投资顾问公司合规专员考试试题

第一篇：投资顾问公司合规专员考试试题

不够考试题：

1.什么是合规经营？

2.营销人员的禁止行为？（至少回答四项）

3.如何界定员工隔离墙中的位置？

4.研发报告的发布审阅机制如何实施？

5.建立有效的客户营销及咨询服务的录音确认制度包括哪几项？

6.2011年对咨询机构正式实施的两个业务新规是什么？

答案：

第一题：合规经营是指公司所有经营活动均依照合规管理规定和其他项业务管理的规定，符合公司制定下发的各项内部合规管理制度规定的总称。

第二题：

1、从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动；

2、编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息；

3、损害社会公共利益、容维投资顾问有限责任公司或者他人的合法权益；

4、从事与其履行职责有利益冲突的业务；

5、贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务；

6、接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂；

7、买卖法律明文禁止买卖的证券；

8、违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺；

9、隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；

10、泄露客户资料；

11、夸大、不实营销宣传行为；

12、承诺保守收益、明示或暗示投资收益行为；

13、委托理财、代客操盘、委托交易行为；

14、中国证监会、协会禁止的其他行为。

第三题：根据各部门的业务性质以及每个员工岗位职责，明确划分每个员工在信息隔离墙中的位置。

1.公司研究发展中心的研发人员属于墙内员工。

2.公司业务营销部门以及投资顾问中心等部门的员工属于墙外员工。

3.墙上员工，包括公司高级管理人员、合规部等员工。

第四题：公司证券研究报告发布审阅机制，在研发中心发布证券研究报告之前，由研发中心证券研究报告质量管理人员对证券研究报告进行质量管理，防范研发报告出现具体证券品种、具体价位、引用不实报导及不规范用语。在由合规管理人员对证券研究报告涉及的合规管理事项进行合规审查。除本公司证券研究报告质量管理人员、合规管理人员外，公司其他部门以及其他人员均不得在发布前审阅证券研究报告。

第五题：

1.业务开通前以录音形式进行风险提示。

2.业务营销过程全程录音。

3.客户认可“盈亏责任自负”的确认性文件。

第六题：

1.证券投资顾问业务暂行规定。

2.发布证券研究报告暂行规定。

第二篇：风险合规试题

填空：

1、目前商业银行面临的主要风险类型有市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。（答案：信用风险、操作风险、声誉风险）

2、银行柜面操作风险管理的重要环节有内控制度执行、账户管理、特殊业务、单位预留印鉴卡及客户签章管理、验印系统、现金、凭证、重控管理、银企对账。

（答案：账户管理；现金、凭证、重控管理；银企对账）

3、客户经理的主要工作有 联系客户、开发客户、营销产品。（答案：联系客户、开发客户、营销产品）

单选题

1、以下哪项不是大堂经理岗位的主要风险点（）（答案：B）A、客户疏导不及时 B、未及时进行身份核查 C、服务纠纷处理不恰当 D、廉政风险

2、现金管理不规范不包括以下哪一项？（）（答案：A）A、非管库人员进入现金区 B、空存空取

C、现金收款先记账后清点 D、现金付款先付款后记账

多选题

1、大堂经理的岗位职责有（）（答案：ABCD）A、分流、引导客户 B、识别优质客户、推介潜在优质客户

C、为客户提供简单业务咨询，宣传我行各类产品，了解客户需求 D、指导客户使用自助机具和网上银行等，培养客户使用自助渠道的习惯

2、客户经理岗位的主要风险包括（）（答案：ABD）A、操作风险 B、道德风险 C、市场风险 D、声誉风险

3、在账户管理方面，银行人员应该对存款人开户资料的（）进行审查。

A、真实性 B、完整性 C、合规性 D、合法性

判断题

1使用电子验印系统对客户印鉴进行验印时可以使用他人操作号。（X）

2、凭证审核风险主要表现在对凭证要素审查不严，发生凭证要素不全、账号户名不符、大小写不符、上下联次不符等现象。（√）

3、客户经理的操作风险是指客户经理在办理业务时因业务素质不高或执行制度不严而产生的风险。（√）

第三篇：合规试题3

安全保卫基础知识考试试题

一、判断题

1、处臵突发事件的方针是预防为主，严密防守（范）；统一指挥，各负其责；快速反应，协同处臵；科学决策，依法处臵。（）

2、上级部门和公安机关进行安全检查须两人以上陪同即可进行检查。（）

3、农村商业银行工作实行分级管理、省联社统一负责、层层落实的管理办法。（）

4、安全防范设施的立项和施工，各县可根据自己的实际情况，决定工程资金和施工队伍。（）

5、各地发生刑事案件或灾害事故，应在24小时内报告省联社。（）

6、营业期间出现无人临柜或一人临柜现象的，给予责任人及单位负责人警告以上处分，并处以500元以上罚款。（）

7、营业期间在无上级领导或保卫人员陪同下敲门即开违规接受检查的，给予单位负责人及责任人记过以上处分，并处以1000元以上罚款。（）

8、营业期间，对重要空白凭证、印章、密押、有价单证等乱扔乱放，未妥善保管的，对责任人处以100元以上罚款。（）

9、值班守库期间，聚众赌博、酗酒等，一律给予责任人警告以上处分，并处以1000元以上罚款，同时追究有关单位负责人的责任。（）

10、金库、保险柜、通勤门等钥匙未按规定保管存放的，对责任人或单位负责人处以200元以上罚款。（）

11、重要空白凭证、有价单证、印章（含个人业务印章）未按规定存放保管的，对责任人每项处以罚款100－500元，柜员卡未入库或未随身携带的，对责任人处以1000元以上罚款，造成遗失的，给予责任人警告或记过处分。（）

12、由于思想麻痹大意、有章不循、隐患不整改、安全保卫制度不落实、违规操作等给工作带来不良影响，不论造成后果与否，分别给予责任人和主管领导经济处罚。（）

13、支行新建、改建项目，未按审批办法的要求报上级主管保卫部门审核、批准的，对相关责任人处以500元以上罚款，并根据造成的后果和资金损失程度给予责任人相应的行政处分。（）

14、对公安、监管、上级等部门检查中发现的设施隐患应整改而未整改的，对营业单位负责人处以1000元以上罚款。（）

15、因违反安全保卫工作制度而导致发生涉枪案件（被盗、被抢、损毁、丢失等），无论是否造成人员伤亡都要给予直接责任人和直接领导警告以上处分。（）

16、临柜人员酒后上岗，形成重大安全隐患的，给予责任人警告以上处分，并处以500元以上罚款。（）

17、防盗安全门的安全级别就是防盗安全门最薄弱环节能够抵抗非正常开启的净工作时间的长短。（）

18、防盗安全门产品的标记FAM。防盗安全门产品的安全级别分别为A、B、C三级。（）

19、风险等级是银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危险程度。（）20、防护级别是为保障银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等的安全，银行机构对不同风险等级营业场所所采取的相应防范措施的程度。（）

21、安全保卫责任追究中纪律处分具体包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。（）

22、提款箱的防护级别从高到低的顺序分为A、B、C三个级别。（）

23、守库值班人员在守库值班期间发现异常情况，但最终未造成损失的，或歹徒最终未能有效实施犯罪的，不必报告单位领导。（）

二、不定项选择题

1、安全保卫工作的基本任务是（）。A、建立健全安全保卫工作制度

B、落实安全防范措施，防盗窃、防抢劫、防破坏、防灾害事故、防高科技犯罪、防火灾、防洗钱，维护正常工作秩序 C、为业务经营创造良好环境

D、保障农村商业银行员工人身、资金和营业场所安全

2、安全设施管理的主要内容包括（）。

A、保卫部门负责安全设施工程图纸的审查和竣工验收，严禁部门之间互不通气，前建后拆、重复施工；新建、改建网点安全设施一次达标

B、保卫部门组织、信息电脑部门配合培训兼职技术人员，了解器材性能，学会使用、保养和简单维修 C、保卫部门组织制定安全设施使用管理制度办法，经常对安全设施进行检查，对不达标或违反使用规定的要限期整改 D、根据自身条件决定安防设施项目、费用及工期

3、对违反下列情况之一的，由上级主管部门、有关单位、或本单位根据有关规定给予行政处分和经济处罚。（）

A、遇有犯罪分子盗窃、抢劫、行凶杀人等犯罪活动和重大灾害事故时，消极逃避的

B、存在重大安全隐患，上级主管单位、有关部门已提出限期整改意见，逾期未达到整改要求而导致案件或事故发生的

C、对发生案件及重大事故不及时报告、隐瞒不报，或对有关责任人员进行包庇、袒护、不追究或减轻责任的

D、对不安定因素或内部矛盾化解不及时，处理不力，以致发生集体上访、聚众闹事、开枪杀人等造成严重后果、影响恶劣的

4、营业时间，凡外部人员进入营业室、守库室的，对责任人及当日安全员分别处以（）元以上罚款，同时分别给予（）以上处分。

A、200元，警告

B、300，记过 C、500元，警告

D、1000，通报

5、临柜人员酒后上岗，形成重大安全隐患的，给予责任人（）以上处分，并处以（）元以上罚款。A、记过

1000

B、记过

500 C、警告

1000

D、警告

500

6、不认真执行值班守库制度，守库人员擅离守库室、随意脱岗、空岗的，对责任人给予相应的行政处分，并处以（）元以上罚款。

A、200

B、300

C、500 D、1000

7、各营业网点每月对全体员工防范教育不少于（）次。A、一次

B、两次

C、三次

D、四次

8、各营业网点结合临柜、守库、接送款等重要环节，每季对网点人员组织（）次有针对性的预案演练，少布臵一次，对责任人处以（）元以上罚款。

A、一次

200

B、两次

C、三次

500

D、两次

200

9、总行保卫部门，每月至少对所辖营业网点进行一次全面检查，少一个网点，对责任人处以（）元以上罚款。A、100

B、200

C、300 D、500

10、总行分管领导，每季对所辖营业网点进行一次全面检查，少一个网点，处以（）元以上罚款。

A、100 B、200

C、300 D、50

11、在执行押运送款任务时，运钞车到达营业单位后，出现无人或单人接送款的，发现一次，对单位责任人各处以（）元以上罚款。

A、200 B、300 C、500 D、1000

12、对押运事项泄密的，处以（）元以上罚款，并给予责任人（）以上处分。

A、500

警告

B、500

行政记过 C、1000

行政记过

D、2000 开除留用

13、因违反安全保卫工作制度而导致发生盗窃、抢劫案件，造成10万元（含10万元）以内经济损失的（）

A、给予直接责任人行政记大过以上处分 B、给予支行负责人行政记大过以上处分 C、给予总行主管领导警告以上处分 D、给予支行负责人行政记过以上处分

14、因违反安全保卫工作制度而导致发生盗窃、抢劫案件，造成50万元至100万元（含100万元）以内损失或伤亡两人的（）

A、给予直接责任人行政留用察看以上处分 B、给予支行负责人行政撤职以上处分 C、给予总行主管领导降级以上处分 D、给予总行行长记大过以上处分

15、因违反安全保卫工作制度而导致发生盗窃、抢劫案件，造成100万元以上经济损失或伤亡三人以上的()A、给予直接责任人行政开除处分 B、给予总行主管领导撤职以上处分 C、给予总行行长撤职以上处分 D、给予总行董事长降级以上处分 E、给予支行负责人行政开除处分

16、因违反安全保卫工作制度而导致发生诈骗案件，造成100万元以上损失的（）

A、给予直接责任人行政开除处分 B、给予支行负责人行政开除处分 C、给予总行主管领导撤职以上处分 D、给予总行行长撤职以上处分 E、给予总行董事长降级以上处分

17、C级防护的提款箱应具有以下功能（）A、防砸、防冲击、防撬

B、存储

C、记录

D、报警或定位

18、根据《安徽省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》，对违纪违规人员的处理种类包括（）A、批评教育

B、纪律处分

C、经济处罚

D、留用察看

19、营业期间，抽屉、保险柜内现金超限额或现金外臵桌面，离开办公岗位，未锁闭现金抽屉、保险柜的，处以（）元以上罚款。

A、50 B、100

C、200 D、500

20、守库值班人员在守库值班岗位上应该做的事项有（）A、检查和登记值班记录

B、清点库内寄存钱箱数量、整理出库钱箱

C、巡视保卫区域有无异常

D、做好寄库钱箱入库交接登记工作

21、晚间值班期间库区防入侵报警系统被触发，守库人员不应（）。

A、拿起自卫武器

B、立即出去巡视

C、通过电视监控设备观察

D、守库人员互相联络

22、守库值班人员在守库值班期间遇外来人员找人、打电话时，应（）。

A、守库人员坚守岗位

B、开启守库室通道门

C、按下110报警按扭

D、严禁开启守库室通道门

23、晚上守库值班期间，发现电线、电话线、报警线路遭破坏，又无移动电话向外报警的情况下，守库值班人员不应（）。A、开门外出求援

B、大声对外呼救 C、敲打响器

D、高度警惕

三、简答题

（规章制度部分）

1、安徽省农村商业银行突发事件及重大事项包括的主要内容是什么？

2、六类案件包括哪些？

3、挤提事件报告的标准是什么？

4、农村商业银行系统内群体性事件报告标准是什么？

5、重大自然灾害报告标准是什么？

6、农村商业银行发生符合报告标准的突发事件及重大事项后，对报告时间有哪些具体规定？

7、安全保卫工作的方针是什么？

8、安全保卫工作的基本任务是什么？

9、农村商业银行安全保卫工作应坚持的原则是什么？

10、对安全保卫工作第一责任人及负责的工作是如何规定的

11、对农村商业银行安全保卫工作应实行的管理办法是什么？

12、农村商业银行安全设施主要包括哪些项目？

13、保卫部门对安全保卫工作检查的主要内容是什么？

14、安全保卫责任制的基本形式有哪些？

15、按相关管理制度规定，支行行长对本单位及辖内各营业网点安全保卫工作负责。主要责任有哪些？

16、安全保卫责任制考核的内容主要包括哪些？

17、营业期间，营业员每天首先要做的安全保卫工作有哪些？

18、营业期间，对收取的大量现金如何处理？

19、营业期间进出二道门和后门时应注意什么？

20、营业期间怎样接待上级和公安部门检查？

21、农村商业银行安全防护设施主要包括哪些项目？

22、基础防护设施的建购原则是什么？

23、金库建设必须具备哪些功能？

24、对金库管理有哪些要求？

25、安全防护设施建设标准对营业场所的外围围墙有何要求？

26、营业室现金业务区对安装的紧急报警装臵有何规定？

27、对闭路电视监控电源有何要求？

28、各支行每月对本行全体员工防范教育不少于几次？各营业网点多长时间组织员工进行一次有针对性的预案演练？

基础知识

1、什么叫银行营业场所？

2、什么叫风险等级？

3、什么叫防护级别？

4、什么叫业务库？

5、什么叫自动柜员机（ATM）

6、什么叫自动存款机（CDM）？

7、什么叫自动存取款一体机（CRS）？

8、什么是安全柜员系统？

9、营业场所风险等级是怎样划分的？

10、银行营业场所安全防护划分为哪几个级别？

11、三级风险单位的营业场所是怎样确定的？

12、二级风险单位的营业场所是怎样确定的？

13、一级风险单位的营业场所是怎样确定的？

14、三级防护有哪些要求？

15、二级防护有哪些要求？

16、一级防护有哪些要求？

17、离行式ATM、CDM、CRS等的防护应满足哪些要求？

18、离行式自助银行的防护应满足哪些要求？

19、在安装透明防护屏障时，对透明防护板安装有何要求？

20、什么是防盗安全门的安全级别？

21、对防盗安全门产品的标记及安全级别是怎样规定的？

22、对防弹复合玻璃的产品分类及防弹级别是怎样规定的？

23、防弹复合玻璃的透光度应不小于多少？

24、机械防盗锁产品代号标记是如何规定的？

25、安全防范系统对接地的电阻值及接地导线有什么要求？

26、营业场所安全防范设计规范对接地有哪些要求？

27、什么是红外入侵探测器？

28、什么是振动入侵探测器？

29、干粉灭火器适用于扑灭哪些火灾？

30、二氧化碳灭火器适用于扑灭哪些火灾？

31、怎样做好消防安全工作？

32、电视监控系统的安装有哪些注意事项？

33、无人值守的营业网点应坚持“四不留”制度, 何为“四不留”？

34、什么叫安全技术防范？

35、什么是安全技术防范产品？

36、如何使用ABC干粉灭火器？

37、如何使用二氧化碳灭火器？

38、基层营业场所日常使用电视监控应注意哪些问题？

39、营业网点安全员每天营业前检查的内容有哪些？

（防爆演练部分）

1、有数名人员声称是总行或公安部门检查人员，要进入柜台内检查安全和消防设施，且证件齐全，但没有本行领导或保卫人员陪同，此种情况应如何处臵？

2、有一名犯罪嫌疑人办理业务之机突然拨出手枪对准出纳员，大喊把钱扔出来，不然就开枪打死你。同时又大喊谁也不准动，谁动打死他。该网点柜台防护屏障为防弹玻璃，此种情况应如何处臵？

3、晚间守库值班期间，如守库值班人员发现有犯罪分子正在撬守卫区域的门窗或已闯入守卫区域内时，应如何应对？

4、营业期间，营业网点如发生诈骗冒领，营业人员应如何应对？

5、营业期间，营业网点如遭遇持刀（械）抢劫，营业人员应如何应对？

6、营业期间，营业网点如发生火灾，营业人员应如何应对？

7、晚间守库值班期间，如守库值班人员发现守卫区域防入侵报警系统被触发或其它异常情况时，应如何应对？

8、晚上守库值班期间，如守库值班人员发现库区电线、电话线、报警器线路遭到人为破坏应如何应对？

第四篇：银行合规试题

1.银行高级管理层每年至少（）次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。√

A B C D 一 二 三 四

正确答案： A 多选题

2.合规法律、规则和准则，可以包括（）√

A B C D 立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则

市场惯例

行业协会制定的行业规则

适用于银行职员的内部行为准则

正确答案： A B C D 3.合规部门的职责包括（）×

A B C D E F 提出建议

指导教育

识别、量化和评估合规风险

监测、测试和报告

承担法定责任和联络

制定合规方案

正确答案： A B C D E F 4.合规风险管理强调（）×

A B C D 独立性

长期性

被审查性

有效性

正确答案： A C D

5.以下哪项制度的建立，有利于合规风险管理（）√

A B C 合规绩效考核制度

合规问责制度

安全保卫制度 D 诚信举报制度

正确答案： A B D

6.合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到（）√

A B C D E 写

改

查

奖

罚

正确答案： A B C D E 判断题

7.银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。√

正确 错误

正确答案： 错误

8.银行的合规部门应该是独立的。√

正确

错误 正确答案： 正确

9.合规部门的具体工作可能被外包，外包之后，可以不受合规负责人的监督。√

正确 错误

正确答案： 错误

10.合规负责人，应定期就合规事项向高级管理层报告。√

正确

错误 正确答案： 正确

第五篇：A 合规制度试题)

一、填空题

1、有价单证、重要空白凭证应严格管理，实行、统一管理、的原则。答案：统一印制、统一式样

2、有价单证、重要空白凭证的领（使）用应坚持“专人管理、手续严密、、、入库保管、、”的原则。答案：总量控制、印、押、证分离、定期核对、交接清楚”

3、反洗钱工作应遵循的原则有、、全面合作原则。答案：合法审慎原则、保密原则。

4、兰州市七里河区农村信用合作联社网点库存限额核定包括、尾箱现金、、离行式ATM现金。答案：金库现金、ATM机现金

5、信用社主任、网点负责人对本网点的库存占用额负有检查、管理责任。信用社主任对辖内网点每月 ；网点负责人每周查库1次。

答案：查库1次；每月至少查库4次

6、委派会计实行岗位轮换、和亲属回避制度，实行一年一聘，三年一轮换。委派会计与被委派单位员工有亲属关系的，不得在所在单位担任会计职务。答案：强制休假

7、押品管理是指对押品分类、价值评估、、押品和权属证书保管、、风险预警、押品返还与处臵等全流程管理。答案：抵（质）押担保设立与变更、贷后监管

8、《贷款通则》中的贷款种类有自营贷款、和。答案：委托贷款、特定贷款

9、保证担保的范围包括主债权及、、损害赔偿金和。保证合同另有约定的，按照约定。答案：利息、违约金、实现债权的费用

10、商业银行以安全性、流动性、为经营原则，实行 自

负盈亏，自我约束。

答案：效益性；自主经营，自担风险

二、多项选择题

1、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）、（）和（）相一致。A: 法律 B:规则C：法规D:准则

答案：A: 法律 B:规则D:准则

2、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑（A）与信用风险、（B）、（C）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。答案：A合规风险B市场风险C操作风险

3、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（A）、监管处罚、（B）和(C)的风险。答案：A法律制裁B重大财务损失C声誉损失。

4、《支付结算办法》中支付结算是指（A）、个人在社会经济活动中使用(B)、信用卡和(C)、托收承付、委托收款等结算方式进行(D)及其资金清算的行为。

答案：A单位B票据C汇兑D货币给付

5、单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）A、恪守信用，履约付款；B、谁的钱进谁的账，由谁支配；

C、银行不垫款。

6、《中华人民共和国担保法》担保方式为保证、（A）、（B）、（C）和定金。

A抵押、B质押C留臵

7、保证的方式有：（）、（）。A一般保证B连带责任保证C永久保证 答案：A,B A一般保证B连带责任保证

8、信用社办理信用发放、展期、重组、担保方案变更等业务时，要确保抵（质）押担保的()和有效性，防止发生脱保。A连续性 B合法性 C安全性 答案：A

9、《兰州市七里河区农村信用合作联社财务管理暂行办法》规定： 抵债资产取得的审批权限：对涉及贷款本金 万元以下的由联社研究审批； 万元以上的报省联社审批。A:40，； B：50，；C：60,； 答案：B

10、信贷档案的销毁，由()提出申请，()审查，联社主任批准，()销毁。未经批准的，信贷档案不得销毁。A档案保管部门B稽核部门C办公室D市场部F安全保卫部 答案：A B C

三、单项选择题

1、商业银行应加强（），并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。

A ：法律法规B：内控制度学习C：安全知识D：合规文化建设 答案：D合规文化建设

2、银行是支付结算和资金清算的()。A：办理机构B：中介机构C：固定机构 答案：B中介机构

3、信用社办理信用发放、展期、重组、担保方案变更等业务时，要确保抵（质）押担保的（）和（），防止发生脱保。A：连续性和有效性 B：合法性和有效性C：连续性和合法性 答案：A

4、根据贷款新规规定，贷款申请应遵循“ ”的基本要求： A诚实守信B诚信申贷C真实有效 答案：B诚信申贷

5、一般准备金以信用社承担风险和损失的资产余额的一定比例为基础，从税后利润中提取。一般准备金余额不得低于风险资产期末余额的 % A:2%、B:1%、C:3%。正确答案：B:1%。

6、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起 个月。A：三 B：六 C：二十四 答案：B六

7、银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（）工作日内向中国人民银行报告。A：5个B：3个 C：2个 答案：C2

8、贷款人在短期贷款到期（）之前、中长期贷款到期（）之前，应当向借款人发送还本付息通知单

A：2个星期、2个月；B：1个星期、1个月C：15天、30天

9、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。

A：5年B：2年C：10年 答案：C10年

10、审贷分离一般可以采取三种方式：（）、（）、地区分离。

A:岗位分离、部门分离 B机构分离、人员分离 C岗位分离、人员分离

答案：A:岗位分离、部门分离

四、判断：

1、合规是商业银行所有高管的共同责任，并应从商业银行高层做起。答案：错。

正确答案：合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

2、银行是支付结算和资金清算的中介机构。答案：正确

3、未使用按中国人民银行统一规定印制的票据，票据无效；未使用中国人民银行统一规定格式的结算凭证，银行不予受理。答案：正确

4、银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证件，未发现异常而支付金额的，对出票人或付款人不再承担受委托付款的责任，对持票人或收款人不再承担付款的责任。答案：正确

5、票据的签发、取得和转让，必须具有真实的交易关系和债权债务关系。答案：正确

6、学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。答案：正确

7、企业法人的分支机构、职能部门可以为保证人。答案：错

正确答案：企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。

8、抵（质）押有价单证或权属证书入库后，由信贷人员保管并定期或不定期进行核对或检查，会计人员至少每3个月参与一次。答案：错

正确答案：抵（质）押有价单证或权属证书入库后，会计人员要定期或不定期进行核对或检查（客户部门至少每3个月参与一次），确保有价单证或权属证书的安全与完整。

9、承兑申请人应提前按规定比例，逐笔对应相应的承兑金额，将保证金存入承兑汇票保证金专用账户 答案：对

10、银行承兑汇票贴现必须坚持“先审后付”原则。答案：对

五、简答：

1、客户经理交接应遵循什么原则？

答案：客户经理手续交接应坚持移交及时、责任明确、手续严密，交接清楚的原则。

2、客户经理不良贷款管理的接交的具体内容有哪些？

答案：客户经理接交时，要严格审查不良贷款的催收及管理情况。以接交日为时点，对不良贷款催收不真实的，对借款已丧失诉讼时效或超过保证期间的，移交客户经理承担贷款最终清收责任，接交人承担贷款后续管理责任。贷款手续齐全，贷款已逾期但未丧失诉讼时效或超过保证期间的，由接受人核对后对贷款风险作出评估，对不存在偿还风险的，由接任客户经理承担清收管理责任，存在较大偿还风险的，由移交客户经理承担最终清收责任，接任客户经理承担清收管理责任。

3、《兰州市七里河区农村信用合作联社抵（质）押品管理办法》中押品管理遵循的原则有哪些？

答案：合法性原则：指押品选用、担保设立和变更、押品处臵等活动要符合国家法律、法规的规定。有效性原则：指担保设定手续必须完备，押品确有变现能力并且易于实现。审慎性原则：指在押品管理各个环节中，要充分考虑使用押品可能带来的各种风险因素，审慎估计押品的可行性和价值。

4、信用社办理贷款业务的基本流程是什么？

贷款申请→受理与调查→风险评价→贷款审批→合同签订→贷款发放→贷款支付→贷后管理→贷款回收与处臵。

六、论述题：

1、结合自身岗位，谈谈如何在自己的工作岗位上防控风险。