第一篇：中国人民银行关于印发《反洗钱现场检查管理办法(试行)》的通知
中国人民银行关于印发《反洗钱现场检查管理办法（试行）》的通知
(银发〔2007〕175号)
中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资银行、城乡信用社，各证券公司、期货公司、基金管理公司、各保险公司、保险资产管理公司：
为规范反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布）等有关法律法规和规章的规定，人民银行研究制定了《反洗钱现场检查管理办法（试行）》，现印发给你们，请遵照执行。执行过程中遇到问题，请及时报告人民银行总行。
中国人民银行
二○○七年六月四日
反洗钱现场检查管理办法（试行）
第一章 总则
第一条 为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作，维护金融机构的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规和规章的规定，制定本办法。
第二条 中国人民银行及其分支机构对金融机构进行反洗钱现场检查，应遵守本办法。
中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，副省级城市中心支行，地（市）中心支行和县（市）支行。
第三条 中国人民银行及其分支机构反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。
第四条 反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。
第五条 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供。
第六条 现场检查工作结束后，检查人员应将现场检查过程中的所有资料按照《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》（银办发［2006］160号文印发）立卷归档，妥善保管。
第二章 管辖
第七条 中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：
（一）金融机构总部；
（二）中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。
第八条 中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：
（一）辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构；
（二）上级行授权其现场检查的金融机构。
第九条 上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构；下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的，可以请求上级行进行现场检查。
第十条 中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请共同上级行指定管辖。
第三章 现场检查准备
第十一条 中国人民银行及其分支机构（以下简称检查单位）应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作情况，确定被检查的金融机构（以下简称被查单位）。
第十二条 检查单位对被查单位进行现场检查应当立项。检查单位的反洗钱执法部门就每个被查单位要分别填写《现场检查立项审批表》（附件1），制定《现场检查实施方案》（附件2），经本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准后组织实施。
第十三条 检查单位在现场检查实施前应成立现场检查组。检查组成员包括组长、主查人和检查人员。
根据实际情况，可在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不得少于两人。
第十四条 检查组组长负责现场检查的全面工作。职责如下：
（一）主持进场会谈和离场会谈；
（二）确认现场检查结果；
（三）决定现场检查中的其他重要事项。
第十五条 主查人的职责如下：
（一）决定现场检查进度；
（二）组织起草《现场检查报告》和《现场检查意见书》等检查文书；
（三）管理被查单位提供的业务档案和有关资料；
（四）决定现场检查组织和实施中的其他有关事项。
第十六条 检查人员按照分工具体实施现场检查。
第十七条 检查单位应制作《现场检查通知书》（附件3）一式两份，一份于进场5天前送达被查单位，另一份由检查单位留存。对需要立即进场现场检查的，可在进场时出示《现场检查通知书》。
需要被查单位于检查组进场前报送或进场时提供有关数据、资料的，检查单位应在《现场检查通知书》中具体列明所需数据、资料的内容、范围。
第十八条 检查组进场前，检查单位应对检查组成员进行专项培训，要求检查组成员掌握现场检查实施方案、现场检查要求和被查单位有关情况，遵守工作纪律等。
第四章 现场检查实施
第十九条 检查组应向被查单位出示《中国人民银行执法证》和《现场检查通知书》，按《现场检查通知书》确定的时间进驻被查单位。
检查组应与被查单位举行进场会谈，会谈由检查组组长主持。会谈内容包括：
（一）检查组组长宣读《现场检查通知书》，说明检查的目的、内容、时间安排以及对被查单位配合检查工作的要求；
（二）听取被查单位的反洗钱工作介绍（被查单位应提供文字材料交检查组归档）。
主查人负责编制《现场检查进驻会谈纪要》（附件4），并由检查组组长和被查单位负责人签字确认。第二十条 检查组调阅被查单位会计凭证等资料应填制《现场检查资料调阅清单》（附件5）一式两份，由主查人和被查单位负责人签字确认，一份交被查单位，一份由检查组留存。现场检查结束后，检查组应将调阅资料退回被查单位，由主查人和被查单位负责人分别在《现场检查资料调阅清单》上签字确认。
第二十一条 检查组进行现场检查时，应对检查工作进行记录，编制《现场检查工作底稿》（附件6）。检查组应对所编制的《现场检查工作底稿》的真实性负责。
第二十二条 检查组应就检查中发现的问题进行取证。取证材料包括被查单位有关凭证、报表和反洗钱工作档案等原件或复印件。取证时检查组应不少于两人在场，并填写《现场检查取证记录》（附件7）。
《现场检查取证记录》上应载明证据的来源和取得过程；证据的编号、名称、证据原件或复印件等情况。
《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务章。证据提供人、被查单位负责人拒绝签字或者盖章的，检查人员应当在《现场检查取证记录》上注明。
第二十三条 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查单位行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，检查组可对有关证据材料予以先行登记保存。
登记保存时，检查组需填写《现场检查登记保存证据材料通知书》（附件8）一式两份，一份由检查组留存，另一份加盖检查单位行政公章后送被查单位签收。被查单位拒绝签收的，检查组应在《现场检查登记保存证据材料通知书》上注明。对先行登记保存的，检查单位应当在7日内及时作出处理决定。
第二十四条 检查组应按《现场检查通知书》确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，并于《现场检查通知书》确定的离场日3天前告知被查单位。
第二十五条 离开被查单位前，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈，由检查组组长通报检查的有关情况。
第五章 现场检查处理
第二十六条 检查人员应对《现场检查工作底稿》进行分类整理，拟写现场检查总结，并将现场检查总结和《现场检查工作底稿》一并交主查人审核。
主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作《现场检查事实认定书》（附件9）。检查组组长应在《现场检查事实认定书》的每一页签字。此项工作应于现场检查离场次日起 15 个工作日内完成。
第二十七条 检查组应将《现场检查事实认定书》发给被查单位。被查单位应在收到之日起5个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。对《现场检查事实认定书》所述事实没有异议的，被查单位应在每一页加盖行政公章，并由被查单位主要负责人签字确认；有异议的，被查单位应提交说明材料及证据，检查组应予以核实。被查单位超过时限未反馈的，不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。
第二十八条 在核实现场检查事实并确认检查程序符合法律规定后，检查组应起草《现场检查报告》（附件10），报本行（部）行长（主任）或者副行长（副主任）。报告的主要内容包括：
（一）现场检查基本情况，包括检查内容、范围、时间以及检查方案的执行情况等；
（二）被查单位执行反洗钱规定的基本情况；
（三）被查单位涉嫌违反反洗钱规定的具体情况（所述事实应与《现场检查事实认定 书》的内容相一致）；
（四）提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚、移送等情况的建议及其依据；
（五）其他值得关注的问题。
第二十九条 现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，检查单位应当直接制作《现场检查意见书》（附件11），经本行（部）行长（主任）或者副行长（副主任）批准，并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。
《现场检查意见书》应当包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定、检查结论。
第三十条 现场检查结束后，中国人民银行县（市）支行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。
第三十一条 现场检查结束后，中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查情况或者中国人民银行地市级分支机构根据县（市）支行报送的材料，发现金融机构执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应先制作《现场检查意见告知书》（附件12），经本行（部）行长（主任）或副行长（副主任）批准并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。
《现场检查意见告知书》应以检查事实为依据，符合反洗钱法律法规和规章规定，内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。
第三十二条 被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起10日内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见；被查单位陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构应当予以采纳；被查单位在规定期限内未提出异议的，不影响发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。
第三十三条 中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对《现场检查意见告知书》陈述和申辩的意见以及《现场检查事实认定书》和其他相关证据制作《现场检查意见书》，经本行（部）行长（主任）或副行长（副主任）批准并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。
本《现场检查意见书》的内容除检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定外，还应当包括对被查单位的处理意见。
第三十四条 中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查记录、《现场检查事实认定书》、《现场检查意见书》以及其他证据材料初步认定被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定，且依法拟给予行政处罚的，应当按照《中国人民银行行政处罚程序规定》（中国人民银行令［2001］第3号）对被查单位进行处理。
第三十五条 对于检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索，检查单位应依法移送公安机关。
第六章 附则
第三十六条 本办法由中国人民银行负责解释。
第三十七条 本办法自发布之日起实施。
附1
附件：
1.《现场检查立项审批表》
2.《现场检查实施方案》
3.《现场检查通知书》
4.《现场检查进驻会谈纪要》
5.《现场检查资料调阅清单》
6.《现场检查工作底稿》
7.《现场检查取证记录》
8.《现场检查登记保存证据材料通知书》
9.《现场检查事实认定书》
10.《现场检查报告》
11.《现场检查意见书》
12.《现场检查意见告知书》
中国人民银行
行（部）
现场检查立项审批表
┌─────────────┬───────────────────────────┐ │
编号
│
反洗钱［ ］（）号
│ ├──┬──────────┼───────────────────────────┤ │
│
拟查项目名称
│
│ │
├──────────┼───────────────────────────┤ │
│
检查依据
│
│ │现场├──────────┼───────────────────────────┤ │检查│
被查单位
│
│ │立项│
│
│ │申请├──────────┼───────────────────────────┤ │内容│
检查内容
│
│ │
│
│
│ │
│
│
│ │
├──────────┼───────────────────────────┤ │
│ 被查业务的时间跨度 │
│ │
├──────────┼───────────────────────────┤ │
│
检查时间
│
年 月 日 至 年 月 日
│ │
├──────────┼───────────────────────────┤ │
│
检查组成员
│组长：
│ │
│
│主查人：
│ │
│
│检查人员：
│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤ │申请│
部门负责人
│
│ │ 人 │
签字
│
│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤
│审批│
行（部）领导
│
│ │ 人 │
审批签字
│
│ ├──┴──────────┼───────────────────────────┤ │
备注
│
│ └─────────────┴───────────────────────────┘
附2
中国人民银行
行（部）
现场检查实施方案
一、检查目的二、检查依据
包括法律法规和规章制度等
三、被查单位
包括被查单位名称列表和被查业务的时间跨度等
四、检查内容
五、检查人员及分工
六、检查实施步骤和时间安排
包括检查准备、检查实施过程、撰写报告、检查处理、档案整理等步骤的实施计划与时间安排
七、检查要求
八、附件名称
九、现场检查立项审批意见
附3
中国人民银行
行（部）
现场检查通知书
反洗钱现场检查［ ］（）号
：
依据
法律、法规等规定，兹指派下列人员于
年 月 日至
年 月 日对你单位实施现场检查。
检查组组长：
主查人：
检查人员：
被查业务的时间跨度： 年 月 日至
年 月 日。
检查内容：
所需你单位报送的数据、资料：
所需你单位提供的数据、资料：
请你单位依法配合检查组工作，并提供必要的工作条件。
特此通知。
（行政公章）年 月 日
附4
中国人民银行
行（部）
现场检查进驻会谈纪要
┌────────┬────────────────────────────────┐ │
│
│ │
被查单位
│
│ │
│
│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │
会谈时间
│
│
会谈地点
│
│ │
│
│
│
│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │
会谈事由
│
│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │
会谈主持人
│
│会谈记录人
│
│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │ 会谈双方参与人 │
│ │
│
│ │
│
│ │
│
│ ├────────┴────────────────────────────────┤ │会谈内容：
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ └─────────────────────────────────────────┘
检查组组长：
被查单位负责人：
附5
中国人民银行
行（部）
现场检查资料调阅清单
检查项目名称：
被查单位名称：
┌──┬────────────────┬──┬───┬────┬────┬────┐ │序号│
│数量│调阅日│调阅人签│ 归还 │收回人签│ │
│
调阅资料名称
│
│ 期 │
字
│ 日期 │
字
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 1 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 2 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 3 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 4 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 5 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 6 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 7 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 8 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 9 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 10 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 11 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 12 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 13 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 14 │
│
│
│
│
│
│ └──┴────────────────┴──┴───┴────┴────┴────┘
（调阅资料时签字）主查人：
被查单位负责人：
（退回资料时签字）主查人：
被查单位负责人：
附6
中国人民银行
行（部）
现场检查工作底稿
编号：[ ]号
┌───────┬────────────────────────────────┐ │
被查单位
│
│ ├───────┼──────────────┬──────┬──────────┤ │
检查项目
│
│检查日期
│
│ ├───────┴──────────────┴──────┴──────────┤ │检查内容：
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ ├────────────────────────────────────────┤ │发现问题：
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ ├────────────────────────────────────────┤ │调阅资料：
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ └────────────────────────────────────────┘
检查员：
复核员：
附7
中国人民银行
行（部）
现场检查取证记录
编号：[ ]号
┌───────┬─────────────────────────────────┐ │
被查单位
│
│
├───────┼──────────────────┬─────┬────────┤ │
检查项目
│
│ 取证日期 │
│ ├───────┼──────────────────┼─────┼────────┤ │
主查人
│
│ 检查人员 │
│ ├─┬─────┴──────────────────┴─────┴────────┤ │检│
│ │查│
│ │取│
│ │证│
│ │过│
│ │程│
│ │记│
│ │录│
│ │ │
│ │ │
│ │ │
│ │ │
│ │ │
│ ├─┼───────────┬────────────┬──────────────┤ │证│
证据编号
│
证据名称
│
原件或复印件
│ │据├───────────┼────────────┼──────────────┤ │清│
│
│
│ │单├───────────┼────────────┼──────────────┤ │目│
│
│
│ │录├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │
│
│
│ │ ├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │
│
│
│ └─┴───────────┴────────────┴──────────────┘
主查人：
检查人员：
证据提供人：
被查单位负责人：
备注：证据材料需加盖被查单位的行政公章或业务章。
附8
中国人民银行
行（部）
现场检查登记保存证据材料通知书
编号：[ ]号
：
依据《中华人民共和国行政处罚法》第三十七条的规定，本检查组现对下列证据材料予以登记保存。保存期间，你单位或有关人员不得擅自将其销毁或转移。保存期7天，自
年 月 日至
年 月 日。特此通知。
主查人签字：
检查组组长签字：
┌───┬──────────────────────┬────┬────────┐ │ 序号 │
登记保存证据材料名称
│ 件数 │
备注
│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │
│
│
│
│ └───┴──────────────────────┴────┴────────┘
年 月 日（行政公章）
被查单位签字
；收到本通知书日期： 年 月 日（行政公章）
材料收回人签字：
；收回日期： 年 月 日（行政公章）
附9
中国人民银行
行（部）
现场检查事实认定书
编号：[ ]号
被查单位名称：
检查项目：
检查日期：
事实描述：
经查，你单位在反洗钱工作中存在以下事实：
对以上事实，你单位应在收到本认定书之日起5个工作日内确认或提出异议，并书面反馈我行（部）。
检查组组长签字：
被查单位主要负责人意见及签字：
（被查单位行政公章）
年 月 日
附10
中国人民银行
行（部）
现场检查报告
被查单位名称：
被查单位法定负责人： 被查单位地址： 检查项目名称：
被查业务的时间跨度： 检查部门： 检查日期： 报告完成日期： 报告正文：
附11
中国人民银行
行（部）
现场检查意见书
反洗钱现场检查［ ］（）号
：
我行（部）于
年 月 日至 月 日对你单位实施了
现场检查，结论如下：
注：结论中包括执行反洗钱规定行为的认定。对不符合规定的，要阐明问题所在，并提出监管意见。符合规定的，可省略监管意见。
（行政公章）年
月
日
附12
中国人民银行
行（部）
现场检查意见告知书
反洗钱现场检查［ ］（）号
：
我行（部）于
年 月 日至 月 日对你单位实施了
现场检查，结论如下（包括执行反洗钱规定行为的认定、基本评价和存在的问题）：
对你单位存在的问题，拟提出以下监管意见：
如果你单位对本告知书有异议，应当在收到本告知书之日起10日内向我行（部）提出陈述、申辩意见。
（行政公章）年
月
日
第二篇：中国人民银行关于印发反洗钱现场检查管理办法(试行)...
中国人民银行关于印发《反洗钱现场检查管理办法（试行）》的通知
银发〔2007〕 158号
中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、城乡信用社，各证券公司、期货经纪公司、基金管理公司，保险公司、保险资产管理公司：
根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布），人民银行制定了《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（见附件）。现印发你们，请遵照执行。
请人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行将此通知翻印至辖区内金融机构。
中国人民银行
二○○七年五月二十一日
中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）
第一章 总则
第一条 为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，制定本实施细则。
第二条 中国人民银行及其省一级分支机构调查可疑交易活动适用本实施细则。
本实施细则所称中国人民银行及其省一级分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。
第三条 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法、合理、效率和保密的原则。
第四条 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。
调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。
第五条 中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。
第二章 调查范围和管辖
第六条 中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：
（一）金融机构按照规定报告的可疑交易活动；
（二）通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动；
（三）中国人民银行地市中心支行、县（市）支行报告的可疑交易活动；
（四）其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动；
（五）单位和个人举报的可疑交易活动；
（六）通过涉外途径获得的可疑交易活动；
（七）其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。
第七条 中国人民银行负责对下列可疑交易活动组织反洗钱调查：
（一）涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动；
（二）跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的；
（三）涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的；
（四）中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动。
第八条 中国人民银行省一级分支机构负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。
中国人民银行省一级分支机构对发生在本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查存在较大困难的，可以报请中国人民银行进行调查。
第九条 中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，需要中国人民银行其他省一级分支机构协助调查的，可以填写《反洗钱协助调查申请表》（见附1），报请中国人民银行批准。
第三章 调查准备
第十条 中国人民银行及其省一级分支机构发现符合本实施细则第六条的可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。
第十一条 中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写《反洗钱调查审批表》（见附2），报行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。
第十二条 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。
调查组成员不得少于2人，并均应持有《中国人民银行执法证》。调查组设组长一名，负责组织开展反洗钱调查。必要时，可以抽调中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员作为调查组成员。
第十三条 调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。
第十四条 对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制定调查实施方案。
第十五条 调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》（见附3，附3－1适用于现场调查，附3－2适用于书面调查），并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。
第十六条 调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备。
第四章 调查实施
第十七条 调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。
第十八条 实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况：
（一）被调查对象的基本情况；
（二）可疑交易活动是否属实；
（三）可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等；
（四）被调查对象的关联交易情况；
（五）其他与可疑交易活动有关的事实。
第十九条 实施现场调查时，调查组到场人员不得少于2人，并应当出示《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查通知书》。
调查组组长应当向金融机构说明调查目的、内容，要求等情况。
第二十条 实施现场调查时，调查组可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。
询问应当在被询问人的工作时间进行。
询问可以在金融机构进行，也可以在被询问人同意的其他地点进行。
询问时，调查组在场人员不得少于2人。
询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。
第二十一条 询问时，调查人员应当制作《反洗钱调查询问笔录》（见附4）。询问笔录应当交被询问人核对。询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处签名、盖章。被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明。调查人员也应当在笔录上签名。
被询问人可以自行提供书面材料。必要时，调查人员也可以要求被询问人自行书写。被询问人应当在其提供的书面材料的末页上签名或者盖章。调查人员收到书面材料后，应当在首页右上方写明收到日期并签名。被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件一并保管。
第二十二条 实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：
（一）账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料；
（二）交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证；
（三）其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。
查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。
第二十三条 调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。
封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
第二十四条 调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》（见附5）一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。金融机构工作人员拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在封存清单上注明。
必要时，调查人员可以对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
第五章 临时冻结措施
第二十五条 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。
第二十六条 中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。
中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告。
第二十七条 中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》（见附6），报告中国人民银行。
第二十八条 中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作《临时冻结通知书》（见附7），加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行。
临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。
第二十九条 侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即制作《解除临时冻结通知书》（见附8），并加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构解除临时冻结。
第三十条 有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结：
（一）接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》的；
（二）在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的。
第六章 调查结束
第三十一条 调查组查清本实施细则第十八条所列内容后，应当及时制作《反洗钱调查报告表》（见附9）。
第三十二条 制作《反洗钱调查报告表》时，调查组应当按照下列情形，分别提出调查处理意见：
（一）经调查确认可疑交易活动不属实或者能够排除洗钱嫌疑的，结束调查；
（二）经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。
第三十三条 《反洗钱调查报告表》应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。
第三十四条 结束调查的，对已经封存的文件、资料，中国人民银行或者其省一级分支机构应当制作《解除封存通知书》（见附10），正式通知金融机构解除封存。
第三十五条 经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的侦查机关报案。
中国人民银行省一级分支机构直接报案的，应当及时报中国人民银行备案。
第三十六 条调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档。
第七章 附则
第三十七条 执行本实施细则所需要的法律文书式样由中国人民银行制定。对中国人民银行没有制定式样，反洗钱调查工作中需要的其他法律文书，中国人民银行省一级分支机构可以制定式样。
第三十八条 本实施细则由中国人民银行负责解释。
第三十九条 本实施细则自发布之日起施行。《大额和可疑支付交易报告接收及调查操作程序》（银办发〔2004〕180号文印发）同时废止。
第四十条 中国人民银行此前制定的其他规定（不含规章）与本实施细则相抵触的，适用本实施细则。
附：
1.反洗钱协助调查申请表
2.反洗钱调查审批表
3.反洗钱调查通知书
4.反洗钱调查询问笔录
5.反洗钱调查封存清单
6.临时冻结申请表
7.临时冻结通知书
8.解除临时冻结通知书
9.反洗钱调查报告表
10.解除封存通知书
第三篇：中国人民银行关于印发《反洗钱非现场监管办法(试行)》的通知
中国人民银行关于印发《反洗钱非现场监管办法（试行）》的通知
（银发[2007]254号）
中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资银行、城乡信用社，各证券公司、期货公司、基金管理公司，各保险公司、保险资产管理公司，各信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司：
为规范反洗钱非现场监管工作，督促金融机构认真履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号发布）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2006]第2号发布）等有关法律和规章的规定，人民银行研究制定了《反洗钱非现场监管办法（试行）》，现印发给你们，请遵照执行。执行过程中遇到问题，请及时报告人民银行总行。
附件：反洗钱非现场监管办法（试行）
中国人民银行 二00七年七月二十七日
附件
反洗钱非现场监管办法（试行）
第一章 总则
第一条 为规范反洗钱非现场监管工作，督促金融机构认真履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律和规章的规定，制定本办法。第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：
（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用使用社；
（二）证券公司、期货公司、基金管理公司；
（三）保险公司、保险资产管理公司；
（四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；
（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行有关反洗钱义务适用本办法。
第三条 反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。
中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行、地（市）中心支行和县（市）支行。
第四条 中国人民银行负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。
中国人民银行分支机构负责对本辖区内的金融机构分支机构、地方性金融机构总部以及中国人民银行授权的金融机构进行非现场监管。
第五条 中国人民银行负责制定反洗钱非现场监管规定，确定信息收集内容，规范反洗钱非现场监管工作流程，指导中国人民银行分支机构的非现场监管工作。
中国人民银行及其分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管工作目标和对非现场监管资料的分析指标。
第六条 金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。
第七条 中国人民银行及其分支机构应对依法收集到的有关信息保密。
第八条 反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、非现场监管措施、信息归档等。
第二章 信息收集
第九条 金融机构应按向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：
（一）反洗钱内部控制制度建设情况；
（二）反洗钱工作机构和岗位设立情况；
（三）反洗钱宣传和培训情况；
（四）反洗钱内部审计情况；
（五）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。
上述第（一）项反洗钱信息在内发生变化的，金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。上述第（二）项反洗钱信息在内发生变化的，金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。
第十条 金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：
（一）执行客户身份识别制度的情况；
（二）协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；
（三）向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；
（四）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。
第十一条 中国人民银行及其当地分支机构可以按季度通过反洗钱监测分析系统或其他渠道收集，也可以要求金融机构按季度汇总统计并报送以下反洗钱信息：
（一）报告可疑交易的情况；
（二）配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况；
（三）执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况；
（四）向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况。
第十二条 中国人民银行可以根据法律规定和监管需要调整本办法第九条、第十条和第十一条规定的反洗钱信息报送内容。
金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。重大情况应及时报告。
第十三条 中国人民银行及其分支机构可根据实际情况，确定辖内金融机构报送非现场监管信息的渠道和方式。
金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。
第十四条 中国人民银行分支机构在收集到金融机构反洗钱非现场监管信息后，应按照本办法附1至附7所规定的报表格式逐级上报。
中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（省府）城市中心支行、副省级城市中心支行应于每年或者每季度结束后的10个工作日内向中国人民银行报告汇总后的反洗钱非现场监管信息。
第十五条 中国人民银行或者分支机构应审核金融机构报送的非现场监管信息的准确性和完整性。金融机构报送的信息不准确或不完整的，中国人民银行或其分支机构应及时发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》（附8），要求金融机构在5个工作日内补充更正。
第三章 信息分析评估
第十六条 中国人民银行及其分支机构应对金融机构报送的非现场监管信息进行审核
登记，分类整理，分析评估金融机构执行反洗钱法律制度的情况。
第十七条 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实：
（一）电话询问；
（二）书面询问；
（三）走访金融机构；
（四）约见金融机构高级管理人员谈话。
中国人民银行及其分支机构对非现场监管信息进行确认和核实的内容不得超出本办法第九条、第十条和第十一条所规定的范围。
第十八条 中国人民银行及其分支机构电话询问金融机构时，应填写《反洗钱非现场监管电话记录》（附9）。
第十九条 中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知书》（附10），经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融机构应自送达之日起5个工作日内，书面回复被询问的问题。
第二十条 中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱现场监管走访通知书》（附11），经部门负责人批准后提前2个工作日送达金融机构，告知金融机构走访调查的目的和需核实的事项。
走访时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于2人，并应出示执法证。人员少于2人或者是未出示执法证的，金融机构有权拒绝。
走访结束后，中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应填写《反洗钱非现场监管走访调查记录》（附12）并经金融机构有关人员签字、盖章确认。
第二十一条 中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话时，应填制《约见金融机构高级管理人员谈话通知书》（附13），经本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准后提前2个工作日送达金融机构，告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。
谈话结束后，中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应填写《反洗钱非现场监管约见谈话记录》（附14）并经被约见人签字确认。
第二十二条 中国人民银行及其分支机构应根据非现场监管信息以及设定的非现场监管分析指标，对金融机构反洗钱工作情况进行审查、分析和评估。
第四章 非现场监管措施
第二十三条 中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在
问题的，应及时发出《反洗钱非现场监管意见书》（附15），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。
对违反反洗钱规定事实清楚、证据确凿并应给予相应行政处罚的，应按照《中国人民银行行政处罚程序规定》的规定办理。
对涉嫌违反反洗钱规定且需要进一步收集证据的，应进行现场检查。
第二十四条 金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起10日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。金融机构陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。金融机构在规定期限内未提出异议的，中国人民银行或其分支机构可根据相关非现场监管信息对金融机构有关事实或行为进行认定和处理。
第二十五条 中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行应按季度和撰写反洗钱非现场监管报告，于每年或者每季度结束后的10个工作日内报送中国人民银行。报告的主要内容为：
（一）金融机构执行反洗钱规定的基本情况；
（二）涉嫌违反反洗钱规定的情况及其他值得关注的问题；
（三）根据非现场监管信息的分析和评估结果，依法开展现场检查、给予行政处罚、移送等相关处理情况，以及做出上述处理的依据；
（四）非现场监管实施基本情况、效果以及存在的不足；
（五）改进非现场监管的建议。
第五章 信息归档
第二十六条 中国人民银行及其分支机构应建立反洗钱非现场监管信息档案。非现场监
管信息档案包括：
（一）金融机构报送的反洗钱统计报表、信息资料、工作报告以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容及其他资料信息；
（二）中国人民银行及其分支机构对金融机构进行非现场监管形成的各种报表、报告资料或分析材料，包括与金融机构的往来函件、电话记录、走访记录、谈话记录及各类监管报表、分析报告、相关领导的批示等；
（三）有关部门或个人对金融机构的反洗钱工作的意见、监督信息及举报材料；
（四）媒体报道的金融机构有关反洗钱信息。
第二十七条 中国人民银行及其分支机构应将非现场监管信息档案进行分类归档，按《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》的要求进行保存、保管和查询。
第二十八条 中国人民银行及其分支机构和金融机构应建立完善的反洗钱非现场监管信息档案保密制度。
第六章 附则
第二十九条 本办法自发布之日起实施。
附：1.金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表
2.金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表
3.金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表
4.金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表
5.金融机构客户身份识别情况统计表
6.金融机构可疑交易报告情况统计表
7.金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表
8.反洗钱非现场监管信息补充报送通知书
9.反洗钱非现场监管电话记录
10.反洗钱非现场监管质询通知书
11.反洗钱非现场监管走访通知书
12.反洗钱非现场监管走访调查记录
13.约见金融机构高级管理人员谈话通知书
14.反洗钱非现场监管约见谈话记录
15.反洗钱非现场监管意见书
附1
金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表
填报单位：
┌────────┬────────┬────────┬────────┬────────┐
│制度名称
│主要内容
│制定部门
│制定时间
│相关文号
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
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│
│
│
│
│
└────────┴────────┴────────┴────────┴────────┘
制表人：
联系电话：
填报日期：
附2
金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表
填报单位：
┌──────┬────────────────┬───────────┬───────────┐
│反洗钱机构名│单位负责人
│反洗钱部门负责人
│反洗钱人员
│ │称（或职能部├────┬─────┬─────┼─────┬─────┼─────┬─────┤
│门名称）
│姓名
│职务
│联系电话 │姓名
│联系电话 │专职 │兼职
│
│
│
│
│
│
│
│
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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
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│
│
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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
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│
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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
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│
├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
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│
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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│
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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│
│
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│
│
│
│
│
│
└──────┴────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
制表人：
联系电话：
填报日期：
附3
金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表
填报单位：
┌─────────────────────────────────────────┐
│培训工作
│
├──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┤ │序号
│培训时间
│培训内容
│培训对象
│参加人数 │培训方式 │
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│
1│
│
│
│
│
│
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│
2│
│
│
│
│
│
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│
3│
│
│
│
│
│
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│
4│
│
│
│
│
│
├──────┼──────┼──────┼──────┼─────────┤ │
5│
│
│
│
│
│
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼─── │6
│
│
│
│
│
│
├──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──┤ │宣传活动
│
├──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──┤ │序号
│活动时间
│宣传内容
│参加人数
│宣传方式
│发放材料份数│
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │1
│
│
│
│
│
│
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼ ─┤ │2
│
│
│
│
│
│
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │3
│
│
│
│
│
│
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │4
│
│
│
│
│
│
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤
│5
│
│
│
│
│
│
└──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──┘
制表人：
联系电话：
填报日期：
附4
金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表
填报单位：
┌────────┬────────┬────────┬────────┬─┐ │审计部门名称
│审计期限 审计项目名称及主│审计发现的主要问│问题整改情况 │
│
│
│要内容
│题
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
└────────┴────────┴────────┴────────┴────────┘
制表人：
联系电话：
填报日期：
附5
金融机构客户身份识别情况统计表
填报单位：
年
季度
一、识别客户
单位：家
┌───────────────┬─────┬──────┬─────┬─────┐
│
项目
│ 新客户 │ 一次性交易 │ 跨境汇兑 │ 其他情形 │
├──┬────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│ 对 │
总数
│
│
│
│
│ │ 公
├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │ 客 │
通过代理行识别数
│
│
│
│
│ │ 户
├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│
通过第三方识别数
│
│
│
│
│ │
├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│
与离岸中心有关的│
│
│
│
│ │
├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
受益人数
│
│
│
│
│ │
├───┬────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│ 发现 │
合计
│
│
│
│
│
│
│ 问题
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
匿名、假名
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
证件造假
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
证件失效
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│ 利用他人证件 │
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
犯罪嫌疑人
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
其他情形
│
│
│
│
│
├──┼───┴────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│对私│
总数
│
│
│
│
│ │客户├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│
通过代理行识别数
│
│
│
│
│ │
├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│
通过第三方识别数
│
│
│
│
│ │
├───┬────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│ 居民 │
合计
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│ 其中他人代理的 │
│
│
│
│ │
├───┼────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│非居民│
合计
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│ 其中他人代理的 │
│
│
│
│ │
├───┼────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│ 发现 │
合计
│
│
│
│
│
│
│ 问题
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
匿名、假名
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
证件造假
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
证件失效
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│ 利用他人证件 │
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
犯罪嫌疑人
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
其他情形
│
│
│
│
│
├──┴───┴────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
合计
│
│
│
│
│
└───────────────┴─────┴──────┴─────┴─────┘
二、重新识别客户
┌───────┬─────────────┬───────────────┐
│ 重新识别原因 │
对公客户
│
对私客户
│
│
├──────┬──────┼─────┬──────┬──────┤
│
总数
│涉及受益人的│
总数
│
居民
│
非居民
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 变更重要信息 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 其中查实的 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│
行为异常
│
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 其中查实的 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 犯罪嫌疑人 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 其中查实的 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 涉及可疑交易 │
│
│
│
│
│ ├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 其中查实的 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│
其他情形
│
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 其中查实的 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│
合计
│
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 查实合计数 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 留存证件失效 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│
已更新数
│
│
│
│
│
│
└───────┴──────┴──────┴─────┴──────┴──────┘
三、涉及可疑交易识别情况
┌─────────────────────┬─────────────────────┐
│ 新建立业务关系和提供一次性服务中识别的 │ 客户身份重新识别中发现的─────┬──────────┼──────────┬──────────┤ │
新建业务可疑数│限额以上一次性服务可│ 客户身份可疑数 │客户交易行为可疑数 │
│
│
疑数
│
│
│ ├──────────┼──────────┼──────────┼──────────┤
│
│
│
│
│
└──────────┴──────────┴──────────┴──────────┘
附6
金融机构可疑交易报告情况统计表
填报单位：
年
季度
┌──┬────────────┬─────────────────┐ │交 │当期可疑交易报告
│其中向当地公安机关报告
│ │易 ├─────┬──────┼─────┬─────┬─────┤ │类 │单位可疑交│个人可疑交易│单位可疑交│个人可疑交│公安机关反│ │型 │易报告（份│报告（份数/ │易报告（份│易报告（份│馈情况
│ │
│数/金额）│金额）
│数/金额）│数/金额）│
│ ├──┼─────┼──────┼─────┼─────┼─────┤ │人 │
│
│
│
│
│ │民 │
│
│
│
│
│ │币 │
│
│
│
│
│ │可 │
│
│
│
│
│ │疑 │
│
│
│
│
│ │交 │
│
│
│
│
│ │易 │
│
│
│
│
│ ├──┼─────┼──────┼─────┼─────┼─────┤ │外 │
│
│
│
│
│ │汇 │
│
│
│
│
│ │可 │
│
│
│
│
│ │疑 │
│
│
│
│
│ │交 │
│
│
│
│
│ │易 │
│
│
│
│
│ └──┴─────┴──────┴─────┴─────┴─────┘
制表人：
联系电话：
填表日期：
注：“单位”和“个人”以在统计机构开户的账户性质确定；“当期可疑交易报告”指报告期内所有可疑交易报告；“其中向当地公安机关报告”指《金融机构反洗钱规定》第十三条规定的可疑交易报告。
附7
金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表
填报单位：
年
季度
┌───────┬───────┬──────┬────┬──────┬────────┐
│被协助部门│协助时间
│ 协助内容 │ 效果 │ 协助次数 │ 协助次数合计 │
├───────┼───────┼──────┼────┼──────┼────────┤
│
公安
│
│
│
│
│
│
│
机关
├───────┼──────┼────┤
├────────┤
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼────┤
├────────┤
│
│
│
│
│
│
│
├───────┼───────┼──────┼────┼──────┼────────┤
│
其他
│
│
│
│
│
│
│
机关
├───────┼──────┼────┤
├────────┤
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼────┤
├────────┤
│
│
│
│
│
│
│
└───────┴───────┴──────┴────┴──────┴────────┘
制表人：
联系电话：
填表日期：
附8 中国人民银行
行（部）反洗钱非现场监管信息补充报送通知书
_________________：
根据反洗钱非现场监管工作需要，你单位_____年_____月_____日报送的___________________信息不准确（或不完整），请你单位将下列资料于______年______月______日前报送中国人民银行________行。
一、需要补充的资料
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
二、需要说明的问题
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
联系人：
联系电话：
传真：
附件：
特此通知
（签章）
二00
****年**月**日
附9
中国人民银行
行（部）反洗钱非现场监管电话记录
┌──────────┬──────────┬──────────┬──────────┐
│时间
│
│地点
│
│
├──────────┼──────────┴──────────┴──────────┤
│被通知单位
│
│
├──────────┼──────────┬──────────┬──────────┤
│被通知人
│
│职务
│
│
├──────────┼──────────┼──────────┼──────────┤
│通知人
│
│记录人
│
│
├──────────┴──────────┴──────────┴──────────┤
│通话内容：
│
│
│
├────────────────────────────────────── │处理情况：
│
│
│
│
└───────────────────────────────────────────┘
附10
中国人民银行
行（部）反洗钱非现场监管质询通知书
_________________：
对于以下所列事项，请你单位在____年____月_____日前以书面形式向中国人民银行________行回复。
询问事项：
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
联系人：
联系电话：
（签章）
二00
****年**月**日
附11 中国人民银行
行（部）反洗钱非现场监管走访通知书
____________________：
为了__________，我行将派_________同志于______年______月_______日前往你单位，了解以下情况：
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
联系人：
联系电话：
（签章）
二00
年
附12 中国人民银行
行（部）反洗钱非现场监管走访调查记录
时间：_______年_______月_________日
地点：______________________________
走访人：
姓名：_______________
职务：___________________
姓名：_______________
职务：___________________
被走访机构：____________________________________________________
参与人员：______________________________________________________
内
容：______________________________________________________
事实与评价：____________________________________________________
________________________________________________________________
发现的问题：____________________________________________________
________________________________________________________________
被走访机构意见及签章：__________________________________________
________________________________________________________________
附13 中国人民银行
行（部）约见金融机构高级管理人员谈话通知书月
日
________________：
根据反洗钱非现场监管工作需要，兹定于____年____月____日_____时______分在_______________________，我行____________约见你单位同志（先生/女士）就________________________等事项谈话，请准时赴约会谈。如有特殊情况不能参加，请提出书面说明。
特此通知。
（签章）
二00
****年**月**日
附14
中国人民银行
行（部）反洗钱非现场监管约见谈话记录
编号：
┌──────────┬──────────┬──────────┬──────────┐
│
时间
│
│
地点
│
│
├──────────┼──────────┴──────────┴──────────┤
│
约见方
│
│
├──────────┼────────────────────────────────┤
│
被约见方
│
│
├──────────┼────────────────────────────────┤
│
出席人员
│
│
├──────────┴────────────────────────────────┤
│谈话内容：
│
│
│
└───────────────────────────────────────────┘
谈话人：（签字）
被谈话人：（签字）
记录人：（签字）
附15 中国人民银行
行（部）反洗钱非现场监管意见书
200
年第号
__________________：
我行根据
年
月至
年
月对你单位实施非现场监管情况，结论如下（包括基本评价和存在的问题）：
_______________________________________________________________________________
对你单位存在的问题，提出以下监管意见：
___________________________________________________________________________________
二00
****年**月**日
第四篇：中国人民银行关于印发《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的通知范文
中国人民银行关于印发《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的通知
银发〔2007〕 158号
中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、城乡信用社，各证券公司、期货经纪公司、基金管理公司，保险公司、保险资产管理公司：
根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布），人民银行制定了《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（见附件）。现印发你们，请遵照执行。
请人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行将此通知翻印至辖区内金融机构。
中国人民银行
二○○七年五月二十一日
中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）
第一章 总则
第一条 为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，制定本实施细则。
第二条 中国人民银行及其省一级分支机构调查可疑交易活动适用本实施细则。本实施细则所称中国人民银行及其省一级分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。
第三条 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法、合理、效率和保密的原则。
第四条 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。
第五条 中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。
第二章 调查范围和管辖
第六条 中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：
（一）金融机构按照规定报告的可疑交易活动；
（二）通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动；
（三）中国人民银行地市中心支行、县（市）支行报告的可疑交易活动；
（四）其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动；
（五）单位和个人举报的可疑交易活动；
（六）通过涉外途径获得的可疑交易活动；
（七）其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。第七条 中国人民银行负责对下列可疑交易活动组织反洗钱调查：
（一）涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动；
（二）跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的；
（三）涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的；
（四）中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动。
第八条 中国人民银行省一级分支机构负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。
中国人民银行省一级分支机构对发生在本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查存在较大困难的，可以报请中国人民银行进行调查。
第九条 中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，需要中国人民银行其他省一级分支机构协助调查的，可以填写《反洗钱协助调查申请表》（见附1），报请中国人民银行批准。
第三章 调查准备
第十条 中国人民银行及其省一级分支机构发现符合本实施细则第六条的可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。
第十一条 中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写《反洗钱调查审批表》（见附2），报行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。第十二条 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于2人，并均应持有《中国人民银行执法证》。调查组设组长一名，负责组织开展反洗钱调查。必要时，可以抽调中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员作为调查组成员。
第十三条 调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。
第十四条 对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制定调查实施方案。
第十五条 调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》（见附3，附3－1适用于现场调查，附3－2适用于书面调查），并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。
第十六条 调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备。
第四章 调查实施
第十七条 调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。第十八条 实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况：
（一）被调查对象的基本情况；
（二）可疑交易活动是否属实；
（三）可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等；
（四）被调查对象的关联交易情况；
（五）其他与可疑交易活动有关的事实。
第十九条 实施现场调查时，调查组到场人员不得少于2人，并应当出示《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查通知书》。
调查组组长应当向金融机构说明调查目的、内容，要求等情况。
第二十条 实施现场调查时，调查组可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。询问应当在被询问人的工作时间进行。
询问可以在金融机构进行，也可以在被询问人同意的其他地点进行。询问时，调查组在场人员不得少于2人。
询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。
第二十一条 询问时，调查人员应当制作《反洗钱调查询问笔录》（见附4）。询问笔录应当交被询问人核对。询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处签名、盖章。被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明。调查人员也应当在笔录上签名。被询问人可以自行提供书面材料。必要时，调查人员也可以要求被询问人自行书写。被询问人应当在其提供的书面材料的末页上签名或者盖章。调查人员收到书面材料后，应当在首页右上方写明收到日期并签名。被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件一并保管。
第二十二条 实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：
（一）账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料；
（二）交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证；
（三）其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。
第二十三条 调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。第二十四条 调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》（见附5）一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。金融机构工作人员拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在封存清单上注明。
必要时，调查人员可以对封存的文件、资料进行拍照或扫描。第五章 临时冻结措施
第二十五条 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。
第二十六条 中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。
中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告。
第二十七条 中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》（见附6），报告中国人民银行。
第二十八条 中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作《临时冻结通知书》（见附7），加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行。
临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。第二十九条 侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即制作《解除临时冻结通知书》（见附8），并加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构解除临时冻结。
第三十条 有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结：
（一）接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》的；
（二）在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的。
第六章 调查结束
第三十一条 调查组查清本实施细则第十八条所列内容后，应当及时制作《反洗钱调查报告表》（见附9）。
第三十二条 制作《反洗钱调查报告表》时，调查组应当按照下列情形，分别提出调查处理意见：
（一）经调查确认可疑交易活动不属实或者能够排除洗钱嫌疑的，结束调查；
（二）经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。
第三十三条 《反洗钱调查报告表》应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。
第三十四条 结束调查的，对已经封存的文件、资料，中国人民银行或者其省一级分支机构应当制作《解除封存通知书》（见附10），正式通知金融机构解除封存。
第三十五条 经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的侦查机关报案。
中国人民银行省一级分支机构直接报案的，应当及时报中国人民银行备案。第三十六 条调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档。
第七章 附则
第三十七条 执行本实施细则所需要的法律文书式样由中国人民银行制定。对中国人民银行没有制定式样，反洗钱调查工作中需要的其他法律文书，中国人民银行省一级分支机构可以制定式样。
第三十八条 本实施细则由中国人民银行负责解释。
第三十九条 本实施细则自发布之日起施行。《大额和可疑支付交易报告接收及调查操作程序》（银办发〔2004〕180号文印发）同时废止。
第四十条 中国人民银行此前制定的其他规定（不含规章）与本实施细则相抵触的，适用本实施细则。
第五篇：中国人民银行关于印发《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的通知
中国人民银行关于印发《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的通知
（银发[2007]158号）
中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会(首府)城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、城乡信用社，各证券公司、期货经纪公司、基金管理公司，保险公司、保险资产管理公司：
根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令[2006]第1号发布)，人民银行制定了《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(见附件)。现印发你们，请遵照执行。
请人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会(首府)城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行将此通知翻印至辖区内金融机构。
附件：中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)
中国人民银行 二00七年五月二十一日
附件
中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)
第一章 总则
第一条 为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，制定本实施细则。
第二条 中国人民银行及其省一级分支机构调查可疑交易活动适用本实施细则。
本实施细则所称中国人民银行及其省一级分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行。
第三条 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法、合理、效率和保密的原则。
第四条 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。
调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。
第五条 中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。
第二章 调查范围和管辖
第六条 中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：
(一)金融机构按照规定报告的可疑交易活动；
(二)通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动；
(三)中国人民银行地市中心支行、县(市)支行报告的可疑交易活动；
(四)其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动；
(五)单位和个人举报的可疑交易活动；
(六)通过涉外途径获得的可疑交易活动；
(七)其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。
第七条 中国人民银行负责对下列可疑交易活动组织反洗钱调查：
(一)涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动；
(二)跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的；
(三)涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的；
(四)中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动。
第八条 中国人民银行省一级分支机构负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。
中国人民银行省一级分支机构对发生在本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查存在较大困难的，可以报请中国人民银行进行调查。
第九条 中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，需要中国人民银行其他省一级分支机构协助调查的，可以填写《反洗钱协助调查申请表》(见附1)，报请中国人民银行批准。
第三章 调查准备
第十条 中国人民银行及其省一级分支机构发现符合本实施细则第六条的可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。
第十一条 中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写《反洗钱调查审批表》(见附2)，报行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准。
第十二条 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。
调查组成员不得少于2人，并均应持有《中国人民银行执法证》。调查组设组长一名，负责组织开展反洗钱调查。必要时，可以抽调中国人民银行地市中心支行、县(市)支行工作人员作为调查组成员。
第十三条 调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。
第十四条 对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制定调查实施方案。
第十五条 调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》(见附3，附3-1适用于现场调查，附3-2适用于书面调查)，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。
第十六条 调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备。
第四章 调查实施
第十七条 调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。
第十八条 实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况：
(一)被调查对象的基本情况；
(二)可疑交易活动是否属实；
(三)可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等；
(四)被调查对象的关联交易情况；
(五)其他与可疑交易活动有关的事实。
第十九条 实施现场调查时，调查组到场人员不得少于2人，并应当出示《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查通知书》。
调查组组长应当向金融机构说明调查目的、内容，要求等情况。
第二十条 实施现场调查时，调查组可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。
询问应当在被询问人的工作时间进行。
询问可以在金融机构进行，也可以在被询问人同意的其他地点进行。
询问时，调查组在场人员不得少于2人。
询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。
第二十一条 询问时，调查人员应当制作《反洗钱调查询问笔录》(见附4)。询问笔录应当交被询问人核对。询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处签名、盖章。被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明。调查人员也应当在笔录上签名。
被询问人可以自行提供书面材料。必要时，调查人员也可以要求被询问人自行书写。被询问人应当在其提供的书面材料的末页上签名或者盖章。调查人员收到书面材料后，应当在首页右上方写明收到日期并签名。被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件一并保管。
第二十二条 实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：
(一)账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料；
(二)交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证；
(三)其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。
查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。
第二十三条 调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。
封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
第二十四条 调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》(见附5)一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。金融机构工作人员拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在封存清单上注明。
必要时，调查人员可以对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
第五章 临时冻结措施
第二十五条 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。
第二十六条 中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。
中国人民银行地市中心支行、县(市)支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告。
第二十七条 中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县(市)支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》(见附6)，报告中国人民银行。
第二十八条 中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作《临时冻结通知书》(见附7)，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行。
临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。
第二十九条 侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即制作《解除临时冻结通知书》(见附8)，并加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构解除临时冻结。
第三十条 有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结：
(一)接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》的；
(二)在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的。
第六章 调查结束
第三十一条 调查组查清本实施细则第十八条所列内容后，应当及时制作《反洗钱调查报告表》(见附9)。
第三十二条 制作《反洗钱调查报告表》时，调查组应当按照下列情形，分别提出调查处理意见：
(一)经调查确认可疑交易活动不属实或者能够排除洗钱嫌疑的，结束调查；
(二)经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。
第三十三条 《反洗钱调查报告表》应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准。
第三十四条 结束调查的，对已经封存的文件、资料，中国人民银行或者其省一级分支机构应当制作《解除封存通知书》(见附10)，正式通知金融机构解除封存。
第三十五条 经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的侦查机关报案。
中国人民银行省一级分支机构直接报案的，应当及时报中国人民银行备案。
第三十六条 调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档。
第七章 附则
第三十七条 执行本实施细则所需要的法律文书式样由中国人民银行制定；对中国人民银行没有制定式样，反洗钱调查工作中需要的其他法律文书，中国人民银行省一级分支机构可以制定式样。
第三十八条 本实施细则由中国人民银行负责解释。
第三十九条 本实施细则自发布之日起施行。《大额和可疑支付交易报告接收及调查操作程序》(银办发[2004]180号文印发)同时废止。
第四十条 中国人民银行此前制定的其他规定(不含规章)与本实施细则相抵触的，适用本实施细则。
附1
中国人民银行(_________________________)
反洗钱协助调查申请表
_________________________________________________________________________________
┌─────────┬─────────────────────────────┐ │拟调查金融机构
│
│ ├─────────┼─────────────────────────────┤ │拟调查对象
│
│ ├─────────┼─────────────────────────────┤ │拟调查对象涉及区域│
│ ├─────────┴─────────────────────────────┤ │可疑交易活动事实描述及初步分析意见
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ ├───────────────────────────────────────┤ │申请跨辖区调查的理由和要求
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ ├───────────────────────────────────────┤ │反洗钱部门负责人意见
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
(公 章)
│ │
****年**月**日
│ ├───────────────────────────────────────┤ │总行反洗钱局意见
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
(公 章)
│ │
****年**月**日 │ └───────────────────────────────────────┘
附2 5
中国人民银行(_________________)
反洗钱调查审批表
编号： ________________________________________________________________________________
┌────┬───────┬──────────────────────────┐ │
│ 拟调查可疑 │
│ │
│ 交易活动名称│
│ │
├───────┼──────────────────────────┤ │
│ 可疑交易活动 │
│ │
│ 信息来源
│
│ │
├───────┼──────────────────────────┤ │
│
│《中华人民共和国反洗钱法》第23-26条
│ │
│
调查依据 │
│ │
│
│《金融机构反洗钱规定》第21-23条
│ │
├───────┼──────────────────────────┤ │
│
拟调查
│
│ │
│ 金融机构名称│
│ │ 反
├───────┼──────────────────────────┤ │ 洗
│ 拟调查内容
│
│ │ 钱
│
│
│ │ 调
├───────┼──────────────────────────┤ │ 查
│
│
│ │ 申
│ 拟调查方式 │
│ │ 请
├───────┼──────────────────────────┤ │ 内
│ 拟调查时间 │
****年**月**日-年
月
日
│ │ 容
│
│
│ │
├───────┼──────────────────────────┤ │
│
│
│ │
│
拟定
│组长：
│ │
│
│
│ │
│ 调查组成员 │调查组成员：
│ │
├───────┼──────────────────────────┤ │
│
│
│ │
│
拟采取
│
│ │
│
调查措施 │
│ │
│
│
│ │
├───────┼──────────────────────────┤ │
│
其他事项 │
│ ├────┼───────┼──────────────────────────┤ │
│
│
│ │
申 │ 反洗钱部门 │
│ │
请 │
│
│
│
人 │ 负责人签字 │
│ │
│
│
****年**月**日│ ├────┼───────┼──────────────────────────┤ │ 审
│ 行(部)领导 │
│ │ 批
│
│
│ │ 人
│ 审批签字
│
│ │
│
│
****年**月**日│ └────┴───────┴──────────────────────────┘
附3
附3-1(适用于现场调查)
中国人民银行(_________________)
反洗钱调查通知书
()银调[ ]第号 ___________________________________________________________________________________
____________________________：
依据《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条至二十六条、《金融机构反洗钱规定》第二十一条至二十三条的规定，兹指定下列人员对_________________可疑交易活动进行反洗钱调查，请你单位予以配合，并按要求完成调查事项。
调查组组长：______________ 联系电话：________________
调查组成员：__________________________________________
有权采取的调查措施：
调查要求：
根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》的规定，请你单位及有关人员对本调查事项予以保密；如实提供有关文件和资料，并对所提供文件和资料的真实性和完整性承担法律责任。
特此通知。
(公 章) 年
月
日
附3-2(适用于书面调查)
中国人民银行(_____________)
反洗钱调查通知书
()银调[ ]第号 ______________________________________________________________________________________
_________________：
依据《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条至二十六条、《金融机构反洗钱规定》第二十一条至二十三条的规定，我行(部)决定对_________________可疑交易活动进行反洗钱调查，请你单位予以配合，如实提供下列文件和资料：
1．………
………
请你单位在_________年_______月_______日前将上述文件和资料反馈我行(部)；
根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》的规定，请你单位及有关人员对本调查事项予以保密；如实提供有关文件和资料，并对所提供文件和资料的真实性和完整性承担法律责任。
特此通知。
联系人：
联系电话：
附4
中国人民银行(___________)反洗钱调查询问笔录(首页)
编号： _________________________________________________________________________________
询问时间：_________年_______月_______日_________时________分至________时______分
询问地点：_____________________________________________________________________
调查询问人员：_______________________________记录人员：________________________
询问事由：_____________________________________________________________________
被询问人基本情况：
姓名：___________________性别：_________________职务：_________________________
工作岗位：_____________________________________________________________________
在场人员：_____________________________________________________________________
询问内容：
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
询问笔录首页，共____________页。
调查询问人员(签名)：____________________记录人员(签字)：_______________________
被询问人(签名或者盖章)：_______________________________________________________
中国人民银行(_______________)
反洗钱调查询问笔录用纸
编号： __________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________ 8
(公 章) 年
月
日
_______________________________________________________________________________
询问笔录第___________________页，共__________________页。
调查询问人员(签名)：_________________记录人员(签字)：_________________________
被询问人(签名或者盖章)：______________________________________________________
附5
中国人民银行(_____________)
反洗钱调查封存清单
编号： __________________________________________________________________________________
根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十五条的规定，经我行(部)负责人批准，本调查组从__________年_______月_____日起对以下文件、资料予以封存。封存期间，你单位及有关人员不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
调查组组长签名：____________________________________
金融机构相关负责人签名：____________________________
┌─────┬──────────────────┬───────┬─────────┐ │ 序号
│
封存文件、资料名称
│
数量
│
备注
│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │ ……
│
│
│
│ └─────┴──────────────────┴───────┴─────────┘
以上文件、资料已经在场调查人员和金融机构工作人员共同查点清楚，并已按要求封存。
调查人员(签名或者盖章)：___________________________________
金融机构工作人员(签名或者盖章)：___________________________
注：本清单一式二份，调查组和金融机构各保存一份。
附6
中国人民银行(______________)
临时冻结申请表
___________________________________________________________________________________
┌───────────────────────────────────────┐
│
一、反洗钱调查的基本情况
│ ├───────────┬───────────────────────────┤ │申请临时冻结时间
│
****年**月**日
时
│ ├───────────┼───────────────────────────┤ │被调查金融机构
│
│ ├───────────┼───────────────────────────┤ │被调查对象
│
│ ├───────────┼─────────┬─────────────────┤ │
│
户 名
│
账 号
│ │
可疑交易账户
│
│
│ │
├─────────┼─────────────────┤ │
│
│
│ ├───────────┴─────────┴─────────────────┤ │
二、申请临时冻结说明
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
三、申请临时冻结账户清单
│ ├────┬──────────┬───────────────────────┤ │序号
│
金融机构名称
│
申请临时冻结账户(号)
│ ├────┼──────────┼───────────────────────┤ │ │
│
│ ├────┼──────────┼───────────────────────┤ │ …… │
│
│ ├────┴──────────┴───────────────────────┤ │
四、调查组组长(签名)及联系方式(电话)
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日 │ ├───────────────────────────────────────┤ │
五、调查组所在人民银行分支机构负责人意见
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日 │ ├───────────────────────────────────────┤
│
六、总行反洗钱局负责人意见
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日 │ ├───────────────────────────────────────┤ │
七、总行负责人审批意见
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日 │ └───────────────────────────────────────┘
附7
中国人民银行 临时冻结通知书
银冻[ ]第号 _________________________________________________________________________________
_____________________：
为防止客户将调查所涉及的账户资金转往境外，根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十六条规定，我行现决定对开立在你单位的下列账户内的资金予以临时冻结，请按要求予以执行。
┌─────┬─────────────────────┬──────────────┐ │ 序号
│
临时冻结账户(号)
│
备注
│ ├─────┼─────────────────────┼──────────────┤ │
│
│
│ ├─────┼─────────────────────┼──────────────┤ │ ……
│
│
│ └─────┴─────────────────────┴──────────────┘
临时冻结要求：
1.临时冻结期限为48小时，自你单位接到《临时冻结通知书》之时起计算。
2.你单位收到我行解除临时冻结通知书或者在采取临时冻结措施后48小时内未收到侦查机关继续冻结通知的，应立即解除临时冻结。
特此通知。
(中国人民银行公章)年
月
日
注：本通知书一式二份，一份交金融机构，一份由中国人民银行留存。
附8
中国人民银行 解除临时冻结通知书
银解冻[ ]第 号 ___________________________________________________________________________________
_____________________：
根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十六条规定，我行现决定对《临时冻结通知书》(银冻 [ ]第号)进行解除，请立即予以执行。
特此通知。
(中国人民银行公章)年
月
日
注：本通知书一式二份，一份交金融机构，一份由中国人民银行留存。
附9
中国人民银行(__________________)
反洗钱调查报告表
编号： _________________________________________________________________________________
┌──────────────────────────────────────────┐ │
一、反洗钱调查的基本情况
│ ├──────────┬───────────────────────────────┤ │调查时间
│
****年**月**日-年
月
日
│ ├──────────┼───────────────────────────────┤ │被调查金融机构
│
│ ├──────────┼───────────────────────────────┤ │被调查对象
│
│ ├──────────┼──────────────┬────────────────┤ │
│
户 名
│
账 号
│ │
可疑交易账户
│
│
│ │
├──────────────┼────────────────┤ │
│
│
│ ├──────────┼──────────────┴────────────────┤ │调查方式
│
□现场调查
□书面调查
□综合调查
│ ├──────────┼───────────────────────────────┤ │强制措施
│
│ ├──────────┼───────────────────────────────┤
│已取得的有关文件和资│
│ │料清单(复印件附后)│
│ ├──────────┴───────────────────────────────┤ │
二、可疑交易活动事实描述
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
三、可疑交易活动调查处理意见
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
四、调查组组长(签名)
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日 │ ├──────────────────────────────────────────┤ │
五、反洗钱部门负责人意见
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日 │ ├──────────────────────────────────────────┤ │
六、行(部)领导审批意见
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日│ └──────────────────────────────────────────┘
附10 13
中国人民银行(_______________)
解除封存通知书
()银解封[ ]第 号 ______________________________________________________________________________________
______________________：
根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十五条规定，我行(部)反洗钱调查组于________年_________月___________日对下列文件、资料进行了封存。现反洗钱调查工作已经结束，我行(部)决定从即日起对下列文件、资料解除封存。
┌─────┬───────────────────┬───────┬────────┐ │ 序号
│
解除封存文件、资料名称
│
数量
│
备注
│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │……
│
│
│
│ └─────┴───────────────────┴───────┴────────┘
特此通知。
(公 章) 年
月
日
注：本通知书一式二份，一份交金融机构，一份由出具本通知书的中国人民银行或者其省一级分支机构留存。
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