第一篇：银行业反洗钱类试题
反洗钱类：
一、单选题（共50题）
1、以下可以作为实名证件使用的是（A）A、临时身份证 B、学生证
C、机动车驾驶证 D、法定身份证件的复印件
2、下列属于大额交易的是（A）A、一笔25万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取现金人民币18万元
C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
3、对既属于大额交易又属可疑交易的交易，金融机构应当（D）A、只报告可疑交易
B、只报告大额交易
C、合并报告大额交易和可疑交易
D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告
4、对于被列入高风险等级的客户，至少（C）进行重新识别一次，更新客户身份基本信息并了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年
5、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（A）
A.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为 B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为 C.为打击非法金融活动采取的措施 D.为打击黑社会组织犯罪所采取的措施
6、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律保护。
A、大额交易和可疑交易报告 B、现金交易报告 C、财务报表 D、业务报告
7、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（C）。A、向有关部门核实 B、查看 C、核对并登记 D、询问
8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为的有（C）项。A、11 B、17 C、18 D、20
9、中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（B）证件，否则，金融机构有权拒绝。
A、行员证 B、执法证 C、检查证 D、身份证
10、金融机构对先前获得的（D）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
A、客户信用资料 B、客户申请开户资料 C、客户交易信息 D、客户身份资料
11、《反洗钱法》规定，（C）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
A、机关团体 B、企业单位 C、任何单位和个人 D、个人
12、我行在为不在经办网点开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（B）元以上的，经办柜员应当识别客户身份，并留存有效身份证件复印件。A、5000 B、10000 C、50000 D、100000
13、《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（C）年。
A、2 B、3 C、5 D、10
14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（C）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、5万，5000 B、10万，1万 C、20万，1万 D、50万，5万
15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（A）万元以下或者外币等值（）万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、200万元、20万元 B、20万元 C、100万元 D、200万元
16、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（B）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
A、《外汇业务审批表》
B、《提取外币现钞备案表》
C、《外汇申报单》 D、《涉外收入申报单（对私））》
17、以下说法哪个是错误的（C）。
A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质
B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火
C、档案销毁时，可由一人负责现场监销 D、借阅档案要按规定办理登记手续
18、在反洗钱工作中，需要保存的记录有（B）。
A、会议记录 B、交易记录 C、出差记录 D、谈话记录
19、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（C）。A、大额和可疑交易报告 B、可疑交易的分析 C、客户身份识别 D、与司法机关全面合作
20、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中，短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准的，作为可疑交易进行报告。所称的“短期”概念是指（C）个营业日之内。A、2 B、5 C、10 D、15
21、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中，长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。所称的“长期”概念是指（A）。A、1年以上 B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上
22、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单（D）。
A、《外汇申报单》 B、《提取外币现钞备案表》 C、《外汇业务审批表》 D、《涉外收入申报单（对私）》
23、各一级支行每年对辖内所有营业网点组织开展不少于（D）次的反洗钱检查。
A、1 B、2 C、3 D、4
24、客户在我行开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户后，（D）个工作日内，对开户企业的经营场所进行实地调查。A、5 B、7 C、8 D、10
25、金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？（A）A、客户身份识别制度 B、大额交易报告制度 C、交易信息保存制度 D、可疑交易报告制度
26、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票（B）A、既可转账，又可取现 B、只能转账，不能取现 C、只能取现，不能转账 D、不能取现，不能转账
27、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）A、20 万元 B、50 万元 C、200 万元 D、500 万元
28、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？（A）
A、应当经高级管理层的批准 B、应当报告中国人民银行 C、应当报告中国反洗钱监测分析中心 D、应当报告银监会
29、关于金融机构保密义务以下说法正确的是：（D）
A、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密
B、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供
C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供
D、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供
30、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，以下不需按照规定了解客户的是（B）A、交易性质 B、交易的资金风险 C、交易的受益人 D、交易目的
31、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（C）
A、《介绍信》 B、《办案协查函》 C、《协助查询存款通知书》 D、《查询令》
32、下列不属于金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（D）A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、保密制度
33、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、金融监管机构 B、财政部门
C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关
34、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B）缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人工作单位 B、汇款人住所
C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件
35、《反洗钱法》的立法宗旨是：（C）A、打击黑社会组织犯罪 B、遏制贪污腐败现象
C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D、打击非法金融活动
36、典型洗钱交易过程经历不包括以下哪个阶段（C）A、归并 B、放置 C、开户 D、离析
37、联网核查公民身份信息是指通过联网核查公民身份信息系统核对 或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份所记载的（C）等信息真实性的行为。A、姓名、公民身份号码、婚姻状况 B、姓名、公民身份号码、学历 C、姓名、公民身份号码、照片 D、姓名、公民身份号码、信用记录
38、S市某餐厅于2013年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2014年2月，该账户交易突然放大，2014年2月至2014年11月发生资金收付累计1亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（C）。
A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金融接近大额交易标准。
B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次大额存取现金且情形可疑
39、下列说法正确的是：（D）A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成 B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定 D.客户身份识别是一个持续的过程
40、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（A）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、10 B、8 C、5 D、3
41、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（A）A、实际使用人 B、登记人 C、物品所有人 D、代理人
42、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，（A）提示客户更新资料信息。
A、及时 B、持续 C、不断 D、快速
43、金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（C）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）以下罚款。
A、一万元以上五万元以下，一千元以上五千元以下 B、十万元以上二十万元以下，五千元以上五万元以下 C、二十万元以上五十万元以下，一万元以上五万元以下 D、五十万元以上二百万元以下，五万元以上五十万元以下
44、以下不属于“居民”的是(D)A、在中国境内居留1 年以上的自然人，境内留学生、就医人员除外 B、中国在境外留学人员、就医人员及中国驻外使馆领馆工作人员及其家属
C、中国国家机关（含中国驻外使馆领馆）、团体、部队 D、外国驻华使馆领馆外籍工作人员及其家属
45、反洗钱“一规定两办法”中的“规定”是指(B)A、《个人存款账户实名制规定》 B、《金融机构反洗钱规定》 C、《金融机构管理规定》 D、《大额现金支付登记备案规定》
46、以下哪项是反洗钱行政调查的方式（C）
A、口头调查和书面调查 B、现场调查和非现场调查 C、书面调查和现场调查 D、口头调查和非现场调查
47、对客户开展反洗钱宣传是金融机构的（B）
A、自发行为 B、法定义务 C、社会义务 D、自觉行为
48、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（A）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。A、48 B、24 C、12 D、72
49、以下说法错误的是：（A）
A、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关 B、宣传方式可灵活多样 C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等
D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传
50、客户资金账户原因不明地频繁出现接近大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（A）。A、可疑交易 B、高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易
二、多选题（共20题）
1、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（BC）
A、集中转入、集中转出 B、集中转入、分散转出 C、分散转入、集中转出
D、分散转入、分散转出
2、一次性金融服务识别要点包括哪些？（ABCD）
A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C、登记客户身份基本信息
D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
3、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?（ABC）
A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列 存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕
B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平
C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符
D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动
4、客户身份识别包含哪三层含义？（ABCD）A、了解客户本人的真实身份 B、了解客户的交易目的和交易性质 C、了解客户的资金来源和用途
D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
5、下列属于可疑交易进行报告的是（ABCDE）
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付
E、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。F、提前偿还贷款
6、从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交 易?(ABCD)
A、某企业账户突然出现提取大量现金的现象
B、通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款
C、现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准
D、存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据
7、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准的，作为可疑交易进行报告。所称的“频繁”是指（AC）A、交易行为营业日每天发生3次以上 B、交易行为营业日每天发生5次以上 C、交易行为营业日每天发生，且持续3天以上 D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上
8、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）A、了解客户义务
B、大额交易报告义务 C、可疑交易报告义务
D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务
E、保存记录义务
9、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（ABCD）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、资金来源 C、资金用途 D、经济状况或者经营状况
10、客户洗钱风险分类管理目标有哪些（ACD）A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B、对所有客户采取不变的识别程序
C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
11、下列哪些属于客户身份资料和交易记录保存内容（ABCD）A、记载银行进行客户身份识别所获得的客户身份基本信息和其他身份信息、资料
B、进行客户身份识别的各种记录、资料等 C、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据和其他资料等
12、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构对客户身份进行识别时应当（ABCD）
A、了解其资金来源 B、了解其资金用途 C、了解其经济状况或者经营状况 D、对其金融交易行为加强监测分析
13、对于外汇存款类业务，在汇出汇款业务环节时，银行应登记哪些信息？（ABC）A、汇款人的姓名者名称 B、汇款人账户、住所 C、收款人的姓名、住所 D、汇款银行的地址
14、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（ABC）、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。A、现金缴存 B、现金支取 C、现金结售汇 D、转账 15、银行机构可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？(ACD)A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、向金融同业了解 C、实地查访
D、向公安、工商行政管理等部门核
16、反洗钱全面检查的内容应包括(ABCDE)。A、内部控制体系建设情况 B、客户身份识别工作情况
C、客户身份资料和交易记录保存情况 D、大额交易和可疑交易报告制度执行情况 E、宣传培训情况、内部审计情况
17、金融机构对于选项哪些情况需要提交可疑交易报报告（ABCD）？ A、提前偿还贷款，与客户财务状况明显不符
B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑 C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营 状况不符
D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
18、反洗钱非现场监管数据报表包括(ABCD)。A、金融机构反洗钱内部控制制度建设情况报表
B、金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况报表 C、金融机构可疑交易报告情况报表
D、金融机构客户身份识别情况(重新识别客户)报表
19、中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施：（BCDE）
A、扣划资金 B、查询 C、复制 D、封存 E、临时冻结
20、可疑交易报告的内容包括？（ABC）
A、可疑交易主体的身份信息 B、可疑交易的明细信息 C、可疑交易特征描述 D、以上均不正确
三、判断题（共15题）
1、反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。（√）
2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（√）
3、反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时。（√）
4、对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。（对）
5、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（√）
6、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（√）
7、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。（×）
8、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存 3年。（×）
9、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。（√）
10、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（×）
11、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。（×）
12、营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少 每年进行一次审核。（×）
13、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。（√）
14、客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。（√）
15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算的。（√）
第二篇：银行业反洗钱题库
反洗钱知识题库
（共410题）
判断题（163题）
1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（对）
2、司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。（对）
3、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。（对）
4、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，可以不向反洗钱行政主管部门通报。（错）
5、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（对）
6、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。（对）
7、客户由他人代理在金融机构办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理人审核。（错）
8、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由公安部制定。（错）
9、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（对）
10、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。（对）
11、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（对）
12、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（对）
13、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。（对）
14、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向公安机关报告。（错）
15、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。（对）
16、向金融机构进行反洗钱调查可疑交易活动时,调查人员不得少于三人。（错）
17、调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。（对）
18、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。（对）
19、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作。（对）20、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分。（对）
21、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法合理、效率和安全的原则。(错)
22、中国人民银行市一级分支机构负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。(错)
23、反洗钱调查组可以对可能被转移隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。(对)
24、客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。(对)
25、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。（对）
26、实施现场调查询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。（对）
27、反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。(对)
28、对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，反洗钱调查组应当制定调查实施方案。（对）
29、反洗钱调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备。(对)3 30、被询问人可以自行提供书面材料。调查人员不可以要求被询问人自行书写(错)
31、在反洗钱调查中，被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件一并保管。(对)
32、经调查能排除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的侦查机关报案。(错)
33、客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构和公安机关报告。(错)
34、在反洗钱调查过程中，询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处签名盖章。(对)
35、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行有关反洗钱义务不适用反洗钱非现场监管办法。错
36、中国人民银行负责制定反洗钱非现场监管规定，确定信息收集内容，规范反洗钱非现场监管工作流程，指导中国人民银行分支机构的非现场监管工作。对。
37、中国人民银行及其分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管工作目标和对非现场监管资料的分析指标。对
38、金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料交易数据工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。对
39、中国人民银行及其分支机构应对依法收集到的有关信息保密。对
40、反洗钱非现场监管包括信息收集信息、分析评估、非现场监管措施、信息归档等。对
41、金融机构应按季度向中国人民银行或其当地分支机构报告反洗钱内部审计情况的反洗钱信息。错
42、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况的信息在内发生变化的，金融机构应于变化后的１０日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。错
43、金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告执行客户身份识别制度情况的反洗钱信息。对
44、金融机构应按月度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告执行客户身份识别制度情况的反洗钱信息。错
45、金融机构反洗钱内部控制制度建设情况的信息在内发生变化的，应在当年将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。错
46、金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况的反洗钱信息。对
47、金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的１０日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以 5 及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。重大情况应及时报告。错
48、金融机构应自反洗钱非现场监管质询通知书送达之日起7个工作日内，书面回复被询问的问题。错
49、中国人民银行及其分支机构可根据实际情况，确定辖内金融机构报送非现场监管信息的渠道和方式。对
50、金融机构应于每年或者每季度结束后的５个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。对
51、金融机构应于每年或者每季度结束后的５日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。错
52、中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行应于每年或者每季度结束后的１０日内向中国人民银行报告汇总后的反洗钱非现场监管信息。错
53、金融机构报送的非现场监管信息不准确或不完整的，中国人民银行或其分支机构应及时发出反洗钱非现场监管信息补充报送通知书，要求金融机构在7个工作日内补充更正。错
54、中国人民银行或其分支机构应审核金融机构报送的非现场监管信息的及时性和准确性。错
55、中国人民银行及其分支机构应对金融机构所报送的非现场监管信息进行审核登记，分类整理，分析评估金融机构执行反洗钱法律制度的情况。对
56、中国人民银行及其分支机构电话询问金融机构时，应填写反洗钱非现场监管电话记录。对
57、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制反洗钱非现场监管质询通知书，经行长批准后送达被询问的金融机构。错
58、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制反洗钱非现场监管走访通知书，经部门负责人批准后提前5个工作日送达金融机构，告知金融机构走访调查的目的和需核实的事项。错
59、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，工作人员不得少于２人，并应出示执法证和反洗钱非现场监管走访通知书。错
60、中国人民银行及其分支机构应建立反洗钱非现场监管信息档案。对
61、中国人民银行及其分支机构应将非现场监管信息档案进行分类归档，按《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法》的要求进行保存、保管和查询。对
62、中国人民银行及其分支机构和金融机构应建立完善的反洗钱非现场监管信息档案管理制度。错
63、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，人员少于２人或者未出示执法证的，金融机构有权拒绝。对
64、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话结束后，应填写反洗钱非现场监管约见谈话记录，并经被约见人签字确认。对 65、中国人民银行及其分支机构应根据非现场监管信息以及设定的非现场监管分析指标，对金融机构反洗钱工作情况进行审查、分析和总结。错
66、中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出反洗钱非现场监管意见书，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。对
67、中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在涉嫌违反反洗钱规定，且需要进一步收集证据的，应进行现场检查。对
68、金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当在收到相关处理文书之日起１5日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。错
69、中国人民银行及其分支机构反洗钱部门负责反洗钱现场检查。错
70、反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处罚等。错
71、中国人民银行可以对认为应当由其直接检查的金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查。对
72、反洗钱现场检查组组长决定现场检查组织和实施中的其他有关事项。错
73、反洗钱现场检查组检查人员管理被查单位提供的业务档案和有关资料。错 74、反洗钱现场检查组主查人决定现场检查中的其他重要事项。错
75、人民银行上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构。对
76、人民银行下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的，可以进行现场检查。错
77、中国人民银行及其分支机构对被查单位进行反洗钱现场检查应当立案。错
78、中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请上级行指定管辖。错
79、中国人民银行及其分支机构在现场检查实施前应成立现场检查组。检查组成员包括组长、主查人和检查人员。对
80、中国人民银行及其分支机构对需要立即进场现场检查的金融机构，可在进场时出示现场检查通知书。对
81、中国人民银行对金融机构总部、中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查。对
82、反洗钱现场检查时，应对检查工作进行记录，编制现场检查工作底稿。并对所编制的现场检查工作底稿的真实性负责。对
83、反洗钱现场检查组应就检查中发现的问题进行取证，在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查单位行长（主任）批准，检查组可对有关证据材料予以先行登记保存。错
84、反洗钱现场检查组应按检查时确定的时间离开被查单位。错
85、反洗钱现场检查如需延期，应报本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，并于现场检查通知书确定的离场日前一天告知被查单位。错
86、反洗钱现场检查取证时，对先行登记保存的可能灭失或以后难以取得有关证据材料，应当在7个工作日内及时作出处理决定。错
87、现场检查组的检查人员应对现场检查工作底稿进行分类整理，拟写现场检查总结，并将现场检查总结和现场检查工作底稿一并交检查组长审核。错
88、现场检查事实认定书的制作工作应于现场检查离场日起15个工作日内完成。错
89、被查单位应在收到现场检查事实认定书之日起7个工作日内，以书面形式对所述事实进行确认或提出异议。错
90、反洗钱现场检查结束后，中国人民银行县（市）支行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行处理。错
91、现场检查意见书的内容除检查时间、检查事项、检查内容对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定外，还应当包括对被查单位的处罚意见。错 92、现场检查工作结束后，检查人员应将现场检查过程中的所有资料按照中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法立卷归档，妥善保管。对
93、人民银行上级行不可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构。错
94、反洗钱现场检查人员按照分工具体实施现场检查。对 95、反洗钱现场检查时，应制作现场检查通知书一式两份，一份于进场7天前送达被查单位，另一份由检查单位留存。错
96、需要被查单位于检查组进场前报送或进场时提供反洗钱有关数据、资料的，检查单位应在现场检查通知书中具体列明所需数据，资料的内容、范围。对
97、反洗钱现场检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索，应依法移送司法机关。错
98、《个人存款账户实名制规定》所称个人存款账户，是指个人在金融机构开立的人民币账户。错
99、中华人民共和国境内的金融机构和在金融机构开立个人存款账户的个人，应当遵守《个人存款账户实名制规定》。对
100、《个人存款账户实名制规定》所称金融机构，是指在境内依法设立和经营个人存贷款业务的机构。错
101、香港、澳门居民，港澳居民往来内地通行证可作为开立个人存款账户的实名证件。对 102、《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证上使用的姓名。错
103、个人在金融机构开立存款账户时，应当出示身份证件，使用实名。错
104、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人身份证件。错
105、在金融机构开立个人存款账户时，金融机构应当要求其出示本人身份证，进行核对，并登记其身份证上的姓名和号码。错
106、不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名，金融机构不得为其开立个人存款账户。对
107、金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人在金融机构的款项。错
108、居住在境内的中国公民，临时身份证不能作为开立个人存款账户的实名证件。错
109、居住在境内的中国公民，开立个人存款账户时，户口簿可作为为实名证件。错
110、居住在境内的中国公民，到香港、澳门旅行，旅行证件可作为开立个人存款账户的实名证件。错
111、金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的情况保守秘密的责任。对
112、《个人存款账户实名制规定》施行前，已经在金融机构开立的个人存款账户，按照施行前国家有关规定执行；施行后，在原账户办理存款时，原账户没有使用实名的，应当使用实名。错
113、中国反洗钱监测分析中心是由国务院设立的。（错）114、中国反洗钱监测分析中心负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（对）
115、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查的机构是中国人民银行。（错）
116、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位。（对）
117、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告。（错）
118、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。（错）
119、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易属于大额交易。（对）
120、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告。（错）
121、中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。对
122、中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。对 123、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以口头形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。错
124、中国反洗钱监测分析中心，按照规定向中国人民银行报告分析结果。对。
125、中国反洗钱监测分析中心，建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。对。
126、中国反洗钱监测分析中心，经国务院批准，与境外有关机构交换信息、资料。错
127、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向当地公安机关报告。错
128、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。对
129、金融机构应当按照反洗钱相关规定建立和实施客户身份识别制度。对
130、金融机构在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。对
131、中国人民银行及其分支机构进行反洗钱现场检查时，有权查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以先行保管。错
132、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和上级金融机构报告。错
133、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政机关打击洗钱活动。错
134、调查可疑交易活动时，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向当地公安机关报告。错
135、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。对
136、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行或者其分支机构出具的调查通知书。错
137、调查可疑交易活动时，查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其分支机构负责人批准。错
138、调查可疑交易活动时，被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。对
139、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时，调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由在场的金融机构工作人员签名或者盖章。错
140、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员，泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法给予行政处分。对
141、从事基金销售业务的机构适用反洗钱规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。对。
142、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。对。
143、金融机构保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。对
144、中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱内控制度。错。
145、金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。对
146、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，进行反洗钱现场检查时，可以询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。对
147、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，进行反洗钱现场检查时，可以检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。对。
148、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。对。
149、金融机构提供保管箱服务时，不必了解保管箱的实际使用人。错
150、金融机构为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。对
151、金融机构接收的境外汇入款，汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中有任何一项即可。错
152、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。错
153、在与客户的业务关系存续期间，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不应中止为客户办理业务。错
154、保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存办法》。对 155、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。对
156、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。错
157、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照规定期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。对
158、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行。错
159、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。错
160、履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。对
161、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的10个工作日内补正。错
162、金融机构没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告的，其报告方式由中国人民银行另行确定。对 163、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。对
单项选择题（134题）
1、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。
A.公开 B.保密 C.记录 D.销毁
2、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（C）保护。
A.国家 B.本单位 C.法律 D.行政法规
3、国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报（D）情况。
A.统计分析B.大额交易C.可疑交易D.反洗钱工作
4、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行（A）的情况进行监督、检查。
A.反洗钱义务B.法律义务C.金融法规D.金融服务
5、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现（B）活动，应当及时向侦查机关报告。
A.可疑交易
B.涉嫌洗钱犯罪的交易 C.未出示真实有效的身份证件 D.客户由他人代理业务
6、国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责（C）的资金监测。
A.账户管理 B.可疑交易 C.反洗钱 D.大额交易
7、国务院反洗钱行政主管部门设立（A）中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
A.反洗钱信息
B.大额交易信息 C.可疑交易信息 D.账户信息
8、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由(B)制定。
A.国务院银行业监督管理委员会 B.国务院反洗钱行政主管部门
C.公安部
D.国家司法机关
9、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（C）。
A、两年 B、三年 C、五年 D、十年
10、金融机构应当按照（A）的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
A、反洗钱预防、监控制度
B、应急管理预案
C、国家司法机关
D、中国银行业监督管理委员会
11、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度。A、大额交易
B、反洗钱内部控制 C、现金交易
D、资金结算
12、金融机构应当(B)负责反洗钱工作。
A、设立反洗钱专门机构
B、指定内设机构 C、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构 D、指定专人
13、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向（A）进行调查。
A、金融机构 B、公安机关 C、司法机关 D、客户本人
14、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、1 B、2 C、3 D、4
15、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取（A）措施。
A、临时冻结 B、临时封存 C、临时扣押 D、临时保护
16、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（C）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A、一十二 B、二十四 C、四十八 D、七十二
17、调查人员封存文件、资料，应当会同在场的（D）工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份。A、公安机关 B、人民银行 C、司法机关 D、金融机构
18、调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人（B）。
A、保管 B、核对 C、认定 D、补充
19、经反洗钱调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（B）报案。
A.司法机关 B.侦查机关 C.上级机关 D.人民检察院 20、金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时（C）客户身份资料。
A.销毁 B.转移 C.更新 D.入档保管
21、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（B）制定。
A．国务院反洗钱行政主管部门
B．国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
C．国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构
D．履行反洗钱义务的特定非金融机构
22、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（D）依照有关法律的规定办理。
A．国务院反洗钱行政主管部门
B．公安机关 C．国务院
D．司法机关
23、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经（D）批准，可以采取临时冻结措施。
A．公安机关负责人
B．人民法院负责人
C．金融机构负责人
D．国务院反洗钱行政主管部门负责人
24、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，(B)应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。
A.客户 B.金融机构 C.司法机关 D.公安机关
25、中国人民银行省一级分支机构对发生在本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查存在较大困难的，可以报请(A)进行调查。
A.中国人民银行
B.公安机关 C.司法机关 D.银行监督管理机关
26、中国人民银行省一级分支机构负责对(D)的可疑交易活动进行反洗钱调查
A.非本辖区内
B.同级机构 C.工作人员 D.本辖区内
27、中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，需要中国人民银行其他省一级分支机构协助调查的，可以填写(A)，报请中国人民银行批准。
A.《反洗钱协助调查申请表》
B.《反洗钱调查通知书》
C.《反洗钱调查审批表》
D.《反洗钱调查报告表》
28、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予（A）。A．行政处分
B．刑事处罚 C．撤职处分
D．降级处分
29、中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写(C)报行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。
A.《反洗钱协助调查申请表》
B.《反洗钱调查通知书》
C.《反洗钱调查审批表》
D.《反洗钱调查报告表》 30、调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有(B)关系，可能影响公正调查的，应当回避。
A．利益 B.利害
C.亲属 D.上下级
31、对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制定(B)。
A.调查立项表
B.调查实施方案 C.现场检查实施方案
D.年内工作计划
32、调查组在实施反洗钱调查前，应制作(B)，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。
A.《反洗钱协助调查申请表》
B.《反洗钱调查通知书》
C.《反洗钱调查审批表》
D.《反洗钱调查报告表》
33、在实施反洗钱调查过程中,调查人员收到书面材料后，应当在首页右上方(A)。
A．写明收到日期并签名
B.写明收到日期并加盖公章 C.签署意见并加盖公章 D.写明收到日期并签署意见末页右上方
34、在实施反洗钱调查过程中,询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处(D)。
A.填写意见 B.标注 C.填写时间 D.签名盖章
35、在实施反洗钱调查过程中,被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上(C)签名或者盖章。
A.首页 B.次页 C.逐页 D.末页
36、在实施反洗钱调查过程中,被询问人应当在其提供的书面材料的(D)上签名或者盖章
A.首页 B.次页 C.逐页 D.末页
37、在实施反洗钱调查过程中,被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件(D)保管。
A.分开 B.分期 C.入档 D.一并
38、客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向(A)报告。
A.中国人民银行当地分支机构
B.公安机关
C.司法机关
D.银行监督管理机关
39、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告的可疑交易活动后，应当立即向有管辖权的(B)先行紧急报案。
A.人民检察院
B.侦查机关 C.司法机关
D.银行监督管理机关
40、中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的可疑交易活动，应当在向侦查机关紧急报案的同时向(D)报告。
A.银行监督管理机关 B.公安机关
C.司法机关
D.中国人民银行省一级分支机构
41、中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作(B)，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行。
A.《临时冻结申请表》
B.《临时冻结通知书》
C.《解除临时冻结通知书》 D.《解除封存通知书》
42、侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即制作(C)，并加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构解除临时冻结。
A、《解除临时冻结申请表》 B、《临时冻结通知书》 C、《解除临时冻结通知书》 D、《解除封存通知书》
43、经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以(B)形式向有管辖权的侦查机关报案
A、口头 B.书面 C.文件 D.电话
44、反洗钱调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料(A)。
A.立卷归档 B.交公安机关 C.销毁 D.就地封存
45、中国人民银行采取临时冻结措施，临时冻结期限为（C）小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。
A.24 B.36 C.48 D.72
46、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（A）。
A.2 B.3 C.4 D.5
47、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，可以采取（C）调查的方式。
A.书面调查
B.现场调查 C.书面调查或现场调查 D.非现场调查
48、反洗钱调查组实施现场调查时，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。询问应当在被询问人的(A)进行。
A、工作时间 B、非工作时间 C.公共场所 D.非公共场所
49、中国人民银行负责对（B）的金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。
A所有 B全国性 C全国性和地方性 D 驻境外资 50、反洗钱工作机构和岗位设立信息在内发生变化的，金融机构应于变化后的（D）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。
A 3 B 5 C 7 D １０
51、金融机构应按（B）汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告执行客户身份识别制度情况的反洗钱信息。A月度 B 季度 C 半年 D
52、金融机构应按（B）汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况的反洗钱信息。
A月度 B 季度 C 半年 D
53、金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（C）个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。重大情况应及时报告。
A 5 B 7 C １０ D 15
54、金融机构应于每年或者每季度结束后的（B）个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。
A 3 B ５ C 7 D 10
55、中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行应于每年或者每季度结束后的（C）个工作日内向中国人民银行报告汇总后的反洗钱非现场监管信息。
A 5 B 7 C １０ D 15
56、金融机构报送的非现场监管信息不准确或不完整的，中国人民银行或其分支机构应及时发出反洗钱非现场监管信息补充报送通知书，要求金融机构在（B）个工作日内补充更正。A 3 B ５ C 7 D 10
57、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制反洗钱非现场监管质询通知书，经（C）批准后送达被询问的金融机构。
A 行长 B 分管行长 C 部门负责人 D负责人
58、金融机构应自反洗钱非现场监管质询通知书送达之日起（B）个工作日内，书面回复被询问的问题。
A 3 B ５ C 7 D 1059、11、金融机构应按（D）向中国人民银行及其分支机构报反洗钱工作机构和岗位设立情况信息。
A 月度 B 季度 C 半年 D
60、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制反洗钱非现场监管走访通知书，经部门负责人批准后提前（A）个工作日送达金融机构，告知金融机构走访调查的目的和需核实的事项。
A ２ B 3 C 5 D 7 61、金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（C）日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。
A 5 B 7 C １０ D 15 62、反洗钱非现场监管办法自（B）起实施。A 2007年1月1日 B 2007年7月27日 C 2007年6月4日 D 2007年7月1日 63、反洗钱现场检查管理办法自（C）日起实施。A 2007年1月1日 B 2007年7月27日 C 2007年6月4日 D 2007年9月27日 64、中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的（A）保密，不得违反规定对外提供。
A 信息 B 数据 C 交易记录 D 开户资料 65、人民银行上级行可以直接对（B）的金融机构进行现场检查，也可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构。
A 下级行 B 下级行辖区内 C 所有 D 金融机构总部 66、中国人民银行及其分支机构应（C）所管辖的金融机构反洗钱工作情况，确定被检查的金融机构。
A 掌握 B 了解 C 了解和分析 D掌握和分析 67、中国人民银行及其分支机构对被查单位进行现场检查应当（B）。
A 立案 B 立项 C 通知 D 告知 68、反洗钱现场检查组应向被查单位出示（A）和现场检查通知书，按现场检查通知书确定的时间进驻被查单位。
A中国人民银行执法证 B检查人员身份证 C检查人员工作证 D检查人员检查证
69、反洗钱现场检查组主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由（C）签字确认。
A 检查组组长 B被查单位负责人 C检查组组长和被查单位负责人 D主查人和检查组长 70、中国人民银行及其分支机构进行反洗钱现场检查时，应制作现场检查通知书一式两份，一份于进场（B）天前送达被查单位，另一份由检查单位留存。
A 3 B 5 C 7 10 71、反洗钱现场检查如需延期，应报本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，并于现场检查通知书确定的离场日（C）天前告知被查单位。
A 1 B 2 C 3 D 5 72、反洗钱现场检查组对检查中发现的的问题进行取证时，被查单位证据提供人、负责人拒绝签字或者盖章的，检查人员应当在（A）上注明。
A 现场检查取证记录 B 现场工作底稿 C 现场检查登记保存证据材料通知书 D 现场检查事实确认书
73、现场检查取证记录由（D）分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务章。
A 检查人员和证据提供人 B 和检查组长和被查单位负责人 C 证据提供人和被查单位负责人
D 检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人
74、对先行登记保存的可能灭失或以后难以取得的有关证据材料，检查单位应当在（C）日内及时作出处理决定
A 3 B 5 C 7 D 15 75、反洗钱现场检查处理时，检查组组长应在（A）的每一页签字。
A现场检查事实认定书 B现场检查工作底稿 C现场检查取证记录 D 现场检查调阅清单 76、现场检查组（A）制作现场检查事实认定书。A 主查人 B 检查组长 C 复查人 D检查人 77、反洗钱现场检查处理时，现场检查事实认定书的制作工作应于现场检查离场次日起（C）个工作日内完成。
A 7 B 10 C 15 D 20 78、被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到之日起（C）日内，向发出现场检查意见告知书的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述申辩意见。
A 5 B 7 C 10 D 15 79、反洗钱现场检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索，检查单位应（B）。
A 立即报告上级行 B依法移送公安机关
C 立即报告人民银行总行 D 立即报告反洗钱监测中心 80、下例说法正确的是（B）。
A反洗钱现场检查管理办法共六章二十九条
B反洗钱现场检查管理办法共六章三十七条 C反洗钱现场检查管理办法共五章三十七条
81、为了保证个人存款账户的（C），维护存款人的（），制定《个人存款账户实名制规定》。
A真实性 正当利益 B有效性 合法权益 C真实性 合法权益 D 时效性 合规性
82、中华人民共和国境内的金融机构和在金融机构开立（B）的个人，应当遵守《个人存款账户实名规定》。
A个人储蓄账户 B个人存款账户 C个人结算账户 D个人贷款账户
83、《个人存款账户实名制规定》所称金融机构，是指在境内依法设立和经营（B）的机构。
A个人结算业务 B个人存款业务 C个人贷款业务 D 个人储蓄业务
84、《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的（B）上使用的姓名。
A身份证 B身份证件 C 学生证 D 工作证 85、个人在金融机构开立存款账户时，应当出示（B），使用实名。
A身份证件 B 本人身份证件 C 本人身份证 D本人工作证
86、金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的情况（B）的责任。
A保存交易记录 B保守秘密 C 保管交易信息
87、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示（C）的身份证件。
A被代理人 B代理人 C 被代理人和代理人 D存款人 答案：
88、金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或者个人（C）个人在金融机构的款项；但是，法律另有规定的除外。
A查询 B 查询、冻结 C查询、冻结、扣划 D 查询、扣划
89、《个人存款账户实名制规定》施行前，已经在金融机构开立的个人存款账户，按照本规定施行前国家有关规定执行；本规定施行后，在原账户办理第一笔（B）时，原账户没有使用实名的，应当依照本规定使用实名。
A 个人取款 B 个人存款 C 个人存取款 D 个人结算
90、《个人存款账户实名制规定》自（A）起施行。A 2000年4月１日 B 2000年3月1日 C 2000年7月1日 D 2000年1月1日
91、《人存款账户实名制规定》，居住在境内的（B）周岁以下的中国公民，实名证件为户口簿。
A 13 B 16 C 18 D 20 92、金融机构违反《人存款账户实名制规定》，为个人开立存款账户的，由中国人民银行给予警告，可以处以罚款（C）。
A 1000元以上3000元以下 B 3000元以上5000元以下 C 1000元以上5000元以下 D 3000元以上10000元以下 93、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的施行日期是（B）。
A、2007年1月1日
B、2007年3月1日 C、2006年11月14日 D、2006年11月6日
94、金融机构在接到中国反洗钱监测分析中心发出的补正通知后，应在（A）工作日内将资料补正。
A、5个
B、7个
C、10个
D、15个
95、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确（C）负责大额交易和可疑交易报告工作。
A、兼职人员
B、专门机构 C、专人
D、业务人员 96、金融机构应当在大额交易发生后的（C）工作日内，通过其总部或者由总部指定一个机构，既是以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A、1个 B、3个 C、5个 D、10个
97、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定一个机构，在可疑交易发生后的（C）工作日内以电子方式将其报送中国反洗钱监测分析中心。
A、20个 B、5个 C、10个 D、15个
98、单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属于大额交易，此项适用于（B）：
A、自然人银行账户之间
B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间 C、法人和其他组织银行账户之间
D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间 99、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的(D)。
A．只能是金融机构工作人员
B．只能是金融机构
C．只能是金融机构工作人员或金融机均
D．可以是任何单位和个人
100、下列属于大额交易的是(A)A．一笔25万元人民币的现金汇款 B．当日累计支取现金人民币18万元
C．自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
101、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（D）。
A、20万 B、50万
C、100万
D、200万 102、《金融机构反洗钱规定》自（C）起施行。A、2006年11月14日 B、2006年11月6日 C、2007年1月1日
D、2007年7月1日
103、中国人民银行是国务院反洗钱行政（A）部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A、主管 B、执行 C、管理 D、监督
104、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱（A）的有效实施负责。
A、反洗钱内部控制制度 B、反洗钱内部操作规程 C、反洗钱内部控制措施 D、反洗钱内部岗位职责 105、金融机构应当按照规定向（C）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
A、上级金融机构 B、当地人民银行 C、中国反洗钱监测分析中心 D、金融机构总部
106、中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的（C）。
A、反洗钱内控制度 B、反洗钱操作规程 C、反洗钱工作指引 D、反洗钱岗位职责
107、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以（B），不得违反规定向客户和其他人员提供。
A、保管 B、保密 C、保存 D、封存
108、中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和（B）机关相互配合。
A、执法 B、司法 C、行政 D、事业 109、中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立（C）机制，实施跨境反洗钱监督管理。
A、协调 B、协作 C、合作 D、协助
110、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（B）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A、口头 B、书面 C、文件 D、电子
111、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（C）和当地公安机关报告。
A、各自的上级主管机构 B、中国人民银行总行 C、中国人民银行当地分支机构 D、反洗钱监测分析中心 112、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写（B），列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。
A、现场检查通知书 B、现场检查立项审批表
C、现场检查立案审批表 D、现场检查会谈纪要
113、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以（B）。
A、先行保管 B、封存 C、先行登记 D、保存 114、中国人民银行采取临时冻结措施，临时冻结不得超过（B）小时。
A、24 B、48 C、12 D、36 115、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查后，应当制作（C），加盖公章，送达被检查机构。
A、现场检查事实确认书 B、现场检查处罚意见书 C、现场检查意见书 D、现场检查处罚决定书 116、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示（C）和检查通知书。
A、身份证 B、工作证 C、执法证 D、检查证 117、反洗钱调查过程中，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（B）报告。
A、当地公安部门
B、中国人民银行当地分支机构 C、金融机构上级主管单位 D、中国人民银行总行
118、下列哪种情形，金融机构应当立即解除临时冻结（B）。A、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的
B、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的
C、直接接到侦查机关继续冻结通知的
D、接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的 119、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行（D）制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A.统计分析 B.大额交易
C.档案管理 D.客户身份识别
120、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）的批准。
A、董事会或者其他高级管理层 B、中国人民银行
C、中国银行业监督管理委员会 D、中国证券监督管理委员会 121、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的（D）。
A、接受人姓名或者名称
B、接受人账号 C、接受人身份证
D、境外机构所在地名称 122、金融机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记（B）。
A、汇款人姓名或者名称
B资金汇出地名称 C、汇款人身份证
D、汇款人住所
123、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C）进行一次审核。
A、一月 B、三月
C、半年
D、一年
124、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，金融机构的风险划分标准应报送（A）。
A、中国人民银行
B、上级金融机构 C、金融监督管理机构 D、相关单位
125、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的（A）措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A、客户身份识别
B、客户身份资料 C、交易记录保存
D、大额交易记录
126、金融机构应保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（D）年。
A、1 B、2 C、3 D、5 127、金融机构保存交易记录，自交易记账当年计起至少保存（D）年。
A、1 B、2 C、3 D、5 128、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（D）报告。
A、客户身份识别
B、交易记录保存 C、大额交易
D、可疑交易
129、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的（B）个工作日内补正。
A、3
B、5 C、7 D、10 130、履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受（C）保护。
A、国家
B、本单位
C、法律
D、行政法规
131、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、3 B、5 C、7 D、10 132、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的10个工作日内以（B）方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、书面
B、电子
C、口头
D、电话
133、金融机构没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告的，其报告方式由（A）另行确定。
A、中国人民银行
B、本金融机构
C、中国反洗钱监测分析中心 D、其他金融机构
134、中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，应当报告（C），由该机构按照规定进行处罚或者提出建议。
A、上一级金融机构
B、上一级金融监管机构 C、上一级中国人民银行分支机构 D、当地公安机关
多选题（113题）
1、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资行为指：（ABCD）。
A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
2、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（CD）。
A、分析 B、管理
C、监督
D、检查
3、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（ABCD）
A、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
4、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融机构有：（ABCDE）
A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。
B、证券公司、期货公司、基金管理公司。C、保险公司、保险资产管理公司。
D、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
E、中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
5、金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监 44 督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：（ABC）
A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作
C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
6、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（AB）举报。A．反洗钱行政主管部门
B．公安机关 C．司法机关
D．纪律监察委员会
7、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ABC），履行反洗钱义务。
A.客户身份识别制度 B.客户身份资料和交易记录保存制度 C.大额交易和可疑交易报告制度 D.现金管理制度
8、海关发现个人出入境携带的（AB）超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A.现金 B.无记名有价证券 C.票据 D.银行卡
9、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ABC）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
A.现金汇款 B.现钞兑换 C.票据兑付 D.信用卡结算
10、金融机构对先前获得的客户身份资料的（BCD）有疑问的，应当重新识别客户身份。
A.合法性 B.真实性 C.有效性 D.完整性
11、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（CD）等部门核实客户的有关身份信息。
A.人民银行 B.上级主管 C.公安 D.工商行政管理
12、金融机构应当按照《中华人民共和国反洗钱》规定建立（B D）制度。
A.客户身份识别 B.客户身份资料
C.交易记录保存
D.大额交易和可疑交易报告制度
13、金融机构破产和解散时，应当将（BC）移交国务院有关部门指定的机构。
A.客户开户信息 B.客户身份资料 C.客户交易信息 D.客户贷款资料
14、金融机构应当按照规定执行（AB）报告制度。A.大额交易 B.可疑交易 C.客户身份资料 D.交易记录
15、金融机构办理的（ABC），应当及时向反洗钱信息中心报告。A.单笔交易超过规定金额
B.在规定期限内的累计交易超过规定金额
C.发现可疑交易的D.可疑身份人员交易的
16、金融机构建立（B C D）的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。
A.可疑交易记录制度
B.客户身份识别制度 C.客户身份资料保存制度 D.交易记录保存制度
17、金融机构（AD）的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。
A.大额交易报告
B.客户身份识别制度 C.交易记录保存制度
D.可疑交易报告
18、在对金融机构反洗钱调查中,对可能被（ABCD）的文件、资料，可以予以封存。
A.转移 B.隐藏 C.篡改 D.毁损
19、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分。（ABCD）
A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的； B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的； C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的； D.其他不依法履行职责的行为。
20、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重
的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（ABC）
A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的 D.未按照规定履行客户身份识别义务的
21、《反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行（ABCD）证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
A.商业银行
B.信用合作社 C.邮政储汇机构
D.信托投资公司
22、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循(ABC)的原则。
A.合法合理 B.效率 C.保密 D.公正
23、反洗钱调查组可以对可能被(ABCD)的文件、资料予以封存。
A.转移 B.隐藏 C.篡改 D.毁损
24、中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：（ABCDEFG）
A．金融机构按照规定报告的可疑交易活动； B．通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动；
C．中国人民银行地市中心支行、县（市）支行报告的可疑交易活动；
D．其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动； E．单位和个人举报的可疑交易活动； F．通过涉外途径获得的可疑交易活动；
G．其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。
25、中国人民银行负责对下列可疑交易活动组织反洗钱调查：（ABCD）
A．涉及全国范围的、重大的复杂的可疑交易活动；
B．跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的；
C．涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的；
D．中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动。
26、实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况：（ABCDE）A．被调查对象的基本情况
B．可疑交易活动是否属实 C．可疑交易活动发生的时间金额、资金来源和去向等 D．被调查对象的关联交易情况 E．其他与可疑交易活动有关的事实
27、实施反洗钱现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：(ABD)A．账户信息 B．交易记录
C．业务报表
D、与被调查对象有关的资料
28、中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写《反洗钱调查审批表》，报（BC）批准。
A、部门负责人
B、行长（主任）C、主管副行长（副主任）D、调查组组长
29、为规范反洗钱非现场监管工作，督促金融机构认真履行反洗钱义务，根据（ABCD）等有关法律和规章的规定，制定本办法。
A《中华人民共和国反洗钱法》 B《中华人民共和国中国人民银行法》 C《金融机构反洗钱规定》
D《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
30、《反洗钱非现场监管办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构（ABCDE）。
A政策性银行、商业银行农村合作银行城市信用合作社、农村信用合作社
B证券公司、期货公司基金管理公司 C保险公司、保险资产管理公司
D信托公司、金融资产管理公司、财务公司金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司
E中国人民银行确定并公布的其他金融机构
第三篇：银行业反洗钱培训试题与答案总集
、三、多选(共20题，40分)
1、反洗钱内部控制制度的特点包括（）×
A、B、C、D、内容的广泛性 对象的特定性 形式的完整性 执行的强制性
2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（）√ A.B.C.D.提供必要的工作条件 配合进行现场会谈
及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 做好检查保密工作
3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（）√
A、B、C、D、违反保密规定，泄露有关信息的 故意提供虚假材料的 拒绝、阻碍反洗钱检查的 未指定专人联络现场检查事项的
4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√ A.B.C.D.开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证
存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 存款人因其他结算需要，应出具有关证明
5、以下说法正确的有（）√ A.B.C.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。
金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。
6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√
A、B、C、向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证
基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明
7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（）√ 15、16、17、18、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√ 49、50、51、52、粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文
单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料 证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明
9、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）√63、64、65、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。
封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。66、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
10、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√ A.B.C.D.金融机构存放同业资金，应出具其证明
收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明 党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明
合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证
11、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（）√ A.B.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文
异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同 C.文 D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文 异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批
12、开立对公外汇存款账户的识别对象有（）√ A.B.C.D.经营部门负责人 拟开立账户的对公客户 法定代表人 开户经办人
13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）√
A、B、C、D、配合调查义务。如实提供信息义务。保密义务。拒绝调查义务。
14、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（）√ 72、73、74、75、登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况
审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 审核组织机构代码证和税务登记证 审核国家授权机关批准成立的有效批件
15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）√
A、B、C、D、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。
配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。
16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（）√ 19、20、21、22、国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 公司章程、验资证明、股权证明等
工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等
17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（）×
A.B.C.D.建立反洗钱检查档案库 建立案件线索档案库 客户身份的重新识别 发现反洗钱工作中的合规风险
18、开立外汇经常项目账户时应注意（）√ 71、72、73、74、留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人
通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记 外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续
19、以下说法正确的是（）√ A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B.C.D.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。档案销毁时，可由一人负责现场监销。借阅档案要按规定办理登记手续。
20、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（）√
A、B、C、D、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 有特定目的的融资行为
主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为 无特定目的的融资行为
1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有（ABC）A.拟开立账户的对公客户 B.法定代表人 C.开户经办人
2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）
A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有（ABC）
A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B.对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C.由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
4、以下说法正确的是（ABD）
A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。
B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。D.借阅档案要按规定办理登记手续。5、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开启以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20㎡，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点（）
6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？（AB）
A.客户交易行为可疑
B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
7、某投资顾问有限公司，注册资本为100万凶，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？（AC）
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
8、开立对公外汇存款账户的识别主体为（ABCDE）A.银行营业网点经办人员 B.经营部门负责人 C.国际业务经算人员 D.客户经理 E.其他相关业务人员
9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（ABCDE）等法律和部门规章中。A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
E.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
10、开立外国投资者账户，银行应审核（ABCDE）
A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B.境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D.商务部门对外资非法人项目的批复文件
E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从（??）角度分析？
2、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BC）B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文 C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证
3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）
A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？?
5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）A.开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证
C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明
6、以下说法正确的有（AC）
A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。
C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。
7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证
C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明
8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？ABCD
A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。
C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。
D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（ABCD）有关的，应进行报告？ A.国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
10、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明 B.外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证 C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明
1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（）
对√
错
2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。
对√
错
3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。
对√
错
4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
对√
错
5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。
对√
错
6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。
对
错√
7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
对√
错
8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。
对
错√
9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。
对
错√
10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。
对
错√
11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。
对
错√
12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。
对
错√
13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
对
错√
14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。（）
对
错√
15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。
对
错√
16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
对√
错
17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。
对√
错
18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需要将该企业客户的风险等级确定为最高。
对
错√
19、加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。
对
错√
20、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
对√
错
1、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家（地区）、组织、个人有关，应首先()，并按有关规定提交可疑交易报告。
送交金融机构高级管理层审核√
移送当地安全部门
移送当地公安部门
进行冻结 2、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批认定的恐怖活动人员名单》，并决定对其资金及其他资产进行冻结。
一
二
三√
四
3、以下交易中，需报送大额交易报告的是（）。
300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
某司法局收到其他单位的300万元转账。
某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。√
某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。
4、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记（）。
汇款人国籍
资金汇出地名称√
收款人住所
其他信息
5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（）。
向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。
向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
一并采取冻结措施。√
向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。
汇款人工作单位
汇款人住所√
汇款行地址
汇款人身份证明文件
7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
18√
8、反洗钱现场检查组应按（）确定的时间离开被检查机构。
检查目标责任书
现场监管责任书
现场检查通知书√
可疑客户检查书
9、金融机构应建立适当的机制，确保（）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间
开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。
董事会
高级管理层
业务条线√
反洗钱合规管理部门
10、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。
一月
三月
半年√
一年
11、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）
《外汇申报单》
《提取外币现钞备案表》
《外汇业务审批表》
《涉外收入申报单（对私）》√
12、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是（）。
应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息
应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息
向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息
汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核√
13、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。
汇款人姓名或者名称
资金汇出地名称√
汇款人身份证
汇款人住所
14、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。
客户身份识别
交易记录保存
大额交易
可疑交易√
15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（）
自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告
自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告
自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告√
自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
16、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的（）。
对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款
对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分√
不承担任何责任
17、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（）
国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易√
18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（）
构成可疑交易的交易发生之日起计算
金融机构人员发现可疑交易之日起计算
金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算
构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算√
19、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
《外汇业务审批表》
《提取外币现钞备案表》√
《外汇申报单》
《涉外收入申报单（对私）》 20、下列属于大额交易的是()
一笔25万元人民币的现金汇款√
当日累计支取现金人民币18万元
自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
1、银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应（BCD）。
立刻终止与客户的业务关系
通知客户更新身份资料√
如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务√
完整留存通知客户更新资料的工作记录√
2、发现未按规定建立反洗钱内部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）。
责令限期改正
情节严重的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
处二十万元以上五十万元以下罚款
3、中国人民银行及其分支机构根据（ABCD），组织实施执法检查。
执法检查计划√
监督管理中发现的问题√
举报信息√
上级行的要求以及其他履行职责的需要√
4、在处理境外汇入款时，金融机构应采取下列哪些措施（ABCD）。
审查汇款人、收款人的信息是否完整√
在交易处理过程中，发现问题的，应及时采取要求境外机构补充信息、查询相关数据系统等合理措施√
当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上时，应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实收款人身份√
怀疑客户交易涉嫌洗钱的，应按规定提交可疑交易报告。√
5、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（）
短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
6、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。（ACD）
核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件√
登记代理人的职业
登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类√
登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码√
7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括（ABCD）。
审查客户身份证件与开户人信息是否相符√
主动询问√
联网查询公民身份证信息√
其他符合勤勉尽职要求的方式√
8、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列哪些措施。（）
责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
责令限期改正，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作
9、洗钱风险评估指标体系的基本要素包括（ABCD）。
客户特性√
地域√
业务√
行业√
10、以下说法正确的是（ABD）
按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。√
纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
档案销毁时，可由一人负责现场监销。√
借阅档案要按规定办理登记手续。√
11、自然人客户由他人代理存取现金时，在客户识别方面应注意（ABC）。
当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，原则上应同时对存款人（或取款人）和户主进行身份识别√
如果存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，可参照提供一定金额以上一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，对存款人开展相关客户身份识别工作√
业务办理过程中，如发现异常情况，应进一步通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查√
如果存款人无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，原则上不予办理
12、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核（AB）
开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” √
外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检√
境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
商务部门对外资非法人项目的批复文件
13、金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度（ABCD）。
客户背景√
客户社会经济活动特点√
客户声誉√
权威媒体披露信息√
14、金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括（ABC）。
对检查组工作进行监督√
对检查情况提出异议√
举报检查人员违法违纪行为√
拒绝现场检查
15、以下说法正确的是（ABCD）
金融机构怀疑某客户的其中某个交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告√
金融机构怀疑某客户的资金将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告√
金融机构怀疑客户企图为恐怖组织募集资金的，应当提交可疑交易报告√
金融机构怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子管理资金或者其他形式财产的，应当提交可疑交易报告√
16、某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是（ABC）。
该银行应该对该客户进行重新识别√
该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别√
该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级√
该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件17、2008年1月，某地警方根据举报发现一小区空房内存有巨额现金900多万元。调查发现房主为一下岗职工傅某，但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也不知道房内的现金是谁的。经过回忆，傅某数月前曾经把自己的身份证借给了妹妹。进一步调查发现，傅某的妹妹是当地某县交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲戚的身份证件购买了多处房产进行洗钱。该案例给我们的启示以及出借身份证可能产生的后果有（ABCD）
可能会被他人借用自己的名义从事非法活动√
可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动√
可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊√
个人诚信状况受到合理怀疑√ 18、2008年5月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发现，该行存在以下重大违规事实：（1）未按规定履行客户身份识别义务。如：建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险客户及其交易未进行持续识别。（2）未按规定报送可疑交易报告。如：符合“短
期内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原因不明地突然启用且短期内出现大量资金收付”可疑标准交易行为未进行报告。（3）与身份不明的客户进行交易。如：虚ABC
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法√
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法√
反洗钱法√
刑法
19、金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑（ABCD）。
与现金的关联程度√
特殊业务类型的交易频率√
跨境交易√
代理交易√ 20、客户要求变更（ABCD）信息的，应重新识别客户身份。
姓名或者名称√
身份证件或者身份证明文件种类√
身份证件号码√
注册资本√
（一）判断改错题
1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。对
2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。对
3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。错
4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对
5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。对
6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。错
7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。对
8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。错
9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。错
10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。错
11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。对
12、对配合中国人民银行进行政调查的客户身份资源、交易记录等均应保密。对
13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。错
14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。对
（二）不定项选择题
1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一，具体来讲主要包括哪些？（ABCDE）
A、员工的专业能力 B、员工的职业操守 C、员工的诚信程度 D、领导层对内部控制重要性的认识和态度 E、领导层对管理内部控制制度采取的措施
2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。
A、组织管理和工作流程 B、账户监控措施 C、保密规定 D、资料保存
3、反冼钱内部审计包括哪些环节？（ABCD）
A、检查发现问题 B、通报问题 C、跟踪整改 D、责任认定
4、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）。A、培训对象应包括高级管理层 B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C、反洗钱操作人员才应按受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E、培训的对象是银行的全体人员
5、以下说法正确的是（ABD）。
A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围 B、银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估
C、银行洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。
D、反洗钱保密制度应当时确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。
第二章自测题
（一）判断改错题
1、客户身份识别也称“了解你的客户”。对
2、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。错
3、法人、其他组织和工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息。
对
4、在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。对
5、银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。错
6、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。对
7单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。对
8、银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。错
9、对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经管部门负责人。错
10、为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或
登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。对
11、银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为客户办理业务。对
12、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。对
13、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）。对
14、违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。对
15、客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。错
（二）不定项选择题
1、法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（ABCD）。
A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码 B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。
D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
2、客户身份识别的含义包括（ABCD）A、了解客户本人的真实身份 B、了解客户交易目的的和交易性质 C、了解客户的资金来源和用途
D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
3、客户身份识别的基本原则有（ABCD）
A、真实性 B、有效性 C、完整性 D、持续性
4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：（ABCD）
A、充分收集有关境外金融机构的信息 B、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况
C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性 D、以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责
5、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（ABCD）等信息。
A、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、资金来源 C、资金用途
D、经济状况或者经营状况
6、客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（ABCD）。
A、提供服务 B、与其进行交易 C、开立匿名账户 D、开立假名账户
7、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机相以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份？（ABC）
A、实行严格的身份认证措施 B、采取相应的技术保障手段 C、强化内部管理程序 D、弱化内部管理程度
8、客户身份识别中的保密性要求是，银行应（ABCD）A、保护商业秘密 B、保护个人隐私
C、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息 D、妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
9、银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别？（AC）
A、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
B、要求代理人出具经公证的委托代理书
C、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
D、登记代理人所在工作单位和地址
10、对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（AB）。A、中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证
B、16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿
C、中国公民16岁以上出示户口簿 D、16岁以下公民出示临时身份证
11、境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括（ABCD）。
A、华侨出具中国护照
B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件 D、外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规的其他有效证件。
12、为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立健全业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括（AB）。A、合法有效的授权委托书 B、代理人的有效身份证件 C、合法有效的合同书 D、代理人的资质证明
13、某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客
户身份识别措施？（ACDE）A、应当经高级管理层的批准 B、应当报告中国人民银行
C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D、登记客户身份基本信息
E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
14、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（ACD）等一次性金融服务。
A、现金汇款 B、现金存款 C、现钞兑现 D、票据兑付
15、银行应对（AC）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。A、单笔人民币1万元以上 B、单笔人民币10万元以上 C、单笔外汇等值1 000美元以上 D、单笔外汇等值10 000美元以上
16、一次性金融服务识别要点包括（ABCD）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C、登记客户身份基本信息
D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
17、商业银行为客户将5 000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（ABCE）
A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
B、登记客户身份基本信息
C、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 D、如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准 E、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
18、商业银行为客户提供哪种服务，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（B）A、将3 000美元现钞结汇入客户的人民币账户 B、将1 000美元现钞结汇 C、张三转账18万元到李四账户 D、提取现金6万元
19、开立对公人民币活期存款账户及定期款账户的识别主体为（ABCD）。A、银行营业网点经办人员 B、客户经理
C、经营部门负责人 D、其他相关业务人员
20、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（BCD）。
A、企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本 B、非法人企业，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本 C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明 D、非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书
21、重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（C）。A、不必调整客户洗钱风险等级 B、定期调整客户洗钱风险等级 C、及时调整客户洗钱风险等级
D、下一次办理业务时设整客户洗钱风险等级
22、对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查（ABCD）。A、外汇资本金账户资金贷方发生额是否超过规定的最高限额 B、资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇
C、资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途
D、B股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携入的外汇，支出为用于买卖股票
23、对于国际结算业务，银行应（ACD）A、受理并审核客户提交的书面委托和相关文件 B、不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况 C、审查业务的贸易背景情况 D、审核客户及其交易对手
24、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（ABCD）
A、开立基本存款账户规定的证明文件 B、基本存款账户开户许可证
C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明
25、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（ABCD）。
A、向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B、基本存款账户开户证可证
C、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金、应出具主管部门批文 D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明
26、开立外汇经常项目账户时应注意（ABCDE）
A、留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件
B、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 C、了解客户业务、主要交易对手及所在国风险
D、通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记
E、登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手持，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续
27、开立外汇资本项目账户时应注意（ABCD）
A、要求客户提供企业法定代表人（或单位负责）有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人（或单位负责人）为中国公民，须联网核查其身份证
B、授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证
件，并通过联网核查代理人身份证件
C、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的
D、银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致，可为其开立资本项目外汇账户
28、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（ABCD）。
A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息 B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
29、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注（ABC）。A、大额现金开户 B、异常开户
C、存款的资金来源、金额与存款人身份背影、职业背景、收入情况是否相符
D、一般存款账户
30、银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的情形包括（ABC）。
A、无法判断身份证件真实性
B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致
C、能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件 D、客户提供了真实有效的身份证件
31、开立个人外汇账户的识别主体（ABCD）。A、银行营业网点经办人员 B、客户经理
C、经营部门负责人 D、国际业务结算人员
32、银行在开立资本项目账户时应注意审核（ABCD）。
A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B、境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C、境内个人对外捐财产保险和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D、境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
33、审核对公贷款客户真实身份的方式有（ABC）。A、审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料
B、到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料 C、登门拜访客户、实地查看 D、电话核实
34、银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作？（ABCD）
A、核实贷款客户真实身份 B、贷前调查
C、贷后关注 D、发现并报告客户可疑交易
35、银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施？（ABCD）A、审核相关证明文件和资料
B、到相关部门查询客户身份信息和资料 C、实地查看
D、了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为
36、银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（ABCD），审核个人客户的贷款目的和性质 A、借款人信用状况
B、借款人有无重大不良信用记录 C、抵押物与贷款个人的真实权属关系
D、客户还款资金来源、还款方式以及还款能力
37、网上银行客户受理行负责审查民用工业的注册资格及提供资料的（BC）。
A、简洁性 B、真实性 C、完整性 D、必要性
38、个人客户办理网上银行时，银行营业网点经办人员应（ABCD）。A、审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请 B、检测注册账户凭证原件（银行卡或存折等）的真实性
C、在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证
D、通过刷卡（或存折）验证磁道信息和密码
39、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人性名或者名称、汇款人账号和（B）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人工作单位 B、汇款人住所
C、汇款人地址 D、汇款人身份证明文件
40、在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（A）。
A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记规代性信息 B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称 C、应要求境外机构补充汇款人账号 D、应要求境外机构补充汇款人住所
41、汇出汇款业务环节，银行应登记（ABC）。
A、汇款人的姓名或者名称 B、汇款人账号、住所 C、收款人的姓名、住所 D、汇款银行的地址
42、长期闲置账户的客户来办理人民币业务时，银行应（ABCD）。A、及时提示客户出示有效身份证件 B、对客户的有效身份证件进行联网核查 C、作实名登记后再办理业务
D、关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景
43、对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，银行应
（ABD）。
A、及时提示客户出示有效身份证件
B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付
C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份 D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份
44、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章（B）的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
A、《外汇业务审批表》 B、《提取外币现钞备案表》 C、《外汇申报表》 D、《频外收入申报单（对私）》
45、银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记（AB）等信息。
A、收款人的姓名、账号、住所 B、汇款人的姓名、住所 C、汇款银行的名称和地址 D、汇款人职业、工作单位
46、利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格（D）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。
A、客户回访 B、资料保存 C、实地调查 D、身份认证
47、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并（C）。
A、加强身份识别措施强度 B、终止交易
C、报告客户可疑交易行为 D、拒绝交易
48、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点（ABCD）。
A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证
B、若核账户为一直关注的账户，银行营业网点在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责
C、一年款发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发现通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户
D、对先前获得的客户身份资料不完善的，要求客户补充完整；对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件
49《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（C）客户身份识别措施。
A、一次性的 B、间隔的 C、持续的 D、定期的
50、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行有权（B）。
A、继续为客户办理业务 B、中止为客户办理业务
C、有权更新资料 D、有权上报交易
51、下列哪种情况出现时，应重新识别客户？（ABD）A、客户行为异常 B、客户有洗钱嫌疑 C、客户提出销户
D、先前获得的客户身份资料存在疑点
52、银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？（ABCD）A、客户及其日常经营活动 B、客户办理结算情况 C、客户买卖外汇情况 D、客户开销户情况
53、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括（ABCDE）。A、姓名或者名称
B、身份证件或者身份证明文件种类 C、身份证件号码 D、注册资本 E、法定代表人
54、银行对先前获得的客户身份资料的（ACD）存在疑点的，应重新识别客户身份。
A、真实性 B、统一性 C、有效性 D、完整性
55、银行在为个人客户办理销户手续时应注意（ACD）。A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户 B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息
C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查 D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存
56、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（ABC）。A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C、销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用
D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁
57、外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（ACD）。A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查 B、销户时，无论是由法人代表直接输还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实情 C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清 D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存
58、银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（ACD）A、由中国人民银行总行或地（市）以上分支机构责令改正 B、情节严重的，处1万元以上5万元以下罚款
C、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
D、致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证
第三章 自测题
（一）判断改错题
1、银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。对
2、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务。错
3、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。错
4、银行对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系，对于已有客户被确认为禁止类客户的，应立即全面停办业务并按规定进行报告。对
（二）不定项选择题
1、客户洗钱风险分类管理目标包括（ACD）。
第四篇：反洗钱试题
一、判断题
1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。(对)
2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(错)
3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错)
4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对)
5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错)
6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对)
7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(对)
8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对)
9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。(错)
10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(错)
11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。(对)
12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)
13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。(对)
14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错)
15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(错)
16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小;相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。(错)
17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。(对)
18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。(错)
19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。(对)
20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。(错)
21.2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(对)
22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错)
23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(错)
24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错)
25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)
26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(对)
27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)
28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。
29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错))
30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。(对)
31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(对)
32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。(错)
33.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。(对)
34.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(对)
35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)
36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。(错)
37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。(对)
38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。(对)
39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。(对)
40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。(对)
41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错)
42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。(错)
43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。(对)
44.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。(错)
44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。(错)45.2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(错)
46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)
47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。(错)
48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识
等因素无关。(错)
49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)
50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。(对)
51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。(错)
52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错)
53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。(对)
54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。(对)
55.客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力;另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。(对)
56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(错)
57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。(对)
58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。(对)
59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(对)
60.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)
61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。(错)
62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。(错)
二、单选题
1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每(B)进行一次审核。
A.季度
B.半年
C.一年
D.两年
2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D)
A.符合依法经营内在需要
B.符合接受外部监管要求
C.是金融业安全的保障基础
D.是参与国际竞争的唯一要求
3.(C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。
A.2003年
B.2007年
C.2012年
D.2013年
4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额(A)以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元
B.人民币2万以上或者外币等值2000美元
C.人民币5万以上或者外币等值10000美元
D.人民币20万以上或者外币等值20000美元
5.金融行动特别工作组秘书处设在(A)
A.法国巴黎
B.英国伦敦
C.美国华盛顿
D.日本东京
6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(C)大类。
A.5
B.6
C.7
D.8
7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C)
A.继续为客户办理业务
B.采取临时冻结账户
C.中止为客户办理业务
D.不予理睬
8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于(B)年。
A.1997
B.1992
C.2013
D.1990
9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的(C)给予纪律处分
A.反洗钱领导小组组长
B.反洗钱专干
C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员
D.其他直接责任人员
10.客户洗钱风险分类管理目标不包括(B)。
A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B.对所有客户采取不变的识别程序
C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外
18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的(B)
A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D.客户洗钱风险分类是额外要求
19.保险公司在办理(C)时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
A.保险业务
B.理赔业务
C.再保险业务
D.财险业务
20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是(A)
A.大额交易和可疑交易报告制度
B.反洗钱绩效考核制度
C.反洗钱内部评估制度
D.反洗钱监督检查、调查和保密制度
21.(C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作
A.2003年
B.2007年
C.2012年
D.2013年
22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)
A.实事求是
B.规范管理
C.严进宽出
D.了解你的客户
23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组(FATF)是在哪一年(A)
A.1989年
B.1992年
C.1999年
D.2000年
24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订(C)，并由高级管理层批准
A.代销合同
B.合作协议
C.书面协议
D.职责分工书
25.金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在(B)由全会通过。
A.2012-1-1
B.2012-2-1
C.2003-6-1
D.2004-10-1
26.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该
包含(B)
A.事前预防
B.事前控制
C.事后监督
D.事后纠正
27.国际保险监督官协会成立于(B)年
A.1990
B.1994
C.2003
D.2006
28.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，(B)对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
A.受托机构
B.委托机构
C.受托机构和委托机构
D.业务员
29.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为(A)
A.2006-10-31
B.2007-10-31
C.2003-10-31
D.2007-1-1
30.(D)年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。
A.2008年
B.2009年
C.2012年
D.2013年
31.(C)年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。
A.2000年
B.2002年
C.2005年
D.2008年
32.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级
A.风险
B.客户
C.VIP
D.服务
33.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C)
A.一级
B.二级
C.三级
D.四级
34.体现“内部控制优先”的要求不包括(B)
A.要充分考虑各种可能的洗钱风险
B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在(D)方面的反洗钱职责
A.可疑交易报告
B.宣传培训
C.交易资料保存
D.客户身份识别
36.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B)
A.大额和可疑交易数据报送
B.客户身份识别
C.客户身份资料和交易记录保存
D.反洗钱监督检查
37.(A)是第一部关于反恐怖融资的国际公约
A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约
B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约
C.打击跨国有组织犯罪公约
D.反腐败公约
38.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项(C)
A.建立客户身份识别制度
B.客户身份资料交易记录保存制度
C.持续的员工培训制度
D.大额交易和可疑交易报告制度
39.《反腐败公约》由联合国于(A)年发布
A.2003
B.2006
C.2013
D.1990
40.金融机构根据(B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度
A.合规方法
B.风险为本方法
C.合规与风险并重
D.风险测试方法
41.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D)
A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
42.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了(A)的发展脉络
A.毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
B.黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
C.恐怖活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
D.贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
43.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。(A)
A.信用
B.地域
C.业务
D.行业
44.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经(A)批准可以采取。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人
B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D.国务院总理
45.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的(D)
A.经营管理
B.风险控制
C.业务流程
D.业绩指标
46.亚太反洗钱组织成立于(B)年
A.1995
B.1997
C.2000
D.2003
47.金融机构的风险划分标准应报送(B)
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国人民银行
C.中国反洗钱监测中心
D.中国人民银行省一级分支机构
48.《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由(A)发布
A.联合国
B.亚太反洗钱组织
C.FATF
D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
49.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D)
A.采集与分析
B.分析与报告
C.采集与报告
D.采集、分析与报告
50.FATF的(A)是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。
A.反洗钱与反恐怖融资建议
B.不合作国家和地区名单
一、填空题：
1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是_____中国人民银行__。
2、金融机构应履行“____了解你的客户__”原则，不得为客户开立_匿名____账户或______假名_____账户。
3、个人结算账户10个营业日内累计____100万_____元以上的现金收付交易属于可疑交易。
4、金融机构应按银行____会计档案____管理的规定保管支付交易记录。
5、企业、个人当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计___1万_______美元以上、个人单日单笔或累计等值______10万______美元以上、企业当日或累计等值___50万美元以上的所有非现金外汇交易属于大额外汇资金交易。
二、单项选择题
1、我国最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。(B)
A、修订后的新宪法;B、修订后的新刑法;
C、修订后的新中国人民银行法;D、金融机构反洗钱规定。
2、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有种。(B)
A、3种;B、4种;
C、7种;D、8种。
3、我们通常说的反洗钱“一个规定两个办法”中的“规定”是指。(D)
A、《个人存款账户实名制规定》;B、《金融机构管理规定》;
C、《大额现金支付登记备案规定》;D、《金融机构反洗钱规定》。
4、金融机构反洗钱“一规定两办法”在正式实施。(A)
A、2016年3月1日;B、2016年7月1日;
C、20xx年2月1日;D、20xx年4月1日。
5、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照的有关规定处罚。(D)
A、《金融机构反洗钱规定》;B、《境内外汇账户管理规定》;
C、《商业银行法》;D、《金融违法行为处罚办法》。
6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处的罚款。(A)
A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;
C、30000元;D、1000元以下。
7、是金融机构反洗钱活动的基础工作。(A)
A、了解你的客户;B、大额现金交易报告;
C、可疑交易的分析;D、与司法机关全面合作。
8、一般存款账户不得办理。(B)
A、现金缴存;B、现金支取;
C、资金收入转账;D、资金付出转账。
9、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票。划线支票。(B)
A、既可转账，又可取现;B、只能转账，不能取现;
C、只能取现，不能转账;D、不能取现，不能转账。
10、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是。(D)
A、中国人民银行反洗钱局;B、中国人民银行调查统计司;
C、中国人民银行支付结算司;D、中国反洗钱监测分析中心。
反洗钱知识竞赛试卷含答案反洗钱知识竞赛试卷含答案
11、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是____D____。
A、艾格蒙特集团;B、金融情报中心;
C、沃尔夫斯堡集团;D、金融行动特别工作组。
12、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告(A)
A、当地公安部门;B、当地外汇管理局;
C、当地人民银行;D、上级反洗钱机构。
13、《中华人民共和国外汇管理条例》自(C)开始实行
A、1980年12月18日;B、1990年12月18日;
C、1996年4月1日;D、1996年1月29日。
14、填制外汇反洗钱报表时，下列日期格式正确的是(B)
A、20xx/3/21;B、20xx/01/05;
C、06/01/20xx;D、03/28/20xx。
15、按照2016年修订的《刑法》，情节特别严重的洗钱罪适用(C)刑期?
A、3年以上5年;B、5年以下;
C、5年以上10年以下;D、10年以上15年以下。
16、以下不属于金融行动特别小组正式成员国的是(D)
A、美国;B、英国;C、香港;D、中国。
17、总行反洗钱工作领导小组设立办公室，挂靠在(D)部。
A、计划财务;B、公司业务;C、前台业务;D、会计结算。
18、居民个人银行卡频繁存、取大量外币现金，与持卡人身份明显不符的交易属于可疑外汇现金交易，其中“频繁”、“大量”分别指(D)
A、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元;
B、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于10000美元;
C、每天发生3次以上或每天发生持续3天以上、不少于10000美元;
D、每天发生3次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元。
19、(A)根据货币政策的要求和外汇市场的变化，依法对外汇市场进行调控
A、中国人民银行;B、外汇管理局;C、国务院;D、中国外汇交易中心。
20、境内机构或个人非法逃汇的，处(B)罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;
C、50%以上3倍以下;D、50%以上5倍以下。
三、多项选择题
1、金融机构反洗钱工作的原则包括：(ABE)
A、合法审慎原则;B、保密原则;
C、封闭管理原则;D、公开、公平、公正原则。
E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
2、不能作为实名证件使用的有。(BCDE)
A、临时身份证;B、学生证;C、机动车驾驶证;
D、介绍信;E、法定身份证件的复印件。
3、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?(ABCDE)
A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;
B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的;
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;
E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的;
4、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指(BDE)。
A、开户;B、放置;C、转账;
D、离析;E、归并。
5、金融机构应履行的反洗钱义务包括(ABCDE)。
A、了解客户义务;B、大额交易报告义务;C、可疑交易报告义务;
D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;E、保存记录义务。
6、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?(BDE)
A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元;
B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑;
C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元;
D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取;
E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。
7、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。(AB)
A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元;
B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元;
C、李四当日单笔支取外币现金5万美元;
D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元;
E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。
8、金融机构反洗钱“保存记录”原则是指(BC)
A、保存账户资料，自开户之日起至少5年;
B、保存账户资料，自销户之日起至少5年;
C、保存交易记录，自交易记账之日起至少5年;
D、保存交易记录，自立卷之日起至少5年。
9、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。(BD)
A、储蓄存款账户;B、基本存款账户;
C、一般存款账户;D、临时存款账户。
10、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码?(BC)
A、负责人;B、代理人;
C、被代理人;D、监护人。
《STRONG>
四、判断题
2、金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案。(√)
3、在中华人民共和国境内设立财务公司、保险公司、信托公司、租赁公司、证券公司等金融机构都必须按照《金融机构反洗钱规定》开展本机构的反洗钱工作。(X)
4、金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。(X)
5、银行工作人员可以凭直觉判断可疑资金交易(X)
6、任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动(√)
7、我国境内禁止外币现钞流动，但可以以外币进行记价结算(X)
8、境内机构的经常项目收入，可以选择入账、取现或结汇(X)
9、经营B股业务的证券机构通过银行频繁大量拆借外汇资金的，属正常业务范畴，不应纳入可疑外汇非现金交易。(X)
10、金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。(X)
第五篇：反洗钱试题
36.金融行动特别工作组（FATF）在通过对政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容（选AB，）A.理解洗钱和恐怖融资风险，并在适当情况下采取国内协调措施打击洗钱、恐怖融资和扩散融资
B.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动 C.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告
D.防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人募集、转移和使用资金，并防止非营利机构被利用
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