支付系统行号管理指引00813

第一篇：支付系统行号管理指引00813

支付系统行号

管理指引

中国人民银行支付结算司

2013/7/1

目录 行号标准.....................................................................................................................3 1.1 1.2 2 行号规则...........................................................................................................................3 行号相关要素...................................................................................................................4

行号管理相关主体及职责...........................................................................................8 2.1 2.2 2.3 2.4 支付系统的直接参与者、特许参与者...........................................................................9 支付结算处.......................................................................................................................9 支付结算司.......................................................................................................................9 清算总中心.......................................................................................................................9 行号管理的内容........................................................................................................10 3.1 3.2 3.3 3.4 新增参与者.....................................................................................................................10 参与者加入、退出系统.................................................................................................10 参与者变更.....................................................................................................................10 撤销参与者.....................................................................................................................10 4 行号系统用户管理....................................................................................................10 4.1 4.2 4.3 4.4 申报行用户.....................................................................................................................11 审查行用户.....................................................................................................................11 行号管理部门用户.........................................................................................................11 清算总中心行号主管.....................................................................................................12 5 6 7 行号申报流程............................................................................................................12 行号申报原则............................................................................................................12 加入系统...................................................................................................................14 7.1 7.2 7.3 7.4 新增直接参与者及特许参与者.....................................................................................14 新增间接参与者.............................................................................................................15 已加入大额支付系统的直接参与者加入小额支付系统.............................................18 参与者加入网银系统.....................................................................................................19 8 变更..........................................................................................................................21 8.1 8.2 8.3 直接参与者变更为间接参与者.....................................................................................21 间接参与者变更为直接参与者.....................................................................................24 网银系统参与者变更属性.............................................................................................28 8.4 8.5 8.6 9 间接参与者隶属关系变更.............................................................................................29 网银系统代理接入银行机构变更其代理清算行.........................................................33 其他变更.........................................................................................................................34 退出系统...................................................................................................................35 9.1 9.2 9.3 9.4 直接参与者退出大、小额支付系统.............................................................................35 参与者退出网银系统.....................................................................................................36 撤销直接参与者及特许参与者.....................................................................................37 撤销间接参与者.............................................................................................................38 1 行号标准

支付系统行号是支付系统中用以识别参与机构的数字编码。经中国人民银行批准加入支付系统的参与机构，应按支付系统行号标准编制支付系统行号，并通过行名行号管理系统（以下简称行号系统）申报行号信息，确保行号数据的准确性、真实性和完整性。

1.1 行号规则

支付系统行号由12位定长数字组成，结构如下：

XXX XXXX XXXX X 行别代码 地区代码 分支机构序号 校验码 ○行别代码：表示参与者所属机构的类别，使用三位定长数字，由人民银行总行支付结算业务主管部门统一编制。

○地区代码：表示参与者所在城市代码，使用四位定长数字，执行《全国清算中心代码》（中华人民共和国国家标准GB 13497-92）的标准。其中，省会（首府）城市和直辖市内管理的县（市），使用所属省会（首府）城市、直辖市的地区代码；地市级城市使用该城市地区代码；地市级城市以下的县（市），其地区代码一律使用本县（市）级城市代码。

○分支机构序号：用以区分银行机构在同一地区的不同分支机构，使用四位定长数字，由直接参与者自行编制；人民银行分支机构 会计营业部门序号由人民银行总行支付结算业务主管部门统一编制；国库部门分支机构序号由人民银行国库业务主管部门统一编制。

○校验码：一位数字，采用双模算法。在行号系统录入前11位行号后，系统可自动生成校验码。

1.2 行号相关要素

1.2.1 参与者属性

1.2.1.1 大、小额支付系统参与者属性

‚大、小额支付系统参与者属性‛表示参与机构接入大、小额支付系统的方式，分为直接参与者（包括直接参与人行、直接参与国库、直接参与商业银行）、间接参与者（包括间接参与者、代理间接参与者）、特许参与者（本指引所称特许参与者专指特许直接参与者，包括开户特许直接参与者、无户特许直接参与者）。

直接参与人行是指直接与支付系统连接的中国人民银行地市级（含）以上分支行。

直接参与国库是指直接与支付系统连接的中国人民银行地市级（含）以上分支库。

直接参与商业银行是指直接与支付系统连接并在中国人民银行开设清算账户的银行业金融机构。

间接参与者是指委托直接参与者通过支付系统办理业务的机构。其中，代理间接参与者是指委托直接参与者办理业务且与所属直接参与者分属不同行别的机构。

特许参与者是指直接与支付系统连接办理特定业务的机构。根据其是否在中国人民银行开立清算账户，可分为开户特许直接参与者和无户特许直接参与者。1.2.1.2 网上支付跨行清算系统参与机构属性

‚网上支付跨行清算系统参与机构属性‛表示参与机构接入网上支付跨行清算系统的方式，包括：直接接入银行机构、直接接入非银行机构和代理接入银行机构。

直接接入银行机构是指与网上支付跨行清算系统连接并在中国人民银行开设清算账户，直接通过网上支付跨行清算系统办理业务的银行业金融机构。

直接接入非银行机构是指与网上支付跨行清算系统连接，直接通过网上支付跨行清算系统办理业务的非金融支付服务机构。代理接入银行机构是指委托直接接入银行机构通过网上支付跨行清算系统代为收发业务和清算资金的银行业金融机构。

1.2.2 所在节点代码

‚所在节点代码‛表示参与机构所在地的支付系统城市处理中心（CCPC）代码。支付系统业务管理遵循‚属地管理‛原则，‚所在节点代码‛要素用于控制人民银行分支机构业务管理部门对辖内参与机构进行业务权限设臵、业务监控、业务统计等。参与机构因管理需要变更其支付系统接入点时，‚所在节点代码‛保持不变。

1.2.3 所属直接参与者行号

对于直接参与者、特许参与者，其‚所属直接参与者行号‛为其自身行号；对于间接参与者，填写其所属直接参与者的行号。1.2.4 上级参与者列表

‚上级参与者列表‛填写该直接参与者上级机构的行号。为便于参与机构业务管理，‚上级参与者列表‛中指定的机构能够实时查询该直接参与者的清算账户余额。间接参与者可不填写该要素。

1.2.5 开户人行行号

‚开户人行行号‛表示为直接参与者开立账户的人民银行分支机构的支付系统行号。开户人行可对直接参与者清算账户进行管理，包括开销户、账户查询、设臵余额最低控制金额等。

1.2.6 行别代码

‚行别代码‛表示参与机构当前所属行别类型的代码，原则上应与行号前3位保持一致。当参与机构的行别类型发生变更时，也可不变更行号，仅变更其‚行别代码‛要素。

1.2.7 所在城市代码

‚所在城市代码‛表示参与机构所在城市的地区代码，原则上应与行号的第4-7位保持一致。

1.2.8 参与者名称、简称

‚参与者名称‛为参与机构全称，可以包含汉字、全角符号和半 角数字；‚参与者简称‛为参与机构名称的简写，可以包含汉字、全角符号和半角数字。

1.2.9 加入系统标识

‚加入系统标识‛表示该参与机构是否加入大额支付系统、小额支付系统或网上支付跨行清算系统。包括‚加入大额类型‛（选项包括‘已加入大额’、‚未加入大额‛）、‚加入小额类型‛（选项包括‚已加入小额‛、‚未加入小额‛）和‚加入网银类型‛（选项包括‚已加入网银‛、‚未加入网银‛）。

参与者可同时申请加入大额支付系统、小额支付系统和网上支付跨行清算系统，也可仅申请加入其中一个系统。

1.2.10 所属法人

‚所属法人‛填写该参与机构所属法人机构的行号。根据支付系统业务管理规则，‚所属法人‛主要应用于支付系统‚资金池业务‛功能和‚全面流动性查询‛功能。‚资金池业务‛是指同一法人下各直接参与者可根据管理需要，共享法人清算账户资金；‚全面流动性查询‛是指法人机构可以一揽子查询所辖参与者的清算账户和非清算账户（开设在人民银行的内部账户）信息。

1.2.11 业务承接行

‚业务承接行‛主要用于承接小额支付系统支票截留业务。参与者退出小额支付系统后，为确保该机构前期提出支票影像业务的连续 处理，应选择一个参与者作为‚业务承接行‛。支付系统参与者办理的其他业务承接也可选择通过设臵‚业务承接行‛来完成。

1.2.12 联系方式

表示参与机构的具体联系信息，包括电话、地址、邮编、电子邮件地址。电话、电子邮件应为直接负责支付系统业务管理或操作相关人员的信息。参与机构联系方式发生变更的，应及时通过行号系统进行更新。

1.2.13 备注

填写参与机构需要补充说明的事项。行号管理相关主体及职责

支付系统行号实行属地管理、分级管理。人民银行支付结算司负责支付系统行号申报的总体管理，人民银行上海总部金融服务一部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，深圳市中心支行支付结算处负责对辖内支付系统参与机构的行号申报进行管理。行号管理的相关主体包括：1.支付系统的直接参与者、特许参与者；2.中国人民银行分支行支付结算处（以下简称支付结算处）；3.中国人民银行支付结算司（以下简称支付结算司）；4.中国人民银行清算总中心（以下简称清算总中心），具体职责如下： 2.1 支付系统的直接参与者、特许参与者

负责通过行号系统对本机构及所属间接参与者行号的新增、变更和撤销等事项进行申报。

2.2 支付结算处

1.通过行号系统对辖内支付系统参与机构的申报数据进行审查，审查通过后提交支付结算司审核。

2.通过行号系统提交辖内新增直接参与者或特许参与者行号信息，并提交支付结算司审核。

2.3 支付结算司

1.通过行号系统对支付结算处提交的行号申报数据进行审核，审核同意后下发并在指定日期生效。

2.通过行号系统对支付结算处提交的新增直接参与者和特许参与者的行号信息申请进行审核，审核通过后生成申报行主用户。

3.通过行号系统对行号管理的基础数据（如行别代码、节点代码、地区代码等）进行维护。

4.对行号系统的各级用户权限、系统参数及日志进行管理。

2.4 清算总中心

根据支付结算司的要求，将行号数据变更文件通过支付系统下发各参与机构。3 行号管理的内容

3.1 新增参与者

新增直接参与者及特许参与者

新增间接参与者

3.2 参与者加入、退出系统

参与者加入大、小额支付系统

参与者加入网上支付跨行清算系统

参与者退出大、小额支付系统

参与者退出网上支付跨行清算系统 3.3 参与者变更

参与者属性变更 参与者隶属关系变更 其他变更 3.4 撤销参与者

撤销直接参与者及特许参与者

撤销间接参与者 行号系统用户管理

行号系统用户包括行号管理部门用户、清算总中心行号主管用 户、审查行用户、申报行主用户、申报行录入用户五类。

4.1 申报行用户

申报行用户包括申报行录入用户和申报行主用户。

4.1.1 申报行录入用户

申报行录入用户由直接参与者根据管理需要建立和分配，一般由间接参与者使用，负责录入间接参与者的相关信息。

4.1.2 申报行主用户

申报行主用户由行号管理部门批准生成，供直接参与者和特许参与者使用，负责直接参与者、特许参与者及其辖属间接参与者的行号申报。

4.2 审查行用户

审查行用户由行号管理部门批准生成，供支付结算处使用。负责审查辖属支付系统参与机构行号申报数据，可以对申报数据执行审查同意、退回和删除等操作。直接与支付系统国家处理中心连接的特许参与者也使用审查行用户进行数据申报。

4.3 行号管理部门用户

行号管理部门用户由支付结算司使用，管理全部行号申报数据，可以对申报数据执行审核同意、退回和删除等操作。

4.4 清算总中心行号主管

清算总中心行号主管由清算总中心业务管理部使用，可以执行下载行号变更文件和下发行号变更文件等操作。行号申报流程

行号申报流程加入系统首次加入系统已加入系统参与者变更属性变更隶属关系其他变更变更退出指定系统退出系统退出所有系统撤销直接参与者及特许参与者新增直接参与者及特许参与新增间接参与者直接参与者变更间接参与者间接参与者变更直接参与者大、小网银相额相关关行号行号要要素变更素变更撤销间接参与者大额、小额网银间接参与者隶属关系变更大额、小额变更网银代理清算行网银 行号申报原则

1.银行业金融机构申请加入支付系统的，原则上应同时加入大、小额支付系统，可根据自身的需求申请加入网上支付跨行清算系统。其中，银行业金融机构的内设部门，不对外办理业务的，可仅申请加入大额支付系统。

2.特许参与者可申请仅加入大额支付系统或小额支付系统。3.间接参与者申请加入系统的类型应与其所属直接参与者保持一致。

4.参与者退出支付系统时，应按照先退出网上支付跨行清算系统和小额支付系统，再退出大额支付系统的顺序依次退出。

5.参与者申请加入支付系统应遵循属地管理原则，即由参与者所在地人民银行分支机构进行审查。7 加入系统

7.1 新增直接参与者及特许参与者

总中心5行号管理部门14审查行23申报行 1.申报直接参与者或特许参与者行号

审查行用户通过行号系统‚申报增加‛菜单录入新增的直接参与者（或特许参与者）相关信息，通过‚加入系统类型‛选择‚已加入大额‛、‚已加入小额‛、‚已加入网银‛。审查行用户录入完申报数据后，通过‚流程控制‛菜单，提交行号管理部门进行审核。

2.批准建立申报行主用户

行号管理部门用户审核后，对该行号执行‚批准锁定‛或‚暂不批准‛的操作，对于‚批准锁定‛的，系统为该机构建立‚申报行主用户‛。4.行号数据申报

由审查行绑定申报行主用户的数字证书后，直接参与者通过申报行主用户登录行号管理系统，通过‚流程控制‛菜单将行号申报数据提交至审查行用户。

5.行号数据初审

审查行用户对申报行主用户提交的数据进行审查，审查通过后提交至行号管理部门。

6.行号数据复审

行号管理部门用户进行数据审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

7.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

7.2 新增间接参与者

间接参与者行名行号数据申报由其所属直接参与者负责。直接参与者可以为其辖属间接参与者建立申报行录入用户，由间接参与者负责行号数据的录入。新增间接参与者根据属地管理原则，分为新增本地间接参与者和异地间接参与者。所谓本地间接参与者是指该间接参与者的‚所在节点代码‛与其所属直接参与者的‚所在节点代码‛相同；所谓异地间接参与者是指该间接参与者的‚所在节点代码‛与其所属直接参与者的‚所在节点代码‛不同。7.2.1 新增本地间接参与者

总中心5行号管理部门4审查行2直参申报行3间参（间参与直参机构所在地相同）

1.行号数据申报

申报行用户通过 ‚申报增加‛菜单录入间接参与者的相关信息。申报行用户录入完申报数据后，通过‚流程控制‛菜单，提交所属审查行进行审查。

2.行号数据初审

审查行用户对申报的行号信息进行审查，审查通过后，通过‚流程控制‛菜单，提交行号管理部门进行审核。

3.行号数据复审

行号管理部门对行号数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。4.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

7.2.2 新增异地间接参与者

总中心3行号管理部门2审查行A通知审查行B申报行A（所属审查行A）1间参（所属审查行B、所属申报行A）

1.行号数据申报

申报行用户A通过‚申报增加‛菜单录入间接参与者b行号申报信息，系统检查通过后，根据属地管理原则，自动提交间接参与者所属审查行B审查,，并发送通知至审查行A。

2.行号数据初审

审查行B对申报的行号信息进行审查，审查通过后提交行号管理 部门进行审核。

3.行号数据复审

行号管理部门对行号数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

4.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

7.3 已加入大额支付系统的直接参与者加入小额支付系统

总中心3行号管理部门2审查行1申报行

1．行号数据申报

直接参与者申报行用户登录行号系统，通过‚申报修改‛菜单中，点击‚查询‛按钮，查询出该直接参与者，通过‚加入系统类型‛选择 ‚已加入小额‛。

2.行号数据初审 审查行用户对申报行主用户提交的数据进行审查，审查通过后提交至行号管理部门。

3.行号数据复审

行号管理部门用户进行数据审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

4.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

5.当该直接参与者加入小额支付系统的行号生效后，需要通过行号系统提交其辖属间接参与者加入小额支付系统的申请，行号申报的流程参照7.2.1新增本地间接参与者和7.2.2新增异地间接参与者的流程。

7.4 参与者加入网银系统

网银系统参与者可分为两类：一是直接接入机构（包括直接接入银行机构和直接接入非银行机构，下同）；二是代理接入银行机构。

7.4.1 以直接接入机构身份加入网银系统

对于已经以直接参与者身份加入大、小额支付系统的参与者，申请以直接接入机构身份加入网银系统，需首先申请增加‚已加入网银系统‛的标识，再申请增加网银代理关系。

1.直接参与者在行号系统‚申报增加‛菜单中，通过‚加入系统类型‛选择‚已加入网银‛，后续申报流程参照7.1新增直接参与者 及特许参与者的流程。

2.申请增加网银代理关系

（1）直接接入机构增加‚已加入网银系统‛标识生效后，申报行主用户通过‚网银代理关系维护‛——‚申报增加‛菜单中录入网银代理关系申报数据，并通过‚流程控制‛菜单提交所属审查行。

（2）审查行用户通过‚网银代理关系维护‛菜单对申报的网银代理关系数据进行审查，审查通过后提交行号管理部门进行审核。

（3）行号管理部门对网银代理关系数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

（4）清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送网银系统各参与机构。

7.4.2 以代理接入银行机构身份加入网银系统

代理接入银行机构加入网银系统由其所属直接接入银行机构负责申报。

1.数据申报

申报行主用户通过‚网银代理关系维护‛——‚申报增加‛菜单，录入需新增的代理参与机构的行号信息，并提交至审查行用户。

2.数据初审

审查行用户对网银代理关系数据进行审查，审查通过后提交行号管理部门进行审核。

3.数据复审 行号管理部门对网银代理关系数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

4.数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各网银系统参与机构。变更

8.1 直接参与者变更为间接参与者

直接参与者申报属性变更前，该直接参与者应解除与支付系统其他参与者的代理关系，包括支票影像交换系统小额业务回执关系、网银代理清算行关系和其他业务承接行关系。

当直接参与者开户人行为ABS时，直接参与者变更为间接参与者，必须先将辖属间接参与者归并至其他直接参与者或撤销辖属间接参与者，再退出网银和小额，同时，由人民银行会计营业部门发起销户指令，待退出小额和网银生效且销户成功后，才能申报变更属性；当直接参与者开户人行为ACS，且ACS已切换为二代支付系统身份时，直接参与者可带所属间接参与者一并归并至新的直接参与者，并在变更为间接参与者后系统自动撤销其清算账户，但该直接参与者仍须先退出网银系统，再申报变更属性。

直接参与者变更为间接参与者，根据该直接参与者与其变更后所属直接参与者的‚所在节点代码‛是否相同，分为本地直接参与者变更和异地直接参与者变更。8.1.1 本地直接参与者变更为间接参与者

以需变更属性的直接参与者(申报行A)与变更后所属直接参与者(申报行B)所属审查行都是A为例。

总中心5行号管理部门4审查行A12申报行A（所属审查行A）3申报行B（所属审查行A）

1.行号数据初次申报

申报行A用户通过‚申报修改‛菜单将‚参与者属性‛变更为‚间接参与者‛或‚代理间接参与者‛，形成行号申报数据后，提交审查行A。

2.行号数据初审

审查行A用户对申报行A提交的行号信息进行审查，审查通过后，系统自动提交至申报行B确认。

3.行号数据确认

申报行B对行号数据进行确认，确认无误后提交至审查行A再次审查。4.行号数据复审

审查行A对申报行B提交的行号数据进行再次审查，审查通过后提交行号管理部门审核。

5．行号数据审核

行号管理部门对行号数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

6.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

8.1.2 异地直接参与者变更为间接参与者

以需变更属性的直接参与者(申报行A)的所属审查行是审查行A，变更后所属直接参与者(申报行B)的属地审查行是审查行B为例。

总中心5行号管理部门4审查行A2审查行B1申报行A（所属审查行A）3申报行B（所属审查行B）

1.行号数据初次申报 申报行A用户通过‚申报修改‛菜单将‚参与者属性‛变更为‚间接参与者‛或‚代理间接参与者‛，形成行号申报数据后，提交审查行A。

2.行号数据初审

审查行A用户对申报行A提交的行号信息进行审查，审查通过后，系统自动提交至申报行B确认。

3.行号数据确认

申报行B对行号数据进行确认，确认无误后提交至审查行B再次审查。

4.行号数据复审

审查行B对申报行B提交的行号数据进行再次审查，审查通过后提交行号管理部门审核。

5．行号数据审核

行号管理部门对行号数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

6.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

8.2 间接参与者变更为直接参与者

间接参与者变更为直接参与者, 根据该间接参与者与其原所属直接参与者的‚所在节点代码‛是否相同，分为本地间接参与者变更和异地间接参与者变更。8.2.1 本地间接参与者变更为直接参与者

以需变更属性的间接参与者（申报行A）与变更前所属直接参与者(申报行B)所属审查行都是审查行A为例。

总中心6行号管理部门52审查行A1申报行B（所属审查行A）34间参（申报行A，所属审查行A）

1.申请建立申报行主用户

申报行B用户通过‚申报修改‛菜单将间接参与者‚参与者属性‛变更为‚直接参与商业银行‛，行号系统检查通过后，提交审查行A进行审查。

2.对建立申报行主用户进行初审

审查行A对直参提交的辖属间接参与者变更属性的行号数据进行初审，审查通过后提交行号管理部门。

3.批准建立申报行A主用户 行号管理部门用户审核后，对该行号执行‚批准锁定‛或‚暂不批准‛的操作，对于‚批准锁定‛的，系统为该间接参与者建立‚申报行A主用户‛。

4.行号数据申报

申报行A主用户登录行号系统，将行号申报数据提交至审查行A用户。

5.行号数据初审

审查行A用户对申报行A主用户提交的数据进行审查。审查通过后提交至行号管理部门。

6.行号数据复审

行号管理部门用户进行数据审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

7.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

8.2.2 异地间接参与者变更为直接参与者

以需变更属性的间接参与者（申报行A）所属审查行是审查行A，变更前所属直接参与者(申报行B)所属审查行为审查行B为例。

总中心7行号管理部门63审查行A2审查行B41申报行B（所属审查行B）5间参（申报行A，所属审查行A）

1.申请建立申报行主用户

申报行B用户通过‚申报修改‛菜单将间接参与者‚参与者属性‛变更为‚直接参与商业银行‛，并将申报数据提交审查。

2.对申报数据进行初审

审查行B对申报行B提交的所辖间接参与者变更属性的行号数据进行初审，审查通过后提交审查行A。

3.对申报数据进行复审

审查行A对申报行B提交的所辖间接参与者变更属性的行号数据进行初审，审查通过后提交行号管理部门。

4.批准建立申报行主用户

行号管理部门用户审核后，对该行号执行‚批准锁定‛或‚暂不批准‛的操作，对于‚批准锁定‛的，系统为该机构建立‚申报行A 主用户‛。

5.行号数据申报

申报行A主用户登录行号管理系统，将行号申报数据提交至所属审查行A。

6.行号数据初审

审查行A用户对申报行主用户提交的数据进行审查。审查通过后提交至行号管理部门。

7.行号数据复审

行号管理部门用户进行数据审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

8.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

8.3 网银系统参与者变更属性

网银系统参与者变更属性，指直接接入银行机构变更为代理接入银行机构，或代理接入银行机构变更为直接接入银行机构，上述变更需执行先退出后加入流程。

8.3.1 直接接入银行机构变更为代理接入银行机构

直接接入银行机构变更为代理接入银行机构需要先申报退出网银系统（参照9.2.1‚直接接入机构退出网银系统‛申报流程），再由其网银代理清算行申报该机构代理接入网银系统（参照7.4.2‚以 代理接入银行机构身份加入网银系统‛申报流程）。

8.3.2 代理接入银行机构变更为直接接入银行机构

代理接入银行机构变更为直接接入银行机构需要先申报退出网银系统（参照9.2.2‚代理接入银行机构退出网银系统‛申报流程），再以直接接入银行机构身份申报加入网银系统（参照7.4.1‚以直接接入机构身份加入网银系统‛申报流程）。

8.4 间接参与者隶属关系变更

间接参与者隶属关系变更指间接参与者变更所属直接参与者。间接参与者隶属关系的变更可采取单一变更（即某直接参与者辖属的间接参与者逐一进行变更）或批量变更（即某直接参与者辖属间接参与者一次性全部变更）的方式。

间接参与者隶属关系变更根据属地管理原则可分为间接参与者与归并后所属直接参与者所属审查行相同和间接参与者与归并后所属直接参与者所属审查行不同两种情况。

8.4.1 间接参与者与归并后所属直接参与者所属审查行相同 以需变更属性的间接参与者a和变更后所属直接参与者(申报行A)所属审查行是审查行A，变更前所属直接参与者(申报行B)所属审查行为审查行B为例。

总中心6行号管理部门5审查行B2审查行A1申报行B（所属审查行B）4申报行A（所属审查行A）3间参A（所属审查行A）

1.行号数据申报

申报行B用户在‚申报修改‛菜单中，点击‚查询‛按钮，查询所要变更的间接参与者，点击‚修改‛链接，进入修改界面。在‚申报修改支付系统行号‛界面中，选择操作类型为‚02归并‛，填写好‚所属直接参与者行号‛（直接参与者A行号）后，点击‚确认‛按钮，完成修改操作（也可以通过‚集中归并‛菜单申报批量变更辖属间接参与者的‚所属直接参与者行号‛），形成行号申报数据后，提交至审查行B。

2.行号数据初审

审查行B对申报的行号信息进行审查，审查通过后发送数据至审查行A。

3.行号数据复审

审查行A对行号申报信息进行审查，审查通过后提交至申报行A确认。4.行号数据确认

申报行A对申报行B的申报归并数据进行确认，确认无误后再次提交数据至审查行A。

5.行号数据再次审查

审查行A对申报行A提交的申报数据进行复核后，将申报数据提交至行号管理部门审核。

6.行号数据审核

行号管理部门对行号数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

7.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

8.4.2 间接参与者与归并后所属直接参与者所属审查行不同 以需变更属性的间接参与者a所属审查行是审查行A，变更前所属直接参与者(申报行B)所属审查行是审查行B，变更后所属直接参与者(申报行C)所属审查行为审查行C为例。

总中心6行号管理部门5审查行B2审查行A审查行C1申报行B（所属审查行B）34申报行C（所属审查行C）间参A（所属审查行A）

1.行号数据申报

申报行B用户在‚申报修改‛菜单中，点击‚查询‛按钮，查询所要变更的间接参与者，点击‚修改‛链接，进入修改界面。在‚申报修改支付系统行号‛界面中，选择操作类型为‚02归并‛，填写好‚所属直接参与者行号‛（直接参与者C行号）后，点击‚确认‛按钮，完成修改操作（也可以通过‚集中归并‛菜单申报批量变更辖属间接参与者的‚所属直接参与者行号‛），形成行号申报数据后，提交至审查行B。

2.行号数据初审

审查行B对申报的行号信息进行审查，审查通过后发送数据至审查行A。

3.行号数据复审

审查行A对行号申报信息进行审查，审查通过后提交至申报行C确认。

4.行号数据确认

申报行C对申报行B的申报归并数据进行确认，确认无误后提交数据至审查行C。

5.行号数据再次审查

审查行C对申报行C提交的申报数据进行复核后，将申报数据提交至行号管理部门审核。

6.行号数据审核

行号管理部门对行号数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

7.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

注：间接参与者与其归并后所属直接参与者的加入系统标识一致。

8.5 网银系统代理接入银行机构变更其代理清算行

代理接入银行机构变更其代理清算行，需要先解除代理清算行（参照9.2.2‚代理接入银行机构退出网银系统‛申报流程），再由其选择的代理清算行申报加入网银系统（参照7.4.2‚代理接入银行机构加入网银系统‛申报流程）。

8.6 其他变更

8.6.1 大、小额其它相关要素变更

大、小额支付系统行号相关要素要区分两类：

第一类是地址、邮编、邮箱、备注，申报行主用户修改完直接保存，该类信息可通过行号管理系统查询；

第二类信息包括电话、上级参与者列表、开户人行行号、行别代码、城市代码、参与者名称、参与者简称、加入系统标识、所属法人、业务承接行，此类要素信息变更需遵循以下申报流程：

1.行号数据申报

申报行用户在‚010102申报修改‛菜单中，点击‚查询‛按钮，查询所要变更的直接参与者或间接参与者，点击‚修改‛链接，进入修改界面后对相关信息进行修改操作。形成申报数据后，申报行用户将申报数据提交至所属审查行。

2.行号数据初审

审查行用户对申报的行号信息进行审查，审查通过后提交行号管理部门进行审核。

3.行号数据复审

行号管理部门对行号数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

4.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

8.6.2 网银系统其它相关要素变更 网银系统行号其它相关包括两类：

第一类是共享大、小额行名行号数据的信息，如：行名、节点代码等，修改该类参与者信息流程参照8.6.1‚大、小额其它相关要素变更‛的申报流程；

第二类是网银系统专用数据，包括参与机构别名、行别代码。在‚申报修改‛菜单中，修改该类信息流程参照7.4.2‚代理接入银行机构加入网银系统‛的申报流程。退出系统

9.1 直接参与者退出大、小额支付系统

若该直接参与者是全国支票影像交换系统的参与机构，其申报退出小额系统前必须退出支票影像交换系统或解除支票影像交换系统小额代理行关系。

1．行号数据申报

申报行主用户登录行号系统，通过‚申报修改‛菜单中，点击‚查询‛按钮，查询出该直接参与者，选择将‚已加入系统‛修改为‚未加入大额‛、‚未加入小额‛。

2.后续申报流程参照7.3 ‚已加入大额支付系统直接参与者加入小额支付系统‛的申报流程。

3.直接参与者退出大、小额支付系统后，其所属间接参与者自动退出相应系统。

9.2 参与者退出网银系统

9.2.1 直接接入机构退出网银系统

直接接入银行机构申报退出网银系统前，需先撤销其与辖属代理接入银行机构的代理关系或将代理接入银行机构归并至其他直接接入银行机构。

1．行号数据申报

直接接入机构申报行主用户登录行号系统，通过‚申报修改‛菜单中，点击‚查询‛按钮，查询出该机构，选择将‚已加入网银‛修改为‚未加入网银‛，并提交审查。

2.后续申报流程参照 7.4.1‚以直接接入机构身份加入网银系统‛的申报流程。

9.2.2 代理接入银行机构退出网银系统

代理接入银行机构退出网银系统由其所属的直接接入银行机构负责申报。

1.数据申报

申报行主用户通过‚网银代理关系维护‛——‚申报撤销‛菜单，查找网银代理关系信息，并点击‚注销‛按钮，在注销界面中注销网银代理关系，点击‚确认‛按钮，形成申报数据后通过‚流程控制‛菜单提交至所属审查行。

2.后续申报流程参照7.4.2‚以代理接入银行机构身份加入网银系统‛的申报流程。

9.3 撤销直接参与者及特许参与者

直接参与者、特许参与者退出所有业务系统且清算账户销户后方可撤销行号。同时，在行号系统中，待撤销的直接参与者、特许参与者不能是支付系统其他参与者的所属法人。

1.申报退出已加入的业务系统

直接参与者、特许参与者申报退出已加入的业务系统参照9.1‚直接参与者退出大、小额支付系统‛、9.2.1‚直接接入机构退出网银系统‛的申报流程。

2.申报撤销直接参与者、特许参与者行号

（1）直接参与者、特许参与者退出各业务系统生效后，在‚申报撤销‛菜单中申报撤销直接参与者，点击‚查询‛按钮，查询所要撤销的直接参与者，点击‚撤销‛按钮。形成申报数据后，通过‚流程控制‛菜单提交至所属审查行。

（2）行号数据初审

审查行用户对申报的行号信息进行审查，审查通过后提交行号管理部门进行审核。

（3）行号数据复审

行号管理部门对行号数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

（4）行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

9.4 撤销间接参与者

在行号系统中，待撤销的间接参与者不能是支付系统其他参与者的所属法人。根据属地管理原则，分为撤销本地间接参与者和撤销异地间接参与者两种情形。

9.4.1 撤销本地间接参与者 1.行号数据申报

申报行用户在‚申报撤销‛菜单中申报撤销间接参与者，点击‚查询‛按钮，查询所要撤销的间接参与者，点击‚撤销‛按钮。形成申报数据后，通过‚流程控制‛菜单提交至所属审查行。系统检查通过后，根据属地管理原则，自动提交间接参与者所属审查行。

2.后续申报流程参照7.2.1‚新增本地间接参与者‛的申报流程。

9.4.2 撤销异地间接参与者 1.行号数据申报

申报行用户在‚申报撤销‛菜单中申报撤销间接参与者，点击‚查询‛按钮，查询所要撤销的间接参与者，点击‚撤销‛按钮。形成申报数据后，通过‚流程控制‛菜单提交至所属审查行。系统检查通过后，根据属地管理原则，自动提交间接参与者所属审查行。

2.后续申报流程参照7.2.2‚新增异地间接参与者‛的申报流程。

第二篇：大额支付行号编制规则说明

大额支付行号编制规则说明

大额支付系统是中国人民银行总行为提高资金汇划速度，减少资金汇划环节，方便查询查复而开发的一套资金清算应用系统，参与使用该系统的各家银行均有一个12位的大额支付行号，根据中国人民银行的要求，目前，各机构使用的汇票专用章上都刻有该机构的大额行号，从事票据业务的工作人员，可以通过了解和掌握大额支付行号的编制规则，从而提高在资金汇划和汇票专用章鉴别环节的业务能力，现将该行号的编制规则说明如下：

1、大额支付行号的前三位代表各银行的行别，详见下表：

需要说明的是，江苏农村商业银行的行别代码为：314；天津农村合作银行，江苏农村合作银行和贵州农村合作银行的行别代码为：317，外资银行的行别代码详见下表：

2、大额支付行号的第四位至第七位为各地区的代码，北京市，上海市和天津市的代码分别为：1000，2900，1100；其余各省，自治区代码的前两位如下表所列：

3、大额支付行号的第八位至第十一位为各行的编号，最后一位是识别码，这两项无明显规律。

各金融机构在签发银行承兑汇票时，都会在审核完票据记载要素后，加盖汇票专用章，在票据转贴现的过程中，各金融机构通过加盖汇票专用章和有权人名章来实现背书转让，随着银行承兑汇票的广泛使用，假票的出现日渐频繁，票据背书是否规范连续也被重点关注，从事票据工作的同行，在掌握票据防伪点和票据转让关系的基础之上，可以通过鉴别汇票专用章上的大额行号作为确定票据真伪和背书是否连续的一个补充，以确保受理的票据真实合法，从而保障自身的合法权益。

第三篇：大额支付行号编制规则说明

大额支付行号编制规则说明

大额支付系统是中国人民银行总行为提高资金汇划速度，减少资金汇划环节，方便查询查复而开发的一套资金清算应用系统，参与使用该系统的各家银行均有一个12位的大额支付行号，根据中国人民银行的要求，目前，各机构使用的汇票专用章上都刻有该机构的大额行号，从事票据业务的工作人员，可以通过了解和掌握大额支付行号的编制规则，从而提高在资金汇划和汇票专用章鉴别环节的业务能力，现将该行号的编制规则说明如下：

1、大额支付行号的前三位代表各银行的行别，详见下表：

001：中国人民银行

102：中国工商银行

103：中国农业银行

104：中国银行

105：中国建设银行

201：国家开发银行

202：中国进出口银行

203：农业发展银行

301：交通银行

302：中信银行

303：中国光大银行

304：华夏银行

305：中国民生银行

306：广东发展银行

307：深圳发展银行

308：招商银行

309：兴业银行

310：浦发银行

313：城商行

315：恒丰银行

316：浙商银行

318：渤海银行

319：徽商银行

401：城信社

402：农信社、农商行、农合行

403：邮政储汇局

需要说明的是，江苏农村商业银行的行别代码为：314；天津农村合作银行，江苏农村合作银行和贵州农村合作银行的行别代码为：317，外资银行的行别代码详见下表：

501：汇丰银行

502：东亚银行

503：南洋商业银行

504：恒生银行

505：中国银行(香港)

506：集友银行

509：星展银行(香港)

510：永亨银行

531：美国花旗银行

532：美国银行

533：美国摩根大通银行

561：三菱东京日联银行

563：三井住友银行

564：瑞穗实业银行

565：山口银行

591：韩 国外换银行

592：韩 国新韩银行

593：韩 国友利银行

594：韩 国产业银行

596：韩 国中小企业银行

623：新加坡星展银行

641:奥地利中央合作银行

651：比利时联合银行

661：荷兰银行

662：荷兰商业银行

671：渣打银行

691：法国兴业银行

692：法国巴黎银行

694：法国东方汇理银行

711：德国德累斯登银行

712：德意志银行

713：德国商业银行

714：德国西德银行

741：瑞士信贷银行

752:加拿大蒙特利尔银行

761:澳大利亚和新西兰银行

775：德富泰银行

781：厦门国际银行

782:法国巴黎银行(中国)

783：平安银行

786：青岛国际银行

787：华一银行

969：澳门地区

989：香港地区

2、大额支付行号的第四位至第七位为各地区的代码，北京市，上海市和天津市的代码分别为：1000，2900，1100；其余各省，自治区代码的前两位如下表所列：

河北省：12，13，14

山西省：16，17，18

内蒙古自治区：19,20

辽宁省：22，2

3吉林省：24，25

黑龙江省：26，27

江苏省：30，31

浙江省：33，3

4安徽省：36，37

福建省：39，40

江西省：42，43

山东省：45，46，47

河南省：49，50，51

湖北省：52，53，54

湖南省：55，56

广东省：58，59，60

广西省：61，62，63

海南省：64

四川省：65,66,67,68

贵州省：70，7

1云南省：73，74，75

西藏：77，78

陕西省：79，80

甘肃省：82，83

青海省：85

宁夏自治区：87

新疆自治区：88，89，903、大额支付行号的第八位至第十一位为各行的编号，最后一位是识别码，这两项无明显规律。

各金融机构在签发银行承兑汇票时，都会在审核完票据记载要素后，加盖汇票专用章，在票据转贴现的过程中，各金融机构通过加盖汇票专用章和有权人名章来实现背书转让，随着银行承兑汇票的广泛使用，假票的出现日渐频繁，票据背书是否规范连续也被重点关注，从事票据工作的同行，在掌握票据防伪点和票据转让关系的基础之上，可以通过鉴别汇票专用章上的大额行号作为确定票据真伪和背书是否连续的一个补充，以确保受理的票据真实合法，从而保障自身的合法权益。

第四篇：湖北省固话支付业务管理指引(最终版)

关于印发《湖北省固化支付业务

管理指引》的通知

武银[2011]165号

为规范湖北省固话支付业务市场秩序，保障当事人的合法权益，引导固话支付业务健康发展，人民银行武汉分行制订了《湖北省固话支付业务管理指引》（以下简称《指引》），现印发你们，并就有关事项通知如下，请一并遵照执行：

一、开展固话支付业务市场主体清理工作

在湖北省开展固话支付业务的银行业金融机构及第三方服务商（以下简称收单机构），应于2011年10月15日前，按《指引》规定向人民银行武汉分行提交相应业务资格申请材料。鉴于工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮政储蓄银行、湖北省农村信用社联合社、交通银行在湖北省内分支机构覆盖面较广，上述七家银行业金融机构在本次申请时仅需提交其省级机构设立的证明文件。对符合条件的收单机构，我分行将于2011年10月20日前核准其固话支付业务地域范围或助农存取款服务资格。

自2011年11月1日起，未获核准业务资格的收单机构不得继续在湖北省内开展固话支付业务或助农存取款服务。

二、对固话支付客户注册信息进行整改 自2011年11月1日起，各收单机构新增的布放于经营场所的非自助固话支付终端，应按照《指引》、《银联卡特约商户类别码使用细则》（2009年修订版）要求及一个固话支付业务商户一个商户编码、一台固话支付终端机具一个终端代码、一机一密的规定在银联商户注册登记系统中进行注册。

对于存量固话支付终端，各收单机构应制订注册信息整改工作计划，并于2011年11月1日前报人民银行武汉分行。各收单机构的存量固话支付商户注册信息的整改工作，应于2012年8月31日前按前述标准进行。对于存量固话支付终端数量较大（10万台以上）的收单机构，在报经人民银行武汉分行批准后，应在2014年11月1日前完成注册信息整改。

各收单机构应按《指引》要求重新拟订业务协议文本，新的协议文本应于2011年11月1日起启用。存量固话支付业务客户注册信息的变更应以重新签订协议为前提，严禁未经客户同意自行变更收费模式及计费标准。

三、按照《指引》要求进行固话支付业务系统改造或系统设臵变更

鉴于《指引》要求放开固话支付借记卡的跨行交易功能，并对现有的固话支付业务的收费模式、计费标准及分润比例进行了较大调整，中国银联湖北分公司及各收单机构应高度重视本机构固话支付业务系统的改造或系统设臵变更工作；应制定相应的工作计划安排表报人民银行武汉分行备案，并于2011年12月20日前完成系统改造或设臵变更工作。自2011年12月21日起，放开湖北省固话支付借记卡的跨行交易功能，并启用新的固话支付业务收费模式、计费标准及分润比例。

此外，各收单机构利用其总行统一开发的固话支付平台及后台业务处理系统，并通过本行布放的固话支付终端办理的系统内借记卡业务，不涉及到跨行业务的，应将其总行固话支付业务管理办法和一级分行制定的相关实施意见等资料向人民银行武汉分行报备。

四、加强对固话支付业务调整过渡期的监督管理工作 收单机构未按规定时间开展或完成前述过渡期各项工作的，不得新增固话支付业务。

请人民银行武汉分行营业管理部，湖北辖内各中心支行，各直管市区支行将本通知转发辖内地方法人银行业金融机构。

附件

湖北省固话支付业务管理指引

第一章 总则

第一条 为规范湖北省固话支付市场秩序，保障当事人的合法权益，引导固话支付业务健康发展，依据《中国人民银行法》、《银行卡业务管理办法》（银发[1999]17号）、《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 公安部 国家工商总局 关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知》（银发[2009]142号）、《中国人民银行关于推广银行卡助农取款服务的通知》（银发[2011]177号）、《湖北省银行卡收单市场自律公约》及相关法律法规，制定本指引。

第二条 本指引所称固话支付业务，是指由固定电话支付终端发起的，通过电话支付平台定制交易报文信息并实现银行卡支付业务的统称。

第三条 湖北省收单机构开展固话支付业务适用本指引。第四条 固话支付业务包括消费、自助缴费、转账等业务类型。

固话支付助农存取款服务为特殊转账业务。

本指引所称消费业务是指借记卡持卡人在宾馆、餐饮类、钟表类、大型商场超市类、娱乐类和各类批发市场等特约商户办理的转入消费业务。本指引所称自助缴费业务是指持卡人通过布放于特定缴费单位、其他各类场所的固话支付终端，办理的公用事业缴费及账单支付业务。

本指引所称转账业务是在上述特定的消费类商户以外的“三农”服务点、非经营性个人家庭及专业市场（批发市场）个体商户等场所，办理的借记卡之间的支付转账业务。

本指引所称固话支付助农存取款服务，是指收单机构通过在未设银行业金融机构营业网点的乡（镇）及村组布放的固定电话支付终端，向借记卡持卡人提供小额现金存取款和余额查询的业务。

第五条 收单机构开展固话支付业务应当遵守法律法规及有关业务管理规定，不得损害客户和社会公共利益。

第六条 固话支付业务拓展及监督管理应坚持联网通用、标准趋同的原则。

本指引所称联网通用，是指在城市城区、县城及以上地区办理固话支付业务的各收单机构，不得拒绝非本行借记卡的消费、转账业务，以实现银行卡在固话支付业务中的跨行通用。对于城市郊区、县城以下郊区、乡镇、行政村等“三农”服务区，在市场培育阶段，可选择性地开展跨行业务。

本指引所称标准趋同，是指在城市城区、县城以上地区的固话支付消费业务的收费模式、计费标准、分润比例适用银行卡销售点（POS）现行管理规定。对于城市郊区、县城以下的郊区、乡镇、行政村等“三农”服务区域，执行“惠农”政策，实行区别对待，待条件成熟后，再按银行卡销售点（POS）标准执行。第七条 中国人民银行武汉分行及其湖北辖内分支机构按属地管理原则对湖北省固话支付业务进行监督管理。

第二章 市场管理

第八条 中国人民银行武汉分行对湖北省收单机构开展固话支付业务的地域范围及助农存取款服务资格实行市场准入。

第九条 银行业金融机构以及取得银行卡收单业务许可的支付机构可开展固话支付业务。

第十条 拟在湖北省开展固话支付业务的收单机构，应向中国人民银行武汉分行提交下列文件、资料：

（一）拟开办固话支付业务地区的市（州）级分支机构设立证明文件；

（二）固话支付业务管理制度；

（三）固话支付业务发展规划；

（四）中国人民银行武汉分行要求提供的其他材料。第十一条 开办助农存取款服务的收单机构应具备以下条件：

（一）具备固话支付业务资质；

（二）开业两年以上，经营状况良好，无重大违规违纪行为,未发生过重大支付结算差错事故；

（三）内控制度健全，人员素质和数量符合管理要求，能对助农存取款服务开展业务指导、检测和检查；

（四）中国人民银行武汉分行要求的其他条件。第十二条 收单机构申请开办助农存取款业务应向中国人民银行武汉分行提交下列文件、资料:

（一）金融许可证或支付业务许可证、营业执照、法人代表或单位负责人身份证复印件；

（二）书面申请报告，包括机构发展概况、银行卡业务发展现状，开展助农取款服务的必要性、可行性论证，服务优势、配套政策、工作思路等；

（三）业务管理规定、操作流程、实施细则；

（四）协议样本；

（五）中国人民银行武汉分行要求的其他材料。

第十三条 中国人民银行武汉分行对收到的申请资料在10个工作日内予以审查，对符合条件的核准其固话支付业务地域或助农取款业务资格，并予以公告。

申请核准固话支付业务地域或助农取款业务资格的资料，由收单机构的省级分支机构或法人机构向中国人民银行武汉分行提交。

第十四条 收单机构因经营管理需要或机构不再存续的，可申请退出固话支付业务或助农存取款服务市场。

收单机构存在严重违规行为的，由中国人民银行武汉分行责令退出固话支付业务或助农存取款服务市场。

第十五条 收单机构主动退出固话支付业务或助农存取款服务市场的，应自行协商其他收单机构承接其业务，经人民银行武汉分行批准后办理业务承接手续。收单机构被责令退出固话支付业务或助农存取款服务市场的，由中国人民银行武汉分行指定收单机构承接其业务。

第三章 业务管理

第十六条 收单机构开展固话支付业务应符合中国人民银行规定的信息安全、技术及业务标准。

第十七条 收单机构的固话支付业务系统应可通过后台自动识别消费、自助缴费、转账等业务类型，并支持按不同的收费模式、计费标准、分润比例进行手续费的核算与分配。

第十八条 经中国人民银行武汉分行核准取得业务资格，在湖北省各市州开展固话支付业务或助农存取款业务的银行业金融机构以及支付机构市州分支机构，应分别到所在地中国人民银行武汉分行湖北辖内各中心支行、各直管市区支行备案。

收单机构不得在湖北省未设立分支机构的市州开展固话支付业务及助农存取款业务。

第十九条 收单机构开展固话支付业务不得开放信用卡交易。

第二十条 收单机构应与固话支付业务申请人签订固话支付业务书面协议，明确收费模式及计费标准以及各自权利、义务和违约责任。

收单机构的固话支付业务协议文本应报所在地中国人民银行分支机构备案。

第二十一条 收单机构开展固话支付业务应落实实名制管理规定。第二十二条 收单机构应要求布放于经营场所的固话支付终端申请人提供包括但不限于以下身份证明的材料：

（一）企业客户需提供的材料：

1.营业执照、税务登记证、组织机构代码证复印件； 2.法定代表人或主要负责人身份证明文件； 3.最近一期固定电话缴费发票复印件。

（二）个体工商户（含服务“三农”商户、普通个人商户）需提供的材料：

1.营业执照、税务登记证复印件； 2.申请人有效证明文件复印件； 3.最近一期固定电话缴费发票复印件。

其中，对于部分无营业执照的批发市场商户，可提供商户与批发市场签订的租赁合同，代替营业执照等材料。

第二十三条 收单机构应要求布放于非经营场所的个人固话支付终端申请人提供包括但不限于以下身份证明的材料：

（一）身份证明文件复印件；

（二）房产证复印件或房屋租赁合同；

（三）最近一期固定电话缴费发票复印件。

布放于非经营场所的单位固话支付终端申请人身份证明材料比照布放于经营场所申请人身份证明材料提供。

第二十四条 一个固话支付业务客户原则上只能布放一台固话支付终端。

第二十五条 固话支付终端应与固定电话号码绑定。第二十六条 固话支付业务所绑定的借记银行卡持卡人姓名应与经营性商户法定代表人或主要负责人、家庭户主姓名以及固定电话机主姓名原则上保持一致。如不一致，应补充提供股东授权书、话费发票等证明材料。

第二十七条 商户非自助应用终端按布放商户类型分别编制商户编码，禁止多个商户使用同一商户编码。

第二十八条 同一台终端发起的各类交易应使用唯一的终端代码，严禁多台终端共用同一终端代码。

第二十九条 不同的固话支付终端应使用不同的终端主密钥，应做到“一机一密”。

第三十条 收单机构应每半年对固话支付终端至少巡检一次，对批发类商户应每季度巡检一次。

第三十一条 收单机构应加强对签约人的业务和技能培训。第三十二条 助农存取款服务点应优先布放以下场所：

（一）经营规范、运营稳定的商户，如供销社、百货公司、农资连锁店、饲料批发店、农副产品批发店等；

（二）电信、移动、电网等运营商网点，邮政网点；

（三）有固定营业场所、信誉较好的便民店、小超市。在现金来源可靠充足、风险可控的前提下，可选择村委会或由村委会推选的代理人办理不以盈利为目的的助农存取款服务。

第三十三条 收单机构应在助农存取款服务点悬挂“银行卡助农取款服务点”标牌。

第三十四条 助农取款每卡每日累计最高取款金额不得超过规定金额。第三十五条 收单机构应按规定向中国人民银行武汉分行或其湖北辖内分支机构报送固话支付业务统计报表等资料。

第三十六条 收单机构应按照一户一档原则建立固话支付客户档案。固话支付客户档案应包括但不限于以下内容：

（一）固话支付业务协议；

（二）营业执照、税务登记证、法定代表人或主要负责人身份证等证明文件；

（三）对商户的尽职调查情况；

（四）影像资料；

（五）固话支付终端机具安装验证票据；

（六）相关培训记录。

固话支付特约商户档案可以为纸质或电子文档形式。本条所称影像资料，是指能够客观记录固话支付特约商户经营场所的图片资料，至少应包括商户名称的门面图片、收银台图片以及内部环境图片或非经营性固话支付业务客户的装机场所图片。

本条所称固话支付终端安装验证票据，是指收单机构在固话支付终端安装就绪后测试相关要素设臵是否正确而发起并由固话支付终端打印的验证交易记录。

第三十七条 收单机构应将固话支付业务客户信息向中国人民银行当地分支机构办理登记。登记信息包括但不限于以下内容：

（一）商户（客户）编号；

（二）客户中文名称；

（三）地区代码；

（四）固话支付终端装机地址；

（五）收单机构代码；

（六）经营性商户营业执照号码；

（七）商户类别码（MCC）；

（八）商户扣率；

（九）受理终端编号；

（十）受理终端状态；

（十一）经营性商户法定代表人或主要负责人姓名、身份证号码，家庭户主姓名、身份证号码。

第三十八条 收单机构可将固话支付非核心业务服务外包，外包服务机构只能从事固话终端布放、维护等业务。

第三十九条 收单机构应接受中国人民银行武汉分行及其湖北辖内分支机构定期或不定期的现场检查和非现场检查，如实提供有关资料，不得拒绝、阻挠、逃避检查，不得谎报、隐匿、销毁相关证据材料。

第四十条 中国人民银行武汉分行及其湖北辖内分支机构依据法律、行政法规、中国人民银行的有关规定对支付机构的业务活动、内部控制、风险状况、反洗钱工作等进行定期或不定期现场检查和非现场检查。

第四十一条 中国人民银行武汉分行及其湖北辖内分支机构可以采取下列措施对收单机构进行现场检查：

（一）询问收单机构的工作人员，要求其对被检查事项作出解释、说明；

（二）查阅、复制与被检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、藏匿或毁损的文件、资料予以封存；

（三）检查支付业务设施及相关设施。

第四章 收费

第四十二条 固话支付消费业务手续费由商户承担。第四十三条 城市城区、县城以上地区固话支付消费业务商户扣率不得低于如下标准：

（一）宾馆、餐饮类（含宴会承包商）、珠宝（含银器店、古玩店）、手表、钟表类、娱乐类商户最低扣率标准为2％；

（二）超市类、票务类（含旅行社、景区售票）、电视、电信服务类商户最低扣率标准为0.5％；

（三）批发类商户最低扣率标准为1％，单笔20元封顶；

（四）房地产汽车类商户最低扣率标准为1％，单笔50元封顶；

（五）一般类商户最低扣率标准为1％。

城市郊区、县城以下的郊区、乡镇、行政村等“三农”服务区域，按照服务“三农”有关精神，其收费不得高于上述标准；待条件成熟后，再按以上收费标准执行。

第四十四条 收单机构应按规定的商户类型设定签约固话支付消费业务商户扣率，不得突破商户扣率下限以低价或变相低价等不正当竞争行为争抢商户。

第四十五条 城市城区、县城以上地区固话支付消费业务手续费按7：1：X在发卡机构、信息转接机构及收单机构之间分配。第四十六条 固话支付自助缴费及转账业务按现行收费方式及计费标准执行。

第四十七条 提供助农存取款服务收单机构通过受理本行发行借记卡办理小额取款业务的，同城（同一市州行政区划内）不得收费，异地不超过本行异地汇兑手续费。

第四十八条 提供助农存取款服务收单机构通过受理他行发行的借记卡办理小额取款业务的，对持卡人的手续收费标准不得超过农民工银行卡特色服务取款手续费。

第四十九条 提供助农存取款服务的相关机构，不得对余额查询业务收取费用。

第五章 罚则

第五十条 收单机构有下列情形之一的，由中国人民银行武汉分行责令限期改正，约见谈话或通报批评，并依法予以处罚：

（一）将禁止类商户发展为固话支付业务商户的；

（二）违反商户类别代码有关规定，套用、变造与真实商户类型不相符的商户编码以及多家商户共用一个商户编码和多台终端共用一个终端编号；

（三）超标准收取银行卡助农存取款业务手续费的；

（四）对重大风险隐患、重大银行卡犯罪案件及重要风险线索等应报告事项未按规定时间报告的；

开展固话支付业务未向中国人民银行当地分支机构备案的；

（五）固话支付业务客户档案不完整的；

（六）未向中国人民银行当地分支机构办理固话支付业务客户信息登记的；

（七）未按要求向中国人民银行报送固话支付业务报表的；

（八）其他违反相关法律法规的行为。

第五十一条 收单机构有下列情形之一的，由中国人民银行武汉分行责令限期改正，暂停业务资格或进行追偿性清算，并依法予以处罚：

（一）收单机构的固话支付业务系统不能通过后台自动识别消费、自助缴费、转账等业务类型，且支持按不同的收费模式、计费标准、分润比例进行手续费的核算与分配的；

（二）布放固话支付终端未与固定电话号码绑定的；

（三）违反“联网通用”原则，对受理非本行的银行卡设臵限制；

（四）异地办理固话支付业务；

（五）以低价或变相低价等不正当竞争行为，包括返还或部分返还商户结算手续费、降低商户结算手续费率、提供资产设备资助等方式为该商户提供收单服务、争抢商户的；

（六）其他违反相关法律法规的行为。

第五十二条 收单机构有下列情形之一的，由中国人民银行武汉分行取消其业务资格，并依法予以处罚；涉嫌犯罪的，依法移送公安机关立案侦查；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）违反实名制规定；

（二）擅自开放固话支付业务信用卡交易；

（三）拒绝、阻挠、逃避接受中国人民银行检查监督的；

（四）其他违反相关法律法规的行为。第五十三条 任何非金融机构和个人未经中国人民银行武汉分行批准擅自在湖北省内从事或变相从事固话支付业务的，中国人民银行武汉分行及其湖北辖内分支机构责令其终止固话支付业务。

第六章 附则

第五十四条 本指引由中国人民银行武汉分行负责解释和修改。

第五十五条 本指引自印发之日起施行。

第五篇：关于青年文明号管理系统使用工作指引

关于青年文明号管理系统使用的指引

1.问：为什么无法访问网站？

答：申报网址：http://pxbz.54cn.net/，审批网址：http://pxbz.54cn.net/manage，并请用IE浏览器进行操作。由于政府网络的限制，可能出现访问不了网站的情况，申报单位请登录：http://183.62.252.72:8080/，审批单位请登录：http://183.62.252.72:8080/manage。

2、问：在注册界面和申报界面所属团组织，选择相应集体名称时，由于集体名称数量庞大，难以查找自己所属单位名称，有什么快捷的查找办法吗？

答：一方面，可在搜索栏输入所在单位名称进行查找。另一方面，可以点击上级团组织，在上级团组织的下拉菜单中会弹出该团组织所有的集体名称，从中选择即可。

3.问：登录时用户名和密码是什么？

答：申报集体（指各青年文明号集体）：需要注册用户，注册时自己设定用户名和密码，选择相应集体名称，请各申报集体牢记登陆的由英文和数字组成的用户名和自己设定的密码；

直属团组织（指各青年文明号集体的一级团组织，也是团市委直接联系指导的直属团组织，含市直机关工委辖内团组织，即，名单中所有以黑体字呈现的单位）：系统已经设置用户名和密码，用户名是为单位全称的汉字输入，原始密码为123456（建议自行修改）。

4.问：单位更名后，跟系统里设置的名称不一样要怎么申报？

答：在申报表格中，系统自动生成“集体原名称”，请在“集体现名称”一栏填写更改后的集体名称。

5.问：照片上传，是不是一定要拍牌匾的照片？成员照是指集体照还是每个成员的照片？我们有很多特色照片，可是只能上传一张，我们想上传更多的特色照片，有什么解决办法吗？

答：上传照片需要环境照，即青年文明号牌匾挂在墙上，或者摆放的照片，旨在了解集体工作氛围，而非单独拍摄牌匾、信用公约等。成员照是指集体所有成员的大合照。特色照可以是工作环境营造的照片，也可以是青年文明号集体特色活动的照片。

6.问：申报表中，是否注明了“*”才是必填项目，其他都可以不用填写呢？ 答：原则上是不需要填写，但是，为了更进一步展现青年文明号集体的风采，为筹备国家级、省级青年文明号做好资料积累工作，建议各集体丰富申报内容，特别是照片展示部分。

7.问：12月26日交换的47号文里怎么没有青年文明号复查名单、申报单位操作指引和直属团组织操作指引？

答：青年文明号复查名单及相关工作指引页数过多，为进一步践行低碳节能环保的要求，47号文里包括的附件全部以电子版形式的上传“青年视窗”网站的通知公告栏（http://www.xiexiebang.com.net/tzgg/），方便更多的集体进行下载查看。

8.问：我们单位已经进入复查阶段了，现在这个系统注册申报是重新认定吗？

答：本次复查工作就是以青年文明号管理系统为平台，进一步梳理广州市所有青年文明号集体的情况，并非重新认定。

9.问：要求上传的附件具体指什么材料呢？

答：青年文明号集体的总结性材料。10.问：资格证号填什么？

答：参加团校培训的证书号。