经营工作报告

第一篇：经营工作报告

全面落实科学发展观 切实提高中国可持续发展能力 ——在中国工作会议上的经营工作报告

同志们：

今天，我们召开2005年度工作会议，主要任务是以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻党的十六届三中、四中全会和中央经济工作会议精神，贯彻国资委中央企业负责人会议精神和信息产业部、铁道部2005年工作会议精神。按照全面落实科学发展观的要求，总结2004年公司各项工作，分析当前的形势，部署2005年的工作。

下面，我对2004年工作进行简要的总结，同时对2005年的工作做总体安排。

一、2004年公司主要工作情况

2004年是中国集团有限公司发展历程中值得纪念的一年，也是中国改革和发展重要一年。在国资委、信息产业部和铁道部领导的大力支持下，全公司干部、员工开拓创新、克服困难、团结拼搏，各项工作取得可喜的成绩。

1．全面完成2004年各项经营指标，为公司持续发展夯实了基础

2004年公司围绕发展目标，坚持“协调发展，效益增长”的经营原则，抓住市场发展机遇，优化营销组织结构，提高服务质量水平，挖掘业务发展潜力，在改善业务收入结构、大客户营销、市场策划推广等方面取得了进展，在经营管理上，从加强计划目标的过程控制和完善区域经营部、客户经理制入手，积极推进各项工作任务，取得了较好的经营结果。

2004年公司主营业务收入实现106.9亿元，是去年同期的150.8%，约占全国电信业务收入的2%。其中社会电信市场收入实现71亿元，是去年同期的187.9%。

在固定电话用户发展上，提前3个月完成全年用户净增计划，截止到12月份，用户累计净增530万户，完成年初计划的131%，在网用户达到1191万户，比去年同期增长了53%, 约占全国固话用户数量的3.8%。

在宽带用户发展方面，提前4个月完成全年用户净增计划，用户累计净增68万户，完成年初计划的170%，在网用户达到98万户，是去年同期的333%。

在为铁路运输做好服务的同时，积极采取措施，完成了与各铁路局的服务合同签订工作, 全年铁路市场收入实现35.9亿元，完成了铁路市场经营任务。

2004年公司实现利润总额1.3亿元，比去年增长了66.98%，完成全年预算计划的130%。公司净资产收益率为0.49%，流动资产周转率为1.67次,劳动生产率15万元/人年。国资委已原则同意公司核销资产37.4亿元，财政部、国家税务总局已同意继续对公司铁路收入免征营业税两年，并正式行文上报国务院，同时争取到继续享受企业所得税集中汇缴的税收优惠政策。

2．确定了未来三年的发展战略，明确了发展方向

公司自2000年成立至今，走过了四年的发展历程，实现了历史性突破，取得的成绩有目共睹。但是也面临着严峻的挑战，公司今后几年如何发展，公司向何处去，已经成为亟待解决的重大问题。面对新形势，公司审时度势，及时制定了《2005－2007年中国集团有限公司发展战略》，明确了公司的战略定位、发展目标和奋斗方向，确定了发展指导思想，即：以“三个代表”重要思想为指导，坚持以人为本的科学发展观，重在特色，重点发展，加快改革，加强合作，用3年左右的时间，将中国建成一个效益高、队伍强、形象好、业务全、具有较强竞争实力的现代化电信运营企业。公司制定的发展战略从战略依据、战略目标、战略重点及战略措施等方面较为系统的阐述了公司的未来发展问题，是公司立足市场，走特色之路，实现快速壮大的行动纲领。

公司上下认真贯彻落实战略研讨会精神，围绕公司的发展战略，各省分公司结合自身实际，制定了各省分公司的发展规划，进一步统一了思想，理清思路，在大与强、数量与效益、近期与长远、投入与产出等问题上有了更加明确的认识。坚持有所为有所不为，走特色发展之路，以效益为中心，以企业价值最大化为目标的理念逐步贯穿到各级管理者的实际工作中。

3．加强铁路专网的基础建设、维护管理与市场开发，为保障铁路运输安全和服务奠定了基础

公司在铁路市场方面坚持效益观念，树立为各级铁路部门做好服务的思想，开展了多项有针对性的工作，提高了服务质量，强化了对专用设备的维护管理，为确保铁路运输安全和促进铁路信息化建设做出了贡献。通过不断了解铁路运输的需求，积极主动地为各级铁路部门提供优良的专业服务，整体服务的质量明显提高，树立了公司的良好形象。加强了专用基础建设，安全生产常抓不懈，深入开展设备专项整治，同时各级铁道业务部门积极开展市场 宣传工作，向路内用户宣传公司各项业务，扩大了公司市场影响力，拓展了经营范围。为全国铁路第五次大提速、调度命令无线传送系统推广、三次铁路运输生产指挥系统的调整、郑州铁路分局管内京广线安全标准试验线建设等提供了优质、安全的服务，圆满完成了铁道部的各项重大任务。

4．不断完善、优化网络，规范建设管理、强化网络运维，为公司的业务发展提供了网络支持

2004年网建工作围绕年初既定的“加强建设管理、狠抓制度落实”的工作思路，公司上下共同努力，加强公司基本建设的规范与管理工作，通过整章建制，完善了基本建设程序，加强了三类工程的管理，完善了公司验工计价的管理办法，提高了验工计价的完成率和准确性。通过交流培训，提高了全公司建设管理人员的管理水平。通过不定期检查、现场监督等措施圆满的完成了公司各项建设任务。

网运系统以“支持市场发展、强化运维管理、加强网络保障、培育运维队伍”为重点，积极适应业务发展，配合网络建设，不断调整优化网络结构，增强网络能力，及时响应市场需求，丰富了业务种类。运维系统广泛开展了“标准化机房和标准化线路区段活动”，机房面貌和线路维护工作大为改观，运维生产管理水平明显提高。建立“网络运行维护通报制度”，使网运运行状况、业务发展情况和网络资源能力等信息上下通达，运维工作的组织开展更清晰有序。通过编制一系列运维管理规章和技术规范，进一步完善健全了运维管理制度体系。2004年公司网络运行平稳，网络质量状况良好，为公司顺利实现市场经营目标提供了有力的支撑和保障。

5．加强投资管理，为公司重点区域及重点业务的发展提供了保障

公司以“效益优先，理性投资，有所为有所不为，突出重点地区和重点业务”为原则，下达了2004年固定资产投资计划，并根据公司实际情况，调整了年度投资计划，增加了对重点地区的投资，以促进其快速发展。为进一步体现以效益指标指导投资的原则，制定了《中国基本建设投资计划分配原则的管理办法》，强化了投资管理。2004年公司财务决算共计完成投资额93.6亿元，其中基础建设63.9亿元，更新改造29.7亿元。为落实“效益优先,量力而行”的投资战略，在认真总结2004年投资计划分配管理经验的基础上，制定了2005年投资计划额度分配办法。为促进和提高省分公司经营管理水平，公司在2004年对资金、成本、物资、工程建设等经营管理的重点领域进行了审计和检查。通过审计和检查,对经营管理中出现的问题，特别是针对超计划投资、收入确认和招投标等重点问题开展了整改活动和效能监察，对发现的问题进行了认真的整改，对有关主要领导和责任人追究了责任，为今后加强管理、提高经营质量奠定了基础，强化投入产出观念，提高了投资效益，增强了公司核心竞争力。

为规范网络建设，打造优质高效的网络，围绕省内传送网、城域传送网、IP城域网、本地电话网、业务支撑系统建设，公司颁布了一系列技术规范，并严格加以贯彻执行。在项目评审过程中，坚持对技术水平与经济效益、长期目标和短期收益进行综合考评，有效避免了以往项目建设中，单纯追求网络规模、忽视产出效益、重复投资建设等问题。

6．积极跟进新业务、新技术，为公司发掘新的业务增长点拓宽了渠道

2004年公司在3G、数字集群技术试验等方面取得了很大的进展。根据信息产业部的总体安排，3G技术试验工作从网络建设、系统调测，到目前正在进行的内容补测，每个阶段都受到了信息产业部领导的充分肯定。同时，通过试验，在3G移动网络建设、网络优化、运营维护等方面积累了一定的经验，深入掌握了3G技术，对系统性能、功能和业务有了较深入的了解，锻炼了队伍、培养了人才，对外展示了公司在开展移动业务方面的能力，树立了公司良好的形象，为今后移动业务的开展奠定了基础。

2004年继续进行数字集群的技术试验，在试验过程中，没有走被动接受的老路，而是从一开始就积极主动参与规范的制定和系统的研发，以面向未来实际应用为准则，引导两种数字集群技术向正确的方向发展，结合数字集群技术和应用特点，对两种系统提出了多项改进意见，使得在不到一年的时间里，两种系统在网络结构配臵、性能、尤其在功能和业务方面有了很大提高，基本满足商用试验的要求。

公司在积极跟踪、试验新技术的同时，也加大力度在既有技术基础上的业务创新，重点推广了以IP技术为代表的虚拟专网业务和传统固话增值业务，取得了较好的经营效益。

7．服务质量进一步提高，为公司树立品牌形象和提高竞争力做出了新的贡献

公司紧紧围绕提高客户满意度这条主线，外树形象，内抓管理，全面落实用户服务“五满意”的各项要求。各分公司不断完善服务质量监管体系，明确客服部门对服务质量实施监督的职责，落实了服务质量稽查员制度，加强了对代理商服务质量的监控，初步形成了内部 检查与社会监督相结合、普遍检查与重点抽查相结合、上级检查与单位自查相结合、明查与暗访相结合的质量管理监督机制，随着客户服务规范管理办法的陆续出台，以及对各个服务环节检查措施的落实，为基础管理工作的有序进行提供了制度的保障。各级客服部门作为公司对外服务的窗口，大力推行“统一接入号，统一工作流程，统一服务标准”的集中化服务方式，不断完善和优化服务流程；积极开展评先创优活动，树立学习榜样，服务效率和服务质量得到显著提升。针对公司普遍存在的长途质量不理想、业务受理与缴费地点分离、用户补交话费后不能及时复机等问题，开展了专项整治工作，收效明显。经过公司上下的共同努力，“客户满意年”活动进展顺利，公司综合服务水平又上一个新台阶。

8．深化人力资源改革，为公司稳步发展提供了保证

为了落实人才战略，公司在人力资源方面建立各项管理制度，出台相关管理办法和实施意见，加强公司人力资源管理工作，改变了以往岗位技能工资制的分配形式，建立起以绩效工资为主的薪酬体系，制定了《公司工资分配制度改革指导意见》，并在部分分公司开始试点。根据公司发展需要和依法用工的指导原则，统一、规范了公司用工制度，降低劳动用工成本，依法约束员工行为。

根据国资委文件精神，在2004年对省分公司负责人全面实行年薪制。重新组织编制了公司组织机构设臵方案，进一步规范、明确各级组织机构的职责和权限，本着精简高效、满足需要的原则，对岗位定员编制重新进行了核定。

同志们，2004年是公司发展的重要一年。在这一年里，我们取得了可喜的成绩。这是公司总部各部门，各省分公司干部员工共同努力的结果，是广大干部员工用辛勤的工作和奋力的拼搏换来的，成绩的取得来之不易。在此，我代表集团公司领导班子向在座的总部各部门负责同志、各位省公司的负责同志并通过你们向全体干部员工表示诚挚的问候和衷心的感谢！

在总结成绩的同时，应看到公司在经营管理、改革发展等方面存在的问题和不足。主要表现在以下几点：一是市场开拓能力，市场营销的方式方法还有待提高； 二是没有牢固树立经营企业的观念。有些省分公司仍然存在盲目追求用户数量和收入规模的问题，个别分公司甚至出现了收入增加利润反而下降的现象。三是在投入产出上没有精打细算，没有深入挖掘现有市场、客户及资源的价值，而是一味依赖投资，热衷于铺新摊子，上新项目，使得资产负债率过高，企业发展缺乏后劲，并出现严重超计划投资现象；四是高端电信业务推广困难，长期不能形成规模收入，收入的结构难以得到优化，新业务发展艰难，“差异竞争、特色发展”战略不能真正得以贯彻和实施。五是销售渠道管理上还存在薄弱环节。随着公司业务的发展及营销网络的规模日趋扩大，代理费用的支出在收入中所占的比重不断增长，已经成为公司经营成本中的一项关键要素。这些问题必须引起我们的高度重视，并认真加以解决。

二、2005年主要工作安排

按照中央和国资委的部署，2005年是推进中央企业改革和调整、提高可持续发展能力的重要一年。中央经济工作会议对2005年经济形势做了全面深刻的分析，总的来看，今年国内外经济形势将保持好的发展趋势，但是影响企业生产经营的因素也不少，需要引起我们密切关注的有以下几个问题：一是要加快和规范推进国有企业改革，完善社会主义市场经济；二是要切实提高企业的可持续发展能力，坚持做大做强主业；三是要高度重视企业风险的防范和管理，随着企业的经营范围不断扩大，特别是经济全球化步伐的加快，企业经营除了要面对价格、需求、技术变化等市场风险，还要面对复杂的法律、政治和社会风险；四是要处理好收入分配关系，事关广大职工的切身利益和积极性的发挥，也是实现企业持续稳定发展的重要基础；五是要确保企业和社会的稳定。

信息产业部在刚刚结束的工作会议上指出：信息产业发展的国内外环境发生了很大的变化，经济全球化深入发展，全球范围内的经济结构调整步伐加快，国际投资活跃，发达国家制造能力加速向发展中国家转移，以信息技术等为标志的全球性科技革命蓬勃发展，新技术新业务加快发展融合，高新技术成果向现实生产力的转化越来越快，创造了新的社会需求。

铁道部在前不久结束的工作会议上进一步提出了铁路跨越式发展的总体思路和部署，随着铁路改革的不断深化，对公司铁路专业的服务质量也提出了新的要求。

通过分析形势，既要看到机遇也要看到挑战，05年对公司的发展提出了更高的要求，我们要正确分析和把握当前形势，全面落实科学发展观，切实提高公司可持续发展能力，在提高企业的整体素质和资产质量上跨上新台阶。

面对新的形势，2005年公司工作的总体指导思想是：以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻党的十六大和十六届三中、四中全会精神，全面落实科学发展观，以效益为中心，重在特色，重点发展，加快改革，切实提高公司可持续发展能力。坚持铁路运输专业市场与社会电信市场的并重，大力深化内部改革，加快建立现代企业制度，从而实现 良好开局，为落实公司未来三年的发展战略目标打下坚实的基础。

2005年的主要经营目标是：

公司2005年计划实现销售收入140亿元，；实现利润2亿元；完成新增投资80亿元。全年公司计划新增450万户固定电话用户；交换机实占率达到75%；发展宽带接入用户70万户。

应该看到，今年公司的改革和发展任务仍然十分艰巨，为了确保今年各项指标的完成，我们要围绕增强可持续发展能力，加大改革力度，加快调整步伐，开拓创新，扎实工作，2005年重点要做好以下工作：

1．坚定不移的贯彻公司发展战略

公司未来三年的发展战略，就是全面落实科学的发展观，重在特色，重点发展，加快改革，加强合作。我们要充分理解发展战略的精神实质，坚持特色发展的原则；坚持有所为有所不为的原则；坚持低成本，高利润的原则；坚持合作共赢的原则；坚持服务领先的原则。要把发展战略落实到整个经营工作中去，指导每一项具体的经营活动，用发展战略统一各级经营班子思想。加快现代企业制度的建设，实施制度创新，探索公司市场化运作的新机制。

按照国资委今年要建立健全现代企业制度的要求，加快公司的改革步伐，公司各级经营班子，要在公司董事会的领导下，继续做好国有独资公司建立和完善董事会的试点工作，逐步形成出资人、董事会、监事会、经营层各负其责，协调运转、有效制约的现代企业制度，完善公司治理结构，提高各级经营管理者的管理水平，进一步探索市场化选聘经营管理者的新途径，在有条件的省分公司，试行公开选聘经营管理者。按照市场化原则对各级管理人员进行管理，完善人才管理机制，真正做到能进能出，选拔德才兼备的同志充实到一线经营管理者的队伍中，以解决经营管理人才不足的问题。继续加大内部薪酬分配机制的改革。

2004年部分省分公司在改革创新方面做了大胆的探索，创造出一些好的经验，这些经验对其他省分都有借鉴的价值。这次会议将分别安排他们做经验介绍和交流，希望同志们要认真听取他们的经验介绍，结合本单位的实际情况来改革和完善自己的工作。今年公司还将继续探索股份制、资本运作、股权多元等方面的改革试点工作，为公司的改革积累经验。探索“引进来，走出去”的新路子，加快对外交流、融资、合资合作工作，推动国际业务的开展，力争有所突破。2．加大营销力度，提高收入质量，加强渠道管理、严格控制营销成本，大力挖掘现有用户的收入潜力

第一，从调整市场结构入手优化收入结构，提高收入质量。要坚持以经济效益为中心，充分利用目前公司资源，积极拓展业务增长空间，重点在大客户营销方面取得实质性的突破。各级市场营销部门在做好大客户营销阶段的纵向牵引工作的同时，要加强对大客户售后服务的横向协调工作，切实落实客户经理制度，要加强大客户基础管理工作，掌握大客户的全部信息档案，建立企业领导兼任大客户经理的制度，减少汇报层次、缩短反应时间。与网运、客服部门建立可操作的、权责分明的业务流程，与客户建立起固定的、顺畅的信息沟通渠道。理顺前台与后台支撑的流程，强化业绩考核和服务责任。不断提高经营效益，加强营收管理，努力降低坏帐比例，加大对装机率等指标的考核力度。

第二，严格代理渠道管理，减少不必要的营销中间环节。加强公司营销渠道的管理，分公司对每个业务单元的“价值链”要进行分析和研究，找出可替代和可压缩的中间环节，逐步压缩代理商特别是职业代理商的份额，严格控制代理层次，努力实现代理营销渠道的扁平化，掌握市场的主动权，提高产品的收益率。与此同时加强对员工的培训，调整考核激励措施，提高公司直接销售渠道利用率和营销能力。

第三，大力开拓互联网业务的内容服务。宽带接入业务的发展，必须与内容服务双管齐下。目前，互联网出口带宽和费用已成为公司发展宽带业务的瓶颈，为了能有效地减少对互联网出口的占用，要在本网内大力发展内容服务。我们要有计划、有步骤的开发、推广有关业务，不断满足用户的需求。

第四，进一步加大品牌建设，培育精品品牌。建立和推广统一的品牌可有效提高公司的知名度，增强用户对企业及业务的识别能力。2005年要在认真研究的基础上，树立决心和信心，突出公司的品牌战略，制定品牌建设近、中、长期计划，力求在较短的时间内形成若干个具有全国影响的业务产品。

第五，加强沟通合作，做好互联互通工作。互联互通是公司实现经营目标和拓展市场的重要保证。2005年，互联互通工作要本着“依靠监管、服从监管、推动监管”的原则，加强与政府主管部门的沟通，争取获得更多的理解与支持，进一步推动监管与政策环境的改善； 建立健全与其他运营企业的逐级协商机制，加强企业间的沟通与合作，及时有效的处理各类网间问题；认真贯彻落实互联互通有关政策法规，在提高网间质量、保障网间安全的同时，杜绝和避免发生违法违规事件；严格执行公司互联互通工作管理办法，规范工作流程，提升管理水平，为公司实现经营目标和拓展业务市场争创良好外部环境。

3．开拓铁路市场，以新技术、新业务提高服务铁路的水平

2005年各级铁道业务部门要把工作重点放在铁路市场经营上，坚持以市场经营为中心，在保存量的基础上，以提高服务水平、保证设备安全与质量为手段，确保今年铁路市场收入指标的完成。

各级铁道业务部门要把巩固铁路市场作为第一要务，切实把铁路业务作为市场来做，在思想观念上要有一个大的转变。要通过为铁路部门提供个性化、差异化服务，提高我们的服务质量与数量，在做好服务，保证安全的同时，要牵头组织力量，做好专业新业务的市场研发工作，与铁路科研部门保持联系，加强沟通，把握铁路信息化的发展方向，以开发新业务为重点，保证必要的市场投入，形成新的收入增长点。重点做好GSM—R增值业务的研发工作，不能把工作的目标仅仅定位在提供简单的维护服务上，要挖掘GSM—R业务的内在市场潜力，积极筹划构建天地一体化的铁路信息服务平台。虽然公司实行了分类管理，但是各级单位要有大市场观念，要对铁路和社会市场给予同样的关注。由于业务分类管理后公专网的机构、业务界面及流程、维护责任等尚在探索和完善过程中，各分公司要以维护公司整体利益为出发点，积极妥善地解决改革中出现的问题，要本着维护公司整体利益的原则，积极协商处理，不能互相推诿。铁路专业市场是公司发展之本，进一步提高服务质量，降低服务成本，是做强铁路市场的必由之路。各级铁道业务部门要组织好服务合同签订、清算签认工作，加强对有关单位的公关工作力度，采取各种措施增加清算收入，确保公司2005年收入计划按时完成。

4．优化网络结构，加大运维体制改革的力度，提高管理水平

在网络优化方面，要转变观念，树立“使用资源计成本，做好运维有效益”的意识，在适应市场发展和保障网络安全的前提下，加强资源管理，优化网络组织，提高资源利用率，采取各种措施，降低运行成本，节约维护费用，特别是要在全公司范围内大力推行交换机用户数据弹性编码。坚持“面向市场，服务用户”的运维指导思想，做到快速响应市场需求，灵活应对市场变化,主动配合市场开发，积极提供市场支持。贯彻落实大客户运维服务规范，建立健全大客户运维服务考核。合理投入完善必要手段，提高大客户网络监控能力。积极推进运维体制改革，统一运维组织机构，加强各级网管中心建设，逐步实现集中维护管理。从公司整体利益出发，理顺公专网关系，协同做好网络维护工作。进一步推进双达标活动，完善运维通报制度，规范运维管理制度，加强运维基础建设。各级运维部门还要加强网络安全预案编制与贯彻落实，做好网络安全考核，积极探索运维生产指挥信息化管理的新方式，为快速响应市场和加强资源管理提供必要的技术手段。

5．实施人才战略，加强绩效考核，深化薪酬和劳动用工制度的改革

公司人才战略的目标是调整和优化人员结构、提高人员的管理素质，尽快培养和造就适应公司快速发展需要的人才队伍，建立一套适应现代企业的选人用人制度、绩效管理制度和薪酬激励制度，为提升公司核心竞争力创造人才环境。为此，在2005年要继续加强各级经营班子的建设，培养高素质的企业经营管理人员；完善省分公司负责人薪酬管理暂行办法；加强技术和业务骨干队伍的建设，增强企业技术、业务创新能力；全面推进职业技能鉴定工作，加快实施高技能人才“86111”工程，提高一线员工队伍素质。

要处理好收入分配的问题，要树立大局意识，坚持效益优先、兼顾公平的原则，处理好收入分配中的各种关系。既要调动企业负责人的积极性，又要调动职工的积极性。要树立人工成本的概念，按照“两个低于”的原则，即企业工资总量的增长要低于效益的增长，职工收入的增长要低于劳动生产率的增长。超出人工成本的承受能力将会削弱企业的竞争力。我们有些省分公司的经营收入增加了，而职工的收入并没有增加，主要就是因为成本过高，收入和利润没有实现同步增长。这实际还是算经济帐的问题，企业用于分配的能力要靠增加利润形成，只有增加了利润才有可能增加分配。因此，今年我们要进一步改革公司的分配制度：首先对那些超出人工成本的承受能力，导致企业竞争力下降的分配办法要进行改革。二是要教育我们的职工，只有企业做好了，增加了效益，分配才能增加。公司可以从外部引进人才，但关键是要看其能为公司创造多少效益，并以此决定其薪酬。三是公司要尽快出台分配制度改革的配套措施，使我们的分配制度真正按照效益优先，兼顾公平的原则，来激励我们的员工更好的为企业贡献力量。

围绕公司的战略目标，进一步研究各级经营组织架构问题，及时解决职能交叉、职责不清等问题。完善企业员工招聘录用办法，建立员工考核、管理和激励的日常工作机制。同时，要依据国家政策，加强对离退休人员的服务管理工作，加强人力资源部门的自身建设。6．加强投资管理，规范工程建设，坚决制止投资超计划

今年计划投资管理工作在围绕公司发展战略的前提下，要继续坚持效益优先、突出重点、科学决策、理性投资、严格监控的原则，加大管理力度，提高管理水平。要制定投资制约机制，要处理好投入、收入、收支差三者之间的关系，引导公司健康可持续发展。要学会经营企业，会算经济帐，要分析经营和财务指标，努力发展有价值的用户，对那些投入产出少，效益低的用户坚决不投不做。公司将按照发展战略的要求，调整工作思路，尽快制定出投入产出的管理办法，使我们有限的资金能够发挥出最大的效益。对盲目决策，没有经过市场调查研究的超计划投资，要追究决策者的责任，对情节严重的将给予必要的行政处罚。

2005年公司将继续规范工程管理，特别是省分立项建设的三类工程，大力提高工程质量，严格执行建设规范，健全执行准入制度，确保参建单位资质水平，规范工程招投标行为；继续推行工程监理制度，认真执行工程质量监督申报制度；加强工程建设阶段的验工计价管理，落实验工计价的责任制，杜绝超验及虚验现象。

7．加强集中采购工作，降低运营成本

为实现公司整体发展战略目标，实现经济效益最大化，提高公司采购管理工作水平，促进廉政建设，公司将深化采购集中管理工作，完善相关制度，细化实施细则，建立完备的集中采购管理工作体系。2005年，公司采购工作的重点是将公司网络设备和主要材料集中到公司总部和省分公司层面采购，通过减少采购管理层次提高工作效率、通过扩大采购规模降低运营成本，限制地市级分公司在物资采购上投入过多精力，保证其专心进行市场经营。

集中采购分为公司总部集中采购和各省分公司集中采购两个层面。总部先期对本地网交换设备、ADSL设备和铁路专用设备实行集中采购，为建立具有公司特色的集中采购管理机制积累经验，逐渐扩大总部集采范围；总部集采范围之外的设备和主要材料由省分公司集中采购；各省分公司不应将采购权继续下放，已经下放的，要尽快收回。列入总部集中采购的设备，具体操作办法和实施细则另行下发。

集中采购是一项系统工作，需要公司总部相关部门和省分公司的密切配合和支持。在采购中要研究使用好商务部批准的外经贸权限，使之成为公司效益增长的新亮点，总部将加强对分公司集中采购工作的业务指导，也会适时地检查分公司的采购工作，对未认真执行集中采购的分公司将按照公司相关规定进行处理。8．加强财务管理，规范收入核算,强化内部审计工作

加强财务管理、规范收入核算和强化内部审计是05年公司重点工作之一。为此，公司将制定《中国集团有限公司电信业务收入确认办法》，组织有关部门开展收入调研工作。通过调研,摸清情况,找出问题,健全收入内部控制制度及相关管理办法，完善《中国营业款管理办法》，通过规范收入核算，从源头上杜绝挪用、转移、隐瞒、虚列、混列收入的现象发生，确保收入的真实、完整。

继续加大基建更改项目的清理力度,对公司成立前的历史遣留问题,区别情况,妥善处理，同时完成2001-2003年基建更改未转固项目的清理工作。初步建立公司预算制度，加强日常考核工作。建立公司资金调度平台，加速资金周转，减少资金沉淀。完善《企业会计制度》相关配套制度，解决实施过程中的问题。建立成本费用定额管理体系，完善成本费用控制制度，逐步推进企业财务信息化建设。加大财务人员培训力度，努力提高财务人员素质。

继续加大对建设项目资金使用的审计力度，对公司重点投资、重点工程要进行审计检查，对建设项目概（预）算执行情况加强监管，对虚报投资完成额、挪用转移建设资金、建设成本不真实等问题要进行严厉查处，确保公司持续、健康发展能力真正得到提高。

9．继续跟踪新业务、新技术，积极争取政策支持

2005年，公司将继续跟踪新业务、新技术，积极争取国家的政策支持，做好数字集群及3G的试验网工作。目前，总部已经确定在沈阳、长春、重庆三个城市进行数字集群的商务试验，确定市场营销模式。在进一步完善功能需求的基础上，编制数字集群系统技术规范、设备规范、网络技术规划等指导性文件，为大规模业务的开展做好各方面的前期准备工作。做好数字集群业务的市场策划和业务发展规划工作，做好3G技术试验的总结工作，并根据政策情况，适时启动相关业务开展的准备工作。此外，还要做好在现有网络技术基础上的业务创新，积极跟踪以软交换为代表的下一代网络技术发展动态和业务应用。

10．加快主辅分离改革，规范多种经营业务，集中精力做强主业

按照国资委的要求，中央企业要进一步突出主业，规范企业重大投资活动的管理，加快实施主辅分离，集中资源、集中力量做强做大主业，要把思想统一到国资委的要求上来。去年，集团公司成立了实业部，其目的不是为了大力发展实业，而是要对多种经营进一步进行规范。首先各省分公司不能成立新的实业公司，集团实业部要摸清目前各种多经的现状，分 门别类的对现有各实业公司提出处理意见。

11．继续开展服务满意活动，以优质服务构建品牌和核心竞争力

公司今年将继续开展服务满意活动，完善客户服务流程，规范客户服务行为，强化服务质量监督，明确责任，对影响服务质量的重点、难点问题和薄弱环节，有关责任部门要高度重视，及时加以解决。切实落实首问负责制，杜绝推诿扯皮现象的发生。

进一步探索针对行业大客户服务工作的新思路、新举措，要组织力量对长期积累下来的为铁路专网服务的实践经验进行归纳、梳理和总结，找出具有规律性的东西，形成成熟的流程和服务模式，为进一步拓展其他专业服务市场做好准备。

12．加强安全生产管理，全面落实安全生产责任制

安全生产事关企业和员工的生命财产安全，各级领导必须坚持以人为本、常抓不懈。认真贯彻“安全第一、预防为主”的方针，落实安全生产管理制度，形成处罚违规部门与违规人员相统一、监督管理与考核任用相衔接、事前防范与事后追究相结合的机制。要紧紧抓住落实责任这一中心环节，加大监督检查力度，整治安全生产隐患，严格追究事故责任，切实把安全生产工作抓紧抓好。

元旦刚过，春节将至，各级领导要切实关心职工生活，解决困难职工、离退休人员生活中的实际问题，落实稳定工作责任制，确保职工队伍的稳定，度过一个欢乐、祥和的春节。

同志们，2005年公司改革和发展任务仍十分繁重，今年的工作如何，对实现未来三年的战略目标有很大的影响。我相信，有各级领导干部和员工的共同努力，只要我们抓住机遇，开拓进取，扎实工作，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻党的十六届三中、四中全会精神，在国资委、信息产业部和铁道部的正确领导下，按照公司的发展战略全面落实科学发展观，切实提高中国的可持续发展能力，就一定能够开创中国的美好未来。

第二篇：经营工作报告

汇丰公司2010年经营工作总结

与2011年经营工作安排

一、凝心聚力，不畏艰难

2010年汇丰公司建设经营迈出坚实的一步

2010年，是汇丰公司园区项目建设扫尾、首度开业经营的一年。一年来，在各股东单位及领导的大力支持下，公司上下遵循“精心谋事、科学办事、认真做事”的经营理念，坚持“高标准、讲科学、不懈怠”的工作要求，正视人员少、资金断流、家底不清、工程遗留问题多、口岸贸易萧条、办公及生活设施简陋等众多困难，公司班子带领全体员工凝心聚力，积极进取，务实找准工作切入点，有效协调各方面关系，圆满完成了建设经营预期目标，为公司健康快速发展迈出坚实的一步。

（一）梳理现状，摸清家底，为推进园区建设经营打基础。园区项目建设自2005年10月开工以来，因筹融资工作滞后，工程项目时停时建，期间多次更换施工单位，形成工程建设马拉松、遗留问题多的糟杂局面。2010年3月6日新一届经营班子组建

供货合同纠纷应诉等遗留问题。三是在投资未能及时到位且欠工程款较多的情况下，通过细致耐心的解释工作，得到了大多数施工单位的理解和支持。在工期短，任务重的条件下，公司自我加压，以期到必成的决心极大地激发和带动了各施工单位、工程监理单位的信心，确保了园区9月29日正式开业运营。

（三）增资扩股，拓展融资，确保园区项目扫尾建设启动。因园区项目建设一直受融资问题而困扰，在各股东单位的大力支持和助推下，公司积极主动配合中介机构对园区土地、资产进行审计和评估，指定专人负责呼铁局和铁道部专家会议评审、备案工作。在蒙发能源投资集团公司、北京隆迈投资公司注资后，及时签订四方增资扩股协议，并按法定程序召开新股东会和新一届董事会及监事会会议，修订了公司章程，选举了新一届董事会、监事会成员，按程序聘任了公司高管，完善了公司法人治理结构，彻底解决了工商年检变更长期遗留问题，圆满完成了公司资产重组工作。同时，积极配合集通铁路集团公司并争取银行贷款1000万元；积极争取兄弟单位的资金拆借105万元，确保了园区项目扫尾建设的启动。

（四）不畏艰难，拓展市场，多渠道多领域开展经营业务。由于园区一期项目规划不足，公共服务设施投资比重过大，仓储物流设施投资比重过少，无修建铁路专用线的严重缺陷，导致创

卫生及白色垃圾多次进行清扫；动员施工单位对临建工程进行拆除，建筑垃圾进行集中清理，彻底改变了园区对外形象，减少了不必要的资金开支。

（六）加强基础，约束行为，用完善的制度规范经营管理。一是健全机构设置，分工明确到位。公司设置了综合部、财务部、经营部、工程部，班子成员按专业特长分工，员工进行优化组合，分工明确到位。二是规范财务管理，严格资金运用。完善了项目支出预算管理，资金集体研究支付、实行大额联签制度，制订了节支降耗管理办法。三是规范劳动用工，规避劳务争议。多次协调劳动纠纷仲裁单位，彻底解决了历史劳动用工遗留问题，进一步规范了劳动用工。四是维护合法权益，规范合同管理。对以前签订的施工合同、材料和设备采购合同进行收集、整理、归档；对新合同采取集体研究和会签。五是健全规章制度，严肃工作纪律。结合园区建设经营的特点，对以前一些临散的规章制度进行了集中梳理，并起草制定了综合、财务、工程、经营管理等基础管理制度，通过完善的管理制度，形成用制度管人管事的长效机制。

（七）凝心聚力，合力共为，努力为园区建设经营做贡献。全体员工以高度的责任心，使命感，不畏困难，合力共为，勇于奉献，放弃全部节假日休息，每日连续工作近10小时以上，并

子决策机制，强化了班子集体领导和共同负责的工作力度。在廉政建设方面，公司班子成员严格执行领导干部廉洁自律各项规定，坚持按照“八个坚持、八个反对”的要求，检查自己行为，警钟长鸣，筑牢廉政建设防线。

回顾2010年走过的艰辛历程，我们更要清醒的看到存在的问题和不足：一是艰苦思维、创新意识不强，对市场变化分析研究不深，经营理念调整和管理思路转变相对滞后。二是部分员工面对暂时困难中求生存谋发展的信心不足，工作主动性、超前性不够。三是员工队伍结构和整体素质还不能适应公司快速发展的需要，关键岗位人才短缺仍然突出。四是一期工程存在投资缺口；新建铁路专用线，重新启动缓建的亮化工程、公寓楼和展贸商场改造装饰装修工程，投资缺口加剧。五是面对进入不熟悉的行业领域、进入完全市场化的竞争行业、经营压力大。这些问题须在今后的工作中引起高度重视，着力加以解决。

二、锁定目标 开拓创新 全力推进汇丰公司又好又快发展

2011年是汇丰公司建设经营并进的一年，也是机遇和挑战同在的一年，公司继续坚定不移的走艰苦创业之路。

重点工作。

（一）强化增资扩股和申请银行贷款工作力度，为建设和经营提供资金保障。为全面完成2011年建设、经营目标，公司积极争取各股东方按股比增资1.2亿元；向银行申请项目贷款5000万元；流动资金贷款2000万元。

（二）进一步完善园区整体功能，拉动物流仓储业务发展。一是通过加快推进园区铁路专用线建设，进一步完善功能，拉动物流仓储业务发展。二是采取灵活的经营方式，积极拓展园区仓储租赁业务，对1#、2#、3#库及货物堆场进行整体出租或部分出租，最大限度释放已建成的设施效能。经营收入预算200万元，力争完成利润预算10万元。

（三）创办国内和国际旅行社，盘活公寓楼展贸商场资产。通过加快推进宾馆和贸易商场改造为休闲会所建设，充分利用汇丰宾馆、会馆资源与集通铁路集团公司旅行社、俄罗斯“波多利耶”公司旅行社等协作，开发旅游市场及休闲娱乐业务，打造“南有海南岛的南国风情，北有满洲里和俄罗斯的北国风光”，为各股东方员工提供休闲旅游的度假胜地。开发园区餐饮、住宿、购物、口岸民族特色一体化服务项目，打造一流的休闲娱乐场所与国际娱乐业接轨，实现口岸物流产业与旅游服务产业有效整合，提高综合创效能力。经营收入预算300万元，力争完成利润预算30万元。

（四）深度分析面临优势劣势，做大做强国内和国际贸易。

争取政策扶持和税收优惠。积极与市政府、交通局协调，争取货运总站尽早入园，达到吸引客户，拓展拉动业务，尽快收益的目的。

（七）强基达标，规范行为，为建设经营提供基础保证。企业管理重在人的管理，建立和健全适应市场运作规则的内部管理制度，是规范员工行为，严肃工作纪律，激励员工的工作积极性和创造性，培养一支懂经营会管理，爱岗敬业的经营团队的基础。一是规范工程建设。以认真负责 的工作态度，积极配合中介工程审价对外做好园区已完工程的审价、工程竣工验收和竣工决算工作。严格按照基本建设程序扎实做好新开工项目前期工作。二是加强财务管理。严格执行大额资金联签制度，严格按照财务预算筹集和使用资金，规避资金使用风险。三是规范劳资管理。控制优化劳动用工，全面推行“一职多岗，一岗多能”的用人机制。四是完善制度建设。全面梳理综合、财务、经营、工程、物流等规章制度建设，结合公司实际，不断进行补充、修订和完善。五是筑牢安全屏障。强化安全意识，加强园区巡视频次，对重要环节定期检查和全面布控，确保防火、防盗、防爆安全。加强设备日常管理维护维修，确保机械设备规范操作安全运行。六是倡导学习型企业。企业的发展必须具有一支懂业务、会管理的经营队伍，不熟悉领域需要我们不断的学习充电，需要不断提高分析问

第三篇：流量经营工作报告

流量经营工作总结

各位领导，你们好！

我来自xxx，我叫xxx。2010年4月起通过社会招聘进入我公司，通过培训后，被分派到公众客户部。有了培训的基础，慢慢的对手上的工作有了解，从0次户开始，每月不断新增用户，完成每月考核。工作业绩得到领导认可，服务态度得到用户好评。

通过两年的努力学习，我已有较扎实的基础，让我有幸成为分局流量先锋队队员，同时也感到巨大压力。由于首次接触这样的工作，必须先要多学习，多沟通，只有自己会用才能融会贯通教客户使用。在工作之余与其它辅导员多交流，了解用户的基本需求，并了解应用的特性，学习各种应用的使用方式，理论与实际的结合，寻求最快掌握应用的使用方式，让用户通过最短的时间了解我们的应用并熟练使用，达到提升用户使用流量的目的。

我第一时间接到号百中心分配的数据，立即将我的流量经营工作开展起来，前期我认领了低流量用户50个，零流量用户50个，但由于我分队有队员退出情况，所有退出队员号码将由本队队员内部消化，所以我又再认领了30个低流量用户，30个零流量用户，虽然加重了我的辅导工作，但是我还是一如既往的本着三个一的精神来对用户进行辅

导。

我的辅导工作主要是以电话、短信方式来开展的。首先根据号百提供的用户号码，提取用户每月使用流量的数据，电话访问用户每月流量使用的大致方向，针对不同客户群体提出不同的辅导方式。针对流量使用较多且喜欢体验新应用用户的，我会以分享应用的方式对用户进行辅导；对于低流量、零流量用户，会以短信的方式告知用户，你使用的套餐有流量赠送，您可登录天翼空间下载免费应用，或登录掌上营业厅了解您的套餐使用情况等。

虽然在流量经营工作的开展中，我也遇到大大小小的问题。例如用户较忙没时间上网、应用复杂不想用、下载太麻烦等。遇到较多的问题都是用户对于手机上网功能的认知不足，用户群大多都是年长着，这些用户对汉字认识不多，不明白我所发送的短信内容，语言沟通上有较大困难。但是不影响我对辅导工作的热情，众多用户还是有不少成功的案例。

有一次我通过安卓市场给用户推荐酷我音乐盒应用后，用户给我打来了电话，咨询这个应用怎么下载，我告知用户直接点击我发送的链接就可以下载到手机，当时用户提出了用酷我音乐在线听歌要不要收费，我给用户解释到在线听歌是不会收费的，只会收取流量费用。并通过系统查询用户套餐，告知用户办理的是乐享3g上网版89元档，本来套

餐内就有400m的流量赠送，只有本套餐内的流量使用完后，继续使用手机上网才会收取费用，收取的资费标准是0.0003元/kb。用户还提出了下载歌曲是否还要收取其它的费用，我给用户解释到下载歌曲是不会额外收费的，也是扣取套餐内的流量，用户说他一直以为用手机上网是要花很多钱，根本不知道原来不会花钱，用户说他明白了也很感谢我的耐心讲解，虽然用户知道了怎样使用流量，但是为了避免用户流量超出造型投诉，温馨提醒用户流量超出以后是按标准资费收取的，请及时登录掌上营业厅了解套餐使用情况。随后又教用户如何登录掌上营业厅。通过第一阶段的辅导，对用户的流量也有较大的提升，在我辅导的用户中提升低流量用户21户，零流量用户10户。

在我的流量经营辅导工作中，我发现好多用户对于流量如何使用不清楚，虽然给一个用户介绍可能需要花费我10分钟甚至半小时的时间，但是用户愿意咨询了解，表示用户愿意使用我们的应用为自己的生活增光添彩，也代表他相信我可以解决他的问题。在今后的流量辅导工作我会更加努力为用户辅导，让大家都可以认识到流量，使用流量，感受应用带来的乐趣。篇二：通信行业流量经营2013年工作总结及2014年工作思路 2013年工作总结及2014年工作思路

一、截止2013年10月总体经营情况 1、2013年10月流量经营总体：

（一）总流量持续提升 10月全量3g手机用户有所增长，达120万户，较9月增长40万户，较年初增长3户；活跃3g用户为10万户，较9月增加2万户；本月活跃3g手机总流量完成25699gb，较9月上升4220gb，环比上升20.6%。

（二）户均流量涨幅较大 10月我市户均流量为209mb，较上月增长32mb，环比上升19.3%。全省户均流量为216.6 mb，较上月增长24.4mb，环比上升12.7%。10月活跃率为82.57%，较上月略有下降。

（三）手机上网收入 10月完成手机上网收入206万元，环比上升2.6%，累计完成1600万元，完成全年计划的87.8%。

2、重点工作落实情况

（一）新用户入网体验

为培养用户上网使用习惯，承接省公司新入网用户体验活动，我市加强了新入网用户体验工作，10月份新入网用户8119户，体验开通率达到98.9%，新入网用户户均流量达到240mb。

（二）3g辅导工作进展情况

针对新入网用户辅导率偏低现象，在10月份下发了《关于创新业务

佣金调整的通知》，在自有渠道将一次性佣金与辅导挂钩，10月份试运行，11月份开始正式执行。10月份新用户辅导率显著提升达到31%环比提升15%。

（三）校园营销活动

持续跟进校园“新路历程 分享有礼”校园主题系列活动，开展“注册校

园云送4g流量”活动和存话费送流量活动。10月份校园用户户均流量达到669mb环比提升184mb，对校园及全市3g户均流量拉动效果较为突出。

（四）政企流量提升

10月份开展了政企流量提升工作，由手机专家、客户经理组建流量

辅导小组，由政企客户经理发展流量辅导能人队伍，通过“客户辅导客户”的模式，开展政企客户用户级、常态化流量辅导工作，“流量辅导能人”选择政企客户中流量使用较高、有积极性的关键人，“流量辅导能人”负责本单位内部的流量提升辅导，成功辅导后以所辅导用户当月流量值达到激励标准时将按户获得流量经营奖励。

建立了政企关键人易信群，关键人操作流程，政企单位用户明细表。10月份分别针对8户政企用户开展此项活动涉及用户1754户，户均流量环比提升41mb。

3、常态化营销工作进展情况 10月份我们重新下发了《全市电信3g 应用辅导队伍管理办法及考

核》、《关于店长承包制的流量考核调整的通知》、《关于下发全市电信3g应用辅导站建设要求及配置规范的文件》。针对连续三个月流量使用不达标的员工给予取消员工卡政策。自有厅宣传省公司开展的月流量超过189m抽奖活动。

二、流量经营存在的问题 1、3g全网用户户均流量低于全省平均水平。

2、各经营单元需要转变流量经营意识。

3、流量经营体系建设及考核方式需要进一步加强。

三、2014年工作思路

流量经营工作是检验公司规模发展有效性的标准之一，渠道协同是流量经营工作的关键,2014年将主要围绕“统一思想、规划路线、掌握节奏、主动嵌入”的思路进行流量经营工作。具体措施如下：

1、理顺流量经营体系，实施机制体制创新，建立多方联动的流量经营工作体系。构建流量经营为核心的工作体系。

（一）明确责任：确定号百增值业务中心为市公司流量经营工作第一责任人。

（二）横向联动：号百增值业务中心牵头，形成市场部、客户群联动体系。

（三）纵向联动：构建市县一体的联动工作体系，要求各营销单位和县公司由副总经理主抓，并设立流量经营工作管理人员一名。

2、树立以流量经营为核心的考核导向，2014年省公司流量经营指标下达后，由号百增值业务中心责任单位kpi考核和人力资源部联合下文。政企客户部、营销单位、县公司流量经营指标权重10分并设立加分项。

考核落实到具体人员：对业务发展人、员工在流量使用和新用户辅导方面设立考核措施，员工不能达到流量使用标准的将取消员工卡流量优惠政策，业务发展人不对客户进行辅导将扣除部分一次性佣金。

3、坚持常态化流量经营策略，巩固流量提升效果，持续开展新入网用户流量体验活动，配合省公司开展的各类线上活动，加大宣传力度。对校园市场、政企市场展开针对性行销策略。

4、加强流量经营队伍建设，在自有渠道重新整合3g体验区，社会渠道规范销售流程增强流量经营意识。充分利用手机销售专家对各渠道进行定期培训，形成长效机制。

5、主动嵌入公司开展的各类营销活动，将流量经营列入并提高完成营销活动所占比例。量值并重，流量收入、户均流量同步提升。

6、在传统节日期间开展流量经营活动大赛，以正向激励为主，覆盖客户群、经营单元、自有渠道、社会渠道、客户经理，提升流量收入。

7、利用好电话营销公司，向底、零流量用户进行营销。

8、融合通信

（一）做好通信助理业务包年承接工作，稳固网上老用户。

（二）做好漏话通业务的开展工作，开展全年营销活动提高渗透率：以月为单位，精准定向提供“漏话通”服务，确保用户规模稳定增长。

9、信息运营

（一）做好118114九大行业信息的维护工作，poi地址人工匹配工作，查无系统工单维护工作。

（二）做好法律顾问、话匣子业务的开展工作，提升信息运营业务收入。

10、翼支付业务

（一）现翼支付刷手机业务已经开展，2014年要对pos布放商家进行拓展，除可以手机加油以外，要对洗车行、大型商超、餐饮类、娱乐、宾馆类商家进行pos机布放业务的商谈，加强翼支付刷手机业务使用功能。

（二）2014年要开展翼支付后向用户的发展，要针对校园用户、前期开展的加油业务加油站周边商户，企事业单位的用户进行翼支付活跃用户的发展，使用户真正的使用翼支付业务，并且让用户享受到商户提供的刷手机的优惠。篇三：运营商加速进入流量经营时代

运营商加速进入流量经营时代

在日前三大电信运营企业召开的工作会议上，“流量经营”、“智能管道”的字眼在工作报告中频频出现。中国电信明确把流量经营作为两大主要策略之一，“深化”、“加快”等修饰词彰显推进力度。中国移动明确提出“运营商加速进入流量经营时代，流量增长成为最重要的驱动力”的理念，并把流量经营作为三项狠抓的经营工作之一。中国联通首次提出以“移动宽带领先”为引领的新战略目标，以流量经营为重点，实施移动业务一体化运营。诸多信息已经表明，流量经营将成为我国电信业2014年乃至今后更长时间经营工作的重中之重，经营工作重心的转移将会推动企业在业务、服务、it支撑、管理等各方面深入转型和变革。

流量增长已成最重要驱动力

“非话音业务收入以轻快的步伐全面超越步履沉重的话音业务收入，移动数据和互联网业务在电信业务收入增长贡献中达七成，连续20多个月保持主要业务增长贡献第一位。”这应该是2013年电信行业发展中最具转折性意义的事情。2013年2月，全国非话音业务收入占比过半，与话音业务完成“历史性交接”后，继续高歌猛进，到2013年11月在电信业务整体收入占比达到53.2%。非话音收入的同比增速高出话音收入增速10个多百分点，在整体收入增长贡献中超过九成，其中移动数据及互联网业务对整体收入的增长贡献达七成以上，主要驱动力来自移动互联网接入流量的剧增。统计数据显示，2013年1月~11月，我国通信行业移动互联网接入流量累计完成11.86亿g，同比增长70.6%，创2009年以来增速新高，比2012年同期提高30.5个百分点，而移动电话通话时长及短信业务量增速则下降至

5.1%、1.6%，移动话音业务收入同比仅增长1.9%，比2012年同期回落3个百分点。一系列数据表明，我国电信行业已进入一个“流量增长成为最重要的驱动力”的全新发展阶段。部电信研究院院长曹淑敏预测：“今后两三年，数据流量的收入和ott业务的收入加起来会超过话音收入，在2020年之前，ott业务的收入和移动数据流量的收入，将占到整个产业收入的70%左右。收入的巨大?倒转?，将成为整个行业的发展趋势。” 2014年，随着4g商用的开启，大流量应用更加普及，移动互联网将迎来流量井喷的局面。专家预计2014年我国移动互联网月户均流量将翻倍增长，超过200m。流量经营新年四大看点

在新的发展趋势引领下，通信企业必须加快实现从“话务量”经营向“流量”经营的根本性转变，这既是机遇也是挑战。话音经营时代，运营商处在产业价值链的顶端，掌控力强，业务模式单一，营销服务方式也较为单一；而流量经营时代，运营商在价值链中的位置发生很大变化，很难再掌控或主导，应用变得纷繁多样，客户群的需求也在发生巨大变化。运营商必须在业务推广模式、服务支撑体系、资费套餐、商业模式等方面进行持续变革和创新，才能适应市场发展和客户需求的变化。2014年，在深入推进流量经营的过程中，将会出现哪些看点？

——体验式业务推广方式将更深入。目前，我国移动互联网月户均流量刚超过100m，相比较日、韩、欧、美等3g发展较早的国家和地区，我国的流量经营仍处在初级阶段，3g用户在移动用户中的渗透率刚过三成，大量用户的消费习惯仍需培育。相比较话音业务，移动互联网应用不属于必不可少的需求，需要用引导用户进行体验的方式进行推广。2013年我们看到，各地通信运营企业对传统营业厅的布局和功能进行卖场化改造，搭建行业应用展示中心，营造体验的环境，引导用户尝试各种移动互联应用。展望2014年，运营商仍将加大体验推广的力度，对一些零流量、低流量用户预计会采取赠送体验流量包的方式进行激活，2g用户将加速向3g、4g迁移。

——服务支撑体系补齐“透明消费”短板。在引导用户用流量体验移动互联网的基础上，推动流量经营更要让用户敢用、放心用流量，流量提醒和透明消费显得尤为重要，这就需要运营商在服务体系和it支撑上进行变革。2013年，运营商基本能根据用户的需求按周、日进行流量消费提示，包括3g套餐内剩余免费流量、语音、短信阀值提醒等，有的还开通了国际流量日提醒，让用户放心消费。但从2013年的服务投诉来看，手机上网流量仍然是投诉的“重灾区”。要让用户实时透明地了解流量消费情况，运营商还需要进一步完善服务体系，让用户像查询话音详单一样查询流量详单。去年，上海联通推出了一款名为“沃动上海”的app，让用户能实时形象地查询流量的使用情况，细到哪款应用哪天用了多少流量。记者本人很看好这种app应用的服务方式，2014年在更大范围内进行推广，实现的前提是相关it支撑系统进行改造优化。——资费套餐迈入“g”时代，买流量赠语音、短信或将实现。资费套餐作为流量经营中影响消费者选择的最核心要素，近年来创新与变革一直不断。2013年“流量叠加包”、“定向流量套餐”、“流量夜间套餐”、“积木套餐”和“飞young纯流量套餐”等模式的创新积极地推动了相关运营商流量的增长。在移动互联网领域走在前面的广东联通，还推出了3g套餐“从m到g”的流量升级行动，并推出“流量共享产品”，让用户多终端、多场景下共享流量套餐。新年伊始，上海通信市场流量资费套餐创新步伐加快，三大运营商推出了以季度为时间周期的流量套餐。展望2014年，随着4g时代的到来，资费套餐将进入“g”时代。为强化用户的黏性，运营商资费套餐共享的覆盖面也将进一步扩大。中国联通在2014年工作会上，明确提出构建以流量为核心的资费体系，将推出大流量4g套餐和多终端共享套餐。专家还指出，进入4g时代后，资费方式也将发生本质的变革，过去的资费套餐是以语音为主，赠数据流量，而4g时代则恰恰相反。以欧美国家为例，4g业务套餐大多以数据流量为标准设定，语音+短信业务成为赠送的产品，mou(平均每月每户通话时长)也被dou(平均每月每户数据流量)取代，相信这种全新的资费计量模式不久便会被国内运营商引入和采用。

——后向收费的商业模式将越来越普遍。2013年10月，广东移动与广发银行合作，广东移动用户访问广发银行官方wap网页或客户端进行操作时所产生的一切流量费用全部由广发银行承担，开了电信行业流量经营后向收费的先河。随后，阿里巴巴与江苏联通、浙江联通、湖南联通等企业进行后向流量合作。专家表示，后向付费模式为用户卸下了“资费高”的包袱，也给了愿为推广自己产品而产生的流量买单的应用提供商更多商业机会。2014年，这样的商业模式将会越来越多地被移植到与消费息息相关的各行各业中。中国联通表示，2014年要积极开展基于移动宽带业务的前、后向收费的流量经营，扩大与互联网、电商等企业合作范围，探索合作模式创新。新商业模式的探索实践，将会推动电信运营企业在运营体系、管理模式、营销系统、经营分析系统、计费营账系统等领域加快变革步伐，支撑流量经营策略实施。篇四：流量经营的思路和想法 流量经营的两大基石——聚合平台和智能管道帮助运营商实现个性化价值 序言：本系列研究结论认为，流量经营是以智能管道（物理网络）和聚合平台（商业网络）为基础，以扩大流量规模、提升流量层次、丰富流量内涵为经营方向，以释放流量价值为目的的一系列理念、策略和行动的集合。不同于话务经营和宽带经营，流量经营是通信运营商向信息运营商转型在全业务和移动互联网新形势下的全新命题，是顺应移动互联网发展规律、把握移动互联网发展机遇，改变互联网时代“管道工”角色的关键。本系列文章分为三篇，分别是《流量经营三大方向——流量规模、内涵与层次》、《流量经营的两大基石——聚合平台和智能管道帮助运营商从个性化需求中寻求价值》和《流量价值的释放——个性化 需求的商业价值》。

在流量经营的三大方向一文中可以看到，流量经营的提出与通信需求向信息需求的转型有莫大的关系。这种转型根本性地重塑电信运营商的价值创造方式，必然地，也要求电信运营商的基础设施和商业模式随之做出转变，而智能管道和聚合平台是实现这一转变的抓手、或者

基石。这对运营商的意义在于：帮助运营商从个性化需求中寻求价值。

虽然用户需求的个性化已经是不争的事实，但运营商目前并不善于从个性化中寻求价值。以中国移动为例，虽然其非话音收入占比超过30%，但50%的非话收入来自短信和流量费，另外不足50%的非话收入中，约70%的来自彩铃和语音增值服务（来显、呼转等），被业内津津乐道的飞信、无线音乐俱乐部、12580、手机报、手机游戏等重点规模性业务累计占非话收入的比例仅5.3%，占整体收入的比例不足2%。另外，短信、彩铃这两大业务收入出现负增长的势头，而语音增值和重点规模性业务的增幅大大放缓，唯有流量费收入呈加速增长局面。事实上，流量费收入占非话收入的份额从2006年的3%上升到了2010年的20%。由此可 见，运营商的价值创造方式仍集中体现在满足同质化需求方面。这是一种危险的落后，管道化危机的根源就在于此。原因可能有两个，一是欠缺提供个性化服务的能力，一是没找到健康的、有竞争力的个性化服务盈利模式。这也是流量经营根本上面临的从而也是必须解决的两大难题。个性化服务提供的流程大致可以分为个性化需求识别、个性化产品生产和个性化匹配/分发三个环节。这三个环节所涉及的问题大都是商业问题和能力问题的交织，互为表里。相对而言，需求识别与匹配分发环节上能力问题是关键，而个性化生产环节上商业模式的问题是关键

聚合平台是运营商个性化服务的商业基石

过去的浮华不值得留恋，现实的危机还需积极应对，这样才能在未来占据应有的位置。在通

信运营商的完全控制和管道运营商的完全放任之间，信息运营商必须找到一条中间路线，既不要妄想以一己之力满足用户多样化、个性化的信息需求，也不要满足于单纯做信源的“管

道”或者用户的“手段”。这就要求信息运营商的生产方式根本性的改变。

由于信息的无限性和需求的异质性，信息生产必然是社会化的。与机械革命带来的社会化大生产不同，这种满足个性化信息需求的社会化生产可以名之为“信息革命带来的社会化小生产”。运营商要避免管道化，必须加入到这种社会化生产网络中来。但运营商本身不具备内

容/信息生产能力，那么，如何定位？价值何在？ 与通信运营商或是管道运营商相比，信息运营商最大的特征是面向双边市场。信息市场最终将呈现出一种循环链式结构，合作伙伴市场——前向用户市场——后向客户市场。在每一个环节运营商都面临竞争，而三个环节环环相扣（即所谓生态）。所谓聚合平台，不妨定义为双边市场的组织者，在合作者、前向用户、后向用户环节汇聚资源，并将各方的供需对接，这就是运营商在社会化小生产中的定位和价值。运营商将成为一个不产生信息的信息平台，正是因为自身不产生信息，才满足成为一个平台的条件，淘宝如此，google如此。从这个意义上讲，流量经营就是让信息流在这个生态中健康、高效地流转，所有流量都应放在这个 信息生产-中介-消费循环链中理解，而聚合平台是这一商业愿景的实现模式。

聚合平台的组织方式是多样的，在合作伙伴市场——前向用户市场——后向客户市场这个市场链中，占据任何一个基点的优势均可向其他两点延伸、打通。总体而言，运营商现有资产在前向用户市场，当前聚合平台的工作重点在于如何利用这一资产打通合作伙伴市场和后向客户市场，并最终打通个性化需求识别、个性化产品生产和个性化匹配/分发三个环节。智能管道是运营商个性化服务的能力基石

商业构想背后需要能力的有力支撑，归根到底，管道化危机的解除需诉诸于提升运营商的能力，而这集中体现为智能管道。智能管道众说纷纭，以下是从流量经营和个性化服务提供的

角度的理解：

第一，智能管道要具备个性化需求识别的能力，以用户为中心，智能识别消费场景和消费需求。一是要有更丰富的网络日志，能识别和还原用户消费场景；二是要能通过海量数据分析提供用户画像，并灵活地设置条件细分目标用户群；三是要统一的用户id，实现跨终端软

硬件环境的统一用户界面

第二，智能管道要具备个性化匹配/分发的能力，面向可扩展的商业模式，支持灵活的资源分配和计费策略。按照忙闲时、业务类型、客户类型、终端类型、合作伙伴等维度，按照既 定策略灵活提供传输资源、计算资源、存储资源、应用能力、通道能力和支撑能力能并提供

不同qos优先级 第三，智能管道要具备支持聚合模式的能力，面向合作伙伴的、开放的、标准的能力界面，支持电信能力和合作伙伴能力的mash up。一是要以标准化的能力界面对合作伙伴开放电信能力，并根据既定策略灵活配置合作伙伴的调用权限；二是要便于合作伙伴在电信能力之间、电信能力与自身能力之间开发大量mash up应用；三是要为合作伙伴提供mash up应用

的管理、计费及可靠性保障；

此外，我还相信，真正端到端透明的智能管道对运营商避免管道化是至关重要的。所谓端到端透明，是从用户信息消费体验来看，不是从运营商网建、网优的角度来看。端到端涵盖的范围不仅仅包括传输层面还应包括计算层面和存储层面，从网络扩展到终端、云存储和云计

算。最后，透明并非要求一一控制，也并非每个环节亲力亲为。篇五：流量经营与运营商未来

流量经营与运营商未来（上）-----流量经营批判

对运营商而言，一个错误的业务出现在一个错误时间，承担了一个错误的使命。这个业务不具备传统电信业务（话音、短信）的强“网络效应”特征，因此使用量增长带来的价值远不能与后者相比；这个业务出现在移动普及率摸顶之时，靠用户渗透所能支撑的增长周期将相对短暂，而使用量提升对收入的驱动力被包月模式大大削弱；这个业务由于其不可替代性成为运营商增收最坚实的基础，但由于前面两个特征，却显然无法承担驱动价值持续增长的使命。这个让运营商又爱又恨，欲拒还迎，欲罢不能的业务，就是流量——用现有眼光来看，在全ip时代这是一个可能等同于运营商全部的业务。

电信史上，流量是话音和短信之后第三波增长机遇，但是无论对用户还是对运营商而言，流量其实远没有话音和短信有价值。对用户而言，话音和短信可以直接满足用户沟通需求，而流量却仅仅是用户使用上层应用假以的手段，并不直接创造价值；对运营商而言，流量固然可以带来收入较快增长，但一方面利润率极低，另一方面增长周期或将大大缩短。可以预见，智能机渗透率达到较高水平（如70%）之后，运营商的经营压力将前所未有。这是因为，一方面，用户驱动模式下的流量收入增长将高位放缓进入使用量驱动模式；另一方面，语音和短信收入受ott（编辑注释：over the top，为“过顶传球”之意，用在通信领域，指的是谷歌、苹果、skype、netflix等利用其他运营商的宽带网发展自己的业务，使运营商沦为单纯的“传输管道”。）应用装机量的影响将加速萎缩。如此局面，也许是大力倡导智能机的运营商始料未及的。如果这个机会窗无所作为，运营商转型的基础将进一步削弱甚至无处谈起。

可以说，这是电信史上第一次因业务量增长引发的持续恐慌和集体反思。管道化的危机，直到此时才真正地印在了运营商的每一个员工心上。谈论这个话题的心情是复杂的，既包含了对现实的忧虑（旺盛的流量需求无法有效满足），也掺杂了对未来的困惑（满足了流量需求也无法获取价值）；既包含了些许自责（连本分都做不好还能算一个负责任的企业吗！），又掩不住对apple、facebook 等巨无霸/新秀的羡慕嫉妒恨（要是没有我，哪有它们今天？）。于是，流量经营成为热门话题，各种论调都有其市场，因它们都不同程度地解决了部分问题。

如果将商业模式定义为企业如何将能力和资源转化为满足用户需求的供给/使用价值，体现为经济学的需求-供给范畴；将盈利模式定义为是企业如何获取收益以cover创造使用价值所消耗的成本，体现为经济学的收入-成本范畴；经营模式大抵可看做是两者的统一。流量业务的现有经营模式是指，通过提供同质化的、以m为价值衡量单位的流量接入服务来满足用户的接入需求，然后通过向用户收取按照使用量计算的费用来补偿成本。以现有流量业务的经营模式为参照，业界大致提出以下几种流量经营的解决方案：1）运营优化-不改变商业模式，不改变盈利模式-做好网络体验（四网协同），网络与终端的适配以及资费杠杆的设计等；2）价值再分配-不改变商业模式，改变盈利模式-简单地说就是寻求向上游如google等ott玩家收取网络使用费，使得产业价值的分配更利于产业可持续发展；3）产品增强-改变商业模式，不改变盈利模式-简单地说就是捆绑上层内容和应用，提升用户对流量的价值感知，通过交叉补贴设计力求提升综合收益；4）价值再创造-同时改变商业模式和盈利模式-以彻底扭转运营商被动局面，通过解构流量帮助大家重新认识流量的属性，进而将流量经营与运营商转型、互联网、社会化整合、大数据、多边平台等重大议题结合而形成的系统化方案。在一系列连贯性的追问中，我们对上述四种观点进行了批判性解读。1.运营优化型流量经营是一切的基础，体现了运营商千方百计满足用户需求、真抓实干保障业务质量的一贯优良品质，但由于缺失价值导向，难以指导运营商根本性地扭转流量困境。在流量业务上，运营商对承载于流量之上的业务失控造成网络效应的流失，流量业务失去了话音与短信业务所具有的指数级增长效应。流量经营的价值导向就是要致力于指数级增长效应的回归； 2.价值再分配型流量经营是在流量对产业做出基础性贡献却入不敷出的落差下的合理动议，但由于底层流量与表层流量难以在实体上区分，运营商与ott的流量产权难以切割，可能会陷入长期争议。通过区分“具有qos保障的接入服务”和“通用流量服务”，运营商或可部分破解因无差异、不稀缺、产权不清而

导致的低值化困境。然而，这一产品仍应以向用户收费为妥，向ott收费的呼吁和努力将仅作为重要的调节杠杆策略性存在； 3.产品增强型流量经营试图将流量产品增强为“流量+内容/应用”，通过打造业务网与基础网紧耦合的类话音业务重回黄金年代。但与话音时代的差异在于，流量业务与上层应用现处于两个完全不同的市场环境下，底层流量与表层流量合一仅可能在极小的范围内成立，因此基本认定这一构想破产。这一结论同时引发对运营商互联网战略的极大质疑。4.价值再创造型流量经营目前还未形成完备的理念体系和行动方案。2011年初提出的流量经营理论体系（集中体现为我对流量经营的定义）具有严重缺陷，用流量框架代替经营框架是极不严肃的，没有对具体的产品和盈利模式深入探讨是极不完整的。尽管如此，此前的探讨表明，要根本性扭转运营商困境，必然要求在流量这一安身立命的基础上谋求盈利模式和商业模式的全面再造，因而价值再创造型流量经营还有很广阔的创想空间。

批判可以提出问题但并未提供建设性的解答。上述四分法仅仅是一个便于讲故事的开始，远非研究的最终结果。

1、运营优化型流量经营——价值导向的缺失

运营优化型流量经营是指在现有模式下以流量业务质量保障为首要目标、兼顾业务经济性的一系列安排。在网络方面，业界关注wlan、蜂窝网络、有线网络的投资组合、异构组网及现场优化，对传输网的扩容以及核心网的改造；在终端方面，业界关注终端与网络的耦合、与应用的适配以及补贴政策的设计；在资费方面，关注发挥其延缓单价下降、提升价值感知、刺激流量消费同时控制超重度消费的杠杆作用。此外，dpi与cdn部署也越来越引起重视。以上各方面，运营商都进行了细致务实的工作，有些还探索出了行之有效的最佳实践模板。这种流量经营的现实指导意义最强，深受一线欢迎。值得指出的是，虽然dpi等流控手段的部署客观上是构建智能管道的一部分，但目前来看，至少在中国，这更多出于保障业务质量诉求，而未过多考虑对新的盈利模式（如

分级定价、内容定价）或商业模式（如双边平台）的支撑。资费也许是最具创新空间和价值效益的一个杠杆，但运营商集团资费设计权限的逐步上收或遏制一线的探索。

运营商为质量保障所付出的努力值得所有人致敬！离开了这样务实的流量经营工作，所有讨论都是无根之木。尽管如此，如果仅在这个意义上讨论流量经营是缺乏建设性的。质量保障难道不是运营商有史以来一直坚持的核心价值观吗？难道不是已深刻地渗透到运营商的组织、流程和文化中去了吗？如果流量经营就是谈论这些东西？又有何值得特意强调的呢？在交流中，有运营商人士谈到了他们的困惑：我们做了那么多工作，建设网络、发展客户、刺激消费，但如果流量的规模越大，我们的利润越薄，甚至亏损越大，应该怎么办呢？

这种担忧也许会随着技术的进步逐渐减弱，但对于某个具体运营商具体的时间点，这个顾虑并非无稽之谈，在韩国，skt和kt（相当于中国的移动和电信）都进行了有力的抗争，其核心理由是现有的流量收入模式（包括移动网和固网的）无法支撑对网络的长期投资，归根到底会损害整个产业的可持续发展。科尔尼曾专就欧洲运营商的流量经营压力发布了一份定量分析报告，该报告从需求侧推导了对流量对网络承载的capex要求，同时基于历史趋势和收入预测给出了网络capex支出，2010-2015年间，在固网方面，前者比后者要高出98亿欧元，在移动方面，前者比后者要高出210亿欧元，巨大的缺口需要新收入来源补充。把capex的缺口反折到收入侧，报告认为2014年欧洲运营商需要从固定流量上寻求90亿欧元的额外收入，从移动流量上寻求190亿欧元的额外收入。注意，这里已经考虑了lte在2014年承载13%的流量带来的98亿欧元的capex节省效应（若只考虑3g部署，capex缺口将是308亿欧元）。

流量业务与传统业务的不同之处，绝不仅仅在于其质量保障的新挑战，更在于——即使保障了流量业务质量，即使动用了多种调节杠杆，如果不改变经营模式，运营商是难以从中获取价值/利润的。概而言之，这一派观点将困境归咎于移动互联网流量的供需失衡，以调节网络供需矛盾、改善用户体验为出发点，提出以网络策略为主、终端、资费、业务全局协调的流量经营体系。在我看来，虽

然值得尊敬，但缺乏价值导向的考量，不可能提供流量困境的最终解。那么，凭什么说运营优化型流量经营缺乏价值导向呢？价值导向又究竟是什么呢？ 虽然从历史趋势和国际经验来看，流量业务的财务表现每况愈下，但考虑技术成本下降和管控精细化的正面趋势，我们并无确凿证据来指证现有流量业务是没前途的。但或可从理论上揭示，若以话音业务为参照系设置一个较高的标杆，无论是从价值峰值的高度还是增长周期的长度来看，流量业务都无法超越前者。

话音及短信等传统通信业务具有网络外部效应——每个加入该业务网络的用户，在享受该业务使用价值的同时会给该网络增加新的价值，但并不需要该用户付出任何成本。此时，基础网络和业务网络都在运营商的控制下，这部分额外增加的价值流向了运营商（外部性的内部化），呈现出自激的正反馈机制，网络越大，每用户使用的业务量就越大，新增用户给网络运营商带来的边际价值也就越大。1个用户时网络链路数为0,2个用户时网络链路数为1...n个用户时网络链路数为n（n-1）/2=n2/2；假设每条链路通信的单价为1，每个用户都存在主动与其他所有用户通信的需求，单向收费，则运营商可对一个具有n个用户的网络收费为n2。所谓的价值指数级增长，就是指这种可获取收入与用户平方成正比的增长曲线。当然，实际上单价一直在下降，但只要用户数在较快增长，指数效应就能抵消单价的消极影响。

流量业务不具备直接网络效应。每个加入流量业务网络的用户，除了自己贡献的流量费之外，不会直接给网络带来额外的价值。用户不会像话音业务那样，因某人使用了流量包而去开通流量包，而更可能因为某人使用了facebook去开通facebook的账户。虽然为了使用facebook的服务用户也可能开通流量包，但关键在于，此流量包与其他流量包之间是通过流量所承载的各种类社交业务而链接的，一方面，流量之间的网络外部性属于sns业务网络外部性的溢出，每次“互动/通信”行为产生的额外价值会在sns业务和流量间进行分配；另一方面，流量用户不再和话音一样是一个完整的网络，而是被facebook、linkedin及其他上层网络割裂，其范围也要低于话音网络。

第四篇：经营班子工作报告

信用联社经营班子三年工作报告

深化服务发展内涵狠抓工作重点难点

较好地完成了社员代表大会确定的各项目标任务

各位代表：

我受ＸＸ信用联社第一届经营班子的委托，向社员代表报告第一届经营班子的工作，请审议。

三年工作的简要回顾

2003年7月至2006年，我区联社经营班子紧紧围绕社员代表大会确定的各项经营目标,认真执行理事会决策，主动接受监事会监督，坚持审慎经营、规范管理、科学发展的工作思路，以加强管理为重点，以业务发展为中心，深化服务发展内涵，狠抓工作重点难点，使风险防控与业务发展齐头并进，促进了全区信用社持续稳健发展，较好地完成了本联社第一届社员代表大会确定的各项工作目标任务。

一、主要工作目标完成情况

（一）业务发展目标完成情况

1.存款业务快速增长，超额完成3年目标规划。2006年末，各项存款余额达到**万元，比2003年末净增**万元，超额完成3年目标规划净增**亿元的一倍以上，年平均净增**亿元，存款余额市场份额占全区的43.23 %，存款增量市场份额达39.84%。

2.贷款业务较快增长，较好完成3年目标规划。2006年末，各项贷款余额为**万元，3年共计增加贷款**万元，完成3年目标规划*亿元的**%，贷款存量市场份额占全区的58.01 %，存贷比例为**%。农业贷款余额达到**万元，占贷款总额的**%，占全区农业贷款的**%；农户小额信用贷款余额5**万元，占贷款总额的**%；个人类贷款余额为**万元，占贷款总额的**%；公司类贷款余额为**万元，占贷款总额的**%。

（二）风险控制目标完成情况

2006年末，不良贷款按四级分类余额为**万元，比2003年末下降**万元，完成3年目标规划下降**万元的**%；不良贷款占比比2003年末下降**个百分点，占比降至6.79%，达到了兑付专项央行票据对不良贷款绝对额和占比下降的要求；3年累计收回不良贷款**万元，收回已核销呆帐贷款**万元，收回央行票据置换不良贷款**万元。

（三）效益目标完成情况

3年，共实现总收入**万元，实现表外利润**万元，完成3年目标规划盈利**万元的**%。

（四）改革目标进展情况

一是顺利完成了我区联社的统一法人改革工作，理顺了理事会、经营班子、监事会三者的关系和职责、权利，为建立现代金融企业打下了坚实的基础。二是调整了内设机构，新设了信贷管理科、不良贷款清收攻坚队、个人信贷科和公司信贷科，撤消了计划信贷科、资产保全科。三是按照银监会的要求撤并了全部信用代办站。四是获得专项央行票据扶持资金**万元，其兑付的各项指标均已达到。五是地方政府为解决信用社历史包袱，已到位补偿资金**万元。

(五)管理目标完成情况

连续3年保持了一级联社等级；连续3年内控制度综合评价都被评为一类联社和风险控制测评等级被评定为A级；联社领导班子被重庆市联社被评为“四好班子”；较好地完成了3年目标规划管理目标。

（六）社员收益目标

在保证消化历史包袱和增强信用社发展后劲的基础上，本联社在不超过银监及重庆市联社关于分红上限（10%）的前提下，为了维护投资者的利益，经理事会、社员代表大会讨论通过，资格股和投资股均按最高分红水平进行分红，确保了社员收益目标的实现。

二、主要工作措施

（一）狠抓资金组织工作，存款增长创历史新高

3年来，我们坚持以存款立社为根本，以“增总量，增份额，增低息存款”为目标，通过抓宣传、抓规范化服务、抓考核、抓行业攻关、抓黄金季节、抓重点大户等手段，大力组织资金，降低筹资成本，优化存款结构。特别是抓好外出务工人员的资金组织工作。在资金组织上，我联社尽管面临2006年信用站撤站后的压力，但仍然通过全区信用社员工的共同努力，取得了存款不降反升的明显效果。3年来，我联社存款净增了228504万元，增长65.58%，增长额和增幅均创历史新高。

（二）狠抓贷款营销工作，信贷支农工作得到进一步深化

3年来，我们在信贷支农方面，不断深化服务发展这一理念，将服务“三农”贯穿于信贷工作的始终，始终坚持用发展的眼光看三农，用发展的思维思考三农，用发展的措施支持三农，立足变化求发展，立足三农求创新，不断推进了信贷资金的有效营销。一是以创建农村合作金融信用区为契机，积极按照创建农村合作金融信用区的方案全力搞好“信用工程”建设，狠抓农户小额信用贷款工作，重点是在建档年审等基础工作上做到真实准确，确保农民生产生活贷款不再难。与此同时，积极推进“信用工程”的建设，3年来，我区共创建11个信用镇、140个信用村。我们还努力做好了个体工商户、私营企业主的贷款营销工作，使其成为信用社的基本客户群。二是以重庆市联社“322”金融服务计划为契机，制定了符合我区实际情况的“366”金融服务计划，积极做好了公司类贷款的营销工作。我们在巩固和维护好A级及以上公司类贷款客户的基础上，对AA级以上的客户，由联社领导、相关科室负责人、信用社主任分别进行有针对性的上门拜访，了解其经营发展、资金需求等情况，力所能及的为企业提供资金、信息等服务，加大新的优良客户的培育力度。三是以ＸＸ的“三大战略”和“十二项重大任务”为指导，按照“农村城镇化、农村工业化、农业产业化”的新“三农”服务理念，支持“十二项重大任务”和新“三农”的变化。

（三）狠抓不良贷款清收与遏制工作，资产质量明显提高

在遏制不良贷款方面，一是加强了对到、逾期贷款的提前关注、遏制和清收。要求信用社推行风险关口前移管理制度，做到清防并重，坚持对贷款到期前3个月的提前介入、关注和催收等行之有效的工作措施，找准遏制新增不良贷款的有效途径和信贷管理的薄弱环节，实行不良贷款电话旬报制和新增不良贷款预报制，有效遏制新的不良贷款产生。二是继续坚持新增不良贷款考核制度，实行信用社主任负责制，加大考核力度，对未完成清收计划和不良贷款余额不降反升的信用社主任发出警示通知书，限期整改。

在清收不良贷款方面，一是坚持“自身清收为主，外部清收为辅”的清收原则，充分发挥清收工作中一切行之有效的方法和措施，对现有不良贷款进行摸排，采取分门别类的措施，找准清收重点，攻克清收难点（特别是不良大户），加大清收和盘活力度。二是认真抓好委托收贷工作，延伸清收触角，确保委托清收的真实性和合法性。三是坚持依法强制清收，对恶意逃债、甩债、赖帐的钉子户，严格依照法定程序，依法追偿和维护债权。

通过全区信用社职工的不懈努力，我区联社的不良贷款绝对额由2003年末的**万元，下降到2006年底的**万元，降幅达37.81%，超额完成了3年目标规划任务。

（四）狠抓专项央行票据兑付的准备工作，票据兑付工作得到深入推进

3年来，为确保专项央行票据兑付成功，我们先后按照人民银行、银监会关于专项中央银行票据兑付考核的有关文件的要求，狠抓了兑付的各项准备工作，尤其是狠抓了对相关业务数据的测算和监控工作，认真对照央行票据兑付的验收标准和内容进行全面自查，并根据

市联社、人行、银监部门的要求及自身的实际情况，按照“全面落实，查漏补缺，缺啥补啥”的原则努力整改，做好了相关报批材料的准备及的信息披露工作，为成功兑付票据打下了基础。目前，专项票据兑付的各项指标通过测算已达到了兑付条件，各项准备资料也基本准备完毕，预计将在2007年一季度实现票据兑付目标。

（五）狠抓历史包袱化解工作，用土地增值解决因合作基金会归并及“因公举债”给信用社形成的不良资产得到基本落实

3年来，我们为有效化解历史包袱，通过多方作工作，终于赢得了当地党政部门的支持，用土地增值解决了因合作基金会归并及“因公举债”给信用社形成的历史包袱，有效地提高了我区联社的信贷资产质量。在这项工作中，一是得到了市委市政府及有关部门的理解与支持。二是按照有关文件要求，我们对接收原基金会贷款进行了及时的逐一清理和核实，并与市财政局一起就个人“因公举债”和原基金会贷款问题进行了专题研究，共同商定解决方案呈报市政府。三是2005年11月23日，重庆市政府专题召开为解决这一历史包袱的全重庆市工作会议，重庆市委常委、常务副市长黄奇帆对ＸＸ市政府和我联社的做法给予了肯定，从而加快了我联社历史包袱的化解进程。当年12月，ＸＸ市政府就与重庆国地公司之间的协议已经签订，2006年12月底前已到位资金**万元，余下的*元，正在抓紧落实中。

（六）狠抓网点简易核算等考核办法的完善，经营效益显著提高

3年来，我们为有效推进业务快速发展，推出了网点简易核算等考核办法，并在不断总结的基础上进行完善、补充，有效地解决了信用社网点之间吃大锅饭的问题，调动了全员的工作积极性、主动性和创造性，促进了业务的持续快速健康发展，经营效益显著提高。通过不断修改与完善，该办法成为了我联社有效加快业务发展的主办法，并被重庆市联社推荐给其他兄弟联社学习、借鉴，并先后接待了多家兄弟联社来我联社交流业务经营管理的经验。

（七）狠抓费用控管，推行费用承包与费用奖励办法效果较为明显

针对费用控管问题，我联社在通过外出学习和不断总结的基础上，在费用控管上，对网点实行了费用总额控制和费用奖励办法，对联社机关的公杂费、邮电费、印刷费等实行了由办公室主任、财务会计科长承包制，各项费用支出得到了有效控制，3年来，各项费用均呈下降趋势。

(八)加大硬件设施的投入，改善信用社外部经营环境，提升形象

农村信用社作为地方性金融机构，自身经营环境的好坏，服务设施、服务功能的齐全与否，在很大程度上决定着信用社对客户吸引力的强弱。信用社要提高自身的竞争力，必须千方百计地改善服务环境、服务设施，提高服务功能，向社会展示良好的外在形象。3年来，联社共计投入资金**万元对有关信用社营业办公用房及安全防范设施进行了改建、装修与维护。其中，投入资金**万元对3个信用社营业办公用房进行了改建，投入资金**万元对33个网点进行了装修与维护，大大提升了全区信用社的形象。

（九）狠抓农民客户经理、信息员的聘请及管理工作，农民客户经理、信息员的作用得到了初步发挥

3年来，我们针对不断变化的农村金融市场，认真仔细分析了邮政、农业银行的战略指导思想，认真思考了自身业务发展的优劣点，在重庆市联社的指导下，提出了将全区528个行政村未聘为信用社信息员的村支书、村长聘请为了农民客户经理，共907名，使我区每个行政村至少有2名村级服务人员，保证信用社的业务和服务达到全区每一个农村角落。2006年6月底，按照银监会的统一要求，联社撤销了全部信用代办站。为了保住原信用站的业务不萎缩，经过深思熟虑，我们决定把原信用站代办员聘请为信用社的信息员，为信用社介绍业务。在这两大措施下，我联社撤销信用站后，信用社的业务波动不大。

（十）狠抓内部管理，信贷、会出管理和内控制度贯彻有新进展，“三防一保”无事故在内部管理上，3年来，我们着重狠抓了信贷、会出管理和内控制度的贯彻执行工作。

在信贷管理方面，一是进一步规范了信贷决策行为，落实信贷调查、审查、审批、贷后管理的岗位职责和责任人，做到职责清楚，责任明确。二是进一步做好统一评级、授信工作，完成了辖内部分公司类贷款客户的评级、授信工作，为信贷准入与退出提供了客观、准确的依据。三是继续狠抓了信贷档案的规范化管理，使信贷档案管理更加规范。四是加强了贷前、贷中、贷后管理工作，预防不良贷款前清后增，继续将逾期贷款发生率纳入信贷员、信用社主任的考核中。五是严格按照贷款五级分类的要求对贷款进行管理，并完善贷款风险预警、处置办法，防范存量风险。六是成立专门的贷款检查辅导小组，强化对全区信用社信贷业务的辅导和专项检查，并对大额贷款客户进行了实地走访和对其经营情况及贷款使用情况进行了解、检查。七是严格执行信贷登录制度，及时登录客户资料，为信贷决策提供依据。八是加强内部职工贷款的管理，严格按照《贷款通则》以及联社的相关规定办理。在会出管理上，我们一是重点抓好了会出业务操作规范和管理工作，保障了基本制度的落实。二是通过专业知识技能培训、基本制度学习等，努力提高了会出人员素质。三是加强会计核算和成本管理，继续全面实行财务控管，强化费用支出的管理，各项财务收支计划完成较好。四是努力提高统计数据质量和统计分析能力，做好每月、每季度的财务分析报告，充分发挥了财会分析报告对经营管理的指导、决策作用。在内控制度贯彻上，一是继续排查业务风险点，并针对业务风险点，制定和完善了25个制度办法，从制度体系上保障了业务的健康持续发展。二是狠抓了制度汇编工作，并组织全区员工进行制度汇编学习、考核，促进其贯彻执行。三是对违反内控制度的员工进行了严格处罚，确保内控制度的逗硬执行。3年来，联社对违规违纪责任人进行警告以上处分或其他处理共计**人次，特别是对业务工作中违反有关规定、不按操作规程的责任人给予了重处重罚。在“三防一保”方面，通过基本制度的逗硬执行，发挥监控等现代化手段的作用，计算机及网络管理发挥了较好的科技支撑作用，做到了无事故。

（十一）狠抓队伍建设和精神文明建设，队伍素质有一定提高，精神文明建设取得了新突破

通过开展职工职业道德教育、党员先进性教育活动、职工业务培训等措施，队伍素质有一定提高。同时，通过执行值班长制、首问责任制、党员文明服务岗位责任制狠抓文明优质服务，积极创建“满意信用社”、“五好家庭”、“文明职工”、“文明科室”、“文明楼院”、“星级员工”评选，编排《信合正是花季》等歌舞展示形象等，精神文明建设取得了新突破，联社继2003年成功创建成为“全国创建精神文明行业先进单位”之后，于2005年被中央文明委评为“全国文明单位”。

三、存在的主要问题及努力方向

各位代表，上述成绩的取得，是理事会正确决策、监事会有效监督、经营班子认真贯彻、全体员工努力奋斗的结果。在看到成绩的同时，我们也清醒地看到了经营管理中还存在一些问题，突出表现在：一是部分业务指标完成较差；二是业务发展不平衡；三是规章制度贯彻落实还有差距；四是不良贷款清收与遏制工作任重道远；五是对“做ＸＸ最大最优零售银行”的战略目标的认识不足、落实有差距；六是员工队伍素质还有待提高。

对于上述问题，我们将予以高度重视，认真分析问题产生的原因，在2007年的工作中切实加以解决。

2007年工作思路及初步打算

2007年，是我区联社深化改革、实现票据兑付、组建农村合作银行的关键年，也是狠抓资产质量、强化内控管理、提高经营效益重要的一年，因此，任务艰巨，压力很大。我们要在重庆市联社的正确领导下，在人民银行、监管部门的有效管理监督下，在各位理事以及社员代表的大力支持下，认真贯彻落实重庆市联社工作会议精神，紧紧围绕“质量、效益、制度、规模”的工作思路，一是要以实现央行票据兑付为中心。积极增添措施，下大力气遏制新增不良贷款并加大对不良贷款的清收盘活力度。坚决实现不良贷款余额和占比的“双降”，努力提高资本充足率，尽快实现票据兑付。二是要以提高信贷资产质量和化解风险为核心。发展要以质量为前提。要从抓质量特别是贷款质量入手，进一步优化资产质量；要确保新增贷款的质量；对过去的贷款，要进行全面的检查，严格落实贷款责任，要坚决查处和遏止违规违法行为。三是要以强化内控管理为重点。没有执行的制度比没有制度更可怕。要加大各项规章制度的贯彻落实力度，要继续把控风险、防案件放在十分重要位置，要坚持查防结合，特别要防范内部人道德风险，要牢固树立依法合规经营意识，确保各项业务稳健经营、健康发展。风险控制测评等级要继续保持A级以上。四是要抓好增收节支，增强盈利能力。要进一步规范财务管理，严格控制财务支出，特别要对机关费用管理进行改革，在费用支出上要从紧；要加强成本核算，努力提高资金使用效率；在经营效益、费用率上与2006年相比，要力争实现增长5—10%和下降5—10%的目标。五是要强化宣传，大力组织资金，继续保持存款市场份额。要进一步加大宣传力度，提高农村信用社认知度；要加强对资金市场的信息收集，发挥人熟、地熟、情况熟的优势，扎实做好吸储公关工作；要积极吸收低成本存款，优化存款结构；要加大对公存款组织力度；在存款增长上，要实现保8亿、争10亿的目标。六是要围绕市场定位，加大贷款营销力度。我们将继续坚持“以农为本，为农服务”的宗旨，要坚定不移地强力推进“做ＸＸ最大最优零售银行”战略目标的实现；要不断改进信贷支农服务措施，大力支持社会主义新农村建设；在进一步做好农户小额贷款、农户贷款、个体工商户贷款的基础上，积极支持中小企业发展；在贷款营销上，要力争实现新增贷款5亿元的目标。七是要拓展中间业务，积极参与债券市场业务，增加创收渠道。要进一步完善中间业务考核办法，力争在激励机制、操作流程和业务量方面有所突破。要把票据贴现作为重要效益增长点来抓，进一步完善债券投资业务相关的内控制度，加强风险防范，加大营销力度，促进贴现业务的增长。要继续加大信合卡发卡力度，努力提高发卡量和有效卡的使用率。八要切实做好“三防一保”工作，确保无重大安全责任事故。要坚持“安全、业务两手抓，两手都要硬”的思路不变，把案件防范、安全制度落实与各项业务工作放在同等重要的位置，不断加强对职工的安全教育，努力提高全员防范意识和防范技能；要充分发挥全区信用社各网点监控联网的作用，年内要力争实现各网点与公安局110报警中心的联网，进一步提高全区信用社的安全防范能力；要加强安全检查工作力度，查堵安全管理工作中的漏洞；要重点加强运钞、守库、营业期间等关键环节的检查，确保安全经营无事故。

各位代表，请相信，在新的一年里，联社经营班子将在理事会的正确决策和各位理事的关心支持下，将进一步坚持脚踏实地的作风，找准经营管理中的薄弱环节，振奋精神，和谐共进，勇于创新，乐于奉献，在发展中解决存在的问题，把联社的各项工作继续推向前进。谢谢大家！

第五篇：商务局市场经营工作报告

一、四项主要工作实绩

1、创新机制面向市场搞活经营：以区粮食购销公司为资产管理和经营管理主体，进一步转换企业经营管理机制强化企业运行管理，有效防控经营风险，全面提升企业经济效益和整体实力，拓展了企业的生存和发展空间。按照局全年重点工作目标部署，以搞活购销提高效益为出发点，组织和带领全区国有粮食购销企业积极开拓市场，搞活经营，今年以来实现粮食购销总量25.8万吨，超目标任务29%。实现托市收购3万吨，完成订单收购0.8万吨。企业在严格做好政策性粮食收储的同时，积极开展市场化经营，全力搞活自营贸易，努力克服仓容不足的矛盾，通过代购代销、即购即销等方式促进经营提量增效。

2、加强监管维护粮食有序流通：按照省、市粮食局开展粮食库存检查工作通知精神，严格按照“有仓必到，有粮必查，有账必核，查必彻底”的要求，扎实开展2013年粮食库存检查工作圆满完成自查、复查、迎查各阶段工作;2013年我们进一步加大监督检查工作力度，全面开展收购资格核查，加强对企业引导，规范收购主体行为，突出收购市场检查，营造良好流通环境，促进了粮食市场平稳有序运行。

3、创优服务提高军供保障力：在工作中，本人始终围绕强化责任意识、质量意识、管理意识、监督意识、服务意识和坚持确保政策、确保质量、确保制度、确保稳定、确保服务的“五个意识和五个确保”这一军供主线，明确工作措施，落实工作任务，稳定采购渠道，确保优质粮源供应部队。牢固树立为部队服务的思想，坚持经济利益必须服从政治需要。在粮食购销市场化和部队后勤保障社会化的条件下，密切关注部队动态，抓住每一次外地部队过境拉练的机会，依托粮油质量优势，大幅增加军粮供应数量，既保障了过境部队的后勤供给，同时增加了单位收益。全年累计供应军粮***公斤，其中粳米***公斤，面粉***公斤(数据不宜公开)。同时筹集资金对军粮供应站支口库点的原粮仓房、办公场所进行升级改造，维修仓容3000吨，新建办公用房8间。硬件设施的不断完善，促进了服务功能大幅提升。本人积极向上级争取各种储备，目前承储市级食用植物油500吨，收储托市小麦3000吨，为地区粮油市场的安全稳定发挥了重要作用。2013年被评为省级“十佳军粮供应站”。

4、切实做好项目推进策应扶持工作：五得利麦粉二期项目被列入全区重点建设项目之一，在帮办的五得利面粉项目过程中本人坚持抓项目帮办就是抓招商引资,抓项目推进就是推动经济发展,全心服务，用心帮办，赢得了客商的肯定和信任。帮办过程中坚持全天候到项目一线，切实帮助企业解决建设中遇到的困难和问题，助推项目加快建设进度，确保了建设超序时顺利推进。针对区仓容量小，仓房条件差的实际，2013年本人积极协同局主要领导向上级争取项目和资金扶持。今年取得策应扶持资金合计394.7万元，其中：争取到仓房维修资金110万元，托市粮收购费用211万元，市储粮补贴18万元,市储油补贴10万元,临储粮补贴45.7万元。骨干库仓房建设补贴资金已经申报省局审核中。

二、品行修养、理论学习和廉政建设三项表现

(一)品行修养情况

本人作为一名党员领导干部，在平时的工作、学习、生活中能注意加强品行修养，坚持做到自重、自省、自警、自励，加强自我约束、自我改造和自我完善。一是胸怀开阔、为人坦荡、严于律己、宽以待人，小事不计较、大事不糊涂;二是勤奋学习，丰富精神境界;三是强根固本，树立正确的世界观、人生观和价值观;四是自我约束，自觉运用社会主义的法纪条规和道德标准规范自己;五是注意小节，坚持从一点一滴做起。

(二)理论学习情况

2013年，本人在业务工作十分繁忙的情况下，能够安排和挤出时间加强政治理论和业务知识的学习。

一是坚持集中学习与自学相结合，以自学为主;二是积极参加市、区组织的各项学习活动;三是按时参加局党组组织的学习、辅导，加强研究和交流;四是认真备课，做好本人承担的专题辅导;五是注重理论与实践相结合取得了显著的学习效果。通过学习，本人能将党的理论和政策与实际工作有机结合起来，坚持正确的政治方向，不断提高观察问题、分析问题和处理问题的能力。

(三)廉政建设情况

加强企业廉政建设，严格落实党风廉政建设工作目标管理责任书，开展多种形式的以遵纪守法、廉洁奉公和党风廉政建设为内容的宣传教育活动，定期进行了廉政谈话。通过廉政风险评估和预警，全体干部职工相互沟通交流，从政治、思想、组织、学习、生活等方面得到了提高和历练。每季度召开一次专题会议，分析研究自身在廉政、党风方面存在的现实状况，针对出现的危险苗头和问题，找出根源，提出整改和防范意见。

本人认真学习关于廉洁从政，以人为本的有关重要论述和党的《廉政准则》，深刻领会，深入思考，切实加强自身党的作风建设，发扬党的优良传统，理论联系实际，密切联系群众，处处以人民群众利益和职工的利益为出发点，自觉接受群众监督，较好的维护了党员领导干部在群众百姓中的好形象。

三、最不满意的一项工作和急需提高的一个方面能力

最不满意的一项工作是粮食仓储建设尚不能满足收储和购销经营需求，随着区划调整辖区扩大，区粮食种植面积和总产量也随之增加，全区粮食常年总产量43万吨，而全区国有粮食企业有效仓容量仅5万吨，远不能满足粮食储备和购销经营需求。而随着仓房老化和由于仓储设施建设缓慢等原因，区仓储能力不足问题日益明显，已成为影响和制约地方粮食经济发展的现实难题。加强区粮食仓储设施建设，提高全区粮食仓储能力，是当前粮食工作迫切任务。

由于本人长期从事和分管粮食业务工作，对商务其他业务接触较少，需要加强相关业务学习，全面提高综合业务能力，用更加科学、系统的理论知识来更好地服务于商务工作全局。