离岸账户汇款到私人账户要注意哪些问题（五篇范例）

第一篇：离岸账户汇款到私人账户要注意哪些问题

在意大利工作的客户前两天msn跟我说她意大利的个人账户接收公司款项税很高，想开设一个香港汇丰的个人账户或者是汇到国内个人账户，问我有什么建议。这个问题我想可能是大多数SOHO想了解的问题，所以这里就这个问题和大家分享外管关于个人结售汇业务管理的相关内容。

通知规定，个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。个人分拆结售汇行为主要具有以下特征：

（一）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。

（二）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。

（三）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。

（四）个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。

（五）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。

（六）其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。

由此可见开设私人账户不是一个转移资金的稳妥方式，再者私人账户还会涉及到个税问题。在离岸属地成立离岸公司，以公司的名义开设银行账户可以做到合理避税，因为在离岸法区均不同程度的规定了离岸公司所取得的营业收入和利润免交当地税或以极低的税率（如1%）交纳。另外，去年国家也出台了关于关联交易的政策，客户在成立公司之后，最好购买虚拟地址。在银行提供虚拟地址的联系方式，这样在汇款记录上就不会留下关联的方式。

说到离岸公司，您肯定要问注册地，哪里形象好？哪里更安全？BVI可能是大家耳熟能详的避税天堂了，它太“熟”，以至于很多欧盟国家把它列入了黑名单，如果是做贸易的客户不建议选择在BVI, 做公司股权结构到时还可以。另外，网上很多客户咨询香港公司，我这里要跟大家说的是不是做的人多的属地就是最好的。香港公司每年需要做账报税，在后续操作上不像其他属地那么简单。其次，香港公司股东信息室公开的，在政府网站上很容易就被查到，隐秘性不强。当然香港公司预提税是比较低，如果日后要做WFOE倒是建议成立香港公司。一般贸易类客户推荐在文莱，塞舌尔，萨摩亚等地成立公司，后续操作简单，保密性高。

睿达国际（简称：RIBC），成立于2008年，一直致力于为世界及中国大陆企业提供商业方案及相关专业建议。总部位于中国香港，在全球主要离岸中心和金融中心设立了30多个管理机构，主要分布在中国大陆、欧洲、美洲、亚太地区、英属与美属岛屿。

公司文化

公司口号：睿达在手，企业无忧。

公司宗旨：为中小型企业提供所有企业服务，解决企业成长中问题，做企业贴心的小管家。

服务宗旨：

· 专业专注 可信可靠

· 用青春的美丽拓展成功的希望

经营理念：

· 我们相信人脉网络的重要性，我们视每一位客户和员工为长远的合作伙伴。

·为我们的客户提供更优质的服务,给我们的员工一展所长的机会。

专项服务

1.公司咨询服务：香港、BVI、英国、法国、意大利、开曼、百慕大、美国、中国等全球公司注册；

2.企业管理服务：公司管理、财务管理、股份转让、资产评估、企业重组、运营模式、经营策略等；

3.会计管理服务：银行开户、理账核数、税务申报、会计核算、公司年报、企业融资、资金运用等；

4.专业秘书服务：文件传递、代接来电、传真收转、办公地址租赁等专业商务秘书服务；

5.相关律师服务：联营机构提供企业相关转递章认证及大使馆认证等；

公司业务

一、离岸公司注册

包括香港公司注册和海外公司注册。

1)香港公司注册

香港有限公司注册，香港无线公司注册，香港公司分行注册，香港现成公司购买。

2)海外公司注册

英国公司注册，BVI公司注册，美国公司注册，马绍尔公司注册，新西兰公司注册，萨摩亚公司注册，新加坡公司注册，塞舌尔公司注册，开曼公司注册，伯利兹公司注册。

二、会计审计税务

1)会计理财服务

2)核数报告服务

3)税务报表服务

三、律师公证认证

四、银行开户服务

汇丰银行开户，渣打银行开户，恒生银行开户，南洋银行开户，招商银行开户，浦东发展银行开户，深圳发展银行开户。

五、商务秘书服务

六、书刊期刊商标

期刊号申请，书刊号申请，注册美国商标，注册法国商标，中国商标注册，香港商标注册，注册英国商标，注册德国商标，注册欧盟商标，注册澳大利亚商标，注册日本商标，注册韩国商标，注册南非商标，注册马德里商标，注册意大利商标，注册台湾商标，注册澳门商标，注册新加坡商标。

七、企业网站模版

八、使用工具

在线注册香港公司，在线注册英国公司。

公司地址

深圳一公司 深圳市罗湖区深南东路4003号世界金融中心B座1012室

深圳二公司 深圳市福田区福田南路38号广银大厦10楼1015室

香港总部 香港中环德辅道中161-167 号香港贸易中心3楼

第二篇：离岸账户问题（推荐）

离岸公司选择什么银行开设离岸账户合适

来源:招商银行对公业务部

1、内资银行主要有：交通、招商、深发展、浦发展、广发银行等；

外资银行主要有：汇丰、东亚、恒生、德意志、星展、盘古、菲律宾首都银行等。

2、开户条件及手续因银行不同会有差异。上述各家银行都有网上银行,在大陆操作也很方便；一般都可以直接转帐到大陆的私人帐户或公司帐户； 也可以接收信用证等。

3、交通银行、招商银行有5万美金启动资金要求

深发展银行没有启动资金限制

4、转账手续费最低的是交通银行，网银单笔转账手续费10USD

深发展银行单笔转账网银手续费20USD

招商银行按照转账金额的1%来收费

浦东发展银行开户比较特殊，需要你国内公司账户也开到他们银行，这样才允许你离岸公司开户

5、以下以香港汇丰银行举例说明：

香港汇丰银行开户条件：

注册证书；

商业登记证；

法定文件(NC1)；

公司章程；

董事亲自到场，并提供身份证原件和通行证以及护照2选其1；

预存5000HKD,实际可不存入账。

香港汇丰银行的基本情况：

香港汇丰银行都网上银行,在大陆操作也很方便；

香港汇丰银行可以直接转帐到大陆的私人帐户或公司帐户；

也可以接收信用证等。

费用：

1、进帐扣55.00HKD2、管理费1000000.00HKD每季,则不需管理费

50000.00HDK ~1000000.00HKD,40.00HKD/每月

小于50000.00HKD,80.00HKD/每月

管理费用是按季平均来算的,比如说,你4月份有6万,5月份1万,6月份1万,则每个月收费80.00HKD,而不是说4月收40.00HKD

信用证托收费：

1、HKD260/笔；

2、电报费HKD200（按是否发生收费）。

第三篇：浦发银行离岸账户特点

浦发银行离岸账户特点

作者：金投网

浦发银行离岸账户特点：

资金存汇便捷

浦发银行是国际银行间金融电讯协会（SWIFT）会员银行，可为您提供快速、便捷的离岸账户资金存汇服务。汇出汇入，灵活自由，不受地域限制，不受外汇管制，离岸账户向境内汇划资金视同境外汇入，可用于投资验资、贸易收汇核销等。

帐户管理灵活

您在浦发银行的离岸账户（境外账户）与在岸账户（境内账户）之间的资金汇划实现实时到账，方便您在我行境内外资金账户的统一管理，使资金管理与调动更便捷、更灵活。远程支付高效

为了便于您在全球各地迅速地调动账户资金，浦发银行为您提供远程传真指示的账户支付模式，无论何时何地，尽享便捷的账户汇划服务。

资金安全保障

浦发银行将向您提供专用的离岸账户密押，以确保您离岸账户资金的安全。

第四篇：深发银行开办离岸账户资料

深发银行开办离岸帐户

深圳发展银行可以为境内外客户提供离岸和在岸的账户监管服务，协助境内外客户对境内外资金进行控款和融通。比如：离岸A客户想从离岸融资，而离岸的B公司有资金，A、B公司经协商达成资金安排，那么B公司就可将资金质押给我行，然后我行给A客户融资；而同时为了保证B公司的利益，A公司的在岸关联企业C公司则将等值的人民币存入我行在岸的监管账户，这样既满足了客户的需要，同时又为我行的离岸和在岸都带来了存款，综合收益相当可观。

此业务是一种特殊的过桥贷款安排。如属其它方式（如股权质押）的过桥贷款，应慎重考虑其风险控制、操作细节和实施可行性等问题。

深圳发展银行开户情况：

凡在深圳发展银行离岸业务部开立有离岸帐户的企业和个人，且具备上网条件的客户均可向深圳发展银行离岸业务部提出深圳发展银行离岸网上银行注册申请。

客户可直接到深圳发展银行离岸业务部或业务推介行国际业务部填写申请表，提交所要求的资料。银行经办员审核上述资料无误后，深圳地区的离岸客户将即可发送参考号和授权码及相应的USBKEY（须购买），异地的客户在离岸业务部收到上述资料无误后5个工作日后，客户可到原申请行领取银行密码和USBKEY，即可使用深圳发展银行离岸业务网上银行系统。

客户在申请网银时需要提交的资料包括：加盖银行预留印鉴的《深圳发展银行企业用户申请表》一式两份、董事会关于网上银行开户的决议、商业登记证或同类证明和经办人及相关董事的身份证（加盖银行预留印鉴）

关于离岸网银客户提供开户资料审核要求的通知

各分支行、深圳管理部、总行营业部：

离岸网上银行功能开通已有近两个月时间，在各分支行的大力推广下已取得一定的效果，但从各提供的离岸网银资料来看，各分支行审核的尺度各有不同，为了规范下一步的开户资料审核和要求，防止今后业务处理过程中出现不必要的法律纠纷，离岸部对网银开户客户提供的资料审核要求重申如下：

1.对董事会决议中的要求：应加盖推介行国际部业务章，双人对董事签字进行台签。（要求至少一人为离岸业务专管员）

2.对网银申请表的要求：预选网银用户名应要求客户填写两个以上的用户名称（预防用户名已被注册），认真填写须挂户的账号，银行预留印鉴栏应按印鉴卡上的样式填写。

3.有效董事的身份证或护照复印件应加盖“原件与复印件相符”章。应有双人签字签字。

4.对商业登记证或与商业登记证相关的文件的复印件应加盖银行预留印鉴章，并加盖“原件与复印件相符”章。并有双人签字。

5.离岸部开好的网银资料及时寄回给分支行，其中客户签字联在客户领取证书信封时应要求客户签字，并及时寄回离岸部。

各分支行应严格按上述要求提供网银开户资料。

咨询联系：

陈霞 小姐

亚新国际企业咨询有限公司

TEL：（010）57473212

FAX：（010）85801197

网站：

第五篇：XX银行离岸账户资料记录表

附件二

XX银行离岸账户资料记录表

账户名称：

账号：

客户类型：□公司法人 □合伙商号 □独资商号 □特殊类型的公司 □个人 □联名

注册地：□香港 □澳门 □台湾 □新加坡 □泰国 □BVI □开曼群岛 □百慕达 □马绍尔群岛

□塞舌尔 □萨摩亚 □巴拿马 □新西兰 □澳大利亚 □加拿大 □美国 □英国

□（其他）

开户文件：

（）份 注册证书

（）份 □商业登记证 □商业登记证申请书

（）份 公司股东资料

（）份公司董事资料： □D/NC文件（）□GOODSTANDING（）□INCUMBENCY（）

□BIZ文件及其他证明文件（）□10号或288号文件（）□363号文件（）□首任董事任命书（）□董事出任同意书（）□周年申报表（）□董事名单文件（）

□其他相关资料（）

（）份 章程

（）份 董事、股东及有效签字人身份证件复印件（）

（）份 □开户受理函 □增加币种受理函 □变更印鉴受理函 □变更户名受理函

（）份 □开户审批表 □分行情况说明

（）份 客户尽职调查表

（）份 □开户董事会决议 □变更印鉴董事会决议 □网银董事会决议 □旧版董事会决议（密押

使用）□公司法人董事授权书 □离岸个人/独资公司账户更改印鉴申请书

（）份 离岸业务总协议

（）份 印鉴卡

（）份 □密押协议 □密押授权书□离岸业务支付密码协议书□离岸业务支付密码申请表（）份 电话银行及回单自助打印申请书

（）份 查册申请书

（）份 网银：□XX银行“离岸业务网上银行”服务协议 □XX银行“离岸业务网上银行”集团公司服

务协议 □XX银行”离岸业务网上银行”申请表 □XX银行“离岸业务网上银行”数字证书申请表 □XX银行“离岸业务网上银行”数字证书维护申请表 □XX银行“离岸业务网上银行”维护申请表 □XX银行“离岸业务网上银行”银企直联服务协议 □XX银行“离岸业务网上银行”子公司业务授权书

（）份 客户变更资料通知

（）份□XX银行代客外汇买卖委托合同 □外汇买卖风险提示书

（）份 其他

交接情况说明：

交接人：接交人：

发送日期：签收日期：