证券公司现金管理产品专业评价申请条件与材料要求

第一篇：证券公司现金管理产品专业评价申请条件与材料要求

证券公司现金管理产品专业评价

申请条件与材料要求

深圳证券交易所（以下简称“本所”）根据《证券公司业务（产品）创新工作指引（试行）》和《深圳证券交易所会员创新业务方案专业评价办法》，对会员提交的现金管理产品方案组织专业评价。

现金管理产品，是指会员以集合计划形式向其经纪业务客户销售，份额由中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算公司”）登记和托管的，在不影响客户参与证券发行和交易的前提下，在产品存续期内，以约定的方式参与退出计划份额，并依据其持有份额的数量和期限，获得相应收益的资产管理产品。

一、专业评价的申请

（一）会员申请现金管理产品专业评价须同时具备证券经纪业务资格和证券资产管理业务资格。

（二）会员申请现金管理产品专业评价，应提交以下申请材料：

1、现金管理产品专业评价申请报告；

2、现金管理产品方案；

3、现金管理产品规模预测与流动性分析报告；

4、现金管理产品说明书、产品合同、风险揭示书等附件；

5、由中国结算公司出具的现金管理产品技术测试结果报告。

二、专业评价材料的基本要求

（一）专业评价申请报告

报告须说明本公司是否符合发行现金管理产品的各项要求和条件，并简述本公司现金管理产品的相关准备工作情况。

（二）产品方案

方案设计应当符合中国证监会对证券公司集合资产管理产品的相关规定，具备合理性和可操作性，应与会员自身资本实力和产品管理经验相适应。现金管理产品业务方案应包括但不限于以下内容：

1、产品方案概述：产品基本定位，产品设立形式、条件、期限及规模，产品托管方式，产品参与、退出方式，产品收费，产品巨额赎回与终止条件等；

2、产品清算交收：产品账户设置，资金及份额清算交收流程等；

3、产品投资管理：投资范围及配置比例，投资品种的选择标准，产品收益分析等；

4、产品估值与收益分配：估值原则及方法，估值程序，费用支出与业绩报酬，收益分配的原则及方式等；

5、信息披露安排：信息披露的内容、时间和方式；

6、产品主要风险及应对措施：对产品流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险等定性定量分析，预防风险的相关措施，极端风险的应急处理预案等；

7、产品技术实现：产品的技术系统设计，技术系统测试情况等；

8、产品营销方案及客户适当性管理：产品目标客户选择，产品

营销策略，客户适当性管理安排，客户投诉处理路径及处理方式；

9、产品实施安排：内部管理组织架构，业务隔离安排，相关制度及流程，试点期限安排，产品试点规模等。

（三）产品规模预测与流动性分析报告

应包括但不限于以下内容：

1、最近2至3年客户交易结算资金余额每日变动趋势分析；

2、客户交易结算资金余额变动的影响因素分析：新股发行、节假日客户取款、客户股票交易、竞争性产品吸引等因素；

3、现金管理产品规模测算；

4、情景模拟与压力测试：在方案设定的产品规模、投资范围、和资产配置下，测算不同情形下产品的风险敞口，并对覆盖风险敞口的应对措施进行分析。

（四）产品说明书和产品合同

产品说明书及产品合同应符合中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》、《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》及其他有关规定的要求，内容真实、准确、完整，确保客户了解现金管理产品的特性、客户权利和义务。

（五）产品风险揭示书

现金管理产品的风险揭示书应针对产品特点、收益特征、参与产品可能面临的资产安全及流动性风险等作出说明，并特别就产品参与退出方式、估值方法、客户预约取款等作出特别提示。

三、专业评价的实施

（一）本所受理会员报送的现金管理产品专业评价申请材料后，在5个工作日内作出预审，对材料不符合要求的，可要求会员对产品方案及相关材料作出补充和修改。

（二）对申请材料齐全的会员现金管理方案，本所在15个工作日内组织召开专业评价会议。会员应对方案作出陈述并回答专家询问。评价专家对方案形成评价意见，并对会员产品方案是否通过评审进行打分和表决。

（三）专业评价会议结束后10个工作日内，本所将评价结果和评价意见书书面反馈会员并抄送中国证监会机构监管部作为公司申请设立现金管理集合资产管理计划的参考。

第二篇：产品经理技能要求与评价

PM能力要求概述

（一）概述

完成特定的产品工作，需要特定的能力组合和层级。职称就是这个能力组合与层级的反映。我们对典型的PM工作职责内容描述如下： 1．完成完整的产品任务。包括如下内容：

发现问题——>分析问题——>决策判断——>提出方案——>落实方案——>评估效果

不管是对内的产品设计/改良工作，还是对外的合作沟通，循环都是相似的。只是方案的设计和落实方式，会有差异。

2．负责完整的产品方向。包括如下内容：

产品/运营规划（目标制定，任务分解，优先级安排等），为完成产品目标必要的人员规划和培训，工作方法梳理，协调资源和人力推动产品目标的达成。

(二)构成

（注：本文中所提到的“问题”有两种情况。一种是现有产品、策略中存在缺陷，导致用户需求满足不好；另一种是存在某种需求，而我们尚无相应的产品或者功能去满足。）

1.问题发现能力

问题发现的衡量，既体现在数量上，也体现在对各类具体case背后，用户体验影响一致性的抽象上。

个人提交的问题报告（含邮件、正式报告等）以及需求提案（含邮件、正式报告等），会被列入问题发现能力的考察材料范畴。而被采纳的报告和提案，则是其中的关键。

2．问题分析能力

问题分析，是指对问题的本质、分布、影响和走势的探究。能力的衡量，体现在分析过程的严谨程度，以及结论的合理程度上。

个人提交的调研报告，分析报告，评估报告等，会被列入问题分析能力的考察材料范畴。

3.竞争分析能力

竞争分析是指对影响产品发展和成败的外界因素（包括直接竞争对手、上下游产业链、政策与环境等）进行分析，目的是剖析清楚这些外在因素对产品的影响模式、影响程度。

个人提交的竞品分析报告，行业发展趋势分析报告等，会被列入竞争分析能力的考察材料范畴。4.决策判断能力

该能力指进行问题分析、竞争分析之后，结合本产品的价值和目标、以及企业的目标和规划，给出合适的行动方案思路，或者对他人的方案进行合适与否的判断的能力。

决策判断能力会体现在调研和分析报告中（做不做，上不上线，为什么等），也体现在优先级判断中（何时做）。

5.方案设计能力

不同类的产品工作，设计的表现会有不同。偏应用的产品/功能设计、偏运营的运营方案设计、偏策略的理想模型设计等，都属于设计实现的范畴内。这里的方案不是指技术方案。

个人提交的MRD，活动策略方案，策略思路方案等，会被列入设计能力的考察材料范畴。已上线工作所体现的设计水准，会被作为方案设计能力的佐证。

6.产品和运营规划能力

规划是指阶段性的产品目标确定，以及为达成目标，将目标分解成若干可实施任务的能力。在某个阶段内，对某个方向进行关键问题的定位，并确定该阶段的工作方向，也是工作规划之列。

个人提交的阶段性工作规划和执行状况汇报等，会被列入产品规划能力的考察材料范畴。

7.工作推动能力

大多数的产品工作需要协作解决。所谓推动能力是指对一个问题跟进到底，调用一切可调用之资源，推动问题最终落实的能力。困难总是有的，需要的是那种为达到目的、不畏麻烦的推动力。

上级和协作团队的评价，会是主要的考察材料。

8.表达沟通能力

这是指在利益共同体范围内的表达和沟通能力。

各种总结、培训场合的主题发言，各类分析报告、设计文档，都是表达沟通能力的考察材料范畴。协作团队的反馈，也会是重要的参考依据。

9.指导能力

为低阶的PM提供工作指导，以及个人发展规划帮助的能力。

个人的指导思路和方法，阶段性的指导计划和总结，以及被指导人的困惑和成长状态，都是指导能力的考察依据。团队经理的意见，也会是重要的参考依据。

10.对外沟通谈判能力

指和非利益共同体沟通谈判的能力。以上不包括“素质”。素质不在职称考察范围内。道德水准、文化认同等，都属于绩效考察范畴。

三、PM能力的衡量

1.能力主要通过两个方式来衡量：综合工作表现和工作成果。

综合工作表现是指一个员工在日常工作细节中所表现出的业绩水准。

工作成果是指主要由该员工的个人贡献而所得的阶段性或最终成果。这是最主要的能力衡量手段。在产品循环的不同阶段，会产生不同的成果，并能反映不同的能力。

对于每个职称的申请，都需要提交相应的工作成果（书面材料或者口头阐述）。例如，为了证实自己在问题分析方面的能力，就需要提交相应的需求/问题分析报告。

2.指导力度

完成任务所体现的能力，除了受到自身能力高低影响之外，还受到指导力度的影响。受到的指导力度越大，则能力要求越低。

指导力度分三级：

第一级：指导人告知做什么，并且告知怎么做，在实施过程中随时进行教导（Coach）； 第二级：指导人告知做什么，但怎么做需要被指导者自己思考；

第三级：指导人只是指出一些目标方向，被指导人自己想明白要做什么和怎么做。

在一级指导下完成任务，就能力而言并不胜任。完成该任务，本质上是一种在深度指导下的“练习”。

3.关于难度

难度不好明确地量化。职称委员会主要从以下几个维度做出考虑：（1）该工作牵扯的同领域要素数量和关联度。（2）该工作牵扯的跨领域要素数量和关联度。（3）该工作的可借鉴程度。

除了这些考虑外，更多是通过一些“标杆”性的工作，来对其他工作进行难度对比。

四、产品序列职级描述

注：以下职级，更高级默认为继承上一级的要求。并且上一级默认需要有指导下一级（同一工作方向）工作的能力。

（一）产品助理

P1

能力要求：

 在二级指导下，能按既定规则，按时保质的完成例行性低难度工作。

P2（能按照几乎明确的步骤执行项目，并能产出自己的思考和反馈）

能力要求：

 在二级指导下，能按既定规则，按时保质的完成有先例可循的低难度工作。 理解执行规则背后的基本逻辑，而不仅仅机械的执行规则。

 对工作中的“不合规则但合理”和“合乎规则但不合理”的问题，能进行甄别，并主动给出反馈和建议。

（二）产品设计师

P3（能在适当指导下完成中低难度项目的循环）

能力要求：

 在二级指导下，能令人放心的完成较低难度的产品循环：

1，对于问题点，能合理运用既有的分析方法，厘清问题现状和本源，并给出结论。分析过程要求条理清晰，数据和结论之间有严谨的逻辑关系，结论合理。

2，对于PM主导的工作，能给出良好的解决方案；对于研发主导的工作，能对解决思路给出合乎用户需求的梳理和判断。

3，能将任务的要点，清晰的传递给协同团队。能主动推动及协同他人（本部门以及对口部门），将思路或者方案付诸实施，取得预期的效果。

 在二级指导下，能负责至少一个较低难度的基础产品方向：

1，系统的掌握该方向完整的产品循环的工作方法、思路和机制（若存在）2，清楚的了解该方向的目标，并厘清存在的主要问题

3，能确定该方向的短期（半）to do list，并给出合适的优先级安排 4，推动和落实诸项工作，使产品方向获得持续性的改善

注：所谓基础产品方向，是指无需再细分，而由一系列的任务和项目所构成的持续工作方向。

P4（在核心产品核心方向下，有能力负责难度稍大的项目）

能力要求：

 理解产品的商业模式和产业生态。

 在二级指导下，能令人放心的完成中等难度的产品循环：

1，对于问题，能合理的运用或者借鉴既有的分析方法，厘清问题，并给出结论。分析过程要求条理清晰，数据和结论之间有严谨的逻辑关系，结论合理。

2，对于PM主导的工作，需给出良好的解决思路或者方案；对于研发主导的工作，需对解决思路给出合乎用户需求的梳理和判断。3，能将任务的要点，清晰的传递给协同团队。能推动及协同他人（能跨部门及对外），将思路或者方案付诸实施，取得预期的效果。

 在二级指导下，能负责至少一个中等难度的产品方向（有多个基础方向构成）或能负责核心产品核心方向下的难度稍大的项目：

1，系统的掌握该方向完整的产品循环的工作方法、思路和机制 2，对该方向的目标，进行合理的子方向/任务分解

3，协同产品经理，完成主次分明的中期（）产品规划 4，推动和落实诸项工作，达成产品方向目标

5，能指导更低阶的成员一起完成任务

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在P3之基础上，如果以下条件二有其一，则可晋级P4：

A，在三级指导下，对于所负责之既有方向，通过大胆借鉴或者创新，取得重大进展或者诸多细节性进展，使之臻于极致。B，在三级指导下，就一个团队内无先例的较低难度新方向，建立完整的产品机制，成效卓著。

第三篇：科技成果评价申请资料要求

科技成果评价申请资料要求

1、科技成果评价申请表

2、工作报告

（1）选题立项的背景及其目的、意义。

（2）技术方案的论证和研究工作的组织与管理等。

（3）项目研究进展基本情况。（4）研究经费的使用与管理。

（5）研究工作的主要经验与体会以及下一步的研究发展目标等。

3、技术报告

（1）采用的详细技术路线，技术原理及主要技术特征。（2）主要技术经济指标：

（3）技术创新点, 技术的新颖性、先进性、适用性和成熟度，主要技术指标与国内外同类技术先进水平的比较，对社会经济发展和科技进步的作用意义。

（4）成果转化和推广应用的条件及前景。

（5）存在的主要问题、改进意见及进一步深入研究的设想等。

4、查新报告

国家科技部、国务院有关部门或省科技厅认定的检索机构出具的检索资料和查新结论报告。需要与国际同类技术和产品进行比较的项目，必须提供国际联机检索的材料。

5、经济效益（一次性或一年的直接效益）、社会效益分析报告

包括经济规模成本构成、节能降耗、年新增产值、年实现利润和税收、经济、社会、环境综合效益、市场需求预测及推广应用前景等。

6、用户使用情况证明材料

用户意见由直接使用的单位提供,不得少于2份。

7、设计与工艺图表

属产品类科技成果，须提交设计文件、工艺规范、有关图片图样、产品使用说明书、标准化审查报告、主要生产设备清单等。

8、质量标准

属产品类的科技成果，须提供产品或技术的相关标准，没有行业标准、国家标准、国际标准的，须制订企业标准，并经质量技术监督部门审查备案。

9、其他文件资料

（1）行业主管部门要求具备的其他文件。（2）局部技术已获专利的须提交专利证书复印件。

（3）已在国内外学术刊物或学术会议发表、交流的论文，须提交论文原件或复印件、获奖证书，或者被他人引用的效果情况及推广应用情况。

10、主要完成人员

严格按研制、解决该项成果技术问题所作贡献大小排序。

上述技术资料和有关文件的内容必须真实可靠，引用文献资料和他人技术必须说明来源，并提交材料的原件。提交审查的所有材料必须打印、装订整齐，并按标准格式（Word文本，A4纸，仿宋体字）。

第四篇：英国奢侈品管理专业申请要求

英国是欧洲发达的国家之一，而且社会治安良好，高度法治，尊重人权，保护私产，移民英国还能享受英国完善的社会福利，我们的子女还能接受英国高质量的教育，所以一直都是人们理想的移民国家。留在英国，更能发挥自己的优势，找到自己的专长。

英国不仅是老牌的工业教育强国，同时也走在时尚的前沿。英国拥有拥有很多广为大家喜爱的高端时尚品牌如BURBERRY、PAUL SMITH、DUNHILL、LEE COOPER等，世界四大时装盛会之一的伦敦时装周以另类服装设计概念、奇异展出形式而闻名。而且，英国很多大学都开设有奢侈品管理专业，因而英国是想要 深造服装、时尚专业的学生的首选地之一。为了方便2013年申请英国大学相关专业的申请，老师为同学们详解英国奢侈品管理专业。

奢侈品管理专业

奢侈品管理专业，这个让大多数人摸不着头脑的专业，但是近年来却非常火爆了。英国奢侈品管理专业课程，大部分都是教授上课，理论和一些经典的模 型，还会请一些大公司的管理层来上课，另外的时间是去大品牌实习，还有很多机会经常去一些大SHOW，这个可是大家很期待的!整体上说，英国院校一般开设 有“时装市场学”、“奢侈 品及服务市场学”、“奢侈品工业市场和管理”及“奢侈品广告和市场学”这样的基础课程，在高学位上，则有更加细致的分类，比如“奢侈品和时装”企业管理硕 士，除了奢侈品创意、设计外，项目工程一栏就被产品、市场、金融、企业管理、团队领导等占满了，几乎涉及奢侈品行业的各个领域。“不过，奢侈品管理，实际上还是管理学的一部分，也有的会去高端的汽车营销、高尔夫球场管理、化妆品公司之类的。

就业前景

研究报告显示，中国奢侈品消费的增长继续保持世界第一的势头，中国奢侈品消费品总值到2015年可望达到2480亿元人民币，届时将成为全球最大的奢侈品市场。据统计，目前世界顶级奢侈品牌已逾八成进驻中国市场。

相比国外的高管，国际奢侈品公司更希望管理岗位是由本土人才接管，因为本土人才在对中国市场、经济、文化的理解上更优于外国人。一方面国际奢侈 品品牌将在中国有自己的生产线，会需要大量本土化的管理型人才;另一方面，国内品牌的发展也需要大批奢侈品管理人才。同时，奢侈品管理人才比其它行业管理 人才薪酬要高，而且有超过80%的学生有机会去世界顶级奢侈品公司实习。

名校推荐

那么英国哪些大学能提供奢侈品管理专业课程呢，下面我们来介绍一下英国提供奢侈品管理专业的学校和其入学要求。

伦敦艺术大学(University of the Arts London)

MA Design Studies 设计学专业;MA Innovation Management 创新管理

伦敦是世界时装、设计、传播及信息之重镇。伦敦艺术大学是世界上最优秀的艺术大学之一，采用联合学院制，由六所世界著名的艺术、设计和传媒学院 组成：坎伯韦尔艺术学院、中央圣马丁艺术与设计学院、切尔西艺术与设计学院、伦敦时尚学院、伦敦传媒学院和温布尔登艺术学院。为超过24,000名学生提 供各种课程，其中有许多毕业生活跃在艺术、设计、大众传播与娱乐界，相当成功。

入学要求：

语言：雅思6.5分;

需要提交作品集，提供你的英语成绩证明。如果你的英语不是母语，则需要提供你的英语考试成绩(雅思或托福)以证明你的语言能力达到课程要求。

申请难度：因为是这方面最好的学校，因此难度相当高，而且需要准备作品。建议没有相关专业背景或者作品准备不充足的话，不要贸然申请。

南安普顿大学(Southampton University)

MA Luxury Brand Management 奢侈品牌管理硕士

入学要求：

国内网大排名200名以内，奢侈品管理专业本科生;大学本科平均成绩80分以上;申请人有两年以上的相关工作经验。

雅思：6.5分。

伯明翰城市大学(Bomingham City University)

MA Jewellery, Silversmithing and Related Products 珠宝银器制作相关产品

入学要求：

国内大学本科生相关专业背景，平均分80分;申请时需要提供作品。

雅思：6.0分;

赫瑞瓦特大学(Heriot-WattUniversity)

MSc International Fashion Marketing 国际时尚市场营销硕士

大学位于美丽的城市爱丁堡。赫瑞瓦特大学的国际时尚市场营销硕士是和乔治.戴维斯(George Davies)先生共同创立的。乔治.戴维斯(George Davies)先生是个卓越的设计师和企业家，在澳洲时装界享有很高的声誉，有着澳洲时装界教父的称号。在过去的40年中他指导了很多年青服装设计师，后 来都成为世界享有盛名的大师。

赫瑞瓦特大学的国际时尚市场营销硕士课程就为学习此专业的申请人提供了从产品设计到产品进入卖场整个环节的学习。

入学要求：

国内本科相关专业毕业生，最好学过市场营销课程;

雅思要求：6.5分。

其他大学如威斯敏斯特大学(Westminster University)的MA Fashion Business Management 时尚管理硕士课程、金斯顿大学(Kingston University)的MA Fashion 时尚硕士课程和MA Fashion and the Creative Economy 时尚创意经济硕士课程、诺丁汉特伦特大学(Nottingham Trent University)的MA International Fashion Business 国际时尚商务硕士课程。另外曼彻斯特都会大学(Manchester Metropolitan University)和曼彻斯特大学(Manchester University)都有相关专业。

一边是奢侈品销售的狂热，一边却是管理人才的匮乏，以前从未关注的奢侈品管理专业一下子成为了留学香饽饽。伴随着目前国际顶级品牌在中国专卖店 数量持续膨胀，销售与管理人才短缺，国内很多学生都认识到这一点并积极的寻求去国外深造奢侈品管理专业的机会。那有兴趣到英国大学学习此专业的学生，赶紧 准备申请材料行动起来吧!

第五篇：美国工业设计专业概况及申请要求

美国工业设计专业概况及申请要求美国的工业设计专业是国内学生很是向往的专业，由于先进的教学理念和完善的教学设施让国内艺术生产生了到到美国学习工业设计的念头。艺术留学在现在看来已不是什么新鲜事儿，但选对好专业显得尤为重要。创艺典艺术留学专家在此为大家介绍一下美国的工业设计专业，专家建议大家在申请院校专业之前一定要对这个专业做好充分的了解。1 美国工业设计专业设置情况

美国大部分学校开始把艺术和设计分开，但共同上基础课，专业课则有各自的学术要求。而有的学校已把工业设计作为完全独立的分支，随着工业设计专业的成熟，逐渐发展起了自己的课程体系。绘画、电脑图形、材料、模型、模型制作及设计思维等课程与行为、社会和自然科学互相交融。有的学校为专门服务于某一工业而办学，如：汽车、电器、家具等;有的学校注重于实用主义的设计哲学研究;有的学校把美术与工艺设计相结合，在装演、展览、陈列、包装、标志等方面找到出路。

2对申请工业设计者的专业背景要求

通常，学校会要求申请者递交20-25单页作品(双页就是10多份)，那么这些作品最好是精心制作、组织一下，但有的学校要求的是你最原始的一些作品，比如，做成一份看起来比较华丽的作品集(Portfolio)，并且为每一个作品写上一段说明的文字，作品集要用彩色打印，不要用黑白，对于实际的设计图纸不要使用PS编辑。除了纸质的作品集以外，还有CD和自己作品主要的链接的方式。大部分学校要求CD微软的最好使，而要单独使用网页链接。3美国工业设计专业学位设置情况

在美国的大部分学校设有硕士水平的工业设计教育，学制多为两年，也有一年的，课程内容有差别。海外学生只需证明其有相当本科毕业的水平，就可进入研究生学习。研究生教

学主要是围绕学生感兴趣的论文题目进行实践指导。方面要在设计中彰显艺术和美，另一方面则是要学好工程、结构、电脑方面的知识，熟练处理各种产品的造型与色彩、形式与外观、结构与功能、结构与材料、外形与工艺、产品与人、产品与环境、市场的关系等等综合能力，并将这些关系统一表现在产品的造型设计的基本能力。

创艺典艺术留学专家介绍说，由于美国的商业化设计理念，所以重视艺术设计价值而培养出的学生一定会为工业所需，特别是消费品工业和销售业的需要。因此，美国学习工业设计专业是为了满足市场的需要而设计的培养课程，学成之后到大型企业从事工业设计师是众多工业设计学生的选择。