谈谈怎样减低经济案件退查率[全文5篇]

第一篇：谈谈怎样减低经济案件退查率

文章标题：谈谈怎样减低经济案件退查率

近年来，经侦部门充分发挥职能作用，打击经济犯罪，为净化经济发展环境和加快市场经济的快速发展作出了应有的贡献。但从经侦部门破获的大批经济案件来看，因为案件的质量，依据定案的证据不充分，公检法人员对采信证据的认识有差异等原因，从而造成经济犯罪案件的退查率比一般刑事案件退查率高的现象。造

成经济案件退查率高的原因有许多，如调查取证难度大、公检法人员对认定案件的依据存在认识上的分歧等等。针对这种严峻的形势，经侦部门必须引起高度的重视，并切实采取有效措施加以整改提高，以更好地打击犯罪，为经济发展服务。减低经济案件退查率的对策，本人认为主要有以下几个方面：

1、经侦办案要重证据，更要重书证。

目前经济犯罪分子呈智能化趋势，手段隐蔽、狡猾，但他们的犯罪行为总是要留下一定的蛛丝马迹的，要通过签约、签单、帐务、票证等手段而达到犯罪目的，这就为经侦干警侦破案件提供了有利的侦查条件。经侦干警在办理经济案件中必须重证据，更应注重获取充分的原始书证，经侦干警在办案中，首先要有侦查计划，要设计好侦查步骤和方法，工作中要认真仔细，也只有这样，才能不断地获取原始物证、书证，从而以此为武器并运用于审讯、询问之中，从而不断揭穿犯罪分子的伪装，以达到证实犯罪，打击犯罪分子的目的，同时，这也是减低退查的重要措施。

2、侦查中对获取的证据要进行深入细致的分析和研究。

经济犯罪涉及面广，犯罪分子流动性大，经侦干警在侦查中获取的物证、书证也比较多和杂，有的是真实的，是真象，有的是表面的，是假象，这就要经侦干警对所获取的材料进行深入细致的分析和研究，看是否客观真实，是否与案件有关联，证据之间是否一致，有无矛盾，等等，并且从证据的来源、犯罪分子的作案动机、目的、手段和结果等多方面入手分析、研究，从而去伪存真，不断地向获取铁证方向发展，使自己所办的案件成为铁案。

3、加强与相关部门和人员之间的沟通与协作。

经济案件涉及的专业知识和专业技能非常多，经侦干警也不可能完全掌握，有的也只能是粗浅的了解，这就需要有关部门和人员的协作和配合，如涉税案件税务部门的人员比较专业化，公司犯罪案件，工商部门的人员比较内行，金融犯罪案件，银行部门的人员比较熟悉，追捕犯罪嫌疑人，在获取一定的信息后，求助技侦部门效果较好，对一些疑难案件的定性、证据的判断等，与检察人员相互沟通，在主观上就容易认同，等等。这就要求在具体的办案实践中，不仅经侦干警要通力配合协作，还要不断地进行横向的联系与协作，以减少失误，减少退查。

4、侦查结束要尽可能写出证据说明材料，使审阅人员看了一目了然。

经济犯罪案件相对较复杂，涉及面广，涉及的人员多，经济犯罪分子作案手段也花样百出，犯罪往往是由多种和多次的行为完成，有的具有一定的连续性，等等，这就造成了经济案件的卷宗多，证据之间相互交织，相对比较抽象，审阅人员要几次甚至多次才能彻底把握证据之间的相互关系，稍有不慎就可能对定案依据的认识产生一定的差异，或造成不必要的退查。若侦查人员写出证据说明，注明主观方面有哪些证据，客观方面有哪些行为证据，结果方面有哪些材料证据等，使审阅者一目了然，很快就能使他们对侦查人员的观点有所认同和对整个案卷的了解和掌握，这也是减少退查的一种有效方法。

5、加强学习，不断提高经侦干警的素质和技能。

经济案件侦查大队是公安机关新的警种，经济犯罪有77种，涉及的法律、法规非常的繁杂，有的还正在发展和完善之中，经济犯罪分子相当一部分都具有较高的专业知识和技能，这就为经侦办案提出了必须要有高素质和高技能的要求，为此，作为经侦干警，首先，必须尽可能地熟读有关经济法律、法规，自觉学习经济案件侦查知识和技能，以此来分析研究当前不断发展的市场经济和经济犯罪规律，从而使经侦干警的素质和技能有所提高。其次，经侦大队领导要注重经侦干警有侧重面的定向培养，使大部分的干警能成为侦查某类或某几类经济案件的专家。其三，是经侦大队领导要以身作则，通力协作，要经常性的召开经济案件分析会，讨论其定性是否正确、证据是否充分、该案的侦查方法是否对头、有没有更好的办法等等，使全体经侦干警在不断的集体议案中提高，这样能使经侦部门办一起案件提高一大批经侦干警的办案素质和技能，在今后的工作中就会少走弯路。

6、经侦部门的领导要亲自挂帅，率先垂范。

侦查经济犯罪案件相对侦查周期较长，侦查的难度要大，这就要求经侦部门的领导要亲自挂帅，时刻把握侦查的方向和进度，尤其是侦查重特大经济犯罪案件，经侦部门的主要领导也要亲自督战，一旦发现问题就能及时的加以解决，以解除经侦干警的后顾之忧，以增强经侦干警的侦查决心和信心，同时也能为侦察破案把握正确的方向，使案件得以快速侦破。

此外，经侦干警在侦查破案过程中，碰到疑难问题要及时的请示汇报，以使领导能及时的作出侦查决策，或及时的协调相关部门、单位之间的配合和协作等等，这样一方面能快速侦破案件，另一方面也能减少退查，使广大经侦干警少走弯路，不断地提高办案质量

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第二篇：减低漏失率的措施及对策

降低漏失率的措施及对策（广州市自来水公司）

【摘要】文章从供水量构成及产销差率与漏失率的关系提出了加强水表计量管理和提高抄表质量的必要性并对免费用水以及管网漏水状况进行了归纳、分析最后提出了降低漏失率具体措施。

【关键词】产销差率；漏失率；措施；对策；捡漏；压力控制当前供水行业中存在着漏失率偏高的现象，不仅影响供水企业的经济效益和长远发展，而且反映出供水企业中某些基础管理工作，措施不力、制度不严的问题。加强水表计量管理和提高抄表质量及加强检漏力度和合理控制管网压力是降低漏失率的一个有效途径。

一、供水量构成分析

由上表可以得出：

产销差率=（供水量-销售水量）／供水量）％ 漏失率=[（供水量-销售水量-免费水量）／供水量]％

二、提高售水量的措施及对策

从供水量的构成分析表中可以看出，售水量是由抄见水量、追收水量、施工耗水量等组成的。根据有关资料，抄见水量占售水量的比例是在99.9%以上的。由此可见，在供水量一定的情况下，要提高售水量主要是提高抄见水量。而抄见水量是与水表的计量误差与抄表质量密切相关的。下面就是这两方面的情况作一下探讨。

（一）造成水表计量误差的原因

水表计量误差包括两方面的内容：（1）用户水表计量误差；（2）水表始动流量误差。造成这两种误差的原因主要是水表不能随运行负荷进行及时调换。这一问题主要发生在大口径水表上，一些企业设置水表是根据设计规模选用的，后来企业的更换、规模的扩大或压缩，水表一般不及时调换。因为水表安装时，按口径需要，缴纳了增容费的，若水表改大就必须补缴增容费；水表改小，企业又感不划算。这样，大水表走小流量，计算误差加大，一般计量减小，若水表超负荷运行，首先是计量大幅度偏慢，直至无法计量而估表。

不少企业、单位设有二次加压系统，自来水经水表流入水池，若阀门开启过小，水表基本不转或偏慢计量；若阀门全开，迅速把水池装满，则水表装在特大流量下运行，水表部件极易磨损，计量偏慢，及至不计量而引起估表。水表始动流量表

（二）措施及对策

1．用灵敏度高的水表替代灵敏度低的水表，并坚持按国家计量法的规定进行周期例检。

2．强化水表的计量管理。水表校验后投入使用；用水量改度，水表规格及时调整，防止始动流量流失；进水表的水直接注入水池时，表前应有调流部件，确保流量在水表额定流量的范围内。

（三）如何提高抄表质量的办法

要提高抄表质量就必须改变现在的抄表手段、抄表方法。目前抄表员的抄表方法是抄表员根据抄表册周期的抄表收费，是一种点、线的关系。这种抄表方法，抄表员抄完了表，收完费后就万事大吉，至于什么从眼皮底下流走的无表计量水量、早已改变用水性质的水量、偷水等，也就顾及不到了。为了彻底改变目前的这种情况，就必须将目前的点、线抄表管理方式改为点、线、面的抄表管理方式（简称为网格抄表方式），也就是将各区供水管理所所辖范围内的供水区域划分成网格小分块，每个网格小分块由专人负责。也就是说，对每个网格的小分块区（简称为供水营业小分区）范围内的供水营销、供水设施、供水服务等有关供水的一切事宜，进行系统的、规范的、科学的、全面的管理。下面是供水营业小分区管理的一些具体内容。

1． 建立健全的供水档案资料。绘制供水营业小分区的供水管网与设施平面布置管理示意图，并根据实际完成情况的变化实行动态管理。建立健全用户基本档案（供水合同、委托银行代收费等）、用户基本情况表、用户历史用水情况表等。

2． 抄表与供水数据统计分析程序框图

3． 按有关要求观测并及时处理故障水表与水量。

4． 按有关要求定期、全部、准确地抄录用户水表读数，核算水量。将正确无的数据提交给电脑录入员录入电脑。

5．调查分析抄见水量骤增（减）原因。导致抄见水量骤增（减）的原因很多，对各种可能性逐一分析，并且得出合理的结论。如果仍然难以查明结果时，可以请有关部门对其进行水量平衡测试。

6．按有关要求及时填报《供水问题专项分析报告》，提交主任处理。

7．按有关要求定期填报《用度供水综合统计分析报告》，提交主任审核汇总。8．认真做好每月不少于2次的供水营业小分区的供水状况巡查工作，保证不漏掉任何一个用户，及时发现新增、变化、违章用水或者管道漏水、设施损坏等情况，并查明原因，及时处理，认真填写《供水营业小分区供水巡查情况统计表》上报给主任。

9．认真做好欠费用户的水费，滞纳金、；罚款等追收工作。

（四）改革现有传统的人工抄表方式，逐步推进远传抄表。此举提高水表抄见率、准确率，真实反映用户用水情况，进而杜绝“人情水”，从源头上把住产销差的形成，但由于其成本较高，条件不够成熟，目前全面推进还有困难，但从现在开始必须从用水大户如宾馆、酒店以及新建住宅小区着手，分区分类启动，逐步推进。

三、免费用水量

免费用水量一般包括以下几个方面：

（一）消防耗水。一旦发生火灾时，相近消火栓敞开供水，这包括扑火用水及现场流失的水，耗水量是巨大的，谁也没记载它的耗水数量，但是在欧洲有的国家消火栓上是有特种水表来计量的。

有些消火栓在平时亦是绿化用水、洒水车灌水，送水车灌水以及“洗车游击队”的取水水源，因此强化对消火栓的管理是必要的。

（二）增、改管道用水。供水管网逐年要敷设新管道、改造旧管道，发展新用水户，这些均要耗用大量的水。归纳起来包括以下几个方面：管道灌水试压；管道并网时，原管道停水放空的耗水；管道冲洗用水。

（三）管网维护耗水。管网运行过程中，应定期进行以下方面的排水：管网中较长树枝管末端的排水；管网中冲洗排水阀定期向河床排水；管网中消火栓定时排水；管网中通气阀维护时的排水；管网中老用户销户拆管、旧管拆除时的放空排水。

（四）管道抢修爆耗水。管道爆管过程的耗水；管道抢修前放空排水；抢修后管道灌水、冲排耗水。

四、管网漏水

管网漏水通常表现在以下几个方面：

（一）管体漏水。管体断裂；管体锈蚀穿孔；管体爆裂。

（二）管接口漏水。刚性接口渗漏；柔性接口胶圈的密封作用损坏；接口管体破裂。

（三）阀门的漏水。阀门轴杆密封填料处漏水；消火栓关闭不严；冲洗排水阀关闭不严；通气阀失灵串水；预留阀门关闭不严。

（四）水表节点漏水。表前阀门轴杆密封填料处漏水；水表漏水。

（五）其它工程的干扰。埋管地段道路的改扩影响；后期平行施工的雨污水等管道扰动了水管基础；后期立交施工的雨污水等管道，未作好相应的保护措施；其它管、渠渗漏的影响。

（六）特殊原因。不可抗拒的自然灾害；难以预料的人为损坏。

五、具体措施

（一）加强对免费用水量的用水管理。所有消火栓不允许擅自取水；消防车向贮水箱注水端安装水表计量；从消火栓直接用水带取水灭火时，水带前端装水表计量；洒水车、送水车类同消防车装表计量；消火栓周期排水时，在排水水带上装表计量；

新建或维修后的管道注水时，按下式计算水量：

式中：Q—管道内注入的总水量（m3）；

Di—第i段管道的内径（m）；

Li—第i段管道的长度（m）；

n—该管道共分的管段数。

注：对于维修的管道，注入水量至少应2Q。

对于通过冲排阀门向河渠排出的水量，当阀门全开时按下式计算排水量：Q＝8375.2TD2（H）0.5 式中：Q—排水阀门排出的总水量（m3）；

T—开启排水阀门排水的小时数；

D—排水阀门的口径（m）；

H—排水阀门前管道的水头值（m）。

注：该算式是按管孔出流公式推算而得。

由此可见，现在的免费用水，原则上均应装表计量，这不是一种繁锁，而是对水资源的珍惜。实在无法计量时，也应按算式计算用水量。不计费用水，一旦准确计量后，为下一步加强核算管理提供了依据，原则上应向不同的对象收取相应的水费，就是消防用水等，也应从城市管理维护费中开支。

管道爆破损失的水量，它本身就是漏失水量的一部分，不应全算为免费水量。

（二）冲洗排水阀、消火栓、通气阀的防漏措施。冲洗排水阀、消火栓、通气阀经常启闭，容易漏水，而这种长时间漏水，累计量是相当可观的。由于是从主管直接接出不宜停水维修，故在阀前应增设软密封闸或蝶阀。

（三）采用有效的激励机制，组织检漏队伍。专业检漏队伍力求独立核算，暗漏检出率和他们的工资、效益挂钩，并有职能部门对他们检漏成果进行合理的核测，若是这企业当年修漏费用十年检漏费用≤年捡回的漏水量计算的金额时，这个企业检漏人力、物力的投入是合理的。

为了加快检漏速度，应采取措施，打破行业垄断，把检漏项目推向市场，欢迎有检漏资格的队伍，参与管网检漏。

（四）制定经济且灵活多变的供水压力方案。水厂出厂水压力的控制高低关系到用户能否正常用水，但是作为供水人都清楚在同一管道裂纹或同一锈穿孔处，管网压力越高，漏水量越大，甚至会使管道漏水口径增大。同时，较高的管网压力也会加大管网的承载负荷，增加暴管几率。为此，公司有关部门应对各点、各段时间供水压力和区域破管频率进行对比分析，为制订经济、合理的调度方案提供数据参考。在满足市民用水需求的前提下，制定经济且灵活多变的供水压力方案也是降低漏失率具体措施。

总之，降低漏失率是一项长期的系统工程，从出厂水流量计、贸易结算水表、各类管材、阀门的采购、设计、施工、维护、管理到抄表、复核、稽查、换表等各个环节人员都应为降低漏失率而尽职尽责，同时公司还应针对每一环节制订出一套行之有效的奖罚办法。只有职责明确、措施得当、奖罚分明、持之以恒，我们的漏失率才能大幅度降低，我们的企业才能健康、持续、高速的发展。

第三篇：怎样提高优生率

怎样提高优生率

要提高优生率就是要扩大优生范围，大面积提高班级成绩，让优生成绩在稳中有升使其更加优秀，进一步巩固并提高待优生的学习成绩，在教师的辅导和帮助下，让他们跨进优生的行列。

一、分析情况。

1、建立优生和待优生档案，确定每个班级优生和待优生人数。

2、分析生物教材，哪些知识点是学生的薄弱环节。

3、帮助优生和待优生透彻分析自己现在的情况，客观正确地估价自己，帮助他们明确中考的等级目标

4、对每个班级筛选出来的学生动态观注，私下对这些学生作分析记录，观注学生课堂上的状态，课后的努力程度，学习方法，每次统测的得失。

二、让优生更优的措施。

1、在教学中分类管理，对优生提出比一般同学更高的要求。对学生在学习上遇到的疑惑问题，积极加以分析和辅导。

2、帮助和引导他们正确认识自己，对待自己。既要看到自己学习上的优势，又要看到自己其它方面的不足。教育他们认识到“山外青山楼外楼

3、根据学生的个体差异，采取相应的补救措施。帮助每个优生掌握行之有效的复习方法。

4、较踏实的优生，可适当增加点题量，相信他们会自己下去完成，无需督促；有点飘的优生，就应加强跟踪，所布置的任务，应定期检查。

5、召开优生座谈会，交流自已的学习方法，做题方法，对有所疑惑的问题展开讨论，达成优生共识。

6、无论在课堂中还是作业中要针对优生设计一些问题。

7、开展一些竞赛活动，营造优生拼搏的局面。

三、转化待优生

1、要对学生学习生物的方法做出具体指导，使待优生尽快地纠正盲目的学习状态和不科学的学习方法。使他们从日常学习的误区中走出来。

2、要教会待优生如何阅读生物教材，指导他们从课前、课上、辅导课及课下如何做好生物学科的规范性。指导学生多读教材，联系实际，发现问题，“书读百遍，其义自现”。课上指导待优生学会听课，勤记笔记。加强对待优生的提问，提醒他老师在关注他，提醒他上课不能走神。引导待优生利用好学科自习，养成独立完成作业的习惯，让待优生学会质疑问难。

3、要引导待优生学会做单元小结。每一单元学完后要求待优生系统整理学过的知识，使之纲目清楚，形成自己的知识体系。老师做好指导，让他们学会知识上的前后联系，学会总结，学会把前后知识做到融会贯通。

4、充分利用考后的契机，指导待优生做好考后反思。每次考试结束后，指导待优生根据自己的考试情况写出感想和体会，总结自己出错的原因，要善于发现平时考试中出现的问题，教师针对每个人的实际情况具体地加以指导，以多种形式帮助待优生进行学习方法的总结与交流。

6、定期召开待优生座谈会，要求他们总结近段自己的亮点与不足，供其他学生借鉴和推广。真正去提高学生的学习效率，采取限时交作业与指导学习方法相结合，根据他们的不足，制定学习计划和学习目标。

7、与优生结对子，形成“一帮一”学习模式，让待优生学习优生的学习方法，让其和优生共同进步。

第四篇：怎样提高面试邀约率

怎样提高面试邀约率

面试邀约其实也是一个销售的过程，销售公司，销售HR自己，现在招人越来越难，特别是一些基础岗位，HR在招聘过程中必须要用心

1、电话邀约前一定要调整心态

2、普通话标准，必要要有一定的专业素养。

标准的普通话和专业素养不止在首次通话中可以给求职者留下较深的印象，而且求职者也会感觉公司很正规。（当然也有特殊情况，就像一句话说的，见人说人话，见鬼说鬼话）

3、分析求职者的心态

求职者分为三种：

1、为了挣钱

2、要一份稳定的工作

3、学习经验

在接通电话之后，HR一定要学会从求职者的言语中挖掘、分析求职者的心态，从而了解求职者是属于哪种类型的人，然后找一个切入点，去侧重讲。比如：你和求职者的交流中，发现求职者目前不是很重视收入的多少，或者是其他的一些因素，而更在乎的是，公司能不能让他成长，学习到更多的东西。那HR可以侧重的讲解公司的一个团队氛围，带薪培训，定期培训，新人刚出去跑业务有相关人员带等等，突出公司可以让求职者学习到更多的东西，可以成长，以吸引求职者。

4、和求职者沟通

邀约面试其实也是一个销售的过程，所以在打通电话后，必须要和求职者交流，沟通起来，不能是你一个人在哪里讲，如果求职者都没有搭理你，那你的这种电话是失败的，那这种面试邀约的成功率自热而然也很低，像我做销售一样，如果一个客户他越是问我很多问题，那我和他交流起来越开心，因为那说明他的意向越大。所以相互沟通是很重要的。

5、重视求职者

每个人都渴望被别人注意，被别人重视，HR在接通电话之前，可以简单的浏览下求职者的简历，了解一些求职者的基本情况，这样，在聊的过程中，插入一些简历的内容聊天，这样不仅可以让求职者感觉到你认真的看过他的简历，而且显的公司比较重视他。

6、反映速度快

求职者投递过来简历后，如果觉得合适，HR一定要第一时间的打电话给求职者，不能过一两天才联系，也许求职者在那一两天都已经找到工作了。现在需要招聘的公司比找工作的人还多，特别是销售行业这块。所以HR动作一定要快

7、注意关怀

电话沟通的差不多之后，如果求职者已经说要过来面试了，那可以问问求职者住哪里，然后告诉他一些交通路线，再加上一些关怀的话语，比如说：天气冷了，出门的时候注意添加衣服。最后挂了电话，记得再给求职者发一条短信，短信内容主要写：公司的地址、联系人、联系电话、公交路线、最后再加一句关心话语8、58帮帮

58帮帮的效果据我最近观察也不错，所以HR没事的时候，可以把58的账号登陆，一般来说在58帮帮上询问的求职者，意向都是最大的，所以HR一定要耐心的解答求职者的问题

第五篇：经济案件取证途径

文章标题：经济案件取证途径

取证途径，即实施犯罪证据调查的路径和程式。也就是从什么角度着眼、从什么地方入手开始调查，沿什么路线、方向和按什么步骤、方法展开调查，以达到查明案件事实、获取犯罪证据的目的，完成证据调查的任务。在经济犯罪证据调查的过程中，虽然目的和任务明确，但实现的途径有远近之分、繁简之别。调查途径的选择，直接关系

到调查取证工作的速度和质量。如果选择正确，就可以很快打开调查局面，缩短调查过程，用较短时间、较少力量，迅速查明犯罪行为和犯罪人等事实，及时、全面地发现、收集和保全证据，取得最佳的调查绩效。反之，则可能会使调查工作走上弯路，贻误战机，浪费力量，甚至造成久侦不破、久查无果。每起经济犯罪的案件事实是各不相同的，每个犯罪分子的情况也是千差万别的。但无论什么类型的经济犯罪，与人类的其他行为一样，都是由行为人和行为的时间、地点、动机、手段、结果等基本要素组成的活动过程。

根据经济犯罪在活动过程中表现出来的行为特点，可以分为两类基本模式，一类是线型行为，另一类是非线型行为。所谓线型行为，是指这类经济犯罪行为的实施过程，往往较为固定和有序，与正当的经济业务行为的运作流程。这类犯罪通常必须按照一定的形式、程序、规则和经过一定的步骤、环节、阶段进行，才能达到其预期的犯罪目的，实现其预期的犯罪结果。这也是经济犯罪隐蔽性和智能性特点的具体表现。如经济犯罪中的欺诈发行、擅自发行股票、债券犯罪，高利转贷犯罪，违法发放贷款犯罪，逃汇犯罪，洗钱犯罪，贷款诈骗犯罪，信用证诈骗犯罪，保险诈骗犯罪，骗取出口退税犯罪等。此外，还有的经济犯罪，表现为几种犯罪行为必须连续进行流水作业，才能最终牟取非法利益。如增值税发票犯罪中的伪造、出售、购买、虚开行为，如果无人购买或虚开，则伪造、出售没有犯罪市场；又如侵犯商标权犯罪，从非法制造注册商标标识到销售非法制造的注册商标标识，再到假冒注册商标、销售假冒注册商标的商品等。所谓非线型行为，是指线型行为之外的其他经济犯罪行为。这类经济犯罪的具体行为一般来说过程相对较短、环节相对较少，规律性和阶段性表现不明显，没有或无需较为固定有序的作案流程。如虚报注册资本犯罪，妨害清算犯罪，隐匿、销毁会计资料犯罪，持有、使用假币犯罪，泄露内幕信息犯罪，非法出具金融票证犯罪，对违法票据承兑、付款、保证犯罪，抗税犯罪，强迫交易犯罪，中介组织人员出具证明文件重大失实犯罪，职务侵占犯罪，挪用资金犯罪，贿赂犯罪等。调查经济犯罪案件，应当针对经济犯罪行为的不同模式，采取不同的取证途径。对线型行为模式的经济犯罪，主要采用“流程顺沿法”调查取证；对非线型行为模式的经济犯罪，主要采用“要素联系法”调查取证。

（一）流程顺沿法，就是以正常的、合法的经济业务活动为参照系，沿着经济业务行为运作的一般流程，亦步亦趋、环环紧扣地开展调查，从而发现涉嫌经济犯罪行为的异常情况和疑点，查明犯罪嫌疑人是在哪一经济运作阶段和部分违反了法律规定、实施了犯罪行为，收集获取完整、系统的犯罪证据。以贷款诈骗犯罪的证据调查为例。银行等金融机构的贷款流程一般是：贷款申请———对借款人的信用等级评估———贷款调查———贷款审批———签订贷款合同———贷款发放———贷后检查———贷款归还。调查贷款诈骗犯罪时，应对以上流程中的每个环节，逐一进行调查取证。如在贷款申请环节中，一般情况下，借款人应填写包括借款金额、借款用途、偿还能力及还款方式等主要内容的借款申请书，并向主办银行或者其他银行的经办机构提供借款人及保证人基本情况，财政部门或会计（审计）事务所核准的上财务报告以及申请借款前一期的财务报告，抵押物、质押物清单和有处分权人的同意抵押、质押的证明及保证人拟同意保证的有关证明文件，项目建议书和可行性报告等。这些资料和银行贷款工作人员的证言等，是证明作为借款人的犯罪嫌疑人有无履行借款合同的诚意、实际能力或有效担保，是否采取了伪造项目等虚假理由或使用虚假的产权证明作担保等诈骗方法的直接证据。

（二）要素联系法，就是通过调查经济犯罪人，以及经济犯罪行为的时间、地点、条件、原因、手段、对象和结果等诸要素之间的相互关系，查明案情、收集证据。唯物辩证法认为，世界上存在的任何事物都不是彼此孤立的，而是相互联系的，每个事物内部的各个要素之间也有着必然的联系，是相互依赖、相互制约的。不同的要素、以及要素的不同组合，便构成了不同性质的事物。在开始调查每起具体的经济犯罪案件时，一般都是已初步掌握了案件要素中的一项或几项，因此，可以从已知要素的事实、证据出发，通过要素之间存在的特定关系，查明其他未知要素，从而拼出案件全貌，揭露事实真相。调查取证时，可以由人（即犯罪行为人）到案（即犯罪行为事实，含时间、地点、动机、目的、手段、对象和结果等要素），也可以由案到人。经济犯罪中的大部分案件与自然犯罪中的普通刑事案件不同，犯罪人往往比较明确，发案时有关部门、单位和个人就已经知道嫌疑人的基本情况，调查所要解决的主要问题是有关犯罪行为的具体经过、情节等案件事实。因此，调查途径多为由人到案，从已知的犯罪嫌疑人人手，收集有关犯罪时间、地点、动机、目的、手段、方法、对象和结果等事实的证据。

也有部分经济犯罪案发时，具体犯罪嫌疑人不明确，需要从犯罪对象、手段、动机或作案条件等着手，进一步深入查明犯罪人以及其他犯罪行为要素事实，获取相关证据。

“流程顺沿法”和“要素联系法”是经济犯罪证据调查的两类基本途径，实际上也是取证的两类基本程式。在实际运用中，应根据每起经济犯罪案件的具体特点及已掌握的案件情况和证据材料，因案制宜，灵活运用。

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