第一篇：合规培训考试试题及答案20110506
合规培训考试试题及答案
（满分100分）
一、单选题（每题2分，共20分。在每题给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）
1、期货从业人员不得以排挤竞争对手为目的，低于()收取手续费。A、交易所规定标准 B、经营成本或行业自律标准 C、证监会规定的标准 D、期货经纪公司规定的标准
2、期货从业人员获取不当利益，但情节不严重，应（）。A、暂停其期货从业人员资格6个月至12个月 B、暂停其期货从业人员资格3年
C、撤销其期货从业人员资格并且3年内拒绝受理其从业人员资格申请 D、永久性撤销其期货从业人员资格
3、期货公司在与客户签订期货经纪合同之前，应当首先向客户出示（）。A、书面合同 B、营业执照 C、投资者须知 D、风险说明书
4、期货从业人员发现投资者有违法违规的行为时，应（）。A、及时向主管部门报告 B、公平对待该投资者
C、及时向所在期货经营机构报告，注意防范投资者的信用风险 D、了解投资者的投资目标
5、（）是期货从业人员在执业过程中必须遵守的行为规范。A、《期货高管人员任职资格管理办法》 B、《期货从业人员执业行为准则》 C、《期货从业人员行为规范》 D、《期货从业人员经纪业务规范》
6、有关开户、变更、销户的客户资料档案应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（）年。
A、5 B、10 C、15 D、20
7、交易指令记录、交易结算记录、错单记录、客户投诉档案以及其他业务记录应当至少保存（）年。
A、5 B、10 C、15 D、20
8、客户出现交易所规定的异常交易行为并经劝阻、制止无效的，公司可以采取的措施不包括（）。
A、提高保证金 B、禁止开仓 C、降低保证金 D、限制开仓
9、客户带现金到期货公司办理入金手续，但遭到拒绝，是因为（）。A、客户入金必须通过其期货结算账户和期货公司保证金账户间以同行转账的形式办理
B、期货公司只接受支票入金 C、期货公司只接受刷卡的方式入金 D、期货公司只接受刷卡或者支票方式入金
10、期货从业人员资格申请人违反规定，提供虚假或误导性材料且情节严重的，由中国期货业协会在()年内或永久性拒绝其从业人员资格申请。A、3 B、5 C、7 D、10
二、多项选择题（每题3分，共30分。在每题给出的4个选项中，至少有2项符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内）
1、下列（）不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托进行期货交易。A、国家机关和事业单位 B、期货公司的工作人员及其配偶
C、国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员及配偶
D、无民事行为能力或者限制民事行为能力人
2、期货从业人员必须（）。
A、遵守有关法律、行政法规和中国证监会的规定 B、遵守协会和期货交易所的自律规则
C、不得从事欺诈、内幕交易、操纵期货交易价格等违法违规行为 D、不得协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵期货交易价格等违法违规行为
3、期货公司的期货从业人员不得有（）行为。A、进行虚假宣传、诱骗客户参与期货交易 B、代理客户从事期货交易
C、挪用客户的期货保证金或者其他资产 D、为客户提供期货相关信息
4、对于未取得从业资格，擅自从事期货业务的，中国证监会应采取（）。A、责令改正 B、给予警告 C、单处或者并处3万元以下罚款 D、在协会网站公示
5、期货从业人员应当遵守的执业行为规范包括（）。A、诚实守信，恪尽职守，促进机构规范运作，维护期货行业声誉
B、以专业的技能，谨慎、勤勉尽责地位客户提供服务，保守客户的商业秘密，维护客户的合法权益
C、向客户提供专业服务时，充分揭示期货交易风险，不得作出不当承诺或保证 D、当自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突或者存在潜在利益冲突时，及时向客户进行披露，并且坚持客户合法利益优先的原则
6、以下（）可疑交易行为，期货公司需要通过人工甄别的方式判断客户是否涉嫌洗钱。
A、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易 B、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大
C、客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付 D、客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金
7、期货公司及营业部接受未办理开户手续的单位或者个人委托进行期货交易，应受到的处罚是（）。
A、5万以下罚款 B、给予警告 C、单处或者并处3万元以下罚款 D、10万元以上罚款
8、期货洗钱交易的识别关键点包括哪些（）。A、具有相同开户特征的关联账户 B、不活跃合约的交易数量偏大 C、账户长期盈利或长期亏损 D、具有关联交易的账户
9、客户开立账户，出具的下列证件符合规定的有（）。A、中国公民身份证明 B、中国法人资格合法证件 C、中国某大学的学生身份证明 D、中国其他经济组织资格的合法证件
10、任何单位或者个人有下列（）行为之一，操纵期货交易价格的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满20万元的，处20万元以上100万元以下的罚款。
A、单独或者合谋，集中资金优势、持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖合约，操纵期货交易价格的
B、以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易量的 C、为影响期货市场行情囤积现货的
D、蓄意串通，按事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货交易价格或者期货交易量的
三、判断题（每题2分，共20分。正确的用“√”表示，错误的用“×”表示，请将符合题目要求选项的代码填入括号内。）
1、取得从业资格考试合格证明的人员，即可以在机构中开展期货业务活动。
（）
2、合规管理，是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。（）
3、期货从业人员不能以个人名义，但可以以他人名义从事期货交易。
（）
4、从业人员对投资者服务结束或者离开所在机构后，可以不再保守投资者或者原所在机构的秘密。（）
5、从业人员因执业过错给机构造成损失的，自身不用承担任何责任，一切由机构负责承担。（）
6、业务部门对合规管理负有直接责任，在日常经营和业务开展过程中应严格按照相关法律法规知识和公司制度流程办理。（）
7、除所在机构同意外，从业人员不得兼任导致或者可能导致与现任职务产生实际或者潜在利益冲突的其他组织的职务。（）
8、客户在办理开销户、清密、变更信息等期货业务时，必须提供有效身份证件。
（）
9、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。
（）
10、从业人员受到纪律惩戒的，协会将纪律惩戒信息录入协会从业资格数据库。
（）
四、简答题（每题5分，共10分。）
1、法人开立商品期货账户，应该携带什么开户资料？
2、请简要叙述股指期货的开户流程？
五、论述题（20分，要求：语言表达清楚，思路清晰，有一定认识深度）谈谈你对期货行业合规重要性的认识？
答案：
一、单选题
1—5题：B A D C B 6
二、多选题
1—5题：ABCD ABCD AC ABC ABCD 6—10题：BCD BC ABCD ABD ABCD
三、判断题：
1—5题：F T F F F 6—10题：D D C A A —10题：T T T T T
第二篇：合规反洗钱试题及答案
合规反洗钱题目（仅供参考）
一、单项选择题（共45题，每题分1分，总45分）
1.金融机构应当按照规定向()提交大额交易和可疑交易报告。（d）
A.中国人民银行反洗钱局
B.公安部
C.中国人民银行调查统计司 D.中国反洗钱监测分析中心
2.能够作为实名证件使用的有().（a）
A.法定身份证的原件 B.学生证
C.介绍信 D.法定身份证件的复印件
3.以下哪个不能够判断为可疑交易()（c）
A.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额 B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系的C.通过第三人支付自然人保险费，并且能够合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。D.购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的4.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是()（c）
A.公安部
B.国务院
C.中国人民银行 D.财政部
5.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。（d）
A.反洗钱主管机关 B.第三方
C.行业监管机关 D.该金融机构
6.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存()年。（a）
A.5 B.10
C.15 D.20
7.国家反洗钱行政主管部门是指（）。（a）
A.中国人民银行 B.公安部
C.中国工商银行 D.中国证券管理委员会
8.负责反洗钱资金监测的机构是（）。（b）
A.中国人民银行反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.公安部
D.最高人民检察院
9.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（）或者其他身份证明文件。（b）
A.工作证
B.身份证件
C.驾驶证 D.身份证复印件
10.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。（d）
A.认识你的客户 B.熟悉你的客户
C.见过你的客户 D.了解你的客户
11.以下（）活动可能存在洗钱行为。（d）
A.地下钱庄 B.购买保险立即退保
C.成立空壳公司 D.以上都是
12.以下不属于“黑钱”来源的是（）。（d）
A.毒品交易所得 B.敲诈勒索所得
C.走私收入 D.诚实守法经营所得
13.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。（a）
A.5 B.10 C.15 D.20
14.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。（c）
A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告
C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告 D.合并提交大额可疑交易报告
15.我司银行保险部委托其他金融机构代理销售产品时，应在（）中明确双方在识别客户身份方面的职责，确保第三方能够按照我司要求履行客户身份识别义务。（d）
A.合作协议 B.代收代付协议
C.银保通协议 D.委托代理协议
16.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息（）（a）
A.应当予以保密；非依法律规定不得向任何单位和个人提供 B.可以任意散布
C.不需保密 D.可以向领导提供
17.金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，（）（a）
A.受法律保护 B.不受法律保护
C.看领导准不准与 D.依据领导的意见
18.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法证和检查通知书。（a）
A.2 B.3 C.4 D.5
19.对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条款（）。（a）
A.不产生效力
B.失效
C.停效 D.复效
20.根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法（试行）》规定，问责对象发生相关问责事项，造成的损失不易量化，但社会影响特别恶劣，或造成系统性风险的重大违法违规行为，给予该问责事项的直接责任人（）处分。（b）
A.降职
B.解除劳动合同
C.降级
D.减薪
21.《广东人身保险客户信息资料真实性管理办法》规定，营销员、银保专管员以及代理机构应当引导客户如实完整地填写联系地址 电话等信息。严禁以本人、本机构(或机构员工)、亲属等的地址和电话替代客户个人资料,或通过其他方式提供客户不实资料,严禁（）行为（c）
A.回访
B.陌拜
C.代签名
D.要求客户体检
22.保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，（）采用高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付。（d）
A.不必
B.可以
C.不得 D.应当
23.保险公司对新型产品投保人的回访应当在（）成。（d）
A.复效期 B.等待期
C.观察期
D.犹豫期
24.保险公司应对产品说明会的举办实行审批制度，产品说明会应经保险公司（）机构批准。（b）
A.省级或省级以上 B.地市级或地市级以上
C.县区级或县区级以上 D.总部
25.产品说明会上所散发和使用的各类与公司或产品相关的宣传资料应由保险公司（）机构统一印制。（a）
A.省级或以上 B.地市级或以上
C.县区级或以上 D.总部
26.公文应当由总经理或经授权的（）其他领导签发，未经签发时，任何人不得擅自印发公文。（a）
A.总经理室 B.发文部门
C.上级机构 D.本机构
27.保险公司不得委托没有取得（）的商业银行网点开展代理保险业务。（c）
A.保险代理从业人员资格证书 B.保险营销员展业证
C.经营保险代理业务许可证 D.保险经纪从证书
28.根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法》，问责事项相关责任人已经离开公司的，仍应追究其相关责任，并将处理决定通知其（）；对不能通知的，公司将处理决定予以公告。（d）
A.主管机关 B.上级机关
C.行业协会 D.现工作的单位
29.（）保险营销员个人及其聘用人员随机拨打电话约访陌生客户，或者假借公司电话营销中心名义电话约访客户。（a）
A.禁止 B.鼓励
C.允许 D.限制
30.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。（d）
A.只能是金融机构工作人员 B.只能是金融机构
C.只能是金融机构工作人员或金融机构 D.可以是任何单位和个人
31.根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》的规定，在犹豫期内，投保人可以无条件解除保险合同，保险公司除扣除不超过10元的成本费以外，应退还全部保费，并（）收取其他任何费用。（b）
A.可以另行 B.不得对此
C.应该另行 D.可选择
32.根据《太平人寿保险有限公司广东分公司可疑交易管理办法》，公司已建立可疑交易报告系统，同时将不断完善可疑交易的抽取条件。系统可以自动生成可疑交易清单的，应当经（）后上报。（b）
A.系统再次抽取 B.人工判断审核
C.系统判断审核 D.人工再次抽取
33.根据《广东分公司可疑交易管理办法（2011 版）》，分公司（）负责审核系统上报的可疑交易并报送总公司。（d）
A.办公室 B.人力资源部
C.财务部 D.企划部
34.保险合同是（）与保险人约定保险权利义务关系的协议。（a）
A.投保人 B.被保险人
C.受益人 D.保险人
35.人身保险的投保人在（）时，对被保险人应当具有保险利益。（b）
A.保险事故发生时 B.保险合同订立时
C.保全变更时 D.36.（）是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。（c）
A.被保险人 B.投保人
C.受益人 D.继承人
37.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的下列条款无效：
（一）（）保险人依法应承担的义务或者（）投保人、被保险人责任的；
（二）（）投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的。（a）
A.免除、排除、加重 B.排除、免除、加重
C.加重、免除、排除 D.加重、排除、免除
38.保险人按照合同的约定，认为有关的证明和资料不完整的，应当（）通知投保人、被保险人或者受益人补充提供。（b）
A.一次性 B.及时一次性
C.及时 D.39.对属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成赔偿或者给付保险金的协议后（）内，履行赔偿或者给付保险金义务。（d）
A.5 B.3 C.7 D.10
40.未发生保险事故，被保险人或者受益人谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人有权（）（a）
A.解除合同，并不退还保险费。B.不予赔付
C.解除保险合同，拒赔 D.41.投保人不得为（）投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，保险人也不得承保。（c）
A.未成年人 B.25周岁以下的人员
C.无民事行为能力人 D.42.合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过（）未支付当期保险费，或者超过约定的期限六十日未支付当期保险费的，合同效力（），或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。（a）
A.30日 中止 B.60日 中止
C.30日 终止 D.60日 终止
43.合同效力依照本法第三十六条规定中止的，经保险人与投保人协商并达成协议，在投保人补交保险费后，合同效力恢复。但是，自合同效力中止之日起满二年双方未达成协议的，保险人有权（）。（b）
A.不承担保险责任 B.解除保险合同
C.催缴保险费 D.44.受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定（）死亡在先。（b）
A.被保险人 B.受益人
C.D.45.保险人对保险合同中的保险责任免除条款未向投保人明确说明的，产生下列哪一后果？（b）
A.保险合同无效 B.该条款不产生效力
C.对该条款作不利于保险人的解释 D.可以减少投保人的保险费
二、多项选择题（共25题，每题分2分，总50分）
1.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。（a, b, c, d）
A.恐怖活动犯罪
B.贪污贿赂犯罪
C.破坏金融管理秩序犯罪
D.金融诈骗犯罪
E.F.2.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）和（）报告。（c, d）
A.司法机关
B.检察机关
C.中国人民银行当地分支行 D.当地公安机关
E.F.3.广东保监局下发的《关于进一步规范我省人身保险市场行为的通知》，将2011年全省开展人身保险市场整治工作分为（）四个部分。（a, b, c, d）
A.落实保险公司高管人员责任 B.强化费用资金管理
C.完善现炀检查工作机制
D.加强行业自律工作
E.F.4.金融机构除核对身份证件外，还可采取（）等措施识别客户身份。（a, b, c, d）
A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B.回访客户
C.实地查访 D.向公安、工商行政管理部门核实
E.F.5.当出现（）情况时，金融机构应当重新识别客户。（a, b, c, d）
A.客户要求变更姓名或者名称
B.客户行为或者交易情况出现异常
C.金融机构获得的客户信息与原掌握的信息不一致的 D.先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点的E.F.6.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的下列条款无效：（）保险人依法应承担的义务或者（）投保人、被保险人责任的；（）投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的。（a, b, c）
A.免除 B.加重
C.排除 D.减轻
E.F.7.保险销售人员不得有下列何种行为（）（a, b, c, d）
A.代签名 B.代体检
C.伪造客户回访记录 D.伪造客户信息
E.F.8.对一年内被投诉并经查实有销售误导行为（）次及以上的营销员、银保专管员或代理杌构,保险公司应对其销售的保单客户资料进行核查,必要时进行客户再次（）,防止客户资料不实及销售误导问题（a, c）
A.2 B.3
C.回访 D.识别
E.F.9.保险公司应加强宣传,引导客户主动提供个人资料,建立国定电话 移动电话和电子邮箱等多种联系方式。充分利用（）以及举办客户关怀活动等方式,核对客户关键信息资料,并提醒客户及时办理信息变更。（a, b, c, d）
A.电话回访 B.客户咨询
C.保单保全 D.给付理赔
E.F.10.中国太平保险集团合规经营红线制度规定合规经营红线作为经营管理的警戒线，规定了各公司经营管理中涉及的性质恶劣、对公司经营管理有重大影响的违法违规行为，包括（）等。（a, b, c, d）
A.业务、财务数据造假 B.违规开设机构
C.私设小金库 D.违规计提准备金
E.F.11.保险公司应加强产品说明会档案资料的管理，归档资料包括（）（a, b, c, d）
A.产品说明会使用的宣传单张 B.推介产品所用的书面或电子演示、讲解资料
C.客户签到表 D.录像视频资料
E.F.12.保险公司处理信访事项过程中有下列情形之一的，监管部门可责令改造成严重后果，违反监管法规的，由监管部门依法给予行政处罚：（a, b, c）
A.对收到的信访事项不按规定登记和处理的； B.推诿、敷衍、拖延信访事项办理,弄虚作假或者未在规定期限内办结信访事项并报保险监管部门的；
C.在处理信访事项中,作风粗暴,激化矛盾并造成严重后果的； D.对信访人所有信访投诉请求未予支持的。
E.F.13.保险营销员在展业过程中应当客观、全面、准确地向客户披露有关保险产品与服务的信息，应当向客户明确说明保险合同中（）等重要信息。（a, b, c, d）
A.责任免除 B.犹豫期
C.健康保险产品等待期 D.退保
E.F.14.银保销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售过程中不得将保险产品与（）等混淆。（a, b）
A.储蓄存款 B.银行理财产品
C.存款收益 D.国债收益
E.F.15.根据《太平人寿保险有限公司违规问责暂行办法》规定，责任人有下列行为之一的，应加重责任追究：（a, b, c, d）
A.伪造、销毁、藏匿证据的； B.对检举人、证人、办案人打击报复的；
C.对查处案件有意制造障碍的； D.在作出责任追究决定前，发现有多项违规行为的。
E.F.16.根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法》，问责事项追究方式包括（）（a, b, c）
A.纪律处分 B.组织处理
C.经济处分 D.治安处罚
E.F.17.保险营销员不得接受投保人委托（）、不得接受被保险人或受益人委托（）。（a, c, d）
A.代缴保险费 B.代办保全
C.代领退保金 D.代领保险金
E.F.18.根据《人身保险业务基本服务规定》保险公司应当建立保护投保人、被保险人和受益人（）和（）的制度。未经投保人、被保险人和受益人同意，保险公司不得泄露其（）和（）。（a, b）
A.个人隐私 B.商业秘密
C.收益 D.保单号
E.F.19.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：（）（a, b, c, d）
A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
E.F.20.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽义务主有（）。（b, c, d）
A.参与调查义务
B.配合调查义务
C.如实提供信息义务
D.不得拒绝和阻碍义务
E.F.21.中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？（）（a, b, c, d）
A.电话询问
B.走访金融机构
C.书面询问
D.约见金融机构高级管理人员谈话
E.F.22.保险公司、保险资产管理公司应当开展反洗钱培训，保存（）和（）。（a, c）
A.培训课件 B.培训视频
C.培训工作记录 D.培训名单
E.F.23.根据《保险业反洗钱工作管理办法》，保险公司应当依法在（）、（）、（）或者（）等环节对规定金额以上的业务进行客户身份识别。（a, b, c, d）
A.订立保险合同 B.解除保险合同
C.理赔 D.给付
E.F.24.根据保险公司应当依法保存（）和（），确保能足以重现该项交易，以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。（a, c）
A.客户身份资料 B.代理人工号
C.交易记录 D.监测记录
E.F.25.根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》，保险公司应当高度重视投保人、被保险人的信息保护，建立客户信息管理和保密制度，制定泄露客户信息的处罚措施，不得（）、（）或（）个人信息资料。（a, b, c）
A.非法获取 B.使用
C.倒卖 D.合法提交
E.F.三、判断题（共5题，每题分1分，总5分）
1.金融机构在与客户建立业务关系时，应当对客户出示的身份证件或者其他身份证明文件进行核实并登记。（no）
对 错
2.产品说明会应当由保险公司县级或县级以上机构批准（no）
对 错
3.保险人的合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过三十日不行使而消灭。（yes）
对 错
4.保险人按照合同的约定，认为有关的证明和资料不完整的，应当及时一次性通知投保人、被保险人或者受益人补充提供。（yes）
对 错
5.根据新《保险法》相关条文，保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定；情形复杂的，应当在六十日内作出核定（no）
对 错
第三篇：合规测试试题及答案
合规测试试题及答案
1．商业银行的每个网点在同一会计（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。（C）
A、原则上只能与不超过
B、不得与超过
C、原则上只能与
D、只能与
2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。
A、1
B、2
C、3
D、4 3.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。
A.逐步退出；B.四个一批；C.整体退出；D.有退有进
4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）内不得再行准入。
A.5%（含）、一年
B.5%（含）、两年 C.3%（含）、两年
D.10%（含）、两年 5． 以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）
A.可以设置为共享
B.上传至论坛
C.严格履行审批手续
D.直接使用互联网邮箱发送
6.商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。
A.资金；B.；技术；C.抗风险能力；D.技术风险承受
7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。信贷经营中最直接也是最主要的风险是（C）
A．银行内部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险
8.商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。A.5;
B.10;
C.15;
D.20 9.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于(B)万元人民币。A.5;B.10;
C.20;
D.50
10.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）
A 经营效率类指标
B内控建设类指标
C成本控制类指标
D社会责任类指标
11．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（C）A． 严重违法经营
B． 重大违约行为
C． 可能发生信用危机
D． 擅自开办新业务
12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用（D）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备(D)认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。
A.客户手机号码
B.身份证信息 C.客户手机验证码
D.双（多）因素 13.电子银行移动签约设备应按（C）的保管方式进行保管及登记。
A.重要物品
B.重要单证
C.固定资产 D.重要空白凭证
14..个人信贷业务面临的主要风险是（A）
A.信用风险
B.市场风险
C.声誉风险
D.其他风险
15.商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前(C)个月按照本办法规定进行公示。A.1;
B.2;
C.3
D.4
16.以下哪类客户不属于高风险客户（B）。
A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
B、与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系
C、客户为外国政要或其亲属、关系密切人 D、客户多次涉及可疑交易报告
17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.1000
B.5000
C.10000
D.20000 18.发生重大声誉风险事件，当事机构应在获悉舆情后 A 小时内向总行公关部报告拟采取的处理措施，应于 A 小时内向总行公关部报告对舆情的基本判断和媒体应对口径。
A.1,4；
B.24,48；
C.6,24；
D.4,24.19.某信用卡客户逾期96天后还款，发卡银行应当按照以下顺序对其信用卡账户的各项欠款进行冲还（C）。
A.费用、本金、利息
B.利息、本金、费用
C.本金、利息或费用
D.利息或费用、本金
20.服务收费四公开原则指的是：（A）、服务质价公开、效用功能公开、优惠政策公开。A.收费项目公开
B.协议公开、C.服务内容公开、D.服务记录公开
21.中间业务收入必须严格按照(B)进行核算，收入确认期间应与义务承担期间相配比，以合理反映各期损益。
A、收付实现制
B、权责发生制
C、实质重于形式
D、谨慎性原则
22.当客户出现以下（A）情况时，小企业经营管理部门须进行信用等级重检。
A 诉讼标的达到净资产50％（含）以上的法律诉讼
B 对外担保额达到净资产30％（含）以上的对外担保
C 企业财务状况恶化，偿债能力下降
D 资产负债率超过70% 23.“用心、用情、用智服务，竭诚为客户提供差别化、精细化服务”是员工行为规范中的哪条要求？（B）
A.第四条“客户至上”。
B.第五条“服务为本”。
C.第十二条“勤勉尽责”。
D.第十三条“精通业务”。
24.商业银行应于（D）底前实现全部同业业务的专营部门制，并将改革方案和实施进展情况报送银监会及其派出机构。
A.2014年6月；
B.2014年6月； C.2014年8月；
D.2014年9月
25、《中资银行行政许可事项实施办法》规定，应当指定（B）代为履职，并自指定之日起3日内向任职资格审核的决定机关报告。
A、上级机构相关人员
B符合相关任职资格的人 C、管理能力强的人
D、营销能力强的人
26.《商业银行法》规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起___内予以处分。（C）A.半年;B.一年;C.二年;D.三年;27．单位在银行开立存款账户时，预留的印鉴必须是（C）。
A．单位财务专用章 B．单位公章和法定代表人章
C．单位财务专用章或公章及法定代表人章或其授权代理人的签章
D．单位公章及法定代表人章或其授权代理人的签章
28．根据票据法规定，支票丧失后，失票人应向支票支付地人民法院提出公示催告的申请。该支票支付地是指（C）。
A.失票人所在地
B.收款人所在地
C.出票人开户银行所在地
D.出票人所在地
29.面向私人银行客户发放的“财富之星”授信额度不超过前12个月AUM值的（B）。
A、30% B、40% C、50% D、60% 30.下列哪一项不是新“国八条”内容（C）A.强化规划调控，改善商品房结构；
B.加大土地供应调控力度，严格土地管理；
C.加大住房交易市场检查力度，依法查处经纪机构炒买炒卖、哄抬房价等行为。D.加强对普通商品住房和经济适用住房价格的调控，保证中低价位、中小户型住房的有效供应；
31.根据银监会《关于加强银行业基层营业机构管理的通知》要求，要科学制定对基层机构的业绩考核和激励约束办法，确保（AC）指标占比满足监管要求，避免粗放经营，避免不当激励又发违规经营。
A.合规经营类；B.战略性；C.风险管理类；D.中间业务类
32.商业银行内部控制的目标是（ABCD）
A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行;B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现;C.确保风险管理体系的有效性;D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
33.根据《关于加强影子银行监管有关问题的通知》规定，下列属于影子银行的有（ABCD）。
A.网贷公司；B.货币市场基金；C.小贷公司；D.第三方理财机构
34、国务院为推动金融机构完善服务定价管理机构，严格规范收费行为，要求“七不得”，分别为不得以贷转存、不得存贷挂钩、（BCD）不得转嫁成本、不得一浮到顶等规定。A、不得强制收费、B、不得以贷收费 C、不得浮利分成 D、不得搭贷搭售
35.尚福林主席在2014年上半年全国银行业监督管理工作会议上指出，商业银行严守银行经营管理规则，提出几个回归要求，分别是（ABCD）。
A.回归安全性、流动性、效益性的“三性”原则;B.回归铁账本、铁算盘、铁规章的“三铁”要求;B.回归贷前调查、贷时审查、贷后检查“三查”制度;D.回归前中后台的“三分离”安排。
36.银行办理支付结算必须遵守以下原则（ABC）。
A、银行不垫款
B、谁的钱进谁的账，由谁支配
C、恪守信用，履约付款
D、不得压票，随意退票
37.监管机构要求银行业金融机构建立理财产品专户资金管理制度，专门统计核算，坚持理财产品单独建账管理、信息公开透明的原则导向，理财资金（ABC）。
A.不得与自有资金混用；
B.不得购买本行贷款;C.不得开展资金池业务;
D.不得购买基金产品。
38.商业银行的服务价格包括：（A、B、C）
A.实行政府指导价
B.政府定价的服务价格
C.市场调节价
D.自主定价
39.2014年银监局要求着力防范化解银行业风险，做到哪几个方面（ABCDE）？
A.加强信用风险防控;B.加强流动性风险防控;C.加强合规风险防控;D.加强影子银行风险防控;E.加强信息科技风险防控.40、五部委联合发布的《关于规范金融机构同业业务的通知》规定，商业银行同业业务包括同业拆借、同业借款、（ABCD）、同业投资等业务
A、非结算性同业存款 B、同业代付 C、买入返售和卖出回购 D、同业投资
41.中国银监会《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，建立健全“双线”风险防控责任制，并结合实际情况制定“双线”风险防控方案。“双线”是指(AD)。
A.经营条线；B.审批条线；C.风险条线；D.监督条线 42.结构性存款产品存续期间，客户承担的风险主要包括(AB)A.收益风险
B.流动性风险
C.本金兑付风险
43.陈琼局长在全省银行业监督管理工作会议上要求推进业务治理体系改革，当务之急是推进（AD）两项改革。
A.理财业务；
B.资金结算业务；C.平台贷款；D.同业业务
44.银行业金融机构应当遵循（A）和（C）原则，构建落实银行业消费者权益保护工作的体制机制，履行保护银行业消费者合法权益的义务
A.依法合规;B.公平公正；C.内部自律;D.保护弱者
45.深入治理“小金库”，是的需要。（A.B.C.D）
A、深入贯彻落实科学发展观、完善社会主义市场经济体制
B、加快转变经济发展方式、保持经济社会平稳较快发展
c、切实解决损害群众利益和突出问题、促进社会和谐稳定
D、推进党风廉政建设和反腐败工作
46.“速贷通”业务不适用于（BC）
A、流动资金贷款
B、固定资产贷款 C、房地产开发企业贷款
D、低信用风险业务
47.发展普惠金融，提高基础性金融服务均等化水平,要做到（ABCD）。
A.针对不同层次金融服务需求，为老弱病残等特殊客户群体提供人性化、便利化金融服务;B.提升网点机构覆盖率;C.优化小微企业、“三农”金融服务;D.继续推进金寨县农村金融综合改革试点工作，及时推广试点经验。
48.银监会在2014年上半年工作会议上提出，扩大小微和“三农”金融服务，坚持两个不低于的政策目标，小微企业贷款两个不低于的具体内容为（AC）。
A.贷款增速不低于当年各项贷款平均增速； B.不良贷款降幅不低于当年各项不良贷款平均降幅； C.贷款增量不低于上年同期水平；
D.创新贷款产品不低于当年同期其他贷款产品数量 49.严格控制信用风险扩散,重点监控(ABC)等领域风险.A.房地产；B.政府融资平台；C.产能严重过剩;D.同业拆借
50.以下哪些专用存款账户不可办理协定存款：(ABCD)A.证券交易结算资金
B.期货交易保证金 C.信托基金
D.金融机构存放同业资金
51.社保基金不可采取哪种产品存放商业银行(ABC)A.理财产品
B.结构性存款
C.货币基金
D定期存款.52.理财产品销售人员从事理财产品销售，不得有下列行为：（ABCD）
A.违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
B.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易。
C.违规利用个人账户归集客户或他人资金，进行理财产品认购、申购、赎回等交易。
D.违规代替客户签署文件。
53.在财务顾问业务的开展中各行应认真执行“四有”原则，包括（ABCE）。A．有需求 B．有协议 C．有服务 D．有收费 E．有记录
54.商业银行信贷资金应该向铁路、保障性安居工程、城市基础设施建设、（ACD）等国家重点项目适当倾斜。
A.水利；B.水泥；C.能源；D.节能环保
55.小企业押品可以选择：（ABCD）
A商业房产土地、B工业房产土地、C载重吨位3000吨以上船舶及通用设备、D林权、E探矿权
56.无法整改是指有充分证据证明被审行对审计发现问题采取了足够的整改措施并执行完相关业务程序，剩余风险仍无法控制。对于该类问题需要审计部门认可。（√）
57.银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心（√）
58.《公司法》中规定，公司可以设立分公司。分公司不具有法人资格，不领取营业执照，其民事责任由公司承担（×）
59.商业银行的每个网点应当以纸质或电子形式公示代理保险产品清单，包括代理保险公司的名称和产品种类等信息。（√）60.网点通过柜台、E动终端以及PBCS等系统为客户进行电子银行签约时，必须认真核实客户手机号码的真实性。（A）。
A.对
B.错
61.小企业客户可以采用第三方划拨的商业用地抵押。（×）
62、根据《财务管理办法》的规定，呆账贷款核销后不再结计利息。（B）
A.对
B.错
63.商业银行代理保险业务销售保险时，投保人年龄超过65周岁或期交产品投保人年龄超过60周岁，应为保单利益确定的保险产品，可以现场出具保单。（×）
64.商业银行开展同业业务实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营，商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构不得经营同业业务。（√）
65.实行市场调节价的商业银行服务价格，由商业银行总行制定和调整。分支机构在获得总行授权后，也可以制定和调整服务价格。（B）
A.对
B.错
66.商业银行与第三方支付机构合作开展的业务,应做好（AC）整理和日志备份，便于事后检查和审计。
A.数据；
B.图片；
C.操作指令；D.重要文本
67.商业银行发行理财产品无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率是正常的。（×）
68.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体，以其教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施以外的财产为自身债务设定抵押的，可以认定抵押有效（√）
69、票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。（A）
A.对
B.错
70.商业银行同业业务专营部门对不能通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务，可以委托一级分行及分支机构代理市场营销和询价、项目发起和客户关系维护等操作性事项。（A）
A.对
B.错
71.办理财务顾问业务的“四有”原则中的“有需求”原则是指我行有收取中间业务收入的需求。（×）
72、根据监管文件规定，具有高等任职资格且连续中断1年以上的，拟任人在同一法人机构内，同类性质平行调动或改任较低职务，不需要重新申请任职资格。A A、对 B、错
73.个人资信证明原则上客户可以在账户所在地一级分行内任意网点办理。历史明细证明需客户本人办理，不可代办。
74.办理保本理财质押信贷业务时,应与客户签订《理财产品（应收账款）质押登记协议》，并在中国人民银行应收账款质押登记系统进行质押登记。(√)75.商誉风险、竞争风险和规章风险对银行的经营影响很大，银行可以影响但很难控制它们。（√）
第四篇：证券营销人员合规培训考试试题
银河证券营销人员合规考试试卷
证券营销人员合规培训考试试题（提示：请在答题卷上答题）
一、单选题:（共20题，每题1.5分，共30分）
1、小赵为Y证券公司理财经理,但不是证券交易内幕信息的法定知情人,与当地某上市公司无任何业务联系,同时其无朋友与家属在该上市公司工作。但是他在2009年春节假期间通过一些途径得到当地某上市公司2008的大概业绩以及准备在2009年进行高送配方案。2009年4月8日该公司公布了业绩快报,4月20日公布了2008年年报与分配预案,2009年4月30日召开股东大会通过分配方案,2009年5月9日施行分配。那么小赵在以下那个时间（），可以买卖该证券。A、2009年3月； B、2009年4月9日； C、2009年4月25日；
D、以上时间均不可以买卖。
2、作为一名证券经纪人,向客户揭示风险,了解你的客户是很重要的,因为这是向客户适当销售的前提,以下是客户与经纪人的常见认识与说法,你认为经纪人老朴的那个行为与说法是不完全正确的()A、客户向经纪人老朴抱怨签字太多,老朴说这些风险揭示书都是我们证券公司强制要求的,但是是必要的,避免了客户的风险。B、经纪人老朴的客户风险评估是保守性,但是需要交易权证,老朴让客户在风险评估书的下方的“承诺栏”签字承诺已经知晓相关风险。
C、经纪人老朴的客户想帮助老朴完成开户任务,让他的工厂的工人都来找老朴开户,老朴与工人接触后了解他们的收入偏低,而且不了解证券市场后,婉拒了客户的好意。D、老朴在让每个客户开户前都拿着合同文本向其提示其中要注意的风险点。
3、作为一名证券经纪人,随着交易品种的复杂,交易规则也越来越复杂,但把握一些原则性的答案是必须的。例如客户可能会经常问到以下问题,你知道如何回答吗? 证券公司根据投资者的委托，按照（）提出交易申报，参与证券交易所场内的集中交易，并根据成交结果承担相应的清算交收责任。A、按照时间优先的规则；
B、按照价格优先规则；
C、按照时间优先、价格优先规则； D、按照证券交易所的规则。
4．作为一名证券经纪人,常常面临客户关心其资产的安全性问题,例如客户可能会经常问到以下问题,你知道如何回答吗? 证券公司客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独立户管理。
A证券公司；B商业银行；C证券营业部；D证券交易所。
5、作为一名经纪人,你只能在一定区域内展业,但是证券经纪人的执业地域范围，应当与其服务的证券公司的（）的合理区域相适应。A、管理能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务 B、盈利能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务 C、管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务 D、盈利能力及证券营业部的客户管理水平和客户营销
6、老陈是证券经纪人,小李是其好朋友,也是老陈的好客户。小李口头告诉老陈,钱交给你,很放心,不需要对帐单了。证券公司采用以下()方式将小李账户的交易情况及资产余额等信息，提供给小李是合适的。A、以信函方式每年邮寄 B、以手机短信每月发送、C、、以电子邮件每半年发送一次
D、每月将对帐单交给老陈,由老陈提供给小李
7、证券公司按照协会的规定打印证券经纪人证书，并加盖（），颁发给证券经纪人。
A、营业部公章
B、公司公章 C、管理部公章 D、公司合同专用章
8、老花是某县银行的内退人员，在这个县城人脉还是不错的，平时也爱关心一下证券市场，现在在市里某证券公司做经纪人。但是县城离市区有50公里。为方便他的客户开户，他让客户签好字后，将相关客户资料
银河证券营销人员合规考试试卷
先传真给营业部完成开户，这种行为属于（）。A、开空户 B、非现场开户 C、不正当竞争
D、接受客户全权委托
9、经纪人展业前应该（）。
A、通过资格考试》签订合同》执业注册登记》获得执业证书 B、签订合同》通过资格考试》执业注册登记》获得执业证书 C、执业注册登记》获得执业证书》通过资格考试》签订合同 D、通过资格考试》执业注册登记》获得执业证书》签订合同
10、以下现象有一个共同的特征是（）。
1、证券经纪人向客户推荐股票
2、部分营业部无资格营销人员开股市沙龙，开展咨询活动
3、客户经理通过短信、QQ向客户推荐股票
4、小彭是有咨询资格的柜台开户人员，他每天都推荐几个股票，并明确告诉投资者在什么价格买，什么价格卖。
A违规从事咨询；B造成客户流失；C严重影响公司声誉；D法律未禁止
11、以下是经纪人在展业过程中常见的行为,哪条不一定符合经纪人管理暂行规定的要求：()A、作为经纪人小花,每次拓展新客户都一定向客户进行介绍市场相关情况，帮助客户了解和熟悉证券市场和小花所在的证券公司、与证券交易相关的政策法规和基础知识及业务流程，帮助客户树立正确的投资理念，尤其是强调 “买者自负”原则，提醒客户增强风险意识。B、小花每天上班
从事证券投资咨询必须要取得法定的相关资质，符合法定条件，否则，即为从事（）
A、资格准入制度 非法证券活动 B、备案制度 非法证券活动 C、备案制度 不正当竞争活动 D、资格准入制度 不正当竞争活动
13、证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务。具体规则由（）制定。
A、中国证券业协会 B、证券公司 C、证券营业部
D、证券监督管理部门
14、以下是证券营销人员可能存在的行为,哪条可能会扰乱证券市场竞争秩序（）
A、客户乙很忙,但又急着开户购买基金,小李代客户乙在相关协议、文件等资料上签字。
B、客户甲在A证券公司,小李为吸引他过来, 说A证券公司佣金太高，承诺给予他一年的佣金率为1/10000,一年后为5/10000。
C、小张与小虎是好朋友,小李是小张的经纪人,为让小虎来开户,小李告诉小虎小张在08年赚了差不多30%。D、诱使客户进行不必要的证券买卖
15、证券公司应当对证券经纪人进行不少于（）个小时的执业前培训，并对证券经纪人执业前培训的效果进行测试。A、50 B、20 C、30 D、60
银河证券营销人员合规考试试卷
16、证券法中规定的法律责任主要是（）A、行政责任 B、民事责任 C、刑事责任
D、未做具体的法律责任规定
17、行政责任的处罚主要由（）做出。A、证券公司 B、证券营业部
C、证券监督管理部门 D、法院
18、以下（）解决了经纪人的法律地位、执业条件、行为规范等问题 A、《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》 B、《证券法》 C、《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》 D、《证券经纪经纪人管理暂行规定》
19、以下关于经纪人管理的描述正确的是（）
A、营业部可以安排营销人员相互进行客户回访，只是回访后要作出完整记录。
B、证券公司要提供多种方式让客户查询经纪人的信息，客户能够通过现场或者互联网络的方式查看证券经纪人的照片是必须的。
C、证券公司建立证券经纪人档案只是证券公司对经纪人的日常管理，不涉及执业活动情况、客户投诉及处理情况、违法违规及超越代理权限行为的处理情况和绩效考核情况等信息
D、作为一名经纪人，证券公司需要按协议支付提成，不能将证券经纪人执业行为的合规性纳入其绩效考核范围。
20、以下关于经纪人营销人员可以从事的活动描述正确的是（）A、向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息是营销人员的工作重要内容。
B、证券经纪人可以从事证券协会规定证券经纪人可以从事的活动。
C、只要是法律法规允许经纪人从事的行为，不需证券公司再重复授权。D、《证券经纪人管理暂行规定》是约束经纪人的，因此，其他营销人员的从业行为不受该规定的约束。
二、多选题（共20题，每题2分，共40分）
1、证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员在任期或法定限期内的应当禁止的行为是（）。A、以自己名义持有、买卖股票； B、借他人名义持有、买卖股票； C、收受他人赠送的股票； D、没有转让已持有的股票。E、以上都是
2、证券交易内幕信息的知情人包括（）。A、发行人的董事、监事、高级管理人员；
B、持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员、公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员； C、发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员； D、由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；
E、保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员。
3、禁止证券公司及其从业人员从事下列（）损害客户利益的欺诈行为。A、违背客户的委托为其买卖证券；
B、买卖客户账户上的证券；
C、未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；
D、挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金； E、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。
4、投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为（）。A、代理委托人从事证券投资；
B、与委托人约定分享证券投资收益； C、或与委托人约定分担证券投资损失；
D、买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；
银河证券营销人员合规考试试卷
E、利用传媒或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。
5、以下那些是证券公司对经纪人的管理与监督工作（）。A、客户回访；
B、建立经纪人档案,执业过程留痕；
C、将执业行为的合规性纳入到经纪人的绩效考核中； D、对经纪人所服务客户的异常交易行为进行监控；
E、通过电话网站营业场所对经纪人的相关信息进行公示。
6、老吴是某公司的客户经理，代客理财，还帮客户赚了钱，但是在客户回访中被公司发现，公司可以对其采取以下哪种处罚措施（）A、经济处罚
B、警告记过 C、降级、解聘
D、取消从业资格
7、经纪人所做的下列哪些行为属于不正当竞争行为（）A、采取贬低竞争对手手段招揽客户；
B、采取进入竞争对手营业场所劝导客户手段招揽客户； C、开户送礼品；
D、将自己收集的各种股评信息发给客户。
8、公司对从业人员的合规要求是（）
A、熟知与执业行为有关的法律、法规和准则； B、主动识别、控制其执业行为的风险； C、对其执业行为的合规性承担责任； D、对公司的业务合规承担法律责任。
9《证券经纪人管理暂行规定》中以下（）是对证券经纪人合法权益的保护： A、要求证券公司与证券经纪人签订委托代理合同，应当遵守平等、自愿、诚实信用的原则；
B、证券经纪人的报酬和支付方式明确在合同内； C、要求证券公司与证券经纪人签订的委托合同需载明证券经纪人服务的证券营业部和证券经纪人的执业地域范围，其执业地域范围，应当与其服务的证券公司的管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务的
合理区域相适应；
D、暂行规定增加了证券公司的管理责任，将证券经纪人被投诉情况以及证券公司对客户投诉、纠纷和不稳定事件的防范和处理效果，作为衡量证券公司内部管理能力和客户服务水平的重要指标，纳入其分类评价范围。
10、证券经纪人执业注册登记事项包括（）。A、证券经纪人的姓名、身份证号码 B、代理权限、代理期间
C、服务的证券营业部、执业地域范围 D、公司查询与投诉电话
11、证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件，其执业条件包括（）。A、品行端正、具有良好的职业道德，最近三年未受过刑事处罚 B、未被中国证监会认定为证券市场禁入者或者已过禁入期
C、不存在因违法行为或者违纪行为被证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司或国家机关开除的情形 D、最近一年未受过刑事处罚
12、证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列()部分或者全部活动：
A、向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况； B、向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程； C、向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定； D、向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；
13、证券经纪人应当在经纪人管理暂行规定
17、《证券公司监督管理条例》中规定，违反本条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：()A、证券经纪人从事业务未向客户出示证券经纪人证书；
B、证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动；
C、证券经纪人接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项。D、未经客户书面许可，假借客户的名义买卖证券的；
18、以下属于营销人员的禁止行为的是（）
A、员工代理或擅自替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取等事宜。
B、违反规定泄露所掌握的客户信息；提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖。C、与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺。D、采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。
19、营销人员执业原则包括（）A、诚实守信。B、勤勉尽责。C、公司利益优先。D、客户利益优先。
20、证券公司与证券经纪人签订的委托合同应当包含下列哪些事项：()
A、证券经纪人的代理权限； B、证券经纪人的代理期间； C、证券经纪人的基本行为规范； D、证券经纪人的执业地域范围
银河证券营销人员合规考试试卷
三、判断题（共20题，每题1.5分，共30分）
1、证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定，其在证券公司授权范围内的行为，由证券公司依法承担相应的法律责任；超出授权范围的行为，证券经纪人应当依法承担相应的法律责任。()
2、证券经纪人应具备从业人员资格，并只能接受一家证券公司委托。()
3、证券公司对经纪人只需按合同发放提成，不需要建立绩效考核制度。()
4、证券公司与经纪人之间签订居间合同。()
5、证券公司在证券公司所在地监管部门为经纪人办理执业资格注册登记，不注册登记不得展业。()
6、证券经纪人，是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。()
7、证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同前，对其资格条件进行严格审查。对不具备规定条件的人员，证券公司不得与其签订委托合同()
8、证券公司应当建立健全证券经纪人档案，实现证券经纪人执业过程留痕。()
9、以补贴现金或免收证券账户开户费为诱惑，组织人员大量开户，只要每个人都愿意，不存在违规行为。()
10、证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存()
11、经纪人可以组织经纪人团队，名单不需告诉证券营业部，平时只从事一些辅助工作，所以经纪人团队的人员不一定有从业资格。()
12不得全权委托是指不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。()
13、在执业过程中，向客户提供非由所代理的证券公司统一提供的资料和信息不一定是禁止行为。()
14、违反其服务的证券营业部所在区域佣金自律规则的相关规定，以降低佣金等争抢客户不是不正当竞争行为。()
15、不准为自己买卖证券，但是帮亲属买卖证券是可以的。()
16、《证券经纪人管理暂行规定》是对经纪人的营销行为的约束，小刘认为自己是公司的理财经理，不需要遵守这个规定。()
17、由于经纪人与证券公司是代理关系，证券经纪人只从事客户招揽和客户服务活动，所以与客户发生法律关系是证券公司而不是证券经纪人。()
18、损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的行为都是营销人员的禁止行为。()
19、经纪人老王通过了投资咨询资格，某电视台邀请他进行了一场股评报告会,老王答应了,因为他认为自己具备了咨询资格。老王这种行为是合法的。()
20、在执业过程中，客户想购买超过它风险承受能力的产品是客户自己的事情，营销人员无需进行产品风险揭示。()
第五篇：信用社合规检查试题及答案
农村信用联社
合规操作102项测试题
得分：
填空题（每题2分，合计100分）单位：姓名：职务：
1、各营业机构负责人、营业经理查库频次：每周 一次，按月不少于 四次；两次查库间隔时间不少于7天。
2、主任检查柜员尾箱及现金库时要求：查库记录 完整，查库内容真实，是否坚持“ 开箱、开包、移位、卡
把、核对卷别、清点零币”的查库要求等。
3、查库内容完整是指必须检查 库存现金、重要空白凭
证、抵押质押有价物品、代保管有价物品、有价单证等做到账实相符。
4、金库内严禁存放与 现金、有价单证、柜员现金箱以
及经有权人审批的特殊物品 等无关的物品。
5、营业终了，现金尾箱须经双人复点后入 库 保管。柜员
营业用大额现金必须 入临柜保险柜 保管。
6、管库员必须坚持双人管库、同进同出。
7、金库或保险柜钥匙必须分管、分持、平行
交接 并在要害岗位钥匙交接登记簿上详细记载。
8、非管库人员不得进入金库内，必要时进入必须填写《 非管库人员出入库登记薄》，管库员离职按规定办理 交接手
续。
9、监控录像必须 有效监控 金库内的物品。
10、库存限额不得连续 3天 以上超过联社核定的限额。
11、残币确认必须加盖“ 全额”“半额 ”章。
12、办理假币收缴业务必须加盖“假币”字样，出具
《 假币收缴凭证 》，同时在综合业务系统进行上缴流程操
作。
13、网点柜员尾箱内现金、凭证必须与综合业务系统内打印
出的电子尾箱余额 一致 ；核对后核对人在“ 柜员尾箱余
额一览表 ”上勾兑并签字证明。
14、柜员休假时必须进行尾箱交接，交接时尾箱必须清
零；同时登记《 会出人员工作交接登记薄》《 业务印
章登记暨使用交接登记薄》《要害岗位钥匙保管交接登
记薄》，并由 主任或营业经理进行监交。
15、柜员离位时临柜保险柜必须 上锁乱码。
16、信用社对当日单笔或者单户累计超过5万元（含）的现金支取必须由 主任 履行审批等监督职责。
17、授权时应按规定进行复核，规范操作；授权密码必
须保密、定期更换。
18、柜员工作变动或临时离岗必须按规定办理交接手续。
19、重要空白凭证管理必须遵守“不得预先 在重要空白凭
证和业务凭证上加盖业务印章”规定 ”；
20、办理挂失业务，必须认真核实账户 余额 ；严格审核客
户 身份证件，留存核查结果。
21、挂失凭证、客户资料填写必须 完整 ；
22、挂失业务分为凭证挂失、密码挂失、双挂；密码 挂失必须客户本人办理不得代办。
23、柜员离柜时必须退出操作界面 并将保管的现金、重空、印章等重要物品入库（柜）加锁保管。
24、大额交易业务必须按要求报送 大额交易报告。
25、个人储蓄存款必须实行“ 实名制 ”，认真审核客户有
效证件。
26、重要空白凭证管理必须遵守“不得预先 在重要空白凭
证和业务凭证上加盖业务印章”规定 ”。
27、作废凭证必须剪角并加盖 “作废”章。
28、印章管理必须按规定 使用、保管、交接 ；印章启用
前应在《山西省农村信用社业务印章暨使用交接登记簿》上
预留 蓝色印模，注明启用日期，方可使用。
29、对账管理必须 记账岗、对账岗分离。
30、对账工作必须真实： 企业 印章与 开户单位必须一致。
31、对账率必须达到100%；
32、银企对账必须执行“双线双向”对帐；双百万账户必须双人上门核对余额、发生额。
33、质押物必须按规定办理 止付，质押物保管视同 现金
和重要空白凭证进行保管。
34、会计登记薄必须建立 健全、记载及时、完整；
35、监控必须覆盖有效区域；监控资料保存时间不得少于30
天；
36、营业临柜人员自卫武器 必须 人手 一支，必须放在 随
手可取之处 ；
37、安全检查每月至少四次；安全保卫学习每月至少 四次；
38、贷款客户必须在信用社开立存款账户 ；
39、信贷业务必须调查岗、审查岗、审批岗分离；
40．抵质押率：存单质押率控制在90%，房产抵押率控制在40-50 %，普通住宅控制在 50 %，商业用房控制在50 %，机
器设备控制在30-40 %。
41、突击检查时必须要求检查人员出示 检查证、工作证、身份证、介绍信；同时电话核实检察人员身份，省联社突击
检查核实电话；市联社突击检查核实电
话；
42、四项制度包括：亲属回避制度、强制休假制度、干
部交流制度、岗位轮换制度。
43、办理特殊业务要严格审核 客户身份证件；
44、柜员离岗时，需将 个人名章（包括嵌套的个人名章）自行保管。柜员个人名章只限本人使用，不得交接；
45、业务印章暂不使用的，上交营业经理入库保管；继续使用的，与接交柜员办理交接手续。两种情况均需办理 印章交接，并在《 业务印章登记暨使用交接登记簿 》中记载。
46、柜员应尽量避免手工补制凭证的现象发生，如因系统故
障、打印机故障等异常情况，导致机打凭证破损、打印要素
不全或未打印的“系统不支持重打的 非重要空白单证 ”，可手工填制机打内容，但必须注明“ 手工补制，严禁重复 ”
字样，并由 营业经理 签字确认。
47、因柜员记账错误需要抹账的，柜员依据填写完整且负责
人签字确认的《 山西省农村信用社错账抹账审批单 》进行抹账处理，且错误《记账凭证》上必须注明抹账原因、抹账凭证序号及正确的《记账凭证》序号，正确的 《记账凭
证》上必须注明原错误凭证的序号。原支付结算凭证作正确《记账凭证》的附件。
48、密码挂失后可当日办理改密，但要严格相关手续，办理
后要求客户在挂失申请书上签注“ 密码已修改，由此引发的经济纠纷信用社不负责任 ”。
49、客户办理业务留存的身份证件必须加盖“ 此复印件与
原件核对一致 ”章，并进行 联网核查，打印 联网核查记录；
50、内部人员必须遵守不得代客户 办理业务；不得自办
本人业务，严禁内部员工代 客户 保管存折（单）印章等。
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