第一篇：13.江苏省农村信用社财务管理系统业务操作流程
江苏省农村信用社财务管理系统业务操作流程 总账业务流程 1.1 期初数据准备
上线前：各法人机构需要对上线前的期初数据进行清理，按规定模板将整理好的数据导入财管系统，系统自动对期初余额、本年借贷方发生额和本期余额进行试算平衡。1.2 日常业务处理
系统中凭证管理流程：制单->审核->记账
（一）、制单
1、需手工录入的记账凭证：
凭证制单员：在【总账】->【凭证管理】->【制单】输入需手工录入的记账凭证，先完成总账凭证的制单。
2、系统业务相关模块完成后自动生成制单凭证。
（二）、审核
凭证审核员：根据总账制单模块、资产模块、报销模块、应收应付模块、金融工具模块系统中生成的总账凭证和手工录入完成的总账凭证，在【总账】->【凭证管理】->【审核】查询出待审核的凭证并审核。
（三）、记账
凭证记账员：在【总账】->【凭证管理】->【记账】查询出待记账的凭证并记账，同时记账员只能对自已记账的凭证可以做冲销处理。
凭证审核员、凭证记账员：在【总账】->【凭证管理】->【查询】可以根据不同的查询条件，查询所有的已记账、待记账、未记账；已审核、待审核、未审核；已签字、待签字、未签字的凭证。1.3 月终结账
月末终了，首先对固定资产、应收、应付模块进行检查，再完成本月所有凭证的记账。报账中心凭证记账员、审核员都可以触发【财务会计】-【总账】-【期末处理】-【结账】节点，进行本月账务结账。1.4 账簿查询
相关会计人员可以登录到总账账簿查询模块中根据需求实现对科目余额表、三栏式总账、科目汇总表、三栏式明细账、日记账、序时账、辅助余额表、明细表等相关报表进行查询。2 费用报销流程
费用报销管理有应用准备和日常应用两大模块，应用准备主要有部门档案设臵、人员管理档案、用户权限分配、事项审批设臵、审批流定义、授权代理设臵六个功能节点来完成系统使用前的准备工作，日常应用主要有报销管理和现金管理两个功能节点来实现系统的应用，现将各业务的操作流程描述如下： 2.1 系统应用准备
系统应用准备阶段由系统管理员进行设臵维护： 2.1.1 部门档案设置
1、上线前，根据省联社提供的《部门档案导入》模板，将○本机构的部门信息导入系统内。
2、上线后，在【客户化】->【基本档案】->【组织机构】○->【部门档案】，维护本机构的部门档案。2.1.2 人员管理档案
1、上线前，根据省联社提供的《人员档案》导入模板，将○本机构的部门信息导入到系统内。
2、上线后，在【客户化】->【基本档案】->【人员信息】○->【人员管理档案】，维护本机构的人员管理档案。2.1.3 用户权限分配
在【客户化】->【权限管理】->【用户管理】中，进行报销管理操作人员的角色委派并对用户分配权限。2.1.4 事项审批设置
在【财务会计】->【现金管理】->【事项审批】->【事项审批】设臵事项审批单要控制的单据及对象。2.1.5 审批流定义
在【客户化】->【流程平台】->【审批流定义】中，对本机构像专项审批单、借款单、费用报销单、专项报销单等需设臵审批流的业务进行审批流定义。审批流由各法人机构自定义。2.1.6 授权代理设置
在【财务会计】->【报销管理】->【初始设臵】->【授权代理设臵】，对‚部门角色‛进行授权代理设臵。2.2 日常应用 2.2.1 拨付经费 在营业部开设资金账户，用于日常经费清算。根据经费○划拨计划由财务科出具经费划拨单将清算中心‚社内往来-财务清算户‛划拨到营业部经费户中。
清算中心：
借：社内往来-财务清算户
贷：社内往来-营业部清算户 营业部：
借：社内往来-清算户
贷：企业活期存款-经费户
○2 根据营业部出具的进账单回单，由法人机构经费会计在财务管理系统通过总账模块记账。
借：其他应收款-经费往来（辅助核算-财务部）贷：社内往来-财务往来（辅助核算-财务部）财务管理系统中‚其他应收款-经费往来‛应与营业部开○设的经费户一致，‚社内往来-财务往来‛与清算中心‚社内往来-财务清算户‛一致，每月月结前应认真核对余额与发生额。‚其他应收款-经费往来‛主要用于日常对外经费的列支，‚社内往来-财务往来‛主要用于财务管理系统与综合业务系统的资金清算。2.2.2 员工借款
1、网点报账员或者机构报账员，点击【报销管理】--【单据录入】，双击【江苏农信借款单】，进入‚财务借款单‛录入界面，录入借款单，借款用途等信息完整。
2、根据审批流程，在【报销管理】--【单据处理】--【单据审核】功能节点逐级电子审批。
3、网点报账员或机构报账员可以通过【报销管理】--【联查】-【审批情况】查询审批流状态。确认审批流结束后，法人机构制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。完成借款流程。2.2.3 员工还款 网点报账员或者机构报账员，点击【报销管理】--【单○据录入】，双击【江苏农信还款单】，进入‚财务还款单‛录入界面，录入财务还款单。
2法人机构费用管理人员对【江苏农信还款单】填制内容和○实际还款金额进行核对，【报销管理】--【单据审核】进行确认。
3法人机构制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法○人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。完成还款流程。在日常费用报销时如报销人存在借款，可在费用报销环○节发起还款业务。2.2.4 费用报销
○1 网点报账员或者机构报账员，点击【报销管理】--【单据录入】，双击【江苏农信费用支出单】，进入‚江苏农信费用支出单‛录入界面,录入费用支出单。费用支出信息详细明了真实。
○2 根据审批流程，在【报销管理】--【单据处理】--【单据审核】功能节点逐级电子审批，法人机构经费审核员对费用凭证的真实性、合规性进行审核，计财经理、分管领导、行长（主任）对费用支出的合理性进行审核。
○3 网点报账员或机构报账员可以通过【报销管理】--【联查】-【审批情况】查询审批流状态，确认审批流结束后。网点报账员或机构报账员将费用发票至法人机构财务部门，财务部门费用管理人员根据费用审批单核对费用票据的真实性、合规性。核对无误后制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成，支付费用报销，完成费用报销流程。2.2.5 经费归还
○1年终日常费用完结后需将‚其他应收款-经费户‛上资金归还，归还前核对营业部经费户与财务管理系统‚其他应收款-经费往来户‛余额、发生额核对一致。
2、开出经费户转账支票，将营业部经费户余额转入清算中心‚社内往来-财务清算户‛中。营业部：
借：企业活期存款-经费户 贷：社内往来-清算户 清算中心
借：社内往来-营业部清算户 贷：社内往来-财务清算户
3、财务管理系统根据清算中心财务清算户入账回单在总账模块记账。财务管理系统
借：社内往来-财务往来
贷：其他应收款-经费往来 3 费用预算流程
预算操作流程主要包括预算基础和全面预算两大部分内容，其中在预算基础模块中进行预算表单和预算控制方案的设制，在全面预算模块中对设制好的预算表进行填制、审批及调整，并通过对预算的执行监控功能进行预算的控制、查询和分析。主要流程如下：
预算流程图：
预算步骤
系统实现功能节点
预算表单设置
1、【计划预算】->【预算基础】->【维度设置】->【预算主体】
2、【计划预算】->【预算基础】->【维度设置】->【维度管理】
3、【计划预算】->【预算基础】->【模型设置】->【应用模型】【计划预算】->【预算基础】->【模型设置】->【应用模型】->【控制方案】编制控制方案单项控制方案、组控制方案、特殊控制方案、预算表的填制、审批、调整
1、【计划预算】->【预算基础】->【模型设置】->【预算场景】 增加场景 创建计划
2、【计划预算】->【全面预算】->【预算编制】->【预算桌面】 编制 确认 审批 调整预算控制 【计划预算】->【全面预算】->【执行监控】->【控制方案】启动方案 停用方案 查询方案预算查询、分析
1、【计划预算】->【全面预算】->【执行监控】->【日常执行】
2、【计划预算】->【全面预算】->【分析查询】->【预算分析】
3.1 预算表单设置 3.1.1 预算主体
预算主体是指在系统内预算计划的对象，在系统内预算主体可以是机构，也可以是部门。对于机构级的预算主体，由省联社统一维护，对于部门级的机构主体，各家联社(总行)根据需要由预算管理员进行设臵。
预算管理员：打开主菜单中的【计划预算】->【预算基础】->【维度设臵】，进行预算主体维护。3.1.2 维度管理
在维度管理节点，各家法人联社需要维护本机构的预算部门信息，本功能节点同时可实现自定义的预算指标。
预算管理员：打开【计划管理】->【预算基础】->【维度设臵】->【维度管理】，进行维度管理维护。3.1.3 应用模型
应用模型描述了一个预算应用主题，并确定该应用主题中所涉及的指标、维度。各家联社首先要明确本机构的费用预算表的内容，然后根据费用预算表进行应用模型的设计。
预算管理员：打开【计划预算】->【预算基础】->【模型设臵】，进行应用模型维护。
系统已预臵了默认的联社编制预算的应用模型流程，在此功能节点可自定义编制流程，以便实现网点编制，法人联社审批的预算应用模型编制流程。3.2 编制控制方案
预算管理员：在【计划管理】->【预算基础】->【模型设臵】->【应用模型】，选中要定义控制方案的应用模型，根据预算控制的要求，分别设臵单项、组、特殊控制方案。3.3 预算表的填制、审批、调整 3.3.1创建预算场景
预算管理员：打开【计划预算】->【预算基础】->【模型设臵】->【预算场景】，创建预算场景。3.3.2 创建计划
预算管理员：打开【计划预算】->【预算基础】->【模型设臵】->【预算场景】,创建预算计划。3.3.3 预算的编制、审批、调整、批复
预算编制员：打开【计划预算】->【全面预算】->【预算编制】->【预算桌面】，打开计划，进行预算的编制和调整。
预算审批员：打开【计划预算】->【全面预算】->【预算编制】->【预算桌面】，打开计划，进行预算的审批。
预算批复员：打开【计划预算】->【全面预算】->【预算编制】->【预算桌面】，打开计划，对调整后的预算进行批复。3.4 预算控制
预算管理员：打开【计划预算】->【全面预算】->【执行监控】->【控制方案】，选中已设臵控制方案的单元格，进行控制方案的启用、查询、停用。3.5 预算查询、分析 3.5.1 预算查询
预算查询员：打开【计划预算】->【全面预算】->【执行监控】->【日常执行】，可以定制定时从费用报销单上获取收支项目的发生数，也可以通过公式计算实时获取收支项目发生数。3.5.2 预算分析
预算分析员：打开【计划预算】->【全面预算】->【分析查询】->【预算分析】。查询设臵方法一：选择应用模型，勾选分析模板本期预算完成情况分析，在维度布局里选择要进行分析的预算主体，即可预览所选预算主体的预算数据和执行数据的差异对比情况。
查询设臵方法二：通过快速查询，选择应用模型、模型生成的计划，即可以预览所选计划的预算数据与执行数据的对比情况。资产管理流程说明
我省农村信用社对固定资产等非货币性资产将采取法人法人机构‚统一采购、统一核算、统一管理‛方式，实行‚账、卡、物‛分开管理。财务部门（报账中心）负责资产的账务核算和监督；办公室负责资产实物及卡片的管理，包括对新增资产的审批、资产的采购、资产的日常调配调拨、资产的盘点清查；使用部门负责资产日常使用与管理。
在财务管理系统中，资产的增加、减少、折旧的计提等账务处理在法人机构报账中心进行。各部门（网点）的资产管理员有权查询本部门（网点）固定资产情况，但不能进行账务处理。4.1 导入原始卡片：
当期初数据导入时发现部分固定资产遗漏时，由法人机构资产管理员完成对遗漏资产卡片的手工导入、保存。此操作无账户处理：资产管理模块—初始工具—卡片导入工具—导入遗漏部分。4.2 新增资产：
新添臵资产存在两种情况：第一由法人机构统一添臵的固定资产，第二是由部门（网点）申请添臵某项资产。在新增资产申请填写新增资产审批单时应按新增明细逐项增行填写，如同时采购20台电脑，那就必须填写20行明细，而不能填写在一行上（这是为实现审批流上的审批金额的控制需要）。
当法人机构统一管理采购时由法人机构资产管理员发起申请业务操作然后走审批流处理。
部门（网点）自行申请添臵的资产由部门（网点）资产管理员发起申请业务操作走审批流处理。
以上资产管理员发起新增资产审批单后，根据各法人机构的审批流权限设臵走审批流，由各审批权人对资产的申请事项进行审批。
账户处理：审批流走完后由法人机构资产会计进行账户操作处理，部门（网点）不对账户进行处理。
审批通过后新增资产操作：由法人机构资产会计根据信息反馈提示在【会计平台】——【新增资产】进行卡片的录制、保存及进行凭证生成，凭证生成后由法人机构记账员到【总账】模板凭证管理模板进行凭证的审核、记账操作。（提示：凭证的生成与审核不能为同一个人）
提示：在【会计平台】进行凭证的生成，如果发现生成的凭证存在错误，则需要手工进行调整为正确的凭证，然后保存凭证即可。4.3 卡片管理：
资产管理员根据各自的权限对本部门保管使用的卡片明细进行查询。资产管理员：【卡片管理】——查询——输入查询日期——显示明细列表——双击其中一行，能显示相关的卡片明细。4.4 变动单管理：
法人机构资产会计实现对固定资产变动情况的查询。4.5 资产维护：
资产维护包括：资产变动、资产评估、资产减值、资产拆分。4.5.1 资产变动：
资产变动由法人机构资产会计在固定资产资产维护功能节点下选择资产变动，打开选择功能节点（选择模板），选择需要变动的类型。固定资产系统的资产变动包括：原值增加、原值减少、使用部门转移、管理部门转移、使用状况调整、折旧方法调整、使用月限调整、净残值（率）调整、累计折旧调整、项目管理档案调整。
资产变动由法人联社资产管理员发起业务操作：填写变动单发起资产变动->变动单审核->到会计平台生成会计凭证->总账凭证审核（凭证审核员审核）->总账凭证记账 4.5.2 资产评估：
在机构发生兼并、清算等情况时，法人机构资产会计根据中介机构的评估数据，在【财务会计】—【固定资产】—【资产维护】—【资产评估】节点下，进行手工录入，其他业务操作流程同资产减少。
4.5.3 资产减值（固定资产）：
由法人机构资产会计在固定资产功能节点——【资产减值】——选择需减值的资产进行增加操作——输入未来现金流、折现率和公允价值，系统对未来现金流现值与公允价值相比较，按孰高原则，判定预计可收回金额，如低于固定资产账面价值，自动计算出减值准备，然后由法人机构资产会计平台上生成凭证，生成凭证后由审核员审核后，记账员进行减值记账操作。4.5.4 资产拆分：
资产拆分由法人机构资产会计对相关的固定资产在固定资产资产维护功能节点下进行资产拆分（提示：对需拆分的卡片的资产类别需要确认是哪类资产，以便在减少方式时正确选择的减少方式），选择相应类别的减少方式对此做相应的减少。经审批后由法人机构资产会计到【客户化】--【会计平台】--【生成凭证】功能节点下制单。
如生成凭证会计分录不正确：由法人机构资产会计可按实际会计分录进行手工修改；
如使用部门不正确：由法人机构资产会计在【财务会计】—【固定资产】—【资产维护】—【资产变动】节点下进行使用部门的转移处理。制单结束后法人机构凭证审核员、记账员分别在【财务会计】—【总账】—【凭证管理】节点下做凭证的审核和记账工作。4.6 资产盘点管理：
资产盘点:由法人机构资产管理员在【资产盘点】输入盘点日期，打印盘点清单。
法人机构资产管理员根据盘点明情况点击【财务会计】——【固定资产】——【资产盘点】——输入盘点结果，系统会根据原先设定的资产盘点审批流发起审批。审批结束后审批界面可联查盘盈、盘亏、差异化调整——生成凭证。
资产的盘点会出现4中情况，分别是：相符、不符、盘盈、盘亏。
相符：卡片不发生任何变化。
不符：当卡片数量、使用部门编码、使用部门名称、使用人编码、使用人名称发生变化后就要在盘点单上写出变化后的数据。当‚资产盘点单‛审核通过后，就会生成‚盘点差异调整单‛，‚盘点差异调整单‛审核通过后，原固定资产卡片就会被回写卡片数量、使用部门编码、使用部门名称、使用人编码、使用人名称的变动情况。
盘盈：当盘盈发生后，在‚资产盘点单‛上需要进行‚增行操作‛，将盘盈的资产数据进行录入。当‚资产盘点单‛审核通过后，就会生成‚资产盘盈单‛，‚资产盘盈单‛审核通过后。法人机构资产管理员点击【资产盘盈】查询盘点情况列表显示——修改——选择资产类别——保存——审核——形成资产新增审批单——【新增资产】——【资产增加】——生成卡片（录入相关信息）——保存，生成凭证，再由资产会计对凭证进行审核、记账。
盘亏：当盘亏发生后，直接在‚资产盘点单‛上将原卡片数量录入成目前的实时数量（实时数量一定小于原卡片数量）。审核通过后，法人机构资产会计在【会计平台】下制单，凭证审核员、记账员分别在【财务会计】—【总账】—【凭证管理】节点下做凭证的审核和记账工作。这时系统所生成的固定资产损失在待处理财产损益科目下体现，在此对形成的资产盘亏损失法人机构资产会计直接到【财务会计】—【总账】—【凭证管理】节点下进行账户处理。4.7 资产减少：
由相关部门资产管理员发起减少资产申请，走资产减少的审批流，整个审批流走完后由法人机构资产会计根据反馈信息提示到【客户化】—【会计平台】中选择凭证生成，然后由法人机构凭证审核员、记账员在总账模块对凭证进行审核、记账。
提示：
（1）对报废收回的残值及相关清理费用通过总账模块，按照正常的账户核算进行手工账户录入。
（2）如果资产会计或报账员已发起审批流后法人法人机构审批人发生变动更换了审批人，新任的相应审批权限的人员无法看到审批流，在这种情况下原审批人需对所要的审批事项在消息栏打开，点击鼠标右键打开，从中选择改派，在表格中人员档案表中选择需审批的人员，确定保存。4.8 折旧与摊销：
由联社资产会计点击【折旧与摊销】输入计提折旧的月份——【读取数据】——点击计提，然后在客户化－会计平台－财务会计平台－凭证生成中生成凭证，审核记账。4.9 固定资产结账：
月末，当月所有固定资产的业务全部处理结束后，要对固定资产模块进行结账处理。4.10 账簿查询：
法人机构资产会计查询资产总账、明细账、折旧计算明细表、价值汇总表、统计分析表、增减变动表、逾龄资产统计表、固定资产评估汇总表。5 金融工具流程
江苏省农村信用社联合社财务管理系统（一期）金融工具业务主要涉及现券业务、债券回购业务和同业拆借业务，现将各业务的操作流程描述如下： 5.1 现券业务 5.1.1 现券买入核算
资金交易员->资金制单员
资金交易员：打开［金融工具］->［基础档案］->［资产档案］进行资产档案的录入；在［金融工具］->［成交单管理］->［现券业务］->［现券买入成交单］进行成交单的录入保存。资金制单员：在［金融工具］->［成交单管理］->［现券业务］->［现券买入成交单］查询出该笔成交单并进行审核；然后在［金融工具］->［财务核算］->［现券买入核算］查询出提交态的现券买入核算单，审核后自动生成资金交易凭证。
总账制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。5.1.2 现券计息核算
资金制单员->资金复核员
资金制单员：每月底在［金融工具］->［财务核算］->［现券业务］->［现券计息核算］对现券进行利息的计提操作。
资金复核员：在［金融工具］->［财务核算］->［现券业务］->［现券计息核算］查询出该笔业务并进行审核。
总账制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。5.1.3 现券收息核算
资金制单员->资金复核员
资金制单员:每个收息期，在［金融工具］->［财务核算］->［现券业务］->［现券收息核算］对现券进行利息的收息操作。
资金复核员:在［金融工具］->［财务核算］->［现券业务］->［现券收息核算］查询出该笔收息业务并进行审核。总账制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。5.1.4 现券公允价值调整核算
资金制单员->资金复核员
资金制单员：对发生公允价值变动的现券，在［金融工具］->［财务核算］->［现券业务］->［现券公允价值调整］进行现券公允价值调整核算。
资金复核员：在［金融工具］->［财务核算］->［现券业务］->［现券公允价值调整］查询出该笔收息业务并进行审核。
总账制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。5.1.5 现券减值计提核算
对现券业务的具体分类确认需减值测试业务与不需减值测试业务，根据具体现券金额及金融风险判定单项减值与组合减值划分，制定组合减值分组类型。进行单项减值测试，对无风险单项资产归并到对应组合减值测试组中进行组合测试。减值测试结果经相关部门领导确认后进行计提。5.1.6 现券卖出核算
资金制单员->资金复核员
资金制单员：在［金融工具］->［财务核算］->［现券业务］->［现券卖出核算］进行现券卖出核算。
资金复核员：在［金融工具］->［财务核算］->［现券业务］->［现券卖出核算］查询出该笔业务并进行审核。
总账制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。5.1.7 现券重分类核算
资金制单员->资金复核员
资金制单员：在［金融工具］->［财务核算］->［现券业务］->［现券重分类核算］进行现券重分类核算。
资金复核员：在［金融工具］->［财务核算］->［现券业务］->［现券重分类核算］查询出该笔业务并进行审核。
总账制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。5.1.8 现券兑付核算
资金制单员->资金复核员
资金制单员：在［金融工具］->［财务核算］->［现券业务］->［现券兑付核算］进行现券兑付核算。
资金复核员：在［金融工具］->［财务核算］->［现券业务］->［现券兑付核算］查询出该笔业务并进行审核。
总账制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。5.1.9 现券提前兑付核算
资金制单员->资金复核员
资金制单员：在［金融工具］->［财务核算］->［现券业务］->［现券提前兑付］进行现券提前兑付核算。
资金复核员：在［金融工具］->［财务核算］->［现券业务］->［现券提前兑付］查询出该笔业务并进行审核。
总账制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。5.2 债券回购业务 5.2.1 质押式正回购
1、质押式正回购初始确认
资金交易员->资金制单员
资金交易员：打开［金融工具］->［成交单管理］->［债券回购］->［质押式正回购成交单］进行成交单的录入保存。
资金制单员：在［金融工具］->［成交单管理］->［债券回购］->［质押式正回购成交单］查询出该笔成交单并进行审核；然后在［金融工具］->［财务核算］->［债券回购］->［质押式正回购交易确认］查询出提交态的质押式正回购核算单，审核后自动生成记账凭证。总账制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。
2、质押式正回购利息计提
资金制单员：在［金融工具］->［财务核算］->［债券回购］->［质押式正回购利息计提］进行质押式正回购利息计提核算。资金复核员：在［金融工具］->［财务核算］->［债券回购］->［质押式正回购利息计提］查询出该笔业务并进行复核。
总账制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。
3、质押式正回购到期
资金制单员：在［金融工具］->［财务核算］->［债券回购］->［质押式正回购到期］进行质押式正回购到期核算。
资金复核员：在［金融工具］->［财务核算］->［债券回购］->［质押式正回购到期］查询出该笔业务并进行复核。
总账制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。5.2.2 质押式逆回购 业务流程同质押式正回购 5.2.3 买断式正回购
1、买断式正回购的初始确认核算
资金交易员：打开［金融工具］->［成交单管理］->［债券回购］->［买断式正回购成交单］进行成交单的录入保存。
资金制单员：在［金融工具］->［成交单管理］->［债券回购］->［买断式正回购成交单］查询出该笔成交单并进行审核；然后在［金融工具］->［财务核算］->［债券回购］->［买断式正回购交易确认］查询出提交态的买断式正回购核算单，审核后自动生成记账凭证。
总账制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。
2、买断式正回购的利息计提核算
资金制单员：在［金融工具］->［财务核算］->［债券回购］->［买断式正回购利息计提］进行买断式正回购利息计提核算。
资金复核员：在［金融工具］->［财务核算］->［债券回购］->［买断式正回购利息计提］查询出该笔业务并进行复核。
总账制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。
3、买断式正回购的中间派息核算
资金制单员：在［金融工具］->［财务核算］->［债券回购］->［买断式正回购中间派息］进行买断式正回购的中间派息核算。
资金复核员：在［金融工具］->［财务核算］->［债券回购］->［买断式正回购中间派息］查询出该笔业务并进行复核。
总账制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。
4、买断式正回购的到期核算
资金制单员：在［金融工具］->［财务核算］->［债券回购］->［买断式正回购到期］进行质押式正回购到期核算。
资金复核员：在［金融工具］->［财务核算］->［债券回购］->［买断式正回购到期］查询出该笔业务并进行复核。
总账制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。5.2.4 买断式逆回购核算 业务流程同买断式正回购 5.3 同业资金业务 5.3.1 资金拆入业务
资金交易员->资金记账员。
资金交易员：在【金融工具】->【成交单管理】->【同业资金业务】->【资金拆入】进行成交单的录入保存。
资金记账员：在【金融工具】->【成交单管理】->【同业资金业务】->【资金拆入】查询出提交态的资金拆入成交单并进行审核。
总账制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。１、资金拆入初始确认 资金记账员->资金复核员
资金记账员：在【金融工具】->【财务核算】->【同业资金业务】->【资金拆入初始确认】查询出状态为自由态的资金拆入核算单并审核。
资金复核员：在【金融工具】->【财务核算】->【同业资金业务】->【资金拆入初始确认】查询出提交态的资金拆入核算单并审核该总账凭证也可作弃审操作。
总账制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。２、资金拆入利息计提 资金记账员->资金复核员
资金记账员：在【金融工具】->【财务核算】->【同业资金业务】->【资金拆入利息计提】进行利息计提核算。
资金复核员：打开【金融工具】->【财务核算】->【同业资金业务】->【资金拆入利息计提】查询出处于提交态的资金拆入利息计提并审核，也可进行弃审操作。
总账制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。３、资金拆入到期 资金记账员->资金复核员
资金记账员：打开【金融工具】->【财务核算】->【同业资金业务】->【资金拆入到期】进行到期核算。
资金复核员：打开【金融工具】->【财务核算】->【同业资金业务】->【资金拆入到期】查询出处于提交态的资金拆入到期并审核，也可进行弃审操作。
总账制单人在【总账】--【制单】功能节点制单，法人机构费用审核人员通过【总账】--【审核】对制单正确性进行审核，通过【总账】--【记账】功能节点完成凭证生成。5.3.2 资金拆出业务
业务流程同资金拆入业务 6 报表管理 6.1 系统设置
6.1.1 人员设臵：集团管理员、系统管理员、报表管理员、报表查询员。
6.1.1.1 集团管理员：为省联社报表管理系统管理员，设计省编报表格式及取数公式，增加维护法人机构系统管理员、报表管理员、报表查询员角色。
6.1.1.2 系统管理员：为法人机构报表管理系统的管理员，根据自身需要设计法人机构特色报表，分配报表管理员、报表查询员角色功能和人员档案的维护，一个法人机构只能设臵一位系统管理员。
6.1.1.3 报表管理员：为法人机构报表编制人员，可对生成报表进行修改、维护、报送。
6.1.1.4 报表查询员：为满足网点主办会计、管理人员日常报表的查询、打印，不可对报表进行修改。6.1.2 特色报表设计
法人机构可根据自身管理需求设计特色报表，机构设计的特色报表只用于自身经营管理需要，不参与全省报表汇总。
系统管理员在报表管理模块中进行报表设计，公式引用，取数定义。6.2 日常报表功能 6.2.1 报表生成、修改
报表管理系统录入有两种方式：‘web方式录入’、‘报表工具录入’，我们一般选择‘web方式录入’。
报表管理员：登录报表管理系统，通过报表数据录入功能节点进行数据录入。
数据录入有3种方式：手工录入、Excel导入和从NC系统取数。
NC系统取数生成会计报表后可通过手工录入功能操作，进行报表数据调整和表内数据审核，但报表调整时应考虑报表周期数据关系，不能影响上下期会计报表数据平衡。6.2.2 报表汇总
报表管理员：可以通过报表数据-汇总下级功能节点进行下级数据汇总，通过定义汇总规则可对末级、直属下级、自定义部门报表进行汇总。6.2.3 报表上报
报表管理员：在报表生成、修改、汇总后，确认报表数据准确无误，通过【报表数据】->【报送管理】-->【上报】进行数据上报，若上报后数据需进行调整，则需要通过【报表数据】->【报送管理】->【请求取消上报】提送取消请求。
上级报表管理员对该请求进行回复。6.2.4 报表查询、打印
报表查询员：登录报表管理系统，通过报表数据功能节点进行查询、打印报表数据，不可进行单元格操作，修改报表数据。
第二篇：农村信用社业务操作流程
农村信用社业务操作流程
一、活期储蓄存款开户
1、营业柜员接到客户有效证件和现金后审查证件是否符合规定询问客户存款金额。根据询问金额点收现金验明钞币真伪登记券别。
2、根据要求内容营业柜员选择相应交易作开户处理密码需客户输入留存密码打印存折及存款凭条以下简称免填单核对免填单与存折一致后在免填单上加盖“现金讫章”戳记及柜员名章现金入屉在存折上加盖“储蓄专用章”及柜员名章。
3、将打印的免填单递交客户签字确认收回免填单核对无误后将存折交客户。
二、活期储蓄存款续存
1、营业柜员接到客户交来的存折、现金后审查存折真实性和问清存款金额。
2、营业柜员根据客户提供的金额收现金验明钞币真伪无误后选择相应交易作续存处理。打印免填单及存折登记券别自核无误后在免填单上加盖“现金收讫章”戳记及柜员名章现金入屉。
3、将打印的免填单递交客户签字确认收回免填单核对无误后将存折交客户。
三、活期储蓄存款支取
1、营业柜员接到客户交来的活期存折及免填单后审查要素是否齐全、规范、正确核对存折、凭条中的账号、户名是否一致。
2、营业柜员根据免填单选择相应交易作支取处理预留密码的要求客户输入密码打印存折及免填单核对免填单金额与打印数字是否一致。无误后按照免填单金额进行配款登记券别并在免填单上加盖“现金付讫章”戳记及柜员名章后留存。
3、将打印的免填单递交客户签字确认收回免填单核对无误后将存折与现金一并交客户。
四、活期储蓄存款销户
1、营业柜员接到客户交来的活期存折及免填单后审查凭证要素是否齐全、规范、正确核对存折、凭条中的账号、户名是否一致。
2、营业柜员根据免填单选择相应交易作销户处理预留密码的要求客户输入密码打印存折、免填单和利息通知单一式两联根据利息通知单实付本息数进行配款登记券别。在免填单、利息通知单及代扣税清单上加盖“现金讫章”戳记及柜员名章存折作免填单附件。
3、将打印的免填单、利息通知单留底联递交客户签字确认收回免填单、利息通知单留底联核对无误后将现金和利息通知单联一并交客户。
五、活期储蓄更换存折
1、存折页记满或存折破损不能打印需要换存折营业柜员选择相关交易作换折处理。
2、换折后核对新、旧存折的账号、户名、余额是否一致无误后在新存折上加盖“储蓄专用章”及柜员名章原存折作存、取款免填单附件。属代换折的加盖“代换折”戳记。
六、活期储蓄补登折营业柜员接到客户递交的活期存折选择相应交易作补登折处理打印存折并与计算机中存折余额核对无误后在存折上加盖柜员名章退还客户。
七、活期储蓄存单的支付参照活期存折的操作方法执行。
整存整取定期储蓄操作规程
一、整存整取定期储蓄开户
1、营业柜员接到客户填写好的免填单和现金后审查开户日期、户名、金额、存期等要素填写是否齐全、规范、正确根据免填单收现金验明钞币真伪登记券别。
2、营业柜员根据免填单选择相应交易作整存整取定期储蓄开户处理预留密码的须由客户输入留存密码打印存单和免填单在免填单上加盖“现金收讫章”戳记及柜员名章将现金入屉。在存单上加盖储蓄专用章及柜员名章
3、将打印的免填单递交客户签字确认收回免填单将存单交客户。
二、整存整取定期储蓄到期支取
1、营业柜员接到客户交来的存单审查存单合法性、有效性、真实性无误后选择相应交易作整存整取定期储蓄销户处理预留密码的要求客户输入密码打印存单、利息通知单一式两联。
2、按利息通知单实付本息数配款登记券别在存单和利息及代扣利息税通知单上加盖“现金付讫章”戳记及柜员名章。
3、将打印的利息通知单留底联递交客户签字确认收回利息通知单留底联核对无误后将现金和利息通知单回单联一并交客户。
三、整存整取定期储蓄全部提前支取
1、营业柜员接到客户未到期的存单要求全部支取时审查存单合法性、有效性、真实性核对客户身份证件姓名与存单户名是否相符如是代理人还应核对代理人的有效身份证件详细登记并由客户签名。
2、营业柜员选择相应交易作销户处理如预留密码的要求客户输入密码打印存单和利息通知单一式两联。按利息通知单实付本息数配款登记券别。在存单上注明“提前支取”字样。
3、将打印的利息通知单留底联递交客户签字确认收回利息通知单留底联核对无误后将现金和利息通知单回单联一并交客户。
四、整存整取定期储蓄部分提前支取
1、营业柜员接到客户未到期的定期存单要求部分支取时审查存单合法性、有效性、真实性审核存单是否为本社签发核对客户身份证件姓名与存单户名是否相符。如是代理人还应核对代理人的有效身份证件详细登记并由客户签名。
2、营业柜员根据存单选择相应交易作部分提前支取处理预留密码的要求客户输入密码打印存单和利息通知单一式两联利息通知单留底联交客户签收未取部分按原户名、存款、利率、起息日和到期日开立新存单按结清旧户另开新户处理在新存单上加盖“储蓄专用章”和柜员名章在原存单上注明“提前支取”字样。
3、按实付利息和部分支取金额合计数配款登记券别。将打印的利息通知单留底联递交客户签字确认收回利息通知单留底联核对无误后将现金和利息通知单回单联、新存单一并交客户。
零存整取定期储蓄操作规程
一、零存整取定期储蓄开户
1、营业柜员接到客户填写好的免填单和现金后审查开户日期、户名、金额、存期等要素填写是否齐全、规范、正确查验身份证件与户名是否一致根据免填单点收现金验明钞币真伪登记券别。
2、营业柜员根据免填单选择相应交易作零存整取定期储蓄开户处理预留密码的需由客户输入留存密码打印存折和免填单在免填单上加盖“现金收讫章”戳记将现金入屉。在存折上加盖储蓄专用章及柜员名章。
3、将打印的免填单递交客户签字确认收回免填单核对无误后将存折交客户。
二、零存整取定期储蓄续存
1、营业柜员接到客户交来的免填单、存折、现金时要审查存折的合法性、有效性和真实性免填单要素填写是否齐全、规范、正确账号、户名是否与存折一致。
2、营业柜员根据免填单点收现金验明钞币真伪无误后选择相应交易作续存处理。打印存折及免填单登记券别自核无误后在免填单上加盖“现金收讫章”戳记及柜员名章现金入屉。
3、将打印的免填单递交客户签字确认收回免填单核对无误后将存折交客户。
4、零存整取定期储蓄特殊情况下允许补存上月和预存上、下月存款其具体操作同续存操作。
三、零存整取定期储蓄到期支取
1、营业柜员接到客户交来的存折审查存折合法性、有效性、真实性无误后选择相应交易作零存整取定期储蓄销户处理预留密码的要求客户输入密码打印存折、利息通知单一式两联。
2、按利息通知单实付本息数配款登记券别在存折和利息及代扣利息税通知单上加盖“现金付讫章”戳记及柜员名章。
3、将打印的利息通知单留底联递交客户签字确认收回利息通知单留底联核对无误后将现金和利息通知单回单联一并交客户。
四、零存整取定期储蓄提前支取
1、营业柜员接到客户未到期的存折要求提前支取时审查存折合法性、有效性、真实性核对客户身份证件姓名是否与存折户名相符如是代理人还应核对代理人的有效身份证件详细登记并由客户签名。
2、营业柜员选择相应交易作销户处理如预留密码的要求客户输入密码打印存折和利息通知单一式两联。按利息通知单实行本息数配款登记券别。
3、将打印的利息通知单留底联递交客户签字确认收回利息通知单留底联核对无误后将现金和利息通知单回单联一并交客户。
4、零存整取定期储蓄不办理部分提前支取。定活两便储蓄操作规程
一、定活两便储蓄开户定活两便储蓄开户比照活期储蓄存款开户的操作办理。
二、定活两便储蓄销户定活两便储蓄销户比照活期储蓄存款销户的操作办理。
教育储蓄操作规程
一、教育储蓄开户教育储蓄的开户比照零存整取定期储蓄开户操作办理。
二、教育储蓄续存教育储蓄的续存比照零存整取定期储蓄续存操作办理。
三、教育储蓄到期支取教育储蓄的到期支取比照零存整取定期储蓄的到期支取操作办理支取时要严格按照教育储蓄的有关规定审查客户提供的由学校出具的学生身份证明及税务机关出具的“免税证明”凭以享受利率优惠免征储蓄存款利息个人所得税作传票附件。对于客户不能提供“免税证明”的其教育储蓄不享受利率优惠。
四、教育储蓄提前支取教育储蓄的提前支取比照零存整取定期储蓄的提前支取操作办理。
五、教育储蓄逾期支取教育储蓄的逾期支取比照零存整取定期储蓄到期支取办理。逾期部分按活期储蓄存款利率计息。
活期存款操作规程
一、活期存款开户
1、受理审查开户。综合柜员接到开户申请人提交的“开户申请书”及有关证件审查“开户申请书”是否详细填明开户单位全称、地址、主管部门、经济类型、账户性质、业务范围或服务对象、资金来源、职工人数及工资情况以及单位法定代表人及财会主管人员姓名等并在开户许可证正、副本加盖行政公章。
综合柜员负责审查办理活期存款账户开立。活期存款账户分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。除基本存款账户由人民银行核批外其余各种存款账户均由开户社审批同时上报当地人民银行备案具体规定见“人民币结算银行账户管理办法”。
2、加盖印鉴卡片。开户申请书及证件审查无误后综合柜员办理预留印鉴卡片一式三份加盖开户单位公章或财务专用章和法定代表人或者其授权的代理人的签章或签字注明户名、地址、电话号码和印鉴启用日期。相关证件与印鉴卡片交主管柜员审查。
3、开立账户。主管柜员审查无误后根据资金性质确立会计科目交营业柜员。
4、登记开、销户登记簿。营业柜员根据主管柜员交来的印鉴卡片选择相应交易进行活期存款开户处理无误后将印鉴卡片连同有关证件一并退综合柜员综合柜员登记“开销户登记簿”后主管柜员、综合柜员各保存一份印鉴卡另一份印鉴卡片退客户。
5、出售凭证1综合柜员接到开户单位提交的重要空白凭证领用单认真审查凭证领用单上账号、户名、加盖的预留印鉴是否相符并对品种、数量、工本费金额、结算手续费进行核对将凭证领用单作收款凭证编制会计分录选择相应的交易作凭证收费处理。
2在重要空白凭证登记簿上逐笔登记领用单位名称或账号、领用数量、起讫号码。出售支票应在支票上加盖领用单位的账号、开户社名称无误后选择相应的交易作凭证出售处理。将凭证及重要空白凭证领用单回单联退交单位人。
二、缴存现金一结算存折户缴存现金
1、营业柜员接到客户交来的存款单、结算存折、现金审查结算存折是否本社签发的存折凭证号、户名是否相符大小写金额是否一致款项来源是否符合有关规定日期、存折结存余额填写是否正确、齐全有无涂改。若发现填写金额有误连现金一齐退客户并解释清楚由客户重新填制免填单。
2、营业柜员根据存款单点收现金验明钞币真伪无误后选择相应交易作续存处理打印存款单及存折登记券别自核无误后在存款单上加盖“现金收讫章”戳记及柜员名章现金入屉。
3、核对无误后将存折交客户。
二支票户缴存现金
1、营业柜员接到客户交来的现金缴款单及现金审查现金缴款单账号、户名是否一致大小写金额是否相符凭证上下联金额及券别明细合计金额是否一致日期填写是否正确字迹是否清楚、有无涂改。若发现凭证要素有误连现金一并退客户并解释清楚由客户重新填制。
2、营业柜员根据现金缴款单点收现金验明钞币真伪无误后选择相应交易作账务处理自核无误后在现金缴款单上加盖“现金收讫章”戳记及柜员名章现金入屉。
3、核对无误后将现金缴款单回单联退交客户。
三、支取现金一结算存折户支取现金
1、营业柜员接到客户交来的取款单、结算存折审查存折是否为本社签发账号、户名、印鉴是否相符大小写金额是否一致支现金额是否符合现金管理规定账户有无足够余额支付对5万元以上的取款应严格按人民银行大额提现管理办法审查、登记、备案。
2、核对无误后根据取款单选择相应交易作支取处理预留密码的要求客户输入密码打印存折及取款单核对取款单金额与打印数是否一致。无误后按照取款单金额进行配款登记券别并在取款单上加盖“现金付讫章”戳记及柜员名章。
3、核对无误后将存折、现金一并交客户。
二支票户支取现金
1、营业柜员接到客户提交的现金支票认真审查以下内容1填写内容是否完整是否用墨汁或碳素墨水填写有无涂改2是否在有效期内大小写金额是否一致3印鉴是否与预留印鉴相符4支票是否有背书背书与收款人名称是否相符5审查是否是挂失支票6金额起点是否符合规定。
2、审查无误后选择相应交易作支取处理预留密码的要求客户输入密码。对5万元以上支取应严格按人民银行大额提现管理办法审查、登记、备案。
3、营业柜员根据现金支票金额进行配款登记券别并在现金支票加盖“现金付讫章”戳记及柜员名章5万元以上支现还需换人复核。
4、核对无误后将现金交客户。
四、转账业务一支票审查营业柜员接到客户交来的支票及进账单应认真审查以下内容
1、支票是否是统一印制的凭证内容填写是否合法有效提示付款期限是否过期
2、支票的收款人是否在本社开户与进账单上的名称是否相符背书是否连续
3、签发日期、收款人名称、金额等内容有无涂改大小写金额是否一致是否在规定的金额起点以上
4、用途是否填写齐全、符合规定
5、签发人的签章是否符合规定与预留印鉴是否相符使用支付密码的其密码是否正确
6、存款人账户是否有足够的款项。
二账务处理营业柜员在受理收款人、付款人同在本社开户的支票时根据支票内容选择相应交易作转账处理转账处理完毕将进账单回单联加盖“转讫章”及柜员名章核对无误后交客户。
五、活期存款销户
1、综合柜员在接到存款人要求结清账户申请时根据账户余额打印对账单与单位核对相符收回支票及开户许可证核对无误后切角作废随当天传票装订保管。对收回的开户许可证按人行有关规定处理。
2、结清账户1根据销户单位付款凭证结清账户在摘要栏注明结清字样。2将对账单交销户单位印鉴卡与销户申请书一并做付款凭证附件。3销记开销户登记簿。
4对一年未发生收、付资金活动的账户应视情况通知存款人办理销户。
六、银企对账
1、对存折户应坚持账折见面当时核对。
2、每季末签发“余额对账单”与单位对账。对账单最迟于季后5日内收回。
3、经单位签章并注明未达账款金额的对账单回单联应及时勾对查找确保内外账务相符。
4、查对无误的对账单回单联按科目、账号顺序排列装订保管以备查考。
七、变更账户对存款人申请变更账户名称的分别按销户和开户的有关处理程序办理。
八、更换印鉴
1、综合柜员受理单位申请更换预留印鉴时需填写更换印鉴申请书加盖原印鉴和新印鉴。
2、新印鉴上注明启用日期旧印鉴片注明更换印鉴情况暂予保留。更换印鉴前签发的支票仍凭原印鉴支取。
3、更换印鉴申请书及旧印鉴片随传票装订保管。
单位定期存款操作规程
一、单位定期存款开户
1、营业柜员接到开户单位提交的开户申请书营业执照正本复印件等资料交综合柜员审查开户申请书内容填写是否齐全、规范、正确营业执照正本复印件是否真实、清晰无误后交营业柜员。
2、营业柜员根据存款单收现金验明钞币真伪无误后选择相应交易作为开户处理打印存款单、“单位定期存款开户证实书”登记券别自核无误后在单位定期存款开户证实书第一联加盖“现金收讫章”戳记及柜员名章现金入屉将开户申请书、第二联证实书及有关开户证件交主管柜员。
3、主管柜员审查证实书与开户证件无误后在证实书加盖业务公章开户申请书交综合柜员证实书及有关开户证件交营业柜员。
4、核对无误后将有关开户证件及证实书交开户单位。
二、单位定期存款到期支取
1、营业柜员接到客户交来的“单位定期存款开户证实书”审查证实书的合法性、有效性、真实性是否为本社签发无误后选择相应交易作单位定期存款销户处理预留密码的要求客户输入密码打印证实书、利息通知单在证实书、利息通知单上加盖“转讫章”及柜员名章。
2、根据“单位定期存款开户证实书”、利息清单金额选择相应交易将本金及利息转入单位存款户进账单留底联加盖转讫章及柜员名章留存回单联退客户。
3、单位定期存款支取时只能以转账方式将存款转入其基本户不得用于结算或提取现金。
三、单位定期存款提前支取单位定期存款提前支取操作比照整存整取定期储蓄存款提前支取操作办理。
贷款业务操作规程农户小额信用贷款和联保贷款的操作规程按人民银行颁布的《农村信用合作社小额信用贷款指引》银发〔2001〕397号和银监会颁布的《农村信用合作社联保贷款指引》银监发〔2004〕68号执行。
办理贷款业务各环节的时间要求。短期贷款从申请受理到审议审批不得超过15个工作日中长期贷款的时间可相应比短期贷款延长2倍但最长不超过2个月。
县市、区联社应设立客户部门和信贷管理部门客户部门承担信贷业务的开发、受理、调查、评估和审批后信贷业务的经营管理信贷管理部门承担信贷业务的审查和整体风险的控制。
未设客户部门的县市、区联社其客户部门的工作职责主要由基层信用社和联社营业部承担。第二章基本程序办理贷款业务的基本程序建立信贷关系、客户申请、经营社受理、贷款业务调查、审查、贷审会审议、审批或按权限报备咨询、与客户签订信贷合同、发放贷款、贷款发放后的管理、贷款收回。
一经营社权限授信范围内的贷款业务从受理客户申请到贷款收回各环节全部在经营社完成。省联社要求备案的按省联社大额贷款报备咨询办法执行。
二经营社超权限授信范围的贷款业务在完成审议程序后分支机构的上报法人机构审批后实施法人机构的向省联社报备咨询无异议后审批实施。
三个人客户以足额存单质押方式申请小额贷款在调查核实、办理止付通知等手续后由经营社柜面直接办理。
贷款业务申请与受理客户申请。建立了信贷关系的客户需要借款时应以书面形式向经营社的客户部门提出借款申请其内容主要包括客户基本情况、申请贷款的品种、金额、期限、用途、担保方式、还款来源等。
贷款业务的受理。客户部门负责接受贷款业务的申请对客户基本情况、信用等级、授信额度和借款的合法性、安全性、盈利性及项目可行性等情况进行初步调查认定客户是否具备发放贷款的基本条件。对同意受理的通知客户填写借款申请书并按要求提供相关资料。
客户申请办理贷款业务需提供以下资料。
一法人客户需提供的资料1.法定代表人身份证明由代理人办理的还应提供授权委托书和代理人身份证明。
2.法人营业执照特殊行业的企业须提供有权部门颁发的特殊行业生产经营许可证或企业资质等级证书及其年检证明。
3.合资、合作的合同和验资证明及其附件。
4.人民银行颁发的有效贷款卡技术监督部门颁发的组织机构代码证。5.公司制企业法人的公司章程董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本董事会成员身份证明若为有限责任客户、股份有限客户、合资合作客户或承包经营客户要求提供董事会或发包人同意申请授信业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明股东大会关于利润分配的决议。
6.近三年经审计的资产负债表、损益表、业主权益变动表以及销量情况。成立不足三年的客户提交自成立以来的报表。申请借款前一期的财务报告。
7.本及最近月份存借款及对外担保情况8.现金流量预测及营运计划。9.税务部门年检合格的税务登记证明和近二年税务部门纳税证明资料复印件。
10.中长期贷款项目应提供各类合格、有效的相关批准文件预计资金来源及使用情况、预计的资产负债情况、损益情况、项目建设进度及营运计划。
11.中长期贷款项目的可行性报告。
12.新客户还需提供印鉴卡、法定代表人委托代理人签字式样。13.需提供的其他资料如海关等部门出具的相关文件等。
第三篇：ERP系统业务操作流程
ERP系统业务操作流程
一、目的
通过ERP系统实施，规范日常业务操作流程，提升企业管理水平，保障ERP系统正常运行。
二、基础档案设置和录入
1、项目档案：《销售立项审批表》批准后，市场部在项目档案中添加“销售项目号”,计划部在确定生产令号后，修改项目号中的生产令号与实际的生产令号一致。
2、客户名称档案：销售合同成立，销售部按合同签订单位名称（合同章名称）在往来单位项下的客户档案下添加客户名称。
3、产成品编码：工艺技术在图纸定型后，录入产品结构前给产成品命名、并按《物料编码规则》在存货档案中加入产成品编码档案。
4、材料清单：工艺技术部在图纸定型后，下达《设计通知单》时，将《材料清单》录入产品结构
5、材料编码：增加新的原材料品种和规格时，采购部根据《物料编码规则》加入材料编码档案。
6、半成品编码：产品定型后，工艺技术部对主机产品通用部件命名、并按《物料编码规则》加入半成品编码档案。
7、供应商名称档案：增加新的供应商时，由采购部增加录入供应商档案。
三、采购业务系统操作流程
根据公司的经营生产模式，生产用与办公用物资（食堂生活物资除外）一律需先有计划、申请，经总经理或主管副总批准后方可采购。主要流程如下：
1、采购计划或申请：分工艺技术部主机材料清单、工程技术部发货清单与临时申请（请购单）两类。由需用部门根据采购要求提前书面提出计划或申请，批准后交采购部。
2、采购订单：采购部根据计划或申请寻找确定供应商，签订购货合同，录入“采购订单”，通知财务部审核，并及时将采购任务交给采购员采购。
3、到货：供应商必须提供两联送货单，到货后，仓库保管员验收数量和外观质量后根据“订单”生成“采购到货单”，并打印交质量部作为“物资检验单”（为保证工作的流畅性，当日的业务应当日完成，各仓管员在收货物时，请提醒供应商随货带来送货单，如只有一联的请复印，可给我们以后的工作带来方便）。
4、入库：保管员根据“送货单”和“物资检验单”修改“采购到货单”的实收数量，生成“采购入库单”。“采购入库单”一式二联（第一联入库联、第二联采购报帐联）。仓库将“采购入库单”、“送货单”、“检验单”对应在次日9：00前交财务部稽核。
5、稽核：财务部人员核对“采购入库单”、“送货单”、“检验单”的内容是否相符，项目是否齐全后在“采购入库单”上签字。第二联交采购部报帐，入库联和“送货单”、“检验单”对应由仓库装订。
6、来票：提供增值税专用发票；临时采购应当时取得发票，往来供应商必须及时开出发票，采购部业务员根据“采购入库单”拷贝生成发票或直接录入发票，并将采购入库单第二联与送货单、发票对应交财务部。财务部会计审核采购发票，根据发票情况作现付处理，并勾对采购入库单与发票结算处理。
7、付款：供应部提出付款申请，财务部会计根据到票及合同约定付款条件审核付款。
8、退货：已入库退货，录入红字“采购入库单”退货。
9、月结：财务部根据采购入库单及实际情况在存货核算管理中生成采购入库暂估入账，并进行月结。
四、库存业务系统操作流程
1、材料出库
——填单：由领料员填写一式三联的（必须注明生产令号）手工领料单（第一联存根联、第二联财务联、第三联仓库联），经部门经理审批后（生产领料由生产计划批准），交仓管员录入材料出库单据，作为领取材料的依据。
——出库：仓管员根据销售项目或部门的领料单进行数据录入，输入的内容为：收发类别、部门、仓库、存货编码、数量、生产令号（销售项目号）等项目，并打印一式四联(第一联存根联、第二联财务联、第三联仓库联、第四联领料联)的材料出库单。经领料人确认签字后，拿一式三联的材料出库单到仓管员处领料，仓管员核对后签字发料，并审核库存系统中的材料出库单。
——稽核和核对：材料出库单第一联存根与原始单据由仓管员装订保存，材料出库单第二联财务联与领料单第二联于次日9：00之前交与财务部，第三联仓库联仓管员进行实物核对，确认库系统中的数据并装订保存，第四联领料联留领料部门作领用材料依据。
2、产品入库业务：
产品主机完工，质量部贴好合格证，由生产部指定人员在当天办理入库，填写“产成品入库单”，仓管员根据到现场确认型号和清点数量无误后签字，录入“产品入库单”，输入内容为：收发类别、部门、生产批号、项目编号、存货编号、数量等。
五、销售业务系统操作流程
1、发货清单：由工程技术部在设计通知单出来即时编制“发货清单”录入“销售订单”。并通知生产部审核。
2、发货通知：计划部跟踪销售合同，财务部收到符合发货条件的货款时，以书面形式通知计划部，计划部根据“销售订单”生成销售发货单，与《货款回收担保书》一起到财务部盖放行章。
3、发货：仓库根据销售订单备货，填写实发数量，发货员认可签字后，票据员在系统中进行审核生成销售出库单。
4、补货：由计划部填写发货单到财务部盖放行证章，发货流程同上。
5、发票：财务根据金税软件开具的发票在用友系统中录入发票数据，发票类型与实际发票保持一致，录入的发票保存时注意仓库的正确性，录入的发票保存后进行复核。
6、会计处理：在应收系统中对发票审核，收款时发票与收款单据核销处理，同时在库存管理中对发票生成的销售出库单据审核，在存货核算中对销售出库单据记帐，生成销售成本结转凭证。
六、禁令
不许不按规定录入相应的档案资料和按时完成流程中规定的工作，因此而贻误工作，视情节给予记过、罚款、直至赔偿经济损失的处分。
七、其他
1、相关文件和表格
《计划管理规定》、《材料清单》、《发货清单》、《发货通知单》、《货款回收担保书》、《销售立项审批表》、《补发材料申请表》、《月采购计划》、《请购单》。
第四篇：退税申报系统的业务操作流程
外贸企业出口退税申报系统的业务操作流程
2014-11-19 09:12:48来源：作者：【 大 中 小 】添加收藏
问：有“外贸企业出口退税申报系统”的业务操作流程吗？
目前商贸型出口企业使用外贸企业出口退税申报系统15.0_sp1版本，可以从中国出口退税咨询网上下载，先下载安装外贸企业出口退税申报系统15.0，然后再安装15.0sp1补丁。
安装外贸企业出口退税申报系统，初次登录系统的用户名为“sa”，密码为空。输入本次申报所属年月，点击确定进入系统。依次进入系统维护-系统初始化;系统维护-数据优化。配置企业信息：系统维护—系统配置—系统配置设置与修改（配置：企业代码，企业名称，纳税人识别号，分类管理代码等）。还需要进入系统维护需要进行系统维护-系统配置-系统参数设置与修改-18位报关单执行日期改为2011.07.01；系统参数设置与修改-功能配置I-配置正确的电子口岸信息-IC卡号-IC卡密码。
根据出口报关单、增值税专用发票录入出口明细数据和进货明细数据，生成电子申报数据，根据退税申报向导操作：
注意:如果属于国家税务总局2014年51号公告规定的申报退（免）税须提供出口货物收汇凭证的五类出口企业，每月还需进行“出口货物收汇申报录入（已认定）”。
出口退税预申报的操作步骤是：(1)->(6)，出口退税正式申报的操作步骤是(1)->(12)。
(1)向导→申报系统操作向导→退税申报向导→一外部数据采集→出口商品汇率配置；(2)退税申报向导→外部数据采集→认证发票信息读入（如果不读入电子数据，手工录入，选择“认证发票信息处理”）；(3)外部数据采集-报关单数据读入-报送单数据查询与确认，如果不读入电子数据，手工录入，选择“二退税申报数据录入→出口明细申报数据录入；(4)二退税申报数据录入→出口明细申报数据录入→修改关联号和序号→点击保存→点击审核认可；(5)二退税申报数据录入→进货明细数申报据录入→修改关联号和序号→点击保存→点击审核认可；(6)三退税申报数据检查→进货出口数量关联检查→换汇成本检查→预申报数据一致性检查→四生成预申报数据→生成预申报数据；(7)六确认正式申报数据→确认正式申报数据；(8)七生成正式申报数据→退税汇总申报表录入→增加→录入申报年月、申报批次→自动生成汇总表→保存；(9)打印出口明细申报表→六确认正式申报数据→出口明细申报数据查询→申报表打印；(10)打印进货明细申报表→六确认正式申报数据→进货明细申报数据查询→申报表打印；(11)打印出口退税汇总申报表→七生成正式申报数据→退税汇总申报表录入→打印报表；(12)七生成正式申报数据→生成退（免）税申报数据-进货/出口申报表。
外贸企业已经生成出口退税正式申报数据，如果需要撤销申报的具体操作流程：进入外贸企业出口退税申报系统→向导→申报系统操作向导→退税申报向导→八已申报数据确认→已申报出口明细申报数据查询→点击“认可申报”→选择“将当前关联号转为待申报”或者“将当前筛选的所有关联号转为待申报”，就可以撤销申报标志。
第五篇：农村信用社综合业务网络系统计算机业务岗位操作流程
农村信用社综合业务网络系统计算机业务岗位操作流程
为了加强信用社计算机内部管理，规范信用社柜员操作行为，提高信用社工作效率，促进计算机业务操作程序规范化、制度化，特制定本操作流程。
一、业务系统登录
1、营业网点正常的开机顺序为:每天上班前10分钟，打开UPS电源→机柜电源→打印机电源→终端电源。
2、如果是图形终端，打开电源后自动转到登录界面； 如果是普通终端，打开电源后，在login:的提示符下输入cbs,回车，进入登录界面。
在登录界面分别输入网点号：42XXX（五位）、柜员号：42XXXX（六位）（系统设置自动刷卡，不需手工录入），密码：XXXXXX（六位）
按照分配各自的柜员号进行签到，柜员签到后要仔细核对屏幕左上角的机构编码和右上角的营业日期是否正确。
3、上机操作人员不得擅自更改终端、打印机的设置，要掌握室内UPS 电源的控制方法以及紧急情况应急措施。开机前对电子设备进行清洁，随时观察、检查电子设备的运行情况。
二、上下班操作规程
1、网点签到：每天早上在开始办理业务之前，首先要执行网点签 到交易：
D．柜员支持---B.网点交易----A.网点签到；网点签到必须由两位柜员先后进行签到。
2、柜员签到：网点签到提示成功后，各柜员用自己的柜员卡各自签到：
D.柜员支持----A.柜员交易----A.柜员签到；录入自已的柜员密码，提示签到成功。
3、工前准备：机构每天营业前要有一名柜员执行工前准备，所谓工前准备就是完成报表打印，以及核对上一工作日账务。必须打印的内容有：网点营业日报表，流水帐、批量报表打印，开销户登记薄（按月打印）以及联社要求打印的其它资料。
4、临时柜员交班：⑴柜员轧账：核对自己的帐务是否平衡正确；⑵尾箱核对：核对自己尾箱的现金和重要空白凭证是否正确；(3)核对好自己的尾箱余额后做柜员签退交易，锁好自已的尾箱；并登记柜员交接登记薄；（4）接班柜员用自己的柜员卡及尾箱登录并签到。
5、每天先下班柜员：先作柜员轧账再作尾箱核对，然后作柜员签退。
6、最后一个下班柜员（一般会计主管为最后一个下班柜员）：（1）柜员轧差：核对自己的帐务是否平衡正确；（2）尾箱核对：核对自己的尾箱现金和重要空白凭证是否正确；（3）柜员签退：核对上尾箱余额后签退自己。（4）网点签退：所有柜员签退完后，做网点轧 账交易，最后由两名柜员执行网点签退交易，停止本机构的帐务办理；（4）在柜员支持----查询打印----查询机构状态，查询自己的网点状态是否是“已签退”。如果是“已签退”就可以关闭终端了。
三、暂退、签退与关闭终端
1、柜员在当班过程中，如果需要临时离开柜台，必须退出操作界面或“柜员签退”交易暂时退出业务界面，回来后重新登录或“柜员重签”交易。
2、每日柜员下班前必须严格按照下班流程完成签退，具体签退时间和营业时间一致，有特殊情况另行通知，没有按时签退的柜员依照相关规定进行处理。
3、终端关掉电源前必须先退出系统，图形终端要回到登录界面，普通终端要回到login:提示符状态，才能关闭，然后依次关闭打印机电源后，终端电源，机柜电源，UPS电源，按规定检查各项安全设施，入库保管印章、重要空白凭证，锁好抽屉等柜员方可下班。附：常用查询交易：该部分比较简单，通过交易即可了解，不再详述。系统提示的查询包括：
A 查询机构状态
查询本机构状态是已签到、未签到或已签退。B 查询柜员信息
查询本机构柜员一般信息及状态。
C 查询柜员历史信息
查询指定柜员历史信息，包括挂失、改密、维护等变动信息。
D 柜员业务量查询
查询柜员在指定时间段的业务量。E 查询网点尾箱信息 查询指定机构的尾箱信息。F 查询尾箱交接信息 查询指定尾箱交接信息。G 查询柜员卡
查询符合条件的柜员卡使用情况。
H 查询转授权或顶岗记录 查询符合条件的转授权或顶岗记录。I 查询机构/柜员签到签退情况，查询本网点或下属网点机构或柜员的签到签退情况。
四、存取款业务
1、上线前后更换存折业务：如果确定上线前的储户身份证号码是正确的，就执行A 存款业务----C 公共交易----F 更换单折交易。如果不能确定储户的身份证号码是正确的，那么就直接以销户处理，再重新开户，具体操作步骤为：（1）A 存款业务----A 账务处理----E 存款销户；（2）A 存款业务----A 账务处理----A 存款开户，在此过程中重新维护该储户的客户信息。
2、借贷转账：本交易用来完成账户之间的资金相互转账功能。包括活期存款、内部账、定期零存整取、教育储蓄、存本取息、保证金的转账存入和支取。具体操作步骤：存款业务----账处处理---借贷转账 中进行交易。根据不同交易所产生的提示信息打印储蓄存、取款凭条、储蓄存折、对公存折、复式记账凭证等。
交易处理说明：对公转对私、或对私转对公时，对私方只能是个人结算账户，储蓄账户不能转账。
3、现金支取：本交易用来完成账户现金支取记账功能，包括活期存款、定期存本取息的现金支取。具体操作步骤：存款业务----账务处理----现金支取 程序进行交易。
根据不同交易所产生的提示信息打印储蓄取款凭条、储蓄存折、对公存折等。
交易处理说明：保证金、抵质押和全部冻结或挂失账户不得办理现金支取业务。
4、现金存入：本交易用来完成账户现金存入记账功能。包括活期存款、零存整取、教育储蓄的现金存入。具体操作步骤：存款业务----账务处理----现金存入 程序进行交易。
根据不同交易所产生的提示信息打印储蓄存款凭条、储蓄存折、对公存折等。
5、存款销户：本交易用来完成账户的销户功能。包括对公活期、个人储蓄、零存整取、整存整取、存本取息、教育储蓄、通知存款等的销户交易。对公活期销户需要先执行“对公单户结息”交易，销户交易中直接联动结息。具体操作步骤：存款业务----账务处理----存款 销户
程序进行交易。
根据不同交易所产生的提示信息打印储蓄存、取款凭条、储蓄存折、对公存折、储蓄利息凭证、存款账页等。
交易处理说明：
1、如果抵押、部分冻结、全部冻结或挂失，则不能销户。
2、转账销户的贷方账号必须是个人或对公结算户，储蓄户不能转账。
6、特殊交易：存款业务的特殊交易是指对各类存款账户的挂失、冻结止付质押、司法扣划、存款证明、不动户激活等业务处理。（1）、挂失/撤挂
本交易主要完成存款账户（包括活期、定期、借记卡等）的存款凭证、密码以及双挂、挂失申请等挂失和撤销挂失。具体操作步骤：存款业务----特殊交易----挂失/撤挂程序进行交易。
交易处理说明：凭证挂失须提供存款帐号、不能提供的，则需提供存款种类、金额、户名。
（2）、挂失凭证补发：本交易主要完成存款已挂失凭证的补发。具体操作步骤：存款业务----特殊交易----挂失凭证补发
程序进行交易。根据不同交易所产生的提示信息打印存单、存折、挂失申请书等。
7、公共业务
（1）对公账户信息维护：本交易主要完成账户部分信息修改，可以修改计息标志、取现标志、利息入账账号、结算收费方式等账户信 息。具体操作步骤：存款业务----公共业务----对公帐户信息维护 程序进行交易。
（2）账户支取方式维护：本交易完成存款账户密码的修改及其他支取方式的修改。包括挂失改密、修改密码、新增密码、删除密码、凭证件支取、凭证改凭密码等功能。具体操作步骤：存款业务---公共业务----账户支取方式维护 程序进行交易。
（3）补登存折：本交易主要完成存款的未登折交易的补登折功能，包括代发代扣交易信息的补登，存本取息的补登及定期一本通无存折开户的补登。具体操作步骤：存款业务----公共业务----补登存折 程序进行交易。
（4）更换单/折：本交易主要完成折、单、证实等的满页更换或损坏更换功能。具体操作步骤：存款业务----公共业务----更换单/折程序进行交易。
附：常用查询交易：该部分比较简单，通过交易即可了解，不再详述。系统提示的查询包括：
A 客户帐户组合查询 主要完成客户名下或客户号下所有账户情况的查询功能。
B 账户情况查询 主要完成对存款账户情况的查询
C 明细账查询打印 主要完成对存款账户明细账的查询打印（可查询当日）。
D 客户对账单打印 主要完成对存款账户对账单的打印（可打印 当日业务）。
E 开销户登记簿 主要完成对开销户登记簿的查询及定期打印。F 特殊业务登记簿查询打印
主要完成司法扣划、冻结/解冻登记簿、挂失/解挂登记簿、止付/解除止付登记簿、质押/解除质押登记簿、不动户登记的特殊业务登记簿等的查询打印功能。
G 其他业务登记簿查询打印
主要完成协定存款登记簿、通知存款登记簿、签发对单位定期存款单登记簿、存款证明登记簿、预约转存登记薄、换卡登记簿、过户/分户登记簿、对私/对公大额现金支取登记簿的查询打印功能。H 即将到期账户查询打印 主要完成对公即将到期账户的查询打印功能。
I 即将睡眠账账户查询 主要完成查询对公与对私即将睡眠的账户信息。
五、贷款业务
1、贷款开户/发放：完成普通、专项、按揭、委托、贴息贷款及垫付款的开户和发放。具体操作步骤：贷款业务----贷款账务处理----贷款开户/发放，进入贷款开户/发放界面。在贷款发放前要先建立客户信息。
2、贷款柜台还款：完成除已置换贷款和已核销贷款以外的贷款还款交易。具体操作步骤：贷款业务----贷款账务处理----贷款柜台还 款，进入贷款柜台还款界面。
3、手工形态调整：本交易将符合呆账认定条件的贷款从任何一种形态（正常、逾期、呆滞）转为呆账，或将账务得到落实的呆账贷款形态调整为正常、逾期或呆滞。具体操作步骤：贷款业务----贷款账务处理----手工形态调整。
4、贷款管理维护：（1）贷款信息维护
用于维护贷款账户的基本信息，包括修改结息周期、贷款类型、利率调整方式、利率浮动比例、罚息标志、逾期浮动比例、复利标志、自动形态调整、自动扣款标志、用途等。具体操作步骤：贷款业务----贷款管理维护----贷款信息维护。（2）贷款展期登记/撤销
用于办理贷款展期业务或对已申请展期贷款进行撤销处理。具体操作步骤：贷款业务----贷款管理维护----贷款展期登记/撤销。附：贷款常用查询交易：
A 贷款内部分户查询 对贷款内部下设分户进行查询以及对分户状态下所有贷款账户查询。B 贷款模糊查询
本交易根据贷款的发放科目、币种、期限、还款方式等一项或多项组合条件，查询出贷款的帐号、户名、到期日期、发放科目、本金、表内利息和表外利息等信息。
C 贷款基本余额查询 查询贷款账户的基本余额。D 贷款账户信息查询 查询贷款账户的全部信息。E 贷款明细查询 查询贷款明细。F 到期贷款查询 按贷款到期日查询。G 不良贷款查询 查询贷款逾期情况。
H 贷款时点余额查询 按自动扣款账号或贷款账号查询基本余额。I 贷款开销户登记簿查询 查询贷款开户销户情况
六、代理业务
代理中间业务是指农村信用社接受客户（政府、企事业、个人）委托，利用自己的资源优势为客户提供代理收付、代理销售、保管箱、理财及其他金融服务，并收取一定比例的手续费的业务。具体操作步骤：
1、建立委托单位信息
（1）、建立单位法人客户信息（详见甘肃省农村信用社综合业务网络系统操作手册 第2章）（2）、建立委托单位信息
A前台柜员根据信用社主管部门提供或审核的委托协议书，按照代理类别，选择代理款项种类代码，建立和维护该客户将实现的代理款项种类信息；
B前台输入单位建立客户信息时所用证件类型、证件号码，查询返回单位相关信息，输入单位代收代付相关资料联系电话、代理名称、开户留密方式、帐号标志等信息； C提交后台，建立单位在银行的代收代付资料，生成单位编号、内部账号过渡户，并反显在屏幕上，并打印此页面（选P），以备后查。
2、审核委托单位提供的花名册后，将代发额从委托单位账户转到上步生成的过渡账户。（转入金额必须等于工资花名册总额）。
3、批量数据录入
柜员手工批量录数据或以磁盘数据处理。
手工录入：A、“单位编号”为建立委托单位信息时取得的编号； B、“文件类别”根据“↓”列表进行选择（01入账文件、02入账文件（含开户）、03委托建立文件 04委托取消文件）；
C、根据录入屏幕，输入用户号、账号、金额等数据；在录入结束后，（此时切记要与花名册所有要素核对一致，特别是金额和身份证号码）生成对应格式的磁盘文件，按F3退出。如发现错误可按信息进行修改和删除等操作。
电子文件上报：A、由委托单位填制统一格式的电子表格,经信用社会计审核后（主要审核金额及身份证名字与身份证号），上报联社，联社统一上报省联社科技部。
4、批量数据上传
批量数据上传就是入账的过程，具体操作步骤：
1、柜员输入需要上传数据的单位编号。
2、柜员输入对应的文件类别。（第一月 输入02入账（含开户），次月直接输入01入账）；
3、按照委托单位提供的数据来源，录入数据存放盘位置（硬盘）。
4、柜员录入总金额、总户数、入账日期、摘要码；
5、按文件类别进入不同屏幕，并录入凭证种类（储蓄存折）、等事项后上传批量文件。
6、提交批量处理程序，主机产生流水号（记住这个流水号），交易成功。
5、G.批量数据状态维护，查看代发是否完成
处理状态为“未处理”则有发放失败的，在H.批量代理业务清单打印中打印出失败的。再进“K.批量数据下传”文件类别与以前相同，数据类型选择“1.失败”，记住出现的文件名，再返回“C.批量数据录入”，在磁盘文件名项输入上传失败的文件名，修改错误信息。修改完成后再作“E.批量数据上传”。
6、全部完成后再做“K.批量数据下传”，为下次发放做准备。具体操作步骤：
1、柜员输入需要下载的单位编号；
2、柜员选择确定文件类型，可列表选择（与上传时相同），3、柜员选择确定需要下载的数据类型，输入原上传起始日期、上传流水号，确定需下载数据存放磁盘文件的位置（硬盘），及磁盘文件名称（修改文件名前两位字母，由KH改为RZ），提交后台，交易成功。
7、“F.批量凭证打印及领卡”，在此功能中打印新开户的存折，打印户数每次控制在10-20户之间，可以隔天打印。
8、J代理记账凭证打印。
七、现金凭证管理
1、现金管理
系统实现方式：对柜台的日常收、付业务通过逐笔登记“现金收入、付出登记簿”，并实时结计现金余额。设立区县级、信用社级、分社储蓄所级三层现金库款管理。区县级的库柜员纳入区县级联社营业部（清算中心）；信用社级的库柜员纳入信用社本部，库款与信用社本部的前台指定柜员现金尾箱合并；分社储蓄所级的库柜员纳入该网点，库款与网点的前台指定柜员的现金账尾箱合并，各营业网点按柜员分配尾箱号、ATM现金也分配尾箱号，视同柜员管理。网点间不得调剂现金，必须通过上交或领入的方式，网点的柜员间可以相互调剂现金。
操作介绍：
在系统总菜单中选择“J 凭证现金”回车确认，再选择“A 现金管理”，回车确认，或在系统总菜单中直接输入交易代码“221”回车确认，即可进入现金管理子系统总菜单。（1）、现金入库
由于每笔现金入库均对应一笔现金出库（除从人行和从其他金融机构领款外），所以现金入库时，只需要输入对应该笔出库交易的币种和凭证号码以及现金来源，系统自动调出其他相应信息。具体操作步骤：
1、第一屏
选择“现金来源”：“1-他行/人行”或“2-系统内机构；”
2、如选择“1-他行/人行”，则选择“凭证种类”；输入“凭证号码”；选择“币种”；输入“入库金额”、“贷方账号”（是指存放中央银行或存放农行或其也同业款科目下的内部账账号）；打印“现金出入库单”，交易完成。
3、如选择“2-系统内机构”，进入第二屏：输入“对方机构”；选择“币种”；打印“现金出入库单”，交易完成。（2）、现金出库
向人行/他行缴存现金出库； 向上级机构上缴现金出库； 接受下级机构请领现金出库； 向同级机构现金出库。
具体操作步骤：
1、第一屏：选择“现金去向”：“1-他行/人行”、“2-上级机构”或“3-下级机构”；
2、如选择“2-系统内机构”或“3-下级机构”，进入第二屏；输入“对方机构”；选择“币种”、“出库金额”；打印“现金出入库单”，交易完成。（3）、现金调剂
网点内部柜员之间的现金调剂处理。具体操作步骤：
1、由调剂一方柜员选择“调剂种类”：“1-调入”或“调出”；选择“币种”；
2、由调剂的另一方柜员输入“对方柜员”、“密码”，经第三柜员授权；
3、打印“现金调剂单”，交易完成。附：现金管理方面的查询功能： 假币登记查询
查询假币的登记情况。
尾箱余额查询
查询柜员尾箱中的现金和重要空白凭证的种类和余 额。
现金登记簿查询
查询现金发生、结存情况。出入库预约查询
查询出库预情况。
现金在途查询
查询出库方出库、但入库方尚未入库的在途现金。现金项目查询打印
查询打印现金项目电报统计表。现金统计月报表
打印现金月报统计表
2、凭证管理
系统对凭证的控制方式：
1、跟踪每张重空凭证从进入区县级联社凭证库到最后销毁的全过程。可以随时查询任何一张重要空白凭证的所在位置（所在机构、柜员或客户）及其状态（正常、使用、挂失、作废、销毁等），并可以查询到某客户的某种重要空白凭证存量、状态等信息。操作介绍：
在系统总菜单中选择“J凭证现金”，回车确认，再选择“B 凭证管理”，回车确认，或在系统总菜单中直接输入交易代码“241”回车确认，即可进入凭证管理子系统中。（1）、凭证入库
从印刷厂/他行/卡中心领入、购入重要空白凭证入库； 从上级机构领入重要空白凭证入库；
接受下级机构多领、错领重要空白凭证退回入库。
具体操作步骤：
1、在“凭证来源”处可选择“1-上级机色”、“2-下 级机构”、“3-卡中心”或“印刷厂”“5-他行”。
2、选择来源为“上级机构”，自动回显“对方机构”、“机构名称”；选择源为“下级机构”，需输入“对方机构”，处动回显“机构名称”。
3、“数量”、“凭证始号”、“凭证止号”三项在“凭证来源”为“印刷厂”或“他行”时输入，否则自动回显。
4、打印“凭证出入库单”交易完成。（2）、凭证出库
上级机构因下级机构领用重要空白凭证而出库； 下级机构因多领、错领重要空白凭证需退回出库。具体操作步骤：
1、输入“对方机构”（必须是有上下级凭证领缴关系的机构），自动回显“机构名称”；
2、选择“凭证种类”；输入“数量”“凭证始号”“凭证止号”；
3、打印“凭证出入库单”，交易完成。（3）、凭证调剂
同一机构各柜员间重要空白凭证的调剂、凭证调剂不设最小号控制。具体操作步骤：
1、由调剂一方柜员选择“调剂种类”：“1-调入”或“2-调出”；
2、由调剂的另一方柜员插柜员卡并输入密码；
3、选择“凭证种类”；输入“数量”“凭证始号”“凭证止号”；
4、打印“凭证调剂单”，交易完成。（4）、凭证出售
对客户出售支票等重要空白凭证。出售现金支票时，如账户性质是“一 般账户”，则不允许出售。具体操作步骤：
1、第一屏
输入“客户账号”；
2、第二屏 选择“凭证种类”，输入“数量”“凭证始号”“凭证止号”；
3、第三屏
选择“交易类别”：“1-现金”“2-转账”，确定是现金收费还是转账收费；如选择“2-转账”，系统自动从客户账号中扣收手续费和工本费；
4、打印“业务收费凭证”，交易完成。附：凭证管理方面的查询功能
尾箱余额查询
查询柜员尾箱中的现金和重要空白凭证的种类和金额。
柜员凭证状态查询 查询柜员的凭证状态。
凭证在途查询
查询出库机构已出库，而入库机构尚未入库的在途凭证。
凭证当前位置查询 查询凭证的当前位置。挂失登记簿查询 查询挂失登记簿。
重空凭证余额查询
查询重要空白凭证余额。
八、求助流程
业务办理中交易如有疑问，先查询相关操作手册和资料，看看是否已有解答；然后按照系统提示请求逐级上报处理。
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