贷款档案资料检查内容

第一篇：贷款档案资料检查内容

新增投、还旧借新贷款手续完整明细（抵押）

1、借款人申请书

2、借款人审批表

3、最高额抵押借款合同

4、个人借款合同

5、借据

6、贷款发放和支付审批登记表

7、提款（转账）申请书

8、抵押物品清单

9、不可撤销声明

10、借款人身份证、配偶身份证、抵押人及配偶身份证、结婚证或户口簿、未婚的未婚证、离婚的离婚证

婚姻证明材料

借款人（抵押人）及配偶身份证、婚姻证明资料

11、个人信用报告、身份核查资料、数据查询授权书

12、借款用途证明材料（贷前），信贷资金使用证明材料（贷后）

13、抵押品权证（房地产权证等）

14、抵押品评估会知书

15、他项权证

16、保证担保承诺书

17、抵押品入库通知书

18、出账通知书

19、贷后检查对账表、报告 20、贷款五级分类资料

符，账实相符，能落实专人入库保管。新增投：

1、个人面谈记录

2、资金使用计划、受托支付协议（贷款金额50万元以上）

权利凭证经核对，与实物相

（一）申请人及担保人为自然人(农户)的应提供的材料 1.借款申请书； 2.身份证及户口簿；

3.自然人提供合法收入证明文件（单位出具的收入证明、银行结算证明、纳税单等）；农户提供家庭的各项收入来源、家庭人均年收入、年支出、有条件的应提供村委会的资信证明等；

4.借款用途的证明资料；

5.农村信用社要求提供的其他证明文件和材料； 6.如果担保人仅作为第二还款来源的追加担保时，在保证担保合法有效的前提下，可无须提供上述部分资料。

（二）申请人及担保人为公司客户的应提供如下资料 1.借款申请书；

2.已年检的营业执照、组织机构代码证及有效的税务登记证或政府部门的有关批文；

3.法定代表人证明书、代理人授权委托书，法定代表人（或代理人）及其他关键人的身份证；

4.经工商部门或相关部门确认的公司章程、联营协议、合作合同、主要负责人名单以及签字样本等；董事会（股东会）同意借款决议书或同意保证担保决议书；

5.有条件的，可提供由依法注册的会计师事务所出具的最新验资报告；

6.近三年度及近三个月经审计的财务报表（成立不足三年的客户，提交自成立以来年度的报表）；对外投资明细、应收帐款明细、对外举债明细；近三个月的主要结算银行对帐单；有条件的并附上税务部门确认的报税表、完税凭证；

7.现金流量预测及营运计划；

8.年检合格的贷款卡；

9.有关借款用途的证明资料，涉及特殊行业的，需提供特许经营批文；

（三）贷款方式为抵（质）押担保的，抵（质）押人须提供以下材料：

1.抵（质）押物权属人及共有人的资料。

（1）若为自然人（农户）的，需提供身份证明、婚姻证明、配偶身份证明。

（2）若为公司客户的，需提供营业执照、组织机构代码证、公司章程复印件、董事会（股东会）成员名单、法定代表人（负责人）或授权委托人证明。

2.抵（质）押物权属证明文件及价值证明材料。3.抵（质）押物所有权人及财产共有人提供合法有效的同意抵（质）押担保的证明。

4.抵押物已出租的，须提供租赁合同、租金收入凭证等相关材料；抵押物尚未出租的，须出具该抵押物尚未出租的声明。

5.确保担保有效成立所需的其他法律文件和农村信用社要求提供的其他证明文件和材料。

个贷

（一）借款人基础资料：

1、《借款申请书》。

2、身份证明材料或有效居住证明、居住地址证明。

3、借款人的婚姻证明材料及配偶的身份证明材料。

4、个人信用报告查询授权书。

5、属农户身份的应提供家庭的各项收入来源、家庭人均年收入、年支出、财产等证明材料，有条件的应提供村委会的资信证明等；非农户自然人应提供合法收入及财产证明文件（单位出具的收入证明、银行结算证明、纳税单等）。

6、申请消费贷款的应提供合法有效的消费证明，生产经营贷款应提供生产经营基本情况说明及相关证明材料。

7、十万元（含）以上的贷款要求增加夫妻共同财产作担保的书面承诺。

8、贷款方式为抵（质）押担保的，抵（质）押人须提供以下材料：

（1）、抵（质）押物权属人及共有人需提供身份证明、婚姻证明、配偶身份证明。

（2）、抵（质）押物权属证明文件及价值证明材料。（3）、抵（质）押物所有权人及财产共有人提供合法有效的同意抵（质）押担保的证明。

（4）、抵押物已出租的，须提供租赁合同、租金收入凭证等相关材料；抵押物尚未出租的，须出具该抵押物尚未出租的声明。

（5）、确保担保有效成立所需的其他法律文件。

流贷

（一）借款人及担保人应提供如下资料：

1、《借款申请书》；

2、已年检的营业执照、组织机构代码证、税务登记证或政府有关部门批准成立的批文；

3、法定代表人证明书、代理授权委托书，法定代表人（或代理人）及其他关键人的身份证明材料；

4、经工商管理部门或相关部门确认的公司章程、联营协议、合作合同、主要负责人名单及签字样本等；董事会（股东会）同意借款决议书以及相关同意担保决议书；

5、年审合格的贷款卡（未办理贷款卡的除外）；

6、关联企业情况说明材料。

（二）流动资金贷款资料

1、近三个年度及近一报告期的财务报表（成立不足三年，提交自成立以来年度报表及近一报告期的报表）；申请授信额度超过500万元（含）的，原则上要求提供经会计师事务所审计后的年度财务报表。

2、有关借款用途的证明材料。申请流动资金贷款，应收集贸易合同、协议、订单、意向书等业务材料；涉及特殊行业的，还需提供特许经营批文；

3、应收账款、存货等流动资产明细及近三个月的主要结算银行对账单；

4、应付账款、对外举债等负债明细；

5、营运计划、现金流量预测；

6、还款来源证明材料；

7、借款人的董事会成员出具承诺书，承诺在贷款期内资金或偿债能力不足时，由董事会成员筹资弥补缺口。

（三）贷款方式为抵（质）押担保的，抵（质）押人须提供以下材料：

1.抵（质）押物权属人及共有人的资料。需提供营业执照、组织机构代码证、公司章程复印件、董事会（股东会）成员名单、法定代表人（负责人）或授权委托人证明。

2.抵（质）押物权属证明文件及价值证明材料。3.抵（质）押物所有权人及财产共有人提供合法有效的同意抵（质）押担保的证明。

4.抵押物已出租的，须提供租赁合同、租金收入凭证等相关材料；抵押物尚未出租的，须出具该抵押物尚未出租的声明。

5.确保担保有效成立所需的其他法律文件和信用社要求提供的其他证明文件和材料。

自助循环贷

（一）申请人为自然人的，必须满足以下条件：

1、在贷款社开立银行卡，且借款人同意从其银行卡中扣收贷款本息。

2、收入稳定，信誉良好，具有按期偿还贷款本息的能力。

3、具有经办社所在地常住户口或合法居住证明，年龄18-60周岁，且具备完全民事行为能力。

4、遵纪守法，无恶意违约记录或不良债务资信。

5、能够提供信用社认可的合法有效担保。以保证、信用方式办理的自助循环贷款仅限于在本地企事业单位或国家机关工作的优质客户(或VIP客户)。

6、信用等级评定应为“BBB”（含）以上。

7、信用社规定的其他条件。

（二）若申请人为非法人机构负责人(代表人)，还必须具备以下条件：

1、所属企业在经办社所在地注册，从事正当、合法的生产经营活动。

2、具有合法、稳定的收入来源，信誉良好，遵纪守法，无不良信用及债务记录，具有按期偿还贷款本息的能力。

3、所属企业在经办社开立结算账户，并以信用社作为主要结算行；

4、信用社规定的其他条件。

贷后检查规定

贷后检查的规定：

1.贷款不论金额大小（除农户小额贷款外），贷款发放后必须在30天内进行检查一次；

2.农户贷款（含农户小额贷款），贷后至少每年检查一次；

3.20万元以下（含20万元）的自然人客户贷后至少每半年调查一次；金额20万元以上至100万元（含100万元）贷后至少每季度调查一次；

4.金额100万元以上贷款贷后每月调查一次，100万元以上每季至少有一次贷后风险分析报告。

5.属于企业借款的，必须按月收集企业报表，贷后检查报告必须根据企业提供财务报表的有关数据，结合对企业经营情况实地检查，进行综合撰写检查报告。

七级风险分类

第十七条 分类时点。各信用社在进行信贷资产七级分类时，应根据以下规定进行操作：

（一）依据“随时分类”的原则，每笔贷款在发放后的10个工作日内必须完成对该笔贷款的第一次分类认定工作，但遇月末发放的贷款则应于当月末完成认定工作。

（二）依据“按季分类”的原则，每笔贷款的分类认定的间隔期限最长不得超过3个月，即每笔贷款自分类认定之日起的3个月内，至少必须对该笔贷款再进行一次分类认定。

（三）依据“动态调整”的原则，于当季内已分类认定的贷

款，在贷款管理过程中，风险状况已发生重大变化、需重新进行分类认定的贷款，应及时重新认定；如果风险状况未发生重大变化或不存在任何影响分类结果的因素，则该分类结果可作为当季末数据统计的最终认定结果，无需进行再次认定。

第二篇：幼儿园档案资料参考内容

幼儿园软件档案资料（参考）

一、领导管理

1、上级来文

2、向上级反馈的文字材料、向上级审批的资料及上级批示

4、园务工作计划、总结(指幼儿园整体工作计划、总结，包括幼儿园长远规划及工作目标)

5、家园联系工作（包括计划、总结、活动记录等）

6、园领导听课记录常规检查记录

7、各种会议记录教师学习记录及相关资料

8、获奖荣誉册（集体个人）

10、其他相关资料 ……

二、规章制度

[结合本园实际制定]

1、岗位责任制度

①幼儿园园长岗位职责

②幼儿园教师岗位职责

③幼儿园保育员职责

④幼儿园保健医岗位职责

⑤幼儿园炊事人员职责

⑥、其他相关职责 ……

2、卫生保健制度

①幼儿健康体检制度

②幼儿卫生消毒制度

③幼儿安全制度

④幼儿防病制度

⑤幼儿饮食制度

⑥班级卫生评比制度 ⑦伙食团管理制度

⑧、其他相关制度

3、教学教研制度

①教学常规管理制度

②教师备课制度

③园长听课检查制度

④教学研讨观摩制度

⑤、其他相关教研制度…

4、园务管理制度

①教职工行为规范

②教职工学习制度

③幼儿园考核制度

④教职工奖惩制度

⑤教职工办公制度

⑥幼儿园财会制度

⑦幼儿园会议制度

⑧幼儿一日生活制度

……

三、卫生保健

1、保育员（专兼职）基本情况（从业证书、证明、资格证书、奖励证书等复印件）、幼儿体检表（一年全面体检一次，半年测身高、体重、视力等一次）

3、工作人员体检表（一年全面体检一次，半年测身高、体重、视力等一次）

4、幼儿出勤登记

5、幼儿传染病登记

6、幼儿晨午检登记

7、消毒记录

8、幼儿事故登记

9、预防接种登记 ……

四、教学教研

1、学期工作计划、总结

2、各年龄班月工作计划、小结

3、各年龄班周（日）活动安排

如需整套幼儿园资料请添加幼教联盟-郝老师QQ：3125600466！

4、教科研工作计划、总结

5、教科研工作相关资料（立项课题、阶段总结、结题报告等）

6、教学开放日活动计划总结

7、幼儿区域活动（计划安排、记录及相关资料等）

8、教学教研活动记录、资料（指与教学有关的各种形式活动记录，包括：教学评比、公开课、示范课、教改实验、教学开放日等活动记录与资料）

9、教学教研荣誉册（指与教学有关的集体、个人、幼儿获奖登记及证书复印件）

10、教师优秀教学论文

11、教师优秀教学随笔、个案分析

12、教师优秀教案

13、外地学习教学经验材料

14、保教保育活动图片 ……

五、教师成长档案

① 教师基本情况登记表（制成表下发，每三年登记一次）

② 毕业证书复印件（初始学历、最高学历）

③ 教师资格证书复印件

④ 专业技术职务资格证书、聘任证书复印件

⑤ 教师业务档案 ⑥ 各种奖励证书复印件

⑦ 发表论文或获奖论文复印件 ⑧ 教科研立项课题资料

⑨ 教师观察记录及教学随笔 ⑩ 教师听课记录

……

六、幼儿成长档案

1、幼儿基本情况（包括家庭情况及联系方式）

2、幼儿成长记录袋（包括各领域活动作品，幼儿在各领域中学习评价，参与各领域活动的资料收集，教师对幼儿的评价，幼儿同伴间的评价，家长对幼儿的评价。如有条件，可为幼儿每人建立成长记录袋档案）

3、幼儿家长联系册

4、新生花名册

5、活动图片

七、后勤档案

1、园舍档案

（图片、设计图纸等内容）

2、教仪、器材设备设施、图书及其他物品登记

3、班级财产登记册及保管使用情况

4、园内修缮、建设等合同及采购审批

5、食堂基本情况、6、卫生许可证证件（复印件）

7、从业人员的体检表、健康证复印件或原件

8、食品采购验收记录及出入库台帐。

9、食品留样记录

10、安全工作（安全管理制度；与教体局、教师、家长签订的安全目标责任书；大型玩具检修情况；来客登记等涉及安全的资料）

第三篇：反邪教活动档案资料内容

反邪教活动档案资料主要是下列内容：

1、对教职工开展一次反邪教知识集中宣传教育。重点是介绍当前反邪教斗争形势，讲清“法轮功”“全能神”等邪教的表现、特征和危害。

2、上一堂反邪教警示教育课。全县各中小学校要充分利用校会、班队会等对学生进行有关反邪教知识的宣传，使他们受到更加深刻的教育。

3、举办一次图片展。全县各中小学校要在每学期开学的第一周举办一次“崇尚科学、反对邪教”图片展，重点让学生更多地了解邪教的危害性，增强同各种愚昧思想、迷信、伪科学斗争的自觉性。

4、出一期黑板报。全县各中小学校要以班级为单位，每学期出一期以“崇尚科学、关爱家庭、珍惜生命、反对邪教”为主题的黑板报，做到形式多样，内容丰富。

5、播放一次反邪教警示教育片。充分发挥课堂教育主渠道作用，利用班会课等集中宣讲邪教的危害性和如何识别邪教等知识，要组织学生集中观看一次反邪教警示教育片（内容可从凯风网或中国反邪教网自行下载）。

6、举办一次学生拒绝邪教签名承诺活动。

7、开展一次反邪教知识测试。全县各中小学校要组织学生，以班级为单位，每人做一份反邪教知识试卷，让学生能深刻了解邪教基本特征和危害，认识邪教，远离邪教。

8、开展一次反邪教征文（或书画）比赛。进一步揭批对“法轮功”、“全能神”等邪教害人害己的违法犯罪活动，要崇尚科学，树立远大理想，学好知识，为国家做贡献。

9、认真开展“小手拉大手”活动。加强学校与家庭的联系，拓宽教育渠道，增强反邪教警示教育能力。通过发放《致学生家长的一封信》，举办家长培训班、家长会等形式，大力宣传反邪教知识，使家长清醒认识到邪教的危害性，充分发挥家、校联系机制，达到学生、家长、老师共同参与、共同学习的互动效应。

10、建立校园反邪教警示教育活动中心。全县各中小学校要有专门的场所用于反邪教宣传教育，活动中心要有反邪教挂图、宣传板块，书籍、宣传单、光碟等宣传材料，并能定期向学生开放，使学生能经常受到教育。

摸排制度

1、邪教人员和流动人员逐人登记，发现邪教人员立即向镇中心学校报告；镇中心校向镇派出所、镇政府汇报。

2、信息员每月25日向学校汇报一次邪教人员情况。

3、每月28日，学校向镇中心学校上报摸排情况。镇中心学校向镇派出所镇政府上报摸排情况。

帮教制度

1、发现邪教人员后，在按摸排制度向相关部门报告的同时，学校帮教领导小组须对相应对象进行帮教转化；

2、邪教人员的思想情况，转化程度，每天要向镇中心学校、镇政府反邪教工作领导小组汇报一次。

信息报送制度

反邪教信息员每周向学校反邪教领导小组汇报一次邪教活动情况，学校反邪教工作领导小组定期向镇中心学校和镇派出所汇报一次邪教活动情况。

遇到邪教活动重要信息随时上报。

第四篇：建筑工程竣工档案资料内容

请问各位仁，本人正在做第一个工程的竣工资料.现在我已准备好了:

1、工程前期法定程序资料

2、施工现场准备文件及检查资料

3、基础、主体、装修、屋面、水电等分部工程资料

现在就是说在工程就要竣工时究竟还有什么资料要做，其分别应在什么时候就要求做好？ 如：

1、施工单位首向要向业主提交的工程竣工报告，这份资料是什么内容，需要哪些单位签字，我在资料软件上面怎么没有看见得有，而只有工程竣工验收报告

2、消防验收证明文件应在什么时候搞好？

3、建设工程验收档案认可书应在什么时候搞好？

4、建设工程质量监督报告，质检站应该在什么时候给我们？

4、施工安全评价书应在什么时候搞好？

4、规划验收又是在什么时候申报

建筑工程竣工档案资料内容及排列顺序

（一）综合性文件材料

一、工程概况表

二、工程证、侧面照片、建设前原貌照片

三、建设项目可行性报告

四、工程报建申请、审批文件、图纸

五、公安、环保、卫生防疫、消防审批文件※

六、规划、施工许可执照

七、投、招标文件材料

八、工程设计、勘测、施工合同、协议书

十、工程地质勘察报告

十一、工程施工任务通知单

十二、工程预算※、决算

十三、工程审计文件

十四、工程监理合同、监理报告（监理工程）

十五、质监站工程质量等级证明

十六、工程建设录象、照片

十七、建设单位自存的档案中应有征地扭亏为拆迁的全部文件材料，重点和大型工程的拆迁

图案要移交一套给市城建档案馆

（二）质量保证资料

一、钢材出厂合格证、试验报告

二、焊接试（检）验报告、焊条（剂）合格证

三、水泥出厂合格证和试验报告

四、砖出厂合格证和试验报告

五、防水材料合格证、试验报告

六、构件合格证（试验报告）

七、混凝土试块试验报告

八、砂浆试块试验报告

九、土壤试验、打桩记录

十、地基记录

十一、结构吊装、结果验收（包括隐蔽工程验收）

十二、竣工图（此项排列在技术管理资料后面）

1、竣工总平面图

2、地下工程（基础、桩基、地下室）竣工图

3、建筑竣工图

4、结构竣工图

（三）技术管理资料

一、图纸会审记录

二、施工组织设计（施工方案）

三、技术交底

四、设计变更及技术核定

五、测量成果

六、工程质量评定

七、施工日记

八、质量事故分析处理

九、施工总结、技术总结

（四）建筑设备安装工程竣工资料

技术管理资料（采暖卫生、煤气、电气安装、通风空调、电梯安装）《分别都按十一项收集整理》

一、设备安装工程图纸会审记录

二、施工组织设计（施工方案）

三、技术交底记录

四、设计变更通知书

五、分项工程质量检验评定表

六、分部工程质量检验评定

七、质量保证资料核查表

八、单位工程观感质量评定表

九、单位工程质量综合评定表

十、安装技术记录（施工日记）

十一、重大质量事故处理鉴定记录

采暖卫生与煤气工程质量保证资料

一、材料、设备出厂合格证

1、水卫暖安装材料、设备进场验收登记

2、材料、设备出厂合格证汇集

二、管道、设备强度焊接检查和严密性试验记录

1、管道（设备）强度和严密性试验记录

2、隐蔽工程验收记录

3、焊接*射线探伤检查报告

4、伸缩器安装预拉舒畅记录

三、系统清洗、记录

四、排水管灌水、通水试验记录

1、室内（外）排水管灌水试验记录

2、室内给排水管道（消防系统）通水试验记录

五、锅炉烘、煮炉、设备试运转记录

六、竣工图

建筑电气安装工程质量保证资料

一、主要电气设备、材料合格证

1、电气安装进场验收登记

2、材料、设备出厂合格证汇集

二、电器设备试验、调整记录

1、电力系统通电试验记录

2、照明系统通电试验记录

3、消防系统通电试验记录

4、自动上水系统通电试验记录

三、绝缘、接地电阻测试记录

1、绝缘电阻安装试验记录

2、接地电阻安装试验记录

四、电气安装隐蔽工程验收记录

五、竣工图

通风与空设工程质量保证资料

一、材料、设备出厂合格证

1、通风、空调设备材料进场验收登记

2、通风、空调设备材料出厂合格证汇集

二、空调调试报告

按质监站编制的资料规范第6.3.2条规定做

三、制冷管道试验记录

按质监站编制的资料规范第6.3.3要规定做

四、竣工图

电梯安装工程质量保证资料

一、材料、设备出厂合格证

1、电梯安装材料进场验收登记

2、电梯安装材料设备厂合格证汇集按质监站编制的资料第6.4.3、6.4.4条规定做

二、电梯安装记录

三、绝缘、接地电阻测试记录、调整、试验报告；空调、超载运行记录

四、竣工图

1、搂主的主题很实际、现实。各地区的竣工资料不尽相同；工程实体资料2、2楼的朋友已基本列出。

2、在我们地区还需增加保温节能分部资料；住宅楼应增加分户验收资料。

以下是按我们地区的有关规定回复；

3、消防验收证明文件应在什么时候搞好？

工程竣工后；持工程前期手续中的工程选址审批报告、规划许可证、建设许可证、消防申请报表、电器验收合格报告、到所属的消防部门办理。

4、建设工程验收档案认可书应在什么时候搞好？规划验收又是在什么时候申报 均在工程竣工验收合格后办理。

5、施工安全评价书应在什么时候搞好？

工程签订合同后正式开工前办理。

消防验收证明文件应在工程竣工验收合格后，再由当地消防部门去验收，验收合格后再出具消防验收合格文件

第五篇：职业技能培训档案资料内容

职业技能培训档案资料内容

一、开班申请提供以下材料（开班前10天上报就业局审批）

1、开班申请报告；

2、职业技能培训开班申报表；

3、培训计划和教学大纲；

4、培训人员花名册；

5、定向、订单培训需提供用人单位需求情况及用工协议书；

6、教师资格证书复印件；

7、受训者个人户口、身份证复印件（培训机构留存）。

二、培训班结业申请（结班前5天上报就业局审批）

三、职业技能培训、鉴定、就业台账（培训机构留存），后附：

1、本人签字的身份证复印件；

2、职业资格证书复印件；

3、就业证明表（按就业形式提供相应的就业证明）；

4、培训对象花名册、培训对象就业情况、职业技能鉴定花名册。

四、本人签字的考勤表

五、结业考试卷或职业技能鉴定考试卷

六、职业培训补贴申请表（重点工种培训补贴申请表），后附培训对象就业情况表

七、职业技能鉴定补贴申请表，后附职业技术鉴定花名册

八、职业技能培训情况统计表（按季上报）

九、临河区实施财政补贴培训项目协议书

十、人社部门批准定点培训机构文件

十一、其他

临河区就业局二○一二年十月十五日