日截止，我支行上交人行*残损人民币**万元，完成人行计划的**%，其中100元券完成**%，50元券完成**%，20元券完成**%，10元券完成**%，5元券完成**%，1元券（纸）完成**%，5角券（纸）完成**%，2角券完成**%，纸币1角券完成**%，任务完成较好。

四、落实反假货币工作

（一）加强假币收缴管理

一是明确了会计财务部为反假货币管理部门，**具体负责反假货币宣传培训等的相关工作，**为支行假币保管员；二是各分理处明确了主办会计为假币收缴代保管登记簿、出纳员为假币实物保管员。各岗位按照各自的职责，按规定收缴、保管假币，并按规定时限解缴假币实物。

2014年1月至4月，我支行共收缴假币**张，合计金额**元：其中100元券**张，金额合计**元；50元券**张，金额合计**元；20元券**张，金额合计**元；10元券**张，金额合计**元。

（二）落实反假货币宣传

1.采取定点定向宣传。

一是认真做好反假币宣传月宣传工作。2013年**月我支行利用各村镇赶场的日子和走进社区，工作人员到全区各个村镇进行宣传，宣传中，抽调取得反假货币资格证书的人员进行反假宣传讲解，以广大人民群众喜闻乐见的方式，通俗易懂的话语讲解反假币的知识，提高广大人民群众识假反假的能力。

二是利用LED滚动显示屏对外宣传反假口号，在营业厅播放主题为假币零容忍的宣传片，让群众把反假货币防伪知识掌握得更加牢固，更加深入。

三是通过城市社区和农村乡镇两个宣传网络，利用义务宣传员重点对农村地区、偏远地区的人民群众传授防伪知识、分发宣传资料。

2.采取常年宣传方式

一是利用宣传橱窗定点宣传。我支行在**个村民居住相对集中的地方设计制作了反假货币宣传橱窗，以《中华人民共和国人民币管理条例》、《中华人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、爱护并正确使用人民币、损伤人民币兑换标准、人民币七成新标准、真伪币鉴别方法、反假货币知识等为宣传的内容，做好定点宣传工作。

二是开展入户宣传活动。以金融四走进活动，将防假币、防金融诈骗等知识编排成小品、故事、漫画等形式，组建宣讲小组，深入田间院坝、进村入户开展宣讲；我支行利用聘请的**个农村反假货币义务宣传员，走村串户，在田间地头传授防伪知识、分发宣传资料。

三是加强营业网点宣传。我支行**个营业场所均对外公示了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，柜台外常年摆放了反假货币宣传资料，临柜人员加强日常反假货币宣传工作。

据统计，2013年-2014年3月，我支行共发放反假宣传折页我支行共发放反假信函**封、宣传画**张套、宣传手册**份、宣传折页**张进行宣传，在农村各乡镇营造了一定的货币反假宣传声势，在一定程度上增强了农村农民识假反假功能，受到了当地农民群众的普遍欢迎。

（三）加强反假义务宣传网络建设。

1.完善农村反假货币义务宣传员队伍。在**个镇**个村选择村民居住较为集中的地方建立了**个农村反假货币宣传站（其中镇级宣传站**个，村级宣传站**个），选配具备政治思想好，遵纪守法，具有一定组织能力和语言表达能力、群众基础好、有较高威望、并愿意为村民提供反假咨询的人士**人为反假货币义务宣传员，充实反假宣传队伍。

2.加强反假货币技能知识培训。一是以各分理处为依托，抓好对反假货币义务宣传员的技能培训工作，内容包括反假货币相关法律法规、人民币防伪知识、残缺污损人民币兑换知识等，并及时对培训情况进行登记。二是以对口管理原则，各乡镇分理处适时地对义务宣传站宣传工作开展进行指导和督促，对实际工作中发现的问题和困难给予必要的指导和帮助，促进义务宣传站工作的顺利开展，促进地区金融秩序的净化和稳定。

五、加强现金管理

（一）严格金库管理。一是严格执行监控下、双人复点、双人加锁并加封后入库保管，已防止上缴钱捆不发生差错；二是将人民币放置于专用钞箱中，已防止钱捆不发生虫蛀、鼠咬的情况发生；三是采取金库中安装除湿机，在钞箱中放除湿剂，已达到了防止钱捆发生霉变效果。

（二）各营业网点安排专人统计现金收支情况，保证现金的供应。分理处安排专人每天统计现金收支情况，并按月上报现金项电表；支行安排专人按月上报现金项电表及现金计划表。2014年1-4月资金投放总额有**万元，其中：1月资金投放**万元，2月资金回笼**万元，3月资金回笼**万元，4月资金回笼**万元。

第二篇：大额现金管理工作自查报告

xx信用社关于对大额现金管理工作自查报告

xx联社：

我社接到《xx农村信用社联合社关于开展大额现金管理自查工作的通知》的通知后，为进一步加强大额现金管理，确保大额现金存取业务规范、安全，我社组织有关人员对大额现金管理工作进行自查，情况如下：

一、建立组织

我社成立了以主任xx为组长，xx为成员的自查小组，对大额现金的支取、审批、备案等管理情况进行自查。

二、自查情况

（一）客户身份识别制度执行情况。我社对大额现金收付业务遵循“了解你的客户，了解你的客户业务”原则；认真核对存款人的有效身份证件;对由他人代理办理的，严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件。

（二）大额现金支付管理分级授权审批制度执行情况。我社建立了大额现金支付管理分级授权审批制度；5万元至50万元以下的大额取现业务由信用社内勤主任审批，50万元至100万元以下的大额取现业务由信用社主任审批，100万元以上的大额取现业务报联社审批、备案；我社实行联社统一集中授权制度，不存在未经授权支付大额现金的情况；不存在采取化整为零等形式逃避大额现金监管的情况。

（三）大额现金支取登记备案制度执行情况。我社建立了大

额现金支取登记簿；对于每天发生的大额取现业务逐笔进行登记，对单笔或当日累计100万元（含）以上的现金收付交易，建立甄别报备制度。

（四）账户管理合规情况。我社能严格按照《人民币银行结算管理办法》、《人民币结算管理办法实施细则》和《个人存款账户实名制规定》以及相关法律、法规、规章制度办理结算帐户的开立、变更、撤销业务。不存在为一般存款账户支取现金的情况；我社现没有临时存款账户，专用存款账户大额支取业务合规；单位存款账户向个人存款账户转账符合有关规定。

（五）大额交易及可疑交易报告制度执行情况。我社明确内勤主任为第一责任人，并有专人对大额交易和可疑交易进行记录、分析和报告；人民银行报送大额交易及可疑交易报告及时、准确和完整。

三、存在问题

1、办理大额现金收付业务时要求客户提供了身份证件，但存在没有进入身份联网核查系统进行核查的情况；

2、大额取现业务有漏登现象。

四、整改措施

1、我社要求经办人员对漏登的大额取现业务进行补登完善；

2、我社组织人员再次学习《河南省农村信用社大额现金管理暂行办法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等大额现金管理制度规定，提高员工 2

合规意识，按照要求，严格遵守办法规定，确保大额现金管理的合法、合规。

3、加强大额现金收付的管理和检查工作。今后，我社将对大额现金收付的管理，进行定期自查，加强管理工作，纠正违规行为，促进大额现金收付业务的不断规范。

通过此次自查，我们发现了工作中还有许多不足之处，需今后进一步加强大额现金收付管理工作，加强业务学习，提高大额现金收付业务管理水平。

xx

二〇一一年十二月十四日

第三篇：区政府应急管理工作开展情况报告

应急管理工作开展情况报告 海州区政府（201x 年 5 月 9 日）

近年来，在市应急办的指导帮助下，在区委、区政府的正确领导下，海州区应急管理工作坚持预防为主，积极应对的原则，从维护人民群众利益的高度出发，进一步加强应急基层组织管理体系建设，积极开展应急预案实战演练，严格履行日常值守职责，积极构建应急管理体系和工作机制，应对突发公共事件的能力显著提高，较好完成了全区应急维稳各项工作，社会大局保持和谐稳定。主要做法概括为“五个强化”：

一是强化组织保障，夯实应急工作基础。区政府高度重视应急管理工作，完善组织架构，强化衔接配合，有效形成统一指挥、分级负责、属地管理、高效运作“的三级组织体系。以区公安、消防等专业应急救援队伍为依托，成立由 17 支专业应急救援分队组成的区综合应急救援大队。进一步整合镇、街道、开发区现有力量，成立由民兵、预备役、医务等为骨干的 8 支基层综合性应急救援队伍。同时，成立公共安全、消防救援、防汛抗旱、食品安全、危险品应急等专业应急队伍。各级应急管理队伍充分履行各自职责，较好地应对了防

洪抗旱、群体性上访、疫情处理、安全生产事故等突发公共事件。

二是强化预案演练，提高应急处置能力。按照”广度到边、力度到位、落实到底“的要求，制定完善《海州区自然灾害救助应急预案》、《海州区安全生产事故灾难应急预案》、《海州区防汛防旱防台应急预案》、《青龙山公墓突发事件应急预案》等一系列预案，各镇街分别编制修订了本地各类应急预案，明确在处理突发事件中行之有效的、科学有序的应对措施。全区公安、防汛、森林防火、卫生防疫救生、安全生产、教育等系统对照预案，系统分批进行了体能、技能训练及群防群控演练，组织开展市自来水公司”液氯泄漏堵漏“实战演习、德邦兴华”氨气泄漏处置演练“等应急救援演练 200 余（场）次。通过实战演练，以练备战，积累经验，锻炼队伍，提高了应急救援能力。

三是强化应急值守，确保应急信息畅通。加强对重大突发事件、重要社会动态、紧急灾情和疫情的信息预测、预警分析，严格领导干部带班制度和机关干部双岗值班制度，建立了突发事件信息报告网络，层层设立信息报告员，重大突发事件半小时时间内上报，规定紧急情况下可先口头汇报再行书面报告，保证紧急信息报告及时准确。对超过报告时限的，实行责任倒查制度，对迟报、瞒报、漏报信息的，依法追究有关领导和人员的责任。区应急办不定期对全区应急值守情况进行抽查，并在重大节日和重要时间节点联合区政府

督查科对值班与信息报送情况进行专项督查。全面提高应急值守质量。

四是强化隐患排查，着力消除安全隐患。去年对全区安全隐患点和不稳定因素进行了一次全面排查，全面掌握全区范围内风险隐患情况。对可能引发突发公共事件的风险隐患，积极组织力量限期治理消除。对不能消除的风险隐患，结合分布状况、性质、种类、危害程度、影响范围等要素进行统计分析，分级分类进行管理，并采取有力防控措施，安排专人实时监控，确保突发事件早发现、早报告、早预警、早处置。

五是强化应急宣传，提升全民参与意识。开展科普宣传教育、防灾减灾”进机关、进企业、进学校、进社区、进农村“等宣传教育活动，通过开展讲座、现场宣传等群众乐于接受的形式，多层次、多角度进行应急管理宣传工作，普及公共安全知识、灾害知识、防灾救灾和自救知识。共组织开展主题讲座、知识竞赛等科普宣传活动百余场次次，发放各种应急手册 10 万余册。区安监、卫生、教育、公安等相关部门举办各类应急管理工作培训 150 余次,培训人员近5000 人次。公安和消防部门将工作人员业务素质培训融入到日常工作中，作为一项经常性的工作来抓。卫生、安监等部门采取以会带训，会训结合，以检查带指导，检查与指导相结合等灵活多样的形式开展培训。区人防办全面系统地向全区人民宣传培训了防空应急的基本常识。由区住建局牵头在全区上下

深入开展防震知识培训，有力的消减了群众的恐慌心理。区教育局定期组织各中小学、幼儿园、职校等进行应急救援、传染病防治等培训，为预防突发事件发生奠定了良好的基础。

我区应急管理工作虽然取得了一些初步成绩，但离市应急办的要求还有一定的差距，主要表现在：

一是应急管理力量薄弱。目前全区应急组织体系已基本形成，但应急管理力量薄弱，无编制、无级别，无专职人员。各部门、单位对应急工作重视程度不一，有的责任领导、责任科室及联系人经常更换，应急专业人才非常缺乏，难以适应新形势下应急管理工作需求。这些都在很大程度上影响应急管理工作的正常开展。二是管理运行机制有待完善。我区突发事件预警、处置主要依靠市级平台，尚未建立区级应急管理系统。突发事件响应仍依靠电话等传统手段，信息化管理及技术手段等都比较落后。部分应急预案长期未修订，已不能满足当前应急管理工作的需要。部门之间、条块之间应急联动、协调处置能力有待提高。三是应急物资保障能力不足。全区应急物资储备零散化、碎片化，尚未建立完整的应急物资储备体系。区级财政资金压力大，难以保障持续稳定的资金投入。全区虽然储备了一定应急物资，但还不全不足，且技术含量偏低，一些重要的物资应急保障还存在很大缺口。

当前和下一步，重抓以下方面工作：

一是加强应急救援队伍建设。完善应急队伍的安排、派遣、轮换等管理，健全协调机制和管理机制，进一步明确责

任分工，规范管理，强化队伍纪律和思想建设，增强纪律性和责任心，建立运转协调、高效统一的应急指挥系统。

二是完善风险隐患监测预警机制。对各级、各类风险实行动态管理，加大检查力度，有针对性的应对各类突发事件。对突发公共事件做到早发现、早报告、早控制、早解决，将突发公共事件造成的损失减少到最低限度。

三是扎实做好应急物资储备工作。根据我区实际，着力建立健全以区级应急物资保障系统为支撑，规模适度、结构合理、管理科学、运行高效的应急物资储备体系，完善重要应急物资的监管、生产、储备、调拨和紧急配送体系，有效满足处置突发事件的需要。对应急物资的储备、管理、调拨和征用，探索采用法律、行政和市场等手段相结合的方式，以确保关键时期储备物资能调得出、用得上、不误事，最大限度地减少生命和财产损失，维护社会稳定。

四是强化应急管理的宣传教育。多形式多渠道宣传应对突发公共事件的处理方法，增强公众的公共安全和社会责任意识，提高公众应对突发公共事件的能力，保障公众合法利益和生命财产安全。

我区将按照市应急办的安排部署，进一步解放思想，更新观念，强化协调，加大投入，扎扎实实抓好全区应急管理工作，为推动全区”高质发展、后发先至"提供安全、稳定的社会环境。

第四篇：现金出纳机具报告

现金出纳机具调研报告

2017-05-26

目前我储蓄所主要使用的现金出纳机具主要是维融A类点钞机，外币点钞机，中信清分机，以及一台扎把机。主要给高柜人员，和ATM机加钞管理人员使用。以及一台维融A类点钞机置放在大堂，供大厅客户使用。扎把机未在使用中。

大堂中的维融A 类点钞，主要供给大堂客户使用。为方便附近居民，商业人员进行钞票真假辨别，以及ATM机取款人员进行出钞复点，方便客户设置。高柜的维融A类点钞机主要是给高柜服务人员日常点钞，验钞使用，方便办理业务，提高工作效率。外币点钞机，不常用，但服务于外币业务，偶尔会用到。清分机主要服务于ATM 机加钞工作人员，以及高柜人员对纸币的清分。

综上所述，对各类现金出纳机具按照使用对象可分为，高柜人员使用，A类点钞机及外币点钞机，清分机；客户使用，A类点钞机；以及加钞人员使用的清分机、A类点钞机。按照地点分类，可分为，大堂：一台点钞机；高柜：点钞机及外币点钞机；后台：清分机。这些现金出纳机具的使用，的确为我们高柜，后台，及客户带来了诸多的便利。例如，对高柜人员来说，点钞机避免了手工点钞出错，费劳力，以及不需要进行边点钞边验钞的麻烦，大大加快了点验钞的速度，扎把机也加速了高贵人员在捆钞时的不便利，以及对纸币的折损（有时候高贵人员困钞力度太大，导致纸币卷边）。清分机更是方便了ATM加钞人员及柜员的工作，方便对ATM 机的清机和加钞工作，也为平时的纸币清分工作带来了便利。现在的出纳现金机具基本满足了柜员，后台以及客户的日常要求，但仍有些许的不变发生在了工作中。

首先，每个机具太大，不方便摆设，使得柜面不整洁，干净。每个柜台都有一个维融A类点钞机，继而又要放一个扎把机，导致柜面显得十分拥挤，从外看，柜台整体形象不佳。此外，对于外币点钞机，这类不常用的点钞机，放在柜面往往占地方，但如若放到后台，每次使用再搬出来，往往会浪费一定的时间，让客户久等，降低了服务质量。再者，清分机的摆放。因为清分机很大，单独摆在了离点钞机有一定距离的地方，这使得ATM机假钞人员在做点钞清分工作以及平时柜员使用时有诸多的不便，往往需要抱着一堆钱去清分，再把一堆钱抱回来十分的不便利。

其次，部分现金出纳机具噪音太大，导致柜员服务质量服务下降。点钞机在点钞时的声音太响导致柜员往往听不见客户的表述。平时收钱的时候还可以，但一旦遇到ATM 机清机加钞时，不得不夸张地说和客户的“沟通基本靠吼了”，因为点钞机和清分机的声音还是挺大的，而且持续时间比较久。

第三，现金出纳机具后期维护跟不上，导致后台环境不理想，机具损耗大。高柜点钞机会面临各种各样的纸钞，例如破币，比较湿的纸币，或者有油的纸币，这些纸币会对点验钞机产生一定的损耗。例如，破币或者湿软的纸币会卡在点验钞机里，有时候还会有一股烧焦的味道；亦或是部分网点会遇到水产营业款等，往往钱币里会夹杂着一些鱼鳞等。点验钞机往往难以识别，并且容易被这些杂物损坏，然而，这些点验钞机难以进行普通清理，而且，维护人员跟进不及时，有柜员反应有一次打开点钞机取卡住的纸币时，吃了一鼻子灰。这不仅影响了高柜及后台的环境，也对点验钞机有巨大的损耗。

第四点，报废后的现金出纳机具的处置。我发现网店后台有很多不能用的现金出纳机具，依旧占领了网点小小的阁楼，后期处置的方式，是否该上交，上交后怎么处置，通知不到位或者不及时，导致许多报废机具都落灰堆在了阁楼里。

针对上述问题，我提出了一些自己的想法和建议。第一点，针对柜台摆设这一块，我建议可以将清分机点钞机和扎把机进行适当的整合。对于ATM机清机加钞人员设计一款可以点钞清分同时进行的机子，对于高柜服务人员可以设计一款扎把、点钞和清分功能于一体的机子，方便操作的同时，节约地方，美化外观。虽说现有的点钞机有清分机的功能，但往往选择清分时验钞效果不好，而且容易卡币，大部分柜员都直接使用了智能模式，另外使用清分机进行清分。如果能将这三者结合，那会给柜员带来极大的便利，与此同时，也美化了柜台的环境。针对外币点钞机，我觉得现有的外币点钞机需要升级，首先不是很好用：钞票需要平整，放入，才能验钞，一次只能验一张，效率很低。其次很重，每次用需要搬来搬去很不方便。如果外币业务发生的不是很平凡或者只有少数币种发生的可以配备一些比较方便的验钞工具。例如在美国，银行柜员验钞通常只用一支笔在币面上涂画检验，具体什么原理我也没了解，但看见过都是这么做的。这比搬外币点钞机，一次过一张要快速很多。当然这个改进方法职能针对美金对于其他币种还是有待商榷的。第二点，针对机具噪问题，需要机具硬件设施升级，减轻噪音给柜员一个良好的工作环境，从而提高服务质量。第三点，及第四点，针对机具后期维护和报废机具的处理问题，我认为可以通过加强监管来处理。可以要求网点提交一份机具维护意见，与此同时总行或者分行或者相关管理部门可以通过这分份意见与机具生产厂方工作人员相联系确定每隔一定时间对机具进行维护，并及时发现机具损坏问题，及时反馈报废信息，进行机具清洁，维护和更换。对于已经报废的机具，相管部门应该制定相关处理办法，及时将报废机具上收，并制定相关判断准则，这样一来可以尽可能的维护机具的使用寿命，同时做好机具更新工作，使得网点环境整洁，服务质量整体提高。现金出纳机方便了我们的日常工作，但也的确有些不便利的地方。如果能够及时改进，可以更好的加强柜员及后台工作人员的效率，从而提高服务质量，为客户留下美好的体验。

第五篇：现金收支分析报告

现金收支分析报告

我支行2011年第三季度现金的收入和情况如下：

一、现金收支情况分析

（一）现金收入分析。我支行三季度现金收入总计16060万元。其中：服务业收入2883万元，占收入总计收入的17.95%，主要是股份有限公司、私营企业等单位的销售商品现金收入以及国有企事业单位、股份有限公司及其他服务单位的学杂费、医疗费、水电费、邮电费等现金收入；储蓄存款收入13177万元，占收入总计的82.05%。

（二）现金支出分析。三季度现金支出13696万元。其中：行政企事业管理费和经营费支出441万元，占支出总计的3.22%，主要是企事业单位、股份有限公司的行政费、管理费现金支出；储蓄存款支出13255万元，占支出总计的96.78%.二、现金收支的变化特点：

较二季度的现金收支情况，三季度现金的收入与支出在总量上差别不大。三季度7份现金收入总量5715万元，支出总量5010万元。8月份现金收入总量5066万元，支出总量4358万元。9月份现金收入总量5279万元，支出总量4328万元。可见，三季度现金的收入与支出总量变化不大，相比二季度在资金量相对稳定。三季度现金收入与支出相比，在各个月份现金的收入都大于支出，资金呈现回笼的态势。

三、影响现金收支的因素：

1、我行各项揽储活动的影响。三季度是银行所谓的淡季，现金量不大，各项存款量相对较少。我行为扩大人民币储蓄量，开展了多种揽储活动，吸引居民的储蓄存款。同时在各个机构之间开展月月增活动，我机构积极响应，采取各种措施提高我机构的储蓄量。因此，三季度现金收入相比支出有所提高，收入大于支出，现金呈现回笼的态势。

2、现金收支的季节性变化。现金收支的变化情况与季节性变化有着很大的关系，冬季春季现金现金量会比较大，夏秋季现金现金量会比较小，就是人们所谓的银行淡季，而且各个月份的现金量变化也不是很明显。

3、国家金融政策及居民消费价格指数对现金收支的影响。三季度金融机构人民币存贷款基准利率又上调了一次，居民存款利率的继续上调会刺激居民储蓄存款的继续增加，这也是三季度现金收入大于支出的主要原因。同时，也促使了部分借贷款户提前归还贷款，部分借贷款户的还款意愿在逐渐加强。此外，贷款利率的上调，一定程度上缩减了企事业单位的投资支出，这些都影响着现金收支的增减变化。三季度居民消费价格指数相比二季度仍在继续上涨，这种上涨也将影响着现金收支的增减变化。

四、第四季度现金收支情况预测。

四季度是银行业的“旺季”，因为接近年底，前期投入市场的资金会大量回收，各企事业单位及居民的资金往来也会频繁，资金动用的频率变高。因此预计四季度的现金流量相比三季度会明显提高，现金收支呈现回笼的态势。