案件治理（★）

第一篇：案件治理

案件防控题

一、单选

1.金融犯罪引发的风险积累到一定程度，扩大为系统性、全局性风险，最终会引起什么后果？(A)A.危机社会稳定

B.巨大的财务损失

C.加剧金融机构的信用风险

D.可能出现支付困难、流动性风险等一系列连锁反映 2.全国范围内银行业案件专项治理活动开始的时间是？(B)A.2004年 B.2005年 C.2006年 D.2007年

3.银行业案件专项治理活动是哪个部门要求的?(D)A.公安局 B.纪委 C.国资委 D.银监会

4.以下不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是？(A)A.加强案件责任追究，实行“一案四问”和“上追两级”。

B.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开。

C.建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。

D.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严格惩处。

5.大中型商业银行案件专项治理工作转入操作风险常态化日常监管的时间是？(B)A.2006年 B.2007年 C.2008年 D.2009年 6.以下不属于案件责任追究原则的是？(C)A.一案四问责 B.上追两级 C.既往不咎D.双线问责

7.按照国务院领导的重要批示精神，银监会党委决定，从哪一看起，再用三年时间持续开展农村中小金融机构案件防控治理工作?(B)A.2008 B.2009 C.2010 D.2011 8.下列哪一项内容不属于长效机制的特点？(A)A.主观性 B.规范性 C.稳定性 D.长期性 9.以下不属于案件问责原则的是？(D)A.自查从宽 B.他查从严 C.尽职免责 D.既往不咎 10.以下不属于人事四项制度的内容是？(B)A.干部交流 B.会计委派C.岗位轮换 D.强制休假

11.根据十个联动的要求，会计主管委派制应与什么制度联动起来？(A)A.基层行行长、主任的定期交流轮岗

B.诚信举报制度

C.强制休假制度

D.审计问责制度 12.案件防控长效机制建设的内部控制方面包括：(C)A.实施会计委派 完善稽核体系 加大检查整改

B.规范公司治理机制 完善风险管理构架 强化业务流程管理 推进合规文化建设 C.内善内控制度建设 强化岗位流程制约 加强重点环节控制 持续内控制度评价 D.完善劳动用工制度 提升全员素质 加大人员管控力度 科学制定薪酬分配制度 13.以下不属于间接责任人的是？(B)A.机构案件防控第一责任人B.授权人 C.机构经营管理责任人 D.知情不报的人员 14.以下不属于纪律处分的有？(C)A.记过B.记大过C.解除劳动合同D.开除 15.以下不属于从轻、减轻的情形有？(A)A.虽知情不报，但能洁身自好

B.自查发现，主动暴露

C.积极赔偿损失

D.被胁迫，事后积极补救 16.下列哪一项属于银行的重大突发事件？(D)A.柜员发生业务差错，造成10万元短款

B.柜员小李的印章丢失 C.信贷员因工作失误导致50万元抵押贷款的抵押手续失效 D.某分理处出现挤兑事件

二、多选

1.由于金融行业的特殊性，金融犯罪的危害包括下列哪些方面：(ABCD)A.财务损失

B.加剧金融机构的信用风险

C.造成金融机构资产质量下降，形成大量坏账

D.风险积累到一定程度时，最终会危及社会稳定 2.银行业案件专项治理的目的是？(ABCD)A.深入开展银行业案件治理 B.逷制案件高发势头

C.督促银行业金融机构采取有效措施 D.防范操作风险和案件风险

3.有关防范操作风险的十三条意见，正确的说法有？(ABC)A.中国银监会2005年2月召开国有商业银行案件专项治理工作第一次会议后出台。B.在《关于加大防范操作风险工作力度的通知》中提出。

C.“严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度”就是十三条意见中提出的。

D.“案件风险滚动排查”就是十三条意见中提出的。

4.为从根本上防控风险，2005年4月银行业案件专项治理工作第五次会议，提出了建立案件综合治理长效机制的“十项措施”，包括：(ABCD)A.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。B.加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。

C.加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。

D.提高银行业金融机构处置突发事件的能力，努力控制和减少案件损失。

5.2006年8月，召开第九次全国银行业案件专项治理工作会议，提出了强化内控管理制度的“十个联动建设”，内容包括：(ABCD)A.针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金。

B.一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动。

C.基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。D.重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密联动。

6.出现以下哪此行为时需要列入重点人员进行关注？(ABCD)A.黄赌毒

B.经商办企业

C.大额炒股

D.不正常交友

7.2009-2011年农村中小金融机构案件防控治理工作三步走的目标是？(ABC)A.规范

B.强化

C.提升

D.整改

8.中小金融机构案件防控治理长效机制的内容包括：(AB)A.“治理完善、制度健全、内控严密、执行有力、持续有效”的内部控制体系 B.“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控工作机制 C.案件数量持续下降 D.零案件的目标

9.中小金融机构案件防控治理长效机制建设的措施是？(ABC)A.建立完善的组织管理体系和严密的内部控制制度 B.建设科学的信息技术的完善的安全设施 C.构建合规文化和风险管理框架 D.零案件的目标

10.中小金融机案件防控治理长效机制建设的目的是？(ABC)A.有效提升内控和风险管理水平B.促时中小金融机构增强核心竟争力 C.实现中小金融机构健康有序运营 D.逷制案件高发势头

11.中小金融机构案件防控长效机制建设应从哪些方面着手？(ABCD)A.公司治理、内部控制 B.内部监督、人员管理 C.技术防范、责任追究

D.应急处置、信息披露、协调联动

12.长效机制建设要求在技防安全设施方面做到？(AB)A.加快电子化建设 B.加大安全设施投入 C.加大违规处罚力度 D.严格案件责任追究

13.案件责任追究的原则是？(ABCD)A.教育惩罚相结合 B.依据要充分 C.处理要公平

D.处理轻重要适度 14.依据《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》，哪些案件纳入案件责任追究的范围？(ABCD)A.侵占、挪用

B.破坏金融管理秩序 C.诈骗、盗窃、抢劫

D.其他应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。15.纪律处分包括哪些种类？(ABCD)A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级 16.突发事件包括？(ABCD)A.自然灾害

B.事故灾难

C.公共卫生事件

D.社会安全事件

17.2008年8月5日，A联社审计人员在进行大额贷款业务检查时，发现辖属一信用社主任古某违法违规挪用信用社和储户资金，涉案金额巨大。经公安机关立案侦查，2008年3月至8月，古某利用担任信用社主任之便，分别多次自己或指使他人采取无折（卡）转取客户资金、虚存挪用信用社资金并抹账、骗取信用社业务公章等手段，以个人名义向客户出具加盖信用社公章的借条，私自向客户高息借用资金。案发时，借用、挪用资金涉案金额共计350万元。综合分析这起案件，具有高管人员作案、作案隐蔽、作案时间长和金额巨大的特点，其危害性和破坏性极大。如果处置不当，极易引发金融挤兑事件，严重影响金融秩序和社会稳定。

（1）2008年8月5日，A联社审计人员在发现古某重大违法违规案件后，以下处理方式错误的是？(BCD)A.立即向联社领导报告 B.对古某处以罚款

C.继续检查，待检查结束后，将检查发现的问题汇总向领导报告 D.立即向公安机关报案

（2）A联社接到报告后可以采取哪些措施？(ABCD)A.责令古某停职检查 B.向司法机关移送

C.立即启动突发事件应急预案，组成调查组，深入调查古某问题 D.立即向当地银监部门和上级联社报告

（3）案件发生后，联社如何进行查办？(ABCD)A.成立案件处置工作领导小组

B.按照案件处置与业务发展两不误的原则，制订案件处置工作实施方案，从支付风险、外部诉讼、信访、舆情等方面进一步完善充实应急预案 C.组成案件调查组，对古某案件展开全面调查

D.配合公安机关的侦办，落实监管部门的指导意见（4）古某案件的侦办重点是什么？(ABCD)A.古某所签发借条的真实性 B.他人欠古某资金情况 C.涉案资金的来源 D.涉案资金的去向

（5）在古某案件中，应通过哪些手段进行涉案资金追缴？(ABCD)A.依法追缴现金 B.冻结存款 C.查封财产

D.其他可以追缴的合法手段

（6）古某可能涉嫌哪些犯罪？(AB)A.非法吸收公从存款罪 B.挪用资金罪 C.受贿罪 D.贪污罪

（7）哪些人可能受到责任追究？(ABCD)A.古某

B.为古某作案提供便利的员工 C.县联社有管理职责的部门负责人 D.县联社班子成员

(8）此案件的风险预后工作包括哪些方面？(ABCD)A.经验教训总结

B.声誉风险防范与挽回 C.制度流程补救

D.风险漏洞堵塞整改

三、判断

1.金融犯罪可能最终会危及社会稳定是由于金融行业的特殊性。(对)2.银行业案件专项治理的背景是：随着我国市场经济发展和金融改革的深入，银行业金融机构操作风险也在同步扩大，特别是大案要案的发生，给我国银行业带来了巨大的财务损失和声誉损失，引起了国内外社会各界的高度关注。(对)3.2005年年初至2006年,银监会先后组织召开了10次案件专项治理工作会议,在历次会议上针对不同机构、不同时期案件特点和形势，分别提出了案件治理的具体措施和要求。(对)4.2006年3月，银监会召开第八次全国银行业案件专项治理工作会议，要求重点整治银行授权卡（银员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、重要岗位等案件多发的六个关键环节。(对)5.案件专项治理的原则是“标本兼治，重在治本；查防结合，重在防范；改革管理并重，重在加强内控”(对)6.在处理案件责任人的同时，还要严肃追究不严格执行规章制度的制约人、知情人以及相关负责人的责任。(对)7.2009-2011年，农村中小金融机构案件防控治理的目标是：风险管理意识普遍增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，案件数量和百万元以上案件数量逐年下降。(对)8.现化商业银行内控目标是中小金融机构案件防控治理长效机制的标杆。(对)9.加强合规文化建设是中小金融机构案件防控治理长效机制的基础。(对)10.对委派会计的考核应以委派机构考核为主，受派机构考核为辅。(对)11.内善内控制度要求，确保每一个环节和流程均“有章可偱、有规可依”

12.中小金融机构应按照《商业银行信息披露办法》规定要求，逐步完善信息披露制度以及相庆的工作机制。(对)13.《农村中小金融案件责任追究指导意见》可作为我行责任追究的直接依据。（错）14.纳入案件责任追究的责任人员只包括直接责任人，不包括间接责任人。（错）

15.由于提名、举荐不当，人事管理部门考核失实，用人失察、失误，造成“带病”提拔形成严重后果，或把不良行为人安排到重要岗位等，引发案件风险的。不属于从重追究责任的情况。（错）

第二篇：案件治理心得体会

案件治理心得体会

今年以来，认真传达并学习上级行的有关文件精神，4月10号及时召开案件治理活动动员大会，并认真学习了“***同志强化内控管理全员防范案件治理活动动员会议上的讲话”和“***同志强化内控管理全员防范案件治理活动动员会议上的讲话”。通过对《中国农业银行领导干部道德风险防范指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行防范案件工作指引》、《关于从重处理几种违规行为的暂行规定》、《中国农业银行关于规范信贷决策行为的若干规定》、《中国农业银行出纳制度》、《中国农业银行现金业务操作规定》、《关于限期落实案件防范措施的紧急通知》、《关于加强会计内控管理的若干意见》、《中国农业银行会计主管内控操作手册》、《中国农业银行金库突击检查暂行规定》、《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《员工违规操作积分管理办法》的认真学习，结合最近农行组织的案件专项治理检查工作的实际，加深了我对开展案件专项治理、切实防范操作风险的重要性和必要性的认识，使我明白我们必须保持清醒的头脑，树立正确的人生观、价值观和金钱观，积极主动地强化风险意识和控制手段，进一步加强内部管理，建立有效的风险控制机制，才能推动东明农行的改革不断深入，才能保证农行的稳健发展。

农业银行作为金融机构，主要依靠“信誉”来生存、发展，案件的多发不仅给农行造成经济上的巨大损失，其社会舆论评价降低的影响更是给挣扎于银行业激烈竞争中的农行射来了致命的一箭。案件的发生意味着农行经营管理方面出现了问题，将直接导致社会各界对银行整体评价的降低，社会形象和社会声誉降低，就会失去赖以生存发展的基础。农行是立足农村、服务“三农”的全国性金融机构，农行的经营发展、风险防范直接关系着经济和社会稳定。因此我们必须认清形势、明确开展案件专项治理、防范操作风险是深化农行改革的迫切需要，是建立农行风险管理长效机制的迫切需要，是维护农行自身稳定和创建“平安**”、“和谐社会”的迫切需要。农行要树立和落实科学发展观，实现持续健康协调稳定发展，就必须遵循安全性、流动性和效益性的原则，其中，安全性居位首，只有安全运营，农行和客户的资金才能安全无损，才能实现盈利和发展，才能“争创一流”。为此要切实通过专项治理，有效遏制各类违规违法事件的发生，全面提升内控管理水平，尽快使农行走上规范化管理的道路，确保农行续健康快速发展。

在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。

从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。

通过近段的学习，我深刻认识到银行业内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。最主要存在的问题是

一、是员工法纪意识差，教育乏力

俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

二、是防患意识不强，管理乏力。

近几年来，大部分营业网点注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层营业网点，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对农行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

从以上几个方面看，本人认为：

要做好案防工作，关键是人，农行发展务必牢固树立人本观念

一、树立“人本意识”，提高思想教育水平

大家都知道，农行内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农行长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。本次案件专项治理工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是一些案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，特别是发生在我们身边案件有关责任人的处理决定，使每一位员工真正认识到搞好内控制度，并不是领导的责任，也不是可有可无的事情，而是关系到每一位员工的切身利益的事情，一人不遵守内控制度，就可能给别有用心的人以机会，最终损害的是集体的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农行应该将本项工作

深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

1、要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。

2、抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。

3、抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。

4、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。

长期以来，农行有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了

良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出农行队伍。

三、完善工作机制，防范道德风险。

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。总之，要以制度化的形式作好内控制度执行的有效性。

四、案件的教训与思考

本人认真反思，总结经验教训，主要有以下几点：

1、应深入落实内控制度情况的检查工作。

案件的发生，说明各级内控制度的落实检查稽核上必须加强，一些流于形式的工作方法也要切实改变。

2、应重视重要岗位人员的交流工作。

近几年来，农行的人事安排僵化，各岗位人员罕有交流，大家长时间在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一团，即使发

现问题也往往隐瞒不报，力求自我解决，这也是造成该案长期不发的另一个重要原因。

3、应千方百计提高业务人员的综合素质。

作案并不会不留下任何蛛丝马迹。特别是作为替班会计员，当班出纳员等，业务素质低下，不认真履行岗位职责，不认真核对帐务，轻易放松了原则要求，为范罪份子的作案提供了方便之门。

4、应切实加强员工的思想政治工作。

农行员工思想政治工作不到位，部分员工受拜金主义及享乐主义思潮的影响，法制意识淡薄，思想麻痹大意，“事不关已，高高挂起”的老好人意识及随大流意识严重，在原则问题上容易放松自已。同时，对于员工的家庭生活、社会交际圈子缺乏了解，不能从日常生活的表现中发现问题。

第三篇：案件治理心得体会

案件治理心得体会

今年以来，根据上级行有关文件精神，我行作为重点治理行，领导高度重视，结合最近农行组织的案件专项治理检查工作的实际，加深了我对开展案件专项治理、切实防范操作风险的重要性和必要性的认识，使我明白我们必须保持清醒的头脑，树立正确的人生观、价值观和金钱观，积极主动地强化风险意识和控制手段，进一步加强内部管理，建立有效的风险控制机制，才能推动东明农行的改革不断深入，才能保证农行的稳健发展。

农业银行作为金融机构，主要依靠“信誉”来生存、发展，案件的多发不仅给农行造成经济上的巨大损失，其社会舆论评价降低的影响更是给挣扎于银行业激烈竞争中的农行射来了致命的一箭。案件的发生意味着农行经营管理方面出现了问题，将直接导致社会各界对银行整体评价的降低，社会形象和社会声誉降低，就会失去赖以生存发展的基础。农行是立足农村、服务“三农”的全国性金融机构，农行的经营发展、风险防范直接关系着经济和社会稳定。因此我们必须认清形势、明确开展案件专项治理、防范操作风险是深化农行改革的迫切需要，是建立农行风险管理长效机制的迫切需要，是维护农行自身稳定的迫切需要。农行要树立和落实科学发展观，实现持续健康协调稳定发展，就必须遵循安全性、流动性和效益性的原则，其中，安全性居位首，只有安全运营，农行和客户的资金才能安全无损，才能实现盈利

和发展，才能“争创一流”。为此要切实通过专项治理，有效遏制各类违规违法事件的发生，全面提升内控管理水平，尽快使农行走上规范化管理的道路，确保农行续健康快速发展。在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。

通过近段的学习，我深刻认识到银行业内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。最主要存在的问题是

一、是员工法纪意识差，教育乏力

俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

二、是防患意识不强，管理乏力。

近几年来，大部分营业网点注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层营业网点，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对农行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

从以上几个方面看，本人认为：

要做好案防工作，关键是人，农行发展务必牢固树立人本观念

一、树立“人本意识”，提高思想教育水平

大家都知道，农行内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农行长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。本次案件专项治

理工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是一些案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，特别是发生在我们身边案件有关责任人的处理决定，使每一位员工真正认识到搞好内控制度，并不是领导的责任，也不是可有可无的事情，而是关系到每一位员工的切身利益的事情，一人不遵守内控制度，就可能给别有用心的人以机会，最终损害的是集体的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农行应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

1、要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。

2、抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。

3、抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。

4、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德

风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。

长期以来，农行有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出农行队伍。

三、完善工作机制，防范道德风险。

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。总之，要以制度化的形式作好内控制度执行的有效

性。

四、案件的教训与思考

本人认真反思，总结经验教训，主要有以下几点：

1、应深入落实内控制度情况的检查工作。

案件的发生，说明各级内控制度的落实检查稽核上必须加强，一些流于形式的工作方法也要切实改变。

2、应重视重要岗位人员的交流工作。

近几年来，农行的人事安排僵化，各岗位人员罕有交流，大家长时间在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一团，即使发现问题也往往隐瞒不报，力求自我解决，这也是造成该案长期不发的另一个重要原因。

3、应千方百计提高业务人员的综合素质。

作案并不会不留下任何蛛丝马迹。特别是作为替班会计员，当班出纳员等，业务素质低下，不认真履行岗位职责，不认真核对帐务，轻易放松了原则要求，为范罪份子的作案提供了方便之门。

4、应切实加强员工的思想政治工作。

农行员工思想政治工作不到位，部分员工受拜金主义及享乐主义思潮的影响，法制意识淡薄，思想麻痹大意，“事不关已，高高挂起”的老好人意识及随大流意识严重，在原则问题上容易放松自已。同时，对于员工的家庭生活、社会交际圈子缺乏了解，不能从日常生活的表现中发现问题。

第四篇：案件专项治理自查报告

案件专项治理自查报告

自参加农村信用社工作20多年以来，我一直以一名合格的员工严格要求自己，树立“社兴我荣、爱社如家”的主人翁精神，认真学习农村信用社的有关法规和各项金融方针政策。通过本次学习联社印发《xx农村信用社案件专项治理实施方案》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发[2005]17号)和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案(银监办发[2005]77号)精神等文件，使我充分了解和明确执行规章制度、内控制度的重要性、必要性。现按照要求对自身在案件专项治理方面存在问题进行自查并报告如下：

首先在思想上严格要求自己，不做违法乱纪之事；不参加任何邪教组织，不参加赌博、六合彩等非法行为。认真执行好农村信用社各项规章制度，坚持各种安全防范措施，按时上下班，保持社容社貌的整洁、工作态度端正，以饱满的工作热情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相处，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作为xx分社一名记帐员、电脑操作员，在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，上班时坚持“四双”制度，坚持当时记帐、帐折见面、按日轧帐、总分核对，做到“五无”、“六相符”。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记,大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管；按照手工帐簿，认真进行登记；管理好会计凭、会计帐簿、报表，做好www.xiexiebang.com 会计凭证、报表等装订保管工作，确保会计凭证的真实、完整、有效。

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但是，通过本次案件专项治理自查，我也从中发现了自己存在不少问题：

1、有时怕麻烦，临时离柜时电脑没有退至初始状态。

2、有时个人印章没有及时保管好。

3、办理业务时，有时较为粗心，较忙时常忘记让客户签名或签名同音不同字，致使凭证要素存在不齐全或不规范等情况。但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作，有效防范各类事故案件的发生。

自查人：xxxx

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第五篇：案件专项治理自查报告范文

案件专项治理自查报告

案件专项治理自查报告

自参加农村信用社工作20多年以来，我一直以一名合格的员工严格要求自己，树立“社兴我荣、爱社如家”的主人翁精神，认真学习农村信用社的有关法规和各项金融方针政策。通过本次学习联社印发《农村信用社案件专项治理实施方案》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神等文件，使我充分了解和明确执行规章制度、内控制度的重要性、必要性。现按照要求对自身在案件专项治理方面存在问题进行自查并报告如下：

首先在思想上严格要求自己，不做违法乱纪之事；不参加任何邪教组织，不参

加赌博、六合彩等非法行为。认真执行好农村信用社各项规章制度，坚持各种安全防范措施，按时上下班，保持社容社貌的整洁、工作态度端正，以饱满的工作热情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相处，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作为分社一名记帐员、电脑操作员，在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，上班时坚持“四双”制度，坚持当时记帐、帐折见面、按日轧帐、总分核对，做到“五无”、“六相符”。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记,大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真

核对帐务，重要空白凭证入库保管；按照手工帐簿，认真进行登记；管理好会计凭、会计帐簿、报表，做好会计凭证、报表等装订保管工作，确保会计凭证的真实、完整、有效。

但是，通过本次案件专项治理自查，我也从中发现了自己存在不少问题：

1、有时怕麻烦，临时离柜时电脑没有退至初始状态。

2、有时个人印章没有及时保管好。

3、办理业务时，有时较为粗心，较忙时常忘记让客户签名或签名同音不同字，致使凭证要素存在不齐全或不规范等情况。但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作，有效防范各类事故案件的发生。

自查人：