2011工作营业部总结

第一篇：2011工作营业部总结

2011年是证券行业面临巨大困难的一年，全球经济进入低谷，国内证券市场行情持续低迷，奎屯营业部在此情况下迎难而上，年初伊始根据公司下达的各项任务指标，积极组织各个部门结合实际情况有效分解任务指标，业务工作中常抓不懈，月月考核，综合管理上完善制度建设，防范经营风险，推进精细管理，积极提高服务质量，大力开展市场营销。现将营业部2011年主要工作内容及预算完成情况和2012年度工作设想汇报如下：

（一）2011年主要工作内容及完成情况

经纪业务工作上，营业部把完成年初公司下达的包括手续费净收入、税前利润、新增有效户、新增客户资产、理财及基金产品销售、存量客户资产和新客户产品服务覆盖率等指标作为全年工作主线来开展各项工作，至九月，手续费净收入1340.86万、税前利润998.44万、新增有效户239户（新增总户数1061户）、新增客户资产2302万、理财及基金产品销售1533万、存量客户资产7.7亿、新客户产品服务覆盖率70%，各项指标平均都超过了相对应的警戒阀值，营业部把客户资产流失率和挽留率一并计入每月考核，1-9月流失客户资产仅为97万，且均为工作调往内地或迁住内地所致，客户挽留率达到80%以上；队伍建设上重点对市场营销和客户服务两个部门进行扩容扩编，营销部新增非全7人，客服部吸纳正式员工2人，非全1人；运营保障全力配合中、前台各项工作，工作差错率始终控制在1%之内；风险监控部门对所开展的各项工作监察监控，对存在风险隐患的工作出 具整改意见书29次，限时整改8次；人员管理上加强业务培训、合规培训、人员素质教育及党风廉政建设教育等共计58次。下面对各个部门的工作完成情况逐一汇报：

一、市场营销部

1、市场营销人员队伍建设

今年年初，市场营销部在职员工共计4名，远远无法满足市场开拓的人员需求，为此营业部通过多种方式各个渠道开展人员招聘工作，凡符合标准者均予以招录试用，对筛选后的留用人员每日统一组织证券从业学习，加大考试通过率，至今营业部共招聘试用19人，通过考试并留用为7人，市场营销部人员增至3名正式营销人员，7名非全日制员工，5名培训实习人员，在一定程度上缓解了营销人员不足的局面。

2、营销拓展工作

今年2月，营业部选聘了市场营销部经理，同时营销团队组建已初具规模，为进一步加深和拓宽营销渠道，首先在与本地工、农、中、建四行及独山子中行良好合作的基础上，细化合作具体内容，在每一行的主要营业网点均派驻营销人员1-2名，与银行员工联动开发客户，在双方的业务中相互渗透、相互协作，同时积极的相互参与对方所举办的各种客户交流活动，由此带来的新增客户占新增总数的60%；其次，以银行渠道营销模式为样板，加强与移动、电信的合作，在不违反彼此各项规定的原则下开展营销工作，以达共赢，由此带来的新增客户占新增总数的8%；同时营销团队每月组织 营销人员进入本市各个小区、节假日在营业部门前开展营销宣传工作，此种举措带来的新增客户占新增总数的12%；三种营销措施齐头并进，新增客户与新增客户资产相较去年有较大幅度的提高。

二、客户服务部

1、客户服务团队建设

今年年初，营业部一名咨询专家调配到乌市营业部，仅剩一名客服人员，无法满足客户服务工作的需求，为此营业部从营销部门调配一名员工充实到客服部工作，并安排多名实习生协助客服人员进行客服基础性工作，同时，在社会上积极开展招聘工作，筛选符合条件的优秀人才，成功招聘一名客服人员，客服部现有员工4人，基本满足客服工作的需要。

2、基础服务工作

为了全方位提升客户基础服务工作的质量，客服部在服务工作的方式上由单一的现场服务和较少的场外服务增加为较全面的现场服务和多样化的场外服务，通过现场推介、电话回访、每日短信发送、现场钱龙客户端跑马灯、金宏源推广、调查问卷、每周新客户培训、每月中大型投资策略报告会等方式，结合营业部实际情况，本着覆盖各个层面的客户群体的工作目标，在服务对象上分阶段有针对性的开展了各项客户服务工作，具体工作如下：

（1）营业部大厅专设2人进行现场维护服务工作，包括引导客户办理各项业务、演示行情交易软件操作、解答不同 客户的各类基础性问题、进行业务推广、现场调查等，其中现场调查问卷800余人次，对调查问卷中所反馈的包括网上交易、金宏源、手机证券、IB业务、融资融券、投顾业务等在内的15种客户需求及常见问题进行了业务推广，受众人数达760余人次，其中开通金宏源用户2470人，接打各类业务咨询电话2600余次。

（2）根据客户需求并结合营业部交易现状，定期邀请公司高级证券投资分析师6人次，举办以市场研判、后市展望和如何提高投资技巧及投顾业务推广等内容为主题的大中型投资策略报告会6场，参与人数740余人，营业部积极同本市妇联沟通，并在妇联的协助下举办了一场以宏源理财产品推广为主旨，以本市中高端女性为对象的大型女性理财专题报告会，收效甚好。

（3）解读公司研究部门早间和午间的高端策略研究成果，结合公司每日晨会相关内容，在第一时间通过场内钱龙跑马灯系统和短信方式推广给客户，1-9月发送短信共计126738条，接收人数7800余人，荐股共计78支，直接产生的交易量达2.49亿。

（4）增设2部客户回访专用录音电话，1月至今共回访客户4823人，超过监管部门及公司所要求存量客户回访数量的11.2%，回访内容为核实客户身份资料、相关风险揭示、重要信息告知、客户服务质量提升建议，新业务推广等，所有回访记录均采取纸质签名或电话录音刻制光盘后存档。（5）为更好的贴近客户走近客户，体现“亲情化服务”，一是通过电话方式对临近生日的客户送去生日的祝福，至今已有320多名客户接受到此类服务；二是分别建立了普通客户服务群和VIP客户服务群，分别由客服部员工及理财师服务团队分析师坐值，在线实时解答各类客户问题，至今已有200余客户加入该群，受到了客户的好评；三是安排专人在合适的时间对不便前来营业部的客户进行了上门服务，至今共计上门服务48次。

（6）营业部已完成对20万资产以上700余名客户服务档案的建立，并分配至员工名下，同时对此类客户档案每月更新完善，每月按照任务数进行沟通回访，内容包括基础服务的满意度，增值服务意向及满意度，其他需求及建议等。

3、增值服务工作

在全面细致开展基础服务工作的基础上，依托金宏源财富中心和理财师服务团队适时展开客户增值服务工作，对所有新客户均有专人进行价值产品推介，资产规模达20万或以上者重点推介理财师服务团队价值产品，资产规模达50万或以上者重点推介金宏源财富中心价值产品；对原有客户通过已建立的20万以上客户服务档案进行分析筛选，经沟通后，对有意向者重点推介价值产品。

通过细致有效的基础服务工作结合个性化的增值服务工作的逐步开展，营业部本年的佣金率保持在2.32‰，较去年有所提升，客户流失率控制在2‰以下，客户挽留率达到80%。

4、投资者教育工作

（1）对新开户的客户每周进行必要的讲座和培训，提高其对证券市场、证券公司以及投资风险的认识；印制《投资者入市须知》，为新入市者提供介绍证券基本业务知识及各种交易详细流程，创业板、股指期货、融资融券、反洗钱等业务知识和风险提示。在营业场所张贴打击非法发行和非法证券经营活动的宣传内容，帮助投资者提高自我保护意识。1-9月共计举办投资者教育讲座28场次，受教育人数315人。（2）通过投资者教育专栏、钱龙滚动信息、短信、电话、场内视频播放等方式向投资者宣传提示创业板、股指期货、融资融券等业务知识以及防范正常交易和反洗钱及非法证券活动的风险。

（3）组织广播、电视播放证券专题节目、组织发放宣传资料、组织张贴海报等资料等开展投资者教育工作。

三、运营保障

1、存管部1-9月共计开资金户1061户，客户资料更新1191户，档案规整2000户，身份证核查37户，休眠户激活305户。

2、工程部截止到目前共进行了10次升级测试，更新了主备行情服务器2台及各部门办公电脑5台，更换了40节不间断电源电池，优化了营业部网络，利用节假日期间完成了机房顶部和底部防水施工。

四、风险监控

1-9月，合规风控共组织营业部全体员工进行常规培训及 党风廉政建设教育58次，经纪人专项合规培训7次，风险合规考试1次，员工谈话15次，每日对客户异常交易、融资融券业务、反洗钱等业务重点监控，对各部门月度合规检查9次，季度合规检查3次，对各部门所存在的风险隐患提出29次整改意见，8次限时整改

五、基金和理财产品销售

对我部营销力量薄弱的现状，营业部积极安排部署，开展全员营销，制定了明确的考核激励制度并不断进行调整，充分调动员工销售积极性，克服市场情况低迷及本地经济落后等不理因素的影响，迄今为止完成基金及理财销售任务1533万元（截止到9月份），其中宏源三号取得了超额完成销售任务的好成绩。

（三）2012年市场预测、行业发展状况预测和竞争对手分析

由于国内通货膨胀还得到未控制，欧债危机还未解除，美国经济复苏缓慢，预计2012年的市场行情仍将以震荡为主。随着中国证券行业日趋成熟和规范，业内竞争呈白热化发展，佣金率日渐透明，由于投顾业务在国内证券市场的广泛推行，券商之间的竞争不再局限于佣金战，将会以提高客户服务质量为主、降佣为辅的方式展开。

奎屯及周边地区设有宏源和华融各一家营业部，相互之间有一定的竞争，同时平安、长江等券商通过与银行、保险人员个人合作等各种非法手段对奎屯地区市场进行渗透，用低佣、送手机、送电脑等手段吸引客户，对此，我营业部不断加强与银行等渠道 深入合作，充分利用公司研究所团队提供的资讯、金宏源财富中心和理财师服务团队提供的价值产品深入开展客服工作，提高服务质量，以优质服务吸引客户、留住客户，通过营业部全体员工的努力，外来券商来奎屯地区招揽客户的情况已得到控制，营业部意识到，低佣金不是吸引客户的唯一手段，为客户提供更好的服务、更全面的高质量客户服务才是营业部竞争的核心力量，营业部要充分利用公司完善的理财服务体系、建立投顾业务和多渠道产品配送体系的契机，建立营业部自己的客户服务业务体系，全面提升客户服务质量，严格佣金率，降低客户流失率，提高收入、市场份额等考核指标，圆满完成营业部年度经营目标。

（四）2012年主要工作设想

2012年营业部工作重点将放在加速队伍建设和本地及周边地区纵向、横向的市场拓展与客户基础服务进一步完善、增值服务质量有效提升上，工作计划如下:

一、加速营业部营销队伍和客服队伍的建设，通过招聘、转岗等方式加快充实营销和客服队伍，保证营销及客服的各项工作衔接有序，从而提高工作效率和质量。

二、纵向市场拓展上，进一步深入细化与银行、移动、电信合作内容，在双赢互利的原则下，制定切实可行的合作计划，充分分析合作方的潜力客户群，以吸纳高端客户为主要目标，积极参与或联合举办答谢会、见面会、车友会自驾游等活动开展营销工作。在横向市场拓展上，以本地及周边中、大型企业和生产建设兵团农七师各个团场为主要营销对象，针对企业员工组成特点 制定可行的营销方案，可用“理财知识讲座”等方式为先导，逐步开展营销工作。

三、进一步完善基础客户服务工作内容，通过调查问卷、客户回访等方式主动了解不同类别客户的需求，随时改进客户服务方式和内容；在已建立的20万客户服务档案的基础上，按照风险承受能力、投资偏好、仓位比重等指标进行客户分类，按照客户资产规模和利润贡献等指标进行客户分级，制定个性化服务方案，提供相应的价值产品，跟进投顾服务，提高价值产品的签约率和签约资产，真正从根本上逐步提升客户服务工作的质量，2012年争取新客户的价值产品签约率达到80%以上，原有客户的签约达到全年60户以上，签约资产达到1500万以上。

四、加强运营保障和风险控制各个部门的日常工作管理，加强风险检查力度，加强员工素质教育和党风廉政建设教育，提高员工综合能力，全力保障营销及客服工作顺畅开展。

五、开源节流、增收节支。2012年，营业部将继续严格控制费用支出，合理计划各项费用，合理使用于每一项业务需要中，降低经营成本，增加利润收入。

第二篇：银行营业部工作

银行营业部工作

一、各项指标完成情况

截止到十二月三十一日，我部全口径存款万元，比去年同期增加万元，其中：企业存款余额万元，比去年同期减少万元，个人存款余额万元，比去年同期增加万元，银行营业部工作。截止到十二月三十一日，贷款余额为万元(不含票据中心及保全部的数据)，五级分类口径不良率为%。截止到十二月三十一日，我部个人类贷款余额达万元，五级分类口径不良率为%;累计发放公司类人民币贷款万元，回收公司类人民币贷款万元，发放美元贷款万，回收公司类外汇贷款万美元，发放信用证万美元，签发银行承兑汇票万元，回收万元。实现收费类收入万元。实现报表利润万元，实现税后净利润万元。

二、主要工作

(一)顺利通过总行零售网点转型验收

我部作为全国的五个第一批试点转型行，自4月5日实施转型工作以来，经过六个月的试运行，在10月18日总行零售网点转型项目组验收中，获得一致好评，顺利通过总行零售网点转型验收。网点转型后成效显著，在装修一新的营业大厅，客户不仅可以一站式办理传统的“存取款”业务，而且还可以购买基金、保险及办理银证转帐业务。突出表现为：

1、客户等待时间明显减少。正在营业部进行数据测量的人员惊喜的发现，自4月5日实施转型工作以来，前来办理业务的客户虽不见减少，但客户等待时间明显减少，平均每个客户办理业务的时间较转型前减少3到5分钟。

2、差别化服务提高了客户接受服务的耐心。在营业大厅内，虽人流如织，但秩序井然，高柜区、低柜区客户分流导引客户凸现，两三个大堂经理穿行在客户中。

3、员工的营销意识逐步加深。鼓励前台人员在办理业务时，积极向客户推荐我行的电子银行业务，同时按日下达营销任务。这意味着客户一走进营业大厅就有大堂经理迎上前去，对客户应办理的业务有初步的了解，然后，引导到高柜区、低柜区或自助设备区办理，现场指导客户一直到客户离开建行。对于到高柜区、低柜区的客户，大堂经理引见给柜员，由柜员深入挖掘客户潜在的金融产品需求，积极推荐适合的产品及服务。

(二)大力开展旺季营销活动。

1、强化组织领导，成立营销活动领导小组。

2、精心制订营销方案并按旬调度营销进展情况。活动期间，共下发通报期，个人存款日均新增万元，完成旺季营销计划的%，营销乐当家理财卡白金卡张，完成旺季营销计划的%，个人消费贷款余额新增万元，完成旺季营销计划的%;个人网上银行个，电话银行个，完成电子银行业务交易量笔，交易额为万元。

(三)、细分市场，强化市场营销。

市行明确指出：要坚持以客户为中心，进一步巩固政府类、绩优类客户，积极拓展机构及基金类客户，稳妥发展中小客户，大力发展个人类客户。根据这一市场定位，我部进一步细分了客户，一户一策，细化营销方案。

1、进一步做大做强对公业务。营业部业务的主体是对公业务，是全体员工绩效工资的主要来源，对公业务只能加强，不能削弱。多年来，营业部在市行的直接领导下，营造了一大批政府类客户和机构客户，伴随着他们与营业部的业务往来，带动了营业部连年的业务增长，提升了全体员工的个人收入。因此，我部始终紧紧抓住这项业务。资产业务要抓集团贷款到位这根主线，兼顾煤矿贷款的整合。在完善手续、防范风险的前提下，继续大力发展贴现业务。

2、成功营销证券公司客户交易结算资金银行独立存管业务。银行存管业务是一项综合收益较高的业务，可以为带来大额的、稳定的同业存款、中间业务收入以及储蓄存款和企业存款，并为我部导入大批优质客户资源。今此一项在全年就为我部带来中间业务收入15万元

3、大力发展个人银行业务。坚持大个银的工作思路，人人都当个银客户经理。坚持上下联动，公私联动。大力培育高中端个人客户群体，积极做好代发工资、贷记卡、pOS商户、VIp客户、本外币理财产品的营销等工作，大力发展个人银行业务。力争使个银业务做成今年我部赢利的重要增长点。如我部组织的到市教委及在大厅内组织的精确集中营销收到了明显的效果，现场推介的电子银行产品受到客户的一致好评。

(四)中间业务取得突破性进展。我们高度重视收费类业务的发展，以代理发行基金、扩大客户群体和资产负债业务为依托，及早动手，强化创新，在竞争策略和产品上实现了新突破。全年共实现中间业务收入万元，完成全年计划的%，完成去年全年计划的120%。

全年单位电子银行客户签约户，发行信用卡张，信用卡消费额万元，电子银行渠道占比%，新增电子银行客户户，其中：个人网上银行客户数新增户，个人电话银行客户数新增户，个人手机短信客户数新增户，手机银行客户数新增户。实现电子银行中间业务收入万元，电子银行交易额实现万元。

(五)大力加强合规文化建设

为在全部营造良好的合规氛围，进一步提高全员合规风险管理能力，推动合规文化的构建，我部积极实施合规文化教育活动。

1、组织收看《警示教育--大家谈》专题录像片，强力灌输“依法合规经营是银行员工特别是管理者最基本的职业操守，不能作到依法合规经营，就不是一名合格的银行员工”的合规理念，引导员工明是非、识善恶、辨美丑，确立正确的世界观、人生观、价值观，使“八荣八耻”成为每个员工应有的价值取向和行为准则，工作总结《银行营业部工作》。

2、与省行开展的“星级网点”创建活动相结合。创建星级网点不仅仅是统一网点建设、规范服务标准，更重要的是对“以客户为中心”理念更深层次的诠释和实践，其稳步推进更要以合规工作为先导。

(六)强化风险管理，打好清收不良贷款“攻坚战”。

1、对个贷实施精细化化管理。

2、专门清收不良个贷制度化经常化。采取一切可能的手段，对其催收，包括但不限于电话催收、上门催收、跟踪催收;转自www.xiexiebang.com根据催收情况，分别实施不同的债权保全措施。在内部实施严格管理：早晚各调度一次催收情况;建立工作日志，及时登记外出情况;实施收贷责任制。对生效判决坚决督促法院进入执行阶段。

3、对于公司类不良贷款，以鲁抗集团领导班子调整和与上海医药重组为契机，努力化解风险。利用减免息政策，成功回收可疑类贷款本金万元;损失类贷款本息万元。

(七)进一步加强内部管理，提高内部控制水平

1、为贯彻盛市行持续推进“双标”管理的会议精神，根据体系文件要求，我部实施了工作计划周报制度、质量经理月监测制度、按季度走访客户制度、按季上报贯标资料制度、大堂经理值班制度等，使基础管理步上一个新的台阶。

2、组织人员积极修改场所文件、大力推广体系文件4.0版以及作好质量与内控体系运行管理系统上线工作。针对人员变动及竞聘上岗优化组合工作情况，及时对场所文件修改、补充、完善，使场所文件切实体现了持续改进的精髓，也提高了员工对场所文件的掌握程度，增强了对双标管理标准和理念的理解，帮助员工熟练掌握双贯标的基础知识和主要业务流程的风险点，有力的推动了双标管理体系在我部的有效运行。质量与内控体系运行管理系统上线工作更是为各部门使用体系文件打开了方便之门。

(八)对于各项检查发现的问题认真整改，追究相关责任人的责任并录入质量与内控体系运行管理系统，建立了问题库。针对追踪审计检查中发现的问题，我部高度重视，召开专题会议分析存在问题的原因，研究整改措施，并组织全体员工深入学习合规及内控知识，要求从班子成员做起，全体员工都要从观念上充分认识内控对业务发展的重要意义，工作中从每一个操作环节入手，把内部控制贯串于工作的全过程，并以此为戒，举一反三，杜绝类似问题的再度发生;同时，按照权责相一致的原则，对相关责任人分别处以通报批评、罚款及相应积分的处罚。

(九)进一步加强绩效考核工作，强化员工的行为考核。今年以来，对于绩效考核工作，营业部领导班子结合上级的政策，进行了多次研究，基本思路恰与省行吻合，目前办法初步成形。

(十)深入开展《山东省分行案件防控及整改攻坚战方案》活动。做好重点区域、重点部位、重点环节和人员的安全防范，坚决遏制各类重大责任事故的发生;严格规范员工职业行为，坚决杜绝员工在外兼职、经商等现象;加强员工行为排查，开展深入细致的思想政治工作，领导干部直接与员工

交流沟通，及时化解改革中出现的矛盾和问题，消除各种不稳定因素。具体措施有：

1是各部门认真组织学习省行“攻坚战”方案，明确攻坚战的目的意义、目标原则、程序步骤和防控重点，高度重视案件防控和整改工作。结合实际对省行方案进行细化、充实和完善，制定具体的贯彻实施方案。

2是对2006年以来内外部检查发现的问题严格执行问责制，加大责任追究力度。建立层层抓防控，级级抓落实的工作机制，明确各项工作的责任人，对“攻坚战”方案落实不力，整改不到位，出现屡查屡犯，屡整不改的，按照积分与处罚并行的原则，从严追究责任人和部门负责人的责任。

3是加强员工教育，增强全员合规管理和风险防范意识，让人人都是责任人的理念深入人心。严格落实建鲁办51号文件的员工十三条禁止性规定。

4是变被动为主动，组织一次“双排查”工作。以十三条禁令的内容为重点，在全部开展一次全员行为排查，切实筑牢合规依法经营的防线。

(十一)开展标准化服务服务活动

根据中国建设银行股份有限公司“01号—10号零售网点转型指引”的通知以及网点转型的相关文件精神，经主任办公

会研究决定，我部决定开展标准化服务服务活动。一制订了《关于加强服务管理的指导意见》，详细规定了中国建设银行济宁分行营业部服务标准以及标准化服务督导执行方案。

(十二)企业文化建设渐入佳境

1我部今年分期分批组织在岗中长期员工、短期合同制员工、内退员工、病退人员到附属医院进行全面的健康查体，并计划统一回收体检记录，建立员工个人健康档案。2在6月29日举办的庆七一表彰大会和文艺演出中，市行营业部支部选送的女声小合唱：《红色娘子军连歌》喜获二等奖。

二、存在的问题

(一)成熟的经营管理理念及科学的发展观尚未深入人心。经营思路不太开阔、思想不太解放，分析风险防范风险的能力还需进一步提高。

(二)业务之间发展不平衡。

(三)制约我部发展的个人存款指标完成的虽好，但波动幅度过大。

(四)持续发展能力不足，存款受制于几个大户，公司

类资产业务的优质客户太少，贴现业务与兄弟行相比有较大差距，国际业务尚未建立稳定的客户群体。

三、明年工作安排与打算

针对以上存在的问题，在明年，我部将在市行党委的领

导下，从我部实际出发，进一步深化各项改革，力求工作平稳快速发展。基本工作思路是：

重点做好各项业务指标的发展工作。发挥好营业部大客户较多的优势，以公司业务为突破点，促进存款、中间业务的开展;以大客户贷款业务为龙头，拓展新的形势下的综合理财业务，提升我行竞争力;以VIp客户、个人理财业务促进个人存款的增长;以提升、稳定服务水平为手段稳定个人存款。具体措施有：

(一)继续狠抓存款工作不放松，确保我部存款工作

稳步攀升。公司存款以抓新开户为重点，个人存款以保持稳定年初存款余额和发展代发工资业务为重点。

(二)、提高员工服务意识，优化服务环境，推动服务工作向纵深发展。

(三)、继续强化风险防范工作，确保各项业务健康发展。

(四)、突出收费类业务优先发展地位，继续促进我部收费类业务快速发展。

第三篇：营业部工作职责

营业部工作职责：

1:认真学习贯彻执行国家金融方针政策、本社规章制度。2:组织学习、贯彻各项内控制度，并定期检查执行情况。3：按照会计主管的工作职责要求，督促会计主管及时检查会计工作、核对各项数据，保证账务不错不乱，必须依据经会计主管审批的书面通知调整有关帐户信息。

4：按照事权划分的原则处理各项业务。

5：按照有关规定协助有权部门办理帐户的查询、冻结、解冻及扣划。

6：按照领导安排，合理调剂存放同业款项，确保银行资金营运正常。

7：做好与总社业务部室工作的配合与衔接。

8：及时为领导提供所需数据，掌握存款动向变化，做到发现情况及时汇报。

9：协调各岗位之间的协作关系。

10：根据大额支现预约、单位来账情况，合理安排每天提取准备金。

11：负责营业室的劳动纪律，处理营业室日常事务，负责维护营业室的工作秩序。

12：不准违反规定对外出具保涵及各类证明文件。13：负责银行结算帐户开立、审批上报。

14：负责已经办理了贴现的银行承兑汇票保管、手工明细账

与机内帐的核对、委托收款工作。15：负责对总社下发到营业部来的文件进行登记、传阅、立卷、归档、保存、防损及上传下达工作，负责机要文件的安全和保密，结合文件要求，负责写出相关报告上报有关部门。

16：积极、主动、热情地做好柜面客户接待工作特别做好优质大客户的日常接待和维护工作。

经办柜员岗位职责：

1：按有关制度要求审查各种票证，及时办理开销户、现金收付=转账、汇兑以及查询、查复、挂失等临柜业务，坚持一户一清，做到核算准确、处理及时。

2：对大额业务、错帐冲正、非正常业务抹账、隔日冲帐等必须经有权主管授权后办理，不得擅自处理。

3正确使用和妥善保管本柜员岗的各种业务用章、印鉴卡及本人名章，登记本柜台所设的有关登记簿。

4：负责管理本柜员钱箱、重要单证；按规定办理营业所需现金及重要空白凭证，搞好重要空白凭证的领缴、出售，使用、保管工作，确保帐证、账款相符。

5：按照制度规定对其他柜员办理的业务进行实时符核。6：营业终了，按规定进行柜员扎帐，确保所记录的账务准确、真实，登记簿内容齐全，账款、帐实符合。核对库存现金及重要单证并经主办柜员或主管柜员审核无误后，共同将现金、重要单证、印章整点、封箱、上双锁。

7：负责本柜凭证的整理，柜员业务流水的打印及逐笔勾对。8：负责本柜台所用的机具、设备的保养工作。

9：其他应由经办柜员办理的业务。

业务主办的岗位职责：

1：中心片区的主办柜员，在充当营业网点管库员的角色时（9999柜员），负责每日电子钱箱的下发及收缴，款箱的出库及入库，提现、缴现的当日及次日预约；贵阳、六枝、盘县片区的主办柜员，在充当网点管库员的角色时（9999柜员），只负责电子钱箱的下发及收缴。2：各营业网点主办柜员，在充当营业网点管库员的角色时，必须负责本网点现金总库存的合理调配、各柜员的现金分发及资金供应，确保业务的正常开展。

3：主办柜员要正确使用、保管本岗位的现金、重要空白凭证、有价单证、各种业务用章以及密押器等重要机具。4：按现行制度规定，认真审查受理的票据及结算凭证要素是否齐全、正确，印鉴是否相符。5：受理开销户、现金收付、转账、汇兑以及查询、查复、挂失等临柜业务，并按照制度规定对其他柜员办理的业务进行实时复核。

6：主办柜员在自己的权限范围内，对柜员受理的大额现金收付款及时进行复点及复核（卡大数）。

7：日终负责入库前复点、核对柜员尾箱中的现金和重要空白凭证是否做到帐实、帐帐相符。负责本网点每日现金核对。

8：确保所记录的账务准确、真实，登记簿内容齐全，账款、帐实相符。

9：其他应由主办柜员办理的业务。

业务主管的岗位职责：

1：负责管理柜员的日间签到、签退和营业期间临时离岗签退、本机构的日间签到和全天营业终了的网点签退。检查现金、印、证等入库保管情况，建立计算机工作日志并做好详细记录。

2：要根据《六盘水市商业银行权限管理办法》的有关规定，对现金大额业务和转账重要业务进行实时授权，监督检查柜员严格按照操作规程办理业务，按照权限规定对柜员办理的业务进行审核、授权，授权时应审核凭证和柜员录入要素，大额现金授权业务还应卡把复点现金大数，确保会计凭证与交易清单及往来业务清单有关要素的合法性、一致性。对当日发生的抹帐、错帐隔日冲正应逐笔审核。

3：每日上班后，要对前日柜员提交的记账凭证和原始凭证进行严格审查，检查柜员记账凭证借、贷方合计金额与机内柜员扎帐单借、贷方金额是否一致。打印前一日网点扎帐单及网点业务流水，对总网点的扎务进行扎平；逐笔勾对大小额来往帐，挂帐，确保资金的安全。4：负责本网点与中心库之间的重要单证领缴、以及柜员重要单证的领发工作。负责印、押（机）、证的领入、分配和管理。负责重要空白凭

证管库的主管柜员不得同事兼管业务公章。负责作废凭证和废旧印章的清理、登记、上缴工作。

5：正确使用和保管本岗位的业务用章，负责审核单位开、销户和更换印鉴手续，保管开销户有关资料。负责本机构会计凭证、资料的整理装订、保管等工作，负责编报各种会计报表、统计报表、临时报表。检查核对来往账务情况。负责借款借据（及委托放款借据）的保管登记，确保帐据相符，形态真实。

6：登记柜员业务量，记录柜员业务查错情况，按统计的柜员业务量计算柜员绩效工资，制定和落实柜员工作责任制，建立业务考核制度，对柜员的工作情况做好检查和评价。7：监督柜员做好会计交接工作，做好交接记录，履行监交人职责，做到手续严密，责任分明。监督检查柜员临时离岗时的现金、印、押（机）、证加锁入库和签退情况。

8：做好员工政治思想工作、业务知识学习=操作技能培训与资格等级考试工作以及优质服务、内部管理、安全管理等工作。

9：负责组织调配本网点柜员组合及柜员的日常管理，保证业务正常开展。及时解决工作中出现的问题，异常情况深入分析，发现重大问题及时汇报。

10：负责本网点各项业务的管理、指导、协调工作，制定工作计划和措施，落实有关规章制度。负责本网点的监控、政

治业务学习。

11：指导、检查、落实规章制度的执行情况并进行反馈，负责本网点现金、重要单证帐实核对，按规定对现金和重要空白凭证、有价单证进行查库。

12：按制度规定处理会计核算工作中的重大业务事项和疑难问题。对发生的各类差错 和事故，及时组织追查、补救和上报，并及时分析原因，提出处理意见，研究防范措施，认真改进工作。

13：严禁使用其他柜员的柜员卡和密码办理业务。严禁将自己的柜员卡及授权口令交给他人进行业务办理。14：其他应由主管柜员办理的业务。

15：负责营业室的卫生清洁。

16：领导交办的其他工作。

第四篇：营业部工作职责

营业部工作职责

一、营业部工作职责

1、制定营销目标计划，做出销售预测，及对未来市场的走向进行分析。

2、建立稳定的下游通路。

3、客户维护及管理。

4、竞争对手的情况整理和分析，根据公司的产品优势制定销售方案。

5、制定通路计划及阶段实施目标，实施品牌规划和品牌的形象建设。

6、组织部门员工培训，加强部门成员之间的沟通合作能力，以利于创造和谐积极向上的工作氛围。

7、加强与公司各部门之间的沟通与合作，以利于公司更快速健康地发展。

8、推广企业品牌，宣传公司“创新、合作、利润分享”的经营理念，提升公司的形象。

9、加强本部门员工的职业道德素养及综合素质以利于公司整体形象的提升。

二、岗位职责

1、分管领导职责 直属上级：总经理

（1）、协助总经理对营业部进行全面管理，对公司制定的各项管理制度，负责监督落实。

（2）、依据公司整体发展战略，组织制定营销战略规划，负责对公司营销业务的发展方向进行指导。

（3）、建立、建全各项规章制度，加强团队建设，推动公司销售系统科学、规范发展，带领公司的销售团队不断进步。

（4）、依据公司的整体销售目标，提交销售计划方案，全过程监督销售计划的实施，确保完成销售任务。

（5）、根据市场的变化，及时调整销售计划，对下一步市场的变化进行预测，并设计出适合自己公司的销售计划。

（6）、收集产品信息并及时反馈给相关部门，为公司的产品生产计划提供决策依据。

（7）、负责对销售人员进行培训，建设水平高、素质好的营销团队，树立良好的企业形象。

2、营销经理职责 直属上级：副总经理（销售）

（1）、协助分管销售的领导工作，完成销售任务。

（2）、负责所分管部门的管理工作，保证公司的各项管理制度在本部门贯彻执行。

（3）、协助领导制定阶段性销售计划，督促所属销售人员按计划实施。

（4）、负责市场的开发及维护，建立客户档案，并针对客户的情况变化及时更新调整客户资料，为公司制定销售策略提供依据。

（5）、对市场进行调查，对客户进行分析，对竞争对手进行了解，并形成书面资料定期进行研讨。

（6）、负责对本部门的员工进行业务技能培训，使其业务水平不断提高。

（7）、负责协助有关部门做好售后跟进服务工作。

3、营销专员职责 直属上级：销售经理

（1）、在销售经理的领导下工作。

（2）、根据本部门的销售计划，制定个人的销售计划。

（3）、加强业务学习，了解公司产品特点，了解市场行情。

（4）、认真学习公司的各项规章制度，服从公司管理。

（5）、拓展多元化的销售渠道，培养良好的客户关系。

（6）、按计划完成销售任务。

（7）、完成公司和本部门安排的其他工作。

4、（营业部工程师）职责 直属上级：

（1）、负责手机屏的测试及初始化代码编写。

（2）、手机屏原理问题处理及DEMO制作。

（3）、手机屏结构图制作及确认。

（4）Tp结构及技术问题处理。

（5）、配合业务对客户进行技术讲解及支持，对客户提出的技术问题配合解决。

（6）、配合方案公司新开方案技术问题处理及解决。

（7）、手机屏技术知识教育培训。

（8）、完成上级临时交办的工作事务。

5、销售部助理职责 直属上级：销售经理

（1）、在销售经理的领导下工作。

（2）、负责营业部的销售合同、营销资料的整理、归档和保管工作。

（3）、负责协助直属领导处理日常办公事务，根据公司的规定和要求做好有关指令的传达落实工作。

（4）、负责把每月销售情况明细统计、月报表、KIS系统销售订单、出库等数据的录入。

（5）、协助销售人员做好上门客户的接待和电话来访工作，及时妥善地将客户信息转达给相关销售人员。

（6）、深刻领会公司的有关管理规定，做好销售资料的保管工作，杜绝公司销售机密泄露。

（7）、协助处理手机屏Tp和LCM的采购，根据指令负责给供应商下采购定单。

（8）、负责向供应商索取产品资料，对供应商及其样品进行筛选，对手机屏的各种样品进行管理。

（9）、完成领导交办其它事务。

第五篇：银行营业部工作的自我总结

好范文为大家分享如下这一份关于银行营业部的工作自我总结范文，欢迎广大毕业生浏览一下。

经过对支行党委各项工作部署的共同学习后，我部的负责同志统一了思想认识，明确了营业部2012年的工作重点和工作计划。全部人员对于人员分工，岗位设置，工作目标，工作计划有了全面的了解，全体人员达成共识：营业部是支行重要的经营部门，作为营业部的一员，要把完成部门经营目标，提高服务层次作为今年的主要任务。

一、年初，结合双贯标工作，完善制度，狠抓管理。修订完善了多项制度、办法，制定了营业部内部的管理制度体系，包括考勤、卫生管理、服务标准，营业部经营任务分解考核细则、营业部绩效工资分配办法等，进一步完善了服务体系和业务考核体系，发挥考核机制的作用，充分调动员工的工作积极性。

在管理中，注重制度的落实，不使之流于形式，首先从自身做起，自觉带头遵守规章制度，对于违反制度的员工，严格按照制度进行处罚，做到纪律面前，人人平等。

二、集中精力进行业务发展和市场营销，对营业部重点客户进行了认真梳理，根据具体情况划分了不同档次，要求客户经理认真分析客户清况，根据重点客户的不同需求制定了不同的的营销方案和工作目标。

1、近一年的工作，存款一直作为营业部工作的重点和难点，为此我会同有关副经理、客户经理进行过认真地研究、总结，也出台了很多激励、规范的措施，但一直效果不明显，究其原因，一是对客户经理的管理不到位，责权利没有充分体现，造成客户经理没有充分发挥作用，二是没有于重要客户建立一种互相信赖的银企关系，在走访客户是不能认真分析总结客户需求和经营情况。三是工作中存在畏难情绪。为此，结合支行制定的客户经理考核办法，在营业部实行全员客户经理制，积极探索多层次业务管理模式：客户经理负责经常性上门服务，收集客户重要信息；业务主管负责定期走访；定期业务会议决定营销策略，及时向行领导、公司部反映营销情况。通过以上工作，四季度效果非常显著：开发了、、、等优质客户，稳定了、、等，盘活了、、存量客户。

2、注重创新，善于捕捉分析信息，充分利用我行的金融产品，为企业出谋划策，今年4月份，积极与联系，根据其资金紧张的实际情况，为其制定了融资方案，成功为其办理了总额为1亿三千五百万元的委托贷款，使其资金在我行沉淀一个多月，存款日均新增1120万元并为我行带来每年22万元的中间业务收入。

3、善于利用政策，寻求新的绩效增长点。根据今年票据市场特点，全年办理贴现2亿7千万元，实现贴现利息收入近四百万元，带了了可观的收益，同时建立了银行、企业的稳定业务往来。

2012年营销当中积极探索整体营销模式，比如，在信贷支持的基础上，从贷款，存款，贴现，财务顾问、个贷等多方面多层次的将我行金融产品同企业需求结合起来，收到明显效果，2012年对我行的综合贡献度从XX年的700万元提高到940万元，实现了我行利益的最大化。

三、注重自身及员工业务素质的提高。

一是加大员工培训力度，按照年初的培训计划，提高了员工学习的主动性，增强了员工的竞争意识。二是提高客户经理的业务素质和服务水平。三是制订岗位标准，给予不同待遇，实行动态管理，提高柜面人员服务和竞争意识。四是注重学习性团队建设，形成浓厚的学习氛围。

四、注重家园文化建设，提高凝聚力。

营业部作为一个30多人的大集体，如何提高凝聚力成为工作的重点之一，只有团结才有战斗力，工作才能出成绩。为此，营业部制定了晨训制度，每周例会制度，定期总结工作，制定工作计划，并积极开展一些有益的活动，使大家有集体荣誉感。充分发扬民主，每月每位员工对营业部的工作做出评价，对营业部的发展目标、工作计划提出自己的意见。

在工作中，我作为营业部经理首先对自己严格要求，业务素质要过硬，工作态度要端正，处处要起到表率的作用。工作中注意方式方法，多与员工交流思想，善于发现问题，制定有效的措施改进工作不足。

2012年，营业部各项工作有了全面发展，存款余额达到7.37亿元，中间业务收入实现303万元，贴现实现2.7亿元，实现利息收入600万元，贷款新增1.3亿元，为支行全面完成各项工作目标发挥了重要作用。同时营业部员工的绩效工资也位居支行经营部门的前列。

一年的时间里，给我感触比较深的是，我在管理方面的知识比较欠缺，原有的积累已经不能满足现实的需要，我也制定了相应的学习计划，学习知识，学习经验，使自己成为合格的客户经理和管理人员。