加强票据业务监管 防范风险课后测试[优秀范文5篇]

第一篇：加强票据业务监管 防范风险课后测试

加强票据业务监管 防范风险课后测试

多选题

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1、银监会对票据业务管理的风险提示（）（20 分）

A票据同业业务专营治理落实不到位。B通过票据转贴现业务转移规模，消减资本占用。C利用承兑贴现业务虚增存贷款规模。D与票据中介联手，违规交易，扰乱市场秩序。

正确答案:A B C D 

2、以下属于票据业务内部风险的是（）（20 分）

A使用变造、伪造票据、“克隆票”、作废票据，骗取银行资金。B内部人员直接参与作案。C业务人员经验不足，识假辨假能力不够。D内控制度不严。

正确答案:B C D 

3、票据同业业务专营治理落实不到位，体现在（）（20 分）

A票据专营不彻底，不同程度的存在未实行专营部门集中审批，分支机构办理同业票据业务；

B会计处理不集中； C未对同业票据交易对手实行名单制管理； D违规办理商业承兑汇票买入返售业务。

正确答案:A B C D 

4、通过票据贴现转移规模，消减资本占用，表现在（）（20 分）

A利用卖断+买入返售+到期买断；假买断+假卖断

B附加回购承诺等交易模式 C假卖断真出票

D帮助他行在月底代持，调节信贷规模；

正确答案:A B C D 

5、利用票据贴现虚增信贷规模，主要体现在（）（20分）

A部分银行通过滚动签发承兑汇票，以票吸存，虚增资产负债规模； B以贷款、贴现资金做保证金，开票，虚增存款；

C通过人为倒换业务类型，提增中间业务收入，虚增业绩。D担保评估、贷款审查和审批、放款

正确答案:A B C

第二篇：票据业务风险防范课后测试

票据业务风险防范课后测试

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测试成绩：70.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题

1.应在背书第一格盖章的是？ √

A 出票人

B 收款人 C 承兑行 D 贴现行 正确答案： B

2.票据的哪个性质能够最大限度地保障和促进其流通？ × A 要式性 B 有价性 C 文义性

D 无因性 正确答案： D 多选题

3.票据基础关系具体是指票据的什么关系？ √

A 原因关系

B 资金关系

C 预约关系 D 支付关系 正确答案： A B C 判断题 4.基础关系优先于票据关系 √ 正确 错误 正确答案： 错误

5.丢失票据的持票人在办理完“挂失止付”后就已经使票据权力得到了消灭 √

正确

错误 正确答案： 错误

6.《票据法》规定了票据具有优先受偿权 √

正确

错误 正确答案： 正确

7.贴现凭证的样式是由各家银行自行设计的 √

正确

错误 正确答案： 错误

8.支付结算功能是票据业务最基本的功能 √

正确

错误 正确答案： 正确

9.票据的原因关系存在于接受票据的当事人之间，但票据如经转手，其原因关系必然断裂。×

正确 错误 正确答案： 正确

10.出票包括“开出”和“交付”两个环节 ×

正确

错误 正确答案： 正确

第三篇：加强票据业务监管 防范风险

1、银监会对票据业务管理的风险提示（）（20 分）

A

票据同业业务专营治理落实不到位。

B

通过票据转贴现业务转移规模，消减资本占用。

C

利用承兑贴现业务虚增存贷款规模。

D

与票据中介联手，违规交易，扰乱市场秩序。

正确答案:A B C D

2、以下属于票据业务内部风险的是（）（20 分）

A

使用变造、伪造票据、“克隆票”、作废票据，骗取银行资金。B

内部人员直接参与作案。

C

业务人员经验不足，识假辨假能力不够。

D

内控制度不严。

正确答案:B C D

3、票据同业业务专营治理落实不到位，体现在（）（20 分）

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A

票据专营不彻底，不同程度的存在未实行专营部门集中审批，分支机构办理同业票

据业务；

B

会计处理不集中；

C

未对同业票据交易对手实行名单制管理；

D

违规办理商业承兑汇票买入返售业务。

正确答案:A B C D

4、通过票据贴现转移规模，消减资本占用，表现在（）（20 分）A

利用卖断+买入返售+到期买断；假买断+假卖断

B

附加回购承诺等交易模式

C

假卖断真出票

D

帮助他行在月底代持，调节信贷规模；

正确答案:A B C D

5、利用票据贴现虚增信贷规模，主要体现在（）（20分）

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A

部分银行通过滚动签发承兑汇票，以票吸存，虚增资产负债规模；

B

以贷款、贴现资金做保证金，开票，虚增存款；

C

通过人为倒换业务类型，提增中间业务收入，虚增业绩。

D

担保评估、贷款审查和审批、放款

正确答案:A B C

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第四篇：票据业务风险评估课后测试答案

票据业务风险评估课后测试答案

1.商业汇票贴现期限自贴现之日起至汇票到期日止，一般情况下最长期限不超过: √

A 3个月

B 5个月

C 6个月

D 一年

正确答案： C 2.下列选项中不属于票据业务种类的是： √

A 商业汇票承兑

B 商业汇票转承兑

C 商业汇票转贴现

D 商业汇票贴现

正确答案： B 3.形成企业存款，从而增加贴现企业的开户银行的存款、贷款和存款衍生功能的环节是： ×

A 汇票首次办理贴现后，贴现银行向企业支付资金

B 汇票的开出时

C 汇票在企业间的背书转让期间

D 汇票到期时

正确答案： C 4.下列不属于承兑业务的主要风险的是： √

A 承兑申请人的经营状况

B 项目现金流的可预测性

C 可实施的担保利益

D 可靠参与方的资信增级

正确答案： A 5.下列不属于贴现业务中操作风险防范措施的是： √

A 票面审查

B 票据查询

C 经办人员资格审查

D 授信审批

正确答案： D 6.商业汇票承兑业务基本流程中，调查评价阶段的主要任务不包括： √

A 客户调查评价

B 业务调查评价

C 汇兑数额评价

D 担保评价

正确答案： C 7.客户除了需要提交一般信贷业务要求的客户、业务、担保有关材料外，还必须提交的其他重要资料中不包括： √

A 商业汇票承兑业务申请书

B 客户资信及财务证明

C 基础交易合同的原件及复印件

D 连续申请承兑的企业的上一次商品、劳务交易已履行的证明

正确答案： B 8.下列不属于负责商业汇票贴现业务审批部门重点审查的内容是： √

A 承兑人的资信是否发生变化或是否有无理拒付行为

B 信贷经营部门送交的材料是否正确、完整、合规

C 贴现申请人资格和条件是否具备

D 调查人对申请人的评价分析是否准确合理

正确答案： A 9.资信状况审查中，在以客户评价报告为中心进行审查时关注的方面不包括： √

A 组织机构 B 财务结构

C 资金核算方式

D 资信状况

正确答案： D 10.贴现票据审查风险，除在商业汇票承兑业务中的真实贸易背景审查风险外，其他方面中不包括的是： √

A 合法持票人审查风险

B 贴现票据真实性风险

C 贴现票据查询风险

D 贴现后承兑人兑付风险

正确答案： D 判断题

11.按照贴现利息支付人的不同，可将商业汇票贴现分为卖方付息贴现、买方付息贴现和协议付息贴现。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

12.银行间办理转帖现业务，转帖现在总体上会衍生出新的存款。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

13.票据业务的信用创造和存款衍生功能主要来源于汇票开立和贴现环节。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

14.汇票在企业之间的背书转让与银行的存款、贷款和存款衍生功能有直接影响。此种说法： √

正确

错误 正确答案： 错误

15.防范保证金账户管理风险的主要措施是对保证金分账管理。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

第五篇：票据业务及其风险防控课后测试

票据业务及其风险防控课后测试

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测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！

单选题

1.票据权利因票据的()得以产生。√

A 出票

B 背书

C 保证

D 转让

正确答案： A 2.将商业汇票划分为商业承兑汇票和银行承兑汇票是根据()。A 承兑人的不同

B 付款人的不同

C 签发人的不同

D 收款人的不同

正确答案： A 3.办理同城票据查询时，应由()一同前往承兑行办理。√

A 票据查询人员客户经理和客户

B 两名客户经理

C 客户经理和客户

D 客户经理和票据查询人员

正确答案： C 4.持票人对票据出票人和承兑人的权利自()起两年。√

A 到期日

B 出票日

√

C D 承兑日

背书日

正确答案： A 5.票据上大、小写金额不一致时，票据()。√

A B C D 票据无效

行为无效

依数额较小者为准

以数额较大者为准

正确答案： A 多选题

6.进行转贴现卖出时应该()。√

A B C D 双人前往

利率不能超授权

金额不能超授权

行踪要保密

正确答案： A D 7.票据融资按交易对手划分为（）。√

A B C D 贴现

转贴现

回购

再贴现

正确答案： A B D 8.以下表述正确的是()。√

A B C 汇票中的付款人承担必须付款的义务

汇票中的付款人是否承担付款义务，取决于是否做出承兑行为

付款人是否承兑，完全由自己决定 D 付款人与出票人之间没有资金关系，就不能进行承兑

正确答案： B C 9.票据的主要功能包括()。√

A B C D 支付功能

信用功能

结算功能

融资功能

正确答案： A B C D 10.票据关系的特点包括()。√

A B C D 是一种独立的债权债务关系

基于票据行为而产生

是一种无因性法律关系

属于民法关系

正确答案： A B C 判断题

11.商业银行的专家认为：票据业务能够产生比同期短期贷款更优的综合收益。√

正确

错误

正确答案： 正确

12.目前国内票据市场上交易工具包括本票、汇票、支票。√

正确

错误

正确答案： 错误

13.商业汇票的付款期限，最长不得超过9个月。√

正确

错误 正确答案： 错误

14.转让票据上的权利需通知债务人，让与人只要按照规定的程序，把票据按照合规的背书交给受让人，债权的转移遂告成立。√

正确

错误

正确答案： 错误

15.由企业承兑的票据称作商业承兑汇票，由银行承兑的汇票称作银行承兑汇票。正确

错误

正确答案： 正确