出单中心管理规定[5篇模版]

第一篇：出单中心管理规定

出单中心管理规定

出单员是核保系列的基础岗位，应具有高度的工作责任心和娴熟的出单技能，快速、准确的处理每一份投保单及批单申请。

一、行为规范

1.对待业务员及客户应热情、礼貌。

2.上班时间着司服，男士要着领带，女士佩戴饰品不宜超过三件。3.在办公区域使用服务文明用语，接听电话使用电话文明用语。4.休息时间不得在办公区域打牌、玩电脑游戏。

二、操作规范

1.指导业务员和投保客户正确填写投保单（批单申请）。严禁代人填写投保单（批单申请）。

2.收到初核人审核完的投保单（批单申请）后，按保单缓急顺序和投保先后顺序及时将投保单（批单申请）信息录入电脑。要求单车投保单（批单申请）五分钟之内录入完毕，录入正确率达到99%。严禁压单。

A.检查投保单（批单申请）有无初核人审核意见和签字。无初核人审核意见的投保单应及时返还初核人。

B.正确、快速录入投保单（批单申请）信息。及时纠正业务员的填写错误和初核人的审核错误。严禁擅自修改投保单（批单申请）内容。

C.将生成的电子投保单（批单申请）及时上传在线核保审核。3.及时刷新投保处理和待修改界面。将在线核保下发修改意见准确告知初核人和业务员。

4.修改电子保单（批单）后，再次上传给在线核保人。5.将已核保的电子保单（批单）及时缮制成正式保单（批单），并保证保单内容与条款一致。6.定期协助初核人整理、装订单证。

三、考核规则

考核周期：每个自然月为一个考核期。遇特殊情况个险承保部综合管理中心有权调整考核周期。

考核方式：抽查。每次抽查保单30张，检查保单、批单出单质量，因出单有误注销重出或进行批改的数量为录入差错量。考核执行：个险承保部综合管理中心。

考核细则：基础分100分，以下每项发生其中一项相应进行加减分。

1.录入差错量≥1时，每增加1个，扣1分； 2.录入差错量≥3时，每增加1个，扣3分； 3.不服从初级核保人调遣或擅离岗位，扣10分； 4.有效投诉一次，扣10分；

5.违反行为规范中要求内容的行为，一次扣3分。6.连续三次检查录入差错量累计≤1，加5分； 7.有突出贡献受表彰或有效客户表扬一次，加10分； 8.出单中出现失职行为，调离出单岗。

四、奖惩机制 个险承保部每月对出单员进行考核，评选出当月的服务明星。考核办法：个险承保部每月初将下发《岗位工作评定表》给各销售机构和核保人，对出单员的工作质量和服务态度进行打分，实行百分制，此分数与上述第三项考核规则中的分数相加，取最高分数者。当选当月服务明星的出单员将给予奖励。

奖励办法：

当选一次服务明星的出单员：在光荣榜上对外公布，且奖励奖金100元。

连续两次当选服务明星的出单员：奖金300元。

连续三次当选服务明星的出单员：奖金500元；并优先考虑推荐为初核人。

连续四次及以上当选服务明星的出单员：

1、奖金1000元；

2、在年终绩效考核时，优先推荐为本部门优秀员工。

处罚办法：对于得分最低的出单员，第一次给予警告；如连续两次得分最低，个险承保部将对其进行再培训教育；对于连续三次及以上得分最低或全年累计超过四次得分最低的出单员将视情况调离出单岗。

五、培训机制

培训周期：个险承保部综合管理中心以每两个月为一个周期组织出单员进行业务技能培训。

培训形式：采取讲授与竞赛相结合的方式。

培训内容：车险业务系统培训，出单技巧培训，保险条款培训，核保政策简单讲解，车辆相关知识培训等。

第二篇：保险出单业务管理规定

保险出单业务管理规定（试行）

一、新车出单

1.由售后保险部根据合作保险公司当期相关政策出台当期各车型商业险保费明细政策，经总经理审批后，转交销售部、财务部进行备案执行。

2.销售部根据保险部提供的保费明细标准为新车客户提供保费咨询及报价。3.销售部、保险部、财务部依据保费明细标准对新车客户的保费进行核对、出单、收款。

4.新车首次投保（含其它品牌）的客户，投保手续一律由销售部负责办理。5.新车保费原则上对客户不予优惠，如遇特殊情况需给予一定优惠，新车保费须按保费原值进行收取，优惠幅度由经办人填写《工作事项审批单》，报总经理审批并签字。

6.经办人到保险部复核退款金额，并由保险出单员在《退款申请单》备注栏手写签字，带领客户本人到财务部收银室办理相关退款手续。

7.财务部收银人员收到《退款申请单》，确认所有审批签字无误后方可办理退款手续。

8.当日收银业务结束后由收银人员与保险部进行退款手续的核对。

二、续保出单

1.由售后服务部根据合作保险公司相关政策出台当期的续保政策，经售后经理、总经理审批后，交售后部、财务部进行备案执行。

2.保险部根据公司审批后的续保政策为续保客户（含其它品牌）提供保费咨询及报价。

3.客户续保符合公司审批后续保政策的，由保险出单员引导客户在相对应的保险公司提供的POS机上刷卡付款。

4.续保保费原则上不予现金优惠，如遇特殊情况需给予一定优惠，优惠幅度由经办人填写《工作事项审批单》报总经理审批签字。

5.由保险部依续保保费原值扣减优惠金额后，填写续保收款收据，交由财务部收银处收款。

6.财务部收银员见到续保收款收据后，收取客户实际续保保费，并由财务部收银持公司保险卡到保险部刷卡缴费出单。

财务部收银人员收到由保险出单员复核签字的《退款申请单》，确认所有审批签字无误后方可办理退款手续。

三、保费统计结算

1.每日出单业务结束后，保险出单人员统计当日新车出单、当日续保出单情况，并形成日报表，报表内容包括：客户姓名、车牌号（新车为车架号）、车型、各险种保费明细、保费总额、客户优惠折让金额、保单数量、当月累计数值，将日报表报售后经理及财务经理。

2.每日保险出单日报表生成后，由保险出单人员持当日所有单据（含刷卡凭证）及日报表与财务部进行当日保费金额及各笔款项的核对。

3.每月月末最后一天完成对当月保险出单月度报表，并提报售后经理。4.销售部信息员每月月末最后一天与保险出单人员核对当月新车出单的优惠情况，核对无误后，形成新车出单优惠明细表双方签字确认后，信息员将《退款申请单》原件转交保险出单人员存档。

5.每月1日，保险出单人员与财务部进行上月度保险费用所有明细账目核对，并在月度汇总表中双方签字确认。

6.每月5日前，财务部与各保险公司完成上月度保险费用的结算。

四、本制度自2015年6月15日起执行。

第三篇：保险出单员岗位管理规定

**保险代理有限公司 出单员岗位管理规定

一、岗位职责：

1、客户办理车险业务的咨询、客户信息登记；

2、车险算价、收费、出单、保单快递；

3、定期统计出单表、对账、投保资料归档；

4、客户办理车险过户的咨询，资料的收集，交接；

5、车商、代办人、车主等客户的拜访、联系与关系维护；

6、领导交办的其他任务。

二、岗位要求：

1.在资料完整时，无特殊原因情况的，算价时间不得超过5分钟；

2.对保险公司算价系统操作中出现的问题，应及时与保险公司对接人联系解决； 3.热情接待客户，根据客户类型（车商、代办人和车主）的不同，对应填写《客户咨询信息登记表》。

4.与客户（车商、代办人和车主）积极交流和引导，留下手机号，互相加微信号或QQ号，了解他们的需求，及时反馈。

5.对客户的需求要在10分钟内回复解决，不能很快解决的，要及时回复解决时间。

三、考核与奖励

1.对车商和代办人首次来办理车险的，按首单车险保费的*%奖励。

2.对车主办理车险时，返佣比例低于标准比例的，按商业险和交强险差额的*%奖励。

3.对无特殊原因，且算价超时的，每次考核*元。

4.没有按时提交每日简报周报，月报的，每次考核50元。

5.对现场咨询客户要填写《客户咨询信息登记表》，对没有登记或登记信息不完整的，每项考核10元。

6.公司会定期对客户回访，根据客户满意度调查情况进行奖励或考核。对获得客户正面积极评价及满意度较高的，每次奖励50元。对客户投诉的，每次考核50元。

四、本规定自2017年2月20日起实行。

**保险代理有限责任公司 2017年2月20日

第四篇：PICC出单中心工作总结

工作总结

2013年即将进入尾声，一转眼，我进入出单中心也已有2年有余。在这两年多时间中，我从一个未曾接触过非车险的新手，到现在负责责任险、意外险、财产险的出单一分中心一员，经历了许多成长和磨炼。期间，不乏领导的耐心指导和殷切关怀。如今，我们组能够承担起全辖16家中心城区支公司的责任险、意外险和财产险出单任务，做到时效性和准确性的统一。我从出单中心成立至今，经历了一系列的政策、体制改革变动，包括业务、绩效等方面。可以说，在出单中心的建设和成熟过程中，我也伴随着我们部门在不断地成长、成熟。作为一名在本部门工作2年的老员工，我的体会如下：

一、认真负责的态度是做好本职工作的首要条件。所谓态度决定一切，从心出发，用心对待，使之成为爱岗敬业的一种主观能动性。出单工作看似简单机械，实则需要很多耐心、细心和必要的专业知识。所以，必须做到一丝不苟、谨小慎微，容不得半点马虎疏忽。在做到准确性的基础上，我们还必须做到及时出单，也就是保证时效性。尤其是遇到加急任务，应当急客户之所急、想外勤之所想，严格履行出单服务承诺。

二、扎实的专业技能是做好本职工作的必备基础。我们出单岗位属于内勤部门的一线业务岗位，所以，除了认真负责的工作态度，过硬的业务水平成为决定我们工作水平的重要指标。我们现在所涉及的责任险、意外险、财产险分别包含多个险种，相较于出单二分中心的车险和另一组货运险，明显更具有复杂性、多样性和多样性。这就需要我们勤于钻研、善于总结，及时更新和扩充自己的专业知识结构。并且结合平时的录单操作实务，做到融会贯通、掌握要领，争取能实现又快又准。

三、团队合作精神是团队建设的核心要素。我们小组成员包括主管老师，一共有11人。在平时的工作中，既需要独立操作，也需要相互沟通合作，才能将出单系统中的任务圆满地完成。当然，独立操作的过程中，每个人的水平各有差异，导致的结果不尽相同。但是，我们作为一个团队，我们的目标是齐心协力，共同为全辖16家中心城区支公司服务，完成出单任务。因此，我们应当紧密团结，严格按照领导的指示，争取圆满完成任务。“众人拾柴火焰高”，我们平时应当在完成自己本职工作的同时，尽力去帮助身边有需要的同志。也可以相互切磋，取长补短，通过交流经验心得，共同提高专业技能。假如一个团队拧成了一股绳，那么这股合力必定能所向披靡！

四、加强各部门之间的沟通是完善工作的必经之路。我们出单中心虽然是一个独立的部门，但是在实际工作中，我们不可能完全独立于其他部门来完成工作。我们公司是一个整体，需要各部门的通力合作，才能有机地运作。在我们平日的工作中，接触最多的当属各产品线、信息技术部和各基层支公司。实践操作中，难免遇到沟通不畅而导致效率低下。而我们又处于夹缝中两头受气的尴尬境地。所以，为了提高工作效率，我们必须增进和其他相关部门之间的有效沟通，加强协调合作。

回顾2013年，我自身仍有不少有待改进的地方。比如粗心大意的毛病是出单工作的大忌。今年的首届出单技能竞赛令我印象深刻，从中反映出我与其他同志的差距。我必将吸取经验教训，痛定思痛，扬长避短，不断地完善自我，努力向业务骨干看齐，努力向党组织靠拢！

第五篇：出单和理赔中心新员工心得体会

出单和理赔中心新员工心得体会时间在信步的走着，不紧不慢，过去的三个月，每个人都有不一样的经历，不一样的体会。无论经历了什么感悟了什么，我都能感受到来自内心的充实感。一个人选择一份工作，可能是机遇，可能是缘分，但是另一个人爱上一份工作就有很多元素了。对我而言，爱上这份工作的一个最重要的原因就是公司的企业文化和在我身边的同事们。他们让我看到了一个和谐温馨的工作环境对一个人的工作积极性的影响是多么的大。从他们身上我学到了和客户应该如何交流，面对客户的疑问应该如何解释。在这里，我所体会到的责任不仅是干这一份工作应尽的义务。回望这三个月，我虽只经历了出单中心和理赔中心两个部门，但有两个词让我感触颇深——责任和执行力。在出单中心，我体会到了责任——对每一份保单的责任。作为一个出单员，对每一份保单负责就是对客户负责，就是对公司负责，同时也是对自己负责。人保公司是一个大集体，大家相互协作，出单是第一个也是最重要的一个环节，是公司的一个入口，出单员就是守门员，每一份保单每一笔保费，都是出单员的责任。在理赔中心，我认识到了执行力的重要性。记得五月份公司组织的解放思想辩论赛里有一道辩题是销售和服务哪个更重要。通过这三个月的学习，我认为销售和服务是同样重要的。凡事都有正反两面，公司是一个整体，有入口必然就会有出口。理赔就是这个出口。