第一篇:公司客户经理职位描述及工作职责(定稿)
公司客户部客户经理职位描述及工作职责
直接上级:客户总监(AD)
直接下级:客户主任(AE)
管理权限:行使协助客户总监处理好客户与客户主任的管理工作,并承担和执行各项规章制度的义务。
直接责任:
1、对具体业务执行的流程、质量与结果负责
2、对协作AE的工作流程、质量与结果负责
直接权力:
1、对协作AE工作的分派权;
2、对协作AE工作质量奖惩的建议权;
3、对业务执行的流程、质量及管理的建议权;
4、对各总监专业、管理问题的监督(批评)与建议权;
直接工作:
1、负责组织项目的执行流程;
2、负责拟定业务的报价与合同;
3、负责制定每项业务的执行计划并下发创作部【工作单】;
4、负责对协作AE工作的分派,明确细致传达工作要求;
5、负责业务执行中与客户及时的联系与交流、对客户要求作出准确判断;
6、负责召开公司每天工作会议并安排各部门人员的工作;
7、负责组织、参加客户的业务会及策划、创意设计会与提案;
8、负责客户部月,周工作表格,并跟踪催办和向AD汇报总结进度;
9、负责与客户前期进行项目沟通,并填写客户简报,要求完整准确;
10、对客户的工作情况进行阶段汇总,报客户总监审核后及时提交客户;
11、负责下发或督促AE下发会议通知给客户,保证与客户会议的及时召开
12、协助并督促业务款项的收取;
13、负责对各项业务(客户)执行资料的管理;
14、在AE不在的情况下,代理AE工作;
15、负责跟进签确每项设计制作业务的【出品检查表】;
16、负责各项制作业务的供应报价并跟进制作时间直至交货;
17、印刷,喷画,LED,礼品等交货验收,质量合格后签字确认;
18、督促AE每月3日前递交上月工作单汇总表给人事部(遇上节假日相对顺延),以便人事部进行绩效评分;
19、每月5日前与AE一并将上月全部的客户提货单、供应商业务单递交出纳(遇节假日相对顺延);
20、公司参与的活动执行现场的协调;
21、督促并检查AE每季度对客户文件进行备份刻盘存档情况;
22、督促并检查AE每月一次对公司公共服务器中电脑资料整理归纳情况;
23、积极完成公司指派的其他工作任务。
第二篇:担保公司客户经理工作职责
Xx市中小企业信用担保客户经理工作职责
第一章 总则
第一条 为促进公司审慎经营,进一步完善担保业务工作机制,规范担保业务管理,明确担保业务工作尽职要求,根据我公司客户经理管理办法等相关法规结合公司实际,制定本办法。
第二条 本办法中的担保指对非自然人客户的各类担保。包括流动资金贷款担保、项目融资担保、信用证担保、票据承兑担保等。
第三条 本办法中的担保业务工作、担保业务工作人员、担保工作尽职和担保工作尽职调查是指:
(一)担保业务工作指我公司从事客户调查、业务受理、分析评价、担保决策与实施、担保后管理与问题担保管理等各项担保业务活动。
(二)担保业务工作人员指我公司参与担保业务工作的客户经理。(三)担保业务工作尽职指我公司经办担保业务的客户经理按照本办法规定履行了最基本的尽职要求。
第四条 本办法的《附录》列举了有关风险提示,客户经理应结合实际做好风险防范工作。
第二章 客户调查和业务受理尽职要求
第五条 公司的目标客户为中小企业,客户经理应建立有业务关系的客户和潜在客户档案。
第六条 客户经理受理的所有客户原则上必须满足或高于我公司对客户担保的条件要求。
第七条 客户调查应根据担保业务种类搜集客户基本资料,建立客户档案。资料清单参见公司档案管理办法中规定要求。
第八条 客户经理应搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别担保集中风险及关联客户担保风险。
第九条 客户经理应对客户提供的身份证明、主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实。
第十条 客户经理对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主,间接调查为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
第十一条 客户经理应酌情、主动向有关部门及社会中介机构索取相关资料,以验证客户提供材料的真实性,并作备案。
第十二条 客户资料如有变动,客户经理应要求客户提供书面报告,进一步核实后在档案中重新记载。
第十三条 客户经理应了解和掌握客户的经营管理状况,督促客户不断提高经营管理效益,保证担保业务安全。
第十四条 当客户发生突发事件时,客户经理应实地调查,并及时向领导进行汇报后形成书面报告。
第三章 分析与评价尽职要求
第十五条 客户经理应根据不同担保品种的特点,对客户申请的担保业务进行分析评价,重点关注可能影响担保安全的因素,有效识别各类风险。
第十六条 客户经理应认真评估客户的财务报表,对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价,预测客户未来的财务和经营情况。
第十七条 客户经理对客户的非财务因素进行分析评价,对客户公司治理、管理层素质、履约记录、生产装备和技术能力、产品和市场、行业特点以及宏观经济环境等方面的风险进行识别。
第十八条 客户经理应对客户的第二还款来源进行分析评价,确认反保证人的保证主体资格和代偿能力,以及抵押、质押的合法性、充分性和可实现性。
第十九条 客户经理应根据各环节担保分析评价的结果,形成书面的分析评价报告。
分析评价报告应详细注明客户的经营、管理、财务、行业和环境等状况,内容应真实、简洁、明晰。分析评价报告报出后,不得在原稿上作原则性更改;如需作原则性更改,应另附说明。
第二十条 在为客户担保期内,对发生影响客户资信的重大事项,客户经理应重新进行担保分析评价。重大事项包括:
(一)外部政策变动;
(二)客户组织结构、股权或主要领导人发生变动;(三)客户的反担保超过所设定的反担保警戒线;(四)客户财务收支能力发生重大变化;(五)客户涉及重大诉讼;
(六)客户在其他银行等金融机构交叉违约的历史记录;(七)其他。
第四章 担保后管理和问题担保处理尽职要求
第二十一条 担保实施后,应对所有可能影响担保项目到期偿还或履约的因素进行持续监测,并形成书面监测报告。重点监测以下内容:
(一)客户是否按约定用途使用担保授信,是否诚实地全面履行合同;
(二)担保项目是否正常进行;(三)客户的法律地位是否发生变化;(四)客户的财务状况是否发生变化;(五)担保项目的偿还履约情况;
(六)抵押品可获得情况和质量、价值等情况。
第二十二条 客户经理应严格按照风险管理的原则,对已实施担保项目进行准确分类,结客户情况变化应及时向领导报告。
第二十三条 客户经理应通过非现场和现场检查,及时发现客户的现实风险与潜在风险。客户经理应及时对担保项目情况进行分析,发现客户违约时应及时制止并采取补救措施。
第二十四条 客户经理根据客户偿还能力和现金流量,对客户担保项目进行调整,包括展期担保,增加或缩减担保额,要求被担保人提前还款或履约,并决定是否将该笔担保列入关注名单或划入问题担保。
第二十五条 客户经理对问题担保应采取以下措施:(一)对于没有实施的担保额度,予以终止。未经担保审查委员会批准,不得使用;
(二)要求反保证人履行反担保责任,追加反担保或行使反担保权、代位求偿权;
(三)向所司法部门申请冻结问题担保客户的存款账户以减少损失;
(四)其他必要的处理措施。
第五章 担保工作尽职调查要求
第二十六条 客户经理对担保项目进行尽职调查,调查采取现场方式进行。必要时,可提请上级支持或聘请外部专家或委托专业机构开展特定的担保调查工作。客户经理应及时报告尽职调查结果。
第二十七条 对具有以下情节的客户经理依法、依规追究责任。(一)进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的;(二)未对客户资料进行认真和全面核实的;
(三)未按照规定时间和程序对担保业务和反担保人、物进行担保后检查的;(四)被担保客户发生重大变化和突发事件时,未及时实地调查的;(五)未根据预警信号及时采取必要保全措施的;(六)故意隐瞒真实情况的;(七)其他。
第二十八条 对于严格按照担保业务流程及有关法规,在客户调查和业务受理、担保分析与评价、实施、担保后管理和问题担保管理等环节都勤勉尽职地履行职责的客户经理,担保一旦出现问题,可视情况免除相关责任。
第六章 附则
第二十九条 本办法由xx市中小企业信用担保有限责任公司负责制定、修改与解释。
第三十条 本办法自制定之日起施行。附录
一、主要担保业务风险提示
(一)贷款担保是否严格审查客户的资产负债状况,认真独立计算客户的现金流量,并将有关情况存入档案,提示全部问题。
(二)项目融资担保除评估授信项目建议书、可行性研究报告及未来现金流量预测情况外,是否反担保情况严格调查。
(三)票据承兑担保是否对真实贸易背景进行核实;是否取得或核实税收证明等相关文件。
(四)信用证担保是否对信用证受益人与开证申请人之间的贸易关系予以核实。
二、客户基本信息提示
(一)营业执照(副本及影印件)和年检证明。(二)法人代码证书(副本及影印件)。
(三)法定代表人身份证明及其必要的个人信息。
(四)近三年经审计的资产负债表、损益表、业主权益变动表以及销量情况。成立不足三年的客户,提交自成立以来的报表。
(五)本及最近月份存借款及对外担保情况。
(六)税务部门年检合格的税务登记证明和近三年税务部门纳税证明资料复印件。
(七)合同或章程(原件及影印件)。
7(八)董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本等。(九)若为有限责任客户、股份有限客户、合资合作客户或承包经营客户,要求提供董事会或发包人同意申请担保业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明。
(十)股东大会关于利润分配的决议。(十一)现金流量预测及营运计划。
(十二)授信业务由授权委托人办理的,需提供客户法定代表人授权委托书(原件)。
(十三)其他必要的资料(如海关等部门出具的相关文件等)。对于中长期授信担保,还须有各类合格、有效的相关批准文件,预计资金来源及使用情况、预计的资产负债情况、损益情况、项目建设进度及营运计划。
三、主要担保品种风险分析提示(一)流动性短期资金担保应关注: 1.融资需求的时间性(常年性还是季节性);
2.对存货融资,要充分考虑当实际销售已经小于或将小于所预期的销售量时的风险和对策,以及存货本身的风险,如过时或变质;
3.应收账款的质量与坏账准备情况; 4.存货的周期。
(二)设备采购和更新融资担保应关注:
1.时机选择,宏观经济情况和行业展望; 2.未实现的生产能力;
3.其他提供资金的途径:长期授信、资本注入、出售资产; 4.其他因素可能对资金的影响。(三)项目融资担保应关注: 1.项目可行性; 2.项目批准; 3.项目完工时限。
(四)中长期授信担保应关注: 1.客户当前的现金流量; 2.利率风险; 3.客户的劳资情况;
4.法规和政策变动可能给客户带来的影响; 5.客户的投资或负债率过大,影响其还款能力; 6.原材料短缺或变质; 7.第二还款来源情况恶化; 8.市场变化; 9.竞争能力及其变化; 10.高管层组成及变化;
11.产品质量可能导致产品销售的下降;
12.汇率波动对进出口原辅料及产成品带来的影响; 13.经营不善导致的盈利下降。
四、非财务因素分析风险提示(一)客户管理者:
重点考核客户管理者的人品、诚信度、授信动机、赢利能力以及其道德水准。
对客户的管理者风险应关注: 1.历史经营记录及其经验; 2.经营者相对于所有者的独立性; 3.品德与诚信度;
4.影响其决策的相关人员的情况; 5.决策过程;
6.所有者关系、组织结构和法律结构; 7.领导后备力量和中层主管人员的素质; 8.管理的政策、计划、实施和控制。(二)识别客户的产品风险应关注: 1.产品定位、分散度与集中度、产品研发; 2.产品实际销售,潜在销售和库存变化;
3.核心产品和非核心产品,对市场变化的应变能力。(三)识别客户生产过程的风险应关注: 1.原材料来源,对供应商的依赖度; 2.劳动密集型还是资本密集型; 3.设备状况; 4.技术状况。
(四)对客户的行业风险应关注: 1.行业定位; 2.竞争力和结构; 3.行业特征; 4.行业管制;
5.行业成功的关键因素。
(五)对宏观经济环境的风险应关注: 1.通货膨胀; 2.社会购买力; 3.汇率; 4.货币供应量; 5.税收; 6.政府财政支出; 7.价格控制;
8.工资调整; 9.贸易平衡; 10.失业; 11.GDP增长; 12.外汇来源; 13.外汇管制规定; 14.利率;
15.政府的其他管制。
五、预警信号风险提示(一)与客户品质有关的信号: 1.企业负责人失踪或无法联系;
2.客户不愿意提供与信用审核有关的文件;
3.在没有正当理由的情况下撤回或延迟提供与财务、业务、税收或抵押担保有关的信息或要求提供的其他文件;
4.资产或抵押品高估;
5.客户不愿意提供过去的所得税纳税单;
6.客户的竞争者、供货商或其他客户对授信客户产生负面评价; 7.改变主要授信银行,向许多银行借款或不断在这些银行中间借新还旧;
8.客户频繁更换会计人员或主要管理人员; 9.作为被告卷入法律纠纷; 10.有破产经历;
11.有些债务未在资产负债表上反映或列示;
12.客户内部或客户的审计机构使用的会计政策不够审慎。(二)客户在银行账户变化的信号: 1.客户在银行的头寸不断减少; 2.对授信的长期占用;
3.缺乏财务计划,如总是突然向银行提出借款需求; 4.短期授信和长期授信错配; 5.在银行存款变化出现异常;
6.经常接到供货商查询核实头寸情况的电话; 7.突然出现大额资金向新交易商转移; 8.对授信的需求增长异常。(三)客户管理层变化的信号: 1.管理层行为异常; 2.财务计划和报告质量下降; 3.业务战略频繁变化;
4.对竞争变化或其他外部条件变化缺少对策; 5.核心盈利业务削弱和偏离;
6.管理层主要成员家庭出现问题; 7.与以往合作的伙伴不再进行合作; 8.不遵守授信的承诺;
9.管理层能力不足或构成缺乏代表性; 10.缺乏技术工人或有劳资争议。(四)业务运营环境变化的信号: 1.库存水平的异常变化; 2.工厂维护或设备管理落后; 3.核心业务发生变动;
4.缺乏操作控制、程序、质量控制等; 5.主要产品线上的供货商或客户流失。(五)财务状况变化信号:
1.付息或还本拖延,不断申请延期支付或申请实施新的授信或不断透支;
2.申请实施授信担保支付其他债务,不交割抵押品,授信抵押品情况恶化;
3.违反合同规定; 4.定期存款账户余额减少;
5.授信担保需求增加,短期债务超常增加; 6.客户自身的配套资金不到位或不充足; 7.杠杆率过高,经常用短期债务支付长期债务; 8.现金流不足以支付利息; 9.银行提高对同一客户的利率;
10.客户申请无抵押授信产品或申请特殊还款方式; 11.交易和文件过于复杂; 12.公司无法控制抵押品和质押权。(六)其他预警信号: 1.业务领域收缩;
2.无核心业务并过分追求多样化; 3.业务增长过快; 4.市场份额下降。
六、客户履约能力风险提示(一)成本和费用失控。(二)客户现金流出现问题。
(三)客户产品或服务的市场需求下降。(四)还款记录不正常。
(五)欺诈,如在对方付款后故意不提供相应的产品或服务。(六)弄虚作假(如伪造或涂改各种批准文件或相关业务凭证)。(七)对传统财务分析的某些趋势,例如市场份额的快速下降未作解释。(八)客户战略、业务或环境的重大变动。
(九)某些欺诈信号,如无法证明财务记录的合法性。(十)财务报表披露延迟。(十一)未按合同还款。
(十二)未作客户破产的应急预案。(十三)对于信息的反应迟缓。
第三篇:客户经理工作职责
销售公司客户经理岗位职责
1、总则
规定客户经理在对客户进行访问服务过程和销售管理过程中的基本工作职责,确保客户经理的服务能满足客户的要求,并为区域市场经理提供经营信息。
2、适用范围
本岗位职责适用于客户经理对其定向的客户进行服务和销售指导。
3、职责
3.1 负责按照分级管理规定定期对所服务的客户进行访问。
3.2 负责公司产品促销客户的推荐及促销品、促销资料的发放。
3.3 负责所辖区域客户的入网、退网工作的具体实施。
3.4 负责每月对所服务客户的销售情况进行汇总和分析。
3.5 负责按公司有关要求对所服务的客户进行客户信息维护。
3.6 负责对客户有关产品质量投诉与意见处理结果的反馈。
3.7 负责收集所辖范围内的各种客户经营信息。
3.8 负责所辖区域内的客户满意度指数不断提高。
4、工作流程
4.1 客户访问。
4.1.1客户经理应在每周末制订下周的《客户访问日程表》,并对照《客户访问日程表》,按期、按时对客户进行正常访问。每月28日前提交次月拜访计划。对门店拜访需制定具体拜访次数和家数。视客户情况可每月需进行一次沟通交流会。
4.1.2 客户经理遇所服务的客户发生特殊情况,应立即对其进行特殊访问,并填写相应的《特殊访问记录》。
4.1.3 客户经理每次访问客户时应开展下列工作。
a)向客户传递公司的信息;协助客户在销售技巧和专业知识上的提高和运用。有向客户领导层建议和沟通的能力。
b)向客户收集信息;
c)核对库存,并对客户订货提出合理建议;
d)主动协助客户展列助销改善产品的柜台摆放出样,调换已污损的标价签;
e)观察客户销售情况,督促其按公司指导方式经营;
f)检查客户执行统一最低零售指导价的情况,对违反价格规定的提醒其改正,如不改正报请公司处理
G).处理客户投诉。维护客勤关系
4.1.4 客户经理每次对客户访问时,应在《记录簿》上记录相关工作内容并签名。访问结束后,应请客户在记录簿上签名确认。
4.2促销客户的推荐及建议和促销品、促销资料的发放。严格执行公司制定的促销政策。
4.2.1 客户经理应根据综合测评的结果,优先推选较优秀的客户进行促销,并将推荐的名单交项目部门经理。
4.2.2 项目部门经理确定促销客户后,客户经理应按规定发放促销品和促销资料,并请客户在《宣传促销品签收单》上签名确认。
4.3 客户经理每月5日前须对所服务客户上月的销售情况进行汇总和分析。
4.3.1 客户经理应根据上月客户的《特殊访问记录》以及客户的销售情况对其所服务客户的整体销售情况进行汇总和分析。
4.3.2 客户经理应在每月5日前(节假日顺延),根据汇总和分析的结果撰写《客户月度销售情况分析报告》,报告应包括以下内容:
a)上月所服务客户的的整体销售情况分析。
b)上月所服务客户销售中存在的问题、产生原因及对策措施。
c)上月所服务客户对于商品质量和服务提出的主要意见和建议
d)预测分析次月客户销售情况。
4.4 客户经理应将《客户月度销售情况分析报告》交营销副总审阅。
4.5 不合格产品质量投诉处理结果的反馈。
4.6.1 客户经理在收到不合格产品的反映以后应先现场查看不合格品,了解不合格产品产生原因。如当时解决不了的问题报公司售后服务部门处理。
4.6.2 客户经理有义务协助客户解决其因我公司产品而遭受的投诉。
4.6 客户满意度指数的提高
4.6。1 客户经理应每月总结中结合自身服务情况,进行分析。
4.6.2 分析后,客户经理应采取相应的有效措施,提高服务技能、改善服务态度,确保客户满意度的不断提高。
4.7.每月定期核对往来,落实销售和回款。
4.8新增客户数、客户流失数、客户交易额增加,回款状况。客户投诉、客户表扬,客户拜访量均做为其日常考核范围
5、工作要求
5.1 客户经理必须具有大专或以上同等学历;具备计算机初级或以上应用能力考核证书;具有良好的普通话表达能力和良好的语言沟通能力。
5.2 客户经理必须敬业爱岗,廉洁奉公,遵守劳动纪律,具有奉献精神。
5.3 客户经理在与客户接触过程中必须服装整洁得体。
5.4 客户经理在与客户接触过程中必须坚持礼貌用语。
5.5 客户经理进行客户访问时,应严格按照相关规定实施各项具体工作
第四篇:客户经理工作职责汇总
客户经理工作职责汇总
1、承接部门业绩指标,负责信用卡销售
2、洽谈客户、完成签单服务
3、负责客户所有问题的咨询、协调处理与跟踪闭环;
4、全面维护客户关系,提高客户满意度,增加客户回头客;
客户经理工作职责篇21、负责银行信用卡的销售推广,渠道维护。(公司提供渠道,维护好与联盟商户的关系)
2、能熟练掌握销售技巧,能通过学习掌握较强的销售能力;
3、诚实、勤奋,勇于接受挑战,具有坚韧不拔的精神;
4、耐心细致,为客户提供优质的服务;
5、在工作中能不断总结、提高,为后期能胜任卡中心管理人员做好准备。
客户经理工作职责篇31、负责企业品牌形象宣传
2、负责品牌类商户、商圈的拓展,方案拟定和活动开展效果督导
3、负责场景发卡渠道的洽谈和落地
4、分中心安排的其他工作事项。
客户经理工作职责篇41、负责公司移动办公软件产品的销售,维护原有客户关系并拓展新的销售商机;
2、控制销售成本,开拓新市场,做好客户关系的管理;
3、参与商务谈判、合同签订,推动有效验收、收款及售后服务;
4、负责推广所负责的产品,进行电话销售和客户问题在线处理;
5、负责维系机构、伙伴客户关系,协作推进招/投标、商务谈判、报价、等销售工作;
6、完成全年销售业绩考核指标,达成团队销售额、回款等目标;
7、与客户维持良好的关系,做好客户定期回访工作;
8、协助上级完成部门其它工作。
客户经理工作职责篇5
___线上线下多渠道发卡
2.客户上门开卡服务
3.客户经营与维护服务
4.综合营销金融业务
客户经理工作职责篇61、客户信息的排摸、回访、跟进;
2、负责客户满意度的提升工作;
3、负责处理业主的各项投诉以及回访的工作;
4、负责各阶段的交房、维保、整改的工作;
5、负责各类业主活动组织;
6、负责对物业公司的服务监督工作;
7、负责项目的品质提升;
8、完成客服部负责人交办的其他任务。
客户经理工作职责篇71、具备一定的沟通表达和销售技巧;利用平台,主动通过网络、电话、网站等营销方法,开发潜在客户;
2、头脑灵活,善于沟通,责任心及客户服务意识强,对客户需求把握精准,为客户提供合适的解决方案,完成个人销售目标;
第五篇:装饰公司客户经理职责
客户经理岗位职责
一、店面管理
1、时刻保持店面环境的整洁(桌椅摆放、纸张清理、定期浇花)。
2、办公用品准备齐全,及时进行申领(合同、资料、纸张、纯净水)。
3、店面的宣传资料摆放整齐,随时补充。
4、下班前将物品收好,柜子上锁。
5、机器设备出现问题及时联系维修。
二、考勤
1、早班8∶00之前必须到岗。
2、每天检查设计师的出勤登记情况。
3、对值晚班人员提前一天通知确认。
4、保证前台必须有一名客户经理。
三、文件管理
1、领用合同、协议及时做好登记,并定期进行核对。
2、上交合同、协议之前要检查填写是否齐全。
3、开据收据要做到一笔一清。
4、签单合同及时送交工程部。
四、客户资源管理、登录
1、对到店咨询的客户信息及时的做好客户登记,对已签单的客户及时更改记录。
2、重点客户做到及时、有效的跟踪,对客户的顾虑要了解清楚,对客户的动态做到心中有数,碰完第一次方案的客户必须做回访,发现问题及时向设计师反馈,并进行协调解决,保证客户的满意度。
3、客户登记表一定要填写完整。
4、关注网上楼盘情况。定期进行发贴宣传。
五、与设计师的配合1、关注了解每位设计师的动态。
2、必须与设计师建立一种良好、有效的沟通方式,了解客户的进展情况,做好回访与配合工作。
3、定期与主材设计师沟通,熟悉客户的主材进度。
六、每周末、月末工作安排
1、每周末、月末将统计报表准时上传行政。
2、每月末与行政核对产值。
3、每月设计师及部门产值完成情况做好统计。
4、客户资源进行重新整合。