煤炭质押监管方案

第一篇：煤炭质押监管方案

煤炭质押业务具体监管方案

第一部分 业务简介

一． 业务相关人

出质人：xxxx进出口有限公司 质权人：xx银行xx分行

监管人：xx港务集团-xx深水港区港务管理处 xx仓储管理有限公司 二． 业务合作关系

xx银行xx分行向出质企业xxxx进出口有限公司提供人民币融资支持，企业以动产（原煤）进行质押担保。xx港务集团-xx深水港区港务管理处或xx仓储管理有限公司受xx银行xx分行对出质企业的动产履行监管责任，并要求企业将质押原煤放在xx港务集团-xx深水港区，由其指定的监管机构进行监管，合作关系如下：

1.企业定期向xx电子提供原煤销售计划，由xx电子对其进行审核，判断其销售计划是否会导致储区库存低于监管库存。如果高于监管库存，同意原煤出库，否则禁止其出库，并通知及时补货。

2.企业原煤出库必须在监管方知情的情况下才能出库，否则将追究其责任，并通报xx银行xx分行。

3.xx电子对原煤进行实时监控（平台与港务集团的摄像头进行对接），并制作库存动态报表提交给xx银行xx分行。4.解除质押

a.企业偿还xx银行xx分行全部或部分贷款，待xx银行确认偿还资金到位后，出具《解除质押通知书》，通知平台上的监管方解除质押或部分解除质押。

b.监管方根据《解除质押通知书》，解除质押或释放部分监管库存对未解除质押的库存继续履行监管职责。

在上述各操作环节中所涉及的各种函件，xx电子将验看货押监管中心是否在函件上盖章确认，是否有指定人员的亲笔签字，非上述印鉴和指定人员的亲笔签字，货物不得出仓、出库，并保留函件复印件。

第二部分 货物质押 一.质押物介绍

原押物品类：电煤或动力煤（电煤是发电用的 也就是用来燃烧发电的煤。）

数量：三万吨 产地：印尼 规格：5000大卡 发票价格：2295万 单价：765元

二.监管范围（缺图片）

出质企业位于xx港务集团-xx深水港区作为监管场地，监管区域设置xx电子明示的标牌，并有隔离设施与其他非监管物隔开。储存方式：露天存放

三.出质人的贸易流程以及涉及到的文件

a.印尼进口煤炭，在合同中（附件一）会规定所购买煤炭各项指标（见附件二）； b.进口前会由中检集团对煤炭的含量和各项指标进行检测，出具检测报告（附件三煤炭质量保证），船开往xx港前传真发往xx； c.xx报关；

d煤炭屯放于xx深水港区堆场，由xx检测公司进行再次检验，出具检验报告； e凭提单（附件四）提取煤炭（提单的监管主体为海关和港务集团）； 第三部分 工作流程 一．操作流程

xx电子平台上的监管方（xx银行xx分行准入）对出质企业质押给xx银行xx分行的质押物从入库、出库、装卸、储存进行全程监管，同时，在项目正式操作时xx电子细化操作流程和各操作环节，以下为流程框架。1.首次质物入库

a.xx电子根据银行出具的《查询及出质通知书》，会同各方和企业一起清点质物； b.监管机构待质物清点完毕核实无误后，出具《质物清单》，并对质物进行监管；，2.监管区质物入库

货物监管采用现场管理与远程监管相结合的方式，现场由仓储单位监管，并承担监管缺失产生的损失的责任，同时由保险公司承担货物失火、盗抢等意外损失；xx电子利用先进的技术手段，在现场布置视频监控设备与RFID(射频识别)系统，能实时管控现场的出入及货物发生的任何变化，同时制定严格的电子巡更制度，要求仓储单位按每天的计划表执行，保证货物的安全。

二.监管的衔接问题

xx整个港区面积大概为56万平方米，有八十几个摄像头，全天候监控，开放式堆场，封闭式围墙管理，整个港区只有一个入口；

a.摄像头的衔接

港区摄像头同意开放给xx电子商务平台接入，银行各方可实时在线查看所堆放煤炭的状况； b.港务内部的衔接

在港务集团协助管理的基础上，银行可由准入的第三方监管公司xx进入，与港务集团衔接，整合整个监管流程；

三.出质人违约风险前置 a货物评估

由有资质或行业中具备相当实力的第三方进行评估，更重要的是由其承担评估连带责任，当货物估价不足的情况发生时，该第三方与借款人一起承担共同还款的责任； b.货物跌价

xx电子从多种信息渠道采集质押物的市场价格，并每天在系统上发布，供担保方与银行等合作单位查看。当市场价格跌到事先设置的预警线时，xx电子会通知各合作单位，同时向借款人发出通知，要求在限期内补货或补足保证金。c.货物处置

安排好有实力的煤炭行业内企业或拍卖公司作为处置方，由处置方承诺当受托处置发生时，会在xx电子要求的时间内归还银行所有的欠款。因此，在逾期发生后，就会由处置方进行处置，保证资金安全。

四．货物监管操作模式——动态监管

要求授信企业在监管仓库保有一定的最低库存量，入库自由；实际库存量如果高于最低存量，多余部分可以自由出库；最低存量临界点以下的货物出库，必须补足相应的保证金。a.监管库存

该库存与银行的授信额度相匹配，处于监管之下，未经xx银行xx分行解押禁止出库。在不低于监管库存的情况下企业可以出库。b.警戒库存

该库存数量为监管库存的100%—110%，警戒库存线为监管库存的110%,当库存量接近警戒线时，监管人员及时通知企业补货，并同时通报平台和银行。c.自由库存

该库存高于库存警戒线，在平台和各方知情的情况下，可以自由出库。

第二篇：存货质押监管协议

协议编号：_2012-103B___

存货质押监管协议

甲方（质权人）：

地址：

乙方（出质人）：

地址：

丙方（监管人）：

地址：

鉴于：甲方与乙方签署了编号为__2012-103B___的《存货质押合同》（以下简称“质押合同”），为保障质押合同及所担保的主合同的履行，乙方同意将其享有所有权的货物质押给甲方，甲方和乙方均同意将质物交由丙方监管，丙方同意接受甲方的委托并按照甲方的指示监管货物。

为明确三方权利义务，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》等有关法律规定，经三方友好协商，本着诚实信用、互利互惠的原则达成本协议。

第一条法律关系

1.1在监管期间，甲方为质权人，乙方为出质人，丙方为甲方的代理人，代理甲方监管物质。本协议项下所称的监管是指丙方代理甲方占有物质并根据本协议的约定履行监管物质的责任。

第二条 质物

2.1 质物即为质押标的，是甲方和乙方所签质押合同中约定的由乙方向甲方提供质押担保并交由丙方存储监管的货物。质物的品名、规格型号、生产厂家（产地）、数量、重量、存储地点等以丙方根据本协议第四条规定的质物清单的记载为准。

2.2乙方保证质物的品名、规格型号、生产厂家（产地）、数量、质量、包装、件数和标记等与其和甲方的约定及向丙方申报和交付的一致，并对上述全部事实的真实性承担法律责任。

2.3乙方保证享有质物的所有权和完全的处分权，并向甲方和丙方提供相关的权属和品质

证明文件。

2.4乙方保证向甲方和丙方提交的与质物有关的所有文件和单证都是真实和有效的。

2.5甲、丙两方中任何一方在质物转移占有之前可以要求有资质的检验机构对质物进行检验，检验费用由乙方承担；乙方应给予积极的协助。

2.6质物的转移占有是指甲乙双方根据存货质押合同的约定，向丙方出具《质物种类、价格、最低要求通知书（代出质通知书）》（格式见附件2-2-1），丙方按照通知书列明的内容核查乙方交付的货物及现有的库存。如经核对，乙方交予的货物或实际库存与《质物种类、价格、最低要求通知书（代出质通知书）》记载相符，丙方接受乙方交付货物，质物转移占有完成；否则丙方不得接受。

2.7转移占有完成后，丙方应向甲方签发《质物清单》。质物以《质物清单》列明的为准，如《存货质押合同》或《质物清单》中对质物的约定不明，或者约定的质物与实际移交的质物不一致的，以实际交付占有的质物为准。若三方无其他书面约定，丙方查核乙方交付货物依据表面审查，外观检查和单据审查的方法。

2.8在监管期间，无论乙方提货或换货，库存货物都应符合《质物种类、价格、最低要求通知书（代出质通知书）》列明的要求，库存最低价值等于单价乘以质物数量（或重量），质物单价以甲方书面通知为准。

2.9丙方出具《质物清单》的同时，应向甲方发送质物的货位标示图。

第三条监管期间

3.1监管期间为丙方根据本协议代理甲方占有质物并对甲方承担质物监管责任的时间区段。

3.2丙方根据本协议2.6条的规定接受乙方根据办协议的提交的货物时，转移占有完成，监管期间开始。

3.3丙方根据本协议约定向乙方释放货物时监管期间相应终止。

3.4丙方收到甲方出具的《解除质押监管通知书》后，丙方监管责任解除。

第四条质物监管

4.1监管期间，丙方应按照合同法及相关法律规定妥善、谨慎处理监管的质物。

4.2如果对质物的保管有特殊的要求，乙方应当提前书面告知丙方。

4.3监管期间，因各种原因质物发生短少、损毁、变质、灭失等可能影响甲方权益的情形，丙方应当在24小时内通知甲方，并采取适当的应急措施。

4.4监管期间，国家有权机关要求丙方协助冻结，查封或处置质物或本协议三方外任何他人就质物主张任何权利的，丙方应当当即通知甲方和乙方。

4.5监管期间，丙方应接受甲方对质物及相关单证的查询，接受甲方对质物的检查。丙方应给予必要的协助。但丙方由此产生的相关费用由乙方承担。

4.6监管期间，丙方应当建立质物登记统计制度，定期对质物进行查验、核对种类、清点数目、检查包装和标识，对质物的出入库的时间、数量、去向以及质物的现状进行记录。

4.7监管期间，丙方应按照向甲方出具的货位标示图保管质物，将乙方质押货物与其他客户货物区分货物堆放；质物移动货位时应及时更新货位标示图。

4.8监管期间，丙方应按照甲方的书面指示和本协议的规定给予乙方提货或换货。

4.9监管期间，丙方建立完善的出入库台账登记记录，登记、核实监管质物（包括进出库的质物）和保证提货、换货后的质物对应的货物最低价值符合本合同第2.8条的规定。

4.10 每个工作日上午10点前将监管的质物的进出库和库存信息以传真方式电子数据方式（指定接收邮箱为：_zhangye@zhongbaoxinhe.com_______________）

传送给甲方，并自行做好数据备份，丙方在监管人员变动时应及时通知甲方。

4.11 丙方应对相关质物以粘贴质押标签或树立标牌的方式设立质押标签;但丙方是否按照本条规定对质物设立质押标识，并不影响有关质押的生效。即使丙方没有在质押物上设立标识，有关质押仍然生效。

第五条提取货物

5.1质物的实际价值等于质物的最低价值时，甲方签发的《提货通知单》为乙方（含乙方的指定人，下同）办理提货及质物出仓、出库的唯一有效凭证。没有甲方签发的《提货通知书》，乙方不得提货，丙方不得给与乙方提货。

5.2以上各款中质物的最低价值适用本合同第2.8条的约定。

5.3甲方签发《提货通知书》的有效签章为预留签章加指定人员亲笔签名，印签样式参见附件2-2-5。非甲方指定人员的亲笔签字和印签，质物不的出仓、出库。丙方违反上述规定给与乙方提货的，应承担相应的赔偿责任。

5.4甲方在签发《提货通知书》后，应以原件或传真方式向丙方发送该《提货通知书》甲方如以传真方式发送《提货通知书》，甲方指定发送该文件的传真机号码为：_010-64988805______，丙方在收到《提货通知书》传真件后，应核对相关印章、签字、传真机号码，然后经办人员签字回传甲方指定的传真机，并应与甲方进行电话核实，甲方人员应在收到签字传真后再签字回传丙方指定传真机，乙方方可办理放货。甲方以传真方式发送《提货通知书》的，甲方应该在传真机发出后五个工作日内将《提货通知书》原件交与丙方。丙方在收到甲方的《提货通知书》后，应立即对乙方在丙方的的库存作出账务处理，减少丙方占有监管的质押物的数量，增加乙方非质押货物的数量。在乙方实际向丙方提取货物时，丙方应向乙方交付解除质押的货物。其余由丙方占有、监管的未解除质押货物，丙方不得向乙方交付。

第六条质物价格

6.1质物价格按照甲方、乙方送达给丙方的《质物种类、价格、最低要求通知书（代出质通知书）》和《质物价格调整通知书》列明的价格确定；甲方有权根据市场价格的变化和本协议的约定作出相应调整。

6.2因甲方调整价格对乙方造成的一切后果，丙方不承担对乙方的任何责任。

第七条质权行使

7.1甲方行使质权的方式为签发以甲方为提货人的提货通知书给丙方。

7.2甲方根据质押合同行使质权时，丙方应当给予甲方必要的配合和协助。

7.3丙方协助甲方方式行使质权无需事先通知或征询乙方的同意，丙方不对乙方承担任何责任。

第八条费用及支付方式

8.1甲、乙、丙三方一致同意本协议项下对质物的监管费、仓储费、运杂费、装卸费、检验费、印花税等因质物仓储保管产生的相关费用由乙方承担。

8.2丙方签发动产质押专用仓单即视为甲、乙、丙三方对记载于相应出质通知书的费用及支付方式达成一致。

8.3乙方如未按照本协议约定支付相关费用，丙方应书面通知甲乙双方。

第九条留置权

9.1 丙方未足额收取本协议第八条规定的相关费用前，享有对质物的留置权。

第十条保险

10.1乙方应当就质物向甲方认可的保险人购置保险、金额、期限应符合甲方要求，乙方应指定第一受益人为甲方，保单正本由甲方保管。

10.2保险事故发生时，乙方和丙方应当协助保险公司办理事故审查以及理赔事宜。

.第十一条特别约定

11.1甲、乙、丙三方中的任何两方不得以其双方之间的任何约定或合同对抗本协议项下应履行的义务。

11.2丙方对应履行监管职责而需安装的监管设备享有所有权。

第十二条通信和联络

12.1本协议项下的往来通知、确认及其他相关文件均应以原件形式送达至接收方（本协议另有约定除外）.12.2在条件允许的情况下，经当事方同意，可以选择发送电子数据单证。

第十三条违约责任

13.1乙方因以下情形对甲方和丙方造成损失的，应承担全部的赔偿责任： 13.1.1质物进仓混有易燃、易爆、易渗漏、有毒及易腐等特殊货物，造成仓储物或仓库损坏，人员伤亡的。

13.1.2因未能及时投保，在监管期间出现不可抗力原因造成质物毁损灭失、变质、短少、受污染等的。

13.1.3未按国家或专业标准规定要求对质物进行必要的包装的；

13.1.4因乙方原因，质物本身受到司法机关或政府或任何管辖机构的限制或禁止的。

13.1.5如存放质物仓库为乙方所有或乙方租赁使用，则因仓库安全等保管条件原因、质物自身原因、及其他非丙方故意行为引起的质物毁损、失少、损耗的。本款所称的仓库安全系指仓库的防震、防水、防潮、防火、防盗抢等预防自然灾害和人为恶意行为的能力与措施。

13.1.6因乙方违反本协议给甲方和丙方造成损失的其他情况。

.第十四条争议解决

15.1本协议项下争议依下列第_（1）__种方式解决。争议期间，双方仍应继续履行未涉争议的条款。

（1）向丙方所在地有管辖权的法院起诉；

（2）由______________仲裁委员会依申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则仲裁，仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。

甲方（盖公章）

法定代表人/负责人或授权签字人（签字）：

乙方（盖公章）

法定代表人/负责人或授权签字人（签字）：

丙方（盖公章）

法定代表人/负责人或授权签字人（签字）

第三篇：质押监管员总结

个人总结

2011年关将近，2012即将到来在此送上祝福：

祝公司同仁及各位领导事业顺利心想事成！

这是在中铁现代物流科技股份有限公司（上海分）的第三个年头，对于我来讲也是硕果累累的一年，在2011年里我受到公司领导的信任及身边同事的推崇，于5月份荣幸的成为我司金融物流部煤炭项目区域操作主管。

期初感觉身上的担子瞬间重了好多，做什么事都不可以只想着自己。要学会如何领导、如何与手底下的人尽量减少摩擦。同事在工作上有做的不对的地方，要怎么样说能有效的让他改正，并且言语听起来不会太刺耳。这些对我来讲都是考验，也是对我的一种磨练。我很高兴公司给了我一个这么好的机会，我会珍惜并且会做的更好。

回首2011对于煤炭项目公司也付出了很大的关怀，还特地从天津分公司借调比较有经验的同事对我们的工作进行指导，我与各项目点的同事共同迎接公司各部门领导的检查，对于领导提出的问题以及质疑认真的规整，和项目负责人讨论出一套合理的解决办法。我们欢迎领导的检查以及意见，只有这样我们才能做的更好

展望2012我们会更好的完成并且做好公司下发的指令，做到尽职尽责，从不叫苦叫累。严格遵守并执行公司里的各项规章制度和纪律要求，做到按时上班，不迟到不旷工，积极参加公司里组织的各项活动，服从领导工作安排；按时完成领导交给的各项工作任务，不搞情绪化，自觉履行工作职责，认真完成本职工作任务。营造一个更好的工作团队。为公司培养更多的人才，把工作重点放在人员的动态问题做到以人为本不断的发现并且解决问题。

在职期间我会认真本分的工作，如果迎春花要等到阳光明媚才开放，就会误了占尽春天的天时；如果我们去创业要等到万事俱备才动身，就会失去良好的机会；虽然你得到了丰富的经验，但你却失去了年轻时的创业激情，不必等到风平浪静，我们可以乘风破浪去赶海；不必等到阳光明媚，春寒料峭时就播种。人生总是充满着冒险，我不甘愿平凡，所以我要努力干出一番成绩。

最后再次送上诚挚的祝福：

愿新的一年里，你位高权重责任轻，钱

多事少离家近，每日睡到大天亮，工资领到手抽筋，手下花钱你收礼，别人加班你加薪！

2011年12月25日

第四篇：质押监管10大风险

聚焦质押监管10大风险

动产质押业务近几年的发展，可谓是如火如荼，大批物流企业趋之若鹜，但不容置疑，动产质押属于高风险的业务，各种隐忧始终相伴，稍有不慎就有可能损失惨重。2012年，动产质押融资监管业务在这一年遭遇了自该业务产生以来的最大打击，由于重复质押、虚假仓单的泛滥，钢贸行业的信贷危机在长三角集中爆发，引发了一股钢贸老板跑路潮，在中物联评出的十件大事中，第十件大事是：“钢贸流通行业仓单重复质押问题引发多方债务纠纷，金融物流风险受到广泛关注”。然而，这只是显露的冰山一角，说到近年来金融物流的风险损失，恐怕难以估计。此次，本刊记者部汇总了近年来见诸报端以及业内人士描述的十大常见风险特征，并邀请有着资深经验的业内人士评定风险等级，通过案例详解规避措施，希望能给在业内踯躅的人们一点警示和反思。风险一 ONE 货物以次充好，以假乱真，或者数量作假

风险等级：★★★★

风险案例：美加贸易公司以出质人将作为质物的“羊绒”存入一腾物流公司仓库，开展自管库逐笔控制模式的质押监管业务，按照三方监管协议的约定，美加贸易公司将每包“羊绒”打上了有“美加贸易”印鉴的封条，外包装上没有其他标记。贷款银行向一腾物流出具了一份质物的查询通知，品种规格写着“羊绒”，一腾物流即也按照银行的查询通知回复也写“羊绒”，在整个监管期间没有进行任何质物的置换与解押。到了还款期，美加贸易公司没有归还贷款并且公司负责人逃匿，银行拟变卖这批“羊绒”，可是到一腾物流的所属库内抽取样品送至检验机关检验的结果却是“羊毛”，于是银行将一腾物流告上法庭，要求承担监管不力的责任，赔偿银行经济损失。

点评：以次充好、以假乱真的情况往往在质押货物入库接收时发生。对难以判定质量的质物品种，应事先安排质量检测手段和频次。如果质权人（银行）对质物质量要求的态度模糊，监管方应主动要求约定监管的方式，是仅外观审查，还是按比例拆包抽检，以明确双方的权利和义务。

——————————————————————————风险二 TWO 用他人货物质押

风险等级：★★★★

风险案例：安远公司提供不锈钢废钢，委托宏达公司炼制成不锈钢锭，并委托其对不锈钢锭进行对外销售。宏达公司没有将安远公司来料加工业务的事实告诉银行和物流企业，而是将其所有生产出的不锈钢锭作为质物质押给银行。后宏达公司无法还贷，负责监管的物流公司在进行风险保全移库时，才意外得知并确认这批货物为安远公司所有。

点评：此案例风险的出现是由于没有做好贷前调查和权属审查。银行在没有了解清楚出质人生产经营情况下放贷，监管人在没有复核质物权属的情况下介入监管。这些核查工作必须在三方协议签署前完成。

—————————————————————————— 风险三 THREE 重复质押

风险等级：★★★★★

风险案例：在上海某钢材市场内，福建籍商人为获得贷款，分别注册组建多个贸易公司，勾结市场方，以一批货物用不同出质人名义向不同的银行融资，并由不同的物流公司进行监管。某一天，当其中一个物流公司巡库时发现在此批货物上有其他银行的质押标签，导致事情败露。近两年，这种事件屡见不鲜，特别是在经济下滑时期，借款人还不上银行贷款，携款外逃，引起银行不良率上升，物流公司遭到风险诉讼。

点评：此案例情况涉嫌诈骗。除做好贷前调查和权属审查外，监管公司在进驻监管后应第一时间在监管区域的醒目位置标示该质物的出质人、质权人和监管方。在监管期间发现有其他监管公司入驻时应立即通知银行做好防范工作。

—————————————————————————— 风险四 FOUE 在监管期内改变货物权属

风险等级：★★★★

风险案例：益华公司以塑料制品作为质物向XX银行申请质押融资，并将这批塑料制品存放在为其进行加工业务的工厂仓库内，由银行推荐的物流公司进驻监管，所有手续均符合协议要求。可是不久以后由于益华公司总经理欠仓库老板弟弟的钱无法归还，就把该批货物抵债给对方，也办理了相应的手续。益华公司由于经营不善，宣布破产后，银行和仓库老板的弟弟分别将益华公司告上法庭，由于仓库方为其弟提供了有利证据，最终质物判给其弟所有。

点评：本案例中，由于出质人与第三方仓库串通，货物被重复质押。在实际操作中应优先考虑签署抵押协议并办理工商抵押登记。在场地控制上，监管公司首先应与工厂仓库签订租赁协议，并贴示质物标签，以确保对货物的实际占有。

—————————————————————————— 风险五 FIVE 非正常出库

风险等级：★

风险案例：五丰贸易公司以汽车为质物申请质押融资，监管模式为总量控制模式。后正值该城市举办车展，五丰贸易想要将部分汽车开出监管区域，而剩余车辆的价值低于银行要求的最低控制价值。可是银行客户经理为了维持与借款人的关系，电话放货，致使在没有正常解押出库手续的情况下，出质人将汽车开走进行展览，而最终在展览会上，五丰贸易将车卖掉，没有将车开回来。

点评：在开展汽车质押监管业务时，务必要保证对车辆、合格证和车钥匙的统一管理，并应严格按三方监管、协议约定的程序履行出库手续。在具体操作方案中，车辆送展场地固定且易于管理的，还可派员现场监管，此时质押车辆可不作解押出库处理。风险六 SIX 总量控制监管中，出入库货物不成比例

风险等级：★

风险案例：庆华公司以原煤为质物向XX银行申请融资，后来由于受到各种因素的影响，原煤价格大幅下降，为了减少损失，庆华公司一方面减少入库量，另一方面加大销售力度，加大出库量，造成质物库存量急剧下降，低于银行要求的最低控货数量。

点评：本案例中监管公司未能尽责，在库存大量变动的情况下没有及时告知银行和企业做相应的准备工作。监管公司在明知库存急剧减少的情况下应做好应急工作，一旦情况变化明显，应立即启动应急预案，及时与银行和企业进行沟通。

—————————————————————————— 风险七 SEVEN 质押货物价格下跌

风险等级：★

风险案例：宝泰公司以钼铁为质物向银行申请融资，后钼铁价格持续走低，使质物价值低于敞口额度。并无力还款。

点评：当质物市场价格出现持续下跌，或者市场价格即将低于核定单价时，监管公司必须提前通知银行做好相关预防措施，要求企业补货或还贷。对短时间较难变现的质物，在业务执行前还可事先安排好处置渠道，在企业无力还款时可及时变现质物偿还贷款。—————————————————————————— 风险八 EIGHT 强行出库

风险等级：★★★★★

风险案例：开开加工厂向银行申请开展总量控制模式的质押监管，监管地点在开开加工厂的厂区内，质物品种为钢坯、带钢，不久后，由于钢材市场每况愈下，出质人为顺应市场形势，减少生产线。后来开开加工厂为了交付客户订单货物，强行出库，造成亏货，货值近3000万元。

点评：该情况往往出现在市场行情持续走低或者企业经营恶化的时候，监管公司一定要做好预防工作，当库存临近限额时，提前通知银行和企业做好应对措施。当企业在库存达到限额时仍要强行出库，银行与监管公司应互相配合，及时采取警告、阻拦、报警等方式，并做好现场证据采录。风险九 NINE 内部管理问题

风险等级：★★★

风险案例：中兴物流设定了三个部门，开发部、操作部和巡查部。开发部经理是公司的总经理助理级别，操作部负责人是部门经理助理级别，巡查部只是一个普通员工，操作部、巡查部人员均有开发部经理管理，连奖金都由开发部经理进行分配。

点评：本案例中，物流监管公司的部门和岗位设置出现问题，过于偏重前台业务部门，后台管理部门未能得到重视，削弱了内部监督制约的有效性，各项监管措施难以落实到位。内控机制的不健全放大了业务风险产生的几率。

—————————————————————————— 风险十 TEN 以海关监管货物为质物

风险等级：★★

风险案例：忠裕仓库内的三家出质人公司分别向两家银行申请融资，由物流企业进行监管，合作开展质押监管业务，监管物为棉花、纸浆。忠裕仓库位置并不在保税区内，但之前曾申请办理了保税库，仓库老板也一直对外宣传既可以存储保税货物又可以存储非保税货物。

银行与物流公司在进行现场考察时，仓储主管人员告诉大家，整个库区中只有一个库房是保税仓库，上面有保税库标识，其他的都是非保税库房，但并没有给银行和物流公司出示相应文件。后来由于库内的一个出质人在外部欠债，债主通过法院查封了质物，并到仓库提取监管的棉花时，负责质押监管的物流公司告知对方棉花是质押货物且已被查封，可是对方却坚称这是海关监管下刚刚放行的保税货物。

后经查明，这是仓库老板与出质人勾结，将包括其他存货人的保税货物的货物一起质押给银行进行融资，而在货物的新所有权人提供证明，海关与法院沟通后，也证明该批货物是保税货物，“质物”终被放行，银行只能通过其他渠道要求出质人偿还贷款，增加固定资产担保。

第五篇：仓单质押监管协议

仓单质押监管协议

合同编号：

质权人（全称）：

保管人（全称）：

出质人（全称）：

鉴于保管人储存出质人交付的仓储物，出具提取仓储物的仓单给出质人，并愿意对质押仓单及其项下货物承担监管责任；出质人以仓单作为借款人向贷款人办理短期信用业务的担保，就该项合作业务根据国家有关法律法规，三方当事人经协商一致，订立本协议。

第一条 质权人的权利和义务

1、出质人以仓单出质时，质权人有权要求保管人确认出质仓单的真实性、仓单上记载事项是否与仓储物实际情形相符等事项。

2、质权人有权检查质押仓单项下仓储物或者提取样品，并与保管人核实仓储物情况。

3、质权人同意出质人提取质押仓单项下部分仓储物时，应书面通知保管人，保管人凭质权人书面通知内容办理相应仓储物的出库手续。质权人允许出质人提取质押仓单项下全部仓储物或者剩余的全部仓储物的，应将质押仓单返还给出质人，并通知保管人仓单质押担保关系终止。

4、实现质权时，质权人有权直接以出质仓单项下权利折价，或者以

拍卖、变卖出质仓单项下权利的价款优先受偿，而无需经过出质人的同意。保管人应积极协助质权人实现质权，办理处置出质仓单项下仓储物的相关手续。

第二条 出质人的权利和义务

1、签署和履行本协议是真实意思表示，并经过所有必须的同意、批准及授权，不存在任何法律上的瑕疵。

2、保证在签署和履行本协议过程中向质权人提供的仓单及有关文件、资料及信息是真实、准确、完整和有效的。

3、保证对仓单及仓储物享有充分的处分权，不存在任何瑕疵、争议、诉讼（仲裁）或任何未告知质权人的第三人权益等情况。

4、向质权人提交背书完整的合法仓单，签署“同意质押”字样，并经有权人签字和加盖公章予以确认。

5、未经质权人书面同意，出质人不应将仓单申请挂失及补办，不应以转让、赠与、质押或其它方式处分仓单及仓储物。

6、同意保管人向质权人提供出质人在保管人仓储物的进出库、周转率等质权人需要的与仓储有关的信息和资料。

7、出质人应协助办理仓单质押手续中的相关审核、鉴定、保险等工作，并承担仓单项下的仓储费及对仓单和仓储物进行评估、保险、保管、维修保养、拍卖、变卖而产生的费用。保证按时足额支付仓储费。

8、质押期间，出质人如需部分提取仓储物，应当提前偿还借款合同项下的债务或提供等额保证金，质权人确认后按本协议附件格式向保管人出具《提货通知单》，出质人方可提货。出质人提货后，剩余仓

储物的数量以《提货通知单》的记载为准。

第三条 保管人的权利和义务

1、签署和履行本协议是真实意思表示，并经过所有必须的同意、批准及授权，不存在任何法律上的瑕疵;

2、保管人应对仓储物进行验收。保管人出具仓单的，即视为出质人已将仓储物瑕疵及需要采取特殊保管措施等有关情况告知保管人，保管人已确认仓储物的品种、数量、质量、包装等事项符合约定，且不存在超过有效储存期造成仓储物变质、损坏的情形。

3、保管人出具的仓单形式应符合质权人的要求，确认出质仓单真实、具备完整权利且与仓储物实际情形相符的，应当在出质仓单上质押背书处加盖公章和有权人签字。

4、出质仓单为提取该仓单项下仓储物的唯一合法凭证。自保管人在出质仓单上签章确认时起，至质权人书面通知与出质人质押担保关系终止时止，保管人应对质押仓单项下仓储物进行止付，并不得接受出质人对质押仓单进行挂失、变更、转让等行为，但质权人书面同意的除外。

5、保管人应当妥善保管仓储物，保管人不得将仓储物转交第三人保管。除紧急情况或经质权人书面同意外，不得擅自改变保管场所或保管方法。

6、保管人应当建立质物登记制度，定期核查仓储物，按月向质权人提供“质押物资状况检查报告”和“质押物资变动情况表”；质权人需要查验仓单项下的货物时，保管人应予以配合。

7、质押止付期间出现以下情形的，保管人应当及时书面通知质权人：

（1）仓储设施发生事故危及仓储物安全；

（2）仓储物有可能变质或发生其他损坏；

（3）保管人与出质人发生争议；

（4）出质人欠交仓储费；

（5）未经质权人书面同意，出质人要求提货或以挂失、变更、转让等方式处分质押仓单；

（6）第三人对质押仓单项下仓储物主张权利；

（7）有权机关对质押仓单项下仓储物采取查封、扣押等强制措施；

（8）其他可能影响质权人实现质权的情形。

8、出质人违反仓储合同约定，有欠交仓储费等不履行债务情形的，保管人不得留置仓储物，也不得与出质人约定以仓储物抵销仓储费等债务。

9、保管人应积极协助质权人实现质权，办理处置出质仓单项下仓储物的相关手续。

第四条违约责任

1、质押止付期间，保管人违反本协议允许出质人提取、变更或转移仓储物、为出质人办理质押仓单挂失、更改、注销或背书转让的，保管人应在质押仓单价值范围内对相应借款合同项下的全部债务承担连带责任。

2、质押止付期间，保管人违反其在本协议项下其他义务，致使质押仓单或其项下货物价值减少的，应在该等价值减少的范围内对相应借

款合同项下的全部债务承担连带责任。

3、各方当事人违反本协议其他约定，或者因不当履行给其他当事人造成损失的，依法承担赔偿责任。

4、出质人、保管人违反本协议约定的义务时，质权人有权立即终止本协议。

第五条争议解决

本协议履行中发生争议，可由各方协商解决，也可按以下第种方式解决：

1、诉讼。由质权人住所地人民法院管辖。

2、仲裁。提交（仲裁机构全称）按其仲裁规则进行仲裁。

在诉讼或仲裁期间，本协议不涉及争议的条款仍须履行。

第六条其他事项

1、出质人与保管人之间的权利义务关系，适用其双方签订的仓储合同约定，但保管人、出质人不得以该仓储合同对抗质权人。质押止付期间，保管人依法或依照仓储合同约定终止仓储合同前，应书面通知质权人，仓储合同的终止不影响仓单质押的效力。

2、质权人接受仓单质押的，可与出质人另行签订权利质押合同。本协议未约定或约定不一致的，出质人与质权人的权利义务关系以该质押合同的约定为准。

第七条合同的生效及份数

本协议自各方签字或盖章之日起生效。本协议一式份，各方当事人各

份，效力相同。

第八条提示

质权人已提请保管人和出质人注意对本协议各条款作全面、准确的理解，并应保管人和出质人的要求做了相应的条款说明。签约各方对本协议的含义认识一致。

质权人（签章）保管人（签章）

负责人法定代表人

或者授权代理人或者授权代理人

出质人（签章）

法定代表人

或者授权代理人

签约日期：年月日

签约地点：