证券公司客户账户开户业务规范(征求意见稿)

第一篇：证券公司客户账户开户业务规范(征求意见稿)

附件1 证券公司客户账户开户业务规范

（征求意见稿）

第一章 总则

第一条

【目的和依据】为规范证券公司客户账户开户业务，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的有关规定，制定本规范。

第二条

【适用范围】证券公司为客户开立资金账户和依照法律法规可以开立的其他账户（以下统称“账户”），适用本规范；证券账户的开立适用证券登记结算机构的相关规定。

第三条

【基本原则】证券公司为客户办理开户业务，应当遵循合法、自愿、审慎原则，确保客户身份真实，确保客户资料真实、准确和完整。

第四条

【内控要求】证券公司应建立健全客户账户开户业务管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。

第五条

【开户方式】证券公司可以在经营场所内，为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认 1 可的其他方式为客户开立账户。

本规范所称见证开户，是指证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。

本规范所称网上开户，是指客户凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。

第二章 业务规则

第一节 一般规定

第六条

【身份验证】证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核。

证券公司在受理机构客户和自然人客户委托他人代理开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托文件。

第七条

【投资者教育】证券公司应当向客户充分揭示风险，告知客户相关业务规则和开户协议等内容，按规定履 行投资者教育职责。

第八条

【适当性管理】证券公司应当根据适当性管理的相关规定，对客户风险承受能力进行评估，并将评估结果以书面或电子方式记载和留存。

第九条

【资料审核】 证券公司应当采取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进行审核。

证券公司应当校验客户资金账户、证券账户及其他账户的名称、证件类型、证件号码等关键信息一致性，确保同一客户的不同账户实名对应且信息一致。

第十条

【协议签署】证券公司应当在完成投资者教育和风险承受能力评估后，根据相关业务规则，与客户签署开户相关协议。

第十一条

【账户开立】证券公司验证客户身份，与客户签署开户相关协议，审核客户资料合格后，方可为客户开立资金账户及对应的证券账户或者其他账户，并按规定同时为客户办理客户交易结算资金存管手续。

证券公司为客户开通账户应当一人操作、一人复核，复核应当留痕。

第十二条

【账户回访】证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访。回访内容包括但不限于：

（一）核实客户身份真实、有效；

（二）确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款；

（三）确认客户开户为其真实意愿；

（四）确认密码由客户自行设臵并提示客户妥善保管。

第十三条

【资料变更】证券公司应当在经营场所内，为客户办理名称、证件类型及证件号码等关键信息修改。

第十四条

【账户销户】证券公司应当在开户时与客户明确约定办理转托管、撤销指定交易及销户等业务的方式，并按照事先约定方式办理。

客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，证券公司应当在接受客户申请并完成其账户交易结算后的两个交易日内办理完毕。法律法规、中国证监会及交易所、证券登记结算机构另有规定的从其规定。

第十五条

【资料保管】证券公司应当及时、准确、完整地为每个客户单独建立纸质或者电子档案，妥善保管客户档案和资料，为客户保密。

第十六条

【禁止性行为】证券公司及其从业人员为客户办理账户开户业务，不得有以下行为：

（一）开立不合格账户或为客户违规开立账户提供便利；

（二）泄露客户信息及资料，出售、传播及违背客户意 愿使用客户信息；

（三）设立非法经营场所办理开户业务；

（四）无证券执业资格人员办理开户业务；

（五）对采取见证开户、网上开户的客户未进行回访即为其开通账户；

（六）其他违反本规范规定的行为。

第二节 特殊规定

第十七条

【见证开户】证券公司采取见证方式为客户办理开户手续，应当符合以下规定：

（一）证券公司以两名或以上工作人员面见客户完成见证的，其中至少一名应为开户见证人员，开户见证人员不得从事营销活动；证券公司以一名工作人员面见客户的，应由公司或营业部开户部门的工作人员以远程实时视频方式共同完成见证；

（二）证券公司工作人员面见客户时，应当向客户出示工作证件，并告知客户可通过中国证券业协会网站、证券公司网站或证券公司客服热线查询其执业资格；

（三）见证地点由证券公司与客户约定，为自然人客户办理见证开户的，见证地点不得超出拟开户证券营业部所在省、自治区或直辖市的地域范围；

（四）证券公司应采集并妥善保存能真实反映其见证过程的影像资料；

（五）自然人客户申请见证开户的，证券公司应当要求客户本人办理。

第十八条 【网上开户】证券公司采取网上方式为客户办理开户手续，应当符合以下规定：

（一）网上开户仅适用于自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请；

（二）客户使用的数字证书，可以向证券公司、证券登记结算机构领取，也可以向证券公司指定，并经国家相关主管部门许可的电子认证服务机构领取；

（三）客户向证券公司领取数字证书的，证券公司应采取当面或实时视频审核，并采取其他适当的辅助措施完成客户身份验证；证券公司在经营场所外采取面见方式验证客户身份的，应符合本规范第十七条要求；

（四）证券公司发放数字证书、接受客户通过数字证书办理相关业务，应当符合《中华人民共和国电子签名法》的相关规定，确保相关手续的合法性和有效性；证券公司对使用第三方提供的数字证书的客户办理业务时，应对数字证书记载的个人信息与账户有关个人信息的一致性进行比对；

（五）证券公司应向客户充分揭示网上开户可能面临的风险，并与客户明确约定网上开户方式下双方的权利义 务。

第十九条

【回访要求】客户采取见证、网上方式开户的，证券公司应当在账户开通前完成回访工作。

第二十条

【合同和凭证管理】采取见证开户的，证券公司应当采取连号控制、作废控制以及领用登记控制等必要措施，加强对重要合同和凭证的管理。

证券公司从事账户见证的工作人员应当根据客户预约需求向公司逐次登记、领取开户合同，并在客户签署后及时交回归档。

第三章 内部控制

第二十一条

【业务管理】证券公司应当对客户账户开户业务进行集中统一管理，指导、监督分支机构客户账户开户业务制度的执行。

第二十二条

【人员管理】证券公司应建立健全人员管理制度，规范客户账户开户业务相关人员的执业资格、岗位职责、执业行为、职责制衡、培训考核及防范利益冲突等事项，并采取措施确保开户见证人员工作独立性，不得将开户见证人员的考核、薪酬与营销业绩挂钩。

第二十三条

【流程管理】证券公司应制定统一的开户业务流程和服务标准。第二十四条

【系统建设】证券公司应按照安全、可靠、可用的原则，建立完善客户账户开户业务相关信息系统。

第二十五条

【监督检查】证券公司应当建立健全风险监控机制，对客户账户的重要操作进行监督检查，并按规定定期完成客户账户关键信息与证券登记结算机构及其他登记主体相关信息的核对。

第二十六条

【动态管理】证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定对客户账户采取限期规范等措施。

第二十七条

【责任追究】证券公司应将账户规范管理纳入常规考核范围，建立健全账户内部管理责任追究机制。

第四章 自律管理

第二十八条

【执业检查】中国证券业协会组织对证券公司客户账户开户业务情况进行执业检查。

第二十九条

【自律管理措施及纪律处分】对违反本规范规定的证券公司及其从业人员，中国证券业协会视情节轻重对其采取谈话提醒、警示、责令整改等自律管理措施并记入其诚信档案；违反本规范第十六条第一项、第二项并造成严重后果的，视情况对其采取行业内通报批评、公开谴责等纪律处分并记入其诚信档案；涉嫌违法违规的，移送中国证 监会和司法机关处理。

第五章 附则

第三十条

本规范由中国证券业协会负责解释。第三十一条

本规范自发布之日起施行。

第二篇：证券公司客户资产管理业务规范（模版）

证券公司客户资产管理业务规范

第一章 总则

第一条

为规范和促进证券公司客户资产管理业务发展，根据《证券公司监督管理条例》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》（以下简称管理办法）、《证券公司集合资产管理业务实施细则》（以下简称集合细则）、《证券公司定向资产管理业务实施细则》等规定，制定本规范。

第二条

证券公司从事客户资产管理业务，应当建立健全投资决策、公平交易、会计核算、风险控制、合规管理、投资者适当性等各项业务制度，防范内幕交易，妥善处理利益冲突，保护投资者合法权益。

第三条

证券公司应当健全内部审核和问责制度，明确相关部门和人员的职责、决策流程、留痕方式，对公司资产管理业务出现违法违规或违反本规范负有责任的高级管理人员和相关人员进行责任追究。

第四条

中国证券业协会（以下简称协会）对证券公司客户资产管理业务进行自律管理和行业指导。

第二章 备案

第五条

证券公司应当在取得客户资产管理业务资格后5日内，将本规范第二条规定的制度报协会备案；制度变更的，应当在变更后5日内报协会备案。

第六条

证券公司应当在发起设立集合资产管理计划（以下简称集合计划）后5日内，向协会备案。备案时，应当提交下列材料：

（一）备案报告；

（二）集合计划说明书、合同文本、风险揭示书；

（三）资产托管协议；

（四）合规总监的合规审查意见;

（五）已有集合计划运作及资产管理人员配备情况的说明；

（六）关于后续投资运作合法合规的承诺；

（七）要求提交的其他材料。

第七条

备案报告应当载明集合计划基本信息、推广、投资者适当性安排、验资、成立等发起设立情况，由证券公司法定代表人签字，并加盖公司公章。

第八条

集合计划说明书、合同文本和风险揭示书应当包括协会制定的集合计划说明书、合同和风险揭示书必备条款。

合同文本、资产托管协议应当加盖证券公司公章及资产托管机构印章，风险揭示书应当加盖证券公司公章。

第九条

合规总监的合规审查意见应当对下列事项发表明确意见：

（一）证券公司、资产托管机构及代理推广机构是否具备集合计划所需的相关主体资格；

（二）证券公司、资产托管机构及代理推广机构是否取得集合计划所需的内部授权；

（三）集合计划说明书、合同、托管协议、推广协议、风险揭示书、发起设立情况等各项安排是否符合法律、行政法规、证监会和本规范的规定；

（四）集合计划备案材料是否符合本规范的规定；

（五）其他必要事项。合规审查意见应当由合规总监签字，并加盖证券公司公章。

第十条

已有集合计划运作及资产管理人员配备情况的说明应当载明集合计划名称、类型、存续期限、成立日期、成立规模、最新规模、份额净值及累积净值、投资主办人等事项，并加盖证券公司公章。

关于后续投资运作合法合规的承诺应当由证券公司法定代表人、分管资产管理业务的高级管理人员、合规总监、负责该集合计划的投资主办人签字，并加盖公司公章。

第十一条

证券公司应当在集合计划发生下列情形后5日内将相关情况向协会备案：

（一）开立账户；

（二）申请专用交易单元；

（三）变更合同；

（四）展期。第十二条

证券公司应当在集合计划清算结束后15日内，将清算结果向协会备案。

第十三条

证券公司应当在签订定向资产管理合同后5日内将合同向协会备案。定向资产管理合同应当包括协会制定的合同必备条款。

证券公司应当在定向资产管理合同发生重要变更或补充后5日内将相关情况向协会备案。

第十四条

证券公司、资产托管机构应当在每季度结束之日起15日内，将季度集合资产管理报告、集合资产托管报告向协会备案。

证券公司、资产托管机构应当在每个会计结束之日起3个月内，将资产管理报告、资产托管报告向协会备案。

证券公司应当在每个会计结束之日起3个月内，将集合计划审计报告和定向资产管理业务审计结果向协会备案。

第十五条

证券公司可以通过纸质或电子方式向协会报送备案材料。备案材料完备并符合规定的，协会自受理材料之日起15日内予以确认。备案材料不完备或不符合规定的，协会自受理之日起10日内，一次性告知证券公司需要补正的全部内容。证券公司应当在接到补正通知后2日内补正。证券公司按照要求补正的，协会自受理之日起15日内（补正的时间不计算在内）予以确认。

第三章 投资者适当性

第十六条

证券公司应当了解客户的财产与收入状况、证券投资经验、风险认知与承受能力和投资偏好等信息，对客户的风险承受能力进行评估，根据评估结果将客户划分为不同的类型，并定期重新评估。

第十七条

证券公司应当对其资产管理产品、服务进行风险评估并划分风险等级。

第十八条

证券公司应当根据了解的客户情况和产品、服务的风险等级情况，向客户销售与其风险承受能力相匹配的产品、服务，引导客户审慎作出投资决定。

第十九条

证券公司在推广资产管理产品、服务时，推广材料应当真实、准确、完整，不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏。

证券公司应当按照规定和合同的约定，向客户充分披露与客户权利和义务有关的信息，不得欺诈客户。

第二十条

证券公司应当在签订资产管理合同前，向客户充分揭示信用风险、市场风险、流动性风险等可能影响客户权益的主要风险的含义、特征、可能引起的后果。

第二十一条

证券公司应当采取必要管理措施和技术措施，以纸质或电子方式详细记载客户信息，对客户资料、资产管理合同、交易记录等材料妥善保管、严格保密。

第二十二条

证券公司委托代理推广机构销售资产管理产品、服务的，代理推广机构应当按照本章的规定履行适当性职责。

第四章 估值

第二十三条

证券公司客户资产管理业务的估值，应当遵循稳健性、公允性和一致性原则。

第二十四条

证券公司对存在活跃市场的投资品种，估值日有交易的，采用估值日的收盘价确定公允价值；估值日无交易，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，采用最近交易市价确定公允价值。

第二十五条

证券公司对存在活跃市场的投资品种，估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对资产净值的影响较大的，可以参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。

第二十六条

证券公司对不存在活跃市场的投资品种，其潜在估值调整对资产净值的影响较大的，可以采用市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术，确定公允价值。

证券公司采用前述估值技术确定公允价值的，应当尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并通过定期校验，确保估值技术的有效性。

证券公司运用前述估值技术得出的结果，应当反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格。

第二十七条

证券公司采用前述原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，应当根据具体情况与资产托管机构进行商定，按最能反映公允价值的价格估值，并向客户披露。

第二十八条

证券公司客户资产管理业务的估值，遵循下列程序：

（一）根据资产管理合同和托管协议约定的估值方法，按资产管理产品建立估值和核算帐套，设置估值参数，并与资产托管机构进行核对；

（二）将客户资产管理业务的交易、清算、交收等估值所需的数据导入或录入估值和核算系统，并进行复核；

（三）根据估值原则和方法以及经复核无误的数据进行估值和会计核算，制作估值表并核对；

（四）将估值结果交由资产托管机构复核。资产托管机构复核认可的，证券公司与资产托管机构履行确认手续；资产托管机构复核不认可的，证券公司应当与资产托管机构协商解决。

第二十九条

证券公司应当建立估值差错防范和处理机制，减少或避免估值差错的发生。

第五章 投资主办人 第三十条

证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在协会进行执业注册。

第三十一条

申请投资主办人注册的人员应当具备下列条件：

（一）已取得证券从业资格；

（二）具有三年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历；

（三）具备良好的诚信记录及职业操守，且最近三年内没有受到监管部门的行政处罚；

（四）协会规定的其他条件。

第三十二条

投资主办人通过所在证券公司向协会进行执业注册，并提交下列材料：

（一）申请人具有三年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历的证明；

（二）申请人对申请材料的真实、准确和完整的承诺；

（三）协会要求报送的其他材料。

证券公司初次办理的，还应当提交机构信息备案表和公司客户资产管理业务许可证明复印件。

第三十三条

协会在收到完整申请材料后20日内完成注册。有下列情形之一的人员，不得注册为投资主办人：

（一）不符合本规范第三十一条规定的条件；

（二）被监管机构采取重大行政监管措施未满两年；

（三）被协会采取纪律处分未满两年；

（四）未通过证券从业人员年检；

（五）尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内；

（六）其他情形。

第三十四条

协会对投资主办人自执业注册完成之日起每两年检查一次。有下列情形之一的，不予通过年检：

（一）不符合一般证券从业人员有关规定；

（二）两年内没有管理客户委托资产；

（三）被监管机构采取重大行政监管措施未满两年；

（四）被协会采取纪律处分未满两年；

（五）其他情形。未通过年检的人员，协会注销其投资主办人资格，并将相关情况记入从业人员诚信档案。

第三十五条

投资主办人与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在10日内向协会进行离职备案。

第三十六条

投资主办人从事投资管理活动，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、独立客观、专业审慎的原则，自觉维护所在证券公司及行业的声誉，公平对待客户，保护投资者合法权益。

第三十七条

投资主办人不得进行内幕交易、操纵证券价格等损害证券市场秩序的行为，或其他违反规定的操作。

第三十八条

投资主办人应当按照所在证券公司的规定和劳动合同的约定履行保密义务。

第六章 自律管理 第三十九条

出现下列情况的，证券公司应当及时向协会报告：

（一）集合计划的投资主办人发生变更；

（二）在符合《集合细则》第二十四条第二款规定的前提下，证券公司自有资金在6个月内退出集合计划，或自有资金参与、退出集合计划时没有提前5日告知客户和资产托管机构；

（三）因证券市场波动、证券发行人合并、集合计划规模变动等证券公司之外的因素致使集合计划投资不符合《管理办法》规定的投资比例限制或资产管理合同约定的投资比例限制；

（四）在集合计划存续期间，发生对集合计划持续运营、客户利益、资产净值产生重大影响的事件；

（五）证券公司对资产管理业务和制度执行情况进行合规检查，发现违反法律、行政法规、证监会规定、本规范或公司制度的行为；

（六）证券公司发现资产托管机构、代理推广机构违反法律、行政法规和证监会的规定，或违反托管协议、推广代理协议。

证券公司应当定期将资产管理业务不同投资组合之间发生的同向交易和反向交易向协会报告。

第四十条

资产托管机构发现证券公司从事资产管理业务违反法律、行政法规和其他有关规定，或违反资产管理合同，要求证券公司改正而未能改正或造成客户委托资产损失的，应当及时向协会报告。

证券交易所、证券登记结算机构、代理推广机构发现证券公司从事集合资产管理业务违反法律、行政法规和证监会的规定，或违反有关协议、合同约定的，应当及时向协会报告。

证券交易所监控证券公司定向资产管理业务专用证券账户的交易行为，发现异常情况的，应当及时向协会报告。

定向资产管理业务的客户拒不履行或怠于履行公告、报告、要约收购等法律、行政法规和证监会规定义务的，证券公司、资产托管机构应当及时向协会报告。

第四十一条

协会建立行业统一的资产管理业务信息披露与查询平台，公布证券公司资产管理业务的基本情况，供客户查询，强化社会公众监督。

第四十二条

协会对证券公司设立集合计划的备案材料进行审阅。必要时，对集合计划的设立情况进行现场检查。

证券公司应当备案但没有备案或备案不符合本规范的，协会视情况对其采取谈话提醒、警示、责令整改、行业内通报批评、公开谴责等自律管理措施或纪律处分并记入证券公司诚信档案，必要时移交证监会处理。

第四十三条

协会依据本规范对证券公司开展资产管理业务的情况进行执业检查。

证券公司违反本规范的，协会视情况对其采取谈话提醒、警示、责令整改、行业内通报批评、公开谴责等自律管理措施或纪律处分并记入证券公司诚信档案。

投资主办人违反本规范的，协会视情况对其采取谈话提醒、警示、行业内通报批评、公开谴责等自律管理措施或纪律处分并记入从业人员诚信档案。

协会发现证券公司、投资主办人违反法律、行政法规或证监会规定的，移交证监会或其他有权机关处理。

第七章 附则 第四十四条

本规范附件中的集合资产管理合同范本、集合计划说明书范本和估值方法仅供证券公司参考使用，不能免除证券公司合同责任及其他相关责任。证券公司应当根据实际情况进行调整和补充。

第四十五条

证券公司可以按照本规范附件《证券公司资产管理电子签名合同操作指引》以电子形式签署资产管理合同。

第四十六条

本规范规定的日以工作日计算，不含法定节假日。第四十七条

本规范由协会负责解释、修订。第四十八条

本规范自公布之日起施行。

第三篇：《证券公司客户资金账户开立指引》

证券公司客户资金账户开立指引

第一章 总则

第一条 【目的和依据】为规范证券公司客户账户开户业务，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的有关规定，制定本指引。

第二条 【适用范围】证券公司为客户开立资金账户、证券账户和依法可以开立的其他账户（以下统称“账户”），适用本指引。

法律、行政法规、中国证监会、交易所和登记结算机构对证券公司客户账户开户业务另有规定的，从其规定。

第三条 【基本原则】证券公司开立客户账户，应当遵循平等、自愿、诚信和审慎原则，确保客户资料的真实、准确和完整，确保客户身份真实，确保资产权属关系清晰和账户对应关系明确。

第四条 【内控要求】证券公司应建立健全客户账户开户业务管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。

第五条 【开户方式】证券公司可以在经营场所内，为客户现场开立账户，也可以在经营场所外采取见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户。

第六条 【自律管理】中国证券业协会对证券公司客户账户开户业务进行自律管理。

第二章 业务规则

第一节 一般规定

第七条 【开户申请】客户申请开立账户时，证券公司应当要求客户出具有效身份证明文件，并提交相关资料。

第八条 【身份验证】证券公司应当采取合理、必要的措施，审核客户身份证明文件的真实性、有效性和完整性。

第九条 【投资者教育】证券公司应当向客户充分揭示风险，告知客户相关业务规则和开户合同等内容，切实履行投资者教育职责。

第十条 【适当性管理】证券公司应当根据适当性管理的相关规定，对客户风险承受能力进行评估，并将评估结果以书面或电子方式记载和留存。

第十一条 【合同签署】证券公司应当在完成投资者教育和风险承受能力评估后，根据相关业务规则，与客户签署开户合同等相关文件。

第十二条 【资料审核】证券公司应当采取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进行审核，对重要操作实行一人办理、一人复核并留痕。

证券公司应当采取有效措施履行反洗钱和反恐融资合规管理工作。证券公司应当校验客户资金账户、证券账户、存管银行账户或其他账户基本信息的一致性，确保同一客户的不同账户实名对应且信息一致。

第十三条 【账户开立】证券公司验证客户身份，审核客户资料合格后，方可为客户办理账户开立手续。

第十四条 【账户回访】证券公司应当统一组织对客户进行回访并留痕，回访内容包括但不限于：

（一）确认客户身份真实、有效；

（二）确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款；

（三）确认客户开户为其真实意愿，协议由客户本人亲自签署；

（四）确认密码由客户亲自设置并提示客户妥善保管。第十五条 【资料保管】证券公司应当及时、准确、完整地为每个客户单独建立纸质或者电子档案，妥善保管客户档案和资料，为客户保密。第二节 特殊规定

第十六条 【见证开户】证券公司采取见证方式为客户办理开户手续，应当符合以下规定：

（一）证券公司可以委派至少两名工作人员面见客户完成见证，其中至少一名为经过公司培训和授权的开户专员；证券公司也可委派一名工作人员面见客户，由公司独立部门的工作人员或开户专员以远程实时视频方式完成见证；

（二）证券公司办理见证开户手续的工作人员，应当向客户出示工作证件，并告知客户可通过中国证券业协会网站、证券公司网站或证券公司客服热线查询其执业资格；

（三）见证地点由证券公司与客户约定；

（四）证券公司应采集并妥善保存能真实反映其见证过程的影像资料。

第十七条 【网上开户】证券公司采取网上方式为客户办理开户手续，应当符合以下规定：

（一）客户应当使用合法有效的数字证书；

（二）客户使用的数字证书，可以在完成身份验证后，向证券公司领取，也可以向国家相关主管部门许可的电子认证服务机构领取；

（三）证券公司接受客户通过数字证书办理相关业务，应当按照《中华人民共和国电子签名法》，确保相关手续的合法性和有效性。

第十八条 自然人客户采取见证、网上方式开户的，应当由本人亲自办理，法律、行政法规、中国证监会另有规定的，从其规定。第十九条 【回访要求】采取见证、网上方式开户的，证券公司应当在账户开通前完成回访工作。

第二十条 【合同和凭证管理】采取见证开户的，证券公司应当采取连号控制、作废控制以及领用登记控制等必要措施，加强对重要合同和凭证的管理。

第三章 内部控制

第二十一条 【组织体系】证券公司应当指定专门部门负责客户账户开户业务的管理，指导、监督分支机构客户账户开户业务制度的执行。

第二十二条 【人员管理】证券公司应建立健全人员管理制度，规范客户账户开户业务相关人员的从业资质、岗位职责、培训考核及执业行为等事项。

第二十三条 【流程管理】证券公司应制定统一的开户操作流程和服务标准。第二十四条 【系统建设】证券公司应按照安全、可靠、可用的原则，建立健全客户账户开户业务相关信息系统。

第二十五条 【监督检查】证券公司应当建立健全风险监控机制，对客户账户的重要操作进行监督，定期对客户账户开户业务实施检查或审计。

第二十六条 【整改措施】证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定对客户账户采取限期规范、限制使用、强制注销等措施。

第四章 自律管理

第二十七条 【备案管理】证券公司应当按照监管机关的要求将客户账户开户业务管理制度和实施方案报公司住所地中国证监会派出机构备案。

第二十八条 【执业检查】中国证券业协会组织对证券公司客户账户开户业务情况进行执业检查。第二十九条 【禁止性行为】证券公司为客户办理账户开户业务，不得有以下行为：

（一）设立非法经营场所办理开户业务；

（二）开立不合格账户或为客户违规开立账户提供便利；

（三）无证券执业资格人员办理开户业务；

（四）对采取见证开户、网上开户的客户未进行回访即为其开通账户；

（五）诱导无投资意愿的客户开户；

（六）泄露客户信息资料，出售、传播及违背客户意愿使用客户信息；

（七）其他违反本指引规定的行为。

第三十条 【自律管理措施及纪律处分】对违反本指引规定的证券公司及从业人员，协会视情况对其采取谈话提醒、警示、责令整改、行业内通报批评、公开谴责等自律管理措施或纪律处分并记入其诚信档案，必要时移交证监会处理。

第五章 附则

第三十一条 本指引由中国证券业协会负责解释。第三十二条 本指引自发布之日起施行。

第四篇：3证券公司业务规范

1.保荐代表人应当遵守职业道德准则，珍视和维护保荐代表人职业声誉，保持应有的职业谨慎，保持和提高专业胜任能力。

2.证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产 管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。者间接有偿咨询服务的活动。3.证券投资咨询是指从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析和预测或者建议等直接或4.中国证监会及其派出机构对证券公司经纪业务监管，主要包括：(1)证券公司向监管机构的报告制度。(2)信息披露。(3)检查制度。5.融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构”的架构设立和运行。6.禁止内幕交易的主要措施是严格把关措施。

7.证券公司、资产托管机构及其直接负责的主管人员从事客户资产管理业务，损害客户合法利益的，应当依法承担民事责任。8.证券交易对象是委托合同中的标的物。

9.证券公司从事资产管理业务：(1)单一客户定向资产管理。(2)为多个客户集合资产管理。(3)客户特定目的的专项资产管理。10.证券公司提供网上查询、书面查询或营业场所公示，保证客户查询经办人员和经纪人的姓名、执业证书、经纪人证书编号等。11.客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所产生债权的证券。

融券专用账户主要用于证券的融出和归还，不能用于证券交易。

12.证券、期货投资咨询机构办理年检时，提交包括：年检申请报告、业务报告；经注册会计师审计的财务会计报表。13.证券经纪业务的特点表现在四个方面：业务对象的广泛性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性和客户资料的保密性。14.证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立资金账户，代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户，并按规定办理客户交易结算资金存管手续。

15.财务顾问及其财务顾问主办人内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的，中国 证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正措施。

16.自营买卖损失准备金除用于弥补证券自营买卖损失之外，只能用于形成非股票类高流动性资产，不得用作其他用途。17.委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行交割手续，否则即为违约。

18.证券公司选择客户时，要求申请开展融资融券业务的证券公司营业部开设普通证券账户从事交易时间连续计算满半年以上。19.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。20.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，要求有100万元人民币以上的注册资本。21.集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。

不得将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资、对外担保、可能承担无限责任的投资。22.证券公司从事财务顾问业务，财务主办人不少于5人。

23.证券公司证券自营账户上持有的权益类证券按成本价计算的总金额不得超过其净资产的80%。24.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，注册资本不少于人民币60亿元。25.财务顾问主办人发生变化的，财务顾问应当在5个工作日内向中国证监会报告。

26.证券公司从事资产管理业务：证券从业资格，其中3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。27.证券经营机构在取得资格证前或资格证失效后从事或变相从事证券自营业务，单或并处警告、没收非法所得、3万以上30万以下。28.单只转融通标的证券转融券余额达到该证券上市可流通市值的10%时，暂停该证券的转融券业务，并向市场公布。29.上市公司或其关联公司持有证券经营机构10%以上的股份时，该证券经营机构不得自营买卖该上市公司股票。30.证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保管20年。

31.证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过10：1，证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过10：1。32.在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每2年根据客户证券投资情况等进行一次后续 评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或电子方式记载、留存。

33.自营业务涉及自营规模、风险限额、资产配置、业务授权方面重大决策，应集体决策并采取书面形式，相关人员签字确认后存档。34.在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的资产与收入状况、风险承受能力及投资偏好.35.证券公司从事自营业务，应当遵守：(1)真实、合法的资金和账户。(2)业务隔离。(3)明确授权。(4)风险监控。(5)报告制度.36.向战略投资者配售股票的，应当 在网下配售结果公告中披露战略投资者的名称、认购数量及持有期限等情况。

37.客户要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章，核对客户身份，核对对账单与电脑上的时点证券余额或资金余额是否一致。38.财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应公平竞争，按照业务复杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬。39.证券经纪业务一般由委托人、证券经纪商、证券交易所、证券交易的对象四个要素构成。40.客户征信调查内容一般包括：客户基本资料；投资经验；诚信记录；还款能力；融资融券需求。41.直投子公司可以为客户提供与股权投资相关的投资顾问、投资管理、财务顾问服务。

42.客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立实名信用资金台账户和信用证券账户，在存管银行开立信用资金账户。

证券公司经营融资融券业务，以自己的名义，在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

在证券登记结算 机构开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。43.上市证券是：(1)人民币普通股。(2)基金券。(3)认股权证。(4)国债。(5)公司或企业债券。44.财务顾问服务对象为企业、上市公司等.45.证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度，提供服务。

46.证券公司参与区域性市场，应合理确定参与的数量和地域，制定开展区域性市场业务方案，建立健全的业务规则、内部控制制度和风 险防范机制。

47.证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，应将行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情况等作为考核的重要内容.48.保荐业务中，持续督导发行人应履行规范运作、信守承诺、信息披露等义务.49.发行人披露的招股意向书除不含发行价格、筹资金额，其内容与格式应当与招股说明书一致，并与招股说明书具有同等法律效力。50.中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，对证券公司从事的介绍业务进行现场检查和非现场检查。

51.境内自然人申请开立证券账户，提交客户本人填写《自然人证券账户注册申请表》 和 本人有效身份证明文件及复印件。

委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。

52.静默期一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。静默期的意义在于，防止分析师为配合本公司投资银行业务调控发行人股价的需要，发布倾向性、误导性的研究报告。月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。

十万元以下的罚款。主管人员和直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。53.保荐代表人在2个自然内被采取《证券发行上市保荐业务管理办法》第六十六条规定监管措施累计2次以上，中国证监会可6个54.未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令 改正，给予警告，并处以三十万元以上六55.在公开募集及上市文件中披露持股5%以上股东的持股意向及减持意向的，相关股东应当严格按照意向持股和减持。56.证券交易所要求会员按月编制库存证券报表。

57.上市公司应当在重大资产重组报告书的管理层讨论与分析部分，就持续经营能力、未来发展前景、当年每股收益等财务指标和非财务 指标的影响进行详细分析。

58.财务顾问代表委托人向中国证监会提交申请文件后，应当配合中国证监会的审核，并承担相关工作。

59.证券经纪商是证券市场的中坚力量，其作用:①充当证券买卖的媒介，提高证券市场的流动性和效率；②提供信息服务。60.证券投资收益分配：

①以证券形式分配投资收益，由证券登记结算机构将分派的证券记录在“证券公司客户信用交易担保证券账户”内。

②以现金形式分配投资收益，由证券登记结算机构将分派的资金划入“证券公司信用交易资金交收账户”。

61.在集合资产管理合同中，管理人承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本集合计划资产，不保证一定盈利和最低收益。62.转融通担业务中分派投资收益，应分别将分派的证券或现金记录在转融通担保证券账户或转融通担保资金账户内，并变更证券公司转 融通担保证券明细账户或转融通担保资金明细账户的数据。

63.禁止法人非法利用他人账户从事证券交易；禁止法人出借自己或者他人的证券账户。

64.证券交易结算资金账户是投资者用于证券交易资金清算，记录资金的币种、余额和变动情况的专用账户。

65.证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息。66.中国证监会的非现场检查:①证券公司的报告；②董事会报告；③财务报表附注；④与承销业务有关的自查内容。

第五篇：证券账户开户代理业务管理办法

中国银河证券股份有限公司 证券账户开户代理业务管理办法

第一章 总则

第一条 为加强对中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“结算公司”）证券账户开户代理业务的管理，规范证券账户开户行为，保护证券投资者合法权益，根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》（以下简称《规则》）、《中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券账户管理业务指南》（以下简称《指南》）、《中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司实时开户业务运作指引》（以下简称《指引》）等有关法律、法规，制定本办法。

第二条 公司证券账户开户代理业务由运营部统一管理。第三条 证券账户开户代理业务范围包括：为投资者开立在上海、深圳证券交易所上市的人民币普通股票账户（简称A股账户）、人民币特种股票账户（简称B股账户）、证券投资基金账户（简称基金账户）、代办股份转让账户及其它证券账户。

第四条 公司可授权证券营业部为开户代理点。各开户代理点均应遵守本办法。

第二章 证券账户开户代理业务的管理

第五条 公司统一采用“新意”实时开户业务系统。各开户代理点都应具有该系统。

第六条 公司对办理证券账户开户代理业务的工作人员实行培 训备案制度。各开户代理点必须将结算公司《规则》作为必备工具，指定该岗位工作人员学习后上岗。未学习的工作人员不能办理证券账户开户代理业务。通过培训、有资格上岗的办理人员和复核人员，公司为其开通“新意” 实时开户业务系统操作权限,各开户代理点须将其姓名、联系电话、内部邮箱地址报管理部，由管理部汇总后报运营部备案。

第七条

各开户代理点需设立代理证券账户开户专柜，由专人负责为投资者办理开户业务。

第八条 各开户代理点可以接受投资者办理证券账户开户代理业务的各类委托。负责审核投资者身份，根据结算公司《规则》的要求核查投资者申请材料的有效性、准确性和完整性。

第九条 各开户代理点不能为证券公司、基金公司、银行等金融机构办理证券账户开户代理业务。

第十条 各开户代理点收取投资者证券账户开户代理业务费用时，应严格按照结算公司收费标准收费，不得自行提高或降低收费标准。

第三章 证券开户专用章管理

第十一条 证券开户专用章是指上海证券账户开户专用章和深圳证券账户开户专用章。

第十二条 证券开户专用章由各开户代理点指定专人保管和使用，仅用于办理沪深证券账户相关代理业务。

第十三条 各开户代理点证券开户专用章的启用和废止，统一由 运营部向沪深登记结算分公司申请，并根据反馈结果通知执行。

第十四条 证券开户专用章由公司或授权各开户代理点严格按结算公司沪、深分公司证券开户专用章样式和规格刻制。

第十五条 废止的证券开户专用章由公司统一安排上缴和销毁。

第四章 空白证券账户卡和证券账户资料管理 第十六条 运营部应指定专人负责空白证券账户卡的统一购臵和登记发放工作。各开户代理点需要空白证券账户卡时，需向运营部提出书面申请领取。

第十七条 各开户代理点可根据结算公司《中国证券登记结算有限责任公司上海分公司账户业务申请表》（见附件一）和《中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司账户业务申请表》（见附件二）的统一格式自行印刷申请表。印刷申请表及复印申请材料的纸张大小为A4复印纸（210×297mm），其中申请表的内容必须与统一格式一致，不得缩小或放大、不得增加或减少表格内容。

第十八条 各开户代理点将证券账户开户代理业务书面凭证资料根据业务分类，按受理时间顺序装订成册（每个账户资料的存放顺序为第一页申请表、第二页之后为其他复印件），在每册的封皮标明起止日期和证券账户号范围，各开户代理点加盖开户业务专用章。

第十九条 装订好的业务资料保存在各开户代理点，保存期不得少于20年。各开户代理点应指定专人保管。该保管人工作调整时，必须对其保管的证券账户开户代理业务书面凭证资料清点、造册后移交。第二十条 各开户代理点需专门配备用于存放证券账户开户代理业务书面凭证资料的库房，库房内应常年保持适宜的温度和湿度，防止有害气体、灰尘、霉菌和虫害等对凭证资料的损坏。

第二十一条 除查询证券账户注册资料以外的所有证券账户开户业务书面凭证都要通过电子介质保存。各开户代理点在每天闭市后将当天的证券账户开户业务书面凭证资料转换成影像文件，通过质检（质检软件、人工）后上传合格影像文件至运营部。运营部定期对收到的影像文件进行检查，不合格的返回相应的开户代理点，由开户代理点修改后再上传。合格的由公司保存并定期向结算公司提交。

第五章 监督与检查

第二十二条 运营部有义务为各开户代理点提供证券账户开户代理业务指导；对各开户代理点的证券账户开户代理业务进行检查；对在证券账户开户代理业务中违反结算公司《规则》的做法和行为予以批评或提交有权部门进行处罚。

第二十三条 法律合规部对各开户代理点证券账户开户代理业务办理情况进行监督、检查。

第二十四条 各开户代理点不得以任何理由拒绝受理申请人证券账户开户代理业务申请，更不得要求申请人以开立保证金账户或股票转托管至本开户代理点作为办理证券账户开户代理业务的前提条件。凡发现或接到举报并核实，运营部对相关责任人有批评或提交有权部门进行处罚的权利。

第二十五条 各开户代理点负责审核自然人（代理人）或法人的 身份，仔细核查其提供的身份证明材料，按照结算公司《规则》的要求审核其有效身份证明文件的有效性、申请表的准确性和申请资料的完整性。

（一）若各开户代理点核查自然人（代理人）或法人的身份有误、申请材料时有重大遗漏，运营部责令其立刻更正，并报公司领导批准同意后，停止其证券账户开户代理业务一个月。有关岗位工作人员重新学习后再上岗。

（二）若各开户代理点申报自然人（代理人）或法人申请材料时弄虚作假，运营部责令其立刻纠正，并报公司领导批准同意后，停止其证券账户开户代理业务三个月，对有关责任人的处罚报公司领导裁定。

（三）开户代理点的开户资料经结算公司审核后发现有重大失误并未及时纠正，对公司开户代理业务产生重大影响的，运营部报公司领导批准同意后，停止其证券账户开户代理业务六个月，对有关责任人的处罚报公司领导裁定。

第六章 附则

第三十条 本办法由公司总裁办公会负责解释。第三十一条 本办法自2008年1月1日起实施。