柜员自查内容及方法（大全）

第一篇：柜员自查内容及方法（大全）

柜员自查内容及方法

一、库存现金管理

1、检查内容及方法

柜员应检查现金尾箱账户余额与现金实物数是否一致。

①柜员日间、日终进行现金尾箱自查时，应逐一清点各币种现金实物金额、假币数额，使用“9331现金尾箱碰账”交易，逐项输入各币种金额，与核心系统登记的金额进行核对。

②检查尾箱中收缴的假币是否按规定加盖假币印章、并每周及时上交支行库管员；残损币是否准确加盖全额、半额章；

③检查尾箱内的现金是否暴露在外，临时离岗是否收章、锁屏、锁尾箱；

④日终是否互点尾箱现金并双人同时双锁锁箱或加封条封箱（超限额上缴模式且未超限额时除外），并在柜员尾箱余额单上注明“已复点各币种现金，账实相符”字样并签字。

2、参考文件

《中国光大银行出纳制度》、《中国光大银行柜员制管理办法》

3、频率

每日检查。

二、重要空白凭证及有价单证管理

1、检查内容及方法

柜员应检查重要空白凭证尾箱账户余额与重要空白凭证实物数是否一致，有价单证是否账实相符。

①柜员日间、日终进行表外尾箱自查时，应逐一清点所有重要空白凭证（含待销毁重要空白凭证等）及有价单证实物数，使用“9332表外尾箱碰库”交易，逐项输入各重要空白凭证余额，与核心系统登记的余额进行核对。如发现有不符的情况，可使用“7116尾箱凭证库存查询”交易查出凭证起止号码，与实物的凭证号码进行核对。

②检查当日使用的分行辖内重要空白凭证（含需要手工销记的其他重要空白凭证）是否及时、准确销记，并及时登记相应登记簿。如“0905分行辖内重要空白凭证”已按柜员设立分户账的，柜员应清点尾箱内所有分行辖内重要空白凭证，与“9012内部账账号查询”交易查询出的账面余额进行核对，确保账实相符。

③检查表外尾箱的重要空白凭证库存量是否合理，作废的重要空白凭证是否剪角或加盖作废戳记，是否及时上交库管员。

④柜员日终平账后，应换人复点柜员表外尾箱，使用“7116尾箱凭证库存查询”交易打印柜员尾箱凭证明细单，逐笔勾对各重要空白凭证明细和余额，注明分行辖内重要空白凭证起止号码和余额（如“0905分行辖内重要空白凭证”已按柜员设立分户账，则还应核对账户余额是否相符）。复点完毕后，双人双锁锁箱或加封条封箱（重要空白凭证库房由双人分别保管钥匙和密码的除外），在柜员尾箱凭证明细单上注明“已复点各重要空白凭证，账实相符”字样并签字。

2、参考文件

《中国光大银行柜员制管理办法》、《中国光大银行重要空白凭证管理办法》

3、频率

每日检查。

三、印章及机具管理

1、检查内容及方法

重要物品保管人员应每天检查本人保管的各类印章（包括个人名章、本票及汇票印模等）及机具是否安全、合规。

①检查是否将印章、机具和重要物品妥善保管，临时离岗时是否将保管的印章和机具放入章箱、抽屉或保险柜并加锁妥善保管，营业终了是否全部入库（或保险柜）保管。

②柜员间岗位交接时，印章、机具、重要物品的移交手续是否符合规定，是否有监交人监交，接交的柜员是否与其岗位相符，是否存在横向交接，是否及时、准确、完整登记印章保管与交接登记簿；

③检查已作废、停用的印章、机具是否及时上缴库管员。

2、参考文件

《中国光大银行印章管理办法》、《中国光大银行会计结算业务印章管理规定》、《营业网点柜员及分行集中处理中心人员岗位设置方案指引》、《中国光大银行柜员制管理办法》。

3、频率

①每日检查，②-③每周至少检查一次。

四、业务传票管理

1、检查内容及方法

①柜台经理指定的柜员应于当日营业结束前打印“9365网点未处理清单打印”，检查当日必须处理的业务是否处理完毕。

②完成当日必须处理的业务后，柜员应做“9314柜员平账”，打印“9366柜员交易流水打印”和“9363柜员轧账单打印”，并按照交易流水顺序清点、整理凭证。

③网点最后结账柜员，应检查事中监督未监督流水是否已无未监督业务，然后做“9315网点平账”，打印“9364网点日结单打印”、“9367网点轧账单打印”。网点平账后，柜员应打印事中监督已监督流水，按顺序整理报表。

2、参考文件

《中国光大银行核心业务系统业务传票整理与装订操作规程》、《中国光大银行事中事后监督管理办法》。

3、频率

每日检查。

五、代保管品管理（如有）

1、检查内容及方法

保管柜员应检查代保管品是否账实相符，保管是否妥善。

①代保管品是否入库妥善保管；

②保管柜员和记账柜员通过“9012内部账账号查询”交易查看“0903代保管有价值品”业务代号下分户余额与保管的代保管品实物数（封装代保管品的信封个数）、“7305代保管品库存查询”交易查询出的核心系统代保管品登记簿进行核对、确保账实相符。

③入库凭证上是否有客户经理签章；记账人员、保管人员是否与放款审核人员共同封包签章；代保管品的记账、出入库手续是否符合规定；

④检查以我行存单、国债、理财权利凭证做为抵质押品的，是否及时在系统中做止付处理。

2、参考文件

《中国光大银行抵质押物会计核算办法》、《中国光大银行个人贷款柜台操作规程》。

3、频率

每周至少检查一次。

六、票据业务（如有）

1、检查内容及方法

柜员应检查银行汇票、银行本票、银行承兑汇票、贴现票据金额合计数是否账实相符，保管是否妥善，发出委托收款等是否符合规定。

①柜员应检查银行汇票底卡联金额合计数与“0536汇票汇出汇款”和“0538委托他行清算汇票款”内部账户余额是否一致；银行本票底卡联金额合计数与“0539本票”内部账户余额是否一致；银行承兑汇票底卡联金额合计数与“8317银行承兑汇票登记簿查询”交易中凭证种类为“057银行承兑汇票”的纸质汇票的总金额是否一致；电子商业汇票无需检查；

②贴现票据是否账实相符，贴现票据实物＝贴现＋转贴现转入－转贴现转出（贴现票据取出通知书）－再贴现（贴现票据取出通知书）－已发出委托收款的贴现票据；

③柜员应检查指定自己保管的贴现票据（含贴现票据取出通知书）是否入库（或保险柜）保管。

④柜员应检查贴入票据是否及时发出托收，转出贴现票据手续是否符合规定，贴现票据取出通知书是否完整，是否专夹保管，其保管是否视同贴现票据的保管。其中，贴现票据取出通知书的合计数＝转贴现转出科目+再贴现科目（卖断式转贴现及再贴现资金已到账的除外）的数额，并抽出专夹保管的贴现凭证第五联，随当日传票一并装订；

⑤柜员应检查银行承兑汇票的查询是否区分系统内与系统外采用不同的查询方式，查询、查复是否逐笔登记，及时处理，查询、查复书是否专夹配对保管；

⑥柜员应检查已贴现票据实物，被背书人是否已经填列为贴现行；贴入票据收回款项后是否及时销记托收。

2、参考文件

《中国光大银行柜台（对公部分）操作流程》、《关于转发<中国人民银行关于商业银行跨行银行承兑汇票查询、查复业务处理问题的通知>的通知》、《中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知》、《贴现业务操作规程》、《中国光大银行电子商业汇票业务管理办法及实施细则》、《关于人民银行电子商业汇票系统上线通知》。

3、频率

每周至少检查一次。

第二篇：银行柜员工作内容

银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工。银行柜员在最前线工作。这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员。他们负责侦察与及停止错误的交易以避免银行有所损失。该职位一般要求受雇者对顾客态度亲切诚恳，为顾客提供银行服务及有关他们户口的资讯。负责直接面向客户的柜面业务操作、查询、咨询等;后台柜员负责无需面向客户的联行、票据交换、内部账务等业务处理及对前台业务的复核、确认、授权等后续处理。独立为客户提供服务并独立承担相应责任的前台柜员必须自我复核、自我约束、自我控制、自担风险;按规定必须经由专职复核人员进行滞后复核的，前台柜员与复核人员必须明确各自的相应职责，相互制约、共担风险。

一、银行柜员的工作岗位与工作任务

（一）现金柜员：日常的工作主要是从事各类现金业务的复核、零钞清点、大额现金清点等工作。通常是由刚参加银行工作的人员担任，是继续从事其他柜台工作的基础。

（二）普通柜员：从事各类柜台业务，包括各类对公、对私业务的经办。当日帐务的核对、结帐等。是银行中最多的一类柜台人员。

（三）综合柜员（会计主管）：主要是负责对普通柜员当日的各类帐务进行核对、监督、审查。特殊性柜面业务经办流程的解释、银行规章制度执行情况的检查监督等。有时候也会办理具体的业务。

（四）低柜柜员（或开放式柜台人员):是某些较大的业务全面的营业网点设的。主要经办包括个人消费贷款、个人住房贷款、个人理财（基金业务、银行代理保险业务）等非现金业务的柜台人员。此类柜员要求比较高，必须具备一定的个人贷款类的基本知识和技能以及个人金融理财知识。

（五）大堂经理：通常负责对银行业务进行宣传、对网点客户进行分类引导、对于客户的各类业务咨询负责解答，对银行工作人员与客户之间的纠纷和矛盾进行调解和疏导等工作。通常由具有较长时间工作经验的银行员工担任，有时候由银行网点负责人兼任。

二、综合柜员的主要职责

1.领发、登记和保管储蓄所的有价单证和重要空白凭证，办理各柜员的领用、上交;2.负责各柜员营业用现金的内部调剂和储蓄所现金的领用、上缴，并做好登记;3.处理与管辖行会计部门的内部往来业务;4.监督柜员办理储蓄挂失、查询、托收、冻结与没收等特殊业务，并办理储蓄所结息;5.监督柜员工作班轧帐;6.银行科技风险识别与控制 7.办理储蓄所结帐、对帐，编制凭证整理单和科目日结单;打印储蓄所流水帐，定期打印总帐、明细帐、存款科目分户日记帐、表外科目登记簿;备份数据及打英装订、保管帐、表、簿等会计资料，负责将原始凭证、帐、表和备份盘交事后监督;8.编制营业日、月、季、报表。

三、柜员的主要职责

1.对外办理存取款、计息业务，包括输入电脑记帐、打印凭证、存折、存单，收付现金等;2.办理营业用现金的领解、保管，登记柜员现金登记簿;3.办理营业用存单、存折等重要空白凭证和有价单证的领用与保管，登记重要空白凭证和有价单证登记簿;4.掌管本柜台各种业务用章和个人名章;5.办理柜台轧帐，打印轧帐单，清理、核对当班库存现金和结存重要空白凭证和有价单证，收检业务用章，在综合柜员的监督下，共同封箱，办理交接班手续，凭证等会计资料交综合柜员。

四、银行柜员-薪酬待遇

在四大国有银行当中，大多数柜员实际上是银行聘请的非正式员工，也就是说，他们并不是编制内人员。除了工资外，柜员领到的过节费、享受的住房公积金等，几乎都低于正式员工。另有一位银行基层管理人员对柜员的处境表示同情，柜员的收入比正式员工低，劳动强度通常却比正式员工高。工行、建行等银行在其股改上市后，提高员工薪酬水平，估计柜员的收入也会水涨船高，但涨幅不会太大。

银行柜员薪酬基本包括三部分：基本工资+绩效工资(或叫奖金)+业务提成(银行根据柜员每月的业务笔数、营业额、代销理财产品等的提成)各银行的基本工资通常在600元至900元之间，每个人会因为其技术级别、工龄、学历等的区别而拿到不同的薪酬。

重要因素：业务提成绩效工资跟基本工资大体相当，或者略多一些。上述这两种工资加起来，就是大多数柜员月薪的最主要部分，而且，每个柜员在这方面的差别不太大。业务提成是柜员提高自己收入的重要来源。

随同因素：储蓄所营业额柜员收入也跟其所在的储蓄所的整体效益有关，储蓄所的营业额高了，获得的利润多了，柜员的收入也会相应多一点。因此，同是一个级别的柜员，在不同的储蓄所，其收入可能也有差别。

“高”收入秘笈：除去技术级别、工龄、学历等条件外，最能为柜员增加收入的是推销能力。柜员要想提高收入，就必须从服务水平、办理业务的速度及准确性、推销能力等各方面提高自己，多拿“提成”。有的柜员也通过跳槽来提高自己的收入。当自己的业务能力足够强的时候，柜员可以选择收入情况更好的银行去应聘。

五、临柜人员必须具备的基本素质

（一）品德素质

1、忠于职守

2、严守信用

3、廉洁守法

4、竭诚服务

5、顾全大局

（二）业务素质

1、银行专业基础知识

2、柜员业务基本知识与基本规定

3、专业基础技能（数字书写、点钞、传票、五笔、货币反假）

4、临柜行销能力

5、良好的效益观念与风险意识

（三）心理素质

1、能从失败中迅速恢复

2、心里平衡

3、自信、自夸、自贬

4、感悟感恩

六、从事银行工作需要具备的技能

（一）点钞技术

（二）货币鉴别技术

（三）居民身份证及护照识别技术

（四）数字书写与错数订正技术

（五）计算器和计算机小键盘的使用

（六）传票算与账表算

（七）文字录入

（八）文字录入礼仪

七、银行实行柜员制存在的主要风险

(一)柜员能力风险

银行是全的现金出纳中心,现金出入频繁,特别是对公业务,常常单笔金额较大,综合柜员制要求柜员具备较全面的业务知识和较高的操作技能,知识和技能不适应必然造成操作失误的增加;单人为客户提供服务是综合柜员制的基本要求,其表现形式为单收单付,柜员与客户“一对一”,因是单人临柜,柜员稍有疏忽大意就会发生差错,柜员自身承担风险和银行防范业务风险的难度同时加大｡

(二)监控设施及出纳机具存在的问题

实行综合柜员制后,对现金的复核完全依赖于机具,我们现用的钞票版别多且防伪技术复杂,这对点､验钞机的性能提出了很高要求｡若出纳机具的性能不过关,将给临柜人员造成误导,给客户或自己造成损失｡另外,目前银行采取的是录像监控和配备相应数量的复核员等措施｡录像监控难以做到多方位监控,在监控时间上也不同程度的存在盲点｡这样,在对违规违纪行为的硬件监督上,就存在着一定的风险｡多数数字监控效果达不到要求,丧失了监控的取证价值,而且售后服务一般,维护很不及时,经常出现故障｡

(三)业务授权风险

如储蓄网点人员多在5人以下,每班3人,作为授权人的储蓄所主任常常因公不在岗,而委派柜员相互授权,这样,既办理业务又授权,容易造成失控｡而且,主管人员虽不直接面对客户经办业务,但由于有授权的权力,对下控制多个柜员,如果主管人员违背,只需突破下线中的一点即可形成联手做案｡另外,授权操作也存在隐患,授权在记账柜员终端机上进行,使用记账柜员打开的界面,授权密码暴露在他人视线之下,存在泄密危险,风险极大｡再有柜员之间还存在着互不防范､责任心不强等问题｡如授权是在柜员键盘上输入密码,有的在柜员面前直接输入,没有任何防范意识和措施,且密码不按规定及时修改,这极易给有意作案的人以可乘之机｡

(四)柜员道德风险

综合柜员制下的现金业务是一个手工点钞和电脑操作相结合的过程,没有专人复核,多收少付､错款错账隐瞒不报､转移现金等现象就有发生的可能｡如果柜员本身素质不过关,道德水准偏低,视规章制度于不顾,更可能利用内控存在的漏洞自我作案或与客户联手作案｡

(五)应用程序风险

综合柜员制业务的应用程序设计,必须能够满足综合柜员需要受理｡､出纳､储蓄､中间､代收等种类繁多的业务综合处理的需要｡综合柜员制是金融业务发展､金融科技进步以及金融服务创新的必然产物｡在实行综合柜员制的过程中,电算化水平的高低,科技力量的支撑是至关重要的,否则也容易给柜员造成风险｡

八、建议

(一)完善规章制度,狠抓制度落实

首先,要不断修订和完善制度,使之更加规范化､科学化｡重点是对业务操作进行的实时监督｡其次,要对相关配套制度和措施的完善｡改革分配制度,明确经营责任,量化考核目标,严格奖惩制度, 要在认真落实制度上下功夫,加大对违规 操作的查处力度,形成遵守制度､按章操作的良好和氛围｡

(二)加强稽核监督,强化内部控制

上级主管部门要在完善健全柜员制管理制度的基础上,强化稽核监督,保障各项规章制度执行到位,一是建立起柜员岗位制约为主的第一道防线,做到责任到岗,落实到人,相互制约,互相监督,以减少一线的风险;二是全面落实财会监管员､监督中心､坐班主任“三位一体”监管体系的第二道防线,充分发挥其作用,使内部监管走向规范化､制度化｡对柜员经办的每一笔业务

及时进行审查监管,落实检查责任,严肃处罚,切实达到发现问题,堵塞漏洞,消除隐患的目的;三是加强事后监督,完善监控系统的功能,实现监控系统联网集中管理,加强对监控信息的分析利用,充分发挥第三条防线的作用｡四是发挥作用,加大再监督力度｡要充实审计部门的力量,提高内部审计的频率,加大内部审计的查处力度,充分发挥再监督的作用｡

(三)加强岗位轮换和强制休假制度

柜员轮休､短期离岗,必须办理交接手续,工作交接应在监交人员监督下进行,交接双方要认真核对账款､有价､重要空白凭证及有关事项,核对相符后登记交接登记簿并盖章备查｡

(四)加强人员培训,提高员工素质

应建立系统的､长期的出纳会计人员培训制度,以人为本,在提高业务素质的前提下,加强对临柜人员的法制､职业道德教育｡提高柜员的综合业务素质和遵纪守法意识,在柜员中形成依法核算,按规定处理业务的自律行为｡

参考文献

【1】 邓世敏

《银行中间业务》

中国金融出版社

2000 【2】 宁欣

《中国建设银行加强防范银行业务风险》 【3】 高颖

《欠发达地区银行中间业务为何反战缓慢》 【4】 扬宜等

《商业银行业务管理》 机械出版社2004

第三篇：企业自查内容

企业自查内容

（1--31）项自己对照检查，检查情况如下：

1公示机动车维修许可证、机动车维修标准牌、营业执照；（正在整改中）

2机动车维修许可证期限未过期，机动车维修许可登记事项未发生变化复合许可登记事项和许可条件（是）3公示机动车维修质量服务流程（有）4公示机动车维修质量保证期（是）5公示维修服务承诺（是）

6公示维修工时定额和工时单价（整改制作中）

7公示所在底机动车维修管理部门的监督投诉电话，企业投诉电话、邮箱、投诉受理流程（是）8公示常用配件价格（整改制作中）9公示人员信息（是）

10公示维修救援服务时间，收费标准（救援不收费用）11生产厂房环境整洁、地面平整坚实（是）

12各类机电设备的安全操作规程明示在相应的工位或设备处（是）13消防器材、设施设置和使用应符合安全生产、消防各项要求（是）14建立健全安全生产制度（是）

15有毒、易燃按、易爆、粉尘、腐蚀剂、污染物单独存放，处置合理（合格）

16涂漆车间应设有专用的废水排放及处理设施，采用干打磨工艺的，应有粉尘收集装置和除尘设备（是）17油漆单独存放（是）

18定期检查维修设备、设备维护记录（是）19悬挂安全生产警示标志（是）20升降机脚垫老化、破损（否）

21机动车维修从业人员应当按照安全生产操作规程作业（是）22维修车间有通风换气、尾气排放设施（是）23建立安全生产事故应急预案（是）

24建立安全生产组织机构，责任分工明确（是）25参加机动车维修企业质量信誉考核（是）26建立机动车维修配件追随制度（是）27建立机动车维修档案，档案资料齐全（是）28有旧件处理记录（是）

29定期开展安全生产会议、安全生产教育金和进行安全生产检查，有记录（是）

30使用假冒伪劣配件维修机动车，承修报废车或擅自改装机动车（否）31机动车竣工单的签发使用（是）

自查日期：年 月

日

第四篇：公共卫生自查内容

公共卫生自查内容

一、正常人群健康档案。在计算机上随机抽取健康档案，审核档案的完整性、真实性、录入一致性、动态档案记录情况。实际操作演示，并按要求查询、审核居民健康档案。

注意：电子档案是否做完整，有无缺项。

二、抽查老年人健康体检表，查看资料的完整性、真实性。

注意：

1、有无老年人生活自理能力评估表。

2、填情感状态和认知功能，不缺项。

3、今年的体检表要有：心电图、血常规、尿常规、肝功、肾功、血糖、血脂等检查项目，填报告单，体检表上也要填。

4、档案内容还有没缺项和逻辑错误。

三、高血压病人管理。查阅相关报表资料，抽查高血压患者健康档案，查看资料的完整性、真实性。

注意：

1、每年一次健康体检，内容要填完整、准确。今年还要增加检查项目：血常规、尿常规、肝功、肾功、血糖、血脂、眼底等检查项目。

2、每季度一次随访，内容完整。当年的健康体检可以算一次随访，体检那个季度可以不填随访表，如果填了，要与体检表一致。

3、随访血压控制不好的（即效果不好，血压扔偏高），2周内必须增加随访一次；连续两次仍高的要转诊，2周内继续随访一次。

四、糖尿病人管理。查阅相关报表资料，抽查份糖尿病患者健康档案，查看资料的完整性、真实性。

注意：

1、每年一次健康体检，内容要填完整、准确。今年还要增加检查项目：血常规、尿常规、肝功、肾功、血糖、血脂、眼底等检查项目。

2、每季度一次随访，内容完整。当年的健康体检可以算一次随访，体检那个季度可以不填随访表，如果填了，要与体检表一致。

3、随访血糖控制不好的（即效果不好，血糖扔偏高），2周内必须增加随访一次；连续两次仍高的要转诊，2周内继续随访一次。

五、电话或上门随访儿童家长、孕产妇、65岁及以上老年人、管理过的慢性病患者（高血压、糖尿病人），询问是否满意。各村要与这些人群面对面随访。

六、健康宣传。各村要有除了板报以外的其他宣传，要有记录：广播、宣传单、画报。会议记录里面有公共卫生，并有中医内容。

七、各村自己要有：65岁以上老年人登记册、高血压病人登记簿、糖尿病人登记簿、0-6岁儿童登记簿、孕产妇登记簿、叶酸登记簿、35岁以上首诊登记簿、重型精神病人登记簿、传染病登记簿。全部健康档案暂时要知道建档人数。

第五篇：保密工作自查内容

吉林省隆华测控设备有限公司

保密工作自查内容

1、计算机病毒库升级；

2、计算机更改密码；

3、保密自查报告；

4、每月个人自查表；

5、优盘清理；

6、涉密介质目录；

7、个人每保密承诺书；

8、部门保密承诺书；

9、保密设备台帐。

检查日期：