2013年法律合规部培训工作总结及培训计划

第一篇：2013年法律合规部培训工作总结及培训计划

法律合规部培训工作总结及培训计划2013年，总行法律合规部以打造学习型银行、培育学习型员工为己任，倡导“培训是员工的最大福利”的培训理念，在培训的形式上力求灵活多样，采取请进来与走出去、内部培训与外派培训、集中培训与个人自学、定时学习与不定时相结合等培训方式，积极开展部门培训工作，促使员工在学习中工作、在工作中学习，营造了良好的学习氛围。

1、培训基本情况2013年我部牵头共举行了4次培训，培训主要内容一是金融理财产品类型与私人银行发展，二是合规宣导案例分析及风险防控，三是《消费者权益保护法》及票据、银行卡纠纷法律问题研究，四是新《民事诉讼法》解读，培训人数共计63人，培训课时共计55课时，培训费用共计13000元，其中：（1）内部培训1次，对全行全体员工进行合规宣导案例专题培训，培训人数40人，培训课时8课时；（2）外派培训3次，培训人数共计23人，培训课时47课时，培训费用共计13000元，一是选派部门员工参加中国行为法学会培训中心举办的金融理财与私人银行高端财富管理法律实务暨金融理财纠纷案件审理专题讲座培训，二是选派部门员工参加银行业协会组织的法律风险防控高级培训班，三是组织全行法律合规专员参加银行业协会法律风险防控实务培训；（3）配合人力资源部及其他业务部门进行新员工入行合规培训及新业务法规、新制度学习培训共计10次。

第二篇：银行法律合规培训心得体会

浅谈“三服务三服从”在法律

合规岗位中的适用

--赴西南政法大学培训学习心得体会（苏衍光）

8月27日至9月1日，我有幸参加了“中国农业发展银行法律合规骨干培训班”。通过这次培训学习，不仅增长了我自身的法律知识储备，而且使我对农发行法律合规工作体系及法律合规岗位的工作职责有了更加深刻的了解和认识，收获颇丰，感受良多。尤其李小汇总经理在培训班上指出，法规条线人员在法律合规工作中应树立起“三服务三服从”意识，即服务服从于农发行党委全局、全行中心业务和各项工作大力发展，对此我深受启发。

一、树立三服务三服从理念的必要性

（一）树立“三服务三服从”理念应是政策性银行本质属性的要求

农发行是国务院直属的政策性银行，与我国众多的商业银行相比，农发行的鲜明特征集中体现为政策性，具有财政和金融的双重属性。这决定了农发行的经营活动应融入和服务国家战略，充分体现政府意志和政策导向。因此，作为农发行一员，也应将自己的思想意志统一到农发行本质属性要求上来。自觉同党委在思想上、政治上、行动上保持高度一致，将个人具备的法律知识专长服务于党委决策和全行业务发展。充分发挥法律合规岗位对我行业务发展的支持保障作用，从而充分发挥农发行执行国家政策的职能属性。在2015年年中全国分行行长会议上总行党委明确指出，农发行应把执行政策放在首位，自觉服务服从大局。这一重要指示，为农发行法律合规岗位人员应树立三服务三从意识提供了理论支持。

（二）树立“三服务三服从”理念是建设法治农发行的需要

当前，农发行正处于落实改革方案、加快转型发展的关键时期。依法从严治行，建设法治农发行的要求逐步提上日程。而实现农发行的法治愿景，一方面离不开各级党委的决策部署；另一方面也离不开专业法规队伍的人才支撑，离不开一支懂法律并服务服从于党委全局、全行中心业务和各项工作大力发展的法规团队。思想是行动的先导，法规条线人员只有树立三服务三服从理念，才能深化个人对工作理念和工作职责的认识，才能使个人行动与党委决策要求保持高度统一。从而在实践中，指导个人更好地履行岗位职责，以点带面，从而促进法治农发行目标的实现。

（三）树立“三服务三服从”理念是业务经营发展的需要

总行党委在全国分行行长会议上指出，规模是支农作用的体现，也是实现效益的保障。我们要增强忧患意识，抓住当前稳增长的有利时机，努力完成今年既定的业务发展目标，并在今后一个时期保持较快的规模增长。因此，可以判断，业务的规模发展是当下各项业务发展的重中之重。虽然我行的法律合规部门不属于业务营销的主要部门，然而保持我行主营业务的良性健康发展离不开法律合规岗位的支持。李小汇总经理在培训班上指出，“法律合规不仅从来不是银行发展的枷锁，而且是能够引领业务发展的方向和思路”。因此，在我行下一步的业务品种创新、开拓业务“蓝海”过程中，法律合规岗位人员应树立起三服务三服从理念，依靠自身掌握的法律知识自觉服务服从于业务发展的需要，在产品创新、产品研发等方面提供法律支持，确保我行业务品种符合法律规定，实现我行依法合规经营。

二、树立三服务三服从理念内涵要求

“三服务三服从”即服务服从于农发行党委全局、全行中心业务和各项工作大力发展，这一理念并不仅仅是从上述三个方面对法规条线人员进行了要求，其还应包含更加深刻的内涵：

（一）树立“三服务三服从”理念要求法规岗位人员应具备大局意识。具备大局意识就必须坚持这样的原则：凡事都必须符合大局利益，一切都要在大局范围内，不能以种种借口脱离大局。具备大局意识必须正确处理好局部利益和全局利益、当前发展和长远发展的关系。具体到法律合规岗位人员，一方面固然应意识本岗位职责的重要性，另一方面也应意识到本岗位是农发行体系中的一部分，作为一部分应该无条件地服从服务于党委全局。“不谋全局不足谋一域”，只有胸怀大局，才能摆正个人位臵，才能处理好本岗位和全行的关系，更好地发挥法律合规岗位的工作职能。

（二）树立“三服务三服从”理念要求法律合规岗位人员应具备扎实的法律知识水准。当前我国部分法律法规仍存有不完善之处。法律法规亦随着社会发展而不断修订更新。这种情况对法律合规岗位人员提出了更高的岗位要求。如何厘清错综复杂的法律关系，把握法律规定的精神实质，如何针对我行发展过程中遇到的法律问题做到快速精准的解答，如何为党委决策提供恰如其分的法律建议。这不仅要求法律合规岗位人员具备一定的业务知识，还应具备扎实的法律理论功底。只有通过系统的法律知识学习，掌握一定的法律知识水平，才能更好的服务于党委决策和全行业务的发展。

（三）树立“三服务三服从”理念要求法律合规岗位人员应树立良好的服务意识。服务意识是指员工在与一切企业利益相关的人或企业的交往中所体现的为其提供热情、周到、主动的服务的欲望和意识。即自觉主动做好服务工作的一种观念和愿望。“三服务三服从”理念的提出首先侧重于服务，这要求法律合规岗位人员应树立良好的服务意识，一方面要正确认识所从事的工作，不断更新观念，做到敬岗爱业；另一方面要掌握合理的沟通方式和技巧，在法律和制度规定的范围内，做到原则性与灵活性相统一。

三、下一步工作打算 “三服务三服从”是对法律合规岗位工作方法的凝练和提升，也是对法律合规岗位要求的高度概括。作为法律合规条线的一员，在以后的工作当中应切实把“三服务三服从”理念与自己的本职工作相结合，始终以这项理念来要求和提醒自己，将是否做到服务服从于农发行党委全局，是否做到服务服从于全行中心业务，是否做到服务服从于各项工作大力发展作为衡量本职工作成效的重要标杆。进一步查摆自身理想信念、宗旨观念、作风形象、业务能力、组织纪律、精神状态，使自己努力成为一名经得起考验和

第三篇：法律合规部岗位职责

浙江商旅支付服务有限公司 法律合规部岗位职责

部门主管

1.指导公司法务实践，处理公司法律问题，以维护公司法律权利和利益。

2.全面负责负责主持法律合规部的全面工作。

3.负责贯彻落实公司的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。

法务岗

1.负责公司合规管理，检查公司经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行制定合规风险管理政策，向监管单位及相应职能部门报告合规风险事宜。

2.负责公司法律事务管理，对各部门提供日常法律咨询；法律文书初审和法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；参与诉讼等工作；为各项业务和管理活动提供法律支持和服务。

3.负责公司操作风险综合管理具体事务，按照要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。

4.担任部门OA系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后归档保管。

5.担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。

6.专用章、合同章等专用章的保管，根据用印审批在法律文书中用印。

7.兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。

8.加强对客户的反洗钱及反恐怖融资宣传工作。向客户发放反洗钱及反恐怖融资宣传资料，重点讲解洗钱的危害性，违法性。

合同规章主管

1.起草、审查和修改公司各类法律文书及合同；

2.代表公司处理各类诉讼或非诉讼法律事务，维护公司合法权益； 3.主持公司重大经营决策的法律论证和法律保障；

4.负责对公司规章制度、产品进行法律审核，审核公司的合同、制定标准合同；

5.为公司经营管理活动提供法律咨询； 6.管理外聘律师、法律顾问； 7.法律培训。

第四篇：信用社法律合规部工作总结及明年工作计划

信用社法律合规部ⅩⅩ年工作总结及ⅩⅩ年工作思路 ⅩⅩ年，在总社领导的重视和支持下，法律合规部全面贯彻落实ⅩⅩ年全社工作会议精神，紧密围绕“加强合规建设，提升管控能力”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体干部员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的各项目标任务。现将ⅩⅩ年工作总结如下：

一、ⅩⅩ年主要工作完成情况

（一）条块结合，建立健全合规管理组织体系

有效的合规风险管理架构是合规风险管理的基础，建立健全的合规风险管理组织体系是合规风险管理的首要任务。为理顺和加强合规风险管理，年初根据监管部门对我社法律合规部和稽核部职能调整的监管意见，结合本社实际，对法律合规部门的工作职责进行了重新划分和调整，理顺了法律合规部门与相关业务部门、风险管理部门、内审部门职责关系的界定，重新修订了合规管理岗位责任制，明确了今年合规建设和合规管理年总体目标、任务与措施，以确立法律合规部门的重要职能和独立地位。与此同时，在全社范围内聘任合规管理员，完善合规风险管理网络。以各业务条线和一级分社为单位，招聘了具有一定工作经验和专业技术职务的合规管理员XX名。合规管理员在法律合规部的统一组织下开展工作，有效确保了第一防线与第二防线之间的报告关系，增强了合规管理透明度，有利于及早发现潜在的违规事件，使合规风险管理渗透到了每个业务管理环节，建立了纵横贯通的合规风险管理组织网络和体系结构，从而更好的支持、协助高管层做好合规管理工作，为本社合规风险防范发挥积极有效的作用，为各项业务的合规开展奠定了坚实基础。

（二）完善机制，建立合规风险识别和报告管理流程

一是制定《XXXX社合规风险讲评办法》。XX月份，法律合规部制定了《XXXX社合规风险讲评办法》，具体规定了合规风险讲评的程序和方法，明确了合规风险事项的报告路线。通过开展各条线业务部门和基层行的季度讲评会，对存在的合规风险进行原因分析，提出整改措施，及时了解各业务条线和基层营业机构在制度建设、合规培训、责任追究等方面的合规风险控制情况，尤其是全面掌握合规风险管理中存在的问题以及对存在问题的整改落实情况，并根据有关规定，对有关责任人员进行责任追究，从而真正建立起自查、整改、处罚等较为完整的合规风险自查自纠体系。法律合规部按季提交《XXXX社合规风险讲评报告》，为董事会、高管层及时了解我社整体合规风险状况，进行风险管理决策提供依据。今年通过各业务条线和基层营业机构检查和自查发现的问题共计XXXX个，对存贷比超指标、新增不良贷款控制不到位的分社负责人以及各类检查发现的问题责任人实施经济处罚XX人次，金额XXXXX元。各分社内控督查小组对日常检查发现的临柜操作不规范、ATM管理不到位以及贷款发生欠息或逾期等情况，对相关责任人进行的经济处罚XXX人次，金额XXX元，违章违纪扣分XX分。二是制定《XXXX社合规事务管理办法》。XX月份法律合规部制定了《XXXX社合规事务管理办法》，办法综合了合规议事制度、合规会议制度、合规绩效考核制度、诚信举报制度、合规问责制度、合规意见书制度等多项制度，对合规审查、合规论证、授权管理、合规咨询、合规培训等合规事务的处理流程、报告方式等均做出详细的规定。该项办法的出台，进一步规范了合规领域的管控，使本社合规风险管理制度趋于完善，为合规风险实施精细化管理，创建合规文化提供有力制度保障。全年法律合规部审查各业务条线提交的《XXXX社违章违纪处罚条例》、《XXXX社房地产信贷管理实施细则》、《XXXX社法人客户综合授信管理办法》、《XXXX社法人客户信用等级评定办法》、《XXXX社信贷业务操作规程》，《XXXX社反洗钱客户风险等级分类实施细则》、《XXXX社财务顾问业务实施细则》等制度XX个；贷记卡分期付款业务、财务顾问业务等新业务产品论证XX项；审议各类责任追究意见XX项；同时，充分发挥内控委员会职能，全年共组织召开内控委员会例会XX次，审议有关内控制度、新产品认证报告等XX项，对新增不良贷款进行风险责任评议，对有关责任人进行了处罚。

三是建立合规问题库。法律合规部在今年XX月份完成全社合规问题库的建设工作，并针对今年来的全社制度建设、内部管理、业务操作中存在的各类问题，按分社、问题类别、检查项目、检查时间等分别录入全社“问题库”中，通过对其分析、分类，掌握违规操作的演变过程,找出规律性的问题,及时把握苗头性、倾向性的问题，做到未雨绸缪。并将对纳入“问题库”中的问题将按发生的频率、可接受程度及限期纠正等情况纳入分社同期内部控制评价体系，与分社主任工资考核相结合。同时，也为各业务条线和内审部门提供了参考，以优化检查效果，保证检查频率和范围，把隐患消灭在萌芽状态，防止向重大差错。随着信息的不断积累，合规问题纠错库将成为本社合规管理过程中积极探索识别、计量、分析、合规风险的有效方法，并逐步成为合规风险管理的长效机制。

（三）全员参与，倡导和培育良好的合规文化

一是牵头组织开展“主动合规，全员合规”主题活动。为提高全社干部员工合规经营意识，强化合规风险管理，由法律合规部牵头组织，在全社开展“主动合规，全员合规”主题活动。为使本次主题活动扎实有效开展，总社成立“主动合规，全员合规”主题活动领导小组。活动分整章建制、学习提高、总结经验三个阶段。通过开展本次主题活动，进一步完善内部控制，促进规范经营、培育合规文化、完善流程管理，建立合规风险管理长效机制，提高合规风险管理的有效性。

二是举办合规知识竞赛。为扎实深入推进合规文化建设，培育全社员工以诚信正直、依法合规为基础的经营意识，树立“合规人人有责、合规创造价值”的合规理念，促进全社依法合规经营,法律合规部策划和组织了全社的合规知识竞赛，竞赛的知识范围主要为经济金融法律法规，人民银行、银监会规章及本社各项内控制度，并紧密结合业务操作实际，将日常工作中发生的案例，通过模拟试题进行现场再现，生动的“现身说法”提高了竞赛的效果，加深了广大员工对合规文化的认识。各基层单位以本次竞赛为契机，组织全体员工集中学习、突击培训、个人自学、摸拟测试选拔等方式，促进员工合规经营意识的提高。

三是举办合规风险管理文化沙龙。为提高全社合规意识和合规风险管理水平，交流合规文化建设经验，法律合规部组织举办了一期合规风险管理文化沙龙。合规风险管理文化沙龙主要探讨了如何培育我社合规风险管理文化，交流总社各部门、各分社在合规风险管理方面的经验与做法，为加强我社合规风险管理献计献策。与会人员踊跃发言，纷纷提出了自己的看法与建议，沙龙还对部分不良贷款进行了专题评析讨论，通过分析问题，总结经验教训，启示全员尊重制度、严守规则以及恪守职业操守，促进员工从合规意识向合规理念的转变。

（四）恪尽职守，切实做好日常合规管理工作

一是梳理行内规章制度。规章制度是全社经营管理活动指南和操作行为规范，为了便于各级管理人员查阅、学习、贯彻、执行，提高坚持制度、按章办事的自觉性和有效性，法律合规部对现有的各类内部制度进行了一次全面疏理。经过全体部门干部员工的共同努力，法律合规部将本社XXXX年XX月至XXXX年XX月末的所有规章制度，按董监事会、综合管理、人事教育、授信业务、零售业务、会计结算财务、资金业务、风险管理、稽核监察、科技信息等十大类编排，汇编成册，并印发给全社关键业务岗位。通过对规章制度的系统梳理和汇编，我社已初步形成一个科学、严谨、完整、操作性强的制度框架体系，以进一步规范业务经营管理，发挥制度在提升合规管理中应有的作用，形成规范自律的长效机制。

二是制定《票据业务操作手册》。XX月份，法律合规部印发了《票据业务操作手册》，该手册共分银行承兑汇票业务、商业汇票贴现业务和商业汇票转贴现业务三个部分，不仅详细规定了每项业务的操作流程，并附有相应的流程图，而且还对每项业务中的关键风险点作了必要提示，能够对票据业务的实务操作起到很好的指导作用，从而进一步规范票据业务操作流程、促进票据业务的稳健发展。

三是组织编制合规手册。XX月份，法律合规部完成了《XXXX社合规手册》的定稿、印刷和发放工作。该手册根据我社合规管理所适用的法律、法规、规章、地方性法规及司法解释等整理汇编而成，分XX个部分共五分册XXXX页XXXXX万字，是我社合规风险管理的一套基础工具书。对该书的学习将为全社干部员工增强法律意识，形成依法合规经营理念，提升经营管理水平发挥积极作用。另外，法律合规部在持续关注法律、规则和准则的最新发展的同时，在法律合规部网站中建立了法律法规库，建立了新法规持续更新机制，及时关注法规变化，并在第一时间将最新的法律、规则和准则通过法律合规部网页传达给各部门和经营机构，进行宣传和贯彻。

四是修改信贷合同文本。随着《物权法》以及有关司法解释的颁布实施，我社原来信贷合同文本中的一些规定已经不符合法律规定，需要根据新的法律法规作出修改和完善。为了及时防范可能发生的法律风险，法律合规部组织专人对我社使用的XX类信贷合同文本进行了修订，新的合同文本预计将于ⅩⅩ年初投入使用。

五是开展合规检查。为加强全社授权行为的统一管理和内部控制，增强本社防范风险和控制风险的能力，保障全社各项业务安全稳健运行，法律合规部于ⅩⅩ年XX月XX日至XX日对ⅩⅩ年全社业务授权行为进行了合规检查。检查结果表明，总社及分社各项基本授权和特别授权的权限基本符合相关规定，未发现超越权限进行转授权或授权委托现象，权力与责任基本清晰、明确。但也存在授权方式不规范、未按照规定使用“XXXX社授权委托书”进行授权委托，而使用了诸如“转授权书”、“授权书”等进行授权委托、授权委托书未要求进行编号管理、岗位调整后授权委托关系未及时终止或做出说明等问题。根据以上问题法律合规部以通报形式予以提示，并要求各分社认真组织干部员工学习《XXXX社法人授权管理办法》，正确解读和理解各条款内容，严格遵照执行，以加强对业务授权行为的管理。

六是组织合规培训。根据今年重新聘任合规管理员以及多项合规管理制度和措施的出台，为进一步提高合规风险管理意识，快速提升我社合规管理人员的专业技能，有效推进“主动合规，全员合规”主题活动的开展，法律合规部根据全年合规培训计划，在全社开展了XX次合规培训与教育。一是组织各业务条线及经营机构合规管理员，进行了合规风险管理培训。培训的主要内容为学习合规风险管理的相关文件、合规问题管理系统的操作、合规风险讲评报告撰写要点等；二是组织全社客户经理等信贷从业人员，举办法律事务培训，培训主要内容为合同文本的使用与填写，合同相关案例的分析与剖析，企业调查及贷款核保过程应注意的若干法律问题等。通过培训教育，使员工的诚信意识、合规意识和综合业务素质明显提高，执行制度的自觉性、防范合规风险的综合管理能力显著增强。

七是做好日常合规咨询工作。在各部门和分社寻求法律合规部门的合规咨询和建议时，法律合规部门根据自身的责任和义务为业务部门和员工提供合规咨询和建议。通过电话咨询、出具法律意见书等形式，积极为业务部门和操作人员提供合规和法律指导与帮助，避免了合规风险，为银行新业务和产品创新提供必要的合规评估和支持，主动为合规风险监测、评估提供风险信息。

八是推进“流程银行”建设，构建规范经营框架，深化内部管理职能。年初在总社高管层带领下，法律合规部主要负责人几次到兄弟行进行考察，了解和掌握建立“流程银行”的主要任务和目标、流程主体发展和任务变化的要求。在借鉴他行经验的基础上，法律合规部初步制订了“流程银行”的业务标准、业务办法和业务流程框架雏形。随着“流程银行”的推进和实施，合规风险管理将助力我社从“部门银行”转向“流程银行”，从而进一步凸显后台管理专业化和前台营销系统化这一职能特色，不断加快营销体系、核算管理体系建设；同时，在各业务条线，将以新的更有效的流程提升管理层次，提高营销、管理的针对性、指导性和权威性。

第五篇：合规培训心得

合规培训心得

古语有训：矩不正，不可为方；规不正，不可为圆。对银行人而言，客户是发展的天然基石，质量是发展的永恒主题，而合规则是发展的根本保障。为筑好业务发展的生命保障线，近日，在单位领导的指示下，我部组织开展了员工合规政策培训及相关案例学习，触动颇深，现将习得总结如下：

一、对文件的理解

合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成要素。“合规”包含着两个层次的涵义：一是有“合格”的“规”，如总行下发的《XXXXX》等，二是“合“，就是有了这样的规章制度，大家都要自觉地去遵守，这不仅关乎纪律，更关乎个人的荣誉和体面，经不得挑战。

二、对工作的反思

作为一名基层信贷客户经理，一方面，要竭诚服务客户，另一方面，也要与同事精诚合作。那么，要处理好合规与满足客户要求、合规与维护同事情谊的矛盾还得从以下两点着手：

1、谈感情，更要讲制度。我们应把握政策，规范操作，控制风险，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客户的信任。珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

2、坚决执行各项规章制度，从自身做起，慎重对待每一笔业务，严格按照规范化服务标准，在自己的职责与权限范围内受理贷款，坚决执行面签面谈，不违规查询客户信息，妥善保管客户重要资料并注意保密。用细致和诚意给客户带去更愉悦的服务体验。

三、个人心理建设

合规学习不应在问题发生之后，而应在和风细雨之时。只有在做出选择前意识到不良行为的严重性及可能带来的风险，才能有效地规范约束自身的行为。具体而言，就是要让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪与合规行为相结合，即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，我们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，我们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为心理建设。这种心理防线一旦建立，就有相对的稳定性，能够帮助我们抵御角色暧昧和角色冲突的挑战。

总而言之，合规是条生命线，往前一步就是不留退路。所有的制度，只为搭建单位及个人的体面。但是，纸薄言浅，只有用实际行动支撑它、维护它，站得稳，立得正，才能最大程度保卫单位资金安全，切实维护我行利益，最终使每一位员工受益。