第一篇：2、中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法(2010年版)
中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法(2010年版)
第一章 总 则 第一节 指导原则和适用范围
第一条 为健全内控机制，保障合规经营，惩戒违规行为，防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法。
第二条 本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及我行规章制度的行为。
员工发生违规行为，应当依照本办法受到相应的处理。第三条 本办法适用于同我行存在劳动关系的员工。
海外机构和附属公司可根据本办法，结合当地实际或行业监管规定，制定相关管理办法。
第四条 劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，退回劳务派遣公司。
第五条 处理违规员工，应当坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、手续完备、程序合法的原则。
第六条 由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。
第二节 处理的种类和权限
第七条 对员工违规行为的处理种类有：
（一）经济处理，包括扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级；
（二）职位处分，包括引咎辞职、责令辞职、免职、辞退；
（三）纪律处分，包括警告、记过、记大过、撤职、开除。以上处理种类可合并使用。
第八条 对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续。给予纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级的，由二级分行以上机构审批。
第九条 上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、定性不准、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。
第十条 处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出，特殊情况不超过五个月。
需报上级管辖机构审批或审核的，一般应在三十日内报出。上级机构收到报告后，一般应在三十日内回复。
第十一条 认定员工违规行为的日期，以事实材料或调查结论与本人最后见面的日期为准；司法机关、监管机关移送的结论性材料以收到的日期为准。
第十二条 员工受到纪律处分的，应同时给予经济处理，并自处分生效之日起，在一定期限内受到任职限制：
（一）受到警告处分的，六个月内不得晋升职务；
（二）受到记过处分的，十二个月内不得晋升职务；
（三）受到记大过处分的，十八个月内不得晋升职务、不得聘任管 理职务；
（四）受到撤职处分的，二十四个月内不得晋升职务、不得聘任管理职务。第十三条 引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，十二个月内不得聘任与原职务相当的管理职务。
第十四条 因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时解除劳动合同，我行各类机构不得聘用。
开除处分决定应抄报相应金融监管机构。
第十五条 各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本办法规定的，有权提出复议意见。
第三节 处理条款的运用规则
第十六条 有下列情形之一的，应当从重或加重处理：
（一）明知或应知其行为损害我行利益的；
（二）为本人或他人谋取私利的；
（三）多次违规，屡查屡犯的；
（四）推卸责任、诬陷他人的；
（五）在共同违规行为中负主要责任的；
（六）指使、胁迫、教唆他人违规的；
（七）其他具有从重、加重情节的。
本办法所称从重处理，是指在规定的幅度内按上限处理；加重处理，是指在规定的幅度外，加重一档处理。
第十七条 有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理：
（一）主动说明违规问题，配合调查的；
（二）检举违法违规问题且经查证属实的；
（三）主动采取措施，避免或减轻损害后果的；
（四）主动赔偿损失或退出非法所得的；
（五）为追逃追赃提供线索的；
（六）自查发现违规问题并及时予以纠正的；
（七）自查发现案件，或组织查处案件有力，并且减轻损害后果显著的；
（八）到岗时间较短且认真履职的；
（九）其它具有从轻、减轻情节的。
本办法所称从轻处理，是指在规定的幅度内按下限处理；减轻处理,是指在规定的幅度外，减轻一档处理。
本办法所称主动说明，是指员工在接受我行调查前向有关部门说明问题，或在调查期间说明调查人员未掌握的问题。
第十八条 有下列情形之一的，可免予处理：
（一）初次违规，情节轻微且未造成损害的；
（二）执行上级指示被动违规，事后及时上报的；
（三）受到暴力胁迫时行为失当的；
（四）因紧急避险，被迫采取非常规手段处臵突发事件的；
（五）业务创新发生不当行为的；
（六）因不可抗力造成违规的；
（七）其它可以免予处理的。
第十九条 本办法所称后果严重，是指因违规行为导致下列情形之一的：
（一）外部侵害案件损失低于一百万元的；
（二）一人死亡或三人重伤，或低于一百万元损失责任事故的；
（三）核心信息系统运行故障或瘫痪，影响业务半小时以上的；
（四）印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的；
（五）重要空白凭证、有价单证、网上银行认证工具等被盗用、丢失的；
（六）借款合同、担保合同、抵（质）押物的权利凭证、质押物、保险单据等重要资料、物品以及档案资料丢失、毁损、被篡改的；
（七）累计形成个人客户授信损失低于五十万元、法人客户授信损失低于五百万元的；
（八）抵债资产损毁低于五十万元，或其它直接经济损失低于五十万元的；
（九）对我行声誉造成负面影响或严重声誉风险的；
（十）其他后果严重的情形。
第二十条 本办法所称后果特别严重，是指因违规行为导致下列情形之一的：
（一）发生内部舞弊案件的；
（二）外部侵害案件损失一百万元以上的；
（三）二人以上死亡或一百万元以上损失责任事故的；
（四）枪支、弹药被盗（抢）或丢失的；
（五）网点被责令停业整顿的；
（六）核心信息系统故障或瘫痪，影响业务四小时以上的；
（七）累计形成个人客户授信损失五十万元以上、法人客户授信损 失五百万元以上的；
（八）抵债资产损毁五十万元以上，或其它直接经济损失五十万元以上的；
（九）对我行声誉造成严重负面影响的；
（十）其他后果特别严重的情形。
第二十一条 本办法所称责任人包括：直接责任人、管理责任人、领导责任人。
直接责任人是指：实施违规行为的当事人。
管理责任人是指：对违规行为和后果负有管理责任的部门或团队负责人。
领导责任人是指：对违规行为和后果负有领导责任的机构负责人。第二十二条 员工因违规给我行造成直接经济损失的，应当赔偿损失。
第二十三条 员工违规行为涉嫌刑事犯罪的，应当移送司法机关处理。
第二十四条 本办法中未列明的违规行为，可比照本办法相关条款进行处理。
第二十五条 本办法所称“以上”，均包含本数。
第四节 处理程序
第二十六条 业务管理、综合管理等部门发现违规问题，需给予责任人纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级的，应将证据材料、责任认定材料和处理建议等移送监察部门审理。监察部门会同相关部门 研究提出处理意见，按员工管理权限报管理层审批后，由人力资源部门依有关程序办理。
外部侵害案件责任人处理程序，按管理条线规定办理。
第二十七条 监察部门查实违规问题后，需对责任人进行处理的，由监察部门提出处理建议，按员工管理权限报管理层审批后，由人力资源部门依有关程序办理。
第二十八条 事实材料或调查结论应与责任人见面，责任人应在见面材料上签名，并有权进行申辩。
责任人拒绝签名的，应由两名调查人员在见面材料上注明情况，但不影响对其违规问题的处理。
第二十九条 员工因违规需给予开除处分或辞退处理的，应事先将理由书面通知本级工会。工会认为处理不适当的，有权提出意见。作出开除或辞退决定的机构应研究工会意见，并将处理结果书面通知工会。
第三十条 员工在被调查期间不得出国（境）、出差，不得调动、提拔，必要时可暂停其工作。
第三十一条 调查、复审（核）应实行回避制度，调查、复审（核）人员及其近亲属与被调查人、被处分人或者被调查事项有利害关系的，不得参与调查、复审（核）。
第三十二条 处理决定应以书面形式送达本人签收（本人不在的，可交其同住成年亲属签收）；拒绝签收的，公证送达。无法以前述方式送达的，邮寄送达（邮件信封应注明决定的主要内容）。
第三十三条 员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起三 十日内向同级监察部门书面提出复审；监察部门应在接到复审申请后三十日内作出复审决定，如遇特殊原因可延长三十日。
第三十四条 员工对复审决定不服的，可在接到复审决定之日起三十日内向上级管辖机构的监察部门书面提出复核申请；上级监察部门应在接到复核申请后六十日内作出复核决定，如遇特殊原因可延长三十日。
第三十五条 上一级管辖机构或总行作出复核决定后，申诉人继续申诉的，不再受理。
第三十六条 复审、复核决定，应当送达员工本人。复审、复核程序的进行，不影响原处理决定的执行。
复审、复核决定不得重于原处理决定。经复审或复核，撤销原处理决定，不予处理或减轻处理的，应对照新的处理决定，对执行原处理决定扣减的薪酬等相关收入的差额部分予以补发。
第三十七条 员工受到纪律处分可在一定期限后向原作出处分决定的机构提出解除处分的申请，其中警告处分满六个月，记过处分满十二个月，记大过处分满十八个月，撤职处分满二十四个月。
原作出处分决定的机构应根据员工本人的表现及时作出解除或延长处分期限的决定。延长处分期限不得超过原处分期限的一半。
第二章 分 则
第五节 管理人员失职行为的处理
第三十八条 本办法所称管理人员包括总行部门，境内外分支机构、附属公司及其内设部门的负责人；总行、一级分行部门内设团队的 负责人。
管理人员有失职行为的，应当追究其领导责任或管理责任。
第三十九条 管理人员工作不负责任，不履行或不正确履行职责，导致本机构、部门或团队发生重大违规问题的，扣减绩效收入或给予警告处分；后果特别严重的，给予记过至撤职处分。
第四十条 有下列行为之一的，给予警告或记过处分；后果特别严重的，给予记大过或撤职处分：
（一）越权决策的；
（二）对重大问题或突发事件处臵不当的；
（三）违反规定，制定、修改我行规章制度及操作规程的；
（四）对监管规定和上级的规章制度、决定、指示，无故拖延传达、执行的；
（五）对上级违规操作的决定、指示未抵制，或对下级反映的情况未及时解决或答复的；
（六）违反集体决策原则，个人决定重大决策、大额资金调度、大额财务开支、大宗物品采购等重大问题，或拒不执行、擅自改变集体决定的；
（七）对已发现的重大问题和风险隐患不报告也未采取措施的。
第四十一条 因管理不善，导致发生涉案金额一百万元以上内部舞弊案件或十二个月内发生两起以上内部舞弊案件的，责任追究至管辖机构负责人。涉及一级分行、直属分行管理责任的，追究至相关部门负责人。第四十二条 因管理不善，导致发生涉案金额一千万元以上内部舞弊案件或十二个月内发生两起以上涉案金额五百万元以上内部舞弊案件的，责任追究至一级分行、直属分行负责人。涉及总行管理责任的，追究至相关部门负责人。
第四十三条 因管理不善，导致下列情形之一的，管辖机构负责人应先引咎辞职或责令辞职，再视情况予以处理:
（一）发生涉案金额一千万元以上内部舞弊案件的；
（二）十二个月内发生两起以上涉案金额一百万元以上内部舞弊案件的。
第四十四条 因管理不善，导致下列情形之一的，一级分行、直属分行、海外机构或总行部门负责人应先引咎辞职或责令辞职，再视情况予以处理：
（一）发生涉案金额一亿元以上内部舞弊案件的；
（二）十二个月内发生两起涉案金额一千万元以上内部舞弊案件的。
第六节
财务管理业务违规行为的处理
第四十五条 费用控制不力，有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分：
（一）未经批准超过上级机构核定费用控制指标的；
（二）采取挂账等手段逃避费用控制的；
（三）采取提前列支或通过虚假账务处理占用预算指标的；
（四）分派员工个人业务费用报销额度，导致费用支出严重失真的；
（五）将属于人事费用的各项支出变相在业务费用列支，逃避人事费用管控指标的；
（六）不据实列支，故意乱列费用核算账户，逃避费用控制指标的。第四十六条 违规核算财务支出，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分：
（一）未按财务制度规定足额计提和摊销的；
（二）多计收入少计支出，或多计支出少计收入，虚增虚减利润的；
（三）其他违规核算财务支出的。
第四十七条 各项财务支出的挂账如超过规定期限仍无法销账的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分。
第四十八条 使用不真实发票办理报销，或利用职务之便报销不应由单位承担的费用支出的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第四十九条 不应予以报销的支出未进行严格审核而给予报销的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分。
第五十条 办理费用支付时未严格遵守现金支付的有关规定，或未将款项直接支付给收款人的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分。
第五十一条 未通过财会部门或相关管理部门直接向下级机构或 部门收取费用的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第五十二条 违反费用专户管理规定，设立两个及两个以上费用存款账户或违规使用费用专户的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第五十三条 超越财务授权权限，有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）未经批准、超过批准金额、不按批准用途对外捐赠，以及超授权列支费用的；
（二）超越权限擅自购建或租赁固定资产的；
（三）超越权限或变相超越权限进行网点装修的；
（四）其他超越权限处臵资金、财产的。
第五十四条 在固定资产管理中有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）实物管理部门未按规定程序采购零星固定资产的；
（二）固定资产投资计划执行情况违规的；
（三）因使用不当、保管不善，造成固定资产损害或提前报废的；
（四）固定资产账目存在疏漏，造成账账不符、账实不符、账卡不符的；
（五）不按规定对固定资产清查盘点的；
（六）其他违反固定资产管理规定的。第五十五条 在固定资产管理中，有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）固定资产投资项目未按管理程序操作，造成质量问题或项目损失的；
（二）为解决项目资金来源，擅自挤占成本、挪用经营资金、违规拆入资金、对外拆借资金、违规列支的；
（三）超标准装修的；
（四）重复报废，或伪造证明材料报废固定资产的；
（五）未经批准，报废、处臵固定资产的；
（六）擅自超投资或超面积进行固定资产购建的。
第五十六条 财会部门负责人有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）对我行或辖属行超预算安排支出、超授权办理财务收支事项及其他违反财务管理规定的行为，发现后不及时处理，不向上级汇报的；
（二）参与或主动为我行或辖属行违反财务管理规定的活动出谋划策的；
（三）隐匿、谎报有关资料或不如实提供有关资料的；
（四）未按照规章制度组织辖内财务管理工作，导致工作混乱的。第五十七条 定价及流动性管理中，有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）违规豁免利息、擅自更改利率或不按期结计利息的；
（二）擅自变动或变相改动资金交易利率的；
（三）违规进行内部资金划拨、内部资金拆借的。
第五十八条 截留收入或虚列成本设立“小金库”的，除限期清理并账外，予以辞退或给予开除处分。
第五十九条 违反财经纪律，有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）使用“小金库”款项吃喝、旅游、送礼、进行娱乐活动或者以其它方式挥霍的；
（二）使用“小金库”款项新建、改建、扩建、装修办公楼或培训中心等的；
（三）使用“小金库”款项提高福利补贴、滥发奖金实物等的；
（四）使用“小金库”款项报销应由个人负担的费用的；
（五）将“小金库”财物集体私分的。
第六十条 在固定资产购建或租赁、报废、处臵和装修中，私下交易、徇私舞弊的，予以辞退或给予开除处分。
第七节 会计业务违规行为的处理
第六十一条 有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）未办理审批手续，任由无关人员进入或滞留重要空白凭证库房库区的；
（二）重要空白凭证库房查库或检查流于形式，或制造虚假查库记录的；
（三）重要空白凭证出现账实不符，隐瞒不报的；
（四）重要空白凭证和有价单证等，不按规定设簿登记入册、专人保管的；
（五）不按规定办理重要空白凭证和有价单证等申领使用手续，没有做到班清日结的；
（六）超权限印制凭证的；
（七）对作废的重要空白凭证、有价单证不按规定处理的；
（八）重要空白凭证、有价单证不按规定进行表外科目核算的；
（九）其他违反重要空白凭证、有价单证管理规定的。
第六十二条 有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）不按规定建、销卡片资料的；
（二）不按规定审核账表凭证，或发现问题不查问、不纠正、不及时上报，或未按规定履行会计监督职责的；
（三）不按规定核对账务、查处不符账项、保管对账资料的；
（四）不按规定交接会计工作的；
（五）未实行现金收入先收款后记账、现金付出先记账后付款、转账业务先记付款单位账户后记收款单位账户的；
（六）不按规定使用会计科目进行会计核算的；
（七）其他违反会计规章制度行为的。
第六十三条 有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）未按规定归集整理、保管、查阅和销毁会计档案的；
（二）未按规定保管重要空白凭证的；
（三）在同一系统中同时持有经办卡和授权卡的；
（四）将本人的柜员卡、授权卡或密码交给他人使用，或未保管好柜员卡、授权卡或密码导致被他人盗用的；
（五）复制、超权限持有、使用柜员卡或密码的。
第六十四条 违反暂付暂收款项业务规定，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）以化整为零或分次处理方式，逃避暂付暂收款项入账或结清审批的；
（二）未按规定或无合法依据擅自冲减、结清暂付暂收挂账款项的；
（三）在暂付科目中列支费用或资本性支出，逃避财务指标控制的；
（四）在暂付科目中核算不良贷款或其他授信性质的垫款，掩盖不良资产质量的。
第六十五条 违反资产减值准备计提管理规定，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）对于已经明显发生重大减值的资产，未按规定及时、审慎、客观计提减值准备的；
（二）通过资产减值准备账户调节利润的；
（三）越权进行资产减值准备计提、回拨审批的。
第六十六条 违反BGL产品及账户管理规定，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）未经授权增设、变更、设立BGL产品的；
（二）未经授权进行BGL账户的开户、变更、销户手续的；
（三）未按规定范围使用BGL账户的；
（四）超出柜员权限使用BGL账户的；
（五）未按规定对所管理的BGL账户及时进行风险监控的。第六十七条 违反内部账务核对管理规定，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）未按规定进行内部对账，造成账务存在重大差错的；
（二）对于重大对账差异未按规定及时进行账务调整的；
（三）对于系统程序错误未按规定及时提出系统改造需求的；
（四）对于已经发现的重大不符，未按规定及时向相关部门或相关人员报告的。
第六十八条 违反外部对账业务规定，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）未达账项未进行逐笔核查并确认原因的；
（二）系统内往来、同业往来、辖内往来、人民银行往来等业务不按规定对账的；
（三）未按规定对上门收款、上门服务及其他重点客户对账的；
（四）擅自变更对账方式、降低对账频率、缩小对账范围或新增、合并、取消对账单种类的；
（五）其他违反外部对账业务规定的。
第六十九条 有下列行为之一的，予以辞退或给予开除处分：
（一）设臵账外账的；
（二）以虚假的经济业务事项或资料进行会计核算，制作、提供假账的；
（三）伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料的；
（四）编制、提供虚假财务会计报告的；
（五）隐匿或故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告的；
（六）授意、指使、强令会计机构、会计人员，伪造或变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料的；
（七）私自以客户名义或虚拟名称开立账户的；
（八）盗用他人柜员卡的；
（九）其他严重违反会计法行为的。
第八节 现金出纳业务违规行为的处理
第七十条 有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）现金出纳业务没有做到日清日结或钱账分管的；
（二）现金账款当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，不及时上报，或隐瞒不报的；
（三）处理长款、短款时，有以长补短、贪污长款、错款不报、擅自追款或其他违规行为的。
第七十一条 离岗时现金箱（柜）不加锁，或中午非营业时间现金箱（柜）未指定专人保管，营业终了现金不入库的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第七十二条 有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）出纳人员交接时未作交接登记的；
（二）违反金库钥匙、密码管理、双人管库等金库管理规定进行业务操作的；
（三）未办理审批手续，带领无关人员进入或滞留库房库区的；
（四）主管人员不按规定查库或组织查库的。
第七十三条 在办理上门收款业务时，违反收款、封箱上锁、押运和交款等规定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第七十四条 金库、尾箱存放危险品或私人物品的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第七十五条 因工作失职丢失金库钥匙或泄露密码的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第七十六条 在办理尾箱收送业务时，因工作失职造成尾箱遗失 的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第七十七条 解款过程中，有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）向无关人员泄露解款信息的；
（二）同意无关人员搭乘解款车的；
（三）擅离职守或中途办理其他事项的；
（四）擅自改变解款计划的；
（五）发生交接对象错误的。
第七十八条 有下列行为之一的，予以辞退：
（一）利用职务便利，用伪造的货币换取真币的；
（二）用白条或不合规凭证顶替金库、尾箱现金或物品的。第七十九条 违反其他现金出纳业务规定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第九节 授信业务违规行为的处理
第八十条 授信发起、调查和评估等环节中，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）违反贷前调查有关规定，提供虚假或有重大缺陷的材料或报告的；
（二）未按规定进行调查、评估，隐瞒、歪曲客观情况的；
（三）在客户信用等级的评定和债务承受额的核定过程中存在主观故意或过失，高评信用等级、扩大风险承受额，误导后续授信审查及决策的；
（四）贷前未审查借款人及担保人资格或审查工作不深入，导致主合同和担保合同无效的；
（五）借款合同未面签的；
（六）违反授信审查规定，主观故意忽视重大风险隐患的；
（七）其他违反授信发起、调查和评估等规章制度的。
第八十一条 在授信业务评审、专业审批、尽责审查等环节中，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）集体评审未充分履行职责，导致存在明显缺陷的项目得以评审通过的；
（二）反程序审批授信业务的；
（三）越权审批授信业务的；
（四）违反法律法规和总行授信政策操作的；
（五）其他违反授信评审、审批等规章制度的。
第八十二条 授信发放业务环节中，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）未落实授信批复中所列前提条件擅自发放授信的；
（二）未签订有效合同（协议）擅自发放授信的；
（三）因错填、漏填合同（协议）重要要素而造成授信资产存在潜在风险的；
（四）未按我行示范文本或经法律与合规部门认可的非示范文本及由执业律师制作的贷款文本与借款人签订借款合同，致使借款合同法律要件不齐，借款人责任不明的；
（五）应向法律与合规部门或者外部律师、法律顾问送审的合同未予送审，以及擅自修改经法律与合规部门或外部律师、法律顾问审定的合同条款的；
（六）未按要求办妥相应的担保手续即发放贷款的；
（七）未取得授信发放批准文件就擅自发放授信的；
（八）其他违反授信发放业务规章制度的。
第八十三条 授信发放审核环节中，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）未严格审核上报资料的合规性，致使授信资产存在重大风险的；
（二）反程序审核授信业务的；
（三）违反法律法规和授信审核发放政策的；
（四）其他违反授信审核发放规章制度的。
第八十四条 办理贷款业务中，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）向关系人发放信用贷款的；
（二）未回避关系人贷款审批流程的；
（三）向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的；
（四）未经审批擅自降低利率以及采用其它不正当手段发放贷款的；
（五）操纵、篡改评审结果或与授信企业串通，导致存在重大风险的项目得以审批通过的；
（六）违规操作授信业务系统的；
（七）其他违反国家法律和金融监管机构贷款规定的。
本条所称关系人，是指我行的董事、监事、各级管理人员、业务人员及其近亲属，以及上述人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
第八十五条 授信贷后管理环节中，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）应发现而未发现借款人改变贷款用途或挤占、挪用贷款，或发现后未及时采取相应措施的；
（二）放松对授信资金的管理，致使借款人套取授信资金进入证券、期货市场或为其他衍生金融工具交易提供保证金的；
（三）未按规定进行贷后检查或贷后检查不及时、不到位，未及时发现或反映借款人重大违约事件（包括企业重组、分立、兼并、破产涉 案、诉讼、出现巨额亏损、经营情况急剧恶化等），或发现后未及时采取有效措施的；
（四）未采取有效措施而导致丧失诉讼时效，致使主债权或担保债权无法履行依法追索权利的；
（五）应发现而未发现企业借改制之机逃废我行债务，或发现后未及时采取相应措施的；
（六）违规释放押品及保证金致使担保落空的；
（七）对不良授信进行催收不及时，导致错失清收良机的；
（八）未按规定保管抵押物、质押物的权利凭证或未按规定保管质押物，致使上述凭证或质押物丢失、毁损以及被擅自转让流通的；
（九）未按规定实施贷后检查，对各类资产出现的风险没有及时发现并进行分类调整和采取其它应对措施的；
（十）在授信资产分类过程中提供信息不真实，或故意隐瞒真实情况，对分类产生误导的；
（十一）未严格执行分类标准，导致分类结果与资产实际质量状况有较大差异或严重失真的；
（十二）其他违反授信贷后管理规章制度的。
第八十六条 有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）超越权限及转授权权限规定，对客户进行授信的；
（二）规避监管，“化整为零”发放授信的；
（三）违规开立贷款意向书、贷款承诺书或其它书面承诺文件的；
（四）受其他单位或个人强令发放贷款或提供担保，依法应拒绝而未予拒绝的；
（五）违规办理票据的承兑、贴现、付款、保证，或违规核批银行承兑汇票额度、贴现额度的；
（六）出现严重授信违规事件，给我行授信资产造成重大损失的；
（七）对资产风险工作组织领导不力，导致辖内授信资产风险分类工作混乱，资产分类统计数据严重失实的；
（八）其他违反授信业务规章制度的。
第八十七条 违反客户退出环节规定，对列入主动退出名单的客户，有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）未按客户的实际情况制定分阶段逐步退出全部或部分授信方案，直至客户授信风险降低到我行可接受范围的；
（二）仍发放贷款、融资性保函、商业承兑汇票贴现、开立银行承兑汇票（百分之百保证金除外）等高风险新增授信的；
（三）其他违反客户退出规定的。
第十节 结算业务违规行为的处理
第八十八条 对票据、凭证、密押、证明文件等操作处理不当或审查不严，导致透支、挪用、冒领、被骗，或受理之初未经客户背书的票据，经办人员擅自作替代背书，导致退票追索的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。第八十九条 违规保管、使用企业印鉴卡、IC卡、密码、本票专用章、汇票专用章、华东三省一市汇票专用章、结算专用章、印模、票样等重要结算物品，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第九十条 有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）企业申请开立结算账户时，未对客户提交的有关开户资料的真实性、完整性、有效性、合法性进行严格审核的；
（二）未建立完整开户信息资料的；
（三）未严格执行结算账户开立实行生效日制度的；
（四）违规开立、变更、撤销客户账户或违规开立、撤销、使用内部账户的；
（五）为借用、盗用、出租、转让账户提供方便的；
（六）未对临时存款账户有效期限进行控制的；
（七）未按规定管理、使用、保管客户预留印鉴卡的；
（八）违反长期不动户管理规定的；
（九）其他违反银行结算账户管理规定的。
第九十一条 有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）除综合柜员制外，会计人员与出纳人员混岗操作的；
（二）在汇票和联行业务中，印、压（押）、证三岗员工混岗操作的；
（三）其他违反不相容岗位混岗操作规定的。
第九十二条 违反规定签发空头银行汇票、银行本票、办理空头汇款、开立虚假信用证的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第九十三条 有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）违规压单、压票或无正当理由退票的；
（二）提出、提入的票据未换人清点复核的；
（三）对超期未收妥款项不查询或隐瞒差错问题的；
（四）违反票据托收款项“随到随解，谁款谁收”的原则，故意拖延支付、挪用的；
（五）票据交接传递过程中发生延误、遗失或损毁等问题的；
（六）其他违反票据交换管理规定的。
第九十四条 有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）未按规定与开户单位（含往来银行）、委托单位办理存贷款及委托代理等业务的对账、签证和及时查处不符款项的；
（二）违反规定签发回单和对账单的；
（三）在结算过程中未按规定办理查询、查复的；
（四）其他违反有关对账管理规章制度的。
第九十五条 将内部往来报单等应当由银行内部传递的凭证交由客户携带的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后 果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第九十六条 违反银行承兑汇票管理规定，有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）不具备开办银行承兑汇票承兑业务资格的机构办理银行承兑汇票业务的；
（二）承兑没有真实贸易背景银行承兑汇票的；
（三）超授信额度承兑银行承兑汇票的；
（四）未按规定比例收取承兑汇票保证金，并专户管理的；
（五）银行承兑汇票担保未履行法定程序，用于抵押的财务无产权证书，抵押不足额，存在多方抵押，未按规定办理担保手续的；
（六）未按规定领用、保管、使用和处理作废银行承兑汇票凭证的；
（七）丢失银行汇票专用章和银行承兑汇票凭证的；
（八）利用职务便利，私自进行票据买卖，谋取个人利益的；
（九）发放贷款臵换银行承兑汇票垫款的；
（十）其他违反银行承兑汇票管理规定的。
第九十七条 违反票据融资管理规定，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）贴现商业汇票无正当理由缺少真实贸易背景材料的；
（二）贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易合同、增值税发票或普通发票等，存在明显问题或相互之间缺乏逻辑关系，且无正当理由的；
（三）票据贴现未按规定进行查询的；
（四）无授信办理贴现、转贴现票据业务的；
（五）超授权办理票据融资业务的；
（六）其他违反票据融资管理规定的。
第九十八条 违反国库经收管理规定，导致银行资金被挪用、盗用、侵占等，给我行造成资金或声誉风险的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第九十九条 违反规定操作国内支付结算（IPCS）系统，造成占压客户资金、延时入账、资金清算等风险的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百条 有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）保证金账户或冻结账户未到期，违规提前转款或解冻的；
（二）未按规定收取保证金，或保证金来源不合规的；
（三）其他违反保证金有关规定，造成保证金管理失效、被挪用的。第一百零一条 违规代客户保管重要空白凭证、有价单证、客户证件和印章等的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百零二条 违规代客户办理业务的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百零三条 有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）擅自增加、取消收费项目或增减费用标准的；
（二）故意多计、少计利息或者故意将利息清单串户记账，或者违反规定豁免利息、擅自改变利率或者不按期结计利息的；
（三）其他违反收费和利息管理规定的。
第一百零四条 有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）违反银行不垫款原则的；
（二）违反谁的钱进谁的账规定的；
（三）未对大额支付业务进行审核或授权的；
（四）未按规定办理各项票据挂失、止付通知业务的；
（五）未按规定办理账户的查询、冻结、解冻及扣划的；
（六）干预派驻业务经理独立履行职责的；
（七）其他违反结算业务管理规定的。
第一百零五条 违反规定允许单位或个人提取现金的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百零六条 违反规定办理授信开证、汇出汇款项下融资、汇利达、提货担保、海外代付、保兑、进出口押汇、贴现、福费廷、保理、对外担保（含保函、备用信用证）、保证合同、打包放款、国内信用证融资及其它贸易融资等业务的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百零七条 违反规定办理国际国内信用证、进口代收、国外汇 入汇款、出口托收、汇出国外汇款及其他国际结算等业务的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百零八条 违反规定，擅自为企业办理境内外外汇划转手续或各类外汇账户资金收付，办理结售付汇业务、国际收支申报、进出口核销等业务的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百零九条 利用银行资金为证券商、企业或个人垫交股票交割清算资金的，给予记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百一十条 为证券、期货交易透支或为新股申购透支的，给予记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百一十一条 有下列行为之一的，予以辞退或给予开除处分：
（一）与客户恶意串通接受伪造、变造单据等方法骗取银行资金或帮助客户利用假报关单套汇的；
（二）明知无真实贸易背景开立信用证、发放贸易融资或者明知无真实业务背景开立对外担保（含保函、备用信用证）的；
（三）其他故意违反国际结算融资规定的。
第一百一十二条 有下列行为之一的，予以辞退或给予开除处分：
（一）伪造或篡改客户签约资料、预留对账印鉴、余额证对单或客户回单等信息或为从事诈骗等非法活动提供便利的；
（二）签发虚假回单、伪造虚假凭证或为从事诈骗等非法活动提
供便利的；
（三）内外勾结，利用票据融资套取银行资金的。
第十一节 金融市场业务违规行为的处理
第一百一十三条 越权叙做资金业务的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百一十四条 叙做虚假交易、藏匿交易的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百一十五条 擅自变动或变相改动资金交易利率、汇率的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百一十六条 超越权限向委托人做出不当承诺的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百一十七条 为非金融企业出具债务融资的文件含有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百一十八条 在托管业务中，违反规定或合同约定，有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）保管使用客户印鉴、印鉴卡、相关法律资料的；
（二）为客户开立托管账户、交易所证券账户、全国银行间市场债券托管账户等相关账户的；
（三）进行资金清算、交收的；
（四）进行会计核算，造成账账、账实、账证不符的；
（五）进行资产估值的；
（六）其他违反托管业务规定的。
第一百一十九条 有下列行为之一的，予以辞退或给予开除处分：
（一）利用拆借资金、信贷资金买卖股票的；
（二）拆出拆入资金不入账、转移资金不入账的；
（三）吸收客户资金不入账，将资金用于非法拆借的；
（四）套取客户资金炒汇、套汇、炒黄金、炒期权、买卖股票的。第一百二十条 其它违反金融市场业务管理制度规定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第十二节 理财业务违规行为的处理
第一百二十一条 理财经理、私人银行家和助理有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）向客户透露或传播非正式消息的；
（二）擅自以我行名义向客户提供投资建议的；
（三）擅自以我行名义向客户推荐非我行发行或委托代理发行的产品的。
第一百二十二条 有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）违规接受客户委托，替客户保管存折、存单、银行卡、密码、网上银行动态口令牌、有价证券、协议书、印章等文件和物品的；
（二）为客户违规办理业务或提供超出权限的优惠，利用客户的身份与资源为个人谋取私利，私自接受客户馈赠的；
（三）违规向客户提供委托理财或代客户理财服务，或向客户销售未经许可产品的；
（四）网点外销售基金、理财、保险、信托等产品时，私自为客户进行风险承受能力测试或签署产品协议书等法律合同的；
（五）向客户借用资金的。
第一百二十三条 违规代客户办理开户、划账、修改密码等手续的，予以辞退或给予开除处分。
第一百二十四条 违反私人银行综合账户管理规定，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）在完成客户委托确认流程前，为客户办理业务的；
（二）私人银行家和助理接收客户委托交易指令以及电话回访人员进行交易确认时，未使用自动录音电话的；
（三）其它违反私人银行综合账户管理规定的。
第一百二十五条 违规在个人理财服务系统安装其他软件、连接非指定系统或网站的，给予记过或记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百二十六条 理财中心、财富中心、私人银行部负责人违规代
交易柜员、现金柜员进行业务交易操作的，给予记过或记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百二十七条 理财经理、财富经理、私人银行家等违反规定，进行临柜业务操作，代客办理存款、汇款、投资交易等业务，拥有交易类柜员号或授权卡的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第十三节 储蓄与ATM业务违规行为的处理
第一百二十八条 有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）对储蓄业务的授权或操作磁卡、密码、重要凭证、账卡等未妥善保管或违规使用的；
（二）离岗时电脑不签退的；
（三）重要空白凭证、有价单证的领入、发出、结存无登记、未按规定由专人保管的；
（四）储蓄重要凭证不按种类登记，不设专人保管，申领使用时不按规定立户登记，没有做到班清日结的；
（五）作废的重要空白凭证、有价单证不按规定处理的；
（六）违反储蓄重要凭证申领、使用、保管、交接、销毁等规定的；
（七）通过本人或他人账户过渡银行或客户资金或者利用客户账户过渡本人资金的；
（八）为自己经办业务的；
（九）复核柜员、授权柜员、业务经理等非临柜人员到前台操作柜员业务的；
（十）违反质押品管理规定的。
第一百二十九条 储蓄业务人员之间进行交接时未作交接登记，或违反规定调剂现金、储蓄重要单证的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百三十条 丢失原始凭证不报告，擅自补制的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百三十一条 有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）开户时不认真审核客户身份证明材料并如实记录客户资料的；
（二）代客户签字、输密码和领取存折（卡）的；
（三）对客户取回印鉴返还后不重新审核的；
（四）其它违反实名制开户管理规定的。
第一百三十二条 违规办理挂失、支取和换折（卡）等手续，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百三十三条 违规办理死亡人存款或所有权有争议的存款过户的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百三十四条 柜台人员有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）擅自抽换账卡或凭证的；
（二）截留客户存折、借记卡和身份资料的；
（三）私自买卖客户存单或有价证券的；
（四）私下与客户买卖兑换单，或私下买卖外汇的。
第一百三十五条 办理代理他人支取储蓄存款、限额以上收付和划转等业务，未按规定审查客户资料和有效证件，或未按规定摘抄本人和代理人证件信息，或大额取现和划账未按规定电话核实与复核授权的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百三十六条 储蓄业务负责人未按规定审核营业报表，核对库存现金、储蓄重要凭证及未在相关登记簿上签字的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百三十七条 无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百三十八条 未按规定申请、审核、修改、增删柜员资料及其他违反柜员管理规定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百三十九条 有下列行为之一的，给予记过或记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）各种账、表、簿、册及上报数字弄虚作假或蓄意更改的；
（二）擅自修改、隐瞒客户资料的；
（三）给没有实际交付货币或没有足额交付货币的单位、个人开具存单、凭证式国库券收款凭证或其他存款凭证，违规签发携带外币出境许可证以及出具虚假资信证明的；
（四）弄虚作假，在储蓄存款科目中转入转出资金的；
（五）虚增存款，并通过ATM机取现增大业务量的；
（六）其他严重违反储蓄原则和政策的。
第一百四十条 有下列行为之一的，予以辞退或给予开除处分：
（一）隐藏、窃取储蓄重要凭证（含作废、回缴及已兑付凭证）或套取客户密码的；
（二）储蓄存款及债券发行、兑付不入账的；
（三）盗取储户资金的。
第一百四十一条 违反零售系统业务管理办法、操作规程或操作手册等相关规定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百四十二条 违反ATM管理规定，造成ATM密码、ATM钥匙被盗用的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百四十三条 违反ATM管理规定，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）未定期进行查库、不作有关账薄登记的；
（二）未及时进行账务、账实核对，出现账账、账实不符的；
（三）未在录像监控下清点解钞资金的；
（四）发现假币，未按规定及时上报并进行账务处理的；
（五）未落实“双人分管、双人操作”规定的；
（六）未按规定对ATM设备进行巡查的；
（七）发现故障和其他异常情况不及时处臵的；
（八）其他违反ATM管理规定的。
第十四节 外币兑换和旅行支票业务违规行为的处理 第一百四十四条 违反外币兑换业务管理规定，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）擅自增减外币兑换币种、非正常使用非时点930即期结售汇牌价办理外币兑换业务的；
（二）违反监管政策、规定以及相关反洗钱规定办理外币兑换业务的；
（三）未按业务管理规定对备用金的出借、使用、结转、缴回等进行管理及监督的；
（四）未经法律与合规部门审核通过，擅自更改总行规定的《代办外币兑换业务协议（范本）》有关责权利条款的；
（五）未按规定及代办协议控制、监督、检查代兑机构经营外币兑换业务，或发现代兑机构的违规行为未及时纠正和处理的；
（六）其他违反外币兑换业务规定的。
第一百四十五条 违反旅行支票业务管理规定，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）违反监管政策、反洗钱规定办理代理旅行支票业务的；
（二）擅自与旅行支票发行机构开展活动或签署协议的；
（三）未按规定管理、办理库存申请、接收、保管、出库等业务的；
（四）未按规定管理、办理代理旅行支票中涉及的暂收暂付及其他挂账业务的；
（五）违反操作规程、止付要求，或未经旅行支票发行公司授权办理买汇及托收业务的；
（六）未按注销旅行支票业务处理规程注销旅行支票的；
（七）未按规定管理、使用旅行支票销售奖励金的；
（八）其他违反旅行支票业务管理规定及操作规程的。
第十五节 银行卡业务违规行为的处理
第一百四十六条 发卡环节有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）未按规定对申请人进行资信审查及授信的；
（二）推荐办卡时推荐人隐瞒事实，或提供与事实不符的推荐建议和意见的；
（三）未留存领卡签收记录或误发卡的；
（四）其他违反发卡管理规定的。
第一百四十七条 违反银行卡计息规定，擅自加、减、免利息的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百四十八条 值班授权人员擅离职守的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百四十九条 未按催收管理规定及时追索透支的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百五十条 违反收单业务操作规定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百五十一条 违反银行卡空白卡、成品卡、废卡、制卡、制密管理规定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百五十二条 违反管理规定，造成重要凭证、打卡机、加密机、密钥、空白卡、制成卡、废卡、写磁机等丢失或被盗用的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百五十三条 处理挂失申请不及时或信息登记遗漏、不清晰、不完整以及违反银行卡挂失、换发和补发规定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予
以辞退。
第一百五十四条 违反银行卡保证金、抵质押管理规定，有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）违规给持卡人开具保证金存单或其他定期存单的；
（二）违规给持卡人开具抵押合同或质押合同的；
（三）违反其他保证金、质押、抵押管理规定的。
第一百五十五条 无正当理由拒绝受理银行卡的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分。
第一百五十六条 违反银行卡资金清算规定，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）未及时受理客户争议账款业务的；
（二）未及时处理汇总挂账与明细交易不符的；
（三）未及时处理各类退单的；
（四）银行卡入账或账务调整串户的。
第一百五十七条 违反个人征信管理规定，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）违规查询个人信用数据库的；
（二）未按规定流程处理银行卡个人征信异议的；
（三）对于我行客户个人征信异议处理不及时的；
（四）其他违反个人征信管理规定的。
第一百五十八条 未按银行卡柜面存取款操作流程办理业务，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）柜员在办理业务时未检验卡的真实性、有效性和客户身份即受理业务的；
（二）办理取款业务未核对持卡人签名的；
（三）违规办理柜面冲正交易的；
（四）其他违反柜面存取款操作流程的。
第一百五十九条 违反银行卡系统柜员管理规定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百六十条 在信用卡保险理赔过程中，进行违规操作或利用虚假资料进行骗保的，给予记大过或撤职处分；后果特别严重的，予以辞退或给予开除处分。
第十六节 网上银行业务违规行为的处理
第一百六十一条 在网上银行柜台业务操作中，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）未按规定审查客户身份证件的；
（二）未按规定对客户提供的申请资料和证件原件、复印件进行真实性、有效性审核的；
（三）未按规定对客户进行反洗钱“黑名单”检索的；
（四）未按规定与客户签署网上银行服务协议的；
（五）未按客户申请资料要求进行网上银行功能设臵的。第一百六十二条 未按规定对客户申请资料进行妥善保管，导致客户与银行纠纷的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百六十三条 违规进行网银虚增交易的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百六十四条 在网上银行柜台业务操作中，有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）代客户保管个人网银服务动态口令牌(e-Token)等网上银行身份认证工具的；
（二）违规为非客户本人开办个人网上银行业务的；
（三）未按规定将数字证书令牌（USBKey）与动态口令牌(e-Token)等网上银行身份认证工具以及密码信封等交给客户本人或企业授权办理人的；
（四）未按规定对网上银行客户身份认证工具（USBKey、e-Token）进行妥善保管，造成认证工具遗失或被盗的。
第一百六十五条 在企业网上银行集中签约操作中，未正确按照客户申请资料在系统中进行相关信息维护的，扣减绩效收入；后果严重的，44 给予警告至记大过处分。
第一百六十六条 在企业网上银行客户申请受理中，未按规定核实企业申请意愿的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百六十七条 未按规定及时处理网上银行落地业务或故障业务，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户资金损失的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百六十八条 当网上银行突发（紧急）事件发生时，未按照规定的应急处理流程进行报告及处理，导致延误处理的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百六十九条 有下列行为之一的，予以辞退或给予开除处分：
（一）私自窃取网上银行客户信息或交易信息用于不法用途的；
（二）伪造客户申请资料在系统中维护信息的；
（三）篡改或伪造客户网上银行申请资料的；
（四）盗用客户资金的；
（五）对客户有欺诈行为的。
第十七节 收付清算业务违规行为的处理
第一百七十条 未按规定及时记录和保管“全国清算机构代码变更信息”，延误客户资金汇划的，给予警告至记大过处分。
第一百七十一条 因违规操作致使汇划信息丢失的，给予警告至记
大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百七十二条 未经批准，擅自要求电脑人员修改系统操作功能的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百七十三条 不按规定时限查询查复未达账款的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分予或以辞退。
第一百七十四条 违反规定为客户提供透支、垫款的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百七十五条 在业务处理过程中逆程序操作的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百七十六条 未经批准，擅自将已入账款项调整起息日的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百七十七条 违反SWIFT（环球同业银行金融电讯协会）系统及有关业务系统管理规定，擅自掌管口令、泄露操作口令、混设操作岗位和滥用SWIFT报文格式、超权限向国外发送重要SWIFT报文的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百七十八条 在系统终端上进行与业务工作无关的操作，影响系统正常运转的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百七十九条 违反RTS系统密码管理规定，有下列行为之一
的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）借用、串用用户名及密码的；
（二）保管密码不善被他人盗用的。
第一百八十条 违反RTS系统授权管理规定并造成资金损失的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百八十一条 违反RTS系统操作规程，错用、串用报文格式的,扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百八十二条 违规处理RTS系统中的各类查询查复业务，或以查询查复为由恶意扣押客户资金的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百八十三条 篡改RTS系统中的各类码表或未按RTS系统操作规程中的规定程序进行码表维护，影响业务正常运行的, 给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百八十四条 与行内外人员相互勾结,违规使用RTS系统中的退划、转划报文,将有关真实业务或虚填业务退划或转划给行内外相关人员的,予以辞退或给予开除处分。
第一百八十五条 违规在各类报文“摘要栏”内录入无真实业务背景虚假信息的，给予记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百八十六条 违规不为客户做及时入账处理，延误客户资金使
用的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百八十七条 违反清算业务规定，故意截留、延压、重发资金清算汇划信息的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百八十八条 违反规定，擅自修改、增删客户或柜员资料，伪造汇划信息的，予以辞退或给予开除处分。
第一百八十九条 其他违反收付清算业务规章制度的，给予扣减绩效收入；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予撤职处分或予以辞退。
第十八节 资产处臵与核销业务违规行为的处理
第一百九十条 超越管理权限办理以物抵债业务的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百九十一条 未执行处臵抵债物工作程序或有隐瞒、误导行为的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百九十二条 未经批准擅自减免企业债务的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百九十三条 办理以物抵债业务未按规定进行价值认定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百九十四条 对抵债资产管理、维护不当的，扣减绩效收入；
后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百九十五条 严重失职，导致借款人逃废我行债务的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百九十六条 破产公告后，超过申报时限且未能提出合理理由的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百九十七条 为核呆、核损，弄虚作假，编造或提供虚假证明材料的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百九十八条 经批准核销后，明知债务人有财产而不追索，或追索不力的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
第一百九十九条 资产处臵过程中，有下列行为之一的，予以辞退或给予开除处分：
（一）出具虚假信息资料，或提供与事实不相符的报告，损害我行利益的；
（二）与债务人、买受人、中介机构互相串通，徇私舞弊的。
第十九节 集中采购业务违规行为的处理
第二百条 在集中采购立项过程中，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）虚报采购需求或主管业务部门和审批部门未对采购需求认真审核把关的；
（二）不及时提交采购需求或在需求中设定不合理条件限制潜在投标人，导致采购进度和结果影响到实际工作需要的；
（三）违反集中采购工作流程，需求部门提交采购需求之前，已经开始项目实施，造成我行无法采用竞争机制，导致加大采购成本的。
第二百零一条 在集中采购实施过程中，有下列行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退：
（一）违反国家法律、法规，对于应当依法招标的项目未进行招标，或采取项目化整为零等方式规避公开招标的；
（二）违反集中采购业务相关规定，超越采购权限进行采购，或按规定应实行集中采购而没有提交集中采购，以化整为零的方式规避集中采购的；
（三）委托不具备我行招标代理资格的机构实施招标或不具备代理采购业务资格的机构代理采购的；
（四）不按规定程序选定入围供应商，导致不符合需求供应商入围，或设定不合理条件限制、排斥潜在供应商，或擅自取消、更换已经选定的入围供应商资格的；
（五）参与采购的协调小组人员、评标专家未能履行职责，发现已获准采购方案存在问题，不及时采取措施或造成资源严重浪费等问题的。
第二篇：中国银行银行员工违规行为处理办法学习心得
中国银行银行员工违规行为处理办法学习心得
最近一段时间里，利用下班后的时间，由我支行网点负责人集中组织大家学习了《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》，还包括《中国银行股份有限公司管理问责办法（2010年版）》。其中《违规行为处理办法》涵盖全行各级员工，《管理问责办法》涵盖各部门、支行副职以上管理人员。开展此次学习，培养和提高了员工合规和案防意识，牢固树立了“人人讲合规”、“主动要合规”的理念，使员工们意识到合规操作的重要性以及违规操作的严惩性，具体学习汇报如下：
1、学习内容：重点学习了员工违规行为处理办法中对一线员工在现金出纳业务、结算业务、储蓄与ATM业务、外币兑换、银行卡业务、网上银行业务、收付清算业务等易疏忽、技能匮乏造成违规行为进行自我检查，并多次强调了因各业务的违规操作带来的风险，各员工都要时刻保持着对风险的敏感性，杜绝违规行为的发生。
2、学习形式：自我检查是这次学习采取的主要形式，通过各个员工自我检查检讨，来发现平时我们在办理业务中都存在着哪些不合规的操作行为，因为出于长期的习惯产生的“习惯思维”、或者是为了迁就客户吸引客户而减少手续上的繁琐导致的不合规操作都在我们整个学习中进行重点抓出来学习的内容。员工的自我检讨在学习员工违规行为办法处理中是我们一直贯彻的一种学习方式，这样使我们员工重新认识到自己平时忽视的一些细小问题，加深了对违规操作的认识，从而达到了一个比较好的学习效果
3、学习后的工作要求和措施：要学以致用，通过学习两个办法，切实提高我们在工作中合规意识，杜绝认为没有风险，而对违规视而不见，古人云，不以善小而不为，不以恶小而为之。说的就是这个道理。通过学习，将在以后的工作树立“三种意识”：1，合规意识。坚持合规办事，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事、凭行政权力办事的陋习，任何工作的开展都要以法律、法规和行章为准绳，不能动辄以发展和拓展业务为借口，打制度办法的擦边球，甚至以此来指导暗示下属违规操作。在思想道德上筑起一道预防违规违纪违法犯罪的牢固防线。2，责任意识。本着对社会、对股东、对单位、对事业、对同事、对自己和对家庭负责的态度，认真执行各项规章制度，认真履行好客户经理的职责，提高制度的执行力，思想上要认清合规经营、合规操作的重要性、必要性；行动上要以规章制度为标尺，来衡量工作内外的一切言行。3，监督意识。员工相互之间不能盲目信任，同事之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理业务解决问题的时候一定要形成自觉提醒和监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯或不犯错误，才能监督同事少犯或不犯错误.除此以外还要在工作中采取以下措施：一是加强自身的业务学习，特别是规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力；二是认真履行工作职责；三是从小处做起，将各项制度落实到业务活动中去。
第三篇：中国银行股份有限公司员工守则
中国银行股份有限公司员工守则
中银人〔2005〕576号
前言
为建立规范、和谐的中国银行股份有限公司（以下简称“中国银行”）员工关系，保证中国银行各项业务稳健发展，实现中国银行成为国际一流大银行的目标，根据国家有关法律、法规和金融职业道德规范，结合中国银行实际，制定本守则。
本守则共分总则、分则两个部分。总则是对中国银行员工的总体要求，以“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”二十字规范为基本内容。分则是对员工的具体要求，旨在进一步确立员工的行为标准，明确员工的行为界限。
本守则是规范中国银行员工行为的基本文件，适用于境内外机构的全体员工。本守则内容与境外机构当地法律冲突的，可另行作出规定，并报总行备案。附属机构可参照适用本守则。
本守则由中国银行人力资源部负责解释。
总则
中国银行的员工，要牢记并遵守“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”的基本职业规范。
爱行敬业
中国银行是具有悠久历史的国际性银行，在国内外金融同业中享有良好声誉。中国银行员工要树立崇高的荣誉感、使命感和强烈的责任感，爱护银行的信誉与形象、维护银行的利益、遵守银行的规范，尽职尽责、团结协作,积极为中国银行发展作出自己的应有贡献。
勤勉俭朴
勤勉是个人发展和进步的重要途径。中国银行员工应当认真工作、勤于思考、不断丰富专业知识、提高专业技能。“俭能养志”。俭朴不仅是理财持业之道，也是避免个人物欲膨胀的修身之道，中国银行员工应坚持成本效益原则，树立勤俭办行、勤俭办事业的意识，形成良好的节约习惯。
客户至上
客户是银行生存和发展的基本前提，中国银行坚持服务为本，客户至上。中国银行员工应以客户为中心，对客户诚恳热情、谦恭有礼，了解客户的需求，赢取客户的信任，努力提高服务技能，熟练掌握服务规范，竭诚为客户提供专业、高效、周到的优质服务。
诚实守信
银行是以信用为本的企业，诚实守信是银行员工所应具备的基本素质。中国银行员工应求真务实，言行一致，珍视信誉，信守承诺，做到对客户、同事、上级诚恳真挚，恪守诚实守信的职业道德，以自己的端正品行弘扬中国银行的优秀传统，维护中国银行的良好声誉。
依法合规
依法合规既是银行有效防范风险的需要，也是银行持续发展的内在要求。中国银行一贯严格遵守国家法律法规和国际惯例，遵循公平竞争原则。全体员工要共同塑造中国银行良好的企业形象，牢固树立合规
意识，熟练掌握岗位合规要求，一切活动都以国家法律法规和银行各项规章制度为准绳和界限。
分 则
职务行为
1.勤勉尽责
1.1员工应当依法、勤勉、诚实履行自己的职责，任何私人理由都不应成为职务行为偏离的动机和借口。
1.2员工应当根据银行的授权范围履行职责，不得超越本人职权范围进行活动。
1.3在紧急迫切的情况下，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿。
2.回避
2.1员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到本人、亲属、朋友以及本人有其他利害关系的银行贷款审批、采购、担保、资产处置、人事安排等银行活动都应当予以回避。
2.2员工不得利用职务便利为亲属、朋友以及前述人员投资或担任高级管理职务的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。
2.3员工有义务向上级及时报告自己在职务履行过程中所可能出现的利益冲突，上级应及时安排其他人员接替。
3.保密
3.1员工必须遵守国家和银行的保密规则，不得对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密，发现泄密事实应当立即向上级报告。
3.2未经授权或批准，员工不得将有关银行发展规划、经营管理制度、财务资料、合同、客户情况、技术方案、业务决策、人事薪酬、安全保卫等方面的信息对外或对银行内部无关人员透露。
3.3 未经授权或批准，员工不得将银行公文、手册、报表、记录、传真、电报、电子文档、讲话、录音、录像等银行资料对外或对银行内部无关人员展示。
3.4员工应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自将涉密资料带离保存场所或办公场所，不得在处理涉密资料时留下泄密隐患。离职或离岗前必须将涉密资料原件和复制形式完整交回，不得自行保留。
3.5未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有“绝密”、“机密”、“秘密”、“中银绝密”、“中银机密”、“中银秘密”、“内部资料，注意保存”等密级字样的资料。
4.廉洁
4.1员工应保证职务行为的廉洁性，严禁以任何名义和形式索要或收取客户、供应商、竞争对手、下属机构及其他业务关联方的现金、有价证券、礼品、专门服务（如房屋装修）、特权（如优先安排子女入学）以及其它个人利益或好处。
4.2业务关联方主动提供的礼品、旅行安排、食宿招待等，员工只有在不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼的情况下，才可以在公开的场合下接受，并应及时报告上级决定处理方式。
4.3业务关联方按照规定给予的合法折扣、佣金或其他奖励，均属银行所有，员工在收到后应及时报告上级并上缴银行处理，否则将会被视为利用职务之便侵占银行财产，应承担法律责任。
4.4员工因工作需要而掌握的银行经费（包括利息等盈余）、公务信用卡、会员卡、车辆、器材、设备、办公用品等财物，不得作私人用途。
4.5凡从事与员工切身利益相关的聘任、考核、培训、薪酬福利等工作的人员，应不循私情、坚持原则，避免接受可能影响职责的员工个人礼品和款待。
5.诚实
5.1员工应当确保银行各项工作纪录真实、准确、完整、及时，严禁涂改、伪造、隐匿银行档案、单据、凭证、合同、申请书、批准文件等相关原始记录和资料。
5.2员工应如实向上级汇报工作中的成绩和问题，不得有虚构、夸大、隐瞒、误导等欺骗性行为。
5.3 员工应当保证所申报的年龄、学历、工作经历、家庭情况以及其他依银行要求填报的个人资料真实、完整，并按银行要求及时予以更新。
6.兼职限制
6.1除受银行委派外，员工不得在其他公司、企业等营利性组织中兼职或领取报酬。
6.2员工不得在会计师事务所、律师事务所、资产评估机构、资信评估机构、商业咨询机构等中介组织从事有偿服务活动。
6.3 员工不得从事非法的传销或变相传销活动。
6.4 员工确需担任社会兼职的，应满足以下所有条件，并报告银行：
对社会有益；
不属于营利性机构，如人大、政协、公立学校、学术组织、行业协会、人民团体等；
不领取薪金或其他形式报酬；
不影响工作业绩或有损银行形象；
不会引发利益冲突。
7.个人投资限制
7.1员工可在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动，但不得从事下列情形的个人投资： 自己或与他人合伙、合作或参与他人投资开办公司、企业等营利性组织；
实为个人投资，但假借他人名义从事上述行为；
占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动；
其他影响本人职务履行或与银行利益发生冲突的情形。
8.维护银行利益和声誉
8.1员工有责任积极维护银行利益和声誉、不得组织、参与、支持、纵容对银行利益和声誉有现实或潜在危害的活动。
8.2对于擅自使用银行行名、行徽、服务标识，或者假冒银行网站、电话银行等盗用我行名义的行为，员工发现后应当及时报告，经授权或批准后，按照银行统一答复口径向社会予以澄清。
8.3 员工应遵守银行关于知识产权保护的相关规定，确保银行专利、商标、著作权、互联网域名、商业及技术秘密、软件等知识产权及其他无形财产权益免受不法侵害。
9.媒体与公共关系
9.1未经授权或批准，员工不得以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络上接受采访、发表意见、刊登广告、发布消息。
9.2未经授权或批准，员工不得以银行名义或部门、机构名义对外考察、谈判、授课、演讲、提供证明以及出席其他公共活动。
10.依法合规
10.1员工应严格遵守相关法律、法规、规章、监管规定、适用的国际惯例以及银行章程、规章制度、操作规程等业务管理规范和要求。
10.2员工应当严格遵守银行关于岗位（职位）的合规要求，履行劳动合同和岗位（职位）协议规定的各项职责与义务。
10.3员工应当遵守国家有关反洗钱的法律、法规、规章、监管规定和银行相关规定，依程序履行反洗钱方面的职责和义务，避免为国家所禁止的任何交易行为提供金融服务。
10.4员工应当遵守国家有关反贿赂及不公平交易的法律、法规和银行相关规定，不得违反规定给予政府机关、监管机构、竞争对手、合作伙伴及其工作人员金钱、有价证券、贵重物品、专门服务或其他有贿赂嫌疑的好处。
客户关系
11.文明服务
11.1员工应当按照银行规定竭诚为客户提供专业、高效、周到的文明优质服务。
11.2员工在为客户提供服务时，应使用规范服务用语，不得使用服务禁忌语言。如遇客户提出不符合银行规定的要求，应予以委婉拒绝，不得与客户发生争执。
11.3办理业务时，员工应坚持“客户自愿”原则，向客户提供清楚、真实、可靠的相关信息，不得欺骗、误导客户。
11.4员工在营业柜台岗位工作的，应认真遵守柜台服务规范，熟练掌握柜台服务方法、技能和技巧。11.5对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的，员工均应视为客户，按银行相关规定予以接待和处理。
12.平等待客
12.1员工不得因国籍、民族、宗教、年龄、性别、肤色、残疾、业务金额大小或任何其他方面的理由而对客户有所冷淡、轻视、傲慢、蛮横、歧视、刁难或其他不尊重。
12.2员工不得利用职务或在银行工作的便利，为本人、亲属、朋友和前述人员投资或担任高级管理人员的机构办理业务提供优于一般客户的特殊条件和程序。
12.3 员工为本行同事办理业务时，必须遵守正常的业务操作流程，除银行另有规定外，不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理。
13.为客户保密
13.1员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露，也不得利用客户信息资料谋取个人利益。
13.2员工向人民法院、人民检察院、公安、税务等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合国家法律、法规规定，严格执行银行规定程序和其他要求。
14.公平竞争
14.1员工在办理业务和对外宣传推销活动中，不得捏造、散布虚伪事实，损害其他银行的商业信誉、商品声誉，也不得对外披露其他银行存在的问题，恶意贬低竞争对手。
14.2员工不得违反银行有关定价制度的规定，以不正当竞争手段拉拢客户。
14.3员工必须坚持“授权有限”原则，不得超出授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、计息方法等方面的承诺。
同事关系
15.相互尊重
15.1员工之间应当相互尊重，不得有以下言行：
对他人进行人身伤害或恐吓、威胁；
使用具有攻击性、侮辱性的言语；
张扬、泄露他人个人隐私；
以民族习惯、宗教禁忌、家庭背景、生理疾患等开玩笑；
挑拨离间、造谣生事、搬弄是非；
其它具有侵扰性的言行。
16.服从领导
16.1员工应当遵循银行管理流程，服从领导。除非有充分、合法、正当的理由，员工必须接受日常工作任务分配和业务管理。
16.2 员工如果认为上级的指示、决定有错误的，可以向上级提出修改或撤销该指示、决定的意见，上级仍坚持不改变该指示、决定，或者要求立即执行的，员工应当执行，执行的后果由上级负责。
16.3如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，或者执行上级指示将明显会给银行带来巨大损失的，员工应当拒绝执行，同时应及时越级报告，否则应承担相应的责任。
17.配合协调
17.1员工从事跨部门（岗位）工作，应当相互协作配合，并服从牵头部门（人员）的协调与指挥。17.2员工在临时性工作组织（如组、小组、办公室）工作，应当服从该组织负责人的指示。
17.3对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应及时予以答复或在规定期间内答复。
17.4业务部门、岗位的员工应执行综合部门、岗位的计划，如工作进度慢于或快于计划，应及时向综合部门、岗位报告，并接受新的工作安排。
17.5员工对行内监察稽核部门或外部审计机构依职权进行的各种检查，应依照规定予以配合。
日常办公
18.出勤、休假
18.1员工应当严格遵守银行的出勤制度，不得无故迟到、早退。
18.2员工应严格遵守银行有关病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年休假或其他各类员工假期制度的规定，不得旷工。
18.3员工请假应基于真实的原因和可证明的理由，不得提供虚假的材料或作出虚假的说明，否则将按旷工处理。
18.4员工休假应按规定申请批准并及时办理好工作交接，对因工作交接不善而导致的后果应当承担相应的责任。
18.5在银行营业网点和银行资金交易、信用卡授权、安全保卫、系统维护等特殊岗位工作的员工应遵守银
行专门的考勤和休假规定。
18.6基层经营性机构负责人和其他重要业务岗位上的员工，应当遵守银行强制休假的规定。
19.安全和卫生
19.1员工应遵守国家及银行有关的安全和公共卫生管理制度，按照职责预防和报告安全、公共卫生隐患，及时妥善处理各类安全、公共卫生事故。
19.2员工应积极配合银行实施的各项防火、防盗、防毒、防疫及其它安全、卫生措施，不得以个人理由进行阻挠或妨碍。
19.3员工应遵守在银行办公、营业场所限制吸烟的公告、标语等指示。严格禁止员工在机房、资料室、库房、电梯间等防火关键部位吸烟或有其他点燃明火的行为。
19.4员工应对银行设置的安全警告指示、消防器材、警报器等予以合理注意和保护，无故不可移动或毁损。
20.办公资源
20.1员工应爱护银行财产，按照工作需要节约使用交通工具、通讯器材、办公设施、纸张文具、水、电等办公资源，不得浪费、滥用或者损坏。
20.2员工在工作时间不得长时间或过于频繁拨打和接听私人电话，不得利用银行电话拨打私人长途。20.3银行的内部交换及银行购用的邮政、递送服务，员工不得用于发送私人信件和物品。
20.4员工应遵守银行关于计算机使用的限制规定，不得利用银行计算机聊天、玩游戏，不得浏览和下载色情、赌博及其他与工作无关的内容。
20.5对因安装、下载盗版或没有合法许可的软件而引起计算机系统损害及版权纠纷，员工应承担责任。20.6未经授权或批准，员工不得将银行内部培训教材、学习资料、研究报告以及其他有版权许可限制的资料对外传播。
21.着装仪表
21.1员工在工作时间或代表银行执行公务时，着装应当整洁、得体、美观、庄重，仪表应当整洁、素雅、大方，与职业身份、工作岗位和环境要求相称。
其它方面
22.员工不得组织、参与、支持非法的罢工、罢课、集会、聚众、游行示威等活动，不得参加非法组织、团体或为之提供场所、资金等便利。
23.员工不得组织、参与色情、赌博、吸毒、贩毒、迷信等违法犯罪活动，也不得为他人从事上述活动提供场所、资金等便利。
24.员工应遵守社会公共秩序，尊重社会公德和当地风俗习惯，不得损害社会公共利益和他人合法权益，避免因个人原因影响银行声誉和形象。
处理与督导
25.员工违反本守则将按照员工违规处理的相关规定予以处理，直至解除劳动关系。
26.员工违反本守则的规定，给银行造成损失的，无论该员工是否仍在银行工作，银行都将保留索赔的权利。
27.员工不能清楚判断出自己的行为是否违反本守则时，可以向本机构人力资源部门咨询。
28.上级应保证下属能定期接受本守则的培训，并尽到督导和管理的责任。如果发现下属有违反本守则的行为时，应及时进行口头提醒或者诫勉谈话，予以批评教育，责令纠正。
29.如果上级唆使、纵容下属违反本守则，或者上级疏于管理而未能及时发现下属违反本守则，或者未采取有效措施防止和补救管理上漏洞等情形，将根据情节受到相应的处理。
第四篇：教育违规行为处理办法讨论稿.
关于开展各类教育违规行为处理办法 讨论活动的通知
各乡镇学区、县直中小学、幼儿园、进修校、活动中心、民办学校： 为了规范全县中小学、幼儿园及民办培训机构的办学行为和在职教师的从教行为，杜绝学校及教师违规进行有偿补课、体罚或变相体罚学生、私征滥订教辅资料以及其它教育违规行为的发生，教育局制定了《关于学校集体补课和教师有偿补课行为的处理办法》、《关于中小学教师体罚或变相体罚学生行为的处理办法》、《关于学校或教师强制学生购买教辅材料行为的处理办法》、《关于学校和教师其它违规行为的处理办法》、《防范和处理违规行为的各项措施》等一系列关于教育违规行为的处理办法，在各乡镇学区、县直中小学、幼儿园、进修校、活动中心、民办学校的领导和教师中开展讨论活动（各乡镇学区所属民办学校参与学区的统一讨论）。各单位要统一组织讨论，广泛征求学校领导和教师的意见。可以提出意见和建议，也可以在原文上进行修改。务于7月15日前，把修改意见和本讨论稿交回教育局监察室。祁县教育局
二○一二年六月二十九日 祁县教育系统
关于学校集体补课和教师有偿补课行为的处理办法（讨论稿）
为严格规范学校的办学行为以及在职教师的从教行为，依据教育部《关于当前加强中小学管理规范办学行为的指导意见》、山西省教育厅《关于规范中小学办学行为有关工作的通知》（晋教基[2011]22号）、《晋中市教育系统规范办学行为的“十项规定”》、《晋中市加强师德师风建设的“八个倡导”和“八条禁令”》、《晋中市关于减轻中小学生过重课业负担的实施意见》等有关文件的规定，特制定本处理办法。
（一）学校集体补课行为的处理办法。
学校违反规定或未经批准在双休日和节假日组织学生集体补课（包括免费补课），除退还补课费外，教育局将对其进行书面警告，并取消该校当年接受教育部门表彰奖励资格，取消校长当年各种评模评优资格。同时，视情节轻重，对校长及主要责任人给予批评教育或警告、记过、记大过等行政处分。情节严重或涉及金额较大的，移交有关部门处理。
（二）教师有偿补课行为的处理办法。
1、在职教师从事各类有偿补课一经查实，责令本人退还违规所得、写出书面检查并在全县范围内通报，当年考核为不称职。
2、当年不能晋升工资。
3、当年不得参加专业技术职务的晋升。
4、两年内不得参加评模评优。
5、对于情节严重的教师，除以上处分外，教育局要给予警告、记过、记大过等行政处分。情节非常严重的，由教育局提出解聘意见，会同有关部门处理。祁县教育系统
关于中小学教师体罚或变相体罚学生行为的处理办法（讨论稿）
为保证教育教学工作正常开展，营造一个稳定详和的教学秩序，切实加强教师职业道德建设，增强教职员工依法施教意识，全面推进素质教育，不断提高教育质量，杜绝体罚或变相体罚学生行为，保障学生身心健康发展，根据《教师法》、《教育法》、《未成年人保护法》以及教育行政部门有关文件的精神，特制定本处理办法。
一、体罚与变相体罚的认定
1.教师与学生有身体的接触，或借助其它物体接触到学生身体的。
2.罚学生长时间站立、罚做作业、罚抄、罚跑，该上课停学生的课，该休息不让学生休息，该吃饭不让吃饭等。
3.不分时间、地点、场合、学生承受能力，对学生进行不当批评，甚至呵斥、讥讽等。
4.唆使学生对其他学生实施以上行为。
二、体罚的分类：体罚或变相体罚学生，视其情节分为较轻、较重、严重、非常严重四种情况。
1．情节较轻是指实施了体罚或变相体罚行为，致使学生的身心受到了伤害，有人举报，但学生本人或家长未到学校反映，经调查属实的。
2．情节较重是指实施了体罚或变相体罚行为，致使学生身心受到明显的伤害，导致学生家长到学校吵闹，在校内外造成不良影响或后果。
3．情节严重是指实施了体罚或变相体罚行为，致使学生的身心受到严重伤害，导致学生或学生家长到教育局或其他部门上告，造成严重后果及较坏的社会影响。
4．情节非常严重是指实施了体罚或变相体罚行为，致使学生身心受到非常严重的伤害，并造成了极其严重的后果，构成了违法犯罪行为，影响极其恶劣。
三、教师体罚或变相体罚学生，在事实调查清楚之后，按下列规定处理：
1、情节较轻的，由学校给予处分，由本人在学校会议上公开检讨。
2、情节较重和情节严重的，由教育局给予警告、记过、记大过等处分。
3、情节非常严重的，由教育局提出解聘意见，会同有关部门依法追究责任。
4、教师体罚或变相体罚学生，对学生造成伤害或学生家长因此提出要进行检查、治疗，所需的各项检查、治疗和其他费用，一律由体罚者承担。
5、幼儿园、民办学校及培训机构的教师也适用于以上处分办法。祁县教育系统
关于学校或教师强制学生购买教辅材料行为的处理办法（讨论稿）
为切实减轻中小学生过重的课业负担和学生家长的经济负担，教育局根据《晋中市关于减轻中小学生过重课业负担的实施意见》，对违反中小学教辅用书“一教一本”和学生自愿购买原则，私征滥订教辅用书、收取学生试卷费或考试费用（中高考除外）、组织学生购买其他教学辅助用品等教辅材料的行为制定下列处理办法：
一、学校或教师以各种形式强制或变相强制学生购买教辅材料的，退还违规所得，对学校主要领导进行全县通报批评，对直接责任者视情节轻重，分别给予警告、记过、记大过等处分。
二、学校或教师违反学生意愿集体购买省颁《教辅材料用书目录》以外的教辅材料的，退还违规所得，对学校主要领导给予行政警告处分，对直接责任者给予行政记过处分。
三、学校或教师违反家长和学生意愿推荐并指定购买教辅材料书店的，退还违规所得，对学校主要领导给予记过处分，对直接责任者给予记大过处分。
四、学校或教师不按规定代购、从代购教辅材料中收取回扣和从中牟利的，退还违规所得，对学校主要领导给予记大过处分，对直接责任者给予记大过处分，涉及金额较大者，移交有关部门处理。
五、以上处罚办法对幼儿园、民办学校、培训机构及其教师同样适用。祁县教育系统
关于学校和教师其它违规行为的处理办法
（讨论稿）
1、违规组织学生开展校外活动。对于未经上级教育行政部门批准或安排，学校（幼儿园）或教师个人私自参加校外活动的行为，教育局视情节轻重，对学校领导和责任人分别给予批评教育、全县通报或者警告、记过、记大过等处分。情节非常严重或造成严重后果的，对学校校长进行免职处分，教师解聘，并移交有关部门处理。如有违规所得，一律退还。
2、违规进行校内宣传。对于未经上级教育行政部门批准或安排，学校（幼儿园）或教师个人私自对学生进行产品宣传或社会其他活动宣传的行为，教育局视情节轻重，对学校领导和责任人分别给予批评教育、全县通报或者警告、记过、记大过等处分。如有违规所得，一律退还。
3、违规收取捐款或赞助费。对于学校（幼儿园）或教师个人，违反《公益事业捐赠法》，借节日、开展活动之名，巧立名目，向学生家长或社会团体索要或暗示缴纳捐款或赞助费的行为，除退还违规所得外，教育局视情节轻重，对学校领导和责任人分别给予批评教育、全县通报或者警告、记过、记大过等处分。情节严重的移交有关部门处理。
4、违规利用开展“特色教育”收费。对于学校（幼儿园）借开办实验班、特长班或其他“特色教育”活动，强制收取学生培训费、资料费、材料费等行为，除退还违规所得外，教育局视情节轻重，对学校领导和责任人分别给予批评教育、全县通报或者警告、记过、记大过等处分。情节严重的移交有关部门处理。祁县教育系统
防范和处理违规行为的各项措施（讨论稿）
1、书面告知制度。对于学校（幼儿园）或教师的违规行为及处理结果，教育局要以书面形式告知该校（幼儿园）。
2、管理责任问责制度。如在本校（幼儿园）或本学区内发生教师或下属学校违规事件，教育局在处理当事人的同时，要对学校领导和学区长进行问责。
3、累积处分制度。对于一年内学校（幼儿园）或学区被书面告知一次的，教育局对该学校（幼儿园）或学区进行通报批评，校长（园长）和学区长应负连带责任，可视情节轻重分别给予相关处分。对于一年内学校（幼儿园）或学区被书面告知两次的，教育局对该学校校长（幼儿园园长）或学区长进行诫勉谈话，取消学校（幼儿园）或学区考核综合优秀评选资格。一年内学校（幼儿园）被书面告知三次及以上，各学区被书面告知五次及以上，教育局对该校校长（幼儿园园长）或学区长给予免职处分。
民办学校及培训机构，一年内被书面告知一次的，延缓办学许可证年检时间，限期整改；一年内被书面告知两次的，当年办学许可证年检为“不合格”；一年内被书面告知三次及以上的，撤销其办学许可证。
4、明察暗访制度。为了切实整治教育环境，纠正行业不正之风，教育局将组成明察暗访组，采取不打招呼、随机暗访的方式对各单位进行检查，及时发现、纠正和处理各类教育违规行为。
5、“禁入”和请示制度。没有上级教育行政部门的安排和许可，教育系统以外的单位或个人禁止在学校（幼儿园）内进行产品推销、教辅材料、校外活动、特长培训等各种宣传。各学校（幼儿园）要组织学生开展教学计划外的各类活动或教师常规教学外的其他活动，必须向上级教育行政部门请示，在得到批准后方可开展活动。
6、开通举报热线。县教育局针对教育违规行为开通了举报热线：5520251、5520415。广大群众可就本县范围内出现的教育违规案件随时进行举报，教育局监察室将及时处理各类案件，做到件件有回音，事事有落实。
7、建立长效机制。各单位要建立各项规章制度，形成长效机制，以制度规范学校的办学行为和教师的从教行为。
8、加大查处力度。为了杜绝各类教育违规行为的发生，教育局将加大查处力度，做到“有案必查，有责必究”。同时，要求各学校（幼儿园）做到“三不”：即不乱收学生一分钱，不乱订一本教辅资料，不出一件上访案件。
第五篇：《员工违规行为处理办法》
员工违规行为处理办法
第一节 总则
第一条 为推动公司各项管理制度和规定的执行，规范员工行为，特制本办法。第二条 员工处理分两部分：通报批评和处罚，其中处罚分为经济处罚和行政处分。经济处罚，包括扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级；行政处分，包括警告、记过、记大过、解除劳动合同。以上处理种类可合并使用。
第三条 本办法适用于全体员工。
第二节 违规处理
第四条 通报批评，是指对有下列表现之一的员工，公司给予的通报批评处理： 1．不遵守公司制度，但情节轻微的； 2．定期业绩考核评定为待改进或不合格；
3．因本人工作失职或监管不力，对公司造成影响，或受到客户口头投诉，但未造成明确损失的；
4．其他经总经理办公会认定符合通报批评的情形。
第五条 经济处罚是依据违规行为性质和造成损失大小进行的罚款或扣发工资处理，其中罚款归入公司爱心基金。
第六条
行政处分，包括警告、记过、记大过、解除劳动合同。1.警告，是指对有下列表现之一的员工，公司给予的行政处分：（1）不遵守公司制度且情节较为严重，但是首次违犯的；（2）一年内受到通报批评两次的；
（3）不服从公司工作安排或不按合理指示办事，影响公司工作正常运作，但情节较轻的；
（4）其他经总经理办公会认定符合警告的较轻的违规行为。2.记过，是指对有下列表现之一的员工，公司给予的行政处分：（1）一年内受到通报批评三次的；（2）因本人工作失职或监管不力，对公司造成影响或受到客户口头投诉，造成明确损失的；
（3）不服从公司工作安排或不按合理指示办事，影响公司工作正常运作的；（4）其他经总经理办公会认定符合记过程度的情形。
3．记大过，是指对有下列表现之一的员工，公司给予的行政处分：（1）不遵守公司制度，情节较重或造成不利影响的；
（2）因本人工作失职或监管不力，对公司造成恶劣影响，造成明确损失较大的；
（3）存在不廉洁行为但情节较轻；
（4）其他经总经理办公会认定符合记大过程度的情形。
4．解除劳动合同，是指对有下列表现之一的员工视为“严重违反用人单位的规章制度”，公司有权立即解除劳动合同且不支付任何形式的补偿及奖金，如给公司造成损失的，单位保留追究其责任的权利：
（1）存在严重不廉洁行为。
（2）连续十二个月内旷工累计两次，或连续旷工三天及以上。
（3）无正当理由不服从任何合法合理之命令或工作安排（调动），故意不履行岗位职责或不完成单位交给的任务。
（4）在任何时间，发现员工的重要实际情况与提供的信息不符，可以欺诈为原因解除与员工的劳动关系。
（5）其他经总经理办公会认定可以解除劳动合同的情形（6）法律法规及公司规定的其它情况。
第七条 处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出，特殊情况不超过五个月。
第八条 员工受到行政处分的，应同时给予相应的经济处罚，并自处分生效之日起，在一定期限内受到任职限制：
1．受到警告处分的，六个月内不得晋升职务； 2．受到记过处分的，十二个月内不得晋升职务；
3．受到记大过处分的，十八个月内不得晋升职务、不得聘任管理职务； 第九条 因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时解除劳动合同。
第三节 附则
第十条 有下列情形之一的，应当从重或加重处理： 1．明知或应知其行为损害我公司利益的； 2．为本人或他人谋取私利的； 3．多次违规，屡查屡犯的； 4．推卸责任、诬陷他人的；
5．在共同违规行为中负主要责任的； 6．指使、胁迫、教唆他人违规的； 7．其他具有从重、加重情节的。
本办法所称从重处理，是指在规定的幅度内按上限处理；加重处理，是指在规定的幅度外，加重一档处理。
第十一条 有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理： 1．主动说明违规问题，配合调查的； 2．检举违法违规问题且经查证属实的； 3．主动采取措施，避免或减轻损害后果的； 4．主动赔偿损失或退出非法所得的； 5．为追逃追赃提供线索的；
6．自查发现违规问题并及时予以纠正的；
7．自查发现问题，或组织查处问题有力，并且减轻损害后果显著的； 8．到岗时间较短且认真履职的； 9．其它具有从轻、减轻情节的。
本办法所称从轻处理，是指在规定的幅度内按下限处理；减轻处理,是指在规定的幅度外，减轻一档处理。
本办法所称主动说明，是指员工在接受我公司调查前向公司主动说明问题，或在调查期间说明调查人员未掌握的问题。
第十二条
有下列情形之一的，可免予处理： 1．初次违规，情节轻微且未造成损害的；
2．执行上级指示被动违规，事后及时上报的； 3．受到暴力胁迫时行为失当的；
4．因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件的； 5．业务创新发生不当行为的； 6．因不可抗力造成违规的； 7．其它可以免予处理的。
点击咨询 