银行支行反洗钱现场检查方案

第一篇：银行支行反洗钱现场检查方案

关于ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行开展反洗钱现场检查的通知

各分支行、市行营业部：

根据《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行现场检查通知书》（大银反洗钱现检字[ⅩⅩ]11号）（以下简称《通知书》）精神，ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行将于ⅩⅩ年11月2日至11月6日，对分行及部分分支行开展反洗钱现场检查。为贯彻落实ⅩⅩ银行精神，做好ⅩⅩ银行现场检查的协调配合，现将《通知书》）转发给你们，请各单位认真做好各项前期准备工作，确保现场检查顺利完成。

一、检查内容和范围

（一）检查内容

1、内控制度的健全性和有效性

（1）是否建立健全大额和可疑交易报告制度及操作规程、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度及其操作规程，业务流程和操作规范是否合理。

（2）是否定期进行内部审计，评估操作流程是否健全、有效，并及时修改和完善相关制度和内部操作规程，进一步整合和优化内部业务流程。

2、反洗钱组织机构建立及运行

（1）是否在高级管理层中明确专人负责反洗钱合规工作，该专人是否能够严格履行职责，监督指导本机构反洗钱工作的有效开展。（2）本机构反洗钱牵头部门设置是否合理，能否有效上传下达，协调各项工作。

（3）反洗钱领导小组各成员部门组成是否合理，能否全面涵盖反洗钱各项工作、各项业务。

（4）反洗钱岗位管理人员是否专职，是否经过必要的上岗前的培训与考核。

3、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

（1）是否按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，科学划分客户风险等级；是否在持续关注的基础上，适时调整客户风险等级，并据此开展客户身份识别工作；对风险等级较高客户或者账户的业务审核是否严于对风险等级较低客户或者账户的业务审核。

（2）在为客户提供开立账户、办理业务等金融服务时，执行客户身份识别情况；在与客户的业务关系存续期间，是否采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

（3）在为客户办理一次性交易、境外汇出（汇入）资金中执行客户身份识别制度情况。

（4）对已经报送的可疑交易中涉及的客户，是否进行了客户身份重新识别。

（5）是否按照有关规定保存客户身份资料和交易记录。

4、大额和可疑交易报告（1）大额和可疑交易报告报送是否及时、准确、完整，是否存在漏报、错报，是否存在明显“防御性报告”问题，是否及时补报缺项的可疑交易报告。

（2）对于我国有关部门和联合国安理会发布的恐怖组织、恐怖分子名单，是否采取有效措施进行监控。

（3）重点可疑交易报告报送情况。

5、反洗钱培训和宣传

（1）是否扎实有效开展反洗钱培训工作，培训那些内容，采取何种方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否经得起考核检验。

（2）是否积极主动地组织反洗钱宣传工作，内部相关部门的协调和配合情况以及宣传工作取得的效果。

6、银行卡、网上银行等非面对面业务

（1）在办理批量发卡业务时，是否严格履行客户身份识别义务，并严格按照规定保存客户身份资料。

（2）对于持有多张信用卡的客户，是否严格履行客户身份识别义务。

（3）委托第三方开展客户身份识别工作时，双方职责是否明确、是否符合相关规定。

（4）是否对特约商户有效开展客户身份识别、可疑交易监测。

（5）银行机构在办理网上银行、ATM等非面对面业务过程中是否采取了必要的反洗钱风险管理措施。

7、其他反洗钱义务履行情况。

（二）检查范围：ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日

二、现场检查时间

ⅩⅩ年11月2日至11月6日

三、须提供数据、资料

（一）由信息科技部提供的资料

2008年2季度、ⅩⅩ年2季度本外币所有结算账户交易数据，交易数据保存为EXCEL格式，须具备交易日期、交易时间、收（付）款人、收（付）方账号、金额、交易类型（结算方式）等要素。如ⅩⅩ银行现场检查需要提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期间其他时段有关数据，另行通知。

（二）由运行管理部准备并按人行现场检查要求提供的资料

1、检查期间的会计凭证；

2、个人客户开户档案资料；

3、本专业反洗钱制度、包括相关操作规程和控制措施；

4、反洗钱岗位组织机构建设资料；

5、反洗钱非现场监管报表；

6、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度本专业反洗钱工作报告、反洗钱检查报告；

7、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。

（三）由银行卡中心准备并按人行现场检查要求提供的资料 1、2008年、ⅩⅩ年上半年银行卡客户明细数据。如ⅩⅩ银行现场检查需要提供ⅩⅩ年度银行卡客户明细数据，另行通知；

2、本专业反洗钱制度、包括相关操作规程和控制措施；

3、反洗钱岗位组织机构建设资料；

4、反洗钱非现场监管报表；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度本专业反洗钱工作报告、反洗钱检查报告；

6、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。

（四）由电子银行部准备并按人行现场检查要求提供的资料 1、2008年、ⅩⅩ年上半年网上银行客户明细数据。如ⅩⅩ银行现场检查需要提供ⅩⅩ年度网上银行客户明细数据，另行通知；

2、本专业反洗钱制度、包括相关操作规程和控制措施；

3、反洗钱岗位组织机构建设资料；

4、反洗钱非现场监管报表；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度本专业反洗钱工作报告、反洗钱检查报告；

6、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。

（五）由个人金融业务部、国际业务部准备并按人行现场检查要求提供的资料

1、本专业反洗钱制度、包括相关操作规程和控制措施；

2、反洗钱岗位组织机构建设资料；

3、反洗钱非现场监管报表；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度本专业反洗钱工作报告、反洗钱检查报告；

5、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。

（六）由相关分支行提供的资料

1、开销户登记簿及对公开户档案；

2、反洗钱岗位组织机构建设资料；

3、反洗钱非现场监管报表（包括分支行及所辖营业网点）；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年涉及反洗钱工作行级会议记录；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度反洗钱工作报告、反洗钱检查报告；

6、反洗钱宣传和业务培训相关资料。

四．要求(一)高度重视，积极协调配合。近年来，ⅩⅩ银行加大反洗钱的监管处罚力度，在对其他行开展业务检查中，对检查发现的未严格执行规章制度，未认真履行职责等问题，实施了较严厉的处罚决定，包括行政处罚和经济处罚。因此各单位要对检查工作高度重视，严格按照ⅩⅩ银行《通知书》要求，全力配合ⅩⅩ银行反洗钱现场检查工作，确保检查工作顺利完成。同时请相关业务管理部门指定一名专业负责人作为本次现场检查工作联系人，主要负责做好检查前的各项前期准备、资料报送工作，以及检查期间与ⅩⅩ银行检查组及市行反洗钱领导小组办公室的沟通协调。联系人名单、电话请于10月16日报市行内控合规部。

（二）认真做好各项业务交易数据的采集和业务资料的汇总。由于我行业务数据信息量非常大，而ⅩⅩ银行反洗钱现场检查要求业务交易数据采集的时间较紧，请各相关部室要高度重视，尽快落实，指定专人负责业务交易数据的采集和各项业务资料的汇总，严格按照时间要求做好各项业务数据的提取，确保各项资料的完整性和准确性。信息科技部、银行卡中心、电子银行部负责准备的结算账户交易数据、银行卡、电子银行客户明细数据资料于10月29日前，以电子文本形式报市行内控合规部。如ⅩⅩ银行现场检查需提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期间其他时段有关数据，请相关部室协调配合，按要求及时提供。

（三）各分支行应指定一名副行长负责本次反洗钱现场检查工作，及时将《通知》在全行转发，落实各部门职责，督促相关部门认真做好各项资料的前期准备工作，确保在检查组入场前准备完整、设专人保管存放待查。

执行过程中如有疑问，请及时与市行内控合规部联系。

联系人：房爱菊

辛玉君

联系电话：82378279

邮箱地址：ⅩⅩ反洗钱/内控合规/ⅩⅩ/ICBC，附件：《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行现场检查通知书》（大银反洗钱现检字[ⅩⅩ]8号）

ⅩⅩ市分行内控合规部

二○○九年十月十四日

抄送：运行管理部、个人金融业务部、国际业务部、电子银行部、银行卡中心、信息科技部

附件：

中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行现场检查通知书

大银反洗钱现检字[ⅩⅩ]11号

中国工商银行ⅩⅩ市分行：

根据《中华ⅩⅩ共和国反洗钱法》、《中国ⅩⅩ银行法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规规定，兹指派下列人员于ⅩⅩ年11月2日至11月6日对你单位及所属分支机构实施反洗钱现场检查。

一、检查组成员

二、被查业务时间跨度

ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日

三、检查内容

（一）内控制度的健全性和有效性

1、是否建立健全大额和可疑交易报告制度及操作规程、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度及其操作规程，业务流程和操作规范是否合理。

2、是否定期进行内部审计，评估操作流程是否健全、有效，并及时修改和完善相关制度和内部操作规程，进一步整合和优化内部业务流程。

（二）反洗钱组织机构建立及运行

1、是否在高级管理层中明确专人负责反洗钱合规工作，该专人是否能够严格履行职责，监督指导本机构反洗钱工作的有效开展。

2、本机构反洗钱牵头部门设置是否合理，能否有效上传下达，协调各项工作。

3、反洗钱领导小组各成员部门组成是否合理，能否全面涵盖反洗钱各项工作、各项业务。

4、反洗钱岗位管理人员是否专职，是否经过必要的上岗前的培训与考核。

（三）客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

1、是否按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，科学划分客户风险等级；是否在持续关注的基础上，适时调整客户风险等级，并据此开展客户身份识别工作；对风险等级较高客户或者账户的业务审核是否严于对风险等级较低客户或者账户的业务审核。

2、在为客户提供开立账户、办理业务等金融服务时，执行客户身份识别情况；在与客户的业务关系存续期间，是否采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

3、在为客户办理一次性交易、境外汇出（汇入）资金中执行客户身份识别制度情况。

4、对已经报送的可疑交易中涉及的客户，是否进行了客户身份重新识别。

5、是否按照有关规定保存客户身份资料和交易记录。

（四）大额和可疑交易报告

1、大额和可疑交易报告报送是否及时、准确、完整，是否存在漏报、错报，是否存在明显“防御性报告”问题，是否及时补报缺项的可疑交易报告。

2、对于我国有关部门和联合国安理会发布的恐怖组织、恐怖分子名单，是否采取有效措施进行监控。

3、重点可疑交易报告报送情况。

（五）反洗钱培训和宣传

1、是否扎实有效开展反洗钱培训工作，培训那些内容，采取何种方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否经得起考核检验。

2、是否积极主动地组织反洗钱宣传工作，内部相关部门的协调和配合情况以及宣传工作取得的效果。

（六）银行卡、网上银行等非面对面业务

1、在办理批量发卡业务时，是否严格履行客户身份识别义务，并严格按照规定保存客户身份资料。

2、对于持有多张信用卡的客户，是否严格履行客户身份识别义务。

3、委托第三方开展客户身份识别工作时，双方职责是否明确、是否符合相关规定。

4、是否对特约商户有效开展客户身份识别、可疑交易监测。

5、银行机构在办理网上银行、ATM等非面对面业务过程中是否采取了必要的反洗钱风险管理措施。

（七）其他反洗钱义务履行情况

四、你单位需提供的数据、资料：

（一）电子数据

1、请你单位提取ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期间本外币所有结算账户交易数据，须具备交易日期、交易时间、收（付）款人、收（付）方账号、金额、交易类型（结算方式）等要素；

2、检查期间你单位报送的反洗钱大额交易和可疑交易报告明细。

（二）业务资料

1、检查期间的会计凭证；

2、开销户登记簿及全部开户档案；

3、银行卡、网上银行客户明细。

（三）其他资料

1、反洗钱内控制度，包括相关操作规程和控制措施；

2、反洗钱岗位组织机构建设资料；

3、反洗钱非现场监管报表；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年涉及反洗钱工作会议记录；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度反洗钱工作报告、稽核审计对反洗钱工作的检查报告；

6、反洗钱宣传和业务培训相关资料；

7、检查需要的有关资料。

请你单位积极配合ⅩⅩ银行检查组的工作，准备好相关资料并提供必要的办公条件。

特此通知。

第二篇：反洗钱现场检查管理办法

反洗钱现场检查管理办法（试行）

第一章 总

则

第一条 为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规和规章的规定，制定本办法。

第二条 中国人民银行及其分支机构对金融机构进行反洗钱现场检查，应遵守本办法。

中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，副省级城市中心支行，地（市）中心支行和县（市）支行。

第三条 中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。

第四条 反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。

第五条 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供。

第六条 现场检查工作结束后，检查人员应将现场检查过程中的所有资料按照《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》（银办发〔2006〕160号文印发）立卷归档，妥善保管。

第二章 管

辖

第七条 中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：

（一）金融机构总部；

（二）中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。

第八条 中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：

（一）辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构；

（二）上级行授权其现场检查的金融机构。

第九条 上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构；下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的，可以请求上级行进行现场检查。

第十条 中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请共同上级行指定管辖。

第三章 现场检查准备

第十一条 中国人民银行及其分支机构（以下简称检查单位）应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作情况，确定被检查的金融机构（以下简称被查单位）。

第十二条 检查单位对被查单位进行现场检查应当立项。检查单位的反洗钱执法部门就每个被查单位要分别填写《现场检查立项审批表》（附件1），制定《现场检查实施方案》（附件2），经本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准后组织实施。

第十三条 检查单位在现场检查实施前应成立现场检查组。检查组成员包括组长、主查人和检查人员。

根据实际情况，可在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不得少于2人。

第十四条 检查组组长负责现场检查的全面工作。职责如下：

（一）主持进场会谈和离场会谈；

（二）确认现场检查结果；

（三）决定现场检查中的其他重要事项。

第十五条 主查人的职责如下：

（一）决定现场检查进度；

（二）组织起草《现场检查报告》和《现场检查意见书》等检查文书；

（三）管理被查单位提供的业务档案和有关资料；

（四）决定现场检查组织和实施中的其他有关事项。

第十六条 检查人员按照分工具体实施现场检查。

第十七条 检查单位应制作《现场检查通知书》（附件3）一式2份，1份于进场5天前送达被查单位，另1份由检查单位留存。对需要立即进场现场检查的，可在进场时出示《现场检查通知书》。

需要被查单位于检查组进场前报送或进场时提供有关数据、资料的，检查单位应在《现场检查通知书》中具体列明所需数据、资料的内容、范围。

第十八条 检查组进场前，检查单位应对检查组成员进行专项培训，要求检查组成员掌握现场检查实施方案、现场检查要求和被查单位有关情况，遵守工作纪律等。

第四章 现场检查实施

第十九条 检查组应向被查单位出示《中国人民银行执法证》和《现场检查通知书》，按《现场检查通知书》确定的时间进驻被查单位。

检查组应与被查单位举行进场会谈，会谈由检查组组长主持。会谈内容包括：

（一）检查组组长宣读《现场检查通知书》，说明检查的目的、内容、时间安排以及对被查单位配合检查工作的要求；

（二）听取被查单位的反洗钱工作介绍（被查单位应提供文字材料交检查组归档）。

主查人负责编制《现场检查进驻会谈纪要》（附件4），并由检查组组长和被查单位负责人签字确认。

第二十条 检查组调阅被查单位会计凭证等资料应填制《现场检查资料调阅清单》（附件5）一式2份，由主查人和被查单位负责人签字确认，1份交被查单位，1份由检查组留存。现场检查结束后，检查组应将调阅资料退回被查单位，由主查人和被查单位负责人分别在《现场检查资料调阅清单》上签字确认。

第二十一条 检查组进行现场检查时，应对检查工作进行记录，编制《现场检查工作底稿》（附件6）。检查组应对所编制的《现场检查工作底稿》的真实性负责。

第二十二条 检查组应就检查中发现的问题进行取证。取证材料包括被查单位有关凭证、报表和反洗钱工作档案等原件或复印件。取证时检查组应不少于2人在场，并填写《现场检查取证记录》（附件7）。

《现场检查取证记录》上应载明证据的来源和取得过程；证据的编号、名称、证据原件或复印件等情况。

《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务章。证据提供人、被查单位负责人拒绝签字或者盖章的，检查人员应当在《现场检查取证记录》上注明。

第二十三条 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查单位行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，检查组可对有关证据材料予以先行登记保存。

登记保存时，检查组需填写《现场检查登记保存证据材料通知书》（附件8）一式2份，1份由检查组留存，另1份加盖检查单位行政公章后送被查单位签收。被查单位拒绝签收的，检查组应在《现场检查登记保存证据材料通知书》上注明。对先行登记保存的，检查单位应当在7日内及时作出处理决定。

第二十四条 检查组应按《现场检查通知书》确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，并于《现场检查通知书》确定的离场日3天前告知被查单位。

第二十五条 离开被查单位前，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈，由检查组组长通报检查的有关情况。

第五章 现场检查处理

第二十六条 检查人员应对《现场检查工作底稿》进行分类整理，拟写现场检查总结，并将现场检查总结和《现场检查工作底稿》一并交主查人审核。

主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作《现场检查事实认定书》（附件9）。检查组组长应在《现场检查事实认定书》的每1页签字。此项工作应于现场检查离场次日起15个工作日内完成。

第二十七条 检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。被查单位应在收到之日起5个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。对《现场检查事实认定书》所述事实没有异议的，被查单位应在每1页加盖行政公章，并由被查单位主要负责人签字确认；有异议的，被查单位应提交说明材料及证据，检查组应予以核实。被查单位超过时限未反馈的，不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。

第二十八条 在核实现场检查事实并确认检查程序符合法律规定后，检查组应起草《现场检查报告》（附件10），报本行（部）行长（主任）或者副行长（副主任）。报告的主要内容包括：

（一）现场检查基本情况，包括检查内容、范围、时间以及检查方案的执行情况等；

（二）被查单位执行反洗钱规定的基本情况；

（三）被查单位涉嫌违反反洗钱规定的具体情况（所述事实应与《现场检查事实认定书》的内容相一致）；

（四）提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚、移送等情况的建议及其依据；

（五）其他值得关注的问题。

第二十九条 现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，检查单位应当直接制作《现场检查意见书》（附件11），经本行（部）行长（主任）或者副行长（副主任）批准，并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。

《现场检查意见书》应当包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定、检查结论。

第三十条 现场检查结束后，中国人民银行县（市）支行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。

第三十一条 现场检查结束后，中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查情况或者中国人民银行地市级分支机构根据县（市）支行报送的材料，发现金融机构执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应先制作《现场检查意见告知书》（附件12），经本行（部）行长（主任）或副行长（副主任）批准并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。

《现场检查意见告知书》应以检查事实为依据，符合反洗钱法律法规和规章规定，内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。

第三十二条 被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起10日内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见；被查单位陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构应当予以采纳；被查单位在规定期限内未提出异议的，不影响发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。

第三十三条 中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对《现场检查意见告知书》陈述和申辩的意见以及《现场检查事实认定书》和其他相关证据制作《现场检查意见书》，经本行（部）行长（主任）或副行长（副主任）批准并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。

本《现场检查意见书》的内容除检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定外，还应当包括对被查单位的处理意见。

第三十四条 中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查记录、《现场检查事实认定书》、《现场检查意见书》以及其他证据材料初步认定被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定，且依法拟给予行政处罚的，应当按照《中国人民银行行政处罚程序规定》（中国人民银行令〔2001〕第3号）对被查单位进行处理。

第三十五条 对于检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索，检查单位应依法移送公安机关。

第六章 附

则

第三十六条 本办法由中国人民银行负责解释。

第三十七条 本办法自发布之日起实施。

第三篇：银行支行反洗钱工作自查报告

银行支行反洗钱工作自查报告

银行支行反洗钱工作自查报告

工作报告银行支行反洗钱工作自查报告报告工作洗钱支行银行

根据银发（201X）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！

一、反洗钱组织机构建设情况

1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

二、反洗钱内控制度建设和执行情况

1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。

2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。

4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。

5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。

6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。

7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。

8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。

9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。

10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本反洗钱培训计划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训。1

1、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。1

2、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，我县支行会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。

第四篇：银行支行反洗钱工作自查报告

根据银发（2011）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！

一、反洗钱组织机构建设情况

1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

二、反洗钱内控制度建设和执行情况

1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。

2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。

4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。

5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。

6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。

7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。

8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。

9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。

10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本反洗钱培训计划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训。

11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。

12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。

综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，我县支行会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。

第五篇：银行支行2012反洗钱宣传计划（推荐）

XX银行XX支行2012

反洗钱宣传计划

为了深入贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》及各项规章制度要求，进一步提高我行及社会公众对反洗钱工作的认识，营造浓厚的反洗钱社会氛围，加强全行各级员工反洗钱意识，提高我行反洗钱工作水平，特制定宣传计划如下：

一、支行不定期的组织反洗钱宣传。

做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，同时柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。

二、通过人民银行规定的反洗钱宣传月，开展宣传活动。

（一）宣传方式：外部宣传和内部宣传相结合。

外部宣传：悬挂标语、摆放宣传材料、制作宣传展板、海报等。

内部宣传：市行将在本月开展反洗钱培训以及反洗钱测试等活动。

（二）组织具体的宣传内容如下：

1、《反洗钱知识一点通》、《反洗钱知识26问》等；

2、反洗钱工作重要意义；

3、金融机构反洗钱的义务和公民反洗钱的社会责任、义务；

4、呼吁加强社会舆论监督。

三、对反洗钱宣传工作相关要求：

1、要高度重视反洗钱宣传活动，做好安排，确保宣传活动顺利开展。并利每次反洗钱宣传工作，加强内部员工反洗钱知识培训及反洗钱操作规定的执行力度，并结合我行宣传活动，归纳前期在反洗钱工作中存在的问题，制定整改方案，加强监督落实，切实将支行反洗钱工作落到实处。

2、自行印制反洗钱宣传横幅，悬挂于网点显著位置，或通过LED屏，扩大宣传范围。宣传内容参考宣传口号中所列标语。网点应摆放宣传材料，要充分利用电子屏幕等设备，或制作反洗钱展板，方便社会公众了解反洗钱知识。

3、各部门做好宣传工作的资料留存工作，包括影像资料、反洗钱工作简报等，影像资料要能充分体现各支行特色，反映支行名称信息。

4、在每次宣传月活动结束后，要进行全面总结，包括活动开展情况、取得的实际效果、活动中存在的问题以及对今后反洗钱宣传工作的建议。

2012年1月1日

附件：《反洗钱知识一点通》、《反洗钱知识26问》、反洗钱标语