疑似虚假案件管理办法（小编整理）

第一篇：疑似虚假案件管理办法

疑似虚假案件管理办法

第一章 总 则

第一条 为树立安邦保险理赔品牌形象，充分发挥疑案人员重要性，加强疑案人员行为规范化管理，提高疑似虚假案件的调查率和及时处置率，有效降低公司经营风险，特制定《疑似虚假案件管理办法》（以下简称《办法》）。

第二条 本《办法》为疑案管理的纲领性文件，所以疑案管理方面的政策、细则等必须遵循本办法的核心管理思想。

第三条 疑似虚假案件管理要坚持“调查为主，审核为辅”的工作原则，任何案件没有足够的证据不能轻易作拒赔处理。

第四条 本《办法》适用范围包括车险事业部理赔部疑案室以及各级机构疑案处理人员。

第二章 疑案定义及岗位人员定位

第五条 疑似虚假案件简称疑案是指有欺诈嫌疑的案件，具体是指投保人、第三方、被保险人（或受益人）以骗取保险金为目的，以虚构保险标的、编造保险事故或保险事故发生原因、夸大或者人为故意扩大损失程度、故意制造保险事故等手段，致使保险人陷于对保险责任判断的疑惑，而错误的向其支付保险金的案件。

第六条 疑案人员是指从事车险理赔疑案处理的岗位人员，具体包括疑案审核人员、疑案调查人员、疑案法务人员、疑案拒赔人员及欺诈引擎维护人员。

第三章 疑案管理指导思想

第七条 坚持高标准组建疑案队伍人员。针对疑案风险的特殊性，疑案岗位人员必须具备作风素质强、专业技能高、知识面广的要求，疑案岗位人员必须通过总公司考核，采取持证上岗。

第八条 疑案处理必须尊重客观实际，依据法律法规和公司的各项规章制度开展工作。疑案工作的调查、审核以及拒赔处理，应客观公正、有理有据、依法合规。

第九条 坚持主动迅速的原则。由于疑案风险的高危性，疑案的调查取证必须及时高效，力争在第一时间内获取有利证据。

第十条 坚持廉洁自律办公。疑案管理人员在工作过程中，应坚持廉洁自律、克己奉公，坚决杜绝收受贿赂、以赔谋私、贪污腐败等行为。

第四章 疑案工作的组织领导

第十一条 总公司车险事业部理赔部疑案管理室负责全国疑案的统一领导、管理以及考核工作。疑案通道在疑似虚假案件业务处理上实行垂直化管理，各级机构疑案处理人员在总公司疑案管理室授权下处理疑案工作，受其监督、对其负责。

第十二条 各分公司根据工作需要配备专职疑案岗位人员，人力编制不足的机构疑案审核岗由调查岗兼任。

第十三条 原则上要求疑案人员编制以机构日均报案量为基础，但重点三级机构必须配备专职疑案人员，一般三级机构疑案岗由三级机构理赔负责人兼任，具体人员配置按照《理赔资源最优化配置标准》执行。

第十四条 分公司拟录用疑案的人员应报总公司疑案室审批，总公司疑案室同意后按公司招聘流程进行。

第十五条 分公司理赔部负责疑案队伍建设、行为监督以及外部第三方关系的公关维护工作。其中第三方关系管理的费用申报、使用由第三方管理室审批。

第十六条 各级机构疑案岗位人员的调入、调出必须上报总公司疑案管理部门，并得到同意批复，方可进行。人员调动前应做好案件交接工作,确保疑案平台案件的正常处理，未经审批严禁机构随意调整疑案人员。

第十七条 总公司疑案通道根据工作需要有权对各级疑案人员进行临时性的工作调配。

第五章 疑案岗岗位职责

第十八条 疑案审核岗位职责

（一）疑案审核岗人员根据案件情形、事故经过、各环节上的欺诈证据，对案件的处理做出综合判断，如需调查的明确给出处理意见；

（二）根据案件所的触发因子对案件做重点核查，审核案件疑点，判断案件真实性，对因子误伤的案件及时让其恢复到正常案件状态；

（三）保证案件审核时效。第十九条 疑案调查岗位职责

（一）负责疑案的调查取证工作；

（二）复勘事故现场，核实事故真实性，完成《疑案调查报告》；

（三）联系被保险人、司机，调查出险时间、地点、车辆、驾驶员、事故经过；

（四）与交警部门合作，调查是否酒后驾驶，调查事故责任划分情况；

（五）负责对假案或不属保险责任案件进行调查核实；

（六）负责配合公安、司法部门进行打击诈骗保险违法活动；

（七）总、分公司疑案调查人员分权限负责落实总公司提出的调查要求，不得推委拖延,服从工作分配；

（八）及时处理案件，并保证案件办理时效。第二十条 疑案法务岗岗位职责

（一）负责对疑案调查岗、疑案审核岗提出的拒赔报告、证据材料进行审核，从法律、法规适用性角度给出合理意见；

（二）从法律证据的有效性角度指导疑案调查、疑案审核人员完善拒赔证据；

（三）为疑案拒赔提供合理的法律意见。第二十一条 疑案拒赔岗岗位职责

（一）负责对疑案调查岗、疑案审核岗、疑案法务提出的案由、证据等相关内容进行审核；

（二）综合分析疑案的案件性质、调查资料，依据相关法律法规，保险合同条款以及疑案法务的法律意见对疑案作出拒赔判断；

（三）对确认的不属于拒赔案件，给出明确的意见，提交到正常流程。

（四）做好拒赔案件的登记，分析工作，整理拒赔档案。第二十二条 欺诈引擎维护岗位职责

（一）定期评估防欺诈引擎的效果，鉴别欺诈因子的识别能力；

（二）汇整各项可能的欺诈因子信息，并定期更新欺诈因子数目、预测能力和权重；

（三）负责各作业环节的疑案反欺诈工作标准编写；

（四）负责终端操作人员的培训、解答疑难问题；

（五）掌握软、硬指标的地区化差异性，指导各级机构疑案人员完善不同区域的疑案因子设置，构建立体化的疑案因子网。

第六章 疑案工作流程及要求

第二十三条 总、分公公司疑案审核人员，要密切关注各环节触发的欺诈因子，综合利用系统风险提示、两核工作意见等对案件是否属于疑案作出准确判断。以上审核工作必须在8小时内完成。

第二十四条 对排除欺诈情形的误伤案件转一般流程继续处理。对需要进一步调查核实的案件，标示欺诈的类型和可疑点，明确调查方向，用清楚明白的语言一次性给出调查意见转疑案调查处理。

第二十五条 总公司疑案室对机构疑案审核提交的案件应及时给予审核，明确给出疑案处理的指导意见。

对案情重大、情况复杂的疑案，应及时组织总公司调查人员直接介入处理，保证重大疑案的调查质量。

第二十六条 疑案调查要以实地调查、走访收集相关证据为工作重点，调查的过程必须详尽记录，并按要求完成《案件调查报告》的编写，严禁草率行事。

第二十七条 疑案调查人员应在接到调查任务后48小时内对疑案进行实地调查处理。原则上要求对案件真实性和是否属于保险责任的调查应在定损工作完成前结束，但涉及痕迹检验等方面导致车辆不能拆解的除外。

第二十八条 对疑案审核人员退回的案件，分公司疑案调查人应在24小时内对案件进行实地调查并回复处理意见。对总公司提出的调

查要求，应及时给予落实，不得推委拖延。

第二十九条 对经过核实属于拒赔的案件，疑案调查岗、疑案审核岗应将证据材料、调查报告要及时上传理赔系统，并明确处理意见。

第三十条 疑案法务在接到疑案调查、疑案审核提交的拒赔案件后，要及时通过系统明确法律角度的意见，对在法律上不足以采信的证据要及时给于进一步调查意见。以上审核工作必须在4小时内完成。

第三十一条 疑案法务在综合疑案调查、疑案审核、疑案法务各方面的意见后，最终确定案件的性质，对完全构成拒赔的明确意见后系统内作拒赔处理，对不能明确的提交案件正常流程处理。以上审核工作必须在4小时内完成。

第三十二条 赔案拒赔后，应将所有单证材料装订成卷，赔案卷皮加盖“拒赔赔案”印章。按编码单独编号，移交档案部门统一管理。

第七章 考核机制

第三十三条 成功拒赔的案件在向客户寄发拒赔通知书10工作日以后，如客户为提出异议，才能核发拒赔奖金。拒赔奖励标准和申报流程按照《关于对成功拒赔假案赔案奖惩的规定》执行。

第三十四条 针对疑案调查因未按公司规定时效进行调查、审核，致使直接证据无法获取的人员，根据情节轻重情况每案处以300元以下罚款，具体执行金额逐案议定。一个月内连续出现两次者给于调离疑案调查岗位处理。

第三十五条 因案件调查审核处理不认真，不能一次性给出所有调查处理意见，导致案件调查反复或失去证据获取的有效时机，致使假案无法认定或审核过于大意导致假案没有准确识别，根据情节轻重情况每案处以300元以下罚款，具体执行金额逐案议定，一个月内连

续出现两次者并给予调离疑案审核岗位处理。

第三十六条 疑案各岗位对工作怠慢，超过工作要求时效一倍的人员，每案罚款50元；超过规定时效二倍的人员，每案罚款100元，以此类推，每案罚款金额以500元为上线。对工作严重怠慢的责任人，总公司将给予调离工作岗位处理。

第三十七条 总公司将各机构疑案人员定期进行业绩和行为规范性的考评，对业绩突出人员给予表彰，对不合格人员坚决予以淘汰。

第二篇：虚假宣传案件调查终结报告

关于中国移动通信集团XX分公司利用广告对服务作引人误解的虚假

宣传一案的调 查 终 结 报 告

一、发案及立案情况

XX年XX月XX日，我局接一名消费者举报，称其看到中国移动通信集团XX公司的广告“全光宽带进我家，一年只需280”后，以为现在XX移动分公司安装的宽带全部是光纤入户，于是在XX移动缴费安装了宽带，但是安装后却发现XX移动分公司却提供的是铁通ADSL宽带，并不是光纤，该消费者认为XX移动分公司虚假宣传误导消费者，要求工商部门依法查处。经初步调查，该消费者举报属实，根据《工商行政管理机关行政处罚程序规定》第十七之规定，我队于2012年1月5日经报市局批准后立案，并指派XX、XX为本案的承办人。

二、调查经过

立案后，办案人员对XX移动分公司下达了《询问通知书》，对XX移动XX营业厅的店堂广告进行了现场检查，对相关户外广告进行了拍照取证，就对“全光宽带”的理解随机调查了多名消费者，并于2012年2月10日依法对XX移动分公司的授权委托人进行了询问，本案现已调查终结。

三、当事人基本情况

当事人：中国移动通信集团湖北有限公司XX分公司，注册号：4XX，营业场所：XXXXX，负责人：XX，经营范围：经营移动通信业务，IP电话及互联网接入服务等，登记机关：XX市工商行政管理局。

四、违法事实

当事人按照其上级公司的安排，于XXXXX年XX月开始和XX铁通合作，以铁通原有的宽带设备为基础经营互联网宽带接入服务。当事人计划对设备逐步进行升级改造，最终淘汰ADSL宽带接入，实现全部光纤到小区，然后再用以太网方式接入用户终端。上述升级改造计划尚未完成，当事人目前仅仅改造了XX市区60个小区，要将XX市区域全部改造完毕预计还需要一年半时间。

当事人在XXXX年XX月，开展“全光宽带进我家，一年只需280”营销活动，利用户外广告、店堂广告等方式发布大量广告，上述广告

中均有“全光宽带”字样，对其只能在XX小部分区域内具备光纤接入而大部分区域还是ADSL宽带接入的事实未予以明示或说明，足以使消费者误认为当事人提供的宽带接入服务全部是光纤接入。

办案人员于2012年1月4日至1月8日，对不特定的10名消费者进行了调查，消费者一致认为XX移动分公司广告中的“全光宽带”就是说明XX移动分公司所提供的宽带接入全部是光纤接入，并且每年只需要280元的费用，相比其他提供互联网宽带接入服务的运营商是更具吸引力。

上述事实，有以下证据佐证：

1.案件来源登记表一份，证明案件来源；

2.现场检查笔录一份共2页，证明当事人在其营业厅内利用店堂广告宣传“全光宽带”的相关情况；

3.当事人发布的户外广告的照片6张，证明当事人利用户外广告宣传“全光宽带”的相关情况；

4.办案人员对不特定的消费者制作的调查笔录10份，消费者均认为“全光宽带”就是说当事人现在提供的宽带接入服务全部是光纤接入，证明当事人发布广告确实对消费者造成了误导；

5.对当事人授权委托人制作的询问笔录1份共3页，证明当事人利用广告对所提供的服务作虚假宣传的事实；

6.当事人营业执照、负责人身份证复印件各1份，证明当事人身份；

7.当事人负责人授权委托书及被委托人身份证复印件各一份，证明办案人员对当事人的调查合法有效。

五、处罚依据和建议

当事人的行为违反了《反不正当竞争法》第九条第一款：经营者不得利用广告或者其他方法，对商品的质量、制作成分、性能、用途、生产者、有效期限、产地等作引人误解的虚假宣传，应当依据《反不正当竞争法》第二十四条：“经营者利用广告或者其他方法，对商品作引人误解的虚假宣传的，监督检查部门应当责令停止违法行为，消除影响，可以根据情节处以一万元以上二十万元以下的罚款”的规定予以处罚。我们建议对当事人的违法行为给予如下处罚：

1、责令停止违法行为；

2、罚款100000元，上缴国库。

XX市工商局经济检查大队

调查人：

审核：

XXXX年XX月XX日

第三篇：6-案件管理办法

案件管理办法

第一章 总则

第一条 为规范本公司诉讼与非诉讼案件管理工作，依法、及时、高效处理诉讼、非诉讼案件，最大限度地维护公司的合法权益，根据相关法律法规的规定，制定本办法。

第二条 本办法所称诉讼是指本公司及下属子公司（以下合称为“公司”）在经营、管理过程中发生的，以本公司为当事人的各类诉讼及仲裁案件，包括：民事诉讼案件、劳动争议诉讼案件、行政诉讼案件、执行案件、申请复议案件以及各类仲裁案件等。公司以第三人身份参加诉讼的，依照本办法执行。

本办法所称非诉讼是指本公司在经营、管理过程中发生的，以本公司为一方当事人，采取协商、调解（司法机关/仲裁机构主持的除外）等方式解决有关纠纷或争议的法律事务活动。

如无特别约定，本办法所称纠纷案件包括诉讼案件及非诉讼案件。

第三条 诉讼案件直接影响公司的合法权益及声誉，因此公司应本着诚实信用、平等自愿、等价有偿、互惠互利的原则开展经营、管理工作，尽量避免诉讼案件的发生；对发生的诉讼案件应充分重视，及时、妥善处理，有效规避、控制风险，避免造成不应有的损失。

第二章 管理部门、职责、权限

第四条 纠纷案件管理实行业务部门和法务部分工管理、密切配合的原则。纠纷案件发生部门或纠纷案件涉及事项的主管部门是纠纷案件管理的业务部门，法务部是纠纷案件管理的归口部门。

第五条 业务部门的主要职责：

（一）负责提供纠纷案件涉及的事实情况及证据材料；

（二）参与纠纷案件处理讨论；

（三）根据需要承担部分纠纷案件处理事务工作；

（四）负责与纠纷案件相对人的商谈和解工作；

（五）负责协调纠纷案件处理涉及的费用支出及收取（律师费除外）；

（六）建立非诉讼案件工作台账和档案管理制度；

（七）根据纠纷案件处理需要承担的其他工作。第六条 法务部的主要职责：

（一）制定纠纷案件管理制度，并负责组织实施；

（二）牵头负责纠纷案件的司法程序处理；

（三）负责纠纷案件处理涉及的外聘律师费用管理；

（四）会同业务部门制作重大案件专题汇报并供本公司管理层和相关部门阅知；

（五）建立诉讼案件工作台帐和档案管理制度；

（六）负责纠纷案件的报备工作；

（七）签收、发送法律文书（非诉讼案件除外）；

（八）根据纠纷案件处理需要承担的其他工作。

第七条 纠纷案件处理完结前（诉讼案件应在裁决/调解书生效前），案件处理的参与者不得泄露案件的信息内容，坚持保密原则。如违反保密规定，在案件处理过程中泄露公司商业秘密和其他秘密事项的，根据有关法律规定和公司的有关规章制度追究其相应责任。

第八条 具有下列情形之一的纠纷案件为重大案件。对于重大案件，法务部应报有关管理层审批，并形成专题汇报供本公司管理层和相关部门阅知。

（一）涉案标的额为人民币100万元（含）以上；

（二）案件主体或标的涉外（含港澳台），单个劳动纠纷案件除外；

（三）涉及公司整体利益或处理结果对本公司有重大影响；

（四）法务部认定的其他重大案件。

重大案件之外的其他案件为一般案件，对于一般案件，由法务部会同业务经办部门决定，在必要时可报公司管理层审批。

第九条 纠纷案件处理过程中所涉及的法律性文件、合同类文件的出具，按照公司的有关规定履行审批程序。

第十条 各相关职能部门依据法律、法规、规章及本公司的有关规定，按照各自的职责范围参与纠纷案件管理。

第三章 非诉讼案件管理

第十一条 公司各部门在工作过程中，如发现本部门难以处理，需要公司法务部和/或律师提供支持的案件及事项，应积极了解情况并与纠纷对方当事人协商，及时填写《非诉讼案件情况登记表》（见附件一），经部门负责人签署处理意见后，连同纠纷情况说明、相关资料等，报法务部。

业务经办部门应根据法务部的具体要求，提供或补充提供详细的情况说明及资料，以便于及时、有效地采取应对措施。

第十二条 法务部对业务经办部门提交的《非诉讼案件情况登记表》及案件资料进行分析，于3个工作日内提出法律意见或建议，并及时通知业务经办部门，同时督促经办部门妥善处理。在必要时可报请公司管理层批示处理意见。

第十三条 非诉讼案件处理原则上由业务经办部门负责；法务部提供法律服务与支持。对于重大纠纷或疑难法律事务，由法务部联系公司常年法律顾问出具法律意见，作为纠纷处理的参考；或请公司常年法律顾问协助处理。

纠纷处理过程中涉及专业、疑难问题，或需要协调公司其他部门共同处理时，业务经办部门应根据公司相关制度的规定，及时书面上报CEO，由CEO统一协调处理。

第十四条 非诉讼案件发生后，各部门及各所属公司应充分重视并积极处理；杜绝隐瞒不报、推托迟延的情况，避免因纠纷处理不当、不及时而造成不必要的损失。

第四章 诉讼案件管理

第十五条 业务经办部门对需要提起诉讼或仲裁的案件，应提前个工作日（凡涉及到诉讼时效的，最迟应在诉讼时效到期2个月前上报）填写《拟起诉案件审批表》（见附件二），连同相关证据资料、情况说明报法务部。

法务部对《拟起诉案件审批表》及证据资料进行审查，于3个工作日内提出法律意见或建议，必要时报请公司管理层审批，并在3日内将处理意见书面通知案件经办部门。

第十六条 案件经办部门应在收到法务部书面通知后 个工作日内确定案件承办人员，由案件承办人员具体负责诉讼案件的处理。

第十七条 业务经办部门对需要提起诉讼或仲裁案件的时效负责，确保诉讼、仲裁案件在法定的诉讼时效内启动法律程序。

第十八条 确定起诉后，由法务部负责制作诉讼文书，或在必要时将案件材料提交外聘律师，由律师起草，并由其确认。并在确认诉讼文书后7日内，办理完毕立案相关手续。

第十九条 对于公司被动应诉案件，由法务部统一接收法院或仲裁委员会送达的起诉状、仲裁申请、应诉通知书等法律文件。

第二十条 法务部应在收到应诉案件的法律文件后，通知案件所涉及的业务经办部门，并提供诉状或仲裁申请书、应诉通知书等法律文件复印件。

业务经办部门应于收到法务部转发的法律文件后3个工作日内填写《应诉案件情况登记表》（见附件三），备齐相应的证据材料、情况说明，并确定具体经办人，经部门负责人签署处理意见后报法务部。

诉讼案件处理的对接程序及相关诉讼手续办理由法务部负责协调，应在起诉状、仲裁申请、应诉通知书等法律文件送达后7日内办理完毕。

第二十一条 法务部应加强对外聘律师的监督和管理，定期了解案件的进度。与此同时，案件承办人员应积极与律师沟通，如实际情况发生变化，有可能对案件处理产生影响，应尽快通知法务部和律师，以便及时调整诉讼策略。

第二十二条 案件经办部门认为需要提起上诉的案件，应于裁判文书送达后7个工作日内填写《拟上诉案件审批表》（见附件四），连同裁判文书、相关资料报法务部。

法务部对案件经办部门报送的《拟上诉案件审批表》及相关资料进行审查，提出法律意见或建议，必要时可报请公司分管领导审批处理意见。

上诉案件的办理程序，参照本办法关于起诉案件的规定执行。

第二十三条 公司决定不予上诉的案件，法务部应将处理意见及相关裁判文书及时转发相关部门，由相关部门负责裁判文书的履行。

第二十四条 公司申请执行或作为被执行人的案件的审批、办理程序，按照本办法关于起诉、应诉案件的相关规定执行。第二十五条 诉讼案件承办人员在案件办理过程中，应对案件的情况作详尽的了解，有权调查、收集相应的证据材料，公司各部门应全力配合，不得无故推诿、拖延、拒绝。

第二十六条 对于诉讼案件办理过程中所涉及的法律事项，经办人可随时向法务部咨询，由法务部提供法律服务与支持。对于疑难法律问题或重大法律事务，由法务部联系公司常年法律顾问出具法律意见或提供专项法律服务。

对于诉讼案件办理过程中涉及的专项问题，经办部门可向法务部作出书面通报，由法务部协调相关部门或所属公司协同处理，或报请公司领导批示处理意见。

第五章 档案管理

第二十七条 非诉讼案件的具体经办人员应建立案件档案，一案一档。

案件档案包括但不限于：有关案件的合同、协议、票据、往来函件、履行资料等。对于已处理完毕的案件，应在15日内，完成整理订卷，并交本部门档案管理机构存档。第二十八条 诉讼案件的具体经办人应在收到判决/裁定/调解/裁决书后20日内整理归档，并将案卷移交法务部。案卷应包括但不限于：案件受理通知、应诉通知书、起诉状或仲裁申请书、相关证据、答辩状、代理词及判决、裁定、裁决书等。

第二十九条 法务部应及时将诉讼案件案卷交公司档案管理部门归档，并负责对公司的诉讼案件存档情况登记造册备查。

第六章 监督与检查

第三十条 公司各部门应严格按照本办法的规定开展工作；法务部根据本办法的规定对各部门的非诉讼、诉讼案件管理工作进行监督及定期、不定期的检查。凡在检查或日常工作中发现各部门未按本办法的相关规定执行的，有权督促其限期改正。

第三十一条 法务部应对检查工作予以总结，并在检查工作完成后7个工作日内出具工作检查报告，提交公司领导，作为绩效考核的依据。

对于检查中发现的问题与不足，法务部应及时通报相应部门及各所属公司并限期整改。

第七章 问责与考核

第三十二条 公司工作人员如有下列违反本办法的行为，应将相关情况纳入绩效考核。对于未给公司造成损失的，给予批评并限期改正；给公司造成损失的，责令赔偿损失；情节严重的，还应给予处分，直至解除劳动合同；触犯《刑法》的，依法报请有关机关追究刑事责任。

（一）未按照本办法规定的程序及要求办理案件；

（二）在办理案件过程中谋取私利、收受回扣的；

（三）在办理案件过程中拖延、推诿、不予配合的；

（四）违反本办法规定，在案件办理过程中对公司造成不良影响或损失的；

（五）未按照本办法规定及时、准确报告纠纷案件情况的；

（五）其他违反本规定的行为。第三十三条 对于违反本办法第三十二条规定行为的，除给予相关责任人员处分外，相应追究相关部门负责人的管理责任。

第八章 附 则

第三十四条 本办法由公司法务部负责解释。第三十五条 本办法自下发之日起施行。

附件：

一、《非诉讼案件情况登记表》

二、《拟起诉案件审批表》

三、《应诉案件情况登记表》

四、《拟上诉案件审批表》

第四篇：认真查明案件事实 谨防虚假诉讼

认真查明案件事实 谨防虚假诉讼

2012年11月15日，我庭开庭审理了原告张乃传诉被告王寿兴民间借贷纠纷一案。因被告下落不明，本案适用普通程序审理。

原告在诉状中称：2011年10月7日，被告因做煤生意所需，同一日分两次向原告借款，一次300000元，约定于2011年11月10日归还，一次220000元未约定还款日期。被告长期占用原告资金不还，现起诉要求被告归还借款本金，并按银行同期贷款利率支付借款利息。

庭审中，原告的代理律师的陈述也与诉状一致。向法庭提

交的证据仅为两张被告于2011年10月7日同一天出具的借条。未能提供借款已交付的证据。

由于被告未能出庭，对原告提供的证据不能进行质证，本合议庭本着对当事人负责的态度，认真查明案件事实，对借款的来源、用途、交付的时间、地点等具体问题向原告代理律师作出提问，在法庭的提问下，原告代理律师的回答漏洞百出，最后要求打电话向原告本人核实。电话核实后，原告代理律师改陈述案件的事实为：在2011年10月前被告多次向原告借款，2011年10月7日双方经结账，被告尚欠原告借款520000元，被告对其中的300000元认为在2011年11月10日前能归还，故出具了一张借款300000元，定于2011年11月10日归还的借条，另220000元由于一时不能确定归还日期，所以只写了借款220000元的借条，未约定归还日期，2011年10月7日当日被告并未向原告借款。对于诉状及法庭陈述时出现的矛盾，原告代理律师作出的解释是诉状都其代写的，其将本案与另一案混淆了，本案的事实以电话核实后的陈述为准。

对于原告代理律师的解释，合议庭认为本案事实不清，证据不足。并且认为作为一个职业律师出现这种错误，是一种极不负责任的表现，是对法律与事实的不尊重，当庭对其作出了严厉的批评。原告代理律师要求修改诉状的内容，遭到了合议庭的拒绝，原告代理律师当庭撤回了起诉。合议庭认真负责的态度，防止了一件可能为虚假诉讼的案件的发生。

第五篇：中国工商银行诉讼案件管理办法

中国工商银行诉讼案件管理办法

第一章

总则

第一条

为规范全行诉讼案件管理，增强法律风险控制能力，维护工商银行的合法权益，根据有关法律法规及我行有关规章制度，制定本办法。

第二条

本办法所称诉讼案件，是指中国工商银行及其分支机构、直属机构在经营管理活动中发生民事、劳动或行政法律纠纷，需要通过诉讼解决纠纷的事项。

通过仲裁解决纠纷的事项适用本办法。

总行以及境内分支机构、直属机构发生的诉讼案件，按照本办法的规定执行。境外分支机构的诉讼案件管理办法另行规定。

第三条

诉讼案件管理包括以下内容：

（一）直接处理本行发生的诉讼案件；

（二）审批、指导和处理下级行发生的诉讼案件；

（三）审批、选聘、委托诉讼案件代理律师；

（四）组织、协调本行和下级行的案件执行工作；

（五）审核、管理诉讼费用和律师费；

（六）对诉讼案件进行统计汇总、分析论证和调研总结；

（七）检查、指导和考核下级行的诉讼案件管理工作；

（八）与处理诉讼案件有关的其他工作。

第四条

诉讼案件管理的目标是，运用必要的法律手段维护我行合法权益，提高案件的诉讼效益，尽可能避免和减少诉讼案件给我行造成的经济损失和信誉损失。

第五条

总行对分支机构及直属机构（以下简称各级行）的诉讼案件处理权限实行授权管理，纳入法人授权管理体系。

下级行诉讼案件处理权限，由上级行根据该机构的法律风险控制能力、诉讼案件管理水平等因素确定，区别授权，动态监管。

下级行应当根据上级行的授权范围及授权要求管理辖内诉讼案件。超过本行权限的案件，应按规定上报审批，并遵照上级行的批复处理。严禁越权审批或处理案件，严禁以任何形式规避上级行的授权和监督管理。

第六条

各级行应加强诉讼成本核算与控制，以最小的诉讼成本谋取诉讼利益最大化，杜绝不计成本或成本大于效益的滥诉行为。

第七条

各级行应当重视诉讼案件的执行工作，认真做好诉前分析论证及财产保全工作，提高债权受偿率和胜诉执行率。对于生效法律文书确定我行承担的义务，当事行应当及时履行，避免损失扩大。

第八条

对被诉及败诉的案件，当事行应当认真分析原因，总结经验教训，有针对性地改进经营管理制度，防止此类风险再次发生，同时，有关部门应按规定严肃查处内部有关责任人员，惩前毖后，清除隐患。

第九条

诉讼案件管理工作由各级行法律事务部门归口统一管理。法律事务部门和其他有关部门应按照本办法的规定，认真履行各自的职责，相互配合、密切合作，尽职做好与诉讼案件管理有关的各项工作。

第二章

起诉案件的处理

第十条

拟以本行为原告起诉的案件，当事行和有关部门应当事先提交起诉申请和相关资料，报送本行或上级行法律事务部门审批。

第十一条

申请起诉的单位应当在下列时限之前，向法律事务部门提交起诉申请和相关资料：

（一）本案诉讼时效届满前60天；

（二）本案保证期间届满前60天；

（三）与本案相关的其他法定期间届满前30天。

第十二条

起诉申请应当详细陈述本案的具体情况和起诉理由，并对债务人有无财产可执行做出分析和说明。

下列资料应当与起诉申请一并提交法律事务部门：

（一）全部合同、借据、会计凭证、债权具体数额及相关证据资料；

（二）诉讼时效是否连续及相关证明；

（三）债务人（含担保人）的现状和债务履行能力；

（四）抵押物或质物的现有状况、价值及权属关系证明；

（五）债权债务变更材料；

（六）已经采取非诉讼手段清收的情况及效果；

（七）与本案有关的其他资料。

案件资料不完整或有缺陷的，法律事务部门可要求申请起诉的单位予以补充，有关单位有责任及时补充、完善案件资料。

第十三条

法律事务部门收到起诉申请和相关资料后，应及时对案件事实和起诉理由进行审查，同时按照本办法的规定进行诉前论证。

第十四条

诉前论证应当以审查案件事实和起诉理由为基础，重点对下列因素进行研究和分析：

（一）案件法律关系及定性；

（二）现有证据的充分性及证明效力；

（三）诉讼成本分析；

（四）诉讼风险及诉讼结果预测；

（五）诉后执行情况预测；

（六）分拆诉讼标的可行性；

（七）采取非诉讼手段清收的可能性；

（八）选择最适合的法律手段。

第十五条

根据诉前论证的结果，法律事务部门应提出起诉审查意见。对于不同意起诉的案件，应当说明理由并退回申请单位另行研究解决办法；对于同意起诉的案件，应当按照规定的程序和权限进行审批。

第十六条

凡是超过本级行审批权限的案件，应当先按照本办法的规定履行行内起诉审查和诉前论证手续，然后以行文报送上级行审批。

报送上级行审批的文件应当包括下列内容：

（一）案件事实及诉前论证；

（二）本行处理意见及理由；

（三）需要上级行批准的事项。

第十七条

下级行报送审批的案件，由上级行法律事务部门负责审批。对事实不清楚、材料不齐全、诉前论证不充分的案件，上级行可要求下级行予以补充后再进行处理；对于情况紧急的案件，可先予口头答复，随后正式批复。

第十八条

经上级行批准起诉的案件，下级行应当在收到批复30日内提起诉讼；超过时间未起诉的，应当在15日内书面向上级行报告未起诉原因，并取得上级行同意；否则，上级行原先做出的批复自动失效，下级行如果继续诉讼，应当重新上报审批。

第十九条

凡报经上级行审批同意起诉的案件，下级行应及时向上级行报告案件审理情况。法律文书生效后，应当在20日内将诉讼结果、执行措施书面报告上级行。

第二十条

对一审判决不服，拟上诉的案件，按照本办法第十四条、第十五条、第十六条、第十七条、第十九条的规定执行。

对终审判决不服，拟申请再审或提起抗诉的案件，按照本办法第十条、第十四条、第十五条、第十六条、第十七条、第十九条的规定执行。

第二十一条

作为原告提起诉讼，应当根据债务人（含担保人）可供执行财产状况以及抵（质）押物状况，合理确定诉讼目标和标的金额，制定周密、可行的诉讼方案，不得盲目诉讼。

第二十二条

经审批决定起诉的案件，由法律事务部门负责处理相关诉讼事务，委派本行法律事务人员代理诉讼或与相关部门人员共同代理诉讼，也可根据实际需要聘请律师代理诉讼。

法律事务部门或外聘律师在办理诉讼案件事务时，有关部门应当予以配合和支持，及时提供与案件有关证据和其它资料，并根据需要参与案件诉讼工作。

第二十三条

案件起诉以后，当事行及有关部门应当及时了解有关信息，适时调整诉讼策略，努力实现诉讼目标，争取最有利的诉讼结果。

第二十四条

对重大、疑难的案件，当事行可请求上级行给予指导和支持。对特别重大的案件，上级行可以组成专家顾问团，以会议研讨、现场指导、异地协调等方式，帮助下级行做好诉讼工作。

第二十五条

有下列情形之一的案件，经二级分行或其上级行风险管理委员会审议决定，不予起诉：

（一）借款人、担保人均依法宣告破产、关闭、解散，我行尚有未能收回的债权；

（二）借款人死亡或依法宣告失踪、宣告死亡，我行依法对其财产或者遗产进行清偿，并对担保人进行追偿后未能收回的债权；

（三）借款人和担保人虽未依法宣告破产、关闭、解散，但已完全停止经营活动，被县级以上工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照，且无财产可执行，我行尚有未能收回的债权；

（四）借款人对我行负有多份债务，其中一份债务已申请强制执行且无效果，其他债务既无法履行，也无偿债担保；

（五）借款人或担保人无财产可执行；

（六）没有胜诉的可能、胜诉后收回资产可能性很小、诉讼成本大于诉讼效益或者单纯为了保持诉讼时效而起诉的；

（七）有其他不能起诉的因素。

第二十六条

依本办法规定不予起诉的案件，当事行应当根据具体情况采取非诉讼方式继续追偿，或依法进行债权转让、重组和处置。不予起诉的案件形成的损失，可根据行内有关规定予以核销处理。

第三章

被诉案件的处理

第二十七条

以本行为被告或第三人的被诉案件，由法律事务部门负责管理。

第二十八条

法律事务部门接到法院被诉通知后，应立即对案件进行研究分析，向有关部门了解或收集相关的情况、证据和资料，制定应诉方案。有关部门应积极协助提供资料、证据，配合做好应诉工作。

应诉方案应包括以下内容：

（一）案件事实情况；

（二）结合案件事实对本案风险进行客观、详细的分析论证；

（三）结合与该案有关的确定或不确定因素，对本案诉讼结果进行合理预测；

（四）本案的诉讼策略及相关工作安排。

第二十九条

对于超过本行处理权限的被诉案件，当事行应当首先按照本办法第二十八条规定做好应诉准备，并于接到应诉通知后15日内逐级报送至有审批权的上级行审批。

报批文件内容应包括：案件基本事实、应诉方案、费用预算、诉讼结果预测、诉讼代理事宜的具体安排等。

第三十条

对本行确实存在过错且有可能败诉的被诉案件，当事行应当主动通过协商、和解等方式，化解诉讼风险，尽可能减少实际损失。

第三十一条

被诉案件的相关诉讼事务处理工作，按照本办法第二章的有关规定执行。

第三十二条

被诉案件败诉后，当事行应逐案做出败诉案件分析报告。对法院判决裁定所确认的基本事实、法律关系的定性、法律适用及判决结果等相关内容的合法性及合理性进行分析，对案件暴露的内部风险隐患、管理漏洞等进行分析总结，提出并落实改进措施，防止再次发生此类被诉案件。

第三十三条

各级行应按月向上级行报告被诉案件情况。

一级（直属）分行应在每月7日前向总行报告上月辖内新发生的被诉案件情况，同时填报《被诉案件统计表》，并将被诉标的金额超过百万元的个案应诉方案一并作为报告附件。被诉案件情况报告包括：新发生的被诉案件总体情况及百万元以上被诉个案情况。

第三十四条

被诉案件情况报告中的百万元以上被诉个案情况应包括以下内容：

（一）涉案当事人名称及诉讼地位；原告的诉讼理由、依据的事实、具体诉讼请求、诉讼标的金额；案件受理法院、应诉通知送达时间、证据交换时间、首次开庭时间；已经查明且有证据支持的事实；

（二）根据现行法律法规、我行规章制度的有关规定及相关法学理论，结合已经查明的案件事实，对本案风险进行客观、详细地分析；在此基础上，结合与该案件有关的确定或不确定因素，对本案诉讼结果进行初步预测；

（三）对该案被诉原因及相关业务操作中存在的问题进行分析，提出有关的风险防范建议；

（四）已经或准备采取的应诉措施。

第三十五条

一级（直属）分行应按月向总行报告的百万元以上被诉个案包括：

（一）单笔被诉标的金额100万元或等值外币（含）以上的案件；

（二）在60天内相同原告以相同或相似诉讼理由起诉我行，诉讼标的金额合计超过100万元或等值外币（含）的案件；

（三）在60天内不同原告以相同诉讼理由起诉我行，诉讼标的金额合计超过100万元或等值外币（含）的案件。

总行可根据具体情况对一级（直属）分行应向总行报告的被诉案件标的金额标准进行调整。

第三十六条

上级行应根据下级行被诉案件的发案数量、涉案标的、诉讼结果等因素，确定重点监测行名单，采取现场检查、指导等方式，督促其减少被诉风险和损失。

第四章

生效法律文书的执行

第三十七条

以我行为原告获得胜诉的案件，债务人在生效法律文书规定的期限内未履行义务的，当事行应当在法定期限内及时申请执行。

第三十八条

当事行应根据对被执行人可供执行财产的调查掌握情况，灵活采取执行措施，努力提高执行效果；同时，主动做好与法院、地方政府及有关部门的沟通协调工作，积极探索多种途径执行胜诉法律文书。

第三十九条

当事行应注重现金执行工作，想方设法查找被执行人的现金财产，尽可能扩大现金执行成果。

第四十条

对异地执行的案件，当事行可请求我行当地分行给予协助，也可以请求上级行对有关工作予以协调，当地分行应积极配合。

第四十一条

对于以我行为被告或第三人且败诉的案件，当事行应主动与法院或对方当事人沟通，通过采取执行和解、债务抵销等措施，尽可能减少实际损失，防止损失扩大或被强制执行。严禁发生因拖延履行生效法律文书导致上级行被变更为被执行人或增加对外赔付损失等现象。

第四十二条

当事行履行败诉义务后，应及时采取诉讼或非诉讼手段，依法向相关债务人或第三人追索，尽可能挽回我行损失。

第四十三条

对确有错误的败诉生效判决，当事行可采取申请再审、提请抗诉等法律救济手段，维护我行合法权益。

第五章

外聘律师管理

第四十四条

处理诉讼案件及有关的法律事务，可以根据实际需要聘请律师进行代理。

各级行可采取适当的措施鼓励本行法律人员代理诉讼案件，以节约诉讼成本。

第四十五条

外聘律师由法律事务部门归口管理，行内其他部门不得自行外聘律师。

按规定由上级行审批的诉讼案件，其代理律师应由上级行审批同意或聘请。未经上级行审批同意，当事行不得自行外聘律师或与律师签订协议，也不得先行向律师支付任何形式的费用。

第四十六条

外聘律师管理工作应当遵循以下原则：

（一）集体决定、择优选聘；

（二）标准统一、公开透明；

（三）节省费用、控制成本；

（四）全程监督、动态考评。

第四十七条

各级行应成立外聘律师评审小组。评审小组设在法律事务部门，法律事务部门可根据工作需要吸收相关部门人员参加。

外聘律师评审小组的主要职责如下：

（一）审定诉讼案件的外聘律师人选；

（二）审定外聘律师的代理费用和代理方案；

（三）审定本行的《外聘律师资料库》；

（四）监督、考评外聘律师。

外聘律师评审小组采取集体审议、投票表决的方式决定有关事项。

第四十八条

本行人员在聘用律师过程中应当清正廉洁、奉公守法，严禁以权谋私、损公肥私或幕后交易等违法违纪行为，严禁利用工作之便为本单位或他人谋取不正当利益。

第四十九条

外聘的执业律师应当按照下列标准择优选聘：

（一）具有良好的职业道德；

（二）具有较高的法律专业技能；

（三）具有丰富的金融法律实务经验；

（四）具有较强的协调沟通能力；

（五）具有较为突出的执业业绩。

第五十条

各级行可参考当地法律服务市场公认的评价方法、本行与外聘律师的合作经验以及对律师的考评记录，择优形成外聘律师资料库，作为备选的合作对象。

第五十一条

聘请律师代理诉讼，原则上实行风险代理，将律师代理费用同诉讼结果及执行结果挂钩，督促外聘律师尽职代理。

外聘律师确定后，应当与其签订代理协议，并约定律师的保密义务。

第五十二条

在律师代理诉讼过程中，当事行应及时与律师沟通情况，研究诉讼对策，对律师工作进行全程监督，并做出评价。对未尽职履行职责或者因工作失误给我行造成损失的代理律师，应依法追究其法律责任。

第六章

诉讼费用及成本管理

第五十三条

各级行应当按照节约诉讼成本、保证合理需要的原则，采取单笔授权与总量控制相结合的方式，加强本行诉讼费和律师费的管理。

第五十四条

拟起诉的案件，事前应详细估算诉讼费用，科学预测诉讼结果和执行结果，确保通过诉讼至少可以收回诉讼费垫款。

诉讼费用的列支根据行内有关规定执行。律师费用据实列支，不得在诉讼费垫款科目核算。

第五十五条

凡未按本办法规定履行审批手续的诉讼案件，相关的诉讼费用一律不得在诉讼费垫款科目列支。

第五十六条

以我行为原告起诉的案件，胜诉执行后收回的现金或资产变现后收回的现金，应当首先冲抵相关诉讼费用垫款，再依次冲减债权本金、表内应收利息和表外应收利息。

第五十七条

被诉案件败诉后形成的经济损失，各级行应当在两年内予以消化解决，不得长时间挂账。

第七章

诉讼案件统计分析和档案保管

第五十八条

各级行应当根据本办法的规定，认真做好诉讼案件的统计分析和档案保管工作。

第五十九条

各级行应依托中国工商银行诉讼案件管理系统（以下简称案件系统），及时录入诉讼案件信息，确保诉讼案件各项指标统计结果的真实性、准确性。

第六十条

各级行应当为案件系统配备系统管理员或系统操作人员。

系统管理员负责案件系统的管理和维护，主要职责如下：

（一）负责本行用户管理，为用户设置操作权限及密码；

（二）处理系统出现的各种故障，调查分析故障原因；

（三）负责系统使用、维护和故障情况的统计，定期进行分析，向上级行提出改进建议。

系统操作人员负责案件系统的具体操作，主要职责如下：

（一）建立诉讼案件台账；

（二）在法院起诉案件受理通知、被诉案件应诉通知或裁定送达本行3日内，及时、准确地将案件信息录入系统；

（三）及时向本行系统管理员报告操作故障，协助做好系统维护工作。

第六十一条

各级行应当制定系统操作规程，保证系统运行的安全性，防止系统被非法使用、数据丢失及非法改动。

第六十二条

各级行应当对本行诉讼案件各项数据的真实性、准确性负责。经审核无误录入的数据，系统操作人员不得擅自修改和删除。录入内容确实有误的，必须按照系统提供的方法加以改正。

第六十三条

各级行应建立诉讼案件统计分析制度，定期对本行诉讼案件的特点、原因以及诉讼案件暴露出来的业务风险点和管理漏洞等进行研究分析，有针对性地提出预防和改进建议。

诉讼案件统计分析实行半年报制度。各一级（直属）分行应于每年7月20日和次年1月20日前向总行报送《诉讼案件统计分析报告》和《被诉案件分析报告》。

第六十四条

各级行应建立诉讼案件档案管理制度，及时归集各种档案资料，保证诉讼案件原始资料真实完整。案件资料在诉讼过程中由承办人负责管理，结案后，除重要凭证原件退回有关业务部门外（可留存复印件），全部案件资料应及时移交本行档案管理部门集中保管。

第八章

奖 惩

第六十五条

各级行法律事务人员运用法律手段清收资产、挽回或避免损失、节省律师代理费及相关诉讼费用，应当给予奖励。各一级分行、直属分行可以根据本行实际情况制定具体奖励办法，并报总行备案。

第六十六条

发生下列情形，应根据行内有关规定严肃处理，并追究相关部门和人员的责任：

（一）违反诉讼案件授权管理规定，越权审批、瞒案不报；

（二）违反规定擅自外聘律师；

（三）因工作失误造成诉讼证据材料丢失、灭损或超过诉讼时效，导致案件败诉；

（四）案件胜诉后未及时申请执行，导致超过申请执行时效，造成损失；

（五）隐瞒案件实情，导致诉讼不利，造成损失或不良影响；

（六）败诉后拖延履行生效法律文书，导致上级行被变更为被执行人或增加对外赔付损失；

（七）违反案件系统管理规定，录入数据不实、擅自修改或删除系统内容，造成不良后果。

第九章

附则

第六十七条

本办法由总行负责解释和修改。

第六十八条

本办法自印发之日起施行。此前的有关规定与本办法不一致的，以本办法为准。原《中国工商银行经济纠纷案件管理办法》（工银发[2001]46号）废止。

抄

送：各一级分行营业部，三峡、苏州分行，各数据中心，软件开发中心。行内发送：各部室。

中国工商银行办公室

2004年9月21日印发

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