第一篇：关于人民银行大连市中心支行开展反洗钱现场检查的通知
关于人民银行大连市中心支行开展反洗钱现场
检查的通知
各分支行、市行营业部：
根据《中国人民银行大连市中心支行现场检查通知书》（大银反洗钱现检字[2009]11号）（以下简称《通知书》）精神，人民银行大连市中心支行将于2009年11月2日至11月6日，对分行及部分分支行开展反洗钱现场检查。为贯彻落实人民银行精神，做好人民银行现场检查的协调配合，现将《通知书》）转发给你们，请各单位认真做好各项前期准备工作，确保现场检查顺利完成。
一、检查内容和范围
（一）检查内容
1、内控制度的健全性和有效性
（1）是否建立健全大额和可疑交易报告制度及操作规程、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度及其操作规程，业务流程和操作规范是否合理。
（2）是否定期进行内部审计，评估操作流程是否健全、有效，并及时修改和完善相关制度和内部操作规程，进一步整合和优化内部业务流程。
2、反洗钱组织机构建立及运行
（1）是否在高级管理层中明确专人负责反洗钱合规工作，该专人是否能够严格履行职责，监督指导本机构反洗钱工作的有效开展。（2）本机构反洗钱牵头部门设置是否合理，能否有效上传下达，协调各项工作。
（3）反洗钱领导小组各成员部门组成是否合理，能否全面涵盖反洗钱各项工作、各项业务。
（4）反洗钱岗位管理人员是否专职，是否经过必要的上岗前的培训与考核。
3、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存
（1）是否按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，科学划分客户风险等级；是否在持续关注的基础上，适时调整客户风险等级，并据此开展客户身份识别工作；对风险等级较高客户或者账户的业务审核是否严于对风险等级较低客户或者账户的业务审核。
（2）在为客户提供开立账户、办理业务等金融服务时，执行客户身份识别情况；在与客户的业务关系存续期间，是否采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
（3）在为客户办理一次性交易、境外汇出（汇入）资金中执行客户身份识别制度情况。
（4）对已经报送的可疑交易中涉及的客户，是否进行了客户身份重新识别。
（5）是否按照有关规定保存客户身份资料和交易记录。
4、大额和可疑交易报告
（1）大额和可疑交易报告报送是否及时、准确、完整，是否存在漏报、错报，是否存在明显“防御性报告”问题，是否及时补报缺项的可疑交易报告。
（2）对于我国有关部门和联合国安理会发布的恐怖组织、恐怖分子名单，是否采取有效措施进行监控。
（3）重点可疑交易报告报送情况。
5、反洗钱培训和宣传
（1）是否扎实有效开展反洗钱培训工作，培训那些内容，采取何种方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否经得起考核检验。
（2）是否积极主动地组织反洗钱宣传工作，内部相关部门的协调和配合情况以及宣传工作取得的效果。
6、银行卡、网上银行等非面对面业务
（1）在办理批量发卡业务时，是否严格履行客户身份识别义务，并严格按照规定保存客户身份资料。
（2）对于持有多张信用卡的客户，是否严格履行客户身份识别义务。
（3）委托第三方开展客户身份识别工作时，双方职责是否明确、是否符合相关规定。
（4）是否对特约商户有效开展客户身份识别、可疑交易监测。（5）银行机构在办理网上银行、ATM等非面对面业务过程中是否采取了必要的反洗钱风险管理措施。
7、其他反洗钱义务履行情况。
（二）检查范围：2007年1月1日至2009年6月30日
二、现场检查时间
2009年11月2日至11月6日
三、须提供数据、资料
（一）由信息科技部提供的资料
2008年2季度、2009年2季度本外币所有结算账户交易数据，交易数据保存为EXCEL格式，须具备交易日期、交易时间、收（付）款人、收（付）方账号、金额、交易类型（结算方式）等要素。如人民银行现场检查需要提供2007年1月1日至2009年6月30日期间其他时段有关数据，另行通知。
（二）由运行管理部准备并按人行现场检查要求提供的资料
1、检查期间的会计凭证；
2、个人客户开户档案资料；
3、本专业反洗钱制度、包括相关操作规程和控制措施；
4、反洗钱岗位组织机构建设资料；
5、反洗钱非现场监管报表； 6、2007年-2009年年度本专业反洗钱工作报告、反洗钱检查报告；
7、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。
（三）由银行卡中心准备并按人行现场检查要求提供的资料 1、2008年、2009年上半年银行卡客户明细数据。如人民银行现场检查需要提供2007年度银行卡客户明细数据，另行通知；
2、本专业反洗钱制度、包括相关操作规程和控制措施；
3、反洗钱岗位组织机构建设资料；
4、反洗钱非现场监管报表； 5、2007年-2009年年度本专业反洗钱工作报告、反洗钱检查报告；
6、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。
（四）由电子银行部准备并按人行现场检查要求提供的资料 1、2008年、2009年上半年网上银行客户明细数据。如人民银行现场检查需要提供2007年度网上银行客户明细数据，另行通知；
2、本专业反洗钱制度、包括相关操作规程和控制措施；
3、反洗钱岗位组织机构建设资料；
4、反洗钱非现场监管报表； 5、2007年-2009年年度本专业反洗钱工作报告、反洗钱检查报告；
6、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。
（五）由个人金融业务部、国际业务部准备并按人行现场检查要求提供的资料
1、本专业反洗钱制度、包括相关操作规程和控制措施；
2、反洗钱岗位组织机构建设资料；
3、反洗钱非现场监管报表； 4、2007年-2009年年度本专业反洗钱工作报告、反洗钱检查报告；
5、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。
（六）由相关分支行提供的资料
1、开销户登记簿及对公开户档案；
2、反洗钱岗位组织机构建设资料；
3、反洗钱非现场监管报表（包括分支行及所辖营业网点）； 4、2007年-2009年涉及反洗钱工作行级会议记录； 5、2007年-2009年年度反洗钱工作报告、反洗钱检查报告；
6、反洗钱宣传和业务培训相关资料。四．要求
(一)高度重视，积极协调配合。近年来，人民银行加大反洗钱的监管处罚力度，在对其他行开展业务检查中，对检查发现的未严格执行规章制度，未认真履行职责等问题，实施了较严厉的处罚决定，包括行政处罚和经济处罚。因此各单位要对检查工作高度重视，严格按照人民银行《通知书》要求，全力配合人民银行反洗钱现场检查工作，确保检查工作顺利完成。同时请相关业务管理部门指定一名专业负责人作为本次现场检查工作联系人，主要负责做好检查前的各项前期准备、资料报送工作，以及检查期间与人民银行检查组及市行反洗钱领导小组办公室的沟通协调。联系人名单、电话请于10月16日报市行内控合规部。
（二）认真做好各项业务交易数据的采集和业务资料的汇总。由于我行业务数据信息量非常大，而人民银行反洗钱现场检查要求业务交易数据采集的时间较紧，请各相关部室要高度重视，尽快落实，指定专人负责业务交易数据的采集和各项业务资料的汇总，严格按照时间要求做好各项业务数据的提取，确保各项资料的完整性和准确性。信息科技部、银行卡中心、电子银行部负责准备的结算账户交易数据、银行卡、电子银行客户明细数据资料于10月29日前，以电子文本形式报市行内控合规部。如人民银行现场检查需提供2007年1月1日至2009年6月30日期间其他时段有关数据，请相关部室协调配合，按要求及时提供。
（三）各分支行应指定一名副行长负责本次反洗钱现场检查工作，及时将《通知》在全行转发，落实各部门职责，督促相关部门认真做好各项资料的前期准备工作，确保在检查组入场前准备完整、设专人保管存放待查。
执行过程中如有疑问，请及时与市行内控合规部联系。
联系人：房爱菊 辛玉君 联系电话：82378279 邮箱地址：大连反洗钱/内控合规/大连/ICBC，附件：《中国人民银行大连市中心支行现场检查通知书》（大银反洗钱现检字[2007]8号）
大连市分行内控合规部
二○○九年十月十四日
抄送：运行管理部、个人金融业务部、国际业务部、电子银行部、银行卡中心、信息科技部 附件：
中国人民银行大连市中心支行现场检查通知书
大银反洗钱现检字[2009]11号
中国工商银行大连市分行：
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规规定，兹指派下列人员于2009年11月2日至11月6日对你单位及所属分支机构实施反洗钱现场检查。
一、检查组成员 检查组组长：钟 相 主查人：郭宏亮
检查人员：李 昕 王晓岩
二、被查业务时间跨度
2007年1月1日至2009年6月30日
三、检查内容
（一）内控制度的健全性和有效性
1、是否建立健全大额和可疑交易报告制度及操作规程、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度及其操作规程，业务流程和操作规范是否合理。
2、是否定期进行内部审计，评估操作流程是否健全、有效，并及时修改和完善相关制度和内部操作规程，进一步整合和优化内部业务流程。
（二）反洗钱组织机构建立及运行
1、是否在高级管理层中明确专人负责反洗钱合规工作，该专人是否能够严格履行职责，监督指导本机构反洗钱工作的有效开展。
2、本机构反洗钱牵头部门设置是否合理，能否有效上传下达，协调各项工作。
3、反洗钱领导小组各成员部门组成是否合理，能否全面涵盖反洗钱各项工作、各项业务。
4、反洗钱岗位管理人员是否专职，是否经过必要的上岗前的培训与考核。
（三）客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存
1、是否按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，科学划分客户风险等级；是否在持续关注的基础上，适时调整客户风险等级，并据此开展客户身份识别工作；对风险等级较高客户或者账户的业务审核是否严于对风险等级较低客户或者账户的业务审核。
2、在为客户提供开立账户、办理业务等金融服务时，执行客户身份识别情况；在与客户的业务关系存续期间，是否采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
3、在为客户办理一次性交易、境外汇出（汇入）资金中执行客户身份识别制度情况。
4、对已经报送的可疑交易中涉及的客户，是否进行了客户身份重新识别。
5、是否按照有关规定保存客户身份资料和交易记录。
（四）大额和可疑交易报告
1、大额和可疑交易报告报送是否及时、准确、完整，是否存在漏报、错报，是否存在明显“防御性报告”问题，是否及时补报缺项的可疑交易报告。
2、对于我国有关部门和联合国安理会发布的恐怖组织、恐怖分子名单，是否采取有效措施进行监控。
3、重点可疑交易报告报送情况。
（五）反洗钱培训和宣传
1、是否扎实有效开展反洗钱培训工作，培训那些内容，采取何种方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否经得起考核检验。
2、是否积极主动地组织反洗钱宣传工作，内部相关部门的协调和配合情况以及宣传工作取得的效果。
（六）银行卡、网上银行等非面对面业务
1、在办理批量发卡业务时，是否严格履行客户身份识别义务，并严格按照规定保存客户身份资料。
2、对于持有多张信用卡的客户，是否严格履行客户身份识别义务。
3、委托第三方开展客户身份识别工作时，双方职责是否明确、是否符合相关规定。
4、是否对特约商户有效开展客户身份识别、可疑交易监测。
5、银行机构在办理网上银行、ATM等非面对面业务过程中是否采取了必要的反洗钱风险管理措施。
（七）其他反洗钱义务履行情况
四、你单位需提供的数据、资料：
（一）电子数据
1、请你单位提取2007年1月1日至2009年6月30日期间本外币所有结算账户交易数据，须具备交易日期、交易时间、收（付）款人、收（付）方账号、金额、交易类型（结算方式）等要素；
2、检查期间你单位报送的反洗钱大额交易和可疑交易报告明细。
（二）业务资料
1、检查期间的会计凭证；
2、开销户登记簿及全部开户档案；
3、银行卡、网上银行客户明细。
（三）其他资料
1、反洗钱内控制度，包括相关操作规程和控制措施；
2、反洗钱岗位组织机构建设资料；
3、反洗钱非现场监管报表； 4、2007年-2009年涉及反洗钱工作会议记录； 5、2007年-2009年年度反洗钱工作报告、稽核审计对反洗钱工作的检查报告；
6、反洗钱宣传和业务培训相关资料；
7、检查需要的有关资料。
请你单位积极配合人民银行检查组的工作，准备好相关资料并提供必要的办公条件。
特此通知。
二○○九年十月十二日
第二篇：县级人民银行开展反洗钱现场检查的难点及对策
县级人民银行开展反洗钱现场检查的难点及对策
县级人民银行作为反洗钱监管机构的基层单位，处在反洗钱工作的第一线，担负着县级金融机构反洗钱监管的重要职能，反洗钱现场检查是反洗钱监管的重要抓手，但由于受主客观因素的制约，县级人民银行反洗钱现场检查工作难以有效开展。
一、工作难点
1、监管意识不强
县级人民银行反洗钱工作起步较晚，普遍存在对反洗钱监管工作重要性认识不足的问题，不能及时认识到县级人民银行在履行反洗钱工作中的重要地位，缺乏一整套行之有效的监督管理模式，督促和检查金融机构的反洗钱工作。由于反洗钱监管理念的缺失，开展反洗钱现场检查时往往流于形式，突出表现为程序不合法，形式较随意，措施不得力，方法较简单，致使反洗钱现场检查不深入，走过场，难以达到现场检查的目的，影响了县级人民银行履行反洗钱监管职能，弱化了县级人民银行反洗钱监管工作的主导地位。
2、人员数量不足
目前县级人民银行反洗钱从业人员数量不足，这是一个带有普遍性的问题。基层央行增加了反洗钱监管职能后，没有及时配备反洗钱专职人员，在开展反洗钱现场检查时，达不到现场检查不得少于2人的规定，只好东拉西凑，成立检查组时，人员组成捉襟见肘，由于缺少专职的反洗钱人员，难以组织开展有效的反洗钱现场检查。
3、业务知识不精。
反洗钱现场检查是一项综合素质要求较高的工作，直接体现人民银行反洗钱监管队伍的水平和工作能力，要求检查人员具备较全面的法律、金融业务知识，熟悉被检查机构的业务操作流程，掌握相应的检查技能，才能保证现场检查的权威性和有效性。目前县级人民银行反洗钱知识的学习和培训工作比较薄弱，主要表现为反洗钱工作人员业务能力不强，制度执行不力，监督检查不严，工作程序不规范，尤其对证券、保险业务知识陌生、内控制度不清、业务流程不熟，现场检查总感到无从下手，心里没底，难以保证现场检查的有效性。
4、执法检查不严
反洗钱现场检查是一个严肃的执法过程，要提高到执行法律的层面来认识，要确保在法律的框架内，依法开展反洗钱现场检查。目前县级人民银行存在着现场检查程序不规范的问题，主要表现为开展反洗钱检查时，未能严格遵守《反洗钱现场检查管理办法》规定，检查没有立项审批、实施方案、工作底稿，检查时没有提交现场检查通知书，超越权限向被查机构下发现场检查意见书等法律文书，影响了反洗钱现场检查程序的合法性。另外由于县域圈子小，人缘关系重，检查组在开展反洗钱现场检查时，往往受到拉关系、说情风的干扰，不能坚持严格公正执法，使现场检查大事化小，即使查出问题也不了了之，严重的影响了反洗钱执法检查的严肃性、权威性和公正性。
二、对策建议
1、建全组织架构 调整充实人员
反洗钱是人民银行一项重要的监管职能，也是人民银行依法行政的主要抓手，为树立人民银行反洗钱主导地位，不断扩大人民银行反洗钱监管有效性，县级人民银行要从工作需要和实际出发，组建反洗钱专业部门，壮大反洗钱队伍。深挖内部潜力，优化人力资源配置，积极调整内部力量，配备反洗钱专职人员和兼职人员，缓解反洗钱业务繁重和人员紧张的矛盾，为依法开展反洗钱现场检查工作提供充分的人员保证。
2、提高队伍素质 强化能力建设
结合人员调整实际，加大培训力度，强化能力建设，提高反洗钱人员的综合素质，系统性的开展反洗钱培训工作。在培训内容上，逐步加大法律、金融知识以及与反洗钱相关的证券﹑期货和保险知识的比重，扩大反洗钱人员的知识面。在培训方式上，更加注重理论学习和实务技能训练相结合，增强工作的实用性，坚持培训方式多样化，切实增强反洗钱从业人员的工作责任心和使命感，不断提高反洗钱工作的分析处理能力，尽快适应现场检查工作，使反洗钱队伍的整体素质大幅提升。
3、县际联手检查 增强检查实效
针对县级人民银行开展反洗钱现场检查人员不足的实际，可以采取由上级行牵头统筹安排，县际协作、相互支援、联手检查的方法。这样做一是可以提高反洗钱检查级别，克服县域圈子小、人缘熟，难以公正执法的弊端，引起被查金融机构的充分重视。二是联手检查可以弥补人员上的不足，县际之间可以相互学习交流，统一执法尺度，减少执法风险，提高反洗钱现场检查的权威性、公正性和有效性。在上级行指导下，统筹各县反洗钱人员组成联合检查小组，规范开展现场检查，切实改善人员不足的状况，不断提高反洗钱现场检查的实效性。
第三篇：银行支行反洗钱现场检查方案
关于ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行开展反洗钱现场检查的通知
各分支行、市行营业部：
根据《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行现场检查通知书》（大银反洗钱现检字[ⅩⅩ]11号）（以下简称《通知书》）精神，ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行将于ⅩⅩ年11月2日至11月6日，对分行及部分分支行开展反洗钱现场检查。为贯彻落实ⅩⅩ银行精神，做好ⅩⅩ银行现场检查的协调配合，现将《通知书》）转发给你们，请各单位认真做好各项前期准备工作，确保现场检查顺利完成。
一、检查内容和范围
（一）检查内容
1、内控制度的健全性和有效性
（1）是否建立健全大额和可疑交易报告制度及操作规程、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度及其操作规程，业务流程和操作规范是否合理。
（2）是否定期进行内部审计，评估操作流程是否健全、有效，并及时修改和完善相关制度和内部操作规程，进一步整合和优化内部业务流程。
2、反洗钱组织机构建立及运行
（1）是否在高级管理层中明确专人负责反洗钱合规工作，该专人是否能够严格履行职责，监督指导本机构反洗钱工作的有效开展。（2）本机构反洗钱牵头部门设置是否合理，能否有效上传下达，协调各项工作。
（3）反洗钱领导小组各成员部门组成是否合理，能否全面涵盖反洗钱各项工作、各项业务。
（4）反洗钱岗位管理人员是否专职，是否经过必要的上岗前的培训与考核。
3、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存
（1）是否按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，科学划分客户风险等级；是否在持续关注的基础上，适时调整客户风险等级，并据此开展客户身份识别工作；对风险等级较高客户或者账户的业务审核是否严于对风险等级较低客户或者账户的业务审核。
（2）在为客户提供开立账户、办理业务等金融服务时，执行客户身份识别情况；在与客户的业务关系存续期间，是否采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
（3）在为客户办理一次性交易、境外汇出（汇入）资金中执行客户身份识别制度情况。
（4）对已经报送的可疑交易中涉及的客户，是否进行了客户身份重新识别。
（5）是否按照有关规定保存客户身份资料和交易记录。
4、大额和可疑交易报告（1）大额和可疑交易报告报送是否及时、准确、完整，是否存在漏报、错报，是否存在明显“防御性报告”问题，是否及时补报缺项的可疑交易报告。
（2）对于我国有关部门和联合国安理会发布的恐怖组织、恐怖分子名单，是否采取有效措施进行监控。
（3）重点可疑交易报告报送情况。
5、反洗钱培训和宣传
（1）是否扎实有效开展反洗钱培训工作，培训那些内容，采取何种方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否经得起考核检验。
（2）是否积极主动地组织反洗钱宣传工作，内部相关部门的协调和配合情况以及宣传工作取得的效果。
6、银行卡、网上银行等非面对面业务
（1）在办理批量发卡业务时，是否严格履行客户身份识别义务，并严格按照规定保存客户身份资料。
（2）对于持有多张信用卡的客户，是否严格履行客户身份识别义务。
（3）委托第三方开展客户身份识别工作时，双方职责是否明确、是否符合相关规定。
（4）是否对特约商户有效开展客户身份识别、可疑交易监测。
（5）银行机构在办理网上银行、ATM等非面对面业务过程中是否采取了必要的反洗钱风险管理措施。
7、其他反洗钱义务履行情况。
（二）检查范围：ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日
二、现场检查时间
ⅩⅩ年11月2日至11月6日
三、须提供数据、资料
（一）由信息科技部提供的资料
2008年2季度、ⅩⅩ年2季度本外币所有结算账户交易数据，交易数据保存为EXCEL格式，须具备交易日期、交易时间、收（付）款人、收（付）方账号、金额、交易类型（结算方式）等要素。如ⅩⅩ银行现场检查需要提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期间其他时段有关数据，另行通知。
（二）由运行管理部准备并按人行现场检查要求提供的资料
1、检查期间的会计凭证；
2、个人客户开户档案资料；
3、本专业反洗钱制度、包括相关操作规程和控制措施；
4、反洗钱岗位组织机构建设资料；
5、反洗钱非现场监管报表；
6、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本专业反洗钱工作报告、反洗钱检查报告；
7、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。
（三）由银行卡中心准备并按人行现场检查要求提供的资料 1、2008年、ⅩⅩ年上半年银行卡客户明细数据。如ⅩⅩ银行现场检查需要提供ⅩⅩ银行卡客户明细数据，另行通知；
2、本专业反洗钱制度、包括相关操作规程和控制措施；
3、反洗钱岗位组织机构建设资料；
4、反洗钱非现场监管报表；
5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本专业反洗钱工作报告、反洗钱检查报告；
6、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。
（四）由电子银行部准备并按人行现场检查要求提供的资料 1、2008年、ⅩⅩ年上半年网上银行客户明细数据。如ⅩⅩ银行现场检查需要提供ⅩⅩ网上银行客户明细数据，另行通知；
2、本专业反洗钱制度、包括相关操作规程和控制措施；
3、反洗钱岗位组织机构建设资料；
4、反洗钱非现场监管报表；
5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本专业反洗钱工作报告、反洗钱检查报告；
6、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。
（五）由个人金融业务部、国际业务部准备并按人行现场检查要求提供的资料
1、本专业反洗钱制度、包括相关操作规程和控制措施；
2、反洗钱岗位组织机构建设资料；
3、反洗钱非现场监管报表；
4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本专业反洗钱工作报告、反洗钱检查报告；
5、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。
（六）由相关分支行提供的资料
1、开销户登记簿及对公开户档案；
2、反洗钱岗位组织机构建设资料；
3、反洗钱非现场监管报表（包括分支行及所辖营业网点）；
4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年涉及反洗钱工作行级会议记录；
5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年反洗钱工作报告、反洗钱检查报告；
6、反洗钱宣传和业务培训相关资料。
四．要求(一)高度重视，积极协调配合。近年来，ⅩⅩ银行加大反洗钱的监管处罚力度，在对其他行开展业务检查中，对检查发现的未严格执行规章制度，未认真履行职责等问题，实施了较严厉的处罚决定，包括行政处罚和经济处罚。因此各单位要对检查工作高度重视，严格按照ⅩⅩ银行《通知书》要求，全力配合ⅩⅩ银行反洗钱现场检查工作，确保检查工作顺利完成。同时请相关业务管理部门指定一名专业负责人作为本次现场检查工作联系人，主要负责做好检查前的各项前期准备、资料报送工作，以及检查期间与ⅩⅩ银行检查组及市行反洗钱领导小组办公室的沟通协调。联系人名单、电话请于10月16日报市行内控合规部。
（二）认真做好各项业务交易数据的采集和业务资料的汇总。由于我行业务数据信息量非常大，而ⅩⅩ银行反洗钱现场检查要求业务交易数据采集的时间较紧，请各相关部室要高度重视，尽快落实，指定专人负责业务交易数据的采集和各项业务资料的汇总，严格按照时间要求做好各项业务数据的提取，确保各项资料的完整性和准确性。信息科技部、银行卡中心、电子银行部负责准备的结算账户交易数据、银行卡、电子银行客户明细数据资料于10月29日前，以电子文本形式报市行内控合规部。如ⅩⅩ银行现场检查需提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期间其他时段有关数据，请相关部室协调配合，按要求及时提供。
（三）各分支行应指定一名副行长负责本次反洗钱现场检查工作，及时将《通知》在全行转发，落实各部门职责，督促相关部门认真做好各项资料的前期准备工作，确保在检查组入场前准备完整、设专人保管存放待查。
执行过程中如有疑问，请及时与市行内控合规部联系。
联系人：房爱菊
辛玉君
联系电话：82378279
邮箱地址：ⅩⅩ反洗钱/内控合规/ⅩⅩ/ICBC，附件：《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行现场检查通知书》（大银反洗钱现检字[ⅩⅩ]8号）
ⅩⅩ市分行内控合规部
二○○九年十月十四日
抄送：运行管理部、个人金融业务部、国际业务部、电子银行部、银行卡中心、信息科技部
附件：
中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行现场检查通知书
大银反洗钱现检字[ⅩⅩ]11号
中国工商银行ⅩⅩ市分行：
根据《中华ⅩⅩ共和国反洗钱法》、《中国ⅩⅩ银行法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规规定，兹指派下列人员于ⅩⅩ年11月2日至11月6日对你单位及所属分支机构实施反洗钱现场检查。
一、检查组成员
二、被查业务时间跨度
ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日
三、检查内容
（一）内控制度的健全性和有效性
1、是否建立健全大额和可疑交易报告制度及操作规程、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度及其操作规程，业务流程和操作规范是否合理。
2、是否定期进行内部审计，评估操作流程是否健全、有效，并及时修改和完善相关制度和内部操作规程，进一步整合和优化内部业务流程。
（二）反洗钱组织机构建立及运行
1、是否在高级管理层中明确专人负责反洗钱合规工作，该专人是否能够严格履行职责，监督指导本机构反洗钱工作的有效开展。
2、本机构反洗钱牵头部门设置是否合理，能否有效上传下达，协调各项工作。
3、反洗钱领导小组各成员部门组成是否合理，能否全面涵盖反洗钱各项工作、各项业务。
4、反洗钱岗位管理人员是否专职，是否经过必要的上岗前的培训与考核。
（三）客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存
1、是否按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，科学划分客户风险等级；是否在持续关注的基础上，适时调整客户风险等级，并据此开展客户身份识别工作；对风险等级较高客户或者账户的业务审核是否严于对风险等级较低客户或者账户的业务审核。
2、在为客户提供开立账户、办理业务等金融服务时，执行客户身份识别情况；在与客户的业务关系存续期间，是否采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
3、在为客户办理一次性交易、境外汇出（汇入）资金中执行客户身份识别制度情况。
4、对已经报送的可疑交易中涉及的客户，是否进行了客户身份重新识别。
5、是否按照有关规定保存客户身份资料和交易记录。
（四）大额和可疑交易报告
1、大额和可疑交易报告报送是否及时、准确、完整，是否存在漏报、错报，是否存在明显“防御性报告”问题，是否及时补报缺项的可疑交易报告。
2、对于我国有关部门和联合国安理会发布的恐怖组织、恐怖分子名单，是否采取有效措施进行监控。
3、重点可疑交易报告报送情况。
（五）反洗钱培训和宣传
1、是否扎实有效开展反洗钱培训工作，培训那些内容，采取何种方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否经得起考核检验。
2、是否积极主动地组织反洗钱宣传工作，内部相关部门的协调和配合情况以及宣传工作取得的效果。
（六）银行卡、网上银行等非面对面业务
1、在办理批量发卡业务时，是否严格履行客户身份识别义务，并严格按照规定保存客户身份资料。
2、对于持有多张信用卡的客户，是否严格履行客户身份识别义务。
3、委托第三方开展客户身份识别工作时，双方职责是否明确、是否符合相关规定。
4、是否对特约商户有效开展客户身份识别、可疑交易监测。
5、银行机构在办理网上银行、ATM等非面对面业务过程中是否采取了必要的反洗钱风险管理措施。
（七）其他反洗钱义务履行情况
四、你单位需提供的数据、资料：
（一）电子数据
1、请你单位提取ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期间本外币所有结算账户交易数据，须具备交易日期、交易时间、收（付）款人、收（付）方账号、金额、交易类型（结算方式）等要素；
2、检查期间你单位报送的反洗钱大额交易和可疑交易报告明细。
（二）业务资料
1、检查期间的会计凭证；
2、开销户登记簿及全部开户档案；
3、银行卡、网上银行客户明细。
（三）其他资料
1、反洗钱内控制度，包括相关操作规程和控制措施；
2、反洗钱岗位组织机构建设资料；
3、反洗钱非现场监管报表；
4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年涉及反洗钱工作会议记录；
5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年反洗钱工作报告、稽核审计对反洗钱工作的检查报告；
6、反洗钱宣传和业务培训相关资料；
7、检查需要的有关资料。
请你单位积极配合ⅩⅩ银行检查组的工作，准备好相关资料并提供必要的办公条件。
特此通知。
第四篇：反洗钱现场检查管理办法
反洗钱现场检查管理办法（试行）
第一章 总
则
第一条 为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规和规章的规定，制定本办法。
第二条 中国人民银行及其分支机构对金融机构进行反洗钱现场检查，应遵守本办法。
中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，副省级城市中心支行，地（市）中心支行和县（市）支行。
第三条 中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。
第四条 反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。
第五条 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供。
第六条 现场检查工作结束后，检查人员应将现场检查过程中的所有资料按照《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》（银办发〔2006〕160号文印发）立卷归档，妥善保管。
第二章 管
辖
第七条 中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：
（一）金融机构总部；
（二）中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。
第八条 中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：
（一）辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构；
（二）上级行授权其现场检查的金融机构。
第九条 上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构；下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的，可以请求上级行进行现场检查。
第十条 中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请共同上级行指定管辖。
第三章 现场检查准备
第十一条 中国人民银行及其分支机构（以下简称检查单位）应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作情况，确定被检查的金融机构（以下简称被查单位）。
第十二条 检查单位对被查单位进行现场检查应当立项。检查单位的反洗钱执法部门就每个被查单位要分别填写《现场检查立项审批表》（附件1），制定《现场检查实施方案》（附件2），经本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准后组织实施。
第十三条 检查单位在现场检查实施前应成立现场检查组。检查组成员包括组长、主查人和检查人员。
根据实际情况，可在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不得少于2人。
第十四条 检查组组长负责现场检查的全面工作。职责如下：
（一）主持进场会谈和离场会谈；
（二）确认现场检查结果；
（三）决定现场检查中的其他重要事项。
第十五条 主查人的职责如下：
（一）决定现场检查进度；
（二）组织起草《现场检查报告》和《现场检查意见书》等检查文书；
（三）管理被查单位提供的业务档案和有关资料；
（四）决定现场检查组织和实施中的其他有关事项。
第十六条 检查人员按照分工具体实施现场检查。
第十七条 检查单位应制作《现场检查通知书》（附件3）一式2份，1份于进场5天前送达被查单位，另1份由检查单位留存。对需要立即进场现场检查的，可在进场时出示《现场检查通知书》。
需要被查单位于检查组进场前报送或进场时提供有关数据、资料的，检查单位应在《现场检查通知书》中具体列明所需数据、资料的内容、范围。
第十八条 检查组进场前，检查单位应对检查组成员进行专项培训，要求检查组成员掌握现场检查实施方案、现场检查要求和被查单位有关情况，遵守工作纪律等。
第四章 现场检查实施
第十九条 检查组应向被查单位出示《中国人民银行执法证》和《现场检查通知书》，按《现场检查通知书》确定的时间进驻被查单位。
检查组应与被查单位举行进场会谈，会谈由检查组组长主持。会谈内容包括：
（一）检查组组长宣读《现场检查通知书》，说明检查的目的、内容、时间安排以及对被查单位配合检查工作的要求；
（二）听取被查单位的反洗钱工作介绍（被查单位应提供文字材料交检查组归档）。
主查人负责编制《现场检查进驻会谈纪要》（附件4），并由检查组组长和被查单位负责人签字确认。
第二十条 检查组调阅被查单位会计凭证等资料应填制《现场检查资料调阅清单》（附件5）一式2份，由主查人和被查单位负责人签字确认，1份交被查单位，1份由检查组留存。现场检查结束后，检查组应将调阅资料退回被查单位，由主查人和被查单位负责人分别在《现场检查资料调阅清单》上签字确认。
第二十一条 检查组进行现场检查时，应对检查工作进行记录，编制《现场检查工作底稿》（附件6）。检查组应对所编制的《现场检查工作底稿》的真实性负责。
第二十二条 检查组应就检查中发现的问题进行取证。取证材料包括被查单位有关凭证、报表和反洗钱工作档案等原件或复印件。取证时检查组应不少于2人在场，并填写《现场检查取证记录》（附件7）。
《现场检查取证记录》上应载明证据的来源和取得过程；证据的编号、名称、证据原件或复印件等情况。
《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务章。证据提供人、被查单位负责人拒绝签字或者盖章的，检查人员应当在《现场检查取证记录》上注明。
第二十三条 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查单位行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，检查组可对有关证据材料予以先行登记保存。
登记保存时，检查组需填写《现场检查登记保存证据材料通知书》（附件8）一式2份，1份由检查组留存，另1份加盖检查单位行政公章后送被查单位签收。被查单位拒绝签收的，检查组应在《现场检查登记保存证据材料通知书》上注明。对先行登记保存的，检查单位应当在7日内及时作出处理决定。
第二十四条 检查组应按《现场检查通知书》确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，并于《现场检查通知书》确定的离场日3天前告知被查单位。
第二十五条 离开被查单位前，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈，由检查组组长通报检查的有关情况。
第五章 现场检查处理
第二十六条 检查人员应对《现场检查工作底稿》进行分类整理，拟写现场检查总结，并将现场检查总结和《现场检查工作底稿》一并交主查人审核。
主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作《现场检查事实认定书》（附件9）。检查组组长应在《现场检查事实认定书》的每1页签字。此项工作应于现场检查离场次日起15个工作日内完成。
第二十七条 检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。被查单位应在收到之日起5个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。对《现场检查事实认定书》所述事实没有异议的，被查单位应在每1页加盖行政公章，并由被查单位主要负责人签字确认；有异议的，被查单位应提交说明材料及证据，检查组应予以核实。被查单位超过时限未反馈的，不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。
第二十八条 在核实现场检查事实并确认检查程序符合法律规定后，检查组应起草《现场检查报告》（附件10），报本行（部）行长（主任）或者副行长（副主任）。报告的主要内容包括：
（一）现场检查基本情况，包括检查内容、范围、时间以及检查方案的执行情况等；
（二）被查单位执行反洗钱规定的基本情况；
（三）被查单位涉嫌违反反洗钱规定的具体情况（所述事实应与《现场检查事实认定书》的内容相一致）；
（四）提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚、移送等情况的建议及其依据；
（五）其他值得关注的问题。
第二十九条 现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，检查单位应当直接制作《现场检查意见书》（附件11），经本行（部）行长（主任）或者副行长（副主任）批准，并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。
《现场检查意见书》应当包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定、检查结论。
第三十条 现场检查结束后，中国人民银行县（市）支行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。
第三十一条 现场检查结束后，中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查情况或者中国人民银行地市级分支机构根据县（市）支行报送的材料，发现金融机构执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应先制作《现场检查意见告知书》（附件12），经本行（部）行长（主任）或副行长（副主任）批准并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。
《现场检查意见告知书》应以检查事实为依据，符合反洗钱法律法规和规章规定，内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。
第三十二条 被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起10日内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见；被查单位陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构应当予以采纳；被查单位在规定期限内未提出异议的，不影响发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。
第三十三条 中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对《现场检查意见告知书》陈述和申辩的意见以及《现场检查事实认定书》和其他相关证据制作《现场检查意见书》，经本行（部）行长（主任）或副行长（副主任）批准并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。
本《现场检查意见书》的内容除检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定外，还应当包括对被查单位的处理意见。
第三十四条 中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查记录、《现场检查事实认定书》、《现场检查意见书》以及其他证据材料初步认定被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定，且依法拟给予行政处罚的，应当按照《中国人民银行行政处罚程序规定》（中国人民银行令〔2001〕第3号）对被查单位进行处理。
第三十五条 对于检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索，检查单位应依法移送公安机关。
第六章 附
则
第三十六条 本办法由中国人民银行负责解释。
第三十七条 本办法自发布之日起实施。
第五篇：人民银行XXX市中心支行大监督机制建设工作管理办法
中国人民银行XXX市中心支行 大监督机制建设工作管理办法
第一章 总则
第一条 为进一步增强XXX市中支监督机制建设的针对性和实效性，促进中支安全、高效履行工作职责，特制订本办法。
第二条 本办法适用于中国人民银行XXX市中心支行。
第三条 大监督机制是以降低监督成本，提高监督效率为目标，以整合监督资源、共享监督信息、开展风险预警为手段，运用信息化、专业化和系统化的管理技术及方法，形成的一种资源共享、分工协作、整体联动的内部监督协调运作机制。
第四条 大监督机制建设遵循的原则：
（一）全员参与。大监督机制建设要形成党委统一领导，纪委组织协调，监督部门分工负责，其它职能部门主动配合，全体职工充分参与的运作方式。
（二）全面覆盖。大监督机制建设要贯穿于央行职责履行的全过程，涵盖每个层级、部门、岗位和环节。大监督范围要力求全面，不留死角。
（三）突出重点。大监督机制建设要在全面控制的基础上，重点关注风险集中、易发的部位，实现对业务和权力运行关键环关的有效监督。
（四）持续改进。大监督机制建设要结合基层央行履职环境的变化，适应业务发展的要求，动态调整、持续完善大监督的内容和手段。
第二章 组织机构 第五条 中国人民银行XXX市中心支行成立以行长为组长，纪委书记为副组长；纪检监察、内审、事后监督中心、党委办公室（法律事务）、组织人事（机关党委）、宣传群工部等部门为主要成员单位的大监督领导小组。
领导小组工作职责包括但不限于以下内容：
（一）贯彻落实上级行大监督工作部署；
（二）研究制订大监督工作计划，整合监督资源，确定监督项目；
（三）研究制订大监督工作制度，决定重要监督事项；
（四）评估风险状况，确定风险处置措施；
（五）讨论通过大监督综合报告。
第六条 中国人民银行XXX市中心支行大监督领导小组下设执行办公室（简称“大监督办公室”），负责大监督日常工作。办公室设在纪检监察室，办公室主任由纪委副书记、监察室主任兼任。
大监督办公室工作职责包括但不限于以下内容：
（一）每季度组织召开大监督领导小组联席会议；
（二）起草大监督工作制度，经大监督领导小组同意后组织实施；
（三）建立大监督信息共享机制，实现大监督组成部门之间的信息沟通；
（四）收集项目检查报告和风险评估报告，提出风险处置建议；
（五）起草大监督综合报告；
（六）办理大监督领导小组决定和交办的工作。
第七条 中国人民银行XXX市中心支行大监督领导小组成员部门依据各自分工，履行以下工作职责：
（一）落实大监督领导小组部署的与本部门、县支行相关的各项监督工作；
（二）加强与大监督办公室及成员部门的沟通，按时参加大监督联席会议，按要求报送监督检查计划和检查结论；
（三）定期开展各类业务检查和风险排查，每半年向大监督办公室报送综合检查分析报告。
第三章 监督资源整合
第八条 建立大监督检查报备制度。年初，各监督检查部门和业务职能部门向大监督办公室报送全年监督检查计划，包括实施主体、检查对象、检查内容、检查时间及期限等要素。各部门有临时性监督检查任务应及时向大监督办公室报备。
第九条 大监督的主要检查形式包括三种：综合检查项目、专项检查项目、督导项目。
（一）综合检查项目。大监督办公室将各部门计划在相近时期组织实施的检查项目，协调在同一时间段，集中统一进行；对多部门涉及检查对象相同、内容相近的检查项目，指定牵头部门组织联合检查。
（二）专项检查项目。大监督办公室围绕总、分行、长沙中支以及中支党委中心工作，从促进重大决策部署贯彻落实、强化内控安全的实际需要出发，不定期组织开展专项检查。
（三）督导项目。包括现场督导和非现场督导。现场督导是反映大监督办公室对难以整合的监督检查项目，建立大监督工作台账，督导各部门按时开展检查并抄报检查结果。非现场督导是指大监督办公室采取函审、函询等形式，收集各部门非现场监督信息汇总监督结果。
第十条 大监督队伍建设。中支组建大监督人才库，采取推荐选拔、定向培养等方式，将实践经验丰富、业务水平精湛，有较强事业心、责任心的工作人员吸纳到大监督人才队伍之中，实行分散管理、统一使用。同时，要建立监督协管员队伍，各部门、各县支行要明确1人作为大监督协管员，负责监督检查、信息收集和报告等工作。
第四章 监督信息共享
第十一条 建立大监督信息共享制度。各部门要明确信息共享的内容、形式和范围。应该共享的信息包括但不限于以下方面：
(一）纪检监察部门关于党风廉政建设监督检查、惩治和预防腐败体系建设检查、案件防范风险排查、执法监察以及专项治理等情况；
（二）内审部门关于离任审计、履职审计、专项审计、内控评估等情况；
（三）事后监督部门关于国库、货币发行、营业室等部门会计核算业务的监督情况；
（四）组织人事（机关党委）部门关于干部选拔任用以及党员干部的政治理论学习，思想道德教育等监督情况；
（五）办公室（法律事务）部门关于依法行政、执法检查等情况；
（六）宣传群工部门关于群众监督等情况；
（七）其他职能部门关于制度建设、业务检查等方面的情况。第十二条 建立大监督联席会议制度。每季度召开大监督联席会议，参会人员为大监督领导小组成员，会议主要内容是分析评估大监督工作形势、研究部署大监督工作、分析检查发现的问题和隐患、提出落实整改的意见和建议。会后编会议纪要发领导小组和成员部门。
第十三条 建立大监督信息共享平台。各部门、县支行要及时将现场检查、非现场检查、接受上级检查等监督检查信息以规定的格式报送大监督办公室。发布大监督检查计划、结果及整改落实情况。大监督办公室按季汇总，并遵照信息管理规定进行披露。
第五章 内控风险评估
第十四条 各部门要探索建立风险评估预警体系，制订部门、县支行风险评估办法，提出综合性风险评估量化指标。
第十五条 各部门每半年对风险状况进行自我评估，查找风险点，确定风险等级，提出风险处置意见，上报大监督办公室。
第十六条 风险评估主要内容包括：
（一）运行机制评估。包括对组织结构、决策机制、执行机制、监督机制等方面的评估；
（二）运行环境评估。包括对道德风尚、行为规范、纪律约束、激励机制、廉政建设等方面的评估；
（三）内控过程评估。包括对制度的执行情况、信息交流的畅通性、各关键岗位的风险控制等方面的评估；
（四）履职结果评估。包括对贯彻上级重大决策部署，履行人民银行职能等方面的绩效评估。
第十七条 风险评估结果原则上划分为“高、较高、中、较低和低”五个等级。
第六章 监督成果运用
第十八条 各部门要定期整理、综合分析并充分利用大监督工作成果。对风险评估等级为“中”级以上的部门或县支行主要负责人、直接责任人，可采取约见谈话、批评教育、发函询问等方式进行提醒警示，并责令限期整改，必要时进行责任追究。
第十九条 对风险评估等级为“中”级以上的部门和县支行要重点监督，加大检查频率和力度，督促其限期整改。第二十条 实行大监督综合报告制度。大监督办公室每半年应向同级党委和上级纪委报送大监督综合报告，内容包括大监督工作开展情况、风险评估情况、风险等级及原因分析、风险处置结果及风险防范建议等。
第七章 责任追究和纪律约束
第二十一条 要建立监督激励和约束机制。对内部控制有力、履职成效显著的部门或岗位给予正向激励；对违反法律法规或规章制度，不履行或不正确履行工作职责，导致事故、案件、重大工作差错，造成经济损失和不良影响的，实行经济处罚或“一票否决”，并视情节追究法律责任。
第二十二条 建立违规违纪行为和重大差错责任追究制度。对监督检查中发现的问题，要统一问题定性、统一处罚手段和处罚标准。
第二十三条 大监督工作人员纪律要求：
（一）不准代替被监督部门更改差错；
（二）不准隐瞒被监督部门的履职差错；
（三）不准延误报告发现重大差错和事故的时间；
（四）不准拖延报送相关资料。
对滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守、违反纪律的监督人员，大监督领导小组要视情节轻重进行责任追究。
第八章 档案管理
第二十四条 大监督工作档案按照相关业务分工实行归口管理，各部门按照档案管理要求办理立卷、归档手续。
第二十五条 大监督工作档案管理的主要内容：
（一）大监督领导小组、大监督联系会议及大监督办公室产生的档案资料由大监督办公室负责收集管理；
（二）各部门、县支行向大监督办公室报备的检查项目资料，由大监督办公室建立档案索引，便于查询利用。
第九章 附则
第二十六条 本办法由中国人民银行XXX市中心支行大监督领导小组制订并负责解释。
第二十七条 本办法印发之日起实施。
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