第一篇：2017年江苏省基金法律法规：投资合规性风险及措施考试试卷
2017年江苏省基金法律法规：投资合规性风险及措施考试
试卷
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项包括__。A．有效识别投资者身份
B．向投资者提供《投资人权益须知》
C．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等 D．了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求
2、__投资偏好是家庭成熟期的主要选择。A．基金定期定投
B．长期投资的权益投资工具 C．偏进取的平衡资产配置 D．偏保守的平衡资产配置
3、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的__。A．1% B．3% C．5% D．10%
4、存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生效后每__个月披露一次更新的招募说明书。A．1 B．2 C．3 D．6
5、基金持有的金融资产应计人____ A：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 B：持有至到期投资 C：贷款和应收款项
D：可供出售的金融资产
6、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。
A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准
B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度
C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
7、场外申购赎回ETF采用____的方式。A：金额申购、份额赎回 B：份额申购、份额赎回 C：份额申购、金额赎回 D：金额申购、金额赎回
8、通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值H的____估值。A：平均价 B：收盘价 C：开盘价
D：预期收益的现值
9、参与证券投资的金融机构有__等。A．保险公司 B．证券经营机构 C．主权财富基金
D．合格境外机构投资者
10、基金评价机构不得对同一分类中包含基金少于__只的基金进行评级或单一指标排名。A．10 B．12 C．15 D．20
11、证券投资基金__的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。A．集合理财 B．分散风险 C．专业管理 D．风险共担
12、基金销售监管体系由__等组成。A．监管手段 B．监管机构 C．监管对象 D．监管内容
13、下列职权中，可以由监事会行使的是____ A：检查公司财务
B：制定公司的具体规章 C：修改公司章程
D：审议批准董事会的报告
14、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__形式。A．投资 B．负债 C．融资 D．资产
15、__是股票最基本的特征。A．永久性 B．收益性 C．风险性 D．流动性
16、下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有__。A．独立董事人数不得少于5人，且不得少于董事会人数的1/2 B．督察长的聘任需经全体独立董事同意
C．独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任
D．独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用
17、可以从__等方面分析基金产品特征。A．基金类型 B．投资理念 C．投资策略 D．业绩基准
18、开放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过____个月。A：1 B：2 C：3 D：4
19、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有__。
A．开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额
B．开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例
C．开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配 D．根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红
20、基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__。
A．暂停履行职务 B．出具警示函 C．记入诚信档案
D．建议公司或机构免除有关高管人员的职务
21、__是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程。A．市场营销方案的制定 B．市场营销策略的制定 C．市场营销计划的实施 D．市场营销控制
22、以下不属于基金设立申报材料的是____ A：申请报告 B：基金合同草案 C：上市公告书
D：招募说明书草案
23、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大 B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小 C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小 D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大
24、对基金经理投资理念的考察要点有__。A．基金经理持股集中度情况 B．基金经理投资哲学 C．基金经理投资方法论 D．基金经理投资策略
25、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括____ A：期限在1年以内(含1年)的中央银行票据 B：1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单 C：现金
D：可转换债券
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、业绩归因分析的第二步中，从__方面比较主动管理的基金业绩和业绩比较基准之间的差异。A．资产配置 B．行业选择 C．时机选择 D．基金选择
2、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是__。A．总资本和资本充足率符合有关规定
B．设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 C．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施 D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
3、目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是____ A：基金份额本期净收益
B：期末可供分配基金份额收益 C：资产负债
D：基金份额累计净值增长率
4、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A．基金募集申请经中国证监会核准当日 B．基金募集申请经中国证监会核准次日 C．基金合同生效的当日 D．基金合同生效的次日
5、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。股票的有效期与公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。这是指股票的__特征。A．永久性 B．持续性 C．参与性 D．收益性
6、基金资产的所有者是__。A．基金份额持有人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金公司
7、____指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。A：利息收入 B：投资收益 C：其他收入
D：公允价值变动损益
8、我国______的认购价格采用1元基金份额面值加计______元发售费用的方式加以确定。__ A．封闭式基金；0.02 B．开放式基金；0.01 C．开放式基金；0.02 D．封闭式基金；0.01
9、股票投资风格指数是对股票投资风格进行____的指数。A：风险评价 B：业绩评价 C：资产评价 D：负债评价
10、关于股票的永久性，下列说法错误的是__。
A．股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系 B．永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的 C．股票持有者可以出售股票而转让其股东身份
D．对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本
11、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。A．封闭式基金和开放式基金 B．契约型基金和公司型基金 C．离岸基金和在岸基金
D．主动型基金和被动型基金
12、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每__个月披露一次更新的招募说明书。A．1 B．3 C．6 D．12
13、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有__名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到__万元人民币以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500
14、下列对股东表决权的论述，不正确的是__。A．普通股东对公司重大决策参与权是平等的 B．股东每持有一份股份，就有一票表决权
C．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定
D．普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权
15、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。A．50% B．60% C．80% D．90%
16、股票型基金的分析一般从__入手。A．业绩 B．风险 C．久期
D．投资组合
17、下列属于利息收入的有__。A．结算备付金收入 B．存出保证金收入 C．股利收入
D．买入返售金融资产收入
18、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是____ A：基金资产估值 B：资金资产总值 C：基金资产净值 D：基金份额净值
19、交易型开放式指数基金(ETF)申购时用__换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取__。A．现金；现金
B．现金；一揽子股票 C．一揽子股票；现金
D．一揽子股票；一揽子股票
20、国外基金销售代销渠道的特点包括__。
A．有广泛的客户基础，可以提供多样化的客户服务 B．更容易发现产品或服务方面的不足 C．销售网络、网点数量众多
D．可以代理多家公司的基金产品
21、基金监管的有效性原则要求处理好__的关系。A．监管成本和监管效益 B．基金投资人和基金管理人 C．监管力度和监管强度 D．监管投入和市场调节
22、下列属于基金市场营销内容的有__。A．目标市场与投资者的确定 B．营销环境的分析 C．营销组合的设计 D．营销过程的管理
23、依照《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入__。A．基金红利 B．基金净值 C．基金财产 D．基金费用
24、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。
A．金融证券 B．货币证券 C．商品证券 D．资本证券
25、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为__。A．浮动利率债券 B．息票累积债券 C．附息债券 D．零息债券
第二篇：法律法规合规性评价报告
法律法规合规性评价报告
一、评价目的
三体系管理体系运行过程中我公司对相关法律法规合规性评价的评价分析。
二、评价范围
我公司在贯彻实施三体系管理体系运行过程中所涉及法律法规所包含的所有领域。
三、评价依据
1、ISO9001：2008、ISO14001:2004、GB/T28001-2011标准。
2、程序文件、管理手册、作业文件。
3、相关法律法规和标准。
四、评价时间
2015年1月10日
五、评价组成员
评价组长：袁骏
成 员：金兴华
六、法律法规合规性评价综述
1、我公司依据ISO9001：2008、ISO14001:2004、GB/T28001-2011三体系管理体系标准要求建立三整合体系以来,我公司一直本着严 格遵守法律、法规要求，不断提升质量、环境、职业健康安全管理体系运行质量为实施指导方针，结合公司实际情况认真开展 法律法规培训、宣传、教育并贯彻实施，有针对性的落实检查，对三体系管理体系的运行起到了积极的推动作用。
2、公司办公室通过政府职能部门、网络、书店等获取收集涉及我公司相关的法律法规，并识别出环境、质量、安全法律法规及其它要求近90条,具体详见公司《法律法规清单》。并组织公司全体员工认真学习，将其融入公司质量、环境、职业健康安全方针之中。
3、在建立了评审质量、环境、职业健康安全目标时,首先考虑符合法律法规要求。如:我们通过学习法律法规, 通过体系的建立和实施，提高了员工的环境保护、健康安全意识，并能够自觉地遵守本岗位有关的程序和法律法规的要求。
4、为了使法律法规的合规性能定期评价,并得到及时更新的合规性评价,我们充分考虑到识别法律法规时的时效性，环境因素、危险源辨识、风险评价和风险控制的结果，结合国字标准、行业标准相关的要求等，注重评价的更新控制措施。
总之，我公司能够认真贯彻执行法律法规的要求,严格遵守相关的各种法律法规和制度，没有发生违背体系运行、环境污染、职业健康与安全等风险及事故。我公司在相关法律法规的指导下，已形成了一套自我改进,自我完善的监督机制。
公司安保科 2015年1月10日
第三篇：吉林省2017年上半年基金法律法规：合规培训考试试卷（写写帮推荐）
吉林省2017年上半年基金法律法规：合规培训考试试卷
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自__日起有权赎回该部分基金份额。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3
2、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括__。A．投资人频繁开立、撤销账户的行为
B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为 C．超过约定时间进行资金划付的行为 D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易
3、从事基金代销业务的商业银行及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应当不低于该部门员工人数的__。A．50% B．30% C．80% D．25%
4、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是____ A：反映的经济关系不同 B：投资主体不同
C：所筹集资金的投向不同 D：风险水平不同
5、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是__。
A．从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广 B．银行理财产品信息披露程度一般不如基金 C．银行理财产品的投资门槛比基金更低 D．基金的流动性不及银行理财产品
6、下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法，不正确的是__。A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益 C．确保基金信息真实、准确、完整、及时 D．实现公司利润最大化
7、以下不属于基金基本信息和数据主要来源的是__。A．基金的法律文件 B．基金的定期报告 C．基金的临时公告 D．媒体的新闻报道
8、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。
A．注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人 B．注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人 C．注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人 D．注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人
9、与股票型基金相比，混合型基金的投资风险__。A．相同 B．较低 C．较高
D．无法比较
10、执行行业自律管理职能的机构有__。A．中国证监会 B．中国证券业协会 C．证券交易所
D．中国证券投资者保护基金
11、开放式基金非交易过户不包括__。A．继承
B．司法强制执行 C．赎回 D．捐赠
12、基金募集的步骤一般包括__。A．申请 B．核准 C．发售
D．基金合同生效
13、某日，一只股票基金的资产总值为333 456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。
A．411 546.12万元；5.3481元 B．411 546.12万元；4.0957元 C．255 366.38万元；4.0957元 D．255 366.38万元；5.3481元
14、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。A．互联网 B．传真 C．手机短信
D．电话服务中心
15、下列关于国家股的说法，错误的是__。A．国家股是国有股权的一个组成部分 B．国家股可由国务院授权投资的机构持有 C．国有股权原则上不可以转让
D．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
16、根据目前有关规定，对__买卖基金份额的差价收入征收营业税。A．个人 B．保险公司 C．证券公司 D．非金融机构
17、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营______个以上完整会计的法人，注册资本不低于______万元人民币。__ A．3；2000 B．3；3000 C．2；3000 D．2；2000
18、基金销售的规范从内容上主要涉及对__的规范。A．基金投资者
B．基金销售服务机构 C．基金销售行为 D．基金销售人员
19、证券发行市场的作用不包括__。
A．为已经发行的证券提供流通转让的机会 B．为资金供应者提供投资和获利的机会 C．为资金需求者提供筹措资金的渠道 D．促进资源配置不断优化
20、下列关于基金运作关系的说法，错误的是__。A．基金服务机构直接与基金托管人产生关系
B．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 C．基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场 D．监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管
21、下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的有__。
A．资本充足率必须达到监管要求 B．必须设立负责基金代销业务的部门
C．财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3
22、基金是一种____投资工具。A：直接 B：间接 C：实业 D：债权
23、按持有人权利的性质不同，权证可分为__。A．认购权证和认沽权证 B．价内权证和价外权证 C．美式权证和欧式权证 D．认股权证和备兑权证
24、封闭式基金的交易原则是__。A．机构投资者优先 B．价格优先，时间优先 C．单笔交易量大者优先 D．大宗交易优先
25、基金销售业务信息管理平台主要包括__。A．前台业务系统 B．后台管理系统
C．监管系统信息报送 D．应用系统的支持系统
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、普通股票股东的权利不包括__。A．公司重大决策参与权 B．查阅公司债券存根
C．公司资产收益权和剩余资产分配权 D．优先分配公司剩余资产
2、下列各项中，不属于当前我国基金营销渠道的是__。A．证券公司 B．保险公司
C．证券咨询机构
D．基金管理公司直销中心
3、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列说法不正确的是__。A．60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金 B．80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金
C．70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金
D．70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金
4、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应当在每6个月结束之日起__内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。A．15日 B．30日 C．45日 D．60日
5、基金监管公开、公平、公正原则中的公开原则要求__。A．公开监管机构全部业务活动内容
B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C．市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利 D．监管部门对监管对象给予公正的待遇
6、基金管理公司风险控制制度体系由__构成。A．公司章程 B．内部控制大纲
C．公司基本管理制度 D．部门规章制度
7、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。A．3 B．5 C．7 D．10
8、____认为，只要任何一个投资者不能通过套利获得收益，那么期望收益率一定与风险相联系。A：资本资产定价模型 B：套利定价理论 C：多因素模型 D：证券组合选择
9、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。
A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易
B．股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积
C．股价指数是以实物结算方式来结束交易的
D．股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的
10、__是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，__是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。A．基金销售服务费；印花税 B．基金交易费；印花税 C．基金销售服务费；佣金 D．基金交易费；佣金
11、可转换公司债券的双重选择权特征是指__。A．投资者可自行选择是否转股 B．发行人可自行选择是否修正利率 C．投资者可自行选择是否修正转股价
D．发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 12、2004年6月1日____的正式实施，以法律形式确认了基金业在资本市场以及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展历史上的又一个重要里程碑。
A：《中华人民共和国证券投资基金法》 B：《证券投资基金法》
C：《开放式证券投资基金试点办法》 D：《证券投资基金管理暂行办法》
13、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 B．接受全额赎回
C．暂停接受赎回申请
D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告
14、我国的金融债券包括__。A．政策性金融债券 B．商业银行次级债券 C．证券公司债券
D．证券公司短期融资债券
15、__投资者的首要目标是保护本金不受损失和保持资产的流动性。A．保守型 B．稳健型 C．积极型 D．成长型
16、基金管理人与基金销售机构在代销协议中应明确基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则，具体包括__。A．基金销售基本业务规范 B．基金销售资金清算业务规范 C．基金销售客户服务规范 D．异常情况报告
17、货币市场基金的份额净值__。A．固定在1元人民币
B．随市场利率的上升而减少 C．随市场利率的上升而增加
D．随平均剩余期限的增加而增加
18、资产配置的过程中，____通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。A：明确投资目标和限制因素 B：明确资本市场的期望值
C：明确资产组合中包括哪几类资产 D：确定有效资产组合的边界
19、基金销售客户服务的方式中，__特别适用于传递行文较长的信息资料。A．手机短信
B．自动传真、电子信箱 C．互联网 D．座谈会
20、下列属于基金市场营销内容的有__。A．目标市场与投资者的确定 B．营销环境的分析 C．营销组合的设计 D．营销过程的管理
21、证券具有高流动性必须满足的条件有__。A．发行规模极大
B．变现的交易成本极小 C．本金保持相对稳定 D．很容易变现
22、基金托管人需要对__出具意见。A．基金公司财务报告 B．基金财务会计报告 C．中期基金报告 D．基金报告
23、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。A．每日 B．每周 C．每月 D．每年
24、国家股的主要资金来源不包括__。
A．现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产
B．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
C．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资
D．具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份
25、根据《证券投资基金会计核算业务指引》，基金的会计核算对象包括__的核算。
A．资产类 B．负债类
C．资产负债共同类
D．所有者权益类和损益类
第四篇：法律法规及其要求合规性评价报告
法律法规与其他要求合规性评价报
一、目的
依照《法律法规及其他要求获取识别评价程序》要求，对适用公司的法律法规与其他要求的遵守情况进行评价，判定符合情况。
二、适用范围
公司适用的法律法规及其他要求，各相关部门、各分（子）公司负责评价其合规性情况，市场技术部作总结。
三、评价情况
（一）公司现有法律法规与其他要求情况
公司共收集了环境方面的法律法规与其他要求33个，职业健康安全法律法规与其他要求245个。
（二）公司合规性情况
1、有关许可证的情况 总公司：企业法人营业执照
各分（子）公司：营业执照、建筑业企业资质证书（化工石油设备管道安装工程专业承包贰级、防腐保温工程专业承包贰级、钢结构工程专业承包贰级、机电设备安装工程专业承包贰级）、建筑施工安全生产许可证、GB1、GB2级，GC2级压力管道特种设备安装改造维修许可证、特种设备制造许可证（压力容器D1、D2）、全国工业产品生产许可证（特种劳动防护用品）、特种劳动防护用品安全标志证书。按要求进行了年检。
2、建设项目竣工验收情况
3、三废达标情况
废水：公司本部及各家分（子）公司驻地产生的废水均为生活污水，进入荆门市政污水管网，公司承建的工程90%在厂区内,且施工周期短，施工现场几乎不用水，固定场所的生产用水为精细化工分公司清洗反应釜的水，排放到边沟中，1-3季度检测达标排放。环保清洗分公司作业在指定清洗现场，产生的废水流入边沟，进入荆门石化总厂污水处理站。槽车清洁分公司产生的清洗污水经隔油池过滤后由专设的管道排放到荆门石化总厂污水处理站。
废气：公司无有组织的废气排放，（塑料有限公司的印刷，电、火焊的焊接）1-3季度空气监测，排放符合标准规定。
废渣：公司本部的生活垃圾等一般固体废物由荆门总厂环卫站处理。公司本部产生的固体危险废物如日光灯管、汽车电瓶等交维修服务单位回收。各分（子）公司的生活垃圾由荆门总厂环卫站处置，工业固体危险废物空油漆桶、包装桶等由供方单位回收。有回收利用价值的固体废物由各单位进行回收处理。
噪声：公司的噪声源主要有两大部分，一是生产车间，二是施工现场。公司承接的工程一般在厂区内，不会对周围环境形成噪声干扰。固定生产场所：石化设备配件分公司、精细化工分公司产生的噪音经有关部门检测，在允许范围内，对周围环境无影响。
公司以上情况完全符合《中华人民共和国安全生产法》、《危险化学品管理条例》、《生产许可证条例》、《中华人民共和国水法》、《中华人民共和国道路法》、《中华人民共和国建筑法》、《中华人民共和国固体废物污染防治法》、《中华人民共和国环境保护法》、《中华人民共和国环境影响评价法》、《中华人民共和国环境噪声污染防治法》、《建筑施工场地噪声限制》、《中华人民共和国水污染防治法》、《建设项目环境保护管理条例》等相关法律法规的规定。
4、职业健康情况
公司本部每两年组织一次体检，去年的体检中没有发现职业病；有关分（子）公司每年对有毒有害场所的有害气体、噪声等进行监测，没有发现严重超标的情况，基本符合法规要求。
公司在有毒有害场所配置了防毒口罩、呼吸器、应急药品、手套等相关防护用品，防止职业病和中毒情况的发生，今年为止，公司未发生职业病和中毒情况。符合《中华人民共和国职业病防治法》、《使用有毒物质作业场所劳动保护条例》等相关法规的要求。
5、其他情况
1)公司制度建设
公司建立了一套完善的环境和职业健康安全管理体系，通过建立管理手册、程序文件及相关的三级文件，确定了各部门、单位、岗位的职能职责及相互关系。对采购、施工/生产、贮存、运输、销售及应急方面等相关环节确定了相应要求。公司与各分（子）公司、分（子）公司与下属部门车间之间建立了环境和职业健康安全的责任制，符合相关法律法规的要求。
2）人员能力或资质、设备设施配置
公司、各分（子）公司根据各自的实际情况，配置了符合岗位需求的人员。特别是在对环境和职业健康安全有重要影响的岗位，进行了外培和内部培训，从而使各个岗位的人员基本上能胜任工作。我公司经营管理者和各分（子）公司主管安全的副经理及安全员共 36人于2015年参加了荆门市安全监督管理局组织的安全培训，并取得了相应的安全资格证书。有 40人已报名参加建委组织的五大员继续教育培训，截止9月底有47名特种作业人员参加了由荆门石化总厂统一组织的安全技术取证复审培训，并取得了由安监局、质监局颁发的相应资格证书。公司组织各相关部门单位对环境和职业健康安全意识、体系文件、环境因素和危险源及其控制措施、法律法规与其他要求、应急准备和响应等进行培训。因此，公司的人员配置方面基本上符合标准的要求，也符合国家相关法律法规的要求。
公司的各种设施、生产施工设备基本上能保证防止环境污染和职业健康安全事故的需要，符合相关法律法规的要求。同时公司在消防器材的配置、防护用品的发放和管理等方面都做了大量工作，基本上符合法律法规的要求。
3）危险化学品采购
精细化工分公司按照《中华人民共和国安全生产法》、《危险化学品安全管理条例》的要求，只从具备危险化学品经营资质的单位进行采购，并对供方的资质进行验证和确认；并委托有危险货物运输资质的单位进行运输，符合法律法规的要求。
4）生产施工过程
公司生产主管部门、生产施工单位按照过程控制的要求，精心操作，严格劳动纪律，严格执行票证制度，防止跑、冒、滴、漏；主管职业健康安全和环境的部门加强对生产过程中的监督管理，及时对发现的不符合采取改进措施，防止环境污染和职业健康安全事故。
5）危险化学品贮存及运输
精细化工分公司配置了符合危险化学品贮存的危险化学品仓库，同时配置相应的消防器材、防护用品，加强仓库保管员的培训，严格执行仓库管理制度，建立应急准备和响应预案。从而通过了当地消防管理部门的验收，也防止了火灾、爆炸、中毒等重大事故的发生。
公司的部分原材料为危险化学品，因此，只能委托给有危险货物运输资质的单位进行运输，同时对其施加相应的影响，公司通过对合格承运方的选择，确认其危险货物运输资质，杜绝重大危险化学品事故的发生。物流公司通过建立完善的危险货物运输制度，配置合格的驾驶员和押运员，配置合格的危险货物运输车辆，加强防护，运输途中进行巡查，按照规定线路行使，避免重大事故发生。符合《中华人民共和国公路法》和《道路危险货物运输管理规定》等相关规定要求。
6）其他生产经营活动
公司的其他辅助活动，如后勤、办公、保卫等相关工作都建立了环境和职业健康安全方面相关的管理制度，各相关部门严格执行，从而保证公司的相关适用法律法规与其他要求得到满足。
（三）适用法律法规与他要求的具体评价情况见公司的“合规性评价表”。
四、改进措施
及时更新法律法规与其他要求。
五、评价结论
综上所述，本次评价适用的278个法律法规与他要求，公司在各种生产施工和服务活动中，基本遵守了这些法律法规与其他要求。
宜昌长欣机电安装工程有限公司
2016..7.10
第五篇：民间投资借贷的合规性法律风险分析
民间投资借贷的合规性法律风险分析
近日来，济南投融贷课堂组织学习了民间小额贷款的性质，从法律角度着重研究了民间借贷与高利贷、民间借贷与非法吸收公众资金罪以及民间借贷与高利转贷罪的区别。以下是笔者的一些总结思考。
民间投资借贷的法律控制边缘在什么地方？想搞明白这个问题，要从民间借贷的概念说起。根据《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第一条，民间借贷是指公民之间、公民与法人之间以及公民与其他组织之间形成的债权债务关系。我国目前才逐渐提起国家对民间借贷行业的监管职责，之前是没有的，之前只有对传统的银行金融业的监管。因此，在监管不完善的情形下，民间借贷领域是个风险高发区，民间借贷老板跑路的时间时有发生。
民间借贷的法律责任，主要包含民事责任和刑事责任。民事责任，比如履约责任、民事违约责任、民事赔偿责任等，都是正常的经营活动中的责任，这里不做多的讨论。本文提到的合规性风险，主要指刑事责任。民间借贷是合法的，受法律保护。但事实上，民间借贷公司在经营过程中经历失败后便大部分会演变成为非法吸收公众存款或者集资诈骗行为。根据我国刑法，非法吸收公众存款罪是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动。集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的。民间投资与该两种行为之间的划线就在于民间投资贷款机构不吸存资金，不以非法占有为目的。而一个民间投资贷款机构向该两种行为演变的轨迹就是因为经营不良，管理层自知回天乏力，便弃卒保帅，明知公司无力偿还债务，仍然大肆敛财。在演变前其实也是有征兆的，比如公司把精力都转到吸收投资资金上来，而不再从事放款业务，公司网站平台几乎不再更新，客服热线经常性无法接通等。
针对以上民间投资借贷存在的法律风险，笔者认为最重要的就是要做到责任和阳光。投融贷公司以阳光、责任、快乐为价值目标，才可以在互联网金融的浪潮中得以涅槃重生。中央高层早已释放支持民间资本市场发展的信号，这也是众多小贷公司发展的契机。国家监管方面，不但要加强互联网金融平台的监管，也要加强线下实体业务操作的监管。如此才能真正推动民间资本市场正规划发展。
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