年度风险控制及内控监督工作要点

第一篇：年度风险控制及内控监督工作要点

风险控制及内控监督工作要点

2016年公司风险控制及内控监督工作将以公司一届一次职代会及2016年工作会精神为指导，在完善风控体系建设、提高风险控制能力、落实风险防控措施、强化法律事务专业管理等方面开展工作，促进风险控制与生产经营的深度融合，为公司经营大发展、管理大提升提供有力保障。

一、加强组织领导，完善风险控制体系

1.强化领导责任。各单位主要领导要认真履行推进本单位风险管理体系建设第一责任人职责，充分发挥领导人员在风险管理中的“关键少数”和带头示范作用，推进本单位风险管理体系的建设与完善。

2.健全风险管理组织体系。各单位要明确风险管理的分管领导、归口管理部门以及其他职能部门的风险管理职责，配置足够的人员参与风险管理工作。建立上下级之间和风险控制部门与其他职能部门之间的风险联动机制，促进风险信息的有效传递，提升总部的风险监控能力。

3.完善风险管理制度体系。各单位应根据公司制度的修订情况，开展规章制度梳理工作，对规章制度执行情况进行评价，及时堵塞制度漏洞，形成制度体系完整闭环。

4.促进风险管理与生产经营的深度融合。各单位要按照“事前策划、全程管理、按章办事、合规经营”的风险管理原则，将风险管理融入到企业决策、经营的各环节，贯穿于各业务领域、各管理层级、各工作岗位，实现风险管理全覆盖。

5.完善约束激励机制。将风险管理工作的开展与执行情况纳入到对各单位的考核中，对在风险管理工作中作出突出贡献，有效防范重大风险、避免或挽回重大损失的单位或个人，按照公司规定予以奖励，对因故意或重大过失，未开展风险分析、未落实风险防控措施造成公司或本单位经济损失的，按照有关规定追究相关单位和人员责任。

二、突出事前风险防范与事中风险排查，狠抓风险控制措施落实

1.完善事前风险防范工作机制。建立重大事项风险论证机制，在PPP、投资并购、国际工程承包业务等重大事项决策前进行风险论证，形成专项风险评估报告，作为决策和项目策划的依据。开展PPP、投资并购、国际工程承包业务等高风险业务时，牵头部门必须通知风险控制部（法律事务部）参与项目跟踪、招投标文件评审、合同设计与谈判等工作，切实发挥事前风险防范作用。

2.建立风险防控网络，完善过程防控体系。公司将继续完善风险源头控制体系，认真做好合同评审、管理策划、在建项目风险排查等工作，确保在建项目顺利履约、有序可控，3.持续加强风险预警工作。定期开展风险信息收集与处理工作，编写风控简报，揭示公司经营管理中存在的风险。各单位要加大对风险信息的收集与分析工作，加强对风险的动态监控，及时发布风险预警和上报风险信息。

4.扩大项目法律顾问试点范围。对兼职项目法律顾问试点工作开展情况进行总结，继续为重点项目配置兼职法律顾问，充分发挥法律顾问在法律风险防范中的关键作用。

三、加强合同管理，助力诚信建设

1.加强合同履约管理。各单位必须高度重视合同履约管理，增强诚信意识、法制意识和契约意识，对合同履约情况进行动态监控，规范自身履约行为，促进诚信履约。配合相关职能部门对供应商的履约情况进行评价，及时追究供应商的违约责任，将失信供应商列入黑名单。

2.积极妥善处理诉讼纠纷。积极处理收到的催款函、律师函和生效法律文书，督促责任单位按约支付无争议欠款和及时履行生效法律文书确定的义务。因各单位失信而导致诉讼纠纷或被列入全国法院失信被执行人名单的，公司将进行严格的约束性指标考核。

四、加大内控监督力度，提高合规管理水平

1.深入开展内部控制监督检查。完善企业内部监督体系，形成法律与审计、纪检监察、财务等部门的监督合力。以制度执行为主线，围绕决策管理、合同管理、纠纷管理等方面开展内部控制监督检查工作，检查相关制度的制定与执行情况。

2.加强监督检查成果运用。加强监督检查及评价的成果运用，认真整改内部控制监督检查、评价及审计过程中发现的缺陷或问题，切实发挥内部控制监督的作用，提高合规管理水平。

3.认真开展内部控制评价工作。按照内部控制评价工作方案要求，认真开展内部控制评价工作，对内部控制的有效性及时进行评价，并对发现的缺陷按期进行整改。

五、加强法律事务专业管理，保障企业依法合规经营 1.规范合同评审。各单位要高度重视合同评审工作，按照规定流程进行合同评审，建立有效的合同评审反馈机制，加强合同台账建立、文本使用、资料保管等基础管理工作，对合同基础管理工作进行监督与考核，提高合同管理水平。

2.加强尽职调查与法律审核工作。对投资并购、国际业务等重大业务组织开展尽职调查，形成尽职调查报告。聘请中介机构完成尽职调查的，要对尽职调查报告进行审核和评价。加强对合作协议、招标文件、分包合同、PPP协议等法律审查工作，深入开展“重大决策、合同、规章制度”法律审核工作，出具法律意见，保障企业决策和经营活动的合法合规。

3.开展诉讼纠纷专项整治。公司将认真开展结案报告、诉讼纠纷月（年）报等管理工作，提出并督促各单位落实管理建议，堵塞管理漏洞。相关单位要根据公司要求开展诉讼纠纷专项整治，采取有效措施减少各类诉讼纠纷的发生。公司将建立诉讼纠纷责任追究机制，对因个人、单位故意或重大过失引起诉讼纠纷且造成公司所属单位经济或者名誉损失的，追究责任人员的责任。

4.提升依法维权能力。各单位要加强与公司法律事务管理部门的沟通，做好证据的保管与交接工作，加大对违约、侵权等不法行为的追责力度，妥善解决法律纠纷案件，切实维护自身合法权益。

5.加强社会律师评价，规范社会律师选用。各单位要按照公司要求和程序选聘法律服务机构和律师，对法律服务机构和律师的服务行为及时进行评价，并将评价结果运用到选聘工作中。

6.加强普法宣传教育，增强全员法制意识。公司将围绕国资委“全面建设法治央企”的目标，结合公司管理实际，全面开展普法宣传教育，加强法律、宣传与各业务部门的协同联动，加强守合同、重信用以及合法合规等方面的宣传教育，增强全员的守法意识、契约意识和诚信意识。

六、加强专业人才队伍建设，提升系统人员专业素质能力

1.积极开展交流和培训。加强与上级单位和兄弟单位之间的交流，推荐风险管理人员到股份公司进行挂职锻炼，积极组织人员参加股份公司组织的能力提升活动，强化内部学习，提高系统人员的专业水平和实际操作能力。

2.加强后备人员的储备与培养。通过校园招聘、社会成熟人才招聘等多种渠道引进人才，充实风险管理人员队伍。通过“师带徒”、内部研讨等方式，加强对新入职人才的培养，为公司储备一批优秀人才。

第二篇：风险控制要点

风控委风险控制点

风险控制要点及如何识别

一、法人（实际控制人）的人品、能力、诚信情况及企业的诚信情况：

（一）法人（实际控制人）：

1、个人信誉情况：从法人从事的行业内、下游客户的群体中、银行、税务人员等对他的口碑情况，看法人的人品；

2、对公司的了解程度:主要是通过交谈了解公司的情况，主要是公司的总投入情况、银行贷款和对外担保情况、社会融资情况、去年的销售收入、利润情况，今年以来的收入情况、利润情况，公司的销售模式（有无赊销）、下游客户情况等；

3、法人对公司未来的规划情况是否明确、是否敬业，有无不良嗜好等。

（二）企业诚信情况：

1、企业的征信（人民银行征信系统）情况，有无逾期现象；

2、公司的股东构成情况（验资报告），股份是否复杂，实际控制人是谁？

3、有无涉案情况（通过诉讼查询网站）。

二、财务数据的真实性：

(一)通过访谈，了解第一手资料，便于与核查情况进行核对（核对的目的，证实法人等是否诚实！）主要访谈人：法人、主管销售人员、财务负责人。

（二）销售情况的核查：

1、纳税部分的收入，根据税务发票（或纳税系统）、纳税报表等进行核实，是企业用于纳税的真实性收入。

2、非纳税部分的收入核实：主要通过财务人员的提供（能够证实收入的凭据，假如能够一致，认可就行。如有疑点，再通过以下方式核实）。之后，再通过购销合同、销货单、凭证、账簿（应收账款），银行流水来核实一个月的销售情况。

（三）融资情况的核实：

风控委风险控制点

通过征信报告（核实企业的借款情况及对外担保情况），了解企业的贷款和担保情况；通过银行流水（三个月的）看大额资金的来龙去脉，分析资金的来源与去向，进一步判断是否有民间融资情况。

三、借款用途和还款来源：

（一）借款用途：主要是核查企业的真实用途。并核查企业的资金缺口究竟是多少？其核查的方法是：

1、企业用于生产经营的资金是多少（原材料和各种费用等）？

2、现在实有的流动资金是多少？最终确定资金的缺口是多少。

（二）还款来源：主要是销售收入所取得的利润和应收账款在贷款期间能够回收多少。但要减去贷款期间的应付账款、银行贷款的到期还款、应付票据、应付税金及工资、水电费等。最终判断还款来源是否满足借款的数额。

四、抵押、担保情况：

（一）抵押情况：主要核实抵押物能够抵押的有效性。土地（土管局）、房屋（房地产交易中心），核查有没有抵押和抵押物的真实性。

（二）担保情况：

1、核实担保圈的经营情况，是否涉案或资金链断裂，还是社会高息缠身。这是风险的重点！

2、借款企业对外担保的企业，该企业的对外担保情况……以此推出的担保链，是否存在不可控风险？其核查的方法，参考核实借款企业的方法。

五、主要财务指标：

净资产的负债率（即贷款与所有者权益的比率）小于100%； 资产负债率（即贷款与资产的比率）小于70%； 担保率（担保额与所有者权益的比率）小于50% 现金流（即现金流量表中的净流量）为正数。

第三篇：中小企业业务风险内控工作要点

2014年中小企业业务风险内控工作要点

2014年，宏观经济面临下行压力，部分行业、客户、产品风险呈现上升态势，风险管理的难度和压力日益加大。中小企业风险内控工作应积极顺应内生动力机制改革要求，转变风险管理理念，经营风险和驾驭风险，以加强实质性风险管理为目标，从资产质量管理、信用风险管理、合规风险管理、条线机构管理、信息交流沟通、专业序列建设等方面着手，增强内控管理的主动性和针对性，切实提升经营发展和风险管理水平。

目前，总行正着手研究和推进分行中型企业职能调整工作。过渡期间，个别分行在中型企业业务发展和风险管控方面有松动和懈怠迹象。各分行要高度重视中型客户发展和风险管理工作，不等不靠，做到中型客户风险管理工作专人专岗，管理负责到位，避免过渡时期业务发展和风险管控出现真空，确保中型客户业务健康快速发展。

一、加强资产质量管理

（一）高度重视资产质量管理工作

各级管理人员应对当前资产质量管控工作有清醒认识、高度重视，分行分管行领导、总经理室特别是一把手，要切实担负起各行资产质量管理职责，严控新增不良，加大存量不良处置力度，灵活运用不良处置手段，做到资产质量控制守土有责。

（二）强化不良资产督导和监控

建立健全不良数据预测和监控机制，及时获得和分析不良数据变化情况。指导分行加快不良资产清收和处置，分析不良成因、制定清收措施、实时跟踪不良动态，加大盘活力度。重点对不良率和不良余额增长较快的机构、客户、行业进行风险提示、督导，加大清收处置力度。

（三）加大力度开展存量不良处置

第一、狠抓常规清收。常规清收是不良处置的重要手段，能够有效实现我行利益最大化，也是实现未来不良核销或者资产转让的重要前提。各分行中小企业部门要积极加大与授信执行部门的沟通和合作，通过包括现金清收、押品处置等多种方式进行不良清收。抓好常规清收管理，严防借款人在催收过程中隐匿、转移可供处置的企业财产，关注债权诉讼时效有效性，防范管理漏洞导致后续权益损失。

第二、加快核销。财政部下发的《金融企业呆账核销管理办法（2013年修订版）》放宽了对中小企业不良贷款的核销标准。各分行中小企业部门要充分利用这一呆账核销条款，认真梳理进入不良追索时间超过1年，金额在1000万元以下的不良贷款，加强与授信执行部门的沟通，加快推动核销进度。

第三、推动不良资产包的转让。中小企业授信应体现“快进快出”特点，抓住市场时机，灵活运用不良资产转让形式。中小企业部门应加强与授信执行部门沟通，及时提取、提足拨备，加快打包处置进程，推动不良资产转让工作。

（四）严格控制新增不良

加强主动退出管理，根据全行不良公司客户主动压缩退出工作相关要求，做好主动退出名单管理，一级分行要加大主动压退工作的力度和针对性，增强主动压退工作的决断力和执行力。讲求主动压退策略，提升主动识别风险意识和能力，在营销、尽职、贷后等各个环节加强管理，做到有进有退，始终保持存量信贷资产池的健康，严格控制新增不良。

二、加强中型企业风险管理

（一）落实中型客户风险管理职责

完善中型客户条线风险管理机制，各分行要做到中型客户风险管 理专人专岗，管理负责到位，理顺条线汇报路径，确保总分行信息传导渠道畅通，各分行中型客户风险管理无真空。

（二）建立大户名单管理机制

适时开展中型企业授信业务资产质量盘存、排查工作，加强高风险客户的信用风险排查，对高风险客户实施“名单制”管理，重点关注大额民营企业、大额潜在不良客户、突发事件相关客户，建立监控台帐并根据客户风险特征、业务特点实施“一户一策”，确定并落实有针对性的贷后管理措施，切实发挥业务条线主动管控风险的作用。

（三）加强重点分行管理

一级分行应对分支机构进行分级分类管理，有重点、分层次开展风险管理相关工作，对不良授信余额及不良率较高、风险事件较多的分行进行重点监控和管理，在内控检查、整改、培训和督导等方面有针对性地加强管理，通过重点管理和指导，帮助分支机构提高风控水平。

（四）做好重点行业管理

加强重点风险行业贷后管理，防止系统性和区域性风险。重点关注产能过剩及亲周期行业上下游企业的行业风险，如房地产上下游的建材贸易和建筑施工企业、涉及大宗商品类贸易的中型企业等，针对行业特点及管理要点，采取针对性措施强化贷后管理。

三、做好分支机构管理督导

（一）加强对“信贷工厂”后评价

总行将进一步加强“信贷工厂”管理，特别是二级“信贷工厂”的审批、管理以及后评价，将分行现有二级“信贷工厂”后评价情况作为新增“信贷工厂”审批的重要标准。二级“信贷工厂”既是业务的前沿也是风险管理的前沿，一级分行应增强针对性管理与指导，定期开展二级“信贷工厂”后评价，分析其在风险管理及营销管理中存 在的问题，监控资产质量及授信迁移情况，确保二级“信贷工厂”建设有序、管理规范、风险可控。

（二）完善对分支机构预警叫停机制

进一步完善对分支机构预警叫停机制，一级分行对不良率超过一定比例、资产质量状况问题较多的二级机构或网点机构，应采取逐级预警管理，严重的实施叫停并进行整改，帮助基层机构加强资产质量和风险控制水平。

（三）加强基层网点风险管理

加大对基层网点风险管理的重视程度，在推进网点转型的同时，不断提升基层网点风险识别和控制能力。根据网点业务规模、客户经理和资产质量等情况对网点开展分级分类管理，重点加强对客户经理平均对公业务年限较低的网点的督导和管理。做好网点客户经理对公业务发起准入工作，注重培养基层网点中小企业客户经理队伍。加强网点操作风险管理，培养基层员工的风险控制意识，做好网点操作风险和案件防控工作。

（四）建立条线管理工作机制

建立地区联系人制度，总行中小企业部总经理室成员定点联系资产质量重点监控分行，风险内控团队每位员工具体负责对相关分行的联系及服务督导工作，动态掌握对口分行风险内控管理整体情况，日常主动加强与分行沟通、交流，及时掌握最新动态。建立沟通交流机制，通过召开座谈会、研讨班等形式，促进总分行及分行间的沟通交流，实现信息共享、经验借鉴。

四、加强信用风险管理

（一）加强情景分析和行业管理

进一步强化情景分析和行业风险管理，在“因地制宜，分类指导”的原则下，结合国家产业政策调整方向，根据地区产业集群发展特点，开展定量与定性相结合的市场调研，确定中小企业发展的目标行业和目标客户群，拟定各地区、行业的准入标准和管理要求，批量化营销中小企业客户。把情景分析和行业调研作为风险管理体系的第一道阀门，实现风险关口前移，避免由于贷前阶段缺少对授信风险的基本判断导致风险事件发生。行业选择和分析是风险管理的重要关口，为提高专业性、突出批量化特点，原则上每个客户经理管理客户涉及行业以2-3个为宜。

（二）把好客户准入关口

务必做到“了解你的客户”。尽职人员要把好授信客户准入关口，根据情景分析结果对产业集群、园区等客户群进行风险识别判断。做好全流程风险管控，上一年授信执行和贷后落实情况要在年审时进行后评价。要加强宏观政策调控、市场环境变化对企业生产经营的影响分析，在日常工作中注重客户群信息的收集，并针对地区主要授信行业形成信贷发展策略。

（三）强化贷后管理

目前，个别分行存在重贷轻管、贷后管理流于形式的倾向，要重点提高一线人员对客户风险的识别能力，提升一线队伍的专业化水平。当前我行资产行业分布以制造业为主，行业过于集中，总行正在指导各分行拓展民生、医疗、养老、教育、文化产业等弱经济周期行业。要根据业务发展需求，研究这些行业的风险特点，制定贷后管理手段，不断提高中小企业贷后管理的专业性和有效性。在贷后管理过程中，突出核心要素，强化对“实质性风险”的把控。加强信贷资金流向监管、企业现场监控、核心财务信息分析及非财务风险识别等，重点关注企业对外投资、多头融资行为，以及企业财务、销售和实际控制人是否出现异动等。扎实开展信贷资产盘存工作，摸清家底，实施差异化、主动风险防控措施，进一步提高贷后管理实效。开展全流程贷后管理，客户经理在贷前应形成贷 后管理方案，在贷后实践中，落实和执行方案并对相关预测情况进行验证。

（四）加强风险预警工作

一级分行应组织做好全流程风险预警管理，对触发预警信号的客户及时启动预警检验程序，并提出相应的风险控制措施和建议，对潜在风险尽早发现、尽早处理。风险预警岗位应当加强与其他业务端的联动，及时传递、分享预警信息，进一步提高预警管理的时效性。

（五）加强产品风险管理

定期或不定期开展产品调研，根据市场及同业业务动态，对存量产品进行风险分析，防范集中性风险。现阶段重点关注：一是联保联贷产品，进一步防范联保联贷产品的系统性风险，以及当前中小企业互保风险；二是贸易融资授信，对贸易融资授信，应当充分了解客户背景，核实贸易背景的真实性。

（六）加强对第二还款来源的风险防控

一是对担保品，高度关注担保品价值波动带来的风险，特别是房地产价格对信贷风险的影响。二是对担保公司，授信过程中不应当单纯依靠担保公司的风险缓释和担保公司的客户推荐，在与担保公司合作过程中应当筛选经营规范、信用水平高的公司。

五、加强条线合规风险管理

（一）开展风险政策研究

研究适合中小企业的拨备政策，根据中小企业的实际损失情况计提拨备，更好反映业务发展情况和收益水平。根据财政部最新核销管理办法建立针对于中小企业的不良核销政策，推进中小企业不良处置。推进中小企业资产风险分类政策，利用中小企业资产分类模板,更加真实准确地反映中小企业资产质量。推进尽职免责制度，积极推进落实“尽职免责、失职问责”理念，建立针对于中小企业的不良问责机 制。

（二）做好“固基行动”内控检查

继续做好2014年“固基行动”内控检查。一方面要在2013年“固基行动”检查出的问题基础上，检查辖内机构举一反三整改情况，确保今年内控工作上新台阶；另一方面在认真帮助分行查找问题的基础上，做好分行间经验交流，进一步完善中小企业业务体系和机制建设。通过“固基行动”，各行要深入查找业务薄弱环节，提升我条线风险管理和内部控制水平。

（三）积极配合内审外查

积极主动配合审计及外部检查相关工作，认真配合相关检查机构访谈等工作，根据清单提供检查资料，做好监管沟通和解释工作。建立外部检查工作动态信息报送机制，一级分行应及时向总行报送内审外查进展情况、检查发现重点问题及采取的工作措施，确保中小企业业务合规。

（四）做好检查整改工作

各分行要以各类检查为契机，充分认识贷后管理和内控合规工作在业务发展中的重要意义，强化中小企业条线风险管理及合规意识。加大对辖内机构的管理力度，针对检查发现问题，要做好归纳整理，举一反三，积极整改，提升对实质风险的把控能力。

（五）强化操作风险管理

各行应切实加强对操作风险管理工作的重视，认真梳理分析中小企业各业务环节操作流程中的风险点，制定操作风险防范措施。加强对操作风险管理的培训和宣传，使各级业务人员能够掌握操作风险管理知识和技能，不断提高操作风险管理意识和管理水平，为中小企业业务健康持续发展保驾护航。

（六）推进FATCA和反洗钱管理 按照我行FATCA项目实施计划，配合法律合规部门共同推进FATCA相关规定在我行的落地实施，确保中小企业业务符合FATCA规定要求。积极配合开展中小企业反洗钱工作，积极做好客户身份识别、客户身份及交易记录保存、大额和可疑交易报告、协助调查、保密等相关工作。

六、加强条线管理

（一）完善考核督导机制

总行将对各一级分行不良余额和不良率情况进行监控，并将其纳入一级分行考核评价体系。各分行应加大对二级分行及以下机构的督导，确保业务发展和风险管理工作齐头并进，不可偏废。同时，总行将定期通报分行资产质量及风险管理情况，督导条线风险管理有序开展。

（二）做好重大突发事件管理

建立重大突发事件的汇报机制，各分行要对出现的区域性、系统性或在当地影响面较广的突发事件及时向省分行和总行进行报送，总分行共同研究应对、处理风险事件，防范类似风险事件。同时加强对声誉风险的防范。

（三）强化动态风险提示

进一步完善动态风险提示机制，提高中小企业条线风险敏感性。密切关注宏观经济政策及业务发展趋势变化，通过对宏观经济环境、市场环境和行业环境的动态分析，主动发现并及时识别风险，提前从行业、产品、客户等方面采取相关有效措施，防患于未然，提前化解风险。

（四）风险管理信息沟通

一级分行应建立风险管理信息沟通机制，总结相关风险提示、典型案例、情景分析、机构经验等在辖内进行交流并报送总行。搜集形 成中小企业客户案例库，深刻剖析大额新发生不良客户、典型重大风险事件以及风险应对、化解、处置的成功经验，编制典型案例，举一反三，深入分析中小客户授信管理中的薄弱环节和有效做法，汲取经验与教训。总行将不定期下发风险动态专刊，搭建条线风险管理经验交流平台。

七、加强风险管理专业队伍建设

（一）加强专业序列建设

加强条线风险管理专业人才队伍建设，开展中小企业风险审批人管理，与风险管理部、授信管理部共同开展审批人准入、选拔、培养、后评价等相关工作。加强对尽责、评级、分类等专业岗位的培训和指导，不断提高专业岗位人员素质，形成满足中小企业风险管理需要的人才队伍。

（二）做好风险管理培训工作

加强和完善中小企业条线风险管理培训工作，开展中小企业师范学校、“大讲堂”系列巡讲等，提高从业人员素质水平。在传统培训方式基础上，充分利用网络、视频等培训渠道，行内专家、行外专业机构等培训资源，针对不同岗位开展专业培训，扩大培训覆盖范围，提高培训质量和效果。

第四篇：2011年疾病预防控制和卫生监督工作要点

2011年疾病预防控制和卫生监督工作方案

2011年是“十二五”规划开局之年，疾控中心将继续深入贯彻落实科学发展观，以深化“两好一满意”和“创先争优”活动为动力，提高综合防控和处理公共卫生事件能力，确保不发生重点传染病暴发流行，确保无重大突发公共卫生事件发生。

一、疾病预防控制工作。

（一）重点疾病防控工作

落实“抓早、抓主动、抓基层”的防控策略，突出重点，规范工作，继续做好甲型H1N1流感、手足口病、人禽流感等重点传染病的防控和救治工作。

1、手足口病和霍乱等肠道传染病防治工作

全面落实各项防控措施，认真贯彻落实上级文件要求，全面落实各项防控措施。规范开展重症病例、死亡病例和聚集性病例的调查处置工作。及时、规范开展流行病学调查和疫情处置，规范标本采集和送检，撰写调查报告。配合教育部门做好托幼机构、小学的教师和校医的全员培训。充分利用报刊、广播、电视、网络等媒体，加大宣传力度，引导广大群众提高防病意识。加强对托幼机构、小学、社区和农村等重点部位和重点场所的督导和检查。

2、呼吸道传染病防治工作

及时做好SARS、人禽流感、不明原因肺炎、流感样病例和甲型H1N1流感病例暴发疫情的应急处理及监测工作。按时完成人禽流感环境标本监测及人群流感抗体监测任务。同时加强技术培训，规范流感防治工作。

（二）免疫预防工作

继续贯彻执行《中华人民共和国传染病防治法》、《疫苗流通和预防接种管理条例》和《预防接种工作规范》等法律、法规，并根据省卫生厅《山东省2010年扩大国家免疫规划项目管理方案》要求，稳步推进扩大国家免疫规划工作，提高和保持儿童常规免疫高水平接种率基础上，加速消除麻疹工作进程，继续做好补种乙肝疫苗项目工作，加强病毒性肝炎等疫苗针对疾病的监测和控制，规范免疫规划管理，提高服务质量，促进免疫预防工作可持续发展。

1、稳步推进扩大国家免疫规划工作

一要做好协调，确保扩大国家免疫规划保障条件落实。加强与相关各部门的沟通协调，促进建立政府主导、多部门齐抓共管的工作机制，确保免疫 1

规划相关经费特别是基层接种人员补助经费等保障条件的有效落实。二要加强队伍建设和人员培训，提高扩大国家免疫规划执行能力。要积极做好乡镇基层人员配置，不断充实高素质的免疫规划工作人员。要加强各级免疫规划人员的责任心教育和业务技术培训，提高业务水平。三要加强督导检查，确保各项工作扎实推进。

2、提高和保持高水平疫苗免疫接种率

各预防接种门诊要按照规定的时间及频次开诊，每次开诊要向适龄儿童提供所有第一类疫苗的接种服务，确保国家免疫规划疫苗接种率以乡镇为单位达到90％以上，含麻疹成分疫苗及时接种率达到90%以上。对重点人群组织开展麻疹疫苗强化免疫活动，适龄儿童强化免疫接种率达到95%以上；在重点地区组织开展适龄儿童脊灰疫苗强化免疫活动，适龄儿童接种率达到90%以上。

（1）含麻疹类疫苗。继续按照8月龄儿童接种麻风疫苗（不足部分使用麻疹疫苗）、18-24月龄儿童接种麻腮风疫苗（不足部分使用麻腮疫苗或麻疹疫苗）、6岁儿童接种麻疹疫苗的免疫程序组织接种。要认真分析麻疹的流行特征，甄别高危人群，将做好麻疹疫苗常规免疫作为消除麻疹的首要任务来抓。要针对薄弱地区、重点人群和主要影响因素采取有效措施，下大力气提高儿童麻疹疫苗全程接种率和各针次及时接种率，并结合儿童入托、入学预防接种证查验和补种工作，确保15岁以下儿童麻疹疫苗全程接种率达到95%以上；对麻疹成人发病较多的乡镇，在做好麻疹疫苗常规免疫的基础上，应开展流动务工人员等重点人群麻疹疫苗接种工作，防止成人麻疹暴发流行。

（2）甲肝、卡介苗及乙肝疫苗。继续做好甲肝、卡介苗、乙肝疫苗常规免疫，确保以乡为单位适龄儿童甲肝疫苗、卡介苗、乙肝疫苗全程接种率达到90%以上，以县为单位新生儿乙肝首针及时接种率达到90%以上。继续对HBsAg阳性孕妇所生新生儿免费接种10μg/支乙肝疫苗。为15岁以下人群补种乙肝疫苗是我国重大公共卫生项目，各防保站要继续按照总体安排，在上半年全面完成1996-2001年出生儿童乙肝疫苗第2、3针的查漏补种工作。

（3）乙脑、流脑疫苗。把乙脑、流脑疫苗接种纳入全年常规冷链运转，提高常规免疫特别是加强免疫接种率和及时接种率；继续对15岁以下儿童开展A+C群流脑疫苗的查漏补种工作，提高A+C群流脑疫苗两针全程接种率。

（4）百白破疫苗及白破疫苗。继续做好18—24月龄儿童百白破疫苗及6

岁儿童的白破疫苗的加强免疫工作，保持高水平的全程接种率和及时接种率。

3、预防接种安全及异常反应的监测和处理。各接种门诊要继续加强预防接种安全和异常反应调查处理相关的业务培训、技术指导和督导检查力度。各接种门诊要严格接种前体检和告知义务，提高预防接种工作人员责任心，严格按照技术规程操作，减少和避免预防接种不良事件的发生。做好一次性无菌注射器的计划、供应、使用工作和回收、无害化处理工作。要开展疑似预防接种异常反应监测工作，对监测到的疑似预防接种异常反应及时填写《疑似预防接种异常反应个案报告卡》，并通过国家信息平台疑似预防接种异常反应信息管理系统进行网络直报。要充分发挥预防接种异常反应调查诊断专家组的作用，严格按照相关要求，对疑似预防接种异常反应病例进行调查，做好疑似预防接种异常反应的诊断和妥善处理。

（三）开展重型精神病人排查工作。一是多措并举，全力推进排查工作，扩大线索来源。要与朱集、杨安镇精神医院联系，积极与德州精神卫生防治机构、与市公安、民政、残联、劳动等部门沟通，将索取到的就诊、住院病人名单信息，民政部门掌握的精神残疾人员信息，残联部门办理精神残疾证明的人员信息。及时汇总、整理，提供给各乡（镇），作为排查工作的支持资料进行核对、落实，以进一步扩大线索来源。二是开展线索调查。无论是城镇居民还是农村居民，无论是常住居民还是临时居住人员，都要列入本次排查范围。各机关单位、社会团体、工商企业、居民小区等要由辖区卫生院、社区卫生服务站组织开展排查。三是做好后续服务管理工作。对排查出的重性精神病人需报请德州市重性精神病人排查行动专家技术指导组复核诊断，对符合条件纳入社区管理的患者，要及时向患者居住地基层医疗卫生机构通报，在知情同意的基础上，建立重性精神病人档案，开展家庭随访和管理。

（四）地方病防治工作

1、疟疾监测与防控工作。今年国家财政部和卫生部已将我省的疟疾防治列入中央财政转移支付项目给予一定的经费支持，同时下达了防治任务，我们要以此进一步推动我市的疟疾防治监测工作，认真完成2010年中央补助地方疟疾防治项目。2010年中央补助地方疟疾防治项目我市疟疾防治血检人员数任务分配：郑店镇100人，杨安镇100人，化楼镇100人，铁营乡100人，丁坞镇100人，黄夹镇100人，朱集镇100人，全市共计700人。

2、寄生虫病防治工作。为实现卫生部《2006-2015年全国重点寄生虫病

防治规划》的目标要求，加快推进肠道寄生虫病防治工作，按照省卫生厅、省财政厅《山东省农村重点地区肠道寄生虫病综合防治行动计划》的要求，用三年的时间，在我市16个乡镇、街道，开展肠道寄生虫病综合防治工作。主要工作内容：（1）防治人员业务培训。（2）开展基本情况调查。（3）实施人群感染情况调查。（4）干预措施。

3、碘缺乏病防治工作。贯彻落实《山东省〈全国碘缺乏病监测方案〉实施细则》，及时掌握我市居民户食用盐情况以及碘盐生产、加工企业的碘盐质量；动态评价人群碘营养状况及病情的消长趋势，为适时采取针对性防治措施和科学调整干预策略提供依据。2011年1月至3月底前完成县级采样、实验室检测和数据上报。4月20日前实际完成数据上报，5月5日前省级完成数据库上报工作。6月15日前完成重点监测省级数据上报。

4、地方性氟中毒防治工作。通过开展防治地方性氟中毒的健康教育和健康教育促进工作，显著提高病区群众对地方性氟中毒防治知晓率。根据省地方性氟中毒防治项目技术实施方案的要求在我市的郑店镇、杨安镇、西段乡开展地方性氟中毒的健康教育和健康教育促进工作。在以上三个项目乡镇在中心小学校4-6年级的班级开展健康教育活动；在上述3个项目乡镇，每个乡镇选择3个村，开展社区健康教育活动。

二、卫生监督工作

（一）餐饮及公共场所卫生监督工作

一是继续认真做好餐饮服务环节食品安全监管工作，进一步宣传和贯彻《食品安全法》及其《实施条例》，深入开展餐饮服务食品安全整顿和专项检查行动，继续开展打击违法添加非食用物质和滥用食品添加剂活动及问题乳粉、问题火锅底料、“地沟油”等的清查工作，严格餐饮服务单位卫生行政许可，加强从业人员健康体检工作，确保食品安全监管职能调整过程中食品安全监管力度不消弱，确保广大群众饮食卫生安全。二是继续在住宿业、美容美发业、洗浴业、游泳场所及生活饮用水供水单位全面推进公共场所卫生监督量化分级管理，逐步推行卫生监督公示制度，切实提高公共场所卫生监督管理水平。

（二）职业病防治工作

一是加强《职业病防治法》等法律法规宣传，结合开展“四个一”活动提高企业负责人的法律意识，增强企业职工的自我保护意识，让企业健康发

展。二是强化卫生监管。通过全面调查了解，掌握全市职业病危害因素状况，了解从业人员的数量，重点做好粉尘、噪声和各种毒物的监测工作。计划规模较大企业监测覆盖率达到90%以上。中小企业的监测工作也逐步全面展开。另外为企业服好务，帮助企业建立各种规章制度，指导企业做好防尘、降噪和降低工作场所毒物浓度的工作，从根源上降低职业病发生的可能性。三是做好职业病健康监护工作。与安监等部门加强联系，与企业签订职业健康监护协议书等，提高企业职工健康监护覆盖率。对粉尘、噪声、毒物等职业病有害因素作业工人建立职业健康档案，力争监护率达到85%以上。通过职业健康监护，早期发现职业禁忌证及疑似职业病，保护企业职工的身体健康。

（三）放射卫生工作。加强医疗机构的放射卫生工作。放射卫生监督工作结合宣传和指导等服务性工作，使医疗机构放射诊疗建设项目卫生审查达到100%，放射诊疗监测率达到85%以上，坚决杜绝漏线现象。全面开展放射工作人员的个人剂量监测、职业健康体检工作和放射卫生知识培训工作，个人剂量监测覆盖率力争达到100%，体检率和培训率都达到85%以上，放射工作人员持证上岗，确保全市放射工作人员及相关人群的身体健康。

（四）生活饮用水卫生工作。一是掌握全市集中式供水，二次供水及农村生活饮用水水源类型、取水方式、处理消毒措施、覆盖人口及水质卫生状况，健全覆盖全市饮用水卫生监测系统，确保全市人民饮用水卫生安全。二是对集中式供水、监测水源水、出厂水、末梢水，按丰水期、枯水期的不同要求进行采样。加强对水厂的监管工作，对供管水人员进行从业人员健康体检，持证上岗，督促水厂及时办理《卫生许可证》。督促其加强实验室管理，完善日常监测工作。三是加强对二次供水及农村饮用水的监督和监测工作，对二次供水设备、消毒进行指导。对水质进行定期监测。农村饮用水按2-4万人布设一个监测点的原则，全市布设20个监测点进行水质监测，对其水源的保护和消毒方法等进行全面指导。四是监测结果及时完成上报工作。丰水期监测和上报工作在4月30日前完成，枯水期监测和上报工作在9月20日前完成。

第五篇：风险控制工作职责

1.参与制订公司风控工作发展规划。

2.编制行业风险资料，制定风险查勘操作实务。

3.为重要客户提供风险管理服务。

4.培训、指导、评价分支机构风险控制岗位人员工作。

5.参与大朝标的风险查勘，为典型客户提供风险管理服务。

6.对外与相关行业或个人建立合作关系，建立公司风控专家网络。