深圳市小额贷款公司试点审核工作指引

第一篇：深圳市小额贷款公司试点审核工作指引

深圳市小额贷款公司试点审核工作指引

（试行）

市金融办

根据《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《关于印发深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法的通知》（深府〔2009〕8号）等有关规定，为进一步规范和指导我市小额贷款公司试点审核工作的各项程序，现制定指引如下：

一、指导原则

（一）稳妥审慎原则。

紧密结合我市实际情况及小额贷款公司申请人的资质情况，择优限量予以审批，逐步积累经验，成熟一家，推出一家。

（二）严格规范原则。

严格准入标准，严选高管人员，规范审核程序，加强后续监管，逐步建立完善小额贷款公司多方协作监管机制和社会监督举报机制。

（三）择优试点原则。

申请拟设的小额贷款公司具备以下条件之一的，列为优先审核试点的对象：

1．主发起人或主要出资人为金融机构或其附属企业的；

2．主要出资人为在外国及港澳台地区登记注册并已开展同类业务的企业或经济组织，具有丰富同业经验且在业内声誉卓著的；

3．主发起人或主要出资人为大型企业集团，或拟设公司一次性注册资本较大、各方出资人资质较强的。

二、审核程序

（一）受理材料。

市金融办指定专门窗口，受理设立小额贷款公司的申请书及相关材料。

（二）资格初审。

市金融办收到完整申请材料后，组织相关部门按照职责分工提出意见，对小额贷款公司试点申请进行初步审查，其中：

1．涉及主发起人或主要出资企业信用信息、信贷情况等认定的，征求市工商局、人民银行深圳市中心支行意见，必要时征求相关行业主管部门意见；

2．涉及自然人股东以及拟任董事、监事和高级管理人员身份情况、犯罪记录、信用信息等认定的，征求市公安局、人民银行深圳市中心支行意见；

3．涉及担保机构出资人认定的，征求市贸工局意见；

4．涉及董事、监事及高管人员金融从业资格认定的，征求深圳银监局意见。

（三）联合评审。

市金融办定期组织召开联合评审会，对小额贷款公司试点申请进行评议和审定。联合评审会由市金融办牵头组织，其他成员单位包括人民银行深圳市中心支行、深圳银监局、市工商局、市公安局、市贸工局。联合评审会根据申请人的申报情况及相关部门的反馈意见，经过综合研究、筛选和评估，形成会议决议，报市政府批准。

（四）批准业务资格。

根据市政府批复意见，对符合条件的内资小额贷款公司申请人，由市金融办颁发小额贷款业务资格文件；对符合条件且涉及外国及港澳台出资人的小额贷款公司申请人，由市金融办出具小额贷款业务资格预核准文件。

小额贷款业务资格文件是内资小额贷款公司办理工商注册登记并开业的必备要件，文件中应当载明：公司名称、地址、注册资本、经营范围、股东名称或姓名（身份证号）、出资比例及董事、监事和高级管理人员的姓名（身份证号或护照号）等内容。

小额贷款业务资格预核准文件是涉及外国及港澳台出资人的小额贷款公司办理外商投资许可和工商注册登记的必备要件，文件中应当载明：拟设公司名称、地址、注册资本、经营范围、股东名称或姓名（身份证号或护照号）、股东承诺出资额、未兑现出资承诺的处置

措施等内容。

（五）办理开业手续。

内资小额贷款公司凭小额贷款业务资格文件，到市工商局办理注册登记并领取工商营业执照后开业。

涉及外国及港澳台地区出资人的小额贷款公司，凭市金融办出具的小额贷款业务资格预核准文件，以及申报外商投资许可所需的材料，到市贸工局办理外商投资行政许可，然后到市工商局办理工商注册登记，并在领取营业执照后2个月内，持依法设立的验资机构出具的验资报告，向市金融办申领正式业务资格文件后方可开业；若验资后的实到资金未达到承诺的出资标准，市金融办将不予颁发正式业务资格文件，并同时函告市贸工局、工商局分别撤销其外商投资许可、吊销其工商营业执照。

（六）其他要求。

小额贷款公司应在获准开业后5个工作日内，向市公安局、人民银行深圳市中心支行和深圳银监局报送相关开业资料；在领取营业执照后30个工作日内，在市金融办指定媒体上进行公告。

三、申报材料

申请设立小额贷款公司，由主发起人牵头负责向市金融办提出申请。具体申报材料如下：

（一）设立申请书。

内容包括拟设公司的名称、地址、注册资本、股权结构等基本信息，并附各出资人签署的共同出资设立小额贷款公司的协议书（格式见附件1）。

（二）可行性研究报告。

内容应包括设立小额贷款公司的可行性和必要性、同业状况及市场前景分析、风险控制能力分析、未来业务发展规划（包括拟设公司开业后的目标客户、资产规模、盈利状况、贷款损失等预测）等。

（三）公司设立方案。

内容包括拟设公司章程草案、主要管理制度安排（主要包括公司治理结构、财务管理制度、贷款授信和风险控制制度，资产分类和拨备制度、信息披露制度）等。

（四）主发起人基本情况。

包括主发起人的名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检的营业执照复印件、入股资金来源说明、经审计的近三年财务报告、深圳市企业信用信息中心出具的《企业信用报告》等。

（五）其他出资人基本情况。

自然人作为出资人的，需提交自然人股东的姓名、身份证明、居住场所证明、个人收入来源证明及入股资金来源说明、依法设立的征信机构出具的个人信用报告等材料；企业或其他社会组织作为出资人的，需提交出资人名称、地址、代表人（或负责人）姓名、经年审的工商营业执照或相关资格证明、经审计的近一年财务报告、资信证明（深圳本地企业提供深圳市企业信用信息中心出具的《企业信用报告》）等。

（六）出资人承诺书（格式见附件2）。

（七）任职资格申请。

包括拟任职董事、监事和高级管理人员的任职资格申请书（格式见附件3）、身份证明、工作经历或从业资格证明、依法设立的征信机构出具的个人信用报告、学历证明材料及经国家教育行政主管部门授权机构出具的学历认证文件。

（八）律师事务所出具法律意见书。

内容包括小额贷款公司出资人及关联情况，是否有重大违法、违规行为等。

（九）依法设立的验资机构出具的验资报告。涉及外国或港澳台地区出资人的，在办妥外商投资行政许可手续并领取工商营业执照后，向市金融办补交。

（十）营业场所使用证明材料。此项材料可于市政府批复意见后向市金融办补交，资料补齐后市金融办再颁发小额贷款业务资格文件。

（十一）市公安消防部门出具的消防行政许可法律文书。此项材料可于市政府批复意见

后向市金融办补交，资料补齐后市金融办再颁发小额贷款业务资格文件。

（十二）市工商局出具的拟设公司名称预先核准通知书。

（十三）申请材料中涉及境内企业、个人的，需同时向市金融办出具查询企业、个人信用信息的授权书。申请材料中涉及外国或港澳台地区出资人的，若为外国投资者，提交材料须经所在国家公证机关公证并经我国驻当地使（领）馆认证；若为港、澳地区投资者，提交材料须经中国委托公证人认证，并分别经中国法律服务（香港）有限公司、中国法律服务（澳门）有限公司加盖转递专用章；若为台湾地区投资者，提交材料须经当地公证机构公证并经广东省公证员协会核验。

（十四）市金融办按照审慎性原则要求的其他材料。

四、格式要求

申报材料应符合以下格式：

（一）申请材料一式3份，其中1份按规定提供原件，其余2份可为原件的复印件，同时附电子文档1份。

（二）申请材料的纸张应为标准A4纸张规格（需提供原件的历史文件除外）；申请材料各部分之间应有明显的分隔标识，并与目录相符。

（三）申请材料均须用中文书写，如需提供原件的历史文件是以外文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。

（四）申请材料应注明申请人的联系人姓名及其合法证件复印件、联系电话、手机、传真、地址、电子邮箱等。

附件：1．协议书

2．承诺书

3．小额贷款公司董事、监事和高级管理人员任职资

格申请表

第二篇：深圳市人民政府办公厅关于转发市金融办深圳市小额贷款公司试点审核工作指引

深圳市人民政府办公厅关于转发市金融办深圳市小额贷款公司试点审

核工作指引(试行)的通知

深圳市小额贷款公司试点审核工作指引（试行）

（市金融办）

根据《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《关于印发深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法的通知》（深府〔2009〕8号）等有关规定，为进一步规范和指导我市小额贷款公司试点审核工作的各项程序，现制定指引如下：

一、指导原则

（一）稳妥审慎原则。

紧密结合我市实际情况及小额贷款公司申请人的资质情况，择优限量予以审批，逐步积累经验，成熟一家，推出一家。

（二）严格规范原则。

严格准入标准，严选高管人员，规范审核程序，加强后续监管，逐步建立完善小额贷款公司多方协作监管机制和社会监督举报机制。

（三）择优试点原则。

申请拟设的小额贷款公司具备以下条件之一的，列为优先审核试点的对象：

1．主发起人或主要出资人为金融机构或其附属企业的；

2．主要出资人为在外国及港澳台地区登记注册并已开展同类业务的企业或经济组织，具有丰富同业经验且在业内声誉卓著的；

3．主发起人或主要出资人为大型企业集团，或拟设公司一次性注册资本较大、各方出资人资质较强的。

二、审核程序

（一）受理材料。

市金融办指定专门窗口，受理设立小额贷款公司的申请书及相关材料。

（二）资格初审。

市金融办收到完整申请材料后，组织相关部门按照职责分工提出意见，对小额贷款公司试点申请进行初步审查，其中：

1．涉及主发起人或主要出资企业信用信息、信贷情况等认定的，征求市工商局、人民银行深圳市中心支行意见，必要时征求相关行业主管部门意见；

2．涉及自然人股东以及拟任董事、监事和高级管理人员身份情况、犯罪记录、信用信息等认定的，征求市公安局、人民银行深圳市中心支行意见；

3．涉及担保机构出资人认定的，征求市贸工局意见；

4．涉及董事、监事及高管人员金融从业资格认定的，征求深圳银监局意见。

（三）联合评审。

市金融办定期组织召开联合评审会，对小额贷款公司试点申请进行评议和审定。联合评审会由市金融办牵头组织，其他成员单位包括人民银行深圳市中心支行、深圳银监局、市工商局、市公安局、市贸工局。联合评审会根据申请人的申报情况及相关部门的反馈意见，经过综合研究、筛选和评估，形成会议决议，报市政府批准。

（四）批准业务资格。

根据市政府批复意见，对符合条件的内资小额贷款公司申请人，由市金融办颁发小额贷款业务资格文件；对符合条件且涉及外国及港澳台出资人的小额贷款公司申请人，由市金融办出具小额贷款业务资格预核准文件。

小额贷款业务资格文件是内资小额贷款公司办理工商注册登记并开业的必备要件，文件中应当载明：公司名称、地址、注册资本、经营范围、股东名称或姓名（身份证号）、出资比例及董事、监事和高级管理人员的姓名（身份证号或护照号）等内容。

小额贷款业务资格预核准文件是涉及外国及港澳台出资人的小额贷款公司办理外商投资许可和工商注册登记的必备要件，文件中应当载明：拟设公司名称、地址、注册资本、经营范围、股东名称或姓名（身份证号或护照号）、股东承诺出资额、未兑现出资承诺的处置措施等内容。

（五）办理开业手续。

内资小额贷款公司凭小额贷款业务资格文件，到市工商局办理注册登记并领取工商营业执照后开业。

涉及外国及港澳台地区出资人的小额贷款公司，凭市金融办出具的小额贷款业务资格预核准文件，以及申报外商投资许可所需的材料，到市贸工局办理外商投资行政许可，然后到市工商局办理工商注册登记，并在领取营业执照后2个月内，持依法设立的验资机构出具的验资报告，向市金融办申领正式业务资格文件后方可开业；若验资后的实到资金未达到承诺的出资标准，市金融办将不予颁发正式业务资格文件，并同时函告市贸工局、工商局分别撤销其外商投资许可、吊销其工商营业执照。

（六）其他要求。

小额贷款公司应在获准开业后5个工作日内，向市公安局、人民银行深圳市中心支行和深圳银监局报送相关开业资料；在领取营业执照后30个工作日内，在市金融办指定媒体上进行公告。

三、申报材料

申请设立小额贷款公司，由主发起人牵头负责向市金融办提出申请。具体申报材料如下：

（一）设立申请书。

内容包括拟设公司的名称、地址、注册资本、股权结构等基本信息，并附各出资人签署的共同出资设立小额贷款公司的协议书（格式见附件1）。

（二）可行性研究报告。

内容应包括设立小额贷款公司的可行性和必要性、同业状况及市场前景分析、风险控制能力分析、未来业务发展规划（包括拟设公司开业后的目标客户、资产规模、盈利状况、贷款损失等预测）等。

（三）公司设立方案。

内容包括拟设公司章程草案、主要管理制度安排（主要包括公司治理结构、财务管理制度、贷款授信和风险控制制度，资产分类和拨备制度、信息披露制度）等。

（四）主发起人基本情况。

包括主发起人的名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检的营业执照复印件、入股资金来源说明、经审计的近三年财务报告、深圳市企业信用信息中心出具的《企业信用报告》等。

（五）其他出资人基本情况。

自然人作为出资人的，需提交自然人股东的姓名、身份证明、居住场所证明、个人收入来源证明及入股资金来源说明、依法设立的征信机构出具的个人信用报告等材料；企业或其他社会组织作为出资人的，需提交出资人名称、地址、代表人（或负责人）姓名、经年审的工商营业执照或相关资格证明、经审计的近一年财务报告、资信证明（深圳本地企业提供深圳市企业信用信息中心出具的《企业信用报告》）等。

（六）出资人承诺书（格式见附件2）。

（七）任职资格申请。

包括拟任职董事、监事和高级管理人员的任职资格申请书（格式见附件3）、身份证明、工作经历或从业资格证明、依法设立的征信机构出具的个人信用报告、学历证明材料及经国家教育行政主管部门授权机构出具的学历认证文件。

（八）律师事务所出具法律意见书。

内容包括小额贷款公司出资人及关联情况，是否有重大违法、违规行为等。

（九）依法设立的验资机构出具的验资报告。涉及外国或港澳台地区出资人的，在办妥外商投资行政许可手续并领取工商营业执照后，向市金融办补交。

（十）营业场所使用证明材料。此项材料可于市政府批复意见后向市金融办补交，资料补齐后市金融办再颁发小额贷款业务资格文件。

（十一）市公安消防部门出具的消防行政许可法律文书。此项材料可于市政府批复意见后向市金融办补交，资料补齐后市金融办再颁发小额贷款业务资格文件。

（十二）市工商局出具的拟设公司名称预先核准通知书。

（十三）申请材料中涉及境内企业、个人的，需同时向市金融办出具查询企业、个人信用信息的授权书。申请材料中涉及外国或港澳台地区出资人的，若为外国投资者，提交材料须经所在国家公证机关公证并经我国驻当地使（领）馆认证；若为港、澳地区投资者，提交材料须经中国委托公证人认证，并分别经中国法律服务（香港）有限公司、中国法律服务（澳门）有限公司加盖转递专用章；若为台湾地区投资者，提交材料须经当地公证机构公证并经广东省公证员协会核验。

（十四）市金融办按照审慎性原则要求的其他材料。

四、格式要求

申报材料应符合以下格式：

（一）申请材料一式3份，其中1份按规定提供原件，其余2份可为原件的复印件，同时附电子文档1份。

（二）申请材料的纸张应为标准A4纸张规格（需提供原件的历史文件除外）；申请材料各部分之间应有明显的分隔标识，并与目录相符。

（三）申请材料均须用中文书写，如需提供原件的历史文件是以外文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。

（四）申请材料应注明申请人的联系人姓名及其合法证件复印件、联系电话、手机、传真、地址、电子邮箱等。

附件：1．协议书

2．承诺书

3．小额贷款公司董事、监事和高级管理人员任职资格申请表

附件1

协议书

根据《深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法》和《深圳市小额贷款公司试点审核工作指引（试行）》规定要求，××公司作为主发起人，联合××公司（或个人）、××公司（或个人）共×家出资人，共同出资人民币××元，设立深圳市××小额贷款有限责任（或股份有限）公司。

主发起人署名并盖章：

其他出资企业署名并盖章（或出资个人签名）：

日期： 附件2

承诺书

××公司（××人）拟出资设立深圳市×××小额贷款有限责任公司（或股份有限公司），现郑重承诺如下：

1．本公司（或个人）自愿出资×××万元，入股设立深圳市×××小额贷款有限责任公司（或股份有限公司），占股份总额×%。作为股东，保证入股资金来源合法，保证按时足额交纳出资，保证不抽回资金。

2．本公司严格按照《深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法》和《深圳市小额贷款公司试点审核工作指引（试行）》的规定办理相关手续，上报的申请材料真实、准确、完整，不存在虚假陈述或重大遗漏。

3．本公司承诺成为深圳市×××小额贷款有限责任公司（或股份有限公司）股东之后，将严格遵守《公司法》、《深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法》等有关规定和公司章程，认真履行股东义务，完善公司治理，不从事非法集资、高利贷、违规催款等违法违规行为。

以上承诺若有虚假，本公司（或本人）愿承担相关责任。

公司署名盖章（或个人签名）：

日期：

附件3：

小额贷款公司董事、监事和高级管理人员

任职资格申请表

姓名（中国公民按照身份证，外国公民按照护照填写）

性别

出生日期

国籍

民族

身份证号码

政治面貌（中国公民填写）

一寸免冠

照片

护照号码

参加的党派、团体（外国公民填写）

出生地

从事金融工作时间

从事相关经济工作时间

最高学历及学位

毕业院校及专业

专业技术职称/资格

现任机构及职务

拟任机构及职务

主要经验、技能、专业特长

学习及培训简历

工作简历

奖惩记录

主要家庭成员

及社会关系

关系

姓名

年龄

任职机构及职务

本人已阅知了有关任职资格条件规定，如实填写了任职资格申请表中的上述信息，并郑重声明本人不存在规定的不符合任职资格条件的任何情形。若本人存在规定的不符合任职资格的任何情形，将接受监管机构不予核准本人任职资格的决定。

签名：

日期（年月日）

申请人家庭住址及联系电话

申请机构联系人及联系电话

备注/补充说明

深圳市人民政府金融发展服务办公室制

第三篇：辽宁省小额贷款公司组建审核工作指引

辽宁省小额贷款公司组建审核工作指引

根据《辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法》（辽政办发〔2008〕81号）的有关规定，现对设立小额贷款公司工作指引如下。

一、筹建申请受理程序及要件

（一）全体出资人按照《中华人民共和国公司法》的规定，签订出资人协议书，确定拟设立小额贷款公司的组织形式、出资方式和股本结构，明确出资人的权利和义务。召开出资人会议，按照法定程序审议通过设立小额贷款公司、成立筹建工作小组，并授权筹建工作小组履行职责的有关决议。

（二）筹建工作小组向县政府提出筹建申请，县政府对申报材料进行审核，出具审核意见，承诺承担日常监管和风险防范处置责任，并报市政府审核。

（三）市政府出具审核意见，报省政府金融办。

（四）省政府金融办自接到完整申报材料之日起60内，按照相关程序做出批复意见。

（五）筹建申请要件（附件1）：

1、筹建申请书（附件1—1）。内容应载明拟设立机构名称、住所、机构性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，出资人情况等。

2、可行性报告。内容至少包括当地经济金融发展情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来3年业务发展计划和风险处置预案，其中：业务发展计划包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、业务规模及资产组合、盈利能力、利润分配预案、加强内部控制、风险控制策略及控制目标、不良贷款控制指标、呆账准备提取方案等。

3、筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导、拟设立机构的注册资本、股本结构、公司治理架构、董事及高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建时间安排等。

4、出资人协议书。内容包括出资人入股金额、占总股份的比例、及有关责任义务的相关规定。全体出资人应在协议书上签名盖章（自然人股东可以委托代理人签字）。

协议书应附以下附件：

（1）企业出资人名录（附件1—2），包括出资人名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、资产负债比例、上两盈利状况、银行贷款情况。

（2）自然人出资人名录（附件1—3），包括出资人姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。

（3）社会组织出资人名录（附件1—4），包括出资人名称、法人代码、住所、注册证明、拟入股金额以及占总股份比例。

（4）企业法人的有权机构同意向小额贷款公司出资入股的决议及其企业法人营业执照复印件或其他有效证明文件。

（5）出资人基本情况及最近两年经审计的会计报告。

5、出资人承诺书（附件1—

5、附件1—6）。内容包括：出资人应承诺自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法金融活动，保证入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。

6、小额贷款公司筹备工作委托书（附件1—7）。出资人会议同意成立筹建工作小组并授权其履行组建工作职责。

7、筹建工作小组成员名单及简历（附件1—8）。

8、申请人的联系方式（附件1—9）。

9、市、县两级政府的审核文件（附件1—

10、附件1—11）。

10、省政府金融办要求的其他文件。

二、开业申请受理程序及要件

（一）筹建工作完成后，筹建工作小组向省政府金融办提出开业申请。省政府金融办自收到完整申请材料之日起60日内，按相关程序对筹建情况进行验收检查，并做出批复意见。

（二）筹建工作小组应自省政府金融办批准开业之日起60日内，凭批复文件到当地工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。

（三）开业申请要件（附件2）

1、开业申请书。

2、筹建期间有权机构审议通过的决议。

3、筹建工作报告。内容包括筹建过程及筹建工作完成情况等。

4、公司章程。

5、具有资格的验资机构出具的验资报告。

6、工商行政部门出具的《企业名称预先核准通知书》。

7、拟任董事和高级管理人员相关材料（附件2—

1、附件2—2），包括：身份复印件、简历、学历证明、照片、联络方式和地址等。

8、小额贷款公司依法合规经营的承诺书（附件2—3）。

9、公司治理和主要管理制度，内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。

10、职能部门的设置、职责及主要负责人名单。

11、组织结构图。

12、经营计划。

13、营业场所所有权或使用权的证明材料。

14、公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。

15、具有资格的律师中介机构出具发起人或出资人关联情况的法律意见书。

16、申请人的联系方式。

17、省政府金融办要求的其他文件。

三、格式要求

申请材料一式5份（市、县政府各1份，省政府金融办3份），采用活页装订的方式，纸张幅面为标准A4纸张规格（需提供原件的历史文件除外）。封面应标有“关于申请筹建××县××小额贷款股份有限公司（有限责任公司）的材料”、“关于××县××小额贷款股份有限公司（有限责任公司）开业申请的材料”的字样，申请材料须列明材料目录，用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写，一般应双面印制。

四、其它要求

申请人在收到开业批复文件后60日内到工商行政管理部门办理登记，领取营业执照，90日内完成开业。开业后5日内向省政府金融办、当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料备案。未到工商行政管理部门办理登记领取营业执照的，不得办理任何业务。

第四篇：2008重庆市小额贷款公司组建审核工作指引

重庆市小额贷款公司组建审核工作指引

重庆市政府公众信息网2008年08月05日 10时24分市政府金融办

根据《中国银行业监督管理委员会中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《重庆市推进小额贷款公司试点指导意见》（渝府发〔2008〕76号）的有关规定，现对各类投资者（以下简称投资人）在重庆设立小额贷款公司的组建审核工作指引如下：

一、筹建申请受理程序

（一）全体投资人共同成立筹备工作小组，并授权筹备工作小组开展小额贷款公司组建的相关工作。

（二）筹备工作小组向市政府金融办提出筹建申请。市政府金融办自收到完整申请材料之日起45个工作日内作出同意或者不同意的书面决定。

二、筹建申请要件

（一）筹建申请书。内容应载明拟设立机构性质、公司类型、机构拟定名称、业务范围、拟注册资本和住所。筹建工作小组负责人姓名、身份证复印件、简历、联系方式、联系地址和邮政编码。

（二）筹备工作委托书。可参考附件1。

（三）投资主体资格证明。企业法人作为投资人的，须提交企业法人营业执照复印件、经审计的近两年财务报告、企业基本情况；事业法人作为投资人的，须提交事业单位法人证书复印件、单位基本情况；自然人作为投资人的，提交身份证复印件、个人简历；其他社会组织作为投资人的，须提交相应资格证明材料。

（四）股东承诺书。股东对出资、报批材料的真实性和股东责任等做出承诺。可参考附件

2、附件3。

（五）可行性研究报告。内容应包括当地经济金融发展情况、农业经济发展情况、设立小额贷款公司的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展

规划（包括拟设机构开业后3年的目标客户、盈利状况、资产规模、贷款覆盖面以及不良贷款率、贷款损失准备充足率等预测）、金融风险分析（如资产质量恶化、亏损等）。

（六）筹建方案。内容包括筹建工作的组织领导，注册资本、组织管理架构、高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置，主要管理制度制订计划，筹建工作步骤和时间安排等。

（七）市政府金融办按照审慎性原则规定的其他文件。

三、开业申请受理程序

（一）申请人应向工商行政管理部门预先核准名称。

（二）筹建工作完成后，筹备工作小组向市政府金融办提出开业申请。市政府金融办自收到完整申请材料之日起45个工作日内做出同意或者不同意的书面决定。

四、开业申请要件

（一）开业申请书。内容包括拟开业小额贷款公司名称、住所、业务范围、高级管理人员名单等。

（二）工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。

（三）验资报告。

（四）公司章程。

（五）拟任高级管理人员资料，包括：身份证复印件、简历、照片、联络方式和联络地址。

（六）主要管理制度。主要包括业务管理制度、财务管理制度、风险监控制度和信息披露制度等。

（七）公司住所所有权或使用权证明材料。

（八）市政府金融办按照审慎性原则规定的其他文件。

五、格式要求

申请材料一式3份，采用活页装订的方式，申请材料各要件之间应明显分隔，均采用A4规格的纸张（需提供原件的历史文件除外）。申请材料的封面应标有“关于申请筹建××小额贷款公司的材料”或“关于××小额贷款公司开业申请的材料”字样，申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写，一般应双面印制。

六、其它要求

申请人在收到开业批复文件后90日内到工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。在开业批复文件、营业执照、凭证、印章、牌匾等所有工作准备就绪后开业。未到工商行政管理部门办理登记领取营业执照的，不得办理任何业务。此外，还应在开业后5个工作日内向市政府金融办、当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料备案。

附件：1．筹备工作委托书

2．股东承诺书（法人）

3．股东承诺书（自然人）

二○○八年七月三十日

附件1：筹备工作委托书

小额贷款公司筹备工作委托书

投 资 人：筹备工作小组负责人：委托事项：开展小额贷款公司组建工作筹备工作小组享有如下权限：

1．向审核机关提交筹建申请的全部材料； □ 同意□ 不同意

2．向审核机关提交开业申请的全部材料； □ 同意□ 不同意

3．修改有关表格的填写错误；□ 同意□ 不同意

4．修改企业自备文件的文字错误；□ 同意□ 不同意

5．向审核机关领取相关批复文件；□ 同意□ 不同意

6．被委托人可以更正的其他事项：

委托的有效期限：自年月日至年月日

全体投资人盖章或签字：

年月日

注：1．投资人是法人和经济组织的由其盖章；投资人是自然人的由其签字；投资人为董事会的由全体董事签字。

2．筹备工作小组负责人的权限：1、2、3、4、5项请在相应的□打“√”；第6项按授权内容自行填写。

3．筹备小组负责人领取批复文件，由本人凭身份证原件领取。

附件2：股东承诺书（法人）

股 东 承 诺 书

×××公司拟入股设立×××小额贷款公司，现郑重承诺如下：

1．本公司自愿出资×××万元，入股设立重庆市×××小额贷款有限责任公司（或股份有限公司），占股份总额××%。作为股东，保证按时足额交纳出资，不抽回资金。

2．本公司严格按照《重庆市小额贷款公司试点管理暂行办法》和《重庆市小额贷款公司组建审核工作指引》的规定办理相关手续，上报的申请材料真实、准确、完整，不存在虚假陈述或重大遗漏。

3．本公司承诺成为重庆市×××小额贷款有限责任公司（或股份有限公司）股东之后，将严格遵守《公司法》、《重庆市小额贷款公司试点管理暂行办法》等有关规定，认真履行股东义务，完善公司治理。

以上承诺若有虚假，本公司愿承担相关责任。

法定代表人：

公司（公章）

日期：

附件3：股东承诺书（自然人）

股 东 承 诺 书

×××拟入股设立×××小额贷款公司，现郑重承诺如下：

1．本人自愿出资×××万元，入股设立重庆市×××小额贷款有限责任公司（或股份有限公司），占股份总额××%。作为股东，保证按时足额交纳出资，不抽回资金。

2．本人严格按照《重庆市小额贷款公司试点管理暂行办法》和《重庆市小额贷款公司组建审核工作指引》的规定办理相关手续，上报的申请材料真实、准确、完整，不存在虚假陈述或重大遗漏。

3．本人承诺成为重庆市×××小额贷款有限责任公司（或股份有限公司）股东之后，将严格遵守《公司法》、《重庆市小额贷款公司试点管理暂行办法》等有关规定，认真履行股东义务，完善公司治理。

以上承诺若有虚假，本人愿承担相关责任。

承诺人（签名）：

日期：

第五篇：青岛市小额贷款公司试点材料申报指引

青岛市小额贷款公司试点材料申报指引

为进一步做好全市小额贷款公司试点工作，现就我市小额贷款公司试点材料申报有关问题明确如下：

一、上报要求

所有试点材料必须由各区市小额贷款公司试点主管部门的工作人员上报至市金融办规划发展处，不得安排小额贷款公司工作人员报送。

二、材料要求

（一）各区市上报通用试点材料一式8份（1份正本，7份副本）。要求如下： 区市材料

1、区市政府小额贷款公司试点申请书。申请书中要明确小额贷款公司的区市主管部门，辖区对小额贷款公司融资的需求情况，辖区的金融生态环境状况。

2、区市级政府对小额贷款公司风险承担防范与处臵责任的承诺书。承诺书中要出现“我区（市）政府将全权负责协调处臵，明确风险防范的措施，承担风险防范和处臵责任”字样。

3、区市政府主管部门向市金融办关于对小额贷款公司试点申报材料的审核上报意见。内容主要包括：对小额贷款公司试点材料完整性、合规性的确认；对企业法定代表人无犯罪记录、企业无不良信用记录、自然人股东无犯罪和不良信用记录等情况的审核意见说明；对主发起人当前经营情况的说明；对拟任董事长或执行董事、总经理任职资格情况审核意见说明；承诺对材料真实性审核意见承担法律责任。

小额贷款公司的申请材料

1、向区市政府提出设立小额贷款公司申请书（包括主发起人基本情况等）

2、出资人共同承诺书（所有出资人签字盖章）。承诺书中必须出现以下字样：

（1）承诺所提交的文件、证件及有关证件是真实的，复印件与原件是一致的，并对因材料虚假所引发的一切后果承担法律责任。

（2）承诺严格遵守国家法律、法规；严格遵守《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发[2008]23号）、《山东省人民政府办公厅关于开展小额贷款公 1

司试点工作的意见》（鲁政办发„2008‟46号）、《山东省小额贷款公司试点暂行管理办法》（鲁金办发„2008‟1号）等相关规定；严格遵守公司章程。

（3）承诺不从事非法集资活动；不从事高利贷活动和不吸收存款或变相吸收存款；保证入股资金来源合法，不以借贷资金入股，不以他人的委托资金入股；不抽逃注册资本；在今后的经营过程中出现违法、违规行为，我们将承担股东应负的法律责任和经济责任。

3、出资人协议书（所有出资人签字盖章）、法人股东出资的董事会（股东会）决议

4、小额贷款公司股东基本情况

（1）小额贷款公司股东名册

（2）法人股东基本情况登记表

（3）法人股东营业执照复印件（加盖本企业公章）

（4）企业法定代表人无犯罪纪录证明

（5）企业无不良信用记录证明

（6）自然人股东基本情况登记表

（7）自然人股东身份证复印件

（8）自然人股东工作简历

（9）自然人股东出资来源说明

（10）自然人股东无犯罪和不良信用记录证明

5、主发起人申报当月的财务报表，主发起人入股前3年、其他法人股东入股前2年经审计的无指定用途的审计报告。

6、小额贷款公司名称预先核准通知书

7、符合文件规定的小额贷款公司章程。章程中必须把《山东省小额贷款公司试点暂行管理办法》中的第16、17、18、19、20、21、22、23、24、25、26、30条的内容写入章程，将第27条和第31条信息披露和数据报送要求体现在章程中。其中，有关资金来源合法条款、服务“三农”和小企业条款、合规经营与风险防范条款、信息披露条款要在章程中细化，落实具体措施。

8、出资人关联情况法律意见书。出具法律意见书的律师应按照上海证券交易所股票上市规则（2008年修订版）的标准和规定进行审查。

9、小额贷款公司拟任董事长或执行董事、总经理基本情况登记表、山东省小额贷款公司高级管理人员任职资格审定表、身份证复印件、学历证书复印件、专业技术职务证书，拟任人员推荐单位董事会的鉴定材料及推荐意见。董事长和总经理原则上至少有一人具有2年以上银行业金融机构从业经历。

高级管理人员应当具备以下条件：（1）从事金融工作2年以上，或者从事经济工作5年（含5年）以上；（2）年龄不超过65周岁；（3）具有大专（含大专）以上学历；（4）诚实守信，具有良好的职业道德，无犯罪记录；（5）具有履行高级管理人员职责所必备的经济、金融、会计知识和组织协调能力，熟悉金融等相关法律法规。

具有下列情形的不得担任小额贷款公司高级管理人员：（1）被开除的国家公务人员或者事业单位工作人员，自被开除之日起未逾5年的；（2）因违法违规行为或者违纪行为被解除职务的金融机构的从业人员、董事、监事，自被解除职务之日起未逾5年的；（3）因失职造成重大经济损失或者导致发生重大案件的直接责任人和负有直接领导责任的人员，受到警告或者警告以上处罚，执行期满未逾5年的；（4）从事非法集资、非法证券、非法传销等活动，或曾因从事此类活动被相关部门处理处罚的；（5）金融机构禁入人员在禁入期的。

10、小额贷款公司注册资本验资报告。由于审核时可能涉及要求更换股东等问题，小额贷款公司注册资本验资报告可不与其他试点材料一同上报。省金融办确定将试点方案提交小额贷款公司试点工作省级联席会议审定时，再行上报。小额贷款公司的验资户、基本户要在与省金融办开展小额贷款公司战略合作的银行开设。小额贷款公司自然人股东合计持股原则上不超过总股本的50%。

11、住所使用证明，营业场所所有权或使用权证明

12、试点工作有关联系人基本情况。有关联系人包括：区市主管部门、小额贷款公司申请单位具体负责小额贷款公司申报事宜的人员；小额贷款公司拟定的董事长、总经理；区市主管部门拟定的主监管员。基本情况包括：单位、姓名、办公电话、传真电话、手机号码、机构通讯地址和邮编、电子邮箱等。

13、小额贷款公司拟选定主办银行的基本情况以及双方签订的合作协议书。合作协议书中，主办银行要承诺积极与小额贷款公司主管部门开展合作，在法律允许范围内，为小额贷款公司主管部门提供小额贷款公司有关信息，提出控制小

额贷款公司风险的措施和建议。

14、选举董事会（监事会）、董事长（监事长）的决议

（二）另报1份单行材料。内容和要求如下：

上报入股企业法定代表人、自然人股东及申报企业董事长、总经理户籍和无犯罪记录证明材料1份，专供公安部门审核使用。

主要内容是：（1）上述被审查人员户籍所在地是当地的，由申报区市公安机关出具被审核人员户籍证明，有无犯罪记录文字说明，并加盖公安机关公章；（2）户籍所在地是外地的，并且申报区市公安机关对被审核人户籍所在地有无犯罪记录不掌握的，由申报地公安机关发函或派人进行核查，并由户籍所在地公安机关出具户籍证明，有无犯罪记录文字说明，加盖公安机关公章。

三、其他需要注意的事项

1、申请材料正本与副本应有明显的区分标志。

2、申请材料的纸张应为标准A4纸张规格（需提供原件的历史文件除外）。

3、申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写，一般应双面印制。

4、申请材料应采用活页装订，且各部分之间应有明显的分隔标识，并与目录相符。

5、申请材料的封面应标有“关于申请设立××小额贷款XX公司的材料”。

6、申请材料应在明显位臵注明试点工作有关联系人基本情况。有关联系人包括：市级主管部门、县主管部门、小额贷款公司申请单位具体负责小额贷款公司申报事宜的人员；小额贷款公司拟定的董事长、总经理；县主管部门拟定的主监管员。基本情况包括：单位、姓名、办公电话、传真电话、手机号码、机构通讯地址和邮编、电子邮箱等。

7、申请材料请报市金融办规划发展处。

青岛市金融协调办公室