1研究背景与理论基础1（合集五篇）

第一篇：1研究背景与理论基础1

山东交通学院

专业：交通建设与装备

学号： 姓名：赵同渠110612127

目录

1研究背景与理论基础....................................................................................................................3

1.1研究背景.............................................................................................................................3 1.2理论基础.............................................................................................................................3

1.2.1绿色信贷的起源、内涵和特征..............................................................................3

1.2.1.1绿色信贷的起源...........................................................................................3 1.2.1.2绿色信贷的特征...........................................................................................4 1.2.2绿色信贷的经济学基础..........................................................................................5

1.2.2.1绿色信贷与可持续发展经济学...................................................................5

2与绿色信贷相关的文献综述........................................................................................................6

2.1国外研究现状.....................................................................................................................6 2.2国内研究现状.....................................................................................................................6 3研究目的与意义............................................................................................................................7 4研究方法........................................................................................................................................8 5国内外银行业绿色信贷发展现状................................................................................................8

5.1国外银行业绿色信贷的发展与创新.................................................................................8

5.1.1国际绿色信贷的黄金准则—赤道原则..................................................................8 5.1.2国外银行业开展绿色信贷的创新案例..................................................................9 5.2我国银行业绿色信贷的发展现状...................................................................................10 5.2.1政策性银行............................................................................................................10 5.2.2我国商业银行........................................................................................................11 6我国银行目前面临的不足及制约因素......................................................................................12 6.1面临的不足.......................................................................................................................12 6.2制约因素...........................................................................................................................13 7针对我国银行面临问题的解决方案..........................................................................................13 8总结与启示..................................................................................................................................14 8.1银行业外部应建立绿色信贷的激励约束机制...............................................................14 8.1.1我国政府应加快绿色信贷的政策制度建设........................................................14 8.1.2环保部门应营造绿色信贷发展的良好氛围........................................................14 8.2银行业内部应完善绿色信贷的发展与创新机制...........................................................14 8.2.1人行、银监会应构筑沟通桥梁............................................................................14 8.2.2以商业银行为主、政策性银行为辅发展与创新绿色信贷................................15

绿色信贷的发展和创新机制的研究 1研究背景与理论基础

1.1研究背景

在全球气候变暖的背景下,以低能耗、低污染为基础的“低碳经济”成为全球热点。欧美发达国家大力推进以高能效、低排放为核心的“低碳革命”,着力发展“低碳技术”,并对产业、能源、技术、金融等政策进行重大调整,以抢占先机和产业制高点。低碳经济的争夺战,己在全球悄然打响。在中国,经济因30多年的改革开放而飞速增长,但也随之带来了产业结构的不合理、资源的过度开采和低效利用、生态的退化、环境的污染。目前,我国产业结构中“两高一剩”(即高耗能、高污染和产能过剩产品)行业比例较高,导致能源资源消耗加剧,环境形势日趋严峻。据国家环保总局数据显示,全国有70%的江河水系受到污染,40%基本丧失了使用功能,流经城市的河流95%以上受到严重污染,1/3的国土被酸雨覆盖川。在能源资源方面,我国资源总量约占世界的12%,但人均占有量仅为世界平均水平的58%,一些关系到国民经济命脉的、用量大的大宗矿产资源中,贫矿和难选矿多,富矿少,质量差,后备储量严重不足,供需矛盾相对突出。1993年我国成为石油净进口国,目前,石油的一半依赖进口,2009年,我国又成为煤炭进口国。

面对如此严峻的资源环境问题,各级政府积极致力于保护环境、节能减排的行动中,出台了不少保护资源环境的法律法规、管理条例,开展了一系列执法、监督专项行动,然而效果并不理想。为达到节约资源、保护环境的目的,我们越发意识到采取推广节能降耗技术、提高能效这一措施是未来发展的重要方向。而能源和资源的有效利用不仅需要我国政府的财政支持和企业的自身投入,还需要我国金融体系的融资支持。作为我国金融体系的重要组成部分、企业融资的主要渠道,银行在节能环保中应该发挥着重要的作用。2007年7月,国家环保总局、中国人民银行、中国银监会共同发布了《关于落实环境保护政策法规防范信贷风险的意见》,提出了我国银行业应以绿色信贷机制为主要手段,遏制“两高一剩”产业的盲目发展。之后,银监会也出台了《关于防范和控制高耗能高污染行业贷款风险的通知》和《节能减排授信工作指导意见》〔2〕,具体指导开展绿色信贷。由此掀起了我国银行业研究和实施绿色信贷的序幕。作为国内绿色信贷的倡导者,兴业银行以实际行动走在了业内发展绿色信贷的前列,其他银行必须加快步伐跟上这一趋势,尽快研究和实施绿色信贷业务.1.2理论基础

1.2.1绿色信贷的起源和特征

1.2.1.1绿色信贷的起源

绿色信贷包含于可持续金融中,在国外的起步较早。上世纪六七十年代起欧美、日本等发达国家的经济飞速发展,另一方面,经济的快速增长也带来了环境的日益恶化,经济的增长与环境的恶化形成了越来越突出的矛盾,也越来越得到社会各界的重视。在这种背景下,1974年联邦德国成立了“生态银行”,这是世界第一家政策性环保银行,只为一般银行不愿受理的环境项目发放优惠贷款,解决其融资难的问题。1989年5月,美国CoalitionforEnvironmentallyResponsibleEconomies(CERES)集团发表并启动了对地球环境负责的伯尔第斯原则,该原则要求每家签字的企业除了遵循原则所规定的各项内容外,每年还要向CERES集团提交环境报告,CERES集团则通过环境报告掌握企业的环境状况,从而确定对企业的具体投资方式。1992年联合国环境和开发会议颁布《银行关于环境和可持续发展的声明》,与此同时,一些专业化的金融机构在实施环境审慎评估时使用环境影响评估流程作为中心环节。世界银行和其他多边、双边金融机构都将环境问题纳入是否向公共或私有部门项目提贷款的考量标准之一。2002年10月。又一项企业巨贷款准则—赤道原则出台。“伯尔第斯原则和“赤道原则”如今己成为国际银行业开展绿色信贷实践的操作指南。

1.2.1.2绿色信贷的特征

(1)绿色信贷是银行业环境风险管理的主要内容随着政府、社会公众对环境保护的日益关注,对企业环境行为要求的不断提高,目前商业银行的环境风险越来越得到重视,具体包括:污染企业无力还贷的风险;银行承担污染连带责任的风险;第三方要求损害赔偿的法律风险;声誉风险和不适应新的环境要求而失去市场份额的风险。因此,商业银行的环境风险特指由环境问题而引发的这些风险119]。而环境风险管理(Environmental形skManagement)是商业银行识别、评估、控制、转移和监控环境风险的过程,具体流程为:收集相关的环境信息并进行评估,进而形成完整的环境报告,通过报告全面评估该项目或该贷款的环境风险,若确定风险能被接受,则应对其进行控制,以实现计划中的潜在收益,若不能接受,则不提供信贷支持,或采取措施收回已发放的贷款。由此看出,绿色信贷正是银行业环境风险管理流程中必不可少的环 节之一,实施绿色信贷,有利于银行业环境风险管理的顺利进行,从而有利于降低银行的环境风险、减少银行的不良资产、提升整个银行的经营绩效。

(2)绿色信贷是银行业企业社会责任的重要体现企业社会责任(CorporatesocialresPonsibility)是指企业在创造利润、对股东承担法律责任的同时,还要承担对员工、消费者、社区和环境的责任。世界银行将企业社会责任定义为:企业与关键利益相关者的关系、价值观、遵纪守法,以及尊重人、社区和环境等有关政策和实践的集合I20)。因此,企业社会责任不仅要求企业只考虑自身的经济效益,还须重视广泛的社会效益,而银行作为人们日常生活必不可少的特殊企业,承担企业社会责任更应义不容辞。这其中防止环境继续恶化、改善生态环境是承担企业社会责任的重要方而,银行通过绿色信贷这一特殊的金融手段从源头上切断“两高一剩”行业的经济命脉、为相关“绿色”产业北京交通人学硕十学位论文绿色信贷的理论基础提供信贷倾斜,有利于保护资源和环境,实现资源和环境的可持续发展,缓解了城市尤其是工业企业集中的城市经济发展与环境污染严重、人居环境恶化间的矛盾,从而履行了部分企业社会责任。

(3)绿色信贷是可持续发展在商业信贷方面的创新在市场经济条件下,银行业以利润最大化为目标,因此在很长一段时期内商业银行在发放贷款后只需避免贷款信用风险,保证贷款的有效收回即可。而现如今,政府、社会公众意识到了可持续发展的重要性,以经济、社会、人口、资源、环境相互协调为基础发展经济,越来越多的银行认识到了环境风险在商业银行贷款中占比大的事实,绿色信贷应运而生,在原有的信贷发放标准中首先考量到环境风险,在随后的信贷跟踪中一旦出现环境风险,银行将随即采取应急预案,如发现企业有违背绿色信贷原则的行为,将立即停止各类形式的授信支持,并采取措施收回已发放的贷款。与此同时,银行也对研发从事生态保护建设、生产环保设施、从事循环经济、开发利用新能源、绿色制造和生态农业的企业提供倾斜信贷支持。

1.2.2绿色信贷的经济学基础

绿色信贷有着深厚的经济学基础,与两门新兴边缘交叉学科—可持续发展经济学、环境经济学紧密相关。

1.2.2.1绿色信贷与可持续发展经济学

可持续发展经济学,是20世纪后期,在“可持续发展”概念提出并被社会普遍接受基础上产生的,是传统经济发展方式不能正常持续下去而转向可持续发展的经济学反映,以环境、资源、经济、社会等相统一的社会经济系统为主体,以实现可持续收入持续增长为目标的经济发展过程为研究对象。当今人类社会处在不可持续发展之中,资源供给满足不了资源的消耗速度、生态危机日益严重,主要表现在全球的森林资源正不断减少、全球性的土地沙化和退化、水资源短缺、海洋资源遭到严重破坏、严重的大气污染和日益明显的“温室效应”等等。可持续发展经济学将原来传统经济学中人与自然的对立关系转变为两者间的和谐关系;将原来传统经济学中经济资源和财富观念拓展到自然资源、生态环境、人口和社会组织方式等上面;同时将代内公平拓展到代际公平中,注重后代人应享有的权利;注重分配方式和分配结构对生态环境一与自然资源保护、经济发展和社会福利的影响;将原来单纯的追求物质财富及其满足,转变为追求人的全面发展;将原来在国际经济关系中过于强调竞争力,忽视国家间利益分配的国际经济行为准则,转变为注重国家间协调发展的新的国际经济关系行为准则

等。绿色信贷正是可持续发展经济学在金融信贷领域的延伸和发展,突出了环境的保护和资源的合理利用,维护了生态平衡。通过建立环境准入门槛,从源头上切断“两高一剩”行业的经济命脉、为相关“绿色”产业提供信贷优惠,实现了资源和环境的可持续发展。反过来,可持续发展经济学也为绿色信贷政策的发展奠定了理论基础,指明了方向和目标.环境经济学2(EnvironmentalEconomics)是绿色信贷的理论基础,而绿色信贷又是环境经济学在金融领域上的延续和创新。很长一段时间,人们一直认为水、空气等环境资源取之不尽用之不竭,视大自然为净化废弃物的场所,慢慢地随着时间的推移,特别是从上世纪50年代开始,曾经被认为“无偿资源”的稀缺性问题、自然环境的恶化问题不断显现出来,资源环境的利用和保护越来越成为焦点。随着环境经济学研究的不断展开,许多学者提出在经济发展规划中要考虑生态因素,社会经济发展必须既能满足人类的基本需要,又不能超出环境负荷。超过了环境负荷,自然资源的再生增值能力和环境自净能力会受到破坏,引起严重的环境问题,社会经济也不能持续发展。要在掌握环境变化过程中,维护环境的生产能力、恢复能力和补偿能力,合理利用资源,促进经济的发展口']。在此过程中,绿色信贷就是一个架构在发展经济与保护环境间的桥梁与纽带,在经济的发展过程中突出了环境的保护和资源的合理利用,维护了生态平衡,赢得了双赢的局面。2与绿色信贷相关的文献综述

2.1国外研究现状

在国外目前并没有“绿色信贷”一词,在其相关研究中更多的注重研究金融业与可持续发展的关系,如环境金融研究、企业社会责任(CSR)、赤道原则等。国外较早地把环境问题引入到金融研究中,Josesalazar(1998)研究了环境金融的功能,认为各国应当致力于旨在保护环境的金融创新。EricCowan(1999)通过界定环境金融的内涵外延,分析了发展环境经济所需融通资金的有效途径。著名的金融专家MarcelJeucken[3j研究了金融业和可持续发展的关系,强调了银行在环境问题上具有不可替代的作用。同样地,S。垃aLabatt于2002年出版的《环境金融》也是一个代表,该书主要探讨了金融创新与环境的关系,分析了金融服务业进行环境风险评价以及提供金融产品的方式方法。2003年6月,“赤道原则”'出台,它要求银行在项目融资中重视潜在的环境和社会风险,强调环境、社会与企业应和谐统一地发展,促进商业银行公司治理目标从早期的“股东利益最大化”向“充分考虑多元利益主体诉求”的新阶段转变。“赤道原则”强调银行应该把可持续发展与社会责任提升到战略层面,最近关于“企业社会责任”的研究(田agnoliand认值tts[4j,2003],[BansalandRoth〔51,2000],【Baron[61,2001],〔Heal[7],200习and[Mcwilliamsandsiegel[sl,2001])也提出建议,企业应以从经营活动得到的预期效益为基础,既履行企业社会责任,又实现利润最大化,履行公司社会责任有很多好处,包括更好的信誉,更好的市场准入,更高的产品定价能力以及更能招募或留住高素质员工等等。BertseholtensandLarnmertjanDam[9](2007)也认为,采用“赤道原则”的银行和没采用的银行差别明显,具体而言,前者的社会责任评价较高,投资的安全性和效益性较高,虽然采用的成本较高,但提高了声誉,同时通过和其他志同道合的金融机构合作可帮助银行提高甄别贷款风险的能力,有助于化解金融风险。目前,国际上对“绿色信贷”的定义以“赤道原则”为标杆,“赤道原则”也被称为国际绿色信贷政策。

2.2国内研究现状

我国对绿色信贷的研究还属于起步发展阶段,从理论和实践角度都进行了相关分析。苏宝梅t'。l在((绿色信贷:和谐社会的必然》一文中认为,绿色信贷是和谐社会的内在要求,是实现环境内生型绿色经济的可靠保障,体现了一种神圣的社会责任感。它的出现表明了我国希望将环境保护融入各项社会管理体系建设当中,最终形成有利于和谐社会建设及环境保护的管理制度态势。马萍、姜海峰口'1在《绿色信贷与社会责任—基于商业银行层面的分析》一文中则从分析实施绿色信贷履行社会责任对商业银行经营的影响入手,认为从短期来讲绿色信贷可能造成银行边际成本上升。假定边际收益不变的情况下,最终提供的贷款量将偏离利润最大化的量,竞争优势将会减弱。因此短期内银行会倾向于选择不履行这一社会责任。然而从长期来看,银行履行该社会责任后,企业对一银行的认可度会提高,对银行信贷的需求增加,银行的盈利能力得到提高。所以银行从长期考虑,应履行这一社会责任。朱红伟I'2〕在((''绿色信贷”与信贷投资中的环境风险》中从信贷投资中存在的环境风险论证了“绿色信贷”的必要性。目前人们环保意识日益增强,再加上政府逐渐加大了对污染环境企业的打击力度,一些高耗能高污染的产品将会逐渐退出市场,这样就扩大了企业的经营风险。就银行而言,就增加了信贷投资风险。总而言之,“绿色信贷”不仅使商业银行积极主动地承担了社会责任,同时也降低了商业银行投资活动所产生的环境风险。李新、程会强['“]在《博弈模型在绿色信贷中的应用研究》一文中在“绿色信贷”的应用中引入博弈波形,认为银行和污染企业博弈的结果是企业不治理污染,银行不对其贷款,这样会导致多方收益受损,银行不再通过这些贷款大户得到利息收益,而企业不会治理污染改善环境,相反会继续污染环境,此时环境非但得到保护反而遭受破坏,绿色信贷政策不再发挥作用;而银行和政府博弈的结果就是政府不对污染企业查处,银行对其贷款,双方获得最大收益,这是典型的个人利益最大化,但整个社会利益即环境保护所带来的长期重要价值受到损失。若要改善博弈结果就要从让环境污染成本作为经济发展成本的内在要素、规范绿色信贷机制约束外的融资团体行为,并消除环境评估信息传递的制约因素做起。夏少敏仁`41则从法律角度对“绿色信贷”政策实施进行了分析,认为只有法律化的“绿色信贷”刁`能有足够的权威,具备规则的一致、透明性,使中外资银行有统一执行的法律标准。其法律形式应该是“绿色金融促进法”,法律化的路径应是由“软法”上升为“促进型立法”。同时,阳露昭、姜渊[l51也研究了构建我国“绿色信贷”法律制度的问题。在绿色信贷的实践上,吴友光、刘军[1“]对农村信用社开展“绿色信贷”业务过程中所面临的现实困难及解决措施做了一些研究。指出“绿色信贷”业务长期停滞的现实情况,原因在于农村信用社“绿色信贷”从业人员匿乏,地方政府态度模棱两可等方面。认为农村信用社发展“绿色`信贷”业务就应加快建设“绿色信贷”新机制,重视“绿色信贷”人员储备与人才培训,同时应针对农村地区的具体情况加大绿色金融创新力度。甘露,7]则以调查陇南市实施“绿色信贷”相关情况为基础,研究了欠发达地区“绿色信贷”业务发展存在的问题及解决办法。综上所述,国内的学者或者银行家有的从社会责任和和谐社会的角度讨论,有的从信贷投资中的环境风险方面考虑,有的引入博弈模型进行应用论证,有的探讨绿色信贷的法律化问题,有的从一些欠发达地区实践“绿色信贷”遇到的问题入手等等。虽然国内的研究面广泛,但深度还有待挖掘,实证分析比较少,可用的模型也较少。

3研究目的与意义

绿色信贷,是指商业银行、政策性银行等金融机构依据国家的环境经济政策和产业政策,对高耗能高污染企业的新建项目投资贷款和流动资金进行贷款额度限制并实施惩罚性高利率,而对研发和生产治污设施,从事生态保护与建设、开发和利用新能源,从事循环经济生产和绿色制造以及生态农业的企业或机构提供贷款扶持并实施优惠性低利率的金融政策手段,目的是引导资金和贷款流入促进国家环保事业的企业和机构,并从破坏、污染环境的企业和项目中适当抽离,从而实现资金的“绿色配置”[l8]。具体而言,对于顺应国家产业政策、环保政策有较高环保价值的企业和目,尤其是环保产业中某些不易盈利或盈利甚微的行业,通过实施绿色信贷政策,银行加大了以低息贷款、无息贷款、延长信贷周期、优先贷款、贷款贴息等形式的信贷支持和其他金融支持,同时政府也给予企业银行贷款的贴息;而对违反国家环保政策、可能对环境造成重大不利影响的新建、在建项目,在环保评价报告未经国家主管部门批准前,都不会提供任何形式的信贷支持,对有环保违反信息的企业实行降低其信用等级、压缩授信等惩罚性措施。由此可见,绿色信贷体现了时下保护环境、可持续发展的理念,是金融领域中一种创新而可持续的金融手段。1994年,我国组建了三家政策性银行,即国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。我国政策性银行以增加国家竞争力和改善人民生活为使命,积极筹措资金,支持国家基础设施、基础产业、支柱产业和高新技术产业的发展,不断拓展业务领域、提升服务质量,已成为我国金融体系的重要力量,发挥着引领我国金融业健康发展的重要作用。与商业银行相比,政策性银行需要涉及一些商业银行从盈利角度考虑不愿意融资的领域,对一些关系国民经济发展、社会稳定但投资规模大、周期长、经济效益见效慢、资金回收时间长的项目进行融资。在绿色信贷实施进程中,政策性银行作为政府干预的重要手段,应当把保护环境和合理利用、开发资源作为自己义不容辞的重要职能,在信贷投放时充分考虑环境因素,大力推行绿色信贷。研究绿色信贷对经济发展有深远的意义.4研究方法

通过对大量资料的分析、归纳和整理,对我国银行业发展绿色信贷的创新研究方法主要包括以下凡个方面:(1)比较分析法主要通过介绍发达国家银行业在发展绿色信贷的创新措施,把国内外银行业在绿色信贷的应用和实践上进行比较,得出我国银行业与国际领先水平的差距,通过阐述兴业银行发展绿色信贷的创新措施,得出我国银行业内部的不同发展水平,进一步丰富国内银行业发展绿色信贷的具体措施。(2)SWOT分析法

通过确定兴业银行实施绿色信贷的竞争优势(Strensth)、竞争劣势机会(叩Portunity)和威(threat),找出兴业银行实施绿色信贷的战略方向,可以明确其在建立和维持竞争优势中的地位。

(3)案例分析法

主要通过以兴业银行在发展绿色信贷上的创新措施为例,分析我国银行业发展绿色信贷的创新途径、存在的问题,最后给予可行性建议。用已经发生的,且已取得实效的案例,来指导我国其他银行绿色信贷的实践。(weaklless)5国内外银行业绿色信贷发展现状

5.1国外银行业绿色信贷的发展与创新 5.1.1国际绿色信贷的黄金准则—赤道原则

(1)赤道原则的起源和发展

赤道原则(theEquatorPrinciPfes,简称EPs)是由世界主要金融机构根据国际金融公司和世界银行的政策和指南建立的,旨在判断、评估和管理项目融资中的环境与社会风险的一个金融行业基准。赤道原则源于金融机构履行企业社会责任的压力。当银行向一些大型项目融资后,由于项目产生的负面环境影响和引发社会问题而备受争议,并使银行声誉遭受损失,包括政府、多边贷款机构以及非政府组织和社区民众在内的利益相关方认为,银行有责任对项目融资中的环境和社会问题进行审慎性调查并督促项目发起人或借款人采取有效措施来消除或减缓所带来的负面影响。2002年10月,国际金融公司和荷兰银行等9家银行在伦敦主持召开会议讨论项目融资中的环境和社会问题,会后由荷兰银行、巴克莱银行、西德意志州立银行和花旗银行在国际金融公司环境和社会政策基础上共同起草了一套针对项目融资中有关环境与社会风险的指南,这就是赤道原则。2003年6月,包括4家发起银行在内的10家大银行宣布接受赤道原则。2006年7月,根据国际金融公司修订后的《绩效标准》对赤道原则进行了修正并重新发布122)。如今,全球已有68家金融机构宣布采纳赤道原则,其业务分布在全球一百多个国家,项目融资额约占全球项目融资总额的85%[231,但在亚太地区,接受赤道原则的金融机构比较少,在国内只有兴业银行一家。赤道原则虽不具备法律条文的效力,但随着其在国际项目融资市场中的广泛应用,赤道原则己逐渐成为国际项目融资中的行业标准和国际惯例。(2)赤道原则的内容和结构

赤道原则包括序一言、适用范围、原则声明和免责声明四部分。其中,序一言简要列明了赤道原则出台的动因、目的和采用意义;适用范围部分规定赤道原则适用于全球各行业项目资金总成本超过1000万美元的所有新项目融资和因扩一充、改建对环境或社会造成重大影响的原有项日。原则声明是赤道原则的核心,列举了采取赤道原则的金融机构(EPFIs,即赤道银行)做出投资决策时`需依据的10条特别条款和原则,具体规定了项目分类标准、社会和环境评估报告、适用的社会和环境标准、行动计划和环境管理方案、公开征询意见和信息披露制度、投诉机制、独立评审、契约合同、独立监测和报告及赤道银行报告制度。最后,免责声明部分规定了赤道原则的法律效力,即赤道银行自愿独立采用和实施赤道原则。

5.1.2国外银行业开展绿色信贷的创新案例

(l)英国银行业:绿色信贷管理指引引领世界

由于英国法律规定污染者付费,并以完整的生产标准来指导企业的生产,使得银行向高污染企业提供贷款具有很高的风险性。为了避免信贷资金无法回收会形成坏账,银行自发性地将环境、社会、道德因素纳入到自身的信贷和对企业的评估系统中124]。在这方面,英国巴克莱银行做得尤为突出。2003年6月,该行宣布接受赤道原则,成为英国环境管理史上具有里程碑的事件。随后,在环保团体的支持下,巴克莱银行制定了一系列的集环境和社会于一体的信贷指引,该指引涵盖了所有的融资书籍和50多个行业,明确了企业环境违法和划分了环境风险等级,同时为了与同行分享本行的经验,该行与联合国环境规划署合作,向全球170多个金融机构提供了一该指引,为世界其他银行评估和审核贷款提供了强有力的导向。该行的可持续发展项目也广泛地遍及了世界五十多个国家,例如该行意在使弱势群体享受到主流的金融服务而实施的非洲融资计划,通过在英国和南非开设100多万个基本银行账户、并在加纳实施一个创新的微型金融方案的方式,目前己使80000多个贸易商得到实惠。此外,该行通过吸引和留住年轻的专业人才、聘用外部咨询公司或行业环保专家等方法,成立了银行内部的环境风险评估人才储备库。

(2)美国银行业:注重环境与社会风险管理、以可持续发展为导向

20世纪70年代至今,美国就为绿色信贷业务在国内的发展奠定了完善的法律和政策基础,制定了多部环境法以及促进绿色金融发展的法律法规,还实施了以税收政策为首的相关支持和鼓励政策。同时美国银行业也很重视完善信息技术系统,使其真正做到与社会环境部门数据共享,以便绿色信贷的更好展开。同时,美国的银行也是国际上最先考虑环境政策特别是与信贷风险相关的环境政策的银行。其中花旗银行做得尤为突出,是国内最早签署联合国环境声明和发起、编写直至履行“赤道原则”的银行之一。2003年,该行制定了环境与社会风险管理(ESRM)体系,该体系建立在赤道原则、碳原则以及关于气候变化和人权的立场声明基础之上,从信贷风险和声誉风险角度来把握环境与社会风险,为筛选交易、提供客户咨询、促进创新以及采用环保的方式发展业务提供了坚实的基础,自03年以来,该行的独立风险审计和评估小组一直定期进行合规审计测评,以确保分支行遵守ESRM政策。与此同时,该行一直致力于对可再生能源项目的信贷支持,努力减少对能源、水资源和材料的使用。2007年5月9日,为应对全球气候变暖,花旗银行宣布将在未来10内出资500亿美元,与客户一同支持可替代性能源和清洁科技的发展与市场推广,其中花旗出资10亿美元支持“克林顿气候倡议”活动,为全球主要城市建筑的节能改造提供资助]。(3)德国银行业:形成政府参与、政策性银行奠基、环保部门审核的绿色信贷体系

德国是国际绿色信贷的主要发源地之一,经过数十年的政策、体系构建,德国己经形成了完备且别具特色的实施模式,有如下特点:第一,银行业主动参与“赤道原则”的制定与推广,目前德国德意志银行、德累斯顿银行、裕宝银行、德国复兴信贷银行都是世界知名的“赤道银行”,在项目授信审批时,严格按照“赤道原则”分类,以行业《环境、健康与安全指南》为依据,评估项目对社会和环境的影响和风险(包括健康和安全等方面),并提出降低和管理不利影响的方法。针对环境敏感型项目,政府、借款人或第三方专家通过各种渠道向受项目影响的群体,特别是原住居民和当地的非政府组织征询意见,确保整个绿色信贷流程的公平透明;第二,政府积极参与开发绿色信贷产品,德国政府以资本市场和商业银行为载体实施对环境项目的金融补贴政策,使政府补贴资金发挥到最大效率;第三,环保部门的认可是企业获得绿色信贷的关键,环保部门通过参与审核的形式来确保国家的贴息政策能准确地支持节能环保项目。项目投资方需要对新建或改造项目的环保节能绩效进行评估,在环保部门对项目评估结果认可后,会为该项目出具证明材料,然后项目方才可到商业银行申请贴息贷款。

5.2我国银行业绿色信贷的发展现状

2007年7月,国家相关部门颁布了《关于落实环保政策法规防范信贷风险的意见》,提出了实施绿色信贷及相关的具体规定要求。我国各类银行开始顺应社会进步潮流,积极响应并实施绿色信贷政策,建立起各具特色的绿色信贷体系。

5.2.1政策性银行

(l)我国政策性银行发展绿色信贷的必要性

1994年,我国组建了三家政策性银行,即国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。我国政策性银行以增加国家竞争力和改善人民生活为使命,积极筹措资金,支持国家基础设施、基础产业、支柱产业和高新技术产业的发展,不断拓展业务领域、提升服务质量,已成为我国金融体系的重要力量,发挥着引领我国金融业健康发展的重要作用。与商业银行相比,政策性银行需要涉及一些商业银行从盈利角度考虑不愿意融资的领域,对一些关系国民经济发展、社会稳定但投资规模大、周期长、经济效益见效慢、资金回收时间长的项目进行融资。在绿色信贷实施进程中,政策性银行作为政府干预的重要手段,应当把保护环境和合理利用、开发资源作为自己义不容辞的重要职能,在信贷投放时充分考虑环境因素,大力推行绿色信贷。(2)三大政策性银行的绿色信贷发展进程 ①国家开发银行

早在2007年,国家开发银行就陆续发布了多个信贷政策,包括《国家开发银行节能减排专项贷款业务指导意见》、《国家开发银行污染减排贷款工作方案》、《关于落实节能减排目标项目贷款评审的指导意见》。2009年国开行向南方水泥发放了“绿色贷款”7.5亿元,随后又作为牵头行为该企业取得了银团贷款,有力地支持了南方水泥旗下22家企业的23条生产线余热发电项目改造。据估算,项目完成后,年供电量可达10亿千瓦时,年节约标准煤35万吨,减少二氧化碳排放量91万吨。同年2月,国开行一与环保部签发性金融合作协议,明确了“绿色贷款”支持环保领域的方式和重点,随后积极开展并完成了《低碳生态园区发展模式及融资模式研究》、《排污权质押可行性研究》、《环保生态专项系统性融资研究》等课题研究,进一步明确了该行支持环保的重点领域和方向,积极探索支持节能减排的新模式、新产品,并构建“绿色贷款”平台,以流域治理、环境治理和节能减排技术改造为重点,支持绿色经济和低碳经济,这些都为我国“十二五”时期环境保护融资提供了支持。2010年,国开行发放了环保及节减排贷款2320亿元,比2009年的1751亿元增长了32.5%。②中国进出口银行

2009年,中国进出口银行批准并向武汉凯迪控股有限公司发放中德财政合作能效、可再生能源贷款和人民币配套资金贷款,共计人民币1.4亿元,这是该行首笔中德财政合作能效和可再生能源贷款。该公司投资建设的4*12MW生物质能热电厂,是发电兼顾供热的生物质综合利用项目。由于该项目利用生物质能发电,而生物质能是可再生资源,可运用于发电,既可有效弥补我国化石资源不足,又可减少环境污染。该项目利用秸秆、稻壳发电,为我国扩大电力生产开辟了新途径,而且也有效延长了农业产业链,提高了农业效益。随后的一年,该行连续为凯迪控股下属的5家小型电厂生物质发电项目发放了共计6.4亿元人民币的中德财政合作能效和可再生能源贷款及人民币配套贷款。2009年,中国进出口银行还向葛洲坝集团承建的赤道几内亚首都马拉博城市污水管网与污水处理厂工程提供9亿元人民币对外承包工程贷款。该项目是赤道凡内亚政府为完善城市基础设施建设,改善城市环境,防治水污染而修建的,具有良好的社会效益。③中国农业发展银行

2007年以来,农发行利用政策性信贷杠杆引导资金和贷款流入国家环保节能行业,并从破坏、污染环境的企业和项目中抽离,促进了节能环保和农发行信贷业务的和谐发展。2008年开始,农发行对绿色产业的投放力度不断加大,重点支持了我国大型灌区配套节水改造、大型江河湖水系治理、农村饮水安全、农村清洁能源开发,择优选择水热电气、垃圾污水处理及农村环境综合治理等项目,对节能减排显著的地区和企业及项目实施了一定程度的信贷政策倾斜。2009年农发行涉及节能减排贷款余额308.23亿元,较2008年增加167.97亿元,增幅148%,主要投向生态及生活环境改善、能源综合利用改造、循环经济试点、节能减排技改等项111建设。订了开农发行在贷款调查环节,重点调查客户的环保、节能问题,加大力度调查核实客户的治污设施建设投资情况、运转情况、排放达标情况,儿发现项目有不符合国家政策要求的一律不予受理,同时把环境评价报告作为企业或项目贷款申报的重要材料之一,以项目获取有关主管部门的审批作为项目授信、合规审查的最低要求:密切关注国家新的准入条件和环保标准,聘请道路、水利、电力等方面的专家作外聘专家,重点对项目的可行性、环境影响、项目建设可能出现的问题提出意见,从严审批贷款,以防范因违背国家环保政策形成的信贷风险lz7]。

5.2.2我国商业银行

(l)商业银行推行绿色信贷的必要性

长期以来,在粗放型增长的经济发展大潮中,我国商业银行对环境和社会问题重视不够,一味追求投资回报。现如今,环保风险在银行风险中比例越占越大,2005年到2007年国家环保总局就刮起了三次“环保风暴”:05年,国家环保总局以项目的环境影响评价文件未获批准为由一次性宣布停建了总投资近1180亿元的30个违法开工项目;06年是我国环境形势最为严峻的一年,而环保总局在环境影响评价环节时就停批缓批了投资7700多亿元的163个对环境有影响的项目,其中一半以上为钢铁、火电、石化等高耗能、高污染项目;在07年的环保风暴中,环保总局就通报了投资1123亿元的82个严重违反环评和“三同时”制度的钢铁、电力、冶金等项目。由此可见,我国商业银行在项目特别是大型、特大型项目的贷款投放时应将环境和社会影响纳入考量范围,努力地推行绿色信贷,实现银行的可持续经营。(2)我国商业银行绿色信贷的运行机制 ①信贷准入机制 我国各商业银行在国家产业政策和环保政策指导下,严格实施信贷市场准入机制。首先,对现有客户进行分类管理,把是否积极履行国家环保政策、是否获得环境保护良好等级作为衡量是否给予信贷支持的标准,将企业客户分成环境友好型、环保合法型、环保关注型、环保潜在风险型和环保违法型。其次,逐户排查环境违法企业,对包括企业环评报告书中的披露信息、环保部门对其的评级以及公众对其的认可度等主要内容进行调查。最后,加大力度限制污染企业的贷款,防范污染企业出现污染行为而引发的各类风险。如今人行已建立发放信贷的重要依据,同时,有能力的商业银行在本银行计算机系统中建立了客户环保信息数据库,如中国工商银行就通过对企业客户进行“环保信息标识”、建立客户环保风险数据库的方式来分类管理贷款客户。②绿色信贷管理机制

第一,环保一票否决制。07年9月,中国工商银行首次提出建立信贷“环保一票否决制”,不对违反环保法规、可能对环境造成严重影响的项目提供贷款,随后其他商业银行纷纷效仿实行“环保一票否决制”,这既能促使企业遵守国家环保法律政策,合理利用资源,保护环境,又能实现资源的优化配置。第二,信息共享机制。迄今为止,国家环保总局已与银监会签订两部门间的信息交流与共享协议,标志着国家环保部门与宏观经济部门首次建立信息共享机制。环保部门及时、准确地公布企业的环境违法信息,银行以此为依据审查企业信贷的申请,企业以此为依据申请税收优惠,而另一方面,商业银行也应提供使用环境信息的反馈情况,使环保部了解到绿色信贷的执行效果,这种互通信息、相互监督的一体化信息机制,使政府、银行实现了双赢。第三,动态退出机制。对列入“区域限批'夕、“流域限批”地区的项目和企业,实行行业名单制管理制度,将存在重大违法违规行为、存在节能减排和安全等重大潜在风险、国家和各地重点监控的企业(项目)停止一切形式的信贷支持;对于列入国家环保总局“挂牌督办”名单和被责令处罚、限制整改、停产治理的企业,一律不得增加新的融资。07年国家环保总局首次使用“区域限批”的办法,对唐山市、吕梁市、莱芜市、六盘水市等4个城市及国电集团等4家电力企业处以“区域限批”的制裁,以遏制高污染产业的盲目扩张。2011年,环保总局还提高了化工等行业环境准入“门槛”,对环境污染严重的区域、环境违法突出的地区、不能完成污染物排放总量控制等国家环保任务的地区,一律实行“区域限批”。

6我国银行目前面临的不足及制约因素

6.1面临的不足

第一,现有的人才一结构尚不能满足独立实施绿色信贷项目和评估环境风险的需求。虽已开展了不少赤道原则的相关培训,但仍却缺乏绿色信贷的专门人员,缺乏对相关人员的培养、再教育机制,银行内很多信贷工作人员对环保法律法规、政策还了解不够。第二,推进绿色信贷的激励机制不健全,对于环保做得好或对环保事业有突出贡献的企业,比如新能源、节能、资源综合利用等行业的企业,兴业银行尚没有扶持这类企业的经济政策。第三,绿色信贷相关的专业技术服务能力较弱,在项目技术可行性、节能行业政策及技术标准确定、节能量测算等方面仍依靠国外公司的技术帮助。在与国际金融公司合作开展能效项目时,很大程度上仍依赖于国际金融公司技术团队提供的合格技术认定,缺乏对项目技术可行性的独立判断。6.2制约因素

第一,政府环境考核制度不健全和地方保护主义较为严重。当前,中央政府对地方政府和地方官员政绩考核仍以GDP增长为主,尚未加入或加大环保指标权重。而钢铁、电力、水泥等高耗能高污染行业是促进地方经济增长、增加地方财政收入的重要源泉,因此,我国地方政府对“两高一剩”行业的保护主义较为严重,加之环保部门和银行均受地方政府管辖,就难免受到地方政府的影响,这就阻碍了银行绿色信贷的推行。第二,缺乏绿色信贷法律制度保障。虽然从05年12月开始从中央到地方陆续制定了一些绿色信贷发展政策,但是政策相对宏观、操作性还不强,有的甚至还没有强有力的法律支撑。而原来我国银行业信贷投放时所依据的《贷款通则》己越来越不符合可持续发展战略,不能适应当前银行业绿色信贷的发展。第三国内外同业竞争激烈。目前很多国际知名银行凭借着丰富的项目操作管理经验等优势,纷纷抢滩国内市场。而国内的大中小银行也正积极响应绿色信贷政策,在节能减排重点工程和项目、节能减排技术创新、技术改造和产品推广方面积极给予授信支持,对环保违规企业有关项目实施限贷、停贷和收贷。因此,国内银行需要与国际商业银行、国内其他银行争夺着国内绿色信贷的目标客户,竞争激烈程度不言而喻。第四,国内大多数企业受到眼前利益和短期经济利益驱使,忽视环保理念,导致所提供的环保信息不真实、不及时和不详细。因此,国内银行难以及时、准确而全面地掌握企业环保执行情况,给银行信贷决策和管理带来难度,导致企业绿色信贷项目较少,银行的绿色信贷产品需求不够。

7针对我国银行面临问题的解决方案

(1)培训和储备专业人才,健全绿色信贷的激励机制

我国银行现有的绿色信贷人才储备仍不够。由于项目的环境风险评估专业性很强,银行还应多加强内部针对性专业性的培训,重点培养社会和环境风险识别、评估、决策这三方面人刁`。同时,银行还应与政府环保部门、社会环保协会保持合作关系,在需要时聘请相关专家审查融资过程中的环评报告、行动计划等文件,提出专业意见和建议。对于环保做得好或从事有利于环保的企业,如新能源、节能、资源综合利用等行业的企业,银行应制定操作性更强的倾斜政策。

(2)加强绿色信贷的专业技术研究

银行与IFC合作发放能效贷款时,在项目技术可行性、节能量测算等方面缺乏研究,一直依赖于IFC的技术支持,从长远看这必将阻碍其发展绿色信贷。因此,兴业银行应在储备专业人才的同时,加大技术投入,加强技术研究,不断学习和借鉴国外银行业在赤道原则项目融资方面的先进技术手段。

(3)实施可操作性强的绿色信贷管理

在实施绿色信贷过程中,银行不仅要进行传统的信贷管理,还应建立以规避绿色信贷风险为目的绿色信贷管理政策,通过制定环境政策、掌握环境信息、评估环境风险等一系列流程对融资项目或融资企业进行环境风险管理及信用风险管理。银行只有具有严格的绿色信贷分类、审批和评估机制,才一能保障绿色信贷资金的安全,实现保护环境和盈利最大化的双赢局面。8总结与启示

8.1银行业外部应建立绿色信贷的激励约束机制 8.1.1我国政府应加快绿色信贷的政策制度建设

(l)加快完善环境经济政策的法律保障体系,适时制定和完善与绿色信贷相关的法律法规,健全配套政策建设,为多部门协同推进绿色信贷的有效实施提供坚实的制度保障。

(2)为防止有些地方政府无视国家环保政策,对个别环境污染企业或项目实行地方保护主义,中央政府应以立法或规定等形式杜绝地方政府对各银行经营行为的干预,并把环境治理指标纳入到地方官员的绩效考核指标体系,促使地方政府鼓励各银行发展绿色信贷。

(3)制定与之配套的免税收、财政贴息等财政政策。有一部分绿色信贷项目是不能产生较好经济效益的,如风电和垃圾发电等,银行支持这些项目就必然会影响其盈利,因此此时国家就必须有配套的免税、财政贴息等财政政策发挥作用,才能保障资金投放的稳定性,确保银行实施绿色信贷的积极性。

8.1.2环保部门应营造绿色信贷发展的良好氛围

(1)应建立并完善环保信息数据库,建立与各银行的信息共享和沟通渠道,及时向中国银行征信系统传递企业环保信息,为各银行做出授信决策提供参详。加强对广大企业的绿色信贷教育,帮助企业建立环境管理与征信系统的配套支持系统,以便企业及时向其提交本企业的环保信息。(2)实行环境信息披露,建立和完善企业环境评估报告书制度,促使其定期向社会公众发布包括环境在内的报告,便于社会公众监督其环保行为,环境违法企业会得到环保部门的行政处罚,环境友好企业会得到社会公众的认可、环保部门的奖励和银行的信贷支持,这样就使得社会资源倾向于环保企业,促进信贷资源的优化配置。(3)在全社会开展绿色信贷政策宣传教育,创造良好的绿色信贷实施氛围,为各银行发展绿色信贷政策提供有益的社会环境,进而促使全社会经济与环境的可持续协调发展。

8.2银行业内部应完善绿色信贷的发展与创新机制 8.2.1人行、银监会应构筑沟通桥梁

(l)中国人民银行应积极建设征信管理系统

目前我国绿色金融基础设施建设还很滞后,一方面人民银行应积极推动我国银行企业征信系统的建设,制定相关政策监督和鼓励企业将诸如环保审批认证、环保先进奖励及清洁生产审计等企业环保信息纳入企业征信系统,扩充人民银行企业和个人信用信息数据库,建立既高效又安全的信息平台,做到及时与环保、质检、财政、司法、税务、工商及各金融机构等沟通环保信息数据;另一方面,人民银行应监促和引导银行等金融机构将企业环保信息纳入审批企业或项目授信过程中的重要考量标准之一,按照环保风险轻重程度,对贷款客户进行分类管理,及时向银行等金融机构预警环境风险。

(2)银监会应指导和督促各银行的节能减排授信工作银监会作为我国银行的监督管理单位,应根据国家环保总局制定的信贷标准,督促和提示我国各银行加强自身的环保节能授信管理,要求银行等金融机构利用中国银行企业征信系统对不符合当地环境标准和产业政策的企业或项目实行授信控制,进行绿色信贷管理,遏制“两高一剩”产业的盲目扩张。

8.2.2以商业银行为主、政策性银行为辅发展与创新绿色信贷

(l)提高银行内部环境和社会风险管理能力

有效的环境及社会风险管理有助于贯彻实施国家的绿色信贷政策,有一助于减少银行不良资产,进而提高其经营绩效。具体包括:银行应积极响应国家宏观环境经济政策,适时调整自身发展战略;建立识别环境风险和检验风险程度的职能部门;分步分层地培训内部管理层和业务层人员,使其内部工作人员既具备银行业专业知识,又兼备“绿色”政策分析能力、环境知识、了解我国环保监管体系等方面的素质。(2)加快绿色信贷创新步伐和专业人才建设

第一,创新绿色信贷服务,学习和借鉴兴业银行在发展绿色信贷时项目、业务模式、体系等方面的创新实践。优先考虑、重点扶持符合绿色信贷原则且信誉好的企业及项目;为“低能耗、低污染”的中小型企业提供多样的金融服务;对项目回收期长但有益于环保节能的项目提供全程金融服务,根据项目不同阶段的融资需求提供与之相适应的信贷产品;对绿色信贷项目按国家规定一律实行优惠利率。

第二,创新绿色信贷产品。绿色信贷产品应在原有信贷产品基础上融入环境和社会责任理念,在考虑经济效益时兼具其社会效益。目前的发展重点应是开发提高能源效率和清洁机制的产品,包括清洁能源、可再生能源、能源效率、生物多样化保护和小额信贷等。

第三,加强专业人刁`培训。应设置专业机构、聘用专门机构对银行内部工作人员进行专业培训,可引进外部咨询公司或环保业专家,设立银行内部环境风险预警及评估人才储备库;借鉴兴业银行做法,广泛加强对外交流与合作,使信贷人员深入了解国际绿色信贷模式;定期为信贷人员开展绿色信贷相关培训,讲授环保专业知识,提高各级授信人员识别、判断风险的能力;建立独立的授信评审工作制度,适当集中一部分重大环保节能项目的审批权限,设立风险经理制度,重视贷后跟踪管理工作;遇到棘手的项目审批问题,应及时组织相关专业机构和业内知名学者组成专业评判团,判断项目可行性,安全快捷实施绿色信贷。

第二篇：理论基础

同志们：

一、深刻领会精神实质，增强自觉性紧迫感

党的十八大是在我国进入全面建成小康社会的决定性阶段召开的一次十分重要的大会，是一次高举旗帜、继往开来、团结奋进的大会，对凝聚党心军心民心、推动党和国家事业发展具有十分重大的意义。大会高举中国特色社会主义伟大旗帜，以马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观为指导，深入分析了国际国内形势的发展变化，全面总结了过去5年的工作和党的十六大以来的奋斗历程、取得的历史性成就，确立了科学发展观的历史地位，提出了夺取中国特色社会主义新胜利必须牢牢把握的基本要求，确定了全面建成小康社会和全面深化改革开放的目标，对新的时代条件下推进中国特色社会主义事业做出了全面部署，对全面提高党的建设科学化水平提出了明确要求。十八大报告提出了全面建成小康社会的宏伟目标，明确了党和国家“五位一体”战略布局，用“八个坚持”丰富了中国特色社会主义内涵，用“三型”揭示了党的自身建设规律，是夺取中国特色社会主义新胜利的政治纲领和全面建成小康社会的行动指南，是中国共产党在领导广大人民群众进行中国特色社会主义建设过程中的自我总结、自我完善和自我提升。以十八大为标志和起点，我们党开启了全面建成小康社会的新的伟大进军，开启了共创中国人民和中华民族更加幸福美好未来的崭新征程。

学习宣传贯彻党的十八大精神，全面深刻地理解和把握十八大报告的精神实质和丰富内涵，以十八大精神武装头脑、指导实践，立足本职、扎实工作，是当前各级公安机关的头等大事。我们要切实增强学习贯彻党的十八大精神的自觉性和紧迫感，认真按照中央政治局第一次会议提出的“九个深刻领会”和公安厅通知的要求，切实加强组织领导，采取有力措施，组织广大民警原原本本学习党的十八大报告和党章，认真研读十八大文件，深刻领会、准确把握主要内容和精神实质，深化对科学发展观历史定位和指导意义的认识，深化对中国特色社会主义丰富内涵的认识，深化对全面建成小康社会和全面深化改革开放目标任务的认识，深化对全面提高党的建设科学化水平的认识。通过深刻学习领会，进一步把思想和行动统一的到十八大精神上来，真正用党的十八大确定的重大理论观点、重大战略思想、重大工作部署，指导当前和今后一个时期的公安工作，在全警上下形成加快推进公安事业更好更快发展的强大合力。

二、创新学习路径载体，迅速掀起学习热潮

认真学习贯彻党的十八大精神是当前和今后一个时期全州公安机关的首要政治任务。各部门要强化组织领导，丰富学习形式，营造浓厚氛围，迅速掀起学习贯彻党的十八大精神的热潮。

（一）加强组织领导。各部门要把组织学习十八大精神作为当前的主要工作任务来抓，按照州局的部署要求，制定具体实施意见和学习计划，对学习贯彻活动提出具体要求，做出具体安排。各部门的“一把手”，要对本部门的学习活动负总责，带头学习，认真组织，狠抓落实，确保学习活动深入开展。部门班子成员不仅要带头学习、带头讨论，还要听取民警的发言和心得体会，启发好指导好开展好学习活动，切实把全体民警的思想和行动统一到党的十八大精神上来，把智慧和力量凝聚到落实党的十八大提出的重大战略部署上来。

（二）丰富学习形式。要通过理论学习、专题辅导、理论讲座、讨论交流、主题实践等方式，发挥领导的示范引领作用、专家的理论引导作用、民警间的互相启发作用和浓厚氛围的熏陶作用，帮助全局民警认真研读党的十八大报告及新党章，准确把握主要内容，深刻领会精神实质。要充分利用公安内网，采取开辟学习专栏、座谈会、制作宣传展板等载体，以各种方式宣传十八大精神，交流学习心得体会。要结合本警种工作实际，组织民警开展大讨论，找准学习贯彻十八精神的结合点、切入点、落脚点，坚定对中国特色社会主义的道路自信、理论自信、制度自信，努力使党的十八大精神深入警心民心，内化于心，付诸于行。

（三）注重学习效果。要严格学习纪律，保证学习时间，加强检查落实，确保学习取得实效。各部门要及时收集掌握学习情况，上报学习信息，以便交流、指导、促进。为防止学习活动走过场，政治处将以各种方式加强对学习贯彻活动的检查和督导。要狠抓正反两方面典型，充分调动民警自觉学习和主动工作的热情，推动学习活动深入扎实和学而有效的开展，确保真学、真懂、真信、真用，为保障服务昌吉州“三个率先”战略目标的实现，奠定坚实的思想基础。

三、抓好学习成果转化，武装头脑指导实践

要在深刻领会、准确把握党的十八大精神实质的基础上，紧紧围绕党的十八大确定的目标要求，紧密联系公安机关的职责任务，把贯彻落实党的十八大精神与大力实施“三个率先”战略、打造“平安昌吉”、提升维护稳定的能力水平紧密结合起来，与进一步提升公安队伍“三化”建设水平紧密结合起来，努力把学习成果转化为谋划工作的思路、推动工作的动力。要重点做到“六个着力”：

（一）着力提升情报主导警务效能。创新情报信息采集模式，创新重点人管控模式，创新情报引领实战模式，延伸信息采集、分析、研判触角，最大限度采集、整合社会信息资源，建立重点人员信息摸排长效机制和重点人员数据更新机制，通过研判掌握涉稳案事件的规律、趋势，发现违法犯罪的活动规律特点，为防范打击提供有力依据。

（二）着力提升社会面管控能力。全面客观总结“网格化”巡控运行机制，提炼经验、弥补漏洞，进一步完善城区“三级巡控”机制，进一步推进乡镇、重点村巡控工作的落实，深入推进城区“视频巡控”机制建设，深入推进应急反应机制建设，提升动态复杂环境下驾驭社会治安局势的能力，确保一旦发生突发事件，能够坚决将事态在第一时间处置在第一现场。

（三）着力提升保障服务发展大局能力。

四、认真完善年终工作，圆满完成既定目标

第三篇：351职业道德与理论基础

第一部分

职业道德

（第1~25题，共25道题，每题0.4分，共10分）

一、职业道德基础理论与知识部分

答题指导：

◆ 该部分均为选择题，每题均有四个备选项，其中单项选择题只有一个选项是正确的。多项选择要有两个或两个以上选项是正确的。

◆ 请根据题意的内容和要求答题，并在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。◆ 错选、少选、多选，则该题均不得分。

（一）单项选择题

（第1~8题）

1、关于职业，正确的说法是（）。

A、职业仅仅是从业人员谋生的手段

B、职业体现了劳动者责任、权利和利益的有机统一 C、职业是公司老板设置并用来获取利润的平台 D、员工胜任职业的唯一衡量标准是职业能力

2、下列范畴中，属于职业道德要素的是（）。

A、职业分工

B、职业收入

C、职业荣誉

D、职业特征

3、职业道德的具体功能（）。

A、导向功能、规范功能、整合功能、激励功能 B、导向功能、示范功能、整治功能、激励功能 C、教育功能、规范功能、整合功能、强化功能 D、导向功能、惩罚功能、凝聚功能、激励功能

4、在下列中国传统职业道德言论中，符合现代职业素质要求的是（）。

A、士为知己者死

B、君子敏于事而慎于言 C、衣食足而知荣辱

D、民无信不立

5、极端个人治愈的本质是（）。

A、人的自私的天然本性

B、坚持个人利益高于其他利益 C、奉行今朝有酒今朝醉的处世哲学

D、脱离集体

6、关于职业精神，正确的说法是（）。

A、职业精神是企业员工职业理想的总和

B、追求利益至上是职业精神的本质

C、员工自主追求和对自己严格要求是职业精神的核心内容之一 D、任何企业都有自己独特的职业精神

7、作为职业道德规范，诚信的特征是（）。

A、通识性、智慧性、止损性、资质性 B、规定性、模糊性、赢利性、资质性 C、规范性、智慧性、止损性、资源性 D、通识性、客观性、自损性、互利性

8、关于职业纪律，正确的说法是（）。

A、职业纪律是企业用于约束和控制从业人员的合法工具 B、职业纪律应该由企业管理人员单方面制定

C、遵守或违背职业纪律的状况折射着员工的劳动态度和敬业精神 D、坚持相对宽松的职业纪律是以人为本的具体体现

（二）多项选择题（第9~16题）

9、职业活动内在的道德准则包括（）。

A、服从

B、谦虚

C、审慎

D、勤勉

10、从业人员在职业技能上坚持“与时俱进”的要求包括（）。

A、立足时代，职业技能加快发展更新的特点

B、立足国际，实施以模仿、复制为主的职业技能提高策略 C、立足未来，践行终身学习的理念

D、立足实际，树立只有掌握高科技才能拥有一切的职业意识

11、下列说法中，属于职业道德修养的正确意识和方法的是（）。

A、吾日三省吾身

B、勿以善小而不为 C、己所不欲，勿施于人

D、与世无争天地宽

12、在中国传统职业道德中，敬业的含义包括（）。

A、执事敬

B、专心致志，以事其业 C、敬字工夫，乃是圣门第一义

D、不怠慢，不放荡

13、“不找任何借口”是世界500强企业关于优秀员工的12条核心标准之一，其意思是（）。

A、对自己的行为负责

B、把自己的事情千方百计做好 C、投入自己的忠诚和责任心

D、摈弃一切个人权利意识

14、同事间建立和谐关系应该遵守的原则包括（）。

A、多做事少说话

B、彼此看重对方

C、不说同事的坏话

D、同事间不分派系

15、对从业人员“追求真理”的具体要求包括（）。

A、要加强学习

B、要敢于牺牲

C、不盲目从众

D、不盲目唯上

16、对从业人员“节约资源”的基本要求包括（）。

A、具备节约资源意识

B、明确节约资源责任

C、创新节约资源方法

D、获取节约资源报酬

二、职业道德个人表现部分（第17~25题）

答题指导：

◆ 该部分均为选择题，每题均有四个备选项，您只能根据自己的实际状况选择其中一个选项作为您的答案。

◆ 请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。

17、如果你所在单位的员工迟到早退的现象十分普遍，虽然公司领导三令五申，但似乎法不责众，员工们依然我行我素。最近，公司领导又在开会时严肃强调纪律。面对这种状况，你会（）。

A、随大流

B、先按要求做，观察几天再说 C、按照领导要求的做

D、估计领导的要求不起作用

18、某公司技术人员为了搞技术革新，废寝忘食，夜以继日，积劳成疾。虽然技术革新取得一定的进展，但由于公司业务拓展过大导致后续资金投入不足，继而导致技术革新半途而废，假如你是那位技术人员，你会（）。

A、很后悔从事这项研究工作

B、很遗憾没有研制成功

C、向公司申请一些身心健康损失费 D、呼吁缩减其他投资，继续推进技术革新

19、古时，吴王阖闾令孙子（孙武）操练宫女，孙子任命吴王两个最美丽的宠姬为队长，两个队长不执行军纪，嬉闹不已，导致操练失败，孙子愤而依纪杀之，如果你是吴王，你会（）。

A、适当惩罚孙子

B、赞同孙子执法严明 C、后悔信任孙子

D、为两个美姬之死悲痛

20、在总经理的授意下，某公司会计秘密挪用公司资金炒股，原本想为公司大赚一笔，结果炒股失利，血本无归。公司很快就要进行财务审计了，估计事情会暴露。假如你是那名公司会计，现在你会（）。

A、向经理抱怨：“早知如此，何必当初” B、安慰总经理：“我们是为公司好，没什么可怕的” C、对总经理说：“决策是你做的，你赶快想办法，可别连累我” D、想总经理建议：“赶紧向组织交代”

21、小王和小张俩人平时总闹矛盾，不仅影响工作，而且也损害了公司的形象。如果你是小张和小王的上司，你会（）。

A、把小张和小王俩人的所有缺点罗列出来，痛加批评 B、把小张和小王俩人的有点找出来，都予以表扬

C、要小张和小王俩人同时分别找自己的优点和对方的缺点 D、要小张和小王俩人同时分别找自己的缺点

22、如果你向公司领导提出了一条建议，你觉得这条建议非常可行，但是公司领导并未采纳。在这种情况下，你会（）。

A、继续向领导提建议

B、弄清楚自己所提的建议不被采纳的原因，之后再提出新的建议 C、觉得领导有点“官僚” D、觉得自己没有用武之地

23、如果有同事误解了你，并说了一些阴阳怪气的话，你会（）。

A、感到委屈，但会默不作声，表现出不在意的样子 B、找那位同事说理

C、想一想自己哪里做得不好并加以改正

D、一定要找那位同事私下沟通一下，把话说开了

24、公司规定：任何员工迟到一分钟就要罚站一分钟。如果你是公司主管，下属中有一名骨干员工因为最近工作繁忙而迟到，你对他的处理方式是（）。

A、因为这名员工是骨干，暂且不会处罚他

B、因为这名员工最近工作十分繁忙，故不会处罚他

C、为了保持这名员工的积极性，装作没有发现这名员工迟到 D、按照公司规定予以处罚

25、你和小王在一家公司上班，公司主管领导对小王格外照顾，似乎小王做错了事情也从不计较。相反，如果事情发生在你身上，就会受到批评。你会（）。

A、向领导提出抗议

B、向小王请教和领导搞好关系的诀窍 C、努力和小王搞好关系

D、努力工作，顺其自然

第二部分

理论知识

（26~125题，共一百道题，每题0.9分，满分为90分）

一、单项选择题（26~85题，每题0.9分，共54分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。）

26、支配呼吸的中枢位于（）。

A、底丘脑

B、延髓

C、下丘脑

D桥脑

27、面对外界物体时，人们总要用过去的经验对其加以解释，并用词把它标出来，这表明直觉具有（）。

A、恒常性

B、整体性

C、理解性

D、选择性

28、对咸最敏感的部位是（）。

A、舌尖

B、舌边前部

C、舌根

D、舌边后部

29、简单任务下的注意广度是（）个项目。

A、3-5个

B、3-7个

C、7-9个

D、5-9个 30、本能心理学的代表人物是（）。

A、W.詹姆士

B、F.奥尔波特

C、W.麦独孤

D、C.达尔文

31、在竞争的条件下，人们倾向于把他人的失败作（）。

A、内归因

B、情景归因

C、外归因

D、运气归因

32、态度的ABC模型中，B代表（）。

A、行为

B、情感

C、认知

D、行为倾向

33、鼓励老年人适当地参与社会活动，与他人保持必要的沟通，最重要的原因是沟通能（）。

A、获得信息

B、改善人际关系

C、交流思想

D、维持心理平衡

34、社会下层人士具有模仿社会上层人士的倾向，这是塔尔德所称的（）。

A、上升律

B、先内后外律

C、下降律

D、先外后内律

35、埃里克森认为成年早期的主要发展任务是（）。

A、获得勤奋感，克服自卑感

B、获得繁衍感，避免停滞感

C、获得亲密感，避免孤独感

D、形成角色同一性，避免角色混乱

36、中年期人格“男女同化”是指（）。

A、一种变态的人格 B、一种不成熟的人格

C、男人更加男性化，女人更加女性化 D、性别角色日趋整合

37、如果个体出现妄想的症状，可将其称为（）。

A、精神病性问题

B、智力缺陷

C、神经症性问题

D、人格缺陷

38、感觉阈限病理性降低，在临床上的表现是（）。

A、感觉减退

B、感觉过敏

C、感觉适应

D、感觉不适

39、适应障碍的病程特点是（）。

A、一般不超过一个月B、遭遇生活事件后数小时起病 C、一般不超过六个月D、遭遇生活事件后一周内起病 40、大多数典型行为测验是不受时间限制的，例如在（）中，受测者的反应速度就不很重要。

A、智力测验

B、速度测验

C、人格测验

D、难度测验

41、在百分位常模中，应用最广的是（）。

A、百分等级

B、百分位数

C、四分位数

D、十分位数

42、对于选择题来说，难度的P值一般应该（）概率水平。

A、小于

B、大于

C、等于

D、接近

43、心理咨询室的面积一般以（）平方米左右为宜。

A、6

B、10

C、15

D、20

44、安全感得不到满足是（）的个体心理发展的最大威胁。

A、3岁以前

B、3-6岁

C、6-12岁

D、青春发育期

45、配备心理咨询室的设备时应遵循的最重要原则是（）。

A、尽量齐备

B、设施要先进

C、尽量简单

D、无干扰作用

46、解释临床资料的先决条件是（）。

A、资料的可靠性

B、心理咨询师恰当的理念 C、咨询关系良好

D、心理咨询师丰富的经验

47、确定健康心理咨询的工作范围时，心理咨询师首先要（）。

A、明确自己的胜任力

B、完成鉴定诊断 C、对临床症状进行量化

D、作出初步诊断

48、合理情绪疗法的局限在于（）。

A、不易操作

B、不适用于偏执的人

C、缺少理论

D、不适用于文化程度高的人

49、求助者的主要问题不一定是（）的问题。

A、其最关心

B、最困扰自己

C、最先提出

D、最需要解决 50、参与性技术不包括（）。

A、倾听

B、内容反应

C、面质

D、具体化

51、解释技术的正确做法是（）。

A、准确地把握情况

B、不分对象

C、不分时间场合D、坚持说明原因

52、在下列WAIS-RC的分数测验中，不以反应速度和正确性作为评分依据的是（）。

A、图片排列

B、木块图案

C、数字广度

D、数字符号

53、CRT首先得到的是百分等级分数，然后再转化成（）。

A、标准十分

B、标准十二分

C、T分数

D、离差智商

54、在MMPI的临床量表中，英文缩写Ma代表的是（）。

A、社会病态

B、轻躁狂

C、精神衰弱

D、精神分裂症

55、一位受测者在EPQ的N量表上的T分为65分，则其情绪特点为（）。

A、典型情绪不稳定

B、典型情绪稳定

C、倾向情绪不稳定

D、倾向情绪稳定

56、SAS是（）量表的英文缩写。

A、抑郁自评

B、焦虑自评

C、抑郁他评

D、焦虑他评

57、心理活动的器官是动物的（）。

A、感受器

B神经系统

C、反射弧

D、神经细胞

58、根据脑电波的变化，可以将睡眠过程分为（）个阶段。

A、3

B、4

C、5

D、6

59、一个年轻人既想参军，又想上大学，这时候他面临（）。

A、双趋势冲突

B、双避式冲突

C、趋避式冲突

D、双重趋避式冲突 60、按已知的信息和熟悉的规则进行的思维叫（）。

A、求同思维

B、发散思维

C、求异思维

D、创造思维 61、他人的判断反应的自我概念是（）。

A、本我 B、客我 C、镜我D、超我 62、“出工不出力”是一种（）现象。

A、社会抑制

B、社会干扰

C、社会懈怠

D、社会促进 63、由于社会急剧变化，对个体重新社会化的过程叫（）。

A、继续社会化

B、再社会化

C、去社会化

D、反社会化 64、皮亚杰的心理发展观认为心理发展起源于（）。

A、吸吮

B、后天的经验

C、动作

D、先天的成熟 65、5周至4个月的婴儿对熟人和陌生人都可以报以微笑，这种笑的反应属于（）。

A、有选择的社会性微笑 B、自发性微笑 C无选择的社会性微笑D、条件反射性的笑 66、马西亚归纳出青年解决同一感危机方式中不包括（）。

A、同一性确立

B、同一性延续

C、同一性困惑

D、同一性扩散 67、变态心理学研究的侧重点是心理异常的（）。

A、性质

B、治疗

C、诊断

D、预防 68、“灾难症候群”是指（）。

A、经历破坏性压力后的心理反应B、经历强大自然灾害后的心理反应 C、由破坏性压力造成的各种疾病D、由强大自然灾害造成的各种疾病 69、精神疾病患者错觉的特点是（）。

A、能够进行自我校正B、感知综合障碍C、不能接受现实检验D、感觉功能障碍 70、以再测法或副本法求信度，两次测验相隔的时间越短，其信度系数（）。

A、越大

B、越低

C、越小

D、不变 71、检验测验分数能否有效的划分由效标所定义的团体的一种方法是（）。

A、相关法

B、区分法

C、命中率法

D、失误法 72、（）不属于精神分析学说的五个概括观点之一。

A、适应观点

B、结构观点

C、动力观点

D、移情观点 73、各类心理咨询中，（）属于按咨询的形式的分类。

A、个体咨询与团体咨询

B、短程、中称和长期的心理咨询 C、健康咨询与发展咨询

D、门诊面询、电话咨询和互联网咨询 74、心理诊断中为探索求助者行为的倾向性，应使用（）。

A、抑郁量表

B、人格问卷

C、智力量表

D、焦虑量表 75、对释义的理解不正确的是（）。

A、指重复求助者话语的主要内容后顺便提出另一个问题 B、释义也就是内容反应

C、它是控制会谈和转换话题中

D、释义能使求助者感到心理咨询师所提问题很合理 76、在谈话中，不恰当提问的表现形式是（）。A、开放式询问

B、解释性问题 C、引导性询问

D、间接性问题

77、关于心理咨询目标，错误的说法是（）。A、心理咨询的各种目标本身带有价值导向色彩 B、应以求助者的快乐和满足作为心理咨询目标 C、以适应环境为目标时应注意适应的消极作用 D、矫正求助者的生活道路不是心理咨询的目标 78、在沉默现象的几种主要类型中，不包括（）A、理智型

B、怀疑性

C、茫然型

D、反抗型 79、应付阻抗的要点是（）

A、认识到出现阻抗是非常严重的问题

B、把求助者看做咨询中的对手 C、调动对方的积极性

D、认识到阻抗是求助者设置的障碍

80、应答性经典条件反射在治疗中的应用称为（）。A、行为治疗

B、认知行为疗法 C、行为矫正

D、合理情绪疗法 81、心理咨询的工作模式是（）

A、求助者主动的模式

B、咨询师主动的模式 C、求助者被迫的模式

D、咨询师主导的模式 82、SCL—90阳性症状的均分反应受试者（）

A、症状的分布特点

B、心理障碍的性质

C、在自我感觉不佳项目上的严重程度

D、在躯体疾病症状上表现的严重程度 83、SDS的评定对象是（）A、具有抑郁症状的成人

B、具有强迫症状的成人 C、具有抑郁症状的儿童

D、具有强迫症状的儿童 84、在EPQ测验的剖析图上，T分数的划界范围并不包括（）A、典型型

B、倾向型

C、其他型

D、中间型 85、中国比内测验的智商平均分数为100，标准差为（）A、15

B、16

C、17

D、18

二、多项选择题（86—125题，每题0.9分，共36分。每题有多个正确答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。选错、少选、多选，均不得分）86、无意注意和有意注意的主要区别包括（）

A、指向性

B、意志努力

C、目的性

D、集中程度 87、意志行动的基本特征包括（）

A、有意识

B、与克服困难相联系

C、有目的 D、受无意识支配 88、能力发展的个体差异表现在（）

A、能力水平

B、获得知识的快慢

C、能力类型

D、发展早晚 89、感觉反应是（）

A、过去作用于感觉器官的事物

B、客观事物的个别属性 C、直接作用于感觉器官的事物

D、客观事物的整体属性 90、神经细胞的组成包括（）

A、树突

B、细胞体

C、轴突

D、突触

91、根据马斯洛的需要层次理论，不断完善自己，发挥最大潜能的需要属于（）A、原始需要

B、生长性需要

C、高级需要

D、缺失性需要 92、测量态度的间接方法包括（）

A、内省法

B、投射法

C、行为反应测量法

D、量表法 93、霍夫兰德的态度转变模型包括的要素包括（）

A、情境

B、接受者

C、反馈

D、传递者 94、关于亲合，正确的说法包括（）

A、压力越大，亲和倾向越强

B、高焦虑者亲合倾向较强 C、出生顺序影响个体亲合倾向

D、恐惧时，亲合倾向会增强 95、一个人要变成“社会人”，不可或缺的条件包括（）

A、较强的能力

B、必要的遗传因素

C、较高的情商

D、较长的生活依附期 96、爱情与喜欢的主要区别点包括（）

A、利他

B、依恋

C、亲密

D、表情 97、塔尔德提出的模仿律包括（）

A、下降律

B、几何级数律

C、接近律

D、先外后内律 98、第二逆反期的表现包括（）

A、观念上的碰撞

B、追求独立自主

C、经济上的独立

D、追求平等的社会地位 99、巴斯把婴儿气质分为（）

A、活动性

B、情绪性

C、冲动性

D、自我性 100、校学生最基本的学习任务包括（）

A、参加奥数学习

B、学会合理安排和分配时间 C、学会思考

D、学会学习的规则和方法 101、儿童期儿童概括水平可以分为（）

A、直观形象水平

B、形象抽象水平

C、本质抽象水平

D、初步本质抽象水平102、巴甫洛夫认为，心理异常的原因包括（）

A、心理防御

B、两种基本神经过程的艰难相遇 C、强烈刺激

D、高级神经过程灵活性出现欠缺 103、判断求助者主客观是否统一，可分析其（）

A、现实检验能力

B、自知力

C、情绪调节能力

D、快感度 104、压力按其性质可分为（）压力

A、社会环境

B、社会性

C、一般单一性

D、叠加性 105、从动态的角度看，健康心理活动（）

A、是一种稳定的心理状态

B、始终能发挥自身能力 C、有利于个体生存与发展

D、可围绕常模上下波动

106、效度具有相对性，因此在评估测验的效度时，必须考虑测验的（）A、信度

B、目的 C、功能

D、长度 107、关于心理测验，正确的说法包括（）A、心理测验是心理学研究方法之一 B、“一考定终身”说明心理测验很重要

C、测验为宿命论和种族歧视提供了心理学依据 D、心理测验作为研究方法和测量工具尚不完善

108、在信度的估计方法中，内部一致性信度包括（）

A、评分者信度

B、分半信度

C、复本信度

D、同质性信度 109、心理测验的目标分析因测验不同而异，一般可以分为（）

A、工作分析

B、对特定概念下定义

C、项目分析

D、确定测验的具体内容

110、心理咨询中属于保密内容的包括（）

A、心理咨询过程

B、心理健康评估标准

C、心理咨询理念

D、心理健康评估结果 111、摄入性会谈中提问过多容易使求助者（）

A、转移责任

B、减少自我探索

C、形成依赖

D、社会交往下降 112、心理诊断过程包括针对求助者（）

A、制定咨询目标

B、进行心理健康评估 C、制定咨询方案

D、咨询既往医学治疗历史 113、许又新评估求助者心理健康水平的标准包括（）

A、发展标准

B、操作标准

C、体验标准

D、统计标准 114、心理咨询师的（）对咨询关系的建立与维护有至关重要的影响。A、咨询理念

B、咨询理论

C、个性特征

D、咨询态度 115、有效的咨询目标应该具备的特征包括（）

A、积极、可行的 B、双方接受的 C、具体、量化的 D、属于医学范畴的 116、关于阳性强化法，正确的说法包括（）A、奖励正确行为，惩罚异常行为 B、阳性强化使用正强化

C、阳性强化应该适时、适当

D、目标行为固化为习惯后，最终可以撤消强化物 117、合理情绪疗法，适用于（）的求助者

A、较年轻

B、智力水平较高

C、领悟力较强

D、文化水平较高 118、求助者对心理咨询师产生依赖的可能原因包括（）A、求助者不理解心理咨询的实质 B、求助者养成依赖的个性特征 C、求助者对心理咨询师有抵触情绪 D、求助者不远承受抉择的痛苦

119、心理咨询的效果可视为（）三者的函数

A、咨询师

B、咨询方法

C、求助者

D、咨询目标 120、在WAIS—RC中，属于言语分数测验的包括（）

A、数字广度

B、领悟

C、数字符号

D、知识 121、幼儿及弱智者在进行CRT测验时，如果C单元连续三题不通过，争取的做法包括（）A、停止该单元

B、继续该单元

C、停止整个测验

D、继续下一单元 122、关于WWPI，下列说法正确的包括（）

A、适用于16岁以上的受测者

B、包括卡片式和手册式施测方法 C、包括十个临床量表和四个效度量表

D、采用T分数记分 123、艾森克人格结构的基本维度主要包括（）

A、神经质

B、精神质

C、内外向

D、掩饰性

124、按照SCL—90的中国常模标准，可考虑筛选阳性的情况包括（）A、总分超过160分

B、阳性项目数超过47项 C、任一因子分超过2分

D、阴性项目数低于47项

125、由于SCL—90缺乏“情感高涨”和“思维飘忽”等项目，使其在（）中的应用受到一定限制

A、躁狂症患者

B、神经症患者

C、精神分裂症患者

D、正常人

第四篇：课题研究背景

课题背景

对于把英语作为外语来学而又缺乏语言环境的初一学生来说,第一个难题就是记不住英语单词,或是暂时记住了,过一段就又忘了｡这是因为初学英语的人还没有掌握足够的英语构词法的基础知识｡因此开始记忆单词时,总是一个字母一个字母地去记,这样记单词,少量的还可以,单词一多就不容易记住了有些学生可能会因此而产生畏难情绪,把英语学习看作一种负担,甚至半途而废｡然而,不管怎样,对学生们来说来讲,要想学好英语,必须下功夫､想办法多记和巧记英语单词和短语,这是因为牢记英语单词是英语学习的重要环节,是学好英语的必要前提。英语的词汇十分丰富,要想记得多､记得快､记得牢,除了多听､多说､多写,反复记忆和及时复习外,还要掌握一些科学的学习方法和有关构词法的基础知识,以便达到事半功倍之效｡因此我们初一年级的小课题研究题目定为“英语单词记忆方法的研究”。

五、所采取的措施 ：

(一)根据我们学校学生的实际情况，我们利用上课学习单词的时间，给同学们介绍几种行之有效的记单词的方法,为大家学好英语提供一些必要的指导和帮助｡

1、音标发音记忆法

英语是一种有声语言,英语单词的读音与拼写有一种内在的必然联系,是有规律可循的｡正确地拼读､朗读英语,对记忆单词是行之有效的方法之一｡初中英语中的单词绝大多数都是符合读音规则的,因此只要读音准确,并掌握一定的读音规则,记单词还是比较轻松容易的｡读音准确也是学好英语的关键｡因此,学生在背单词时,除了在课堂上跟老师读准每个单词的发音外,还要在课下集中精力多听英语单词录音,同时要大声跟读｡记忆单词应调动多种感觉器官,做到“五到”,即心到､眼到､耳到､口到和手到｡在记忆某个生词时,首先要集中精力,注意生词的词形､词义和词的构造,并大声朗读这个生词,要把音读准,同时进行抄写以加深记忆｡这样也为“听力”训练打下良好基础｡例如, conversation这个单词虽然很长,但它符合读音规则｡只要会读,就能拼写出来｡

2、谐趣记忆法

这是一种把英语单词形象化､娱乐化,把枯燥乏味的英语字母变成鲜活有趣的东西,寓学习于娱乐之中的记忆单词的方法｡可以把几个单词用汉英混用的方法编成顺口溜串起来｡如 bench, chair, desk, look, write, talk, quiet, listen to the teacher, hand up, have a rest，要一个一个地去记,既费力,又容易忘记｡如果用一个顺口溜把这些词和短语连起来记,就会感到生动､形象､有趣,记忆效果也就好多了｡ 手拿book,坐bench(chair), 面前放着des眼look,手write, 耳朵listen to the teacher, 有疑问就hand up, 没问题莫要talk, 全班保持quiet, 下课我们have a rest｡

再譬如, window这样的顺口溜,要一个个字母去记就比较费力,效果也不甚好｡但如果通过“w在 两头, indo在里头”这样的顺口溜来帮助记忆, window这个词的拼写､读音､词义一下子就记住了,效果比较好｡

3、英汉对照记忆法

此法主要用在记忆课文后的词汇表里的单词或自己编写的词汇表里的单词｡在词汇表里,左边是英语,右边是相应的汉语｡记单词时,用一只手掌(或别的物品)轮流遮盖住左边和右边,一边看一边喃喃地念,同时用手指在空中或桌面上或用笔在本子上练习拼写｡

4、实物识词记忆法

如果有兴趣,可以将自己的住室布置成“英语世界”｡具体做法是:利用彩色(或贴小纸条的办法)在室内的物品上写上相应的英语单词､短语以及句子｡例如,在门上写上“Open the door(开门)”或“Close the door!(关门)”｡在窗户上可写上window,床边可写上go to bed, get up,电灯开关旁可写上Turn on(off)the light,在挂钟表的地方写上 clock或“What time is it?” “It is...clock.”等字样｡当然在家里其它地方,也可按这种方法去做｡过一段时间,等到把这些词和短语记住后,再换一些内容｡

5、看图识词记忆法

由于受家庭物品的限制,实物识词记忆法的作用也有所限制｡相比较而言,看图识词法具有明显的优点｡ 看图识词记忆法同儿童看图识字的原理是一样的｡我们把小孩看图识汉字用的卡片或画书略加修改,就成了看图识英语单词的卡片或画书｡具体做法是:在每幅画面的汉字下边注上相应的英语单词,利用空暇时间,隔几天翻一次卡片或画书,直到能看到画就能马上读出和拼写出相应的英语单词或短语｡当然我们还可以自己动手画一些图画,然后注上相应的英语单词,如画一张人的头像,然后把有关各部位的英语单词标注在相应的位置｡也可以自己画一些简笔画来表示走､跑､坐､骑自行车､看书､游泳等动作,然后在图画下面写上相应的英语单词､短语或句子｡这种方法的优点是把直观的图画与干巴巴的文字结合在一起,有一定的趣味性,便于记忆｡但不足的是有些词,尤其是抽象名词无法用图画来表示｡

6、联想记忆法

在掌握了一定数量的词汇的基础上,可以运用联想记忆法,在头脑中构建一个词汇网络｡联想的内容可分为同义词､反义词､同类词､同根词等｡下面分别举例说明:

A.同义词:

1.family

home

house

↓

↓

↓

家里人

出生地或居住的房屋

住房

2.say speak

tell talk

↓

↓

↓

↓

说(话)讲､演讲

告诉

谈话

C.同类词,即按单词的意义､范畴粗略归类｡例如,看到school一词,可以联想到与之有关的 teacher, pupil, student, class, classroom, blackboard, desk, chair, homework, textbook, notebook, test, 等｡

六、在我们学校中因为学生记不住单词而需要教师反复听写的现象很普遍。其实，只要方法得当，教会学生记忆单词也是一件轻松愉快的事情。为了改善这种效果不明显且难以关注到每个学生的单词教学方法，我们尝试把小组合作学习的方式引入到课堂的单词教学中，从而能促进学生在单词学习这一块上能够做到高效率且力求整个班级的学生都有所收获。

1、单词学习中开展小组合作的可行性和必要性

小班化教育就是以学生发展为本的现代教育思想指导下的一种教育实践活动，具有世界性的发展趋势，其根本宗旨是促进每一个学生全面而富有个性的发展，使每个学生都能得到教师的关爱，增强师生互动，生生互动，以激发学生的聪明才智，发展他们的各方面能力。在小班化教学班级中人数相对较少，这为在班级中开展学生间的小组合作学习的方式提供了可操作性。此外初一年级学生对中学课堂的学习行为相比较小学而言很陌生，对大词汇量的新目标英语课堂来说，如何让学生轻松、愉快的学习，不产生畏难、厌恶的情绪尤为重要。在有限的45分钟课堂教学时间里，如何产生较高的课堂效率，让学生掌握更多的单词；如何缩短学生的学习差异，让每一个学生都有所得，合作学习将是一种较好的办法。集结小组成员的集体智慧进行合作学习，资源共享，有助于提高学习单词的效率。发挥优生的引领作用，小组成员互教互帮，使得能力弱的学生得到更多巩固学习的机会。

古人云：“独学而无友，则孤陋寡闻。”合作不仅是有效的学习手段，它本身也是一种目的。孩子们的合作精神与合作能力只有在合作的过程中才能得以培养和提高。在合作过程中，学生能从同伴那里获取有用的信息来填补自身在信息、知识和能力等方面存在的不足，并得到心理上的满足、信息上的拓宽、知识上的增长和能力上的提高，并感受合作共事和分享成果的愉快。

2、单词教学中开展小组合作的具体操作

在小组合作学习的活动过程中最重要的步骤就是合理分组，营造合作的氛围。在教师具体操作上可以以班为单位，依据教学目标定位以及学生的特点，从不同的角度把合作学习小组分成以下几种类型：

（1）根据固定座位来分。

根据低年级学生缺乏合作的意识、注意力容易分散、自律性比较低等特点，依据学生固定座位分成4人小组，就近组成合作学习小组是最佳、最基本的形式。这种学习小组类型在合作学习形成的最初阶段在课堂中普遍使用的。它能节约上课的时间，比较便捷，使学生能在较快时间里 逐渐形成与人合作的意识，掌握如何与人合作的基本方法。在初一Unit1-5的学习中，学生会遇到很多英文名字的单词。如果让每个人都记住这些名字不但枯燥而且效果不好。在小组合作中可以通过互相给对方取英文名字的方式来学习，同时也可以在小组间进行交流，互相介绍组员。这种学习过程不但直接地使学生掌握了这些英文名字的发音，而且每个人拥有一个英文名称也会提高他们今后学习英语的兴趣。

（2）根据小群体来分

虽然刚入学，但是初一年级的学生中已经有自然存在的学生小群体。他们根据个性特征、兴趣爱好乃至社会家庭背景等方面自由组成。小群体中的成员有着较为相同的行为模式，凝聚力也较强，在同一个小组中合作学习，气氛显得较宽松，没什么精神压力，更利于思维的活跃，想象的发展，个性化的展示，成员之间也能相互促进。学生根据自己所在的小群体，改变平时固定的座位，自己来选择自己的合作学习伙伴。

（3）根据学习资源的类型来分

在学习词汇扩展时，则可以根据不同的学习资源的类型让学生组合成学习小组。小组内成员互相学习，然后再组与组之间交流，避免了学生逐个上台展示，或出现滥竽充数的现象，使单词学习条理化，提高了课堂效率，也使每个学生真正有所收获。

（4）根据学生的知识与能力来分针对学生的个性差异，从学生的知识与能力这个角度还可以把合作学习小组分成以下几种类型：

A．交叉合作

在学习目标较难达成，而且对全体学生都有学习要求的时候，如果交差合作操作适当，往往能起到优生对学习困难生良好的带动作用。在 Unit 6的学习中会遇到大量与家庭成员有关的单词，在记忆上有一点困难，而教师也不可能做到每个学生单独指导。这时通过交叉合作的学习方式就能很好体现出优生的积极作用。对于基础好的学生，通过教师适当指点就可以找出这些单词间记忆的相似点: father, mother ,brother ,这三个单词都以ther结尾。在 father, mother, son, daughter, 前面加上grand ,就变成了爷爷，奶奶，孙子，孙女这四个单词。通过这样的小组合作学习不但能提升基础好的学生的单词学习能力，而且在学生的交流中也更有利于基础较差学生对知识的接受。

B．同等生合作

其一就是“优—优”合作

由于优生的基础扎实，思维敏捷，学习能力强，因而他们能够适应并且也喜欢一些具有挑战性的学习任务。通过这种学习小组成员之间的合作，能够使得他们得到跨越式的发展。

其二是“弱—弱”合作

如果教师不加辨别地单一地使用“优差合作”的话，容易使学习困难的学生产生自卑心理，进一步地扼杀他们的学习积极性，从而降低合作学习的效果。因此，在完成某种学习任务的时候，让学习困难生互相合作，由于基础相同，他们反而能无所顾忌地发表自己的意见，从而便他们得到进一步的提高。采取这种合作小组学习的时候，教师一定要对教学目标进行分层，学生所要完成的学习任务是有所不同的。

学生依据能力不同，采用“优——优”、“差——差”的形式，在合作组内进行不同程度的交流，便于每个学生都能参与其中，不会出现“优生表现，差生旁观”的现象，使每个学生都得到了锻炼的机会。

总之，学生是个自主能动的主体，从实际出发，合作学习将更有针对性，从而增强合作的效果。

第五篇：课题研究背景

课题研究背景：

学校数学教育开始“求新变异”，更具“前瞻性”，其主要任务不仅在于传递固有文化为满足，更积极强调对未来充满“挑战性”、“暂时性”、“多样性”及“新奇性”的社会的需求。因此，“框架于课堂教学，教师把现有教材组织起来，变成自己的东西，而又能够引起变化、更新、改组和形成一系列问题，让学生得到发展，教师与学生相互成长。”已成为数学课堂教学的必然。我校“数学创新教学”课题组自2001年9月成立以来，在省、市教研部门的直接指导和学校领导的高度重视下，积极开展数学创新教学研究与实践活动，对课题实验研究做了大量有益的尝试。课题研究程序：

一、成立课题组，制订课题实验研究方案 顾 问：林永坚、叶必贵 负 责 人：林先平实验教师：黄 翔、林海珠 成 员：数学组全体教师 研究内容：

1、中学数学教师创新素质相关相长的研究。

中学数学教师对现教材的处弊要有改革意识，有敢于探索的精神，有自己独特而又适应知识时代的教育观念转变的能力。

2、中学数学教师章节教案创新知识体系的研究。

每单位课时教学应有目标，通过教学尝试，使学生对每一个数学问题都有探索意识，有钻研精神，善于实践的精神和应用数学知识解决问题的能力。

3、中学生“双自”能力的培养研究。

要培养学生的自我教育和自学能力，对知识进行加工、筛选、重组、讨论，敢于提问和质疑、假设和推测、联想和猜想，从特殊问题中提出一般规律。

4、中学数学课堂教学中不同课型的具体教学研究。

数学过程如何体现以“双基教学”为主线。在知识发生、发展过程中，使学生自然获得思维、能力、个性、心理、思想品德等诸方面提高。目的、意义：

1、数学创新教育，可以培养学生的问题意识与创新意识，进而提高他们的学习能力。

2、数学创新教育，不仅可以提高学生独立思考的能力，而且可以培养他们的合作能力，养成谦逊、求实、严谨的学习风范。

3、数学创新教育，可以不断提高学生的实践能力与创新能力，真正培养他们要持续性发展的学习能力。

4、数学创新教育，对于促进教育教学改革将会具有深远的意义，它本身就是教育教改的产物，它的广泛实践，必然会动摇现有教育教学过程中相对滞后的因素。研究目标及具体操作：

经过三年的研究与实践。形成“四环八段”落的课堂教学模式，形成适合我校实际的校本教材教法。并将成果向全市乃至更大范围推广。

二、组织课题组成员认真学习素质教育理论、创新教育理论、研究性学习理论，方方面面吸取教育信息

数学创新教学课题实验的成败，在于教师的教育观念是否真正转变。在于教师是否自觉地实施创新教育，在于教师对教学改革是否有信心。为此，我校一手抓教师外出学习取经，搜集信念；一手抓教师学习教育理论，根据掌握到的信息，教师在学习理论中，针对传统教学中的弊端和现有教学的特点展开激烈的争论，达到共识。认为数学创新教学的过程，就是让学生主动参与学习数学的全过程。就是让学生积极主动地去探索，去获取新知识的过程。其目的是实现使学生从“学会”到“会学”转变。让学生真正成为学习的主人。

三、以说课与课堂教学相结合，在素质教育理论等的指导下，开展数学创新教学实验尝试

为切实抓好本实验工作，我校紧紧抓住2001年12月16日至18日魏超群教授、罗才忠老师等亲临我校指导，省创新思维能力研讨会在我校隆重召开，和同年11月2日省教育厅在琼海师范举办的海南省青年教师说课评比活动，2002年6月在全省举办的“研究性学习”教学模式研究交流会的好机会，在我校开展大面积的说课、课堂教学实验活动。

1、数学组教师集体备课。策划“四环八段”课堂教学模式说课教案。

2、确定课题主讲人。安排说课内容，由主讲老师按“四环八段”框架设计说课教案。

3、说课实验尝试。科组教师全员参与，实验教师主讲。检测其说课教学设计的创新意识。

4、课题组通过对说课展开讨论、评议，在体现创新教育的教学设计思想和方法的基础上改进说课教案，形成数学创新教学教案雏形。

5、选择优秀创新教学说课教案，参加省数学说课（优质）评比，从理论上检测现行数学课堂教学的全过程。

6、选择优秀创新数学说课教案，参加2001年12月的省创新思维能力研讨会“展示课”。全面实践现有的“四环八段”教学模式在课堂教学中，学生主动参与学习数学知识的全过程和课堂教学中让学生积极主动地去探索，去获取新知识的过程。

7、全校铺开“中学数学研究性学习”教学模式研究活动，并纳入课堂教学，将“数学创新教学”推向新的高潮。课题研究中的困惑：

1）、受传统教育中滞后因素的影响，加上试验班额相对偏大，学生学习水准不一，实验教师的教育观念仍需加大转变力度，因教学时间、空间、教学设备有所限制，在试验教学将近一年的时间里，很难说其现有教学的优势。从学生学习的方式、学习的自觉性，都难以说其所以然。

2）、部分实验教师在教学中仍不太习惯听取学生不同的意见，暂缓批判，许多老师在听到学生不同意见时，常会用自己的想法束缚学生，或给予伤害自尊心的批评，造成学生不敢冒 险提出和老师（或其他同学）不同的意见，长久下来，学生的相法、观念都趋向一致，缺乏变通及独创性。

3）、教师在教学中有时会排斥学生的错误或失败，老师在学生犯错之后，常立即给予惩罚或者责备，造成学生恐惧失败的心理，不敢知难而上。

4）、教师在课堂上，仍不敢大胆给学生予探索、解决问题的时间，生怕时间不够，放开方位仍需加大，这是试验教学中有待消除的背负因素。

5）、部分学生“或家长”尚未完全理解“前进中必有暂时退却”之道理，因其学习成绩暂时没有进步或在波动，对现行教学表示质疑。

6）、错误的教学评价：人们贯于用的什么教学目标是否明确，内容处理是否科学；教学方法设计与实施是否灵活；教学手段运用是否现代化等去对教学进行评价，无形中就束缚了教师在教学中“放开”，使教师呆板地履行自己的教案，追求形式，从而制约着学生，学生也成为实施教案的配角。解决存在问题的方法：

一、领导重视，全员参与

1、林校长亲自带领教导处、教研中心及数学组全体老师深入课堂，了解试验教学在我校实施情况。经多次、多方听课观察与从学生正面接触，找到了影响试验教学中的几点：其一，试验教师还没有真正掌握“四环八段”教学理论，教学中不敢大胆放开，许多“教学环节”是教师“编”出来的，而学生在课堂上提出、探索、解决问题的也因时间、教学设备所限而流于形式；其二，欠缺得力的实验指导教师；

三、试验教学还没有真正走进课堂

2、林校长多次亲自主持召开我校教学研讨会，经再三研讨，提出“初（高）中滚动式课程课时安排铺助研究学习方案”（意义、理论根据和完成条件见附加材料会议记录），并在我校大面积铺开实施。具体做法是，以“四环八段”教学理论为指导，贯彻林校长提出的“一基?二跨?三放?四回归”的思想，（一基：即掌握知识起源，章节网络，外部联系；二跨：将问题中的条件通过加一加，减一减或变一变，引导学生探索新的结论；或者结论变了，使新结论成立的条件又将怎样？从而引导学生步步深入；三放：指导学生在“基”、“跨”基础上，在新的问题下寻找既与课本联系，又有跨越性的开放性问题，进行变式探究；四回归：经多层次的学习后，结合教材学习内容进行归类、重组、整合，形成一系列问题，学生在掌握知识中内化、升华。）首先保障集体备课。备课前强调教师投入充分的时间，分头研究教材，浏览各类资料，采集信息，然后集中讨论研究练习课中的探究式思维训练教学；复习课中的开放式教学和正在试验中的“四环八段”教学模式，备课组强化良性机制，确保教师坐班办公时间，跟踪课前工作任务，课堂上的知识重点及网络高度浓缩。教学时，教师要明确每一轮定的学习任务是在重点前提上的延伸（即1 1，1 0.5 0.5）的观念，在完成第一阶段教学任务后，给学生提高性的与课本既联系，又有跨越性阅读材料、思考题。阅读中拿出过滤信息，怎么利用过滤信息提出独特见解，提出新问题及思考，老师在第二阶段中如何跟踪，集中学生延伸学习，并分类集中指导，集中交流。得出具有指导性的解决一类问题的一般方法、特殊方法和学习方法。

林校长说，要确保研究性学习扎实有效地开展，首先要解决其生命力问题，也就是让教师、学生、家长领悟接受研究型学习的代价（时间与精力等）与价值（对能力的培养与知识的增长及其对人成才成长的直接作用）的问题，研究性学习必须是常规课堂教学的有机延伸与回归、内化，不是常规教学的机械叠加，而是共融与蜕变，脱离常规课本知识没有限极的研究，往往会变成“少数人”或“优生教育”，只耗费大量时间、精力去舍近求远，陷入少慢差费的泥坑。

3、充分发挥省级、市级骨干教师的积极带头作用于，每学期规定骨干教师要进行二至三次示范课和试验课，以此来推动全体，起着整体幅射的作用。

4、每次示范课和试验课后，我们都组织全组老师评议，肯定优点，找出不足，并在期中、期末进行案例和论文交流，集思广益，不断总结经验，提升理论认识。

二、承办省级学术报告会，构建研究性学习的外部支持和校内操作系统 2001年12月16-18日我校召开《中学数学创新思维能力研究与实践》研讨会，我校林海珠、黄翔两位老师上了“四环八段”教学模式汇报课。魏超群教授结合现场进行了全面评析，他从现代评价理论的高度对两位教师的教学进行定量分析和定性评价，全面揭示教学的本质属性是使学生在获取基础知识的同时获得自我的基因。魏教授的“让学生提出一个问题比解决一个问题更重要”的全新思想，新教学模式一定要有超前意识的思想和课堂教学要做到全方位放开的思想，给予我们耳日一新的新思维、新思想、新观念。

三、邀请名师教学现场点拨，排难解惑

2002年6月11日，我校又特邀罗才忠老师，市教研室林永坚主任、叶必贵老师参加林海珠、黄翔等二位老师主讲的题为“ 乘法公式”、“命题”的研讨课。罗老师指出，两节课教学中最大的优点是情景的创设即新课引入很好，但尚未从最大限度调动学生主动参与学习的积极性。他强调：教学中要使学生成为独立认识的主体，教师就必须从“主导”地位撤下来，成为学生学习的引导者、组织者、指导者和服务者。教学观念是教学发展的灵魂，只有树立新的教学观念，才能创新的教学形式。我们要力争做到用创新思想，构造新的形式去培养创新的人才，其他老师也都提出了宝贵的意见。

四、正确的指导思想，指引着我们试验教学中前进的方向

几年的尝试教学困扰着我们的是：如何解决好“常规教学中基础知识的指导学习与发现、讨论问题两者在时间操作上碰撞”的问题。为此，林先平校长大胆地提出进行“改造课程内容和改变课时安排”的尝试——滚动创新教学。

滚动式教学的含义是：章节教学按基础传授学习与问题讨论从时间上错开安排的一种教学方式。具体地说，某一教学轮回的内容分为两个时段，第一时段完成轮回内最基础的学习，第二时段在老师跟踪指导下围绕若干延伸性问题进行自主性的探究学习与体验，解决学法和能力培养问题，即创新思维能力的培养。林校长倡导的滚动式教学，从客观上解决了传统教学因教时限制使探究自主的学习流于形式的弊端。为我们顺利开展尝试教学铺平了道路。课题研究的成果：

经过近三年多时间的积极探索、大胆尝试，课题研究取得显著的成绩：（详见教学心得体会、教学案例、中学数学研究性学习案例、校本教材《基础与探究》）。

1、实验教师的教育观念已基本转变。

（1）教师心中的课程观：已将“教学是课程的传递，是学生接受知识的过程”转变为“课程是灵活的、开放的、可变化的生态系统”。

（2）教师心中的教学观：已将“教师是真理的化身，是学生命运的主宰者”转变为“教学是课程的发展和创新，是学生参与获取知识的过程”。

（3）教师心中的学习观：已将“学习的客体性、受动式、依赖性、阶段目的性”转变为“学习的主体性、能动性、独立性、创造性、终身受益性”。

（4）教师心中的质量观：已将“以学业成绩、考试分数作为教学质量的唯一标准”转变为“以促进学生生存与发展为本，将知识化为能力，将能力化为财富的教学质量”。

（5）实验教师已自发制定了《数学创新教学与实践》计划，并确定其研究的方向与操作程序。

2、课题组成员已感悟到数学创新教育和数学新课程实施中课堂教学的集交点，顺利过渡新课程实施。

3、学生在数学课堂教学中，主动参与、积极探索，大胆假设、猜想、讨论、提出问题，探究、解决问题，获取新知识的氛围基本形成。学生学习方式的转变

（1）克服依赖性，增强自动性

课堂上，学生已习惯于根据课前预习，主动提出疑难重点的问题，分组讨论，并和老师集中研究，乃至解决问题。（2）克服接受性，增强实践性

第二课程，学生在已有知识的基础上，自发组织采集信息，查找既与课本联系，又有跨越性、开放性的阅读材料，结合已学习的教材内容，分类、整编、研探一类问题的解法，分析事物的共性和个性，意在从中总结解决问题方法。学生学习能力的提高：

学习一个单元（或章节）后，学生能根据掌握知识的实际情况，自发提出研究性学习专题，在教师的引导下，走访校图书馆、创新书店组织专题材料，按计划时间定点集中讨论解决所搜索的问题，分析同一问题的不同解法及较好解法，找出具有指导性的解决同一类问题的“结论”，在同学们学习、解题中推广。学生学习水平的提高

我校03届会考成绩居全省第六；高中数学竞赛，祁永福、黄新武等同学双双获得省一等奖，实现了我校办学史上高中数学竞赛一等奖零的突破。2004年我校高考成绩比去年翻了两番，上国线的有189人，清华、北大、科技大、人大均有我们的学子；走进了市（县）重点中学先进学校的行列。

4、多次大的活动（包括说课改革与创新活动）实验教师已从中领悟到“四环八段”教学模式在课程教学中全方位放开的思想。

从参加三亚市一中召开的“中学数学创新思维能力研究与实践”开题会议，万宁中学召开的“中学数学创新思维能力研究与实践”课题研讨会，儋州市那大二中召开的“中学数学思维能力研究与实践”第三次交流会，到琼海市加积中学召开的课题研讨会，澄迈中学召开的课题研究阶段总结大会，我们深刻地认识到：（1）中学数学教育是打基础，奠定人的发展的教育，特别是在义务教育阶段，要求实现人人学习有价值、有意义、最有普遍应用性的数学，其价值首先体现在利用数学知识，数学活动经验和教学方法去认识、理解和改造自然和人类社会，推动社会的发展，尤为重要的还要体现数学教育的人文价值，使学生体验到数学与社会，数学与自然的密切联系，进而增强学生对数学的理解和应用的信息，为此，我们必须通过数学教学去培养学生会用数学地提出问题，数学地研究社会，这就要用数学的思维方式与数学的思维模式去培养学生思维的积极性与主动性，培养良好的思维品质，勇于求异，勇于探索，勇于创新。（2）开发学生的创新思维能力，需建立一个合理的教学流程、严谨的教学结构，形成科学的教学模式。建立这样的教学模式，其基本出发点是促进学生全面、持续、和谐的发展，进而使学生在思维能力、情感态度与价值观等方面得到进步和发展。

（3）“四环八段”教学模式在课程教学中实施，要真正体现教学中“让学生发现一个问题比解决一个问题更重要”的思想；要真正体现教学中“使学生成为独立认识的主体，教师就必须从„主导‟的位置撤下来，成为学生学习的引导者、组织者和服务者”的思想。

说课改革与创新活动，使我们认识了“说课”的主体；使我们认识到“说课”中如何把学情分析融合于教法与学法分析之中；使我们体会到如何用说课促进课堂教学的改革与发展，用课堂教学的改革进展促进说课创新，使说课创新和课堂教学改革同步发展。

5、学生自觉学习数学的积极性明显提高，求知欲大大增强。

《基础?思想?方法》更改善了学生的学习方式，让学生在学习的情感、态度和价值观等方面得到发展；每节课学习的[内容要点]、相关的[方法技巧]及补充例题[启迪思维]自始至终培养学生的创新意识。

6、科研、教研成绩喜人。

（1）林海珠老师参加2001年11月省初中青年数学教师说课比赛荣获一等奖，同年下半年参加全国初中青年数学优质课比赛获二等奖。

（2）林海珠、黄翔等青年数学教师在2001年12月举办的数学创新思维能力研讨会上，向全省数学教师作题为《一元一次方程的应用（相遇问题）》、《一元一次方程及其解法》展示课，得到了魏超群教授的高度赞赏和全省同行的充分肯定。

（3）我校卓平、柳成荫两位副校长、纪新景教导长时间搞教研活动，成绩突出，被评为2001年海南省数学骨干教师。

（4）我校符祥勤副校长被评为2002教研活动先进个人。

（5）林先平校长，狠抓教科研工作，撰写论文《现阶段推进素质教育的困惑与对策》荣获国家级一等奖，该论文被收集于中国《新世纪经济科教论文集》和海南省《中学继续教育研究与探索》等刊物。2002年12月，林校长亲自指导我课题组成员冯健、梁超豪老师，撰写《中学数学研究性学习》案例：《三角函数的化简和求值》、《圆的计算与证明中常用辅助线研究学习》，得到罗才忠老师的高度赞赏。

（6）梁超豪、黄翔、林海珠等老师撰写论文《浅谈平面几何的入门教学》、《题型的转变》、《平行线的性质教学初探》均获市级一等奖。

（7）2002年12月，我校课题组老师参加省教育厅举办的《数学创新教学》论文、教案评比活动，黄翔老师的论文《浅谈创新思维能力的培养》获一等奖；梁超豪老师的论文《平行线的性质教学初探》获二等奖；林海珠老师的论文《谈谈“四环八段”教学模式在课堂教学中的实验》获二等奖；柳成荫副校长的论文《主体教学模式探讨》获三等奖；周扬立老师的论文《在课题教学中培养学生创新思维能力》获三等奖。

梁超豪老师的教案《相似三角形的判定》获一等奖；林海珠老师的教案《一元一次方程的应用》获一等奖；黄翔老师的教案《一元一次方程和它的解法》获二等奖。

（8）2003年10月，卓平副校长参加海南省第二届“现代教育技术和学科整合”调教课录像评比获一等奖。

（9）近三年来，学生的数学素质有了大幅度提高，学生蔡芳芳等三位同学参加2001年省数学联赛获一等奖；获得二、三等奖的分别有28人次和34人次；2002年省高中数学竞赛，我校高二年级祁永福和黄新武等二位同学获一等奖，二等奖有20人次；高三年级王茹同学获三等奖；2003年海南省高中数学竞赛，我校杨泽明、吴英照二位同学双双获一等奖，获二等奖、三等奖分别有4人次和6人次；2004年全国数学联赛，我校李书白同学荣获二等奖，刘名升等三位同学获三等奖。

（10）实验班学生学习兴趣盎然，学习积极性高，探索、创新意识提高，学生主动性、创新性明显增强，基础知识掌握扎实，实验班学生学习成绩显著提高，这点从下列对比可证实。

实验班与非实验班学生期末考试、中招考试合格率、优秀率对比： 两 率

班 别 2001-2002 第二学期期考 2002-2003 第二学期期考 2004年 中招考试

合格率% 优秀率% 合格率% 优秀率% 合格率% 优秀率% 实 验 班 85 36.5 91 38 95.2 47 非实验班 81 24 82.5 27 81.6 28.5（11）“数学创新教学”教学模式研究引向深入。

“中学数学创新思维能力研究与实践”是全面推进素质教育的独辟蹊径，是一部新世纪走进新课程的一部前奏曲。他的试验为我们顺利走进新课程铺垫了一条坦途，提供了可借鉴的经验，毫无疑问，此项试验喜人的成果，在新课程实施到来的时候，我们找到了汇集点，其本质是培养学生的创新思维能力和操作技能。在我们今天总结“数学创新教育”试验成果的同时，将它同实施新课程有机地相兼容，加以思考、策划、运作，无疑是站在教改的前沿，绕着时代性、针对性、实效性主攻面临着共同的任务：提高学生的创新思维能力与操作技能。

“数学创新教育”在新课程实施中，我校教师通过集体备课，达成共识，对教材内容进行合理调整和时间调配，设计精讲、泛讲的课题内容及课后学习课题，在教师指导下提出研究学习专题，开展第二次学习革命，使教学在体现课程价值观的同时也迎合新课程需求而开展实施的容课堂教学与课外为一体的“一基?二跨?三放?四回归”的研究型学习模式。

在魏超群教授、罗才忠老师、林先平校长教学理论的指导下，我校课题实验组整整用了两年时间，至2003年12月顺利编写了自己的校本教材《基础与探究》。我校开展的《数学研究性学习》除了具有开放性、自主性、实践性和探索性特点外，还具有以下特征：（详见中学数学研究性学习案例）、校本教材《基础现探究》）。

1、针对性 框架于课堂教学，教师或学生把现有教材组织起来，解决哪一些问题，达到怎样的目的，有什么收获。

2、实用性 课题的研究学习是常规课堂教学的有机延伸与回归、内化。是在改变学生的学习方式中高效地掌握知识，应用知识解决实际问题。

3、层次性 不同年级、不同标准的学生学习小组，提出的问题要求不同，只要朝着这一方向，途径去解决问题，乃至提高。有待解决的问题：

实施“数学创新教学”还局限于基础教材“书本”的范围。加上时间、空间的限制，教育手段滞后，如何在教学双边活动中，师生源于课本，走出课本，使课堂教学有机的延伸、回归、内化，真正以全方位开放的思想贯彻课堂教学，是有待探索的问题。参考文献：

1、《初中数学开放性问题》 作者 张远增等

2、《初中数学探索性问题》 作者 李道州等

3、《初中数学应用问题》 作者 戴再平等

4、《基础?思想?方法》 作者罗才忠、李朝义等

5、《基础与探究》 万宁中学课题组编写