关于合规建设的一些感想

第一篇：关于合规建设的一些感想

关于合规建设的一些感想

午后的小憩，平添了一丝惆怅。赣州崇义县来的检查团同仁们在检查过程中发现了很多在支行存在的一些问题，这些问题我们在实际工作中没有注意到。平时的一个动作，一个起身，一句言语，还有不起眼的几行字。行微而利重，留有很多隐患。我们发现，合规之路，任重道远。没有想象中的那么简单。

自与邮政分开以来，我们在合规方面的工作一直不遗余力。努力缩小与现代商业银行的差距。在岗位设置上有事后监督、稽查、风险合规、会计、出纳等合规风险。在人员培训上，每周一课，每课都会有风险管理的灌输。在规章制度上，明确了各个部门的风险防范和处罚方法以及事后追踪。尽管这样，还是存在着一些问题：

一、员工对于风险合规认识不够，工作执行过程中合规建设不到位，风险意识淡薄。现阶段，邮政储蓄银行的风险控制工作仍局限于部门控制，员工合规意识不强。“业务经营硬指标，内控管理软约束”的思想影响着很多一部分员工。大家都认为风险合规。不是我的责任，进而影响整体合规进程。留下许多合规隐患

二、制度建设的合规性有待加强。由于风险管理组织结构有待完善，各类规章制度的流程没有相应的法规要求。面对大量新业务的出台，由于没有过往的管理经验，相关制度的出台也仅是为了经营的需要而采取闭门造制度的方法，合规部门也没像西方银行那样对新制度进行必要的审查和测试。没有经过科学的流程控制便投入使用的制度必然存在先天性的缺陷。

三、是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对我们网点的管控上，在一些经常性出现的问题面前没有具体的针对办法，比如员工迟到现象，卫生情况以及对客户的服务态度问题

对于上述问题我们不能任之不管，要加强对合规文化的建设和学习营造良好的工作氛围，给予几点建议：

一、时刻灌输员工合法合规经营思想，加强对规章制度学习，加强思想教育，从源头上避免风险的发生。要建立起建立员工教育培训制度和短、中、长期的教育培训计划，定期组织员工进行学习、辅导，请专家、教授讲课。

三、不断完善各项规章制度，强化监督检查，提高风险防控能力。注意查缺补漏，严格执行检查，落实检查，要求定期和不定期地进行稽查检查。特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核，做好这些“双打”工作支票印鉴分管、钱账分管、章证分管，形成良好的互管局面。

二、遵守各项制度，触犯制度严惩不怠。制定违规“高压线”对有章不循的员工严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。

合规，作为一种文化。我们必须从小事做起，人人合规。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。合规，便水到渠成。

第二篇：合规感想

合规，从我做起

在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。这几天，世贸支行利用下班休息时间学习了合规操作的注意点，分析了几个案例，通过这些学习，我了解到，作为服务在银行窗口的柜员，我们要时刻提醒自己合规操作从我做起，要使中行的事业能够持续、健康、快速的发展，作为柜员的我们必须坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险人人有责，合规操作从我做起。

曾经在书中看到这样一篇文章。它这样说到：如先改变自己，对方也会改变；对方有了改变，心境也会改变；心境有了改变，言词就会改变；言词一有改变，态度也会改变，态度一有改变，习惯就会改变。我们要学会把合规变成我们的一种习惯。风险的防范与控制，是人的因素起着很重要的作用。客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源。有了客户我们的业务才能有发展，员工的价值才能够体现。如果每个员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，风险就会得到遏制。让合规的观念和意识渗透到全行员工的心中，渗透到每个岗位，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵守法律、规则和标准，努力培育员工的合规意识。

我们要提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识到合规文化。所以要自觉学习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行合规业务的职责。

对于基层网点来说，接受各种业务检查是不可避免的事情。面对检查，有时候我们心理上是无奈和消极应付的，甚至有时候还有抵触情绪。我们要改变我们这种态度。现在的检查我们要做到积极配合，对检查的结果要正确对待，认真整改。这种变化，一方面是因为网点依法合规经营，违规行为基本杜绝，经得起检查；另一方面，我们要深刻认识到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次的爱护，是对网点、对员工负责，早发现早纠正就会避免发生大问题。

通过这次合规教育学习，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。我通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了操作行为和消除风险隐患，树立了对中行工作的信心，增强了维护中行利益的责任心和使命感。

高邮世贸支行 乔珊珊

2016年2月22日

第三篇：合规建设

为深入贯彻落实“合规建设提升年”活动，建行安阳分行坚持“早谋划、早行动，多形式、多层次”原则，五管齐下抓落实，通过广泛宣传动员在全行掀起了合规建设的新高潮。

一是抓好学习贯彻。河南银监局和市银监局召开动员会后，及时召开行务会将动员讲话和活动要求传达到各部门、支行和网点，并要求各部门组织全员进行学习，确保将活动精神层层贯彻到基层。二是抓好组织领导。建立了以行长为组长、其他行领导为副组长、各部门主要负责人为成员的“合规建设提升年”活动推进领导小组，真正将合规建设作为一把手工程来抓。三是抓好深入动员。于2月2日召开“合规建设提升年”活动动员大会，进行活动再动员，明确五项目标任务，安排五个阶段工作，提出活动具体要求。四是抓好活动推进。制定《“合规建设提升年”活动方案》，列出工作台账，明确时限要求，确保活动安排合理、推进有序。创办《“合规建设提升年”活动简报》，及时反映工作动态，推广活动经验。五是抓好合规承诺。组织全员梳理合规操作要求与责任义务，自己提出合规责任内容，使员工树立主动合规意识。

客户问：我在自助设备上存款时，还没操作钱就被收进去了，怎么办？

95533答：如存款超时未操作的，为确保交易安全，自助设备将自动暂存钞币。发生存款被暂存的情况，请您不必担心，及时与设备所在机构或建行24小时服务电话95533联系办理账务调整。自助渠道办理存款业务时，建议存款前先将存款钞票整理平整后再放入，并注意一次性存放的钞币需在100张以内。此外，建行在自助设备的屏幕上会显示业务办理剩余的读秒时间，您可适当关注，及时完成操作。

即日起至3月31日，未持有建行信用卡的客户登录建行网站在线申办建行信用卡并成功出卡，且在6月30日前任意刷卡消费一笔，即可获赠20元话费！

第四篇：内控合规感想

内控合规培训感想

为加强各支行内控合规操作，强化内控合规、防范风险的意识，内控合规部开展了下网点、零距离培训交流的工作。3月 XX日，内控合规部主任X X X及X X X X利用下班后的时间来到了xxxx支行，对聚集在次的xxxxxxxx支行的一线员工进行了耐心细致的指导。首先，X X X强调了内控合规的重要性和复杂性。

内控合规是每一个员工必须履行的职责，同时更关乎每一个人的切身利益。只有内控合规工作做得好，杜绝风险的发生，我行的各项业务才能顺利的展开，才能稳步的发展。

内控合规操作涉及各网点、各部门的每一个人，覆盖业务操作的每一个环节。而每个岗位的员工有着各自的业务范围，不同的业务又有着不同的风险点。

正因为如此，内控合规工作是一件既重要又需耐致细心才能做好的工作。这同时也就提醒着每一位员工，我们每个人都要从自己做起，不断的学习钻研自己的业务流程，只有深层次的了解业务的每一个步骤，才能了解在操作过程中的风险，从而能够更有针对性的进行风险把控。

另外，X X X还给大家讲了一些就发生在我们身边的典型案例。这些本应该可以避免的损失都源于合规操作的不到位。这些真实的教训时刻提醒着我们内控合规不是一朝一夕的事，它应该是贯穿每个人每天工作始终的一种意识，甚至可以说是一种精神状态，一种敬业精神的充分体现。它不是一个干瘪无实得口号，而是可以渗入每个人每个工作细节的真实存在。我们有着各种各样的制度规定，操作流程和操作守则，但是内控合规绝不止于这些纸面化了的约束，而其真正的存在在于每个人的执行力，每个人点点滴滴、日积月累形成的精神状态。

X X X还专门叮嘱我们刚入行的新员工，在内控合规方面要好好学习，努力的培养自己这方面的意识。

最后，X X X简明扼要的提出了几点重要的操作原则：即不为身份不明者代办业务、不替客户保管票据等重要物品、不随意将个人重要物品交予他人使用、不随意使用他人重要物品、离开办公区域，重要物品收归、不参与客户间的资金往来、不将客户信息保存在公用物品中、不经办自己的业务、对违规的操作不瞒报、不延报、不漏报。这些操作原则都是基础中的基础，但同时也是重中之重。

通过这次学习，我相信在场的每个人、尤其是我们新入行的员工都对内控合规有了一个更加深刻的认识和了解，这必将警策我们在未来的工作中从我做起，认真工作，不断学习，深入的去体会并在实践中将内控合规真正的落到每一笔业务中去。

第五篇：合规建设心得体会

合规建设心得体会

依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是各部门各岗位自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项业务健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位，每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。当然合规操作，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务操作，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是经历了许许多多血的教训总结出来的。只有严格按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自己、单位和广大客户的利益。而要长期一贯按规章制度办事，确实不是一件轻而易举的事，会遇到很多这样那样的困难。但不能就因此而心灰意冷，要用意志战胜困难，要用毅力长期与合规作为伙伴。工作中，只要我们每位员工都把合规作为一种精神愉悦，作为一种道德修养，作为一种本领历练；在规章制度执行上，不怕吃苦，不怕受累，不怕麻烦；对待合规要求，要以锲而不舍的精神，反复实践，反复磨炼，达到持久成习，使合规行为宛如自然，使依法合规经营成为一种习惯。那么，在习惯合规的过程中，无论体制如何变化，无论领导班子怎样更迭，无论人力资源如何组合，任何力量都不能改变惯之成习的合规。这样，最终呈现在我们面前的，就是合规的升华，就是合规文化的形成。

二、建立健全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

三、发挥好银行领导者的示范作用。

银行领导者是合规文化的首要执行者和监督者，领导者的一言一行，影响着员工“上行下效”，所以银行领导干部要带头做合规文化建设的示范者，以身作则，不断提高自身素质和执行能力。同时，要通过建立逐级问责的办法，对不同形式的违规行为实行相应的制裁措施。只有这样，良好的合规文化才能蔚然成风。