二00七信贷监控部案件防控工作目标及整改方案

第一篇：二00七信贷监控部案件防控工作目标及整改方案

文章标题：二00七信贷监控部案件防控工作目标及整改方案

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为进一步贯彻执行银监会《关于进一步加强案件风险防范工作的通知》及XX银

监局《关于进一步加强XX银行业案件防控工作的通知》精神，我部在认真查找、输理和总结近两年来信贷监控及业务管理条线内控管理中的薄弱环节和案件风险防范工作中存在的问题的基础上，特制订我部2007年案件防控工作目标及整改方案如下。

一、2007年案件防控工作目标

2007年，信贷监控部的防控工作目标是：“认清一个形势、坚持两个结合，抓住三个重点，做好四项工作，建立五项制度”，力争信贷监控及业务管理条线全年不发生任何案件。

“认清一个形势”就是要立足长远，认清案件防控工作面临的严峻形势；“坚持两个结合”就是要坚持治标与治本、外部监管与内部防范相结合，标本兼治；“抓住三个重点”就是要抓住重点机构、重点业务、重点人员三个重点；“做好四项工作”就是要做好宣传、督促、检查、问责四项工作；“建立五项制度”就是要贯彻银监会案件防控工作的一票否决制度、统计通报制度、差异化监管制度、量化考核制度和综合防控制度。

二、2007年案件防控工作的整改方案

（一）再造信贷监控流程，成立专门的信贷监控部门

为适应案件防控工作的严峻形势，积极应对日益激烈的市场竞争，更好地发挥法人金融机构的优势，为流程银行建设打好基础，特成立专门的信贷监控部，将原信贷管理部的贷后管理、监测分析、系统管理职能与风险管理部的五级分类、风险信息管理等职能并入信贷监控部，负责对信贷资产进行全面监控，严防信贷业务的政策、制度和操作风险。

（二）继续清理规章制度，加大信贷监控工作力度

今年，要按照总行文件精神，结合信贷监控的工作实际，继续对涉及信贷监控的规章制度进行清理和修改，把案件专项治理工作寓于信贷监控的每一个环节之中，以加大信贷监控环节防范操作风险的工作力度。

（三）加强业务培训，不断提高监控人员业务素质

近年来，我行的业务规模迅速增加，但人员素质提高不够，识别风险的能力和技术与管理要求存在明显差距，所以，急需改善现有信贷监控人员的知识结构，使他们具备专业水准，具有基本的贷款分类、会计原理、信贷管理、法律等知识，具有及时发现风险和应对风险的能力，引导信贷人员关注影响贷款偿还的最本质因素。具体措施如下：一是通过以会代训、案例分析、举办专家讲座施工企业工程师的工作总结

发表者：佚名来源：原创首发发表日期：2007-3-16推荐度：16

2自1994年8月参加工作以来，我先后参加了京九线霸州火车站、石家庄塞力商城工程、新菏复线一期六标段桥涵工程和山西省电力高层住宅等工程的施工，在这些工程的施工中，历任技术员、助工、技术主管等职。并按照公司领导的安排，参加了我公司及集团公司大量标书的编制审核工作，所有这些工作内容和经历，使我的技术水平和业务能力不断提高，逐渐成为公司的业务骨干。下面就我在施工技术、施工质量、施工安全及编标等方面所取得的成绩进行详细总结。

一、立足本职，钻研技术。

作为一名技术人员，在每一个工程的施工中，除了将日常的本职工作按章有序的完成外，更将大部分的时间扎根现场，跟踪解决施工中的各项技术难题，在新菏复线一期六标段的桥涵施工中，我和现场人员一道研究制作了几套圆管涵管节制作定型模具，使用该模具生产出来的圆管涵管节，圆顺光滑，尺寸准确，而且施工操作简单易控制。在我们生产出第一批管节后，局指挥部就确定本标段的全部管涵管节由我们工点统一加工制作，其它标段如一局、十一局等单位也纷纷前来参观学习。在中小桥及矩涵施工中，我通过模板体系、混凝土浇注等方面的施工监察控制，研究探索出一套中小桥涵清水混凝土的施工方法，我撰写的《中小桥遂清水砼的施工方法》发表在我局《科技通讯》2003年第三期。

1999年10月，我处一举中标山西省电力公司2#高层住宅工程，该工程高度逾百米，建筑面积26000m2，处有关领导非常重视该工程的施工，将其列为重点工程来抓，组建了精干高效的项目班子，我担任本工程的技术主管，全面负责本项目的施工现场管理及质量监督检查等工作。在该工程的施工中，采用了许多“四新”技术内容，很多施工工艺和材料我们都没有接触过，为了掌握这些技术和工艺，我主动积极地到其它同类工地参观学习，和老工程师请教，并针对本工程特点制定相应的施工方案。如该工程地下水位较高，所以对防水的质量要求较高，设计采用了砼

自防水和三元一丙外卷材防水的“双控”防水体系。在施工中我们对于砼自防水和卷材防水分别制定了相应的技术措施，并特别注意控制细部的处理，如防水砼的施工缝留置处理，以及卷材防水中桩头位置、阴阳角部位的处理等，都制定了详尽的施工技术措施，我跟踪了施工中的全过程，并配合监理、业主代表进行了质量验收，他们对我们的施工质量非常满意，我也将这些施

工记录和技术总结撰写了《地下防水工程细部施工技术》并发表于《山西建筑》2000年第二期。

二、质量攻关，成绩突出。

电力高层住宅工程为高层建筑剪力墙工程，剪力墙的模板施工技术在本工程的施工中非常重要，我们采用了大钢模板作为本工程的模板体系，但大模板施工中，会出现一些质量通病，如丁子墙位置涨摸、洞口、阴阳角不方正、层间接缝错台等，为克服这些质量通病，我针对这些通病产生的原因，在模板体系和混凝土浇注方案等方面进行调整和改进，尤其通过改进大模板的节点设计，克服了这些质量通病，使我们浇注的混凝土尺寸精确，外美内实，并且由于调整后模板支拆更加方便，施工进度加快，最快时，达到每三天半一层的施工进度。根据这些施工经验，我总结撰写了题为《改进大模板的节点设计，克服质量通病》的论文，发表于《山西建筑》2000年第三期。

在该工程的施工中，我们还在项目经理及总工的总体部署下，成立了TQC质量管理小组，进行课题攻关，由我参加发表的《运用QC方法，优化高层建筑的垂直度控制》荣获集团公司2001年质量管理小组评比一等奖，山西省质量管理小组评比二等奖。

三、注重安全，精于管理。

我的施工经历从加层改造，既有线施工到高层建筑。这些工程对安全的要求都非常高，在这些工程的施工中我学习掌握了许多安全知识和安全技术。1999年通过安全员培训。由我从事现场管理和安全管理的工程在安全文明施工方面都取得了非常好的成绩，山西省电力局2#住宅楼荣获山西省安全文明优良工地。在这些安全文明工地的创建中，我积累和掌握了丰富的安全文明工地创建经验，我总结撰写的《浅谈安全文明标准化工地的创建工作》发表于《山西建筑业》2000年第八期上。该文获山西省建筑业协会2000年度优秀论文。

四、编标工作，成绩斐然。

1999年，我处连续中标省邮电、滨河小区、电力局三大高层建筑。在这些工程的编标中，我作为编标主力参加了这些工程的编标工作，我也因此受到了经营开发部及处有关领导的注意和重视。2001年我被调入经营开发部工作。近年来我参加了我公司和集团公司的大量的编标工作，如洛湛通道、西合铁路、渝怀铁路、南京地铁车辆段、天津地铁、天津轻轨等工程的编标工作。我学习掌握了各种现代化编标的技术和工具，能够熟练使用CAD制图、工程管理软件以及各种预算软件。在编标工作中我积极开动脑筋，学习掌握报价技巧，曾成功采用“不平衡报价”等策略，作到了经营中标和经济效益的兼顾，在经营工作中作出了突出的贡献，2002年被集团公司授予“青年经营创新人才”。

总之，通过近年来的工作，我积累了不少工作经验。这不仅使我的工作能力、业务水平有了很大地提高，而且使我在爱岗敬业方面有了新的感悟和体会。总结过去，展望未来，相信我在以后的工作中能有新的收获，新的成绩。

等形式，提高全行信贷监控业务人员的风险意识，建立健康的信贷文化理念；二是举办培训班、召开视频会和岗位互动等多种方式，提高全行信贷业务人员的风险识别能力，并建立量化的风险控制机制；三是采取总行与支行业务人员互动的学习方式，加强专业培训，提高信贷监控及业务条线人员的业务拓展和风险控制能力。

（四）印制贷后管理手册，规范授信后管理行为

为了解决贷后管理不到位，基础管理仍显薄弱等问题，我部要印制《文秘部落贷后管理手册》，作为信贷监控人员的操作手册，全面规范贷后管理的制度、流程和标准，不断提高我行的授信后管理水平。

（五）现场和非现场检查相结合，加强贷后跟踪管理

为了防范操作风险，我部贷后管理中心在加强非现场检查的同时，要加大现场检查的力度，并针对贷后管理工作的薄弱环节和存量授信业务出现的风险苗头，加大年内到期授信业务、大授信业务、房地产授信业务以及个人类信贷业务的贷后检查力度，实施跟踪管理，严控授信后的各种操作风险。

（六）继续优化信贷管理系统，提高系统监测质量

在大力推广使用信贷管理系统的同时，通过系统优化，进一步提高我行信贷监控的电子化管理水平，保证信贷数据的真实性和准确性，充分发挥管理信息系统的作用，确保信贷分析数据的及时性、准确性和完整性，从而进一步提高我行的系统监测水平。

信贷监控部

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第二篇：2010案件防控工作目标责任书

鄯善县邮政局2010年案件防控工作目标责任书

根据2010年吐鲁番银监分局银行业金融机构案件防控治理工作总体部署，鄯善县邮政局做为代理邮政金融业务的机构，为进一步明确鄯善县邮政局防控工作责任，鄯善县邮政局与各部门、支局（所）签订2010案件防控工作目标责任书：

一、案件专项治理工作责任目标：围绕防范操作风险“十三条”意见和内控制度“十个联动”要求，继续巩固成果，风险排查常抓不懈，严肃制度执行有力，提高案件成功堵截率,严防新案，坚决杜绝大案要案，实现无案件。

二、案件专项治理工作原则:坚持标本兼治,重在治本;坚持查防结合,重在防范;坚持改革管理并举,重在加强内控。

三、案件专项治理工作责任人：鄯善邮政局市场部主任、办公室主任、信函广告部主任、速递物流部主任、中心营业支局支局长、老城营业所所主任（柳中路支局）、新城邮政所所主任、火车站中心支局支局长、七克台邮政支局支局长、双水磨邮政支局支局长、连木沁邮政支局支局长、地质队邮政支局支局长、鲁克沁邮政支局支局长、达浪坎邮政支局支局长、潘家坎邮政支局支局长。

四、案件专项治理工作责任：

（一）各部门、支局（所）要高度认识案件治理和防控工作的重要性、紧迫性和严肃性,强化制度执行力度, 增强依法合规经营意识，认真排查案件风险隐患,遏制各类案件发生；将案件治理和防控工作纳入本单位经营管理工作的总体规划,建立健全案件治理和防控工作考核机制。不断完善夯实案件防控“五大机制”：即建立健全组织保障机制、内控和风险排查机制、激励和全员约束机制、信息反馈和科学处置机制、跟踪督查和责任追究机制，全面推进案件防控工作向纵深方向发展。

（二）建立并执行季度案件警示分析列会制度。各部门、支局（所）要严格执行季度案件警示分析列会制度，对发生的案件及内外部检查发现的风险隐患进行通报并分析，及时总结案件特点和风险原因，制定有针对性的解决措施。

（三）建立并执行定期汇报制度。各部门、支局（所）要按季向局安全保卫汇报案件治理和防控工作情况，报送材料内容包括本季度案件治理和防控工作开展情况、案件发生情况、发案原因、以前案件的后续处理情况等。

（四）建立案件快速报送制度，凡发生案件和安全事故的机构要在第一时间内迅速向局安全保卫报告，安全保卫要在第一时间向邮储银行鄯善县支行进行报告。

（五）严肃案件责任追究制度,加大问责力度,实行案件防控“一票否决制”。凡发生案件的机构要严肃追究相关责任人员的责任,并追究相关领导的领导责任。认真落实案件防控“一把手”负责制,对发生大案要案的机构,实施“先行引咎辞职”制度,并“上追两级”责任,涉嫌违规人员要坚决及时移送司法机关。

本责任书一式叁份，县局、邮储银行鄯善县支行、各部门、支局（所）各执一份。

鄯善县邮政局各部门、支局（所）局领导：负责人：

2010年1月8日2010年1月8日

第三篇：案件防控工作目标责任书

案件防控和安全保卫工作

责任书

为进一步落实我行案件防控和安全保卫工作责任，防止和杜绝案件及其它事故的发生，根据银行业金融机构案件防控治理和安全保卫工作总体部署，我行与各部室签订20XX案件防控和安全保卫工作目标责任书：

一、责任目标：按照防范操作风险“十三条”规定和本行各项制度、规定、办法、流程、严格风险排查，严格内部控制，严肃制度执行，确保全年实现零案件，零事故。

二、工作原则：坚持标本兼治，重在治本；查防结合，重在防范；发展与管理并举，重在内控的工作原则。

三、责 任 人：各部门总经理(负责人)。

四、工作责任：

（一）各部室要高度认识案件防控和安全保卫工作的重要性、紧迫性和严肃性，强化制度执行力度，增强依法合规经营意识，将案件防控和安全保卫工作纳入部门经营管理工作的总体规划。不断完善夯实案件防控的组织保障和职责分工、内控和内险排查、激励和全员约束、信息反馈和科学处置、跟踪督查和责任追究五方面工作机制。

（二）加大内控制度检查力度。各部室要认真贯彻和执行各项内控制度并定期不定期对执行制度的情况进行检查和自查，发现问题及时整改。

（三）建立案件警示分析列会制度。各部室要严格执行案件警示分析列会制度，对发生的案件及内外部检查发现的风险隐患进行通报并分析，及时总结案件特点和风险原因，制定有针对性的解决措施。及时组织员工学习传达银监部门案防与安全保卫工作的相关规定，经常性地组织开展警示教育和安保、消防知识的学习。

（四）建立并执行案件快速报送制度。凡发生案件和安全事故的部门要在第一时间迅速向行领导与主管部门报告。

（五）严肃案件责任追究制度，加大问责力度，实行案件防控“一票否决制”。凡发生案件和责任事故的要依据相关规定严肃追究当事人、责任人及相关领导的领导责任，取消部门年终奖和评先选优资格。涉嫌犯罪的移送司法机关处理。

本责任书一式二份，一份由本行存档，一份由各部室留存。

董事长（签字）： 各部室负责人（签字）：

第四篇：信用联社案件防控目标责任书

信用联社案件防控目标责任书

信用联社案件防控目标责任书

县农村信用合作联社

联社案件防控工作目标责任状

为进一步加强内控管理，切实做好我县农村信用社案件防控工作，提高案件防控水平，确保全年安全经营无案件，促进全市农村信用社稳健发展，特签订本责任状。

一、责任目标

在责任内，各社在管辖范围内要以开展“合规执行年“为抓手，继续按照“打造平安年“的目标和要求，切实抓好案件防控工作，加强内部控制，全面提升案件综合防控能力，防范“贪污、挪用、诈骗、盗窃“等案件以及重大违规违纪事件的发生，防范赌博、涉毒和治安灾害等责任事故的发生，确保农村信用社资金、财产安全和职工人身安全，确保发案数为零。

二、责任范围

各网点负责人是案件防控工作的第一责任人，对所辖案件防控工作的安排、部署、落实和执行负总责；领导及其它成员根据分工，对职责范围内的案件防控工作负主要责任。

三、责任内容

1、依法合规经营各项金融业务，严格执行省联社各项>规章制度，不得默许或指令下属违规经营或违规使用、占用信用社资金，不得违规拆借、挪用信用社资金。

2、建立、健全信用社资金安全管理责任制，并考核资金安全管理责任制落实情况。

3、按照省联社规定建立相应的案防组织机构，按照内部控制和岗位制约的要求配备岗位人员，实行案件防控目标责任制。

4、积极开展“合规执行年“活动，打造流程银行，创建合规文化，积极构建全面风险管理机制和内部控制综合评价机制及相应的内控制度体系，夯实案防工作基础，建立案防工作长效机制。

5、加强全员案件防控教育培训工作，不断提高员工案件防控意识和技能，筑牢案件防控思想防线。

6、认真组织班子成员落实各项履职检查，加大监督检查力度，及时发现问题，消除隐患，保持案件防控和追究问责的高压态势。

7、严格落实高管人员定期交流、重要岗位人员轮换、强制休假、亲属回避等制度；按照员工日常行为排查月报告制度组织排查，对重点人员建立监控档案，实行动态管理。

8、组织落实上级及有关部门对案件防控工作的部署和提出的整改意见。

9、每季度至少组织一次案件防控专项工作会议，分析、布置、督促、检查信用社案件防控工作，会议要形成会议记录，并督促各项工作的落实。

10、按规定时限报告本联社发生的案件，组织对信用社案件的调查处理，按照管理权限对案件责任人员进行责任追究，落实监管部门“双线问责、上追两级“的规定。

四、责任追究

1、按照省联社《河北省农村信用社案件防控责任追究办法》（冀信联发〔〕80号）对发生案件的网点负责人进行处理。

2、对发生瞒报、迟报、漏报、误报重大突发事件和案件的，从重追究有关责任人管理责任和领导责任。

3、对未完成案件防控责任目标，发生案件的社，网点负责人先行就地免职，再做调查处理，从严追究问责。

4、本结束后，由联社对各网点案件防控工作目标完成情况进行考核，案件防控工作考核结果市办与联社绩效挂钩，算出各联社应得绩效工资后，再按照案件防控目标责任考核评价得分百分比发放绩效工资。

五、有关事项

1、本责任状一式两份，县联社与签署单位各持一份，责任状期限自1月1日至12月31日止。

2、本责任状由县农村信用合作联社具体监督实施。

联社党委书记（理事长）＿＿＿＿＿＿＿＿＿网点负责人

（签字）：（签字）：

年一月一日

第五篇：XX公司二级XX部2017案件防控治理工作目标责任书

XX公司

2017案件防控治理工作目标责任书

按照银监会XX分局案件防控治理工作部署，结合XX公司实际，2017年XX公司继续实行案件防控工作目标责任制。本责任书经XX公司各部门分管领导与各部门负责人双方签字后生效。

一、责任目标

责任内，XX公司要切实加强内控制度执行，规范内部管理，继续保持案防高压态势，巩固案防成果；力争实现年内案防工作力度、水平、质量和效果的全面提升，实现新发责任性案件零发案。

二、责任内容

1、督促分管部门，认真贯彻落实大同银监分局2017年案防会议精神，围绕XX公司2017年案防工作安排，结合工作实际，更加注重事前严防、更加注重内审质量、更加注重内生力建设、更加注重案防长效机制建设，提高主动发现排除案件风险隐患和堵截案件能力。

2、督促分管部门，强化“合规创造价值，违规就是风险”的理念，建立健全部门各项规章管理制度，根据经营管理需要、风险特征和监管政策调整变化，对内部各项制度进行评价、修订

和更新，确保制度随时覆盖所有业务领域和管理环节。

3、督促分管部门，把案防工作作为日常工作的重要组成部分并纳入全年的工作重点；明确分管部门责任人的案防责任，落实案防工作定人定岗定责的各项要求。

4、督促分管部门，狠抓轮岗、交流制度和强制休假制度的落实；科学制定禁止性规定并严格执行；严格落实部门负责人案防日常基础工作指导意见，并加强考核；切实实施违规积分制度。突出重点机构、重点业务和重点人员的日常案防工作，发挥非现场监测预警作用。

5、督促分管部门及时学习、贯彻银监局及稽核管理部有关案件防控治理工作的文件和会议精神。组织分管部门认真落实银监会及稽核管理部安排的各项检查及案防考核评价工作。同时充分发挥主观能动性，探索实用、有效的案防新措施，全面实现案防工作的合力推进。

6、督促分管部门结合XX公司的案防工作规划，做好相关案防工作。认真落实案件报告制度，严厉查处已发案件。认真做好已发案件的后续跟踪处理工作。

7、督促分管部门完善规章制度，细化操作流程。强化员工合规操作意识，全面提高制度执行力。

8、督促分管部门，严格落实案发机构自主查处、及时报案、主动移送、责任追究和整改问责等要求；对所有明知故犯、执意

违规、拒不整改等触犯禁止性规定的行为，要严肃问责。

9、督促分管部门定期组织召开案防分析会；严格把控信贷业务及日常报送数据等方面的风险，发现案件线索，要采取果断措施，及时快速报告，防止事态扩大或蔓延。

10、重点防控七类风险。一是缓释平台贷款风险，坚持“总量控制、分类管理、区别对待、逐步化解”，审慎稳妥地缓释平台贷款风险。二是严控房地产贷款风险，高度关注重点企业，继续强化“名单制”管理，防范个别企业资金链断裂可能产生的风险传染。三是防化产能过剩风险，通过产能整合重组、技术改造，促进生产资源有效利用，盘活沉淀在过剩产能上的信贷资产，减少风险总量。四是防范四种业务风险，对于融资性担保业务，明确界定担保责任余额与净资产比例上限，防止违规放大杠杆倍数，建立风险“防火墙”。五是紧盯流动性风险，提高资金来源稳定性，加强同业、理财和投资业务管理，合理控制资产负债期限错配程度。六是谨防信息科技风险，建设自主、安全、可控的信息科技系统。七是盯防市场风险和操作风险，严格实施信贷违规问责和案件问责。

11、及时排查分管部门员工是否直接组织、参与民间借贷或集资活动；是否充当社会融资“掮客”，介绍他人参与社会融资；是否与资金掮客等发生资金往来；是否借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动；是否私自撮合业务。

三、考核与处罚

对不重视案防工作，检查不实、整改不力、惩处不严，在年终考核中问责。

四、责任时间

本责任书一式二份，签订双方各执一份。本责任书从签订之日起执行到签订下一次责任书之日止。

部门分管领导： 部门负责人：

二○一七年五月