禹州新民生村镇银行案件问责工作管理暂行办法

第一篇：禹州新民生村镇银行案件问责工作管理暂行办法

禹州新民生村镇银行案件问责工作管理暂行办法

第一条

为进一步增强村镇银行案件风险责任意识，规范案件责任追究工作，有效遏制各类案件的发生，根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》（银监办发„2013‟255号）内容，结合禹州新民生村镇银行内控管理相关规定和实际情况，特制定本办法。

第二条

本办法所称案件包括：禹州新民生村镇银行(以下简称村镇银行)从业人员实施或因未正确履行岗位职责所引发的，以村镇银行或其客户的资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。

本办法所称涉案金额是指案发时犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及村镇银行或其客户资金财产、权益的价值数额。

第三条

本办法所称案件责任人员，是指对案件的发生负有责任的我行从业人员，包括：直接责任人、间接责任人。其中，间接责任人划分为：机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人、其他间接责任人。

（一）直接责任人：村镇银行从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施侵犯本机构或本机构客户资金、财产、权益行为的涉嫌违法犯罪人；因故意或过失，不履行或不正确履行

自己的职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。

（二）间接责任人：在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果起间接性作用的村镇银行工作人员。

1.机构案件防控第一责任人：指村镇银行对案件防控治理承担首要责任的董事长。

2.机构经营管理责任人：指村镇银行的高级管理人员。具体划分为：

（1）主要负责人：指村镇银行高级管理人员中的主要人员，一般为董事长、行长。

（2）分管负责人：指在村镇银行高级管理人员工作分工中，对发生案件风险的岗位、环节、领域或业务直接分工管理的高管人员，一般为副行长。

（3）相关负责人：指在村镇银行高级管理人员工作分工中，分管与直接发生案件岗位、环节、领域或业务等相关联、相制约工作，对造成案件风险或不良后果负连带管理责任的高管人员，一般为副行长，以及承担检查监督职责的监事长等。

3.其他间接责任人：在其职责范围内，因故意、过失或不尽职，对应制约、管理或监督的工作不履行或不正确履行职责，或者知情不报，未能有效防范案件发生，对造成案件风险或者不良

后果负间接责任的其他工作人员，一般为中层负责人和普通员工。

第四条

村镇银行案件责任追究遵循“事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究”的原则，根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况，在核实相关人员责任基础上，按照管理权限，由有权部门按照相关规定及程序予以追究。

第五条

村镇银行案件责任追究包括：纪律处分、经济处罚和其它处罚。

（一）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用查看、开除。

（二）经济处罚：包括扣减绩效收入、降低薪酬级次、赔偿经济损失等。

（三）其它处罚：包括批评教育、组织处理和变更劳动关系。其中批评教育包括：责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、通报批评；组织处理包括：调离、停职、免职、责令辞职等；变更劳动关系即与案件责任人依法解除劳动合同。

以上方式可以并用。

第六条

对各类直接责任人员的责任追究

（一）直接责任人涉嫌违法犯罪的，无论金额大小，一律开除。主要包括以下行为：

1.利用工作之便收储、收贷、收息不入账或偷支储户存款、冒名发放贷款的；

2.私刻或盗用公章、法人代表印章、客户印章，伪造或盗用公文、盗用客户信息资料、伪造凭证、模仿有权签字人签字等手段，直接进行诈骗、贪污、挪用资金的；

3.与社会上犯罪分子或团伙互相串联，充当内线、进行诈骗、盗窃、抢劫资金活动的；

4.为社会上的犯罪分子或团伙开具票据、信用证、信用卡、存款凭证等信用工具，提供信用担保、提供虚假注册资金证明、引资承诺书，提供密押或其他密件，泄露金融商业机密，进行诈骗资金活动的；

5.利用职务之便接受贿赂，或贪污、挪用、盗用库存现金及联行、结算资金的；

6.违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，被司法机关立案侦查并认定罪名成立的；

7.利用职务之便，采取非正常手段从村镇银行直接或间接获得资金从事经商办企业、参股谋取利益、直接或间接从事高利贷放款，造成经济损失的；

8.利用计算机挪用、盗用资金作案的； 9.进行其他经济犯罪活动的。

（二）凡因故意或过失，不履职或不正确履职尽职，导致发生重大案件起直接作用的直接责任人员，一律解除劳动合同。主要包括以下行为：

1.对伪造或虚构的密押、重要凭证、单据及其他证明文件审查发现虚假或明知虚假，在本制约岗位或相关岗位未制止或报告，导致案件发生的；

2.故意或明知违反业务规章制度操作，擅自简化审查和工作程序导致案件发生的；

3.滥用职权，越权审批，徇情办事导致案件发生的； 4.因故意或过失，不履职尽责，造成重要凭证、密押、押数机、印章被盗用发生案件的；

5.不执行计算机安全管理操作规定，泄露密码、擅自抹账，违规办理业务，为违法犯罪提供条件的；

6.案发后，作为责任人隐瞒事实，影响案件查处的。7.其他因故意或知情情况下，违章操作，未严格履职引发重大案件的行为。

第七条

对各类间接责任人员的责任追究

（一）各支行（营业部）负责人案件责任的追究

1.支行发生案件的，给予本级主要负责人记过以上处分，分管负责人记大过以上处分，相关负责人警告以上处分。

2.支行发生单个案件涉案金额20万元以上责任性案件的，本级案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职，并视情节轻重予以相应纪律处分。

3.辖属的营业网点发生案件后，网点负责人一律予以免职，并在核实责任后，按有关规定给予相应的纪律处分。

（二）村镇银行高管人员案件责任的追究

发生单个案件涉案金额50万元以上100万元以下案件的，根据案件情况、损失和责任，给予案件防控第一责任人、主要负责人、分管负责人、相关负责人警告以上处分。

发生单个案件涉案金额100万元以上案件的，给予案件防控第一责任人记过以上处分，给予主要负责人记大过（含）以上处分，给予分管负责人撤职以上处分，给予相关负责人记过以上处分。

年度内发生单个案件在500万元以上或案件合计涉案金额在1000万元（含）以上的，给予案件防控第一责任人记大过以上处分，给予主要负责人撤职以上处分，给予分管负责人留用察看以上处分，给予相关负责人记大过以上处分。

凡发生损失金额100万元以上责任性案件的，村镇银行案件防控第一责任人、主要负责人、分管负责人、相关负责人必须引咎辞职，并视情况给予相应纪律处分。

（三）对其他间接责任人案件责任的追究

对岗位流程制约监督、业务部门管理、监督部门检查等未尽职尽责，存在以下问题之一，致使发生各类案件且应承担责任的其他间接责任人员，视情节轻重，案件大小，由本级或上级有权部门依据有关规定，分别给予警告以上纪律处分：

1.工作不负责任，规章制度不落实、不执行的；

2.审批、把关不严，监督检查不到位，岗位制约和履职不力的；

3.不如实反映事实真相，影响案件查处的； 4.案件发生后，不及时采取相应措施的； 5.不报案或报案迟缓，贻误办案时机的。

6.违反规定领用、使用、作废和管理重要空白凭证，应当发现而没有发现的；

7.擅离职守，造成单人上岗（临柜）、守库或押运的； 8.发现问题或案件不及时采取安全措施，不向领导或上级报告，知情不举的。

第八条

村镇银行发生外部侵害案件（诈骗、抢劫、盗窃等），本行工作人员存在违规或过失的，比照以上条款追究有关管理人员责任；存在违规或过失并发生人员伤亡和涉枪案件的，从重追究有关管理负责人责任。

第九条

村镇银行发生案件造成损失的，相关案件责任人员应承担相应的经济赔偿责任。

案件责任人的赔偿比例由村镇银行根据案件性质、损失程度、相关责任大小进行划分。

村镇银行发生案件后，对机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人、其他间接责任人要根据责任大小扣减相应的绩效工资。

具体赔偿标准、扣减相应的绩效工资由村镇银行行务会根据承担责任大小以及当地经济状况研究决定。

第十条

案件责任人为中共党员的，由本级或上级党组织按照《中国共产党纪律处分条例》等有关规定，根据其承担的责任给予相应的党纪处分。

案件责任人员涉嫌违法犯罪的，一律按照规定程序移送司法机关，严禁以经济处罚和纪律处分代替法律制裁。

已移送司法机关的案件，村镇银行应密切关注案件进展情况，尽量减少资金损失。

第十一条 根据责任认定情况，有下列情形之一的，可以免于追究有关案件责任人员的责任：

（一）因不可抗力造成违法违规的；

（二）因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，其所造成的损失明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的；

（三）其他可以免责的情形。

第十二条

对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻处罚；对尽职免责、经确认没有管理责任的，可以不予追究。以下情况，可从轻、减轻追究相关人员责任：

（一）自查发现、主动揭露和暴露案件的；

（二）情节轻微且未造成损害；

（三）因抵制无效，被迫执行上级错误命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；

（四）积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现；

（五）案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任；

（六）受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施；

（七）其他可以从轻或减轻处理的情形。

第十三条

对被动发现案件，以及反复发生同质同类案件的，必须严格按照“一案四问责”和“上追两级”的要求落实责任追究。以下情况，应从重追究相关人员责任：

（一）发生重大、恶性案件，或屡发同质同类案件，年度内发生案件2次以上的；

（二）监督管理严重失职，致使内控严重失效，从而引发案件的；

（二）对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理，或故意包庇隐瞒的；

（三）决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的；

（四）发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的；

（五）案件引发支付风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重的；

（六）对监管机构指出的内控薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施不到位，引发案件的；

（七）对检举人、证人、鉴定人、调查案处理人实施威胁、恐吓或打击报复的；

（八）其他应当从中处理的情形。

第十四条

村镇银行发生涉案金额100万元以上案件，暂停分管负责人职务，并视情况暂停案发基层网点主要负责人接职务，责成其积极配合案件调查并接受监管部门的督办。

第十五条

村镇银行发生案件，要在案发之日起3个月内对案件责任人员的责任追究做出处理决定，并在决定后5个工作日内，将案件查处情况和责任追究结果报告当地银行业监管部门。

第十六条

对于发现案件故意隐瞒不报或压案不报的，严肃追究案件防控第一责任人、主要负责人责任。

第十七条

对给予案件责任人员纪律处分的，必须严格履行法定程序操作。

第十八条

村镇银行案件责任人员，如果对处罚不服，可按规定程序向做出处罚决定机构申请复议，对复议不服的可向管理部门提请复议，或向劳动管理部门申请仲裁。

第十九条

本规办法中所称“以上”均包含本数，所称“以下”均不包含本数。

第二十条 本办法由禹州新民生村镇银行制定、解释、修改。

第二十一条

本办法自下发之日起执行。

第二篇：案件问责管理暂行办法

案件问责管理暂行办法

第一章 总 则

第一条 为规范***案件问责工作，落实案件风险责任，促进案件风险防控，根据〘中华人民共和国银行业监督管理法〙、〘中华人民共和国商业银行法〙和〘中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知〙（银监办发〔2013〕255号文）等法律法规，制定本办法。

第二条***及辖内各营业网点（以下简称信用社）案件问责工作，适用本办法。

第三条 本办法所称案件是指信用社从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯信用社或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

信用社从业人员在案件中涉嫌犯罪或存在其他与案件直接相关的违法违规行为的，适用本办法。

第四条 存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件：

（一）涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；

（二）性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；

（三）银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。

第五条 本办法所称案件问责是指信用社对案件责任人员实施责任追究的行为。

第六条 本办法所称案件责任人员是指对案件发生负有责任的信用社从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员。

对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的部门或营业网点的负责人。

对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员。

第七条 案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。

第八条 信用社案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、逐级追究的原则。

第九条 信用社案件问责工作应当接受银行业监督管理机构的监督和指导。

第二章 问责主要方式 第十条 信用社案件问责主要包括但不限于以下方式：

（一）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除等。

（二）经济处理：包括扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等。

（三）其他问责方式：包括通报批评、责令辞职、解除劳动合同等。

第十一条 案件问责方式可以合并使用，但对于应当给予纪律处分的，不得以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。

第三章 问责基本标准

第十二条 信用社应当追究案发营业网点案件责任人员的责任，并对其营业网点负责人、联社涉案业务条线部门负责人和联社分管领导、联社主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。

第十三条 根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，信用社应当给予案发营业网点主要负责人记大过（含）以上处分；发生重大、恶性案件的，信用社应当给予案发营业网点主要负责人及联社涉案业务条线部门负责人降级（含）以上处分。第十四条 根据责任认定情况，有下列情形之一的，信用社可以免予追究有关案件责任人员的责任：

（一）因不可抗力造成违法违规的；

（二）因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的；

（三）受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；

（四）案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的；

（五）在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；

（六）其他可以免责的情形。

第十五条 根据责任认定情况，有下列情形之一的，信用社可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理：

（一）情节轻微且未造成损害的；

（二）因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；

（三）自查发现、主动揭露案件的；

（四）主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；

（五）积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的；

（六）受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；

（七）其他可以从轻、减轻处理的情形。

第十六条 根据责任认定情况，有下列情形之一的，信用社应当对有关案件责任人员从重处理：

（一）发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的；

（二）监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的；

（三）指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的；

（四）对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的；

（五）对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的；

（六）案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的;

（七）隐瞒案件事实或隐匿、伪造、篡改、毁灭证据，抗拒、妨碍、不配合案件调查和处理的；

（八）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人实施威胁、恐吓或打击报复的；

（九）其他应当从重处理的情形。

第十七条 案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。

第十八条 信用社离职人员对离职前的案件发生负有责任的，信用社应当做出责任认定，并报告监管机构；案件责任人仍在信用社任职的，应当做出认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。

第十九条 信用社在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员申诉的权利。

第二十条 案件责任人员涉嫌犯罪的，信用社应当向公安、司法机关报案。

第四章 问责基本程序

第二十一条 发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，信用社应当暂停案发营业网点负责人职务，责成其积极配合案件调查。发生重大、恶性案件的，信用社应当暂停案发营业网点负责人职务，并视情况暂停案发涉案业务条线部门负责人职务，责成其积极配合案件调查。

案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予恢复原职。

第二十二条 案件查清后，信用社应当按照员工管理权限组织开展具体案件问责工作。

发生重大、恶性案件的，由联社纪委牵头组织开展具体案件问责工作。

案发营业网点人员不得参与具体案件问责工作。第二十三条 信用社对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

第二十四条 信用社原则上应当在立案之日起3个月内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后5个工作日内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

对确需延长案件办理时间的，应当征得银行业监督管理机构同意。

第五章 问责监督

第二十五条 问责工作未按照〘关于印发〖银行业金融机构案件问责工作管理暂行制度〗的通知〙（银监办发〔2013〕 255号）规定开展的，联社应当追究具体案件问责工作层级机构主要负责人的责任。涉嫌犯罪的，应当向公安、司法机关报案。

第二十六条 联社未按照本办法规定开展问责工作的，银行业监督管理机构可以依法采取监管措施，督促其严肃问责。

第六章 附 则

第二十七条 本办法实施后，有关案件问责工作规定与本办法不一致的，以本办法为准。

第二十八条 本办法由***负责解释。第二十九条 本办法自下发之日起施行。

第三篇：银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法

中国银行业监督管理委员会办公厅

2013年11月11日

银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法 第一章总则

第一条 为规范银行业金融机构案件问责工作，落实案件风险责任，促进案件风险防控，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条 中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构案件问责工作，适用本办法。

中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构案件问责工作参照适用本办法。

第三条 本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产杈益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌犯罪或存在其他与案件直接相关的违法违规行为的，适用本办法。

第四条 存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件；

（一）涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；

（二）性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；

（三）银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。

第五条 本办法所称案件问责是指银行业金融机构对案件责任人员实施责任追究的行为。

第六条 本办法所称案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员。

对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人。对案件发生资有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员。

第七条 案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。第八条 银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、杈责对等、责任明确、逐级追究的原则。

第九条 银行业金融机构案件问责工作应当接受银行业监督管理机构的监督和指导。第二章问责主要方式

第十条 银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：

（一）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除等。

（二）经济处理：包括扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等。

（三）其他问责方式：包括通报批评、责令辞职、解除劳动合同等。

第十一条 案件问责方式可以合并使用，但对于应当给予纪律处分的，不得以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。第三章 问责基本标准

第十二条 银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。

发生重大、恶性案件的，银行业金融机构除追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任外，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。

第十三条 根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人记大过（含）以上处分；发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人降级（含）以上处分。第十四条 根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任：

（一）因不可抗力造成违法违规的；

（二）因紧急避险，被迫釆取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不釆取紧急避险措施可能造成的损害的；

（三）受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极釆取补救措施的；

（四）案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的；

（五）在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；

（六）其他可以免责的情形。

第十五条 根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理：

（一）情节轻微且未造成损害的；

（二）因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；

（三）自查发现、主动揭露案件的；

（四）主动釆取有效措施消除或减轻危害后果的；

（五）积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的；

（六）受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；

（七）其他可以从轻、减轻处理的情形。

第十六条 根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理：

（一）发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的；

（二）监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的；

（三）指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的；

（四）对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的；

（五）对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未釆取落实措施或落实不到位，发生案件的；

（六）案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的;

（七）隐瞒案件事实或隐匿、伪造、篡改、毁灭证据，抗拒、妨碍、不配合案件调查和处理的；

（八）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人实施威胁、恐吓或打击报复的；

（九）其他应当从重处理的情形。

第十七条 案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。

第十八条 银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。

第十九条 银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员申诉的权利。

第二十条 案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案。第四章 问责基本程序

第二十一条 发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。

发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人、主要负责人职务，并视情况暂停案发层级机构上一级机构分管负责人职务，责成其积极配合案件调查。案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予恢复原职。

第二十二条 案件查清后，银行业金融机构应当按照员工管理权限组织开展具体案件问责工作。

发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由法人机构总部或省级（一级）分支机构牵头组织开展具体案件问责工作，其他银行业金融机构应当由法人机构总部牵头组织开展具体案件问责工作。

案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。

第二十三条 银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

第二十四条 银行业金融机构原则上应当在立案之日起3个月内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后5个工作日内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

对确需延长案件办理时间的，应当征得银监会或其省级派出机构同意。第五章问责监督

第二十五条 问责工作未按照本办法规定开展的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任。涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案。

第二十六条 银行业金融机构未按照本办法规定开展问责工作的，银行业监督管理机构可以依法釆取监管措施，督促其严肃问责。第六章 附则

第二十七条 银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。

第二十八条 个别金融机构组织构架和层级不适用本办法有关要求的，机构法人应当向银监会或其派出机构提出申请，由银监会或其派出机构根据实际情况酌情决定。

第二十九条 本办法实施后，有关银行业金融机构案件问责工作规定与本办法不一致的，以本办法为准。第三十条 本 办法由银监会负责解释。

第三十一条 本办法自2014年1月1日起施行。

第四篇：信用社(银行)案件问责实施办法

XX 信用社（银行）案件问责实施办法 第一章 总 则 第一条

为进一步规范全区农村信用社案件责任追究工作，增强全员案件防范责任意识，有效遏制各类事故案件的发生，依据《四川省农村信用社联合社关于转发银行业金融机构案件防控工作考核评价办法的通知》精神以及《四川省农村信用社案件问责实施办法》有关规定，并结合我县实际，特制定本办法。第二条

本办法所称的案件是指信用社从业人员实施或因未正确履行岗位职责所引发的，以信用社或客户的资金、财产、权益为对象的侵占、挪用、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。第三条

本办法所称涉案金额是指案发时犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及信用社或客户资金、财产、权益的价值数额。第四条

案件问责应当遵循“事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、处罚恰当、逐级追究”的原则，根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度，在核实相关人员责任的基础上予以问责处理。第二章 问责对象 第五条

案件问责对象是以主要责任人为中心的所有直接责任人和间接责任人。第六条 直接责任人：指信用社从业人员独立实施或共同实施，或因故意或过失，不履行或不正确履行工作职责，导致案件风险隐患、引发不良后果起直接作用的违规人员。第七条

间接责任人：指信用社从业人员在其职责范围内，不履行或不正确履行职责，未能有效制约或防范案件风险隐患的发生，对形成的案件风险隐患或不良后果起间接性作用的人员。

（一）管理责任人

1.案件防控第一责任人：指信用社、贷款服务中心及分社（储。蓄所）主任（代位履职的副主任或负责人）2.业务条线部门管理责任人：指联社职能部室负责人。

（二）其他间接责任人

指信用社从业人员在其职责范围内，因故意、过失或不尽职，对应制约、管理或监督的工作不履行或不正确履行职责，对形成的案件风险隐患或事故案件负间接责任的其他人员。第三章 问责处理 第八条

因对国家政策法规和内控规章制度贯彻执行不力、内控管理不善、监督检查不到位、风险隐患整改纠正不彻底进而形成案件风险隐患或引发事故案件的，要追究直接责任人和间接责任人的责任。第九条 对责任人的处理方式

（一）经济处罚：包括罚款、扣减绩效薪酬和赔偿损失等；

（二）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；

（三）其他处理：包括批评教育和组织处理。

1.批评教育包括：口头批评教育、责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、警示谈话、通报批评等。

2.组织处理包括：调离原岗位、责令辞职、免职、解聘职务、解聘专业技术职务、待岗、限期调离、解除劳动合同、停职、辞退、除名。以上处理可以单独执行，也可并处。

对相关责任人还可视情况，同时给予批评教育以及调离原岗位、责令辞职、解聘职务、解聘专业技术职务等处理。第十条

对责任人的处理规则依据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的相关规定执行。第十一条

对形成案件风险隐患或引发案件的基层机构相关责任人的处理：

对形成案件风险隐患或引发案件的直接责任人，一律按规定程序给予记大过至解除劳动合同或开除处分；对基层机构负责人，视情节轻重，给予撤职至开除处分；对其他相关责任人，视情节轻重，给予警告至开除处分。第十二条

对全辖各营业网点形成的案件风险隐患或发生事故案件的，视情节轻重，给予案件防控第一责任人、主要负责人、分管负责人、相关负责人经济处罚、警告至留用察看处分。第十三条

对出现案件风险隐患及发生事故案件负有责任的联社业务管理、监督检查条线部门负责人及相关人员，视情节轻重，予以责任追究。第十四条

案件问责应坚持“自查从宽、他查从严，尽职免责、失职重罚”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的问责政策。第十五条

有以下情况之一的，对管理责任人可从轻或减轻问责：

（一）通过加大案件防控治理力度，完善操作流程、改进业务管理、加强稽核检查及采取恰当措施自查发现、主动揭露或暴露案件风险隐患和事故案件的。

（二）案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求、督促整改规范，或曾主动反映、举报案件风险隐患和事故案件线索的。

（三）案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关管理责任人的责任。

（四）有重大立功表现或其他可从轻、减轻处罚情节的。第十六条 有以下情况之一的，对管理责任人从重问责：

（一）对发现案件风险隐患或事故案件线索故意隐瞒不报的，或对发现的案件苗头、违法违规事实或事故案件线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理，或故意包庇隐瞒的。

（二）决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的。

（三）发生事故、案件后，不积极采取措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相、隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的。

（四）发生事故案件后，因处置、引导不力进而引发支付风险或群体性事件、造成恶劣社会影响的。

（五）由于提名、推荐不当，人事管理部门考核失实，用人失察、失误，造成“带病”提拔，或把有不良行为人员安排到重要岗位进而酿成案件风险隐患的。

（六）发生外部侵害案件（诈骗、抢劫、盗窃等），本机构及人员存在违规或过失，或发生人员伤亡的。第十七条

离开原工作单位或岗位后（含退休、退养及在本系统交流、调动人员），被发现在任职（岗）期间负有本办法规定应承担责任的，按本办法规定问责。第十八条 问责处理由联社纪检监察、组织人事等部门具体实施。第十九条

发生案件风险隐患或事故、案件造成损失的要赔偿，赔偿金额以案件损失总额为限，并视责任大小由相关责任人按比例承担。第二十条

相关责任人对问责处理决定不服的，可按有关规定申请复议。第四章 附 则 第二十一条 本办法由 XX 市 XX 县农村信用合作联社负责解释、修订。第二十二条 本办法自下发之日起施行。

第五篇：汇浦村镇银行工作管理暂行办法

汇浦村镇银行工作管理暂行办法

为实行规范化管理，营造合理有序的工作氛围，确保各项工作健康、快速开展，特制订本暂行办法。

第一条 汇浦村镇银行管理工作严格实行岗位责任制。做到人人

有事做，事事有人做，责任有人担。

第二条 汇浦村镇银行的管理人员依次排序为：王红年、葛庆宝、李飞、王月红。

（一）行长王红年对银行的全面工作负责，当行长不在时，依

次由副行长主持工作，并对主持工作期间的全部工作负责。

（二）副行长葛庆宝对办公室、公司信贷业务、个人信贷业务、中间业务等所涉及的工作负责。

（三）副行长李飞对营业部、科技、出纳等所涉及的工作负责。

（四）行长助理王月红对计财部等所涉及的工作负责。

（五）对涉及跨部门的工作，由负责人抱着相互包容，协作共

事的态度协商解决，防止推诿扯皮，出现工作漏洞。

第三条 各责任人要对所负责的工作细化，明确每个员工的岗位

职责（形成文字）。在人力不足的情况下，可以互相兼职，但要以不违背内控制度为前提。

第四条 行长有事外出要给副行长报告，副行长有事外出要给行

长请假。

第五条 行长办公会每周一上午召开一次。主要议题是：各分管

行长汇报上周工作情况及本周工作打算，讨论重大事项。

（一）重大事项应包括：业务发展计划调整、营销活动策划、大额费用支出（10000元以上）、对员工的奖罚、员工跨部门调动、新规章制度的拟定、中层以下职务任免、对外签订协议、合同等。需要行长办公室讨论决定的其他事项。

（二）重大事项决议案形成实行民主集中制，按照民主、协商、集中表决等步骤进行。

（三）重大决议形成前，任何人不得将协商、讨论过程中有关

情况泄露。否则，追究其泄密责任。

第六条 为了达到责、权、利的有机统一，每位员工要尽其职、负其责，如果某个环节出现工作失误、重大差错甚至形成案件，当事人为第一责任人，负主要责任；主管为第二责任人，负次要责任；分管领导应负领导责任、纠错责任，若造成重大损失或恶劣影响的还要负连带责任。

第七条 办公用品购置履行下列程序：先由需求部门列出用品清

单（经部门领导签字）报办公室；再由办公室据实审查后报财务部；财务部根据财力和需要程度签署意见报行长同意。（支出超过10000元经行长办公会决定）；最后由财务部出纳会同办公室人员一起购置，交办公室登记、保管、分发。

第八条 将董事会制定的发展指标分解下达各有关部门，借

鉴商丘市商业银行的考核模式按季考核指标完成情况，上一季的考核结果作为下一季核拨费用、职工薪酬的依

据。年末经全面考评将部门分为A、B、C三类，与奖励工资挂钩。

第九条 积极培育专职客户经理队伍，对具有较强的公关能力，较

广泛的社会关系，能够营销较大数额的对公存款、贷款、中间业务等，为我行带来较为可观的经济效益。可自我推荐作专职客户经理工作，待遇从优。

第十条 经常性地开展劳动竞赛、技能比武等活动，每半年评选一

次揽储状元；每年评选一次服务标兵、技术能手、优秀员工等，给予一次性物质奖励。

第十一条 为提高办事效率，对外树立良好形象，信息传递实行首

问负责制。所谓信息传递是指接听电话、邮件处理、接受咨询、待人接物、领导交办等。所谓首问是指接到信息的第一人，这里叫第一接交人，发出信息人叫送交人。当第一接交人不能处理接到的信息时，负责帮助找到信息处理人，直到送交人满意为止，严禁说“不知道”“不清楚”等。

第十二条 每月召开一次职工大会，通报上月工作成绩、存在问题。

明确本月工作任务，针对存在问题提出改进要求，口头表扬上月工作中出现的好人好事，号召大家向先进学习。第十三条 每周一次分部门集中业务学习，能者为师，互帮互学，针对所学内容每月进行一次考试，考试成绩不及格者需要补考。

第十四条 每个员工都要记工作日志，要把当天发生的重大事项、工作感悟、学习心得、待处理事宜等即时记录下来，以利不断总结和改进工作。

第十五条 厉行节约，杜绝浪费。

（一）各部室杜绝长途电话，聊天电话，发现一次罚款50元。

（二）下班后，做到人走灯灭，各机具断电（工作必须的除外）

否则发现一次罚款50元。

（三）要做到物尽其用，未使用的各种传票、笔墨纸张不得丢

弃，对办公机具要妥善使用、精心护理，对使用不善所造成的损失，当事人要负赔偿责任。

（四）空调使用要由办公室根据气候变化决定启用时间，没接

到办公室通知，任何人不得私自启动空调。

第十六条 提倡员工做一个社会好公民、家庭好成员、银行好职工。

若员工目无法纪、失信失德，所作所为形成治安案件，社会影响极坏，损毁银行形象，要坚决予以劝退。

第十七条因个人能力有限，又不思进取，半年不能胜任本职工

作，且难以完成领导下达的其他工作任务，给以三个

月的待岗学习期，待岗期满仍无明显进步的，做劝退

处理。

第十八条员工待遇比照商丘市商业银行的薪酬构成，按照董事

会决议，同时结合我行经营状况，要高于同城同业的工资水平，但要以我行各项业务稳健发展为前提。

第十九条各业务流程、内控制度、操作规范等，比照商丘市商

业银行《制度汇编》中相关内容执行。

第二十条未尽事宜比照商丘市商业银行有关规定执行。