加强人民银行县支行内控环境建设的建议

第一篇：加强人民银行县支行内控环境建设的建议

加强人民银行县支行内控环境建设的建议

加强内控环境建设，提高内控监督能力，是人民银行县支行（以下简称“县支行”）正确履职的重要保证。县支行内控环境，是领导者对内部控制的态度，以及与之相关的各种政策、程序和行为。它作为一种氛围和条件，决定着风险评估、内控活动、内控信息及沟通、内控监督等其他要素，决定着县支行职能的发挥。

内控环境作为内部控制有效运行的基石，保证县支行各个管理环节协调配合，为提高履职能力提供保障。县支行优化内控环境能增强员工的内控意识，规范操作行为，加强金融监督管理，提高金融服务水平，不断提升县支行的社会影响力。

一、当前县支行内控环境建设存在的问题

（一）环节问题：认识有待深化，意识有待加强，知识有待提高 一般干部职工认为有了规章制度就有了内控制度，忽视了内控制度作为一种机制，是为实现既定的工作目标，防范业务经营过程中的各种风险，对内部职能部门及工作人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的方法和程序。这些认识上的不到位，限制了县支行内部控制的有效运作。由于认识上的偏差，部分职工不能将内部控制建设作为一种贯穿于决策、执行和监督整个过程中的动态风险控制机制，不能将内控制度作为有效的管理工具使用，自然也就不能充分发挥其对业务工作应有的促进作用。

（二）基础性工作问题：对制度的合理性与有效性关注不够，无法识别、评估和分析风险

一是县支行只重视要害部门和岗位内控制度建设，弱化了内控环境的教育培训，员工对内控环境认识偏颇，概念模糊，认知程度不够；二是受传统管理方式的影响，县支行只注重内控制度的制定和执行，忽视了内控环境这种“软控制”是内部控制的前提和基础，主动参与意识不强，从而无法识别、评估、分析风险。

（三）内控运行的中间问题：行为不规范，执行制度的自觉性较差

一是机关作风比较严重，员工安于现状，不求进取；二是主动意识较差，被动服从安排，主动提建议、出主意、想工作的较少；三是工作敷衍应付，环境松散，缺乏严格的行为规范对内部控制加以约束，员工执行制度的自觉性较差；四是工作责任意识和风险意识不强，习惯用工作经验，甚至相互间的信任代替制度，给风险防范工作留下隐患。

（四）同级监督的问题：责任追究不到位，监督检查发现的问题未及时整改，对相关责任人起不到惩戒作用。加上对监督人员自身的责任追究乏力，弱化了监督效能。

（五）激励机制的问题：一是县支行激励机制未与内部控制直接挂钩，落实内部控制缺乏主动性；二是由于体制性和机制性的原因，县支行的考核激励机制还不能充分调动每个员工的工作积极性。如针对不同年龄员工的特殊需求，未制定相应的激励措施，青年员工的潜能未充分激发。

二、加强县支行内控环境建设的建议

（一）加快内控环境的构造

⒈领导干部要在内控环境中发挥示范和表率作用

内控环境的优化，取决于领导班子的内控理念，也取决于执行者的态度和素质。一是县支行管理层要充分认识到优化内控环境是促进内控建设的有效管理手段，认识到自身承担的责任，自觉维护内部控制的权威性；二是引导督促员工站在全局的高度审视自己的履职行为，增强其参与意识和对组织的归属感；三是深入贯彻落实《中国人民银行分支机构内部控制指引》的各项要求，全面熟练掌握内控建设内容，切实将内控制度落到实处。

⒉加强教育引导，提升内控文化建设

深化内控文化建设，营造县支行浓厚的内控氛围。一是逐步提炼符合县支行实际的内控文化理念，向员工传递县支行对其责任感、诚信度、道德观的期望和要求，制定严格、统一的道德准则和行为规范；二是通过培训、日常监督和管理等多种方式，督促员工从思想和行动上恪守行为规范，创造温馨和谐的内控文化环境；三是加快显性内控文化向隐性内控文化的转变，引导干部职工秉承央行内控文化理念、核心价值观，强化照章办事意识，真正靠制度防风险、靠制度促规范、靠制度强管理。

⒊抓好学习和实践相结合，进一步提升整体综合素质

金融服务是县支行工作职责的重要组成部分，金融服务工作业务岗位多，又是要害岗位，为预防金融犯罪，确保国家资金安全，县支行都制订有严密的内部管理制度和操作规程，要求业务岗位严格执行强制休假制度，人员轮岗，实现相互制约和监督。县支行要采取跟班、跟岗学习等方式，加强传、帮、带，在“两综合、两管理”的实践活动中锻炼提高职工队伍，不断提升整体综合业务素质，确保轮岗、顶岗中的工作不脱节。

（二）建立健全全方位管理模式的内控责任制

县支行要贴近自身工作职责，层层制定内控责任制度。即：明确行长是内控制度的第一责任人，分管行领导对分管工作的内控管理负责，部门负责人对本部门内控制度执行到位负责，业务操作员对本岗位内控制度执行到位负责，部门内控专管员负责对本部门内控运行情况的监督管理。实行业务操作员每办理一笔业务，做到认真检查录入后，送复核员进行复核，杜绝办理业务“一手清”的违规行为。内控专管员随时监督提醒操作员严格执行制度，事后监督员监督发现问题及时发出整改通知，并抓好落实。行长、分管行领导、部门负责人分别实行按每半年、按季、按月检查制度执行情况，发现问题及时督促整改，以确保减少差错，防止金融案件发生。

（三）完善内控制度，规范内控管理

健全内部制约机制，提高内控制度的适应性。在内控制度建设中，要坚持全面、审慎、有效、及时、独立的原则，不断健全完善内部制约机制和各项规章制度，使县支行的每项工作都有章可循，切实做到“内控优先、制度先行”。从县支行的实际出发，进一步细化各项内控制度，使各项内控制度的制定，尽量符合县支行的工作实际。对休假、轮岗人员的工作移交，要在内审监督下进行，督促该移交的工作必须全部移交，实现休假、轮岗防风险的目的，真正起到规避风险的最后关口作用。

（四）定期开展风险排查、评估，强化内控风险防控能力，建立分析报告制度

县支行要坚持采取日常、常规、专项检查相结合的方式，全面分析排查各项业务、内部管理活动的风险点，通过梳理各类风险点，在加强同级监督中引入“自我评估”的内部控制评价体系，建立分析报告制度，定期向行领导和职能部门通报风险排查、评估情况和整改要求，进一步加强县支行修订完善内控风险管理措施的自我能力，增强县支行风险控制的有效性。

（五）强化责任追究及激励机制的执行力

严格责任追究，提高制度执行力。一是坚持“零容忍”理念，严肃查处违反内控制度的现象和行为，形成“遵章守纪光荣、违章违纪可耻”的氛围；二是将执行内部控制的目标、任务和责任，层层分解，落实到部门，具体到岗位，明确到个人；三是认真落实监督部门联席会议制度，对监督检查发现的问题，不论涉及到谁，不论问题的性质和大小，不管是否造成损失和风险，都必须进行追究。同时，加强对监督部门的责任追究，对应查未查或检查走过场、未发现问题而事后暴露问题的行为，要严肃处理。在实践中积极探索适合县支行的考核激励机制，针对员工的年龄、经历、学历等，采取相应的考核激励措施，对严格执行内控制度的部门和个人，给予一定的物质和精神奖励，激发员工的积极性和主动性。制定科学合理、切实可行的评价办法，对各部门、个人定期进行内控制度监督评价，兑现奖惩措施，激发优化内部控制的所有因素。

第二篇：人民银行支行工作总结

人民银行支行工作总结

人民银行支行工作总结

一、科学实施货币政策，支持经济发展

11月末，全市金融机构新增贷款221.6亿元（含处置、核销等因素），有效支持了经济发展。

1-11月份，累计发放再贷款10.9亿元、再贴现11.88亿元，位居全省第2位。引导地方法人机构积极发放贷款和优化信贷机构。

积极推动直接融资发展。2家企业发行短期融资券6.5亿元；确定有意向的区域集优债务融资企业58家，首批已进入市政府与中债信用增进公司签署合作框架协议阶段。

加大对中小微企业金融支持。引导金融机构发放中小微企业贷款，11月末，中小微企业贷款余额达到606.57亿元，比年初增加111.75亿元，增长22.58%，高于平均贷款增速6.35个百分点。

积极推动金融产品创新，破解支农贷款制约因素，推动金融机构创新开办了农村土地经营收益权质押贷款、农业机械按揭贷款、农村产业园区贷款业务，设立了农民专业合作社专营服务机构。11月末，全市涉农贷款比年初增加122.85亿元，高于全部贷款增速1.34个百分点。金融支农做法得到人民银行总行刘士余副行长、夏耕副省长肯定。

二、推进金融生态环境建设

构建金融稳定工作框架。制定了《关于建立金融稳定协调机制共同防范区域性金融风险的实施意见》、《企业风险监测预警制度》、《银证保风险监测预警制度》、《金融属性主体风险监测预警制度》等制度。积极协助市政府开展金融生态环境建设工作，全市化解不良贷款28.6亿元，不良率由年初7.2%降至3.82%，实现不良贷款余额和不良贷款率双下降。

强化监测分析和应急处置。举办了金融机构重大事项报告培训班，对全市支行以上银行业网点落实重大事项报告制度情况进行了检查；召开了三次金融机构风险管理部门联席会议，与德州银行联合开展应急演练，提高了金融风险发现和联动处置水平。

三、做好金融服务工作

加强综合管理推进依法行政。组织对浙商银行、恒丰银行等新设机构进行了考核验收、业务技能考核和业务系统接入工作；完善金融消费者权益保护工作联动机制，与市消协合作开展了金融消费者权益保护宣传月活动，受理投诉48件，处理满意率100%。

做好人民币管理工作。建立了金融机构现金横向调剂监测制度、小面额现金备付制度、主办网点和主办银行制度，投放货币101.56亿元，保证了市场合理现金需求。

提高经理国库水平。开展国库集中支付改革，1300家预算单位实行了集中支付管理。建立了财税库行业务会商制度。

持续加强支付环境建设。组织金融机构20家分支机构加入支付结算系统，全市支付系统覆盖率达到71%。重点推进助农取款工作，全市行政村助农取款点覆盖率达到82%。稳步推进信用体系建设。争取小额贷款公司和融资性担保公司共4家机构接入征信系统，推动47.11万信用农户档案实现了电子化管理。大力推广跨境贸易人民币结算业务。在全省率先建立跨境人民币结算电子服务平台，实现人民银行、商业银行和企业信息共享和实时互动。前11个月，办理业务57.1亿元，较去年增长了48.29%。

四、不断提高外汇管理和服务质效。

完善部门联合监管机制。与XX市国税局、地税局、海关签订了《合作备忘录》。

推进货物贸易、服务贸易、资本项目外汇管理改革。落实直接投资、外债便利化政策，企业利用外资效率提高了50%。

创新促进贸易投资便利化。与52家涉外企业建立重点企业联系制度，开展“一企一策”服务，帮助企业解决了实际困难。

积极向上争取资金扶持涉外企业发展。争取短期外债基础指标500万美元和临时性指标300万美元，为中小涉外企业解决资金1.03亿元。

第三篇：支行内控工作总结2013

**支行2013年内控工作总结

2013年，我行运营服务工作在省行相关部门的指导下及支行领导班子的带领下，辖内运营服务人员紧紧围绕省行的运营服务管理要求，认真做好各项运营服务工作，为支行各项业务快速健康发展起助推剂及保架护航的作用，现将我行2013年的运营服务工作总结如下：

一、绩效目标完成情况

2013年**支行运营服务及大风险板块，坚定不移地推进转型创新，认真贯彻落实“稳存款、拓客户、增收益、控风险”的工作方针，在近年来业务发展持续高速的前提下，业务整体发展态势良好，实现了今年主要绩效指标的“满堂红”。

在内控管理方面，支行逐步建立了有效的内控体系，内控考核不断强化，员工内控意识显著提高，业务风险管理更加完善，授信资产状况良好，安保措施到位，内控检查监控工作有序进行，有力的保障了**支行各项业务持续快速健康发展。在抓好内控的同时深入开展反腐败惩治工作和党风廉政建设，坚持开展员工行为分析工作，今年以来没有出现重大的责任事故、违法违规、重大差错或内部案件。

二、重点工作及成效

今年以来，支行各条线进一步提高对“合规经营”和“保平安、促发展”的思想认识，把建立健全内控制度，加强风险和案件防范工作当做大事来抓，坚持以业务发展为中心，以内控制度为保证，一手抓业务开拓，一手抓内控监督，实行了第一责任人制度，明确网点负责人、部门主管对本网点、条线的内控负总责的工作要求。

1、内控体系趋于完善，内控考核不断强化，网点内控管理水平逐步提高

(1)内控管理制度优先。我行在制订2013年的绩效考核办法中，内控运营设置了20分，并细分各项内控考核指标，综合管理部每月公布考核结果，并通过绩效辅导，提高网点及各条线的内控管理能力，考核结果与网点和部门月度绩效挂钩，网点和部门绩效结果为员工月度绩效奖发放依据。同时支行再次明确了内控管理监督员职责，选聘了一批业务能力强，内控意识高的骨干担任内控监督员，对基层网点的内控工作起到了较好的加强和补充作用。

（2）利用多种形式落实内控制度。我行积极开展“员工行为管理年活动”、“案件防范巩固年”、“平安中行建设深化年”“党风廉政建设和反腐倡廉教育”等主题活动，以活动为契机，认真做好各项内控工作。我每季度召开一次内控工作会议，分析总结当季内控工作并提出下季度内控工作重点。要求各网点、部门重点利用好晨会这种与员工面对面交流的工作形式，在晨会中网点负责人要对案例进行分析，对内控工作进行通报，负责人每天必须至少有30分钟以上时间梳理本网点内控的工作，加大了员工日常工作管理和员工请假面签制度，同时组织开展了各项安保消防应急演练。使得我行内控体系逐步趋于完善。

2、员工内控意识显著提高。

我行加强对员工内控意识的培养，开展了全行合规专题教育活动。加强业务培训，提高员工业务素质及合规意识。内控管理水平及防范风险能力，不仅要有强烈的工作责任心，还要有过硬的业务本领，随着支行的业务快速发展，员工队伍不断扩大，员工业务能力，尤其是新入行员工业务素质难于满足业务发展需求，为提高员工的业务素质及合规意识，我行按个金条线、公司条线、运营条线及其他（业务技能及安保等），分别制订了2013年培训计划，通过培训提高员工防范业务操作风险及各类案件的能力，提升基层网点的内控管理水平。督促员工每月都对自身柜员密码进行修改，按季度如期完成员工行为分析和“双九禁”、“双十禁”的自查工作，支行召开了“两提升两活动”的活动动员大会，对银监部门联合检查的不规范经营行为进行了自查自纠。通过这些活动的开展，使员工的合规经营意识明显增强。今年我行被省行通报的差错及监控通报明显少于去年同期，降幅达65％，对所有省分行下发的监控通报进行整理，严格实行行 长约见谈话制，对被省行通报的员工由分管行长和综管部人员一起进行约谈，帮助员工一起找出违规的原因，促进员工整改。安排落实了员工家访工作，利用国庆长假完成了全行员工的走访工作，走访率达到100％。对个别思想上有问题苗头的员工，行长领导亲自与其谈心，促进员工在正确的职业生涯上前进。因为我深知内控运营工作不是一时的工作，而是一项长抓不懈的日常工作，必须将内控的思想、理念深深的植入每个员工、每位中层的心理，让他们自觉的将内控意识贯穿于行动中，落实在工作里，在全行营造合规经营，规范操作的良好内控文化氛围，加大我行合规内控文化建设。

3、内控安保措施基本到位。

支行改进完善物防、技防手段，完成了对全辖所有外挂ATM自助银行110远程报警设备加装工作，完善了ATM外挂自助银行案防设备的配备，也初步建立了每月ATM夜间巡查制度，对网点和离行式自助渠道安全和消防隐患整改工作制订了实施方案。同时支行还进一步落实了双休日及节假日行领导带班巡查及营业网点负责人双休日带班制度。每月组织了条线对基层网点进行综合检查制度，通过这些制度有效的促进了我行内控工作质量的提升。

4、授信业务风险管理更加完善

（1）公司条线严格执行银监会“三个办法一个指引”，加强授信资金支付管理和全流程监控，确保信贷投放与项目审批、项目资本、项目进度匹配，确保信贷资金投向可控、还贷方式科学，以保证风险早期发现、早期干预，适时缓释风险。加强授信资产质量监控，加大催收力度，严防不良资产的发生。支行加强了对客户经理风险防控意识和责任的培训，进一步提高对政策、制度、流程的遵循性，严格执行贷前、贷中、贷后各项“规定动作”，从源头提高风险把控能力，增强风险管理的敏感性和主动性。特别要求客户经理加强对企业和个人客户各层级信息的收集和跟踪，密切与企业的联系，做好与客户的交流工作，严格执行重大风险报告制度，切 实提升风险防范度，提高风险管理的效果。支行还坚持将贷后管理、业务挖潜和客户关系维护并行执行，强化风险责任，并不断充实风险管控的方式与方法，确保支行授信业务快速健康发展。

（2）2013年，我行按照“重中之重、联合作战、快速反应、确保质量”的原则，定期召开了资产盘存会，对存量授信资产进行盘查，按照省行关于初选名单的标准要求确立了初选名单，并采用财物指标分析、客户信息触发、组合风险排查等方法增选加强管理名单，全面有效做好贷后管理工作，确保资产质量。在贷后管理过程中，我行加大对现场实地检查的频度，深入了解企业相关信息，并且持续推进信贷资产定期盘存工作，充分发挥省分行新“四位一体”资产质量监控管理体系在我行信用风险管理工作中的作用。

5、做好支行各条线的内控检查工作的督导。

对2013年各条线制订的全年内控检查计划，支行要求检查内容全面涵盖个金、公司、运营条线的一些重点业务产品和一些高风险业务操作环节，密切关注重点业务流程，防范大、要案和各类重大业务差错、事故的发生，以防范各类事故案件的发生为内控工作的重中之重。2013年我行还重点做好网点转型后的网点内控管理状况评价，防范业务产品下沉后的操作风险。先后组织开展了对公授信业务、收付清算业务、银行承兑汇票及贴现业务等进行了检查，对公贷款RAROC、EVA数据应用及个贷资产质量管理工作进行认真关注。对 “十八大”信息安全保障工作成立了“一把手”总牵头，分管行领导为组长，综合管理部、个人金融部、公司业务部、营业部负责人为组员的自查和保障工作领导小组。分别对国内结算条线、收付清算条线、运营控制条线、银行卡条线等相关系统用户、客户资料保管、PC机安全运行等方面进行了检查。2013年我行还对重要岗位进行了轮岗，主要轮换的岗位有收付清算岗，公司客户经理及个贷客户经理、强制休假的有财务管理岗及综合管理部主管等。突击组织了全行员工集体默写 “双十禁”“双九禁”，检查员工对“双十禁”“双九禁”的掌握情况，同时重点对 新入行的员工进行相关的警示教育，严禁员工参与非法集资及经商等。认真做好业务印章的定期检查工作

6、继续做好电话银行、反洗钱、理财、贵金属、BGL账户及手工计息、补息等日常业务的监控力度，提高风险控制能力。

我行将日常反洗钱工作落实到具体责任人，督导各网点及部门的反洗钱工作，每天做好可疑交易报送的非现场监控，不断提高可疑交易报送质量，并通过现场指导、培训、检查等方式促进各网点及部门提高反洗钱管理水平。对理财、贵金属等业务加强事前、事中和事后管理，梳理了理财、贵金属业务操作流程，实现销售全流程监控。对BGL账户的使用支行实行每周监控，每月检查，每季通报，有效的管理了BGL账户。针对手工计息补息等重大风险点，支行实行逐笔监控，确保操作合法合规。在电话银行业务中，我行始终将产品当做营销手段来做“早抓抓早”使我行电话银行业务在全年领跑全辖，开立总量一直保持同城第一，排名同城第二。

7、各项制度不断完善

2013年我行进一步完善规章制度，变职位管人为制度管人。支行建立和完善一批综合、内控管理制度，如“中国银行**支行2013年绩效考核办法”、“中国银行**支行车辆管理制度”、“中国银行**支行党团工作指引”、“中国银行**支行员工综合培训制度”、“中国银行**支行网点综合检查制度”、“中国银行**支行宣传报道管理考核办法”等，合理运用管理工具，规范管理措施，使得管理成果持久长效。

三、存在的问题和改进计划

存在问题主要表现在：一是还要不断加强内控运营工作的精细化程度；二是还要不断加强调研，进一步加深对支行基层发展情况和员工思想动态的了解；三是还要不断加强员工思想政治和业务知识的学习。进一步提升培养员工素质。

针对以上问题，支行将在2014年工作中进行改进，按照省行党委确立的 “提高效能、优化流程、全力提升员工和客户体验”的工作思路，紧紧 围绕促进业务发展的工作目标，在内控管理、流程整合进行更多尝试。一是强化全面风险防控，进一步加强员工的学习和培训力度，增强员工的综合素质，为2014年运营岗位队伍建设做好人才储备，打好明年新开业网点的人员基础；二是强化党团建设，进一步加强对党的十八大精神的贯彻落实，同时深入学习总书记提出的“八项规定”，将党团建设与支行发展紧密结合起来，加强党员领导干部与群众的联系，充分发挥党员的先锋带头作用和战斗堡垒作用；三是进一步抓好文明优质服务各项工作，进一步提升员工技能操作水平，强化员工文明服务意识，优化网点服务效能，降低业务差错和客户投诉，强化声誉风险管理。

相信在全行员工共同努力下, 支行必将进一步聚集人气，凝聚发展的强大动力，在红谷滩二次腾飞的新时期发展中迈出更大、更稳健步伐，取得更大成绩。

第四篇：人民银行榆树市支行年终工作总结

中国人民银行**市支行2008年工作总结

2008年，人民银行**市支行认真贯彻落实市委市政府年初综合工作会议精神，以维护一方金融平安为已任，以支持地方经济发展为重点，切实开展各项工作，取得了良好成效，现将全年工作总结如下。

一、加强金融统计分析，辖区全年经济金融运行态势良好。

为充

分发挥政府参谋助手作用，支行认真关注辖区金融发展态势，从实际出发，切实做好金融统计分析工作。

截止十月份，辖区金融机构各项存款余额66亿元，比年初增加9.6亿元，增长17%。其中居民储蓄存款余额 53.8亿元，比年初增加9.7亿元，同比多增1.5亿元。企业存款余额7亿元，比年初增加0.7亿元，同比多增2.9亿元。

各项贷款不断增加。全年各家金融机构各项贷款余额达到76.6亿元，比年初增加10.2亿元，同比少增 1.7亿元。其中短期贷款比年初增加9亿元，同比多增0.2亿元；中长期贷款比年初增加1.2亿元，同比少增1.9亿元。为保证辖区现金供应，积极做好货币发行工作，共投放现金272.5亿元，回笼261.8亿元，净投放10.7亿元，保证了辖区生产生活对现金的合理需求。

二、加强货币信贷工作，发挥基层支行执行货币政策的作用。

截止目前，全市金融机构发放农业贷款14.2亿元，有力地支持了辖区对农业生产资金的投入。

认真扎实地做好农村信用社改革资金试点的资金支持工作。建立连续动态的监测考核机制，加强监测考核工作，认真做好专项票据的日常监测和兑付考核工作；按时报送《农村信用社改革试点资金支持考核季报表》、《农村信用社改革试点实施进展情况专题报告》，目前距成功兑付**市农村信用社专项票据18,698万元已经一年，农村信用社各项经营指标正常,改革平稳有序进行。

做好辖区利率管理工作，及时反馈有关利率调整的效果和影响，今年5次上调存款准备金率和两次下调利率后，我们及时撰写了《准备金利率上调对农村信用社经营的影响》和《存款准备金上调对基层社会各界的影响》上报长春中心支行，为上级行提供了有参考价值的素材。

三、强化金融服务工作，进一步提升金融服务水平

认真维护中央银行会计集中核算系统，全面提高核算质量，严格遵守日间业务处理的有关规定，及时向核算中心综合柜、网点柜、联行柜发出业务信息，准确接收来帐信息，严格控制地方金融机构存款准备金下限及财政性缴存款的缴存，严格执行会计业务审查和事后监督制度，实现了零差错，使业务处理得到规范；积极做好经理国库业务，6月1日，**支库横向联网业务正式上线运行，标志着**在实现税收电子化缴库方面迈出了重要一步。认真落实主管行长、国库部门负责人，会计主管和经办人员四级目标管理责任制，严格遵守岗位责任制度，确保工作每个环节都不出现差错。建立了有效的监督制约机制，对每一项业务的事前、事中和事后进行严格检查监督，由于制度执行严密，管理长抓不懈，确保了上半年的支库工作安全稳健运行。开展了反假币宣传工作，截止5月末，共收缴假币350元，比去年下降5,560元。由于公安机关严厉打击制贩假币的犯罪活动，加上辖内各金融机构加大了反假币的宣传力度，提升了群众的反假能力，使辖区假币流通势头得到有效遏止。5月10日召开全辖金融系统货币管理工作联系会议，对辖内货币流通质量检查及人民币反假进行了具体的工作部署，提升了市场人民币流通质量及人民币反假工作力度。认真做好金融统计调查工作，顺利完成了金融统计监测管理信息系统的升级，及时准确上报金融统计数据。加强科技管理工作和计算机安全管理，保证业务系统和信息网络的安全运行；严格执行财务管理制度，严格执行报帐制的各项规定，使财务指标控制在规定范围内。

四、按市政府要求认真做好民生工作

我行以支持地方经济发展为己任，不断加大支农再贷款投放力度，在上年的基础上，2008年支农再贷款的累积投放量达到8000万元，广泛用于支持农村种植、养殖业和其他副业生产。为确保贷款真正用于农业生产，我们对支农再贷款的投放进行了检查监督，有效监测贷款的运做。

协调**市农村信用联社开展了下岗失业人员小额担保贷款业务。具体由**市信用联社承办，由财政部门担保。截止目前，已经发放了304笔贷款，金额 608万元，使412名下岗失业人员得到了优惠贷款，用于开展二次创业。

积极组织开展社会公益活动，贯彻落实政府部门组织开展的“双日捐”活动。积极开展捐资助学活动。及时开展扶贫助困活动。组织干部职工开展送温暖，献爱心活动。

五、2009年工作安排

1、认真贯彻执行从紧的货币政策，积极监测辖区货币政策的

第五篇：人民银行市支行工作总结

人民银行市支行工作总结

人民银行市支行工作总结

人民银行市支行工作总结

二0年，五年一度的全国金融工作会议胜利召开，国有商业银行股份制改革稳步推进，央行认真实行稳健的货币政策，有效实施宏观调控，切实防范系统性金融风险，确保金融稳定，有力地促进国民经济实现又好又快的发展。人行九江中支认真贯彻上级行精神，创新履职机制，提出“发扬团队精神、实现争先创优”新思路。为进一步改善金融服务，促进辖区经济良性发展，人行瑞昌市支行在中支党委的正确领导和地方党政的关心支持下，紧跟形势，转变观念，勇于开拓，本着“巩固基础、围绕中心、上

下联动、贡献创新”的工作理念，采取“围绕一个中心，建立三项机制，落实‘六个三’措施，勇争绩效新突破”的工作措施，坚持以人为本，构建和谐支行，努力开创金融工作新局面。11月末，全市金融机构各项存款余额亿元，比去年同期增长亿元。其中：城乡居民储蓄存款亿元，比年初增长亿元；各项贷款亿元，比年初净增亿元，比去年同期多增加元，金融机构当年盈利3858万元。现将20年支行所做的各项工作总结如下：

一、夯实一个基础，确保安全无事故

确保安全始终是基层央行的头等大事，而保证“三项资金”安全是重中之重，这要求我们在安全管理工作中提高安全意识，始终绷紧安全管理这根弦，20年，支行在强化安全内控管理方面，着重抓好六项活动：

1、严格业务流程控制。以综合业务流程管理为主线，引入现代企业流程管理的理念，从业务管理、内部监督、责任追究三大块流程来规范业务操作程序，根据业务核算的特点、凭证传递走向、岗位设置要求，参与编制和运用业务流程管理和风险排查操作手册，手册中既有业务操作要素，又有业务风险警示，同时提出风险排查的重点和办法，通过科学设岗、分级授权，严格管理、规范操作，加强内控、防范风险等措施来全面控制风险。一年来，综合业务部门认真实施规范操作，严格排查，到11月底，共处理会计业务400笔，国库收纳缴款书19832笔，入库税款35273万元，拨款1924笔，退库26笔，确保全年系统运行零误差、综合业务零差错、资金安全零风险。由综合业务股陈瑞军撰写的《基层人民银行流程管理的可行性论证及设计》被人总行《支付清算通讯》刊用。

2、开展岗位业务整合。根据武汉分行和中支有关会议精神要求，结合支行实际，我们采取“三个股室、三种情况、分类处置”办法，对支行的岗位和业务进

行有效整合：一是股室合并。即将办公室与人事政工股合并为办公室，减少内部管理、党群工作人员，加大信息调研力量。二是中层微调。原有三股一室共8个职数不变，只在股室间调整。先测评、后谈话、征求意见、党组审定后，报中支备案。调整后，办公室配一正二副，原人事政工股股长任主任，原办公室副主任留任，原人事政工股副股长任副主任，原办公室主任调往货币信贷股任副股长。同时，结合瑞昌出口量大，外汇业务多的特点，货币信贷股设一正二副，综合业务股一正一副不变。三是前后分离。即将货币信贷股的前台业务与后台业务进行分离，前台专门负责内勤，如金融统计、外汇核销、征信系统等窗口业务，后台则专心适时开展调研，加大政策反馈力度，立足于调研兴行。四是合理兼岗。将综合业务股23个应设岗位，合理、科学的与现有8名员工相匹配。既要解决岗多人少，不相容业务 交叉设置问题，又要克服忙闲不均、责

任不等、风险不一的弊端。同时，支行从组织思想保障角度出发，认真细致做好政治思想工作，配合岗位整合，注重做到“四个结合”：一是与思想沟通相结合。支委与党员、党员与员工进行思想沟通，提高员工的思想认识和全局观念，做到服从整合，和谐共事、避免摩擦；二是与制度控制相结合。充分结合工作目标、对岗考核、五星行员评比、违规处罚办法等制度，以规范和约束员工的行为；三是与业务知识和技能培训相结合。采取多种形式对员工进行业务和技能培训，使整合后的岗位人员尽快熟悉业务，高效率高质量地完成岗位工作；四是与奖惩机制相结合。针对整合后的业务岗位，制定严格的员工岗位责任考核制度，奖优罚劣，增强业务部门员工的责任感和危机感，提高工作主动性、积极性。

3、强化内控机制建设。一是拟定和出台《员工行为失范处罚办法》，将员工的行为规范、制度要求，以经济处罚 的方式来强化约束，加强日常行为的监督；二是强化制度的执行力度，在实行重点项目管理办法基础上，进一步强化重点项目管理，改变过去一年一定的方法，分季度、分阶段提出支行的中心工作和重点调研课题，列入重点项目，每月调度，强化管理，推动进度，以提高工作的针对性，并规范和严格督办制度，制订督办单，对重点项目，要求责任领导督促责任部门、责任人按时完成，并与考核挂钩，以确保支行工作任务的全面完成和各项制度的全面落实。三是将内控制度建设作为支行廉政文化的主题，积极开展内控执行年活动，做到“四个结合”，即将内控机制建设与学习型支行建设、廉政文化建设、和谐支行创建，以及文明单位创建相结合，形成基层央行特有的企业文化。

4、完善党建制度建设。为了建立办事高效、运转协调、行为规范的党建管理体系，机关支部制定了《党组及党组班子成员科学履职考核办法》、《人行

瑞昌市支行机关党支部党务公开实施意见》二项新机制，开展了党员“设岗定责”和“党员示范岗”的活动，把党建工作目标细化分解，落实到每个党员，明确工作目标、任务。同时，避免“空对空”现象，促进党建与业务相结合，把党建目标与业务目标同考核、同考评，配套出台了《员工对岗目标考核》、《五星行员评比》、《员工述职评议》等一系列制度，规范党务、行政行为，强化监督管理，形成完整的制度执行与监督体系，规范员工的行为。前三季度通过各类检查与考核，发现问题和风险隐患5个，提出整改意见和措施5条，受到处罚的有34人次，罚款840元。

5、构建应急预案体系。根据中支要求，支行建立完善了七大突发事件应急预案，成立了相应的应急领导小组。为了验证预案体系的有效性，切实提高支行应付各种突发风险的能力，11月9日，支行组织了一次地震灾害综合应急演练，演练内容包括地震灾害以及由此

引起的火灾、各种业务系统的应急处理、紧急救灾资金的划拨等环节，模拟启动地震灾害应急预案、消防应急预案、网络突发事件应急预案与支付清算系统危机处置预案等四项发生概率相对较高的危机应急预案。为了切实提高应急能力，在演练中，设计了房屋倒塌、火灾、人员伤亡、网络中断、水电故障等风险环节。演练过程环环相扣，气氛紧张、场面激烈，全体员工严格按照相关应急预案的标准分别行动，真实再现了支行在应对地震综合灾害时的紧急应对过程。

6、发挥监察内审作用。一是上半年对基建维修费用情况开展了执法监察。对办公楼和宿舍震后维修及附属设施维修、电改水

改等维修项目提出了4条监察建议，并督促整改到位，促进支行基建费用开支规范管理；二是强化党内民主监督，开展效能执法检查。通过监察干部参与每季对员工考核工作，发挥纪检对党内的监督作用、监察的行政监督作用。三是

贴近业务，发挥监督作用。参与支行基建领导小组，发挥监察干部在基建招标、项目验收、事后检查的监督作用;参与工会的经审小组，对支行费用、工会经费发挥监督作用。由于监察、内审、工会等部门的参与监督，支行近年来组织实施的大小10多个灾后重建维修工程项目，工程预算造价100多万元，通过严格管理，强化审计，共核减经费16多万元，实现了花少钱、多办事。

二、实现两个突破，努力提高贡献率

1、加强调研，努力增加贡献率。

①强化调研力度。年初，支行按照中支对县支行的工作要求，在确保基础工作正常运转的前提下，将信息调研作为今年支行的中心工作，一方面让中层干部从日常事务中超脱出来，让其有更多的时间从事信息调研工作，另一方面，加大信息调研考核力度，对中层干部安排季度调研课题任务，并实行责任管理、重奖重罚。与去年相比，今年支行信息

调研工作实现两个提高：一是采用刊物的级别提高，今年支行被总行以上刊物采用5篇，实现该级别刊物采用零的突破；二是员工参与率提高，去年支行参与信息调研工作员工仅19人，调研成果集中于小部份人，今年参与并实现信息调研刊登的员工有27人，参与率增加28%。具体来看，20年支行被上级各类刊物、网站采用100余篇文章、信息，其中有4篇被总行级刊物采用，30篇被武汉分行处室、南昌中支刊物采用。其中《农村中小学高负债问题应予关注》被国办采用，得到国办领导的批示；支行参与的《绩效审计在基层央行的运用》、《大额现金管理职责调整需要完善的几个问题》被《经济与金融》第1期、第10期刊用，《对九江市地震灾区重建贷款收回难的思考》被《武汉金融》第九期刊用，《金融机构反洗钱保密制度》得到南昌中支反洗钱处和总行反洗钱局领导的充分肯定；江州造船的调研材料被瑞昌市委办作为“建设新九江，我们怎

么干？”征文上报九江；《对瑞昌市企业境外投资行为缺失原因的调查》得到瑞昌市饶思汉副市长的批示“金融是经济的核心。瑞昌市人行定期组织编写《金融情况反映》，具有‘务实、超前、启迪’的特点，请我们经济部门的领导和政府办的同志们认真研习”，并转发瑞昌市各政府部门学习传阅。

②实施联动机制。加强与上级行联络，转变观念，将过去的纵向联系“跑资金”，转变为出成果“要课题”，与中支五科室建立联动机制后，支行积极组织人力、物力，配合中支联动科室，做好各项创新攻关项目，其中人事科：武汉分行《学习与建设》第三期编写工作、学习型组织建设经验材料、《利用两种资源，加强退休干部管理》等课题；内审科：参与《新形势下内审方式的选择》、《央行非现场审计技术初探》等课题调研；会计科：九江金融机构反洗钱保密制度的制定及课题调研；营业部：综合业务流程管理和风险排查操作手册的汇

编及成果转化；外管科：《科学利用外资，促进企业做大做强》和《深挖进口潜力，促进国际收支平衡》等课题的调研。其中一些调研成果得到上级行领导的肯定、部分成果在上级有关刊物或网站上刊用，如：《反洗钱管理制度》被南昌中支推广；《金融业1 2 3 下一页