期货投资者教育工作指引(征求意见稿)

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第一篇:期货投资者教育工作指引(征求意见稿)

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期货投资者教育工作指引

(征求意见稿)

第一章 总 则

第一条 为进一步规范和引导会员单位的期货投资者教育工作,帮助期货投资者树立正确的投资理念,增强风险防范意识,促进期货市场的健康稳定发展,特制定本指引。

第二条 本指引所称“期货投资者教育工作”(以下简称“投资者教育”)是指中国期货业协会(以下简称“协会”)会员单位针对投资于期货市场的社会公众开展的普及期货基础知识、宣传政策法规、揭示市场风险、引导依法维权等各项活动。

第三条

本指引所称会员单位是指期货公司会员单位(以下简称期货公司)和地方期货业协会联系会员单位(以下简称地方协会)。

上述会员单位应当按照本指引要求,结合本单位实际情况开展投资者教育工作。

第二章 期货投资者教育工作的目的和主要任务

第四条 开展期货投资者教育工作的目的,是为了让投资者充分了解期货交易的特点和风险,熟悉期货市场的法律 1 法规,增强风险防范意识,依法维护自身合法权益。同时帮助社会公众了解期货市场的功能和作用,自觉维护市场秩序,促进期货市场规范发展。

第五条 开展期货投资者教育工作的主要任务是要把“风险讲够、规则讲透”,履行产品告知义务和风险提示义务,并使投资者充分理解“买者自负”的原则,对从事期货交易的结果负责。

第六条 投资者教育工作是期货公司经营管理的重要组成部分,是公司规范化管理和合规经营的基础性工作,是公司维护市场秩序、保护投资者利益的重要方式。

期货公司应牢固树立做好投资者教育工作是对投资者负责、对本企业负责、对市场负责的观念,建立期货投资者教育的基本制度和长效机制。

第七条 期货公司应正确处理投资者教育与公司风险控制、市场开发、期货知识普及和宣传的关系,不能将市场开发、路演及行情研讨等简单等同于投资者教育,也不能以投资者教育代替风险控制。

第三章 投资者教育工作的组织与制度安排

第八条 为建立投资者教育工作的长效机制,协会将专门设立期货投资者教育基金,用于编写和制作投资者教育的宣传材料、开展期货投资者教育远程学院等基础建设;期货公 2 司应安排投资者教育的经费预算,投入相应的人力、物力和财力,保障投资者教育各项工作落到实处。

第九条 期货公司应根据自身的实际情况,制订投资者教育的年度计划、工作方案和流程,并认真组织实施。对于经营过程中出现的新情况或突出问题,应及时分析研究并采取相应措施予以解决。

第十条 期货公司应建立健全投资者教育的组织、制度和人才队伍,树立投资者教育工作的全员意识,指定一名高管人员和专门部门负责此项工作的检查与落实情况,并选择具有良好职业操守和专业能力的优秀培训人才,科学有效地开展投资者教育工作。

第十一条 期货公司及其营业网点应根据本单位投资者的不同类别和层次,有针对性地做好各类投资者尤其是新入市中小投资者的教育工作;加强对投资者需求及风险偏好的了解,及时改进投资者教育的内容和方式。

第十二条 期货公司应建立对期货宣传材料的审查制度,业务部门为拓展市场、发展业务需要开展宣传活动时,要提前向公司报备,由公司统一审定宣传资料,严格把关,确保宣传内容的准确性和科学性。

第十三条 期货公司应建立投资者纠纷投诉处理制度,认真做好投资者投诉的受理与处理工作,向投资者公布投诉电话等具体的投诉途径和方式。

公司对投资者的投诉和意见建议要认真处理,及时向投资者反馈处理结果,并做好记录。

第四章 投资者教育工作的内容和形式

第十四条 投资者教育的基本内容包括知识教育、法规教育、风险教育和维权教育等,具体包括:

(一)介绍期货基础知识、产品知识、交易制度、规则和流程;

(二)宣传期货市场的政策法规;

(三)充分揭示期货投资的风险;

(四)帮助投资者了解自身的权力和义务,树立正确的投资理念;

(五)受理投资者的投诉,并帮助其依法维护自身权益。

第十五条 期货公司应多渠道、多层次地开展投资者教育工作,以丰富多彩、喜闻乐见的方式创造性地开展各种宣传教育活动,切实提高投资者教育的效果。投资者教育活动的具体形式可以包括:

(一)在公司网站首页设立投资者教育园地;

(二)在市场开发、开户、交易等有关业务环节中设置风险提示的内容;

(三)通过电话、短信、网络等多种方式及时解答投资者的问题;

(四)举办投资者教育讲座、培训、研讨会等各类宣传教育活动;

(五)在营业场所放置公司宣传手册、品种推介手册、风险揭示书、期货业务流程和风险管理制度等宣传资料,供投资者免费查阅。

(六)开展期货仿真交易,增强投资者对期货交易的感性认识;

(七)积极参加监管部门协会、期货交易所、地方期货业协会组织的各类投资者教育活动。

(八)其他合规有效的方式。

第十六条 期货公司应在网站开设投资者教育园地,对期货基础知识、交易规则、风险揭示、交易流程、公司合同文本等进行展示,对公司的历史沿革、主要股东、业务范围、法人代表、营业网点负责人基本情况、从业人员资格情况、营业执照及开展期货业务的核准文件等内容进行披露,并派专人及时维护和更新投资者园地的内容。

第十七条 期货公司应重视对新入市投资者的资信调查和评估,对投资者的基本信息、投资经验、风险承受能力能等进行了解;经过调查评估,对于抗风险能力较弱、缺乏社会福利保障、亏损以后生活可能发生重大问题的人群以及其他不适合参与期货交易的人群,应向其说明期货交易的高风险性,尽量说服其不要参与期货交易。

第十八条 对新开户的客户,期货公司应举办投资者教育讲座或培训活动,提高投资者在以下方面的认识:

(一)对期货市场的认识。包括期货基础知识、交易规则、风险管理制度、各种交易方式和操作方法等。

(二)对参与期货交易的权利、义务和责任的认识。包括期货公司的业务范围、合同协议及双方的权利和义务、保证金账号和结算资料查询、追加保证金与强行平仓规定、收费标准、投诉的渠道和维权方式等。

(三)对投资风险的认识。要让投资者了解期货与其它投资工具不同的风险特征,认识到进行期货交易既可能有较大盈利,也可能出现较大亏损,投资者必须承担从事期货交易亏损可能导致的责任。

第十九条 期货公司应将投资者教育内化为单位的合规运行机制,在从事以下各项业务操作时严格执行业务规范,重点加强对投资者的风险揭示:

(一)进一步规范和健全开户流程和审核机制,审查客户姓名或名称、身份的真实性,确保客户开户资料真实、准确、完整,资金账户和交易账户对应关系明确,并保管好客户开户的影像资料;在投资者开立资金账户和交易账户后,应提醒投资者妥善保管交易密码、资金账户密码等重要资料,提示客户不在非法营业网点从事期货交易。

(二)在签订期货经纪合同时,开户人员应对公司的期货经纪合同进行详细讲解,认真履行风险揭示义务,指导投资者阅读风险揭示书,要求投资者在空白位置抄写规定字句并签字。

(三)在交易委托系统和结算系统中设置风险提示的有关内容,确保投资者在进行操作时及时知晓可能产生的风险。

第二十条 期货公司应建立健全客户服务机制,可以通过交易委托系统、电话、传真、电子邮件、信函等方式为投资者提供服务;客户服务电话要有专人接听,及时解答投资者的询问。

第二十一条 期货公司应积极采取多种方式扩大投资者教育的覆盖范围,有条件的公司可以与报刊、电视、广播、网络等新闻媒体合作,通过开设专题,举办仿真交易大赛,期货知识竞赛等活动,介绍期货基础知识、法律法规、风险管理等内容。

第二十二条 公司应定期或不定期在营业场所举办投资者教育讲座和培训;有IB机构的券商控股类期货公司,应经常性地对IB机构及有关人员进行业务知识和法律法规培训,并通过IB机构开展投资者教育工作。

第二十三条 有条件的公司应制作期货基础知识、法律法规、投资品种介绍、交易流程等多种宣传折页,或编写期货交易手册、入市指南、风险教育案例汇编等资料,放置在营业场所的显著位置,供投资者取阅。

第二十四条

风险教育是投资者教育工作的重中之重,公司关于期货交易的宣传册、说明书、协议、研究报告等材料上必须有风险揭示的内容,并在醒目位置注明,不得使用夸大或诱导类用语,渲染期货投资的财富效应。

第二十五条 公司应在其营业场所摆放或提供监管部门、协会、交易所制作的投资者教育宣传资料。

第五章 地方协会的投资者教育工作

第二十六条 地方协会应加强对本地区期货经营机构投资者教育工作的组织、协调和督促,鼓励或组织本地区期货经营机构通过多种形式广泛开展投资者教育活动。

第二十七条 地方协会要把对期货经营机构投资者教育工作和投资者园地建设的监督检查工作纳入到日常工作中,建立健全监督检查机制,检查重点包括各期货经营机构的投资者园地建设、教育手册和宣传资料、开户环节的客户调查和评估以及风险提示情况、对新入市投资者的培训以及对投资者投诉的处理情况等内容。

第二十八条 地方协会要视市场及地区内投资者教育工作开展情况,有针对性地开展投资者教育工作的信息交流、经验推介、案例剖析;及时汇集本辖区投资者教育活动的先进单位经验、典型案例并报送协会进行宣传和表彰;对教育活动落实不力、严重滞后、流于形式的期货经营机构和负责人,应责令其按要求进行整改。

第六章 投资者教育工作的检查与评价

第二十九条 期货公司应在每一年度的一月底之前向协会报送上年度的投资者教育工作总结和下一年度的投资者教育工作安排,同时抄送注册地的地方协会。

第三十条 地方协会应在每一年度的一月底之前向协会报送上年度的投资者教育工作总结和下一年度的投资者 8 教育工作安排,并根据协会要求及时将辖区内会员单位投资者教育工作的检查情况和结果报送协会。

第三十一条 协会将把期货公司投资者教育工作情况纳入期货公司信用评价体系中,通过相关评价指标予以反映。

第七章 附 则

第三十二条 本指引经第二届理事会第 次会议审议通过,自发布之日起施行。

第三十三条 本指引由中国期货业协会负责解释。

第二篇:期货投资者教育工作指引

附件:

期货投资者教育工作指引

第一章 总 则

第一条 为进一步规范和引导会员单位的期货投资者教育工作,帮助期货投资者树立正确的投资理念,增强风险防范意识,促进期货市场的健康稳定发展,根据《中国期货业协会章程》规定,特制定本指引。

第二条 本指引所称“期货投资者教育工作”(以下简称“投资者教育”)是指中国期货业协会(以下简称“协会”)会员单位针对期货市场的投资者开展的普及期货基础知识、宣传政策法规、揭示市场风险、引导投资者依法维权等各项活动。

第三条

本指引所称会员单位是指期货公司会员单位(以下简称期货公司)和地方期货业协会联系会员单位(以下简称地方协会)。

上述会员单位应当按照本指引要求,结合本单位实际情况开展投资者教育工作。

第二章 投资者教育工作的目的和主要任务

第四条 开展投资者教育工作的目的,是为了让投资者充分了解期货交易的特点和风险,熟悉期货市场的法律法规,增强风险防范意识,依法维护自身合法权益。同时帮助 1 社会公众了解期货市场的功能和作用,自觉维护市场秩序,促进期货市场规范发展。

第五条 开展投资者教育工作的主要任务是要把“风险讲够、规则讲透”,履行产品告知义务和风险提示义务,并使投资者充分理解“买者自负”的原则,对从事期货交易的结果负责。

第六条 期货公司应正确处理投资者教育与公司风险控制、市场开发、期货知识普及和宣传的关系,不能将市场开发、路演及行情研讨等简单等同于投资者教育,也不能以投资者教育代替风险控制。

第三章 投资者教育工作的组织与制度安排

第七条 投资者教育工作是期货公司经营管理的重要组成部分,是公司规范化管理和合规经营的基础性工作,是公司维护市场秩序、保护投资者合法权益的重要方式。

第八条 期货公司应牢固树立做好投资者教育工作是对投资者负责、对本企业负责、对市场负责的理念,并应建立期货投资者教育的基本制度和长效机制。

第九条 为建立投资者教育工作的长效机制,协会将专门设立期货投资者教育基金,用于编写和制作投资者教育的宣传材料、开展期货投资者教育远程学院等基础建设;期货公司应安排投资者教育的经费预算,投入相应的人力、物力和财力,保障投资者教育各项工作落到实处。

第十条 期货公司应根据自身的实际情况,制订投资者教育的计划、工作方案和流程,并认真组织实施。对于经营过程中出现的新情况或突出问题,应及时分析研究并采取相应措施予以解决。

第十一条 期货公司应建立健全投资者教育的组织、制度和人才队伍,树立投资者教育工作的全员意识,指定一名高管人员和专门部门负责此项工作的检查与落实情况,并选择具有良好职业操守和专业能力的优秀培训人才,科学有效地开展投资者教育工作。

第十二条 期货公司及其分支机构应根据本单位投资者的不同类别和层次,有针对性地做好各类投资者尤其是新入市中小投资者的教育工作;加强对投资者需求及风险偏好的了解,及时改进投资者教育的内容和方式。

第十三条 期货公司应建立对期货宣传材料的审查制度,业务部门为拓展市场、发展业务需要开展宣传活动时,要提前向公司报备,由公司统一审定宣传资料,严格把关,确保宣传内容的准确性和科学性。

第四章 投资者教育工作的内容和形式 第十四条 投资者教育的基本内容包括知识教育、法规教育、风险教育和维权教育等,具体包括:

(一)介绍期货基础知识、产品知识、交易制度、规则和流程;

(二)宣传期货市场的政策法规;

(三)充分揭示期货投资的风险,并使投资者理解“买者自负”的原则;

(四)帮助投资者了解自身的权利和义务,树立正确的投资理念;

(五)帮助投资者依法维护自身合法权益。

第十五条 期货公司应多渠道、多层次地开展投资者教育工作,以丰富多彩、喜闻乐见的方式创造性地开展各种宣传教育活动,切实提高投资者教育的效果。投资者教育活动的具体形式可以包括:

(一)在公司网站首页设立投资者教育园地等专栏;

(二)在市场开发、开户、交易等有关业务环节中设置风险提示的内容;

(三)通过电话、短信、网络等多种方式及时解答投资者的问题;

(四)举办投资者教育讲座、培训、研讨会等各类宣传教育活动;

(五)在营业场所放置公司宣传手册、品种推介手册、风险揭示书、期货业务流程、风险管理制度等宣传材料,以及监管部门、行业协会和交易所制作的投资者教育宣传资料,供投资者免费查阅;

(六)组织开展期货仿真交易,增强投资者对期货交易的感性认识;

(七)积极参加监管部门、行业协会和期货交易所组织的各类投资者教育活动;

(八)其他合规有效的方式。第十六条 期货公司应在公司网站开设投资者教育园地等专栏,对期货基础知识、交易规则、风险揭示、交易流程、公司合同文本等进行展示,并披露公司的历史沿革、主要股东、业务范围、法定代表人、分支机构负责人基本情况、从业人员资格情况、营业执照及开展期货业务的核准文件等内容,或者按照中国证监会关于期货公司信息披露的相关规定及时进行披露,并以适当方式将查阅方式告知投资者。

第十七条 期货公司应重视对新入市投资者的资信调查和评估,对投资者的基本信息、投资经验、风险承受能力等进行了解;经过调查评估,对于抗风险能力较弱、缺乏社会福利保障、投资亏损以后生活可能发生重大问题的人员以及其他不适合参与期货交易的人员,应向其说明期货交易的高风险性,尽量说服其不要参与期货交易。

第十八条 对新开户的客户,期货公司应通过举办讲座、培训班等各种有效方式,提高投资者在以下方面的认识:

(一)对期货市场的认识。包括期货基础知识、交易规则、风险管理制度、各种交易方式和操作方法等;

(二)对参与期货交易的权利、义务和责任的认识。包括期货公司的业务范围、合同协议及双方的权利和义务、保证金账号和结算资料查询、追加保证金与强行平仓规定、收费标准、投诉的渠道和维权方式等;

(三)对投资风险的认识。要让投资者了解期货与其他投资工具不同的风险特征,认识到进行期货交易既可能有较 5 大盈利,也可能出现较大亏损,投资者必须承担从事期货交易亏损可能导致的责任。

第十九条 期货公司应将投资者教育内化为单位的合规运行机制,在从事以下各项业务操作时严格执行业务规范,重点加强对投资者的风险揭示:

(一)在投资者开立资金账户和交易账户后,应提醒投资者妥善保管交易密码、资金账户密码等重要资料,提示客户不要在非法营业网点从事期货交易;

(二)在签订期货经纪合同时,开户人员应对公司的期货经纪合同进行详细讲解,认真履行风险揭示义务,指导投资者阅读风险揭示书,要求投资者在空白位置抄写规定字句并签字;

(三)在交易委托系统和结算系统中设置风险提示的有关内容,确保投资者在进行操作时及时知晓可能产生的风险。

第二十条 期货公司应建立健全客户服务机制,可以通过交易委托系统、电话、传真、电子邮件、信函、短信、网络等方式为投资者提供服务;客户服务电话要有专人接听,及时解答投资者的咨询。

第二十一条 期货公司应积极采取多种方式扩大投资者教育的覆盖范围,有条件的公司可以与报刊、电视、广播、网络等新闻媒体合作,通过开设专题,举办仿真交易大赛,期货知识竞赛等活动,介绍期货基础知识、法律法规、风险管理等内容。

第二十二条 期货公司应定期或不定期在营业场所举办投资者教育讲座和培训;委托证券公司开展中间介绍业务(IB)的期货公司,应经常性地对其委托的证券公司有关人员进行业务知识和法律法规培训,并通过其委托的证券公司开展投资者教育工作。

第二十三条

期货公司应制作期货基础知识、法律法规、投资品种介绍、交易流程等多种宣传折页,或编写期货交易手册、入市指南、风险教育案例汇编等资料,放置在营业场所的显著位置,供投资者取阅。

第二十四条 风险教育是投资者教育工作的重中之重,期货公司关于期货交易的宣传册、说明书、协议、研究报告等材料中必须有风险揭示的内容,并在醒目位置注明,不得使用夸大或诱导类用语,渲染期货投资的财富效应。

第五章 地方协会的投资者教育工作

第二十五条 地方协会应加强对本地区期货经营机构投资者教育工作的组织、协调和督促,鼓励或组织本地区期货经营机构通过多种形式广泛开展投资者教育活动。

第二十六条 地方协会要把对期货经营机构投资者教育工作的监督检查工作纳入到日常工作中,建立健全监督检查机制,检查重点包括各期货经营机构的投资者园地建设、教育手册和宣传资料、开户环节的客户调查和评估、风险提示情况以及对新入市投资者的培训情况等内容。

第二十七条 地方协会要视市场及地区内投资者教育工作开展情况,有针对性地开展投资者教育工作的信息交流、经验推介、案例剖析;及时汇集本辖区投资者教育活动的先进单位经验、典型案例并报送协会进行宣传和表彰;对教育活动落实不力、严重滞后、流于形式的期货经营机构和负责人,应责令其按要求进行整改。

第六章 投资者教育工作的检查与评价

第二十八条 期货公司应在每一的一月底之前向协会报送上的投资者教育工作总结和下一的投资者教育工作安排,同时抄送注册地的地方协会。

第二十九条 地方协会应在每一的一月底之前向协会报送上的投资者教育工作总结和下一的投资者教育工作安排,并根据协会要求及时将辖区内会员单位投资者教育工作的检查情况和结果报送协会。

第三十条 协会将把期货公司投资者教育工作情况纳入期货公司信用评价体系中,通过相关评价指标予以反映。

第七章 附 则

第三十一条 本指引经第二届理事会审议通过,自发布之日起施行。

第三十二条 本指引由中国期货业协会负责解释。

第三篇:中国证券业协会会员投资者教育工作指引

中国证券业协会会员投资者教育工作指引(试行)

第一章 总则

第一条 为进一步规范中国证券业协会(以下简称协会)会员单位的投资者教育工作,引导投资者树立正确的投资理念,增强风险防范意识,促进证券市场的健康稳定发展,制定本指引。

第二条 本指引所称投资者教育工作,是指协会各类会员单位针对投资于证券市场的社会公众开展的普及证券知识、宣传政策法规、揭示市场风险、引导依法维权等各项活动。

第三条 本指引适用于协会的会员。各会员单位应当按照指引的要求,结合本单位实际情况开展投资者教育工作。

第二章 投资者教育工作的目的、原则和内容

第四条 开展投资者教育工作的目的,是让投资者了解证券市场和各类证券投资品种的特点和风险,熟悉证券市场的法律法规,树立正确的投资理念,增强风险防范意识,依法维护自身合法权益;同时,帮助社会公众了解证券行业,自觉维护市场秩序,促进资本市场规范发展。

第五条 投资者教育工作要遵循长期性、实用性、有效性原则,要把投资者教育有机融入客户服务体系和自律管理体系的各个环节,坚持常规教育与集中教育相结合、重点教育与普及教育相结合。

第六条 投资者教育的主要内容包括:

(一)普及证券基础知识。

(二)宣传金融证券方面的政策法规。

(三)揭示证券市场投资风险。

(四)介绍各种证券投资产品和各项证券业务,教育投资者结合自身投资偏好和风险承受能力,选择适合于自己的投资品种和投资策略,树立正确的投资理念。

(五)公示合法证券经营机构的基本信息。

(六)接受投资者的咨询,处理投资者的投诉。

第三章 投资者教育工作的基本要求

第七条 会员单位及其分支机构(含分公司、证券营业部等)应当建立以本单位主要负责人为组长的投资者教育工作小组,建立健全相应的工作制度,明确岗位职责,完善内部考核和奖惩办法,投入足够的人力、物力和财力,保障投资者教育各项工作落到实处。

第八条 会员单位应当指定或设立相应部门具体负责本单位的投资者教育工作,履行下列职责:

(一)拟订投资者教育工作的中长期规划、计划和相应工作方案。

(二)调查和研究投资者教育工作中的问题。

(三)策划、开发、组织实施投资者教育活动项目。

(四)检查、考核和评价投资者教育工作的效果。

(五)拟订投资者教育工作的预算。

(六)其他事项。

第九条 会员单位要根据本单位的投资者教育中长期规划、计划安排,分阶段有重点地制定工作方案,认真组织实施。对于经营过程中出现的新情况或突出问题,应及时分析研究后迅速采取相应的工作措施,并据实调整完善计划。

第十条 会员单位应当多渠道、多层次地开展投资者教育工作,以丰富多彩、喜闻乐见的方式创造性地开展各种宣传教育活动,切实提高投资者教育的效果。会员单位应当采取以下方式开展投资者教育活动:

(一)在营业场所设立投资者园地。

(二)在本单位网站设立投资者教育专栏;在交易委托系统中设置风险提示的有关内容;通过电子信箱等方式解答投资者的问题;为投资者开通短信服务。

(三)与新闻媒体合作,举办各类宣传教育活动。

(四)在营业场所举办投资者教育讲座、培训。

(五)在营业场所张贴标语、宣传画、风险揭示书等宣传资料,向投资者发放各类宣传材料。

(六)参加协会、各地方证券业协会(以下简称地方协会)组织的各类投资者教育活动。

(七)其他合规有效的方式。

第十一条 各证券经营机构类会员单位各项业务和产品的宣传册、说明书、协议、研究报告等材料上必须有风险揭示的内容,并在醒目位置注明“市场有风险,投资需谨慎”。各证券经营机构类会员单位不得为了自身利益对投资者进行诱导性宣传。

第十二条 会员单位应当建立健全客户服务机制,可以通过交易委托系统、电话、传真、电子邮件、信函等方式为投资者提供服务;会员单位的客户服务电话要有专人接听,及时解答投资者的询问。

第十三条 会员单位要认真做好投资者投诉的受理与处理工作,向投资者公布投诉电话等具体的投诉途径和方式。

会员单位对投资者的投诉和意见建议要认真处理,及时向投资者反馈处理结果,并做好记录。

第十四条 各证券经营机构会员单位应严格按照要求做好公司基本情况、经营性分支机构、业务许可类型与产品、高管人员等信息的公示工作。公示内容如有变更,应及时进行更新。

第十五条 各证券经营机构会员单位应当加强对本单位员工管理和教育,规范其执业行为。严禁员工从事销售非上市股票等各类非法证券活动。

第十六条 会员单位应当指定专人负责与协会就投资者教育工作进行联系。

第四章 证券公司投资者教育

第十七条 证券公司应严格按照中国证监会的监管要求和协会的自律规则,做好各项投资者教育工作。

第十八条 证券公司的营业网点应当以设置橱窗、公告栏等形式在醒目的位置建立投资者园地。投资者园地的内容应当真实、客观、完整,并根据实际需要和情况的变化及时更新。投资者园地应当包括(但不限于)以下内容:

(一)公司基本情况介绍。至少应当包括公司的历史沿革简介、前十大股东及其持股比例、公司注册地址、业务范围、公司法定代表人和主要负责人以及营业网点负责人的基本情况、公司财务报告摘要以及获取公司公开披露的财务报告的详细途径、销售产品的核准文件、客户投诉电话等内容。

(二)证券市场法律、法规知识介绍或问答。同时须备有相关的法律、法规资料供投资者随时查询。

(三)证券投资风险提示。至少要说明一切投资都有风险,一切投资都应当遵循诚实信用、风险自担原则。

(四)业务咨询。至少应当包括各类证券业务及证券投资产品的基础知识、风险收益特点、交易流程等。

第十九条 证券公司应当根据实际情况,规范所属各营业网点的投资者园地的内容格式。

第二十条 证券公司应当了解自己的客户。证券公司及其营业网点应当根据本单位投资者的不同类别和层次,有针对性地作好各类投资者尤其是新入市的中小投资者的教育工作。对新开户的客户原则上至少要通知其参加一次投资者教育讲座或培训,提高其在以下方面的认识:

(一)对证券市场的认识:包括证券市场基础知识、政策法规、账户管理要求和程序、各种交易方式和操作方法;各类证券投资产品的市场风险和收益特点等。

(二)对证券公司的认识:包括但不限于证券公司的基本情况、法定业务范围,主要业务合同、协议及双方的权利和义务,员工守则要点,客户服务准则,收费标准,投诉的渠道和方式等。

(三)对投资风险的认识:要让投资者了解和区分不同产品和不同业务的风险特征,理解“买者自负”的原则。

第二十一条 证券公司应当采取多种方式向投资者介绍各类证券业务与投资产品的基础知识、业务或产品特点、投资风险与收益形式等内容:

(一)股票、基金、债券、权证、股指期货等证券投资产品的特点、投资风险与收益形式,及其与储蓄、保险等其他投资手段、投资产品的差异。

(二)融资融券、集合理财等新业务的特点、投资风险与收益形式,及其与其他证券业务的差异。

(三)其他与客户有关的市场常识和业务特点。

第二十二条 证券公司会员应当严格执行各项业务规范,在为投资者开立证券账户和资金账户等各项业务操作时,要认真履行风险揭示义务,指导客户阅读风险揭示书,提醒客户妥善保管证券账户卡、资金账户卡和交易密码等重要资料,提示客户不在非法营业网点从事证券交易,不购买非法证券产品等等。

第五章 基金管理公司投资者教育

第二十三条 基金管理公司及基金代销机构可以采用以下方式开展投资者教育:

(一)在基金销售网点张贴、发放投资者教育宣传资料。

(二)在公司网站设立“投资者教育专栏”。

(三)举办专题讲座或现场咨询活动。

(四)在新闻媒体开设基金投资者教育专栏。

(五)开设基金投资咨询服务热线电话。

(六)其他方式。

第二十四条 基金管理公司及其代销机构在销售基金产品时,应当主动向投资者介绍基金基础知识、基金产品特点、投资风险和收益、基金开户和操作流程、收费标准等。

第二十五条 基金管理公司应当研究建立证券投资基金销售适用性的相关制度,有选择性地对新加入的基金投资者进行风险承受能力调查和评估,引导其购买与其风险承受能力相适合的基金产品。

第二十六条 基金管理公司应当通过短信平台、电子邮件、对账单和公司直邮刊物等方式,向基金投资者及时传递市场和客户资产等信息,提示投资者关注投资风险。

第二十七条 基金管理公司应当建立对基金投资者的回访制度,调查基金投资者的需求及对基金风险和收益的了解程度,及时改进投资者教育的内容和方式。

第二十八条 基金管理公司和基金代销机构在基金销售过程中要做好基金知识的讲解和宣传工作、引导投资者进行理性投资。

第六章 证券投资咨询机构投资者教育

第二十九条 证券投资咨询机构应结合自身特点开展投资者教育工作,向投资者介绍证券投资知识、不同证券产品的收益和风险特征等内容。

第三十条 证券投资咨询机构在执业过程中,应严格遵守职业操守,及时充分地对所推荐产品存在的潜在风险进行分析和揭示。

第三十一条 证券投资咨询机构在进行业务推广时应充分了解客户的风险承受能力和风险偏好,向投资者提供与其相适合的投资建议。

第七章 地方证券业协会投资者教育

第三十二条 地方协会要协助中国证监会派出机构加强对本辖区证券经营机构投资者教育工作的组织、协调,鼓励或组织本辖区证券经营机构在当地报刊、电台、电视台开展各种宣传活动,并以知识竞赛、讲座培训、发放宣传资料等形式,广泛开展投资者教育活动。

第三十三条 地方协会要把对证券经营机构投资者教育工作和投资者园地建设的监督检查工作纳入日常工作中,建立健全监督检查机制,检查重点为各证券经营机构对新客户的投资者教育,对新产品、新业务知识宣传和风险提示情况,以及对投资者投诉的处理情况。

第三十四条 地方协会应视市场及地区内投资者教育工作开展情况,有针对性地开展投资者教育工作的信息交流、经验推介、案例剖析;及时汇集本辖区投资者教育活动的先进单位经验、典型案例报协会。

第三十五条 地方协会要按照中国证监会和协会的要求,对本辖区内的商业银行等基金代销机构的投资者教育工作情况进行走访和了解。

第八章 投资者教育工作的检查与评价

第三十六条 证券公司、基金管理公司、证券投资咨询机构等会员应在每一的一月底之前向协会报送上的投资者教育工作总结和下一的投资者教育工作安排,同时抄送注册地的地方协会。证券公司、基金管理公司、证券投资咨询机构等会员在工作总结中应当对本单位的投资者教育工作情况进行评估。

第三十七条 地方协会应在每一的一月底之前向协会报送上的投资者教育工作总结和下一的投资者教育工作安排,并根据协会要求及时将辖区内会员单位投资者教育工作的检查情况和结果报送协会。

第三十八条 协会将适时对各类会员单位投资者教育工作进行检查,并将检查结果报中国证监会。

第三十九条 协会可以按照中国证监会的要求和证券公司的申请,依据客观、公正原则对证券公司专业管理能力、信息系统安全与稳定、客户服务水平、投资者教育等方面进行专业评价;也可以针对证券公司发生的重大事故、技术故障、业务纠纷与客户投诉等情况进行专业评价。相关评价办法另行制定。

第九章 附 则

第四十条

本指引由协会负责解释。

第四十一条 本指引自发布之日起施行。

第四篇:期货营业部投资者教育工作自查表(终)

附件2:

期货营业部投资者教育工作自查表

营业部负责人签名:经办人:

公司盖章:填报日期:年月日

第五篇:投资者教育工作心得

开展合理规范的投资者教育工作心得

为了积极认真贯彻落实中国证监会投资者保护局关于倡导理性投资、长期投资和价值投资的理念,深入持久地抓好投资者教育工作,我营业部在营业部负责人、营运总监以及总经理助理的带领下,积极探索与投资者交流的渠道与方式,通过每周末约访投资者参加投资者教育保护的讲座等活动听取投资者的建议。

在过去的2011,我营业部结合公司总部对投资者教育工作的文件精神,继续加大了投资者教育工作的力度,并结合证券市场的状况,开展了内容丰富,针对性强的投资者教育活动。

首先,根据公司总部的要求,对投资者教育工作进行了自查,规范了投资者教育工作的相关细节,做到按总部的统一要求开展投资者教育工作。将投资者教育工作重点放在了打击非法证券、提高投资者对证券市场的认识、交易所重点监控股票的风险类型、反洗钱宣传以及加强投资者自身合法权益的维护上,通过举办投资者教育讲座、电话回访、发放宣传材料、播放DVD、发送短信信息等形式,使投资者了解如何做到资产安全、权利维护及受到不法侵犯的解决途径等相关知识,让客户对资产安全、维权、反洗钱有了一定了解和认知。

在2012年里,营业部将按照证监局、证券业协会、公司总部的要求和安排,继续大力开展投资者教育工作,规范投资者教育工作细节。重点放在创业板相关知识及风险防范上;将交易所重点监控的股票风险及时告知客户,教育投资者理性投资;加大客户电话回访力度和范围;将各项措施深入落实。

投资者教育工作并不是一时兴起之举,而是整个证券公司成长与发展过程中的一项长期性、系统性工作,应该贯穿证券公司业务的每一个环节,在第一创业证券公司天津营业部的未来发展的道路上我部将前期的投资者教育工作经验融入到日常工作中,并向在投资者教育工作中做出优异表现的营业部学习,把风险教育工作进一步做实、做深、做细。继续丰富投资者教育工作形式,提高投资者教育工作的实际成效,切实维护投资者权益。不断提高社会对证券公司的认识和理解增加证券市场的活跃度,为投资资本市场趋向成熟做出贡献。

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