湖北省经信委关于进一步规范融资性担保机构经营活动的通知

第一篇：湖北省经信委关于进一步规范融资性担保机构经营活动的通知

鄂经信融资[2011]252号

省经信委关于进一步规范 融资性担保机构经营活动的通知

各市、州、直管市、神农架林区经信委：

最近，融资性担保部际联席会议针对一些地区担保机构违法违规经营、扰乱正常金融秩序的情况，向地方人民政府发出《关于警惕担保机构违法违规经营的风险提示函》（融资担保函[2011]4号），不指名地列举了部分地区担保机构违法违规经营情况和隐藏的潜在风险，提出了加强监管的具体要求。为贯彻落实国家监管制度和要求，进一步规范我省融资性担保机构经营活动，现就有关工作通知如下：

一、高度重视和切实防范潜在风险。融资性担保行业的规范发展，事关金融秩序、社会稳定和中小企业发展。目前，我省获融资性担保经营许可的担保机构已超过

300

家，遍布全省各地。数量众多的担保机构，对日常监管和风险防范工作提出了更高要求。各级经信部门要高度重视融资性担保行业的风险防范工作，要深入分析、全面掌握本地融资性担保机构经营状况，注重提高融资性担保机构整体实力和抗风险能力，及时发现和纠正违法违规经营苗头，化解潜在风险。要科学评估当地融资性担保机构数量和布局的合理性，防范机构数量众多带来的潜在风险。

二、认真贯彻落实国家监管制度和要求。各级经信部门要认真贯彻落实《融资性担保公司管理暂行办法》及有关配套制度的精神和要求，指导融资性担保机构按照规定的经营范围开展业务，做大做实做强融资担保主业；督促融资性担保机构加强公司治理、内部控制、信息披露等制度建设，切实防控经营风险；建立健全融资性担保行业风险预警和应急机制，防范并及时化解担保行业系统性、区域性风险，对重大风险事件，要按规定向当地政府和上级监管部门报告。要高度重视非融资性担保机构从事高利贷等非法活动给融资性担保机构造成的负面影响，逐步规范融资性担保机构名称，加强对融资性担保机构典型经验和相关知识的宣传，维护融资性担保行业整体形象。

三、组织开展规范整改“回头看”和风险排查工作。去年下半年，省经信委会同省工商局、湖北银监局等单位组织开展了担保行业规范整改工作，初步规范和厘清了融资性担保行业。为进一步规范融资性担保机构经营活动，经研究决定，从

9月至

2月底，在全省组织开展融资性担保机构规范整改“回头看”和行业风险排查工作，重点对融资性担保机构资本金是否足额到位或被抽走、资本金运用是否合规、业务经营活动是否规范、历史遗留问题是否按规定整改等情况进行现场检查或抽查，要特别关注并防范融资性担保机构从事高利放贷、吸收存款、非法理财、非法集资等问题，一旦发现，务必及时纠正并依法依规严肃处理。此项工作采取自查、抽查和重点检查相结合的方式进行，各县市区于

月底前完成对属地担保机构的检查并向市州书面报送检查情况；各市州采取抽样方式对属地担保机构进行抽查，于

11月底前向省书面报送检查情况。省经信委将会同相关部门对重点地区工作情况组织检查，并在适当时候召开座谈会，汇报交流工作开展情况。各地在“回头看”和行业风险

排查工作中，对先进典型要总结经验，大力宣传；对发现的问题要采取必要措施，重大问题要严肃处理并上报。

四、从严把好行政许可入口关。目前，全省已有获发融资性担保经营许可证，注册资本近

200

310

多家担保机构

亿元。在信贷资金趋紧的形势下，现有担保能力与担保业务需求基本匹配。为维护担保行业的正常秩序，保持适度竞争，各市、州、县（市、区）在审核融资性担保机构设立申请时，要综合考虑当地融资性担保机构的现有数量、担保能力以及金融机构的放贷规模、对担保机构的授信要求等实际情况，依据国家和省有关设立审批条件审慎推荐设立申请；融资性担保机构相对饱和的地区，原则上不再新设担保机构；鼓励社会资本在担保业务相对滞后的边远山区和县域设立融资性担保机构，发展融资性担保业务。

二〇一一年九月十二日

第二篇：哈尔滨市融资性担保机构规范整顿方案的通知.doc

关于印发哈尔滨市融资性担保机构规范整顿方案的通知

2011-02-25 10:31:06 | 文章来源： 哈尔滨市人民政府办公厅 阅读次数： 58 次

哈尔滨市融资性担保机构规范整顿方案的通知

哈政办发〔2011〕5号

各区、县（市）人民政府，市政府各有关委、办、局，各有关单位：

经市政府同意，现将《哈尔滨市 融资性担保机构 规范整顿方案》予以印发，请认真贯彻执行。

哈尔滨市人民政府办公厅

二○一一年二月十八日

哈尔滨市融资性担保机构规范整顿方案

为做好我市融资性 担保机构 规范整顿工作，根据《融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）、《黑龙江省<融资性担保公司管理暂行办法>实施细则》（以下简称《实施细则》）和《黑龙江省人民政府办公厅关于印发黑龙江省融资性担保机构规范整顿工作方案的通知》（黑政办发〔2010〕60号）有关规定和要求，结合我市实际，制定本方案。

一、指导思想

深入贯彻落实科学发展观，坚持“在规范中发展、在发展中规范”的方针，大力培育充满生机活力、可持续审慎经营的市场主体，依法维护融资性担保行业市场秩序，切实防范化解风险，促进我市融资性担保行业健康发展。

二、工作目标

通过规范整顿，确保国家和省、市政府关于融资性担保业务监管和行业发展的各项政策措施得到全面落实，为融资性担保行业健康发展创造良好环境；确保融资性担保机构资本实力和竞争力得到明显增强，进一步完善多层次、多元化的融资性担保体系；确保融资性担保机构经营行为得到规范，促进其纳入健康发展轨道；确保运行规范、监管有效的管理体系初步建立，进一步完善监管长效机制。

三、工作范围和内容

（一）工作范围。《暂行办法》施行前在哈尔滨市行政区域内依法设立、经营融资性担保业务的各类组织形式的法人单位及分支机构（以下简称“担保机构”）。

（二）工作内容。通过规范整顿，使纳入规范整顿范围内的担保机构符合《暂行办法》和《实施细则》的要求。工作重点为：

1.市场准入规范整顿。主要包括注册资本金是否达到规定的要求，是否有虚假出资和抽逃资金行为。

2.业务范围规范整顿。主要包括是否实际从事融资性担保业务，是否严格按照规定的业务范围开展业务，是否有从事非法借贷、非法集资等违法行为，担保资金运用是否隐藏重大风险。

3.经营行为规范整顿。主要包括组织机构、内部控制和风险管理制度是否健全，审慎性经营指标是否符合监管要求，是否有不正当竞争和暴力追债等行为。

4.高管队伍规范整顿。主要包括董事、监事和高级管理人员是否具备规定的资格条件，是否有严重违法违规行为。

四、时间安排

按照全省规范整顿工作要在2011年3月31日前完成的要求，我市力争提前完成规范整顿任务。

五、实施步骤

（一）发布公告。省金融办已于1月10日在《黑龙江日报》和《生活报》上发布规范整顿公告。市金融办已于1月11日在《哈尔滨日报》和《新晚报》上发布规范整顿公告。

（二）申报登记。担保机构到市金融办申报登记。登记期限自公告发布之日起30个工作日止。登记期限到期后，市金融办将登记名册和情况报省金融办备案。

（三）自查与整改。经登记确认纳入规范整顿范围的担保机构按照《暂行办法》和《实施细则》要求进行自查整改，可自主选择保留、重组、合并、转型（退出融资性担保业务经营）等方式规范整顿。市金融办对全市行政区域内担保机构开展自查与整改情况给予指导和帮助，各区、县（市）政府及监管部门对辖区内担保机构开展自查与整改情况给予指导和帮助。对于注册资本达不到规定要求的，要通过政府引导、市场运作和改革创新、重组改造等办法，扩充其资本实力；对于注册资本金不实、违法违规经营、法人治理和内部控制薄弱、审慎性指标不符合监管要求的，要进行整改；对于严重偏离主业、问题突出、风险较大，尤其是打着担保旗号从事高风险投资且风险隐患特别突出的，要坚决清出融资担保市场；对于虚假出资、抽逃出资、非法集资、高息借贷等违法违规行为，要坚决查处，并做好核实资本和财务状况工作，依法保护债权人权益。对未经批准擅自经营融资性担保业务的有关机构，要依法予以取缔或责令改正。

（四）审核验收。按照先易后难的原则，各区、县（市）监管部门对达到《暂行办法》和《实施细则》规定要求的融资性担保机构，要及时组织验收，做好行政许可事项申报的辅导工作，并向市金融办组织申报。市金融办对全市及市属达到《暂行办法》和《实施细则》规定要求的融资性担保机构，及时组织验收，做好行政许可事项申报的辅导工作，并向省金融办进行申报。省金融办依法进行审核，对符合《暂行办法》和《实施细则》要求的，由省金融办按有关规定颁发经营许可证。

（五）规范整顿完成。各区、县（市）列入规范整顿范围的担保机构完成审核验收后，监管部门应向市金融办报送书面工作总结。市金融办向省金融办报送书面工作总结，并向市政府报告情况，同时，接受省金融办统一组织对各地规范整顿工作情况的检查。

六、工作要求

（一）各区、县（市）要坚持“依法依规把关、维护企业合法权益、操作简便快捷”的原则，严格按照《实施细则》的要求组织开展规范整顿工作，尽可能缩短规范整顿时间。

（二）自主选择重组、合并或转型方式规范整顿的担保机构，在申报登记时要提交其对存量融资性担保业务的处理方案，确保妥善处置存量业务。

（三）规范整顿期间，经登记确认的担保机构可正常经营业务，有关行政许可事项应按规定申请报批。未申报登记、申报登记未获确认、规范整顿结束后未通过验收的担保机构，不得经营融资性担保业务。

七、保障措施

（一）加强组织领导。市政府成立市融资性担保机构规范整顿工作领导小组，组长由市政府分管领导担任，成员为市发改委、金融办、工信委、公安局、财政局、商务局、工商局、市政府法制办、人民银行哈尔滨中心支行、黑龙江银监局

等单位负责人，领导小组办公室设在市金融办。各区、县（市）政府要建立相应工作机制，统筹做好本辖区的融资性担保机构规范整顿工作。

（二）加强协作配合。各有关部门要在同级政府的统一领导下，认真履行职责，共同做好融资性担保机构规范整顿工作。各级监管部门要充分发挥牵头协调作用，公安、财政、工商等部门和人民银行、银监分支机构要按照各自职责分工，加大工作力度，按时保质完成任务。发改、工业和信息化、商务部门要配合做好担保机构的调查摸底工作。

（三）切实维护稳定。各区、县（市）政府要建立重大风险事件报告机制、应急管理机制和问责制度，认真分析评估规范整顿中可能出现的各种矛盾和问题，切实做好维护稳定工作。对规范整顿不达标的企业，要认真做好善后处置工作。

第三篇：云南省融资性担保机构规范整顿实施方案

为规范我省融资性担保机构发展，按照国务院融资性担保业务监管部际联席会议精神和《融资性担保公司管理暂行办法》（国务院七部委2010年3号令）的有关规定，省财政厅会同省工商局、云南银监局、省民政厅制订了《云南省融资性担保机构规范整顿实施方案》，现予以印发，请各级有关部门遵照执行。

附：《云南省融资性担保机构规范整顿实施方案》云南省融资性担保机构规范整顿实施方案

为规范我省融资性担保机构发展，认真贯彻落实国家银监会等七部门制定的《融资性担保公司管理暂行办法》，省财政厅将在2010年1月1日至2011年3月31日，牵头组织实施对全省融资性担保机构的规范整顿工作，具体实施方案如下：

一、规范整顿工作的范围

凡在云南省辖区内注册登记的融资性担保机构皆纳入此次规范整顿范围。融资性担保机构泛指从事银行业金融机构贷款担保、票据承兑担保以及债券发行担保等融资性担保业务的专业担保机构，或机构名称、经营范围中包含“担保”、“融资”字样的机构，包括法人机构和分支机构。

二、规范整顿工作的程序

规范整顿工作采取担保机构申请、监管部门（财政部门，下同）核准的方式进行。具体为：

（一）监管部门通告。各级财政部门在报纸等媒体上发布融资性担保机构规范整顿工作《通告》。担保机构需自行完成《融资性担保机构核准登记申报书》等相关材料的准备工作（可登陆“云南省财政厅网站”，即www.xiexiebang.com下载电子文档）。

（二）中介机构核查。省财政厅将指定部分中介机构，对担 保机构开展财务审计，并对担保机构的《融资性担保机构核准登记申报书》等相关材料真实性、准确性进行核查，出具专项审核报告和核查报告。

相关中介机构将持省财政厅印发的《融资性担保机构规范整顿通知书》进驻担保机构，开展工作。

（三）省级监管部门核准。省财政厅结合担保机构的《融资性担保机构核准登记申报书》等相关材料，以及中介机构核查结果，对符合《融资性担保公司管理暂行办法》要求的担保机构出具核准通知批件；对名称、经营范围、资本金等需要整改的担保机构出具整改通知批件。

三、规范整顿工作要求

（一）融资性担保机构核准条件。1．注册资本。

担保机构注册资本必须为实缴货币资本。

担保公司在省级工商行政管理部门登记注册的，注册资本不低于2000万元；在州（市）级工商行政管理部门登记注册的，注册资本不低于1000万元；在县（区）级工商行政管理部门登记注册的，注册资本不低于500万元。

设立分公司担保公司，分公司户均占用注册资本不得低于人民币2000万元，且担保公司总公司应当符合以下要求：在省内设立分公司的，注册资本不得低于人民币2亿元；跨省、自治区、直辖市到我省设立分公司的，注册资本不得低于人民币3亿元。设立子公司的担保公司，子公司注册资本不得低于人民币500万元，且担保公司总公司应当符合以下要求：在省内设立子公司的，注册资本不得低于人民币2亿元；跨省、自治区、直辖市到我省设立子公司的，注册资本不得低于人民币3亿元。

2．净资产。

担保机构2010年末净资产值应当不低于最低注册资本限额要求。

3．董事、监事、高级管理人员。

担保机构董事、监事、高级管理人员情况应当符合《融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法》（银监会2010年6号令）有关资格要求。

4．经营业务。

担保机构未从事吸收存款、直接发放贷款、受托投资、受托发放贷款等违规业务活动。

5．经营场所。

担保机构应当拥有具所有权或使用权的营业场所。

（二）融资性担保机构申请核准登记需提交材料。1． 融资性担保机构核准登记报告书（附件1-5，须加盖机构公章并经法定代表人签字后提交）；

2.省财政厅对担保机构设立的批件，包括批准文件和备案表；外资融资性担保公司还应提交公司成立时商务部门的批准文件；民办非企业单位、事业单位还应提交民政部门或事业单位编 制管理部门的批件。

3.担保机构营业执照或民办非企业单位法人登记证书、事业法人证书复印件、机构代码证复印件、税务登记证复印件及公司章程复印件；

4.担保机构成立以来资本金增、减涉及的验资报告复印件（如有多次应当连续连贯）；

5.担保机构2010的财务报表审计报告；

6.主要发起人和持有5%以上股权股东近两年财务状况报告，及其所在地公安、人民银行的信用证明；

7.董事、监事、高级管理人员的简历，包括身份证、学历证明，职称、任职经历证书或证明文件复印件，所在地公安、人民银行出具的信用证明。

8.经营场所所有权或使用权的证明材料(如果经营场所与注册场所不一致，要分别提交)；

9.事业性质担保机构还须提交设立单位出具的担保机构可实际运作担保资金的数额及来源证明文件；

10.监管部门要求的其他材料。

上述申请材料一式3份，用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写，采用活页装订的方式，纸张幅面为标准A4纸张规格，按规定顺序装订成册提交省财政厅。

四、其他事项

（一）担保机构到登记部门办理变更。收到整改通知的融资 性担保机构按照省财政厅整改要求，到工商、民政等部门申请办理变更登记。

各级工商、民政等登记机关为融资性担保机构办理变更注册登记手续，须依照省财政厅批件内容执行。

（二）担保机构申领《融资性担保机构经营许可证》。收到核准通知的担保机构，以及按照整改要求完成变更登记的担保机构，可持省财政厅核准通知和变更后的担保机构基础资料（如企业法人营业执照、股东会决议、公司章程、验资报告等），向省财政厅申领《融资性担保机构经营许可证》。

2011年5月1日起，未取得《融资性担保机构经营许可证》或省财政厅批准延期整改文件的担保机构，不得经营融资性担保业务。

（三）担保机构到登记部门办理年检。2011年，工商等登记机关在为担保机构营业执照、民办非企业单位法人登记证书办理年检时，对未经规范整顿，即未获得省财政厅核准通知批件或整改通知批件的担保机构，不予通过年检。

（四）暂停受理新设立担保机构的申请。在规范整顿工作期间（文件发布之日起至2011年3月31日），各级财政部门、登记机关暂停受理新设立担保机构的申请。

附：

1、融资性担保机构核准登记申报书

2、融资性担保机构承诺书

3、董事、监事、高级管理人员职务职责人员声明

4、担保机构与银行合作情况表

5、机构人员联系方式

二〇一一年一月三十一日

第四篇：吉林省融资性担保机构管理办法

吉林省融资性担保机构管理实施细则

（试 行）

第一章 总 则

第一条 为加强对吉林省融资性担保机构的监督管理，促进全省融资性担保行业健康发展，防范化解融资担保行业风险，根据《融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称办法），特制定本实施细则。

第二条 本细则所称融资性担保机构是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司、非公司制担保机构、互助性担保机构、专业化担保机构、事业法人担保机构及社团法人担保机构，另有规定的除外。

第三条 根据吉林省人民政府批准的省直机关机构“三定”方案规定，吉林省工业和信息化厅（省中小企业局）是全省融资性担保行业主管部门，负责全行业的发展规划与监督管理。市、县（市、区）工信部门（中小企业部门）是辖区内担保机构的主管部门。

第二章 设立、变更和终止审批

第四条 在吉林省设立融资性担保机构，除按办法规定的条件外，还须符合以下条件：

（一）注册资本必须是一次性实缴货币资本，具体要求为：省级担保机构注册资本不低于5000万元人民币，市（州）级担保机构注册资本不低于3000万元人民币，县级担保机 构注册资本不低于2000万元人民币。

（二）有符合担保机构任职资格的高级管理人员和熟悉担保业务的合格从业人员，具体要求为：公司专职从业人员，省级担保机构不少于14人，市级担保机构不少于10人，县级担保机构不少于6人；大专以上学历不低于70%，受过金融、法律、经济、财务等相关专业学历教育或有从业经历、工作经验人员不低于50%。拟任高级管理人员需具备3年以上担保、金融或保险等相关行业从业经验，且个人信用记录良好。

（三）有符合经营条件的办公场所，经营面积，省级担保机构不少于200M，市级担保机构不少于150 M，县级担保机构不少于100 M。

第五条 在吉林省新设立融资性担保机构除需提交办法规定的材料外，还需提交：

（一）工商部门签发的《企业名称预先核准通知书》。

（二）担保机构筹建方案。

（三）具有专业技术资格人员的资格证书复印件。

（四）外商投资的融资性担保机构同时需提供商务部门签发的核准通知书。

第六条 融资性担保公司有下列变更事项之一的，应当经监管部门审查批准：

（一）变更名称。

22（二）变更组织形式。

（三）变更注册资本。

（四）变更公司住所。

（五）调整业务范围。

（六）变更董事、监事和高级管理人员。

（七）变更持有5％以上股权的股东。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）监管部门规定的其他变更事项。

融资性担保公司变更事项涉及公司登记事项的，经监管部门审查批准后，按规定向工商行政管理部门申请变更登记。

第七条 融资性担保机构申请变更事项须提交下列材料：

（一）变更申请报告；

（二）监管部门颁发的经营许可证；

（三）变更注册资本金的，需要提供有法定资格的验资机构出具的验资报告；

（四）股东结构发生变化的，应该提供变更说明。

（五）监管部门要求提供的其他材料。

第八条 融资性担保机构设立、变更、终止审批程序：

（一）融资性担保机构设立、变更、终止的，应向所在 市（州）、县（市）信用担保行业主管部门办理申请，由所在市（州）、县（市）信用担保行业主管部门负责初审，初审合格后上报省工信厅。

（二）省工信厅对材料真实性与合理性进行审核合格后，组织人员对现场进行考察，适时召开专家评审会。省工信厅自受理之日起20个工作日内作出许可或不予许可的决定，需延长审批时间的，经省工信厅负责人批准，可延长五个工作日，并将延时理由告知申请人。

（三）省工信厅自作出许可设立决定之日起5个工作日内，向获得许可的申请人颁发经营许可证，并通知所在市（州）、县（市）融资性担保机构主管部门备案。

（四）担保机构持批复文件及经营许可证办理相关营业手续。

第三章 业务范围

第九条 融资性担保机构按照平等、自愿、公平及等价有偿、诚实信用的原则与银行业金融机构开展合作，并在合同中明确约定承担担保责任的方式和风险分担的比例。

第十条 融资性担保机构应积极创新担保服务和担保产品，从事办法规定之外担保业务的要经过监管部门批准。

第四章 风险控制

第十一条 融资性担保机构要加强担保资金管理，不得抽逃资本金，不得违规使用注册资本金；应按有关规定及时 向监管部门报告注册资本金的使用情况，并配合监管部门对注册资本金使用情况的检查工作。

第十二条 跨省（自治区、直辖市）设立分支机构的融资性担保机构应当设立首席合规官和首席风险官，并由取得律师或注册会计师等相关资格，具有5年以上担保或金融、保险相关行业从业经验的人员担任。

第十三条 融资性担保机构应当按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的，实行差额提取，超出当年担保责任余额10%部分作为一般风险准备金计提。

第五章 监督管理

第十四条 省融资性担保机构规范整顿领导小组成员单位同各市（州）、县（市）下属部门和分支机构，按各自职责，做好融资性担保业务日常监管工作。

工信部门负责融资性担保机构的市场准入与退出、监督管理与风险处置；工商行政管理部门负责融资性担保机构的市场准入和退出，依法查处违反工商管理法规行为；人民银行负责推动融资性担保机构信用评级工作，认定评级机构资质、管理评级结果质量，并将评级情况作为融资性担保机构与金融机构合作的重要依据；银监部门会同有关部门负责沟通协调银行业金融机构与融资性担保机构的业务合作，协助 监管部门做好有关业务培训工作；财政部门负责对融资性担保机构的财务监管。

第十五条 省内各级信用担保协会作为行业自律组织，充分发挥行业自律和信息交流作用，反映行业心声，加强行业形象宣传，并协助监管部门做好融资性担保机构监管各项工作。

第十六条 融资性担保机构应当在每年7月底和次年2月底前，向省工信厅报送半年和经营情况报告、财务会计报告、审计报告等文件和资料。融资性担保机构应当在每季度末10日前向财政部门报送财务快报，每年4月底前向财政部门报送财务决算。融资性担保机构的统计报表依照《融资性担保公司统计报表制度暂行办法》执行。

第十七条 融资性担保机构应积极参与信用评级和专项审计活动。监管部门将通报融资性担保机构的信用等级和专项审计情况，并把信用等级和专项审计情况作为融资性担保机构的重要评价指标。

第十八条 融资性担保机构应积极组织参与吉林省信用担保行业从业资格认证。成立3年及以上的融资性担保机构，取得吉林省信用担保行业从业资格证书的员工人数应占全部在职员工人数的50%以上。

第十九条 融资性担保机构应按照人民银行要求，向征信系统报送有关信息，并遵照征信系统相关管理规定，凭拟 受保企业的及企业经营业主的书面授权，在征信系统中查询受保企业及经营业主的信用状况。

第二十条 融资性担保机构发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失，以及董事、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应当立即采取应急措施并向省融资性担保机构规范整顿领导小组报告。

省融资性担保机构规范整顿领导小组指导有关部门建立融资性担保行业突发事件的发现、报告和处置制度，制定融资性担保行业突发事件处置预案，明确处置机构及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置融资性担保行业的突发事件。

融资性担保机构重大风险事件的报告和应急处置依照《融资性担保机构重大风险事件报告和应急管理暂行办法》执行。

第二十一条 融资性担保机构从事非法集资活动的，由省打击金融诈骗工作领导小组依法予以查处。

第二十二条 融资性担保公司因分立、合并或出现公司章程规定的解散事由需要解散的，应当经监管部门审查批准，并凭批准文件及时向工商行政管理部门申请注销登记。

第二十三条 融资性担保公司有重大违法经营行为，不予撤销将严重危害市场秩序、损害公众利益的，由监管部门 予以撤销。法律、行政法规另有规定的除外。

第二十四条 融资性担保公司解散或被撤销的，应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务。监管部门监督其清算过程。担保责任解除前，公司股东不得分配公司财产或从公司取得任何利益。

第二十五条 未经批准，违反规定擅自经营融资性担保业务的，由工商部门依法予以查处；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第六章 经营许可证的核发和年检

第二十六条

办法实施前已经设立的融资性担保机构，应在本实施细则下达后按要求到所在市（州）、县（市）行业主管部门办理经营许可证申领。省工信厅依据融资性担保机构设立、变更和终止审批程序有关规定对其核发经营许可证。

融资性担保机构凭省工信厅核发的经营许可证到工商部门申请注册登记；凭年检合格的经营许可证，到工商部门办理营业执照年检。

第二十七条

办法实施前已经设立的融资性担保机构申领经营许可证，除应满足本实施细则第四条的规定外，还应满足下列条件：

（一）按截止申请经营许可证日期计算，成立时间1年以上的融资性担保机构，上一担保额原则上不低于注册 资本金，注册资本金5000万元及以上的融资性担保机构可降低至注册资本金的70%。

（二）办法公布实施后，不存在主观违反办法相关规定的经营行为。

（三）监管部门要求的其他条件。

第二十八条 经营许可证实行年检制度。年检受理时间为每一的3月1日至5月31日，获得监管部门颁发的经营许可证的融资性担保机构，需向监管部门申请年检。

（一）经营许可证的年检合格除需满足办法和本实施细则前款的有关规定外，还要满足下列条件：

1、按截止申请经营许可证年检日期计算，成立时间1年及以上的融资性担保机构，上一担保额原则上不低于注册资本金，注册资本金5000万元及以上的融资性担保机构上一担保额可降低至不低于注册资本金的70%。

2、主动接受省工信厅组织的专项审计活动，且未发现重大违规问题。

（二）申请经营许可证年检需提供的材料：

1、监管部门颁发的经营许可证及复印件（一份）；

2、《融资性担保机构经营许可证年检申请书》；

3、市（州）、县（市）工信部门关于申请年检工作的请示文件；

4、合作银行提供的满足年检合格条件的担保业务证明；

5、监管部门要求提供的其他材料。

（三）经营许可证年检程序：

1、融资性担保机构应在规定时间内向所在市（州）、县（市）行业主管部门申请经营许可证年检，由所在市（州）、县（市）行业主管部门负责初审，并上报省工信厅；

2、省工信厅依据经营许可证审核条件，作出年检合格或不合格的决定，对经营许可证加盖年检合格或不合格印章，并将经营许可证由市（州）、县（市）行业主管部门返还融资性担保机构。

担保机构经营许可证管理工作按照《融资性担保机构经营许可证管理制度》执行。

第二十九条 办法实施前已经设立的融资性担保机构不符合办法规定的，应当在2011年3月31日前达到办法规定的要求。到期未达到规定条件的，省工信厅将不予颁发经营许可证或办理经营许可证年检。

第七章 附 则

第三十条 本实施细则自公布之日起施行，未尽事宜按办法规定执行。

第五篇：非融资性担保机构规范管理指导意见

非融资性担保机构规范管理指导意见

第一章 总则

第一条 为加强非融资性担保机构规范性管理，防范和控制非融资性担保机构行业风

险，促进非融资性担保机构业规范有序的发展，加强行业自律和维权，根据国家有关法律、法规和政策，制定本指导意见。

第二条 本指导意见所称非融资性担保机构(以下简称：担保机构)是指在中华人民共

和国行政区域内依法设立，但未取得《中华人民共和国融资性担保机构经营许可证》，实际

在为法人及自然人提供担保业务的机构。

非融资性担保业务范围：诉讼保全担保、财产保全担保、工程履约担保、工程支付担

保、投标担保、预付款担保、尾付款如约偿付担保、原材料赊购担保、设备 分期付款担保、租赁合同担保、财政支付担保、联合担保、仓储监管担保、其他经济合同担保以及与担保

业务有关的投融资咨询和财务顾问等中介服务。不得从事吸 收存款、集资收款、受托贷款、发行票据、发放贷款等国家金融监管及财政信用业务。

第三条 本指导意见所称非融资性担保机构资质是指从事非融资性担保机构业务应当

具备的资金数量、人员资质、专业技能、管理水平及担保业绩等，根据标准体系而评定的等级。

第四条 本指导意见所称代偿损失率是指非融资性担保机构经营担保业务时发生的代

偿资金总额与担保机构净资产总额的比率。

第五条 地方非融资性担保机构的行业指导机构是地方非融资担保行业协会(信用担

保协会非融资担保专业委员会)，监管机构为行业主管部门【建委(建设厅)、法院、财政等】，行业指导机构的具体职责是：

(一)参与草拟关于非融资性担保机构业的政策、法规并提供给监管机构参考；

(二)指导非融资性担保机构业发展，同时制定行业自律和维权等指导意见细则；

(三)审定授权范围内的非融资性担保机构等级资格；

(四)颁发《中华人民共和国非融资性担保机构等级证书》及从业人员从业资格证书；

(五)配合工商、公安、地方监管部门负责非融资性担保机构行业的指导管理；

(六)提供有关信息服务。

第二章 担保机构的设立及年检

第六条 各省市非融资性担保协会为行业规范管理工作指导部门。非融资担保机构应

取得担保行业指导机构颁发的资质证书，并通过行业协会的年检。非融资担保机构应将获

得的资质证书、年检证明材料等向工商登记部门备案。行业协会与工商登记部门将逐步实

现联合年检制度。

第七条 设立非融资性担保机构，应报送下列申请文件：

(一)申请报告(应包含以下主要内容)

1.设立目的；

2.发起人的名称和地址；

3.注册资金数额及资金来源；

4.申请从事担保业务的经营范围。

(二)担保机构的章程；

(三)担保机构的担保细则；

(四)担保机构的经营业务管理办法；

(五)有效的银行资金证明文件；

(六)其他。

第八条 非融资性担保机构的准入条件

(一)非融资性担保机构实收货币资金应达到3000万元人民币以上;从事再担保的担保机构实收货币资金应达到1亿元人民币以上;跨省从事担保业务应达到实收货币资金2亿元人民币以上。

(二)发起人无犯罪记录、无不良信用记录。

(三)有专职技术从业人员，从业人员应当具备下列条件：

1、高级管理人员应具备必要的行业政策、法律法规等业务知识，从事相关行业3年以上工作经验;

2、主要业务人员熟悉业务规则及业务操作程序，无犯罪记录、无不良信用记录。三分之二人员有2年以上行业相关业务等工作经历。

(四)具有健全的管理制度和风险控制人员制度。

(五)政府监管部门及行业指导部门规定的其它条件。

(六)获得从业人员资格5人以上。

第三章 担保机构的等级

第九条 担保机构的等级分为一级、二级、三级和四级。各等级标准如下：

(一)一级等级：

1、实收货币资金应达到1亿元以上；

2、高级管理人员应具有大学本科以上学历或高级职称，主要业务人员具有大学专科学历或中级以上职称者应占人员总数80%以上；

3、总担保额度在2.5亿元以上，在保余额达1.5亿元以上，代偿损失率不超过2%;

4、监管机构和指导机构需要的其他材料

(二)二级等级：

1、实收货币资金应达到7000万元以上;

2、高级管理人员应具有大学本科学历或高级职称，主要从业人员具有大学专科学历或中级以上职称者应占人员总数的70%以上;

3、总担保额度在1.2亿以上，经营第一年年末担保余额达0.9亿元以上，代偿损失率

不超过4%;

4、监管机构和指导机构需要的其他材料。

(三)三级等级：

1、实收货币资金应达到5000万元以上;

2、高级管理人员应具有相关大专以上学历或中级职称，主要从业人员具有大专学历或中级以上职称者应占人员总数60%以上;

3、总担保额度在0.8亿以上，经营第一年年末担保余额达0.6亿以上，代偿损失率不超过4%;

4、监管机构和指导机构需要的其他材料

(四)四级等级：

1、实收货币资金应达到3000万元以上;

2、高级管理人员应具有大专学历或中级职称，主要从业人员具有大专学历或中级职称、初级职称者占人员总数的60%以上；

3、总担保额度在0.4亿以上，经营第一年年末担保余额达0.3亿以上，代偿损失率不超过5%；

4、监管机构和指导机构需要的其他材料。

第四章 等级认定管理

第十条 担保机构审批注册后，应向行业指导部门申请等级审查，取得等级资格证书后方可从事非融资性担保业务。若监管部门有其他规定的，必须同时按照监管部门的要求进行规范化运作。

第十一条 担保机构从领取营业执照之日起未达完整会计暂不定等级，发给《非融资性担保机构临时等级证书》;满一年后申请等级。申请等级时需提交下列材料：

(一)等级申请报告(应含有以下内容)：

1、申请等级的目的；

2、拟申请的等级;

3、担保机构已具备的资金数量、人员资质、专业技能、管理水平及担保业绩的简要介绍。

(二)其他文件和材料

1、企业申请书；

2、企业营业执照复印件；

3、企业资金来源证明书；

4、公司章程;

5、未来股权变化的资本认缴承诺书；

6、验资机构关于所有投资者实际出资的验资报告；

7、成立合法合规的情况说明书；

8、企业高级管理人员的简历证明材料；

9、与银行签订的《委托托管协议》。如所有投资者一致同意可以免于托管的，应当提供所有投资者联名签署的同意免于托管函及风险保证书，但不能超过实收资本的70%作为免于托管;

10、律师事务所出具的申请等级所涉文件与材料的法律意见书;

11、会计师事务所审计最近三年完整会计审计报告;

12、评级机构的评级报告。

(三)各地方指导部门的等级文件

第十二条 行业指导部门根据申请材料，进行等级核准：

(一)、实收货币资金10000万以上的担保企业由中国投资担保专家委员会核准。担保企业申请向中国投资担保专家委员会申请等级，应当将有关申请材料送企业所在地省级等级指导部门进行初审。省级指导部门在收到企业等级申请后的20 个工作日内，对确认申请文件材料齐备的担保企业，向中国投资担保专家委员会指导部门出具初步审查意见。省级担保指导部门在收到材料后40个工作日未出具初 步审查意见，担保机构可直接向中国投资担保专家委员会申请等级。)

中国投资担保专家委员会在收到省级指导部门转报的担保企业等级申请和初步审查意见后的20个工作日内或直接收到担保机构的申请材料20个工作日内，对 经复核无异议的担保企业，通过中国投资担保专家委员会的门户网站及其他网站公告其名单及基本情况的方式，为担保企业办结等级审定手续。

(二)、实收货币资金在9999万以下由地方省级协会核准或者授权核准。

(三)、行业指导部门对担保企业的资金实力、人员资质、业务能力、管理水平以及实际业绩等进行综合评审;经审核符合等级标准的，发给相应的《非融资性 担保机构资质等级证书》。达不到资质条件的，允许继续使用《非融资性担保机构临时等级证书》一年;一年内仍不能达到条件者，将被当地非融资性担保机构协会 除名，同时备案于中国投资担保专家委员会，且在中国担保专家网(cga.org)上公示。

第十三条 担保机构的等级原则是每两年核定一次，对于不符合原定等级标准的机构，予以降级。

第十四条 核定等级后可以申请升级。申请升级的担保机构必须向行业指导部门报送下列材料：

(一)等级升级申请书；

(二)原《非融资性担保机构等级证书》和《营业执照》副本；

(三)会计(审计)事务所核准的本企业财务报告及相应的资信证明;

(四)其它有关证明文件。

第十五条 行业指导部门对等级升级申请材料进行审查核实;经审查符合升级标准的，发给相应的《非融资性担保机构等级证书》，同时收回原《非融资性担保机构等级证书》。

核定等级信息要在当地监管部门统一备案且在行业网站上重新公示。

第十六条 非融资性担保机构的担保业务区域

(一)一级担保：可跨省区从事担保业务。但必须满足实收货币资金2亿元以上；

(二)二级担保：只能在省内从事担保业务;

(三)三、四级担保：只能在本地(市、州)从事担保业务；

(四)持有《非融资性担保机构临时等级证书》的担保机构只能在地级(市、州、区)内从事担保业务。

第十七条 担保机构必须在核定的担保经营范围内从事担保活动，不得擅自超范围经营担保业务。

第十八条 担保机构应每季度向其行业指导部门上报财务报表等要求材料，协会同时备案于同级监管部门及上级指导部门。

第五章 担保机构的变更与终止

第十九条 担保机构发生下列情况之一时，申请办理变更登记或者注销登记：

(一)分立或者合并，应当向行业指导部门交回原等级证书，经重新审查或者核定等级后领取相应的等级证书;

(二)歇业、宣告破产或者因其他原因终止业务，应当报行业指导部门备案，取消其资质等级资格后，依法按企业歇业、破产等程序办理有关手续

(三)法定代表人变更，应当向行业指导部门办理变更手续

(四)因严重违规违纪被取消从事担保业务资格的，应终止担保业务

(五)股权发生变更，应当向行业指导部门交回原等级证书，经重新审查或者核定等级后领取相应的等级证书。

第二十条 担保机构分立、合并或者终止时，应依法保护其财产，按法定程序清理债权、债务。

第六章 罚则

第二十一条 担保机构有下列行为之一的，分别给予警告、通报批评、降低资质等级、取消等级资格直至建议国家职能部门采取停业整顿的处罚;构成犯罪的，由司法机关依法追究其刑事责任。

(一)申请设立或者申请等级或申请升级时隐瞒真实情况、弄虚作假的；

(二)超范围经营担保业务或者未经批准擅自从事担保活动的;)

(三)伪造、涂改、出租、出借、转让、出卖《非融资性担保机构等级证书》的;

(四)损害同行业企业或第三方利益的;

(五)因担保过错造成重大经济损失的。

第二十二条 代偿损失率超过4%，给予警告;代偿率超过6%，通报批评;代偿率超过9%，降低资质等级1级;代偿率超过12%，停业整顿;代偿率超过15%，取消等级。

第二十三条 担保机构中政府出资(含政府与其他出资人共同出资)设立的担保机构，根据《国务院授权部门等关于印发中小企业担保机构风险管理暂行指导意见的通知》执行，同时在行业指导部门取得资质等级证书。

第二十四条 指导管理部门通过建立健全担保企业等级管理信息系统、社会举报、定期与不定期检查、向社会公告等制度，加强对担保企业的指导管理。对已经完成等级核定的担 保企业，应当在每个会计结束后，对其是否遵守本指导意见有关规定，进行检查。在必要时，可以通过信函、电话询问、走访、现场检查和非现场监测等方式，了解其运作管理情况。

(一)对规避等级核准的处罚。指导管理部门发现担保企业未等级核定的，应当督促其在30个工作日内向指导部门申请办理等级核定手续；逾期没有核定的，应当将其作为“规避等级核定企业”，通过等级指导部门门户网站向社会公告且备案于国家职能部门。

(二)对运作不规范的处罚。对运作管理不符合本指导意见规定的，应当督促其在2个月内改正;逾期没有改正的，应将其作为“运作管理不合规担保机构”，通过等级指导部门门户网站向社会公告且备案于国家职能部门。

第七章 附则

第二十五条 本指导意见所称“以上”，均包含本数。

第二十六条 本指导意见由中国投资担保专家委员会负责制定和解释，并在有关部委备案。

第二十七条 本指导意见自2012年6月1日起实施。