农信社案件的危害性[本站推荐]

第一篇：农信社案件的危害性[本站推荐]

文章标题：农信社案件的危害性

谈农信社案件的危害性

近期农信社案件起数之多，金额之大，影响之广，损失之巨，仍令人触目惊心。我们要充分认识到频频发生经济案件的危害性。

一是危害经营资产，造成直接损失。不法分子将黑手伸向信用社，或收存不入帐，帐外贷放牟利，或收贷收息不入帐，直接据为己有，或违法违规发放

贷款，自批自贷贷款、跨地区贷款、超权限贷款、冒名贷款、内外勾结放款，这些资金的用途大多是不正当的，现在要追回相当困难。同时，为了破案、挽损，还要支付相当数量的费用。

二是危害信誉形象，造成信誉损失。信用社案件频发，使地方党政和广大客户认为信用社管理一片混乱，存款该入帐的入了私人荷包，贷款正当用途贷不到，导致存款的不敢将款存入信用社，欠贷的不敢将款还给信用社工作人员，在此情况，面对激烈的市场竞争，我们的发展从何谈起呢？

三是危害改革进程，造成机遇损失。“国务院[2004]15号文件”明确要求信用社“要切实强化约束机制，按照'自主经营、自我约束、自我发展、自担风险'的'四自'原则，建立健全信用社激励和约束机制，切实加强内部管理，进一步健全完善贷款审批、财务收支、风险控制等内控制度，降低不良贷款，压缩人员，减少成本，努力扭亏增盈，防范和控制新的经营风险”。不把案件降下来，不把经营机制健全完善，我们就无法兑付专项票据，结果将无法想象。

四是危害日常管理，造成时间损失。一旦发生经济案件，联社、信用社都要投入大量的精力和时间，特别是发案社，除柜台工作外，其他工作几乎都停顿，核帐、取证、追赃、挽损等工作弄提我们几乎竭尽全力，而影响正常的经营管理，按下葫芦瓢，这里起火，那里冒烟，弄得疲于奔命。我们的管理怎样加强呢？我们业务经营怎能开拓发展呢？我们的改革如何进行呢？

五是危害员工队伍，造成思想损失。员工队伍的政治、业务、文化素质的强弱是信用社生存、改革和发展的基础，我们出了这么多案子，冒出这么多老鼠，对依法合规经营，勤恳务实办事的难免不产生影响，如果不加以遏制，形成攀比心理，那后果更不堪设想。

我们要看到经济案件对我们的资金、信誉、日常经营、改革发展和员工队伍的危害，下决心对其进行根治。

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第二篇：关于蕲春农信社案件学习心得体会

关于蕲春农信社案件学习心得体会

今天竹山农商行深河支行的全体员工在行长的带领下组织学习了蕲春农信社案件。通过蕲春案件的学习，我作为新员工对自己的工作有了更进一步的认识。

首先，防范操作风险、做好案件专项治理是保证改革和发展顺利进行、为农村信用社发展保驾护航的根本。因而，加强案件专项治理工作，既是各级银监部门的要求，也是我们信用社发展的需求。在工作中，我们要进一步增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、强化案件专项治理同加强制度建设和深化农村信用社改革有机结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，坚持从严治社，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为农村信用社改革和发展创造良好环境。

案件专项治理工作的目标是：标本兼治，加强内控制度建设，坚决遏制违法违规行为，防止各类案件的发生。其主要内容为：业务规章制度的落实和执行情况，包括岗位组织控制、授权授信、信贷资产管理、财务会计管理、计算机系统管理。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时纠正；岗位责任制是否明确并真正执行；库存现金、出入管理、库房管理、综合业务管理系统等方面的内控制度执行是否到位。同时对容易引发案件发生的关键岗位、重要岗位的人员及业务等进行重点检查，内容包括：信用社与客户、行社往来以及信用社内部业务台账与会计台账之间是否按要求及时对账；对未达账和差错处理是否有流程控制；是否严格执行印章、凭证、密押的分管与重要空白凭证领用、使用、作废制度，记帐、出纳、会计业务是否事前审查、事中复核、事后监督，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为；是否对可能发生的账外经营行为进行监控；业务岗和事后监督岗是否实施独立、交叉检查，是否对疑点和薄弱环节进行持续跟踪检查，是否对业务岗位进行有效监控。贷款是否按照规范化要求操作，大额贷款发放是否符合审批程序，是否垒大户和超权限、或违规放款，抵押担保贷款的抵押是否足额及有变现能力并具有法律效力；担保人是否有经济实力，信贷档案是否符合规范。

目前我们农村信用社在案件专项治理工作中主要存在以下问题：

1、思想觉悟不够高、2、业务素质还有待进一步提高、3、内控制度的落实也存在薄弱环节。针对这些问题，我个人建议应采取以下措施。

一、重点突出专项稽核。一是业绩评价审计。联社和基层农村信用社要发挥主体作用，承担实施和操作责任，要在第一线完成分类的组织、准备、实施、验收等工作。培训方面，要确保受训人员强化风险管理理念、通晓分类理论、准确运用分类技能；操作准备方面，要建立严谨、高效的组织保障体系，明确各部门、各岗位的工作职责和权限，建立通畅的分类信息交流和反馈通道，保证客户信息及时、准确、完整，务求做到人员、任务、责任和措施落实；实施方面，要狠抓制度落实，严格规范分类人员的操作行为，力求风险分类结果基本真实；验收方面，要在制度安排的基础上，严格坚持标准，力戒形式主义，严厉查处弄虚作假行为。对监管部门和省级联社检查发现的问题，要及时采取措施，限期整改。

二、认真开展案件专项治理。一是完善预警机制防案件事故。对重要岗位、重点人员、重点时段采取相应对策，制定预案、提前预警、进行预判，把案件事故消灭在萌芽状态。二是采取措施控案件事故。出现风险，第一反映是要控制局面，及时采取措施，通过现金存款、金融机构、发货单位的止付等手段，把尚未动用的资金保全处理。三是主动出击查案件事故。对在稽核中尽责或群众反映的问题要及时进行专调查，弄清真伪、及时堵塞漏洞。同时要努力减少和挽回损失。对于已经形成的风险及损失，要通过落实担保、处理抵质押等风险转移手段减少损失；发现案件要及时组织力量进行突破，不能任其发展，更不能让嫌疑人逃逸。四是依法依规惩处责任人。对于违法违纪违规人员，坚持教育从严处理更要从严的原则。该批评的批评，通报的通报，该罚款的罚款，该处分的处分，该移送司法机关的送司法机关，不姑息迁就，不包庇纵容，不搞下不为例。

三、切实加强党风社风建设。继续与全各信用社负责人签订《党风廉政建设责任书》，明确各支部的责任，把党支部书记推上第一责任人位置，进一步抓好党风廉政建设和反腐败的领导体制和工作机制。同时结合行政区划调整和我镇实际，进一步细化责任书内容，使各部门把坚持贯彻落实党风廉政建设责任制和抓好经济工作、配合党委政府中心工作紧密结合。

四、进一步加强宣传教育工作。要认真组织全体稽核员、事后监督员学习党风廉政建设各项规定和制度，学习党的十七大精神和“三个代表”重要思想，构筑坚固的拒腐防变思想道德防线。加强调查研究，及时沟通反馈信息。在此基础上，我们还要组织全辖员工树立牢固的思想防线，认真恪守规章制度，保持严谨工作、生活作风。

在改革发展过程中，我们已经深刻认识到搞好案件专项治理工作的重要性，也注意到该项工作的紧迫性，因而，在今后的工作中，我们应该全员动员，在上级各部门的正确领导下，不辜负使命，不辜负领导期望，脚踏实地地开展案件专项治理工作，为农村信用社全面健康发展打造安全平台，为防范各种案件和风险做出应有的贡献！而我作为一名新员工也必须严格要求自己，尽自己全力把工作做好。

陈芳

2011年09月29日

第三篇：农信社经济案件诱因调研报告

加强案件防控治理，做好农信社各类案件的防范，有效遏制重大经济案件发生，努力减少和避免资金损失，是农村合作金融机构需要探索和研究的课题。

一、案件发生原因

农信社经济犯罪，究其原因，既有主观方面的因素，也有客观方面的因素。归纳起来有以下几点：

员工的素质偏低是案发的根本原因。一是政治素质不高

。在市场经济条件下，有些人受不良思想的影响，加之近年来思想政治教育工作的薄弱，法律意识、合规意识和风险意识淡薄，经不住金钱、物欲的诱惑，侥幸和冒险心理严重，艰苦奋斗的优良传统和作风丢在脑后，平时不加强政治时事学习，放松了世界观、人生观、价值观的改造，对腐朽思想的抵御能力较差，忘记了工作环境和权力是党和人民给的，淡化了工作责任感和使命感，追求享乐，私欲恶性膨胀，成了拜金主义和极端个人主义的俘虏。二是业务素质偏低。有些基层农信社人员缺乏必要的业务操作程序和管理制度规定方面的知识，甚至有的业务员对自身应知应会的业务知识都不懂，这就给极少数经济犯罪分子伺机作案大开方便之门。三是法制观点淡薄。有些人认为农信社就是要抓好经济效益的最终点，殊不知市场经济就是法制经济，只有知法、懂法、依法合规经营，才能真正抓好业务经营，提高效益，反之，是抓不好业务经营的。甚至有的人工作极端不负责任，利用职权违规贷款，造成了损失还不知是渎职；有的人挪用公款觉得只是暂时用一下，又不是不还，算不了什么；有的员工干出了违规、违纪、违法的行为，仍不知不晓，直至步入牢房；有的对经济犯罪的作案行迹，知晓而若无其事，不报告，不反映，法律意识差。四是涉案金额巨大，作案时间长，手段多样。个别经济案件跨度在几年甚至有的案件达15年之久，犯罪分子利用信用社的各种凭证及印章吸存不入帐，以截留储户存款，收贷不报帐，私自挪用、冒名、借名贷款以套取现金占为已用，犯罪分子有一定的区域界限，作案区域基本上是信贷员自己分管包片的行政村，导致件难以暴露。之所以案发，都是因为群众要求兑付现金而犯罪人手头现金周转不过来，群众在索钱无果的情况下不得已才报案。这些都是导致案件发生的根本因素。

领导不力是案发的关键原因。一是思想重视不够。目前，有些领导存在着重业务、轻管理的偏差，对案件的管理工作思想重视不够。平时盲目乐观，一旦出了重大案件，惊慌失措，奔东跑西，“两手抓，两手都要硬”的方针没有真正得到落实。二是官僚主义严重。有的经济犯罪作案时间长达数年，作案次数几十次，而一直未被发现，一条重要的原因就是一些领导不认真履行职责，存在严重的官僚主义，对群众反映的问题和个别人身上暴露出来种种不正常迹象，视而不见，充耳不闻，听之任之，该纠正不纠正，访处理不处理，最终导致问题越来越严重，直至某些人走向犯罪道路。三是自身不廉洁。有的领导在封建特权思想的影响支配下，把党、人民给予的权力当作商品交换的“筹码”，大搞以权谋私交易，结果是上梁不正下梁歪，已不正，不能正人。

内部管理不善、规章制度执行不严是案发的直接原因。农信社在对干部员工的录用与调进问题仍没有严格按照“公平竞争，择优录取”原则，而是凭关系，搞照顾，放松了业务能力考评和政审环节，有的甚至将有劣迹的人员调入农信社，而且将他们安排在重要的业务岗位上。在提拔使用干部上，有些单位不是任人惟贤，而是任人惟亲，使那些政治素质不高的人进了领导班子。这些都给农信社事业埋下祸根，养痈成患。农信社系统内的金融法律、法规，各项制度、规定，可以说是比较多的，只要一丝不苟地按章办事，按操作规程作业，绝大数案件是可以避免的，但是有的单位、部门不认真执行规章制度，出现违章违规操作的现象，给罪犯作案钻了空子。

监督机制不健全、打击不力是案发的重要原因。近年来，农信社发案率较高的一个重要原因，就是缺少有效的监督制约和严厉的打击。如：缺少对行、社领导的监督制约，业务操作岗位之间的监督制约等，使有些人没有制衡，可随心所欲，利用岗位、权利之便，进行违纪违法活动。在对违纪违法人员的处理上，有的发案单位强调以教育为主；有的碍于情面怕得罪人，还有的农信社领导怕影响声誉、考核及个人政绩，存在着以俊遮丑的思想，因此，有案不报，有案不查，大事化小，小事化了，在案件的查处问题上，失之于宽，失之于软，执纪不严，打击不力，使一些经济犯罪分子失去了对法纪法规的敬畏心理，胆子越来越大，最终酿成大、要案。

二、防范对策

通过对经济案件原因的分析来看，农信社作为经营货币的特殊行业，少数制度观念淡薄员工把目光盯住农信社，加之农信社内部在教育、管理、监督等方面存在着一些薄弱环节，发生经济案件是有其一定的必然性，但是我们不能受“案件难防”论的影响，应积极采取措施，主动做好预防工作，努力遏制与尽可能减少案件的发生，为农信社改革和业务发展创造良好的环境。

领

导重视是关键环节。农信社经济案件说到底无非是个管理问题，而管理的实质又是个领导问题，领导决策层对经济案件的防查工作重视如何，其思想认识又是个最根本的问题。因此，首先要进一步提高认识，要充分认识到反腐倡廉工作与农信社改革，业务发展间的辩证关系，反腐倡廉工作不仅促进农信社改革与发展，更是改革和业务发展的重要保证。必须从严依法治社，提高

金融风险防范和化解能力，为农信社改革、发展创造良好的环境。时刻要保持清醒头脑和高度警惕，坚持“两手抓，二手都要硬”的方针，使经营和管理同步、服务和监督同步，既抓经营效益的增长，又抓反腐倡廉工作深入开展，才能使两者相互促进，共同发展。其次，要在进一步提高认识的基础上真正落实领导防范案件责任制。进一步明确各自的责任和范围，实行目标管理责任制，层层分解，各负其责，并对责任制度落实情况，严格奖惩，从而增强各级行、社领导对防范经济案件工作的责任心，积极主动创造性地开展好经济案件防范工作，以调动各部门积极性，共同参与案件治理，真正形成整体合力，齐抓共管，全方位地筑起防范经济案件的坚固堤坝，经济案件是完全可以预防的。

加快提高员工“两个素质”是基础环节。农信社干部员工只有不断提高政治品德、业务技术这两个根本素质，才能使干部员工自觉遵守国家、金融法律法规，以廉洁奉公的自我形象，抵御和防止思想意识上的偏差，不愿去干那些违纪违法的事情。因此，一要不断向干部员工进行党的理论宗旨、法制等方面教育，切实强化公仆意识和遵纪守法意识。二要广泛开展各种形式的岗位培训，不断提高全体员工专业知识水平，以识别经济犯罪的伎俩，严密关口，只有抓住这一基础环节，在治本上狠下功夫，才能抓住根本问题。

强化内部管理是重要环节。大量的案件发生，无不与管理混乱、有章不循、违章操作关系密切。要抓好农信社内部管理，一是要加强领导班子建设。领导班子的政治水平、管理能力、团结协作、表率作用是抓好农信社内部管理的必备条件。要对那些官僚主义严重、失去核心作用的班子坚决撤换；把那些坚持原则、敢于管理、善于管理的中青年干部选配到各级班子中来，让他们在一线抓管理，受锻炼，增才干。二是要建立完善各项规章制度和业务操作流程，并抓好落实要把遏制经济案件发生的着力点放在建立完善各项规章制度并严格执行上，一切工作实行制度化，用制度规章去规范、约束每个岗位工作人员的行为，以防患于未然。三是要加强人事制度管理。要把好“进人、用人关”，对新招员工要严格考试和政审，严格岗前培训，提高素质；对管理岗位和重要业务岗位人员的提拔使用，要进行严格选配，坚持定期考核；对长期一地一岗人员要实行岗位交换；对领导岗人员要进行任职期与离职前的德、能、勤、绩全面审计，发现有行为不轨或有异常现象的人员要及时调整，消除发生案件的隐患。四是要充分发挥三道防线的监督作用。强化临柜人员的相互制约与换岗交流制度化，业务主管部门加强监督检查，纪检稽核审计部门进行再监督。通过三道防线的监督检查作用，及时查纠违规违章违纪苗头，防止案件的发生。五是要加强干部员工行为的监督管理。要对干部员工的思想、工作、社会交往、生活方式、经济收入等情况进行全面了解、考核、监督、及时了解掌握他们的行为脉博，从中发现违章违规违法苗头，及时打招呼，敲警钟，通过行为监督管理，有效的制约、规范干部员工行为，把犯罪消在萌芽状态。

加大农信社与公安机关打击力度这一惩治环节。打击是最好的预防，依法从严从快查处大案要案，惩治腐败，打击犯罪，是防范和遏制农信社系统职务犯罪的有效途径。一是农信社各级纪检监察部门要把反腐肃贪作为重要职能，提到应有的战略高度认识。二是各级农信社领导要亲自抓，并大力支持纪检监察部门行使职权，配备强有力的力量，使他们切实担负起监督检查职责。同时要加强同司法机关密切配合，对本单位员工的违法行为，构成犯罪的，要及时移交司法机关。对瞒案、压案不报、以罚代刑，不及时移交的，要按有关规定严肃处理。三是各级司法机关对发生在农信社系统内的职务犯罪要及时查处，依法起诉，依法判刑。公安、检察、法院等部门在打击农信社系统职务犯罪过程中，要克服各种干扰和阻力，一定要形成合力，严厉打击，决不能一手软一手硬，失之于软，失之于宽，使一切犯罪分子得到应有的处罚，充分发挥刑法的特殊预防功能。四是对重大的典型案件进行公开处理，以法纪政纪的威慑力来震慑、教育大家以进一步提高全员遵纪守法、遵章守纪、依法合规办事的自觉性，增强防腐拒变的能力，从根本上遏制经济案件发生。

第四篇：农信社农村信用社案件专项治理心得体会

农信社农村信用社案件专项治理心得体会

防范操作风险、做好案件专项治理是保证改革和发展顺利进行、为农村信用社发展保驾护航的根本。因而，加强案件专项治理工作，既是各级银监部门的要求，也是我们信用社发展的需求。在工作中，我们要进一步增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、强化案件专项治理同加强制度建设和深化农村信用社改革有机结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，坚持从严治社，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为农村信用社改革和发展创造良好环境。案件专项治理工作的目标是：标本兼治，加强内控制度建设，坚决遏制违法违规行为，防止各类案件的发生。其主要内容为：业务规章制度的落实和执行情况，包括岗位组织控制、授权授信、信贷资产管理、财务会计管理、计算机系统管理。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时纠正；岗位责任制是否明确并真正执行；库存现金、出入管理、库房管理、综合业务管理系统等方面的内控制度执行是否到位。同时对容易引发案件发生的关键岗位、重要岗位的人员及业务等进行重点检查，内容包括：信用社与客户、行社往来以及信用社内部业务台账与会计台账之间是否按要求及时对账；对未达账和差错处理是否有流程控制；是否严格执行印章、凭证、密押的分管与重要空白凭证领用、使用、作废制度，记帐、出纳、会计业务是否事前审查、事中复核、事后监督，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为；是否对可能发生的账外经营行为进行监控；业务岗和事后监督岗是否实施独立、交叉检查，是否对疑点和薄弱环节进行持续跟踪检查，是否对业务岗位进行有效监控。贷款是否按照规范化要求操作，大额贷款发放是否符合审批程序，是否垒大户和超权限、或违规放款，抵押担保贷款的抵押是否足额及有变现能力并具有法律效力；担保人是否有经济实力，信贷档案是否符合规范。

目前我们农村信用社在案件专项治理工作中主要存在以下问题：

1、思想觉悟不够高、2、业务素质还有待进一步提高、3、内控制度的落实也存在薄弱环节。针对这些问题，我个人建议应采取以下措施。

一、重点突出专项稽核。

一是业绩评价审计。联社和基层农村信用社要发挥主体作用，承担实施和操作责任，要在第一线完成分类的组织、准备、实施、验收等工作。培训方面，要确保受训人员强化风险管理理念、通晓分类理论、准确运用分类技能；操作准备方面，要建立严谨、高效的组织保障体系，明确各部门、各岗位的工作职责和权限，建立通畅的分类信息交流和反馈通道，保证客户信息及时、准确、完整，务求做到人员、任务、责任和措施落实；实施方面，要狠抓制度落实，严格规范分类人员的操作行为，力求风险分类结果基本真实；验收方面，要在制度安排的基础上，严格坚持标准，力戒形式主义，严厉查处弄虚作假行为。对监管部门和省级联社检查发现的问题，要及时采取措施，限期整改。

二、认真开展案件专项治理。

一是完善预警机制防案件事故。对重要岗位、重点人员、重点时段采取相应对策，制定预案、提前预警、进行预判，把案件事故消灭在萌芽状态。二是采取措施控案件事故。出现风险，第一反映是要控制局面，及时采取措施，通过现金存款、金融机构、发货单位的止付等手段，把尚未动用的资金保全处理。三是主动出击查案件事故。对在稽核中尽责或群众反映的问题要及时进行专调查，弄清真伪、及时堵塞漏洞。同时要努力减少和挽回损失。对于

第五篇：农信社案件防控职能经验材料

**州市各级农村信用社在案件防控工作中，坚持以提高本行业竞争力和监管有效性为主线，以督导强化农村信用社内控和风控管理为重点，不断创新案件防控手段，大力强化案件防控职能建设，使案件防控工作逐步步入常规化、制度化、规范化轨道。确保了本行业零案率优异成绩。本文拟从**州市各级农村信用社近年的案件防控工作中，探索改进案件防控职能的有效途径，推进案件防控职能建设，促进案件防控工作上新台阶。

一、主要做法

（一）抓组织机构建设，明确工作目标。**州市各级农村信用社按照上级监管部门的要求，结合自身实际，把案件防控工作列为“一把手工程”。各级农村信用社成立了案件防控工作领导小组，下设领导小组办公室，明确了案件防控办公室职责，落实了工作任务，并指定了承办部室；为了把案件防控工作进一步落到实处，全市农村信用社层层签订了《案件防控责任书》。通过这些工作措施，有效建立了党委统一领导下的案件防控工作体系。同时结合上级监管要求，制定了《案防信息专项报送制度》、《案防协调联系制度》、《案件防控评价试行办法》等制度，深化了与各级农村信用社、各相关职能部门间的协调联动，实现系统内案防资源互联、信息互享、执行互动，充分发挥领导管理机关的“牵引机”功能。在实际工作中，**州市各级农村信用社以“五抓”（抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责）、“五结合”（整治与教育相结合、案件查纠与防范相结合、制度完善与制度执行相结合、内部监督与外部监督相结合、内部控制与文化建设相结合）为工作方法，开展“两项检查”突出“八个领域”，全面实现“三个目标”（继续降低案件发生率，提高案件成功赌截率，严惩犯罪分子、重处违规行为”）。

（二）抓活动开展，积极开展“案防成效巩固年”。为巩固案防成效，确保实现“无新发大要案件”目标，案件防控工作已成为促进本行业又好又快发展的需要。**州市各级农村信用社延续了案件防控的高压态势，继2007年成功开展“制度执行年”活动后，2008年又被确定为“案防成效巩固年”。**州市各级农村信用社认真按照监管部门下发的方案并结合本行实际，扎实有效的开展各项活动。主要开展了内控制度“大学习”，操作风险“大讨论”，三德“大教育”，典型案例“大警示”，科技信息系统风险、重点机构风险、重岗人员风险、金库管理和现金守押（包含现金押运外包给专业押 运公司的）风险等四个大排查。

（三）抓协调联动，形成案防合力。**州市各级农村信用社一是完善了案件防控会商机制，搭建好案件防控会商平台，实现案件防控办公室与各职能部室的有效沟通，形成案件防控的信息互通、举措互联。案件防控办公室除在现场检查中向农村信用社发出检查意见书外，还向对口部室发出了意见反馈书，力求形成监管督导合力。二是完善案件防控经验交流机制，按季（月）召开农村信用社案件防控形势分析会议，分析农村信用社案件防控方面存在的薄弱环节，提出防控措施建议，及时进行风险警示。三是完善与公安部门的工作协调机制，做好保额系统安全评与检查工作。

（四）抓重点领域检查，明确风险管控。**州市各级农村信用社案件防控部门采取随机随时检查的方式，会同安保、稽核（内审）部门，对金库值守、账户管理、对账、大额支付、人员排查轮岗强制休假、风险提示、票据业务、sc6000操作系统等内控关键领域进行调查，实地查看各营业网点案防工作部署落实情况。

二、取得的效果

通过以上措施的落实，**州市农村信用社案件防控态势得以持续优化。

（一）促进各级农村信用社高管案防意识进一步提高。通过外部监管部门对各级农村信用社的巡查督导和内部案件防控责任的进一步明确，将发现问题与高管人员的任职考核挂钩，各级管理人员案防意识不断提高，发现问题得以持续改进就是有力的佐证。

（二）促进各级农村信用社进一步加强对各项业务的风险管控。通过对账户管理、对账、大额支付、人员排查轮岗强制休假、风险提示、票据业务、sc6000操作系统等反复检查，各级农村信用社进一步梳理了业务流程，加强了易发风险业务的管控。

（三）促进各级农村信用社进一步加强内控制度建设。针对存在的问题，各级农村信用社除不断改进流程，修复风险漏洞外，还进一步加大了制度回检力度，努力做到业务全覆盖，风险全覆盖。

（四）促进各级农村信用社进一步加强职工政治思想教育。全市农村信用社以开展“案件成效巩固年”为契机，强化职工行为排查，加强职工政治思想教育，大力构建“合规”文化，坚持合规经营、合规操作，同时大力增强职工归属感，努力形成稳定的“大后方”。

三、存在的不足

案件防控工作有力地促进了各级农村信用社持续改进自身风险管控能力，其职能在实际工作中得以较为充分的发挥。但存在以下不足：

（一）