录入“易贷通”系统及申报授信的证明材料清单

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第一篇:录入“易贷通”系统及申报授信的证明材料清单

录入“易贷通”系统及申报授信的证明材料清单

中小企业客户经理应通过实地调查,核实佐证企业的财务和经营等状况,收集的证明材料由经办客户经理和尽职审查人员签字后,交销售支持岗装订成册,按照我行授信档案管理要求妥善保管。主要证明材料包括但不限于以下材料:

1、借款人与保证人的营业执照、机构代码证、贷款卡、税务登记证,或其他足以证明其经营合法性和经营范围的有效证明文件;

2、借款人和保证人的法定代表人身份证明文件、自然人保证人的身份证明文件;

3、借款人与保证人的公司章程、验资报告或各股东出资协议;

4、借款人和保证人同意借款和担保的董事会决议、授权书、董事会成员签字样本;

5、借款人及保证人近二年财务报表和最近期的财务月报表;

6、借款人及保证人信用等级证明;

7、提供企业在人行征信系统查询信息;

8、提供客户经理在税务、工商、海关等部门的查询结果,证明企业信用记录;

9、提供人行个人征信系统查询信息,主要包括企业法定代表人、主要经营者、主要股东、实际控制人的信用记录;

10、企业纳税总额及所得税的税务局缴税证明;

11、证明企业实际用电量的电费清单等;

12、证明企业员工工资收入的材料;

13、企业签订的长期销售合同,其中老客户应有以前年度的增值税发票等;

14、在我行及他行结算账户最近12个月的流水记录,及通过个人信用卡结算的销售回款的交易记录;

15、有关关联交易的识别、非公允关联交易的认定等;

16、经客户经理核实的企业关于我行为唯一帐户银行的声明和承诺;

17、实地调查企业设备开工率等的说明;

18、抵、质押物清单、权属证明、有处分权人同意抵、质押的证明及(评估)价值证明文件;保证人拟同意为其借款提供不可撒销连带责任保证的证明文件;

19、自然人保证人的收入及财产证明材料;特殊行业需提供特殊行业经营许可证;

20、专业担保公司在我行存入担保保证金资金证明等;

21、中小企业产品专利证书、高新技术证书、环保、节能、创新等证明材料。

22、贷款利率定价审批表。1

第二篇:交通银行易贷通

交通银行易贷通

作者:金投网

易贷通是银行给予客户在一定期限内可循环使用的贷款额度,客户在需要用款时,可任意点通过网银和电话银行电子渠道自助提款,轻松刷卡消费和网上支付。

产品特色

手续简单

一次申请,N次循环使用;

贷款容易

用网银或电话银行轻松放款和还款;

消费爽

POS轻轻一刷、网上点击鼠标即可消费;

额度高

还款能力决定贷款额度;

利息省

比信用卡利率低,更有超值免息期;

理财巧

助您额度内计划用款、免费随心还款。

贷款对象

具有完全民事行为能力,持有合法、有效身份证件,资信情况良好,有固定职业和稳定收入,具备按期还本付息能力的自然人。

授信额度

抵押额度最高不超过抵押物价值的70%,质押额度最高不超过质押物价值的90%,信用或保证额度最高不超过100万元。

授信期限

授信期限最长3年。

贷款期限

贷款期限最长3年,最短1个月。

申请材料

(1)借款人及配偶的身份证明、户籍证明、婚姻状况证明;

(2)借款人及配偶的稳定经济收入证明(单独申请质押额度的申请人可免);

(3)担保资料;

(4)银行要求的其他资料;

办理指南

(1)提出申请:借款人持上述申请材料到贷款经办网点填写申请表。

(2)额度审批:银行对借款人担保、信用等情况、收入水平进行调查,按程序进行审批,并将审批结果通知借款人。

(3)额度签约:借款人的申请获得批准后,银行与借款人签订合同,办理相关担保登记手续。

(4)自助放款:借款人在电话银行、网上银行根据自身用款计划自助发放贷款。

(5)自主消费:借款人在商场POS消费,网上支付消费。

(6)自助还款:借款人在电话银行、网上银行提前还款。

(7)自动扣款:银行按委托扣款协议到期自动扣款。

第三篇:中小企业授信申报资料清单

中国民生银行中小企业授信申报资料清单

一、授信审批资料

□1.授信申报资料目录 □2.授信审批表(业务部版)□3.授信调查报告 □4.风险评价报告

二、申请人及一般保证人相关资料

□1.营业执照复印件 □2.税务登记证复印件 □3.组织机构代码证书复印件 □4.法定代表人身份证复印件 □5.验资报告复印件

□6.公司章程或合伙、联营协议复印件 □7.贷款卡复印件、贷款卡密码及近期查询结果

□8.最近叁年的年报和当期报表(如有审计报告,应一并提供;对于续授信,上期授信已提供的报表,不需重复提供)

□9.与主要上下游企业近期购销合同复印件各一份

□10.能够核实企业上经营情况的材料(若不能提供,应进行说明):

 上12月份的纳税申报表、对应税单复印件  税务机关出具的上缴税记录查询结果

 上海关进出口数据查询结果(仅适用于进出口企业) 上水费或电费单复印件(仅适用生产型企业) 企业主要结算银行上对账单复印件  企业主个人主要结算银行上对账单复印件

 其他经有权审批人同意、能够核实企业上经营情况的材料 □11.能够核实企业当期经营情况的材料(若不能提供,应进行说明)

 申报期前三个月的纳税申报表、对应税单复印件  税务机关出具的申报期前三个月缴税记录查询结果

 申报期前三个月海关进出口数据查询结果(仅适用于进出口企业) 申报期前三个月的水费或电费单复印件(仅适用生产型企业) 企业主要结算银行申报期前三月对账单复印件  企业主个人主要结算银行申报期前三月对账单复印件  其他经有权审批人同意、能够核实企业当期经营情况的材料 □12.实际控制人身份证复印件及简历

□13.实际控制自然人个人征信报告查询授权书及近期查询结果

三、抵质押担保相关资料

□1.抵押物内部或外部(预)评估报告

□2.抵质押物购置或自建成本证明材料(仅适用于房地产抵押)□3.抵押物租赁协议(仅适用于已出租的抵押物)

□4.进口设备报关单、完税(免税)凭证(仅限于进口机器设备抵押)□5.抵质押人为受信企业以外的第三方企业的,应提供:

 营业执照复印件  组织机构代码证书复印件  税务登记证复印件

 公司章程或联营、合伙协议复印件  法定代表人身份证复印件  贷款卡复印件

□6.抵质押人为自然人的,应提供:

 抵质押人身份证复印件  婚姻证明复印件

 抵质押人配偶身份证复印件

第四篇:中小企业授信申报资料清单

中国民生银行中小企业授信申报资料清单

一、申请人及一般保证人相关资料

□1.营业执照复印件 □2.税务登记证复印件 □3.组织机构代码证书复印件 □4.法定代表人身份证复印件 □5.验资报告复印件

□6.公司章程或合伙、联营协议复印件 □7.贷款卡复印件、贷款卡密码及近期查询结果

□8.最近三年的年报和当期报表(如有审计报告,应一并提供;对于续授信,上期授信已提供的报表,不需重复提供)

□9.与主要上下游企业近期购销合同复印件各五份 □10.能够核实企业上经营情况的材料:

 上12月份的纳税申报表、对应税单复印件(需加盖税务机关印章) 税务机关出具的上缴税记录查询结果(需加盖税务机关印章) 上海关进出口数据查询结果(仅适用于进出口企业) 上水费或电费单复印件(仅适用生产型企业) 企业主要结算银行上对账单复印件(需加盖银行印章) 企业主个人主要结算银行上对账单复印件(需加盖银行印章) 其他经有权审批人同意、能够核实企业上经营情况的材料 □11.能够核实企业当期经营情况的材料

 申报期前三个月的纳税申报表、对应税单复印件(需加盖税务机关印章) 税务机关出具的申报期前三个月缴税记录查询结果(需加盖税务机关印章) 申报期前三个月海关进出口数据查询结果(仅适用于进出口企业) 申报期前三个月的水费或电费单复印件(仅适用生产型企业) 企业主要结算银行申报期前三月对账单复印件(需加盖银行印章) 企业主个人主要结算银行申报期前三月对账单复印件(需加盖银行印章) 其他经有权审批人同意、能够核实企业当期经营情况的材料 □12.实际控制人身份证复印件及简历

□13.实际控制自然人个人征信报告查询授权书及近期查询结果 □14.企业工商登记查询信息(加盖工商局印章)

二、抵质押担保相关资料

□1.抵押物内部或外部(预)评估报告,相关评估价格可查询信息来源。□2.抵质押物购置或自建成本证明材料(需提供购置合同以及发票或付款凭证)□3.抵押物租赁协议(仅适用于已出租的抵押物)

□4.进口设备报关单、完税(免税)凭证(仅限于进口机器设备抵押)□5.抵质押人为受信企业以外的第三方企业的,应提供:

 营业执照复印件  组织机构代码证书复印件  税务登记证复印件

 公司章程或联营、合伙协议复印件  法定代表人身份证复印件  贷款卡复印件

 第三方企业工商登记查询信息(加盖工商局印章)□6.抵质押人为自然人的,应提供:

 抵质押人身份证复印件  婚姻证明复印件

 抵质押人配偶身份证复印件

增加:

三、续授信(含授信期间增加额度)业务还需提供资产监控部出具的《中国民生银行中小企业授信监控意见表》

第五篇:中小企业申报授信的材料清单1

中小企业申报授信的材料清单

1、借款申请书,内容包括但不限于企业概况(内容详见附件)、申请借款金额、币别、期限、用途、还款来源、借款担保方式、用还款计划等。

2、营业执照正副本、机构代码证正副本、贷款卡、税务登记证正副本、基本账户开户许可证,经营许可证明等;

3、企业法人和各股东的身份证及其配偶的身份证;夫妻双方户口本、结婚证(夫妻双方户口在一起的可不提供);

4、法人及主要股东大专以上学历证书、职称证书、荣誉证书;

5、公司章程(加盖工商局备案章)、验资报告;

6、项目土地情况描述(土地证或租赁协议)

7、企业近二年审计财务报表和最近月的财务月报表;(及最近月的财务月报数据说明:包括:应收、应付;预收、预付;其他应收、其他应付;存货;固定资产等)

8、企业上和最近月的纳税申报表

10、企业开户情况和授信情况(贷款行、金额、担保方式、贷款时间)

11、企业纳税证明【;【按照参考格式一填写;并附税票清单】

12、电费缴纳证明;【按照参考格式二填写;并附电费清单】

13、企业签订的有效期内的购货、销售合同;【并填制下表】

主要交易对手情况15、2013和2014最近月对公账户及个人帐户结算的销售回款的交易记录。

16、企业产品专利证书、环保证明。

17、《股东(或实际控制人)简历及财务情况申报表》。【按照参考格式四填写】

18、企业大门、存货、生产线、抵押物等现场照片

19、企业征信查询授权书【按照参考格式五填写】

20、企业各股东及配偶征信查询授权书【按照参考格式六填写】

附:企业概况主要包括以下内容:

1、企业历史沿革、产权构成、组织体制及变化、人员结构、经营范围、生产技术水平、生产能力、生产经营状况。

2、内部管理、产品市场、销售渠道、货款回笼、购销合同等方面的材料;

3、公司优势分析(从项目政策、行业、产品、环保、技术、生产能力、生产设备、原材料供应、地区、上下游客户等)(重点描述)

4、行业特点和所在地区(国家)经济环境,在行业和所在地区(国家)经济发展中的位置。

5、企业经营者素质情况,法定代表人和领导班子成员品行、学历、经历、业绩、合作情况和经营管理能力。

6、企业与各银行的业务关系和主要的购、销结算方式

中国银行股份有限公司永城支行联系人:陈玉峰

联系电话:3393202***

纳税证明

截止目前,未发现公司有违反国家税收法律法规等不良行为。公司2013各

项纳税总额万元(其中所得税万元);2014年1至月各项纳税总额万元(其中所得税万元)。

此证明

XXXX税务局 XX年XX月XX日

参考格式二:

电费缴纳证明

截至目前,未发现公司有拖欠电费等不良行为。公司2013用电度,电费金额元;2014年1至月用电度,电费金额元。此证明

XX供电公司 XX年XX月XX日

参考格式三:

工资发放情况表

股东(或实际控制人)简历及财产情况申报表

承诺:本人保证以上所填信息的真实、完整、准确,并愿为以上信息的真实性承担法律责任.股东(或实际控制人)签名:

年月日

参考格式五:

信用信息查询报送授权书(2013年版)

(适用于机构)

由于(名称)向中国银行股份有限公司申请中小企业授信业务,根据《征信业管理条例》等法律法规、监管规定,我方(名称)贷款卡号码:同意中国银行股份有限公司在下列情形时,通过金融信用信息基础数据库查询我方的信用报告,供中国银行股份有限公司叙做上述业务使用:

(1)审核我方的授信申请;(2)审核我方提供担保的申请;

(3)对我方存量授信或我方提供的担保进行授后管理;

(4)受理法人或其他组织的授信或提供担保申请,需要查询我方作为出资人或实际控制人的信用状况的;

(5)审核我方信用评级;

(6)审核我方委托贷款申请并履行委托贷款项下贷款行职责;(7)其他/。

我方同时授权中国银行股份有限公司向金融信用信息基础数据库报送我方信用信息。

我方知悉并理解上述授权条款内容,上述授权自我方有权签字人签署并加盖公章之日起生效并有效至上述申请叙做的业务终止或结清之日。中国银行股份有限公司超出上述授权查询的一切后果及法律责任由其承担。

出具人:有权签字人:

年月日

参考格式六:

信用信息查询报送授权书(2013年版)

(适用于自然人)

由于(名称)向中国银行股份有限公司申请中小企业授信业务,根据《征信业管理条例》等法律法规、监管规定,本人(姓名)(身份证号)同意中国银行股份有限公司在下列情形时,通过金融信用信息基础数据库查询本人的信用报告,供中国银行股份有限公司叙做上述业务使用:

(1)审核本人提供担保的申请;(2)对本人提供的担保进行授后管理;

(3)受理法人或其他组织的授信或提供担保申请,需要查询本人作为法定代表人、出资人、实际控制人或管理团队主要成员的信用状况的;

(4)对法人或其他组织的授信或所提供的担保进行授后管理,需要查询本人作为法定代表人、出资人、实际控制人或管理团队主要成员的信用状况的;

(5)其他/。

本人同时授权中国银行股份有限公司向金融信用信息基础数据库报送本人信用信息。

2、本人知悉并理解上述授权条款内容,上述授权自本人签字之日起生效并有效至上述申请叙做的业务终止或结清之日。中国银行股份有限公司超出上述授权查询的一切后果及法律责任由其承担。

出具人(签字):年月日

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