人民银行XXX市中心支行大监督机制建设工作管理办法

第一篇：人民银行XXX市中心支行大监督机制建设工作管理办法

中国人民银行XXX市中心支行 大监督机制建设工作管理办法

第一章 总则

第一条 为进一步增强XXX市中支监督机制建设的针对性和实效性，促进中支安全、高效履行工作职责，特制订本办法。

第二条 本办法适用于中国人民银行XXX市中心支行。

第三条 大监督机制是以降低监督成本，提高监督效率为目标，以整合监督资源、共享监督信息、开展风险预警为手段，运用信息化、专业化和系统化的管理技术及方法，形成的一种资源共享、分工协作、整体联动的内部监督协调运作机制。

第四条 大监督机制建设遵循的原则：

（一）全员参与。大监督机制建设要形成党委统一领导，纪委组织协调，监督部门分工负责，其它职能部门主动配合，全体职工充分参与的运作方式。

（二）全面覆盖。大监督机制建设要贯穿于央行职责履行的全过程，涵盖每个层级、部门、岗位和环节。大监督范围要力求全面，不留死角。

（三）突出重点。大监督机制建设要在全面控制的基础上，重点关注风险集中、易发的部位，实现对业务和权力运行关键环关的有效监督。

（四）持续改进。大监督机制建设要结合基层央行履职环境的变化，适应业务发展的要求，动态调整、持续完善大监督的内容和手段。

第二章 组织机构 第五条 中国人民银行XXX市中心支行成立以行长为组长，纪委书记为副组长；纪检监察、内审、事后监督中心、党委办公室（法律事务）、组织人事（机关党委）、宣传群工部等部门为主要成员单位的大监督领导小组。

领导小组工作职责包括但不限于以下内容：

（一）贯彻落实上级行大监督工作部署；

（二）研究制订大监督工作计划，整合监督资源，确定监督项目；

（三）研究制订大监督工作制度，决定重要监督事项；

（四）评估风险状况，确定风险处置措施；

（五）讨论通过大监督综合报告。

第六条 中国人民银行XXX市中心支行大监督领导小组下设执行办公室（简称“大监督办公室”），负责大监督日常工作。办公室设在纪检监察室，办公室主任由纪委副书记、监察室主任兼任。

大监督办公室工作职责包括但不限于以下内容：

（一）每季度组织召开大监督领导小组联席会议；

（二）起草大监督工作制度，经大监督领导小组同意后组织实施；

（三）建立大监督信息共享机制，实现大监督组成部门之间的信息沟通；

（四）收集项目检查报告和风险评估报告，提出风险处置建议；

（五）起草大监督综合报告；

（六）办理大监督领导小组决定和交办的工作。

第七条 中国人民银行XXX市中心支行大监督领导小组成员部门依据各自分工，履行以下工作职责：

（一）落实大监督领导小组部署的与本部门、县支行相关的各项监督工作；

（二）加强与大监督办公室及成员部门的沟通，按时参加大监督联席会议，按要求报送监督检查计划和检查结论；

（三）定期开展各类业务检查和风险排查，每半年向大监督办公室报送综合检查分析报告。

第三章 监督资源整合

第八条 建立大监督检查报备制度。年初，各监督检查部门和业务职能部门向大监督办公室报送全年监督检查计划，包括实施主体、检查对象、检查内容、检查时间及期限等要素。各部门有临时性监督检查任务应及时向大监督办公室报备。

第九条 大监督的主要检查形式包括三种：综合检查项目、专项检查项目、督导项目。

（一）综合检查项目。大监督办公室将各部门计划在相近时期组织实施的检查项目，协调在同一时间段，集中统一进行；对多部门涉及检查对象相同、内容相近的检查项目，指定牵头部门组织联合检查。

（二）专项检查项目。大监督办公室围绕总、分行、长沙中支以及中支党委中心工作，从促进重大决策部署贯彻落实、强化内控安全的实际需要出发，不定期组织开展专项检查。

（三）督导项目。包括现场督导和非现场督导。现场督导是反映大监督办公室对难以整合的监督检查项目，建立大监督工作台账，督导各部门按时开展检查并抄报检查结果。非现场督导是指大监督办公室采取函审、函询等形式，收集各部门非现场监督信息汇总监督结果。

第十条 大监督队伍建设。中支组建大监督人才库，采取推荐选拔、定向培养等方式，将实践经验丰富、业务水平精湛，有较强事业心、责任心的工作人员吸纳到大监督人才队伍之中，实行分散管理、统一使用。同时，要建立监督协管员队伍，各部门、各县支行要明确1人作为大监督协管员，负责监督检查、信息收集和报告等工作。

第四章 监督信息共享

第十一条 建立大监督信息共享制度。各部门要明确信息共享的内容、形式和范围。应该共享的信息包括但不限于以下方面：

(一）纪检监察部门关于党风廉政建设监督检查、惩治和预防腐败体系建设检查、案件防范风险排查、执法监察以及专项治理等情况；

（二）内审部门关于离任审计、履职审计、专项审计、内控评估等情况；

（三）事后监督部门关于国库、货币发行、营业室等部门会计核算业务的监督情况；

（四）组织人事（机关党委）部门关于干部选拔任用以及党员干部的政治理论学习，思想道德教育等监督情况；

（五）办公室（法律事务）部门关于依法行政、执法检查等情况；

（六）宣传群工部门关于群众监督等情况；

（七）其他职能部门关于制度建设、业务检查等方面的情况。第十二条 建立大监督联席会议制度。每季度召开大监督联席会议，参会人员为大监督领导小组成员，会议主要内容是分析评估大监督工作形势、研究部署大监督工作、分析检查发现的问题和隐患、提出落实整改的意见和建议。会后编会议纪要发领导小组和成员部门。

第十三条 建立大监督信息共享平台。各部门、县支行要及时将现场检查、非现场检查、接受上级检查等监督检查信息以规定的格式报送大监督办公室。发布大监督检查计划、结果及整改落实情况。大监督办公室按季汇总，并遵照信息管理规定进行披露。

第五章 内控风险评估

第十四条 各部门要探索建立风险评估预警体系，制订部门、县支行风险评估办法，提出综合性风险评估量化指标。

第十五条 各部门每半年对风险状况进行自我评估，查找风险点，确定风险等级，提出风险处置意见，上报大监督办公室。

第十六条 风险评估主要内容包括：

（一）运行机制评估。包括对组织结构、决策机制、执行机制、监督机制等方面的评估；

（二）运行环境评估。包括对道德风尚、行为规范、纪律约束、激励机制、廉政建设等方面的评估；

（三）内控过程评估。包括对制度的执行情况、信息交流的畅通性、各关键岗位的风险控制等方面的评估；

（四）履职结果评估。包括对贯彻上级重大决策部署，履行人民银行职能等方面的绩效评估。

第十七条 风险评估结果原则上划分为“高、较高、中、较低和低”五个等级。

第六章 监督成果运用

第十八条 各部门要定期整理、综合分析并充分利用大监督工作成果。对风险评估等级为“中”级以上的部门或县支行主要负责人、直接责任人，可采取约见谈话、批评教育、发函询问等方式进行提醒警示，并责令限期整改，必要时进行责任追究。

第十九条 对风险评估等级为“中”级以上的部门和县支行要重点监督，加大检查频率和力度，督促其限期整改。第二十条 实行大监督综合报告制度。大监督办公室每半年应向同级党委和上级纪委报送大监督综合报告，内容包括大监督工作开展情况、风险评估情况、风险等级及原因分析、风险处置结果及风险防范建议等。

第七章 责任追究和纪律约束

第二十一条 要建立监督激励和约束机制。对内部控制有力、履职成效显著的部门或岗位给予正向激励；对违反法律法规或规章制度，不履行或不正确履行工作职责，导致事故、案件、重大工作差错，造成经济损失和不良影响的，实行经济处罚或“一票否决”，并视情节追究法律责任。

第二十二条 建立违规违纪行为和重大差错责任追究制度。对监督检查中发现的问题，要统一问题定性、统一处罚手段和处罚标准。

第二十三条 大监督工作人员纪律要求：

（一）不准代替被监督部门更改差错；

（二）不准隐瞒被监督部门的履职差错；

（三）不准延误报告发现重大差错和事故的时间；

（四）不准拖延报送相关资料。

对滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守、违反纪律的监督人员，大监督领导小组要视情节轻重进行责任追究。

第八章 档案管理

第二十四条 大监督工作档案按照相关业务分工实行归口管理，各部门按照档案管理要求办理立卷、归档手续。

第二十五条 大监督工作档案管理的主要内容：

（一）大监督领导小组、大监督联系会议及大监督办公室产生的档案资料由大监督办公室负责收集管理；

（二）各部门、县支行向大监督办公室报备的检查项目资料，由大监督办公室建立档案索引，便于查询利用。

第九章 附则

第二十六条 本办法由中国人民银行XXX市中心支行大监督领导小组制订并负责解释。

第二十七条 本办法印发之日起实施。

第二篇：2021年人民银行XX市中心支行年终工作总结报告

2021年人民银行XX市中心支行年终工作总结报告

今年来，人民银行XX市中心支行坚持以xxx习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大、十九届二中、三中全会精神为指导，全面贯彻落实人民银行上级行工作会议和市委经济工作会议精神，按照“大学习、深调研，转作风、抓落实，防风险、提质效”的工作思路，认真执行稳健中性的货币政策，牢牢守住风险底线，全面提高金融管理效能，加大金融服务创新，提升外汇服务能力，深入推进从严治党，切实加强内部管理，各项工作在攻坚克难中稳步推进，基层央行履职绩效明显提高，为推动辖区经济金融转型跨越发展做出了新贡献。金融合力支持民营小微企业创业创新、货币金银、工会、节能减排等多项工作在XX中支组织召开的相关会议上做了经验交流；荣获了国务院反假币工作联席会议全国反假货币工作成绩突出集体表扬、全省金融系统“回顾十周年 跨境再出发”主题征文活动优秀组织奖、重点研究课题优秀奖等多项荣誉；涉及金融风险防范、不良贷款化解、减费让利支持实体经济、反洗钱、国库管理、产业发展调查、从严治党、党建带团建等14份专报件得到上级行和地方党政领导的肯定性批示。

一、坚持统筹谋划合力推进，履职绩效进一步提升

（一）坚持高质量发展，金融服务实体经济导向进一步强化。我中心支行紧紧围绕2019年市委经济工作会议确定的主要项目建设、优势主导产业转型升级、乡村振兴战略实施等重点建设领域，加强政策引导，提高政策效果，切实为辖区经济结构调整与转型升级营造了中性适度的货币金融环境。

继续加强引导信贷投放稳增长。充分发挥窗口指导作用，制定并由市政府批转执行《2019年XX市银行业信贷增长指导意见》，以支持民营小微企业发展为着力点，引导金融机构加大对重点项目、戈壁生态农业、旅游文化产业、工业园区等行业的信贷支持力度，全力推动供给侧结构性改革，确保了信贷供给稳健中性，全力支持了经济稳增长。《XX市金融机构做好“早快实准”四字文章 发力信贷投放“开门红”目标》等2篇专报件得到XX中支行领导肯定性批示。11月末，全市金融机构人民币各项存款余额757.77亿元，同比增长14.2%；贷款余额达646.94亿元，同比增长1.4%

进一步强化宏观审慎管理工作。切实加强再贷款管理。认真审核再贷款借款机构重点指标，综合参考MPA评估、信贷政策导向评估和再贷款使用效果评估等结果，在其授信额度合规审批发放，加强贷后管理，切实保证了央行资金安全。办理了全市第一笔信贷资产质押再贷款业务，引导加大涉农、小微、扶贫等领域信贷投放。积极做好宏观审慎MPA评估工作。辖区6法人金融机构MPA评估中，5家在B级以上，其中3家取得A级优异结果。扎实开展信贷政策导向评估，全辖26家涉农信贷政策执行效果参评机构5家优秀，参评总体结果好于上年。完成了全辖人民银行系统高等级债券质押再贷款业务前期准备工作。自律管理体系建设不断完善。召开了全市利率定价自律机制选举换届会议，推进了金融自律管理体系建设，辖区法人金融机构已有一家成为全国利率定价自律机制正式成员、四家成为观察成员，维护了良好的金融市场秩序。

扎实推进民营和小微企业融资服务年活动。切实加强政策引导。制定实施了《2019年XX市民营和小微企业融资服务年活动方案》，在民乐县开展了小微企业金融服务创新工作试点，积极通过金融机构联席会议、金融机构负责人座谈会等形式，督促和引导各金融机构认真贯彻落实党中央、国务院支持民营小微企业各项政策，全市中小企业贷款余额302.05亿元，占全部企业贷款92.4%，小微企业贷款增量占全市企业贷款增量的189.92%。全力实施百名行长进千企活动。积极加强与各银行业金融机构工作联系，并在全市范围重点开展了“百名行长下千企活动”，制定活动方案，各金融机构累计入户企业1300余户，并向145户企业提供贷款1.29亿元。深入企业开展对口培训。全市银行业金融机构深入企业现场开展培训150余次，介绍信贷产品和服务模式，规范企业财务报表系统，有效促进了金融机构与企业的信息互通，为企业顺利办理金融业务打好了基础。加强信贷政策产品宣传。积极与市金融办及各银行业金融机构合作，主持印发了《XX市金融机构支持民营和小微企业政策措施汇编》、《XX市银行业金融机构支持民营和小微企业信贷产品介绍》等宣传资料，联合市发改委、工信局等部门向各民营小微企业积极推荐银行对口信贷产品及服务，促进银企融资项目有效对接，并编发《XX市民营和小微企业融资服务年工作简报》，有效增强了信息沟通和工作联系。全面落实让利实体经济要求。全面落实中央减费让利要求，至10月末全市普惠型小微企业贷款平均利率下降为7.09%，预计全年降低小微企业融资成本在1.7亿元以上。同时各金融机构积极落实减费让利政策，重点免除账户管理费、短信服务费、开户服务费、抵押评估、登记等费用，进一步减轻了企业负担。

（二）坚持疏堵结合，合力攻坚防范化解金融风险初见成效。将打好防范化解金融风险攻坚战作为今年金融稳定工作的“头号任务”，牢牢守住了不发生系统性金融风险的底线。上报的《XX市政府高度重视人民银行调研报告专题研究部署金融风险防范工作》等4篇专报件得到人民银行XX中支张庆昉行长、李文瑞副行长肯定性批示，并印发全省人民银行参考。

以“五大行动”为抓手，防范化解金融风险攻坚战取得实效。出台了《XX市打好防范化解金融风险攻坚战实施方案》和《XX市农村合作金融机构不良贷款集中清收化解专项行动实施方案》，成立了由市委书记和市长双任组长的“XX市农合机构风险化解领导小组”，主动与农信合机构沟通，指导各机构制定并上报了风险化解处置方案。辖内5县区政府均成立了金融风险处置领导小组。呈报市委市政府的《全市银行业金融机构贷款质量持续恶化问题亟待关注解决》专题报告得到市政府主要领导肯定性批示。在人民银行的大力推动下，市政府主要领导带队开展了防范金融风险调研活动，组织召开了防范化解金融风险现场办公会和“防范金融风险 优化金融生态 ”专题研究会，安排部署防范化解金融风险工作，提出了做好扩大信贷投放优化总量的“加法”、清收不良贷款的“减法”、政银企合作的“乘法”等要求。在全市范围内部署开展了 “五大行动”（失信企业联合惩戒、公职人员贷款清欠、加大涉金融案件执行力度、打击恶意逃废银行债务和处置“僵尸企业”），行动开展以来，组织全市金融机构分类甄别，筛选制作了涉及2213户贷款客户、17.96亿元不良贷款的未执结金融案件清单、联合惩戒金融案件清单等“五项清单”，市县两级法院将57户企业和56名个人作为典型案件集中审理，涉及贷款本金8.13亿元，现金方式收回不良贷款1801.07万元。

以“三项”活动为引领，金融风险监测分析进一步提升。严格落实金融风险防控责任“一把手”负责制，党委会专题研究金融风险防范化解工作，部署开展了银政企现场对接会、金融机构负责人座谈会，行长专题调研三项活动，督导金融机构千方百计化解不良，风险防控工作取得了积极进展。全市农信合机构全部成立“一把手”任组长的不良贷款清收责任认定工作小组，加大责任追究和绩效奖惩，不良贷款清收化解取得了一定成效。其他机构针对各自实际情况，从完善信贷管理制度、严格贷款流程管理、严格落实“三查”制度和贷款责任追究制度等方面管控信贷风险，全市金融风险总体可防可控。至目前，全市银行业金融机构累计清收化解不良贷款19.32亿元，不良贷款率11.10%，与年初持平。

以现场核查为手段，做实央行评级和存保费率核定工作。成立了“央行评级委员会”，制定实施了《2019年存款保险业务交叉核查方案》，对辖内6家法人投保机构开展了央行评级和存款保险基数真实性现场核查。继续做好第3轮存款保险信息系统功能测试，顺利实现了系统上线运行。以台账管理为基础，扎实跟进问题投保机构早期纠正。制定了《问题投保机构跟踪监测制度》，并确定专人负责跟踪监测问题投保机构风险化解情况，逐户跟踪落实清收化解进展。在组织开展了存款保险知识竞赛、征文活动和公众问卷调查等基础上，开展了以进一次牧区、进一次农贸市场、进一次交易会现场和联合新闻媒体进行一次政策解读的“四个一”活动，14家金融机构走乡镇、入牧区、进商品交易会现场，发放存款保险宣传资料1000余份，接受现场咨询200余次，深入宣传解读存款保险政策、普及存款保险知识，深入宣讲存款保险政策，有效提高了公众认知程度。

（三）坚持精准扶贫，金融支持脱贫攻坚战成效进一步提升。全市共计使用扶贫再贷款4.8亿元，充分发挥了中央银行政策性资金扶贫效果。引导金融机构调配资金加大扶贫贷款投放。至目前，全市金融精准扶贫贷款余额35.94亿元，当年新增9.67亿元，同比增长30.86%，其中产业精准扶贫贷款余额22.92亿元，当年新增10.61亿元，同比增长113.55%。支持XX银行做好精准扶贫专项贷款到期续贷回收工作。XX银行精准扶贫专项贷款全部到期，及时协助XX银行与地方政府进行沟通合作，集合政银合力，按照因人而异、分门别类的原则，积极开展到期清收续贷工作，到期精准扶贫专项贷款3.54亿元累计收回3.447亿元，其中续贷930万元，收回续贷率达100%。

（四）坚持绿色发展，金融助推乡村振兴、城市转型战略进一步深化。紧跟全市经济发展重点，积极贯彻落实XX市委市政府下发的《关于加快产业转型升级构建生态体系推动绿色崛起的意见》，聚焦产业转型升级和重大项目投资，着力提升重点领域绿色信贷支持效果。

紧紧围绕生态保护重点，进一步加大政策资金支持力度。认真落实《XX市绿色信贷体系建设实施方案》，围绕《XX市推进绿色金融发展指导意见》，着力增强金融在生态环境保护、海绵城市建设、现代农业及旅游文化产业发展等方面的支持力度。全市金融机构积极介入，绿色信贷支持生态经济发展取得很大成效。目前，全辖银行业金融机构绿色贷款余额达到94.93亿元，占各项贷款的14.70%。绿色贷款主要投向生态保护、资源综合利用性的农业和清洁能源型的电力，以及节水、环境保护和公共设施管理业等等。

围绕绿色农业发展，持续推进乡村振兴战略实施。协调XX银保监分局、市财政局等部门，联合制定了《XX市金融服务乡村振兴战略实施方案》，重点引导金融机构着力提升对玉米制种、畜禽养殖、高原夏菜三大优势主导产业和中药材、马铃薯、食用菌、林果四大特色产业的实际支持力度。引导全市银行业金融机构以农村特色产业为突破口，切实加大对“三农”信贷投放力度，合理确定涉农贷款利率水平和额度，适当延长农业贷款期限，降低农产品加工企业融资成本，积极提供有效资金支持，至11月底，全市涉农贷款总额达到428.67亿元，农贷比例达到66.26%，充分满足了全市“三农”发展资金需求。

围绕旅游文化产业，促进旅游文化体育产业融合发展。积极推动乡村旅游文化产业发展。积极引导金融机构创新信贷产品，加大支持力度，将旅游文化体育产业列为金融支持全市乡村振兴战略重点工作内容，积极授信支持还款来源充足、信用等级达标的文旅开发公司、旅行社和宾馆酒店等文旅产业发展，文旅产业领域贷款达到67.17亿元，占全市贷款的10.4%。

（五）坚持放管结合，金融管理能力进一步提升。积极探索金融监管的新方式新方法，督促金融机构认真贯彻落实国家金融方针政策，有效促进了管理与服务的良性互动。一是金融管理更趋规范。全面开展金融机构2018综合评价工作，进一步加强了金融机构重大事项报备管理，金融机构总计报送重大事项30项。协同市金融办对全市涉嫌非法集资风险活动进行督查，通过督查辖内开展的互联网金融风险、辖区涉嫌非法集资风险线索和苗头的监测等工作，全面掌握了辖内互联网金融风险及涉嫌非法集资风险的情况，为维护辖区金融稳定提供了重要支撑。二是依法行政和金融消费权益稳步推进。全面落实“双随机”抽查机制和执法流程电子化跟踪。金融消费权益保护工作机制进一步完善。持续开展金融广告治理，组织开展了“普及金融知识，守住‘钱袋子’”系列活动，金融消费者教育与金融知识普及工作深入拓展。扎实开展金融消费权益保护评估工作，保护了金融消费者合法权益。持续规范和加强投诉咨询管理，因地制宜推进了金融消费纠纷多元化解决机制建设。全面推进了普惠金融相关工作。三是反洗钱监管领域不断拓展。以开展“依法行政规范提升年”活动为抓手，完成了对辖区法人金融机构分类评级工作。与XX市财政局签署了《XX市会计事务所反洗钱和反恐怖融资合作协议》，双方联合制定下发了《XX市会计事务所反洗钱规定（试行）》，推进特定非金融机构落实反洗钱义务取得显著成效。上报拓展特定非反洗钱监管领域等的2份专报件受到XX中支分管领导肯定性批示。

（六）坚持拓宽深度，金融服务水平进一步提升。以提高金融服务的辐射力和社会影响力为切入点，进一步更新服务理念，创新服务手段，力争在更大范围、更广领域和更高层面拓展金融服务。调查统计和研究分析能力不断提高。不断提升金融统计数据质量，为各项决策提供了更加可靠的数据信息。深入开展了绿色信贷风险管理、小微企业融资、生猪产业发展等快速调查13项。《XX中支突出“一二三”举措，落实“深调研”要求，切实推动工作提质增效》等2篇专报件得到了XX中支分管行领导肯定性批示。上报的《奏响金融脱贫攻坚的精准音符》、《农村“三产”融合发展，XX金融机构在行动》等稿件被《金融时报》刊登。配合调统处制作完成的微课程获得总行微课程评选三等奖；配合XX中支调查统计处制作的《城镇居民家庭资产负债调查》的动画宣传片，在全省金融机构调查网点集中播放。移动支付便民工程取得积极成效。取消企业银行账户许可全面推进。参与制定了《甘肃省上收部分无发行库县支行会计核算业务实施方案》，圆满完成撤销无发行库县支行ACS业务网点试点工作。深入推动了以“云闪付”APP为核心、手机闪付、银行APP等各类型移动支付产品的协同发展。已实现云闪付APP用户达到10560户。已完成4县（区）297辆公交车公交移动支付场景建设。全市特约商户达到13180户，布放POS机具13930台，ATM 机具679台。发展新兴电子支付用户达325.22万。金融科技服务和管理水平不断提高。开展了金融机构营业网点标准化建设工作，完成了全辖区电视会议系统升级改造，全省首家实现市县电视会议全部高清传输。举办了银行业金融机构网络安全知识竞答活动，进一步巩固了全辖信息安全和保密意识。配合科技处开展了全省业务网4G无线灾备系统测试工作，为下一步全省业务网4G灾备系统建设提供了有效的基础资料。货币金银业务转型有序推进。科学开展现金运行统计分析预测工作，确保了现金合理供应。督促辖内涉农金融机构，通过签订现金服务协议等方式，在农村地区设立现金服务点，推进了农村地区现金服务工作，净化了流通环境。继续加强无库县域现金调剂中心建设，临泽县无库县域现金调剂中心正式投入运行。反假重心逐步前移，继续完善了“五位一体”反假货币体系。货币金银工作在全省人民银行货币金银工作会议上进行了交流发言。经理国库职能不断强化。创新国库内部监督方式，制定了《XX市中心支库2019年国库风险防控交叉监督工作方案》，在全辖实施全覆盖国库业务风险防控交叉监督，提升国库风险防控能力。在全市各级国库推广运行自主开发的《XX市财政、预算单位账户管理系统》，不断提升了财政专户和预算单位账户管理水平。创新国债宣传方式，实现国债下乡销售“零”突破。配合财税改革，提升国库服务社会能力，XX经济技术开发区支库正式设立运行。《XX中支开发建设并推广运用“预算单位账户管理系统”成效凸显》专报件得到XX中支分管行领导肯定性批示。累计办理小微企业退税业务23957笔，涉及纳税人6075户，确保了辖区小微企业减免退税政策的有效落实。信用体系建设取得积极进展。组织开展了“征信信息安全管理深化年”活动，专题开展了征信信息突发事件应急处置演练，提高了处置突发事件的应变能力。大力组织开展了征信宣传教育“五个一”活动，积极配合相关部门开展联合惩戒，着力营造良好的社会信用环境。“甘肃省农（牧）户信用信息管理系统”信用信息采集工作取得突破，共录入16大类57.23万条信用信息。

（七）坚持管理服务并重，大力支持涉外经济高质量发展。继续落实跨境资本流动“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架，切实提升外汇管理履职水平。一是继续推进企业国际化经营，推动“一带一路”建设。结合XX市政府“建设向西开放门户城市”及涉外企业实际情况，确定甘肃天润汇丰农业发展有限公司为重点支持企业国际化经营，确定专人进行跟踪辅导。采取个案方式解决了兰标生物人民币贷款和耀邦化工外债登记变更及外债资金入账问题。对金融支持甘肃“一带一路”建设情况进行了全面回顾和系统总结，制定实施《XX市“回顾十周年 跨境再出发”活动实施方案》，继续加大跨境人民币业务宣传，促进业务持续健康发展。二是密切防范跨境资金流动风险，持续跟踪中美贸易摩擦情况。对辖内工商银行等3家机构开展了现场核查，确保了辖区外汇经营环境优良。配合省分局完成非现场监测，筛选出贸易融资异常、可疑交易线索17条。在全省外汇业务政策培训班上进行了跨境系统运用及数据提取方法的经验交流。组织参加全省跨境系统业务竞赛取得了集体总成绩第一名的好成绩。持续关注、跟踪中美贸易摩擦相关情况，形成上报了《中美贸易摩擦对XX市涉外经济影响的调查》等多篇调研信息，参与撰写的《人民币国际化货币推进策略循环机制分析》调研报告被陶君道副行长批示。三是开展“外汇服务进企业”活动，大力宣传外汇政策。通过实地走访、调研、座谈、现场业务核查等方式，赴XX智能终端产业科技城等8家企业和3家银行，了解企业生产经营、资金结算渠道以及面临的困难等情况，形成3篇专题调查报告。办理了辖内首笔资本项目便利化支付的业务。制作的外汇法治动漫微视频作品受到省分局充分肯定。开展了纪念外汇管理改革暨国家外汇管理局成立40周年系列活动，创新宣传与培训手段，大力宣传对外贸易外汇业务办理和规避汇率风险的相关知识，企业外汇服务能力明显增强。

二、扎实推进“不忘初心、牢记使命”主题教育，党建“六力”不断提升

一是强化政治建设，“政治引领力”不断提升。中心支行党委始终将政治建设摆在首位，引领干部职工进一步落实中心支行新的工作、学习、管理、服务理念，把崇德、尚学、唯实、创新的中心支行精神贯穿于工作的全过程，务求提升履职绩效。行长与班子成员及县支行行长开展谈话100%覆盖，力求做到见人见事见思想，推进了责任压力传导。继续从完善制度机制入手，修订了《XX中支党委落实全面从严治党主体责任清单》等多项清单制度，制定了《2019年全面从严治党、党风廉政建设和反腐败工作任务分工的意见》，细化、量化工作任务，明确主责部门，进一步保证了“全面从严治党推进年”工作的稳步推进。

二是加强思想建设，“思想感染力”不断提升。严格落实“大学习”要求，围绕“不忘初心、牢记使命”主题教育，紧扣贯彻落实xxxxx视察甘肃重要讲话和指示精神，设计8个学习专题，党委领导带头开展了多种形式的中心组联学，开展中心组学习15次，重点发言30人次，领导干部深入基层调研55次，真正实现了先进理论与履职实践的融会贯通。组织班子成员5次赴县支行讲党课、作报告。坚持全面学和专题学、跟进学和反复学、课堂学和实践学相结合，充分发挥党员大会、科室会议、党小组学习会、“学习强国”APP等载体，组织党员和干部职工读原著、学原文、悟原理，努力掌握基本观点、理论体系和精神实质，使学习成果逐渐内化成了干部职工做好本职工作的强大动力。组织开展了“守住责任田 打好持久战 筑牢防火墙-加强意识形态工作三项活动”，切实抓好建国70周年等重要时间节点的思想舆论引导和管控。大力组织开展了“为身边榜样点赞”、“争当时代新雷锋”、“传统节日话传承”、“文明礼仪百日学”、“书香央行品经典”等五项活动，积极培育时代新人，推动了社会主义核心价值观落地生根。

三是强化组织建设，“支部组织力”不断提升。严格组织开展了基层党组织组织生活会和党员民主评议工作，全面规范党员管理工作，切实把从严治党落实到了各党支部和全体党员，对不合格党员及时给予了劝退和退党的处置，保持了党员队伍先进性和纯洁性。党费收缴使用等基础工作更加规范。强化了离退休党组织建设，深入掌握了离退休党支部和党员情况。组织开展了老党员走访慰问活动，取得了“慰问一人、温暖一户、带动一片”的效果。赴红西路军红石窝会议遗址开展了“传承西路军魂、不忘初心使命”红色教育主题实践活动，印发了《“不忘初心、牢记使命”应知应会手册》，全方位提振了党员干部“不忘初心、牢记使命”的履职信心。组织召开了机关党委第四届党员代表大会，全面完成了机关党委换届工作。持续深入开展“岗位做贡献，党建树品牌”活动，对创建优秀的七个精品项目进行了表彰交流，较好地发挥了品牌项目的示范效应和先进引领作用。各支部创新活动载体和工作方式，探索出了“金融+”党建工作思路，自行开展了“党务+业务”富有特色的主题当日等活动，不断提升了党建与业务融合发展。

四是强化作风建设，“纪律约束力”不断提升。结合XX市开展的“作风建设年”活动要求，制定印发了《关于解决形式主义突出问题为基层减负的具体措施》。组织召开了集中整治形式主义官僚主义座谈会，结合部门工作实际查找和交流了存在突出问题及现象，提出了改进措施。中心支行党委时刻把规矩和纪律挺在前面，坚持以上率下，带头贯彻中央关于厉行节约、反对浪费、公务用车、办公用房、廉洁过节等各项禁令。行领导带队走访金融机构、企业26家，组织召开座谈会12次，形成专题调研报告15篇。督促各级党员干部认真贯彻落实中央八项规定精神实施细则，严格遵守党的政治纪律、组织纪律、工作纪律、财经纪律、群众纪律和生活纪律，坚定不移地贯彻上级各项决策部署。

五是强化问责监督，“制度执行力”不断提升。组织召开了全市人民银行“监督质效提升年”“全面从严治党提升年”工作推进大会，全面推开“两个年”建设活动。专报件《XX中支“全面从严治党提升年”系列工程（活动）渐次启动形成声势》得到了XX中支纪委冯宗敬书记的肯定性批示。正风肃纪狠抓廉政教育，组织观看了《“一抓到底正风纪”--秦岭违建整治始末》等5部专题教育片，收集整理监督执纪问责典型案例13件，编篡了《警示教育典型案例汇编》45本，分发给市县两级行领导干部和各单位各部门学习，创新制作警示教育飞屏模式，开展“xxxxx党风廉政用典学思践悟”廉政文化建设活动，干部职工受到了很深的警示教育。紧盯重要节点开展监督检查，持续不断强化监督执纪问责。深入开展了“问题集中销号月”专项工作，辖区共整改落实问题268个，已整改销号265个，销号率为99.8%，确保了“问题修复工程”整改落实取得实效，集中做好了西安分行巡视反馈问题整改工作。

六是强化考核管理，“干部队伍凝聚力”不断提升。继续组织市县两级行业务骨干和中层干部加业务骨干综合能力提升培训班和“青年业务骨干讲堂”活动，全面提升了青年干部职工干事创业本领。对机关6名科室主要负责人、4名副科长、5名科员进行了岗位交流，最大限度的激发现有人力资源活力。不断拓宽消化超配干部的渠道，实施了从副主任科员中选任副科长职位的实施方案，积极开展整改消化工作。严格组织对全辖243名干部职工开展异常行为排查工作。积极解决借调县支行人员过多的问题，进一步修订《借调人员管理办法》，加强了借调人员规范化管理。组织开展了“青春心向党 奋斗在央行”主题团日、青年志愿者与老干部结对帮扶系列活动等系列活动，团员青年凝聚力进一步增强，1个青年集体被表彰为分行级“青年文明号”，党建带团建的特色做法得到XX中支李XX副行长肯定性批示。

三、坚持从严治行，内控管理规范化水平不断提升

今年以来，我中心支行以 “强化管理”为主导，坚持“以人为本，严格规范”的管理理念，狠抓各项内部管理制度落实，确保了全行绝对安全。一是扎实开展了“安全风险我有责”、“安全风险我化解”活动。截至目前，已组织梳理形成了党委（党组）、班子成员、部门负责人和岗位人员的安全责任清单，梳理责任274项，提出整改措施291个，开展督导检查3次。随着活动深入，全行上下安全管理水平持续提升。按照严格管理、规范操作的要求，安全保卫工作基础进一步夯实。二是认真履行内审监督职责。积极推动加强内控管理，实施履职审计、专项审计实施审计项目11个。现场投入有效工作日210天，审计发现问题 52个，提出整改意见50条，提交发送各类意见书、结论26份，有效促进了中支机关各业务部门和辖区县支行内控制度的落实和管理水平的进一步提高。三是全面加强财务管理规范化水平。切实抓好政策法规的学习贯彻修订、完善了的《中国人民银行XX市中心支行财务管理办法》等7项制度，进一步健全了会计财务制度体系。开展了县支行会计财务制度执行情况现场检查，加大财务监督检查力度。不断优化预算供给结构，提升预算执行质量和资金使用效率。科学动态管理项目库，强化矩阵式管理模式应用，扎实推进了会计财务工作转型。四是努力提升调研及政务信息工作科学化水平。全面落实“深调研”工作总要求，组织召开了全市人民银行“深调研”推进会议，制定印发了《关于进一步加强全市人民银行系统调查研究工作的意见》，推动了全辖金融研究工作取得积极进展。申报参与了全省“课题带队伍”活动中的3项重点课题。承担的重点课题获得2018全省人民银行系统重点研究课题优秀奖；青年课题在西安分行青年课题组评选中荣获三等奖；《人民币国际化货币推进策略循环机制分析》在全省“回顾十周年 跨境再出发”主题征文中获得三等奖；59篇调研材料被《经济研究》、《甘肃金融》、《西部金融》等期刊刊登。中心支行被西安分行表彰为2018年政务信息报送考核先进单位，信息工作在西安分行考核中位居前列。五是文化建设和人文关怀进一步强化。召开了全市人民银行精神文明创建工作表彰暨新一轮文明单位创建推进大会，顺利完成XX中支行史馆建设项目，生动展现了几代XX央行人的创业历程，充分展示了中心支行70年来的辉煌成就。图书室被甘肃省总工会命名为“模范职工书屋”。组织开展了形式多样的体育、文化赛事，在全省人民银行职工气排球比赛中夺得亚军，成功举办“金融建功新时代”--全市金融系统庆祝建国70周年文艺汇演，切实丰富了职工文化生活。工会工作在全省人民银行2019年工会工作会议上作经验交流。六是积极推动扫黑除恶专项斗争向从深发展。认真落实领导小组成员单位职责，对全市金融系统做好专项斗争进行全面部署和推进，发挥联动机制，广泛宣传发动，营造良好氛围。多次对涉黑涉恶、虚开骗税线索开展甄别和情报会商，对辖区涉黑及涉及偷逃税款的2家公司及法人的开户及资金交易情况迅速启动反洗钱调查，涉案资金往来高达XX亿元，在案件侦破上发挥了积极作用。全面开展了涉黑线索摸排，强化职工管理力度。

四、早谋划，早安排，争取明年工作的主动性

回顾今年以来工作，在上级行党委的坚强领导下，我中心支行圆满完成了各项工作任务。2020年，我中心支行将认真贯彻xxx习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九届四中全会精神，坚持落实全面从严治党各项要求，着力发挥好党建工作对业务工作的促进和保障作用。着眼争先进位，继续夯实基础工作，坚持稳中求进工作总基调，认真执行稳健的货币政策，全力维护区域金融稳定，不断提升金融服务效率和水平，全力推进各项业务取得新的成效，进一步提升履职绩效。

（一）继续夯实基础工作，确保在经济发展新常态下营造良好金融环境。紧紧围绕营造良好的金融运行环境、社会融资环境、社会信用环境、金融服务环境、金融发展环境的目标任务，把普惠金融、绿色金融工作理念贯穿于贯彻落实货币政策、开展“窗口”指导、实施金融管理、组织和提供金融服务等各项工作中，为经济金融健康、快速、协调发展提供有力保障。

（二）全力贯彻落实金融业改革各项措施，大力引导金融机构进一步支持实体经济发展。将贯彻落实上级行工作会议、地方经济工作会议精神，主动适应经济发展“新常态”，落实好“三箭齐发”各项政策，积极加大对民营小微企业信贷支持力度，大力引导金融机构支持地方经济社会健康发展。

（三）继续推动重点工作，推进难点领域突破发展。积极推进普惠金融工作，让人民群众享受到更多的现代金融发展成果。积极推进金融支持对外开放，加快融入“一带一路”发展，不断提高对外开放的层次水平和质量效益。积极推进金融风险防范，继续夯实金融稳定基础工作。大力推动绿色金融发展，助推全市经济转型跨越发展。

第三篇：中国人民银行日照市中心支行票据交换管理办法

中国人民银行日照市中心支行票据交换管理办法

第一章 总则

第一条 为加强票据交换管理，确保日照市票据交换安全、高效运行，提高票据清算质量，加强资金周转，根据《中国人民银行法》、《票据法》《票据管理实施办法》、《支付结算办法》、《中国人民银行济南分行票据交换管理办法（试行）》等支付结算法规制度，制定本办法。

第二条 本办法所称票据交换是指由中国人民银行日照市中心支行组织的日照市票据交换区域内票据和结算凭证的交换以及由此产生的资金清算。

第三条 本办法是适应于中国人民银行日照市中心支行辖区内参加同城票据交换的银行业金融机构（以下简称银行机构）。

第四条 票据交换循环“先付后收，收妥抵用，差额清算，银行不垫款”的原则。

第五条 票据清算中心是票据交换和资金清算的中介场所，具体负责票据交换和资金清算的业务运作和日常管理。

第六条 中国人民银行日照市中心支行负责日照市辖区票据交换的统一领导和管理，中国人民银行各县支行根据中国人民各县支行根据中国人民银行日照市中心支行授权协助做好票据交换工作。

第七条 在中国人民银行日照市中心支行开立存款准备金账户或备付金账户的政策性银行、国有商业银行、地方性商业银行、农村信用合作社和邮政储蓄银行，参加同城票据交换的为票据交换管辖行（以下简称管辖行）。

管辖行负责系统内票据交换工作的组织、协调及资金清算的监督检查。山东省农村信用社联合社日照办事处要加强对系统内办理票据业务的监督检查。

第二章 票据清算中心

第八条 中国人民银行日照市中心支行设立日照市票据清算中心，管理全辖票据交换业务。

第九条 日照市同城票据交换依托同城清算系统办理，票据清算中心负责传递票据，各管辖行交换员在指定时间到达票据清算中心清分票据。

第十条 日照市票据清算中心办理以下事项： 1.银行机构参加、退出、停止交换，交换银行名称及变更、确定交换代号等事项；

经日照市票据清算中心批准参加同城票据交换的银行机构为同城票据交换行（亦称同城清算行，以下简称交换行）。

2.确定并公布票据交换的场次、场结时间、日终时间和收票截止时间； 以上如有时间调整的，票据清算中心及时通知各交换行。

3.负责对交换行及交换人员的管理及违规的处分，具体组织对交换员的培训工作；

4.负责票据交换和票据资金的轧差和平衡； 5.办理其他事项。

第十一条 票据清算中心的运行运费用由参加交换的银行机构和使用同城清算系统的当事人共同承担。

第十二条 票据清算中心岗位设置应当符合内控制制度要求，同城清算系统管理员与票据清算员不得由一人兼容。

票据清算员作为重要岗位定期轮换。

同城清算程序的开发人员和管理人员不得直接操作计算机，处理会计账务。操作人员和账务处理人员不得参与程序的开发和修改计算机程序。第十三条 票据清算中心要严格管理，确保票据凭证传递的安全，采取措施为交换行提供优质服务。

票据清算中心要对交换行建立考核、培训、奖惩制度。

第十四条 票据清算中心要明确工作纪律，加强对工作人员的管理、考核，确保票据传递及时、安全，资金清算准确无风险，同城清算系统高效运转。

第三章 交换行

第十五条 申请参加同城票据交换的银行机构，须具备下列条件： 1.经银行业监督管理部门批准，并许可办理结算业务； 2.内部管理完善，各项规章制度健全； 3.管辖行要具备足够的资金，用于清算差额； 4.能派出符合条件的交换员，履行票据交换职责；

5.自愿遵守票据清算中心的各项规章制度，自愿缴纳票据交换费用，能准时提出和提入票据，在规定时间办理退票。

第十六条 系统审核员和系统操作员必须具备下列条件： 1.热爱本职工作，具有较强的责任心；

2.严格执行支付结算规则，熟悉会计业务，具有从事本职工作所需的业务知识，能当场处理票据交换业务；

3.能自觉遵守日照市票据清算中心的各项规定。系统审核员和系统操作员需经票据清算中心培训后上岗。

第十七条 各管辖行派到票据清算中心现场清分票据为系统审核员。系统审核员需经日照市票据清算中心考核，符合条件的发放上岗证书，持证上岗。

参加县域内票据交换的系统审核员由中国人民银行各县支行综合业务部考核并发放上岗证书。

第十八条 交换行申报程序

1.符合条件的银行机构，填写“票据交换申请表”（附表1），经其管辖行签署意见，由管辖行行文向中国人民银行日照市中心支行提出申请。

该银行机构的营业执照、金融许可证复印件和申请表为申请文件的附件，并需向票据清算中心出示营业执照和金融许可证的原件。

交换行为管辖行的，需确定系统审核员，填写“日照市同城票据交换员上岗申请表”（附表2）。

2.日照市票据清算中心现场查看相关银行机构的准备情况。

银行机构驻在县域内的，由中国人民银行县支行在票据交换申请表上签署意见并盖章。3.经审核合格的，票据清算中心确定其交换代号，发放票据交换专用章，发布公告，开办同城票据交换业务。

管辖行申请文件明确该机构可以签发银行本票的，票据交换中心为该机构刻制银行本票专用章。

交换行申请签发银行本票的，由管辖行向票据清算中心申请刻制银行本票专用章。

第十九条 交换行填写的票据交换申请表上有关事项变更的，填写“票据交 换申请表”，由管辖行行文申请，相关证明文件（营业执照、金融许可证）的复印件和申请表为文件附件。

第二十条 交换行撤销的或机构未撤销欲退出同城清算系统的，由管辖行向 日照市票据清算中心报告，并交回票据交换专用章，签发银行本票的交换行交回银行本票专用章。

第二十一条 中国人民银行日照市中心支行和县支行内部职能部门参加票据 交换的，视同一个交换银行管理。

第四章 业务管理

第二十二条 日照市同城票据交换依托同城清算系统办理，提出行录入票据交换信息，提入行根据发送的信息和传递的票据办理业务。场结或日终时由票据清算中心打印差额清算凭证送营业部门记账。

第二十三条 不参加交换的银行机构，可以委托其管辖行或其代理银行代理票据交换，管辖行或代理行要富票据交换的一切责任。

第二十四条 票据交换业务有关的提入、提出清单、差额凭证及其他报表由同城清算系统打印。

第二十五条 票据交换使用以下业务印章：

1.票据交换专用章，由交换行保管使用，加盖于提出的票据上。系统审核员不得保管和使用票据交换专用章。2.人民银行票据交换资金清算专用章，由票据清算中心清算员保管和使用，加盖于票据交换差额计算表和票据交换差额清算凭证上。

各管辖行和交换行自行打印的票据交换差额计算表不需加盖人民银行票据交换资金清算专用章。

以上印章由日照市票据清算中心统一刻制发放。

第二十六条 交换行应遵循结算规定，认真审查票据，避免提出无效票据。第二十七条 提出票据业务必须换人复核，并在提出票据上加盖票据交换专用章，按规定加锁封包。

第二十八条 系统审核员负责清分票据，根据提入行打印的提入清单与票据实物进行核对，按提入行加锁封包。

第二十九条 提入行收到票据后，应核对以下事项：是否本行票据；票据上是否加盖票据交换专用章；提入清单与提入票据是否相符。

第三十条 提入行如发现提出行虚构借方票据、故意提出错误借方票据等情况的，应及时向票据清算中心报告。

第三十一条 票据交换差额清算凭证是中国人民银行日照市中心支行与交换清算行的记账凭证，必须加盖“人民银行票据交换资金清算专用章”和清算员名章，中国人民银行日照市中心支行营业部门记账的联次要及时送到营业部门，各管辖行记账的联次于次场交各管辖行核对。

第三十二条 日照市同城清算系统方式下的贷记业务应实时处理，银行本票的兑付比照贷记业务处理，支票等借记业务实行隔场抵用。如有退票，应在次场规定时间及时提出。

第五章 差错与退票处理

第三十三条 票据交换差错处理

各管辖行要认真核对票据清算中心提供的差额清算凭证，利用网上对账系统与中国人民银行日照市中心支行营业部门及时核对账务，确保本行打印的差额清算凭证与票据清算中心提供的差额清算凭证记载一致。如出现不一致的情况，发现问题的管辖行要及时向中国人民银行日照市中心支行会计财务科、营业室报告，并与日照市票据清算中心核对账务，查明原因。

日照市票据清算中心查明原因后及时报告核对情况。

第三十四条 提入行对有下列情况之一的提入票据，应在规定的时间内，填制退票理由书办理退票：

1.非本行票据； 2.未经出票人签章；

3.未经持票人签章或签章与预留银行印鉴不符； 4.约定使用支付密码的，密码不正确或未填写密码的； 5.绝对记载事项不齐全或更改的； 6.大小写金额未同时记载或记载不符； 7.已逾付款提示期； 8.字迹擦改；

9.更改可更改事项未经原记载人签章； 10.背书不符或不连续； 11.取得出票人禁止转让的票据； 12.已经挂失止付或司法机关通知止付； 13.伪造或变造票据； 14.账号或户名不符； 15.出现空头的；

16.其他违反规定应予退票的。

第六章 空头支票报告

第三十五条 因支票出票人账户资金不足产生空头的，以及出票人因签发的支票上加盖的印章与预留印鉴不符的，提入行要填写空头支票报告书，并提供支票复印件，余额不足的，提供付款时出票人的账户余额表，印鉴不符的，提供出票人的预留印鉴复印件。报送空头支票报告书义务的交换行为空头支票报告行，报告行要在报告书和余额表上加盖业务公章。

交换行按属地原则向中国人民银行日照市中心支行或中国人民银行县支行报送空头支票报告书。

第三十六条 空头支票报告行最晚应于次场交换时将空头支票报告书和有关资料报送至日照市票据交换中心或中国人民银行县支行综合营业部。

第三十七条 支票出现空头或印鉴不符现象的，提入行不得以其他理由退票，隐瞒真实情况。

第三十八条 提入行和提出行要配合票据中心的调查，按要求提供余额表资料等并作出说明。

第七章 票据交换纪律及处分

第三十九条 交换行无正当理由的，不得拒收经中国人民银行批准使用的票据及结算凭证。

第四十条 交换行要严格落实票据传递过程的各项安全措施，在票据清算中心票据传递人员到达时，应封好交换包或做好准备，随时可以将票据封存交换包。

票据交换包内有票据或资料的，必须加锁。钥匙由系统审核员和交换行业务人员分别保管。

第四十一条 系统审核员要准时到达票据清算中心。

第四十二条 各交换行要及时签到，场结时要及时对账，日终时及时签退。第四十三条 系统审核员发现收到票据少于提入清单记载票据的，要与提出行系统审核员核实，确认后登记缺票登记簿。

第四十四条 提入行要对提入的票据负责，不得自行涂改或使用其他不正当手段造成票据无效。

第四十五条 退票行不得在规定的退票理由之外随意退票。

禁止使用其他原因作为退票理由，如确有需要的，退票行要做出说明交票据清算中心，必要时提供有关票据的复印件以作证明。第四十六条 管辖行资金管理部门要做好资金的匡算、调度工作，确保在中国人民银行日照市中心支行营业部门的存款足以清算借记差额。

第四十七条 提入行要认真审核提出的票据，确保提入行正确、票据有效等，提出票据被提入行以正当理由退票，且该项因素提出行应能审核的，提出行承担票据审核不严的责任。

第四十八条 交换行在票据交换过程中出现违规的，票据清算中心予以考核记录，相关人员接受培训，情节严重的全辖通报。

第四十九条 交换行违规次数较多或情节严重的，中国人民银行日照市中心支行研究决定可以暂停或正式停止相关银行机构的票据交换资格。

第五十条 日照市票据清算中心接受客户和银行机构的投诉，如有投诉，日照市票据清算中心在职责范围内予以调查处理。

第八章 附则

第五十一条 本办法由中国人民银行日照市中心支行制定。第五十二条 本办法自印发之日起执行。

第四篇：完善人民银行县级支行同级监督机制的思考（小编推荐）

完善人民银行县级支行同级监督机制的思考

[摘要]人民银行县支行作为中央银行的基层派出机构，是宏观调控政策的具体执行者、货币政策的传导者、地方金融稳定的监护者、金融服务的提供者和地方社会经济发展的推动者，其作用的有效发挥、地位的持续巩固，有赖于内部监督机制的形成和不断完善。笔者通过近年来县支行的实践，认为人民银行县级支行同级监督机制的健全和完善，需要重点把握筑牢民主管理基石，发挥各管理层群体和个体职位绩效，不断创新和提高基层央行的履职能力建设，有效服务地方经济健康发展。

关键词：县级支行 监督机制 思考

一、县支行同级监督机制的现状

（一）县支行建设改革步伐明显加快

近年来，许多地方的人民银行县支行制度设计日臻完善，内设机构得到不断优化，人员编制得到初步有效整合,县支行“小而有为”的组织架构建立初显成效，基层央行的履职能力建设深入推进，地方经济对金融服务需求明显增强，基层央行履职功能明显增多，成为加快完善县支行同级监督机制的主要动力。

（二）县支行同级监督机制建设现状

近年来，对县支行工作机制的探索和修订从未停歇。进入2010年，中心支行下查一级的工作机制基本成形，除了业务部门对口实施的业务监督和中心支行内审部门对县支行实施的周期性全面审计、履职审计等监督措施外，纪检监察部门对县支行的监督检查以半年为周期进行（用中支工作总结）。在同级监督方

─ 1 ─

面，设立了三条基线，一是由中心支行纪委派驻县支行的纪检组牵头实施对县支行党组的同级监督；二是由在县支行设立的纪检监察内审室，牵头实施对县支行内设各部门的同级监督；三是县支行纪检组长按年向中心支行纪委述职、中心支行纪检监察室和内审处对县支行纪检监察内审室工作目标考核等促进县支行同级监督者履职的制度安排。

（三）多元化的内部监督机制初步形成

此外，还有党组成员之间的互相监督、支行行政领导班子对各部门的监督管理、群众对中层干部和领导班子的监督等。由此可以看出，从县级支行同级监督的制度设计而言，已经日臻完善。但不可否认的是，制度设计还存在诸如上级行对下级行实施同级监督的工作绩效评价过于粗放、县级支行纪检组和纪检监察内审室履职能力的培养途径单一等问题。

二、制约县支行同级监督机制的主要因素

（一）主要领导自觉性和执行意志

人民银行分支机构领导管理体制的一个重要特点，是实行党组（委）领导下的行长负责制。作为县支行党政“一把手”的党组书记、行长，如果没有接受同级监督的自觉性，也没有在本支行坚决推进同级监督的意志，同级监督制度的执行就不可避免地出现不好监督、不便监督、不敢监督的“三不”现象：党政“一把手”处于同级的核心和主导地位，监督者的“命运”很大程度上集中在被监督者手中。对于有的以“老大”自居，自恃特殊，不愿意接受监督，甚至一听到监督就反感，认为是在找茬子、捅娄子的党政“一把手”，监督者往往慑于权威，害怕“穿小鞋”，担心工作职位被调整，顾虑“碰钉子”，睁只眼闭只眼，削弱或放 ─ ─ 2

弃监督。对部门或部门领导的监督与查处，也需要党政“一把手”的重视与支持。党政“一把手”重视了，同级监督便会顺利进行，监督力度才能适应监督工作目标。

（二）监督者履职能力和主动履职意愿

在党组书记、行长对实施同级监督的自觉性和执行意志得到保证的条件下，同级监督制度体系、工作机制的完善等问题会迎刃而解，监督者的履职能力和主动履职意愿就上升为影响县级支行同级监督制度绩效的主要问题。

（三）监督工作机制不健全

目前县支行在同级监督的范围、权限、内容、方法和程序，缺乏缜密的具体规范，要么分散零碎不成体系，要么过于原则不好操作，而在对党政“一把手”的同级监督中，传统的上对下式的开会、发文件、听汇报、搞专项检查的监督方法不适用，党纪政纪所规定的各类处罚手段因权限限制又不能用。这种机制的缺漏、方法手段的贫乏，使同级监督陷入了软弱无力的境地。

三、县支行同级监督机制的体系设计

随着外部社会经济金融环境的变化和央行职能不断调整,对县级支行的监督工作也提出了更高和更新的要求,迫切需要探索建立同级综合监督体系。笔者以为，在这一体系中，在肯定党组统一领导的前提下，要注意发挥4个层次的监督职能：一是行长的监督职能。人民银行各级分支机构实行的都是行长负责制,履行监督职能，是行长实现其行政意图的主要途径和手段；二是纪检组的监督职能。纪检组的监督，需要实现执行上级行纪委、监察部门工作部署与体现支行党组的行政意志的有机结合。三是部门负责人为实现一定时期或阶段工作目标而对本部门及其员工履行

─ 3 ─ 的监督职能。四是群众的民主监督职能。四个层次的监督应该并行不悖，相辅相成｡而这四个层次监督职能的有效发挥，需要做好三件事：一是完善支行党组议事规则，确立对党组及其成员的监督效果；二是规划支行履职目标，落实同级监督载体；三是健全行为准则考评机制，促进支行履职目标的完整实现。此外，上级行和县级支行所在地党委、政府、相关政府部门、金融机构和金融消费者的监督、评价职能的有效发挥，对县级支行同级监督机制的健全和完善也发挥着至关重要的作用。

四、构建县级支行同级监督体系的设想

（一）完善县支行党组议事规则

县级支行的党组议事规则，经过多年的不断完善，已经确立了民主集中制原则和相应的具体规定。实践证明，为了确保以民主集中制原则在党组议事规则中核心地位的体现，避免出现因个人能力突出或其他原因而形成党组书记在党组议事过程中的强势地位或独断专行行为，在议事规则的具体规定中，应该补充建立“事前尊重民意，事中服从审核，事后接受评价”的硬性规定。一是事前尊重民意，是指党组在依职议定相关事项前，必须就该事项征求全行干部职工意见，在支持率小于80%的情况下，不予议定。二是事中服从审核，是指党组在讨论待议事项的过程中，要听取法律事务、纪检监察和内审部门或人员就待议事项的合法、合规性的审核意见，审核未通过的事项，不予议定。三是事后接受评价，是指以半年为期，由党组委托纪检组或工会委员会对这一期间党组议定的所有事项进行民主测评，以确定哪些事项可以继续施行，哪些事项需要进行修订后再施行，哪些事项应该停止施行，确保党组议定事项的与时俱进。部分县支行的情况看，新 ─ ─ 4

一届党组在实施这一规定后，监督力量对党组及其成员的监督约束成为常态，使党组决策的正确性和有效性得到保证，干群关系明显好转，支行履职效果显著提升。

（二）规划履职目标和落实监督载体

行为服从于思想，而思想则随个人或团队境遇的变化而不断调整，是所谓“随遇而安”或“顺势而起”。因此，为个人和团队规划 “共同愿景”即履职目标就成为构建同级监督体系的关键问题。由此，必须科学规划支行一定时期的履职目标，并以层层分解的目标作为同级监督的载体，才能使同级监督具体化。分解的履职目标需要包括四个层次：一是县级支行在上级行综合考核中的名次定位；二是支行在辖区内通过履行货币政策传导、金融稳定、金融监管、金融服务等职能需要达到的具体工作目标或具体事件；三是季度、月度县级支行需要规划和完成的、以事件为标志的重点、创新或中心工作；四是以总结、部署一周工作为目的的行长办公会周例会。

（三）健全行为准则考评机制突出同级监督效果

一是健全和完善党员监督管理制度，落实党员发挥先锋模范带头作用的行为准则。从目前情况看，党员在人民银行县级支行中所占比例普遍较高，有的县支行党员占全行员工的比例高达近90%。支行由纪检组牵头，出台《党员党性行为积分考核办法》，从每个党员的理论学习、作风纪律、履职责任、廉洁自律等4个方面梳理了若干行为准则，并序时进行积分考核、适时开展党务公开，促进了党风的明显好转，带动了工作质量和效果的有效提升。二是健全和完善人民银行员工与金融企业及其员工的交往监督制度，落实人民银行员工依法履职的行为准则。除了纪检监察

─ 5 ─

室已经实施的人民银行员工公务活动《廉政卡》外，还需要对人民银行员工就个人及其家属在辖区内金融机构取得的贷款、提供的担保、是否存在干涉金融企业正当经营活动的行为等情况进行监督。三是健全和完善支行内部同事之间、部门之间的工作协调、生活交往监督制度，构建和谐氛围。四是严格执行上级行关于党务公开、政务公开、行务公开的各项规定，加强民主管理，巩固支行同级监督成果。

（四）优化和提升监督队伍的履职能力

一是要整顿、调整、提高现有队伍，不断优化选人机制，逐步改善监督队伍的年龄结构、知识结构，增强监督队伍的战斗力。二是要适应反腐败和监督工作长期性的要求，通过在职培训、大专院校开辟监督专业等措施，推动监督工作逐步走上职业化、规范化之路。三是要注重对监督队伍经常性的考核，逐步消除监督者本身难以得到监督的空白，激励监督工作者奋发向上、不断进取，更好地承担起时代赋予的监督重任。

─ ─ 6

第五篇：人民银行宣城市中心支行金融消费者权益保护实施方案

人民银行宣城市中心支行金融消费者权益保护实施方案

为探索建立保护金融消费者合法权益的有效途径发挥人民银行在金融消费者权益保护方面的作用加强对履职领域的金融管理与服务根据《中国人民银行南京分行金融消费者权益保护暂行办法》和《中国人民银行南京分行金融消费者权益保护内部工作规程》特制定本实施方案如下。

一、指导思想以《中国人民银行法》、《消费者权益保护法》等法律法规和总、分行规范性文件为指引坚持以人为本充分发挥工作主动性和创造性利用央行履职优势结合辖区实际整合内部资源健全工作机制完善工作手段为金融消费者合法权益提供全面有力的保护促进商业银行良性竞争实现消费者、金融机构、地方经济金融环境的和谐共赢。

二、工作原则一依法行政原则。坚持依法行政准确界定保护的范围即在人民银行职权范围内开展消费者权益保护工作。通过受理投诉为人民银行履行监管职责提供线索推动人民银行主动开展履职。

二便民高效原则。坚持便民利民构建形式多样、易于操作、管用有效的权利救济渠道降低救济成本最大限度的保护金融消费者的合法权益。

三注重实效原则。坚持低调务实通过开展金融消费者权益保护工作探索建立金融消费者保护的长效机制明确内部工作机制制定一整套完善的工作处理流程。

三、组织领导和职责分工一成立人民银行宣城市中心支行金融消费者权益保护工作领导小组由中心支行党委书记、行长李成强任组长各党委委员任副组长办公室、货币信贷管理科、调查统计科、会计财务科、货币金银科、国库科、外汇管理科、营业室等部门主要负责人任成员。领导小组

下设办公室办公室设在中心支行办公室。

二领导小组主要职责研究审定中心支行有关金融消费者权益保护方面的制度、规划和工作方案统筹协调各业务职能部门在金融消费者权益保护方面的履职行为研究确定对属于中心支行职责范围内的金融机构重大侵害消费者权利行为的处理意见等。

中心支行内部相关科室的职责分工如下1.办公室负责金融消费者权益保护工作领导小组办公室日常工作承担综合、协调、调研、服务等项职能。负责金融消费者权益保护中心的日常运行和管理集中受理金融消费者投诉、分解下达工作项目并负责督办查办、对外联络和司法协助等工作2.货币信贷管理科、调查统计科、会计财务科、货币金银科、国库科、外汇管理科、营业室等部门各确定1名联络员具体负责各自职权范围内金融消费者权益保护工作包括日常监管、处理投诉和依法对实施侵害行为的金融机构实施行政检查和处罚、统计分析金融消费者权益被侵害的种类、原因等。

三成立金融消费者权益保护中心设在中心支行办公室对外公布网络投诉窗口市政府网站政民互动栏目投诉专线0563-3032023。

四、金融消费者权益保护受理范围金融消费者权益保护受理范围严格控制在人民银行履职范围之内避免越权、越位。对不属于受理范围内的要向投诉人做好宣传和解释。

一征信领域非法采集信息、非法查询、使用信用报告、异议超期处理、违规办理贷款卡等问题。

二银行卡领域违规办理卡业务、信息披露不全面或不充分、收费标准

不透明或不合理、资金安全缺乏保障、收单业务不规范等问题。

三票券领域违规签发票据、违规压票退票、截留挪用客户资金、无故拒绝付款、不按规定办理挂失止付、拒绝受理收款人提交的异地转账支票违反账户管理规定国债交易价格欺诈、挪用债券、拒绝兑付等问题。

四人民币流通领域违规收付人民币、假币收缴与鉴定、残损币兑换、人民币仿变造等问题。

五外汇领域违规结售汇、无故拒绝汇兑等问题。

六人民银行履职范围内银行业金融机构侵犯消费者合法权益的其他行为。

五、处理流程一实行首问负责制。保护中心统一受理的投诉事项由保护中心分办至各业务部门具体办理。各业务部门受理的咨询、投诉或举报属于本部门职责范围内的应及时办理并做好记录和统计于每月末将受理和处理情况向保护中心报告。各业务部门受理的不属于本部门职责范围内的咨询、投诉或举报应做好记录并及时向保护中心报告由保护中心进行分办详见附件。

二承办部门应指定专人跟踪处理投诉、举报事宜。对当场可以处理完毕的应即时予以处理、反馈对需要调查、研究后作出处理的应及时开展调查、研究工作灵活妥善运用处臵手段积极协调、开展检查或者督促涉事金融机构采取适当措施。

三受理机构含中心支行各部门和各金融机构应自受理之日起5个工作日内处理完毕并将处理结果反馈给金融消费者。对比较复杂的事项经领导小组批准后可延长至10个工作日另有规定的除外。

四对于电话咨询、投诉或举报的保护中心以电话答复、反馈处理结果对于来人或者来信的保护中心应根据需要进行电话反馈或者作出书面反馈。

六、投诉处置手段一指导和咨询。对于金融消费者购买金融产品、接受金融服务中可能遭遇的金融侵权问题提供指导、解答和帮助。

二道义劝告。对于纯粹由于金融机构违反公平、诚信原则侵害金融消费者合法权益的问题可以向金融机构充分明晰利害关系要求及时采取补救措施。

三调解和协商。就金融消费者的投诉事项组织双方当事人进行调解和协商促使双方达成一致性协议。

四执法检查或调查。对金融机构涉嫌违反金融管理规定的行为直接开展执法检查或调查对查证属实的违法违规行为依法进行查处。

五考核评价。加强对银行业金融机构提供金融服务的管理与考核定期对其执行人民银行政策、公平对待金融消费者情况进行评价相应调整监管措施督促其依法合规经营。

六在不违反现行法制规定原则下可采用的其他适当措施详见附件。

七、建立金融消费者权益保护长效工作机制一对统计结果认真进行分析、研究不断完善工作方式改进和创新工作措施提高工作实效。各金融机构受理的保护事项应做到重大案件随到随报由保护中心做好金融消费者投诉的统计、分析工作。

二金融消费者权益保护的统计内容包括消费者类型、投诉举报领域、具体内容、受理单位、其他维权途径、处理过程及结果、消费者评价等详

见附件。

三将银行业金融机构保护金融消费者合法权益情况作为对其进行综合考核评价的重要内容并视情况在一定范围内公布考核评价结果。

四在综合分析投诉受理及处理统计结果的基础上每半年进行信息汇总和上报分别为6月20日和11月20日按对各银行业机构保护金融消费者合法权益情况进行评价优秀单位将予以通报表彰对消费者权益保护工作开展不力的单位将视情节采取适当措施予以处臵。