第一篇：银行案防规章制度(江西银监局)
银行案防规章制度（江西银监局）单选题
1.各银行业机构要将（）作为案防工作的重要内容，系统、全面开展员工岗位规范和业务流程教育，明晰违规操作应承担的责任。√ A B C D 信贷业务风险排查
员工异常行为排查
员工教育培训
员工职业道德教育
正确答案： C 2.加大合规建设力度，增强各级管理人员（），营造“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值“的合规氛围。√ A B C D 合规意识
风险意识
案防意识
以上都应涵盖
正确答案： A 3.各银行业机构要围绕案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责等方面内容开展案防工作试评估，按照（）负责原则，细化对分支机构自我评估的工作要求。√ A B C D 银行机构总部
案防工作牵头
高级管理层
法人机构（省级机构）
正确答案： D 4.各级监管部门要及时对银行业机构试评估情况进行（）。√ A B C D 监管评价
监管评级
现场检查
指导抽查 正确答案： A 5.由案防部门组织的辖内银行业高管人员案防考试采取（）形式，参考人员须覆盖全部机构类型。√ A B C D 机考
笔试
监管谈话
风险提示
正确答案： A 6.案防知识考试与（）管理挂钩，通过考试，进一步提高高管人员案防知识掌握程度，实现以考促学、以考促案防工作的目的。√ A B C D 员工从业资格
高管人员准入
员工职业道德
高管人员任职资格
正确答案： B 7.各银行业机构要实施案件（）管理，高效开展案件调查。√ A B C D 统一
分级
属地
主管部门
正确答案： B 8.发生重大、恶性案件，监管部门要约谈案发法人机构（省级机构）（）。√ A B C D 董事长
监事长
分管案防工作负责人
主要负责人
正确答案： D 9.各银监分局应于每年（）月底前完成并将考试情况报告省局。√ A B C D 8 9 10 11
正确答案： D 10.各银行业机构要组织开展银行业（）专题调研，深入研究，及时报送高质量的调研成果。√ A B C D 案防工作
员工行为管理
反欺诈
案件风险
正确答案： C 11.银行业金融机构应在每月后（）个工作日内上报本机构上月从业人员处罚信息。√ A B C D 1 2 3 4
正确答案： C 12.各城商行、信托公司、财务公司、农村中小金融机构、村镇银行的信息由（）统一报送。√ A B C D 总行
本单位合规部门
本单位风险管理部门
法人总部
正确答案： D 13.银行业金融机构上级对下级及外部单位对相关责任人给予处罚决定的信息，由（）向所在地银监会派出机构报送。√ A 被处罚人所在机构 B C D 被处罚人所在机构的上级行
总行
总行人力资源部门
正确答案： A 14.银行业金融机构从业人员处罚信息填报实行（）原则。√ A B C D 真实
多人多报
客观
一人一报
正确答案： D 15.银行业金融机构对作出的处罚无需解除或未确定解除时间的，处罚决定有效期原则上为（）年。√ A B C D 2 3 4 5
正确答案： D 16.根据银监会要求，江西银监局于（）起建立《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》（试行）。√ A B C D 2013年12月31日
2014年1月1日
2014年1月31日
2014年2月28日
正确答案： B 17.各银行业机构要从2014年（）月份起于每季度末向对口监管机构报送案件风险排查情况。√ A B 1 2 C D 3 4
正确答案： C 18.各银监局继续组织各省级银行业机构主要负责人签订（）。√ A B C D 案件防控责任状
案件防控承诺书
案防工作责任书
案防工作承诺书
正确答案： B 19.根据属地原则，由案防部门每年按照不低于（）的比例随机抽选辖内银行业高管人员参加案防考试。√ A B C D 5% 10% 20% 50%
正确答案： B 20.各机构监管处于每季后()个工作日内将辖内对口银行业机构排查报告、排查情况汇总表和本处填写的排查情况汇总表加盖公章一并报送省局案防办。√ A B C D 5 6 7 8
正确答案： C 多选题
21.各银行业机构要切实履行案件防控责任主体职责，明确案防工作牵头部门责任，厘清案防牵头部门与（）等部门案防职责边界，层层组织订立案防责任书，保证各部门、上下级机构案防权责清晰、责任落实。√ A B 业务
风控 C D 内审
稽核
正确答案： A B C D 22.各银行业机构要建立制度管理体系，根据业务发展需要、风险特征和监管政策变化，对内部各项制度进行（），确保制度覆盖所有业务领域和管理环节。√ A B C D 评价
修订
更新
清理
正确答案： A B C 23.各银行业机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以（）等为重点的案件风险排查，落实排查责任，对排查发现的重点风险和突出问题开展专项治理。√ A B C D 信贷
票据
跨业合作
员工异常行为
正确答案： A B C D 24.加大合规建设力度，增强各级管理人员合规意识，营造（）的合规氛围。√ A B C D 合规从高层做起
合规人人有责
合规创造价值
合规从员工做起
正确答案： A B C 25.各银行业机构应于每季度后（）个工作日、年后（）个工作日内向对口监管机构案防部门报送案防和安保工作情况季度和年度报告。√ A B C 3 4 5 D 6
正确答案： A C 26.各银行业机构要围绕（）等方面内容开展案防工作试评估。√ A 案防工作组织
B 制度及质量控制
C 案防工作执行
D 监督与检查
E 考核与问责
正确答案： A B C D E 27.银行业机构排查情况报告内容包括但不限于以下（）内容。√ A 排查工作总体安排
B 排查业务领域、内容和工作进展
C 发现问题及原因分析
D 采取的措施
E 下一步工作安排
F 工作建议
G 2-3个典型案例
正确答案： A B C D E F G 28.银行业金融机构需填报从业人员处罚信息中的内部处分种类包括（）。A 警告
B 记过
C 记大过
D 降级
E 撤职
F 开除
√
正确答案： A B C D E F 29.在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》（试行）中，规定从业人员的范围包括（）。√ A B C D E F 与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员
银行业金融机构董（理）事会成员
银行业金融机构监事会成员
高级管理人员
银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员
邮政代理人员
正确答案： A B C D E F 30.若处罚结果发生改变，如（）的，须重新填报信息表。√ A B C D 提前
延后
解除处罚的加重处罚的
正确答案： A B C 31.银行业金融机构受到党纪处分的种类包括（）。√ A B C D E 警告
严重警告
撤销党内职务
留党察看
开除党籍
正确答案： A B C D E 32.关于银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度都有哪些处罚类别？（）√ A B C 刑事处罚
行政处罚
党纪处分 D E 内部处分
其他处罚
正确答案： A B C D E 33.刑事处罚包括主刑的(),及附加刑的“罚金、剥夺政治权利、没收财产、驱逐出境”。√ A B C D E 管制
拘役
有期徒刑
无期徒刑
死刑
正确答案： A B C D E 34.在深入分析案件情况，做好案情通报和风险提示工作中，需做到（）。√ A B C D E 深入剖析重大案件和典型案例
分析案发原因
研究作案手段
查找薄弱环节
明确整改要求
正确答案： A B C D E 35.银行业机构在发生案件，尤其是重大、恶性案件时，应（）。√ A B C D 在第一时间成立专案组
开展案件调查工作，尽快查清案情
准确定性，厘清责任，及时向监管部门报告案件调查情况
并注意保全涉案资产，减少损失
正确答案： A B C D 36.各银行业机构和银监分局要按照案件、案件风险信息报送的有关规定，及时、准确报送案件和案件风险信息，严禁（）。√ A B 瞒报
故意漏报 C D E 迟报
如实上报
错报
正确答案： A B C E 37.“开展主题活动，加强员工教育管理”体现在（）。√ A B C D E 组织开展员工行为整治年活动
全面开展员工岗位规范和业务流程教育
开展职业道德教育
加大合规文化建设力度
组织开展以信贷、票据、跨业合作和员工异常行为等为重点的案件风险排查
正确答案： A B C D 38.“明确职责分工，落实案防责任”主要体现在（）。√ A B C D E 继续组织各省级银行业机构主要负责人签订案件防控承诺书
切实履行案件防控责任主体职责
明确案防工作牵头部门责任
厘清案防牵头部门与业务、风控、内审稽核等部门
层层组织订立案防责任书
正确答案： A B C D E 39.各银行业机构要结合自身业务特点和风险状况，认真做好本单位、本系统案件风险排查工作的安排部署，组织开展以()等为重点的风险排查。√ A B C D E 信贷
票据
跨业合作
柜台和会计结算业务
员工异常行为
正确答案： A B C D E 判断题
40.在追究案件直接责任人责任的同时，可以允许以经济处罚或其他问责方式代替纪律处分。此种说法： √
正确 错误
正确答案： 错误
41.发生重大、恶性案件，监管部门要约谈案发法人机构（省级机构）董事长。此种说法： √
正确 错误
正确答案： 错误
42.各银行业机构应对分支机构发生案件的整改情况进行审计检查，并将检查情况及时报告监管部门。此种说法： √
正确 错误
正确答案： 正确
43.各级监管部门应对辖内银行业机构案件整改情况进行监督检查，评估检查整改效果，对整改不力的，要及时约谈，采取监管措施，推动以查促防。此种说法： √
正确 错误
正确答案： 正确
44.对不重视案防工作、案防措施不落实引发案件的机构，要加大责任追究力度。此种说法： √
正确 错误
正确答案： 错误
45.各银行业机构应于每季度后3个工作日内将案件风险排查情况报告（含排查情况汇总表）的书面报告和电子版本一并报送江西银监局对口监管处。此种说法： √
正确 错误
正确答案： 错误
46.各银行业机构应于每季度后5个工作日内将案件风险排查情况报告的电子版本报送江西银监局对口监管处。此种说法： √
正确 错误
正确答案： 正确
47.若处罚结果发生改变，如提前、延后、解除处罚的，无须重新填报信息表。此种说法： √
正确 错误
正确答案： 错误
48.处罚的时间是指处罚文件印发的时间。此种说法： √
正确 错误
正确答案： 错误
49.对劳务派遣人员，“退回”即视为解除劳动合同。此种说法：正确 错误
正确答案： 正确
50.管制属于刑事处罚。此种说法： √
正确 错误
正确答案： 正确
√
第二篇：江西银行案防知识考试题库
一、单选题（合计100道）
1、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入（）进行统计。
A、第三类案件 B、第二类案件 C、第一类案件 D、安保类案件 正确答案：A
2、网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计。
A、第一类案件 B、第三类案件 C、第二类案件 D、安保类案件 正确答案：B
3、涉嫌非法集资活动类案件，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入（）进行统计。
A、第二类案件 B、第三类案件 C、第一类案件 D、非法集资案件 正确答案：C
4、银行业金融机构对案件处置工作负（）责任。A、直接 B、领导 C、督导 D、调查 正确答案：A
5、银行业金融机构案件的调查实行（）。A、领导负责制 B、专案负责制 C、专门部门牵头负责 D、专员负责 正确答案：B
6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。
A、3 B、6 C、24 D、12 正确答案：C
7、案件信息报送的时点为案件确认后（）小时之内。A、24 B、6 C、3 D、12 正确答案：A
8、银监会机关相关部门通过召开（）的方式，形成部门间的协调机制。
A、季度分析会议 B、专门会议 C、案防工作会议
D、银行业金融机构案件防控工作联席会议 正确答案：D
9、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定案件（风险）信息的报送线路是（）。
A、实行双线报送 B、实行行内报送 C、报送至上一级行 D、报送至总行 正确答案：A
10、有关单位瞒报、漏报、迟报、错报案件（风险）信息，或漏登、迟登、错登案件（风险）信息的，银监部门依 3 据（）法律给予处罚。
A、《中国人民银行法》 B、《银监法》 C、《商业银行法》
D、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 正确答案：B
11、银行业金融机构对案件处置工作负（）责任。A、直接 B、领导 C、督导 D、调查 正确答案：A
12、银行业金融机构案件的调查实行（）。A、领导负责制 B、专案负责制 C、专门部门牵头负责 D、专员负责 正确答案：B
13、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。
A、3 B、6 C、24 D、12 正确答案：C
14、案件信息报送的时点为案件确认后（）小时之内。A、24 B、6 C、3 D、12 正确答案：A
15、银监会机关相关部门通过召开（）的方式，形成部门间的协调机制。
A、季度分析会议 B、专门会议 C、案防工作会议
D、银行业金融机构案件防控工作联席会议 正确答案：D
16、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定案件（风险）信息的报送线路是（）。
A、实行双线报送 B、实行行内报送 C、报送至上一级行 D、报送至总行
正确答案：A
17、有关单位瞒报、漏报、迟报、错报案件（风险）信息，或漏登、迟登、错登案件（风险）信息的，银监部门依据（）法律给予处罚。
A、《中国人民银行法》 B、《银监法》 C、《商业银行法》
D、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 正确答案：B
18、银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经（）批准后，报请银监局作出移送决定。
A、银监分局主要负责人 B、银监分局负责案防工作部门 C、银监分局负责案防工作部门负责人 D、银监分局办公室 正确答案：A
19、银行业监督管理机构主要负责人应当自接到调查报告之日起（）日内作出移送或者不移送的决定。
A、2 B、3 C、4 D、5 正确答案：B 20、银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在（）小时内向公安机关或人民检察院移送。
A、12 B、24 C、36 D、48 正确答案：B
21、银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院不予立案的决定有异议的，可以在接到不予立案通知书后的（）日内，向公安机关、人民检察院提请复议。
A、3 B、2 C、1 D、4 正确答案：A
22、银行业监督管理机构移送涉嫌犯罪案件材料应当移送材料（），对公安机关、人民检察院要求移送原件的材料，应在材料上标明“原件”字样，并留备份。
A、原件 B、复印件 C、档案 D、副本 正确答案：D
23、将（）及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩。A、案件信息报送 B、案件风险防范 C、案件调查管理 D、案件处置工作 正确答案：B
24、一案四问中的一问是指（）。A、上级行之责 B、案件当事人之责 C、上级行负责人之责 D、部门负责人之责 正确答案：B
25、将案件风险整改与（）挂钩。A、积分 B、考核 C、评级 D、处分 正确答案：C
26、一案四问中的四问是指（）。A、案发单位两级领导之责 B、经办人之责
C、案发机构负责人之责 D、相关人员责任 正确答案：A
27、将案件风险整改与（）监管挂钩。A、新业务准入 B、高管人员任职 C、新机构准入 D、市场准入 正确答案：D
28、重要岗位的强制性休假与（）紧密衔接联动。A、岗位审计 B、岗位管理 C、岗位检查 D、员工行为 正确答案：A
29、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取（）和推行他行托管保证金的联动。
A、手续费 B、保证金 C、保管费 D、账户管理费 正确答案：B 30、基层行长、主任的定期交流轮岗与（）的委派制并行与联动。
A、审计主管 B、审贷官 C、会计主管 D、授权经理 正确答案：C
31、贷款三查的（）与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套建设联动。
A、尽职调查 B、贷前调查 C、履职调查 D、以上都需要 正确答案：A
32、案件查处和相应（）的制度配套建设联动。A、内部处分 B、经济处罚 C、奖惩 D、信息披露 正确答案：D
33、激励基层员工署名揭发坏人坏事与对（）的配套建设联动。
A、诚信举报制度 B、员工保护制度 C、员工行为管理 D、内部举报流程 正确答案：B
34、（）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。A、银监会及其派出机构 B、人总行及其派出机构 C、属地监管机构 D、银监会 正确答案：A
35、（）列为案件风险防范第一责任人。A、行长 B、董事长
C、分管案防工作的行领导 D、监事长 正确答案： B
36、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》自（）施行。
A、2013年12月31日起 B、2013年11月1日起 C、2014年１月１日起 D、2014年2月1日起 正确答案：C
37、（）是案防工作监督的第一责任人。A、监事长 B、董事长 C、行长 D、合规部门 正确答案：A
38、（）是案防制度制定和执行的第一责任人。A、董事长 B、监事长
C、分管案防工作的行领导 D、行长 正确答案：D
39、（）纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围。
A、合规总监 B、合规部门负责人 C、风险部门负责人 D、合规经理 正确答案：A 40、合规总监向（）报告案防工作。A、董事长 B、行长 C、监事长 D、银监部门 正确答案：B
41、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）底前报送银行业监督管理机构。
A、2月 B、1月 C、12月 D、3月 正确答案：A
42、案件责任人员被撤职后，（）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A、一年 B、二年 C、三年 D、五年 正确答案：B
43、发生涉案金额（）等值人民币案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务。
A、五十万元（含）以上 B、一百万元（含）以上 C、二百万元（含）以上 D、五百万元（含）以上 正确答案：B
44、发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由（）或省级（一级）分支机构牵头组织开展具体案件问责工作。
A、发案机构
B、发案机构合规部门 C、风险管理部门 D、法人机构总部 正确答案：D
45、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个工作日内对案件责任人员做出处理决定。
A、1 B、2 C、3 D、4 正确答案：C
46、银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的（）、经验和专业素质。
A、理念 B、意识 C、经历 D、能力 正确答案：D
47、（）是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构案防工作开展情况进行评价。
A、监管评价 B、监管评级 C、案防检查 D、监管谈话 正确答案：A
48、案件问责方式可以合并使用，但对于应当给予（），不得以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。
A、刑事追究的 B、纪律处分的 C、解除劳动合同的 D、降级 正确答案：B
49、对符合重大突发事件报送标准的事件，应在（）小 时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告。
A、1 B、2 C、24 D、48 正确答案：B 50、重大突发事件的报告应遵循及时、（）、真实、全面的原则。
A、客观 B、准确 C、科学 D、有效 正确答案：B
51、（）人以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响的事件属于严重影响金融秩序和社会稳定事件。
A、100 B、120 C、150 D、200 正确答案：C
52、银行业金融机构重要信息系统出现故障，导致两个（含）以上省（自治区、直辖市）范围内营业网点无法正常 开展业务（）小时（含）以上的事件属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件。
A、1 B、2 C、3 D、4 正确答案：A
53、造成银行业金融机构（）人以上（含）重伤、失踪、非正常死亡的事件属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件。
A、1 B、2 C、3 D、4 正确答案：C
54、涉案金额在（）万元以上的案件属于严重损害银行和客户利益事件。
A、1000 B、2000 C、3000 D、4000 正确答案：A
55、银监局及银监会直接监管的银行业金融机构统一以（）形式、通过最快捷的方式报告重大突发事件。
A、《重大突发事件报告》 B、《重大突发事件快报》 C、《重大突发事件信息》 D、《重大突发事件情况报告》 正确答案：A
56、重大突发事件报告实行（）负责制。A、董事长 B、监事长 C、行政领导 D、部门主管 正确答案：C
57、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员（），提高中国银行业从业人员整体素质和（），建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。”
A、职业纪律，职业道德 B、职业行为，职业道德水准 C、职业操守，职业纪律 D、职业道德，职业操守水平正确答案：B
58、银行业从业人员不包括（）。A、银行工作人员 B、信托公司工作人员 C、汽车金融公司工作人员 D、证券公司工作人员 正确答案：D
59、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力是（）准则。
A、守法合规 B、专业胜任 C、勤勉尽职 D、诚实信用 正确答案：B 60、下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。A、遵守法律法规 B、遵守行业自律规范 C、遵守所在机构的规章制度 D、以上都应遵守 正确答案：D 61、以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求（）。A、对所在机构诚实信用
B、在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的 内容
C、切实履行岗位职责 D、维护所在机构商业信誉 正确答案：B 62、以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确（）。A、银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透漏任何客户资料和交易信息
B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
C、银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息
D、银行业从业人员应当妥善保护客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务
正确答案：D 63、以下哪一项不属于公平竞争行为（）。
A、某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多的客户
B、某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务
C、某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品
D、某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
正确答案：D 64、以下关于《银行业金融机构从业人员职业操守指引》宗旨的说法，不正确的是（）。
A、规范银行业从业人员职业行为 B、维护银行业良好声誉
C、完善健康的银行企业文化和信用文化 D、促进银行业的健康发展 正确答案：C 65、从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做（）。
A、职业行为 B、职业道德 C、岗位行为 D、岗位道德 正确答案：A 66、中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职 业价值理念没有树立起来。
A、诚信、热情、敬业 B、诚信、合规、尽职 C、合规、尽职、上进 D、诚实、敬业、上进 正确答案：B 67、根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是（）。
A、中国银行
B、招商银行深圳分行 C、金融资产管理公司 D、中国农业银行 正确答案：C 68、银行业从业人员，应当接受（）的监督。A、所在机构、银行业自律组织、社会公众 B、国际金融机构、所在机构、社会公众 C、国际金融机构、银行业自律组织、社会公众 D、所在机构、行业自律协会、国际金融机构 正确答案：A 69、被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是（）。
A、价值最大原则 B、客户至上原则 C、爱岗敬业原则 D、诚实信用原则 正确答案：D 70、银行业从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是（）。
A、法律法规 B、国际惯例 C、行业自律法规 D、所在机构规章制度 正确答案：B 71、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（）。
A、违规风险 B、法律风险 C、合规风险 D、经济风险 正确答案：C 72、以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是（）。
A、以所在机构利润最大化为目标 B、切实履行岗位职责 C、勤勉谨慎
D、维护所在机构商业信誉 正确答案：A 73、银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括（）。A、银监会 B、中国人民银行 C、国家外汇管理局 D、国务院 正确答案：D 74、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员()，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。
A、职业纪律 B、职业行为 C、职业操守 D、职业道德 正确答案：B 75、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。A、银监会 B、所在机构负责人 C、银行业协会 D、上级主管 正确答案：D
76、下列有关信息保密的说法错误的是（）。A、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
B、在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C、在离职后也要受信息保密的约束
D、将客户信息用于未经客户许可的其他目的 正确答案：D
77、下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。
A、银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密
B、银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密
C、银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术
D、银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对 方的内部消息和商业秘密
正确答案：D
78、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是()。
A、熟知向客户推荐的产品
B、银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险
C、熟知与自身岗位相关的有关法规 D、熟知业务处理流程 正确答案：B 79、某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是()。
A、认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求
B、认为这是不合理的邀请，坚决不能做
C、耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行
D、让保安人员立即驱逐该客户 正确答案：C 80、对有章不循的，要将责任人（），并严肃处理。A、给予警告 B、给予通报批评 C、调离原岗位 D、给予经济处罚 正确答案：C 81、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是()。
A、没有做到向客户充分提示风险
B、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
C、该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
D、以上说法都不对 正确答案：A 82、以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定()。
A、某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B、在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量 使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解
C、银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
D、银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
正确答案：C 83、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括()。
A、了解该企业所处行业情况
B、如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况 C、了解客户所在区域的信用环境
D、必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况 正确答案：D
84、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。
A、反洗钱 B、协助执行 C、内幕交易 D、监管规避 正确答案：B 85、对于排查发现的银行业案件及案件风险涉嫌犯罪 的，应及时向（）报案。
A、检察院 B、公安司法机关 C、银监会或其派出机构 D、法院 正确答案：B 86、银监会及其派出机构对银行业金融机构案件风险排查工作负（）责任。
A.监督 B.检查 C.监管 D.评价 正确答案：C 87、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有()。
A、先按正常渠道反映与申诉
B、偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据 C、立即向媒体公开披露所受冤屈 D、以上方式都正确 正确答案：A 88、我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地 企业家协会兼任顾问的行为()。
A、违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动
B、非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份
C、非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作
D、与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作
正确答案：B 89、某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为()。
A、因为业务已经谈妥，所以是合理的 B、不合理，不应当申报不实费用
C、如果消费超过了预算额度，则是不合理的 D、是合理的，因为客户经理并没有浪费 正确答案：B 90、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，()。
A、张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知 道的情况实话实说
B、张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认
C、如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某
D、张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 正确答案：D
91、下列选项中，不符合我国《公司法》有关股份有限公司董事会会议议事规则的是（）。
A、应有三分之二的董事出席会议
B、应由董事本人出席或委托其他董事出席会议 C、经理及监事均应列席会议
D、董事会作出决议，必须经全体董事的过半数通过 正确答案：A 92、商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的（）。
A、20％ B、40％ C、60％ D、80％ 正确答案：C 93、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起（）予以处分。
A、半年内 B、一年内 C、二年内 D、没有规定 正确答案：C
94、连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（）内要求保证人承担保证责任。
A、3个月 B、6个月 C、90天 D、120天 正确答案：B
95、我国《银行业金融机构从业人员职业操守指引》于()起正式通过并实施。
A、1995年3月 B、2000年8月 C、2003年4月 D、2007年2月 正确答案：D 96、银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行()。
A、财务状况调查
B、尽职调查、审查和授信后管理 C、经营状况调查 D、信用记录调查 正确答案：B 97、在《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，32 “守法合规”是指()。
A、银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事 B、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力
C、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
D、银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度
正确答案：D 98、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务进行充分的()。
A、风险提示 B、信息陈述 C、宣传 D、承诺和保证 正确答案：A 99、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和()。
A、产品收益
B、产品的最终责任承担者 C、其它信息
D、以上都不准确 正确答案：B 100、银行正常业务活动中,在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且不得是 等违反商业习惯的礼物。()。
A、现金 B、贵金属 C、消费卡 D、以上都不准确 正确答案：D
二、多选题（合计100道）
1、银行业案件专项治理工作中引入的“三挂钩”政策（）
A、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩
B、将案件风险整改与评级挂钩 C、将案件风险整改与市场准入挂钩 D、将案件风险整改与高管核准挂钩 正确答案：ABC
2、商业银行应建立以（）等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。
A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、高级管理层 E、职代会 正确答案：ABCD
3、根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，主要包括（）。
A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件
B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件
C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
D、行贿案件 正确答案：ABC
4、案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的（）。
A、法律法规
B、监管规章 C、规范性文件
D、自律性组织制定的有关准则
E、银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则
正确答案：ABCDE
5、银行业金融机构案件处置工作包括（）。A、案件信息报送 B、登记 C、案件调查 D、案件审结 E、后续处置 正确答案：ABCDE
6、银行业金融机构案件（风险）信息分为（）和（）A、银行业金融机构案件风险信息 B、银行业金融机构案件信息 C、人员处分信息 D、案件金额信息 正确答案：AB
7、保证的方式可以分为（）。A、口头保证 B、书面保证
。C、一般保证 D、连带责任保证 正确答案：CD
8、案件风险信息主要包括（）。
A、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
B、客户反映非自身原因账户资金发生异常 C、收到重大案件举报线索
D、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索 E、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 F、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况
G、其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况
正确答案：ABCDEFG
9、银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括（）。
A、事发银行业金融机构名称 B、事发时间及案件风险事件概况 C、涉及人员及情况 D、风险情况及预判 E、已经或可能造成的影响
F、事发银行业金融机构或公安、司法机关已采取的措施
G、其他需要说明的情况 正确答案：ABCDEFG
10、案件的确认标准包括（）。A、公安、司法机关立案侦查的
B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的
D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
正确答案：ABCD
11、银行业金融机构案件信息确认报告的内容应当包括（）。
A、发案银行业金融机构名称 B、案发时间及案情概况 C、涉及人员及情况 D、涉案金额及风险情况 E、已经或可能造成的影响
F、本机构或公安、司法机关已采取的措施 G、其他需要说明的情况 正确答案：ABCDEFG
12、银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备（）要素。
A、案件性质明确 B、涉案金额确定 C、初步判定风险 D、责任人员认定 正确答案：ABC
13、银行业金融机构应当在（）时候、向（）提交案件审结报告。
A、总结案件教训 B、分析存在问题
C、确定问责方案和整改措施 D、银监部门 E、人行 F、司法机关 正确答案：ABCD
14、案件审结后，银行业金融机构应当向银监部门报送（）材料。
A、案件审结报告 B、整改方案 C、责任人追究意见 D、案例材料
E、涉案金额 正确答案：ABCD
15、（）负责对涉嫌犯罪案件的移送工作。A、银监会 B、银监局 C、银监分局 D、银行的上级机构 正确答案：AB
16、银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列（）情形之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，应当依照本规定向公安机关、人民检察院移送。
A、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的
B、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的
C、银行或者其他银行业金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的
D、以欺骗手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他银行业金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的
E、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的
F、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他银行业金融机构的贷款，数额较大的
G、其他依照法律规定应当追究刑事责任的 正确答案：ABCDEFG
17、银行业监督管理机构向公安机关、人民检察院移送案件时应当提供以下（）材料。
A、涉嫌犯罪案件移送书
B、涉嫌犯罪案件情况的调查报告 C、涉嫌犯罪案件证据材料清单 D、其他有关涉嫌犯罪案件的材料 正确答案：ABCD
18、银行业金融机构未按规定或未按银监会要求报案的，依法追究（）的法律责任。
A、银行业金融机构 B、银行业金融机构负责人 C、直接负责的主管人员 D、其他直接责任人员 正确答案：ABCD
19、银行业金融机构未按要求报案的，银行业监督管理
机构应在核实基本情况后，依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》向公安机关、人民检察院移送以下（）案件。
A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的
B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者客户资金的
C、玩忽职守造成损失的
D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的 E、其他依照法律规定应当追究刑事责任的 正确答案：ABCDE 20、一案四问制度的主要内容包括（）。A、案件当事人之责
B、不严格执行规章制度的相关人员之责 C、与作案人交往较多的知情人之责 D、案发单位两级领导之责 正确答案：ABCD
21、银行业案件专项治理工作中引入的“三挂钩”政策主要内容包括（）。
A、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩
B、将案件风险整改与评级挂钩
C、将案件风险整改与市场准入监管挂钩
D、将案件风险防范与高管人员任职监管挂钩 正确答案：ABC
22、一线业务的（）管理和基层机构行政章的管理联动。A、卡 B、证 C、章 D、操作密码 正确答案：ABC
23、（）适时与到位的双重考核制度建设联动。A、查案 B、处罚 C、破案 D、处分 正确答案：ACD
24、对举报的（）案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以（）。
A、查实 B、核实 C、重奖 D、奖励 正确答案：AC
25、对基层操作风险管控的奖包括（）。
A、晋级 B、表扬 C、奖励 D、提拔 正确答案：BC
26、对基层操作风险管控的惩包括（）。（）A、惩戒 B、处分 C、降级 D、处罚 正确答案：AB
27、基层（）的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。
A、行长 B、主任 C、授权经理 D、大堂经理 正确答案：AB
28、银行业金融机构案防工作的目标是（）。A、建立健全案防管理体系 B、完善案防管理制度和流程 C、强化法人负责和责任追究
D、推进案防长效机制建设 E、实现案防关口前移 F、及早防范和化解案件风险 正确答案：ABCDEF
29、案防管理体系至少应当包括以下（）基本要素。A、董事会（或理事会等，下同）职责 B、监事会职责 C、高级管理层职责 D、适当的组织架构 E、管理政策、制度和流程 F、内部监督与检查 正确答案：ABCDEF 30、银行业金融机构案件问责应当遵循（）的原则。A、依法依规 B、实事求是 C、权责对等 D、责任明确 E、逐级追究 正确答案：ABCDE
31、案防工作评估由银行业金融机构（）与银行业监督管理机构（）构成。
A、自我评估
B、监管评价 C、相互评比 D、监管评级 正确答案：AB
32、银行业金融机构应当制定符合本机构特点的（）等专门制度。
A、案件风险排查 B、报告 C、处置
D、问责以及整改 E、后评价
正确答案：ABCDEFG
33、根据责任认定情况，有下列（）情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理。
A、情节轻微且未造成损害的
B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外
C、自查发现、主动揭露案件的
D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的 E、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
F、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的
G、其他可以从轻、减轻处理的情形 正确答案：ABCDEFG
34、银行业金融机构应当采取（）等方式开展检查。A、整体移位 B、突击检查 C、飞行检查 D、全面检查 正确答案：AB
35、银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对（）分支机构开展评价。
A、网点众多 B、内控薄弱 C、案件多发
D、年内发生重大案件或发案数量较多的 正确答案：ABCD
36、银行业金融机构应当对（）等内容进行检查评价。A、整体案防工作情况 B、案防管理体系运行情况 C、内外部检查发现问题整改情况 D、相关责任人员处理情况
正确答案：ABC
37、银行业金融机构应将（）等要素纳入案防管理范畴。A、员工入职前背景考察 B、职业操守
C、八小时内外行为规范 D、人际关系 正确答案：ABC
38、银行业金融机构案防工作问责方式中的其他问责方式包括（）。
A、通报批评 B、责令辞职 C、解除劳动合同。D、撤职 正确答案：ABC
39、重大突发事件是指可能严重危及银监会系统正常运转或银行业金融机构（）的事件。
A、正常经营 B、偿付能力 C、信誉水平
D、影响区域金融秩序和社会稳定 正确答案：ABCD 40、银行业金融机构应指定专人具体负责重大突发事件
的（）工作。
A、接收 B、分析 C、上报 D、汇总 正确答案：ABC
41、重大突发事件的报告应遵循（）的原则。A、及时 B、准确 C、真实 D、全面 E、客观 正确答案：ABCD
42、造成银行业金融机构3人以上（含）（）的事件属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件。
A、工伤 B、重伤 C、失踪 D、非正常死亡 正确答案：BCD
43、重大突发事件的报告内容包括但不限于（）内容。A、事发机构名称地点
B、事发时间 C、事发机构地点 D、事发原因 E、联系人 正确答案：ABCDE
44、银行业金融机构如出现迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的，银监会及其派出机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取以下（）措施。
A、责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分
B、银行业金融机构行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款
C、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他人员一定期限直至终身从事银行业工作
D、构成犯罪的，依法追究刑事责任 正确答案：ABCD
45、对于银行业从业人员的行为，《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定的监督者有（）。
A、从业人员所在机构 B、银行业自律组织
第三篇：银行案防
内控风险是与金融信用相伴生的产物，“金融信用因为承担风险而生存和繁荣”。风险管理水平是评价一家银行稳健与否的重要尺度，实践表明，风险管理是现代银行最重要、最具决定意义的管理实践之一，也是衡量信用社核心竞争力和市场价值的最重要考量因素之一。近年来，经营管理方面的教训说明，完善内控风险管理基础，构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至关重要。重庆农商行要在竞争中立于不败之地，必须要加快培育和提高核心竞争力。
一、必须要树立正确的经营管理理念并且建立教育机制。作为一名合格的管理人员要清楚的认识案防内控工作是经营管理的重要组成部分，树立“全责”的经营管理理念，构筑预防案件的思想防线，打牢思想政治基础，筑严思想政治防线是预防案件的有效途径。结合农商行的实际，做到“四个加强”：一是加强形势教育，到逢会必讲防范、督办必查防范、测试必考防范，强化全员的自警意识，从而增强广大员工做好案件防范工作的责任感和使命感，营造一种人人自觉合规、个个主动守法的文化氛围。二是加强党纪政纪和法律法规制度教育。让员工学法、懂法、守法、用法，牢固树立法纪意识，提高遵纪守法的自觉性。三要加强金融职业道德教育。
第四篇：银行案防
浅析商业银行案件防范的难点与对策
2009年07月06日 14:57:24来源：河北金融网
近些年来，银行业一些新案、大案、要案层出不穷，作案手段、恶劣程度让人触目惊心，发生在现金业务、代理业务、清算业务和安全保卫领域等部位和业务环节的案件仍然占据多数，一些操作环节有章不循、屡查屡犯的现象还时有发生，暴露出部分商业银行内部管理松驰、处罚不严、基层营业机构管理不到位等诸多问题，严重影响和制约了银行业的健康发展。
一、商业银行案件防范的意义
发展与稳定犹如一对孪生兄弟，形影不离，特别是在银行业，二者相辅相成的关系表现的更为突出，发展是核心，稳定是保障，没有稳定发展就无从谈起，稳定主要表现为做好案件防范，切实有效抓好案件防范工作已成为推动业务经营不断发展的主题和可靠保证。特别是在国际经济金融危机的形势下，积极探讨案件防范工作面临的新情况，切实做好案件防范工作显的更为迫切，已成为各家银行工作的重要内容，同时该项工作也受到了监管部门的特别关注。
二、商业银行案件防范的难点
（一）案件防范意识不到位。不论是领导层还是一般员工，对案件防范的认识不到位，片面的认为案件主要是指大案要案，操作上的一些小问题不是案件，没有考虑到往往是这些小问题才导致了大案件；认为业务发展是主要的，案件防范是次要的，重发展、轻风险的思想还比较严重。
（二）制度执行不到位。再完善的制度落实不到位也是空谈。有章不循，操作不规范在实际中普遍存在，常常认为差一些要件不会有大的问题，过分相信自己，没有严格按照操作规程进行操作，导致出现了“大错不犯，小错不断”的现象，久而久之，形成风险漏洞越来越多、越积越大，为案件的发生埋下了隐患。
（三）监督检查不到位。没有监督检查，制度就无法真正落实到位，而在工作中，不论是专门的监督检查部门还是业务部门自身，监督检查常常流于形式，过多的注重纸式材料，忽视了现场检查，致使在重要工作环节上不能严格履行制度，规章制度的严肃性和相互制约的作用受到了限制，以致引发了案件。
（四）案件防范手段不到位。目前，工作中主要强调硬件手段的防范，而忽视了员工对案件防范的关心程度、理解程度、执行程度，忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化，缺乏对案件防范措施的创新性、有效性。
三、商业银行案件防范的对策
（一）推行风险教育，强化案件防范意识
风险教育在案件防范工作中起到关键作用，必须要将其常态化，主要从一下几个方面着手：一是开展政纪教育。通过多种形式，深入开展学习实践科学发展观和党性党纪教育，进一步提高各级领导人员廉洁合规意识和拒腐防变的能力；二是开展法纪教育。要对全体员工特别是新进行员工开展职业操守教育、廉洁从业教育、法规制度教育，增强员工遵章守纪、按章操作的意识；三是开展案例警示教育。充分利用各类宣传教育资源，学习案例，警示各岗位员工自觉遵守职业操守，从思想根源上消除风险案件隐患；四是开展风险要点教育。从分析案件和重大违规事件暴露出的突出问题入手，梳理、提炼若干易于记诵、便于执行的风险防范要点，使员工耳熟能详，形成操作上的自觉。
（二）完善制度建设，强化制度落实
制度完善是案件防范的前提，制度落实是案件防范的关键，二者要有机结合。一是根据业务发展和内控管理需要，在制度跟进、流程完善、系统优化等方面建立和完善持续整改机制；完善案件防控及整改工作联席会议制度，定期召集相关部门分析案件防控形势；落实案件防控及整改重点联系行制度。二是严格执行党内、行内民主生活会、述职述廉、民主测评等各项基本制度，从作风建设、遵守廉洁从业规定、组织人事工作、执行回避制度、改进成本管理和执行财经纪律等方面加强对领导人员的监督，将案件防范纳入领导人员考核范围，促使其重视并严格落实制度。
(三)加大监督检查力度，强化问责机制
失去监督的权力必然会被滥用，必须监督对权力的监督，对员工行为进行检查。抓好自查和互查，在加强各业务部门自身监督检查和岗位之间的相互监督检查的同时，专门监督检查部门进行专项检查，既包括人的监督，也包括物的监督，实现人机共防。一方面，对在检查中该发现的问题而不能发现，或对已发现的问题视而不见、查而不报、查而不究的，要坚决追究检查者的责任。另一方面，要对在日常检查中发现的薄弱环节和违纪违规行为严格落实整改措施，对各类案件或苗头性问题，只有做到发现一件，严肃查处一件，不断加大打击和惩处的力度，才能产生以儆效尤的作用，震慑一些试图作案的人不敢作案。
（四）创新防范手段，强化渠道建设
在依靠传统防范方式的同时，要不断创新手段。逐级落实谈话制度，近距离的了解员工的思想动态；深入推进纪检监察特派员制度，合理确定考核目标内容，科学编制考核评价指标，并纳入全行内控与合规考核体系之中，持续关注并消除员工的不良思想；拓宽渠道建设，充分发挥网上举报、网上排查的作用，为员工举报违规违纪行为提供必要的渠道和途径；完善风险预警机制，多层面收集案件隐患信息或普遍存在的典型问题，及时进行风险提示，跟踪评价防范结果；建立员工家属沟通联络制度，通过家访、召开家属座谈会等形式向员工家属通报情况，在家属与单位、家属与员工之间架起互相理解的桥梁,携手共筑一道稳定员工队伍思想和防范经济案件发生的后方防线。
可见，要防范商业银行案件的发生，必须做到思想到位，制度到位，监督到位，创新到位。只有这样，才能真正夯实整个管理基础，提高整体管理水平，从而实现长治久安，安全运营。
第五篇：银行案防工作总结
四季度，支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。
一、加强业务风险核查。
加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，不断加强监督核查力度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一笔风险事件，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。
对各级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减少差错、提高业务操作水平。
二、提高部门负责人的管理履职。
支行要求部门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责”的意识，切实承担起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保各部门的业务客观、准确、真实发生。
同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。
三、加强员工的风险防范意识教育。
支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增强风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰“五禁”类违规操作红线，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。
支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。
四、规范员工日常管理与行为动态
本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员直接对员工开展“背靠背、一对一”约谈，重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪守法的共识。通过约谈，支行领导加深了对员工的了解，把控了员工的思想作风，掌握了其工作状态和日常行为；同时，也为员工创造了坦言心声的机会，加强了行内沟通。
城西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合，进一步扩大信息来源渠道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参与民间借贷等情况。
通过联动走访，支行能及时掌握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公平指责等情况，以便采取必要的谈心帮助，对症下药，及时缓解员工的精神和工作压力，提高心理疏导的效果。
点击咨询 