市场结构-行为-绩效的内容及关系

第一篇：市场结构-行为-绩效的内容及关系

SCP模式，即市场结构（Structure）——市场行为（Conduct）——市场绩效（Performance）相结合的研究模式，它是二十世纪六、七十年代美国哈佛大学产业经济学权威贝恩（Bain）、谢勒（Scherer）等人建立的三段论式的产业分析范式。

SCP具体内容包括:

1.市场结构理论

市场结构就是构成市场的卖者(企业)相互之间、买者相互之间以及卖者和买者集团之间等诸关系的因素及其特征;影响市场结构的主要因素：市场集中度；新企业的进入壁垒；产品的差异度；市场需求的增长率和价格弹性；短期的固定费用和可变费用的比例；规模经济；生产的多样化等。

2.市场行为理论

市场行为就是企业在市场上为了赢得更大利润和更高的市场占有率而采取的竞争性行动。市场行为主要内容包括：(1)企业的价格行为；(2)企业的非价格行为。市场结构对企业行为有很大的影响。市场集中度越高，少数大企业占据的市场份额越高，大企业对市场的控制力也就越强。少数垄断企业可以通过控制产量使价格保持在较高的水平，从而获得高额利润。由于缺乏竞争者，大企业对提高产品质量、销售服务、技术、新产品开发的关心程度不如竞争型市场上的企业那么高。大企业之间往往形成某种形式的联合或协议，以共同控制市场。相反，市场集中度越低，由于市场上存在着足够多的竞争者，企业成为价格接受者，行业价格水平趋于下降并接近产品的边际成本，企业之间在产品品种、质量、技术、销售及售后服务等方面展开激烈竞争，企业的兼并、破产与大量新企业的出现并行。企业行为也对市场结构产生影响，如企业的合并、兼并行为会提高产业的集中度。

3.市场绩效理论

市场绩效是指在一定的市场结构下，通过一定的市场行为使某一产业在经济效益、技术绩效和市场外部性等方面所达到的现实状态，它反映的是产业运营的实际效果。它通常表现为市场结构和市场行为的结果。技术绩效对经济效益和市场外部性等都有十分重要的影响，同时，在对自然垄断行业的市场绩效分析时也应对行业利润进行考察，因为垄断易产生高额利润，这种不是由高效率经营形成的结果会影响市场绩效对市场结构和市场行为的有效传导。

SCP的关系是

市场结构、市场行为与市场绩效间存在着因果关系，市场结构决定市场行为，而市场行为又决定市场绩效。因此，为了获得理想的市场绩效，最重要的是要调整和改善不合理的市场结构。

市场结构对市场成果的影响作用得出的结论是：

第一，适度竞争的寡头市场和带有某些原子市场的市场结构，可以实现按照竞争要求所期望的市场成果。

第二，要获得有效的市场成果，就必须消除市场进入的限制，其中主要是人为的限制。

第三，有效竞争所要求的并不是特别高的产品差异程度，而是要求适当的产品差异。市场行为对市场成果也具有直接影响作用，只是两者间的正向与负向作用关系较难区分。

第二篇：市场调查报告的内容结构

市场调查报告的内容结构

调查研究是秘书人员的基本功，是秘书辅助领导决策、当好参谋助手的关键环节。企业秘书尤其要学会进行市场调查，写出高质量的市场调查报告，以充分发挥自己的职能。

市 场的本意解释是：商品交易的场所。这个解释过于狭窄，事实上市场往往泛指商品交换和流通的领域。如“金属市场”、“化工市场”等；有时也指对某种产品有需 要和购买能力的人们，如说“××产品有市场”等。从本质上讲，市场是商品供求关系的总和。人们习用的“买方市场“、卖方市场”词语，就明显地包含了这种意 蕴。由此可见，市场调查的对象是极其广泛、庞杂的，它不会局限于某个场坪或街弄，涉及到的是生产、流通、交换、消费的全过程。怎样处理好材料，安排好结 构，就成了写好市场调查报告艰巨而又关键的一步。

市场调查报告的种类有很多，但常见的是一种以反映某个产品在（某个）市场上供求情况为主要内容的调查报告。这种报告的内容结构一般作如下安排：

一、标题

写市场调查报告的标题可以点明观点，也可以不点明观点。点明观点的如《广州中高档茶叶旺销》、《洗衣机市场供求趋平衡、竞争中结构需调整》；只写调查范围，或指出调查对象的如《日本水产罐头市场》、《关于长江以北地区电风扇市场的调查报告》。

二、引言

长篇的市场调查报告都需有引言。引言可长可短，一般不外乎下列三个内容，或兼而有之，或单写一项。

（一）简要介绍所调查的产品的情况，这又分作两类：

1、介绍性能、用途。如一篇关于合成纤维的市场调查报告，开头就介绍了合成纤维具有涤纶、锦纶、腈纶、维纶等品种，并介绍了它们的物理、化学行性能及在纺织、装饰、建筑行业的用途。

2、介绍该产品行业（在我国）的兴起、发展情况。如调查洗碗机市场就可先说说洗碗机制造业在我国的发展历史及世界地位等。

（二）简要叙述一下所调查的国家或地域的经济情况。比如在一篇调查南非工艺品市场的文章中，就先写了这么一些话：“南非是一个发展中的发达国家，它拥有较强的经济实力和较高的消费水平，对来自外部的商品的需求逐年增加„„”

（三）交代调查的目的、方法及组织等情况。如“„„为了解决这一问题，中国统计信息咨询服务中心率先组织有关专家进行了首次大规模抽样调查，并应用工业工程、系统工程和市场学的理论和技术进行了深入的分析和研究”。

三、正文

（一）生产情况

这是市场的“供”的情况。主要指厂家向社会提供的产品的数量和质量。

1、数量。最能说明生产情况的数据是当（上）年的年产量；在突出地写出这个数据后，为了表明这个数据的相对意义，又必须将近几年的年产量都尽可能列出，求出其年增长率；接着要写出的是一些能反映年产量的相关数据，如生产厂家或能力增 减数，如果是农付产品，列出种植面积等数字也是有意义的。例如在一篇关于胡椒市场的文章中，作者不仅讲了当年的总产量的下降率，而且还列出了当年的种植面 积、收购量、产地的调出量等数字；另外，必要时还可进行横向比较以说明年产量的大小，或写出所调查的产品在同一大类产品中所占的份额、如玉米在粮食中的份 额，或写出所调查产品与某个相关产品的比例数，如化纤织品与棉纱织品的比例。

除 总产量外，市场调查报告一般还要写出一些反映“面”上的数据，即一些分产量。分产量的标准有很多，视具体产品、调查目的而定。它们可按产品品种分，如电视 机可分为彩色、黑白产量，电冰箱总产量又可分为单门、双门、三门三个分产量；也可按产地分，如棉花，可单列一些重点产棉省份如新疆、山东、湖北等的棉产 量；一些由企业所作的市场调查，在报告中尤应详细列出同行业某些重点厂家的年产量甚至月产量，以便在激烈的市场竞争中掌握主动权；如果某个（国）市场上的 某个产 品，其来源不仅有本国生产的，也有外国进口的，那么，在总产量之后附写几个进口量数据，则显得十分重要，只有这样，才能全面反映市场“供”的情况。例如前 文提到的关于日本水产罐头市场的文章，作者在写了日本本国的生产情况后，又详细叙说了水产罐头的进口情况；往年进口量，近年增长率，主要供应国及其优势品 类„„。这样的情况介绍，对于我国水产部门组织货源出口、战胜竞争对手是很有帮助的。

2、质量

相 对产品数量而言，产品的质量方面的调查较为困难，因为能反映质量的现成数据很少。然而，对于一些以企业产品为对象的市场调查报告，产品质量情况的叙述却是 必不可少的。所以调查人需要通过向用户征询、抽样验查等办法获得一些材料，诸如开箱合格率、用户满意率等；也可以调用专门仪器鉴定或组织专家审定，以了解 某项产品的等级分布和质量达标情况。质量情况又可分类细说，如内在功能质量、外在装饰质量、安装运输质量、技术服务质量等。

另外，材料的革新、工艺的改进、款式的翻新、功能的拓展、配方的优化、新设备的引进等，都可看作是高质量的种种表现，因为它们是提高质量的重要途径。市场调查报告中也应写进这些内容。

（二）消费情况

这部分写的是与“供”相对的“求”的情况。它包括二部分：

1、消费量。产品的年消费量，并不等于年生产量，有时供大于求，有时求大于供，当然，供求大致平衡的情况也是有的。在写消费量时，首先要给出当（上）年的年消 费量，然后再给出近几年的增长率，以便推算出下（当）年的消费量。对于有些产品，还需要给出有关的换算数据，如年均每人购买量、百户拥有量等。

消 费量的品种分布、厂家占有率可以写，也可以略写，略写是因为它与生产量的品种分布（各厂占有率）基本对应。但是有必要写一写消费量的区域分布，如电视机，就应分别写出城市、乡镇的销售量；也有必要写一写消费者的不同身份、年龄、职业的分布比例，如调查土著运动鞋可通过抽样估算一下青年、中年、老年人穿用各 所占的比例。如果所调的产品是某种生产资料或能源产品，则应查证出不同行业或不同部门的使用量。另外，产品如有外销国外，则应单列出出口量。

2、使用情况。许多产品虽然功能一样，但具体使用情况却不尽相同。如水产罐头，它可分为食品工业用和一般家庭用，而家庭用又有作日菜肴、烹调用料、赠送礼品等 的区别。这种区别常因人而异，因地而异。如气压式热水瓶，据调查，南亚及港澳人用以贮水饮茶，和我们一样，而中东地区人则由于气候炎热，用于冷藏饮料。在 市场调查报告中反映产品使用的具体情形，对企业维持产品适销对路、开发新产品具有不可忽略的意义。

（三）市场情况

这是指销售过程中的一些情况。

1、价格。价格与供求之间存在着内在联系，在同等质量情况下，它决定着产品的销量及利润，价格对购买者来说，是判定一种产品是否具有吸引力的标志之一，对销售 者来说，是争夺市场重要手段。一个企业任何时候都要关注市场价格。进行市场价格的调查，是作出正确价格决策的基础。价格调查可分纵向的和横向的。纵向的说 明随着时间而变动的价格情况；横向的说明不同地域或市场的价格区别。市场调查报告要准确无误地列写出这两组数据，必要时，还要综合、概括，描述出市场上总 的价格面貌。

2、营销方式。这主要有三方面内容：一是销售渠道，企业是采取直接销售方式还是间接销售的网点分布，批量大小如何等等；二是促销办法，采取了什么样的刺激购买 措施，广告宣传如何，公关活动怎样进行、为销售人员制定了什么样的奖惩条例等等；三是服务质量，如营业员是否热心周到，包修、包换、包退执行情况如何，职 业道德是否恪守，商业信誉是否过硬等等。以上种种，虽然不属于产品范畴，但它们存在于产品的流通、交换环节中，直接影响着产品的供求关系。企业要使产品在 市场上畅销不衰，就不能不在市场调查报告中反映这些问题。

四、建议和预测

市 场调查报告主要是叙说以上所列的三方面情况，文章可以到此结束。但由于调查是建议和预测的基础，市场调查报告中往往又很自然地在篇末附写调查者对今后市场 产品的观点和看法。这是调查的合理延伸，不必面面俱到，有针对性地强调几条则行。如《南非的工艺品市场》一文，文章最后写了我国工艺品打入南非市场要注意 的几个问题：“

1、商品质量，南非人对商品质量很讲究；

2、包装，陶瓷等商品要求彩印零售包装；

3、批量，要求订货量不大而交货及时”。

市场调查报告的大体内容和结构如上，写作时还要注意两点：其一，是对于所列数据要有文字描述和说明。描述如“呈下滑（上升）态势”、“进入低谷”、“升为波峰”、“低速增长”、“持续失控”、“跨上新台阶”„„。说明主要是背景、原因说明，如“自1995年以来，日本国内水产罐头产量以10％的年递减率连续下降，到1998年为××吨。下降的主要原因有两个，一是日本经济滑坡，日本产品在国际市场竞争力骤降；二是产品基地向海外转移，取代了部分国内生产。”

其 二，由于市场的概念很宽泛，调查范围可大可小，时间可长可短，既有全面和局部的区别，又有综合和专项的不同，因而据调查写出的报告就有很大差异。可长到上 万字，像一份工作调查报告；也可短得仅有千言，像一份情况简报。实际写作时，可依循本文所介绍的大体格局写，也可视具体的调查目的和手头所掌握的材料增减 一些内容和变动一下体式，没必要拘泥一种固定写法而束缚住自己的手脚。

第三篇：市场调查报告的内容结构

市场调查报告的内容结构

市场调查报告 的内容结构一般由如下几部分组成：

1.．市场调查报告的标题

标题是市场调查报告的题目，一般有两种构成形式：①．公文式标题，即由调查对象和内容、文种名称组成。②．文章式标题，即用概括的语言形式直接交待调查的内容或主题。㈡．市场调查报告的引言

引言又称导语，是市场调查报告正文的前置部分，要写得简明扼要，精炼概括。一般应交待出调查的目的、时间、地点、对象与范围、方法等与调查者自身相关的情况，也可概括市场调查报告的基本观点或结论，以便使读者对全文内容、意义等获得初步了解。然后用一过渡句承上启下，引出主体部分。

㈢．市场调查报告的主体这部分是 市场调查报告 的核心，也是写作的重点和难点所在。它要完整、准确、具体地说明调查的基本情况，进行科学合理地分析预测，在此基础上提出有针对性的对策和建议。具体包括以下三方面内容：①市场调查报告——情况介绍：市场调查报告的情况介绍，即对调查所获得的基本情况进行介绍，是全文的基础和主要内容，要用叙述和说明相结合的手法，将调查对象的历史和现实情况包括市场占有情况，生产与消费的关系，产品、产量及价格情况等表述清楚。②．市场调查报告——分析预测：市场调查报告的分析预测，即在对调查所获基本情况进行分析的基础上对市场发展趋势作出预测，它直接影响到有关部门和企业领导的决策行为，因而必须着力写好。③．市场调查报告的范文。⑷．市场调查报告的结尾

结尾是市场调查报告的重要组成部分，要写得简明扼要，短小有力。一般是对全文内容进行总括，以突出观点，强调意义；或是展望未来，以充满希望的笔调作结。视实际情况，有时也可省略这部分，以使行文更趋简炼。

第四篇：中国银行业市场结构、效率和绩效实证研究(精)

中国银行业市场结构、效率和绩效实证研究 邹伟进刘峥

摘要:本文利用2000-2005年间我国银行业发展的相关数据,在传统“结构-行为-绩效”范式分析的

基础上,对这一时期我国银行业的市场结构、市场绩效及其相互关系进行了研究。研究表明,我国银行

业的市场结构已经由寡头垄断、高度集中转变为垄断竞争、适度集中的市场类型;运用DEA方法测定

了我国主要14家银行的经营效率;对市场结构和绩效关系的实证分析显示,我国银行业的集中度和绩

效之间并无显著的相关性,而效率提高对改善绩效有重要作用。关键词:银行业;SCP;结构;效率;绩效;相关性 中图分类号:F832 文献识别码:A

一、引言

以新古典理论为基础的SCP框架是传统的产业组织结构分析的经典范式。SCP范式是由产业组织理论的奠基人BAIN等人首先提出来的,由市场结构(Structure,市场行为(Conduct和市场绩效(Performance三部分组成。该框架假定市场结构决定市场行为,市场行为决定市场绩效。

20世纪60年代以来,银行业被纳入产业组织理论的研究范畴。理论方面,基于产业组织理论对银行业结构和绩效的关系进行研究,主要形成了市场力假说和效率结构假说。实证方面,国内外不少学者基于不同的银行业市场,对以上两种假说进行了检验。国外,Smirlock(1985、Evanoff和Fortier(1988等人研究了美国银行业市场

结构和绩效的关系,Mullineaux和Thornton(1992则运用18个欧洲国家的银行业数据进行了研究。从实证结果来看,不同国家,不同银行业中市场结构和绩效的关系并不相同,并没有确凿的证据显示哪种假说一定成立。国内方面,张磊(2000、黄志豪和于蓉(2005综述了国内外学者在银行业产业结构、行为和绩效研究方面的进展状况。秦宛顺(2001、赵旭等(2001、王国红(2002、贺春临(2004对我国银行业的市场结构和绩效进行了实证研究。刘伟和黄桂田(2003、于良春和高波(2003等通过对我国银行业市场结构的分析,就银行业的集中度、效率和规模经济等方面进行了较深入的探讨。

2003年以来,我国的国有银行业改革取得了较大突破,银行业格局也因此发生了一些新的变化。本文通过研究2000-2005年间我国银行业主要的14家商业银行1的最新发展,从市场集中度方面进行分析,确定当前我国银行业市场结构的基本类型;运用DEA方法测定了这一时期14家银行的经营效率;进而实证分析了我国银行业市场结构、效率和绩效的相关性,验证了市场力假说和效率结构假说在我国银行业是否成立。

二、我国银行业的市场结构分析

银行业市场结构是指在银行业市场中,各银行之间在数量份额规模上的相互关系以及由此决定的竞争形式。市场结构的决定一般取决于市场集中度、产品差异程度和进入壁垒等因素,其中市场集中度是决定市场结构的主要因素。市场集中度研究是一种定量研究,而产品差异度和进入壁垒研究则主要是定性研究。从实证研究的角度出发,本文主要从市场集中度方面进行

1本文所选取的样本为中国工商银行、中国银行(集团、中国建设银行、中国农业银行、交通银行、中信实业银行、光大银行、华夏银行、民生银行、广东发展银行、招商银行、上海浦东发展银行、深圳发展银行、兴业银行共14家银行所构成的银行业市场。选择这样的样本一方面是基于数据的可搜集性,同时也是因为这14家银行占据了我国银行业的大部分市场份额,可以说明我国商业银行的总体状况。

分析。

市场集中度是指在特定的产业或市场中,少数较大的企业或组织所占市场份额的大小。一

般来说,市场的集中度越高,该市场的垄断程度就越高。常用的衡量市场集中度的指标有勒纳

指标(Lerner index、市场集中度指标CR n、基尼系数(Gini coefficient和赫芬达尔指数(Herfindahl index,也称H指数等。本文采用的是目前较常用的市场集中度CRn指标和H指数。

1.CR n指标的测定。CR n指标表示的是产业中最大的n个企业所占市场份额的比重2,该指

标反映了市场中最大的n 家企业的集中程度。我们依据2000—2005年14家银行的相关数据,以

最大的四家国有银行为基础,从资产,存、贷款和利润3四个方面,测得我国银行业的集中度

CR4指标如表1所示。

表1 2000-2005年我国银行业市场集中度CR4指标 2000 2001 2002 2003 2004 2005 年,平均值资产 0.8629 0.84490.82630.80300.7882 0.7786 0.8173 存款 0.8683 0.84430.82640.80340.7878 0.7774

0.8179 贷款 0.8724 0.85090.82470.79610.7853 0.7529 0.8137 利润 0.7651 0.71820.72660.79370.8337 0.8014 0.7731 资料来源:根据《中国金融年鉴》(2001—2005,14家银行相关年份年报,中国人民

银行年报

(2001—2005,并进行相关计算。某一指标数据若在以后年份发生调整,在合理分析

基础上, 一般以调整后数据为准。

从14家主要银行组成的银行业CR4各项指标来看,资产、存款、贷款市场的三项指标均

高于80%,说明国有银行在规模方面仍有绝对优势,根据BAIN设立的CR4分类标准(表2, 这一集中度是相当高的。而利润方面的集中度则相对低一些,在一定程度上反映出我国国有银

行“高垄断,低收益”的特点,国有银行并没有获得与其市场垄断地位相称的利润水平。

表2 BAIN定义的以CR4区分的市场结构类型 市场集中度(CR4(%该市场企业数量市场类型 ≥75 1~40 极高寡占型 65~75 20~100 高寡占型 35~65 较多中集中寡占型 30~35 很多低集中寡占型

≤30 极多竞争型资料来源:杨公朴,夏大慰主编.现代产业经济学[M].上海:上海财经大学出版社,2005。

进一步的分析利润指标,我们发现,2003年是利润集中度变化的一个拐点:2000-2003年, 四大国有银行的利润份额相对于资产和存贷款份额都较低,而从2003年开始,则开始逐渐回升,04年和05年利润指标的集中度甚至高于资产和存贷款市场。分析起来仍然要归因于近几

年来国有银行的股份制改革。为了加快国有银行的改革进程,尽快使其摆脱历史包袱的束缚, 国家采取向国有商业银行“再注资”的方法,2003年底动用450亿美元国家外汇储备为中国银

行和中国建设银行注资,2005年又动用150亿美元为中国工商银行注资。同时,对三家公司

2计算公式为:CR n =∑ ∑ = = N i i i n i X X 1 1 /,其中n为最大的n家企业,N为市场企业总数。

3这里考察的利润为各银行的税后净利润(账面,本文中如无特殊说明,相关利润指标均为税后净利润。

进行股份制改造,完善公司治理结构。经过这些改革,2004年,建设银行和中国银行的税后

净利润已经分别达到483.88亿元和209.32亿元4, 从而提高了国有银行在利润方面的市场份额。05年利润份额的降低应该跟政府自2004年中期以后对经济的宏观调控有关,紧缩的货币政策使国有银行的贷款数量更为缩减,同时呆坏账拨备增加,也可能造成国有银行2005年利润增速的减缓。

2.H 指数的测定。CR n 指标可以在一定程度上反映行业的集中度,而且比较容易测定,但它不能反映出整个市场的规模分布情况,而H 指数则可以很好的弥补这一点。H 指数是市场年各主体相应指标和行业总指标比值的平方和5,它综合的反映了市场的分化程度和市场垄断水平。H 值越接近于1,表明行业内垄断程度越高。我们利用相关数据,计算出2000—2005年间我国银行业的H 指数如表3所示。

表3 2000-2005 我国银行业市场集中度H 指数 H 指数 2000 2001 2002 2003 2004 2005 年均

资产 0.1992 0.1902 0.1812 0.1711 0.1650 0.1612 0.1780 存款 0.2023 0.1911 0.1821 0.1724 0.1662 0.1622 0.1794 贷款 0.2059 0.1972 0.1866 0.1728 0.1685 0.1529 0.1807 利润 0.2042 0.1709 0.1662 0.2800 0.3613 0.2280 0.2351 资料来源:同表1。

一般来说,如果H 值大于0.18,则该市场为高度集中的市场;若H 值在0.1和0.18之间,则该市场属于适度集中市场;若H 值小于0.1,则该市场属于低集中度市场。观察2000—2005年期间H 指数的变化,我们可以发现:从年均值来看,资产和存款市场的集中度都已经低于0.18,而贷款市场的集中度也已经降至0.18的临界点上方附近;从趋势上看,除利润指标外,我国银行业的H 指数都是逐年下降的,即在资产和存贷款市场上的集中度都有所下降,这说明我国银行业的竞争程度有所加强。利润集中度的趋势变化要复杂一些,从2000年到2002年逐年下降,而在2003年出现了一个上升的拐点之后,2005年又有所下降。我们前面已经分析过利润集中度出现拐点的原因,国有银行通过内部改革,改善经营管理,剥离不良资产,以及政府注资,利润状况近几年

得以改善。从H 指数的变化来看,我们大致可以判断出,我国银行业在2000—2005年期间,逐渐由高度集中的市场结构过渡为适度集中的市场结构。

小结:综合对市场集中度的分析,我们认为,2000—2005年间,我国银行业的市场结构已经从寡头垄断、高度集中转变为垄断竞争、适当集中;但集中度仍然偏高,仅仅略低于临界值。

三、我国银行业的效率测定

效率研究也是银行研究的重要课题之一。本文中,我们把银行效率定义为对其投入产出对比关系的评价。银行效率的研究方法主要有参数法和非参数法。本文采用非参数法中的DEA(数据包络分析模型对我国2000-2005年间的银行效率进行测算。DEA 6是由Farrel(1957创立并由Charnes Cooper(1978等人发展起来的线性规划方法,它通过构建生产的效率前沿边界来测定决策单位(Decision Making Units ,DMU 相应的边界效率。DEA 效率是一种相对效率:落在效率前沿边界上的DMU 是有效率的,其值为1;而落在前沿边界以外的DMU 则 4 引自中国建设银行、中国银行2004年年报。5计算公式为:H=/(1 T X i n i ∑=2,其中X i 为各企业的资产等相应指标,T 为市场总规模,n 是行业内的企

业数量,X i /T 即为某企业相应指标的的市场份额。

6详细的关于DEA 理论描述及其方法,可以参看:魏权龄.数据包络分析[M], 北京:科学出版社,2004.是相对无效率的,其值位于0到1之间。

运用DEA方法测算银行效率,我们需要首先定义相应的投入产出指标。基于对银行定义的不同,投入产出指标的选择方法主要分为生产法、中介法和资产法。我们依据金融中介的理论,将银行定义为运用资本和劳动力吸取存款,并转化为贷款和投资从而获利的机构。按照这一标准,我们选取的银行投入指标为劳动力,自有资本和存款,产出指标为银行净利润。其中劳动力投入为银行每年的职工人数;自有资本

为资产负债表中的所有者权益部分。此外,在计算时我们采用了投入角度的模型(input-oriented model。

我们利用相关数据,并使用Onfront 2.01软件7,测算出2000—2005年间我国银行业的DEA 综合效率OE(生产成本效率,技术效率TE和规模效率SE,如下表所示: 表4 2000-2005年间我国银行业效率概况 国有银行平均 10家股份制银行平均 14行平均 OE TE SE OE TE SE OE TE SE 2000 0.125 0.273 0.496 0.503 0.706 0.756 0.395 0.582 0.682 2001 0.106 0.268 0.511 0.522 0.691 0.776 0.403 0.570 0.700 2002 0.132 0.347 0.484 0.519 0.701 0.789 0.424 0.607 0.715 2003 0.305 0.490 0.965 0.556 0.692 0.780 0.484 0.634 0.833 2004 0.320 0.465 0.900 0.522 0.600 0.694 0.464 0.562 0.753 2005 0.402 0.645 0.845 0.590 0.687 0.762 0.536 0.675 0.786 数据来源:同表1。

从表中来看,2000—2005年,我国银行业的效率有了一定提高,但和发达国家比较起来仍然是较低的8,股份制银行的效率整体上要优于国有商业银行。国有银行的效率提高较为显著,2003年以后基于股份制改革的成效,显示出一定的规模效率,但技术效率仍然偏低。就单个银行来说,国有银行里中国银行效率最优,除2004年外其余年份综合效率均位于国有银行首位。股份制银行的效率表现显示出一定的分化,其中民生银行的效率最高,2001—2005年连续5年显示综合有效率,位于行业第一;浦发、中信、招商、兴业的综合效率也较为优异;广发、深发、光大几家银行的效率则相对较低。

四、我国银行业绩效的测定

关于银行业的绩效定义,目前尚存在一些争论。本文中将绩效简单定义为银行的获利能力。常用的测定绩效的指标有利润率、勒纳指数和贝恩指数等。本文采用总资产利润率和净资产收益率来考察银行的经营绩效。总资产利润率9用来衡量运用资产获取利润的综合能力;净资产收益率10则用来衡量银行的自有资本获利能力。我们运用相关数据,计算出2000—2005年间我国银行业的资产利润率ROA和净资产收益率ROE,分别如表5和表6所示。Onfront2.01是由瑞典EMQ公司开放的一个DEA分析软件。Pastor等(1995基于DEA和Malmquist指数的国际银行业效率研究显示,1992年主要发达国家银行业平均的综合效率为:美国0.81,西班牙0.89,德国0.93,意大利0.92,法国0.95,英国0.54。

9总资产利润率=税后净利润/期内平均总资产。

10考虑到银行数据公布在不同年间的调整,特别是三家国有银行03年以来通过注资进行财务重组造成的相关数据不可比,本文中的净资产收益率采用全面摊薄的计算方式:全面摊薄净资产收益率=税后净利润/期末净

资产。

表5 2000-2005我国银行业的经营绩效(ROA测度单位:% 工商银行农业银行建设银行中国银行国有银 行平均 10家股份制 银行平均 14行平均

2000 0.1389 0.0133 0.3373 0.2544 0.1860 0.4380 0.3660 2001 0.1432 0.0489 0.1951 0.2422 0.1573 0.4213 0.3459 2002 0.1432 0.1053 0.1472 0.2734 0.1673 0.3501 0.2978 2003 0.0492 0.0594 0.6743 0.7581 0.3852 0.3852 0.3852 2004 0.0422 0.0534 1.2961 0.5113 0.4757 0.3436 0.3814 2005 0.5560 0.0238 1.1087 0.6143 0.5757 0.4417 0.4800 年均0.1788 0.0507 0.6265 0.4423 0.3245 0.3967 0.3761 资料来源:同表1。

表6 2000-2005 我国银行业的经营绩效(ROE测度单位:% 工商银行农业银行建设银行中国银行国有银 行平均 10家股份 制银行平均 14行平均

2000 2.78 0.22 6.57 4.80 3.59 9.19 7.59 2001 3.11 0.87 4.80 3.62 3.10 11.69 9.24 2002 3.66 2.13 4.01 4.33 3.53 10.61 8.59 2003 1.45 1.39 11.96 14.09 7.22 12.37 10.90 2004 1.82 2.57 24.75 10.19 9.83 11.08 10.73 2005 13.30 1.31 16.38 11.76 10.69 13.27 12.53 年均 4.35 1.42 11.41 8.13 6.33 11.37 9.93 资料来源:同表1。

表5和表6显示,2000—2005年间,我国银行业的资产、资本盈利能力虽然仍然较低,但纵向来看,都有了一定提高11,特别2003年以后国有银行的业绩表现突出:资产利润率由平均不到0.2%提

高到了0.58%,2003年后甚至超过了股份制银行,其净资产收益率也有了显著提高。但从ROA的年

均值来看,股份制银行仍然要高于国有银行,而且利润率相对稳定。而从ROE的表现来看,股份制

银行仍然全面领先于国有银行。对比ROA和ROE,我们发现,股份制银行的资本盈利能力比

资产盈利能力更具优势,原因可能是因为股份制银行的资本结构更为合理,而国有银行具有的

庞大资产规模在资本结构相对改善和效率提高等条件下可以转变为竞争优势。ROA达到0.6%是我国银行业资产利润率的监管水平,达到1%则接近国际银行业的先进

水平。从单个银行来看,建设银行的利润率在国有银行中最优,特别是2004和2005年,从指

标上看,已经达到1%左右的国际先进水平;中国银行2005年也达到了0.61%。国家在2003 年对建行和中行注资时要求两家银行的ROA在2005年底达到0.6%,从指标上看,两家银行

都已经达到了要求。股份制银行中,总体而言上市公司的利润率要好于非上市公司:其中表现

较好的浦发、招商、民生和中信等银行,表现较差的是广发和光大银行。

五、我国银行业市场结构、效率和绩效的相关性分析

目前关于市场结构和绩效关系理论分析,主要存在两种假说:市场力假说和效率结构假说。

11孙巍等(2005的研究显示,1995-2002年,我国商业银行的绩效呈收敛下降的趋势。

市 场 力 假 说（Market-Power Hypothesis,MP）包 括 传 统 的 SCP 假 说 和 相 对 市 场 力 假 说（Relative-Market-Power Hepothesis，RMP）。SCP 假说在分析市场结构和绩效的关系时认为，市场集中度和市场绩效是正相关的；并且在分析其原因时认为，在集中度高的垄断市场中，少 数的大银行之间容易实现合谋来操纵市场，它们通过支付较低的存款利率和较高的贷款利率获 得较大利差，得到垄断利润。RMP 假说则认为，只有市场份额大且较好实现了产品差异化的 银 行，才 能利 用 市 场 力通 过 有 利 定价 获 得 超 额利 润。效 率结 构 假 说（Efficient-Structure Hypothesis）包括 X 效率结构假说（ESX）和和规模效率假说（ESS）。ESX 假说认为，技术和 管理水平高的银行，可以实现较低的成本和较高的利润水平，从而获得更大的市场份额，导致 较高的市场集中度。ESS 假说同样认为效率可以决定银行绩效和市场结构，但它认为这是银行 间规模效率差异的结果，而在技术和管理方面的效率则趋同。秦宛顺（2001）赵旭等，（2001），贺春临（2004）对我国银行业的实证分析都不支持这两个假说。本文将运用我国银行业发展的 最新数据对上述假说进行验证。1．模型设定及变量解释。要验证以上两种假说，经典的计量模型是由 Berger（1995）建 立的模型发展而来：(1 π=β10+β11MS+β12CR+β13X-EF+β14S-EF+α’X(2 MS=β20+β21X-EF+β22S-EF(3 CR=β30+β31X-EF+β32S-EF 该模型中，π 为银行绩效变量，MS 为银行的市场份额变量，CR 为市场集中度变量，X-EF 和 S-EF 分别为银行 X 效率和规模效率的测度变量，X 为一系列的控制变量。若实证结果方程（1）中结构变量 MS、CR 的系数 β

11、β12 显著为正，而效率变量 X-EF 和 S-EF 对绩效的影响 很小，则市场力假说成立；若结果显示方程（1）中效率变量的系数 β

13、β14 显著为正，而结 构变量对绩效的影响很小，且方程（2）（3）中 X-EF 和 S-EF 的系数 β

21、β

22、β

31、β32 至少有 一个显著为正，则效率结构假说成立。本文也基于上述模型对两种假说进行检验，同时数据处理上采用时间序列和横截面相结合 的“混合数据”（pool data）方法。变量选择上，我们用某银行利润率 ROA、ROE 来衡量绩效； 市场份额 MS 我们取该银行在资产、存款、贷款和利润四个方面的份额中值；集中度变量我们 同样取当年银行业资产、存贷款和利润四项 H 指数的中值；银行的 X 效率和规模效率我们分 别用 DEA 方法测定出的银行综合效率 OE 和规模

效率 SE 表示；控制变量方面，我们参照秦 宛顺（2001）和赵旭等（2003）的选择方法，从银行和市场两个角度共选取四个变量：银行变 量选取资产规模(取其对数值，记为 LNA和贷款/资产比 RLA，分别表示银行的规模和风险状 况；市场变量选取 GDP 增长率 RGDP 和存款市场增长率 GMD，其中 RGDP 用来表示经济增 长对金融市场的影响，GMD 表示存款市场需求增长对银行利润的影响。从经济意义上，我们 估计 ASS、RLA、RGDP 和 GMD 的系数均为正号。2.回归结果及分析。运用 SPSS 13.0 软件，将 2000—2005 年间“混合数据”（pool data）形 成的 84 组相关样本数据代入模型中（1）式，进行回归估计。我们首先以 ROA 为被解释变量进行回归，结果如下： ROA=1.465+0.026MS-1.589CR+0.392OE+0.306SE-0.157LNA-0.007RLA+0.109RGDP(3.950(5.323(-1.534(5.101(3.854(-4.236(-2.747(3.979 ** ** ** ** ** ** **-0.041GMD(-3.206 ** R2=0.788 adj R2=0.765 F=34.843 D.W=1.042（括号内为系数 T 检验值，**、*分别说明该系数通过 1％和 5％的显著性检验。下同）从回归结果来看，模型具有一定的拟合优度，且通过了 F 检验，方差膨胀因子 VIF 检验

显示该模型不存在多重共线性，D.W 检验显示随机误差项存在正的自相关。除集中度外的解 释变量均通过了 1%水平的显著性检验，因此整体上说该模型具有较强的解释能力。集中度与 资产利润率负相关，市场份额虽然与利润率显著相关，但相关系数很小，而 X 效率和规模效 率均与利润率显著正相关，且系数显著不为 0。因此，回归结果表明，市场力假说不成立，但 一定程度上反映了效率结构假说的特点。控制变量中，存款市场增长率和贷款资产比的系数都 很小；GDP 增长率与 ROA 显著正相关，说明经济增长对金融机构的利润率有促进作用；资产 规模变量与 ROA 显著负相关，说明在我国，规模大的银行并不是利润率高的银行。若以 ROE 为被解释变量，则回归结果如下： ROE=19.264+0.26MS-43.047CR+8.369OE+8.909SE-2.418LNA-0.129RLA+2.656RGDP（1.551）(1.580(-1.241(3.252(3.345(-1.954(-1.591(2.890 ** ** ** * **-0.602GMD(-1.412 R2=0.667 adj R2=0.631 F=18.737 D.W=1.775 被解释变量变换以后，我们发现 ROE 与解释变量的相关关系没有发生质的变化，但其显 著性都有所下降，其中市场份额与资本收益率的正相关性已经不显著，控制变量里只有 GDP 增长率和资产规模（对数

值）变量检验具有显著性。从回归方程上看，虽然 F 统计量和复决 定系数 R2 有所下降，但本模型消除了自相关性。因此，综合来看，以 ROE 来衡量绩效，模型 的说明更符合实际情况和统计意义，国内外学者研究银行绩效与市场结构、效率关系时，也倾 向于采用 ROE 变量。以上对（1）式的回归分析说明我国银行业可能存在效率结构假说，但要使这一假说成立，还有一个必要条件：效率是市场结构的决定因素。因此，我们必须对（2）（3）两式进行回归 估计，若两式中效率变量的系数有一个显著为正，则效率结构假说成立。运用相关数据，我们得到（2）（3）两式的回归结果： MS=6.891-16.623OE+10.418SE CR=0.193-0.003OE+0.002SE(2.568(-4.296(2.252(40.298(-0.403(-0.27 * ** * R2=0.002 adj R2=-0.023 F=0.081 R2=0.195 adj R2=0.175 F=9.798 从上面的回归结果来看，集中度 CR 与效率变量建立的模型无论是系数还是方程都没有通 过统计检验（实际上，单个银行的效率变化很难对整个市场的集中度有显著影响）。市场份额 与效率建立的模型通过了 F 检验和系数的 T 检验，其中 X 效率与市场份额成负相关，说明在 我国，效率高的银行并不是市场份额大的银行；规模效率与市场份额正相关，说明这一时期我 国规模效率高的银行占取的市场份额较大。但（2）的回归结果中复决定系数只有 0.195，其模 型的解释能力有限。因此，综合模型（1）（2）的回归结果，显示出 2000—2005 年间我国银行业具有一定的规 模效率假说（ESS）的特点。

六、结论与启示 综合以上分析，本文的基本结论与启示如下：（1）2003 年以来，我国银行业市场结构开始由寡头垄断、高度集中转变为垄断竞争、适 度集中，但集中度仍然位于临界值附近，位于垄断竞争的初始阶段。（2）从效率上看，这一时期，我国银行业的效率水平有了一定提高，但整体水平仍然较 低。国有银行的规模效率提高较快，股份制银行平均的综合效率高于国有银行。（3）2000—2005 年间，我国银行业的绩效水平有所提高，其中国有商业银行的表现较为 突出，主要归因于建行、中行和工行的股份制改革取得了一定成效。股份制银行的业绩表现整 体上高于国有银行。

（4）实证研究表明，市场结构对我国银行绩效的影响并不显著，而银行效率的提高则有 助于其绩效改善，规模效率的提高对银行的市场份额有一定影响。因此，我国银行在改革的过 程中，更应该努力改善经营管理，完善法人治理结构，提高其经营效率，而非一味地强调扩大 资产规模和市场份额。参考文献 [1] 于良春，鞠源.垄断与竞争：中国银行业的改革和发展[J].经济研究，1999（8）.[2] 赵旭，蒋振声，周军民.中国银行业市场结构与绩效实证研究[J].金融研究，2001（3）.[3] 秦宛顺，欧阳俊.中国商业银行业市场结构、效率和绩效[J].经济科学,2001(4.[4] 刘伟，黄桂田.银行业的集中.竞争与绩效[J].经济研究，2003（11）.[5] 王国红.论中国银行业的市场结构[J].经济评论，2002（2）.[6] 贺春临.我国银行业的市场结构与绩效研究[J].经济评论，2004（6）.[7] 张磊.银行业的产业结构、行为与绩效[J].外国经济与管理，2000（3）.[8] 黄志豪，于蓉.银行产业组织理论研究综述[J].经济学动态，2005（2）.[9] 于良春，高波.中国银行业规模经济效益与相关产业组织政策[J].中国工业经济，2003(3.[10] 何韧.银行业市场结构、效率和绩效的相关性研究——基于上海地区银行业的考察[J].财经研究，2005(12.[11] 孙巍，王铮，何彬.商业银行绩效的演化趋势及其形成机理——基于 1996—2002 年混合数据的经验研究 [J].金融研究，2005（10）.[12] 杨公朴，夏大慰.现代产业经济学[M].上海：上海财经大学出版社，2005.[13] 约翰·A·戈达德.欧洲银行业：效率、技术与增长[M].北京：中国人民大学出版社，2006.[14] A.N.Berger，C.Hunter，W.Timme.The Efficiency of Financial Institutions: A Review and Preview of Research Past，Present and Future [J].Journal of Banking and Finance，1993, 17:221-249.[15] A.N.Berger, A.N.Mester.Inside the Black Box: What Explains Differences in the Efficiencies of Financial Institutions [J].Journal of Banking and Finance，1997, 21(7: 895-947.Empirical Analysis of Market Structure ,Efficiency and Performance in China banking Weijin Zou Zhang Liu Abstract: By analyzing the related data of development of banking in China in the period from 2000 to 2005 and based on the traditional analysis model of “structure-conduct-performance”, we performed studies on banking market structure, market performance and their mutual relationships in such period.Our results show that market structure of banking has been changed from the type of “oligarchic monopolization and high concentration” to the type of “monopolized competition and moderate concentration”.We computed the operating efficiency of the 14 main banks in China by the DEA calculation method.We also analyzed the

relationships between market structure and performance, of which results show that there is no distinct correlation between the degree of concentration and performance，while the enhancement of efficiency is critical for improvement of performance.Key Words: banking;SCP model;market structure;efficiency;performance;correlation 收稿日期：2006-12-20 作者介绍：邹伟进，武汉大学经济管理学院博士研究生，中国地质大学（武汉）经济学院教授；刘峥，中国院博士研究生。

地质大学（武汉）经济学

第五篇：地下结构内容

第一章：1，地下结构：在保留上部地层（上体或土层）的前提下，在开挖出能提供某种用途的地下空间内修筑的建筑结构物。

2，地下结构体系：在地层稳固的情况下—围岩本身就是承载结构。地层自稳能力较强时，地下结构将不受或少受地层压力的荷载作用，否则地下结构将承受较大的荷载直至必须独立承受全部荷载作用。周围地层（围岩）+地下结构＝地下结构体系。

3，衬砌的（或称为被覆）：除在坚固、完整而又不易风化的稳定岩层中可以只开成毛洞外，其他在所有地层中的坑道都需要修建支护结构，即衬砌。它是在坑道内部修建的永久性支护结构。

4，地下结构的计算特性：（1）必须充分认识地质环境对地下结构设计的影响 ；（2）地下工程周围的地质体是工程材料、承载结构，同时又是产生荷载的来源 ；（3）地下结构施工因素和时间因素会极大地影响结构体系的安全性。4）地下工程支护结构安全与否，既要考虑到支护结构能否承载，又要考虑围岩会不会失稳，这2种原因都能最终导致支护结构破坏 ；（5）地下工程支护结构设计的关键问题在于充分发挥围岩自承力。

5，支护上承受的荷载：与原岩应力，地质体强度、施工方法、施工流程（时间因素）、支护形式、结构形状等有关。6，施工方法是确定断面形状的决定性因素：（1）矿山法——拱形（2）明挖法——一般是矩形，（3）盾构法——一般是圆形；

7，地层（围岩）的作用：①地层既是承载结构的基本组成部分，②是形成荷载的主要来源③洞室周围的地层在很大程度上是地下结构体系中承载的主体。④地下结构的安全度首先取决于地下结构周围的地层能否保持持续稳定，并且应充分利用和更好地发挥围岩的承载能力。

8，地下结构的形式：（1）按其使用目的（或由围岩的稳定性）：①防护型支护 ：封闭岩面，防止围岩质量的进一步恶化 ；②构造型支护 ：防止局部掉块或崩塌 ③承载型支护：轻型、中型及重型等 ⑵按支护作用机理分为：①刚性支护结构②柔性支护结构③复合式支护结构

9，衬砌的按制造方式（指承重型）：①就地灌注整体式混凝土衬砌,用模板浇注混凝土衬砌，刚度较大；a，矿山法施工时常用拱形结构形式b，明挖法施工常用的结构形式是矩形框架，c，沉埋法（水下明挖法）常用的结构师预支型的②锚喷支护：柔性，能吸收围岩变形；③复合式衬砌：先柔后刚，先锚喷后模筑；④ 装配式衬砌：工厂预制，施工现场拼装。

10，结构力学的计算模型：是以支护结构作为承载主体，围岩作为荷载的来源，同时考虑其对支护结构的变形约束作用的模型，称为结构力学模型；分为：①主动荷载模型②主动荷载加围岩弹性约束的模型③实地量测荷载模式

11，经验设计：就是根据围岩的稳定程度的分级指标，参考同类工程经验以确定所涉及结构的有关设计参数和施工方法，如结构厚度，配筋，开挖方式等。

12，收敛-约束法：收敛-约束曲线：1-洞周收敛曲线（围岩特征曲线）2-支护约束曲线（支护结构特征曲线）

第二章：1，初始应力场：由于岩体的自重和地质构造作用，在开挖隧道前岩体中就已存在的地应力场

2，自重应力场：是指上覆岩体自重所产生的应力场，它是地心引力和离心惯性力共同作用的结果

3，构造应力场：是指地壳各处发生的一切构造变形与破裂所形成的地应力

4，岩体自重应力场的变化规律为：① 地应力是随深度呈线性增加的；② 水平应力总是小于垂直应力，最多也只能与其相等(μ≤0.5，0.15～0.35）。③ 地壳构造运动改变了重力应力场的状态，如背斜、断层；④ 深度对初始应力状态有重大影响；其应力状态可视围岩的强度不同分别处于弹性的、隐塑性的及流动的3种状态。

5，构造应力场的变化规律：① 地质构造形态的变化不仅改变了自重应力场，除了以各种构造形态获得释放外，还以各种形式积蓄在岩体内。② 构造应力场在不深的地方已普遍存在，最大构造应力的方向多近似为水平，且水平应力普遍大于自重应力场中的水平应力分量，甚至也大于垂直应力分量

6，围岩的工程性质：一般包括3个方面：物理性质、水理性质、力学性质，而对围岩稳定性最有影响的是岩体的力学性质，即围岩抵抗变形和破坏的性能，物理性质：岩体的组成和结构状态；水理性质：遇水软化及透水性；力学性质：围岩抵抗变形和破坏的性能。上述的前两个性质是影响岩体力学性质的重要因素。

7，岩体的力学性质：⑴①在软弱围岩中，岩体的特性与结构岩石的特性并无本质区别。

在完整而连续的岩体中也是如此；②在坚硬的块状岩体中，岩体的力学性质主要受结构面的性质及其在空间的位置所控制。③岩体的力学性质是诸因素综合作用的结果，有些岩体是岩石的力学性质起控制作用，有些岩体是结构面的力学性质占主导地位。⑵主要取决于：a.岩体的结构特征；b.结构体岩石的特性；c.结构面的特性。d.环境因素尤其是地下水和地温对岩体的力学性质影响很大。

8：蠕变：作用的应力不变，而应变随时间而增长的现象称为蠕变。

9，松弛：这种应变不变，而应力随时间衰减的现象称为松弛。

10，流变：无论岩体受压或受剪，它们所产生的变形都不是瞬时完成的，而是与加载速度和在荷载作用下的长期性有关，这种时间效应称为。

11，围岩分级的基本概念：不同地质条件与围岩稳定性之间存在着一定的联系，根据岩体完整程度和岩石强度等主要指标在给予定性和定量的评价的基础上，按其稳定性将围岩分为工程性质不同的若干级别，这就是围岩稳定性分级。12，影响围岩稳定性的主要因素：（1）地质因素：① 岩体结构类型 ② 结构面性质和空间的组合。以上两种决定了岩体的完整程度 ③ 岩石的力学性质，即坚硬程度 ④ 围岩的初始应力场 ⑤ 地下水状况。（2）工程活动中的人为因素：① 坑道的尺寸和形状。② 施工中所采用的开挖方法。

第三章：1，二次应力状态：洞室开挖后，由于围岩在开挖面处解除了约束，破坏了这种平衡，洞内各点的应力状态发生了变化，其结果引起洞室周围各点的位移，从而适应应力的这种变化，这种现象叫做应力重分布。把重新分布后的应力状态叫做二次应力状态或围岩应力状态。

2，围岩：通常我们把洞室周围发生应力重分布的这部分岩体叫做围岩

3，收敛：由于二次应力状态的作用，使围岩发生向洞内的位移，这种位移称之为收敛。结果有二：①若岩体强度高，整体性好，断面形状有利，岩体的变形到一定程度就将自行终止，围岩是稳定的。②反之，岩体的变形将自由地发展下去，最终导致隧道围岩整体失稳而破坏。

4，约束：在这种情况下，应在开挖后适时地沿隧道周边设置支护结构，对岩体的移动产生阻力，相应地，支护结构也将承受围岩所给予的作用力，并产生变形

5，进行支护结构设计的5方面问题：① 围岩初始应力状态，或称一次应力状态；② 开挖洞室后围岩的二次应力场和位移场；③ 判断围岩二次应力场和位移场是否符合稳定性条件

f({}2,R1)0 2即围岩稳定性准则。F({u},R2)0④ 设置支护结构后围岩的应力状态，亦称围岩的三次应力场和位移场，以及支护结构的内力和位移；

⑤ 判断支护结构安全度的准则，一般可写成 f1({M},K1)0 F1({δ K2)06，洞室开挖后的应力状态特征及影响因素：① 初始应力场的影响，由于围岩的二次应力场是初始应力在洞周重新分布的结果，初始应力状态对围岩二次应力，位移场起决定性作用。② 开挖断面形状的影响。在一定的初始应力场中，围岩二次应力场受隧道横断面形状的影响很显著。③ 岩体结构特性的影响。岩体结构特性对围岩二次应力场的影响是内在的，本质的。④ 岩体力学性质的影响⑤ 洞室开挖后围岩应力的空间效应⑥ 时间效应的影响⑦ 施工方法的影响。开挖方式。

7，无支护坑道围岩失稳的形式：① 脆性破坏——岩爆，发生在高地应力场中的硬岩。② 块状运动——沿结构面产生的松弛、滑移和坠落，发生在块状，有不利结构面的岩体。③ 弯曲折断破坏，发生在层状（薄层）岩体。④ 松动解脱，发生在破碎松散岩体。⑤ 塑性变形和剪切破坏。塑性岩体，发生过度位移

8，计算围岩二次应力场和位移场假定前提（4个假设）：① 视围岩为均质的、各向同性的连续介质；② 只考虑自重形成的初始应力场；③ 坑道形状以规则的圆形为主；④ 坑道位于地表下一定深度，问题简化为无限平面中的孔洞问题。

9，围岩的特征曲线，亦称围岩的支护需求曲线：形象地表明围岩在洞室周边所需提供的支护阻力及与其周边位移的关系

10，支护特征曲线：是指作用在支护上的荷载与支护变形的关系曲线，支护结构所能提供的支护阻力随着支护结构的刚度而增大，所以这条曲线也称为’支护补给曲线‘。

11，围岩与支护结构准静力平衡状态的建立：①不同刚度的支护结构与围岩达成平衡时的Pa和Ur0是不同的。②同样刚度的支护结构，架设的时间不同，最后达成平衡的状态也不同。

12，围岩压力的基本概念：广义地讲，我们将围岩二次应力状态的全部作用称为围岩压力。一般工程中是指由于洞室开挖后的二次应力状态，围岩产生变形或破坏所引起的作用在衬砌上的压力。

13，变形压力：由于围岩变形受到支护的抑制而产生的。① 弹性变形压力 ② 塑性变形压力 ③ 流变压力

14，松动压力：由于开挖而松动或塌落的岩体，以重力形式直接作用在支护上的压力

15，自然平衡拱：由于洞室的开挖，若不进行任何支护，周围岩体会经过应力重分布→变形→开裂→松动→逐渐塌落的过程，在坑道的上方形成近似拱形的空间后停止塌落。将坑道上方所形成的相对稳定的拱，第四章：1，现代支护结构原理主要内容：①现代支护结构原理是建立在围岩与支护共同作用的基础上②充分发挥围岩自承能力是现代支护结构原理的一个基本观点③现代支护结构原理的另一个支护原则是尽量发挥支护材料本身的承载能力。④现场监控量测和监控设计是现在支护结构原理中的一项重要内容。⑤现代支护结构原理要求按岩体的不同地质和力学特征用不同的支护方式。

2，理想支护结构的基本要求：①必须能与周围岩体大面积地牢固接触，即保证支护-围岩体系作为一个统一的整体工作。②要允许支护-围岩体系产生有限制的变形，一充分发挥围岩的承载能力，从而减少支护结构的作用，协调地发挥

两者的共同作用。③重视早期支护的作用，并使早期支护与后期支护相互配合，协调一致地工作，主动控制围岩的变形。

④必须保证支护结构架设及时。⑤作为支护结构要根据围岩的动态（位移，应力等），及时进行调整和修改，以适应不段变化的围岩状态。

3，锚喷支护的优越性：①能充分发挥围岩的自称能力和支护材料的承载能力，适应现代支护结构原理对支护的要求②由于工艺上的原因，锚喷支护可在各种条件下进行施作，因此能够做到及时，迅速，以阻止围岩出现松动塌落③锚喷支护属柔性薄型支护，容易调节围岩变形，发挥围岩自承能力。④能充分发挥支护材料的承载能力。⑤能减小围岩松动和应力集中。

4，设计与施工的一般原则：①对坑道围岩进行分级②按围岩级别选择支护类型与参数③选择合理的喷层厚度，充分发挥围岩和喷层自身的承载力④合理配置钢筋网⑤合理选择钢支撑⑥二次衬砌通常是模筑的，在修二次衬砌之前要修防水层，形成具有防水性能的组合衬砌。

第五章：1，常用的计算模型（结合P13图1.3.1）① 主动荷载模型：适用于围岩与支护结构刚度比较小，或饱和含水或用于初步设计 ② 假定弹性反力模型 ③ 计算弹性反力模型

2，荷载：可根据在设计基准期内的作用时间，分为：永久的，可变的，偶然的3，承载能力极限状态：指结构或构件达到最大承载能力或达到不适于继续承载的较大变形的极限状态。

4，正常使用的极限状态：指结构或构件达到使用功能上允许的某一限值的极限状态，可以根据不同的设计要求，采用荷载的标准值或组合为荷载代表值的标准组合。

5，弹性支撑法：也称链杆法，是计算弹性反力图形解算衬砌内力的一种方法。特点是：①“局部变形”理论考虑衬砌与围岩共同作用；③弹性支承：用具有和岩柱弹性特征相同的弹性支承代替岩柱，③铰接的方式作用在衬砌单元的节点上，所以它不承受弯矩，只承受轴力。④注意每一个弹性支承所代表的地层范围——弹性支承的间距

6，引道 ：是城市道路中立交地道、水底隧道的洞门与地面的连接段，也是地下铁道车辆引出线的重要组成部分，其作用是挡土、挡水（地下水）和防洪（地面水）。分为：① 墙式（亦称分离式引道）；a.重力型、半重力型挡墙。b.薄壁式钢筋混凝土挡墙。c.加筋土挡墙、锚定板挡墙和土钉墙。d.板桩-拉锚型支挡结构 ②槽式（亦称整体式引道）。7，支挡结构的设计步骤 ：① 工程类比初步拟定结构物的尺寸，并满足基本构造要求；② 确定其上作用的荷载；③ 进行结构物的稳定及其地基应力验算，并达到一定的安全系数；④ 进行结构物的强度验算，并达到一定的安全系数；⑤ 若稳定或强度验算不能满足安全系数的要求时，则要重新拟定截面尺寸，或改进结构形式，反复计算直至达到要求为止。

8，洞门：洞门：交通隧道两端的出入口要修筑洞门，洞门是防护隧道洞口的工程结构，是隧道（包括明洞）的重要组成部分。

9，洞门的作用：①保持洞口仰坡和路堑边坡的稳定，防止车辆不受崩塌、落石等威胁；

②减少边坡、仰坡的开挖高度；③可以截拦、汇集、排除地表水；④还可以起到装饰洞口的作用。

第七章：1，信息反馈设计方法：所谓信息设计和施工，实质是通过施工前和施工过程中对导洞、试验洞或正洞的量测，以这些实测值进行反演分析，用来监控围岩和支护的动态及其稳定与安全，根据及时获得的量测信息进一步修改和完善原设计，并指导下阶段施工，确定支护施作方式和时间，调整支护参数，以期获得最优地下结构物的一种方法2，现场监控量测内容：确定测试内容、制订量测方案、选择测试手段以及实施监测计划等。

3，现场监控量测的设计：（1）选择和确定量测项目与量测手段

① 常规观测 a.目测监测。是隧道施工监测的重要内容； b.收敛位移量测。水平方向侧壁围岩之间的收敛量、顶拱下沉量、底部隆起位移量等。c.地表位移量测。② 试验段测试a.地层性态参数测定。确定力学参数及确定坑道开挖后的松动区范围 ；b.围岩及支护结构受力变形状态的现场测试。确定松动区范围 ；支护结构或临时支撑承受的地层压力，以及支护或内衬结构承受的内力。

4，信息反馈修正设计的两种考虑情况：⑴修正未开挖部分的预设计：对于在地质调查基础上的预设计，需根据施工中的观察，量测结果和具体的围岩情况，对未开挖段的支护模式或施工方法进行合理的修正。⑵变更已开挖部分的预设计：根据量测数据分析，开挖后位移不收敛时，可采取增打锚杆，增加喷射混凝土厚度，仰拱临时闭合等对策。

5，信息反馈指导施工：（1）最大允许位移值的控制，最大位移值与地质条件、埋深、断面形状和大小、开挖方法、支护类型及其参数有关（2）位移速度的控制：开挖通过量测断面时位移速度最大，以后逐渐降低，可根据位移速度来判断围岩的稳定性。（3）位移加速度的控制 ：位移时态曲线始终保持位移加速度小于0，说明位移速度不断下降，这是稳定的标志（4）二次衬砌施作时间的控制：在初次支护变形基本稳定后施作的。