《网络金融营销》课程标准

《网络金融营销》课程标准

1.课程性质

基于高职院校人才培养目标和校企合作人才培养模式的要求，互联网金融专业以“本专业旨在培养高职层次，德、智、体、美全面发展，掌握互联网金融所必需的基础理论知识和基本技能，能在银行、证券、保险和其他金融机构从事金融营销、金融交易、个人理财、风险控制、管理工作，具有成为互联网金融第一线需要的高端技能型人才。”作为本校人才培养目标。《网络金融营销》课程在结合21世纪金融营销发展实践的基础上，以金融企业的市场经营、金融产品营销、金融营销人才能力培养为研究的出发点，充分融通金融市场营销理论体系，提出了当代金融营销实务的创新构架，探讨了金融三大主业包括银行、证券公司和保险公司等金融企业的营销思路、营销规律和营销实务流程，揭示了金融自身的发展规律、运行机制与制度安排等。

《网络金融营销》课程是在学习了金融基础、经济学基础、商业银行业务与经营等课程的基础之上，开设的一门针对当前金融市场需要和金融专业学生就业的具有较强实用性、技术性的职业能力拓展课程。本课程所涵盖的内容较为广泛，能较好的培养学生的经济思维、人际交往能力和专业能力。通过该课程的学习使学生们掌握基本的金融营销技能和技巧、观察和分析现实中的金融问题以及如何处理问题的正确方法，为进一步学习其他金融专业课程打下坚实的理论和实务基础，为今后从事与金融营销相关的工作做好充分的准备和铺垫。

本课程的学习重点是使学生对网络金融营销的基础知识、宏微观环境、金融市场状况、金融营销的计划和组织有较全面的认识和了解，能够通过相关职业资格考试取得具有就业竞争力的行业资格证书，并在此基础上培养学生扎实的金融营销技能，使学生具备从事金融行业工作的职业能力和素养，为将来走向工作岗位奠定坚实理论和技能基础。

2.设计思路

本课程总体设计思路是：金融营销自20世纪50年代在美国兴起，现已越来越受到各国金融界和金融人士的重视，并已逐步发展成为当今金融企业和金融机构发展战略、经营方法、人才需求不可分割的组成部分。本课程按照现代高等教育基础化、信息化、实用化、国际化的相关要求，旨在构建金融“宽口径”知识和职业技能教育，与我院现阶段金融人才培养注重实践能力与创新创业精神相适应。同时，随着金融服务的日趋多样化和专业化发展，我国金融机构和金融企业对综合性技能型人才特别是具有较强营销技能的人才的争夺十分激烈，本课程正是为满足当今金融领域综合性、技能型营销人才的需求而设计的。本课程的总体设计共分为十一章，在概述金融营销基本内容的基础上，主要介绍了金融营销策划、营销战略的制定，对银行业、证券业、保险业等主要金融企业服务营销的行为分析，对金融产品开发与营销管理，银行卡营销实务，金融客户经理制度，客户沟通与产品推广以及金融行业互联网营销现状，金融营销的创新形式等作出了详尽的阐述，并通过一系列营销任务将理论转化为对学生营销技能的培养和提升。

本课程在教学计划中建议安排课时为48学时，其中实践课时建议为30学时。

3.课程目标

本课程要求学生对金融营销有比较全面的认识和了解，掌握金融营销的基本知识，熟悉金融营销的基本环节和主要技巧，了解金融产品的定价和营销方式等。具备分析和解决现实金融营销问题的能力，能够实现学生职业能力培养和就业的“零对接”。

本课程的培养目标是通过对金融营销宏微观环境的分析、金融营销战略和计划的制订、金融产品的开发和定价、金融营销技巧的学习，使学生初步具备掌握金融营销的操作技能与基本职业素养，培养学生认真细致的工作作风和善于沟通合作的品质，为学生今后的发展以及具备各专门化职业能力奠定扎实的基础。

3.1专业能力

熟练掌握金融营销的基础理论知识和营销技能；能进行金融产品营销策划和宣传；了解金融市场的营销方式和方法；通过金融营销课程的学习与训练培养实践活动，掌握金融营销实务方面的基础知识、基本理论；对金融营销有全面、系统的了解和较为深刻的认识，对金融营销策划、战略的制定，对银行业、证券业、保险业等主要金融企业服务营销的行为分析，对金融产品开发与营销管理、银行卡营销实务、金融客户经理制度、客户沟通与产品推广、金融行业网络营销现状、金融营销的创新形式有较为系统的掌握。

3.2社会能力

能进行有效的团队协作；熟练进行语言和行为的社交和沟通；能有效领导完成一定的工作任务；具备应对金融市场及突发事件的应变能力和适应能力；具备良好的金融从业人员职业道德与职业操守，为学生职业的可持续发展能力奠定金融营销理论基础，为日后从事相关的金融营销操作与管理工作打下扎实的基础。

3.3方法能力

表达准确、语言流畅；准确、规范的撰写工作所需的各类公文；熟练运用数学和统计分析的技能；能准确获取、整理、分析和运用信息资料；能熟练准确进行现代办公工具的操作；能准确获取、整理、分析和运用金融相关数据资料。通过教学使得学生了解国内外金融营销问题研究的现状，掌握观察和分析金融营销问题的正确方法；掌握金融营销的基本理论、基础知识和基本研究方法。

3.4职业能力

能用金融营销基础理论和基础知识制定金融营销策划方案；能进行金融营销环境分析，正确制定金融营销战略与策略；能了解和掌握金融三大主业包括银行、证券和保险等金融企业的营销思路、规律和具体操作流程；能进行金融产品开发和推介；能掌握银行卡营销实务，包括银行卡产品设计、银行卡发卡渠道、银行卡营销策略和银行卡综合服务管理；能初步具备金融客户经理的职业定位与职业素养；能掌握客户沟通的内涵和技巧，了解产品推广基本流程，并掌握客户关系的管理与维护；能熟悉金融互联网营销技巧；能进行金融营销创新，掌握我国金融营销未来发展趋势。

4.课程教学内容和要求

金融营销课程的具体教学内容和要求如下：

表4.1金融营销的内容和要求

序号

工作任务

课程内容和教学要求

教学活动设计

课时安排

金融营销概述

掌握金融营销的基本含义;了解金融营销的演变历程;熟悉金融营销的作用和功能

多媒体演示、情景模拟

金融营销策划

熟悉金融营销策划的含义和重要性;掌握金融营销环境分析;了解金融营销战略与策略制定

情景模拟、角色互换活动

金融服务营销

了解金融服务营销的兴起;熟悉银行服务营销;熟悉证券服务营销;熟悉保险服务营销

多媒体演示、情景模拟、角色互换

金融产品开发与营销管理

熟悉金融产品的开发流程;掌握金融产品推介;掌握金融产品周期性与营销策略

多媒体演示、情景模拟

银行卡营销实务

熟悉银行卡产品设计;了解银行卡发卡渠道;熟悉银行卡营销策略;了解银行卡综合服务管理

多媒体演示、角色互换活动

金融客户经理

了解金融客户经理的职业定位与职业素养;熟悉客户金融服务的种类;熟悉客户经理的绩效考核;熟悉客户风险管理

多媒体演示、角色互换活动

客户沟通与产品推广

掌握客户沟通的内涵;熟悉客户沟通的技巧;掌握产品推广基本流程;了解客户关系管理与维护

多媒体演示、情景模拟、角色互换

金融网络营销

掌握网络营销概述;熟悉网络银行营销;熟悉网络证券营销;了解网络保险营销

多媒体演示、情景模拟、角色互换

金融营销创新

熟悉金融企业的国际营销;掌握金融营销创新谋略;了解我国金融营销发展趋势

多媒体演示

复习考试

对本学期课程进行总体复习

课时总计

5．教学条件

5.1实训条件

学习领域课程体系学习目标的实现必须借助一定的实验和实训条件，这些条件必须依托校内和校外两类实训基地。通过校内实训进行可控性的和有计划性的技能训练，完成教学计划确定的实训内容；通过校外实训的真实性和业务发生的随机性，实现校内外实训内容、教学手段、教学要求的互补。

金融营销学习领域校内实训依托于建立的校内银行、证券和保险手工仿真实训室和电子模拟实训室，分别在该实训室完成相应的金融营销学习和实训，学生要按质保量的在校内完成分岗位、分阶段、分情境的实训学习活动，初步具备了金融机构从业人员所要求的职业能力和营销技能。

表5.1校内实训基地一览表

校内实验室

实训项目

应具备的教学设施设备

及资源等级

模拟银行实训室

银行产品的营销技巧和银行营销人员的服务礼仪

基本要求

模拟证券实训室

证券产品的营销技巧和证券营销人员的服务礼仪

基本要求

模拟保险实训室

保险产品的营销技巧和保险营销人员的服务礼仪

基本要求

校外实训基地要根据学习目标的要求，致力于为学生打造一个零距离的职业环境，使学生在校学习期间就能练就一身过硬的职业技能。校外实训基地为互联网金融专业学生安排观摩教学、社会调查、企业实习实训、毕业实习等实训事项。同时，聘请上述公司的专业人员担任专业指导委员会的顾问、实践教学指导教师、兼职教师等，参加审议专业的教学设计和课程建设等工作。校外实训基地的建立与发展，为互联网金融专业的学生实习、实训和教师授课提供了强有力的保证。

表5.2校外实训基地一览表

校外实训基地

实训项目

拟选择原因

应具备的教学设施设备及资源等级

XX保险公司

产品营销、服务礼仪

综合性保险公司，便于学生全面掌握保险业务和保险营销技巧

较高要求

XX银行

产品营销、服务礼仪

便于学生全面掌握银行的基本金融产品类型和营销技巧

较高要求

XX证券公司

产品营销、服务礼仪

便于学生全面掌握证券公司的基本产品类型和营销技巧

较高要求

5.2课程体系与教材

本学习领域的教学须有高质量的金融营销学习领域课程主教材和配套实训教材，配备齐全的案例、资料等文件，配备金融人员工作准则等；有较为丰富的课堂与学习指导教学资源，具体包括教学课件与软件、习题与案例、试题库、图书与文献资料、法律法规文件、音像、动画素材和视频教学资料，电子书籍、电子期刊和数字图书馆，互联网等信息资源。

5.3专任教师资格

（1）专业资格；必须经过银行、保险、证券方面的系统化学习，具备深厚的互联网金融专业理论功底，并取得高等学校教师任职资格。

（2）技术职称资格；必须具有与所从事的教学工作相应的专业技术职称，具备从事相关行业的执业能力。

（3）工作态度；应具备热爱学生、严谨求实、爱岗敬业、乐于奉献的工作作风和工作态度。

（4）职业经历；应来自互联网金融工作一线，或在相关岗位挂职锻炼10周年以上。

（5）实践能力；能熟练掌握各类金融产品的区别和不同的营销技巧，并具体运用专业知识处理实际问题的能力和在专业领域创新的能力。

5.4兼职教师资格

金融营销课程专业兼职教师必须了解党和国家有关金融营销从业工作的方针、政策和法律、法规；遵纪守法，具有良好的职业道德修养；身体健康，能在坚持正常工作的同时，承担金融营销专业教学任务（专业专题讲座、校外实践操作指导等）。

（1）须具备良好的金融营销职业道德、金融营销专业素养和较高的营销技能水平；

（2）具有5年以上金融专业工作实践和中级以上专业技术职务（或相当于中级以上专业技术职务的行政领导职务），或者是在相关行业领域享有较高声誉、具有丰富实践经验和特殊技能的“能工巧匠”；

（3）相关专业知识功底扎实，并具有相应的实战经验，对金融营销业务工作中的重要问题有独到见解；

（4）品行端正，身心健康，能胜任相应的教学工作，并且有能力及信心完成相应的教学工作；

（5）口头表达能力强，善于沟通、思维敏捷、有个人魅力；具备时代精神，充分了解当代大学生的心理需求。

6.实施建议

6.1教材选用与编写

（1）必须依据本课程标准编写或选用教材；

（2）教材应充分体现任务引领、实践导向的课程设计思想，以金融营销业务的各项任务模块为主线，结合职业技能证书考核要求，合理安排教材内容；

（3）教材内容既实用又开放，既在注重金融营销各项业务技能训练的同时，还应把金融营销业务操作过程中的新知识、新技术和新方法融入教材，以便教材内容更加贴近金融营销各项业务操作的实际；在形式上应适合高职学生的认知特点，文字表述要深入浅出，内容展现应图文并茂。尤其是金融营销各项业务所使用的凭证，可以将各金融机构实际使用的样本图示在教材中，各项业务的业务流程也可以以图示的形式展示出来；

（4）为了提高学生学习的积极性和主动性，培养学生处理金融营销业务的基本操作技能，教材应该根据工作任务的需要设计相应的技能训练活动，各项技能训练活动的设计应实用、具体，并具有可操作性。

6.2教学建议

（1）教师教学应体现“以学生为本”的理念，以多媒体课件的形式呈现资料，进行讲授、演示，并按设计活动的内容展开教学，教师不仅仅是知识、技能的传授者，还应扮演引导者、示范者和合作伙伴的角色；

（2）学生以课堂内的听讲、案例分析、场景模拟、讨论、练习比赛、课后复习等多种形式进行学习，强调学生“做中学”，以激发学生学习的兴趣，提高职业能力，巩固学习成果；

（3）课程结束后，可以利用实训室进行模拟操作，在条件许可的情况下，还可以去相关金融机构实地考察、见习，真正做到学以致用。

6.3教学评价

（1）教学评价的标准应体现任务引领型课程的特征，体现理论与实践操作的统一，以能否完成任务及完成情况的优劣予以评价；

（2）教学评价的对象包括学生的知识掌握情况、实践操作能力、学习态度和职业素质；

（3）教学评价应注重学生动手能力和实践中分析问题、解决问题能力的考核，对在学习和应用上有独特见解的学生应给予特别鼓励。

6.4考核方式

金融营销课程实行“理论考试+技能测试”的考核方式，使考试形式灵活多样，更科学的体现学生的学习效果，促进学生实际动手能力的提高。

（1）理论考试。将教学过程考核与教学结果考核相结合，在全面衡量学生日常作业成绩、课堂提问、期中测试的基础上，配合期末考试成绩，最终得出理论考试成绩。具体评分标准为:期末成绩占60%，日常表现情况占40%；

（2）技能测试。结合本课程内容与特点，鼓励学生参加相关行业的资格考试，考取与本专业、本课程相关的资格证，例如普通话证书、银行从业资格证书、证券从业资格证书等，并对考取相关岗位资格证书的同学，在理论考试成绩的基础上，给予适度加分，以示鼓励。

6.5课程资源的开发和利用

充分开发利用金融营销课程资源，对丰富该门课程教学内容，开展形式多样有效的教学，完成课程教学目标具有重要意义。

（1）积极建设并充分利用现代信息技术和互联网资源；

教师结合学校实际和学生学习的实际需求，充分利用学校现有的课程资源，以及师生可用于金融营销课程教学的经历和体验开发挂图、幻灯片、投影片、录像带、视听光盘等多媒体课件。

（2）合理开发校外金融营销课程资源；

校外金融营销课程资源丰富多样，主要包括来自金融机构的第一手资料、图书馆、广播、电视、报刊和互联网等。加强与社会各界沟通与联系，寻求多种支持，合理开发利用校外金融营销课程资源。

（3）产学合作开发实训课程资源；

充分利用金融机构资源，进行产学合作，建立实习实训基地，组织学生参与社会实践，开展参观、调查、考察、调研等活动，培养学生学习兴趣和实践能力。