证券营销人员合规考试试题

第一篇：证券营销人员合规考试试题

证券营销人员合规考试试题

一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，每题3分）

1、以下说法错误的是（）

A．内幕交易、操纵市场、欺诈客户行为给他人造成损失的，应当承担赔偿责任

B．证券发行人因虚假记载给投资者造成损失的，应当承担赔偿责任

C．上市公司控股股东利用收购损害上市公司及其股东合法权益、造成损失的，应当承担赔偿责任

D．因为系统性风险而导致投资者损失的，上市公司控股股东应当承担赔偿责任

2、证券公司及其从业人员非法买卖和持有证券的，应当依法处理非法持有的股票，没收违法所得并处以（）的罚款

A．买卖股票等值以下

B．1倍以上3倍以下

C．1倍以上5倍以下

D．3倍以上5倍以下

3、背信运用受托财产罪的犯罪主体不包括（）

A．证券交易所

B．证券公司

C．证券经纪人

D．商业银行

4、不正当竞争行为的法律责任不包括（）

A．民事责任

B．赔偿责任

C．行政责任

D．刑事责任

5、佣金价格战是一种以低于合理水平的证券交易佣金标准争抢客户的不正当竞争行为，同时也是（）

A．欺诈客户行为

B．内幕交易性行为

C．操纵市场行为

D．都不是

6、在实践中，行为人违反《反洗钱法》的有关规定，构成犯罪的，将依法追究（）

A．民事责任

B．赔偿责任

C．行政责任

D．刑事责任

7、首次在法规层面上对证券经纪人作了规定的法律法规是（）

A．新《证券法》

B．《证券公司监督管理条例》

C．《证券从业人员管理条例》

D．《证券经纪从业人员执业守则》

8、营销环境是企业生存和发展的各种（）条件。

A．内部 B．外部 C．客观 D．主观

9、证券经纪业务营销是以（）为载体的金融服务营销。

A．证券类经纪产品

B．证券类金融产品

C．证券类委托产品

D．证券类代理产品 10、2007年5月，中国证监会发布了（）。

A．《证券公司监督管理条例》

B．《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》

C．《关于落实〈证券法〉规范证券经营机构证券经纪业务有关行为的通知》

D．《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》

11、下面的（）不属于证券经纪业务的禁止行为。

A．挪用客户交易结算资金

B．根据委托单内容（可能并非当时最有利的委托价格）向交易所申报

C．在批准的营业场所之外接受客户委托

D．降低证券交易收费标准

12、（）就是要求证券经纪业务营销人员通过内强素质、外塑形象，从客户的根本利益出发，坚持公平对待的原则，为客户提供专业服务，主动避免利益冲突，注重职业声誉。

A．守法合规

B．诚实信用

C．客户至上

D．公平竞争

13、对于证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动的行为采取的惩罚措施是（）。

A．证监会的纪律处分

B．行业协会的纪律处分

C．行政处罚

D．刑事处罚

二、不定项选择题（以下4小题给出的选项中，至少有2项符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内，每题3分）

1、职业道德与行为规范的联系表现在（）。

A．行为规范所规定的内容也是职业道德需要规范的内容，是职业道德建设的基础

B．职业道德是行为规范的评价标准和推动力量，是行为规范的补充

C．职业道德和行为规范在某些情况下可以相互转化

D．从表现形式来看，职业道德内容相对原则和抽象，主要存在于从业人员的意识之中并通过其言行表现出来，而行为规范主要表现为相关的法律法规，通常有明确的内容

2、对证券经纪业务营销人员进行纪律处分的类别包括（）。

A．取消考试成绩、不接受考试报名

B．不受理执业证书申请

C．谈话提醒或质询、警告

D．没收违法所得、1万元以上30万元以下的罚款

3、美国证券经纪人需要遵守的执业操守主要有（）。

A．坚持诚信、称职、勤奋、尊重的行为原则

B．保持和加强自身的专业能力，履行并鼓励其他人改选职业道德规范，维护自身和行业声誉。

C．理解和遵守所有适用的法律、法规或规章制度

D．保守客户秘密

4、中国证券业协会依法对证券公司及其从业人员的业务活动进行自律管理，具体内容包括（）

A．证券经纪业务营销人员的从业资格考试

B．证券经纪业务营销人员的执业注册和年检

C．证券经纪业务营销人员的后续职业培训管理

D．证券经纪人信息的查询服务

5、证券公司营销的作用体现在（）。（1分）

A．有助于证券公司开拓市场，培育客户群体

B．有助于提升证券公司形象，增强内部凝聚力

C．有助于企业品牌的打造，确立行业垄断地位

D．有助于促进证券产品及服务的创新

6、在证券经纪业务中，包含的要素是（）。

A．委托人

B．证券经纪商

C．证券交易所

D．证券交易对象

7、客户保密资料包括（）。

A．客户开户的基本情况

B．客户股东账户中的库存证券种类和数量

C．资金账户中的资金余额

D．客户的资金帐号

8、网上委托的风险包括（）。

A．由于互联网和移动通讯网络数据传输等原因，交易指令可能会出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况。

B．投资者帐号和密码泄露或客户身份可能被仿冒

C．由于互联网和移动通讯网络上存在黑客恶意攻击的可能性，网络服务器可能会出现故障或其他不可测的因素，行情信息及其他证券信息可能会出现错误或延迟

D．投资者的网络终端设备及软件系统可能会受到非法攻击或病毒感染，导致无法下达委托或委托失效

三、判断题（判断以下各小题的对错，正确的用√表示，错误的用X表示，每题3分）

1、由于《监管条例》规定，证券经纪人为自然人，且只能接受一家证券公司的委托开展经纪业务营销活动。（）

2、证券经纪业务营销人员一般都须到政府证券监督管理部门或证券自律组织进行注册登记，经注册登记后才能正式从事证券业务营销。（）

3、从事证券经纪业务营销业务的人员应当参加由中国证券业协会统一组织的证券从业资格考试中的基础科目及一门专业科目的考试，考试合格的即取得证券从业资格：或者可以参加由中国证券业协会统一组织的“证券经纪人专项考试”，取得证券从业资格。（）

4、为牟取佣金收入诱使客户进行不必要的证券买卖属于欺诈客户行为。（）

5、证券公司对客户买卖证券的收益作出承诺的，对于直接人员的处罚包括：处以5万元以上20万元以下的罚款和撤销任职资格或者证券从业资格。（）

6、证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，依照《证券法》第二百零五条的规定处罚，即“没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款”。（）

7、证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的主要内容和要求之一是：对开户、资金存取及划转、接受委托、清算交割等重要岗位应适当分离，客户资金与自有资金严格分开运作、分开管理。（）

8、违背客户的委托办理证券买卖或其他交易事项属于证券经纪业务风险中的合规风险。（）

9、在经纪业务营销中，客户促成的表现形式为：客户选择该证券公司其证券交易的经纪商并接受证券公司的服务。（）

10、无效投诉指由于客户自身原因导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务的误解而投诉，证券公司或证券公司营销人员没有任何责任。（）

三、简答题

若顺利入职后，你将如何在自己的工作岗位上做好日常的各种风险防范工作？（提示：包括从个人角度可以如何努力做好，公司及营业部可以向你提供哪些帮助及支持等角度切入均可，7分）

答案：

1－5 DACBA

6－10 DBBBB

11－13 BCC

1、ABC

2、ABC

3、ABCD

4、ABCD

5、ABD

6、ABCD

7、ABCD

8、ABCD 1－5 √√√√X 6-10 √√√√√

第二篇：证券营销人员合规培训考试试题

银河证券营销人员合规考试试卷

证券营销人员合规培训考试试题（提示：请在答题卷上答题）

一、单选题:（共20题，每题1.5分，共30分）

1、小赵为Y证券公司理财经理,但不是证券交易内幕信息的法定知情人,与当地某上市公司无任何业务联系,同时其无朋友与家属在该上市公司工作。但是他在2009年春节假期间通过一些途径得到当地某上市公司2008的大概业绩以及准备在2009年进行高送配方案。2009年4月8日该公司公布了业绩快报,4月20日公布了2008年年报与分配预案,2009年4月30日召开股东大会通过分配方案,2009年5月9日施行分配。那么小赵在以下那个时间（），可以买卖该证券。A、2009年3月； B、2009年4月9日； C、2009年4月25日；

D、以上时间均不可以买卖。

2、作为一名证券经纪人,向客户揭示风险,了解你的客户是很重要的,因为这是向客户适当销售的前提,以下是客户与经纪人的常见认识与说法,你认为经纪人老朴的那个行为与说法是不完全正确的()A、客户向经纪人老朴抱怨签字太多,老朴说这些风险揭示书都是我们证券公司强制要求的,但是是必要的,避免了客户的风险。B、经纪人老朴的客户风险评估是保守性,但是需要交易权证,老朴让客户在风险评估书的下方的“承诺栏”签字承诺已经知晓相关风险。

C、经纪人老朴的客户想帮助老朴完成开户任务,让他的工厂的工人都来找老朴开户,老朴与工人接触后了解他们的收入偏低,而且不了解证券市场后,婉拒了客户的好意。D、老朴在让每个客户开户前都拿着合同文本向其提示其中要注意的风险点。

3、作为一名证券经纪人,随着交易品种的复杂,交易规则也越来越复杂,但把握一些原则性的答案是必须的。例如客户可能会经常问到以下问题,你知道如何回答吗? 证券公司根据投资者的委托，按照（）提出交易申报，参与证券交易所场内的集中交易，并根据成交结果承担相应的清算交收责任。A、按照时间优先的规则；

B、按照价格优先规则；

C、按照时间优先、价格优先规则； D、按照证券交易所的规则。

4．作为一名证券经纪人,常常面临客户关心其资产的安全性问题,例如客户可能会经常问到以下问题,你知道如何回答吗? 证券公司客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独立户管理。

A证券公司；B商业银行；C证券营业部；D证券交易所。

5、作为一名经纪人,你只能在一定区域内展业,但是证券经纪人的执业地域范围，应当与其服务的证券公司的（）的合理区域相适应。A、管理能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务 B、盈利能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务 C、管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务 D、盈利能力及证券营业部的客户管理水平和客户营销

6、老陈是证券经纪人,小李是其好朋友,也是老陈的好客户。小李口头告诉老陈,钱交给你,很放心,不需要对帐单了。证券公司采用以下()方式将小李账户的交易情况及资产余额等信息，提供给小李是合适的。A、以信函方式每年邮寄 B、以手机短信每月发送、C、、以电子邮件每半年发送一次

D、每月将对帐单交给老陈,由老陈提供给小李

7、证券公司按照协会的规定打印证券经纪人证书，并加盖（），颁发给证券经纪人。

A、营业部公章

B、公司公章 C、管理部公章 D、公司合同专用章

8、老花是某县银行的内退人员，在这个县城人脉还是不错的，平时也爱关心一下证券市场，现在在市里某证券公司做经纪人。但是县城离市区有50公里。为方便他的客户开户，他让客户签好字后，将相关客户资料

银河证券营销人员合规考试试卷

先传真给营业部完成开户，这种行为属于（）。A、开空户 B、非现场开户 C、不正当竞争

D、接受客户全权委托

9、经纪人展业前应该（）。

A、通过资格考试》签订合同》执业注册登记》获得执业证书 B、签订合同》通过资格考试》执业注册登记》获得执业证书 C、执业注册登记》获得执业证书》通过资格考试》签订合同 D、通过资格考试》执业注册登记》获得执业证书》签订合同

10、以下现象有一个共同的特征是（）。

1、证券经纪人向客户推荐股票

2、部分营业部无资格营销人员开股市沙龙，开展咨询活动

3、客户经理通过短信、QQ向客户推荐股票

4、小彭是有咨询资格的柜台开户人员，他每天都推荐几个股票，并明确告诉投资者在什么价格买，什么价格卖。

A违规从事咨询；B造成客户流失；C严重影响公司声誉；D法律未禁止

11、以下是经纪人在展业过程中常见的行为,哪条不一定符合经纪人管理暂行规定的要求：()A、作为经纪人小花,每次拓展新客户都一定向客户进行介绍市场相关情况，帮助客户了解和熟悉证券市场和小花所在的证券公司、与证券交易相关的政策法规和基础知识及业务流程，帮助客户树立正确的投资理念，尤其是强调 “买者自负”原则，提醒客户增强风险意识。B、小花每天上班

从事证券投资咨询必须要取得法定的相关资质，符合法定条件，否则，即为从事（）

A、资格准入制度 非法证券活动 B、备案制度 非法证券活动 C、备案制度 不正当竞争活动 D、资格准入制度 不正当竞争活动

13、证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务。具体规则由（）制定。

A、中国证券业协会 B、证券公司 C、证券营业部

D、证券监督管理部门

14、以下是证券营销人员可能存在的行为,哪条可能会扰乱证券市场竞争秩序（）

A、客户乙很忙,但又急着开户购买基金,小李代客户乙在相关协议、文件等资料上签字。

B、客户甲在A证券公司,小李为吸引他过来, 说A证券公司佣金太高，承诺给予他一年的佣金率为1/10000,一年后为5/10000。

C、小张与小虎是好朋友,小李是小张的经纪人,为让小虎来开户,小李告诉小虎小张在08年赚了差不多30%。D、诱使客户进行不必要的证券买卖

15、证券公司应当对证券经纪人进行不少于（）个小时的执业前培训，并对证券经纪人执业前培训的效果进行测试。A、50 B、20 C、30 D、60

银河证券营销人员合规考试试卷

16、证券法中规定的法律责任主要是（）A、行政责任 B、民事责任 C、刑事责任

D、未做具体的法律责任规定

17、行政责任的处罚主要由（）做出。A、证券公司 B、证券营业部

C、证券监督管理部门 D、法院

18、以下（）解决了经纪人的法律地位、执业条件、行为规范等问题 A、《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》 B、《证券法》 C、《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》 D、《证券经纪经纪人管理暂行规定》

19、以下关于经纪人管理的描述正确的是（）

A、营业部可以安排营销人员相互进行客户回访，只是回访后要作出完整记录。

B、证券公司要提供多种方式让客户查询经纪人的信息，客户能够通过现场或者互联网络的方式查看证券经纪人的照片是必须的。

C、证券公司建立证券经纪人档案只是证券公司对经纪人的日常管理，不涉及执业活动情况、客户投诉及处理情况、违法违规及超越代理权限行为的处理情况和绩效考核情况等信息

D、作为一名经纪人，证券公司需要按协议支付提成，不能将证券经纪人执业行为的合规性纳入其绩效考核范围。

20、以下关于经纪人营销人员可以从事的活动描述正确的是（）A、向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息是营销人员的工作重要内容。

B、证券经纪人可以从事证券协会规定证券经纪人可以从事的活动。

C、只要是法律法规允许经纪人从事的行为，不需证券公司再重复授权。D、《证券经纪人管理暂行规定》是约束经纪人的，因此，其他营销人员的从业行为不受该规定的约束。

二、多选题（共20题，每题2分，共40分）

1、证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员在任期或法定限期内的应当禁止的行为是（）。A、以自己名义持有、买卖股票； B、借他人名义持有、买卖股票； C、收受他人赠送的股票； D、没有转让已持有的股票。E、以上都是

2、证券交易内幕信息的知情人包括（）。A、发行人的董事、监事、高级管理人员；

B、持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员、公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员； C、发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员； D、由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；

E、保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员。

3、禁止证券公司及其从业人员从事下列（）损害客户利益的欺诈行为。A、违背客户的委托为其买卖证券；

B、买卖客户账户上的证券；

C、未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；

D、挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金； E、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。

4、投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为（）。A、代理委托人从事证券投资；

B、与委托人约定分享证券投资收益； C、或与委托人约定分担证券投资损失；

D、买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；

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E、利用传媒或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。

5、以下那些是证券公司对经纪人的管理与监督工作（）。A、客户回访；

B、建立经纪人档案,执业过程留痕；

C、将执业行为的合规性纳入到经纪人的绩效考核中； D、对经纪人所服务客户的异常交易行为进行监控；

E、通过电话网站营业场所对经纪人的相关信息进行公示。

6、老吴是某公司的客户经理，代客理财，还帮客户赚了钱，但是在客户回访中被公司发现，公司可以对其采取以下哪种处罚措施（）A、经济处罚

B、警告记过 C、降级、解聘

D、取消从业资格

7、经纪人所做的下列哪些行为属于不正当竞争行为（）A、采取贬低竞争对手手段招揽客户；

B、采取进入竞争对手营业场所劝导客户手段招揽客户； C、开户送礼品；

D、将自己收集的各种股评信息发给客户。

8、公司对从业人员的合规要求是（）

A、熟知与执业行为有关的法律、法规和准则； B、主动识别、控制其执业行为的风险； C、对其执业行为的合规性承担责任； D、对公司的业务合规承担法律责任。

9《证券经纪人管理暂行规定》中以下（）是对证券经纪人合法权益的保护： A、要求证券公司与证券经纪人签订委托代理合同，应当遵守平等、自愿、诚实信用的原则；

B、证券经纪人的报酬和支付方式明确在合同内； C、要求证券公司与证券经纪人签订的委托合同需载明证券经纪人服务的证券营业部和证券经纪人的执业地域范围，其执业地域范围，应当与其服务的证券公司的管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务的

合理区域相适应；

D、暂行规定增加了证券公司的管理责任，将证券经纪人被投诉情况以及证券公司对客户投诉、纠纷和不稳定事件的防范和处理效果，作为衡量证券公司内部管理能力和客户服务水平的重要指标，纳入其分类评价范围。

10、证券经纪人执业注册登记事项包括（）。A、证券经纪人的姓名、身份证号码 B、代理权限、代理期间

C、服务的证券营业部、执业地域范围 D、公司查询与投诉电话

11、证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件，其执业条件包括（）。A、品行端正、具有良好的职业道德，最近三年未受过刑事处罚 B、未被中国证监会认定为证券市场禁入者或者已过禁入期

C、不存在因违法行为或者违纪行为被证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司或国家机关开除的情形 D、最近一年未受过刑事处罚

12、证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列()部分或者全部活动：

A、向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况； B、向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程； C、向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定； D、向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；

13、证券经纪人应当在经纪人管理暂行规定

17、《证券公司监督管理条例》中规定，违反本条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：()A、证券经纪人从事业务未向客户出示证券经纪人证书；

B、证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动；

C、证券经纪人接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项。D、未经客户书面许可，假借客户的名义买卖证券的；

18、以下属于营销人员的禁止行为的是（）

A、员工代理或擅自替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取等事宜。

B、违反规定泄露所掌握的客户信息；提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖。C、与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺。D、采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。

19、营销人员执业原则包括（）A、诚实守信。B、勤勉尽责。C、公司利益优先。D、客户利益优先。

20、证券公司与证券经纪人签订的委托合同应当包含下列哪些事项：()

A、证券经纪人的代理权限； B、证券经纪人的代理期间； C、证券经纪人的基本行为规范； D、证券经纪人的执业地域范围

银河证券营销人员合规考试试卷

三、判断题（共20题，每题1.5分，共30分）

1、证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定，其在证券公司授权范围内的行为，由证券公司依法承担相应的法律责任；超出授权范围的行为，证券经纪人应当依法承担相应的法律责任。()

2、证券经纪人应具备从业人员资格，并只能接受一家证券公司委托。()

3、证券公司对经纪人只需按合同发放提成，不需要建立绩效考核制度。()

4、证券公司与经纪人之间签订居间合同。()

5、证券公司在证券公司所在地监管部门为经纪人办理执业资格注册登记，不注册登记不得展业。()

6、证券经纪人，是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。()

7、证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同前，对其资格条件进行严格审查。对不具备规定条件的人员，证券公司不得与其签订委托合同()

8、证券公司应当建立健全证券经纪人档案，实现证券经纪人执业过程留痕。()

9、以补贴现金或免收证券账户开户费为诱惑，组织人员大量开户，只要每个人都愿意，不存在违规行为。()

10、证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存()

11、经纪人可以组织经纪人团队，名单不需告诉证券营业部，平时只从事一些辅助工作，所以经纪人团队的人员不一定有从业资格。()

12不得全权委托是指不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。()

13、在执业过程中，向客户提供非由所代理的证券公司统一提供的资料和信息不一定是禁止行为。()

14、违反其服务的证券营业部所在区域佣金自律规则的相关规定，以降低佣金等争抢客户不是不正当竞争行为。()

15、不准为自己买卖证券，但是帮亲属买卖证券是可以的。()

16、《证券经纪人管理暂行规定》是对经纪人的营销行为的约束，小刘认为自己是公司的理财经理，不需要遵守这个规定。()

17、由于经纪人与证券公司是代理关系，证券经纪人只从事客户招揽和客户服务活动，所以与客户发生法律关系是证券公司而不是证券经纪人。()

18、损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的行为都是营销人员的禁止行为。()

19、经纪人老王通过了投资咨询资格，某电视台邀请他进行了一场股评报告会,老王答应了,因为他认为自己具备了咨询资格。老王这种行为是合法的。()

20、在执业过程中，客户想购买超过它风险承受能力的产品是客户自己的事情，营销人员无需进行产品风险揭示。()

第三篇：证券合规培训心得

11月合规培训心得

合规经营是证券公司的一项基础性制度建设工作，该项工作对促进证券公司提升内部管理水平，增强自我约束能力，实现规范有序发展发挥着重要的作用。本月合规培训了央行117号文：《关于加强开户管理及可疑交易控制措施的通知》。通过认真地参加培训学习，我认为在今后合规工作方面应做好以下工作：

一、加强身份识别要求

杜绝不法分子使用假名或冒名他人身份开立账户，加强方式识别客户留存记录的方式。如通过提供辅助证件等手段留存相应的识别资料，可以使用复印、影印方式保管，而问询、回访等方式则需要留存多媒体文件，对开户流程作出修订、对回访等方式作出规范。

从本质上讲，提供辅助证件、查访等方式都是延长开户审查期限、提高开户门槛的做法，按照文件所提的“审慎均衡”原则，一方面证券公司使用加强识别措施时确实需要审慎处理，证券公司是服务机构，而不是执法机关，对于客户的服务和执行身份识别同等重要，均不可偏废。另一方面，当前我国反洗钱工作意识尚未全社会普及的前提下，容易造成客户的不理解、不配合，执行上有可能产生社会矛盾。监管部门需要区别对待客户的投诉，对于证券公司提出的正当、合理的身份识别要求，必须强有力地支持证券公司依法开展业务活动，上下一致，形成我国良好的反洗钱社会环境。

二、加强重新识别要求

对于通过可疑交易监测标准筛选出的异常交易，明确提出发挥尽职调查的重要作用。所以今后可疑交易调查工作的重心是重新识别客户。其中，最为显著的变化，一是核实实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权和控制权结构。二是调查交易背景、交易目的及其合理性。这条措施符合反洗钱工作实际开展情况，有针对性开展审核，可以将有限的反洗钱工作资源用于风险较高可疑交易分析，极大地有利于证券公司依规开展审查，而不是对每一笔交易，每一个客户采用相同的措施进行审查。

三、后续控制措施 此次文件中提出了与以往不同的后续控制措施，要求金融机构采用“重拳”方式，主动打击已经确认的可疑交易客户。实务操作中，金融机构可以采用的控制方式实际并不多，一般包括请客户配合重新提交开户资料、提供交易背景资料；如果不配合，则可以采用暂停非柜面交易，账户设置“只进不出”，直至冻结账户。但是对于金融机构而言，采用任何一种方式，都有法律、合规、操作方面的风险。除了法规明确的规定外，还存在很多规则模糊地带。如果客户不提供有关资料，证券公司实际上也没有权力不继续办理业务。除了反恐要求外，主动冻结账户更没有任何法律依据。

四、完善内部操作流程

文件提出建立“事前、事中、事后”可疑交易报告全流程，商业银行应当考虑三个环节需要去做的事，如何去做，谁去做的问题。反洗钱工作不可能由一个牵头部门完成，需要多个部门联合协作，各部门不是摆设，而是要真正去落实有关工作事宜。所以对于商业银行内部的工作架构，反洗钱部门的层次和权力，内部配合执行力和执行效率等问题，都提出了更多、更高、更严的要求。

当前，对于117号文件的执行，首先要加强人员培训工作，使临柜一线人员掌握和了解最新的监管政策，理直气壮地延缓或拒绝异常客户的开户行为。反洗钱部门人员在开展可疑交易调查阶段，要充分结合身份识别工作要求，请临柜人员提供重新识别客户的资料或异常交易的线索。其次，加强对社会公众的宣传，相信这将是今年账户管理和反洗钱工作的一件大实事，宣传达到的目的是，要让社会群众像了解假币知识一样，了解金融机构反洗钱工作，特别是客户身份识别要求。第三，尽快完善内部流程，使之适应最新业务要求，形成标准化流程，便于内部执行的规范。

第四篇：证券合规文化学习心得

为提高合规展业，避免违规展业的在次发生。我认真学习了，公司员工合规守则。通过这次认真的学习，我充分认识到，只有在时时合规，事事合规的前提下，才能取得预期的业务成果，才能实现公司效益和个人利益的一致，才能最终实现创造价值，成就你我！

国信证券源起于中国证券市场最早的三家营业部之一，时至今日，我们之所以在中国证券市场近20年的风风雨雨中不断做大做强，成为中国证券界的翘楚，我们能有今天的成绩，是每一个国信人合规自律的结果，是公司凭着遵纪守法，稳健经营的合规管理的结果。公司倡导合规管理，合规经营，合规人人有责，全员主动合规，合规创造价值的理念，在全公司推行诚信与正直的职业操守和价值观，提高全体工作人员的合规意识，推进合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程，促进公司自律合规与外部监管的有效互动。

1.合规经营：公司以合规为经营管理的第一要旨，公司加强合规教育，坚持长期稳健经营，建立长效执行和监督机制，以安全，稳健，合规，守法，效益经营为客户，投资者，股东，员工社会带来有效价值。公司倡导以诚实，守信，正直，守法为内涵的合规文化，并将合规文化做为公司企业文化的重要组成部分。

2.合规人人有责：合规不是合规部门或合规管理人员的独有责任，合规覆盖所有的部门和全体工作人员经营管理和执业行为的全过程，坚持合规操作是每个部门，每位员工日常工作的神圣职责。

3.全员主动合规：公司全体工作人员均有自觉合规意识，将合规视为公司内在的需要和自律行为，将合规视为自己本职工作的基础和前提，主动履行合规职责，主动培育合规理念，接受合规培训，参与合规文化宣导，主动发现，揭示，报告，处置合规风险，使合规成为公司每一位工作人员日常工作的有机组成部分。

4.合规创造价值：合规是公司经营发展的内在需要，合规为公司规避风险，减少公司因遭受法律制裁或监管处罚所导致的声誉或财务损失的可能性，降低公司经营成本，合规为公司提升声誉和品牌价值，因而使得公司在业务拓展和创新上能够得到更多的发展机会和盈利空间。

俗话说的好，没有规矩不成方圆。任何违规和违法的行为必将会得到严惩，在我们偏离轨道的时候，我们要牢记，合规人人有责，合规创造价值，全员要主动合规。我们的头上可以环绕着创造价值的光环，也同样顶着违规的高压线，在我们创造价值的同时，我们要谨慎的问自己。我合规了没有，如果没有合规展业，即使自己创造了价值，那也终归是0！！

我记得，我刚来国信的时候，我们那时第一次培训。培训的老师，告诉我们，合规创造价值，合规人人有责，未来4年内国信要从优秀做到卓越，我们是金融农民，在我们辛勤耕耘我们自己的田地的时候，我们不要老是低头干活，还要抬头看路，我们不是什么路都可以去走，我们要走的是一条脚踏实地合规自律的健康之路！在国信我们有追求卓越的领导，有团结的同事，我们有一个无限广阔的发展平台，我们国信现在是全国第三，我们未来一定会做第一！在我们追求卓越和第一的过程中，我们一定要牢记，合规，合规，在合规！！

相信在不久的将来我们一定可以实现大国信的美好愿望，国信要强，国信济南更要强，做为国信人我们要去改变，把不可能变为可能！国信一定强，我们一定创造更多的价值，但是我们也要时刻把合规放在心里，让我们启动合规模式，努力向前冲吧！！

第五篇：银行人员合规

针对近日有些柜员在柜面操作屡查屡犯，屡禁不止现象，为了遏制柜面操作违规行为，排除柜面业务潜在的风险隐患，提高制度执行力，提升会计条线内控管理水平，有效防范柜面操作风险，省分行采取多种措施深入开展会计条线“抓整改强内控 零违规”专项活动。而我作为建行的一员应该严格要求着自己，不但认真办好领导交予我的各项任务，而且还要常常思考着我们要怎样才能做到最好。

分析差错，紧抓整改

对经常出现的差错进行剖析，对问题追根到底，柜员间应相互监督，相互吸取经验，对于难懂的问题，虚心请教会计主管及后台，避免屡做屡犯的现象出现。

严把内控

一、认真学习晨会、每周学习所举出的典型案例，针对其进行剖析，举一反三，加深印象，提高效率。

二、员工应始终坚持内部管理之上原则，从细、从严要求自己，严把好事中控制环节。在日常工作中，应留一个心眼，对不经常发生的业务，做好笔记；对容易出现差错的业务，做好相应警告提示，时刻提醒自己规范操作，严把内部控制关，坚决不允许违规操作。

零违规、零差错，从我做起

一、虚心请教会计主管。先审核凭证要素、核对终端画面，后授权的操作流程，及时纠正违规操作。自己细心检查每一笔办理中的业务，做到差错早发现早更正。

二、严格要求自己按操作流程办理业务。要求办理业务时精力集中、认真审核凭证要素，按业务种类的操作流程办理，办理业务时不聊天，做到一笔一清，事中不接待熟人、朋友与业务无关的事，不擅自简化业务流程或违规办理业务，避免造成业务差错。

三、分析、整改业务差错。要求自己每天对监督中心发出的查询事实进行确认，真实、准确的反映业务发生过程，对每笔业务差错要分析原因，制订整改措施，回复差错落实。及时答复查询，避免因回复不及时出现二次差错的情况。

四、积极学习业务知识。一是认真集中学习培训，提高业务水平，减少因业务差错引发案件的风险。二是通过每天营业前网点坚持晨会时，特别是业务差错类型分析，提醒柜员规范操作，使柜员熟知业务操作流程及风险控制环节，做好笔记。