金融机构开办证券公司股票质押贷款业务审批申请材料目录

第一篇：金融机构开办证券公司股票质押贷款业务审批申请材料目录

金融机构开办证券公司股票质押贷款业务审批申请材料目录

1、申请书。

2、可行性研究报告：

（1）拟开办业务的定义；

（2）拟开办业务的风险特征和防范措施；

（3）拟开办业务成本和收益预测；

（4）拟开办业务的管理人员和业务人员配备情况；

（5）拟开办业务的支持系统；

（6）开发和实施拟开办业务的方案。

3、拟开办业务的规章制度、操作规程和相关内部控制制度。

4、拥有高效的、快速的信息技术系统的证明文件。

5、申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

第二篇：中资商业银行开办证券公司股票质押贷款业务审批申请材料目录

中资商业银行开办证券公司股票质押贷款业务审批申请材料目录

1、申请书。内容包括但不限于申请人基本情况、经营状况和主要风险指标。

2、可行性研究报告。报告应至少包括：拟开办业务的定义、风险特征和防范措施、成本和收益预测、管理人员和业务人员配备情况、支持系统、开发和实施业务的方案。

3、拟开办业务的规章制度、操作规程和相关内部控制制度。

4、申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件信箱和联系地址（邮编）。

5、银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

第三篇：金融机构开办个人理财业务审批申请材料目录

金融机构开办个人理财业务审批申请材料目录

1、申请书。

2、可行性研究报告：

（1）拟开办业务的定义；

（2）拟开办业务的风险特征和防范措施；

（3）拟开办业务成本和收益预测；

（4）拟开办业务的管理人员和业务人员配备情况；

（5）拟开办业务的支持系统；

（6）开发和实施拟开办业务的方案。

3、业务实施方案。包括：拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等。

4、申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。

第四篇：非银行金融机构开办其他新业务审批申请材料目录

非银行金融机构开办其他新业务审批申请材料目录

（1）申请书。说明申请人基本情况及申请的理由。

（2）可行性研究报告。报告至少应包括以下内容：拟开办新业务的定义，必要性、可行性分析，业务发展规划，风险特征和风险控制措施，管理信息系统准备情况，收益预测及具体人员配备及分工情况。

（3）股东（大）会或董事会同意开办新业务的决议或批准文件。

（4）新业务的操作规程，内控及风险管理制度。

（5）新业务管理人员、业务人员配备情况和简历。

（6）申请人最近2年的审计报告。

（7）公司最近3年内所受各类司法、行政处罚情况说明，若未受处罚则作出声明。

（8）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

第五篇：中国农业银行证券公司股票质押贷款管理暂行办法（范文）

中国农业银行关于印发《中国农业银行证券公司股票质押贷款管理暂

行办法》的通知

来源：农银发[2000]44号

作者：中国农业银行

日期：00-04-20 各省、自治区、直辖市分行，各直属分行，各直属院校：

中国人民银行总行已批准我行开办股票质押贷款业务。为规范这项业务的开展，防范贷款风险，总行制定了《中国农业银行证券公司股票质押贷款管理暂行办法》，现印发给你们，请认真遵照执行，并就有关问题提出如下要求：

一、开办证券公司股票质押贷款业务，需经总行批准和授权。授权开办此项业务的行要按照本办法规定，结合本行实际，制订实施细则，报总行（信贷管理一部）备案。

二、总行授权开办此项业务的行，需持《关于中国农业银行办理股票质押贷款业务的批复》（银复〔2000〕61号）和总行批准的有关文件，向当地人民银行分行办理备案手续，接受人民银行的监督检查。

三、在开办此项业务的过程中，有什么问题和情况，请及时向总行（信贷管理一部）反映。附件：

中国农业银行证券公司股票质押贷款管理暂行办法

第一章 总则

第一条 为规范股票质押贷款业务的开展，防范贷款风险，根据中国人民银行、中国证监会《证券公司股票质押贷款管理办法》（银发〔2000〕40号）和农业银行信贷管理制度，制定本办法。

第二条 本办法所指的股票质押贷款，是指证券公司以自营的并在证券交易所上市流通的人民币普通股票（A股）和证券投资基金券（以下统称为股票）出质质押，向农业银行申请获得人民币贷款。

第三条 本办法所指股票质押贷款期限最长不超过6个月；贷款利率参照中国人民银行规定的金融机构同期同档次商业贷款利率确定，并可适当浮动，最高上浮幅度为30％，最低下浮为10％。

第四条 办理股票质押贷款业务，必须遵循统一授信管理的原则。

第二章 统一授信管理

第五条 农业银行对证券公司原则上采取公开统一授信管理方式，有权审批行为总行。

第六条 授信申请。证券公司向农业银行开户行（总、分行营业部，下同）提出书面申请，说明公司基本经营状况和信用需求以及其他合作事项等。

第七条 授信受理。开户行客户经理部接受申请后，认为可以受理，通知证券公司填写《最高额综合授信申请书》（ABC〔2000〕5008号），并要求提供以下详细材料：

（一）证券公司的基本情况以及企业法人执照、法人代码证、法定代表人证明文件；

（二）中国人民银行颁发的贷款证（卡）；

（三）贷款用途及还款资金来源；

（四）经会计（审计）师事务所审计的上一及上月的资产负债表、损益表和现金流量表；

（五）农业银行认为还需提供的其他材料。

第八条 授信调查。开户行客户经理部负责调查认定工作。主要内容是：

（一）申请股票质押贷款的证券公司必须是依据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）设立的综合类证券公司的总公司；

（二）资产具有充足的流动性，所有者权益不得低于2亿元；负债总额（不包括客户存放的交易结算保证金）不得超过所有者权益的8倍；流动资产余额不得低于流动负债余额；

（三）已按中国证监会规定，每年从税后利润中提取10％的交易风险准备金，或交易风险准备金已达到注册资本20％的；

（四）在近一年内经营未出现重大的违规违纪行为，现任高级管理人员和主要业务人员无任何重大不良记录；

（五）上一公司经营正常，未发生经营性亏损；

（六）未挪用客户交易保证金；

（七）拟定最高综合授信额度与期限：

最高综合授信额度≤上一所有者权益×8－上一负债总额－上一可认定的或有负债

授信期限原则上一年一定。

第九条 开户行报批。开户行客户经理部完成调查评价报告，经本行信贷管理部审查和贷审会审议，由行长或经授权的副行长审核同意后逐级报有权审批行审批。报批材料包括：

（一）正式申报文件。包括证券公司基本经营情况的调查、最高综合授信额度拟定方案等。

（二）《最高额综合授信申请书》。

（三）证券公司财务报表。

（四）证券公司在农业银行的开户证明。

（五）开户行对其他合作事项的意见。

第十条 授信审批。

（一）有权审批行信贷管理部门负责复查，重点内容是：

1．申报文件的完整性、准确性；

2．证券公司的财务风险；

3．最高综合授信额度核定的准确性。

（二）有权审批人审批。信贷管理部审查后提出贷与不贷的意见，报有权审批人审批。

1．贷审会审议。有权审批人召开贷审会，听取贷审会审议意见；

2．有权审批人根据信贷部审查意见和贷审会审议意见进行审批。

第十一条 签订授信合同。开户行根据有权审批行的审批意见，同证券公司签订《最高额综合授信合同》（ABC〔2000〕5009）。

第三章 股票质押贷款操作程序

第十二条 农业银行证券公司股票质押贷款实行公开统一授信管理下开户行审批备案制度。

第十三条 设立证券交易特别席位。开户行按照证券交易所有关规定，在证券交易所开设股票质押贷款业务特别席位，在证券登记结算机构开设资金结算账户，专门保管和处置质押的股票以及相关资金结算。

第十四条 贷款申请。证券公司在授信有效期内，向农业银行开户行提出书面申请，说明贷款金额、期限、用途、质押股票状况等。

第十五条 贷款受理。开户行接受申请后，确认最高综合授信额度使用情况认为可以受理，通知证券公司填写《短期借款申请书》（ABCS〔2000〕1003号，下同），并提供以下材料：

（一）中国人民银行颁发的贷款证（卡）；

（二）上月的资产负债表、损益表和现金流量表；

（三）质押股票的权利证明文件以及其上市公司的基本情况和经营业绩；

（四）农业银行认为还需提供的其他材料。

第十六条 开户行客户经理部调查。主要内容是：

（一）证券公司财务风险的调查认定。调查证券公司是否按照第八条的规定控制财务风险。

（二）贷款用途调查认定。证券公司申请股票质押贷款的用途必须符合《证券法》的规定，不得弥补以前经营亏损，不得向客户融资。

（三）质押的股票风险调查认定。向证券登记机构核实股票的真实合法性。农业银行接受证券公司质押的股票应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。不得接受以下股票作为质押物：

1．上一亏损的上市公司股票；

2．前6个月内价格的波动幅度（最高价／最低价）超过200％的股票；

3．可流通股份过度集中的股票；

4．证券交易所停牌、除牌或特别处理的股票；

5．除包销购入售后剩余股票外，证券公司持有一家上市公司已发行股份的5％以上的；

6．一家证券公司质押的某上市公司的股票，已超过该上市公司全部流通股10％的部分；

7．超过农业银行已经接受用于质押的一家上市公司全部流通股10％的股票。

（四）拟定质押贷款金额。开户行依据本办法规定的调查内容，根据贷款质押率确定贷款金额。质押率最高不得超过60％。计算公式为：

质押率＝贷款本息／质押股票市值

质押股票市值＝质押股票数量×前七个交易日股票平均收盘价

质押贷款金额≤最高综合授信额度

第十七条 开户行信贷管理部审查。主要内容是：

（一）最高综合授信额度的使用情况；

（二）依据十六条第三款的规定，审查质押股票的合规合法性，向总行查询第三款6、7项规定的内容；

（三）质押贷款金额确定的准确性。

第十八条 开户行行长审批。开户行行长或经授权的副行长根据信贷部审查意见进行审批。

第十九条 签订合同。开户行根据有权审批人的审批意见，同证券公司签订借款合同（ABCS〔2000〕1001号）和权利质押合同（ABCS〔2000〕2004号）。如有必要，在签订两项合同之外，可再签一份有关特性条款的补充协议。

第二十条 办理登记。签订合同后，开户行同证券公司同时到证券登记机构办理出质登记，并核实质押股票的真实合法合规性。证券登记结算机构根据出质人的申请将出质股票转移至开户行特别席位下存放，并向农业银行出具股票质押书面证明。

第二十一条 开户行在发放股票质押贷款后，应在同一个工作日内就贷款金额、质押股票种类与数量向授信审批行信贷管理部进行备案。

第四章 股票质押贷款贷后管理

第二十二条 总行信贷管理部要建立质押股票电子台账登记制度，每天向总行通报全行前一天质押股票的种类、数量、价值变动情况等，严格按照本办法规定控制质押股票的有关风险比例。

第二十三条 开户行发放贷款后，应指定专门的客户经理负责贷款的跟踪管理。主要工作有：

（一）负责最高综合授信额度使用情况的台账登记监测和贷款本息清收。

（二）对证券公司产权变更、法定代表人变动、诉讼案件等重大经营事项以及同其他银行往来迹象，要及时向行长和审批行报告。

（三）建立质押股票市值变动台账，每天对质押股票的市值变动情况进行评估和登记。

（四）建立警戒线制度。对质押率降至警戒线或质押股票出现十六条第三款情形之一的，应及时报告开户行并要求证券公司追加、置换质押股票或在开户行资金账户内增加存放资金。警戒线公式为：（质押股票市值／贷款本息）×100％＝130％。

（五）建立平仓线制度。对质押率降至平仓线时，应及时出售质押的股票，所得款项用于还本付息，余款清退给借款人，所得款项不足部分由证券公司清偿。平仓线公式为：（质押股票市值／贷款本息）×100％＝120％。

第二十四条 质押股票的保管及处分权。存放在特别席位下的质押股票和存放在资金账户资金的处分权均属农业银行。除法院外，未经农业银行同意其他任何单位和个人均不得动用或冻结。

第二十五条 质押股票的置换管理。证券公司可向开户行提出申请进行质押股票（部分或全部）置换。开户行按照本办法第三章规定审查同意后，可与其重新签订质押合同，并办理出质登记。证券登记结算机构应向农业银行重新出具质押登记书面证明。

第二十六条 质押股票的出售管理。在质押合同生效期内，证券公司可向开户行书面申请卖出质押股票（部分或全部），开户行同意后，按照证券公司的指令进行出售。出售部分必须进入开户行资金账户存放，用于提前归还贷款本息，多余款项退证券公司。

第二十七条 质押股票在质押期间所产生的孳息（包括送股、转赠股、分红、派息等）随质押股票一并质押。发生配股的，证券公司应当购买随质押股票一并质押。证券公司不购买而出现价值缺口的，农业银行有权要求其及时补充。

第二十八条 股票质押贷款合同到期后，不得展期，新发生的股票质押贷款需按本办法规定重新办理。证券公司提前还款需经农业银行同意。

第二十九条 贷款收回。

（一）证券公司在贷款合同期满时履行还本付息义务的，开户行将质押股票归还证券公司；

（二）证券公司在贷款合同期满时没有履行还本付息义务的，开户行可通过特别席位卖出质押股票用于清偿贷款本息；或通过法律手段进行债权保全。

第五章 特别管理规定

第三十条 农业银行发放的股票质押贷款余额，不得超过全行资本金的15％；对一家证券公司发放股票质押贷款余额，不得超过全行资本金的5％。

第三十一条 总行及总行授权办理股票质押贷款业务的行，要建立相应的咨询信息管理系统，能同步了解股市行情和上市公司有关重要信息。

第三十二条 对发生下列情形之一的，总行将视情节轻重，追究有关责任人的责任，并进行严格处罚：

（一）未经总行批准开办股票质押贷款业务；

（二）为不具备本办法规定资格和条件的证券公司办理股票质押贷款；

（三）对证券公司未实施统一授信管理而办理股票质押贷款；

（四）对在其他商业银行已经办理股票质押贷款的证券公司办理该项贷款业务；

（五）贷款期限、利率、质押率违反本办法规定；

（六）警戒线和平仓线制度执行不好造成贷款损失；

（七）泄漏与股票质押贷款相关重大信息和证券公司商业秘密。

第六章 附则

第三十三条 本办法由总行负责制定、解释与修订。

第三十四条 本办法自颁布之日起施行。