农村商业银行诚聘小微客户经理

第一篇：农村商业银行诚聘小微客户经理

农商行招聘考试网

农村商业银行2015年诚聘小微客户经理

***农村商业银行股份有限公司自2001年12月成立以来，坚持为“三农”服务的宗旨，脚踏实地，锐意进取，取得了良好的经营业绩。面对新的机 遇和挑战，***农商银行践行“普惠金融战略”，于2014年3月组建小微专营机构----“江银快贷中心”，现因业务发展需要，面向社会公开招聘素质优秀 的青年才俊，期待与您同发展、共成长。

一、招聘人数及岗位

1、招聘人数：100名

2、招聘岗位：小微客户经理

二、岗位职责

小微客户经理岗位职责：通过对小型企业、个体工商户进行实地调查、分析、评估等工作，帮助小型企业和个体工商户从我行获得小微贷款。

三、招聘条件

1、诚实守信，遵纪守法，身体健康，具有较强责任心和压力承受能力;

2、全日制普通高等院校大专及以上学历毕业生;

3、大专学历毕业生年龄不超过25周岁;本科学历毕业生年龄不超过28周岁;

4、能吃苦耐劳，抗压能力强，具有良好的沟通、协调、表达能力;

5、具有经济类、金融类、财会类、市场营销类等相关专业优先;

6、具有***户籍，乡镇客户经理要求实际居住地为所在乡镇。

四、工作地点

工作地点根据业务需要在全市统筹安排，其中城区客户经理主要工作地点为***市内，乡镇客户经理原则上工作地点为所在乡镇：

五、薪资福利

1、基本底薪+ 业绩提成(最高上限不封顶)+奖金 + 单位缴纳的国家规定各项社会保险;

农商行招聘考试网

2、为培养员工快速成长提供良好的晋升渠道及相关专业化培训;

3、用工性质：劳务派遣。在本单位工作满两年、表现优秀且通过省联社组织的统一招工考试，可优先录用为我行正式员工。

六、报名时间

2015年2月12日至2015年3月12日

七、报名程序

1、填写《***农村商业银行应聘报名表》

2、将《***农村商业银行应聘报名表》、个人自荐材料、各类证明材料复印件(身份证、学历证、学位证、各类专业等级证书，获奖证书或荣誉证明等)、近期生活照一张及近期彩色免冠照1寸一张，邮寄或面递至***农村商业银行人力资源部。

3、将《***农商银行小微贷客户经理信息采集表》电子版发到jykdzx@163.com

4、应聘者应对自己所提供的材料负责，如有不实一经发现将取消其应聘资格;我行将对报名人员资料负责保密，报名人员资料恕不退还

八、招聘流程

1、招聘领导小组对应聘者进行初步筛选和资格审查。

2、应聘者需经面试、笔试并综合考评后择优录取。

九、联系方式

联系人：

电 话：

农商行招聘考试网

第二篇：农村商业银行客户经理先进事迹材料

农村商业银行客户经理先进个人事迹

AAA，男，38岁，现为XXXX农村商业银行股份有限公司客户经理。在他身上可以看到务实高效、勤奋进取的信合精神，该同志对自己的工作有着明确的认识，他自担任客户经理那一刻起就清醒地意识到，客户经理工作对支行全局成败可能产生的影响，清楚自身所肩负的重任，在工作中力争做到“岗位虽平凡，但我必须在平凡中创造出不平凡”。

一、能力突出、用行动创佳绩

举重若轻，运筹帷幄。细心的AAA同志在工作中摸索出了一套行之有效的客户营销与服务维护方法，主动收集优质的客户资料，并建立客户管理档案，系统化地加强与客户的关系，通过客户生日、节日的问候拉近客户距离，在平常的客户交往中，真诚贴心，持之以恒，在细节处展现对客户的尊重与服务。

要急群众之所急，想群众之所想，解群众之所忧。在县域其他金融机构对农民贷款嫌量小怕麻烦、退避三舍的时候，很多农民却在我行办理了业务，贷到了款，当有人怀疑贷款的质量、对他发展的“垃圾”客户不屑一顾时，他却说出了自己的惊人之语“穷人是最讲信用的人群，农民是最具潜力的群体”，这正是他对工作独到的见解。他平易近人，对待客户很热心，也很有耐心，平常一句问候的话，一杯热茶，看似不经意间，但在农民眼中却是不可或缺的，对每一笔支农贷款都能做到阳光操作，同等对待，农民在这里得到了充分的尊重。考虑到大多农民书写困难的实际情况，他设计了问卷式的调查报告，通过填表既了解到真实情况，又让农民很容易接受。平常有空，他主动到柜台担当大堂经理，向农民客户解疑答惑，引导填写凭证。每逢农忙季节，无论是天晴还是下雨，他都抽出时间进村入户，了解民情，发展业务，主动上门宣传本行的业务品种，新政策，扩大我行的知名度。并且发动亲朋好友也成为本行的义务宣传员，大力宣传本行的特色产品，吸引了一大批客户到我支行开户。

二、吃苦耐劳，爱岗敬业

客户经理工作辛苦，AAA同志每天早上提前二十分钟准备一天的工作，不管是炎热的午后，还是寒冷的冬日，该同志总是能够风雨无阻走乡串户的跑存款和催收贷款。为了确保支行信贷业务工作的正常运转，加班便成了家常便饭。在任务面前总是冲在最前，在荣誉面前总是让给同志们，领导安排的工作任务，不管是份内的、还是份外的，都乐意接收，认真完成。在生活中，与人为善，坦诚相待，经常和同志们交流思想、畅谈感受，和同志们建立了深厚的感情和友谊。过节加班，如果哪位同事有事情，他都是站出来代同事值班的那个人。几年来，AAA同志对工作积极进取的态度和高度负责的事业心也为他赢得了荣誉，他负责的多项重要工作都得到了各级领导和同事的高度肯定，展现了其突出的工作能力。

三、勤奋学习，加强理论武装

金融工作说到底是一个“钱”字，然而细究起来，却又不仅仅是一个“钱”字。把最广泛的资金吸收为存款，同时又把最多的存款通过贷款发放出去，中间还有许多细小环节，这是一个系统、有机而又复杂的运作过程。

作为客户经理，AAA同志从履行职责的那天起，他就牢记，“打铁还的自身硬”，只有系统钻研本行的客户服务的有关业务，市场营销只是和客户心理，才能在客户服务过程中独树一帜。为此，AAA同志利用业余时间，甚至常常放弃休息日，开始了漫长的客户经理工作所必须的业务知识储备，乃至融会贯通的求知之旅，下功夫吃透金融业客户服务的有关政策、法规和省联社推陈出新的各类金融产品，纵向掌握从事客户经理所需要的基本业务知识，在营销知识掌握方面，他努力使自己从一个门外汉成为金融产品营销的行家手。

AAA同志把自己最美好的青春献给我行的信贷岗位。经历了风雨，也沐浴了阳光，有一分耕耘，就会有一分收获，面对成绩和荣誉，所谓“干一行，爱一行”说的是工作态度，“爱一行，干一行”说的是人生态度，AAA同志能把他的兴趣与工作相合，那么则这将是他最理想的工作境界也是最理想的人生目标。

第三篇：小微客户经理岗位职责

篇一：小微客户经理岗位职责

小微客户经理岗位职责

1、小微客户经理岗位职责

1、负责民生银行小微金融零售业务的推广、微小企业客户的开发工作；

2、对客户提供专业的咨询；

3、收集潜在客户资料；

4、市场开发和扩展；

5、指导客户使用机具；

6、解决商圈商户在使用pos终端的过程中出现的各种问题；

7、日常巡检走访商圈商户并做好风险控制工作；

8、维护好现有客户，开发新的客户。

2、小微客户经理岗位职责

1、负责小微企业客户的集群开发与关系维护，拓展资产、负责、中间业务；

2、负责小微企业客户授信业务的贷前调查，协助客户办理相关手续；

3、负责小微企业客户的贷后管理、协助客户办理日常业务、中间业务等；

4、负责小微企业客户营销计划，具体参与营销方案的推动实施；

5、认真执行相关政策、制度和操作流程，积极防范风险，确保客户及我司的资金安全。

3、银行小微客户经理岗位职责

1、在所辖区的商圈拓展新客户；

2、销售银行的服务产品，交叉销售，维护及提升客户关系；

3、搜集授信资料、信息查询，相关资料录入公司管理系统；

4、为客户办理开卡业务，提升客户忠诚度和满意度；

5、为客户办理授信合同的面签；

6、对已贷款的客户进行回访，了解情况。催收逾期客户，搜集相应风险信息并及时反馈。

4、小微客户经理岗位职责

1、负责开发并维护小微客户、批量获客渠道（包括但不限于专业市场、大型商圈、核心企业上下游供应链、商会组织等）；

2、负责针对具体潜在目标客户销售存款、贷款与我行其他产品，达成各项kpi指标；

3、做好存量客户挖潜、转介绍等工作，维护好客户关系；

4、按照小微业务尽职指引要求，完成小微贷前调查、贷后管理相关工作。

5、小微客户经理岗位职责

1.负责开发并维护小微型客户、批量获取客户。

2.负责针对具体潜在目标客户销售存款、货款与我行其他产品，达成各项kpi指标。

3.按照小微业务尽职指引要求，完成小微贷前调查、贷后管理相关工作。

4.完成上级领导的交办的其他工作。

篇二：江苏江阴农村商业银行2015年诚聘小微客户经理

江苏江阴农村商业银行2015年诚聘小微客

户经理

江苏江阴农村商业银行股份有限公司自2001年12月成立以来，坚持为“三农”服务的宗旨，脚踏实地，锐意进取，取得了良好的经营业绩。面对新的机 遇和挑战，江阴农商银行践行“普惠金融战略”，于2014年3月组建小微专营机构----“江银快贷中

心”，现因业务发展需要，面向社会公开招聘素质优秀 的青年才俊，期待与您同发展、共成长。

一、招聘人数及岗位

1、招聘人数：100名

2、招聘岗位：小微客户经理

二、岗位职责

小微客户经理岗位职责：通过对小型企业、个体工商户进行实地调查、分析、评估等工作，帮助小型企业和个体工商户从我行获得小微贷款。

1、诚实守信，遵纪守法，身体健康，具有较强责任心和压力承受能力;

2、全日制普通高等院校大专及以上学历毕业生;

3、大专学历毕业生年龄不超过25周岁;本科学历毕业生年龄不超过28周岁;

4、能吃苦耐劳，抗压能力强，具有良好的沟通、协调、表达能力;

5、具有经济类、金融类、财会类、市场营销类等相关专业优先;

6、具有江阴户籍，乡镇客户经理要求实际居住地为所在乡镇。

四、工作地点

工作地点根据业务需要在全市统筹安排，其中城区客户经理主要工作地点为江阴市内，乡镇客户经理原则上工作地点为所在乡镇：

五、薪资福利

1、基本底薪+ 业绩提成(最高上限不封顶)+奖金 + 单位缴纳的国家规定各项社会保险;

2、为培养员工快速成长提供良好的晋升渠道及相关专业化培训;

3、用工性质：劳务派遣。在本单位工作满两年、表现优秀且通过省联社组织的统一招工考试，可优先录用为我行正式员工。

六、报名时间 2015年2月12日至2015年3月12日

七、报名程序

1、填写《江苏江阴农村商业银行应聘报名表》

2、将《江苏江阴农村商业银行应聘报名表》、个人自荐材料、各类证明材料复印件(身份证、学历证、学位证、各类专业等级证书，获奖证书或荣誉证明等)、近期生活照一张及近期彩色免冠照1寸一张，邮寄或面递至江苏江阴农村商业银行人力资源部。

4、应聘者应对自己所提供的材料负责，如有不实一经发现将取消其应聘资格;我行将对报名人员资料负责保密，报名人员资料恕不退还

八、招聘流程

1、招聘领导小组对应聘者进行初步筛选和资格审查。

2、应聘者需经面试、笔试并综合考评后择优录取。

九、联系方式

联系人： 殷女士 周女士

电 话： 0510-86850200，86850169;传 真： 0510-86805815 通讯地址：江苏省江阴市澄江中路1号江苏江阴农村商业银行人力资源部

邮 编：214431 附件1：江苏江阴农村商业银行应聘报名表

附件2： 江阴农商银行小微贷客户经理信息采集表

篇三：南京公务员考试网：江苏江阴农村商业银行2015年诚聘小微客户经理

南京公务员考试网：江苏江阴农村商业银行2015年诚聘小微客户经理

江苏江阴农村商业银行股份有限公司自2001年12月成立以来，坚持为“三农”服务的宗旨，脚踏实地，锐意进取，取得了良好的经营业绩。面对新的机 遇和挑战，江阴农商银行践行“普惠金融战略”，于2014年3月组建小微专营机构----“江银快贷中心”，现因业务发展需要，面向社会公开招聘素质优秀 的青年才俊，期待与您同发展、共成长。

一、招聘人数及岗位

1、招聘人数：100名

2、招聘岗位：小微客户经理

二、岗位职责

小微客户经理岗位职责：通过对小型企业、个体工商户进行实地调查、分析、评估等工作，帮助小型企业和个体工商户从我行获得小微贷款。

三、招聘条件

1、诚实守信，遵纪守法，身体健康，具有较强责任心和压力承受能力;

2、全日制普通高等院校大专及以上学历毕业生;

3、大专学历毕业生年龄不超过25周岁;本科学历毕业生年龄不超过28周岁;

4、能吃苦耐劳，抗压能力强，具有良好的沟通、协调、表达能力;

5、具有经济类、金融类、财会类、市场营销类等相关专业优先;

6、具有江阴户籍，乡镇客户经理要求实际居住地为所在乡镇。

四、工作地点

工作地点根据业务需要在全市统筹安排，其中城区客户经理主要工作地点为江阴市内，乡镇客户经理原则上工作地点为所在乡镇：

五、薪资福利

1、基本底薪+ 业绩提成(最高上限不封顶)+奖金 + 单位缴纳的国家规定各项社会保险;

2、为培养员工快速成长提供良好的晋升渠道及相关专业化培训;

3、用工性质：劳务派遣。在本单位工作满两年、表现优秀且通过省联社组织的统一招工考试，可优先录用为我行正式员工。

六、报名时间

2015年2月12日至2015年3月12日

七、报名程序

1、填写《江苏江阴农村商业银行应聘报名表》

2、将《江苏江阴农村商业银行应聘报名表》、个人自荐材料、各类证明材料复印件(身份证、学历证、学位证、各类专业等级证书，获奖证书或荣誉证明等)、近期生活照一张及近期彩色免冠照1寸一张，邮寄或面递至江苏江阴农村商业银行人力资源部。

3、将《江阴农商银行小微贷客户经理信息采集表》电子版发到

4、应聘者应对自己所提供的材料负责，如有不实一经发现将取消其应聘资格;我行将对报名人员资料负责保密，报名人员资料恕不退还

八、招聘流程

1、招聘领导小组对应聘者进行初步筛选和资格审查。

2、应聘者需经面试、笔试并综合考评后择优录取。

九、联系方式

联系人： 殷女士 周女士

通讯地址：江苏省江阴市澄江中路1号江苏江阴农村商业银行人力资源部

篇四：2015年蚌埠农村商业银行小微事业部客户经理招聘50人

2015年蚌埠农村商业银行小微事业部客户经理招聘50人

根据蚌埠农村商业银行业务发展需要，现面向社会公开招聘小微事业部客户经理。

一、招聘岗位：

小微业务派遣制客户经理

1、招聘人数：50人

2、岗位要求：(1)年龄在28周岁(含)以下,全日制普通高等学校本科及以上学历(含实习待毕业期)，专业不限(金融、经济、财会、市场营销等相关专业优先)，性别不限，五官端正、身体健康;(2)诚实守信，遵纪守法，品行端正，无违规违纪行为及不良行为记录;(3)有较强的分析判断能力和市场开拓能力;(4)有较强的责任心和良好的沟通能力;能吃苦耐劳、有较强的抗压能力;(5)逻辑思维能力强，心理素质好，反应灵敏，能够适应加班;(6)能严格遵守各项规章制度、保密制度、服务规范等。

3、岗位主要职责：(1)受理全行小微企业贷款业务，进行贷前调查工作;(2)在服务辖区范围内开展小微贷款营销工作;(3)贷款发放后的管理工作;(4)进行业务宣传并接受客户咨询等。

二、薪酬福利

1、基本保障工资为2000/月，社会保险和其他津贴福利按本行规定另行计发。

2、绩效工资，以营销、管理的微小贷款户数及管理质量、利润为基础，按照多劳多得的原则计算。

三、职业发展

业绩突出、经考核被本行评为优秀，或对本行业务发展有特殊贡献的，给予转为本行正式员工的机会。

四、招聘流程

本次招聘采取笔试加面试的方式，面试分小组面试、单独面试2轮进行。

2、报名时间：2015年10月30日至2015年11月20日。

3、招聘工作人员将在报名截止后以电话和短信的形式通知已投递简历人员在统一时间进行资格审查和领取笔试准考证。

4、资格审查和领取准考证时须携带二寸登记照4张，毕业证、身份证原件，及复印件各一份。

5、领取准考证和资格审查地址：蚌埠农村商业银行总行十二楼(朝阳路518号)。

6、咨询电话：0552-3127089、4018705 手机：***联系人：王经理

7、本次招聘只接受电子邮件投递简历的报名方式。8、2015年11月28日统一笔试，笔试主要考察与职业密切相关的基本素质和能力要素，包括言语理解与表达、数量关系、判断推理、资料分析和常识判断等部分。面试时间另行通知。

点击下载：蚌埠农村商业银行员工招聘报名表

蚌埠农村商业银行 2015年10月30日

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安庆中公教育 祝您考试成功！

篇五：江苏江阴农村商业银行2015年诚聘小微客户经理

江苏江阴农村商业银行2015年诚聘小微客

户经理

江苏江阴农村商业银行股份有限公司自2001年12月成立以来，坚持为“三农”服务的宗旨，脚踏实地，锐意进取，取得了良好的经营业绩。面对新的机 遇和挑战，江阴农商银行践行“普惠金融战略”，于2014年3月组建小微专营机构----“江银快贷中

心”，现因业务发展需要，面向社会公开招聘素质优秀 的青年才俊，期待与您同发展、共成长。

一、招聘人数及岗位

1、招聘人数：100名

2、招聘岗位：小微客户经理

二、岗位职责

小微客户经理岗位职责：通过对小型企业、个体工商户进行实地调查、分析、评估等工作，帮助小型企业和个体工商户从我行获得小微贷款。

三、招聘条件

1、诚实守信，遵纪守法，身体健康，具有较强责任心和压力承受能力;

2、全日制普通高等院校大专及以上学历毕业生;

3、大专学历毕业生年龄不超过25周岁;本科学历毕业生年龄不超过28周岁;

4、能吃苦耐劳，抗压能力强，具有良好的沟通、协调、表达能力;

5、具有经济类、金融类、财会类、市场营销类等相关专业优先;

6、具有江阴户籍，乡镇客户经理要求实际居住地为所在乡镇。

四、工作地点

工作地点根据业务需要在全市统筹安排，其中城区客户经理主要工作地点为江阴市内，乡镇客户经理原则上工作地点为所在乡镇：

五、薪资福利

1、基本底薪+ 业绩提成(最高上限不封顶)+奖金 + 单位缴纳的国家规定各项社会保险;

2、为培养员工快速成长提供良好的晋升渠道及相关专业化培训;

3、用工性质：劳务派遣。在本单位工作满两年、表现优秀且通过省联社组织的统一招工考试，可优先录用为我行正式员工。

六、报名时间 2015年2月12日至2015年3月12日

七、报名程序

1、填写《江苏江阴农村商业银行应聘报名表》

2、将《江苏江阴农村商业银行应聘报名表》、个人自荐材料、各类证明材料复印件(身份证、学历证、学位证、各类专业等级证书，获奖证书或荣誉证明等)、近期生活照一张及近期彩色免冠照1寸一张，邮寄或面递至江苏江阴农村商业银行人力资源部。

4、应聘者应对自己所提供的材料负责，如有不实一经发现将取消其应聘资格;我行将对报名人员资料负责保密，报名人员资料恕不退还

八、招聘流程

1、招聘领导小组对应聘者进行初步筛选和资格审查。

2、应聘者需经面试、笔试并综合考评后择优录取。

第四篇：小微客户经理岗位职责

小微客户经理岗位职责

1、小微客户经理岗位职责

1、负责民生银行小微金融零售业务的推广、微小企业客户的开发工作；

2、对客户提供专业的咨询；

3、收集潜在客户资料；

4、市场开发和扩展；

5、指导客户使用机具；

6、解决商圈商户在使用POS终端的过程中出现的各种问题；

7、日常巡检走访商圈商户并做好风险控制工作；

8、维护好现有客户，开发新的客户。

2、小微客户经理岗位职责

1、负责小微企业客户的集群开发与关系维护，拓展资产、负责、中间业务；

2、负责小微企业客户授信业务的贷前调查，协助客户办理相关手续；

3、负责小微企业客户的贷后管理、协助客户办理日常业务、中间业务等；

4、负责小微企业客户营销计划，具体参与营销方案的推动实施；

5、认真执行相关政策、制度和操作流程，积极防范风险，确保客户及我司的资金安全。

3、银行小微客户经理岗位职责

1、在所辖区的商圈拓展新客户；

2、销售银行的服务产品，交叉销售，维护及提升客户关系；

3、搜集授信资料、信息查询，相关资料录入公司管理系统；

4、为客户办理开卡业务，提升客户忠诚度和满意度；

5、为客户办理授信合同的面签；

6、对已贷款的客户进行回访，了解情况。催收逾期客户，搜集相应风险信息并及时反馈。

4、小微客户经理岗位职责

1、负责开发并维护小微客户、批量获客渠道（包括但不限于专业市场、大型商圈、核心企业上下游供应链、商会组织等）；

2、负责针对具体潜在目标客户销售存款、贷款与我行其他产品，达成各项KPI指标；

3、做好存量客户挖潜、转介绍等工作，维护好客户关系；

4、按照小微业务尽职指引要求，完成小微贷前调查、贷后管理相关工作。

5、小微客户经理岗位职责

1.负责开发并维护小微型客户、批量获取客户。

2.负责针对具体潜在目标客户销售存款、货款与我行其他产品，达成各项KPI指标。

3.按照小微业务尽职指引要求，完成小微贷前调查、贷后管理相关工作。

4.完成上级领导的交办的其他工作。

第五篇：商业银行客户经理岗位职责

商业银行客户经理岗位职责

商业银行客户经理制最早产生于20世纪80年代初西方经济发达国家，它是金融市场发展到一定阶段，诸多环境交汇之下的必然产物，它能够适应金融市场激烈竞争的需要，适应全球经济一体化的需要，适应商业银行市场营销观念发展的需要，适应商业银行金融创新的需要，适应金融风险管理强化的需要，适应商业银行企业文化和行为价值提高的需要。

商业银行目前经营的主要收入是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否符合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说，商业银行客户经理应该具备如下几点基本要求。

首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时间(包括在工作时间以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识;全方位是指客户经理能对客户提供全面的银行金融产品服务。

其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自己的真实身份，先用自己的名片，待打成一片后找到营销对象(Fact finding)后再用银行名片。

最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基础。

下面，我们通过香港的H银行客户经理的职责阐述，希望对国内商业银

行有所借鉴。

一、业务拓展

客户需求调查与研究:

一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。

客户选择与分析:

现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户(但不强求)。

亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。

再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。

报章、杂志、广告及其他媒体。香

港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。

上市公司名录。

行业性公司名录/专业人士名录。

展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。

社团/社区组织及其活动。

其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。

coLDcALL(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼 的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。

二、具体金融服务

作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。

现在的趋势是：交叉式销售;扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。

三、加强关系

先选出大户及重点户，排队探访。

较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。

适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。

积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。

适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。

介绍各部门业务负责同事予客户

认识。

主动向客户提供实用而又客观的资讯(注意保密原则)。

礼节性接触。

小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。

四、授信申请

客户经理在客户提出授信申请时的角色是：

资料准备+撰写授信申请书+解答提问

优点：更容易反映客户的实际资信;省时;培养客户经理之分析能力。

缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不知道);摊薄推广业务时间。

资料准备+解答提问

授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。

优点：内容更为客观;客户经理有更多时间推广业务。

缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况;提高客户经理分析能力的速度较慢;不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。

五、贷款监控

若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。

六、提供讯息

客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果

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