银行营业场所风险等级和防护级别的规定

第一篇：银行营业场所风险等级和防护级别的规定

银行营业场所风险等级和防护级别的规定

(GA38-2004)本标准是对GA38—1992《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》的修订。

本标准对GA38—1992修订的主要内容如下： ——对原标准的章节和内容作了较大调整，取消了原标准中有关管理内容的章节;——将原标准中划分的四个风险等级和相应的防护级别改为三个风险等级和相应的防护级别;——将原标准中划分风险等级的表达方式由表格改为文字描述，使风险等级的划分明了、易于操作;——对近年来在银行营业场所采用的新设备、出现的新业务项目，如自动柜员机(ATM)、自动取款机(CDM)、自动存取款机(CRS)。

中华人民共和国公共安全行业标准GA 38-2004

代替GA38-1992

Regulations on level of risk and classification of protection for banking

business place

2004-09-22发布 2004-12-01实施

中华人民共和国公安部 发布

前 言

本标准的全部技术内容为强制性。

——原标准仅要求在现金出纳柜台上方设置金属或其他材料的坚固防护栏，本标准要求安装具有防弹、防暴、防爆功能的透明防护板。透明防护板可以是防弹复合玻璃，也可以是其他材质;

——原标准对业务库未予明确定义, 本标准引用了JR/T0003-2000中业务库的定义。

本标准自实施之日起，同时代替GA38-1992。

本标准由中华人民共和国公安部治安管理局提出。

本标准由全国安全防范报警系统标准化技术委员会(SAC/TC 100)归口。

本标准由公安部治安管理局、公安部第三研究所、全国安全防范报警系统标准化技术委员会秘书处、中国人民银行保卫局、中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、上海迪堡安防设备有限公司、上海三利数字技术有限公司共同起草。

本标准主要起草人：谢平、袁鹤、顾岩、鲍世隆、施巨岭、杨兰平、史奇中、刘玉成、邓慕琼、熊自立、徐志伟、滕云海。范围

本标准对银行营业场所的风险等级及其相应的防护级别作出了规定，是确定银行营业场所风险等级和采取相应防护措施的依据。本标准适用于新建、改建和扩建的银行、信用社、邮政储蓄营业场所。其他金融机构的营业场所可参照执行。规范性的引用文件

下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单(不包括勘误内容)或修订版均不适用于本标准;然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是未注明日期的引用文件，其最新版本适用于本标准：

GB 17656 防盗安全门通用技术条件

GA/T73 机械防盗锁

GA165 防弹复合玻璃

JR/T0003-2000 银行金库 术语和定义

下列术语和定义适用于本标准。3.1 银行营业场所

Banking Business Place

各银行机构办理现金出纳、有价证券业务、会计结算业务的物理区域。包括营业厅(室)、与营业厅(室)相通的库房、通道、办公室及相关设施。3.2 风险等级

Level of Risk

银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危害程度。3.3 防护级别

Classification of Protection

为保障银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等的安全，银行机构对不同风险等级营业场所采取的相应安全防范措施的程度。3.4 透明防护板

transparency bulletproof flat

以各种满足防护要求的透明板材或其组合构成的、限制尺寸的平板，用以组成防护屏障的透明部分。3.5 业务库

commercial vaults

指银行机构为办理日常现金收付业务而设立的现金保管库房。其保管的现金是为保证正常营业的准备金，是银行营运资金的组成部分。它经常处于有收有付的周转状态，属于流通中货币的一部分。3.6 自动柜员机

(简称ATM)Automatic Teller Machine

银行提供给客户用于自行完成存款、取款和转帐业务的设备。3.7 自动存款机

(简称CDM)Commercial Deposit Machine

银行提供给客户自行完成存款业务的设备。3.8 自动存取款机

(简称CRS)Commercial Reverse System 银行提供给客户自行完成存、取款业务的设备。3.9 自助银行

Self Service Bank

银行机构设立的电子化无人值守营业场所。由客户使用银行提供的自动柜员机、自动存款机等自助设备，通过计算机、网络通信等信息技术支持，客户可自行完成取款、存款、转帐、和查询等金融服务。3.10 安全柜员系统

(简称STS)Security Teller System

柜员和客户间采用音视频技术和安全传递装置，完成银行业务交易的一套综合安全设施。3.11 数字录像设备

(简称DVR)Digital video record equipment

利用标准接口的数字存储价质，采用数字压缩算法，实现视(音)频信息的数字记录、监视与回放，并可带有系统控制功能的视频设备或视频网络传输与监控的设备。风险等级

4.1 风险等级的划分

营业场所风险等级分为三个级别，由低到高为：三级风险，二级风险，一级风险。

4.1.1具备下列条件之一的营业场所定为三级风险单位：

a)设在乡、镇(村庄)、农牧区、山区或机关、院校、部队、工厂等企事业单位内部的营业场所;

b)现金出纳柜台不超过2个(含2个)的营业场所;

c)设有现金保管点，存放现金5万元(含5万元)以下的营业场所。

4.1.2 具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位：

a)设在县(含县)以上城市、城乡结合部的营业场所;

b)与业务库相连，库存现金余额不足80万元的营业场所;

c)现金出纳柜台不超过5个(含5个)的营业场所。

4.1.3 具备下列条件之一的营业场所定为一级风险单位：

a)与业务库相连，库存现金余额80万元(含80万元)人民币以上的营业场所;b)现金出纳柜台6个(含6个)以上的营业场所。

4.1.4 风险部分

a)离行式ATM、CDM、CRS等;

b)离行式自助银行。防护级别

5.1 防护级别的划分

银行营业场所安全防护的级别分为三级，由低到高为：三级防护、二级防护、一级防护。

5.2 防护级别的确定

5.2.1 防护级别的确定，原则上应与风险等级相对应。即三级风险单位应达到三级防护要求;二级风险单位应达到二级防护要求;一级风险单位应达到一级防护要求。

5.2.2 银行机构也可根据安全防护的需要，结合营业场所的营业规模、现金收付量、周边治安环境、公安机关应急能力等因素对防护级别进行高配，即对风险等级低的营业场所配备高于其对应防护级别的防护设施。5.3 三级防护要求

5.3.1 银行营业场所与外界相通的出入口应安装坚固的金属防护门或防盗安全门，防盗安全门应符合GB17656的要求。金属防护门的锁具应符合GA/T73的要求。

5.3.2 银行营业场所二层(含二层)以下窗户应安装金属防护栏等防护设施。5.3.3 银行营业场所外围有围墙的，应设置防止爬越的障碍物或周界报警装置。

5.3.4 现金出纳柜台应采用砖石或钢筋混凝土等结构。柜台高度应≥800㎜、宽度应≥500㎜。

5.3.5 现金出纳柜台上方应安装透明防护板，其宽度应≤1800㎜，高度应≥1500㎜，单块面积不大于4mm2。透明防护板以上未及顶部分应封至顶部或封至离地3500mm处。采用二块透明防护板错位交接时，外层朝下，交接部位长度应≥100mm，两块透明防护板的间隙应≤20㎜。透明防护板不允许开孔，柜台内外需要通话时可加装通话设施。

5.3.6 现金业务柜台的台面应设置300mm(长)×200mm(宽)×150mm(高，以槽底计算)底部为弧形的收银槽。

5.3.7 现金业务区的出入口应安装防尾随用缓冲式电控联动门。门体上有透明屏障的，应采用透明防护板。安装防弹复合玻璃的，防弹复合玻璃应符合GA165的相关要求。门体上的锁具应符合GA/T73的要求。

5.3.8 现金业务区应安装不少于2路独立防区的紧急报警装置。紧急报警装置应能立即向公安110报警服务台报警，同时应启动现场声、光报警装置。紧急报警装置应安装在隐蔽位置，且便于操作和维修。

5.3.9 紧急报警线路上一般不应挂接电话机、传真机或其它通讯设备。如挂接此类设备，系统须具有抢线发送报警信号的功能。

5.3.10 实行安全柜员制的营业场所应安装视频安防监控装置，应能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征。视频安防监控装置还应能够实时监视营业场所内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别进出人员的体貌特征。安防系统记录资料的保存期不应少于30天。

5.3.11 现金业务区采用安全柜员系统时，安全柜员系统的视频部分应符合5.3.10的要求。

5.3.12 银行营业场所应设卫生设施，配置自卫器材、消防器材和自动应急照明设备。

5.4 二级防护要求

二级防护除应满足 5.3 的相关要求外，还应满足以下要求:

5.4.1 营业场所与外界相通的出入口应安装视频安防监控装置，能够监视营业场所大门外人员往来情况及出人营业场所人员情况。回放图像应能清晰分辨出人人员的体貌特征。

5.4.2 运钞交接区应安装视频安防监控装置，对运钞交接全过程进行实时监视、记录，回放图像应能清晰显示整个区域内人员的活动情况。

5.4.3 现金业务区应安装视频安防监控装置，应能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征。

5.4.4 非现金业务区应安装视频安防监控装置，应能够实时监视营业室内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别人员的体貌特征。

5.4.5 银行营业场所内设置的自助机具(指 A T M, C D M, C R S等)应安装摄像机，在客户交易时进行监视、录像，回放图像应能清晰辨别客户面部特征，但不应看到客户密码。对装填现金的操作区应安装摄像机进行实时监视、记录。

5.4.6 枪弹库、计算机室等部位的出入口应安装防盗安全门、与 1 1 0 报警服务台相连的紧急报警装置及入侵报警装置.能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。

5.4.7 监控室应具备有线和/ 或无线通讯方式向 1 1 0报警服务台紧急报警。

5.4.8 视频监控系统应采用视频安防监控数字录像设备。

5.4.9 业务库防护除应符合J R / 0 0 0 3-2 0 0 0的要求外，还应符合以下要求:

a)库区应安装2种以上探测原理的入侵探测器，应能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。应安装与110报警服务台相连的紧急报警装置。启动紧急报警装置时应同时启动现场声、光报警装置。

b)业务库清点室应安装视频安防监控装置，应对复点、打捆等操作的全过程进行实时监视记录，回放图像应能清晰显示工作人员的操作情况。

c)业务库守库室出入口应安装防盗安全门和可视/ 对讲装置。守库室内应安装视频安防监控装置，对守库人员的活动情况进行记录。

d)无人值守的业务库应全方位防护。报警系统应具有红外报警、振动感应报警、视频移动侦侧报警等多种功能的报警设备，并应有声音复核装置。安防系统应能实现远程报警、图像、声音等信息的传输监控。5.5 一级防护要求

一级防护除应满足5.4的相关要求外，还应满足以下要求，建立全方位防护体系:

5.5.1营业场所与外界相通的出入口应安装入侵报警设施，并应能与照明、视频安防监控及声音复核等设备联动。入侵报警设施应能准确、及时报告入侵异常事件，即应在向安防监控中心值班人员发出声光报警信号的同时，清楚显示事件发生的部位、性质(抢劫、盗窃、故障等)，准确记录报警时间、位置等信息，并能够详细查询、打印以上内容。

5.5.2 代保管箱库的防护可参照 5.4.9 执行。但安装的摄像机不应看到用户密码。

5.5.3 现金业务区应安装出入口控制装置，只允许授权人员在规定时间内进出并记录所有出人人员、出人时间等信息。

5.5.4 现金业务柜台应安装声音复核装置，并能连续记录交易过程的对话内容。

5.5.5 监控中心内应安装安全管理子系统，并应设有线和无线两种通讯联络方式。

5.5.6 安全管理子系统应采用计算机网络技术，以实现对安全防护其他子系统的控制与管理。

5.5.7 监控中心、守库室应设卫生设施。5.6 风险部位的防护要求

5.6.1 离行式 A T M, C D M, C R S等的防护应满足以下要求: a)应安装报警装置，对撬窃事件进行探测报警，并应具备报警联动及报警联网功能;

b)应安装视频安防监控装置，对操作人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示操作人员的面貌特征。

5.6.2 离行式 自助银行的防护应满足以下要求:

a)应安装入侵报警装置，对装填现金区发生的入侵事件进行探侧，并应具备入侵报警联动功能;

b)应安装视频安防监控装置，对进人自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征，但不应看到客户密码;

c)应安装出入口控制设备，对装填现金操作区出入口实施控制;

d)应能实现远程报警、图像、声音等信息的传输监控。

第二篇：GA38-2004《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》

银行营业场所风险等级和防护级别的规定

中华人民共和国公共安全行业标准GA 38-2004

代替GA38-1992

Regulations on level of risk and classification of protection for banking business place

2004-09-22发布 2004-12-01实施

中华人民共和国公安部 发布 前 言

本标准的全部技术内容为强制性。

——原标准仅要求在现金出纳柜台上方设置金属或其他材料的坚固防护栏，本标准要求安装具有防弹、防暴、防爆功能的透明防护板。透明防护板可以是防弹复合玻璃，也可以是其他材质;

——原标准对业务库未予明确定义, 本标准引用了JR/T0003-2000中业务库的定义。

本标准自实施之日起，同时代替GA38-1992。

本标准由中华人民共和国公安部治安管理局提出。

本标准由全国安全防范报警系统标准化技术委员会(SAC/TC 100)归口。

本标准由公安部治安管理局、公安部第三研究所、全国安全防范报警系统标准化技术委员会秘书处、中国人民银行保卫局、中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、上海迪堡安防设备有限公司、上海三利数字技术有限公司共同起草。

本标准主要起草人：谢平、袁鹤、顾岩、鲍世隆、施巨岭、杨兰平、史奇中、刘玉成、邓慕琼、熊自立、徐志伟、滕云海。1 范围

本标准对银行营业场所的风险等级及其相应的防护级别作出了规定，是确定银行营业场所风险等级和采取相应防护措施的依据。

本标准适用于新建、改建和扩建的银行、信用社、邮政储蓄营业场所。其他金融机构的营业场所可参照执行。规范性的引用文件

下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单(不包括勘误内容)或修订版均不适用于本标准;然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是未注明日期的引用文件，其最新版本适用于本标准：

GB 17656 防盗安全门通用技术条件

GA/T73 机械防盗锁

GA165 防弹复合玻璃

JR/T0003-2000 银行金库 术语和定义

下列术语和定义适用于本标准。1 银行营业场所

Banking Business Place

各银行机构办理现金出纳、有价证券业务、会计结算业务的物理区域。包括营业厅(室)、与营业厅(室)相通的库房、通道、办公室及相关设施。2 风险等级

Level of Risk

银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危害程度。3 防护级别

Classification of Protection

为保障银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等的安全，银行机构对不同风险等级营业场所采取的相应安全防范措施的程度。4 透明防护板

transparency bulletproof flat

以各种满足防护要求的透明板材或其组合构成的、限制尺寸的平板，用以组成防护屏障的透明部分。5 业务库

commercial vaults

指银行机构为办理日常现金收付业务而设立的现金保管库房。其保管的现金是为保证正常营业的准备金，是银行营运资金的组成部分。它经常处于有收有付的周转状态，属于流通中货币的一部分。6 自动柜员机

(简称ATM)Automatic Teller Machine

银行提供给客户用于自行完成存款、取款和转帐业务的设备。7 自动存款机

(简称CDM)Commercial Deposit Machine

银行提供给客户自行完成存款业务的设备。8 自动存取款机

(简称CRS)Commercial Reverse System

银行提供给客户自行完成存、取款业务的设备。9 自助银行

Self Service Bank

银行机构设立的电子化无人值守营业场所。由客户使用银行提供的自动柜员机、自动存款机等自助设备，通过计算机、网络通信等信息技术支持，客户可自行完成取款、存款、转帐、和查询等金融服务。10 安全柜员系统

(简称STS)Security Teller System

柜员和客户间采用音视频技术和安全传递装置，完成银行业务交易的一套综合安全设施。11 数字录像设备

(简称DVR)Digital video record equipment

利用标准接口的数字存储价质，采用数字压缩算法，实现视(音)频信息的数字记录、监视与回放，并可带有系统控制功能的视频设备或视频网络传输与监控的设备。风险等级

4.1 风险等级的划分

营业场所风险等级分为三个级别，由低到高为：三级风险，二级风险，一级风险。

4.1.1具备下列条件之一的营业场所定为三级风险单位：

a)设在乡、镇(村庄)、农牧区、山区或机关、院校、部队、工厂等企事业单位内部的营业场所;

b)现金出纳柜台不超过2个(含2个)的营业场所;

c)设有现金保管点，存放现金5万元(含5万元)以下的营业场所。

4.1.2 具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位：

a)设在县(含县)以上城市、城乡结合部的营业场所;

b)与业务库相连，库存现金余额不足80万元的营业场所;

c)现金出纳柜台不超过5个(含5个)的营业场所。

4.1.3 具备下列条件之一的营业场所定为一级风险单位：

a)与业务库相连，库存现金余额80万元(含80万元)人民币以上的营业场所;

b)现金出纳柜台6个(含6个)以上的营业场所。

4.1.4 风险部分

a)离行式ATM、CDM、CRS等;

b)离行式自助银行。防护级别 防护级别的划分

银行营业场所安全防护的级别分为三级，由低到高为：三级防护、二级防护、一级防护。2 防护级别的确定

5.2.1 防护级别的确定，原则上应与风险等级相对应。即三级风险单位应达到三级防护要求;二级风险单位应达到二级防护要求;一级风险单位应达到一级防护要求。

5.2.2 银行机构也可根据安全防护的需要，结合营业场所的营业规模、现金收付量、周边治安环境、公安机关应急能力等因素对防护级别进行高配，即对风险等级低的营业场所配备高于其对应防护级别的防护设施。3 三级防护要求

5.3.1 银行营业场所与外界相通的出入口应安装坚固的金属防护门或防盗安全门，防盗安全门应符合GB17656的要求。金属防护门的锁具应符合GA/T73的要求。

5.3.2 银行营业场所二层(含二层)以下窗户应安装金属防护栏等防护设施。

5.3.3 银行营业场所外围有围墙的，应设置防止爬越的障碍物或周界报警装置。

5.3.4 现金出纳柜台应采用砖石或钢筋混凝土等结构。柜台高度应≥800㎜、宽度应≥500㎜。

5.3.5 现金出纳柜台上方应安装透明防护板，其宽度应≤1800㎜，高度应≥1500㎜，单块面积不大于4mm2。透明防护板以上未及顶部分应封至顶部或封至离地3500mm处。采用二块透明防护板错位交接时，外层朝下，交接部位长度应≥100mm，两块透明防护板的间隙应≤20㎜。透明防护板不允许开孔，柜台内外需要通话时可加装通话设施。

5.3.6 现金业务柜台的台面应设置300mm(长)×200mm(宽)×150mm(高，以槽底计算)底部为弧形的收银槽。

5.3.7 现金业务区的出入口应安装防尾随用缓冲式电控联动门。门体上有透明屏障的，应采用透明防护板。安装防弹复合玻璃的，防弹复合玻璃应符合GA165的相关要求。门体上的锁具应符合GA/T73的要求。

5.3.8 现金业务区应安装不少于2路独立防区的紧急报警装置。紧急报警装置应能立即向公安110报警服务台报警，同时应启动现场声、光报警装置。紧急报警装置应安装在隐蔽位置，且便于操作和维修。

5.3.9 紧急报警线路上一般不应挂接电话机、传真机或其它通讯设备。如挂接此类设备，系统须具有抢线发送报警信号的功能。

5.3.10 实行安全柜员制的营业场所应安装视频安防监控装置，应能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征。视频安防监控装置还应能够实时监视营业场所内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别进出人员的体貌特征。安防系统记录资料的保存期不应少于30天。

5.3.11 现金业务区采用安全柜员系统时，安全柜员系统的视频部分应符合5.3.10的要求。

5.3.12 银行营业场所应设卫生设施，配置自卫器材、消防器材和自动应急照明设备。4 二级防护要求

二级防护除应满足 5.3 的相关要求外，还应满足以下要求:

5.4.1 营业场所与外界相通的出入口应安装视频安防监控装置，能够监视营业场所大门外人员往来情况及出人营业场所人员情况。回放图像应能清晰分辨出人人员的体貌特征。

5.4.2 运钞交接区应安装视频安防监控装置，对运钞交接全过程进行实时监视、记录，回放图像应能清晰显示整个区域内人员的活动情况。

5.4.3 现金业务区应安装视频安防监控装置，应能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征。

5.4.4 非现金业务区应安装视频安防监控装置，应能够实时监视营业室内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别人员的体貌特征。

5.4.5 银行营业场所内设置的自助机具(指 A T M, C D M, C R S等)应安装摄像机，在客户交易时进行监视、录像，回放图像应能清晰辨别客户面部特征，但不应看到客户密码。对装填现金的操作区应安装摄像机进行实时监视、记录。

5.4.6 枪弹库、计算机室等部位的出入口应安装防盗安全门、与 1 1 0 报警服务台相连的紧急报警装置及入侵报警装置.能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。

5.4.7 监控室应具备有线和/ 或无线通讯方式向 1 1 0报警服务台紧急报警。

5.4.8 视频监控系统应采用视频安防监控数字录像设备。

5.4.9 业务库防护除应符合J R / 0 0 0 3-2 0 0 0的要求外，还应符合以下要求:

a)库区应安装2种以上探测原理的入侵探测器，应能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。应安装与110报警服务台相连的紧急报警装置。启动紧急报警装置时应同时启动现场声、光报警装置。

b)业务库清点室应安装视频安防监控装置，应对复点、打捆等操作的全过程进行实时监视记录，回放图像应能清晰显示工作人员的操作情况。

c)业务库守库室出入口应安装防盗安全门和可视/ 对讲装置。守库室内应安装视频安防监控装置，对守库人员的活动情况进行记录。

d)无人值守的业务库应全方位防护。报警系统应具有红外报警、振动感应报警、视频移动侦侧报警等多种功能的报警设备，并应有声音复核装置。安防系统应能实现远程报警、图像、声音等信息的传输监控。5 一级防护要求

一级防护除应满足5.4的相关要求外，还应满足以下要求，建立全方位防护体系:

5.5.1营业场所与外界相通的出入口应安装入侵报警设施，并应能与照明、视频安防监控及声音复核等设备联动。入侵报警设施应能准确、及时报告入侵异常事件，即应在向安防监控中心值班人员发出声光报警信号的同时，清楚显示事件发生的部位、性质(抢劫、盗窃、故障等)，准确记录报警时间、位置等信息，并能够详细查询、打印以上内容。

5.5.2 代保管箱库的防护可参照 5.4.9 执行。但安装的摄像机不应看到用户密码。

5.5.3 现金业务区应安装出入口控制装置，只允许授权人员在规定时间内进出并记录所有出人人员、出人时间等信息。

5.5.4 现金业务柜台应安装声音复核装置，并能连续记录交易过程的对话内容。

5.5.5 监控中心内应安装安全管理子系统，并应设有线和无线两种通讯联络方式。

5.5.6 安全管理子系统应采用计算机网络技术，以实现对安全防护其他子系统的控制与管理。

5.5.7 监控中心、守库室应设卫生设施。6 风险部位的防护要求

5.6.1 离行式 A T M, C D M, C R S等的防护应满足以下要求:

a)应安装报警装置，对撬窃事件进行探测报警，并应具备报警联动及报警联网功能;

b)应安装视频安防监控装置，对操作人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示操作人员的面貌特征。

5.6.2 离行式 自助银行的防护应满足以下要求:

a)应安装入侵报警装置，对装填现金区发生的入侵事件进行探侧，并应具备入侵报警联动功能;

b)应安装视频安防监控装置，对进人自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征，但不应看到客户密码;

c)应安装出入口控制设备，对装填现金操作区出入口实施控制;

d)应能实现远程报警、图像、声音等信息的传输监控。

第三篇：银行风险等级和防护级别的规定

银行营业场所风险等级和防护级别的规定

Regulations on level of risk and classification of protection for banking business place 2004-09-22发布 2004-12-01实施 中 华 人 民 共 和 国 公 安 部 发布

前 言

本标准的全部技术内容为强制性。本标准是对GA38-1992《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》的修订。本标准对GA38-1992修订的主要内容如下： —— 对原标准的章节和内容作了较大调整，取消了原标准中有关管理内容的章节；

—— 将原标准中划分的四个风险等级和相应的防护级别改为三个风险等级和相应的防护级别；

—— 将原标准中划分风险等级的表达方式由表格改为文字描述，使风险等级的划分明了、易于操作；

—— 对近年来在银行营业场所采用的新设备、出现的新业务项目，如自动柜员机（ATM）、自动取款机（CDM）、自动存取款机（CRS）、安全柜员系统（STS）、视频监控数字录像设备（DVR）、自助银行、计算机室等均提出了相应的技术要求和防护要求；

—— 原标准要求在现金出纳柜台上方设置金属或其他材料的坚固防护栏，本标准要求安装具有防弹、防暴、防爆功能的透明防护板。透明防护板可以是防弹复合玻璃，也可以是其他材质；

—— 原标准对业务库未予明确定义 , 本标准引用了JR/T0003-2000中业务库的定义。

本标准自实施之日起，代替GA38-1992。本标准由中华人民共和国公安部治安管理局提出。本标准由全国安全防范报警系统标准化技术委员会（SAC/TC100）归口。本标准由公安部治安管理局、公安部第三研究所、全国安全防范报警系统标准化技术委员会秘书处、中国人民银行保卫局、中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、上海迪堡安防设备有限公司、上海三利数字技术有限公司共同起草。

本标准主要起草人：谢平、袁鹤、顾 岩、鲍世隆、施巨岭、杨兰平、史奇中、刘玉成、邓慕琼、熊自力、徐志伟、滕云海。

银行营业场所风险等级和防护级别的规定 1 范围

本标准对银行营业场所的风险等级及其相应的防护级别作出了规定，是确定银行营业场所风险等级和采取相应防护措施的依据。本标准适用于新建、改建和扩建的银行、信用社、邮政储蓄营业场所。其他金融机构的营业场所可参照执行。规范性引用文件

下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准；然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准： GB17565 防盗安全门通用技术条件 GA/T73 机械防盗锁 GA165 防弹复合玻璃 JR/T0003-2000 银行金库 3 术语和定义

下列术语和定义适用于本标准。

3.1 银行营业场所 banking business place 各银行机构办理现金出纳、有价证券业务、会计结算业务的物理区域。包括营业厅（室）、与营业厅（室）相通的库房、通道、办公室及相关设施。3.2 风险等级 level of risk 银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危害程度。3.3 防护级别 classification of protection 为保障银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等的安全，银行机构对不同风险等级营业场所采取的相应安全防范措施的程度。

3.4 透明防护板 transparency bulletproof flat 以各种满足防护要求的透明板材或其组合构成的、限制尺寸的平板，用以组成防护屏障的透明部分。3.5 业务库 commercial vaults 指银行机构为办理日常现金收付业务而设立的现金保管库房。其保管的现金是为保证正常营业的准备金，是银行营运资金的组成部分。它经常处于有收有付的周转状态，属于流通中货币的一部分。

3.6 自动柜员机（简称ATM）Automatic Teller Machine 银行提供给客户用于自行完成存款、取款和转账业务的设备。

3.7 自动存款机（简称CDM）Commercial Deposit Machine 银行提供给客户自行完成存款业务的设备。

3.8 自动存取款机（简称CRS）Commercial Reverse System 银行提供给客户自行完成存、取款业务的设备。3.9 自助银行 Self Service Bank 银行机构设立的电子化无人值守营业场所。由客户使用银行提供的自动柜员机、自动存款机等自助设备，通过计算机、网络通信等信息技术支持，客户可自行完成取款、存款、转帐、和查询等金融服务。

3.10 安全柜员系统（简称STS）Security Teller System 柜员和客户间采用音视频技术和安全传递装置，完成银行业务交易的一套综合安全设施。

3.11 数字录像设备（DVR）digital video record equipment 利用标准接口的数字存储介质，采用数字压缩算法，实现视（音）频信息的数字记录、监视与回放，并可带有系统控制功能的视频设备或视频网络传输与监控的设备。4 风险等级

4.1 风险等级的划分。营业场所风险等级分为三个级别，由低到高为：三级风险，二级风险，一级风险。

4.1.1具备下列条件之一的营业场所定为三级风险单位： a）设在乡、镇（村庄）、农牧区、山区或机关、院校、部队、工厂等企事业单位内部的营业场所；

b）现金出纳柜台不超过2个（含2个）的营业场所； c）设有现金保管点，存放现金5万元（含5万元）人民币以下的营业场所。

4.1.2具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位： a）设在县（含县）以上城市、城乡结合部的营业场所； b）与业务库相连，库存现金余额不足80万元人民币的营业场所；

c）现金出纳柜台不超过5个（含5个）的营业场所。4.1.3 具备下列条件之一的营业场所定为一级风险单位： a）与业务库相连，库存现金余额80万元(含80万元)人民币以上的营业场所；

b）现金出纳柜台6个（含6个）以上的营业场所。4.1.4风险部位

（1）离行式ATM、CDM、CRS等；（2）离行式自助银行。5 防护级别

5.1 防护级别的划分

银行营业场所安全防护的级别分为三级，由低到高为：三级防护、二级防护、一级防护。5.2 防护级别的确定

5.2.1 防护级别的确定，原则上应与风险等级相对应。即三级风险单位应达到三级防护要求；二级风险单位应达到二级防护要求；一级风险单位应达到一级防护要求。5.2.2 银行机构也可根据安全防护的需要，结合营业场所的营业规模、现金收付量、周边治安环境、公安机关应急能力等因素对防护级别进行高配，即对风险等级低的营业场所配备高于其对应防护级别的防护设施。5.3 三级防护要求

5.3.1银行营业场所与外界相通的出入口应安装坚固的金属防护门或防盗安全门，防盗安全门应符合GB17565的要求。金属防护门的锁具应符合GA/T73的要求。

5.3.2 银行营业场所二层（含二层）以下窗户应安装金属防护栏等防护设施。

5.3.3 银行营业场所外围有围墙的，应设置防止爬越的障碍物或周界报警装置。

5.3.4现金出纳柜台应采用砖石或钢筋混凝土等结构。柜台高度应 ≥ 800㎜、厚度应 ≥ 500㎜。

5.3.5 现金出纳柜台上方应安装透明防护板，其宽度应 ≤ 1800㎜，高度应 ≥ 1500㎜，单块面积不大于4㎡。透明防护板以上未及顶部分应封至顶部或封至离地3500mm处。采用二块透明防护板错位交接时，外层朝下，交接部位长度应 ≥ 100mm，两块透明防护板的间隙应 ≤ 20㎜。透明防护板不允许开孔，柜台内外需要通话时可加装通话设施。5.3.6 现金业务柜台的台面应设置300mm（长）× 200mm（宽）× 150mm（高，以槽底计算）底部为弧形的收银槽。5.3.7 现金业务区的出入口应安装防尾随用缓冲式电控联动门。门体上有透明屏障的，应采用透明防护板。安装防弹复合玻璃的，防弹复合玻璃应符合GA165的相关要求。门体上的锁具应符合GA/T73的要求。

5.3.8 现金业务区应安装不少于2路独立防区的紧急报警装置。紧急报警装置应能立即向公安110报警服务台报警，同时应启动现场声、光报警装置。紧急报警装置应安装在隐蔽位置，且便于操作和维修。

5.3.9 紧急报警线路上一般不应挂接电话机、传真机或其它通讯设备。如挂接此类设备，系统须具有抢线发送报警信号的功能。

5.3.10 实行安全柜员制的营业场所应安装视频安防监控装置，应能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征。视频安防监控装置还应能够实时监视营业场所内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别进出人员的体貌特征。安防系统记录资料的保存期不应少于30天。

5.3.11 现金业务区采用安全柜员系统时，安全柜员系统的视频部分应符合5.3.10的要求。

5.3.12银行营业场所应设卫生设施，配置自卫器材、消防器材和自动应急照明设备。5.4 二级防护要求

二级防护除应满足5.3的相关要求外，还应满足以下要求： 5.4.1 营业场所与外界相通的出入口应安装视频安防监控装置，能够监视营业场所大门外人员往来情况及出入营业场所人员情况。回放图象应能清晰分辨出入人员的体貌特征。5.4.2 运钞交接区应安装视频安防监控装置，对运钞交接全过程进行实时监视、记录，回放图像应能清晰显示整个区域内人员的活动情况。

5.4.3 现金业务区应安装视频安防监控装置，应能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征。

5.4.4 非现金业务区应安装视频安防监控装置，应能够实时监视营业室内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别人员的体貌特征。5.4.5 银行营业场所内设置的自助机具（指ATM、CDM、CRS等）应安装摄像机，在客户交易时进行监视、录像，回放图像应能清晰辨别客户面部特征，但不应看到客户密码。对装填现金的操作区应安装摄像机进行实时监视、记录。5.4.6 枪弹库、计算机室等部位的出入口应安装防盗安全门、与110报警服务台相连的紧急报警装置及入侵报警装置，能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。5.4.7 监控室应具备有线和/或无线通讯方式向110报警服务台紧急报警。

5.4.8 视频监控系统应采用视频安防监控数字录像设备。5.4.9业务库防护除应符合JR/0003-2000的要求外，还应符合以下要求：

a）库区应安装2种以上探测原理的入侵探测器，应能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。应安装与110报警服务台相连的紧急报警装置。启动紧急报警装置时应同时启动现场声、光报警装置。

b）业务库清点室应安装视频安防监控装置，应对复点、打捆等操作的全过程进行实时监视记录，回放图像应能清晰显示工作人员的操作情况。

c）业务库守库室出入口应安装防盗安全门和可视/对讲装置。守库室内应安装视频安防监控装置，对守库人员的活动情况进行记录。d）无人值守的业务库应全方位防护。报警系统应具有红外报警、振动感应报警、视频移动侦测报警等多种功能的报警设备，并应有声音复核装置。安防系统应能实现远程报警、图像、声音等信息的传输监控。5.5 一级防护要求

一级防护除应满足5.4的相关要求外，还应满足以下要求，建立全方位防护体系：

5.5.1营业场所与外界相通的出入口应安装入侵报警设施，并应能与照明、视频安防监控及声音复核等设备联动。入侵报警设施应能准确、及时报告入侵异常事件，即应在向安防监控中心值班人员发出声光报警信号的同时，清楚显示事件发生的部位、性质；（抢劫、盗窃、故障等），准确记录报警时间、位置等信息，并能够详细查询、打印以上内容。5.5.2 代保管箱库的防护可参照5.4.9执行。但安装的摄像机不应看到用户密码。

5.5.3现金业务区应安装出入口控制装置，只允许授权人员在规定时间内进出并记录所有出入人员、出入时间等信息。5.5.4 现金业务柜台应安装声音复核装置，并能连续记录交易过程的对话内容。

5.5.5 监控中心内应安装安全管理子系统，并应设有线和无线两种通讯联络方式。

5.5.6 安全管理子系统应采用计算机网络技术，以实现对安全防护其他子系统的控制与管理。5.5.7 监控中心、守库室应设卫生设施。5．6 风险部位的防护要求

5.6.1 离行式ATM、CDM、CRS等的防护应满足以下要求： a）应安装报警装置，对撬窃事件进行探测报警，并应具备报警联动及报警联网功能。

b）应安装视频安防监控装置，对操作人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示操作人员的面貌特征。5.6.2 离行式自助银行的防护应满足以下要求： a）应安装入侵报警装置，对装填现金区发生的入侵事件进行探测，并应具备入侵报警联动功能。

b）应安装视频安防监控装置，对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征，但不应看到客户密码。

c）应安装出入口控制设备，对装填现金操作区出入口实施控制。

d）应能实现远程报警、图像、声音等信息的传输监控。

第四篇：机构营业场所、金库安全防护暂行规定

中国人民银行 公安部关于金融

机构营业场所、金库安全防护暂行规定

（１９９８年１２月７日 银发〔１９９８〕５８８号）

第一章 总则

第一条 为加强金融机构营业场所、金库安全防范工作，特制定本规定。

第二条 本规定所称金融机构营业场所，是指各金融机构有现金出纳、有价证券业务、会计结算业务的营业场所。金库，是指金融机构存放现金、有价证券、重要凭证、金银等的库房。

第三条 金融机构营业场所、金库的安全防范工作应实行“人防、物防、技防”相结合的原则，以“防盗、防抢、防破坏、防治安灾害事故”为目的。安全防范设施的建设应因地制宜、安全可靠、方便经营、经济实用。

第四条 金融机构主要负责人负责组织实施本规定，单位保卫部门或专职保卫人员协助责任人具体落实本规定。

第五条 金融机构保卫部门是本单位安全防范工作的主管部门。公安机关对金融机构的安全防范工作进行指导、检查和监督。

第六条 各金融机构在新建和改建营业场所、金库前，保卫部门要对安全防范设施的建设提出具体方案并报上一级单位保卫部门提出意见，经当地公安机关主管部门审核批准后方可施工。施工单位必须按图纸施工。工程竣工后，经当地公安机关、人民银行主管部门共同验收合格，由公安机关发给《安全防护设施合格证》后方可营业或启用。

第七条 各金融机构现有营业场所、金库，凡不符合本规定要求的，应积极创造条件，尽快做出整改计划，逐步达到本规定的安全防范要求。

第八条 公安机关应本着“先城镇后农村、先重点后一般”的原则，协助金融机构保卫部门按照本规定，研究制订营业场所、金库改造达标规划，分期、分批组织实施。

第二章 营业场所的安全防范设施

第九条 营业场所与外界相通的出入口必须安装坚固的金属防护门。第十条 营业场所二层以下的窗户必须安装金属防护网（栏）。

第十一条 有条件的新建、改建营业场所应设置后院，以便运钞车入内交接款。第十二条 营业场所的现金柜台应与其他工作区隔开。

第十三条 营业场所应安装与公安机关联网的报警装置，配置消防器材和自动应急照明设备。第十四条 新建、改建的营业场所内应设工作人员卫生间，有条件的应设生活区。第十五条 营业柜台的安全防范设施应符合如下要求：

（一）柜台应采用砖石或钢筋混凝土结构，高度不低于１．１０米，宽度不少于０．６米。

（二）有现金出纳业务的柜台上方应安装金属防护栏（窗）并封顶。县级（包括县级以上机构的营业场所柜台上方应安装高度为１．２０米（以柜面基准计算）以上的防弹玻璃，未到顶部分可用金融防护栏（窗）封顶。

（三）柜台上方安装防弹玻璃的，根据业务需要，柜台应设置数个３０ＣＭ（长）×２０ＣＭ（宽）×１５ＣＭ（高，以槽底计算）底部为弧形的取钱槽，不得在防弹玻璃上开窗口或洞口。为方便与客户对话，采用两块防弹玻璃错位连接出现空隙的，错位部位长度不得少于１０ＣＭ，空隙宽度不得超过３ＣＭ。

（四）营业场所一般不设置柜台通勤门。因特殊情况必须设置的，应采用防撬、防掸击的金属门，加装自动闭门器。县级（包括县级）以上机构的营业场所应安装具有联动互锁装置的两道门。

第十六条 符合以下条件之一的营业场所应安装电视监控报警设备：

（一）城市营业场所日均现金收付量超过１５０万元；

（二）乡镇营业场所日均现金收付量超过５０万元；

（三）设有金库；

（四）周边治安情况复杂，确有安装必要。

第三章 金库的安全防范设施

第十七条 金库应采用混凝土六面整体浇铸，墙体厚度不得低于３２ｃｍ。

第十八条 安装的金库门，必须符合《金库门通用技术条件》（ＧＡ／Ｔ１４３－１９９６）的规定。

第十九条 金库应设置双道门，即在金库门外增设一道金属防盗门，防盗门安装两把锁具，两把钥匙由本单位保卫人员和管库业务人员分别负责开启和锁闭，做到相互监督、相互制约。

第二十条 金库位置应当隐蔽。设在建筑群体内的金库，其墙体不得与其他单位、公共场所和居民住宅相连。

第二十一条 金库内（含清点间、交接室、守库室）必须安装闭路电视监控报警设备，配置防潮、灭火设备，安装防爆灯，配备应急照明设备。

第二十二条 金库必须配置守库室。守库室应与外部隔离，门窗必须坚固并安装钢筋防护栏杆。第二十三条 守库室配置的接受报警和与外界联络的通讯设备必须与公安机关报警系统联网。第二十四条 守库室应实行封闭管理，设有卫生间及相应的生活设施。

第四章 罚则

第二十五条 对金融机构未经审批、验收而擅自施工、营业或启用的新（改）建营业场所、金库，要立即责令其停工、停业或停止使用。

第二十六条 对违反本规定，存在重大治安隐患的营业场所、金库，由公安机关主管部门发出《治安隐患通知书》限期整改。因不及时整改而发生重大案件或事故，给国家财产和人民生命财产安全造成损失的，由上级金融机构主管部门对该单位治安保卫责任人和直接责任者，给予行政处分；构成违反治安管理行为的，由公安机关予以处罚；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

第五章 附则

第二十七条 为金融机构提供金融守卫押运服务的公司（中心），参照执行本规定。第二十八条 本规定由中国人民银行、公安部负责解释。第二十九条 本规定自１９９９年１月１日起施行。

发布部门：公安部/中国人民银行 发布日期：1998年12月07日 实施日期：1999年01月01日(中央法规)

第五篇：信用社(银行)营业场所接送款箱工作规定

信用社（银行）营业场所接送款箱工作规定

第一章 接尾（款）箱

第一条 营业网点要建立健全武装押运车组的车型、人员证件、人员照片档 案，以便在调运款时网点员工对武装押运车组进行验车、验人、验证，落实“三 验”制度。

第二条 营业网点款箱交接登记实行双方互签，要在统一设置的交接登记簿上 填写，其内容含：网点名称、交接时间、款箱数量、交接员签字等。

第三条 运钞车在送款时，按照规定线路、网点先后顺序、按时到达，营业网 点在接款时间内应提前做好接款准备工作：检查门前环境，清除可疑物品、车辆，营业厅不得滞留外人，款车停留在网点视频监控范围之内且停留不宜时间过久。

第四条 在接款箱时，押运人员应该提前下车，占据有利位置相向持枪警戒。网点除留1名员工在营业间内值守负责报警外，其余当班人员应持械协助押运人员 拎取尾箱。

第五条 落实“双锁”、“双封”制度，接款交接应在营业柜台内电视监控下 进行交接，检查款箱的锁及封条是否损坏，双方检验无误后，方可办理交接签字。待边门关闭落锁后，押运人员方可离开。第二章 送尾（款）箱

第六条 营业终了，应关闭营业大门，尾箱严格落实“双人封箱”制度，执行 “双锁、双封”规定。营业网点应提前做好送箱准备工作，观察周围动静，保持高 度的警惕。清除可疑物品，车辆和人员。第七条 运钞车应按时到达网点交款，运钞车到达营业网点后，押运人员下车相向持枪警戒，网点负责人组织对接款车进行验车、验人，验证，认真核实接库密

码并预留备查。款车停留在网点时间不宜过久。

第八条 款箱交接应在营业柜台内电视监控下进行，检查款箱的锁、封条是否 完好，方可办理交接签字。

第九条 网点送款箱时，除一名员工在营业间内值守负责报警外，其余当班人 员应持械协助押运人员护送款箱上车。待尾箱上车后，员工撤回，押运员方可上车 离开。

第十条 如在款箱交接时或交接后发现有异常情况，应沉着冷静，保护好现 场，按预案处置的要求操作，任何人不得离开，并立即向行、社保卫负责人或领导 报告，保卫负责人、或领导接到报告后要迅速到达现场，视情况解决处理，如属案 件，要立即报告公安部门和上级保卫部门。第三章 营业期间缴款、调款、上门收款

第十一条 营业网点在营业期间如需缴款、调款或上门收款时，应提前报告保 卫部门或本行社营业部负责人（各行、社可根据实际情况来定），并说明运钞线路 以及所需时间。

第十二条 保卫部门负责人（或营业部负责人）接到网点缴款、调款或上门收 款报告后，要及时通知押运部门进行押运并建立登记备查。第四章 监督协调

第十四条 保卫部应建立押运队员档案。当地保安公司要将武装押运员、随车 出纳员、运钞车及驾驶员的照片和有关资料送交保卫部门备份建档，如有人员调整 应提前通知重新备案，并及时通知网点。第十五条 按照武装押运突发事件应急处置预案的要求，对各个环节可能发生 的意外情况要制定周密的对策和处理方法，并明确职责和分工，确定联络方法并定 期演练。

第十六条 保卫部应不定期对营业网点的缴款、调款及上门收款等工作进行监 督、检查，发现违章，及时纠正。定期召开网点、押运负责人押运工作协调会。