关于对不规范经营问题进行自查自纠的报告

第一篇：关于对不规范经营问题进行自查自纠的报告

关于对不规范经营问题进行自查自纠的报告

****银监分局：

根据***银监分局转发中国银监会《关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》文件精神，纠正部分银行业金融机构发放贷款时附加不合理条件和收费管理不规范等问题，在金融系统中全面开展“不规范经营”的专项治理工作。接到通知后，我县联社高度重视，立即组织全县员工进行认真学习，迅速行动，及时成立了整治不规范经营问题工作领导小组。按照有序、有力、有效的原则，扎实开展“不规范经营”问题自查工作。现将自查情况报告如下：

一、统一思想，提高认识。联社及时组织召开社务会议进行贯彻部署。组织学习了银监会印发的《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》和省联社印发的《关于对不规范经营问题进行自查自纠的通知》文件精神，充分认识到此次整治工作关系到我社形象品牌的树立，关系到我社可持续发展的基础，关系到我社支持“三农”的实效，做好此项工作意义重大。

二、加强领导，成立机构。成立了以主任为组长、副主任为副组长，各部门负责人为成员的工作领导小组，领导小组下设办公室，承担整治不规范经营问题工作领导小组的日常工作，负责落实银监部门和省联社的有关要求。

三、明确任务，细化措施。结合省联社和银监部门工作要求，成立了自查小组，以领导班子包片、部门包社的形式组成自查小组，将清查任务层层分解。重点要求各部门自查自纠，边查边改，规范经营，开展信贷违规发放行为和收费服务的自查自纠工作，要求自查面必须达到100%，同时加强对营业网点自查发现问题的整改，帮助营业网点规范收费服务，并以此自查为契机，进一步强化贷款行为和结算业务收费合规意识，更好地服务社会防范各类合规风险和重大负面舆论。

四、自查基本情况

（一）贷款业务收费自查情况

对照银监会“七不准”要求，我社严格按照文件要求的“七不准”和“四个公开”对贷款业务进行自查自纠。

（1）不得以贷转存。经自查我社严格按照“三个办法一个指引”要求，在贷款发放过程中严格贯彻执行实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，不存在将信贷资金转为存款作为贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。

（2）不得存贷挂钩。经自查客户在我社存款作为贷款受理的建议，但不存在作为受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。

（3）不得以贷收费。我社不存在贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中，强制客户接受与贷款业务无关的服务项目并附加其它收费的情况。

（4）不得浮利分费。我社不存在收取贷款申请审批手续费和贷款资金安排承担费。

（5）不得借贷搭售。我社不存在贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中，强制向客户捆绑搭售理财、保险等金融产品，以及购买理财、保险等金融产品作为受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件的情况。

（6）不得一浮到顶。经自查我社不存在将贷款利率笼统上浮至最高限额的情况。

（7）不得转嫁成本。我社不存在金融业务中银行应承担的尽职调查、押品评估等相关成本转嫁给客户，严格约束，防止出现收费的行为。

（二）结算业务收费自查工作情况

1、电子银行服务收费情况

为规范电子银行服务收费，我社转发了省联社印发的《关于调整有关金融服务收费项目的通知》文件内容，要求各网点负责人及时传达至一线员工组织学习，同时要求网点对误收的费用开展清理工作并将误收的费用退还给客户。

2、收费执行情况

在办理业务时，对免费项目及手续费的收取均能按照文件要求办理，对收费项目及标准均对客户做了提示，不存在收费超过省联社设置的最高限价、收费所列项目之外的而收费的情况。

五、存在的问题及整改情况

1、在自查过程中发现，部分社柜台操作人员在办理有关收费业务时，对客户没有做到提前告知工作，事后产生了不必要的误解。在自查过程中，要求部分网点一定做好对收费业务客户的沟通与解释工作。

2、收费项目不能熟练掌握。在检查中，个别网点操作人员，对《农村信用社金融服务收费管理办法》和《关于银行金融机构免除部分服务收费的通知》文件精神掌握不透，熟练不够。联社已责令网点负责人和临柜业务操作人员加强对以上两个文件的学习工作。

六、下一步工作措施

我社将继续加强服务收费业务的检查和培训，进一步做好服务收费的明码标价工作，提高收费信息透明度，确保客户获得服务收费的相关信息，让客户在充分知情前提下自由选择金融机构的服务。

第二篇：关于不规范经营行为自查自纠报告

关于不规范经营行为自查自纠报告

根据总行下发的《关于在辖内银行业金融机构开展整治部规范经营专项治理活动的通知》，我支行认真组织学习，对照主要问题进行了重点排查，现将自查自纠情况汇报如下：

一、根据通知的要求，我行及时召开了专项治理工作会议，成立了以XXX行长为组长的自查小组。重新学习了“七不准，四公开”进一步统一了员工的思想与认识。

二、通过自查小组的讨论，结合我行的实际情况，列出了本次自查重点：

（一）违规收费、擅自提价。即违规增加收费项目，擅自提高收费标准的现象。

（二）以贷转存，存贷挂钩。即在发放贷款时强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款和以存款作为审批发放贷款的前提条件。

（三）转嫁成本、增加负担。将经营成本以费用形式转嫁给客户，增加客户资金成本。

（四）高息揽储、借道收息。高息或变相高息揽存以及高息揽存与民间融资勾结、支行员工与资金揽客配合，将民间借贷资金以理财或存款名义存入支行，再借用银行账户支付和收取高息的行为。

（五）公示“七不准、四公开”，并向客户做好解释工作。

（六）开展不合理收费行为自查自纠。

（七）公布投诉举报电话。

三、自查自纠结果及分析

（一）我支行在大堂电子屏将银监会的“七不准、四公开”内容进行了公示；公布了服务收费价目和举报投诉电话，并做好客户解释工作；支行无高息揽储等变相吸收客户存款的行为；我行信贷业务坚持实贷实付和受托支付的原则，不存在违规的现象。

（二）在支票出售的业务办理中工本费和手续费一起收取，存在未给客户提供实质性服务的前提下就收取费用的现象，不符合质价相符的原则。对于此问题将及时的上报总行，进行沟通解决。

（三）我行对特定对象坚持服务优惠和减费让利，对医保、民政、学校等进行了服务的优惠，对小微企业、个体工商户进行了费用的减免，切实履行了相应的社会责任。

在此次的自查自纠中我行始终贯彻银监会关于银行业整治不规范经营问题的精神，落实了相关的规定。通过此次的自查自纠进一步提升了我行员工的商业道德和社会责任感，加强以客户为中心的服务理念，通过对发现问题的整改进一步规范我行的经营行为，促进了我行的健康稳定的发展。

xxx行

二〇一二年三月十五日

第三篇：xx关于不规范经营行为自查自纠报告

xx关于不规范经营行为自查自纠报告

根据总行下发的《关于在辖内银行业金融机构开展整治部规范经营专项治理活动的通知》，我支行认真组织学习，对照主要问题进行了重点排查，现将自查自纠情况汇报如下：

一、根据通知的要求，我行及时召开了专项治理工作会议，成立了以XXX行长为组长的自查小组。

七不准，四公开

进一步统一了员工的思想与认识。

二、通过自查小组的讨论，结合我行的实际情况，列出了本次自查重点：

违规收费、擅自提价。即违规增加收费项目，擅自提高收费标准的现象。

以贷转存，存贷挂钩。即在发放贷款时强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款和以存款作为审批发放贷款的前提条件。

转嫁成本、增加负担。将经营成本以费用形式转嫁给客户，增加客户资金成本。

高息揽储、借道收息。高息或变相高息揽存以及高息揽存与民间融资勾结、支行员工与资金揽客配合，将民间借贷资金以理财或存款名义存入支行，再借用银行账户支付和收取高息的行为。

公示

七不准、四公开，并向客户做好解释工作。

开展不合理收费行为自查自纠。

公布投诉举报电话。

三、自查自纠结果及分析

我支行在大堂电子屏将银监会的七不准、四公开

内容进行了公示;公布了服务收费价目和举报投诉电话，并做好客户解释工作;支行无高息揽储等变相吸收客户存款的行为;我行信贷业务坚持实贷实付和受托支付的原则，不存在违规的现象。

在支票出售的业务办理中工本费和手续费一起收取，存在未给客户提供实质性服务的前提下就收取费用的现象，不符合质价相符的原则。对于此问题将及时的上报总行，进行沟通解决。

我行对特定对象坚持服务优惠和减费让利，对医保、民政、学校等进行了服务的优惠，对小微企业、个体工商户进行了费用的减免，切实履行了相应的社会责任。

在此次的自查自纠中我行始终贯彻银监会关于银行业整治不规范经营问题的精神，落实了相关的规定。通过此次的自查自纠进一步提升了我行员工的商业道德和社会责任感，加强以客户为中心的服务理念，通过对发现问题的整改进一步规范我行的经营行为，促进了我行的健康稳定的发展。

第四篇：关于整治不规范经营行为的自查自纠报告

关于整治不规范经营行为的自查自纠报告、、、银监分局：

为贯彻落实银监会整治银行业金融机构不规范经营问题的工作部署和市纠风办《关于转发〈关于进一步做好全省银行业不规范经营专项整治工作的通知》的通知〉（、、、号）文件精神，我行高度高度重视，认真开展了自查自纠工作，现将自查自纠情况汇报如下：

一、加强组织领导

（一）统一思想，提高认识。行领导及时组织召开行务会议进行贯彻部署。组织学习了银监会对银行业开展不规范经营问题专项整治工作的相关文件，充分认识到此次整治工作关系到我行形象品牌的树立，关系到我行可持续发展的基础，关系到我行支持“三农”的实效，做好此项工作意义重大。

（二）加强领导，成立机构。成立了以行长为组长、各分管行长为副组长，、、部、、、、部、、、、部、、、、部部门负责人为成员的领导小组，领导小组下设办公室，由、、同志担任办公室主任。领导小组办公室承担整治不规范经营问题工作领导小组的日常工作，负责落实银监部门的有关要求。

(三)加强业务培训，确保实施。通过周例会，晨会等迅速将文件精神传达到员工，确保每个员工都能正确掌握监管要求，增强依法合规经营意识，同时做好学习培训记录。

（四）开展自查自纠，规范经营。开展各项收费服务的自查自纠工作，规范服务，并以此次自查为契机，加强合规意识，更好服务社会，防范各类合规风险和重大负面舆情。

二、自查情况

对照银监会“七不准”要求，我行严格按照文件要求的“七不准”和“四个公开”原则，我行开展了一系列自查。一是实行行长负责制，任务落实到岗，责任明确到人，认真开展自查自纠。二是启动禁止行为的排查工作。根据贷款业务“七不准”和收费服务“四条原则”，重点查看营销队伍与前台柜员是否有附加不合理贷款条件、变相抬高利率、提高收费水平等违规行为，并限时提交自查报告。三是进行公开服务承诺，在网点张贴服务公告牌，明确服务标准和承诺，柜员认真履行告知义务，切实提高群众满意度。四是完善举报和投诉机制，加强舆论监督。

三、存在的问题及整改措施

（一）由于我行起步晚、规模小，没有银行卡业务，为此给客户带来了诸多不便。针对这一问题，我行积极联系客户，耐心做好解释沟通工作，赢得客户的理解。

（二）贷款自查情况。不得以贷收费。我行不存在企业贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中，强制企业客户接受与贷款业务无关的服务项目并收费的情况。另外我行严格按照“三个办法一个指引”要求，在贷款叙做过程中严格贯彻实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，不存在将贷款资金转为存款作为贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。

此外，我行积极开展培训，重申了规范贷款的相关要求，并多次进行自查，确保贷款合规。我行严格按照“三个办法一个指引”要求，在贷款叙做过程中严格贯彻实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人，不存在将贷款资金转为存款作为贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。

四、下一步工作计划

我行将继续加强服务收费业务的检查和培训，并做好与监管部门的沟通，关注监管检查情况及服务收费相关媒体报道和舆论舆情等，进一步做好服务收费的明码标价工作，提高收费信息透明度，确保客户获得服务收费的相关信息，让客户在充分知情前提下自由选择银行服务。

二〇一二年九月二十八日

第五篇：医疗不规范行为自查自纠报告

医疗不规范行为自查自纠报告

x院在县委县政府和卫生局安排部署下，认真贯彻落实 上级文件精神，为进一步加强医疗不规范行为的监督与管理，结合xx县卫生系统“三创”活动的相关要求，对医院的医疗行为开展自查自纠工作，找准薄弱环节，明确医疗服务管理工作的重点，并循序渐进推行医疗卫生改革。现将自查自纠情况汇报如下：

一、医院自查情况

（一）组织召开专项整治的专题会议，成立了以院长为组长的领导小组。认真学习上级文件精神，按照方案的要求，逐条落实，严格执行。

（二）加强我院医护人员的医德医风教育，将医德医风考评作为职称晋升，工资晋级，评先评优，提拔使用的硬指标。在全院和广大医护人员中进一步强化全心全意为人民服务的宗旨，牢固树立“以病人为中心”的服务理念。

（三）加强x院医护人员业务学习，每月院内组织业务学习，每一季度进行三基考试，5-12护士节还组织了护理知识抢答赛，前三名分别予以奖励。使学习氛围浓厚，形成比学比练的新气氛。

（四）加强对医疗服务过程中重点科室、重点区域、重点部位、重点环节、重点人员的监控和管理，确保各项制度和措施的落实。针对部分医务人员服务宗旨淡薄、医疗安

全责任意识不强、违规执业、规章制度特别是医疗核心制度落实不够、治疗过程中不规范用药、不合理检查、对待病人态度冷漠、不尊重病人隐私权等问题，采取有力措施，认真加以解决。对自查、督查中发现的问题，加大整改力度，不断持续改进，做到整改事项落实、整改措施落实、整改责任落实、整改时限落实。

二、存在的问题

（一）政治学习不够深入，思想觉悟有待提高；长期工作有时候就会出现思想不集中、精神松懈，工作热情和积极性保持不够；面对困难有时会出现畏难情绪，开拓创新精神有所欠缺。

（二）有时工作责任心不强，态度不端正，有些部门科室不能有机地结合实际、因地制宜地开展工作；未能及时转变服务理念，人性化服务有所欠缺；对待病人，没有切实做到耐心和换位思考，缺乏沟通与交流。

（三）平时业务理论学习抓得不紧，进取动力不足，容易安于现状；只满足于完成上级和领导交给的任务，对业务知识钻研不够，没有创新精神。

（四）组织纪律性不强，部分员工自由散漫，迟到早退，外出不报告，不按规定请假，私自调班，擅自脱岗，上班时间上网聊天、玩游戏、干私活，扎堆聊天、串科室，着装不整等现象没有完全杜绝。“喊医生、喊护士、喊拿药”的三

喊现象没完全得到根治。

（五）医疗文书的书写质量不优，部分医师病历书写不规范，不及时，字迹潦草无法辨认，反映我们医师很不负责的态度，病誌书写全是套话，不能真实地反映患者病情与转归。首次病誌诊断依据不全，诊断不完整，如：高血压无分级，心脏病心功能不全无分级，冠心病无临床分型，病誌无上级医师签名及修改意见，科主任未做好病历的环节质控。谈话记录书写不完整，无危重病人谈话记录。存在部分不合理检查，该要复查的不复查，病历记录与临床检查报告相脱节，如：病历记录有st-t改变，但是没有检测报告单，检查报告单上无阳性报告，诊断依据却有阳性记录，自相矛盾。处方书写不完整，不规范，无地址及诊断，药名书写不详细，用字母代替，药品规格及含量不清楚，药房调剂人员未签名，也无复核人员签名。抗菌药品使用不规范，如：冠心病，颈椎病，脑动脉硬化等无合并细菌感染的也使用抗菌药物。

三、整改措施

为切实加强x院领导干部队伍作风建设，强化责任意识，建立责任体系，加强责任监督，严格责任追究，不断提升服务水平，提高服务效能，争创人民满意医院，经院领导班子会议认真研究，特制定如下整改方案。

（一）加强政治学习，提高思想认识。

1、健全完善党员干部理论学习制度，院支部定期召开

支部党员大会和民主生活会，加强政治思想学习，提高觉悟水平，强化党性原则，深化党性修养，提升理论政策水平，提高创新意识和应对困难和复杂局面的工作，将学习理论与思想建设、作风建设相结合，以学习推进思想作风建设。

2、结合我院实际，将医疗卫生改革、基本药物制度、新农合管理、医德医风建设、医疗质量管理等进行深入学习思考，并将思考成果落实到实际工作中。

（二）加强组织领导，强化责任意识

x院成立领导小组，由院长xxx任组长，书记xxx、业务副院长xxx任副组长，其他副职为成员，领导小组下设办公室，办公室主任：xxx。

（三）加强业务学习，提高医疗质量

1、每月组织一次学习、举办一次病历大会诊大讨论，由临床技术骨干授课，学习专业技术和新的质量管理办法，不断提高医务人员的技术水平和职业素养。

2、重视人才培养，选派技术骨干进修学习、参加培训，学习了解新技术、新经验、新办法，为医院的生存和健康发展打下雄厚的技术基础。

3、引进上级医院专家开展临床业务，以传、帮、带的形式，提升医疗技术，减低医疗风险、降低患者医疗成本，努力解决人民群众看病难、看病贵的问题。

4、掀起“大比武、大练兵”活动，不定期组织医务人

员进行专业技术考核和技能比赛，并将成绩与绩效管理、目标管理、年终考评等挂钩，调动职工学习的积极性和主动性，营造良好的“比、学、赶、超”学习氛围。

5、严格医疗质量管理，把医疗质量管理放在医院工作的首位，长抓不懈，毫不放松；规范诊疗行为，严格操作规程，完善医疗文书制度，不断提升医疗服务质量。由xxx书记组织院领导定期到科室查房，督查医护人员的在岗在位情况，及核心制度的落实情况，做好详细的记录作为效益发放的依据。

（四）强化医德医风教育，提升服务态度。

1、健全完善医德医风制度，认真开展廉政文化教育活动和防控预警工种，规范医疗服务中的不正之风，严肃行业纪律，依法行医，廉洁自律，严格规范诊疗服务行为，认真抓好医德医风考评制度的落实，坚决查处违规违纪行为，建立对医务人员有效的激励和长期的约束机制；完善药品器械的购销制度，杜绝商业贿赂。

2、认真落实便民利民惠民措施，加强24小时值班制；优化服务流程，改善服务设施；实行公开透明服务，保障群众看病就医知情权；加强医患沟通，构建和谐医患关系。

3、强化组织纪律，严格执行各项规章制度。重点整治本院干部职工在工作中存在的纪律松散、办事拖拉、态度生硬、吃拿卡要、故意刁难、乱收费、吃回扣、开单提成、开

人情方、开“大处方”、自由散漫、迟到早退、脱岗串岗、上班干私活、上网聊天、玩游戏等，发现一起，查处一起。

4、要继续坚持“以病人为中心”的服务理念，把温馨优质的服务贯穿医疗服务全过程，创建“群众满意窗口”，倡导文明用语，开展人性化服务，努力提高服务技巧和效用，彻底杜绝生、冷、硬、顶、推现象，使患者放心，让群众满意。

5、设立群众意见箱、发放行风民主评议表、定期召开病人及家属座谈会、电话回访等方式加强与社会沟通，采纳群众意见，积极 落实整改，切实促进医疗质量和服务水平的提高。

以上是x院自查整改阶段查找梳理出存在的一些主要问题，并针对这些问题而制订的整改方案和具体措施。诚然，查找方向依然存在死角，制订的整改方案及措施不定完善详细，x院全体党员干部和职工将秉承边学习、边贯彻、边查找、边整改、边落实的原则，将其贯穿到整个活动中去，形成督查指导、群众评议监督的强大合力，使我院坚决纠正医疗卫生方面损害群众利益行为专项整治工作全面深入、广泛扎实地开展下去。