第一篇：浏阳农村商业银行授权业务知识试题(导入题库2013)
[试题分类]:授权中心题目
1.九种不能远程集中授权的业务：___,___,___,___,___,网点向省中心发送长款、机构科目调整参数设置、通知登记、特殊转账。
答案: 冻结卡账户|凭证挂失|凭证解挂|凭证注销&508|凭证核销| 题型:填空题
2.修改客户基本信息需上传的基本影像资料：___、___、《特殊业务申请书》等。答案: 客户证件|客户影像 题型:填空题
3、账户解冻、解止付必须上传经___审批的原冻结机关出具的解除冻结通知书和执法人员的工作证件和执行公务证等。答案: 主管 题型:填空题
4、账户解挂需上传的基本影像资料：挂失申请书客户联、留存联、___,客户影像等。答案: 客户证件 题型:填空题
5、交易凭证补打需上传的基本影像资料：经___签字审核重打事实说明书等。答案: 主管 题型:填空题
6、查询查复需上传的基本影像资料：___、操作员影像。答案: 查询书 题型:填空题
7、卡资料维护需上传的基本影像资料：银行卡、___、___。答案: 客户证件|客户影像 题型:填空题
8、柜台借/贷记补正需上传的基本影像资料：经主管审核的事实说明书、___。答案: 原始凭证 题型:填空题
9、代收代发统计需上传的基本影像资料：___、转账支票等。答案: 代收代发花名册 题型:填空题
10、贷款核销需上传的基本影像资料：经主管审批的呆账核销送审表、___等 答案: 原借款凭证 题型:填空题
11、贷款减值核算需上传的基本影像资料：经主管审核的___。答案: 计提通知书 题型:填空题
12、远程集中授权业务的范围为省联社综合业务核心系统内___,___,___,代理业务和资料管理等业务中的需授权业务。
答案: 储蓄业务|对公业务|支付业务 题型:填空题
13、个人、单位银行结算账户转帐支付金额200-500万元的报___审批.答案: 财务部 题型:填空题
14、浏阳农村商业银行远程集中授权中心的电话是：___;远程监控中心的电话是：___.答案: 83647431|83616544 题型:填空题
15.自___年___月___日起，我国已停止使用第一代居民身份证，全面使用第二代居民身份证。答案: 2013|1|1 题型:填空题
1.打印转汇来账（重打时）需上传的基本影像资料: A、经主管审核的事实说明书
B、上传空白的来账凭证 答案:A 题型:单选题
2.现金交易需上传的基本影像资料： A、经主管审核的凭证
B、不管现金多少，都必须拍照。答案:A 题型:单选题
3.利率修改需上传的基本影像资料：
A、经主管审批的“贷款利息修改通知书”等 B、借款借据 答案:A 题型:单选题
4.个人、单位银行结算账户转帐支付金额200-500万元的报（）审批.A.委派会计 B.支行行长 C.财务部 D.主管行长 答案:C 题型:单选题
5.对在本行开户存款人账户的现金支付，单笔或单日累计金额20-50万元（含50万元）的现金支取,由（）审批.A.委派会计 B.支行行长 C.财务部 D.主管行长 答案:B 题型:单选题
6.下列各项中，不符合票据和结算凭证填写要求的是（）.A.中文大写金额数字到“角”为止，在“角”之后没有写“整”字
B.票据的出票日期使用阿拉伯数字填写 C.阿拉伯小写金额数字前填写了人民币符号
D.“2月12日”出票的票据，票据的出票日期填写为“零贰月壹拾贰日” 答案:B 题型:单选题
7.依据《会计法》的规定，会计凭证包括原始凭证和记账凭证，原始凭证金额如果有错误，应该（）.A.直接在凭证上更正
B.直接在凭证上更正,并加盖更正人的私章
C.由出具单位重开或者更正,更正处应该加盖出具单位公章 D.由出具单位重开,不得直接更正 答案:D 题型:单选题
8.依《票据法》规定，付款行在对汇票持有人付款时，应审查（）.A.汇票背书的连续性
B.持有人的合法身份证明或有效证件 C.背书签章的真实性 答案:A 题型:单选题
9.按照填写凭证及记账用的各种代用符号简写规定，其中“每个”可用下列符号表示（）.A.# B.﹫ C.＄ D.￥ 答案:B 题型:单选题
10.人民币60800.06元，用大写表述的正确方法为.A.陆万捌佰元陆分 B.陆万零捌佰元零陆分 C.陆万捌佰元零陆分 D.陆万零捌佰元陆分 答案:B 题型:单选题
11.储户由于种种原因不能亲自办理挂失手续，而委托他人代为办理，正确的做法是（）.A.由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及支取手续
B.由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及补发手续，但不得支取
C.由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失申请手续，在挂失申请手续办理完毕后，储户本人必须亲自到储蓄机构办理补领新存单（折）或支取存款手续 D.挂失及补发或支取手续都必须由本人办理 答案:C 题型:单选题
12.既可以用于支取现金，也可以用于转帐的支票是（）.A.现金支票 B.转帐支票 C.普通支票 D.划线支票 答案:C 题型:单选题
13.教育储蓄最低起存金额为（）.A.50 B.100 C.500 D.1000 答案:A 题型:单选题
14.综合业务系统中下列卡业务不能撤销的是: A.开卡
B.开卡账户 C.卡卡转账
D.销卡账户 答案：C 题型：单选题
15.下列对债券买卖审批权限说法正确的是:()A.1000万元以下(含)由部门经理做出初步建议,由分管领导审批
B.3000万元-5000万元(含)由部门经理做出初步建议,由分管领导审批 C.3000万元-5000万元(含)由分管领导决定,并报行长审批 答案:C 题型:单选题
16.下列对资金调剂审批权限说法正确的是:()A.资金调入业务金额在20000万元以下(不含)的,由部门经理决定,报分管领导审批 B.资金调入业务金额在20000万元下(不含)的,由分管领导决定,并报行长审批 C.资金调入业务金额在20000万元以下(含)的,由部门经理决定,报分管领导审批 D.资金调入业务金额在20000万元以上行长决定,报董事长审查 答案:D 题型:单选题
1.办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实哪些证件和法律文书？ A.有权机关执法人员的工作证件
B.有权机关县团级以上（含）机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字 C.有关生效法律文书或行政机关的有关决定书 答案:A|B|C 题型:多选题
2、重置客户身份密码需上传的基本影像资料: A.客户证件 B.客户影像 C.申请等 答案:A|B|C 题型:多选题
3、凭证挂失需上传的基本影像资料: A.经主管审批的挂失申请书 B.客户证件 C客户影像等 答案:A|B|C 题型:多选题
4、凭证解挂需上传的基本影像资料： A.挂失申请书客户联 B.留存联 C.客户证件 D.客户影像等 答案:A|B|C|D 题型:多选题
5、账务撤销需上传的基本影像资料： A、经主管审批的注明错帐情况的冲正凭证 B、原错帐凭证等 答案:A|B 题型:多选题
6、冲正交易需上传的基本影像资料：
A、经主管审批的注明错帐情况的冲正凭证、B、原错帐凭证等 答案:A|B 题型:多选题
7、现金开户（对公）需上传的基本影像资料： A、开户凭证 B、开户资料 C、客户证件
D、经运营主管审批的开立银行结算账户申请书 答案:A|B|C|D 题型:多选题
8、现金开户（个人）需上传的基本影像资料： A、客户证件 B、客户影像
C、客户填写的开户资料
D、现金实物或现场主管认证信息等 答案:A|B|C|D 题型:多选题
9、转账开户需上传的基本影像资料： A.客户证件 B.客户影像
C.客户填写的开户资料等 D.现金实物 答案:A|B|C 题型:多选题
10、现金销户需上传的基本影像资料： A、客户证件、B、客户影像、C、存折、D、现金实物或现场主管认证信息等 答案:A|B|C|D 题型:多选题
11、转账销户（个人）需上传的基本影像资料： A、客户证件 B、客户影像
C、存单或者存折等 答案:A|B|C 题型:多选题
12、核销长期不动户需上传的基本影像资料： A、经主管审批的销户申请书及现场审核认证信息 B、开户核准通知书正本 C、法定代表人身份证件原件 答案:A|B|C 题型:多选题
13、账户撤销需上传的基本影像资料： A、经主管审批的销户申请书 B、会计主管现场审核认证信息 答案:A|B| 题型:多选题
14、注册验资户撤销需上传的基本影像资料： A、基本账户相关资料
B、主管手工填制并审核的转账凭证 答案:A|B| 题型:多选题
15、现金存款需上传的基本影像资料： A、客户证件、B、客户影像、C、客户填写的开户资料、D、现金实物或现场主管认证信息等 答案:A|B|C|D 题型:多选题
16、现金存入需上传的基本影像资料： A、现金缴款单
B、现金实物或现场审核认证信息等 C、柜员卡 答案:A|B| 题型:多选题
17、支票取现需上传的基本影像资料： A、现金支票正反面 B、客户证件、C、客户影像 D、现金支票正反面多拍几张，便于远程授权中心审核。答案:A|B|C 题型:多选题
18、现金取款需上传的基本影像资料： A客户证件 B、客户影像 C、存折
D、现金实物或现场审核认证信息等 答案:A|B|C|D 题型:多选题
19、现金部提需上传的基本影像资料： A、存折单 B、客户证件 C、客户影像
D、现场审核认证信息等 答案:A|B|C|D 题型:多选题
20、转账放款（贷记过渡）需上传的基本影像资料： A、经主管审批的公司贷款发放通知书 B、借款凭证
C、委托支付书（协议）D、提款申请 E、客户影像
F、客户证件及担保人证件 答案:A|B|C|D|E|F| 题型:多选题
21、贷款展期需上传的基本影像资料：
A、经主管审批的客户部门提交的借款展期申请书 B、借款展期协议等 答案:A|B| 题型:多选题
22、贷款核销需上传的基本影像资料： A、经主管审批的呆账核销送审表 B、原借款凭证等 答案:A|B| 题型:多选题
24、柜台异地卡/折存现需上传的基本影像资料： A、现金存款单 B、现金实物 C、客户证件 D、客户影像 答案:A|B|C|D 题型:多选题
25、柜台异地卡/折取现需上传的基本影像资料： A、存折/卡 B、客户证件 C、客户影像 D、现金实物 答案:A|B|C 题型:多选题
26、本地卡/折转异地需上传的基本影像资料： A、存折/卡 B、转账凭、C、客户证件 D、客户影像 答案:A|B|C|D 题型:多选题
27、异地卡/折转本地需上传的基本影像资料： A、存折/卡 B、转账凭证 C、客户证件 D、客户影像 答案:A|B|C|D 题型:多选题
28、往帐确认需上传的基本影像资料： A、汇款凭证 B、客户证件
C、客户影像或主管审批的事实说明书。对于营业部大额汇划（三百万以上需联社主管领导签字审批，所有转存同业款项必须要有联社资金划转通知单）答案:A|B|C 题型:多选题
29、单笔借贷需上传的基本影像资料： A.主管审核的手工填制表外科目凭证 B.转帐借贷凭证 答案:A|B| 题型:多选题
30、单笔借贷（表外科目错账处理）需上传的基本影像资料： A.上级部门同意的错账处理书面意见 B.主管审核的手工填制表外科目凭证 答案:A|B| 题型:多选题
31、转账需上传的基本影像资料： A.转账借贷凭证、B.客户证件（个人）、C.客户影像 D、现金实物 答案:A|B|C 题型:多选题
32、特种转账需上传的基本影像资料：
A、经有权人或会计主管审批的有权机关签发的协助扣划存款通知书 B、有权机关执法人员的工作证件 C、执行公务证
D、人民法院出具的扣划裁定书并附生效法律文书副本 答案:A|B|C|D 题型:多选题
33、抵质押物资料登记需上传的基本影像资料： A、客户与银行签订的抵押担保协议 B、客户证件 C、他项权证 D、客户影像 答案:A|B|C|D 题型:多选题
34、抵质押资料修改需上传的基本影像资料： A、客户与银行签订的抵押担保协议 B、客户证件等 C、只需抵质押单 答案:A|B| 题型:多选题
35、抵质押物资料注销需上传的基本影像资料： A、主管审核的现场认证信息 B、还贷凭证 C、客户影像 D、客户证件 答案:A|B|C|D 题型:多选题
36、开卡需上传的基本影像资料： A、客户证件 B、客户影像
C、客户填写的开户资料 答案:A|B|C 题型:多选题
37、销卡需上传的基本影像资料： A、银行卡 B、客户证件 C、客户影像 D、销卡申请书 答案:A|B|C|D 题型:多选题
38、卡挂失/支付需上传的基本影像资料： A、挂失申请书 B、客户证件 C、客户影像等 答案:A|B|C 题型:多选题
39、卡解挂需上传的基本影像资料： A.客户证件 B.客户影像 C.挂失申请书 D.借记卡等 答案:A|B|C|D 题型:多选题
40、卡密码重置需上传的基本影像资料： A、银行卡 B、客户证件 C、客户影像 D、原挂失申请书 答案:A|B|C|D 题型:多选题
41、卡转账需上传的基本影像资料： A、客户证件 B、客户影像 C、卡 D、存折（相关凭证）等 答案:A|B|C|D 题型:多选题
42、银行卡存现需上传的基本影像资料： A、银行卡 B、存款凭证 C、客户证件 D、客户影像 E、现金实物 答案:A|B|C|D|E 题型:多选题
43、银行卡取现需上传的基本影像资料： A、银行卡 B、客户证件 C、客户影像 答案:A|B|C 题型:多选题
44、卡冲正需上传的基本影像资料：
A、经运营主管审批的注明错帐情况的冲正凭证 B、原错帐凭证等 C、两张空白凭证 答案:A|B| 题型:多选题
45、卡冻结需上传的基本影像资料： A、执法人员的工作证件 B、执行公务证
C、经主管审批的协助冻结存款通知书等 答案:A|B|C 题型:多选题
46、卡解冻需上传的基本影像资料：
A、经主管审批的有权机关执法人员的工作证件 B、执行公务证
C、原有权机关签发的协助冻结存款通知书等 答案:A|B|C 题型:多选题
47、开卡账户需上传的基本影像资料： A、开户凭证 B、银行卡 C、客户证件 D、客户影像 E、现金实物 答案:A|B|C|D|E 题型:多选题
48、销卡账户需上传的基本影像资料： A、银行卡 B、客户证件 C、客户影像 答案:A|B|C| 题型:多选题
49、卡部提需上传的基本影像资料： A、银行卡 B、客户证件 C、客户影像 答案:A|B|C| 题型:多选题
51、账户密码撤销需上传的基本影像资料： A、客户证件 B、客户影像 C、存折（单）答案:A|B|C| 题型:多选题
52、柜台冲销需上传的基本影像资料： A、经主管审核的事实说明书 B原始凭证 答案:A|B| 题型:多选题
53、股金解挂需上传的基本影像资料： A、股金证 B、股东身份证 C、客户影像 D、挂失申请书 E、代理人证件 答案:A|B|C|D 题型:多选题
54、代收代发入账需上传的基本影像资料： A、代收代发花名册 B、转账支票等 答案:A|B| 题型:多选题
55.有权查询.冻结.扣划单位.个人存款的执法机关（）A.人民法院 B.人民检察院 C.税务机关 D.海关
E.国家安全机关 F.公安机关 答案:A|C|D 题型:多选题
56.有权查询单位在金融机构的存款却无权冻结和扣划的执法机关（）A.审计机关 B.人民检察院 C.税务机关
D.工商行政管理机关 E.监狱
F.证券监督管理机关 答案:A|D|F 题型:多选题
57.储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理过户的，储蓄机构依据人民法院发生效力的（）办理过户手续.A.判决书 B.调解书 C.裁定书 D.公证证明 答案:A|B|C 题型:多选题
58.有关重要空白凭证使用正确的是（）.A.重要空白凭证使用必须坚持逐笔销号制度.B.各级机构必须按照重要空白凭证上印制的编号顺序使用，特殊情况下可以跳号.C.重要空白凭证填错作废，应加盖“作废”戳记，会计主管审查签字后，作当日有关科目传票的附件.D.可以将重要空白凭证作为教学、练习用具.答案:A|C 题型:多选题
59.签发支票必须记载哪些事项（）.A.无条件支付的委托 B.确定的金额 C.付款人名称 D.出票日期 答案:A|B|C|D 题型:多选题
60.会计凭证的基本要素包括（）.A.年、月、日
B.收、付款人的户名和账号 C.人民币符号和大小写金额
D.款项来源、用途、摘要和附件张数 答案:A|B|C|D 题型:多选题
61.办理协助查询业务时，金融机构经办人员应当核实（）证件和法律文书.A.经办人员应当核实执法人员的身份证件 B.经办人员应当核实执法人员的工作证件
C.有权机关县团级以上（含）机构签发的协助查询存款通知书 D.有关生效法律文书或行政机关的有关决定书 答案:A|B|C 题型:多选题
62.下列哪些证件种类属于个人存款实名制证件种类（）.A.居民身份证 B.军人身份证
C.港澳台居民往来内地通行证 D.护照 E.学生证 答案:A|B|C|D 题型:多选题
63.错帐冲正的方法有（）.A.划线更正法
B.同方向蓝字冲正法 C.同方向红、蓝冲正法 D.反方向蓝字冲正法 答案:A|C|D 题型:多选题
64.福祥借记卡按挂失的内容分为： A.卡挂失
B.密码挂失
C.口头挂失
D.书面挂失 答案：A|B 题型：多选题
65.下列有关债券投资业务审批权限说法正确的有:()A.债券正回购业务单笔金额在10000万元以内(含)的由部门经理决定,报分管领导审批 B.债券逆回购单笔金额在5000万元-10000万元以内(含)的由部门经理决定,报分管领导审批
C.债券逆回购单笔金额在10000万元以上由分管领导决定,报行长审批,董事长审查 D.债券买卖3000万元-5000万元(含)由分管领导决定,并报行长审批 答案:A|C|D 题型:多选题
66.下列有关资金融通业务审批权限说法正确的有:()A.约期存款单笔金额在10000万元-20000万元(含)以内的,由部门经理决定,并报行长审批 B.约期存款单笔金额在20000万元以上由行长决定,报董事长审查
C.资金调入业务金额在20000万元以上(含)的由分管领导决定,报行长审批 D.资金拆出业务交易不论金额大小,由总部分管领导提交行务会议讨论决定 答案:B|D 题型:多选题
1.柜台异地卡折存取现不需上传客户证件图像。答案: 错误 题型:判断题
2.现金存入需上传现金缴款单、现金实物和现场审核认证信息等。答案: 正确 题型:判断题
3.支取现金需上传现金、支取凭证及证件。答案: 错误 题型:判断题
4.申请远程授权时，上传的影像资料可任意角度放在高拍仪上拍照。答案: 错误 题型:判断题
5.单位存款转个人账户不需填写进账单。答案: 错误 题型:判断题
6.代理人在柜台取现，只需提供代理人身份证。答案: 错误 题型:判断题
7.有权机关执法人员在办理冻结存款时，只需上传执法人员的工作证件复印件和协助冻结存款通知书。答案: 错误 题型:判断题
8.转账支票记账时可不输入支票号码。答案: 错误 题型:判断题
9.存款户本人办理挂失的，必须凭本人有效身份证件办理。由代理人代为办理的，代理人必须同时出具本人及被代理人的有效身份证件。答案: 正确 题型:判断题
10.对在本行开户存款人账户的现金支付，单笔或单日累计金额20-50万元（含50万元）的现金支取,由委派会计审批.答案: 错误 题型:判断题
11.客户办理电汇时，在电汇单上任意一联签名都可以。答案: 错误 题型:判断题
12.监察机关有权查询、冻结单位和个人在金融机构的存款，但无权扣划.答案:错误 题型:判断题
13.冻结单位或个人存款的期限最长为六个月，期满后不可以续冻.答案:错误 题型:判断题
14.一般存款账户特殊情况下允许提取现金.答案:错误 题型:判断题
15.储蓄账户仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算.答案:正确 题型:判断题
16.票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效；更改的结算凭证，银行不予受理.答案:正确 题型:判断题
17.个人储蓄账户一律不得办理转帐业务.答案:正确 题型:判断题
18.票据金额、日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效.答案:正确 题型:判断题
19.凭证填制的基本要求：要素齐全、内容完整、反映真实、数据准确、字迹清楚.答案:正确 题型:判断题
20.单位存款利息一律转账，不得支取现金.答案:正确 题型:判断题
21.银行汇票的出票日期使用小写填写的，银行不予受理.答案:正确 题型:判断题
22.存款人可以凭个人户口本开立个人银行结算账户.答案:错误 题型:判断题
23.自动转存的定期储蓄存单可以贷款质押。答案: 错误 题型:判断题
24.小额久悬不动户挂失后只允许办理销户。答案:正确 题型:判断题
25.客户因忘记密码办理久悬账户密码重置时，操作员需认真核对其本人身份证明文件，进行客户身份核实，并留存身份证明复印件。答案:正确 题型:判断题
26.不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的,可视情况为其开立个人存款账户.答案:错误 题型:判断题
27.有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，应拒绝为其查询.答案:错误 题型:判断题
28.一般存款账户特殊情况下允许提取现金.答案:错误 题型:判断题
29.转账开户客户不需提供客户证件.答案:错误 题型:判断题
30.交易凭证补打不需上传原打错的凭证图像.答案:错误 题型:判断题
31.办理支票取现业务，只要是柜员熟悉的客户，都可以不出示身份证件。答案:错误 题型:判断题
32.票据金额大、小写未同时记载或大小写金额不一致的，以大写金额为准。答案：错误 题型：判断题
33.票据的出票日期、收款人名称或金额更改的，在修改处盖章确认修改的票据有效。答案：错误 题型：判断题
34.挂失申请书上所填的账户金额，必须是挂失操作成功后账户上所显示的余额。答案：错误 题型：判断题
第二篇：农村商业银行授权业务题库
题库试题
一、填空题
1、久悬户激活需上传的基本影像资料有：客户本人有效身份证件、联网核查、（存折、卡、存单）（现场图片）。
2、一记双讫需上传的基本影像资料有：有权人签字的审批表万元以下（主管会计）签字，万元及以上（支行行长）签字）；若凭证需验印，请提供验印结果。
3、司法扣划需上传的基本影像资料有：（协助扣款通知书）、（法院判决书）、（两人以上执行证、工作证）。
4、修改对公客户信息需上传的基本影像资料有：（提供需修改的企业资料）经人民银行审批过的，不上传企业资料、（变更或开户申请书）。
5、活期储蓄存款或开户中，无卡续存需上传的基本影像资料有（客户本人有效身份证件）、（联网核查）、（现场图片）。
6、活期储蓄取款需上传的基本影像资料有：客户本人有效身份证件、联网核查、（存折、卡）、（现场图片）；（50万）元及以上提供大额现金支取审批表、需行长审批。
7、批量开户（卡/存折/存单）需上传的基本影像资料有：（代发清单或协议）、经办人身份证复印件及联网核查。
8、原有存折发卡需上传的基本影像资料有：客户本人有效身份证件、联网核查、（原有存折）、（现场图片）。
9、修改对公活期信息需上传的基本影像资料有：（变更或开户申请书）、变更信息资料、开户许可证。
10、对公定期开户需上传的基本影像资料有：（单位转账支票）、（开户证实书或单位定期存单）、验印结果。
11、对公定期销户需上传的基本影像资料有：（单位证实书或定期存单）、验印结果。
12、查复书录入发送需上传的基本影像资料有：（查询书）、（原始凭证）。
13、内部账开户需上传的基本影像资料有：（主管签字的审批表）。
14、个人客户重要凭证挂失需上传的基本影像资料有（挂失申请书）、客户及代理人有效身份证件、联网核查、现场图片。
15、个人客户重要凭证解挂需上传的基本影像资料有：客户需本人有效身份证件、联网核查、（挂失申请书回单）、现场图片。
16、批量处理申请需上传的基本影像资料有：（单位加盖公章的代发清单）或注明代发单位名称、笔数、金额的（主管签字确认的审批单）。
17、异地帐户转行内需上传的基本影像资料有：客户及代理人有效身份证件、联网核查、（通存通兑传票背面信息）、（现场图片）。
18、个人预植证书管理需上传的基本影像资料有：（客户本人有效身份证件）、（联网核查）、（现场图片）。
19、重置个人网银登录密码需上传的基本影像资料有：（客户本人有效身份证件）、（联网核查）、（现场图片）。
20、代理开户账户激活需上传的基本影像资料有：客户本人有效身份证件、联网核查、（存折、卡、存单）、（现场图片）。
21、因行内业务需要由我行内部发起的相关授权业务应填写（特殊业务授权授权申请是审批单）并由相关负责人签字确认。
22、提交集中授权业务时，柜面人员上传影像要端正、（清晰），不能出现倒置.歪斜.模糊现象。
23、自（2013年1月1日）起，我国已停止使用第一代居民身份证，全面使用第二代居民身份证。
24、对私存单开户、销户、部分提前支取金额≥（100）万元，需授权主管二次授权。
25、选择“临时身份证”建立客户信息需要授权，如果客户已经用身份证建立客户信息，丢失补办临时身份证，柜员修改客户（证件到期日）。26、16周岁（含）以上不允许用（户口本）建立客户信息。
27、《安徽农村商业银行系统远程集中授权管理办法》按业务差错的风险度来分，将业务差错类型分为:一类差错给予（50元）一笔的经济处罚、二类差错给予（通报）。
28、办理转账业务时，向存款人提供（实时到账）、（普通到账）、（次日到账）等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。
29、营业机构出现故障在短时间难以修复的，农商银行由远程集中授权改为（现场授权）。30、在远程集中授权环境下，营业网点柜员对应审核业务的(真实性)、(合规性)、(业务依据的完整性）一致性、关联性、和交易要素的准确性负责。
31、同一司法机关对其冻结金额直接扣划时，选择扣划方式后，需输入（冻结编号）。
32、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户的，自开户之日起（3）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。
33、银行负责对存款人开户申请资料的（真实性）、（完整性）和（合规性）进行审查。
34、单位定期存款起存金额（1万元），只能（转账）方式开户。
35、如执法机关申请冻结的账户已被冻结，可通过（轮候冻结）进行操作。
36、对于代理开户的账户在本人持开户证件来柜面激活之前账户资金（只进不出）。
37、产品开户需上传的基本影像资料有（客户及代理人有效身份证件）、（联网核查）、（现场图片）。38、50万元（含）以上产品销户需上传的基本影像资料（客户及代理人有效身份证件）、（联网核查）、（存单）、（现场图片）（大额现金支取审批表）。
39、对于柜员经办错误需要进行冲正处理的，需由（有权人）进行审批、确认，柜员不得私自进行冲正处理。
40、柜员在挂失申请书第（三）联加盖业务清讫章连同其他证件退换客户。
41、柜员将支票上所加盖的印鉴与预留印鉴核对相符后，必须在支票上加盖（印鉴已核章）。
42、当日冲正在综合系统中的交易代码是（0052）。
43、当日冲销在综合系统中的交易代码是（0078）。
44、修改客户姓名在综合系统中的交易代码是（0028）
45、（利万家）产品开户在综合系统中的交易代码是（3101）。
46、（利万家）产品销户在综合系统中的交易代码是（3101）。
47、一般存款账户除了提供基本户所需开户资料外，另需提供（基本户开户许可证）和（机构信用代码证），一般存款账户实行备案证。48、96669口头挂失的，必须在挂失（5）天内补办书面挂失手续，否则补在有效。
49、书面挂失后凭密码支付则可当天办理更换，非密码支付需（3）天后办理更换，挂失处理时必须本人办理，任何人不得代办密码重置、补发新凭证或挂失解挂手续（特殊情况除外）。50、临时身份证的有效期最长不超过（3）个月（含），系统增加校验，从新建客户信息当天开始判断。
二、单项选择
1、（D）是指利用远程集中授权信息平台，采取大集中模式，运用数字影像、计算机网络等技术，将交易要素、凭证影像、环境影像等信息进行异地传输，集中授权处理，实现业务操作与授权相分离的一种非现场授权模式。
2、A.现场授权 B.跨网点授权 C.网点内授权 D.远程集中授权 《个人存款账户实名制规定》自（D）起施行 A.2000年1月1日 B.2000年2月1日 C.2000年3月1日 D.2000年4月1日
2、金额￥60309.07的正确大写为（A）
A.人民币陆万零叁佰零玖元零柒分 B.人民币陆万叁佰零玖元零柒分 C.人民币陆万零叁佰玖元零柒分 D.人民币陆万零叁佰零玖元柒分
3、有权扣划单位存款的执行机关有（D）
A.人民法院.人民检察院.税务机关 B.人民法院.公安机关.税务机关 C.海关.人民检察院.公安机关 D.人民法院.海关.税务机关4、5、授权审核支票提示付款期限为（C）遇节假日顺延。
A.自出票之日起5日 B.自出票之日起7日 C.自出票之日起10日 D.自出票之日起15日
6、授权成功后打印凭证，下列哪些属于记账凭证？（D）
A.转账存款单 B.现金收入传票。C.缴款单 D.机打凭条。
7、下列业务代码授权时不需要上传现场图片的是（A）
A.1410 B.0604 C.2240 D.8563
8、依据《会计法》的规定，会计凭证包括原始凭证和记账凭证，原始凭证金额如果有错误，应该（D）。A.直接在凭证上更正
B.直接在凭证上更正,并加盖更正人的私章
C.由出具单位重开或者更正,更正处应该加盖出具单位公章 D.由出具单位重开,不得直接更正
9、存款人死亡后，合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款，应向储蓄机构出示（A），储蓄机构凭以办理过户或支付手续。
A、继承权证明书 B、判决书 C、裁定书 D、调节书
10、储户由于种种原因不能亲自办理挂失手续，而委托他人代为办理，正确的做法是（C）。A、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及支取手续。
B、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及补发手续，但不得支取。
C、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失申请手续，在挂失申请手续办理完毕后，储户本人必须亲自到储蓄机构办理补领新存单（折）或支取存款手续。D、挂失及补发或支取手续都必须由本人办理。
11、既可以用于支取现金，也可以用于转帐的支票是（C）。A、现金支票 B、转帐支票 C、普通支票 D、划线支票
12、票据中文大写金额不规范，如“叁”写为“参”或“三”，银行受理的，由此产生的票据责任，由（C）承担。
A、出票人
B、持票人
C、受理银行
D、付款人
13、下列各项中，不符合票据和结算凭证填写要求的是（B）。A、中文大写金额数字到“角”为止，在“角”之后没有写“整”字。B、票据的出票日期使用阿拉伯数字填写。C、阿拉伯小写金额数字前填写了人民币符号。D、“2月12日”出票的票据，票据的出票日期填写为“零贰月壹拾贰日”。
14、对在本行开户存款人账户的现金支付，单笔金额50万元以上（含50万元）的现金支取,由（B）审批.。
A、委派会计 B、支行行长 C、财务部 D、主管行长
15、办理现金汇票的汇款人和收款人必须分别是（D）。A、单位，单位 B、单位，个人 C、个人，单位 D、个人，个人
16、支票的出票日期必须使用（B），书写必须规范。A、中文小写 B、中文大写 C、中文小写或中文大写均可
17、现金支票.转账支票日期填写不规范的是（A）
A.贰零壹伍年壹月零壹拾日 B.贰零壹伍年零壹月零叁日 C.贰零壹伍年陆月零叁日 D.贰零壹伍年零壹月叁拾壹日
18、（C）应按照相关制度规定对受理的业务凭证.票据.存单.折.卡及相关资料等进行严格审核，认真做好防伪鉴别，并对记载事项的真实性.合规性和完整性负责。A.前台柜员 B.后台授权柜员 C.经办柜员 D.主管会计
19、集中授权系统是由前台柜员受理审核.录入要素.拍摄凭证，通过影像数据传输，系统交互，由（B）集中授权及处理的模式。
A.前台柜员 B.后台授权柜员 C.会计主管 D.二级柜员
20、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名帐户或（D）
A.实名账户 B.联名账户 C.同名账户 D.假名账户
21、大额支付系统受理业务时间为每个工作日的（D）
A.9：00-17：00 B.8：00-17：00 C.8：30-17：30 D.8：30-17：00
22、转账支票收款人是个人的客户填写背书时应填写在（B）A.附加信息栏 B.第一被背书人 C.第二被背书人 D.第二被背书人
23、现金支票和转账支票.结算申请书可以用（C）方式填写。
A.圆珠笔填写 B.蓝色钢笔 C.碳素墨水笔或打印机打印 D.以上均可以
24、只能以现金方式收取手续费的农信银业务（A）
A.现金通存业务 B.现金通兑业务 C.转账通存业务 D.转账通兑业务
25、银行汇票丧失后，由持票人向（A）申请挂失。A.出票行B.收款行C.代理付款行D.代理收款行
26、久悬户激活提交授权时上传的凭证资料不包括（B）A.客户本人有效身份证件、联网核查 B.客户本人及代理人有效身份证件、联网核查 C.存折、卡、存单 D.现场图片
28、当日冲正提交授权时上传的凭证资料不包括(C)A.原业务凭证 B.行长签字的审批表 C.特殊业务申请书
29、司法扣划提交授权时上传的凭证资料不包括(E)A.协助扣款通知书 B.法院判决书 C.两人以上执行证D.两人以上工作证 E.两人以上身份证 30、0604活期储蓄转账司法扣划提交授权时上传的凭证资料不包括(C)A.经办人有效身份证件、联网核查 B.现场图片 C.折或卡 D.转账凭条
31、修改单折支付条件授权时上传的凭证资料不包括(C)A.客户本人有效身份证件、联网核查 B.存折、卡、存单 C.代理人有效身份证件、联网核查 D.现场图片
32、批量开户（卡/存折/存单）授权时上传的凭证资料不包括(D)A.代发清单或协议 B.经办人身份证复印件联网核查 C.联网核查 D.现场图片
33、原有存折发卡授权时上传的凭证资料不包括（B）
A.客户本人有效身份证件、联网核查B.卡C.原有存折 D.现场图片
34、对公活期现金支取40万元，授权时上传的凭证资料不包括（A）A.法人有效身份证件、联网核查;B.经办人有效身份证件、联网核查;C.现金支票正面和背面、验印结果;D.现场图片;
35、存折定期开户存入60万元授权时上传的凭证资料不包括(B)A.客户及代理人有效身份证件、联网核查;B.大额现金支取审批表、需行长审批;C.现场图片;
36、对私存单更换授权时上传的凭证资料不包括（C）A.客户本人有效身份证件、联网核查;B.提供挂失申请书回单;C.新存单;D.现场图片;
37、个人客户办理1410电子转账授权时上传的凭证资料不包括（C）A.经办人有效身份证、联网核查;B.转账凭证;C.现场图片;D.转账达50万元及以上需行长签字
38、单位客户办理1410电子转账授权时上传的凭证资料不包括（A）A.经办人有效身份证、联网核查;B.单位客户需上传转账支票、验印结果;C.进账单或业务委托书、验印结果;C.转账达50万元及以上需行长签字;
39、单位客户办理银行票据签发授权时上传的凭证资料不包括（A）A.转账支票B.业务委托书 C.验印结果 D.银行汇票 40、查复书录入发送授权时上传的凭证资料不包括（B）A.查询书 B.特殊业务审批单 C.相关附件
41、内部账开户授权时上传的凭证资料不包括(B)A.有权人签字的审批表 B.单位账户开户资料确认表
42、个人客户重要凭证解挂授权时上传的凭证资料不包括（C）
A.失申请书回单 B.个人客户需本人有效身份证件及联网核查C.代理人有效身份证件及联网核查 D.现场图片
43、个人客户办理8001贷记往账录入业务，授权时上传的凭证资料不包括(C)A.经办人有效身份证件、联网核查； B.转账凭证； C.现场图片；
D.金额达50万元及以上需行长审批；
44、个人现金通存授权时上传的凭证资料不包括(D)A.卡或存折 ；
B.经办人有效身份证件、联网核查； C.通存通兑传票背面信息；
D.客户本人有效身份证件、联网核查； E.现场图片
45、建立对私客户信息授权时上传的凭证资料不包括(A)A.存折、卡、存单 B.本人人身份证及联网核查C.代理人身份证及联网核查D.现场图片
46、代理开户账户激活授权时上传的凭证资料不包括(B)A.客户本人有效身份证件、联网核查B.代理人有效身份证件、联网核查 C.存折、卡、存单D.现场图片
47、“某支行客户张**持一张50万元存单要求支取现金”由(D)A.委派会计 B.主管行长 C.财务部D.支行行长
48、下列各项中，不符合票据和结算凭证填写要求的是(B)A.中文大写金额到“角 ”为止，在角之后没有写整字 ； B.票据的出票日期使用阿拉伯数字填写；
C.阿拉伯小写金额前填写了人民币符号;D.“2月12日”出票的票据的出票日期填写为“零贰月壹拾贰日”
49、申请端中显示采集影像过程的交易状态是（C）
A.未激活状态B.授权等待状态 C.授权准备状态D.授权审核状态 50、通过集中授权，统一授权标准可以有效提升柜面业务处理（C）、（D）水平A.高效化 B.制度化C.规范化 D.标准化
三、多项选择
1.下列哪些交易代码50万元（含）以上需要行长签字（BC）A、0604 B、1410 C、8001 D、0811 2.《安徽农村商业银行系统远程集中授权管理办法》按业务差错的风险度来分，将业务差错类型分为：一级差错、二级差错。一级差错设计（ABCDE）等重要要素。二级差错是除一级差错以外的差错。
A、金额 B、日期 C、账号 D、证件 E凭证 3.有权扣划单位存款的执行机关有（ACE）
A、人民法院B、人民检察院C、税务机关 D、公安机关.E、海关
4、下列有关全省农村商业银行柜面操作“70条严禁”，说法正确的是（ABCD）A、严禁临柜人员代理他人办理相关柜面业务 B、严禁员工在本网点代理他人开户 C、严禁柜员办理本人业务
D、严禁柜员违规未直系亲属办理业务
5、下列有关全省农村商业银行柜面操作“70条严禁”，说法正确的是（ABCD）A、严禁不收回原（错误）凭证或或回答进行抹账
B、严禁对客户签字确认办理完毕的正常业务进行抹账或冲账 C、严禁利用客户账户过渡 本人、他人资金 D、严禁利用本人账户为客户（他人）过渡资金 6.下列哪些交易代码需要上传现场图片（BE）A、1410 B、0604 C、8001 D、0811 E、8563 7.下列业务代码中，哪些必须客户本人办理的是（ACD）。A、0026 B、0600 C、0214 D、0648 8.有关重要空白凭证使用正确的是（AC）。A、重要空白凭证使用必须坚持逐笔销号制度。
B、各级机构必须按照重要空白凭证上印制的编号顺序使用，特殊情况下可以跳号。
C、重要空白凭证填错作废，应加盖“作废”戳记，会计主管审查签字后，作当日有关科目传票的附件。
D、可以将重要空白凭证作为教学、练习用具。
9、签发支票必须记载哪些事项（ABCD）。
A、无条件支付的委托 B、确定的金额 C、付款人名称 D、出票日期
10、柜员在办理授权业务时，下列做法正确的是（ABCD）。A、应及时上传影像资料。
B、对授权人员的合理要求，应积极配合。
C、严禁逆程序操作，严禁柜员为自己办理业务，严禁代客户办理业务或保管重要单证等物品。
D、对需要授权补录的业务，应按要求及时完成补录工作。
11、不得作为实名制证件使用的有（ABD）。
A、学生证 B、驾驶证 C、临时身份证 D、法定身份证件的复印件 12.下列哪些身份证件为法定个人实名证件（ACD）。A、身份证或户口簿 B、驾驶证 C、军官证 D、护照 13.下列哪些证件种类属于个人存款实名制证件种类（ABCD）.A.居民身份证 B.军人身份证
C.港澳台居民往来内地通行证 D.护照 E.学生证
14、会计凭证的基本要素包括（ABCD）。
A、年、月、日 B、收、付款人的户名和账号
C、人民币符号和大小写金额 D、款项来源、用途、摘要和附件张数
15.储户由于种种原因不能亲自办理挂失手续，而委托他人代为办理，正确的做法是（C）.A.由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及支取手续
B.由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及补发手续，但不得支取
C.由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失申请手续，在挂失申请手续办理完毕后，储户本人必须亲自到储蓄机构办理补领新存单（折）或支取存款手续 D.挂失及补发或支取手续都必须由本人办理 16、1.办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实哪些证件和法律文书（ABC）A.有权机两名关执法人员的执法证及工作证
B.有权机关县团级以上（含）机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字 C.有关生效法律文书或行政机关的有关决定书
17、有权查询单位在金融机构的存款却无权冻结和扣划的执法机关（ADF）A.审计机关 B.人民检察院 C.税务机关
D.工商行政管理机关 E.监狱
F.证券监督管理机关 答案:A|D|F 题型:多选题
18、查询.冻结.扣划的风险表现（ABCD）
A.不法分子利用假身份证，假工作证.涂改或者制造假的通知书和法律文书，冒充有权机关执法人员，对客户存款进行查询.扣划.或冻结，诈骗客户资金
B.银行工作人员私自或与外部人员合伙，利用查询.冻结（解冻）.扣划手段挪用.盗取资金 C.银行工作人员与被执行人串通，不按规定向有权机关提供真实账户信息，向被执行人通风报信，或故意拖延时间不及时给予协助配合，协助客户转移资金。D.银行工作人员通过强制扣划交易，绕过客户密码，侵占客户资金。
19、办理通存通兑业务，必须坚持（ABCD）的原则。
A.现金收入先收款后记账 B.现金付出先记账后付款 C.转账业务先记借后记贷 D.记账成功后签发回单
20、农信银个人账户通存通兑业务交易失败的主要原因有哪些？（BCD）A.操作失误 B.应借方清算账户可用余额不足 C.交易超时 D.交易要素与开户方信息不符
21、单位款项转个人业务，经办柜员职责及审核要点有（ACDE）
A.审核支票是否真实.有效，是否超过提示付款期限，票据要素是否齐全.清晰无误； B.无条件支付的承诺
C.审核转账支票日期.金额大小写是否正确，D.核对预留印鉴并折角验印 E.核心录入是否正确。
22、授权端审核授权时，可要求申请端柜员事后补录凭证图片。申请端柜员事后须根据补录提示进行凭证补录工作，凭证补录后由指定授权柜员或授权主管进行审核，如审核不能通过，还需再次补录。凭证补录须由原业务办理柜员补录，系统须对补录柜员身份进行校验。凭证补录的正确步骤有:（C）
⑴ 点击“凭证补录”按钮，出现凭证补录提示框。⑵ 点击“获取”，进行柜员身份认定，采用指纹或划卡方式。
⑶ 选择一条记录，系统提示拍摄要补录的凭证，根据要求补录凭证图片。
⑷ 身份验证后，输入补录日期、授权流水查询补录业务列表。
⑸ 点击“结束补录”确定后，完成凭证补录，系统提示凭证补录成功。A(1)(2)(3)(4)(5)B(1)(3)(2)(4)(5)C(1)(2)(4)(3)(5)D(2)(1)(3)(4)(5)
23、单位账户销户提交授权时，经办柜员职责及审核事项包括(ABCDE)A.审核该笔存款销户业务是否符合单位账户存款销户规定，撤销银行结算账户申请书内容是否准确、完整；
B.收回发出的开户许可证正本；
C.打印出售未用凭证明细，售出未用作废支票，若丢失单位出具证明 D.审核客户身份证是否在有效期内(含代理人)，并对客户身份证进行联网核查，打印核查结果，若为代理人，应审核客户提供的授权委托书； E.核对预留印鉴；
24、错帐冲正的方法有(ACD)A.划线更正法
B.同方向蓝字冲正法 C.同方向红、蓝冲正法 D.反方向蓝字冲正法
25、授权模式包括(ABC)A.现场授权 B.直接集中授权
C.现场审核后集中授权 D.现场审核
26、当联网核查结果反馈为下列哪些情况时，需要提供佐（ABC）。A.身份证号码不存在
B.身份证号码存在但与姓名不匹配 C.客户姓名无法输入 D.能够判断为虚假身份证
27、远程集中授权业务，授权员在授权过程中发现（ABCD）问题，可拒绝授权。A.柜面人员违反规章制度和操作规程 B.业务处理不规范 C.差错和过失
D.录入要素与上传影像资料内容不一致
28、远程集中授权业务涉及的人员包括（ABCD）A.经办柜员B.主管会计C.支行行长D.授权员
29、有权人临时短时间外出，需要签字授权的业务，做法正确的是（AB）A.致电授权中心，说明同意授权的业务，事后签字补录； B.提前签好空白的审批单，让柜员自行填写； C.指定专人负责，签订有权人授权委托书； D.柜员代签；
30、久悬户激活授权需要上传的资料包括（ABCD）A.客户本人有效身份证件、联网核查； B.存折、卡、存单；
C.已挂失的存折、卡、存单，提高挂失申请书客户回单联； D.现场图片；
31、一记双讫需要上传的资料包括（ABC）A.有权人签字的审批表；
B.若凭证需验印，请提供验印结果;C.相关凭证;D.现场图片;
32、控制/解控需要上传的资料包括（ABCD）A.经信贷部门审批的控制/解控通知书；
B.如遇特殊情况做控制/解控，行长签特殊业务审批表； C.如银票控制/解控，提供银票底联需行长签字； D.如存单质押，控制需提供止付通知书、存单；解控需提供还款凭证、存单、登记簿（二级支行需行长备注并签字）；
33、司法扣划需要上传的资料包括（ABC）A.协助扣款通知书 B.法院判决书
C.两人以上执行证、工作证 D.支行行长签字
34、活期储蓄取款需要上传的资料包括（ABCD）A.客户及代理人有效身份证件、联网核查 B.存折、卡 C.现场图片
D.50万元及以上提供大额现金支取审批表、需行长审批
35、有卡或有折续存需要上传的资料包括（ABC）
A.存折、卡B.现场图片C.经办人有效身份证件、联网核查 D.50万元及以上行长审批 36、0604活期储蓄转账需要上传的资料包括（ABD）A.经办人有效身份证件、联网核查 B.现场图片
C.50万元及以上行长审批 D.转账凭条
37、储蓄旧活期存折销户需要上传的资料包括（ABCD）A.客户本人有效身份证件、联网核查 B.旧存折 C.现场图片
D.50万元及以上提供大额现金支取审批表、需行长审批
38、原有存折发卡需要上传的资料包括（ABD）A.客户本人有效身份证件、联网核查 B.原有存折 C.新发卡 D.现场图片
39、对公活期现金支取需要上传的资料包括（ABCD）A.现金支票正面和背面、验印结果上传 B.经办人有效身份证件、联网核查 C.现场图片
D.50万元及以上提供大额现金支取审批表、需行长审批 E.进账单
40、对公活期销户需要上传的资料包括（ABCD）A.账户撤销资料确认表
B.法人办理提供有效身份证件、联网核查
C.代理人办理需提供授权委托书、代理人及法人有效身份证件（如无法提供法人有效身份证件原件，需提供加盖单位公章的法人有效身份证件复印件）、联网核查 D.现场图片
41、修改对公活期信息(0804)需要上传的资料包括（ABC）A.变更或开户申请书
B.变更信息资料（如经人民银行审批过的，则无需提供）C.开户许可证 D.现场图片
42、对公活期转账（0811）需要上传的资料包括（AB）A.转帐支票、进账单或业务委托书 B.验印结果
C.50万元及以上行长审批
43、对私存单更换需要上传的资料包括（ACD）A.客户本人有效身份证件、联网核查;B.客户本人及代理人有效身份证件、联网核查;C.提供挂失申请书回单;D.现场图片;
44、修改定期账户续存通兑标志需要上传的资料包括（ABC）A.客户本人及代理人有效身份证件、联网核查 B.存折、存单 C.现场图片
D.主管签字的审批单
45、查询单折定期账户明细需要上传的资料包括（ABCD）A.个人客户提供本人有效身份证件、联网核查； B.对公客户提供存单或开户证实书； C.现场图片；
D.有权机关查询，需提供相关证件；
46、对公定期开户需要上传的资料包括（BCD）A.单位结算账户开户申请书 B.单位转账支票
C.开户证实书或单位定期存单 D.验印结果
47、票据退款/超期付款需要上传的资料包括（ABCD）A.银行票据（正反）面、进账单 B.退票或超期付款说明
C.个人的需提供身份证明和联网核查 D.单位客户要核对印鉴并上传验印结果
48、个人客户重要凭证解挂需要上传的资料包括（ABD）A.提供挂失申请书回单 ； B.客户本人有效身份证件、联网核查 ； C.有效身份证件、联网核查 ； D.现场图片
49、行内帐户转异地需要上传的资料包括（ABCD）A.经办人有效身份证件、联网核查 B.通存通兑传票背面信息
C.转账达50万元及以上需行长审批 D.现场图片
50、异地帐户转行内需要上传的资料包括（ABD）A.客户及代理人有效身份证件、联网核查 B.通存通兑传票背面信息
C.转账达50万元及以上需行长审批
客户本人及代理人D.现场图片
四、判断题 1、16周岁以下未成年人办理业务需要监护人代理（√）
2、在票据和结算凭证大写金额金额栏内不得预应固定的：“万、仟、佰、拾、元、角、分”字样。（√）
3、需客户出示身份证的集中授权业务，经办柜员只需上传客户身份证，不需要联网核查。（×）
4、集中授权业务中使用的审批单属于重要空白凭证。（×）
5、集中授权的业务提交至后台授权员审核，因此经办柜员不需要核实客户身份的真实性。（×）
6、存款凭证挂失补办、密码重置、挂失解挂业务不得由代理人代办。（√）
7、单位存款利息一律转账，不得支取现金。（√）
8、在冻结期限内，只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下，各营业网点才能对已经冻结的存款予以解冻。（√）
9、凭证填制的基本要求：要素齐全、内容完整、反映真实、数据准确、字迹清楚。（√）
10、在办理需要有权人签字的授权业务时，如遇到有权人未在现场，在有权人向后台授权部门进行电话备案后，经办人员方可办理，事后有权人需要签字补录。（√）
11、办理支票取现业务，只要是柜员熟悉的客户，都可以不出示身份证件。（×）
12、票据的出票日期、收款人名称或金额更改的，在修改处盖章确认修改的票据有效。（×）
13、申请远程授权时，上传的影像资料可任意角度放在高拍仪上拍照。（×）
14、代理人在柜台取现，只需提供代理人身份证。（×）
15、冻结单位或个人存款的期限最长为六个月，期满后不可以续冻。（×)
16、票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效；更改的结算凭证，银行不予受理。（√）
17、票据金额大、小写未同时记载或大小写金额不一致的，以大写金额为准。（×）
18、对于柜员经办错误需要进行冲正处理的，柜员自行冲正处理即可。（×）
19、需要对执法人员证件进行查证，对“协助冻结、扣划存款通知书”填写的内容进行审查，协助冻结、扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人要相同（√)。20、对法人行同一机构间自然人客户转账，使用“0811对公活期转账”（×）。
五、简答题
1、客户如遗失或损毁正式挂失申请书，应如何办理？
答：客户如遗失或损毁正式挂失申请书，其挂失应由存款人本人持有效身份证件原件到原挂失营业机构办理，说明原挂失申请书丢失原因，签字确认，并承诺由此引发的一切经济责任与法律纠纷与银行无关。营业机构对存款人提供的有效证件进行联网核查，核实身份后，按照正式挂失流程进行手工挂失（不得在综合业务系统内解挂后重新挂失）。
2、办理司法扣划时，经审核如发现有关内容与“协助扣划存款通知书”的内容不符的，应如何办理？
答：经审核如发现有关内容与“协助扣划存款通知书”的内容不符的，应在回执联中说明原因，加盖业务印章后，将“协助扣划存款通知书”回执联交还执法人员，并留存“回执联”复印件和所附的法律文书，同时登记依法协助有权机关查询、冻结、扣划登记簿及相关登记簿。、3、一客户身患重病住院，无法亲自前往银行办理挂失、密码重置、销户业务的，如何合法解决该客户的问题？（答案要包括怎么办、谁来办、提供什么资料。）答：（1）、银行可采取上门服务方式办理；（2）、可由其配偶、父母或成年子女凭合法的委托书、代理人与被代理人的关系证明文件、被代理人所在社区居委会（村民委员会）及以上组织或县级以上医院出具的特殊情况证明代理办理。
4、简述存单质押控制/解控的授权审核要点
答：如存单质押，控制需提供止付通知书、存单；解控需提供还款凭证、存单、登记簿（二级支行需行长备注并签字）。
5、简述如客户信息与与现有身份证件户名不符应该如何办理？ 答：（1）因信息建立行操作错误导致户名不符的，客户应持有效身份证原件，到信息建立行办理，柜员应查询系统内客户信息与客户身份证件信息的差异情况，审查无误后方可操作。
（2）因身份证发证机关原因导致客户新身份证与旧身份证户名等信息不符的，客户应持发证机关出具的证明及新的身份证件到信息建立行办理，柜员审核无误后方可办理。
6、简述办理对公业务销户时，如客户交回的支票与系统不符，应如何办理？
答：办理对公账户销户的业务时，应严格按照业务流程，先从综合业务系统中查出客户未使用完的支票，再与客户交回的支票进行核对，如有不符，应要求客户找回，如找不回，应要求客户说明原因，对缺少的支票号逐份列明，并承诺由此发生的一切经济纠纷由该公司承担。
7、简述查询活期储蓄账户信息需要授权时需要上传的资料？
答：（1）客户本人有效身份证件、联网核查，现场图片 ；（2）其他原因查询，行长签特殊业务审批表说明原因；（3、有权机关查询，提供相关证件。
8、简述企业绑定预植证书管理授权时需要上传的基本资料？ 答：（1）企业网银开户资料确认表
（2）法人办理提供有效身份证件、联网核查 ；（3）代理人办理需提供授权委托书、代理人及法人有效身份证件（如无法提供法人有效身份证件原件，需提供加盖单位公章的法人有效身份证件复印件）、联网核查；（4）现场图片。
9、简述票据退款/超期付款授权时需要上传的基本资料？
答：(1)银行票据（正反）面、进账单;(2)退票或超期付款说明;(3个人的需提供身份证明和联网核查;(4)单位客户要核对印鉴并上传验印结果;
10、简述关于死亡户挂失业务的办理，授权时需要上传的基本资料 答:（1）.死亡证明/火化证/户籍注销证明；（2）.公证处开的合法继承人证明；（3）挂失申请书（4）.合法继承人本人的有效证件、联网核查；（5）.现场图片。
第三篇：商业银行票据业务知识考试试题
票据业务测试题
一、填空题
1、按照规定《票据法》，票据分为 汇票、本票和 支票。
2、商业汇票分为 商业承兑汇票 和 银行承兑汇票。
3、票据是是指具有 一定书面格式 且可以转让流通债务凭证。
4、银行承兑汇票的应收取的手续费费率 万分之五。
5、贴现业务分为 直贴 和 转贴、再贴。
6、再贴现业务是指我行为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向 人民银行 转让的票据行为。
7、现行规定：票据利率在人民银行再贴现基础上加点形成，目前现行的再贴现率为 2.25 %。
8、商业承兑汇票由 双人 进行实地查询，查询人员至少有一名应为 会计人员。
9、付款人对向其提示承兑的汇票，应当向自收到汇票之日起 3 日 内承兑或拒绝承兑。
10、商业汇票付款期限最长不得超过 6 个月。
二、单选题
1、银行承兑汇票签发的最长期限为 D A、10天 B、30天 C、6个月 D、一年。
2、下列票据中，信用等级较高的票据为 D A、现金支票 B、商业承兑汇票 C、转账支票 D、银行承兑汇票
3、金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票以贴现方式向人民银行转让的票据行为称之为 A A、再贴现 B、转贴现回购 C、转贴现买断 D、贴现、4、将持有的票据质押金融同业，融入资金的票据业务是 C A、买断 B、逆回购 C、正回购 D、在贴现
5、银行承兑汇票应属于 D A、支票 B、银行汇票 C、本票 D、商业汇票
6、没有更改的权利而变更票据上除签章以外的其他记载事项的，B A.票据的伪造
B.票据的变造
C.票据的涂销
D.票据的更改
7、根据我国票据法的规定，背书时附有条件的，所附条件 B A.在条件成就时有票据上的效力 B.不具有票据上的效力
C.不管条件是否成就，均具有法律上的效力
D.在承兑前有法律效力，在承兑后无法律效力
8、汇票出票行为的相对应记载事项包括 D A.出票日期
B.收款人名称
C.付款人名称
D.到期日
9、票据付款人在付款时应当审查 B A.出票人与持票人之间有无真实的交易关系
B.背书是否连续
C.持票人与其前手之间有无原因关系
D.出票人的签章是否真实
10、持票人对票据的出票人和承兑人的票据权利，自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票，票据时效的起算日是 A A.出票日
B.到期日
C.承兑日
D.付款日
三、多项选择题
1、商业汇票包含下了那些票据 CD A、银行汇票 B、银行本票 C、银行承兑汇票 D、商业承兑汇票
2、转贴现业务的交易对手为金融同业，按照规定其风险权重为 BC A、100% B、20% C、0 D、50%
3、下列说法中，关于银行承兑汇票表述正确的有 ABD A、必须建立在真实的贸易背景之上。B、出票人必须有到期解付承兑汇票的能力，C、签发人为企业，信用等级较差。D、可以背书转让和贴现。
4、票据业务风险主要包括 ABCD A、信用风险 B、利率风险 C、操作风险 D、道德风险
四、判断题
1、对持票人而言，背书的连续具有证明票据权利的效力和行使票据权利的效力。(√)
2、以背书转让的票据，后手应当对其直接前手背书的真实性负责。(√)
3、背书人书写禁止转让的，一般票据仍可背书转让，只是背书人对于禁止后再由背书取得汇票的人不负责任。(√)
4、付款人承兑汇票，不得附有条件;承兑附有条件的，视条件予以承兑。（×）
5、根据背书连续性的要求，第一次背书的背书人应当是付款人。（×）
五、简答题
1、请简要例举开展办理银行票贴现对银行的有利之处（不少于4点）。
1、同贷款比较风险成本低，只有20%。
2、提前锁定收益
3、税务成本低。转贴现不计营业税
4、通过贴现可以调整规模、利润、不良率。
5、维护客户，实现上下游链式营销.2、为有效防范票据业务风险，总行对分行相关部门的职能有明确的规定，请结合我行情况简述如何防范风险。
1、计划财务部负责贴现业务的资产负债管理、流动性管理以及市场风险管理；负责制订、发布全行贴现业务指导利率；负责制定全行贴现业务专项资金政策；负责牵头制定全行转贴现、再贴现业务管理办法和业务规程。
2、风险管理部负责全行贴现业务信用风险和政策性风险管理；负责制定全行贴现业务的信贷政策；制定贴现业务信用审查审批、放款审查审批以及贷后管理的有关规定；
3、会计部负责贴现业务会计柜台操作风险的控制；负责牵头制定贴现业务会计柜台操作规程、商业汇票实物保管管理规定以及其他和贴现业务会计柜台操作风险有关的管理规定；负责实施对分行贴现业务会计柜台操作风险控制的检查和督导。
4、合规审计部负责评价各业务部门管理职责的履行情况，并根据审计委员会的指令开展对贴现业务合规性检查。
3、首次办理贴现应提供贴现申请人的哪些证件和资料？ 1.已办理年检手续的营业执照或社团法人证明和组织机构代码证（复印件加企业公章存档）；
2.法人代表身份证和经办人身份证（原件审核后复印件加盖企业公章存档）；
3.法人代表授权书（有授权情况的）；
4.通过中国人民银行的“银行信贷登记咨询系统”登录查询企业贷款证的有效性以及贷款的总体状况，并打印输出查询结果；
5.贴现申请人与直接前手签订的交易合同和符合我国税务法律法规规定的发票；如无合同或发票必须提供合理、真实、有效的书面证明；
6.商业汇票贴现协议书； 7.贴现凭证；
8.贴现申请书（经法律审查部门审核同意的可以贴现凭证替代）。
4、签发商业汇票必须记载以下八项款项：
1、表明是“商业承兑汇票”或“银行承兑汇票”字样；
2、无条件支付的委托；
3、确定的票据金额；
4、付款人名称；
5、到期日；
6、收款人名称；
7、出票日期；
8、出票人签章。
第四篇：安徽xx农村商业银行授权管理办法
安徽***农村商业银行股份有限公司授权管理办法
第一章 总 则
第一条 安徽***农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）为有效实行一级法人体制，强化本行的统一管理与内部控制，增强本行防范和控制风险的能力，保护社会公众和本行的合法权益，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行授权、授信管理暂行办法》和本行章程的有关规定，制定本办法。
第二条
本办法所称授权，是指本行董事会对行长、副行长、业务职能部门和分支机构开展业务权限的具体规定，包括直接授权和转授权。
第三条
本办法所称授权人，系指向行长、副行长、分支机构和业务职能部门授予经营管理权限的本行董事会。
第四条
本行行长、支行行长、业务职能部门主要负责人为受权人代表人，代表本行、支行和业务职能部门行使授权范围内的各项权利。
第二章 授权依据
第五条 在法定经营范围内，对受权人实行逐级有限授权； 第六条 根据受权人的经营管理水平、风险控制能力和受权人代表人业绩等，实行区别授权；
（六）授权期限；
（七）其他需要规定的事项。
第十三条
本行授权书采用统一标准格式文本。
第十四条
受权人根据工作需要可向授权人申请特别授权。第十五条
权限不明确时，受权人应向授权人书面请示并取得明确授权。
第十六条 授权书一式三份，由授权人、受权人和董事会办公室存档。
第十七条 受权人在与客户签订业务合同时，须向其出示授权书，双方应按授权书规定的授权范围签订合同。
第四章 授权范围
第十八条
基本授权的范围包括：
（一）营运资金的经营权限；
（二）同业资金融通权限；
（三）单笔贷款（贴现）及贷款总额审批权限；
（四）对单个客户的贷款（贴现）额度审批权限；
（五）单笔承兑和承兑总额审批权限；
（六）非融资类保函审批权限；
（七）现金支付审批权限；
（八）中间业务权限；
（三）受权权限被撤销；
（四）授权期限已满；
（五）其他需要终止授权的情况。
第二十三条
本行董事长、行长、支行行长及业务职能部门主要负责人变更时，若授权范围等内容不变，授权书及转授权书继续有效。
第六章 授权管理
第二十四条 本行董事会风险管理委员会是授权的综合管理部门，负责授权管理的组织协调、授权内容的法律审查、授权文本的制作以及授权管理的综合评价等工作。
第二十五条
受权人应在授权期满20日内向授权人报送有关授权执行情况的报告。临时发生重大风险，应及时快速上报。
第二十六条
监事会对行长、支行和业务职能部门相关业务授权执行情况进行监督检查，对重大风险情况实行跟踪监测。根据检查和监测情况，对调整授权提出意见，对越权违规的受权人代表人及其直接责任人员提出处理意见。
第二十七条
本行的稽核监督部门要把检查监督受权人执行授权办法作为一项重要职责，有权对越权违规受权人代表人及其直接责任人员提出处理意见。
第七章 处 罚
第五篇：融资融券业务知识考试试题题库
单选题：
1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A． 200万元 B.50万元 C.140万元 D.70万元
2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。交易所另有规定的出外。
A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%
3、目前，融资融券的交易期限最长是（180天）A.30 B.60 C.90 D.180
4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 减少。
A、无法判断； B、减少； C、不变； D、增加。
5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）A.信用账户内仅证券作为担保财产
B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保资产
6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（C）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票
B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票
C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票
D、证券公司可自行放弃投票
7、融资融券合同应约定融资融券特定的（B）关系 A、财产委托 B、财产信托 C、财产买卖 D、财产托管
8、下列说法错误的是（D）
A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户
C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格
D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。（必须再原公司先注销，再去新证券公司重新签订合同，重开信用证券账户）
9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（A）
A、合同约定的义务
B、为了提高客户服务质量 C、其他三项都不对 D、客户提出的服务要求
10、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（D）现金或等值证券。(12+3/10=150%)
A、4万元 B、1万元 C、2万元 D、3万元
11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（C）万元。
A、160 B、136 C、120 D、100
12、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B）A、140% B、150% C、120% D、130%
13、维持担保比例的计算公式是（A）：
A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)B、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价)C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)D、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)
14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（D200）元市值的证券C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A、50 B、100 C、150 D、200
15、资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万。投资者需追加的担保物最少为（C）。
A、100万元x300%－125万元=175万元 B、100万元x130%－125万元=5万元 C、100万元x150%－125万元=25万元 D、100万元x200%－125万元=75万元
16、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结（D）债务。（12-X/(10-X)=150%
A、4万元 B、8万元 C、2万元 D、6万元
17、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（B225%）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A．2.25% B、225% C、125% D、1.25%
18、融券卖出的申报价格（）该证券的最近成交价；当天没有产生成交的，申报价格（A）其前收盘价。
A、不得低于；不得低于 B、不得高于；不得高于 C、不得低于；不得高于 D、不得高于；不得低于
19、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率为70%，证券公司甲将其折算率下调为50%。当前“证券A”市价为20元，如果客户向证券公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，则其可充抵保证金为（A）元。
A、100000
B、10000
C、140000
D、200000 20、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（B）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。（100+50/50）
A、200% B、300% C、210% D、140% 维保比例与保证金、折算率无关
21投资者从信用账户转出资产受到的限制有（A）
A、只有账户中维持担保比例超过300%部分的资产，经过证券公司审核同意后才能从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低于300%
B、账户中维持担保比例超过150%部分的资产可以从信用账户中转出
C、没有限制，投资者可根据意愿自行转出
D、只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可，不受维持担保比例限制
22、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。客户融资买入50万元的股票B，则保证金可用余额为（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A、20万元、B、70万元 C、45万元 D、50万元 100万元市值X70%=保证金70万
保证金比例50%融资买入50万需要交付25万保证金 70万-25万=45万
23、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（C）A、所有上市证券 B、可充抵保证金的有价证券 C、标的证券 D、大盘蓝筹
24、在保证金金额一定的情况下（D）: A、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高 B、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高 C、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低 D、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低
25、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（D）。A、65% B、80% C、90% D、70%
26、根据沪深交易所实施细则，证券公司可以根据不同标的证券的折算率相应地确定其保证金。假设某证券公司公布的最低融资保证金比例为60%,具体到某标的证券的融资保证金比例=60%+（1-该证券的折算率）。现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股（折算率为0.65，最新价位5元）。该客户拟以4.5元价格融资买入股票B（折算率为0.75），请问该客户的保证金余额、最多可融资金额、可融资买入股票B数量分别为（A），本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计：(A)
A、42500元、50000.00元、11100股 B、42500元、50000.00元，11111股 C、60000元、70588.23元、15600股 D、42500元、56666.67元、12500股
27、投资者从事融资融券交易，可以通过（D）方式向信用资金账户转入现金。
A、从普通资金账户直接转入 B、其他三项都不对 C、柜台现金转入 D、通过银行第三方存管转入
28、以下叙述错误的是（A）。
A、融资融券可以采用大宗交易方式。
B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。
C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。
D、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。
30、某客户账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，则100万元股票A股票可以充抵的保证金是（A）？
A、70万元 B、50万元 C、80万元 D、100万元
31、、（D）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。
A、融资专用资金账户 B、融券专用证券账户 C、信用资金账户 D、信用证券账户
32、《融资融券合同必备条款》中规定，下列哪种情形不属于合同必须载明的情形（B）。A、投资者的姓名 B、投资者的配偶姓名 C、投资者的住所 D、开立信用账户的有关内容
33、融资利率的收取标准为：（D）
A、不低于金融机构同期存款基准利率 B、不低于行业水平C、不低于金融机构5年期贷款基准利率 D、不低于金融机构同期贷款基准利率
34、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释
A、证券登记结算机构 B、证券公司 C、证券交易所 D、存管银行
35、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（C）？
A汽车 B房产 C现金+符合规定条件的股票 D定期存折
36、客户及其一致行动人持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。即当出现下列情形（A）时，须履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
A其他三项中的任何情形
B客户及其一致行动人信用账户持有数量达规定比例客户及其一致行动人普通账户持有数量达规定比例
C客户及其一致行动人普通账户持有数量未达规定比例，D客户及其一致行动人信用账户持有数量未达规定比例，但是客户及其一致行动人普通账户和信用账户持有数量之和达规定比例
37、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（A）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所 B、中国证券业协会 C、中国证监会 D、证券公司
38、证券公司不得向下列（D）客户融资融券 A、交易结算资金已纳入第三方存管
B、已在该证券公司从事证券交易二年以上 C、具有一定的投资能力和风险承受能力 D、有重大违约记录
39、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（C）时间标准计算。A、按“季”计息 B、按“月”计息 C、按“天”计息 D、按“年”计息(按日计提，按月计收)
40、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（B）A、可以自行考虑是否归还融资欠款 B、先偿还其融资欠款
C、可以在当日交易收市前买入其他证券 D、可以直接转出信用证券账户
41、、“融资”是指客户向证券公司借入什么（C）？ A、债券 B、基金 C、资金 D、股票
42、客户及其一致行动人（B）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量 B、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量
C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量 D、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量
43、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（A）。A、50% B、60% C、80% D、70%
44、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）A、券商其他客户的证券
B、券商自有证券和基金公司提供的证券 C、券商自有的证券
D、券商自有的证券和金融公司提供的证券
45、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（D）。
A、给客户延期
B、给客户增加新的融资融券额度
C、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户追索
D、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索
46、客户信用账户的维持担保比例不得低于（C）。A 100% B 150% C 130% D 300%
47、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（B）。A、不允许参加投票
B、按客户的意见以券商的名义投票 C、以每位客户的名义投票
D、按券商的意见以券商的名义投票
48、客户查询信用证券账户的明细数据（D）。A、只能在券商查询 B、只能在登记公司查询
C、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时以登记公司的为准 D、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商向客户解释
49、融资融券业务涉及的基本的法律关系包括（C）A、借贷关系 B、买卖关系 C、委托买卖关系、借贷关系及因借贷产生的债权债务的担保关系 D、因借贷产生的债权债务的担保关系
50、在交易所上市的下列证券，不在标的证券范围的是（C）A、证券投资基金
B、交易所认可的其他证券 C、ST股票 D、债券
51、证券公司一般规定以下哪些客户不能申请融资融券业务（D）A、拒绝提供相关资料，或提供虚假资料的客户
B、公司认定其证券投资经验，风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户
C、本证券公司的股东及相关关联人 D、其他三项都包括
52、根据证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，投资者可以选择（B1）家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场可委托证券公司为其开（B1）个信用证券账户
A 1，2 B 1，1 C 2，2 D多，多
53、关于“标的证券”正确的说法是（D）
A、证券公司确定标的证券名单，可以超出证券交易所公布的标的证券名单 B、标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布 C、在沪深交易所上市的所以证券
D、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券
54、某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入（A）元市值的证券B。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A、440 B、400 C、480 D、600
55、投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有（C）个
A 3个 B 2个 C 1个 没有限制
56、在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过（C）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外
A 100% B 200% C 300% D 400%
57、证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项包括（A）A、其他三项都包括
B、融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式 C、追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权
D、保证金比例、维持担保比例、可充地保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围
58、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补仓通知，若通知日为T日投资者追加担保物的期限不得超过（B）个交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险
A、T+4 B、T+2 C、T+1 D、T+3
59、当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，证券公司发出《追加担保物通知》，投资者必须在（B）追加担保金使维持担保比例高于150% A1个交易日内 B 2个交易日内 C 3个交易日内 D 4个交易日内
60、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（C）A、转入可充抵保证金的证券 B、转入资金
C、其他三项都包括 D、卖出证券
61、交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（A）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。
A、25% B20% C30% D35% 62、（A）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用账户的一种债务偿还方式。A、买券还券 B、融券卖出 C、卖券还款 D、融资买入
63、交易所规定的可充地保证金的证券的折算率中，证券交易所交易型开放式指数基金折算率不超过90%(A)A、90% B、80% C、75% D、95%
64、（D）是指证券公司在与客户签订融资融券合同后，根据客户的申请，按照证券登记结算机构的规定，为其开立实名证券账户 A、融券专用账户 B、信用交易证券交收账户 C、客户信用交易担保证券账户 D、客户信用证券账户
65、在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（D）A、客户权益 B财产保全 C强制执行 D公司债权
66、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除 D 元非交易过户费。D A、30； B、10； C、5； D、20 67、投资者申请变更信用证券账户时，需系统同时变更普通证券账户的是 C。B
A、上海； B、深圳； C、上海、深圳。
1、在融资融券业务中，客户信用额度期限是（A）A、1年 B、2年 C、3年 D、4年
2、在现行规则中，融资融券交易产生的负债最长存续期为（B）A、3个月 B、6个月 C、9个月 D、1年
3、在融资融券业务规则中，投资者维持担保比例不得低于（C）A、100% B、130% C、150% D、300%
4、担保物划转费用每笔（B）
A、10元 B、20元 C、30元 D、40元
5、担保物由普通账户转入信用账户后，如果担保物是证券，则提交（B）日后可以开始进行融资融券交易。
A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3
6、投资者维持担保比例低于130%时，证券公司应当通知投资者在（C）个交易日内追加担保物，否则证券公司将采取强制平仓措施。A、0 B、1 C、2 D、3
7、追保后维持担保比例不得低于（C）A、100% B、130% C、150% D、300%
8、某投资者信用账户内有100万元现金，则该投资者信用账户内保证金金额为（C）
A、0 B、50万元 C、100万元 D、以上都不对
9、某投资者信用账户内有100万元市值的M证券，假设M证券的折算率为70%，则该投资者信用账户内保证金金额为（B）
A、0 B、70万元 C、100万元 D、以上都不对
10、投资者进行融券交易时，融券卖出价格不得低于（C）A、前日收盘价 B、当日开盘价 C、最新成交价 D、以上均不对
12、按照监管要求，投资者申请开立融资融券账户，应具有 个月以上的证券投资经历（C）
A.6 B.12 C.18 D.24
13、按照华泰证券的规定，投资者申请开立融资融券账户，普通账户的总资产时点值应达到 万以上（B）
A.30 B.50 C.100 D.200
14、下列关于担保券折算率为0证券市值，说法正确的是（B）A、不可折算保证金可用余额，也不纳入维持担保比例计算 B、不可折算保证金可用余额，但纳入维持担保比例计算 C、可折算保证金可用余额，但不纳入维持担保比例计算 D、可折算保证金可用余额，也纳入维持担保比例计算
多选题：
1．个人投资者申请信用额度（低于500万），必须提交的证件和资料包括（ABD）A.身份证 B.证券账户卡 C.个人信用报告 D.地址、电话证明 2．以下哪些投资者申请信用额度时，必须提交信用报告（BC）A.申请信用额度低于500万的个人投资者 B.申请信用额度高于500万的个人投资者 C.机构投资者 D.所有投资者
3.投资者申请信用额度，需自行登录融资融券网站进行以下哪些操作（ABC）A.知识测评 B.客户申请 C.征信调查 D.参与融资融券仿真交易 4．投资者申请开立融资融券账户，需填写的资料包括（ABCD）A.风险揭示书 B.融资融券业务合同 C.信用资产账户开户申请表 D.信用证券账户开户申请表 5.以下哪些资料，必须投资者签字（ACD）
A.知识测评分数条 B.股票对账单 C.资质调查表 D.业务申请表 6.风险揭示书与业务合同讲解工作底稿，必须以下哪些人员签字（BD）A.柜台人员 B.培训教育岗人员 C.客户开发人员 D.客户
10、证监会窗口指导要求的授信额度上限是（AD）
A.金融资产的1/2 B.金融资产的1/4 C.全部资产的1/2 D.全部资产的1/4
11、目前标的证券范围主要为（AB）A.上证50指数成分股 B.深成指40成分股 C.上证180指数成分股 D.深证100指数成分股
68、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）
A、客户信用证券账户 B、客户信用交易担保证券账户 C、客户信用交易担保资金账户 D、融券专用证券账户
69、客户办理融资融券业务需要开立以下账户（ACD）A、客户信用资金账户 B客户信用交易担保资金账户 C客户信用证券账户 D、客户信用资金管理账户
70、以下哪些条件是开展融资融券业务证券营业部必须具备的：（BCD）A开业时间超过两年，有一定数量的融资融券意愿客户。
B、基础管理规范，内控、风控、合规管理有效，最近一年内未受到监管部门和公司的处罚。
C、客户交易行为规范，近一年内没有因客户交易行为异常被交易所约请谈话、通报批评等情况发生。
D、具备开展融资融券业务的信息技术环境，通过融资融券业务技术系统测试。
71、客户征信的内容包括：(ABC)A、客户基本信息 B、客户证券资产
C、客户其他金融资产和收入状况 D、客户户口所在地
72、出现下列哪些情况，客户信用级别可能下调（BCD）A、客户信用账户出现账面亏损 B、客户被多次强制平仓 C、客户出现诉讼
D、客户保证金可用余额小于零
73、出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度(ABCD)A、客户交易异常 B、客户信用等级降低 C、监管机关要求
D、公司财务状况发生变化
74、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD）A、无未了结融资融券交易 B、无未清偿债权债务关系 C、无未了结交易纠纷 D、信用账户内无担保物
75、、公司将对符合以下哪些条件的客户强制平仓（AC）
A、客户信用账户内的担保物价值未达到公司规定维持担保比例且未按时补足 B、客户保证金可用余额小于零
C、客户融资融券合约到期未偿还时
D、客户信用账户维持担保比例低于130%时
76、融资融券的标的证券为股票的，应当符合下列条件（AD）A、在交易所上市交易满3个月
B、融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于10亿元8 C、股东人数不少于5000人4000 D、近3个月内日换手率不低于基准指数日均换手率的20% 77、当融资融券交易出现异常时，证券交易所可视情况采取以下措施并向市场公布（ABCDEFG）
A、调整标的证券标准或范围
B、调整可充抵保证金有价证券的折算率 C、调整融资、融券保证金比例 D、调整维持担保比例
E、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易 F、暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易 G、证券交易所认为必要的其他措施
证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列哪些规定__ __ ABCDE__。
A、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%； B、为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%； C、接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%； D、按对客户融资规模的10%计算风险准备； E、按对客户融券规模的10%计算风险准备。
79、客户从事融资交易的，可以选择 AB 的方式，偿还向证券公司借入的资金。
A、卖券还款； B、直接还款； C、买券还券； D、平仓还款。
80、证券公司应当在符合有关规定的基础上，在网站、营业场所内公示下列哪些信息__ __ABCD____。A、融资融券的利率与费率；
B、可充抵保证金的证券的种类及折算率； C、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类； D、保证金比例和最低维持担保比例。
81、当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取以下哪些措施并向市场公布_ __ABCD____。
A、调整标的证券标准或范围； B、调整可充抵保证金有价证券的折算率； C、调整融资保证金比例； D、调整融券保证金比例。
82、公司下发的证券营业部开展融资融券业务管理办法中明确，证券营业部的主要工作职责有___ABCD____。
A、客户培育、市场推广； B、及时报告应急突发事件；
C、处理客户投诉、纠纷； D、及时报告严重影响客户偿债能力的事件。83、强制平仓的条件包括___ABCDEF_____。
A、客户信用账户的维持担保比例等于或低于平仓线且客户没在规定的时间内补足担保物；
B、客户信用账户的维持担保比例等于或低于警戒线且客户没在规定的时间内补足担保物；
C、客户有危及公司债权的违约行为； D、客户因被起诉或涉及纠纷使归还资金和证券的能力受到限制； E、客户被司法机关或其他有权机关限制人身自由； F、客户融资融券合约到期未偿还公司负债。
84、如果融资买入或融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在债务到期日之后的，债务到期日顺延至。其中，融券债务因暂停交易无法买券还券的，偿还方式和金额为。(AC)
A、如交易恢复日确定且距离债务到期日不超过30个自然日，则顺延至交易恢复当日；
B、如交易恢复日不确定或距离债务到期日超过30个自然日，则顺延30个自然日；
C、现金补偿，如证券属于沪深300指数成分股的，现金补偿金额=暂停交易当日收盘价×融券卖出数量×沪深300指数同期涨跌幅；
D、现金补偿，如证券属于沪深300指数成分股的，现金补偿金额=暂停交易当日收盘价×融券卖出数量×当前大盘指数。
85、客户授信额度受其提交的金融资产的 和托管在本公司的总资产的 双重控制，取两者的较低值。如客户的金融资产（包括证券资产）为200万元，而其托管在本公司的证券总资产为80万元，则客户的授信额度最高为。客户的授信额度是其融资融券额的理论上限，证券公司对客户交易时的具体可使用额度。(ABDF)A:100％； B:50%； C: 100万； D：80万； E：完全保证；
F: 实行先到先得原则。
86、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易试点实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是 AC。
A、单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；
B、单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；
C、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
D、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
87、假设您的信用账户中的某股票因长期停牌或其他原因被调出担保物范围，这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，则您需要，如果导致维持担保比例在平仓线之下，则。(AC)A、补充或替换担保物使维持担保比例不低于150％； B、不用采取任何措施； C、可能会被强制平仓； D、不会被强制平仓。
88、客户信用交易担保证券账户内的证券，除有下列 ABCDE 情形外，任何人不得动用。
A、为客户融资融券交易的结算； B、收取客户应当归还的证券；
C、按照《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定以及与客户的约定处分作为担保物的证券；
D、客户提取了结融资融券交易后的剩余证券，或在维持担保比例超出300%时按照规定提取有关证券；
E、法律、行政法规和证监会规定的其他情形。
89、可充抵保证金的有价证券，按交易所规定在计算保证金时折算率分为 ABCDE。
A、上证180指数成份股股票、深证100指数成份股股票折算率最高不超过70%。B、其他股票折算率最高不超过65%。
C、交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%。D、国债折算率最高不超过95%。
E、其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%。F、权证50%。
90、交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布的信息有（ABCD）。
A、融资买入额；B、融资余额；
C、融券卖出量； D、融券余量
判断题：
1、信用开户时录入的信息必须与合同中客户提供信息保持一致。（对）
2、营业部在受理客户业务申请时，无需提醒客户主动申报董监高、限售股及关联人等信息。（错）
3、营业部在审核客户提交的材料时，所提资产必须与所提供的证明材料金额相符。（对）
4、合同签署后，营业部要告知客户公司专门为其配备的电子信箱地址和使用注意事项。（对）
6、信用开户前必须查询普通证券账户，信用证券账户与普通证券账户客户信息必须完全一致，否则客户在担保证券提交时，不成功。（对）
7、新意系统录入后，需要在“业务复核”模块下进行复核；在恒生系统中加入“T”融资融券业务权限并且进行限制601688股票买入的操作。（对）
8、个人客户持有未解禁限售股的不得提交该股作为担保，也不得融券卖出该股（对）
9、个人金融资产包括证券资产、银行存款、国债认购单、基金、期货资产等。（对）
10、机构客户持有未解禁限售股不得提交该股作为担保，解除限售可提交作为担保(对)
11、上市公司董监高客户不可以在信用账户内买卖其所在上市公司的股票，但可以提交其所在上市公司的股份作为担保。（错）
12、客户信用账户担保券投票权归客户所有，客户可自行行使投票权，无需向证券公司及营业部报备（错）
13、客户负债合约逾期是指客户融资融券负债满180天，客户未能在到期日前偿还相应负债。按公司营业部常态考核办法，每发生一次将扣一分（对）
14、客户追保失败是指客户维持担保比例低于130%后，未能在两个交易日内补足至150%以上。按公司营业部常态考核办法，每发生一次将扣一分（对）15.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按“天”标准计算。（对）16.投资者申请开立融资融券账户，必须本人亲自前往营业部办理，不接受任何形式的代理开户。（对）
17.深圳信用证券帐户当天开户当天生效。（对）
91、公司融资融券业务的决策与授权体系按照董事会-融资融券业务领导小组-融资融券部等业务执行部门-证券营业部的架构设立和运行。(对)
92、司法机关依法对客户信用证券账户或信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，证券公司应当处分担保物，实现因客户融资融券所生债权，并协助司法机关执行。（对）
93、证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。（对）
94、标的证券为股票的，该股票近3个月内日换手率不低于基准指数日均换手率的20%，日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上。（对）
95、投资者不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结的司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。（对）
96、证券交易所规定融资买入标的证券和融券卖出标的证券限于其认可的上市股票、证券投资基金、债券及其他证券。（对）
97、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。（对）
98、在接受证券划转指令的规定截止时间前，证券公司不可以撤销已经发出的证券划转指令。（错）
99、融资融券可以采用大宗交易方式。（错）
100、自然人客户可委托他人代理申请办理在国元证券的融资融券业务（错）
101、客户信用证券账户可从事债券回购交易（错）
102、单只标的证券的融资余额达到该证券上市流通市值的20%时，证券交易所可以在下一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。（错）
103、客户申请开立信用账户，在满足基本条件的情况下只需通过征信评级即可。（错）
104、融券卖出所得现金可以作为保证金。（对）
105、充抵保证金证券部分可以直接计入保证金可用余额。（错）106、投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。（错）
107、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者可以通过信用证券账户申报预受要约。（错）
108、在接受证券划转指令的规定截止时间前，证券公司可以撤销已经发出的证券划转指令。（对）
109、投资者不在本公司进行融资融券交易后不需要将信用证券、资金账户注销，去其他证券公司新开户即可。（错）
110、在公司进行融资融券交易的投资者可以提交“000728”国元证券股票作为担保物，也可以在信用账户中融资买入或融券卖出“000728”国元证券股票。（错）111、、信用资金账户办理的第三方存管银行必须与普通资金账户的第三方存管银行一致，使用同一个银行账号。（错）
112、客户融资融券合约开仓必须先激活授信额度。（对）
113、维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例，其计算公式：维持担保比例=现金+信用证券账户内证券市值/融资买入金额+融券卖出证券数量*市价（错）
114、在证券交易所上市交易的股票、证券投资基金、债券和其他证券都可以作为融资买入、融券卖出的标的证券。（错）
115、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过12个月。（错）
116、证券公司对单个投资者融资、融券业务规模分别不得超过净资本的5%。（对）
117、单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%（含25%）时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%（含20%）时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入。（对）
118、证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券监督管理委员会批准。（对）
119、融资买入、融券卖出的申报数量应当为1000股（份）或其整数倍。（错）
120、在保证金金额一定的情况下，保证金比例越低，证券公司向投资者融资、融券的规模就越少，财务杠杆效应越低。（错）
121、投资者信用证券账户由有融资融券业务资格的证券公司直接为投资者开立，这与普通证券账户由证券登记结算机构开立不同。（错）
122、客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起5个交易内向证券公司申报。（错）
123、客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。（对）
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