第一篇：第十五章 对公账户试题和答案
民银行()。
A、申报 B、审批
C、报备
D、报批
13、尽职调查人员应在收到开户申请资料后（）工作日内完成，并以书面形式出具尽职调查意见。
A、1个 B、3个 C、5个 D、7个
14、销户后（）工作日内，应在人民银行账户管理系统中进行账户撤销备案处理。
A、1个 B、2个 C、3个 D、4个
15、开户行对（）以上未发生资金收付活动（计息入账、账户管理费扣除除外）且未欠开户行债务的结算账户，自发出销户通知之日起30天内未办理销户手续的，应定期进行清理。
A、6个月 B、一年 C、二年 D、三年
16、单位定期（通知）存款是由存款单位约定期限，到期支付()的一种存款账户。
A、本息 B、本金 C、利息
17、办理单位外汇账户开户业务的营业网点应具备相应资格，单位外汇账户的开户应符合()相关政策规定。
A、上一级管理行 B、人民银行 C、银监局 D、外汇管理局
18、单位定期（通知）存款，使用“（）单位定期（通知）存款开户”交易开立。
A、3045 B、3055 C、3065 D、3075
19、开立单位()账户必须提供的业务凭证主件有《开立银行结算账户申请书》和《单位结算账户信息补充表》等。
A、定期 B、活期 C、外汇 D、协议
20、销户时，使用“（）查询单位定期（通知）存款明细”交易，确认账户无余额、无积数后，使用“3045 往来户综合销户”交易销户。
A、1275 B、1375 C、1475、D、1575
21、单位定期（通知）存款证实书仅对存款单位开户证实，（）作为质押的权利凭证。
A、可以 B、不得 C、客户提出申请 D、开户行同意
22、财政拨款预算内资金及银行贷款（）作为单位定期（通知）存款存入金融机构。
A、可以 B、不得 C、客户提出申请 D、开户行同意
23、单位开立定期（通知）存款账户时，须提交《中国工商银行开立单位银行结算账户申请书》、营业执照（）、基本账户开户许
可证等资料，并预留签章。
A、正本 B、副本 C、复印件
24、开立协定户（B户），使用“（）协定存款户开户”交易，根据系统提示和《协定存款合同》内容，录入相关要素办理开户。
A、3017 B、3027 C、3037、D、3047
25、将协定户（B户）的存款本息结清后，全部转入()或一般存款账户（A户）中，再使用“3045 往来户综合销户”交易，录入协定存款账号等要素办理销户。
A专用存款账户 B基本存款账户C、协定存款账户 D、临时存款账户
26、保证金是我行在为客户办理各类融资和非融资业务时，为了降低银行风险而按（）等级和相关业务管理规定向客户收取的资金。
A、银行信用 B、客户信用C、风险 D、产品
27、保证金账户是为办理保证金业务开立的专门用于存放保证金存款的（）账户。
A、单币种 B、多币种C、综合 D、专用
28、保证金账户应实行（）管理 A、专人 B、统一C、开放 D、封闭
29、验资账户是指因验资需用在银行开立的（）存款账户。A、专用 B、一般C、临时 D、基本
30、注册验资的临时存款账户在验资期间（）。注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。
A、只付不收 B、只收不付C、办理现金付款业务 D、办理转账付款业务
31、（）账户是管理国家机关、国有企业、城镇集体企业、外商投资企业、城镇私营企业及其它城镇企业、事业单位、民办非企业单位、社会团体及其在职职工缴存的长期住房储金所开立的账户。
A、集团账户 B、保证金账户C、协议账户 D、住房公积金
32、单位客户变更预留银行签章，必须交回所有盖有旧签章的我行空白重要凭证，并在（）上注明凭证的种类、数量、编号等信息。
A、凭证 B、公函 C、协议 D、申请表
33、新的预留银行签章启用日期不得早于变更（），由此引起的一切损失和纠纷，单位客户必须在公函中承诺由其自行负责。
A、当日 B、次日 C、二个工作日 D、三个工作日
34、单位结算账户在银行预留的印鉴应为单位公章或财务专用章加法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或盖章，公章或财务专用章的名称应与其（）名称保持一致。
A、法人 B、法人代表 C、注册 D、账户
35、单位预留印鉴卡片应（）保管使用，保管使用人员不得直接对外受理预留印鉴、变更印鉴等事项，不得以任何理由提供给任何单位或个人，法律法规另有规定的除外。
A、分人 B、专人 C、多人D、集中
36、单位预留印鉴卡片保管使用人临时离岗应加锁保管，每日中午休息或营业终了，保管使用人员必须将所经管的印鉴卡片放在（）中加锁保管
A、小箱 B、抽屉 C、木制柜D、保险柜(箱)
37、（）的预留印鉴卡作为空白重要凭证纳入核算要素管理系统管理。
A、已使用 B、未使用C、作废D、销毁
38、已注销的旧签章在新签章启用（）后附在最后一笔业务，随当日业务凭证上送监督中心。
A、一天 B、三天C、七天D、十天
39、长期不动户余额转入久悬未取科目集中管理后，原账户预留印鉴卡片应收回（）保管。
A、专人 B、专柜C、集中D、分散
40、自客户与我行约定使用支付密码之日起，客户均需在支付凭证上签署有效的支付密码，并按照《票据法》的要求加盖（）签章。
A、法人 B、法人代表C、预留银行D、协议
41、柜员审核企业验资账户名称与（）核发的“企业预先核准名称通知书”或政府部门批文中的名称是否一致。
A、地方税务局 B、国家税务局C、工商行政管理部门D、技术监督局
42、验资客户因各种原因无法成立预先核准的企业或主动要求撤资，应由（）出具相关证明，并交回开户时的现金缴款单或进账单原件，办理销户手续，退回验资款项。
A、开户行B、国家税务局 C、工商行政管理部门D、申请人
43、客户开户申请通过审批后，受理网点应使用“7592印鉴卡发放”交易将未使用的预留印鉴卡交客户加盖预留签章。
A、7392 B、7492 C、7592、、D、7692
44、单位客户的法人代表或负责人、以及其他开户资料发生变更，应于（）个工作日内向我行提交正式公函及相关证明文件。
A、1 B、3 C、5 D、7
45、代理付款行接受失票人的挂失止付后，如在（）内收到法院的止付通知书，应按照止付通知书的要求继续止付。
A、五天 B、十天 C、十二天D、十五天
46、网点有权人审核无误后，银行加盖“（）”，并将回执联交有权机关执法人员。
A、现场审核章 B、核算用章C、业务公章D、核算事项证明章
47、（）业务是指我行接受单位客户委托，依据客观事实，采用“一事一证”的方式，为委托人开立资信证明书，如实证明其与本行业务往来情况的业务。
A、个人资信证明 B、信用证 C、单位资信证明 D、个人信用证
48、有权签字人审核委托人文件及经办手续，无误后，在委托书与证明书上签字并加盖（）。
A、现场审核章 B、核算用章C、业务公章D、核算事项证明章
49、本年度发现上年度错账，填制（）《特种转账凭证》记载相关账务。
A、蓝字反方向 B、红字反方向C、红蓝字同方向D、红蓝字反方向
50、单位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取（）次
A、三 B、二 C、一
51、单位人民币通知存款的最低起存金额为（）万元，最低支取金额为10万元。
A、10 B、20 C、40 D、50
52、（）损坏的空白预留印鉴卡由经办柜员按照空白重要凭证管理要求进行作废处理。
A、企业 B、银行 C、经办人员 D、客户
53、空白预留印鉴卡因客户遗失等原因不能交回的，应由()提供书面说明，并注明由此引起的一切责任由客户承担 A、经办人员 B、客户 C、现场管理人员 D、法人代表
54、办理单位账户密码重置业务，必须由客户出具加盖()的正式公函，公函应注明重置密码的原因
A、预留印鉴章 B、单位公章 C、现场管理人员 D、法人代表
55、如需对汇票解挂，签发行有权柜员可使用“2505签发行汇票解挂”交易进行汇票解挂处理。
A、2405 B、2505 C、2605 D、2705
56、汇票的解挂必须由原挂失行处理。()的兑付行挂失，必须由汇票指定的兑付行处理。
A、商业承兑汇票 B、转账汇票 C、现金汇票 D、本票
57、填明“ ”字样和兑付行的汇票丧失，失票人到兑付行或签发行挂失时，应当提交一式三联《票据挂失申请书》。A、转账 B、现金 C、商业汇票 D、本票
58、出具证明：()在委托书签收处签字，经办人员保留证明书 社会团体
三、判断题
1、开户行办理支付密码器业务前，应把支付密码器当面交客户，并在交接登记簿上办理交接手续。（√)
2、网点有权人审核无误后，银行加盖“现场审核章”，并将回执联交有权机关执法人员。（X）
3、注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付。注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。（√）
4、变更后的预留银行签章应与变更前的预留银行签章有明显区别（√）
5、销户后3个工作日内，应在人民银行账户管理系统中进行账户撤销备案处理。（X）
6、凡支付密码错误的支付凭证，视同签章与预留印鉴不符处理。（√）
7、集团账户是指集团性客户的总部及其成员单位在我行营业网点开立的构成一级账户和二级账户或多级账户关系的人民币结算账户。（√）
8、保证金账户是为办理保证金业务开立的专门用于存放保证金存款的单币种账户。（X）
9、开立一般存款账户和预算单位专用存款账户，须向中国人民银行报备。（√）
10、单位客户的法人代表或负责人、以及其他开户资料发生变更，应于三个工作日内向我行提交正式公函及相关证明文件。（X）
11、单位定期存款起存金额5万元，多存不限。（X）
12开户行对一年以上未发生资金收付活动（计息入账、账户管理费扣除除外）且未欠开户行债务的结算账户，自发出销户通知之日起30天内未办理销户手续的，应定期进行清理。（√）
13、销户：柜员凭客户加盖预留银行印鉴的《撤销银行结算账户申请书》，使用“3045 往来户综合销户”交易销户。（√）
14、长期不动户需物理网点将其调整为正常账户后方可划转资金。长期不动户需由核算网点将其调整为正常账户后方可划转资金。（√）
15、协定存款合同期满，若单位提出终止合同，应办理协定存款户销户，将协定户（B户）的存款本息结清后，全部转入结算户（A户）中。（√）
16、存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入原存入存款账户，不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金。（√）
17、特种单位存款是指银行吸收军队、武警等特种单位的存款。特种单位存款应与其他普通存款区分，单独设立科目核算。（√）
18、单位预留印鉴卡片应专人保管使用，保管使用人员不得直接对外受理预留印鉴、变更印鉴等事项，不得以任何理由提供给任何单位或个人，法律法规另有规定的除外。(√)
19、单位客户的法人代表或负责人、以及其他开户资料发生变更，应于五个工作日内向我行提交正式公函及相关证明文件。（√）
20、特种单位存款根据存款期限分为特种单位活期存款、特种单位定期存款和特种单位通知存款，有关核算手续与对应的普通单位存款的核算手续有所不相同。（X）
第二篇：对公账户授权委托书
对公账户信息查询授权委托书
上饶银行
支行：
本授权委托书声明：我单位，特授权本单位员工
（身份号：）前往你行办理我公司单位结算账户（账号：）信息查询事宜，信息查询包括明细账、来往帐、回单打印等，授权有效限为
****年**月**日至
****年**月**日。
我单位在此声明已清楚本次授权的性质和后果，并承诺在被授权人调离财务岗或离职后，我公司将第一时间通知贵行中止该授权。由此产生的一切法律责任由本单位承担。
本授权书自本单位签章之日起生效。
特此委托！
单位行政公章
法人代表名章
****年**月**日
第三篇：对公账户开立申请书
开立 存款账户申请书
安徽南陵农村商业银行惠民路支行：
因 原因，我单位需要在贵行开立人民币 存款账户。
特此申请。
申请单位签章：
申请日期：
第四篇：对公账户开户须知
对公账户开户须知
一、验资户
须携带的资料有：
1、企业预先核准通知书原件及其复印件一式三份。（加盖法人章）
2、法人身份证复印件一式三份，投资人身份证复印件各一份。
3、法人或授权人名章。
须填写的资料有：
1、开户申请书一式三联。
2、印鉴卡片一式三份。
3、密码申请书一式二份。
4、协议一式二份。
二、基本户
须携带的资料有：
1、营业执照正本原件及其正本复印件一式二份。（加盖单位公章）
2、代码证正本原件及其正本复印件一式二份。
3、国税、地税登记证正本原件及其正本复印件各一式二份。
4、法人身份证复印件一份。（若非法人前来办理的，还需经办人的身份证复印件及其
法人授权书各一份）
5、单位公章、财务专用章、法人章。
须填写的资料有：
1、开户申请书一式三联。
2、印鉴卡片一式三份。
3、密码申请书一式二份。
4、协议一式二份。三、一般户
须携带的资料有：
1、营业执照正本原件及其正本复印件一份。（加盖单位公章）
2、代码证正本原件及其正本复印件一份。
3、基本户开户许可证正本及其正本复印件一份。
4、国税、地税登记证正本原件及其正本复印件各一份。
5、法人身份证复印件一份。（若非法人前来办理的，还需经办人的身份证复印件及其法人授权书各一份）
6、单位公章、财务专用章、法人章。
7、申请开户的公函一份。（加盖单位公章）
须填写的资料有：
1、开户申请书一式三联。
2、印鉴卡片一式二份。
3、密码申请书一式二份。
4、协议一式二份。
四、专用户
须携带的资料有：
1、营业执照正本原件及其正本复印件一份。（加盖单位公章）
2、代码证正本原件及其正本复印件一份。
3、基本户开户许可证正本及其正本复印件一份。
4、国税、地税登记证正本原件及其正本复印件各一份。
5、法人身份证复印件一份。（若非法人前来办理的，还需经办人的身份证复印件及其法人授权书各一份）
6、单位公章、财务专用章、法人章。
7、申请开户的公函一份。（加盖社保专用章）
须填写的资料有：
1、开户申请书一式三联。
2、印鉴卡片一式二份。
3、密码申请书一式二份。
4、协议一式二份。
第五篇：对公账户承诺书
承诺书
鉴于工程施工接近收尾，剩下工期不足一年，导致无法开办贵公司指定的银行账户，贵公司将工程款及农民工工资打入我单位提供的对公账户中。我单位保证与所雇佣的农民工在内的一切劳动者按照合同约定及时足额支付工资及其它劳动报酬，保证我单位所雇佣的包括农民工在内的一切劳动者不发生由于未及时足额发放工资和劳动报酬而引发的滋事事件，如发生因工资和劳动报酬引发的一切法律纠纷由我单位一律承担。
保证单位（加盖公章）
法人（加盖章）：
日期：
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