稿件收付费办法

第一篇：稿件收付费办法

1.注册审稿费的收取办法：每篇稿件 160 元。未收到注册审稿费的稿件不进行下一步的处理程序。

2.文章发表版面费的收取办法：每页印刷版面收 300 元，彩色印刷页每页加收300元。具体金额由编辑部寄作者校样时通知。请作者尽量精练文章内容，缩短篇幅。

3.注册审稿费请通过网银支付或邮局汇寄（建议尽量在投稿系统内的网银支付，可即时到账，加快稿件处理速度），版面费通过网银支付、银行转账或邮局汇寄。银行转账或邮局汇款时请在汇款附言中注明稿件编号或题目，并注明开发票抬头单位。

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银行汇款地址

开户单位： 北京进展期刊社

开户行： 中国工商银行北京和平里支行

账号： ***6319

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收款人地址：北京市东城区青年湖南街13号

收款人姓名：《化工学报》编辑部

邮政编码： 100011

4.切勿将汇款寄给编辑个人。

5.文章发表后将酌致稿酬（内含网络版、光盘版稿酬），并赠送当期刊物 2 册。

6.将定期向返回审查意见的审稿专家按审稿篇数支付审稿费。

第二篇：收付费标准化操作流程实施细则

中国大地财产保险股份有限公司 收付费标准化操作流程实施细则

一、到款确认

（一）收付人员必须按照实收资金进行确认操作，严禁虚做到款确认。

（二）保费结算必须确保到账资金与结算保单存在对应关系，严禁“滚单”入账。（关于“滚单入账”详见二）

（三）除“见钱出单”业务外，其他业务结算保费时一律要求提供业务结算单。结算单上至少须注明结算的保单（批单）号、签单保费金额、缴费金额等信息。直接业务、个人代理业务的结算单须由经办业务员签名确认，代理业务的结算单须由代理机构、经办业务员共同签字确认。未经签字或盖章确认的业务结算单一律不予受理。

（四）收付员核对到账资金与结算单中列明的保单是否存在对应关系，缴费金额是否与结算单中的签单总保费一直。两者均核对无误后，收付员方可在系统内作收付费处理，并在保费发票上加盖“收讫”章，在业务结算单上签名并加盖“收讫”章，同时将签字盖章后的业务结算单的业务员联交由业务员本人保管，作为资金交接凭证。

（五）收付员在核对到账资金时，如发现到账资金与结算保单不存在对应关系且不能提供有效证明文件，则可判断 为业务员或代理人滚单结算，收付员应拒绝处理（关于“滚单入账”详见二）。如果到账资金与结算保单存在对应关系，但缴费金额小于结算单中的签单总保费，收付员应确认是否为净费结算，如为净费结算，则按

（六）处理。

（六）业务员或代理人净费缴纳保费资金时，须向收付员提供净费业务结算单。净费业务结算单上除列明结算的保单（批单）号、签单保费金额、缴费金额等信息外，还需注明费用率、净费挂账金额等信息，由经办业务员、代理人、机构负责人、机构财务负责人签字确认后，收付员方可受理。

（七）受理净费结算业务时，收付员在净费业务结算单上签名并加盖“收讫”章，并向业务员或代理人开具收据作为资金交接的凭证。同时收付员将收到的资金计入“其他应付款—预收保费”科目，待手续齐备或经机构财务负责人批准后在系统内作相应的收付费处理。

（八）收付员必须建立规范的“其他应付款—预收保费”手工备查账，并按业务员、代理人或被保险人设臵明细。收付员应真实记录“其他应付款—预收保费”的增减变动情况，严禁利用“其他应付款—预收保费”虚作轧差入账。

（九）对于审核合格的到账资金，收付员应及时在系统内作收付费处理。原则上，当天收到的资金当天处理，当月收到的资金当月处理。

（十）对于已到账但无人认领的资金，收付员应主动配 合相关业务部门查实资金来源并作相应的收付费处理。月末无法查实来源的到账资金应逐一登记并向财务负责人报告。

二、“滚单”入账

（十一）“滚单”入账是指结算资金与结算保单之间不存在结算对应关系，而人为地在系统内进行收付费处理。

（十二）以下情况可视为结算资金与结算保单之间存在对结算应关系，除此之外的结算资金均可构成“滚单”入账。

1、现金支票、转账支票、银行汇票以及其他银行贷记凭证的出票人、背书人或汇款人为保险合同的投保人；

2、现金支票、转账支票、银行汇票以及其他银行贷记凭证的出票人、背书人或汇款人为保险合同的被保险人；

3、现金支票、转账支票、银行汇票以及其他银行贷记凭证的出票人、背书人或汇款人为保险业务的代理人；

4、现金支票、转账支票、银行汇票以及其他银行贷记凭证的出票人、背书人或汇款人为保险业务的经纪人。

（十三）保费发票抬头必须与对应保单的被保险人一致，严禁通过修改保费发票抬头的方式，变相“滚单”入账。

（十四）严禁通过“其他应付款—预收保费”变相滚单入账。

（十五）业务员或代理人垫交保费的，应取得被保险人的代付保费授权书或类似证明文件，不能取得有效证明文件 的，收付员不予受理。

（十六）因存在债权债务、隶属、经济关联等关系，或存在赠与合同的原因，导致不存在结算对应关系的单位或个人缴纳保费的，经办业务员应取得缴款人、被保险人和保险公司三方签字确认的有关协议或类似证明文件，不能取得有效证明文件的，收付员不予办理到款确认。

（十七）对于保险标的所有权已发生实质性转移但由于各种原没有取得有效法律文件，从而导致不存在结算对应关系的单位或个人缴纳保费的，经办业务员应取得保费缴纳人与被保险人双方签字确认的缴费协议，经所在机构财务负责人批准后，收付员方可处理。

（十八）对于已到账但与保单或发票没有结算对应关系的资金，收付员应立即报告所属机构财务负责人，视财务负责人授权进行相应处理，月末仍不能处理的，收付员应将这部分资金计入“其他应付款—预收保费”。原则上，收付员应提请财务负责人在一个月之内对此类资金进行处理。

三、保费欠收单

（十九）所有在公司柜面出单的业务，如业务员在无法立刻缴纳保费的情况下需预借保单、批单及保费发票，收付员必须为其签发保费欠收单。

（二十）保费欠收单必须通过核心业务系统，使用公司 统一印刷的单证打印。系统外打印或使用非统一单证打印的保费欠收单一律无效。收付员应合理预测每日空白保费欠收单的使用量，不得以没有空白单证为由不签发保费欠收单。

（二十一）保费欠收单上各相关责任人的签名必须齐全，不齐全视为收付员没有钱发保费欠收单，按照《中国大地财产保险股份有限公司收付员管理办法》中的相关规定处罚。

（二十二）保费欠收单由经办业务员本人签名后，如遇到部门负责人或分管负责人因出差、休假等原因不在公司，不能现场立即签名的情况，收付员须电话请示，必要时可作电话记录。相关领导回到公司后必须立即不齐签名。

（二十三）收付员必须确认，保费欠收单的业务签名为对应保单的经办业务员本人亲笔签名，经办业务员本人之外的任何人不得代签或模仿其签名。由于收付员本人过失导致保费欠收单业务员签名由他人代签或模仿签名的，按照《中国大地财产保险股份有限公司收付员管理办法》中的相关规定处罚。

（二十四）收付员必须严格执行所属管理机构关于应收保费管理的有关规定，对于欠费保单的笔数、欠费总金额或应收率超过规定控制标准的业务员，不得再为其签发保费欠收单并借用保单和发票。否则，按照《中国大地财产保险股份有限公司收付员管理办法》中的相关规定处罚。（二十五）没有全部收齐保费欠收单上列明的保费金额的，收付员不得为相关业务员办理消单手续。业务处理部门通过批单修改经办业务员的，应及时通知收付员。收付员在核实对应保费欠收单仍未收齐保费后，将批单复印件附在保费欠收单后，并请批改后的业务员在该保费欠收单上签字确认。批改后没有及时通知收付员而致公司损失的，追究相关部门及责任人的责任；相关部门及时履行了通知程序而收付员没有履行补签名手续而致公司损失的，按照《中国大地财产保险股份有限公司收付员管理办法》中的相关规定处罚。

（二十六）收付员应妥善保管已使用和未使用的保费欠收单。已使用的保费欠收单（包括已签发和已作废的保费欠收单）按流水号装订，作为重要单证留存。因收付员本人过失导致保费欠收单毁损而致公司损失的，按照《中国大地财产保险股份有限公司收付员管理办法》中的相关规定处罚。

四、资金日结

（二十七）收付员必须严格执行保费资金日清月结制度。每个工作日结束前填制资金日结单，经所在机构会计人员或财务负责人审核通过后，与出纳人员进行资金实物交接。每月末，收付员必须清理银行未达帐，查明原因后报告机构财务负责人。

（二十八）会计人员或财务负责人审核资金日结单时，必须核对当日出单量、借单量、借单总金额、收款总金额，着重审查收付员签发的保费欠收单是否符合规定。对于不符合规定的保费欠收单，如收付员不能在规定时间内补齐手续，由其本人负责赔偿。

（二十九）收付员在当日结帐或银行营业结束后收取的资金，因按规定妥善保存。如果收取的是大额现金，还应报告机构负责人，请求授权处理。

（三十）收付员对收到的保费资金与支付的批退、退保资金必须分别管理，不得坐支保费或以批退资金抵交保费，不得将个人资金能与公司保费资金共同存放。

第三篇：中国人保-保险业务收付费管理办法

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中国人保寿险有限公司 保险业务收付费管理暂行办法

第一章 总则

第一条 为规范公司保险业务收付费的管理，明确收款与付款的职责与流程，防范和化解财务风险，制定本办法。

第二条 本办法所指的收费，包括首期保费收费、续期保费收费、保全补费、营销员单证抵押金收费等；本办法所指的付费，包括各类理赔款、保全给付及新契约退费、营销员单证抵押金付费等。

第三条 收付费方式分为批量转账方式与其他方式。其中批量转账方式指从业务系统生成报盘文件传递给银行进行代收付操作，并往业务系统回盘确认收付结果的收付费方式；其他方式包括现金、POS、支票和银行代理代收，银行代理代收方式限用于银行代理保险业务。

能够采用批量转账方式收付费的业务，公司尽可能采用批量转账收付费方式处理。

第四条 各网点业服柜面只能处理POS、支票收费。客户服务中心柜面可处理现金收费及所有付费。银行代理代收的录入在网点业服柜面、客户服务中心柜面都可以进行。

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第五条 单笔付费金额较大的业务，应向财务部预约资金。批量转账方式付费在承诺到账时间时，应考虑资金预约、转账不成功等因素。关于资金预约的金额与时间标准，由各分公司根据具体情况进行明确。

第六条 保险业务收付费涉及的流程、制度，均依本办法执行。如客户与公司签有特约或批注，从其特约或批注规定。

第二章 批量转账方式收付费有关操作规定 第七条 批量转账方式实行报盘人员与回盘人员分离。报盘由业务人员或财务人员统一操作，回盘由财务人员统一操作。

第八条 批量转账方式收付费银行账号由预收录入员、客服柜面人员维护。

第九条 批量转账方式收付费一般为当天报盘当天回盘，或当天报盘次日回盘。具体转账操作的频率与时间，根据业务需要和银行转账代收付协议由各机构确定。

第十条 批量转账方式收付费必须进行账号校验，即银行要对报盘文件中的姓名、证件号、账号等要素之间对应关系的正确性进行检查，对校验通过的数据进行收付操作，校验不通过的数据不进行收付操作。要求至少校验各要素中的更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

一种对应关系。

第十一条 批量转账方式收付费操作时，报盘人员应对报盘操作的时间、银行、业务类型、报盘笔数、报盘金额等进行记录并存档，报盘操作数据记录后应传递至转账回盘人员核对。回盘人员应对回盘操作的时间、银行、业务类型、成功笔数、成功金额、失败笔数、失败金额等进行记录并存档。

第十二条 批量转账收付费回盘时，回盘人员应对数据进行核对，应保证报盘、回盘的笔数和金额等数据一致。如核对有误，应及时查找错误原因，与银行联系确认解决；若核对无误，将银行回盘数据在业务系统做回盘确认。

第十三条 批量转账操作时应持谨慎态度，注意各种异常情况。例如在报盘数据笔数较多而回盘为全部不成功或全部成功时，应判断并了解是否有误。

第十四条 批量转账方式收付费报盘与回盘电子数据应定期整理存档，报盘与回盘电子数据分开存档或一起存档均可。

第三章 批量转账方式收费

第十五条 投保人第一次缴费，在填写投保单的同时，除主险是短期险的情况外，必须填写转账授权书。

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第十六条 转账银行账户必须为投保人所有，并且必须是立授权书人本人账户。一份投保单对应一份转账授权书。

第十七条 转账授权书中的转账银行必须填写为与公司签定代收代付协议的银行。

第一节 首期保费批量转账方式收费

第十八条 报盘人员每天在固定时间对核保通过待转账的投保单进行制盘，通过网络传输或其他报盘方式传递给银行，银行进行扣款操作并按约定的格式生成回盘文件。

第十九条 回盘人员每天在固定时间进行回盘操作，对回盘文件检查无误后，将银行回盘数据在业务系统做回盘操作确认。

第二十条 回盘人员根据回盘信息填写划账记录表，与业务会计岗交接。

业务会计岗将划账记录表与银行回单进行复核。第二十一条 转账不成功的，系统自动生成问题件，问题件中注明转账不成功原因，由柜面人员打印问题件交业务人员跟踪处理。

第二十二条 投保人如需对转账不成功问题件更换转账账号，必须再次填写转账授权书。

第二十三条 问题件必须回销后方可进行下次转账。除余额不足外，其余类型问题件必须投保人签字回销。

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第二十四条 首期保费转账收费限定同一投保单最多转账三次，如果三次转账不成功将停止转账，只能通过现金、POS缴费。

第二节 续期保费批量转账方式收费

第二十五条 报盘人员每周在固定时间进行制盘，对满足条件的续期保单生成报盘文件，通过网络传输或其他报盘方式传递给银行，银行进行扣款操作并按约定的格式生成回盘文件。

第二十六条 回盘人员每周在固定时间进行回盘操作，对回盘文件检查无误后，将银行回盘数据在业务系统做回盘操作确认。

第二十七条 回盘人员根据回盘信息填写划账记录表，与业务会计岗交接。

第二十八条 业务会计岗将划账记录表与银行回单进行复核。

第二十九条 转账不成功的，系统不自动生成问题件。第三十条 投保人如需更换保单转账账号，必须办理保全变更手续，同时填写转账授权书。

第三节 保全补费批量转账方式收费

第三十一条 报盘人员每天在固定时间对保全业务操更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

作的待转账保单进行制盘，通过网络传输或其他报盘方式传递给银行，银行进行扣款操作并按约定的格式生成回盘文件。

第三十二条 回盘人员每天在固定时间进行回盘操作，对回盘文件检查无误后，将银行回盘数据在业务系统做回盘操作确认。

第三十三条 回盘人员根据回盘信息填写划账记录表，与业务会计岗交接。

第三十四条 业务会计岗将划账记录表与银行回单进行复核确认。

转账不成功的，系统自动生成问题件，问题件中注明转账不成功的原因，由柜面人员打印，交业务人员跟踪处理。

第三十五条 投保人如果需要更换转账账号，必须重新填写转账授权书。

第四章 其他方式收费 第一节 首期保费其他方式收费

第三十六条 首期保费其他方式收费包括现金、POS、支票和银行代理代收方式。

第三十七条 柜面出纳根据“暂收收据”进行个险和团险的收费录入。银行代理代收收费时必须在得到财务部门保更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

费已实际到账的确认后方可进行收费录入。

第三十八条 柜面出纳对暂收收据进行审核：

（一）暂收收据联次是否齐全（应有财务联、营销员联），财务联上是否已加盖业务审核章或经办人员签章。

（二）暂收收据上的投保单号、保费金额、业务员代码和姓名是否填写完整、项目是否有涂改、涂改处有无加盖柜面人员更正章；

（三）大小写金额是否相符；

（四）暂收收据是否在有效期内；

（五）收款方式为现金的收款业务，柜员必须将客户所交款项以手点、机点方式各清点一遍。

（六）收取支票时应审核支票开具日，判断办理银行进账时间是否在有效期内（支票开具后十日内有效）；审核票面是否整洁无折痕，印鉴是否清晰可辨，支票背后有无污损，是否为背书转让支票；按照公司要求填写进账单。

第三十九条 进行上述操作的同时，需将“暂收收据”营销员联加盖“收讫章”后返还业务员，财务联柜面出纳留存，结账后作为财务单据与财务业务会计交接。

第四十条 收款方式为现金和POS的，在暂收收据加盖现金收讫章；收款方式为支票和银行代理代收的，在暂收收据上加盖转账收讫章。

第四十一条 柜面出纳将所有暂收收据逐一录入系统。

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（一）当天交单，必须当天完成全部暂收录入；

（二）对于金额录入错误的暂收收据，可通过“缴费信息修改”界面修改；

（三）修改必须在网点结账操作之前。

第四十二条 当天所有暂收录入完毕，柜面出纳进行网点结账，打印“结账清单”，根据结账清单和已处理单据(包括暂收收据、银行进账单、现金缴款单等)核对，核对要素为金额、笔数，核对无误后填写账务资料交接表。所收现金及时缴存银行，支票送财务部办理进账手续。

第四十三条 柜面出纳在账务资料交接表上签名，将单据与交接表一起与财务部门业务会计交接。

第四十四条 业务会计岗在收到单据后，开始对暂收记录作复核确认：将“结账清单”、实物单据(包括暂收收据、银行进账单、支票、现金缴款单等)、系统收费数据进行核对，核对要素为单证号码、单证真伪、笔数、金额等。银行进账单与支票必须在确认款项已到账后方可在系统中作到账确认。

第四十五条 业务会计岗核对完成后在系统“财务中心结账”模块中进行结账确认。

第二节 续期保费其他方式收费

第四十六条 柜面出纳根据客户提供的信息录入保单更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

号、缴费金额。

第四十七条 录入完毕后，打印续期收据，续期收据客户联由客户留存。

第四十八条 柜面出纳每日下班前，进行网点结账，打印“结账清单”，将结账清单与已处理单据(包括续期收据、银行进账单、现金缴款单等)进行核对，核对要素为金额、笔数，核对无误后填写账务资料交接表。现金当天缴存银行，支票送财务部办理进账。

第四十九条 柜面出纳核对一致后，在交接表上签名，将单据与交接表一起直接与财务部门业务会计交接。

第五十条 业务会计岗在收到单据后，对收费记录作复核确认：将“结账清单”、实物单据(包括续期收据、银行进账单、支票、现金缴款单等)与系统收费数据核对，核对要素为单证号码、单证真伪、笔数、金额。银行进账单与支票必须在确认款项已到账后方可在系统中作到账确认。

第五十一条 业务会计岗核对完成后，在系统“财务中心结账”模块中复核确认。

第三节 保全补费其他方式收费

第五十二条 柜面出纳先对结算单进行审核：

（一）结算单联次是否齐全（应有财务联、客户联），更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

柜面人员应在结算单上加盖业务章；

（二）结算单上的（投）保单号、收费金额、业务员代码和姓名是否打印完整、项目是否有涂改、涂改处有无加盖柜面人员更正章；

（三）大小写金额是否相符，是否与业务系统中的金额一致；

（四）保全收费不允许短缴及溢缴，如客户执意多缴，柜面出纳需将多余款项在系统中另做保单余额处理。

第五十三条 柜面出纳审核无误后收款。

第五十四条 柜面出纳将所受理结算单信息录入系统，当天所收结算单必须当天录入。

第五十五条 当天所有结算单录入完毕后，将结算单财务联和已处理单据(包括银行进账单、现金缴款单等)核对，核对无误后填写账务资料交接表。现金当天缴存银行，支票送财务部办理进账。

第五十六条 柜面出纳在账务资料交接表上签名，将单据与交接表一起与财务部门业务会计交接。

第五十七条 业务会计岗对结算单与相关单据进行复核。

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第五章 批量转账方式付费

第五十八条 报盘人员每天在固定时间对业务受理待转账的（投）保单制盘，通过网络传输或其他报盘方式传递给银行，银行进行付款操作并按约定的格式生成回盘文件。

第五十九条 回盘人员在每天在固定时间进行回盘操作，对回盘文件检查无误后，将银行回盘数据在业务系统做回盘操作确认。

第六十条 回盘人员根据回盘信息填写划账记录表，与业务会计岗交接。

第六十一条 业务会计岗对划账记录表与银行回单进行复核。

第六章 其他方式付费

第六十二条 领款凭证是柜面出纳办理非转账支付的有效凭证。

领款凭证在客服柜面人员办理相关业务时在系统中生成。领款凭证需加盖业务章和客服柜面人员名章。除领款凭证之外的其他凭证不能成为支付款项的依据。

第六十三条 公司业务支付应优先考虑批量转账方式。凡以支票形式缴费的业务，在办理承保前撤件及保全退费时，必须以支票或其他转帐形式退还原交费单位。以现金形更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

式支付的各类业务支出原则上不得超过2000元人民币，2000元以上的业务支出原则上应以批量转账方式支付。机构可以在此金额内规定现金支付限额。

确因实际需要，现金支付金额在2000元以上至5000元时，须经客服柜面主管签批；现金支付金额在5000元以上至10000元时，须经客服柜面主管和客户服务部负责人签批；现金支付金额在10000元以上时，须经客服柜面主管、客户服务部负责人和计划财务部负责人签批，计划财务部负责人认为业务特殊或金额巨大的，可提请机构负责人签批。

第六十四条 因特殊情况，未经正常业务流程产生领款凭证而需支付的特殊业务件，须经客户服务部负责人和计划财务部负责人签批，计划财务部负责人认为情况特殊或金额巨大的，可提请经机构负责人签批。

第六十五条 柜面出纳在收到领款凭证后，必须仔细核对实际领款人的身份证明，确保实际领款人和领款凭证上的领款人一致。先在系统中做付款确认，然后办理实际支付。

第六十六条 现金支付原则上由投保人或受益人领取。如遇特殊情况，本人不能亲自领取且金额在1000元以下（含1000元）的，必须由投保人或受益人出具授权委托书，由营销员或其他被授权人员携带双方的有效身份证明到客服柜面办理领款手续后，依据客服出具的领款凭证，到柜面出纳处办理领款。

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现金支付在1000元以上的不可以代办。用转账方式支付的代办件，所需委托手续同现金支付的代办件，且收款人账户为投保人或受益人账户。

第六十七条 柜面出纳每日下班前，进行网点结账，打印“结账清单”，根据结账清单和已处理单据核对，核对要素为笔数、金额等，核对无误后填写账务资料交接表。

第六十八条 柜面出纳核对无误后，在交接表上签名。将交接表和单据一起与财务部门业务会计交接。

第六十九条 业务会计岗在收到单据后，对交接表、系统数据和实物单据进行核对，核对要素为单据号码、笔数、金额、单证真伪等。

第七十条 业务会计岗核对无误后，在系统“财务中心结账”模块中复核确认。

第七章 营销员单证抵押金收付费管理 第七十一条 单证抵押金的收付可以通过银行转账和现金两种方式进行。单证抵押金的收付原则上以银行批量转账方式操作。

第七十二条 单证抵押金收付流程：

（一）现金收取单证抵押金。

柜面出纳根据单证抵押金缴费通知单进行收款并开具更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

收款收据。出纳在通知单上加盖收讫章并注明收据号，同时登记单证抵押金台账并及时结存余额，台账应包括姓名、身份证号、收据号及收、退款金额等关键项目。营业日终了，缴款通知单、收据财务留存联及现金送款单一并转交会计进行账务处理，会计将缴款通知单转回营销服务部作为办理入司手续的凭据。收款收据作为退还单证抵押金的依据，营销员应妥善保存。

（二）银行批量转账收取单证抵押金。

营销员在办理入司时提供指定银行的存折账号，并存入足够款项。营销服务部提供含有姓名、身份证号及账户账号的缴费通知单后，财务部进行账号维护并操作银行报盘转账，确认收款成功后，在缴费通知单上加盖收讫章并及时转回营销服务部据以办理入司手续。单证抵押金台账登记的处理同现金收款方式。

（三）现金退还单证抵押金。

机构柜员出纳根据签批手续齐全的《离职申请单》、单证抵押金收据进行现金付款，在《离职申请单》上加盖付讫章，同时登记单证抵押金台账并及时结存余额。营业日终了，将《离职申请单》、收回的收款收据一并转交会计进行账务处理，处理完毕，会计将《离职申请单》转回营销服务部归档备查。

（四）银行批量转账退还单证抵押金。

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离司营销员应当在《离职申请单》上注明领取单证抵押金的银行账号，机构财务部进行账号维护，操作银行转账并确认付款成功后，在《离职申请单》上加盖付讫章，转回营销服务部归档备查。单证抵押金台账登记的处理同现金收款方式。

第七十三条 每月月末，财务部必须对单证抵押金的结存情况进行核对，单证抵押金台账结存总额与财务总账余额必须保持一致，发现问题及时处理。财务数据核对一致后，由财务部提供单证抵押金台账给营销部门备查。

第八章 附则

第七十四条 本办法由总公司计划财务部解释与修订。第七十五条 本办法自下发之日起执行。

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第四篇：中国保险监督管理委员会关于加强人身保险收付费相关环节风险管理

【发布单位】中国保险监督管理委员会 【发布文号】保监发〔2008〕97号 【发布日期】2008-11-13 【生效日期】2008-11-13 【失效日期】 【所属类别】政策参考

【文件来源】中国保险监督管理委员会

中国保险监督管理委员会关于加强人身保险收付费相关环节风险管理的通知

(保监发〔2008〕97号)

各人寿保险公司、健康保险公司、养老保险公司：

为切实保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，防范和化解人身保险公司收付费环节的资金管理风险，现将有关事项通知如下：

一、加强收付费管理

（一）本通知所称收付费是指保险公司向投保人收取保险费、支付退保金和向被保险人或受益人给付保险金的行为。收付费包括现金收付费和非现金收付费两种方式。现金收付费是指保险公司直接或通过第三方以现金的形式收付费。非现金收付费是指保险公司不以现金的形式，而是通过银行等资金支付系统收付费。

（二）除下列现金收付费方式外，保险公司应采取非现金收付费方式：

1、保险公司在营业场所内现金收付费；

2、保险公司在营业场所外通过保险公司员工、保险营销员收取现金保费，依照保险合同单次金额不超过人民币1000元的；

3、保险公司委托保险代理机构在保险代理机构营业场所内现金收付费；

4、中国保监会规定的其他现金收付费方式。

（三）保险代理机构、保险代理业务人员和保险营销员不得接受投保人委托代缴保险费、代领退保金，不得接受被保险人或受益人委托代领保险金。

（四）保险公司要建立健全收付费管理制度，确保收付费环节的资金安全。现金收付费要对投保人、被保险人或受益人的身份进行识别，确保收付费主体合格。非现金收付费要核对投保人、被保险人或受益人的账户信息，确保在非现金收付费流程中资金不受保险公司员工、保险营销员、保险代理业务人员等个人控制。要严格执行财务制度，切实加强财务会计管理。要完善信息系统，为收付费管理提供技术支持。

二、加强保险单证管理

（一）投保单、保单、批单、收据等保险单证应由保险公司总公司统一设计、印制或授权省级分公司印制，并建立单证样本档案。

（二）保险公司应明确专门部门和岗位管理保险单证，设立专门的、符合消防和安全要求的保险单证存放场所。

（三）保险公司应严格单证领用管理，对单证领用数量和有效期进行控制，定期核销、定期盘点。

（四）保险公司应建立和完善单证管理信息系统，能够全程监控分支机构、部门和个人申领、核销、作废、遗失单证的名称、时间、数量和流水号。

三、加强印章管理

（一）保险公司应合理设置印章的种类，控制印章的数量，建立印章管理档案。

（二）保险公司各级分支机构使用的印章应由总公司统一设计，经总公司审批后刻制。

（三）保险公司应严格管理印章的领取、交接、保管、使用和销毁，建立严格的印章使用审批登记制度，全面记录印章使用申请人、批准人、用印事由、时间和次数。

（四）保险公司省级以下分支机构行政用章、合同专用章上收一级管理，指定专门部门和岗位保管。

四、加强信息化管理

（一）保险公司应实现业务系统与财务系统无缝对接，确保业务数据与财务数据一致。

（二）保险公司承保、保全、理赔等业务环节应全部纳入信息系统管理。

（三）保险公司委托保险中介机构远程出单的，保险公司必须实现与保险中介机构电脑联网、电脑出单和实时管理，确保业务管理系统能完整及时地记录客户信息。

五、加强内部监督

（一）保险公司要充分发挥内审检查监督职能，定期对总公司和各级分支机构执行本通知的情况进行内审检查，并如实向中国保监会及其派出机构报告。

（二）保险公司应建立健全责任追究制度，对内审检查中发现的违法违规问题要彻底查明原因，严格按照相关规定追究有关人员责任。

本通知自2009年3月1日起实施。

中国保险监督管理委员会

二○○八年十一月十三日

本内容来源于政府官方网站，如需引用，请以正式文件为准。

第五篇：金秋十月喜收稿件

金秋十月喜收获

董宏/ 文

——本刊编审柴芩在全国原创歌词创作和戏剧小品创作大展中荣获大奖

柴芩在参加全国举办的为促进文化大发展，大繁荣征文活动中，在原创歌词创作、戏曲小品创作赛事中获得了可喜成绩。

2012年8月，中国大众音乐协会、中国音乐文化促进会、东方文化艺术院举办的放歌中华——全国大型音乐展评活动，为贯彻党的十七届六中全会及九届文代会精神，展示我国最新音乐成果，选找音乐佳作，推出音乐人才，促进音乐繁荣，迎接党的十八大召开，推出的“放歌中华——全国大型音乐展评活动”。柴芩的原创歌词《盛世欢歌大中华》在全国五千余件来搞中荣获得银奖。同时收录在《放歌中华——全国大型音乐展评获奖作品集》中,由中国文联出版社将于２０１２年１２月份出版推向全国发行。

2012年10月，文化部艺术中心和中国戏剧家协会发展中心，旨在贯彻党的十七届六中全会精神，展示我国小戏小品曲艺创作最新成果，选找戏曲佳作，推动文化大发展、大繁荣迎接党的十八大胜利召开举办了，中华颂 “天鹅湖杯”第四届全国小戏小品曲艺大展，柴芩的原创喜剧小品《洞房悄悄话》在全国一千多篇来搞中荣获创作二等奖。在此同时柴芩还应邀参加“文化部艺术服务中心和中国戏剧家协会艺术发展中心邀请部分优秀剧目和书面作品获奖者参加2012年12月中旬在北京举办的优秀剧目展演、颁奖典礼和戏剧创作论坛活动”。